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目录表

美国
美国证券交易委员会
华盛顿特区,20549
表格
10-Q
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告
截至本季度末
March 31, 2022
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告
的过渡期                               
委托文件编号:001-34034
地区金融公司
(注册人的确切姓名载于其章程)
特拉华州 63-0589368
(述明或其他司法管辖权
公司或组织)
 (税务局雇主
识别号码)
第五大道北1900号 
伯明翰
阿拉巴马州35203
(主要行政办公室地址) (邮政编码)
(800) 734-4667
(注册人的电话号码,包括区号)
每个班级的标题交易代码注册的每个交易所的名称
普通股,面值0.01美元射频纽约证券交易所
存托股份,每股相当于1/40股
6.375%固定利率至浮动利率非累积永久优先股,B系列射频PRB纽约证券交易所
存托股份,每股相当于1/40股
5.700%固定利率至浮动利率非累积永久优先股,C系列RF PRC纽约证券交易所
存托股份,每股相当于1/40股
4.45%非累积永久优先股,E系列射频预置纽约证券交易所
用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短时间内)提交了1934年《证券交易法》第13条或15(D)节要求提交的所有报告,以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。☒ ☐ No
用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。☒ ☐ No
用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小申报公司”和“新兴成长型公司”的定义。(勾选一项):☒大型加速文件服务器☐加速文件服务器☐非加速文件服务器☐较小的报告公司新兴成长型公司
如果是一家新兴的成长型公司,用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易所法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。?
用复选标记表示注册人是否是空壳公司(如《交易法》第12b-2条所定义)。 Yes ☒ No
根据该法第12(B)条登记的证券:
截至2022年5月4日,有934,499,667发行人的普通股,每股面值0.01美元,已发行。
1

目录表

地区金融公司
表格10-Q
索引
 
  页面
前瞻性陈述
第一部分金融信息
第1项。财务报表(未经审计)
合并资产负债表
8
合并损益表
9
综合全面收益表(损益表)
10
合并权益变动表
11
合并现金流量表
12
合并财务报表附注
13
附注1“列报依据”
13
附注2“债务证券”
14
附注3“贷款及信贷损失准备”
17
附注4“贷款服务”
26
附注5“股东权益及累积其他全面收益”
28
附注6“普通股每股收益(亏损)”
31
附注7“养恤金和其他退休后福利”
31
附注8“衍生金融工具及对冲活动”
32
附注9“公允价值计量”
36
附注10“业务分类信息”
41
附注11“承付款、或有事项和担保”
41
附注12“最近的会计声明”
44
第二项。
管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析
46
第三项。
关于市场风险的定量和定性披露
76
第四项。
控制和程序
76
第二部分:其他信息
第1项。
法律诉讼
77
第1A项。风险因素
77
第二项。
未登记的股权证券销售和收益的使用
79
第六项。
陈列品
80
签名
81
2

目录表

定义术语词汇表
各机构--统称为FNMA和GNMA。
ACL-信贷损失拨备。
美国铝业-资产/负债管理委员会。
ALLL-贷款和租赁损失拨备。
拨备--信贷损失拨备。
AMERIBOR-美国银行同业拆借利率。
Aoci--累积其他综合收益。
ARRC-替代参考利率委员会。
Ascentium-Ascentium Capital,LLC。
亚利桑那州立大学-会计准则更新。
ATM-自动柜员机。
银行-地区银行。
巴塞尔III规则-美国联邦政府批准的采用巴塞尔III资本框架的最终资本规则
监管机构在2013年。
巴塞尔委员会-巴塞尔银行监管委员会。
BHC-银行控股公司。
BITS-银行政策研究所的技术政策部门。
董事会-公司的董事会。
BSBY--彭博短期银行收益率指数.
CAP-客户帮助计划。
CARE法案--冠状病毒援助、救济和经济安全法案
CCAR-综合资本分析和审查。
CECL-会计准则更新2016-13,金融工具信用损失的计量(“当前
预期信贷损失“)
CET1-普通股一级。
CFPB-消费者金融保护局。
Clearsight-Clearsight Advisors,Inc.,一家并购公司,于2021年12月31日收购。
公司-地区金融公司及其子公司。
新冠肺炎-冠状病毒病2019年。
CPI-消费者物价指数。
CPR-固定(或有条件)预付率。
《多德-弗兰克法案》--《2010年多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》。
DFAST-Dodd-Frank Act压力测试。
DPD-过期天数。
DU-Fannie Mae委托承销和服务。
E&P-提取和生产。
Enerbank-Enerbank USA,一家消费贷款机构,于2021年10月1日收购。
FASB-财务会计准则委员会。
FCA-金融市场行为监管局。
FDIC-联邦存款保险公司。
美联储--联邦储备系统的理事会。
FHA-联邦住房管理局。
3

目录表

FHLB-联邦住房贷款银行。
FICO--根据1987年《竞争平等银行法》成立的融资公司。
FICO评分-基于公平的艾萨克公司推出的模型的个人信用评分。
金融科技公司--金融科技公司。
FOMC-联邦公开市场委员会。
FRB-联邦储备银行。
GAAP-美国公认的会计原则。
国内生产总值-国内生产总值。
GNMA-政府全国抵押贷款协会。
HPI-住房价格指数。
IRE-投资者房地产投资组合细分市场。
美国国税局-美国国税局。
Libor-伦敦银行同业拆借利率。
LROC-流动性风险监督委员会。
LTV-贷款价值比。
MBS-抵押贷款支持证券。
MSAS-大都会统计区。
MSR-抵押贷款服务权。
NM--没有意义。
美洲国家组织-期权-调整后的价差。
OCC-货币监理署。
保监处-其他全面收入。
PCD购买的信用恶化。
PD-违约概率。
PPP-Paycheck保护计划。
R&S-合理和可支持的。
标准普尔500指数-衡量在美国证券交易所上市的500家大型公司股票表现的股票市场指数。
Sabal-Sabal Capital Partners,LLC是一家多元化的金融服务公司,于2021年12月1日收购。
SBA-小企业管理。
SBIC-小型企业投资公司。
SCB-压力资本缓冲。
美国证券交易委员会-美国证券交易委员会。
SOFR担保的隔夜融资利率。
TDR-陷入困境的债务重组。
美国-美国。
美国财政部-美国财政部。
美元-美元。
UTB-未确认的税收优惠。
VIE-可变利益实体。
Visa-Visa,U.S.A.Inc.信用卡协会或其附属机构,统称。

4

目录表

前瞻性陈述
本季度报告(Form 10-Q)、Regions Financial Corporation根据1934年《证券交易法》(经修订)提交的其他定期报告,以及我们或代表我们向分析师、投资者、媒体和其他机构作出的任何其他书面或口头声明,可能包括《1995年私人证券诉讼改革法案》中定义的前瞻性声明。
本文中使用的术语“地区”、“公司”、“我们”、“我们”和“我们”统称为“地区金融公司”,该公司是特拉华州的一家公司,在适当的时候及其子公司。“未来”、“预期”、“假设”、“打算”、“计划”、“寻求”、“相信”、“预测”、“潜力”、“目标”、“估计”、“预期”、“目标”、“计划”、“展望”、“预测”、“将”、“将”、“可能”、“应该”,“可以”和类似的术语和表达通常表示前瞻性陈述。前瞻性声明会受到实际影响和不确定性因素的影响,可能会导致实际影响与声明中所反映的结果有实质性差异,这些风险和不确定性因素包括:新冠肺炎疫情的范围和持续时间(包括额外变异株或复活期的影响);新冠肺炎疫情对我们客户、第三方以及我们公司的直接和间接影响。前瞻性陈述不是基于历史信息,而是与未来的业务、战略、财务结果或其他发展有关。前瞻性陈述基于管理层目前的预期以及管理层作出的某些假设和估计,以及在作出陈述时管理层可获得的信息。这些陈述是以一般性假设为基础的,受到各种风险的影响,而且由于它们还涉及未来,它们同样受到内在不确定性和其他因素的影响,这些因素可能导致实际结果与这些陈述所表达的观点、信念和预测大相径庭。因此, 我们告诫您不要依赖这些前瞻性陈述中的任何一种。这些风险、不确定性和其他因素包括但不限于以下所述:
目前和未来美国或我们所服务的社区(特别是美国东南部)的经济和市场状况,包括房地产价值可能下降、失业率上升、金融市场混乱和经济增长可能放缓的影响,这可能会对我们的贷款和其他业务以及我们的财务业绩和条件产生不利影响。
政府、机构、中央银行和类似组织的贸易、货币和财政政策以及其开展的其他活动可能发生变化,这可能对我们的收入产生重大不利影响。
市场利率或资本市场的可能变化可能会对我们的收入和支出、资产和债务的价值以及资本和流动性的可用性和成本产生不利影响。
疫情,包括正在发生的新冠肺炎疫情,对我们的业务、运营以及财务业绩和状况的影响。任何流行病的持续时间和严重程度,包括新冠肺炎大流行,都可能扰乱全球经济,对我们的资本和流动性状况产生不利影响,损害借款人偿还未偿还贷款的能力,增加我们的信贷损失拨备,损害抵押品价值,并导致收入损失或额外费用。
我们的商誉或其他无形资产的任何减值、任何资产的重新定价或由于税法变化、经济环境的不利变化、报告单位的运营下降或其他因素而对我们的递延税项资产的估值津贴进行的任何调整。
新税法和/或现行税法解释的影响,这可能会影响我们的收益、资本比率和我们向股东返还资本的能力。
客户信誉的可能变化以及贷款和租赁(包括经营租赁)的可收回性可能出现的减值。
贷款提前还款速度、贷款发放和销售量、冲销、信贷损失拨备或实际信贷损失发生变化,而我们的信贷损失拨备可能不足以弥补我们最终的损失。
由于利率较低,抵押贷款支持证券的提前还款可能会加快,以及这些证券的溢价摊销也相应加快。
随着客户寻求其他更高收益的投资,客户支票和储蓄账户存款的损失,这可能会增加我们的融资成本。
消费者和企业支出和储蓄习惯的可能变化,以及对我们增加资产和吸引存款能力的相关影响,可能会对我们的净收入产生不利影响。
我们有能力有效地与其他传统和非传统金融服务公司竞争,包括金融技术公司,其中一些公司拥有比我们更多的财务资源,或者受到与我们不同的监管标准的约束。
我们无法开发和获得现有和潜在客户对新产品和服务的接受,以及无法增强现有产品和服务以满足客户需求并及时响应新出现的技术趋势,可能会对我们的收入产生负面影响。
我们无法跟上技术变革的步伐,包括与提供数字银行和金融服务相关的变革,可能会导致业务流失给竞争对手。
5

目录表

影响我们业务的法律和法规的变化,包括与银行产品和服务相关的法律和法规,以及适用的政府和自律机构执行和解释此类法律和法规的变化,包括美国总统行政当局的变化、美国国会的控制以及银行监管机构人员的变化,这些变化可能要求我们改变某些业务做法,增加合规风险,减少我们的收入,增加我们的额外成本,或以其他方式对我们的业务产生负面影响。
我们的资本行动,包括股息支付、普通股回购或优先股赎回,不得导致我们的资本比率低于最低资本比率要求,并考虑到适用的缓冲,并且必须遵守法律或监管机构施加的其他要求和限制,这可能会影响我们向股东返还资本的能力。
由于压力测试和资本规划要求的重要性,我们遵守压力测试和资本规划要求的能力(作为CCAR过程的一部分或其他方面)可能继续需要大量投资我们的管理资源。
我们遵守适用的资本和流动性要求(包括巴塞尔协议III资本标准)的能力,包括我们内部产生资本或以有利条件筹集资本的能力,如果我们未能满足要求,我们的财务状况和市场对我们的看法可能会受到负面影响。
与针对我们或我们的任何子公司提起的任何诉讼或监管程序有关的任何事态发展、变化或行动的影响。
成本,包括任何不利的司法、行政或仲裁裁决或程序、监管执法行动或我们或我们的任何子公司参与的其他法律行动可能产生的罚款、处罚或其他负面影响(包括声誉损害),以及可能对我们的业绩产生不利影响的成本。
我们有能力管理资产和负债价值的波动以及表外风险敞口,以保持足够的资本和流动性来支持我们的业务。
我们执行战略和运营计划的能力,包括充分实现与我们的战略计划相关的财务和非财务利益的能力。
与我们收购或剥离业务相关的风险和不确定性,包括我们最近完成的对Enerbank、Sabal和Clearsight的收购,以及与此类收购相关的风险,包括预期的协同效应、成本节约和其他财务或其他好处可能无法在预期的时间框架内实现,或可能低于预期;整合业务的困难;以及地区在收购后无法有效地交叉销售产品。
我们的营销努力在吸引和留住客户方面取得了成功。
我们招聘和留住有才华和经验的人员以协助我们的产品和服务的开发、管理和运营的能力可能会受到法律和法规不时发生变化的影响。
我们的客户、员工或业务合作伙伴的欺诈或不当行为。
我们的客户或交易对手向我们提供的任何不准确或不完整的信息。
我们的框架无法管理与我们的业务相关的风险,例如信用风险和运营风险,包括第三方供应商和其他服务提供商,这些风险可能会因网络攻击或类似行为或未能有效提供我们的服务而导致运营或安全系统崩溃。
依赖关键供应商或供应商以可接受的条件为我们的业务获取设备和其他供应品。
我们的内部控制和程序无法防止、检测或减轻任何重大错误或欺诈行为。
地缘政治不稳定的影响,包括战争、冲突、内乱和恐怖袭击,以及对我们的企业的直接或间接的潜在影响。
人为和自然灾害的影响,包括火灾、洪水、干旱、龙卷风、飓风和环境破坏(特别是在美国东南部),这些可能会对我们的业务和/或我们的贷款组合产生负面影响,并增加我们的业务成本。未来地震、火灾、飓风、龙卷风、干旱、洪水和其他与天气有关的事件的严重程度和频率很难预测,可能会因全球气候变化而加剧。
商品市场价格和状况的变化可能会对我们借款人的现金流产生不利影响,这些借款人在受商品价格变化影响的行业经营(包括间接受商品价格影响的企业,如运输商品或生产用于生产的设备的企业
6

目录表

这可能会削弱它们偿还任何未偿还贷款的能力和/或减少对这些行业的贷款需求。
我们识别和应对网络安全风险的能力,如数据安全漏洞、恶意软件、勒索软件、“拒绝服务”攻击、“黑客攻击”和身份盗窃,包括帐户接管,如果这些风险失败,可能会扰乱我们的业务,并导致机密或专有信息的披露和/或滥用或挪用,我们的系统中断或损坏,增加成本、损失或对我们的声誉造成不利影响。
我们实现费用管理计划的能力。
LIBOR的市场替代以及对我们基于LIBOR的金融产品和合同的相关影响,包括但不限于衍生产品、债务、存款、投资和贷款。
除了其他负面影响外,我们的信用评级或前景可能下调,可能会增加从资本市场融资的成本。
其他金融机构遇到的问题可能会对我们或整个银行业造成不利影响,这可能会要求我们改变某些业务做法、减少我们的收入、增加我们的成本,或者以其他方式对我们的业务造成负面影响。
由第三方提供的我们的业务基础设施的任何组件发生故障的影响可能会扰乱我们的业务,导致机密信息或专有信息的泄露和/或滥用,增加我们的成本,对我们的声誉造成负面影响,并造成损失。
我们从子公司,特别是地区银行获得股息的能力,可能会影响我们的流动性和向股东支付股息的能力。
FASB或其他监管机构可能要求的会计政策或程序的变化可能会对我们的财务报表以及我们报告这些结果的方式产生重大影响,有关此类变化将如何影响我们财务结果的预期和初步分析可能被证明是不正确的。
我们普通股价格的波动,以及无法在预期的时间框架内和/或按预期的条件完成股票回购。
反收购和排他性法院法律的影响以及我们公司注册证书和章程中的规定。
与上述任何项目相关的事态发展对我们声誉造成的任何损害的影响。
我们在提交给美国证券交易委员会的报告中不时发现的其他风险。

您不应过分依赖任何前瞻性陈述,因为这些陈述仅反映所作日期的情况。可能导致我们实际结果不同的因素或事件可能会不时出现,而且不可能预测所有这些因素或事件。我们不承担任何义务,也不打算更新或修改任何由于未来发展、新信息或其他原因而不时作出的前瞻性陈述,除非法律要求。
另请参阅提交给美国证券交易委员会的报告,包括截至2021年12月31日的地区年度报告10-K表中“风险因素”部分的讨论,以及提交给美国证券交易委员会并可在美国证券交易委员会网站www.sec.gov上查阅的讨论。
7

目录表

第一部分
财务信息
项目1.财务报表(未经审计)
地区金融公司及其子公司
合并资产负债表
 
March 31, 20222021年12月31日
 (单位:百万,共享数据除外)
资产
现金和银行到期款项$2,227 $1,350 
在其他银行的有息存款25,718 28,061 
持有至到期的债务证券(估计公允价值为#美元866及$950,分别)
864 899 
可供出售的债务证券(摊销成本为#美元30,664及$28,263,分别)
29,384 28,481 
持有待售贷款(包括$507及$783分别按公允价值计量)
694 1,003 
扣除非劳动收入后的贷款净额89,335 87,784 
贷款损失准备(1,416)(1,479)
净贷款87,919 86,305 
其他盈利资产1,504 1,187 
房舍和设备,净额1,794 1,814 
应收利息329 319 
商誉5,748 5,744 
按公允价值计算的住房抵押贷款偿还权542 418 
其他可识别无形资产,净额292 305 
其他资产7,067 7,052 
总资产$164,082 $162,938 
负债与权益
存款:
不计息$59,590 $58,369 
计息81,432 80,703 
总存款141,022 139,072 
借入资金:
长期借款2,343 2,407 
借入资金总额2,343 2,407 
其他负债3,735 3,133 
总负债147,100 144,612 
股本:
授权优先股10百万股,面值$1.00每股:
非累积永续,包括相关盈余,扣除发行成本;已发行-1,750,000股票
1,659 1,659 
授权普通股310亿股,面值$0.01每股:
已发行,包括库存股-973,925,496982,940,601分别为股票
10 10 
额外实收资本11,983 12,189 
留存收益5,915 5,550 
库存股,按成本价-41,032,676股票
(1,371)(1,371)
累计其他综合收益(亏损),净额(1,214)289 
股东权益总额16,982 18,326 
负债和权益总额$164,082 $162,938 
请参阅合并财务报表附注。
8

目录表

地区金融公司及其子公司
合并损益表
 截至3月31日的三个月
 20222021
 (单位:百万,不包括每股数据)
利息收入:
贷款,包括手续费$876 $854 
债务证券138 133 
持有待售贷款9 12 
其他盈利资产29 14 
利息收入总额1,052 1,013 
利息支出:
存款13 19 
长期借款24 27 
利息支出总额37 46 
净利息收入1,015 967 
信贷损失准备金(受益于)(36)(142)
扣除信贷损失准备(受益)后的净利息收入1,051 1,109 
非利息收入:
存款账户手续费168 157 
信用卡和自动取款机费用124 115 
资本市场收益73 100 
抵押贷款收入48 90 
投资管理和信托手续费收入75 66 
证券收益(亏损),净额 1 
其他96 112 
非利息收入总额584 641 
非利息支出:
薪酬和员工福利546 546 
设备和软件费用95 90 
入住费净额75 77 
其他217 215 
非利息支出总额933 928 
所得税前收入702 822 
所得税费用154 180 
净收入$548 $642 
普通股股东可获得的净收入$524 $614 
加权平均流通股数量:
基本信息938 961 
稀释947 968 
普通股每股收益:
基本信息$0.56 $0.64 
稀释$0.55 $0.63 

请参阅合并财务报表附注。
9

目录表

地区金融公司及其子公司
综合全面收益表(损益表)
 截至3月31日的三个月
 20222021
 (单位:百万)
净收益(亏损)$548 $642 
其他综合收入,税后净额:
转移至持有至到期的证券的未实现亏损:
期内转移至持有至到期日的证券的未实现亏损(净额(分别为税收效应)
  
减去:转至持有至到期的证券未实现损失摊销的重新分类调整(净额和($1)税收效应)
(1)(2)
转至持有至到期日的证券未实现亏损净变化(扣除税收)1 2 
可供出售的证券的未实现收益:
期间产生的未实现持有收益(亏损)(净额为(美元381) and ($138)税收效应)
(1,117)(410)
减去:在净收入中实现的证券收益(亏损)的重新分类调整(净额(分别为税收效应)
 1 
可供出售证券的未实现收益净变化,扣除税项(1,117)(411)
指定为现金流对冲的衍生工具的未实现收益:
期间产生的衍生品未实现持有收益(亏损)(扣除(美元106) and ($83)税收效应)
(311)(248)
减去:在净收益中实现的衍生工具收益(损失)的重新分类调整(净额#美元)28及$26(分别为税收效应)
82 76 
衍生工具未实现收益税后净变化(393)(324)
固定福利养恤金计划和其他就业后福利:
期间产生的净精算收益(损失)(净额(分别为税收效应)
  
减去:精算损失摊销和以净收入实现的结算的重新定级调整(净额(#美元2) and ($3)税收效应)
(6)(10)
固定收益养老金计划和其他就业后福利的净变化,扣除税收6 10 
其他综合收益(亏损),税后净额(1,503)(723)
综合收益(亏损)$(955)$(81)
请参阅合并财务报表附注。
10

目录表

地区金融公司及其子公司
合并股东权益变动表
股东权益
 优先股普通股其他内容
已缴费
资本
留用
收益
财务处
股票,
按成本计算
累计
其他
全面
净收益(亏损)
总计
 股票金额股票金额
 (单位:百万)
2021年1月1日的余额2 $1,656 960 $10 $12,731 $3,770 $(1,371)$1,315 $18,111 
净收入— — — — — 642 — — 642 
其他综合收益(亏损),税后净额— — — — — — — (723)(723)
宣布的现金股利— — — — — (149)— — (149)
优先股股息— — — — — (28)— — (28)
薪酬计划下普通股交易的影响,净额— — 1 — 9 — — — 9 
2021年3月31日的余额2 $1,656 961 $10 $12,740 $4,235 $(1,371)$592 $17,862 
2022年1月1日的余额2 $1,659 942 $10 $12,189 $5,550 $(1,371)$289 $18,326 
净收入— — — — — 548 — — 548 
其他综合收益(亏损),税后净额— — — — — — — (1,503)(1,503)
宣布的现金股利— — — — — (159)— — (159)
优先股股息— — — — — (24)— — (24)
普通股回购的影响— — (9)— (215)— — — (215)
薪酬计划下普通股交易的影响,净额— —  — 9 — — — 9 
2022年3月31日的余额2 $1,659 933 $10 $11,983 $5,915 $(1,371)$(1,214)$16,982 

请参阅合并财务报表附注。
11

目录表

地区金融公司及其子公司
合并现金流量表
截至3月31日的三个月
 20222021
 (单位:百万)
经营活动:
净收入$548 $642 
将净收入与经营活动的现金净额进行调整:
信贷损失准备金(受益于)(36)(142)
折旧、摊销和增值,净额105 101 
证券(收益)损失净额 (1)
递延所得税支出(福利)73 92 
持有以供出售的贷款的来源和购买(1,292)(1,716)
出售持有以供出售的贷款所得款项1,564 2,131 
(收益)贷款销售损失,净额(20)(74)
营业资产和负债净变化:
其他盈利资产
(319)(51)
应收利息和其他资产
(163)(96)
其他负债
132 (273)
其他(8)106 
经营活动的现金净额584 719 
投资活动:
持有至到期的债务证券的到期日收益35 63 
出售可供出售的债务证券所得款项1,085 27 
可供出售的到期债务证券所得收益1,283 1,439 
购买可供出售的债务证券(4,359)(2,005)
出售贷款所得款项366 120 
购买贷款(267)(269)
购买按揭偿还权(69)(11)
贷款净变动(1,641)596 
净买入其他资产(32)(27)
投资活动的现金净额(3,599)(67)
融资活动:
存款净变动1,950 7,123 
对长期借款的偿付 (632)
普通股现金股利(161)(149)
优先股现金股利(24)(28)
普通股回购(215) 
与股权奖励的股份净额结算有关的已支付税款(1)(2)
融资活动的现金净额1,549 6,312 
现金和现金等价物净变化(1,466)6,964 
年初现金及现金等价物29,411 17,956 
期末现金及现金等价物$27,945 $24,920 
请参阅合并财务报表附注。
12

目录表

地区金融公司及其子公司
合并财务报表附注
(未经审计)
注1.列报依据
地区金融公司(“地区”或“公司”)通过其在南部、中西部和德克萨斯州的子公司和分支机构向个人和企业客户提供全方位的银行和与银行相关的服务,并在全国范围内提供专业能力。地区受某些政府机构的监管,并接受某些监管机构的定期检查。
各区域的会计和报告政策以及对合并财务报表有重大影响的这些政策的适用方法符合公认会计准则和金融服务业的一般惯例。所附中期财务报表是按照表格10-Q的说明编制的,因此不包括按照公认会计准则完整列报财务状况、经营成果、全面收益(亏损)和现金流量所需的所有信息和合并财务报表附注。管理层认为,为公平列报合并财务报表所需的所有调整,包括正常项目和经常性项目,都已列入。这些中期财务报表应与各区域截至2021年12月31日止年度的Form 10-K年度报告中的合并财务报表及其附注一并阅读。截至本表格10-Q的提交日期,Regions已评估所有后续事件的潜在认可和披露。
在.期间2022,公司通过了与几个主题相关的新会计准则。相关披露见附注12。
13

目录表

注2.债务证券
持有至到期的债务证券和可供出售的债务证券的摊销成本、未实现损益总额和估计公允价值如下:
 March 31, 2022
获保险业保监处认可(1)
在OCI中不被认可
 摊销
成本
未实现收益总额未实现亏损总额账面价值毛收入
未实现
收益
毛收入
未实现
损失
估计数
公平
价值
 (单位:百万)
持有至到期的债务证券:
抵押贷款支持证券:
住宅中介机构$338 $ $(12)$326 $