目录表 | 财务业绩 | ||||||||||
1 | 关键指标 | ||||||||||
2 | 公认会计准则经营报表 | ||||||||||
3 | 公认会计准则资产负债表 | ||||||||||
业务部门和公司及其他部门的收益和精选指标 | |||||||||||
5 | 按分部和公司及其他分列的调整后收益报表 | ||||||||||
6 | 年金-调整后收益报表 | ||||||||||
7 | 年金-精选运营指标 | ||||||||||
9 | 生命表-调整后收益表 | ||||||||||
10 | 生命周期-精选运营指标 | ||||||||||
12 | 调整后收益决算报表 | ||||||||||
13 | Run-Off-选择运营指标 | ||||||||||
14 | 公司及其他-调整后收益报表 | ||||||||||
其他信息 | |||||||||||
16 | DAC和VOBA及衍生工具净收益(亏损) | ||||||||||
17 | 值得注意的事项 | ||||||||||
18 | 可变年金分开账户回报和分配 | ||||||||||
19 | 投资摘要 | ||||||||||
20 | 法定作业说明书信息 | ||||||||||
21 | 法定资产负债表和盈余信息 | ||||||||||
附录 | |||||||||||
A-1 | 关于前瞻性陈述的说明 | ||||||||||
A-2 | 非公认会计原则和其他财务披露 | ||||||||||
A-6 | 缩略语 | ||||||||||
A-7 | 可供股东使用的净收入(亏损)与调整后收益和调整后收益(较不显著项目)的对账,以及每股普通股可供股东使用的净收入(亏损)与调整后每股普通股收益和调整后收益(较不显著项目)的调节 | ||||||||||
A-8 | 普通股收益与调整后普通股收益的对账 | ||||||||||
A-9 | 总收入与调整后收入的对账和总费用与调整后费用的对账 | ||||||||||
A-10 | 投资对账明细 |
财务补充资料 | 1 |
截至或截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
财务结果和指标(1) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的净收益(亏损) | $613 | $42 | $361 | $10 | $(610) | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $294 | $323 | $450 | $435 | $385 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,不太引人注目的项目(2) | $315 | $416 | $514 | $458 | $428 | ||||||||||||||||||||||||||||||
公司总支出(3) | $208 | $247 | $222 | $218 | $203 | ||||||||||||||||||||||||||||||
合并调整后资本总额(4) | $8,500 | $9,441 | $9,750 | $9,432 | $9,421 | ||||||||||||||||||||||||||||||
综合风险资本比率(4)、(5) | 450%-470% | 500% | 520%-540% | 480%-500% | 500%-520% | ||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.股东权益 | $12,814 | $16,142 | $16,031 | $16,115 | $15,017 | ||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股,净额 | 1,699 | 1,699 | 1,360 | 1,360 | 1,360 | ||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,包括AOCI | $11,115 | $14,443 | $14,671 | $14,755 | $13,657 | ||||||||||||||||||||||||||||||
较少:Aoci | 363 | 4,172 | 4,290 | 4,596 | 3,389 | ||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,不包括AOCI | $10,752 | $10,271 | $10,381 | $10,159 | $10,268 | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率(1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率 | 7.5% | (1.3)% | (8.3)% | (28.2)% | (37.9)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率,不包括AOCI | 9.9% | (1.9)% | (11.9)% | (39.7)% | (50.7)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后普通股权益回报率 | 14.5% | 15.3% | 13.5% | 2.7% | (0.8)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
稀释后每股普通股收益(1)、(6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的每股普通股净收益(亏损) | $7.91 | $0.51 | $4.34 | $0.11 | $(6.96) | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后每股普通股收益 | $3.79 | $4.02 | $5.41 | $5.05 | $4.36 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目 | $4.07 | $5.18 | $6.17 | $5.32 | $4.86 | ||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均已发行普通股 | 77,476,465 | 80,244,577 | 83,244,987 | 86,065,150 | 88,124,035 | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值(1) | $146.64 | $185.48 | $181.23 | $175.19 | $157.26 | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值,不包括AOCI(1) | $141.85 | $131.90 | $128.24 | $120.62 | $118.24 | ||||||||||||||||||||||||||||||
结束已发行普通股 | 75,799,704 | 77,870,072 | 80,952,682 | 84,223,669 | 86,841,260 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(1)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)请参阅第17页有关值得注意的项目的其他资料。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)包括职能部门费用、上市公司费用、某些投资费用、退休基金和奖励薪酬;不包括编制成本。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)反映截至2022年3月31日或截至2022年3月31日的三个月的初步法定业绩。请参阅第21页的其他信息。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)RBC比率报告为各季度的初步范围。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6)就亏损期间而言,摊薄股份并未计入股东可得的每股普通股净收入(亏损)或调整后每股普通股收益,因为纳入该等股份会产生反摊薄作用。 |
财务补充资料 | 2 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $166 | $168 | $193 | $162 | $184 | $166 | $184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 841 | 906 | 881 | 919 | 930 | 841 | 930 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,151 | 1,201 | 1,281 | 1,212 | 1,187 | 1,151 | 1,187 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 137 | 101 | 117 | 101 | 127 | 137 | 127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
NIGL和NDGL之前的收入 | 2,295 | 2,376 | 2,472 | 2,394 | 2,428 | 2,295 | 2,428 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | (68) | (23) | (16) | (34) | 14 | (68) | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损) | 513 | (337) | 56 | (684) | (1,504) | 513 | (1,504) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $2,740 | $2,016 | $2,512 | $1,676 | $938 | $2,740 | $938 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $906 | $823 | $1,112 | $752 | $756 | $906 | $756 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 290 | 315 | 413 | 287 | 297 | 290 | 297 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 227 | 127 | (82) | 8 | 91 | 227 | 91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 38 | 41 | 41 | 40 | 41 | 38 | 41 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他费用 | 472 | 661 | 538 | 568 | 521 | 472 | 521 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总费用 | 1,933 | 1,967 | 2,022 | 1,655 | 1,706 | 1,933 | 1,706 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未计提所得税准备的收入(亏损) | 807 | 49 | 490 | 21 | (768) | 807 | (768) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 165 | (15) | 105 | (10) | (185) | 165 | (185) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) | 642 | 64 | 385 | 31 | (583) | 642 | (583) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的净收益(亏损) | 2 | 1 | 2 | — | 2 | 2 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可归因于光明大厦金融公司的净收益(亏损) | 640 | 63 | 383 | 31 | (585) | 640 | (585) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股股息 | 27 | 21 | 22 | 21 | 25 | 27 | 25 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司普通股股东可获得的净收益(亏损) | $613 | $42 | $361 | $10 | $(610) | $613 | $(610) |
财务补充资料 | 3 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投资: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定期限证券 | $82,496 | $87,582 | $87,074 | $84,785 | $78,971 | |||||||||||||||||||||||||||
股权证券 | 80 | 101 | 90 | 91 | 106 | |||||||||||||||||||||||||||
按揭贷款 | 21,357 | 19,850 | 18,267 | 16,732 | 15,690 | |||||||||||||||||||||||||||
政策性贷款 | 1,270 | 1,264 | 1,264 | 1,255 | 1,245 | |||||||||||||||||||||||||||
有限合伙及有限责任公司 | 4,587 | 4,271 | 3,959 | 3,546 | 3,219 | |||||||||||||||||||||||||||
短期投资 | 1,062 | 1,841 | 1,892 | 1,293 | 1,673 | |||||||||||||||||||||||||||
其他投资资产 | 2,568 | 3,316 | 2,774 | 2,863 | 2,267 | |||||||||||||||||||||||||||
总投资 | 113,420 | 118,225 | 115,320 | 110,565 | 103,171 | |||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | 4,101 | 4,474 | 4,108 | 4,882 | 4,025 | |||||||||||||||||||||||||||
应计投资收益 | 754 | 724 | 764 | 827 | 734 | |||||||||||||||||||||||||||
再保险可追回款项 | 15,401 | 15,340 | 15,339 | 15,290 | 15,257 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和其他应收款 | 889 | 754 | 959 | 837 | 872 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA | 5,581 | 5,377 | 5,356 | 5,122 | 5,148 | |||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 465 | 482 | 484 | 494 | 506 | |||||||||||||||||||||||||||
独立账户资产 | 104,441 | 114,464 | 112,361 | 115,839 | 112,224 | |||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $245,052 | $259,840 | $254,691 | $253,856 | $241,937 | |||||||||||||||||||||||||||
负债和权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
负债 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
未来的政策好处 | $41,979 | $43,807 | $43,795 | $43,427 | $42,426 | |||||||||||||||||||||||||||
投保人账户余额 | 67,887 | 66,851 | 63,748 | 60,300 | 55,152 | |||||||||||||||||||||||||||
其他与政策有关的结余 | 3,457 | 3,457 | 3,406 | 3,356 | 3,355 | |||||||||||||||||||||||||||
借出证券及其他交易项下抵押品的应付款项 | 6,209 | 6,269 | 5,639 | 5,143 | 4,281 | |||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 3,157 | 3,157 | 3,436 | 3,436 | 3,435 | |||||||||||||||||||||||||||
应缴当期所得税 | 61 | 62 | 148 | 150 | 152 | |||||||||||||||||||||||||||
递延所得税负债 | 215 | 1,062 | 1,120 | 1,109 | 812 | |||||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 4,767 | 4,504 | 4,942 | 4,916 | 5,018 | |||||||||||||||||||||||||||
分账负债 | 104,441 | 114,464 | 112,361 | 115,839 | 112,224 | |||||||||||||||||||||||||||
总负债 | 232,173 | 243,633 | 238,595 | 237,676 | 226,855 | |||||||||||||||||||||||||||
权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股,按面值计算 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
普通股,按面值计算 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
额外实收资本 | 14,133 | 14,154 | 13,830 | 13,842 | 13,858 | |||||||||||||||||||||||||||
留存收益(亏损) | (2) | (642) | (705) | (1,088) | (1,119) | |||||||||||||||||||||||||||
库存股 | (1,681) | (1,543) | (1,385) | (1,236) | (1,112) | |||||||||||||||||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) | 363 | 4,172 | 4,290 | 4,596 | 3,389 | |||||||||||||||||||||||||||
合计光明大厦金融公司的股东权益 | 12,814 | 16,142 | 16,031 | 16,115 | 15,017 | |||||||||||||||||||||||||||
非控制性权益 | 65 | 65 | 65 | 65 | 65 | |||||||||||||||||||||||||||
总股本 | 12,879 | 16,207 | 16,096 | 16,180 | 15,082 | |||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | $245,052 | $259,840 | $254,691 | $253,856 | $241,937 |
财务补充资料 | 5 |
截至2022年3月31日的三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生命 | 径流 | 公司和其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $25 | $122 | $— | $19 | $166 | |||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 568 | 59 | 154 | — | 781 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 555 | 153 | 401 | 48 | 1,157 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 124 | 6 | 7 | — | 137 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $1,272 | $340 | $562 | $67 | $2,241 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $192 | $253 | $417 | $13 | $875 | |||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 190 | 4 | 81 | 14 | 289 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 134 | 26 | — | 3 | 163 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 38 | 38 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 373 | 25 | 44 | 30 | 472 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 889 | 308 | 542 | 98 | 1,837 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 383 | 32 | 20 | (31) | 404 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 72 | 6 | 4 | (1) | 81 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | 311 | 26 | 16 | (30) | 323 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | — | — | — | 29 | 29 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $311 | $26 | $16 | $(59) | $294 | |||||||||||||||||||||||||||
截至2021年3月31日的三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生命 | 径流 | 公司和其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $36 | $127 | $— | $21 | $184 | |||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 603 | 106 | 159 | — | 868 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 550 | 166 | 462 | 14 | 1,192 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 109 | 11 | 7 | — | 127 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $1,298 | $410 | $628 | $35 | $2,371 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $173 | $238 | $419 | $18 | $848 | |||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 185 | 31 | 80 | — | 296 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 127 | 45 | — | 3 | 175 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 41 | 41 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 399 | 44 | 44 | 34 | 521 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 884 | 358 | 543 | 96 | 1,881 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 414 | 52 | 85 | (61) | 490 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 78 | 10 | 9 | (19) | 78 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | 336 | 42 | 76 | (42) | 412 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | — | — | — | 27 | 27 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $336 | $42 | $76 | $(69) | $385 |
财务补充资料 | 6 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $25 | $39 | $49 | $18 | $36 | $25 | $36 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 568 | 618 | 631 | 618 | 603 | 568 | 603 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 555 | 567 | 567 | 533 | 550 | 555 | 550 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 124 | 86 | 104 | 88 | 109 | 124 | 109 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $1,272 | $1,310 | $1,351 | $1,257 | $1,298 | $1,272 | $1,298 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $192 | $159 | $267 | $118 | $173 | $192 | $173 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 190 | 195 | 302 | 182 | 185 | 190 | 185 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 134 | 49 | (114) | 123 | 127 | 134 | 127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 373 | 423 | 415 | 417 | 399 | 373 | 399 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 889 | 826 | 870 | 840 | 884 | 889 | 884 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 383 | 484 | 481 | 417 | 414 | 383 | 414 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 72 | 94 | 96 | 79 | 78 | 72 | 78 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $311 | $390 | $385 | $338 | $336 | $311 | $336 |
财务补充资料 | 7 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和屏蔽级别年金帐户值(1) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期初 | $136,881 | $133,155 | $134,888 | $129,756 | $127,866 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(2) | 1,876 | 2,111 | 2,201 | 2,173 | 1,972 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (2,758) | (3,231) | (3,039) | (3,079) | (2,935) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量(3) | (882) | (1,120) | (838) | (906) | (963) | |||||||||||||||||||||||||||
投资业绩(4) | (7,026) | 5,496 | (217) | 6,691 | 3,465 | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (576) | (650) | (678) | (653) | (612) | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期末 | $128,397 | $136,881 | $133,155 | $134,888 | $129,756 | |||||||||||||||||||||||||||
固定年金账户价值(5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期初 | $15,603 | $15,536 | $15,456 | $15,404 | $15,358 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(2) | 241 | 316 | 222 | 197 | 231 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (266) | (331) | (234) | (231) | (279) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量(3) | (25) | (15) | (12) | (34) | (48) | |||||||||||||||||||||||||||
记入贷方的利息 | 89 | 92 | 99 | 98 | 107 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | 4 | (10) | (7) | (12) | (13) | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期末 | $15,671 | $15,603 | $15,536 | $15,456 | $15,404 | |||||||||||||||||||||||||||
收入年金(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
收入年金保险负债 | $4,613 | $4,644 | $4,642 | $4,665 | $4,624 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括一般帐目和单独帐目。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)包括针对可变产品的一般账户投资选择的保费和存款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(三)存取款包括政策性交易所。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)包括在可变产品的一般账户期权上贷记的利息。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)包括固定指数年金。 |
财务补充资料 | 8 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和屏蔽级别年金销售 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盾级年金(1) | $1,394 | $1,551 | $1,634 | $1,593 | $1,423 | $1,394 | $1,423 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMWB | 334 | 393 | 396 | 393 | 366 | 334 | 366 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
仅限GMDB | 87 | 84 | 97 | 100 | 95 | 87 | 95 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMIB | 17 | 18 | 17 | 18 | 23 | 17 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和屏蔽级别年金销售总额 | $1,832 | $2,046 | $2,144 | $2,104 | $1,907 | $1,832 | $1,907 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金销售 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定指数年金(2) | $196 | $292 | $198 | $173 | $182 | $196 | $182 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定递延年金 | 41 | 19 | 19 | 22 | 42 | 41 | 42 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
单一保费即时年金 | 1 | 1 | — | — | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他固定和收入年金 | — | 1 | 1 | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金销售总额 | $238 | $313 | $218 | $195 | $225 | $238 | $225 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)盾级年金是指我们的一套结构性年金,由以各种名义销售的产品组成。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)指直接承保业务的销售总额的100%,以及根据再保险协议假设的销售总额的比例。 |
财务补充资料 | 9 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $122 | $109 | $122 | $125 | $127 | $122 | $127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 59 | 80 | 32 | 83 | 106 | 59 | 106 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 153 | 156 | 183 | 168 | 166 | 153 | 166 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 6 | 8 | 8 | 7 | 11 | 6 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $340 | $353 | $345 | $383 | $410 | $340 | $410 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $253 | $186 | $179 | $216 | $238 | $253 | $238 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 4 | 28 | 25 | 24 | 31 | 4 | 31 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 26 | 1 | (34) | 10 | 45 | 26 | 45 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 25 | 54 | 34 | 48 | 44 | 25 | 44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 308 | 269 | 204 | 298 | 358 | 308 | 358 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 32 | 84 | 141 | 85 | 52 | 32 | 52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 6 | 17 | 31 | 17 | 10 | 6 | 10 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $26 | $67 | $110 | $68 | $42 | $26 | $42 |
财务补充资料 | 10 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿帐户值:普通帐号 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
通用和可变通用寿命帐户值,期初 | $2,694 | $2,680 | $2,667 | $2,670 | $2,674 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(1) | 56 | 86 | 75 | 78 | 74 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (42) | (33) | (40) | (39) | (46) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 14 | 53 | 35 | 39 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||
从(向)单独账户转账的净额 | 15 | 5 | 28 | 9 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||
记入贷方的利息 | 5 | 28 | 26 | 25 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (57) | (72) | (76) | (76) | (68) | |||||||||||||||||||||||||||
通用和可变通用寿命帐户值,期末 | $2,671 | $2,694 | $2,680 | $2,667 | $2,670 | |||||||||||||||||||||||||||
人寿帐户值:独立帐户 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变通用寿命帐户值,期初 | $6,861 | $6,598 | $6,721 | $6,373 | $6,230 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金 | 45 | 47 | 46 | 47 | 49 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (68) | (81) | (52) | (64) | (81) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | (23) | (34) | (6) | (17) | (32) | |||||||||||||||||||||||||||
投资业绩 | (513) | 357 | (31) | 423 | 237 | |||||||||||||||||||||||||||
普通账户转账净额 | (15) | (5) | (28) | (9) | (8) | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (48) | (55) | (58) | (49) | (54) | |||||||||||||||||||||||||||
可变通用寿命帐户值,期末 | $6,262 | $6,861 | $6,598 | $6,721 | $6,373 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括用于可变产品的一般账户投资选择的保费和存款。 |
财务补充资料 | 11 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿销售 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
寿险销售总额 | $20 | $35 | $27 | $26 | $23 | $20 | $23 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
终生 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $18,645 | $18,819 | $19,028 | $19,223 | $19,390 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $3,153 | $3,196 | $3,239 | $3,265 | $3,332 | |||||||||||||||||||||||||||
定期寿命 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $372,019 | $376,022 | $379,193 | $382,200 | $385,396 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $295,051 | $297,053 | $298,363 | $299,414 | $300,658 | |||||||||||||||||||||||||||
宇宙和可变的宇宙生命 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $48,063 | $49,063 | $49,575 | $50,147 | $50,397 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $36,118 | $37,016 | $37,314 | $37,611 | $37,641 | |||||||||||||||||||||||||||
财务补充资料 | 12 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $— | $— | $3 | $— | $— | $— | $— | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 154 | 145 | 156 | 155 | 159 | 154 | 159 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 401 | 444 | 505 | 499 | 462 | 401 | 462 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 7 | 8 | 6 | 8 | 7 | 7 | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $562 | $597 | $670 | $662 | $628 | $562 | $628 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $417 | $483 | $506 | $399 | $419 | $417 | $419 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 81 | 81 | 77 | 77 | 80 | 81 | 80 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 44 | 56 | 45 | 46 | 44 | 44 | 44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 542 | 620 | 628 | 522 | 543 | 542 | 543 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 20 | (23) | 42 | 140 | 85 | 20 | 85 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 4 | 22 | 4 | 18 | 9 | 4 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $16 | $(45) | $38 | $122 | $76 | $16 | $76 |
财务补充资料 | 13 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
具有二次担保账户价值的万能人寿 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期初 | $5,569 | $5,629 | $5,683 | $5,740 | $5,823 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(1) | 177 | 170 | 167 | 174 | 175 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (32) | (26) | (20) | (27) | (49) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 145 | 144 | 147 | 147 | 126 | |||||||||||||||||||||||||||
记入贷方的利息 | 62 | 50 | 48 | 50 | 49 | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (264) | (254) | (249) | (254) | (258) | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期末 | $5,512 | $5,569 | $5,629 | $5,683 | $5,740 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
有次级担保的万能人寿 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $73,813 | $74,535 | $75,020 | $75,487 | $76,050 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $36,887 | $37,206 | $37,000 | $37,133 | $36,690 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括用于可变产品的一般账户投资选择的保费和存款。 |
财务补充资料 | 14 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $19 | $20 | $19 | $19 | $21 | $19 | $21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 48 | 39 | 32 | 17 | 14 | 48 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $67 | $59 | $51 | $36 | $35 | $67 | $35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $13 | $18 | $19 | $15 | $18 | $13 | $18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 14 | 10 | 8 | 3 | — | 14 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 3 | 3 | 2 | 3 | 3 | 3 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 38 | 41 | 41 | 40 | 41 | 38 | 41 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 30 | 128 | 44 | 57 | 34 | 30 | 34 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 98 | 200 | 114 | 118 | 96 | 98 | 96 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | (31) | (141) | (63) | (82) | (61) | (31) | (61) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | (1) | (74) | (4) | (10) | (19) | (1) | (19) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | (30) | (67) | (59) | (72) | (42) | (30) | (42) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | 29 | 22 | 24 | 21 | 27 | 29 | 27 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $(59) | $(89) | $(83) | $(93) | $(69) | $(59) | $(69) |
财务补充资料 | 16 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA前滚 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
期初余额 | $5,377 | $5,356 | $5,122 | $5,148 | $4,911 | |||||||||||||||||||||||||||
大写 | 109 | 133 | 126 | 120 | 114 | |||||||||||||||||||||||||||
摊销: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
包括在调整后收益中,不包括显著项目 | (163) | (53) | (127) | (136) | (155) | |||||||||||||||||||||||||||
与重要项目有关,包括在调整后的费用中 | — | — | 273 | — | (20) | |||||||||||||||||||||||||||
与未包括在调整后费用中的项目相关 | (64) | (74) | (64) | 128 | 84 | |||||||||||||||||||||||||||
全额摊销 | (227) | (127) | 82 | (8) | (91) | |||||||||||||||||||||||||||
未实现投资收益(亏损) | 322 | 15 | 26 | (138) | 214 | |||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $5,581 | $5,377 | $5,356 | $5,122 | $5,148 | |||||||||||||||||||||||||||
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
按细分市场和公司及其他划分的DAC和VOBA | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
年金 | $4,560 | $4,331 | $4,308 | $4,103 | $4,117 | |||||||||||||||||||||||||||
生命 | 925 | 947 | 946 | 914 | 923 | |||||||||||||||||||||||||||
径流 | 4 | 4 | 4 | 4 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
公司和其他 | 92 | 95 | 98 | 101 | 103 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA合计 | $5,581 | $5,377 | $5,356 | $5,122 | $5,148 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损): | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变年金对冲和嵌入衍生品,净额 | $953 | $(689) | $(59) | $(1,132) | $(553) | |||||||||||||||||||||||||||
ULSG对冲 | (540) | 313 | 19 | 403 | (958) | |||||||||||||||||||||||||||
其他套期保值和嵌入衍生品 | 94 | 34 | 90 | 40 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||
小计 | 507 | (342) | 50 | (689) | (1,509) | |||||||||||||||||||||||||||
投资对冲调整 | 6 | 5 | 6 | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损)合计 | $513 | $(337) | $56 | $(684) | $(1,504) |
财务补充资料 | 17 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
影响调整后收益的重要事项 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
精算项目和其他保险调整 | $9 | $13 | $44 | $— | $29 | |||||||||||||||||||||||||||
建立成本 | 12 | 21 | 20 | 23 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||
偿债成本 | — | 59 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
值得注意的项目总数(1) | $21 | $93 | $64 | $23 | $43 | |||||||||||||||||||||||||||
按部门和公司及其他分类的重要项目 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $— | $(29) | $(42) | $— | $— | |||||||||||||||||||||||||||
生命 | 9 | (9) | (3) | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
径流 | — | 51 | 89 | — | 29 | |||||||||||||||||||||||||||
公司和其他 | 12 | 80 | 20 | 23 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||
值得注意的项目总数(1) | $21 | $93 | $64 | $23 | $43 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 |
财务补充资料 | 18 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变年金单独账户回报 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
每季度退伍军人事务部单独账户毛收入总额 | (6.36)% | 4.60% | (0.42)% | 5.91% | 2.93% | |||||||||||||||||||||||||||
总可变年金单独账户分配 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给股票基金的百分比 | 29.43% | 29.62% | 28.54% | 28.62% | 29.28% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给债券基金/其他基金的百分比 | 8.72% | 8.57% | 8.67% | 8.40% | 8.44% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给目标波动率基金的百分比 | 19.66% | 19.87% | 20.98% | 21.14% | 20.15% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给平衡基金的百分比 | 42.19% | 41.94% | 41.81% | 41.84% | 42.13% | |||||||||||||||||||||||||||
财务补充资料 | 19 |
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | |||||||||||||||||||||||
固定期限证券: | ||||||||||||||||||||||||||
美国公司证券 | $36,018 | 30.65% | $39,081 | 31.85% | ||||||||||||||||||||||
外国公司证券 | 11,040 | 9.39% | 11,706 | 9.54% | ||||||||||||||||||||||
美国政府和机构证券 | 9,604 | 8.17% | 9,307 | 7.59% | ||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 | 8,727 | 7.43% | 9,259 | 7.55% | ||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 | 6,976 | 5.94% | 7,282 | 5.93% | ||||||||||||||||||||||
国家和政治分区证券 | 4,310 | 3.67% | 4,835 | 3.94% | ||||||||||||||||||||||
资产支持证券 | 4,510 | 3.84% | 4,280 | 3.49% | ||||||||||||||||||||||
外国政府证券 | 1,311 | 1.11% | 1,832 | 1.49% | ||||||||||||||||||||||
固定到期日证券总额 | 82,496 | 70.20% | 87,582 | 71.38% | ||||||||||||||||||||||
股权证券 | 80 | 0.07% | 101 | 0.08% | ||||||||||||||||||||||
按揭贷款: | ||||||||||||||||||||||||||
商业按揭贷款 | 13,119 | 11.16% | 12,187 | 9.93% | ||||||||||||||||||||||
农业抵押贷款 | 4,139 | 3.52% | 4,163 | 3.39% | ||||||||||||||||||||||
住宅按揭贷款 | 4,226 | 3.60% | 3,623 | 2.96% | ||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 | (127) | (0.11)% | (123) | (0.10)% | ||||||||||||||||||||||
按揭贷款总额,净额 | 21,357 | 18.17% | 19,850 | 16.18% | ||||||||||||||||||||||
政策性贷款 | 1,270 | 1.08% | 1,264 | 1.03% | ||||||||||||||||||||||
有限合伙及有限责任公司 | 4,587 | 3.90% | 4,271 | 3.48% | ||||||||||||||||||||||
现金、现金等价物和短期投资 | 5,163 | 4.39% | 6,315 | 5.15% | ||||||||||||||||||||||
其他投资资产: | ||||||||||||||||||||||||||
衍生品: | ||||||||||||||||||||||||||
利率 | 434 | 0.37% | 1,094 | 0.89% | ||||||||||||||||||||||
股票市场 | 1,526 | 1.30% | 1,665 | 1.36% | ||||||||||||||||||||||
外币汇率 | 371 | 0.32% | 328 | 0.27% | ||||||||||||||||||||||
信用 | 29 | 0.02% | 39 | 0.03% | ||||||||||||||||||||||
总衍生品 | 2,360 | 2.01% | 3,126 | 2.55% | ||||||||||||||||||||||
FHLB普通股 | 89 | 0.08% | 70 | 0.05% | ||||||||||||||||||||||
其他 | 119 | 0.10% | 120 | 0.10% | ||||||||||||||||||||||
其他投资资产总额 | 2,568 | 2.19% | 3,316 | 2.70% | ||||||||||||||||||||||
总投资及现金和现金等价物 | $117,521 | 100.00% | $122,699 | 100.00% |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率(1),(2) | 4.36% | 4.66% | 5.16% | 5.08% | 5.12% | |||||||||||||||||||||||||||
(1)收益率是根据投资收益占平均季度资产账面价值的百分比计算的。投资收益包括投资对冲调整,不包括已实现的收益和损失,并反映从本附录A-2页开始描述的公认会计准则调整。资产账面价值不包括未实现收益(亏损)、与我们的证券借贷计划相关的抵押品、独立衍生资产以及从衍生交易对手收到的抵押品。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)投资费用和费用收益率按投资费用和费用占平均季度资产估计公允价值的百分比计算。资产估计公允价值不包括与我们的证券借贷计划相关的抵押品、独立的衍生品资产和从衍生品交易对手收到的抵押品。 |
财务补充资料 | 20 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入和支出合计(1) | 初步准备 3月31日, 2022 (2) | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 初步准备 3月31日, 2022 (2) | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入(第9行) | $4,200 | $3,324 | $3,938 | $3,540 | $3,551 | $4,200 | $3,551 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
向投保人分红前的福利和支出总额(第28行) | $4,600 | $3,537 | $4,117 | $3,758 | $1,824 | $4,600 | $1,824 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
综合净收益(亏损)(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
对投保人扣除税金和股息后的营业收益(亏损)(第33行) | $(400) | $(196) | $(181) | $(206) | $1,737 | $(400) | $1,737 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已实现资本收益(亏损)净额,扣除税款和某些转入利息维持准备金的净额(第34行) | — | (87) | (51) | (372) | (812) | — | (812) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损)(第35行) | $(400) | $(283) | $(232) | $(578) | $925 | $(400) | $925 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(亏损)(3)、(4) | 初步准备 3月31日, 2022 (2) | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十亿计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
法定营业净收益(亏损),税前 | $(0.5) | $1.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新增:已实现资本利得(亏损)净额 | 0.1 | (0.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增:CTE98年度所需总资产变动,扣除退伍军人准备金变动 | 0.5 | (0.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新增:VA&Shield套期保值计划及其他股权风险管理策略的未实现收益(亏损) | (0.3) | (0.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(亏损) | $(0.2) | $0.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)合并法定结果为Bright Tower Life Insurance Company、Bright Tower Life Insurance Company of NY和New England Life Insurance Company。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)反映截至2022年3月31日的三个月的初步法定结果。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)正常化法定收益(亏损),以十亿计,适用于光明人寿保险公司和新英格兰人寿保险公司。 |
财务补充资料 | 21 |
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
综合资产、负债、资本和盈余(1) | 初步准备 3月31日, 2022 (2) | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总资产(第28行) | $203,100 | $210,819 | $206,050 | $205,018 | $197,181 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总负债(第28行) | $196,200 | $202,918 | $197,794 | $196,967 | $189,012 | ||||||||||||||||||||||||||||||
资本总额和盈余(第38行) | $6,900 | $7,901 | $8,256 | $8,051 | $8,169 | ||||||||||||||||||||||||||||||
TAC和RBC联合比率(1),(3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
合并调整后资本总额 | $8,500 | $9,441 | $9,750 | $9,432 | $9,421 | ||||||||||||||||||||||||||||||
基于风险的组合资本比率(4) | 450%-470% | 500% | 520%-540% | 480%-500% | 500%-520% | ||||||||||||||||||||||||||||||
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
综合普通股分红能力(1) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
支付给控股公司的股息 | $— | $344 | $— | $250 | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||
剩余普通股分红能力(5) | $1,512 | $244 | $588 | $588 | $838 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(1)合并法定结果适用于光明人寿保险公司和新英格兰人寿保险公司。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)反映截至2022年3月31日的初步法定结果。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)RBC比率报告为各季度的初步范围。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)反映可在有关历年的一个或多个时间点支付的剩余股息金额,而无需事先获得监管部门的批准。 |
财务补充资料 | A-1 |
财务补充资料 | A-2 |
非GAAP财务衡量标准: | 最直接可比的GAAP财务指标: | |||||||||||||
(i) | 调整后收益 | (i) | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) | |||||||||||
(Ii) | 调整后收益,不太引人注目的项目 | (Ii) | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) | |||||||||||
(Iii) | 调整后的收入 | (Iii) | 收入 | |||||||||||
(Iv) | 调整后的费用 | (Iv) | 费用 | |||||||||||
(v) | 调整后每股普通股收益 | (v) | 稀释后每股普通股收益(1) | |||||||||||
(Vi) | 调整后每股普通股收益,不太引人注目的项目 | (Vi) | 稀释后每股普通股收益(1) | |||||||||||
(Vii) | 调整后普通股权益回报率 | (Vii) | 普通股权益回报率(2) | |||||||||||
(Viii) | 调整后的普通股权益回报率,不太值得注意的项目 | (Viii) | 普通股权益回报率(2) | |||||||||||
(Ix) | 调整后的投资净收益 | (Ix) | 净投资收益 | |||||||||||
__________________ | ||||||||||||||
(1)Bright house使用股东可获得的净收益(亏损)来指Bright house Financial公司普通股股东可获得的净收益(亏损),以及稀释后的每股普通股收益,以指股东可获得的每股普通股净收益(亏损)。 | ||||||||||||||
(2)Bright Tower使用普通股股本回报率来指Bright Tower Financial,Inc.的普通股股东股本回报率。 |
财务补充资料 | A-3 |
财务补充资料 | A-4 |
财务补充资料 | A-5 |
财务补充资料 | A-6 |
AOCI | 累计其他综合收益(亏损) | ||||
CTE | 有条件尾部预期 | ||||
发援会 | 递延保单收购成本 | ||||
FHLB | 联邦住房贷款银行 | ||||
公认会计原则 | 美国普遍接受的会计原则 | ||||
GMDB | 保障的最低死亡抚恤金 | ||||
GMIB | 保障最低收入福利 | ||||
GMWB | 保证的最低取款福利 | ||||
NDGL | 衍生工具净收益(亏损) | ||||
奈杰尔 | 净投资收益(亏损) | ||||
红细胞 | 基于风险的资本 | ||||
TAC | 调整后资本总额 | ||||
ULSG | 具有二次保证的万能人寿保险 | ||||
弗吉尼亚州 | 可变年金 | ||||
VOBA | 收购的业务价值 |
财务补充资料 | A-7 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,不太引人注目的项目 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的净收益(亏损) | $613 | $42 | $361 | $10 | $(610) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (68) | (23) | (16) | (34) | 14 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | 507 | (342) | 50 | (689) | (1,509) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本 | (9) | 89 | (83) | 75 | 122 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | (64) | (74) | (64) | 128 | 84 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他 | 37 | (5) | 2 | (19) | 31 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | (84) | 74 | 22 | 114 | 263 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | 294 | 323 | 450 | 435 | 385 | |||||||||||||||||||||||||||
较少:值得注意的项目 | (21) | (93) | (64) | (23) | (43) | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,不太引人注目的项目 | $315 | $416 | $514 | $458 | $428 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目(1),(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的每股普通股净收益(亏损) | $7.91 | $0.51 | $4.34 | $0.11 | $(6.96) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (0.88) | (0.29) | (0.19) | (0.40) | 0.16 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | 6.54 | (4.26) | 0.60 | (8.01) | (17.23) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本 | (0.12) | 1.11 | (1.00) | 0.87 | 1.39 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | (0.83) | (0.92) | (0.77) | 1.49 | 0.96 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他 | 0.48 | (0.06) | 0.02 | (0.22) | 0.35 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | (1.08) | 0.92 | 0.26 | 1.32 | 3.00 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:纳入稀释性股票的影响 | — | — | — | — | 0.03 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后每股普通股收益 | 3.79 | 4.02 | 5.41 | 5.05 | 4.36 | |||||||||||||||||||||||||||
较少:值得注意的项目 | (0.27) | (1.16) | (0.77) | (0.27) | (0.49) | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目 | $4.07 | $5.18 | $6.17 | $5.32 | $4.86 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)见本附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)每股计算以摊薄为基础,由于四舍五入,可能不会重新计算或计算。至于亏损期间,摊薄股份并未计入计算范围内,因为纳入该等股份将会产生反摊薄作用。 |
财务补充资料 | A-8 |
四个季度累计往绩基准 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的净收益(亏损) | $1,026 | $(197) | $(1,284) | $(4,657) | $(6,665) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (141) | (59) | 290 | 311 | 311 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | (474) | (2,490) | (4,563) | (6,475) | (8,443) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本 | 72 | 203 | 350 | (524) | (724) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | (74) | 74 | 428 | 406 | 527 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他 | 15 | 9 | 25 | (18) | 25 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | 126 | 473 | 727 | 1,323 | 1,743 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $1,502 | $1,593 | $1,459 | $320 | $(104) | |||||||||||||||||||||||||||
五个季度平均股东权益基数 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,不包括AOCI | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.股东权益 | $15,224 | $16,266 | $16,690 | $17,666 | $18,518 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股,净额 | 1,496 | 1,428 | 1,248 | 1,137 | 947 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.普通股股东权益 | 13,728 | 14,838 | 15,442 | 16,529 | 17,571 | |||||||||||||||||||||||||||
较少:Aoci | 3,362 | 4,433 | 4,674 | 4,809 | 4,420 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,不包括AOCI | $10,366 | $10,405 | $10,768 | $11,720 | $13,151 | |||||||||||||||||||||||||||
五个季度平均普通股股东权益基数 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后普通股权益回报率 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率 | 7.5% | (1.3)% | (8.3)% | (28.2)% | (37.9)% | |||||||||||||||||||||||||||
AOCI的回报 | 30.5% | (4.4)% | (27.5)% | (96.8)% | (150.8)% | |||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率,不包括AOCI | 9.9% | (1.9)% | (11.9)% | (39.7)% | (50.7)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损)回报率 | (1.4)% | (0.6)% | 2.7% | 2.7% | 2.4% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损)回报率 | (4.6)% | (23.9)% | (42.4)% | (55.2)% | (64.2)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本的回报 | 0.7% | 2.0% | 3.3% | (4.5)% | (5.5)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销回报 | (0.7)% | 0.7% | 4.0% | 3.5% | 4.0% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他回报 | 0.2% | 0.1% | 0.2% | (0.2)% | 0.1% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:调整所得税(费用)福利拨备的回报率 | 1.2% | 4.5% | 6.8% | 11.3% | 13.3% | |||||||||||||||||||||||||||
调整后普通股权益回报率 | 14.5% | 15.3% | 13.5% | 2.7% | (0.8)% |
财务补充资料 | A-9 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $2,740 | $2,016 | $2,512 | $1,676 | $938 | $2,740 | $938 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (68) | (23) | (16) | (34) | 14 | (68) | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生工具净收益(亏损) | 513 | (337) | 56 | (684) | (1,504) | 513 | (1,504) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用 | 60 | 63 | 62 | 63 | 62 | 60 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:投资对冲调整 | (6) | (5) | (6) | (5) | (5) | (6) | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
较少:其他 | — | (1) | (1) | (2) | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $2,241 | $2,319 | $2,417 | $2,338 | $2,371 | $2,241 | $2,371 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总费用 | $1,933 | $1,967 | $2,022 | $1,655 | $1,706 | $1,933 | $1,706 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | 64 | 74 | 64 | (128) | (84) | 64 | (84) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB成本 | 69 | (26) | 145 | (12) | (60) | 69 | (60) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
较少:其他 | (37) | 4 | (3) | 17 | (31) | (37) | (31) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | $1,837 | $1,915 | $1,816 | $1,778 | $1,881 | $1,837 | $1,881 |
财务补充资料 | A-10 |
截至以下三个月 | 截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损) | $(61) | $9 | $(12) | $(28) | $16 | $(61) | $16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合减记 | (7) | (32) | (4) | (6) | (2) | (7) | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | $(68) | $(23) | $(16) | $(34) | $14 | $(68) | $14 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投资收益收益率(1) | 4.50% | 4.80% | 5.29% | 5.21% | 5.25% | |||||||||||||||||||||||||||
投资手续费及开支(2) | (0.14)% | (0.14)% | (0.13)% | (0.13)% | (0.13)% | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率 | 4.36% | 4.66% | 5.16% | 5.08% | 5.12% | |||||||||||||||||||||||||||
(1)收益率是根据投资收益占平均季度资产账面价值的百分比计算的。投资收益包括投资对冲调整,不包括已实现的收益和损失,并反映从本附录A-2页开始描述的GAAP调整。资产账面价值不包括未实现收益(亏损)、与我们的证券借贷计划相关的抵押品、独立衍生资产以及从衍生交易对手收到的抵押品。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)投资费用和费用收益率按投资费用和费用占平均季度资产估计公允价值的百分比计算。资产估计公允价值不包括与我们的证券借贷计划相关的抵押品、独立的衍生品资产和从衍生品交易对手收到的抵押品。 |