富国银行&公司/明尼苏达州0000072971错误2022Q112/31纽交所5.85%固定利率至浮动利率非累积永久A类优先股，系列Q6.625%固定利率至浮动利率非累积永久A类优先股，R系列1.66661.6666http://fasb.org/us-gaap/2021-01-31#OtherAssetshttp://fasb.org/us-gaap/2021-01-31#OtherAssetshttp://fasb.org/us-gaap/2021-01-31#OtherLiabilitieshttp://fasb.org/us-gaap/2021-01-31#OtherLiabilities0.108110.691.6800.3340.7481.4600.5095.65.65.61.14.02.62.03.32.88.08.08.0如果发行，优先股将被限制为每股一票。零零00000729712022-01-012022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：普通股成员2022-01-012022-03-310000072971Wfc:A7.5NonCumulativePerpetualConvertibleClassAPreferredStockSeriesLMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:A5.85FixedtoFloatingRateNonCumulativePerpetualClassAPreferredStockSeriesQMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:A6.625FixedtoFloatingRateNonCumulativePerpetualClassAPreferredStockSeriesRMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:NonCumulativePerpetualClassAPreferredStockSeriesYMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:NonCumulativePerpetualClassAPreferredStockSeriesZMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:NonCumulativePerpetualClassAPreferredStockSeriesAAMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:NonCumulativePerpetualClassAPreferredStockSeriesCCMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:NonCumulativePerpetualClassAPreferredStockSeriesDDMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:GuaranteeofMediumTermNotesSeriesAdueOctober302028ofWellsFargoFinanceLLCMember2022-01-012022-03-3100000729712022-04-22Xbrli：共享ISO 4217：美元00000729712021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2021-01-012021-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers2021-01-012021-03-31ISO 4217：美元Xbrli：共享00000729712022-03-3100000729712021-12-310000072971WFC：公允价值选项选举成员2022-03-310000072971WFC：公允价值选项选举成员2021-12-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员2022-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember美国公认会计准则：非资源成员Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember美国公认会计准则：非资源成员Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：首选股票成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：普通股成员2021-12-310000072971US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-12-310000072971美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：财政部股票成员2021-12-310000072971Us-gaap:DeferredCompensationShareBasedPaymentsMember2021-12-310000072971美国公认会计准则：非控制性利益成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：保留预付款成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：非控制性利益成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-01-012022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：普通股成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：财政部股票成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：首选股票成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:DeferredCompensationShareBasedPaymentsMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：首选股票成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：普通股成员2022-03-310000072971US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-03-310000072971美国-公认会计准则：保留预付款成员2022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：财政部股票成员2022-03-310000072971Us-gaap:DeferredCompensationShareBasedPaymentsMember2022-03-310000072971美国公认会计准则：非控制性利益成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：首选股票成员2020-12-310000072971美国-美国公认会计准则：普通股成员2020-12-310000072971US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2020-12-310000072971美国-公认会计准则：保留预付款成员2020-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2020-12-310000072971美国-公认会计准则：财政部股票成员2020-12-310000072971Us-gaap:DeferredCompensationShareBasedPaymentsMember2020-12-310000072971美国公认会计准则：非控制性利益成员2020-12-3100000729712020-12-310000072971美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：非控制性利益成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-01-012021-03-310000072971美国-美国公认会计准则：普通股成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：财政部股票成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：首选股票成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:DeferredCompensationShareBasedPaymentsMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：首选股票成员2021-03-310000072971美国-美国公认会计准则：普通股成员2021-03-310000072971US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-03-310000072971美国-公认会计准则：保留预付款成员2021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeMember2021-03-310000072971美国-公认会计准则：财政部股票成员2021-03-310000072971Us-gaap:DeferredCompensationShareBasedPaymentsMember2021-03-310000072971美国公认会计准则：非控制性利益成员2021-03-3100000729712021-03-310000072971美国-公认会计准则：会计标准更新202006年成员2022-01-012022-03-310000072971Wfc:AccountingStandardsUpdate202105ProspectiveMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：HeldforTradingMember2022-03-310000072971WFC：HeldforTradingMember2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务成员2021-12-310000072971WFC：HeldforTradingMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：HeldforTradingMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：美国政府成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员2022-03-310000072971Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：其他债务证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：美国政府成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员2021-12-310000072971Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：其他债务证券成员2021-12-310000072971WFC：免税优先债务证券成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-03-310000072971WFC：免税优先债务证券成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310000072971Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员2021-01-012021-03-31Xbrli：纯0000072971Wfc:SecuritiesOfUSTreasuryFederalAgenciesIncludingFederalAgencyMortgageBackedSecuritiesMember2022-03-310000072971WFC：所有其他债务证券成员2022-03-310000072971Wfc:SecuritiesOfUSTreasuryFederalAgenciesIncludingFederalAgencyMortgageBackedSecuritiesMember2021-12-310000072971WFC：所有其他债务证券成员2021-12-310000072971WFC：CreditRatingAAAndAboveMember2021-12-310000072971WFC：CreditRatingAAAndAboveMember2022-03-310000072971WFC：CreditRatingAAAndAboveMember美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员2021-12-310000072971WFC：CreditRatingAAAndAboveMember美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员2022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员2022-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2021-12-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员2022-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员2021-12-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员美国-GAAP：地理分布外国成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员美国-GAAP：地理分布外国成员2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-GAAP：地理分布外国成员2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-GAAP：地理分布外国成员2021-12-310000072971美国-GAAP：地理分布外国成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971美国-GAAP：地理分布外国成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员美国-GAAP：地理分布外国成员2022-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员美国-GAAP：地理分布外国成员2021-12-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-GAAP：地理分布外国成员2022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-GAAP：地理分布外国成员2021-12-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员WFC：国际会员2022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员WFC：国际会员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2020-12-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2020-12-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-03-310000072971美国-美国公认会计准则：通过成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：批评化成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：通过成员美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员美国-公认会计准则：批评化成员2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-美国公认会计准则：通过成员2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-公认会计准则：批评化成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：通过成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：批评化成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：通过成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2022-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员美国-公认会计准则：批评化成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：通过成员美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员美国-公认会计准则：批评化成员2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-美国公认会计准则：通过成员2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-公认会计准则：批评化成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：通过成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：批评化成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：通过成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2021-12-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员美国-公认会计准则：批评化成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员2022-03-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2022-03-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-03-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-03-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMemberWFC：商业租赁融资应收账款成员2022-03-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员2021-12-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2021-12-310000072971WFC：A3089天过去了，但仍在积累成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-12-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2021-12-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMemberWFC：商业租赁融资应收账款成员2021-12-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：A120179DPDembers成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：A180plusDPDMember2022-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A120179DPDembers成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A180plusDPDMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：A120179DPDembers成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：A180plusDPDMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员US-GAAP：汽车贷款会员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：A120179DPDembers成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：A180plusDPDMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：消费者贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：A120179DPDembers成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：A180plusDPDMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：A120179DPDembers成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：A180plusDPDMember2021-12-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A120179DPDembers成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A180plusDPDMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：A120179DPDembers成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：A180plusDPDMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员US-GAAP：汽车贷款会员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：A120179DPDembers成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：A180plusDPDMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables1To29DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员Us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：A90119天过去成员美国公认会计准则：消费者贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：A120179DPDembers成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：A180plusDPDMember2021-12-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2022-03-310000072971Us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberUs-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUs-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO800或更多成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO760799成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO720759成员2022-03-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO640679成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO少于600名成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：无FICO可用成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO800或更多成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO760799成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO720759成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO640679成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO少于600名成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：无FICO可用成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO800或更多成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO760799成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO720759成员2022-03-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO640679成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO少于600名成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：无FICO可用成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO800或更多成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO760799成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO720759成员2022-03-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO640679成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员US-GAAP：汽车贷款会员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO少于600名成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：无FICO可用成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO800或更多成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO760799成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO720759成员2022-03-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO640679成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO600639成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO少于600名成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：无FICO可用成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO不需要成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO800或更多成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO760799成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO720759成员2021-12-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：FICO640679成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO少于600名成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：无FICO可用成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO800或更多成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO760799成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO720759成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO640679成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO少于600名成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：无FICO可用成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO800或更多成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO760799成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO720759成员2021-12-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO640679成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：FICO少于600名成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：无FICO可用成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO800或更多成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO760799成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO720759成员2021-12-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO640679成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：FICO600639成员US-GAAP：汽车贷款会员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：FICO少于600名成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员WFC：无FICO可用成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO800或更多成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO760799成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO720759成员2021-12-310000072971WFC：FICO680719成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO640679成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO600639成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO少于600名成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：无FICO可用成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：FICO不需要成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：LTV060成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV60.0180成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971WFC：LTV80.01100成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV100.01120成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：LTV大于120成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：无LTVCLTV可用成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV060成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV60.0180成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971WFC：LTV80.01100成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV100.01120成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV大于120成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：无LTVCLTV可用成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：LTV060成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV60.0180成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971WFC：LTV80.01100成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV100.01120成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：LTV大于120成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：无LTVCLTV可用成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV060成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV60.0180成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971WFC：LTV80.01100成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV100.01120成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：LTV大于120成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberWFC：无LTVCLTV可用成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971Us-gaap:GovernmentGuaranteedMortgageLoansUponForeclosureReceivableMember2022-03-310000072971Us-gaap:GovernmentGuaranteedMortgageLoansUponForeclosureReceivableMember2021-12-310000072971Us-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2022-03-310000072971Us-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember2022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMemberUS-GAAP：汽车贷款会员2021-12-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员2022-03-310000072971Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国公认会计准则：消费者贷款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-公认会计准则：商业贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：修改或特许权成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：建设贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMemberWFC：商业租赁融资应收账款成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：修改或特许权成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：修改或特许权成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：第二抵押贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMemberUS-GAAP：汽车贷款会员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：消费者贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员WFC：试验修改成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：修改或特许权成员2022-01-012022-03-310000072971Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-公认会计准则：商业贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：商业贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：房地产贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：修改或特许权成员美国-公认会计准则：建设贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：建设贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMemberWFC：商业租赁融资应收账款成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：修改或特许权成员WFC：商业租赁融资应收账款成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：商业租赁融资应收账款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：FirstMortgageMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：FirstMortgageMemberWfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：修改或特许权成员美国公认会计准则：第二抵押贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：第二抵押贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：信用卡应收账款成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：信用卡应收账款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMemberUS-GAAP：汽车贷款会员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：汽车贷款会员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员美国-公认会计准则：原则宽恕成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国公认会计准则：消费者贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：消费者贷款成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember美国-GAAP：消费者投资组合细分成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员WFC：试验修改成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：原则宽恕成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ContractualInterestRateReductionMember2021-01-012021-03-310000072971WFC：修改或特许权成员2021-01-012021-03-310000072971Wfc:ModificationofrecordedinvestmentrelatedtointerestratereductionMember2021-01-012021-03-310000072971WFC：贷款已更改成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：贷款已更改成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员WFC：HeldforTradingMember2022-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员WFC：HeldforTradingMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：HeldforTradingMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：HeldforTradingMember2021-12-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员WFC：NotHeldforTradingMember2022-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员WFC：NotHeldforTradingMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：NotHeldforTradingMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：NotHeldforTradingMember2021-12-310000072971WFC：NotHeldforTradingMember2022-03-310000072971WFC：NotHeldforTradingMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：私人股本基金成员WFC：NotHeldforTradingMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：私人股本基金成员WFC：NotHeldforTradingMember2021-12-310000072971WFC：NotHeldforTradingMemberWFC：TaxAdvantagedRenewableEnergyMembers2022-03-310000072971WFC：NotHeldforTradingMemberWFC：TaxAdvantagedRenewableEnergyMembers2021-12-310000072971WFC：NotHeldforTradingMemberWFC：NewMarketTaxCreditand其他成员2022-03-310000072971WFC：NotHeldforTradingMemberWFC：NewMarketTaxCreditand其他成员2021-12-310000072971WFC：NotHeldforTradingMember美国-GAAP：股权投资方法成员2022-03-310000072971WFC：NotHeldforTradingMember美国-GAAP：股权投资方法成员2021-12-310000072971WFC：NotHeldforTradingMemberWfc:LowIncomeHousingTaxCreditProportionalAmortizationMethodInvestmentsMember2022-03-310000072971WFC：NotHeldforTradingMemberWfc:LowIncomeHousingTaxCreditProportionalAmortizationMethodInvestmentsMember2021-12-310000072971美国-GAAP：其他聚集投资成员WFC：NotHeldforTradingMember2022-03-310000072971美国-GAAP：其他聚集投资成员WFC：NotHeldforTradingMember2021-12-310000072971Wfc:InvestmentinFederalReserveBankStockandOtherMemberWFC：NotHeldforTradingMember2022-03-310000072971Wfc:InvestmentinFederalReserveBankStockandOtherMemberWFC：NotHeldforTradingMember2021-12-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员WFC：GainLosson EquityInvestments成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员WFC：GainLosson EquityInvestments成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：GainLosson EquityInvestments成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：GainLosson EquityInvestments成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员WFC：GainLosson EquityInvestments成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员WFC：GainLosson EquityInvestments成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：资产价值变现成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：资产价值变现成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：未实现的GainsLost成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：未实现的GainsLost成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：RealizedGainson SaleMemberWFC：非市场性股权证券成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：RealizedGainson SaleMemberWFC：非市场性股权证券成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：GainLosson EquityInvestments成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：GainLosson EquityInvestments成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：测量替代成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：测量替代成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：测量替代成员2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员WFC：测量替代成员2021-12-310000072971WFC：AFSAndHTMDebtSecuritiesMembers2022-03-310000072971WFC：AFSAndHTMDebtSecuritiesMembers2021-12-310000072971美国公认会计准则：应收贷款成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：应收贷款成员2021-12-310000072971WFC：交易和其他成员2022-03-310000072971WFC：交易和其他成员2021-12-310000072971US-GAAP：客户关系成员2022-03-310000072971US-GAAP：客户关系成员2021-12-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2021-01-012021-03-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：债务和其他责任成员2022-03-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：债务和其他责任成员2021-12-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberWFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971Wfc:ConformingMortgageLoanSecuritizationMemberWFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员Us-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员Us-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：抵押融资应收账款成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：抵押融资应收账款成员WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：抵押融资应收账款成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：抵押融资应收账款成员WFC：商业抵押贷款成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：排除重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：排除重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员2021-01-012021-03-31ISO 4217：美元WFC：贷款0000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：重新认证成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：重新认证成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：重新认证成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：商业抵押贷款成员2022-03-310000072971WFC：商业抵押贷款成员2021-12-310000072971WFC：商业抵押贷款成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：商业抵押贷款成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-01-012021-03-310000072971Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2022-03-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员美国公认会计准则：债务证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员美国-公认会计准则：股权证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员WFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2022-03-310000072971Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员Wfc:NonconformingMortgageLoanSecuritizationMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员WFC：InvestmentTaxCreditMemberUs-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2021-12-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员WFC：商业地产贷款成员2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员美国公认会计准则：债务证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员美国-公认会计准则：股权证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员WFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：财务应收账款成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国-公认会计准则：证券资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember美国公认会计准则：其他资产成员WFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971WFC：债务担保和其他委员会成员Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMemberWFC：排除重新认证成员2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMemberWfc:CommercialandIndustrialLoansandLeasesMember2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMemberWfc:CommercialandIndustrialLoansandLeasesMember2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMemberWfc:CommercialandIndustrialLoansandLeasesMember2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMemberWfc:CommercialandIndustrialLoansandLeasesMember2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971WFC：其他证券化和交易成员Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberUs-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2022-03-310000072971Us-gaap:VariableInterestEntityNotPrimaryBeneficiaryMember2021-12-310000072971WFC：商业抵押贷款服务成员2022-03-310000072971WFC：商业抵押贷款服务成员2021-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员2020-12-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员WFC：抵押贷款利率成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员WFC：抵押贷款利率成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员WFC：服务和预测成本成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员WFC：服务和预测成本成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：折扣率成员WFC：ResidentialMortgageService成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：折扣率成员WFC：ResidentialMortgageService成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员WFC：预付款估计和其他成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员WFC：预付款估计和其他成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员2021-03-310000072971WFC：ResidentialMortgageService成员2021-01-012021-12-310000072971WFC：商业抵押贷款服务成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：商业抵押贷款服务成员WFC：无名氏成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：商业抵押贷款服务成员WFC：无名氏成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：服务合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：服务合同成员2021-12-310000072971WFC：商业抵押贷款服务成员WFC：无名氏成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：服务合同成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：客户关系成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2020-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2020-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2020-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2020-12-310000072971美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2020-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-01-012021-03-310000072971美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-03-310000072971美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-01-012022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-03-310000072971US-GAAP：备用信函OfCreditMembers2022-03-310000072971美国公认会计准则：风险水平高成员US-GAAP：备用信函OfCreditMembers2022-03-310000072971WFC：DirectPayLettersOfCreditMember2022-03-310000072971WFC：DirectPayLettersOfCreditMember美国公认会计准则：风险水平高成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：成员较短2022-03-310000072971美国公认会计准则：成员较短美国公认会计准则：风险水平高成员2022-03-310000072971Us-gaap:ObligationToRepurchaseReceivablesSoldMember2022-03-310000072971Us-gaap:ObligationToRepurchaseReceivablesSoldMember美国公认会计准则：风险水平高成员2022-03-310000072971WFC：交易所和结算所房屋担保成员2022-03-310000072971WFC：交易所和结算所房屋担保成员美国公认会计准则：风险水平高成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：担保类型其他成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：风险水平高成员美国-公认会计准则：担保类型其他成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：风险水平高成员2022-03-310000072971US-GAAP：备用信函OfCreditMembers2021-12-310000072971美国公认会计准则：风险水平高成员US-GAAP：备用信函OfCreditMembers2021-12-310000072971WFC：DirectPayLettersOfCreditMember2021-12-310000072971WFC：DirectPayLettersOfCreditMember美国公认会计准则：风险水平高成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：成员较短2021-12-310000072971美国公认会计准则：成员较短美国公认会计准则：风险水平高成员2021-12-310000072971Us-gaap:ObligationToRepurchaseReceivablesSoldMember2021-12-310000072971Us-gaap:ObligationToRepurchaseReceivablesSoldMember美国公认会计准则：风险水平高成员2021-12-310000072971WFC：交易所和结算所房屋担保成员2021-12-310000072971WFC：交易所和结算所房屋担保成员美国公认会计准则：风险水平高成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：担保类型其他成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：风险水平高成员美国-公认会计准则：担保类型其他成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：风险水平高成员2021-12-310000072971WFC：ThirdPartyClearingCompensations成员2022-03-310000072971WFC：ThirdPartyClearingCompensations成员2021-12-310000072971WFC：DebitAndCreditCardMember2022-03-310000072971WFC：WellsFargoFinanceLLCM成员WFC：其他合同和担保成员2022-03-310000072971WFC：WellsFargoFinanceLLCM成员WFC：其他合同和担保成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-公认会计准则：采购委员会成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-公认会计准则：采购委员会成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：采购委员会成员美国-公认会计准则：股权证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：采购委员会成员美国-公认会计准则：股权证券成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：证券质押成员美国-公认会计准则：其他交易成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：证券质押成员美国-公认会计准则：其他交易成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：证券质押成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：证券质押成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：证券质押成员WFC：HeldforTradingMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：证券质押成员WFC：HeldforTradingMember2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWfc:VariableInterestEntitiesAndTransfersAccountedForAsSecuredBorrowingsMember2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWfc:VariableInterestEntitiesAndTransfersAccountedForAsSecuredBorrowingsMember2021-12-310000072971Wfc:FedFundsSoldSecuritiesPurchasedUnderResaleAgreementsAndOtherShortTermInvestmentsMember2022-03-310000072971Wfc:FedFundsSoldSecuritiesPurchasedUnderResaleAgreementsAndOtherShortTermInvestmentsMember2021-12-310000072971美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公司债务证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公司债务证券成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：资产认可证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：资产认可证券成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：成熟期成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：到期至30天成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：成熟期30天至90天成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：成熟期超过90天成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：成熟期成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：到期至30天成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：成熟期30天至90天成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：成熟期超过90天成员2021-12-310000072971WFC：ATMAccessFeeLitigationMembers2016-11-17WFC：法律行动0000072971WFC：ATMAccessFeeLitigationMembers2022-03-310000072971Wfc:RetailSalesPracticesCPIandGAPandMortgageinterestratelockmattersMember2018-04-200000072971WFC：汽车贷款实践成员2017-07-310000072971WFC：汽车贷款实践成员2021-11-012021-11-300000072971Wfc:CommercialLendingShareholderLitigationMember2020-11-300000072971WFC：WellsFargoShareholers成员2022-02-042022-02-040000072971WFC：InterchangeLitigationMember2012-07-130000072971WFC：InterchangeLitigationMember2016-11-302016-11-300000072971Wfc:MortgageLendingMattersHernandezVWellsFargoMember2020-10-012020-12-310000072971Wfc:MortgageLendingMattersHernandezVWellsFargoMember2022-01-012022-01-310000072971WFC：抵押贷款MattersRyderCaseMember2022-02-012022-03-310000072971WFC：MortgageLendingMattersOCC成员2021-09-090000072971WFC：Nomura Natixis Members2014-08-212015-08-310000072971Wfc:RetailSalesPracticesMattersDepartmentOfJusticeDOJMember2020-02-212020-02-210000072971Wfc:RetailSalesPracticesMattersSecuritiesAndExchangeCommissionSECMember2020-02-212020-02-210000072971WFC：SalesPracticeMattersMember2020-02-212020-02-210000072971WFC：RMBSTrusteeMember2020-12-312020-12-310000072971Wfc:SeminoleTribeAdministrationofaminorstrustMember2022-03-310000072971Wfc:LiabilityForContingentLitigationLossesMember2022-03-310000072971WFC：InterchangeLitigationMember2012-07-132012-07-130000072971WFC：WellsFargoShareholers成员美国公认会计准则：次要事件成员2022-04-192022-04-190000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUS-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2021-12-310000072971US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2022-03-310000072971US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-12-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-12-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-12-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-12-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-12-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员2022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员2021-12-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUS-GAAP：Over the Counter Members2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUS-GAAP：Over the Counter Members2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersWFC：Over TheCounterClear Members2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersWFC：Over TheCounterClear Members2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：交易所交易成员2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：交易所交易成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员US-GAAP：Over the Counter Members2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员US-GAAP：Over the Counter Members2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-公认会计准则：交易所交易成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-公认会计准则：交易所交易成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员US-GAAP：Over the Counter Members2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员US-GAAP：Over the Counter Members2021-12-310000072971美国-公认会计准则：交易所交易成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：交易所交易成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-12-310000072971US-GAAP：Over the Counter Members美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971US-GAAP：Over the Counter Members美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员US-GAAP：Over the Counter Members2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员US-GAAP：Over the Counter Members2021-12-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国公认会计准则：债务证券成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：存款方成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersWFC：其他非利息收入成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员美国公认会计准则：债务证券成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：其他非利息收入成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国公认会计准则：债务证券成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：其他非利息收入成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国公认会计准则：债务证券成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：存款方成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersWFC：其他非利息收入成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员美国公认会计准则：债务证券成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：其他非利息收入成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国公认会计准则：债务证券成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：其他非利息收入成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员WFC：其他利益收入成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员WFC：其他利益收入成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员WFC：其他利益收入成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员WFC：其他利益收入成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计准则：现金流量对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员WFC：其他利益收入成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：贷款和融资应收款成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员WFC：其他利益收入成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：现金流量对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员美国-公认会计准则：衍生工具亏损成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：现金流量对冲成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：存款方成员美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：长期债务成员US-GAAP：DesignatedAsHedgingInstrumentMember美国公认会计准则：公允价值对冲成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971WFC：重新设计AsHedgingInstrumentMembers美国公认会计原则：可用于销售证券成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971WFC：重新设计AsHedgingInstrumentMembers美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2022-03-310000072971WFC：重新设计AsHedgingInstrumentMembers美国公认会计原则：可用于销售证券成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971WFC：重新设计AsHedgingInstrumentMembers美国-公认会计准则：长期债务成员美国公认会计准则：公允价值对冲成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员WFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员WFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员WFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员WFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1美国-公认会计准则：非指定成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员WFC：其他非利息收入成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员WFC：补偿费用成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员WFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentEconomicHedgeMemberWFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembersUs-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员WFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-美国公认会计准则：外汇合同成员WFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员WFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国-公认会计准则：信用风险合同成员WFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:NotDesignatedAsHedgingInstrumentTradingMemberWFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员美国公认会计准则：抵押贷款银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：GainLossOnInvestments成员1美国-公认会计准则：非指定成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员WFC：其他非利息收入成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：非指定成员WFC：补偿费用成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：信用违约互换成员2022-03-310000072971Us-gaap:ExternalCreditRatingNonInvestmentGradeMember美国-公认会计准则：信用违约互换成员2022-03-310000072971WFC：风险参与交换成员2022-03-310000072971WFC：风险参与交换成员Us-gaap:ExternalCreditRatingNonInvestmentGradeMember2022-03-310000072971Us-gaap:ExternalCreditRatingNonInvestmentGradeMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用违约互换成员2021-12-310000072971Us-gaap:ExternalCreditRatingNonInvestmentGradeMember美国-公认会计准则：信用违约互换成员2021-12-310000072971WFC：风险参与交换成员2021-12-310000072971WFC：风险参与交换成员Us-gaap:ExternalCreditRatingNonInvestmentGradeMember2021-12-310000072971Us-gaap:ExternalCreditRatingNonInvestmentGradeMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：美国政府成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：美国政府成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：美国政府成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：美国政府成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：美国政府成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：美国政府成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：美国政府成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：美国政府成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：抵押贷款禁令成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公司债务证券成员2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByUSGovernmentSponsoredEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:MortgageBackedSecuritiesIssuedByPrivateEnterprisesMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国公认会计准则：其他债务证券成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：外国政府债务证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:USStatesAndPoliticalSubdivisionsMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：商品合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-美国公认会计准则：外汇合同成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：信用风险合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971WFC：MarketableEquitySecurities成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-公认会计准则：股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-公认会计准则：股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:FairValueMeasuredAtNetAssetValuePerShareMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员Us-gaap:FairValueMeasuredAtNetAssetValuePerShareMember2021-12-310000072971WFC：交易债务证券成员2021-12-310000072971WFC：交易债务证券成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：交易债务证券成员2022-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员2021-12-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员2022-03-310000072971WFC：LoansHeldForSaleMember2021-12-310000072971WFC：LoansHeldForSaleMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：LoansHeldForSaleMember2022-03-310000072971WFC：抵押贷款服务权利成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971WFC：抵押贷款服务权利成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：抵押贷款服务权利成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：衍生成员2021-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：衍生成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：衍生成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-公认会计准则：其他合同成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-公认会计准则：其他合同成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-公认会计准则：其他合同成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：证券资产成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：证券资产成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：证券资产成员2022-03-310000072971WFC：交易债务证券成员2020-12-310000072971WFC：交易债务证券成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：交易债务证券成员2021-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员2020-12-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计原则：可用于销售证券成员2021-03-310000072971WFC：LoansHeldForSaleMember2020-12-310000072971WFC：LoansHeldForSaleMember2021-01-012021-03-310000072971WFC：LoansHeldForSaleMember2021-03-310000072971WFC：抵押贷款服务权利成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2020-12-310000072971WFC：抵押贷款服务权利成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：抵押贷款服务权利成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：衍生成员2020-12-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：衍生成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：InterestRateContractMembers美国-公认会计准则：衍生成员2021-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2020-12-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2021-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-公认会计准则：其他合同成员2020-12-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-公认会计准则：其他合同成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员美国-公认会计准则：其他合同成员2021-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员2020-12-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：衍生成员2021-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：证券资产成员2020-12-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：证券资产成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：股权证券成员美国-公认会计准则：证券资产成员2021-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-公认会计准则：证券资产成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：衍生成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数Wfc:MeasurementInputInitialvalueServicingMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数Wfc:MeasurementInputInitialvalueServicingMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWfc:MeasurementInputInitialvalueServicingMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员WFC：衍生性贷款委员会成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数Wfc:MeasurementInputInitialvalueServicingMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数Wfc:MeasurementInputInitialvalueServicingMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWfc:MeasurementInputInitialvalueServicingMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员WFC：衍生性贷款委员会成员2021-12-310000072971SRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971SRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员SRT：权重平均成员2022-03-310000072971WFC：评估技术供应商定价成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971SRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971SRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员SRT：权重平均成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员SRT：权重平均成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员WFC：测量输入FalloutFactorMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员WFC：测量输入FalloutFactorMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员WFC：衍生性贷款委员会成员WFC：测量输入FalloutFactorMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：测量输入转换因子成员SRT：最小成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：测量输入转换因子成员SRT：最大成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：测量输入转换因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员WFC：测量输入权重平均寿命成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员WFC：测量输入权重平均寿命成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员WFC：测量输入权重平均寿命成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最小成员数WFC：测量输入关联因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最大成员数WFC：测量输入关联因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberWFC：测量输入关联因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入价格成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入价格成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMember美国公认会计原则：衡量投入价格成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员SRT：权重平均成员2021-12-310000072971WFC：评估技术供应商定价成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971SRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971SRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员SRT：权重平均成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员SRT：权重平均成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：住宅抵押贷款成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembersSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：InterestRateContractMembers美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员WFC：测量输入FalloutFactorMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员WFC：衍生性贷款委员会成员WFC：测量输入FalloutFactorMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员WFC：衍生性贷款委员会成员WFC：测量输入FalloutFactorMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：测量输入转换因子成员SRT：最小成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：测量输入转换因子成员SRT：最大成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：测量输入转换因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员WFC：测量输入权重平均寿命成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-01-012021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员WFC：测量输入权重平均寿命成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-01-012021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员WFC：测量输入权重平均寿命成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2021-01-012021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMember美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最小成员数WFC：测量输入关联因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最大成员数WFC：测量输入关联因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberWFC：测量输入关联因子成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入价格成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMemberSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入价格成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueOptionPricingModelMember美国公认会计原则：衡量投入价格成员美国-美国公认会计准则：股权合同成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMember2021-12-310000072971SRT：最小成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971SRT：最大成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数WFC：非修改贷款成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数WFC：非修改贷款成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数WFC：非修改贷款成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数WFC：非修改贷款成员美国-GAAP：公允价值衡量递归成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Wfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：消费者投资组合细分成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberWfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberWfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberWfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971SRT：最小成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971SRT：最大成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMember2022-03-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：测量输入默认比率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国公认会计原则：衡量投入损失严重程度成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberWfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberWfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberWfc:MeasurementInputCostofServicePerLoanMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMember美国-GAAP：商业投资组合细分市场成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember美国-公认会计准则：衡量投入预付费率成员2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971SRT：最小成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971SRT：最大成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberUs-gaap:MeasurementInputComparabilityAdjustmentMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最小成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberSRT：最大成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971Us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberWFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员美国-公认会计准则：衡量投入贴现率成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2022-03-310000072971US-GAAP：住宅投资组合细分成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:LoansInsuredOrGuaranteedByUsGovernmentAuthoritiesMember2021-12-310000072971US-GAAP：住宅投资组合细分成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2021-12-310000072971US-GAAP：住宅投资组合细分成员Wfc:LoansExcludingGovernmentInsuredOrGuaranteedLoansMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember2022-03-310000072971SRT：最小成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971SRT：最大成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971SRT：最小成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2021-12-310000072971SRT：最大成员数WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2021-12-310000072971WFC：非市场性股权证券成员美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2021-12-310000072971SRT：最小成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971SRT：最大成员数美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员SRT：权重平均成员Us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUs-gaap:MarketApproachValuationTechniqueMemberWFC：MeasurementInputMultiplesMember2022-03-310000072971WFC：公允价值选项选举成员Wfc:DisposalGroupLoansHeldForSaleNotDiscontinuedOperationsMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：公允价值选项选举成员Wfc:DisposalGroupLoansHeldForSaleNotDiscontinuedOperationsMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-03-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2022-03-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员2022-03-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员2022-03-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember2021-12-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别1成员2021-12-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember美国-公认会计准则：公允价值输入级别2成员2021-12-310000072971Us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember美国-公认会计准则：公允价值投入级别3成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWFC：商业租赁融资应收账款成员2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWFC：商业租赁融资应收账款成员2021-12-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWFC：FinanceLeaseObligationsMember2022-03-310000072971Us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMemberWFC：FinanceLeaseObligationsMember2021-12-310000072971WFC：PferredStockNoVotingRightsMember2022-03-310000072971WFC：PferredStockVotingRightsMember2022-03-310000072971WFC：PferredStockVotingRightsMember2022-01-012022-03-31WFC：投票0000072971WFC：DiviendEqualizationPferredMembers2022-03-310000072971WFC：DiviendEqualizationPferredMembers2021-12-310000072971WFC：SeriesLPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesLPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesLPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesLPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：系列QPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：系列QPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：系列QPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：系列QPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesRPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesRPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesRPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesRPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesSPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesSPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesSPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesSPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesUPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesUPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesUPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesUPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesYPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesYPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesYPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesYPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesZPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesZPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesZPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesZPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesAAPreferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesAAPreferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesAAPreferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesAAPreferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesBBPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesBBPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesBBPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesBBPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesCCPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesCCPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesCCPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesCCPferredStockMember2021-12-310000072971WFC：SeriesDDPferredStockMember2021-01-012021-12-310000072971WFC：SeriesDDPferredStockMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：SeriesDDPferredStockMember2022-03-310000072971WFC：SeriesDDPferredStockMember2021-12-310000072971SRT：最小成员数美国-GAAP：可转换首选股票成员美国-GAAP：股票补偿计划成员2021-12-310000072971SRT：最小成员数美国-GAAP：可转换首选股票成员美国-GAAP：股票补偿计划成员2022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2018Member2022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2018Member2021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2018Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2018Member2021-01-012021-12-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2018Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2018Member2021-01-012021-12-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2017Member2022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2017Member2021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2017Member2021-01-012021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2017Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2017Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2017Member2021-01-012021-12-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2016Member2022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2016Member2021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2016Member2021-01-012021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2016Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2016Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2016Member2021-01-012021-12-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2015Member2022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2015Member2021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2015Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2015Member2021-01-012021-12-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2015Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2015Member2021-01-012021-12-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2014Member2022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2014Member2021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2014Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2014Member2021-01-012021-12-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2014Member2021-01-012021-12-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2014Member2022-01-012022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2013Member2022-03-310000072971Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2013Member2021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2013Member2021-01-012021-12-310000072971SRT：最小成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2013Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2013Member2022-01-012022-03-310000072971SRT：最大成员数Wfc:EmployeeStockOwnershipPlanPreferredStock2013Member2021-01-012021-12-310000072971US-GAAP：部门间消除成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-公认会计准则：存款账户成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员美国-公认会计准则：存款账户成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-公认会计准则：存款账户成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-公认会计准则：存款账户成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：存款账户成员美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员美国-公认会计准则：存款账户成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：存款账户成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMemberWFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMemberWFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMemberWFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-01-012022-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMemberUS-GAAP：部门间消除成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembersWFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembersWFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembersWFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：商业银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：卡交换和网络收入成员美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：卡交换和网络收入成员US-GAAP：部门间消除成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：卡交换和网络收入成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2022-01-012022-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员US-GAAP：部门间消除成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-公认会计准则：存款账户成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员美国-公认会计准则：存款账户成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-公认会计准则：存款账户成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-公认会计准则：存款账户成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：存款账户成员美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员美国-公认会计准则：存款账户成员2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：存款账户成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMemberWFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMemberWFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMemberWFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员Us-gaap:InvestmentAdvisoryManagementAndAdministrativeServiceMember2021-01-012021-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-01-012021-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-01-012021-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMember美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：Commission和BrokerageServiceFeesMemberUS-GAAP：部门间消除成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembersWFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembersWFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembersWFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员美国-GAAP：InvestmentAdviceMembers2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：商业银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：运营部门成员WFC：卡交换和网络收入成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：卡交换和网络收入成员美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：卡交换和网络收入成员US-GAAP：部门间消除成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：卡交换和网络收入成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Consumer BankingAndLendingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：商业银行成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：Corporation AndInvestmentBankingMember2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国公认会计准则：运营部门成员WFC：WealthAndInvestmentManagement成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员美国-美国公认会计准则：公司非部门成员2021-01-012021-03-310000072971美国公认会计准则：债务证券成员US-GAAP：部门间消除成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：培训委员会成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：培训委员会成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：CreditCard奖励和回复成员2022-01-012022-03-310000072971WFC：CreditCard奖励和回复成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：CashBalancePlanMember2009-07-012022-03-310000072971US-GAAP：合格的计划成员WFC：CashBalancePlanMember2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：合格的计划成员WFC：CashBalancePlanMember2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：合格的计划成员WFC：CashBalancePlanMember2022-03-310000072971US-GAAP：合格的计划成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：不合格的计划成员2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:OtherPostretirementBenefitPlansDefinedBenefitMember2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：合格的计划成员2021-01-012021-03-310000072971US-GAAP：不合格的计划成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:OtherPostretirementBenefitPlansDefinedBenefitMember2021-01-012021-03-310000072971Wfc:RegulatoryChargesAndAssessmentsExpenseIncludingFDICAssessmentExpenseMember2022-01-012022-03-310000072971Wfc:RegulatoryChargesAndAssessmentsExpenseIncludingFDICAssessmentExpenseMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：正确的成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：正确的成员2021-01-012021-03-310000072971WFC：SeriesLPferredStockMember2021-01-012021-03-310000072971美国-公认会计准则：受限的股票成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：受限的股票成员2021-01-012021-03-310000072971美国-GAAP：母公司成员2022-01-012022-03-310000072971美国-GAAP：母公司成员2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetUnrealizedInvestmentGainLossMember2021-12-310000072971Us-gaap:AociDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentParentMember2021-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossNetCashFlowHedgeParentMember2021-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentMember2021-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionAttributableToParentMember2021-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedTranslationAdjustmentMember2021-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetInvestmentGainLossIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeLossDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossCashFlowHedgeIncludingNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedForeignCurrencyAdjustmentIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AociIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetInvestmentGainLossAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AociDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossNetCashFlowHedgeNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedForeignCurrencyAdjustmentAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AociAttributableToNoncontrollingInterestMember2022-01-012022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetUnrealizedInvestmentGainLossMember2022-03-310000072971Us-gaap:AociDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentParentMember2022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossNetCashFlowHedgeParentMember2022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentMember2022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionAttributableToParentMember2022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedTranslationAdjustmentMember2022-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetUnrealizedInvestmentGainLossMember2020-12-310000072971Us-gaap:AociDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentParentMember2020-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossNetCashFlowHedgeParentMember2020-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentMember2020-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionAttributableToParentMember2020-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedTranslationAdjustmentMember2020-12-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetInvestmentGainLossIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedOtherComprehensiveIncomeLossDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossCashFlowHedgeIncludingNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedForeignCurrencyAdjustmentIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AociIncludingPortionAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetInvestmentGainLossAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AociDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossNetCashFlowHedgeNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedForeignCurrencyAdjustmentAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AociAttributableToNoncontrollingInterestMember2021-01-012021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedNetUnrealizedInvestmentGainLossMember2021-03-310000072971Us-gaap:AociDerivativeQualifyingAsHedgeExcludedComponentParentMember2021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossNetCashFlowHedgeParentMember2021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedDefinedBenefitPlansAdjustmentMember2021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedGainLossFinancialLiabilityFairValueOptionAttributableToParentMember2021-03-310000072971Us-gaap:AccumulatedTranslationAdjustmentMember2021-03-310000072971SRT：最大成员数美国公认会计准则：运营部门成员美国-GAAP：SalesRevenueNetMembersWFC：Consumer BankingAndLendingMemberUS-GAAP：客户集中度风险成员2022-01-012022-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员2022-03-310000072971US-GAAP：部门间消除成员2021-03-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：标准化方法成员2022-03-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：标准化方法成员2021-12-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：高级批准成员2022-03-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：高级批准成员2021-12-310000072971SRT：替补成员美国-公认会计准则：标准化方法成员2022-03-310000072971SRT：替补成员美国-公认会计准则：标准化方法成员2021-12-310000072971美国-公认会计准则：高级批准成员SRT：替补成员2022-03-310000072971美国-公认会计准则：高级批准成员SRT：替补成员2021-12-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：标准化方法成员2022-01-012022-03-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：标准化方法成员2021-01-012021-12-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：高级批准成员2022-01-012022-03-310000072971SRT：ParentCompany Member美国-公认会计准则：高级批准成员2021-01-012021-12-310000072971SRT：替补成员美国-公认会计准则：标准化方法成员2022-01-012022-03-310000072971SRT：替补成员美国-公认会计准则：标准化方法成员2021-01-012021-12-310000072971美国-公认会计准则：高级批准成员SRT：替补成员2022-01-012022-03-310000072971美国-公认会计准则：高级批准成员SRT：替补成员2021-01-012021-12-310000072971SRT：ParentCompany Member2022-03-310000072971SRT：ParentCompany Member2021-12-310000072971SRT：替补成员2022-03-310000072971SRT：替补成员2021-12-310000072971WFC：非USCentralBank预留余额成员2022-03-310000072971WFC：非USCentralBank预留余额成员2021-12-310000072971Wfc:RestrictedCashandCashEquivalentBrokerageCustomersMember2022-03-310000072971Wfc:RestrictedCashandCashEquivalentBrokerageCustomersMember2021-12-31

美国

美国证券交易委员会

华盛顿特区，20549

表格10-Q

(标记一)

☑			根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告

截至本季度末March 31, 2022

或

☐			根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告

的过渡期__________至__________

佣金文件编号001-2979

富国银行&公司

(注册人的确切姓名载于其章程)

特拉华州

不是的。

41-0449260

(成立为法团的国家)

(国际税务局雇主身分证号码)

蒙哥马利街420号, 旧金山, 加利福尼亚94104

(主要行政办公室地址)(邮政编码)

注册人的电话号码，包括区号：1-866-249-3302

根据该法第12(B)条登记的证券：

每个班级的标题			交易符号			每个交易所的名称 在其上注册的
普通股，面值1-2/3美元			WFC			纽约证券交易所 交易所 (纽交所)
7.5%非累积永久可转换A类优先股，L系列			WFC.PRL			纽交所
存托股份，每股相当于1/1000股份的权益5.85%固定利率至浮动利率非累积永久A类优先股，系列Q			WFC.PRQ			纽交所
存托股份，每股相当于1/1000股份的权益6.625%固定利率至浮动利率非累积永久A类优先股，R系列			WFC.PRR			纽交所
存托股份，每股相当于Y系列非累积永久A类优先股股份的千分之一权益			WFC.PRY			纽交所
存托股份，每股相当于非累积永久A类优先股股份的千分之一权益，Z系列			WFC.PRZ			纽交所
存托股份，每股相当于AA系列非累积永久A类优先股股份的千分之一权益			WFC.PRA			纽交所
存托股份，每股相当于非累积永久A类优先股股份的千分之一权益，CC系列			WFC.PRC			纽交所
存托股份，每股相当于非累积永久A类优先股股份的千分之一权益，DD系列			WFC.PRD			纽交所
富国银行金融有限责任公司2028年10月30日到期的A系列中期票据担保			WFC/28A			纽交所

用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短时间内)提交了1934年《证券交易法》第13条或15(D)节要求提交的所有报告，以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。                是 þ   不是 ¨

用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。是 þ  不是 ¨

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小申报公司”和“新兴成长型公司”的定义。

             大型加速文件服务器   þ                    加速文件管理器¨

            非加速文件服务器 ¨                     规模较小的报告公司  ☐

                                        新兴成长型公司  ☐

如果是一家新兴的成长型公司，用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易所法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。         ¨

用复选标记表示注册人是否是空壳公司(如《交易法》第12b-2条所定义)。是 ☐不是 þ

注明截至最后实际可行日期，发行人所属各类普通股的流通股数量。

						未偿还股份
						April 22, 2022
普通股，面值1-2/3美元						3,790,352,243

---

表格10-Q
交叉引用索引
第一部分			财务信息
第1项。			财务报表									页面
			综合损益表									59
			综合全面收益表									60
			合并资产负债表									61
			综合权益变动表									62
			合并现金流量表									63
			财务报表附注
			1			—			重要会计政策摘要			64
			2			—			贸易活动			66
			3			—			可供出售和持有至到期的债务证券			67
			4			—			贷款及相关信贷损失拨备			73
			5			—			租赁活动			88
			6			—			股权证券			89
			7			—			其他资产			91
			8			—			证券化和可变利益实体			92
			9			—			按揭银行业务			97
			10			—			无形资产			99
			11			—			担保和其他承诺			100
			12			—			质押资产和抵押品			102
			13			—			法律诉讼			105
			14			—			衍生品			108
			15			—			资产和负债的公允价值			115
			16			—			优先股			122
			17			—			与客户签订合同的收入			124
			18			—			员工福利和其他费用			125
			19			—			重组费用			126
			20			—			普通股每股收益和股息			127
			21			—			其他全面收入			128
			22			—			运营细分市场			130
			23			—			监管资本要求和其他限制			132
第二项。			管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析(财务回顾)
			财务数据汇总									2
			概述									3
			盈利表现									6
			资产负债表分析									23
			表外安排									26
			风险管理									27
			资本管理									46
			监管事项									52
			关键会计政策									53
			当前会计发展动态									54
			前瞻性陈述									55
			风险因素									57
			缩略语词汇表									134
第三项。			关于市场风险的定量和定性披露									40
第四项。			控制和程序									58
第II部			其他信息
第1项。			法律诉讼									135
第1A项。			风险因素									135
第二项。			未登记的股权证券销售和收益的使用									135
第六项。			陈列品									136
签名												137

			富国银行&公司			1

---

财务回顾

财务数据汇总
			截至的季度																		Mar 31, 2022 更改百分比自
(百万美元，每股除外)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2021						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2021
选定的损益表数据
总收入			$	17,592					20,856						18,532						(16)		%				(5)
非利息支出			13,870						13,198						13,989						5						(1)
税前拨备前利润(PTPP)(1)			3,722						7,658						4,543						(51)						(18)
信贷损失准备金			(787)						(452)						(1,048)						(74)						25
富国银行净收入			3,671						5,750						4,636						(36)						(21)
适用于普通股的富国银行净收益			3,393						5,470						4,256						(38)						(20)
公共共享数据
稀释后每股普通股收益			0.88						1.38						1.02						(36)						(14)
宣布的每股普通股股息			0.25						0.20						0.10						25						150
已发行普通股			3,789.9						3,885.8						4,141.1						(2)						(8)
平均已发行普通股			3,831.1						3,927.6						4,141.3						(2)						(7)
稀释平均已发行普通股			3,868.9						3,964.7						4,171.0						(2)						(7)
每股普通股账面价值(2)			$	42.21					43.32						40.27						(3)						5
每股普通股有形账面价值(2)(3)			35.13						36.35						33.49						(3)						5
选定的股票数据(期末)
总股本			181,689						190,110						188,034						(4)						(3)
普通股股东权益			159,968						168,331						166,748						(5)						(4)
有形普通股权益(3)			133,144						141,254						138,702						(6)						(4)
绩效比率
平均资产回报率(ROA)(4)			0.78		%				1.17						0.97
平均股本回报率(ROE)(5)			8.4						12.8						10.3
平均有形普通股权益回报率(ROTCE)(3)			10.0						15.3						12.4
效率比(6)			79						63						75
按应课税等值计算的净息差			2.16						2.11						2.05
选定的资产负债表数据(平均值)
贷款			$	898,005					875,036						873,439						3						3
资产			1,919,392						1,943,430						1,934,425						(1)						(1)
存款			1,464,072						1,470,027						1,393,472						—						5
选定的资产负债表数据(期末)
债务证券			535,916						537,531						505,826						—						6
贷款			911,807						895,394						861,572						2						6
贷款信贷损失准备			12,681						13,788						18,043						(8)						(30)
股权证券			70,755						72,886						57,702						(3)						23
资产			1,939,709						1,948,068						1,957,264						—						(1)
存款			1,481,354						1,482,479						1,437,119						—						3
人数(#人)(期末)			246,577						249,435						264,513						(1)						(7)
资本和其他指标
基于风险的资本比率和组成部分(7)：
标准化方法：
普通股1级(CET1)			10.45		%				11.35						11.85
一级资本			11.96						12.89						13.54
总资本			14.72						15.84						16.75
风险加权资产(RWA)(单位：十亿)			$	1,265.5					1,239.0						1,179.0						2						7
高级方法：
普通股1级(CET1)			11.82		%				12.60						12.60
一级资本			13.52						14.31						14.39
总资本			15.87						16.72						16.92
风险加权资产(RWA)(单位：十亿)			$	1,119.5					1,116.1						1,109.4						—						1
第1级杠杆率			8.00		%				8.34						8.36
补充杠杆率(SLR)			6.61						6.89						7.91
总损失吸收能力(TLAC)比率(8)			22.31						23.03						25.18
流动性覆盖率(LCR)(9)			119						118						127

NM--没有意义

(1)税前准备前利润(PTPP)是总收入减去非利息支出。管理层认为，PTPP是一种有用的财务措施，因为它使投资者和其他人能够评估公司产生资本的能力，以弥补信贷周期中的信贷损失。

(2)普通股每股账面价值是普通股股东权益除以已发行普通股。每股普通股有形账面价值是有形普通股权益除以已发行普通股。

(3)有形普通股权益是一种非公认会计准则财务计量，是指总股本减去优先权益、非控制性权益、商誉、某些可识别的无形资产(抵押贷款偿还权除外)以及在合并投资组合公司的投资中的商誉和其他无形资产，扣除适用的递延税金。确定有形普通股权益的方法可能因公司而异。管理层认为，利用有形普通股股本的平均有形普通股股本回报率和每股有形普通股账面价值是有用的财务指标，因为它们使管理层、投资者和其他人能够评估公司的股本使用情况。更多信息，包括与公认会计原则(GAAP)财务计量相对应的对账，见本报告“资本管理--有形普通股权益”一节。

(4)代表富国银行净收入除以平均资产。

(5)代表富国银行适用于普通股的净收入除以平均普通股股东权益。

(6)效率比率是非利息支出除以总收入(净利息收入和非利息收入)。

(7)有关更多信息，请参阅本报告中的“资本管理”部分和财务报表附注23(监管资本要求和其他限制)。

(8)代表TLAC除以RWA，这是我们的约束性TLAC比率，通过使用标准化方法和高级方法下的RWA中的较大者来确定。

(9)代表优质流动资产除以根据LCR规则定义的预计现金净流出。

2			富国银行&公司

---

本季度报告包含前瞻性陈述，包括财务回顾和财务报表及相关说明，其中可能包括对我们的财务结果和状况的预测、对我们的运营和业务的预期，以及我们对这些预测和预期的假设。不要过度依赖前瞻性陈述。由于几个因素，实际结果可能与我们的前瞻性陈述大不相同。本报告描述了可能导致我们的实际结果与前瞻性陈述大不相同的因素，包括在“前瞻性陈述”中。部分，以及我们截至2021年12月31日的年度报告Form 10-K(2021年Form 10-K)的“风险因素”和“监管”部分。

 

当我们在本报告中提到“富国银行”、“公司”、“我们”、“我们”或“我们”时，我们指的是富国银行公司及其子公司(合并)。当我们提到“母公司”时，我们指的是富国银行。本报告全程使用的术语定义见缩略语词汇表。 

金融评论

概述

富国银行是一家领先的金融服务公司，拥有约1.9万亿美元的资产，自豪地为三分之一的美国家庭和超过10%的美国小企业提供服务，是美国领先的中端市场银行提供商。我们通过四个可报告的经营部门提供多样化的银行、投资和抵押贷款产品和服务，以及消费和商业金融：消费者银行和贷款、商业银行、企业和投资银行以及财富和投资管理。富国银行排名第37位《财富》杂志2021美国最大企业排行榜。截至2022年3月31日，我们在所有美国银行中的资产排名第四，普通股市值排名第三。

富国银行的当务之急仍然是建立与其规模和复杂性相适应的风险和控制基础设施。本公司须接受多项同意令及其他监管行动，这些行动可能会要求本公司对其业务、营运、产品及服务以及风险管理做法作出某些改变。解决这些监管行动预计需要数年时间，在满足他们的要求方面，我们可能会遇到问题或拖延。一个监管行动的问题或延迟可能会影响我们在其他监管行动上的进展，如果不能及时满足监管行动的要求，可能会导致额外的处罚、执法行动和其他负面后果，这可能是严重的。虽然我们仍有大量工作要做，但公司致力于投入必要的资源，以强有力的商业实践和控制运营，保持最高水平的诚信，并建立适当的文化。

联邦储备委员会关于治理、监督和合规以及操作风险管理的同意令

2018年2月2日，该公司与美联储理事会(FRB)签订了同意令。根据同意令的要求，公司董事会(董事会)向财务报告委员会提交了进一步加强董事会对公司的治理和监督的计划，公司向财务报告委员会提交了进一步改善公司合规和运营风险管理计划的计划。本公司继续与FRB接洽，以处理同意令条款。同意令还要求公司在财务报告委员会接受和批准计划以及公司通过和实施计划后，完成对计划中规定的增强和改进的初步第三方审查。直到完成此第三方审查

且该等计划获批准及实施令财务报告委员会满意，则本公司根据同意令所界定的总综合资产将限制于截至2017年12月31日的水平。遵守这一资产上限的情况是以两个季度的每日平均水平衡量的，以便管理暂时的波动。在取消资产上限后，还必须进行第二次第三方审查，以评估加强和改进的效力和可持续性。

与消费者金融保护局和货币监理署就合规风险管理计划、汽车抵押品保护保险单和抵押贷款利率锁定延长发出的同意令

2018年4月20日，公司与消费者金融保护局(CFPB)和货币监理署(OCC)签订了同意令，以支付总计10亿美元的民事罚款，以解决有关公司合规风险管理计划和过去涉及某些汽车抵押品保护保险(CPI)保单和某些抵押利率锁定延期的事项。根据同意令的要求，该公司向CFPB和OCC提交了一份全企业范围的合规风险管理计划，以及一份针对联邦消费者金融法和同意令条款加强公司内部审计计划的计划。此外，根据同意令的要求，本公司提交了无异议计划，以补救受汽车抵押品保护保险和抵押利率锁定问题影响的客户，以及本公司进行的补救活动的管理计划。该公司继续致力于解决同意令的规定。本公司尚未履行同意令的某些方面，因此，我们相信监管机构可能会施加额外惩罚或采取其他执法行动。2021年9月9日，OCC对公司处以2.5亿美元的民事罚款，原因是在满足OCC 2018年4月同意令要求方面进展不足，以及公司住房贷款业务的损失缓解活动。

与OCC就减少损失活动达成的同意令

2021年9月9日，公司与OCC签订了一份同意令，要求公司改进其住房贷款业务中减损活动的执行、风险管理和监督。此外，同意令限制该公司收购某些第三方

			富国银行&公司			3

---

概述(续)

住房抵押贷款服务，并限制将某些需要客户补救的抵押贷款转移出公司的抵押贷款服务组合，直到提供补救为止。

零售实践事项和其他客户补救活动

2016年9月，我们宣布与CFPB、OCC和洛杉矶市检察官办公室达成和解，并与CFPB和OCC达成相关同意令，涉及我们的一些零售客户收到他们没有要求的产品和服务的指控。因此，通过全面的行动计划重建信任仍然是当务之急，该行动计划包括为我们的客户、员工和其他利益相关者做正确的事情，并为未来建设更美好的公司。2021年9月8日，CFPB关于零售销售做法的同意令到期。

我们重建信任的优先事项还包括努力确定客户可能遭受财务损害的其他领域或实例，提供适当的补救措施，并实施额外的运营和控制程序。我们正在与我们的监管机构合作进行这一努力。作为重建信任努力的一部分，我们以前已经披露了重点关注的关键领域，并正在为这些问题提供补救。我们已累计了与重建信任努力相关的可能和可估算的补救成本，金额可能会根据更多事实和信息以及与监管机构的持续审查和沟通而发生变化。随着我们继续进行审查，以及我们继续加强我们的风险和控制基础设施，我们已经确定，并可能在未来确定更多潜在关注的项目或领域。在发现问题的情况下，我们将继续评估客户受到的任何损害并提供适当的补救措施。

有关零售实践事项和其他客户补救活动的更多信息，包括相关的法律和监管风险，请参阅本报告中我们的2021年Form 10-K和财务报表附注13(法律行动)中的“风险因素”部分。

最新发展动态

Libor过渡

伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)是一种被广泛引用的基准利率，旨在估计银行在无担保的基础上从其他银行借款的成本。2021年3月5日，伦敦银行间同业拆借利率的管理人英国金融市场行为监管局和洲际交易所基准管理局宣布，2021年12月31日后，LIBOR的某些设置将不再具有代表性，2023年6月30日后，最常用的美元LIBOR设置将不再具有代表性。不同司法管辖区的中央银行召开委员会，确定替代利率，以促进从伦敦银行间同业拆借利率的过渡。由美国联邦储备委员会召集的另类参考利率委员会(ARRC)建议将有担保隔夜融资利率(SOFR)作为美元LIBOR的替代利率。此外，美联储、OCC和联邦存款保险公司(FDIC)已发布指导意见，强烈鼓励银行机构停止在新合同中使用美元LIBOR作为参考利率。

为准备停止各种LIBOR设置，我们开展了各种活动。除其他事项外，我们主动实施内部“停售”日期，停止提供参考伦敦银行同业拆息的产品，但符合监管指引的有限例外情况除外。与此同时，我们扩大了我们的产品系列，这些产品以替代参考利率为索引。

我们还继续将传统的伦敦银行间同业拆借利率合约转换为替代参考利率。我们基本上将所有具有受2021年12月31日(停止日期)影响的LIBOR设置的传统合同转换为替代参考利率，并将继续处理受2023年6月30日(停止日期)影响的具有LIBOR设置的合同。

2022年第一季度，制定了可调整利率法案(LIBOR Act)，以提供一个法定框架，在没有备用条款或有备用条款导致基于LIBOR的替代利率的合同中，以基于SOFR的基准利率取代LIBOR。我们预计，LIBOR法案将允许我们的某些商业信贷安排和其他合同的过渡，这些合同没有适当的备用条款来取代LIBOR。

有关我们某些与LIBOR挂钩的合约的金额以及这些合约的过渡计划的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“概述-最新发展-LIBOR过渡”一节。有关LIBOR或任何其他参考财务指标被重大更改、替换或停产的风险和潜在影响的信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“风险因素”部分。

4			富国银行&公司

---

财务业绩

综合财务亮点
																					截至3月31日的季度，
(百万美元)																											2022						2021						$Change						更改百分比
选定的损益表数据
净利息收入																											$	9,221					8,808						413						5		%
非利息收入																											8,371						9,724						(1,353)						(14)
总收入																											17,592						18,532						(940)						(5)
净冲销																											305						523						(218)						(42)
信贷损失准备的变化																											(1,092)						(1,571)						479						30
信贷损失准备金																											(787)						(1,048)						261						25
非利息支出																											13,870						13,989						(119)						(1)
所得税费用																											707						901						(194)						(22)
富国银行净收入																											3,671						4,636						(965)						(21)
适用于普通股的富国银行净收益																											3,393						4,256						(863)						(20)

2022年第一季度，我们创造了37亿美元的净收入和每股稀释后普通股收益(EPS)0.88美元，而去年同期的净收入为46亿美元，每股收益为1.02美元。与去年同期相比，2022年第一季度的财务业绩包括：

•总收入减少，原因是按揭银行业务收入、其他收入、投资咨询和其他基于资产的费用收入减少，但净利息收入增加部分抵消了减少的影响；

•信贷损失准备金减少，反映出净撇账减少，新冠肺炎疫情对我们贷款组合经济影响的不确定性减少，以及与高通胀风险相关的不确定性增加；

•非利息支出减少，原因是人员费用、专业和外部服务费用以及其他费用减少，但部分被较高的营业亏损所抵消；

•平均贷款因商业、信用卡及汽车贷款增加而增加，但由住宅按揭贷款减少部分抵销，因供款额超过贷款金额。

•平均存款增加是由个人银行及贷款、商业银行及财富及投资管理(WIM)营运部门的增长所带动，原因是消费者及商业客户的流动资金及储蓄水平较高，但部分抵销的是在资产上限下所采取的管理措施，令企业及投资银行营运部门及企业的存款减少。

资本和流动性

我们在2022年第一季度保持了强劲的资本状况，截至2022年3月31日的总股本为1817亿美元，而截至2021年12月31日的总股本为1901亿美元。截至2022年3月31日，我们的流动性和监管资本比率保持强劲，包括：

•在标准化方法下，我们的普通股一级资本(CET1)比率为10.45%(我们的约束比率)，继续超过9.10%的监管要求；

•我们的总亏损吸收能力(TLAC)占总风险加权资产的百分比为22.31%，而监管要求为21.50%；以及

•我们的流动性覆盖率(LCR)为119%，继续超过监管机构规定的最低100%。

有关我们的资本和流动性的更多信息，请参阅本报告中的“资本管理”和“风险管理-资产/负债管理-流动性风险和融资”部分，包括我们监管资本和流动性金额的计算。

信用质量

信用质量反映如下：

•截至2022年3月31日，贷款的信贷损失准备(ACL)为127亿美元，比2021年12月31日减少了11亿美元。

•2022年第一季度，我们的贷款信贷损失拨备为7.75亿美元，高于去年同期的11亿美元。贷款拨备和信贷损失准备反映出净撇账减少，新冠肺炎疫情对我们贷款组合造成的经济影响的不确定性减少，以及与高通胀风险相关的不确定性增加。

•截至2022年3月31日，总贷款的拨备覆盖率为1.39%，而2021年12月31日的拨备覆盖率为1.54%。

•2022年第一季度商业贷款组合净冲销为2900万美元，或平均商业贷款的2个基点，而去年同期的贷款净冲销为1.49亿美元，或13个基点，这是由于石油、天然气和管道行业较高的复苏推动我们的商业和工业投资组合亏损减少，以及我们的房地产抵押贷款组合亏损减少。

•2022年第一季度，消费贷款组合的净冲销为3.34亿美元，占平均消费贷款的35个基点，而去年同期的贷款净冲销为3.64亿美元，或37个基点，这是由于我们的信用卡和其他消费组合的亏损减少，部分被我们汽车贷款组合的较高亏损所抵消。

•截至2022年3月31日，不良资产(NPA)为70亿美元，比2021年12月31日减少3.23亿美元，降幅为4%，这是由于所有商业非应计贷款组合减少，但主要由某些客户退出新冠肺炎住宿计划导致的住宅抵押贷款非应计贷款增加部分抵消了这一影响。截至2022年3月31日，不良资产占贷款总额的0.77%。

			富国银行&公司			5

---

盈利表现

富国银行2022年第一季度的净收入为37亿美元(稀释后每股收益0.88美元)，而去年同期为46亿美元(稀释后每股收益1.02美元)。与去年同期相比，2022年第一季度净收入下降，主要原因是非利息收入减少14亿美元，但净利息收入增加4.13亿美元，部分抵消了这一下降。

净利息收入

与去年同期相比，2022年第一季度的净利息收入和净息差有所增加，原因是抵押贷款支持证券溢价摊销较低，长期债务的成本和余额较低，以及贷款余额较高，但从证券化池购买的贷款和Paycheck Protection Program(PPP)贷款的利息收入较低，部分抵消了这一影响。国际2022年第一季度，EST来自购买力平价贷款的收入为4900万美元，而去年同期为1.02亿美元。此外，与我们从政府全国抵押贷款协会(GNMA)贷款证券化池购买的贷款相关的利息收入在2022年第一季度为2.21亿美元，而去年同期为2.63亿美元。有关从GNMA贷款证券化池购买的贷款的更多信息，请参阅本报告中的“风险管理-信用风险管理-抵押贷款银行活动”一节。

表1列出了净利息收入和净利差的各个组成部分。净利息收入和净利差在表1中按应税等值基础列示，以一致地反映截至2022年3月31日和2021年3月31日期间基于21%的联邦法定税率的应税和免税贷款以及债务和股权证券的收入。

有关净利息收入和净息差的更多信息，请参阅我们2021年10-K表格中的“收益表现-净利息收入”部分。

6			富国银行&公司

---

表1：平均余额、收益率和支付的差饷(应税等值基础)(1)

			截至3月31日的季度，
															2022																		2021
(单位：百万)			平均值 平衡						利息 收入/ 费用						利率						平均值 平衡						利息 收入/ 费用						利率
资产
存入银行的生息存款			$	179,051					96						0.22		%				$	223,437					57						0.10		%
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券			64,845						(9)						(0.05)						72,148						7						0.04
债务证券：
交易债务证券			90,677						553						2.44						87,383						534						2.45
可供出售的债务证券			169,048						723						1.72						206,946						841						1.63
持有至到期的债务证券			279,245						1,379						1.98						216,826						1,027						1.90
债务证券总额			538,970						2,655						1.97						511,155						2,402						1.89
持有待售贷款(2)			19,513						140						2.86						34,554						331						3.85
贷款：
商业贷款：
商业和工业-美国			276,070						1,700						2.50						252,892						1,596						2.56
商业和工业-非美国			77,759						403						2.10						65,419						338						2.10
房地产抵押贷款			127,464						833						2.65						120,734						812						2.73
房地产建设			20,259						165						3.31						21,755						166						3.10
租赁融资			14,586						155						4.24						15,799						184						4.62
商业贷款总额			516,138						3,256						2.56						476,599						3,096						2.63
消费贷款：
住宅按揭--第一留置权			242,883						1,907						3.14						266,251						2,068						3.11
住房抵押贷款-初级留置权			16,017						165						4.17						22,321						228						4.13
信用卡			38,164						1,065						11.32						35,205						1,033						11.90
自动			56,701						584						4.17						48,680						560						4.66
其他消费者			28,102						256						3.69						24,383						233						3.87
消费贷款总额			381,867						3,977						4.20						396,840						4,122						4.18
贷款总额(2)			898,005						7,233						3.25						873,439						7,218						3.34
股权证券			33,282						170						2.05						29,434						137						1.87
其他			11,498						3						0.12						9,498						1						0.03
生息资产总额			$	1,745,164					10,288						2.38		%				$	1,753,665					10,153						2.33		%
现金和银行到期款项			24,976						—												24,598						—
商誉			25,180						—												26,383						—
其他			124,072						—												129,779						—
非息资产总额			$	174,228					—												180,760						—
总资产			$	1,919,392					10,288												1,934,425						10,153
负债
存款：
活期存款			$	455,350					38						0.03		%				$	444,764					33						0.03		%
储蓄存款			440,680						24						0.02						411,596						32						0.03
定期存款			27,849						19						0.28						44,025						47						0.43
在非美国办事处的存款			21,456						2						0.03						30,731						—						0.01
有息存款总额			945,335						83						0.04						931,116						112						0.05
短期借款：
根据回购协议购买的联邦基金和出售的证券			20,431						(3)						(0.05)						47,357						2						—
其他短期借款			12,327						(11)						(0.36)						11,725						(11)						(0.37)
短期借款总额			32,758						(14)						(0.17)						59,082						(9)						(0.06)
长期债务			153,803						761						1.98						198,340						1,026						2.07
其他负债			31,092						130						1.68						28,875						109						1.50
计息负债总额			$	1,162,988					960						0.33		%				$	1,217,413					1,238						0.41		%
无息活期存款			518,737						—												462,356						—
其他无息负债			51,330						—												65,582						—
无息负债总额			$	570,067					—												527,938						—
总负债			$	1,733,055					960												1,745,351						1,238
总股本			186,337						—												189,074						—
负债和权益总额			$	1,919,392					960												1,934,425						1,238
在应税等值基础上的利差(3)															2.05		%																1.92		%
应纳税等值基础上的净息差和净利息收入 (3)									$	9,328					2.16		%										$	8,915					2.05		%

(1)平均余额为摊销成本。利率以该期间的利息收入或支出金额为基础，按年计算。利率和金额包括与各自资产和负债类别相关的对冲和风险管理活动的影响。

(2)非权责发生制贷款和任何相关收入包括在各自的贷款类别中。

(3)包括截至2022年3月31日和2021年3月31日的两个季度1.07亿美元的应税等值调整，主要与某些贷款和证券的免税收入有关。

			富国银行&公司			7

---

盈利表现(续)

非利息收入

表2： 非利息收入

																					截至3月31日的季度，
(单位：百万)																											2022						2021						$Change						更改百分比
存款相关费用																											$	1,473					1,255						218						17		%
与贷款有关的费用																											342						361						(19)						(5)
投资咨询费和其他基于资产的费用																											2,498						2,756						(258)						(9)
佣金和经纪服务费																											537						636						(99)						(16)
投资银行手续费																											447						568						(121)						(21)
刷卡费用																											1,029						949						80						8
维修净收入																											154						(99)						253						256
抵押贷款发放/销售的净收益																											539						1,425						(886)						(62)
抵押贷款银行业务																											693						1,326						(633)						(48)
交易活动的净收益																											218						348						(130)						(37)
债务证券净收益																											2						151						(149)						(99)
股权证券净收益																											576						392						184						47
租赁收入																											327						315						12						4
其他																											229						667						(438)						(66)
总计																											$	8,371					9,724						(1,353)						(14)

2022年第一季度与2021年第一季度

存款相关费用增长由以下因素推动较低的费用减免和逆转，因为2021年第一季度包括在新冠肺炎大流行期间为支持客户而提供的各种住宿，以及其他临时费用减免。

2022年1月，我们宣布了增强和变化，以帮助我们的消费者客户避免与透支相关的费用，我们于2022年3月开始实施。我们预计，这将在2022年剩余时间内降低某些与存款相关的费用。

投资咨询和其他以资产为基础收费减少反映：

•2021年第四季度因资产剥离而降低的资产费用和信托费用；

部分偏移量：

•WIM咨询资产的更高市场估值。

有关某些客户投资资产的更多信息，请参阅本报告中的“收益业绩-经营部门业绩-财富和投资管理-WIM咨询资产”部分。

佣金和经纪服务费受交易性收入下降的推动而减少。

投资银行手续费减少由于市场活动减少，债务和股票承销费用下降。

刷卡费用由于购买量和交易量增加，扣除奖励后的交换费净额增加，反映出交换费增加。

维修净收入增加反映：

•公允价值按揭服务权(MSR)摊销较低，原因是利率上升导致提前还款额较低；以及

•未报销的维修费用较低，因为减少损失的收益较少，并从减少损失的活动中获得有利的回收；

部分偏移量：

•由于为他人提供的贷款余额较低，合同规定的维修费较低。

网络抵押贷款发放/销售收益减少

推动者：

•持有待售住宅按揭贷款发放量下降，以及零售和相应生产渠道的利润率下降；以及

•生产转向更多的对应贷款，与零售贷款相比，这种贷款的生产利润率较低。

有关抵押贷款发放/销售的还本付息收入和净收益的更多信息见本报告财务报表附注9(抵押银行业务)。

网络交易活动的收益减少反映：

•住房抵押贷款支持证券和高收益产品的交易活动减少；

部分偏移量：

•更高的外汇、利率和商品交易收入。

债务证券净收益由于销售量下降，机构抵押贷款支持证券(MBS)的销售收益下降.

股权证券净收益增加反映：

•由我们的关联风险投资和私募股权业务推动的非上市股权证券的更高未实现收益；以及

•股权证券销售的已实现收益较高；

部分偏移量：

•股权证券减值准备较高。

8			富国银行&公司

---

O其他收入减少由于：

•2021年第一季度出售部分学生贷款组合的收益；

•风能投资增长造成的更高亏损(被所得税支出的收益和抵免抵消)；以及

•某些重新归类为房屋贷款计划的住宅按揭贷款的销售收益下降。

非利息支出

表3： 非利息支出

																					截至3月31日的季度，
(单位：百万)																											2022						2021						$Change						更改百分比
人员																											$	9,271					9,558						(287)						(3)		%
技术、电信和设备																											876						844						32						4
入住率																											722						770						(48)						(6)
营业亏损																											673						213						460						216
专业和外部服务																											1,286						1,388						(102)						(7)
租约(1)																											188						226						(38)						(17)
广告和促销																											99						90						9						10
重组费用																											5						13						(8)						(62)
其他																											750						887						(137)						(15)
总计																											$	13,870					13,989						(119)						(1)

(1)代表我们向客户出租资产的费用。

2022年第一季度与2021年第一季度

人事费减少的原因是：

•由于效率举措和资产剥离导致员工人数减少，导致工资下降；以及

•降低激励性薪酬支出。

入住费在提高效率计划的推动下减少。

营业亏损增加的原因是与受影响客户数量扩大相关的更高的客户补救费用、补救付款和/或主要针对各种历史问题的补救时间框架。

专业和外部服务费用减少的原因是我们采取了提高效率的举措，以减少在顾问和承包商方面的支出。

租赁费用减少是由于我们减少了经营租赁资产组合的规模，导致折旧费用下降。

其他费用减少的原因是：

•2021年第一季度与出售部分学生贷款组合有关的商誉减记，以及

•2021年第一季度因捐赠PPP加工费而产生的捐赠费用减少；

部分偏移量：

•养老金计划结算费用较高。

所得税费用

2022年第一季度的所得税支出为7.07亿美元，而去年同期为9.01亿美元，这是由于税前收入和主要与股票薪酬相关的离散所得税净收益下降所致。这个 2022年第一季度的实际所得税税率为16.1%，而去年同期为16.3%。

			富国银行&公司			9

---

盈利表现(续)

运营细分市场结果

我们的管理报告分为四个可报告的运营部门：消费者银行和贷款；商业银行；企业和投资银行；以及财富和投资管理。未包括在可报告经营部门中的所有其他业务活动已包括在公司中。有关更多信息，请参见表4。我们按产品类型和客户细分定义了可报告的运营细分市场，其结果基于我们的管理报告流程。管理报告流程根据公司的管理结构衡量可报告的运营部门的业绩，并由我们的首席执行官和运营委员会定期审查结果。管理报告流程以美国公认会计原则为基础，包括具体的调整，如资产/负债管理的资金转移定价、共享收入和支出，以及为一致反映来自应税和免税来源的收入而进行的应税等值调整，这使得管理层能够一致地评估各经营部门的业绩。

资金转移定价公司金库管理一种资金转移定价方法，该方法考虑了利率风险、流动性风险和其他产品特征。经营部门为其资产支付资金费用，并为其存款获得资金抵免，这两者都包括在净利息收入中。融资费用或信贷的净影响在公司金库中确认。

收入和费用分摊当业务线共同为客户服务时，负责提供产品或服务的业务线确认收入或费用，并向另一业务线支付推荐费或分摊成本。

基于既定的内部收入分享协议的业务。

当一个业务线使用另一个业务线或企业职能部门(包括在公司中)提供的服务时，费用通常根据所提供服务的成本和使用情况进行分配。

应税等值调整与某些贷款和债务证券的免税收入相关的应税等值调整包括在净利息收入中，而与低收入住房和可再生能源投资的所得税抵免相关的应税等值调整包括在非利息收入中，每种情况对所得税支出(利益)都有相应的影响。调整包括在公司、商业银行、公司和投资银行业务中，并被剔除，以与公司的综合财务业绩相一致。

已分配资本可报告经营分部根据风险敏感框架分配资本，该框架主要基于我们监管资本要求的各个方面，并定期评估和修订用于分配资本的假设和方法。管理层认为，已分配资本回报率是一种有用的财务衡量标准，因为它使管理层、投资者和其他人能够评估可报告的经营部门的资本使用情况。

选定的指标我们提出了某些财务和非财务指标，管理层在评估可报告的经营部门结果时使用这些指标。管理层认为，这些指标对投资者和其他人评估可报告的运营部门或业务线的业绩、客户增长和趋势很有用。

表4： 管理报告结构

富国银行&公司

个人银行和贷款业务

商业银行业务

企业和投资银行业务

财富和投资管理

公司

·消费者和小企业银行业务 ·住房贷款 ·信用卡 ·自动 ·个人借贷

·中间市场银行业务 ·基于资产的借贷和租赁

·银行业 ·商业地产 ·市场

·富国银行顾问公司 ·《大兵》 银行

·公司金库 ·企业职能 ·投资组合 ·关联的风险投资和私募股权业务 ·非战略性业务

10			富国银行&公司

---

表5和下面的讨论按可报告的运营部门列出了我们的结果。有关更多信息，请参阅本报告财务报表附注22(经营分部)。

表5： 运营部门业绩-亮点

(单位：百万)			个人银行和贷款业务						商业银行业务						企业和投资银行业务						财富和投资管理						公司(1)						对帐项目(2)						合并后的公司
截至2022年3月31日的季度
净利息收入			$	5,996					1,361						1,990						799						(818)						(107)						9,221
非利息收入			2,567						966						1,480						2,958						806						(406)						8,371
总收入			8,563						2,327						3,470						3,757						(12)						(513)						17,592
信贷损失准备金			(190)						(344)						(196)						(37)						(20)						—						(787)
非利息支出			6,395						1,531						1,983						3,175						786						—						13,870
所得税前收益(亏损)费用(收益)			2,358						1,140						1,683						619						(778)						(513)						4,509
所得税支出(福利)			588						280						425						154						(227)						(513)						707
扣除非控股权益前的净收益(亏损)			1,770						860						1,258						465						(551)						—						3,802
减去：来自非控股权益的净收入			—						3						—						—						128						—						131
净收益(亏损)			$	1,770					857						1,258						465						(679)						—						3,671
截至2021年3月31日的季度
净利息收入			$	5,615					1,254						1,779						657						(390)						(107)						8,808
非利息收入			3,039						827						1,825						2,887						1,417						(271)						9,724
总收入			8,654						2,081						3,604						3,544						1,027						(378)						18,532
信贷损失准备金			(419)						(399)						(284)						(43)						97						—						(1,048)
非利息支出			6,267						1,630						1,833						3,028						1,231						—						13,989
所得税前收益(亏损)费用(收益)			2,806						850						2,055						559						(301)						(378)						5,591
所得税支出(福利)			702						212						500						140						(275)						(378)						901
扣除非控股权益前的净收益(亏损)			2,104						638						1,555						419						(26)						—						4,690
减去：来自非控股权益的净收入			—						1						—						—						53						—						54
净收益(亏损)			$	2,104					637						1,555						419						(79)						—						4,636

(1)未包括在可报告经营部门中的所有其他业务活动已包括在公司中。欲了解更多信息，请参阅下面的“公司”部分。

(2)与某些贷款和债务证券的免税收入相关的应税等值调整包括在净利息收入中，而与低收入住房和可再生能源投资的所得税抵免相关的应税等值调整包括在非利息收入中，每种情况对所得税支出(利益)都有相应的影响。调整包括在公司、商业银行、公司和投资银行业务中，并被剔除，以与公司的综合财务业绩相一致。

			富国银行&公司			11

---

盈利表现(续)

个人银行和贷款业务为消费者和小企业提供多样化的金融产品和服务，年销售额一般高达1000万美元。这些金融产品和服务包括支票和储蓄账户、信贷和

借记卡，以及家庭、汽车、个人和小企业贷款。表5a和表5b提供了有关个人银行和贷款的其他信息。

表5a：个人银行和贷款-损益表和精选指标

			截至3月31日的季度，
(除非另有说明，否则以百万美元为单位)			2022						2021						$Change						更改百分比
收益表
净利息收入			$	5,996					5,615						381						7		%
非利息收入：
存款相关费用			845						661						184						28
刷卡费用			961						892						69						8
抵押贷款银行业务			654						1,259						(605)						(48)
其他			107						227						(120)						(53)
非利息收入总额			2,567						3,039						(472)						(16)
总收入			8,563						8,654						(91)						(1)
净冲销			375						370						5						1
信贷损失准备的变化			(565)						(789)						224						28
信贷损失准备金			(190)						(419)						229						55
非利息支出			6,395						6,267						128						2
所得税前收入支出			2,358						2,806						(448)						(16)
所得税费用			588						702						(114)						(16)
净收入			$	1,770					2,104						(334)						(16)
按业务分类的收入
个人和小企业银行业务			$	5,071					4,550						521						11
消费贷款：
住房贷款			1,490						2,227						(737)						(33)
信用卡(1)			1,265						1,188						77						6
自动			444						403						41						10
个人借贷(1)			293						286						7						2
总收入			$	8,563					8,654						(91)						(1)
选定的指标
个人银行和贷款：
已分配资本回报率(2)			14.4		%				17.2
效率比(3)			75						72
人数(#人)(期末)			113,273						123,547												(8)
零售银行分行(#家)			4,705						4,944												(5)
数字活跃客户(百万)(4)			33.7						32.9												2
移动活跃客户(百万)(4)			27.8						26.7												4
消费者和小企业银行业务：
存款利差(5)			1.6		%				1.6
借记卡购买量(十亿美元)(6)			$	115.0					108.5						6.5						6
借记卡购买交易(#(百万))(6)			2,338						2,266												3

(续下一页)

12			富国银行&公司

---

(续上一页)

			截至3月31日的季度，
(除非另有说明，否则以百万美元为单位)			2022						2021						$Change						更改百分比
住房贷款：
按揭银行业务：
维修净收入			$	116					(123)						239						194		%
抵押贷款发放/销售的净收益			538						1,382						(844)						(61)
总抵押贷款银行业务			$	654					1,259						(605)						(48)
原创项目(以十亿美元计)：
零售			$	24.1					33.6						(9.5)						(28)
通讯员			13.8						18.2						(4.4)						(24)
总起始量			$	37.9					51.8						(13.9)						(27)
持有待售原创作品的百分比(HFS)			51.4		%				75.8
已偿还的第三方按揭贷款(期末)(十亿美元)(7)			$	704.2					801.0						(96.8)						(12)
抵押贷款偿还权(MSR)账面价值(期末)			8,511						7,536						975						13
MSR账面价值(期末)与已偿还第三方按揭贷款的比率(期末)(7)			1.21		%				0.94
住房贷款30天以上拖欠率(8)(9)(10)			0.29						0.56
信用卡：(1)
销售点(POS)数量(以十亿美元为单位)			$	26.0					19.6						6.4						33
新帐户(#，单位：千)			484						266												82
信用卡贷款30天以上拖欠率(10)			1.58		%				2.13
自动：
汽车发起量(以十亿美元计)			$	7.3					7.0						0.3						4
汽车贷款30天以上拖欠率(9)(10)			1.68		%				1.22
个人借贷：(1)
新销量(以十亿美元为单位)			$	2.6					1.9						0.7						37

NM--没有意义

(1)2022年第一季度，我们将零售服务业务从信用卡转移到个人贷款。对上期结余进行了订正，以符合本期列报。

(2)分配资本回报率是适用于普通股的部门净收入(亏损)除以部门平均分配资本。适用于普通股的分部净收益(亏损)是分部净收益(亏损)减去分配的优先股股息。

(3)效率比率是分部非利息支出除以分部总收入(净利息收入和非利息收入)。

(4)Digital and Mobile Active Customers是指在过去90天内分别通过数字设备或移动设备登录的消费者客户和小型企业客户的数量。数字活跃客户既包括在线客户，也包括移动客户。

(5)存款利差是(I)分部存款的内部资金转移定价信用减去支付给客户的分部存款利息，除以(Ii)平均分部存款。

(6)借记卡购买量和交易量反映了消费者和企业借记卡购买的综合活动。

(7)不包括为他人转贷的住宅按揭贷款。

(8)不包括由联邦住房管理局(FHA)承保或由退伍军人事务部(VA)担保的住宅抵押贷款，以及持有供出售的贷款。

(9)不包括非应计项目贷款。

(10)从2020年第二季度开始，为应对新冠肺炎疫情而启动的客户延迟付款活动可能推迟了对那些原本会进入过期或非应计状态的客户的拖欠行为的识别。

2022年第一季度与2021年第一季度

收入减少的原因是：

•按揭贷款银行的非利息收入减少，原因是住房贷款计划的发放量和利润率较低，但部分被较高的服务收入所抵消；以及

•其他收入减少，原因是某些住宅按揭贷款的销售收益较低，这些贷款被重新归类为持有以供出售；

部分偏移量：

•净利息收入增加，反映利率和存款余额增加，但部分被贷款余额减少所抵消；

•与存款相关的费用增加，主要反映了费用减免和逆转的减少，因为2021年第一季度包括在新冠肺炎疫情期间为支持客户而提供的各种便利，以及其他临时费用减免；以及

•更高的信用卡费用反映了更高的交换费，扣除奖励后，购买量和交易量的增加推动了信用卡费用的增加。

信贷损失准备金反映新冠肺炎疫情对我们贷款组合的经济影响的不确定性减少，以及与高通胀风险相关的不确定性增加。

非利息支出增长由以下因素推动：

•更高的运营亏损，原因是与受影响客户数量扩大相关的更高的客户补救费用、补救付款和/或主要针对各种历史事件的补救时间框架；

部分偏移量：

•与消费者和小企业银行业务的效率举措相关的较低的分行和运营人员费用以及家庭贷款业务较低的与收入相关的激励薪酬所推动的较低的人员支出；

•较低的占用费用以及与提高效率措施相关的专业和外部服务费用；以及

•2021年第一季度捐赠PPP加工费导致捐赠费用减少。

			富国银行&公司			13

---

盈利表现(续)

表5b：个人银行和贷款-资产负债表

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021						$Change						更改百分比
选定的资产负债表数据(平均值)
按业务分类的贷款：
个人和小企业银行业务(1)			$	10,605					20,137						(9,532)						(47)		%
消费贷款：
住房贷款			213,714						243,036						(29,322)						(12)
信用卡(2)			31,503						28,891						2,612						9
自动			57,278						49,518						7,760						16
个人借贷(2)			11,955						11,499						456						4
贷款总额			$	325,055					353,081						(28,026)						(8)
存款总额(1)			881,339						789,439						91,900						12
已分配资本			48,000						48,000						—						—
选定的资产负债表数据(期末)
按业务分类的贷款：
个人和小企业银行业务(1)			$	11,006					20,820						(9,814)						(47)
消费贷款：
住房贷款			215,858						230,478						(14,620)						(6)
信用卡(2)			31,974						28,035						3,939						14
自动			57,652						50,007						7,645						15
个人借贷(2)			12,068						11,209						859						8
贷款总额			$	328,558					340,549						(11,991)						(4)
存款总额(1)			909,896						837,765						72,131						9

(1)2022年第一季度，我们前瞻性地将某些客户账户从商业银行业务部门转移到个人银行和贷款业务部门的小企业银行业务。

(2)2022年第一季度，我们将零售服务业务从信用卡转移到个人贷款。对上期结余进行了订正，以符合本期列报。

2022年第一季度与2021年第一季度

贷款总额(平均值)由于我们的家庭贷款、消费者和小企业银行业务的支付金额超过了原始金额，我们的汽车和信用卡业务的原始金额超过了支付金额，部分抵消了这一下降。住房贷款余额受到我们从GNMA贷款证券化池购买的贷款的再证券化以及暂停房屋净值发起的行动的影响。消费者和小企业银行贷款余额受到购买力平价贷款下降的影响。

存款总额(平均和期末)增长是由于客户流动性和储蓄水平的提高，反映了经济环境的改善。

14			富国银行&公司

---

商业银行业务为私营、家族和某些上市公司提供财务解决方案。产品和服务包括多个领域的银行和信贷产品

工业部门和市政当局、担保贷款和租赁产品以及金库管理。表5c和表5d提供了商业银行业务的其他信息。

表5C： 商业银行--损益表和精选指标

			截至3月31日的季度，
(百万美元)			2022						2021						$Change						更改百分比
收益表
净利息收入			$	1,361					1,254						107						9		%
非利息收入：
存款相关费用			328						317						11						3
与贷款有关的费用			121						136						(15)						(11)
租赁收入			179						174						5						3
其他			338						200						138						69
非利息收入总额			966						827						139						17
总收入			2,327						2,081						246						12
净冲销			(29)						39						(68)						NM
信贷损失准备的变化			(315)						(438)						123						28
信贷损失准备金			(344)						(399)						55						14
非利息支出			1,531						1,630						(99)						(6)
所得税前收入支出			1,140						850						290						34
所得税费用			280						212						68						32
减去：来自非控股权益的净收入			3						1						2						200
净收入			$	857					637						220						35
按业务分类的收入
中间市场银行业务			$	1,246					1,159						87						8
基于资产的借贷和租赁			1,081						922						159						17
总收入			$	2,327					2,081						246						12
按产品分类的收入
借贷和租赁			$	1,255					1,202						53						4
金库管理和支付			779						721						58						8
其他			293						158						135						85
总收入			$	2,327					2,081						246						12
选定的指标
已分配资本回报率			16.9		%				12.3
效率比			66						78
人数(#人)(期末)			17,360						20,486												(15)

NM--没有意义

2022年第一季度与2021年第一季度

收入增长由以下因素推动：

•净利息收入增加，反映利率上升，以及贷款和存款余额增加；以及

•其他非利息收入增加，原因是股权证券的未实现收益较高，以及可再生能源投资的收入较高。

信贷损失准备金反映净撇账减少，新冠肺炎疫情对我们贷款组合的经济影响的不确定性减少，以及与高通胀风险相关的不确定性增加。

非利息支出减少的原因是：

•由于提高效率举措而减少支出，包括因减少人员编制而减少人员费用，以及减少占用费用；

•减少经营租赁资产组合的规模，从而降低折旧费用，从而降低租赁费用；以及

•由于诉讼费用和客户补救费用较低，运营亏损较低。

			富国银行&公司			15

---

盈利表现(续)

表5d： 商业银行--资产负债表

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021						$Change						更改百分比
选定的资产负债表数据(平均值)
贷款：
工商业(1)			$	135,792					120,929						14,863						12		%
商业地产(1)			45,053						48,574						(3,521)						(7)
租赁融资和其他			13,550						13,640						(90)						(1)
贷款总额			$	194,395					183,143						11,252						6
按业务分类的贷款：
中间市场银行业务(一)			$	108,583					104,379						4,204						4
基于资产的借贷和租赁			85,812						78,764						7,048						9
贷款总额			$	194,395					183,143						11,252						6
存款总额(1)			200,699						189,364						11,335						6
已分配资本			19,500						19,500						—						—
选定的资产负债表数据(期末)
贷款：
工商业(1)			$	140,932					119,322						21,610						18
商业地产(1)			44,428						47,832						(3,404)						(7)
租赁融资和其他			13,473						13,534						(61)						—
贷款总额			$	198,833					180,688						18,145						10
按业务分类的贷款：
中间市场银行业务(一)			$	110,258					102,372						7,886						8
基于资产的借贷和租赁			88,575						78,316						10,259						13
贷款总额			$	198,833					180,688						18,145						10
存款总额(1)			195,549						191,948						3,601						2

(1)2022年第一季度，我们前瞻性地将某些客户账户从商业银行业务部门转移到个人银行和贷款业务部门的小企业银行业务。

2022年第一季度与2021年第一季度

贷款总额(平均和期末)在贷款需求增加的推动下增长，包括更高的线路利用率和客户增长。

存款总额(平均和期末)增加是由于客户流动资金水平上升和利率上升，但因2022年第一季度将某些客户账户转移到个人银行和贷款业务部门而部分抵消。

16			富国银行&公司

---

企业和投资银行业务为全球企业、商业地产、政府和机构客户提供一整套资本市场、银行和金融产品和服务。产品和服务包括企业银行、投资银行、财务管理、商业地产

房地产贷款和服务、股权和固定收益解决方案，以及销售、交易和研究能力。表5e和表5f 为公司和投资银行业务提供更多信息。

表5E： 企业和投资银行业务--损益表和精选指标

			截至3月31日的季度，
(百万美元)			2022						2021						$Change						更改百分比
收益表
净利息收入			$	1,990					1,779						211						12		%
非利息收入：
存款相关费用			293						266						27						10
与贷款有关的费用			185						183						2						1
投资银行手续费			462						611						(149)						(24)
交易活动的净收益			228						331						(103)						(31)
其他			312						434						(122)						(28)
非利息收入总额			1,480						1,825						(345)						(19)
总收入			3,470						3,604						(134)						(4)
净冲销			(31)						37						(68)						NM
信贷损失准备的变化			(165)						(321)						156						49
信贷损失准备金			(196)						(284)						88						31
非利息支出			1,983						1,833						150						8
所得税前收入支出			1,683						2,055						(372)						(18)
所得税费用			425						500						(75)						(15)
净收入			$	1,258					1,555						(297)						(19)
按业务分类的收入
银行业：
放贷			$	521					453						68						15
金库管理与支付			432						370						62						17
投资银行业务			331						416						(85)						(20)
银行业务总额			1,284						1,239						45						4
商业地产			995						912						83						9
市场：
固定收益、货币和大宗商品(FICC)			877						1,144						(267)						(23)
股票			267						252						15						6
信用调整(CVA/DVA)和其他			25						36						(11)						(31)
总市场			1,169						1,432						(263)						(18)
其他			22						21						1						5
总收入			$	3,470					3,604						(134)						(4)
选定的指标
已分配资本回报率			13.2		%				17.6
效率比			57						51
人数(#人)(期末)			8,416						8,249												2

NM--没有意义

2022年第一季度与2021年第一季度

收入减少的原因是：

•投资银行手续费下降，原因是市场活动减少导致债务和股票承销费用下降；

•交易活动净收益减少，原因是交易活动减少住房抵押贷款支持证券和高收益产品的客户交易活动，部分被较高的外汇、利率和大宗商品交易收入所抵消及

•其他非利息收入减少，原因是商业抵押贷款银行收入减少，原因是销售量和利润率下降，部分被我们低收入住房业务的较高收入所抵消；

部分偏移量：

•净利息收入增加，反映贷款余额和存款利差增加，但被较低的存款余额部分抵消。

			富国银行&公司			17

---

盈利表现(续)

信贷损失准备金反映净撇账减少，新冠肺炎疫情对我们贷款组合的经济影响的不确定性减少，以及与高通胀风险相关的不确定性增加。

非利息支出由于较高的激励性薪酬支出而导致的较高人员支出推动了增长。

表5f： 企业和投资银行业务-资产负债表

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021						$Change						更改百分比
选定的资产负债表数据(平均值)
贷款：
工商业			$	191,152					162,290						28,862						18		%
商业地产			93,346						83,858						9,488						11
贷款总额			$	284,498					246,148						38,350						16
按业务分类的贷款：
银行业			$	102,485					86,536						15,949						18
商业地产			126,248						107,609						18,639						17
市场			55,765						52,003						3,762						7
贷款总额			$	284,498					246,148						38,350						16
与交易相关的资产：
交易账户证券			$	115,687					106,358						9,329						9
逆回购协议/借入的证券			54,832						63,965						(9,133)						(14)
衍生资产			26,244						27,102						(858)						(3)
与交易相关的总资产			$	196,763					197,425						(662)						—
总资产			551,404						511,528						39,876						8
总存款			169,181						194,501						(25,320)						(13)
已分配资本			36,000						34,000						2,000						6
选定的资产负债表数据(期末)
贷款：
工商业			$	194,201					163,808						30,393						19
商业地产			96,426						84,836						11,590						14
贷款总额			$	290,627					248,644						41,983						17
按业务分类的贷款：
银行业			$	107,081					88,042						19,039						22
商业地产			129,375						108,508						20,867						19
市场			54,171						52,094						2,077						4
贷款总额			$	290,627					248,644						41,983						17
与交易相关的资产：
交易账户证券			$	113,763					100,586						13,177						13
逆回购协议/借入的证券			57,579						71,282						(13,703)						(19)
衍生资产			26,695						24,228						2,467						10
与交易相关的总资产			$	198,037					196,096						1,941						1
总资产			564,976						512,045						52,931						10
总存款			168,467						188,920						(20,453)						(11)

2022年第一季度与2021年第一季度

总资产(平均和期末)增加反映出贷款余额增加，原因是商业贷款来源的增长以及企业支出增加导致信贷额度的使用。

存款总额(平均和期末)减少，反映在资产上限下继续采取行动进行管理。

18			富国银行&公司

---

财富和投资管理为富裕、高净值和超高净值客户提供个性化的财富管理、经纪、财务规划、贷款、私人银行、信托和受托产品和服务。我们通过经纪公司和财富公司的财务顾问进行运营。

办公室、消费者银行分行、独立办公室，以及通过WellsTrade以数字方式®和直觉型投资者®.表5g和表5h提供了财富和投资管理的其他信息。

表5G： 财富和投资管理

			截至3月31日的季度，
(除非另有说明，否则以百万美元为单位)			2022						2021						$Change						更改百分比
收益表
净利息收入			$	799					657						142						22		%
非利息收入：
投资咨询费和其他基于资产的费用			2,476						2,306						170						7
佣金和经纪服务费			454						555						(101)						(18)
其他			28						26						2						8
非利息收入总额			2,958						2,887						71						2
总收入			3,757						3,544						213						6
净冲销			(4)						—						(4)						NM
信贷损失准备的变化			(33)						(43)						10						23
信贷损失准备金			(37)						(43)						6						14
非利息支出			3,175						3,028						147						5
所得税前收入支出			619						559						60						11
所得税费用			154						140						14						10
净收入			$	465					419						46						11
选定的指标
已分配资本回报率			21.0		%				18.9
效率比			85						85
人数(#人)(期末)			25,165						27,993												(10)
咨询资产(以十亿美元计)			$	912					885						27						3
其他经纪资产和存款(以十亿美元计)			1,168						1,177						(9)						(1)
客户总资产(以十亿美元计)			$	2,080					2,062						18						1
每位顾问的年收入(千美元)(1)			1,221						1,058						163						15
财务和财富顾问总数(#人)(期末)			12,250						13,277												(8)
选定的资产负债表数据(平均值)
贷款总额			$	84,765					80,839						3,926						5
总存款			185,814						173,678						12,136						7
已分配资本			8,750						8,750						—						—
选定的资产负债表数据(期末)
贷款总额			$	84,688					81,175						3,513						4
总存款			183,727						175,999						7,728						4

NM--没有意义

(1)表示年化部门总收入除以该期间财务和财富顾问的平均总数。

2022年第一季度与2021年第一季度

收入增长由以下因素推动：

•由于WIM咨询资产的市场估值较高，投资咨询费和其他基于资产的费用较高；以及

•净利息收入增加，反映利率上升，以及存款和贷款余额增加；

部分偏移量：

•由于交易收入减少，佣金和经纪服务费减少。

非利息支出由于与收入相关的薪酬支出增加，导致人员支出增加。

贷款总额(平均值)增加的原因是基于证券的贷款余额较高。

存款总额(平均值)由于客户流动资金水平较高而增加。

			富国银行&公司			19

---

盈利表现(续)

WIM咨询资产除了交易性账户，WIM还向经纪客户提供咨询账户关系。咨询账户的费用是根据截至本季度初资产市值的百分比计算的，根据所提供的不同服务，这一百分比因账户类型而异，并受投资业绩以及资产流入和流出的影响。咨询账户包括由财务顾问指导并由第三方经理单独管理的资产，以及某些客户指导的经纪资产，我们在这些资产中赚取咨询和其他服务的费用，但没有投资自由裁量权。

WIM还为高净值客户管理个人信托和其他资产，手续费收入基于这些资产市值的百分比。表5h按业务类别列出咨询资产活动。管理层认为，咨询资产是一种有用的衡量标准，因为它允许管理层、投资者和其他人评估资产金额的变化可能如何影响某些基于资产的费用的产生。

2022年和2021年第一季度，按账户类型划分的平均费率从50到120个基点不等。

表5H： WIM咨询资产

			截至的季度
(以十亿计)			期初余额			流入(1)			流出(2)			市场影响(3)			期末余额
March 31, 2022
客户导向(4)			$	205.6		8.8			(10.2)			(10.5)			193.7
财务顾问指导(5)			255.5			12.6			(9.9)			(11.0)			247.2
独立账户(6)			203.3			7.5			(7.0)			(11.0)			192.8
互惠基金咨询(7)			102.1			3.2			(4.0)			(6.2)			95.1
道达尔富国银行顾问			$	766.5		32.1			(31.1)			(38.7)			728.8
私人银行(8)			198.0			7.4			(11.7)			(10.1)			183.6
WIM咨询资产总额			$	964.5		39.5			(42.8)			(48.8)			912.4
March 31, 2021
客户导向(4)			$	186.3		10.6			(9.8)			5.6			192.7
财务顾问指导(5)			211.0			12.3			(9.0)			9.1			223.4
独立账户(6)			174.6			8.5			(7.0)			7.0			183.1
互惠基金咨询(7)			91.4			4.0			(3.5)			2.8			94.7
道达尔富国银行顾问			$	663.3		35.4			(29.3)			24.5			693.9
私人银行(8)			189.4			8.9			(12.5)			5.7			191.5
WIM咨询资产总额			$	852.7		44.3			(41.8)			30.2			885.4

(1)资金流入包括新的咨询账户资产、缴费、股息和利息。

(2)资金外流包括关闭的咨询账户资产、撤资和客户管理费。

(3)市场影响反映了组合投资的收益和损失。

(4)向客户提供投资建议和其他服务，但决策是由客户做出的，赚取的费用是基于咨询账户资产的百分比，而不是客户执行的交易数量和规模。

(5)专业管理的投资组合，根据各自的战略和某些客户资产的百分比赚取费用。

(6)由第三方资产管理公司管理的专业咨询投资组合。手续费是根据某些客户资产的百分比赚取的。

(7)该计划的投资组合由免负载型、空载型和机构股票型共同基金组成。手续费是根据某些客户资产的百分比赚取的。

(8)在个人信托、投资机构或托管账户中持有的可自由支配和非可自由支配的投资组合，根据客户资产的百分比赚取费用。

20			富国银行&公司

---

公司包括公司金库和企业职能，扣除拨款(包括资金转移定价、资本、流动性和某些费用)，以支持可报告的运营部门，以及我们的投资组合和附属风险资本和私募股权业务。此外，公司还包括与我们的效率计划相关的所有重组费用。见附注19(重组费用)至

关于重组费用的更多信息，请参阅本报告的财务报表。公司还包括管理层认为不再符合公司长期战略目标的某些业务，以及以前剥离的业务的结果。表5I及

表5J为公司提供了更多信息。

表5I： 公司损益表和精选指标

			截至3月31日的季度，
(除非另有说明，否则以百万美元为单位)			2022						2021						$Change						更改百分比
收益表
净利息收入			$	(818)					(390)						(428)						NM
非利息收入			806						1,417						(611)						(43)		%
总收入			(12)						1,027						(1,039)						NM
净冲销			(6)						77						(83)						NM
信贷损失准备的变化			(14)						20						(34)						NM
信贷损失准备金			(20)						97						(117)						NM
非利息支出			786						1,231						(445)						(36)
所得税优惠前亏损			(778)						(301)						(477)						NM
所得税优惠			(227)						(275)						48						17
减去：非控股权益净收益(1)			128						53						75						142
净亏损			$	(679)					(79)						(600)						NM
选定的指标
人数(#人)(期末)			82,363						84,238												(2)

NM--没有意义

(1)反映主要与本公司合并风险资本投资相关的非控股权益应占业绩。

2022年第一季度与2021年第一季度

收入减少的原因是：

•净利息收入下降，原因是向运营部门支付的存款贷记利率较高，以及2021年出售我们的学生贷款组合和公司信托服务业务；

•2021年第四季度因资产剥离而降低的投资咨询费和其他基于资产的费用；

•2021年第一季度出售部分学生贷款组合的收益；以及

•来自债务证券的收益减少，原因是由于销售量减少，机构MBS的销售收益减少；

部分偏移量：

•来自我们关联风险投资和私募股权业务的非上市股权证券的未实现收益增加，以及股权证券销售的已实现收益增加，但部分被较高的减值所抵消。

信贷损失准备金反映了较低的净冲销。

非利息支出由于以下原因而减少：

•业务剥离的影响；以及

•2021年第一季度与出售部分学生贷款组合有关的商誉减记。

公司包括我们的轨道车辆租赁业务，截至2022年3月31日，该业务的长期运营租赁资产(作为出租人)为50亿美元，扣除累计折旧后的净额为22亿美元。我们的轨道车辆的平均车龄为22年，通常是以3至5年的短期租期租赁的。截至2022年3月31日，我们最大的三个集中度，占我们轨道车辆车队的55%，是用于运输农业谷物、煤炭和水泥/砂子产品的轨道车辆。基于不断变化的经济和市场条件影响特定类型轨道车辆的长期需求和实用性，未来可能会导致减值。我们对减值的假设对估计使用率和租赁率以及租赁资产的估计经济寿命很敏感。有关经营性租赁资产减值会计的更多信息，请参见我们的2021年Form 10-K财务报表附注1(主要会计政策摘要)。

截至2022年3月31日，根据过渡服务协议，我们完成了基本上所有机构退休和信托客户资产管理下的资产向买方的过渡。

			富国银行&公司			21

---

盈利表现(续)

表5J：公司资产负债表

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021						$Change						更改百分比
选定的资产负债表数据(平均值)
现金、现金等价物和受限现金			$	178,747					222,799						(44,052)						(20)		%
可供出售的债务证券			156,756						200,421						(43,665)						(22)
持有至到期的债务证券			275,510						217,346						58,164						27
股权证券			15,760						10,904						4,856						45
贷款总额			9,292						10,228						(936)						(9)
总资产			687,341						727,628						(40,287)						(6)
总存款			27,039						46,490						(19,451)						(42)
选定的资产负债表数据(期末)
现金、现金等价物和受限现金			$	175,201					257,887						(82,686)						(32)
可供出售的债务证券			157,164						188,724						(31,560)						(17)
持有至到期的债务证券			277,965						231,352						46,613						20
股权证券			16,137						11,093						5,044						45
贷款总额			9,101						10,516						(1,415)						(13)
总资产			682,912						753,899						(70,987)						(9)
总存款			23,715						42,487						(18,772)						(44)

2022年第一季度与2021年第一季度

总资产(平均和期末)由于以下原因而减少：

•由于贷款增加以及长期债务和短期借款减少，公司金库管理的现金、现金等价物和限制性现金减少，但被经营部门存款增加部分抵消；

•与重新平衡投资组合以管理流动性和利率风险有关的可供出售的债务证券减少；以及

•2021年由于出售我们的学生贷款组合而导致的贷款下降；

部分偏移量：

•与资产组合再平衡有关的持有至到期债务证券增加，以管理流动性和利率风险；以及

•与我们的关联风险投资业务相关的股权证券增加。

存款总额(平均和期末)减少反映了在资产上限下采取的管理行动。

22			富国银行&公司

---

资产负债表分析

截至2022年3月31日，我们的资产总额为1.94万亿美元，比2021年12月31日减少了84亿美元。

以下讨论提供了有关我们综合资产负债表主要组成部分的更多信息。有关我们股本变动的信息，请参阅本报告中的“资本管理”部分。

可供出售和持有至到期的债务证券

表6： 可供出售和持有至到期的债务证券

			March 31, 2022																								2021年12月31日
(百万美元)			摊销 成本，净额(1)						网络 未实现收益(亏损)						公允价值						加权 平均预期到期日(年)						摊销 成本，净额(1)						网络 未实现收益(亏损)						公允价值						加权平均预期到期日(年)
可供销售(2)			173,118						(4,682)						168,436						5.9						175,463						1,781						177,244						5.2
持有至到期(3)			280,808						(16,167)						264,641						7.6						272,022						364						272,386						6.3
总计			$	453,926					(20,849)						433,077						不适用						447,485						2,145						449,630						不适用

(1)代表证券的摊销成本，扣除与可供出售债务证券有关的900万美元和800万美元的信贷损失准备金，以及与2022年3月31日和2021年12月31日的持有至到期债务证券有关的8400万美元和9600万美元的信贷损失准备金。

(2)可供出售债务证券按公允价值计入综合资产负债表。

(3)持有至到期的债务证券按扣除信贷损失准备后的摊余成本计入综合资产负债表。

表6汇总了我们在可供出售(AFS)和持有至到期(HTM)债务证券方面的投资组合。有关我们的投资管理目标和实践的信息，请参阅我们的2021 Form 10-K中的“资产负债表分析-可供出售和持有至到期的债务证券”部分，有关流动性和利率风险的信息请参阅本报告中的“风险管理-资产/负债管理”部分。

自2021年12月31日起，AFS和HTM债务证券的摊销成本(扣除信贷损失准备)有所增加。我们继续购买AFS和HTM债务证券，包括通过LHFS证券化的HTM债务证券，这抵消了投资组合径流和AFS债务证券的销售。此外，由于出于资本管理目的而对整体投资组合进行了重新定位，我们在2022年第一季度将147亿美元的AFS债务证券转移到HTM债务证券。

在利率上升和信用利差扩大的推动下，AFS和HTM债务证券的未实现净收益(亏损)总额较2021年12月31日有所下降。

截至2022年3月31日，AFS和HTM合并后的债务证券组合中有98%的评级为AA-或以上。评级基于外部评级，如果可用，则基于内部信用等级。有关AFS和HTM债务证券的更多信息，包括按证券类型分列的债务证券摘要，见本报告财务报表附注3(可供出售和持有至到期的债务证券)。

			富国银行&公司			23

---

资产负债表分析(续)

贷款组合

表7按投资组合分类汇总了未偿还贷款总额。商业贷款自2021年12月31日以来有所增加，主要是由于商业和工业贷款组合增加，这是由更高的贷款需求推动的，导致原始贷款和贷款提取增加，但部分被偿还所抵消。消费贷款从

2021年12月31日，主要是由于贷款来源184亿美元导致住宅抵押贷款第一留置权组合增加，但部分被贷款偿还和第一留置权抵押贷款转移到持有出售贷款(LHFS)所抵消，这些贷款基本上都与出售从GNMA贷款证券化池购买的贷款有关。

表7： 贷款组合

(单位：百万)						March 31, 2022						2021年12月31日
商业广告						$	526,714					513,120
消费者						385,093						382,274
贷款总额						$	911,807					895,394
与上一年年末相比的变化						$	16,413					7,757

平均贷款余额和平均贷款余额的比较详细情况载于本报告前面“收益业绩--净利息收入”下的表1。本报告“风险管理--信用风险管理”一节载有按投资组合分类和应收融资类别分列的未偿还贷款总额的补充资料。期末结余及其他与贷款有关的资料载于本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失准备)。

有关合同贷款到期日和贷款在利率变化中的分布的其他信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“资产负债表分析-贷款组合”部分。

24			富国银行&公司

---

存款

存款自2021年12月31日起下降，反映：

•与出售信托存款有关的客户资产转移所带动的生息活期存款减少；以及

•为在资产上限下进行管理而采取的行动导致定期存款下降，如经纪存单；

部分偏移量：

•由于所得税退税等项目的季节性推动，储蓄存款增加。

表8提供了有关存款的其他信息。关于存款对净利息收入的影响以及平均存款余额的比较的资料载于本报告前面的“收益业绩--净利息收入”一节和表1。

表8： 存款

(百万美元)			3月31日， 2022						的百分比 总计 存款						十二月三十一日， 2021						的百分比 总计 存款						更改百分比
无息活期存款			$	529,957					36		%				$	527,748					36		%				—
有息活期存款			457,238						31						465,887						31						(2)
储蓄存款			447,096						30						439,600						30						2
定期存款			26,089						2						29,461						2						(11)
非美国办事处的有息存款			20,974						1						19,783						1						6
总存款			$	1,481,354					100		%				$	1,482,479					100		%				—

			富国银行&公司			25

---

表外安排

在正常业务过程中，我们从事的金融交易没有记录在综合资产负债表上，或可能记录在综合资产负债表上的金额与全部合同金额或交易名义金额不同。我们的表外安排包括借贷和购买债务和股权证券的承诺、与未合并实体的交易、担保、衍生品和其他承诺。这些交易旨在(1)满足客户的金融需求，(2)管理我们的信贷、市场或流动性风险，和/或(3)使我们的资金来源多样化。

贷款承诺

我们承诺向客户提供贷款，如果提供资金，贷款通常以规定的利率进行，并用于特定目的和时间段。当我们做出承诺时，我们就暴露在信用风险之下。这些承付款的最大信用风险一般会低于合同金额，因为这些承付款有很大一部分没有资金。更多信息，见本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失拨备)。

与未合并实体的交易

在正常业务过程中，我们与特殊目的实体(SPE)进行各种类型的表内和表外交易，这些特殊目的实体是为有限目的而建立的公司、信托、有限责任公司或合伙企业。一般来说，特殊目的实体是与证券化交易相关的，被认为是可变利益实体(VIE)。更多信息见本报告财务报表附注8(证券化和可变利息实体)。

担保和其他安排

担保是指根据某一事件或标的资产、负债、评级或指数的变化，或有需要我们向担保方支付款项的合同。担保通常采取备用和直接付款信用证、书面期权、追索权义务、交易所和结算所担保、赔偿和其他类型的类似安排的形式。更多信息，见本报告财务报表附注11(担保和其他承付款)。

购买债务和股权证券的承诺

我们承诺根据转售协议购买证券。我们也可能承诺购买债务和股权证券，为客户的资金、流动性或其他未来需求提供资本。更多信息，见本报告财务报表附注11(担保和其他承付款)。

衍生品

我们使用衍生品来管理市场风险的敞口，包括利率风险、信用风险和外汇风险，并帮助客户实现其风险管理目标。衍生工具按公允价值计入综合资产负债表，交易量可按名义金额计量，一般不交换，但仅用作厘定利息及其他付款的基础。名义金额没有记录在综合资产负债表上，单独来看，也不是工具风险状况的有意义的衡量标准。更多信息见本报告财务报表附注14(衍生工具)。

26			富国银行&公司

---

风险管理

富国银行管理着各种风险，这些风险可能会显著影响我们的财务业绩以及我们满足客户、股东、监管机构和其他利益相关者预期的能力。我们继续监测我们的业务，包括我们的贷款组合，以确定乌克兰冲突和任何相关经济制裁可能产生的直接、间接和宏观经济影响。

有关我们如何管理风险的其他信息，请参阅我们的2021 Form 10-K中的“Risk Management”部分。接下来的讨论补充了我们对2021年Form 10-K中“风险管理”部分所包含的某些风险管理的讨论。

信用风险管理

我们将信用风险定义为与借款人或交易对手违约(未能按照商定的条款履行义务)相关的损失风险。信用风险存在于公司的许多资产和风险敞口，如贷款、债务证券和某些衍生品。

董事会的风险委员会对信用风险负有主要监督责任。风险委员会的信贷小组委员会协助风险委员会监督信贷风险。在管理层面，信用风险是独立风险管理的一部分，对信用风险负有监督责任。信用风险向首席风险官报告，并支持向董事会风险委员会或其信贷小组委员会提供与信用风险有关的定期报告。

贷款组合我们的贷款组合是我们综合资产负债表中最大的资产组成部分，我们对其存在信用风险。表9按投资组合分类和应收融资类别列出了我们的未偿还贷款总额。

表9： 按投资组合分部和应收融资类别划分的未偿还贷款总额

(单位：百万)			Mar 31, 2022						Dec 31, 2021
商业广告：
工商业			$	362,137					350,436
房地产抵押贷款			129,495						127,733
房地产建设			20,613						20,092
租赁融资			14,469						14,859
总商业广告			526,714						513,120
消费者：
住宅按揭--第一留置权			245,242						242,270
住房抵押贷款-初级留置权			15,392						16,618
信用卡			38,639						38,453
自动			57,083						56,659
其他消费者			28,737						28,274
总消费额			385,093						382,274
贷款总额			$	911,807					895,394

我们通过为承销新业务建立我们认为是健全的信贷政策来管理我们的信用风险，同时监控和审查我们现有贷款组合的表现。我们采用各种信用风险管理和监控活动，以降低与影响我们所持贷款的多种风险因素相关的风险，包括：

•贷款集中度和相关的信贷质量；

•交易对手信用风险；

•经济和市场状况；

•立法或监管授权；

•利率的变化；

•并购活动；以及

•声誉风险。

此外，公司将继续将气候因素纳入其信用风险管理活动。

我们的信用风险管理监督过程是集中管理的，但由我们的业务部门提供直接管理和问责。我们的整个信贷流程包括全面的信贷政策、纪律严明的信贷承保、频繁而详细的风险衡量和建模、广泛的信贷培训计划以及持续的贷款审查和审计流程。

我们信用风险管理的一个关键是坚持受控良好的承销流程，我们认为这适合我们的客户以及购买贷款或以贷款为抵押的证券的投资者的需求。

信用质量概述  2022年第一季度信贷质量反映：

•截至2022年3月31日，非应计贷款为69亿美元，低于2021年12月31日的72亿美元。商业非应计贷款从2021年12月31日的24亿美元减少到2022年3月31日的20亿美元，消费非应计贷款从2021年12月31日的48亿美元增加到2022年3月31日的49亿美元。截至2022年3月31日，非权责发生贷款占总贷款的0.75%，而2021年12月31日为0.81%。

•2022年第一季度，贷款净冲销(收回)占我们平均商业和消费贷款组合的百分比分别为(0.02%)和0.35%，而2021年第一季度分别为0.13%和0.37%。

•截至2022年3月31日，我们商业和消费者投资组合中的非政府保险/担保贷款和逾期90天或以上且仍在积累的贷款分别为2.67亿美元和4.09亿美元，而2021年12月31日分别为2.35亿美元和4.24亿美元。

•我们的贷款信贷损失准备金是(7.75亿美元)2022年第一季度，与2021年第一季度(11亿美元).

•截至2022年3月31日，贷款总额降至127亿美元，占总贷款的1.39%，而2021年12月31日为138亿美元，占贷款总额的1.54%。

关于我们的贷款组合和我们的信用质量趋势的更多信息如下。

			富国银行&公司			27

---

风险管理--信用风险管理(续)

重要的贷款组合评论 衡量和监控我们的信用风险是一个持续的过程，跟踪拖欠、抵押品价值、公平艾萨克公司(FICO)评分、按地理区域划分的经济趋势、某些投资组合(通常是商业投资组合)的贷款水平风险评级以及其他信用风险指标。我们的信用风险监控程序旨在使我们能够及早识别发展中的风险，并支持我们确定适当的信用损失准备金。以下讨论提供了我们重要投资组合的其他特征和分析。有关以下每个投资组合的更多分析和信用指标信息，请参见本报告中财务报表的附注4(贷款和相关信贷损失拨备)。

商业和工业贷款及租赁融资

出于投资组合风险管理的目的，我们根据市场细分和标准行业代码汇总商业和工业贷款以及租赁融资。我们一般使用内部借款人和抵押品质量评级对商业和工业贷款和租赁融资进行个人风险评估。我们的评级与监管机构对通过和批评类别的定义保持一致，批评类别分为特别提及、不合格、可疑和损失类别。

截至2022年3月31日，我们有118亿美元的商业和工业贷款以及租赁融资组合在内部被归类为根据监管指导受到批评，而2021年12月31日为130亿美元。这一变化是由房地产和建筑、科技、电信和媒体、石油、天然气和管道以及零售行业的下降推动的，这些行业正在继续从新冠肺炎疫情的影响中复苏。

我们的大部分商业和工业贷款和租赁融资组合以短期资产(如应收账款、库存和债务证券)以及长期资产(如设备和其他商业资产)为担保。一般来说，这个投资组合的主要还款来源是客户的营运现金流，而为这个投资组合提供担保的抵押品是次要的还款来源。

截至2022年3月31日，与2021年12月31日相比，投资组合增加，原因是贷款需求增加，导致发起和贷款提取增加，但部分被偿还所抵消。表10按行业列出了我们的商业和工业贷款以及租赁融资。行业类别基于北美行业分类系统。

表10： 商业和工业贷款及按行业划分的租赁融资

			March 31, 2022																								2021年12月31日
(百万美元)			非权责发生制贷款						总投资组合						贷款总额的百分比						总承诺额(1)						非权责发生制贷款						总投资组合						贷款总额的百分比						总承诺额(1)
除银行外的金融类股			$	59					140,267						15		%				$	243,673					$	104					142,283						16		%				$	236,435
科技、电信和媒体			63						24,382						3						61,899						64						23,345						3						63,551
房地产和建筑业			72						24,961						3						56,783						78						25,035						3						56,278
设备、机械和零部件制造			17						19,763						2						44,640						24						18,130						2						43,778
零售			21						17,529						2						40,651						27						17,645						2						41,447
材料和商品			28						16,141						2						38,491						32						14,684						2						36,704
食品和饮料制造业			6						14,935						2						31,794						7						13,242						1						30,903
医疗保健和药品			25						13,279						1						29,827						24						12,847						1						29,057
石油、天然气和管道			85						8,447						*						29,626						197						8,828						*						29,010
汽车相关			22						10,762						1						26,051						31						10,629						1						25,772
商业服务			69						10,632						1						25,284						78						10,492						1						24,804
公用事业			78						8,303						*						24,429						77						6,982						*						22,428
多样化或杂乱性			21						8,233						*						20,103						3						7,493						*						19,395
娱乐和康乐			43						11,438						1						19,426						23						9,907						1						17,943
保险和受托人			1						4,366						*						18,879						1						3,387						*						17,521
银行			—						18,336						2						18,829						—						16,178						2						16,615
交通运输服务			246						8,116						*						15,173						288						8,162						*						14,775
农业综合企业			32						6,058						*						11,642						35						6,086						*						11,701
政府与教育			4						5,717						*						11,230						5						5,863						*						11,358
其他(2)			24						4,941						*						20,821						30						4,077						*						20,112
总计			$	916					376,606						41		%				$	789,251					$	1,128					365,295						41		%				$	769,587

*不到1%。

(1)总承诺额包括未偿还贷款加上无资金的信贷承诺额，不包括已签发的信用证。关于开立信用证的更多信息，见本报告财务报表附注11(担保和其他承诺)。

(2)截至2022年3月31日和2021年12月31日，没有其他单一行业的贷款总额超过30亿美元和31亿美元。

28			富国银行&公司

---

表10a提供了我们最大的行业类别--除银行以外的金融类别--的进一步贷款细分。这一类别包括对投资公司、金融工具、非银行债权人、租赁和租赁公司、证券公司和投资银行的贷款。这些贷款通常是有担保的，并具有以下特点

帮助管理信用风险，例如结构性信用增强、抵押品资格要求、支持贷款的抵押品的合同重新保证金，以及将贷款金额限制在基础信用风险、资产期限和持续业绩的基础资产价值的百分比。

表10a： 除银行外的金融行业类别

			March 31, 2022																								2021年12月31日
(百万美元)			非权责发生制贷款						总投资组合						贷款总额的百分比						总承诺额(1)						非权责发生制贷款						总投资组合						贷款总额的百分比						总承诺额(1)
资产管理公司和基金(2)			$	1					59,404						6		%				$	102,214					$	1					60,518						7		%				$	101,311
商业金融(三)			39						44,665						5						73,162						82						46,043						5						69,941
房地产金融(四)			9						23,978						3						41,583						9						23,231						3						38,003
消费金融(5)			10						12,220						1						26,714						12						12,491						1						27,180
总计			$	59					140,267						15		%				$	243,673					$	104					142,283						16		%				$	236,435

(1)总承诺额包括未偿还贷款加上无资金的信贷承诺额，不包括已签发的信用证。关于开立信用证的更多信息，见本报告财务报表附注11(担保和其他承诺)。

(2)包括认购或募集资金的贷款，以及对大宗经纪客户和证券公司的贷款。

(3)包括以资产为基础的贷款和租赁，包括对特殊目的实体的贷款；并包括贷款形式的抵押贷款债券(CLO)，截至2022年3月31日和2021年12月31日，这些债券的评级均为AA或以上，分别为78亿美元和81亿美元。

(4)包括以商业或住宅房地产贷款为抵押的金融资产的发起人或服务者。

(5)包括以消费贷款为抵押的金融资产的发起人或服务者，如汽车贷款和租赁以及信用卡。

截至2022年3月31日和2021年12月31日，我们的商业和工业贷款以及租赁融资组合还包括811亿美元和780亿美元的非美国贷款。分别在2022年3月31日和2021年12月31日，非美国贷款的重要行业集中度包括：

•除银行外的金融类股分别为463亿美元和467亿美元；

•180亿美元和159亿美元的银行类别；以及

•石油、天然气和管道类别分别为15亿美元和17亿美元。

			富国银行&公司			29

---

风险管理--信用风险管理(续)

商业地产(CRE)我们一般使用内部借款人和抵押品质量评级对CRE贷款进行个人风险评估。在2022年3月31日，我们有120亿美元的CRE抵押贷款被归类为批评，而在2021年12月31日，我们有131亿美元，而在2022年3月31日和2021年12月31日，有17亿美元的CRE建筑贷款被归类为批评。受批评的华润置业按揭贷款减少是由酒店/汽车旅馆、零售(不包括购物中心)及购物中心物业类别所带动，因为这些物业类别正继续从新冠肺炎疫情的经济影响中复苏。我们CRE贷款组合中某些物业类型(如写字楼)的信用质量可能会继续受到不利影响，因为它们从新冠肺炎疫情的经济影响中复苏存在不确定性。

自2021年12月31日以来，CRE贷款组合总额增加了23亿美元，主要是由混合用途物业和公寓物业类型的增加推动的。截至2022年3月31日，CRE贷款组合包括86亿美元的非美国CRE贷款。该投资组合在地理位置和物业类型上都是多样化的。CRE贷款的地理位置最集中在加利福尼亚州、纽约州、德克萨斯州和佛罗里达州，占CRE总投资组合的48%。最大的物业类型集中度是写字楼，占投资组合的24%，公寓占22%。

表11按州和房地产类型汇总了CRE贷款，以及2022年3月31日的相关非应计总额。

表11： 按州和物业类型分列的CRE贷款

			March 31, 2022
			房地产抵押贷款												房地产建设												总计												的百分比 总计 贷款
(百万美元)			非权责发生制贷款						总投资组合						非权责发生制贷款						总投资组合						非权责发生制贷款						总投资组合
按州：
加利福尼亚			$	175					30,403						1						3,840						176						34,243						4		%
纽约			129						13,364						—						2,072						129						15,436						2
德克萨斯州			49						10,884						—						1,202						49						12,086						1
佛罗里达州			37						9,172						1						1,248						38						10,420						1
华盛顿			84						4,020						—						1,399						84						5,419						*
佐治亚州			12						4,719						—						412						12						5,131						*
亚利桑那州			38						4,622						—						414						38						5,036						*
北卡罗来纳州			3						3,989						—						682						3						4,671						*
伊利诺伊州			16						3,654						—						553						16						4,207						*
新泽西			23						2,705						—						924						23						3,629						*
其他(1)			467						41,963						2						7,867						469						49,830						5
总计			$	1,033					129,495						4						20,613						1,037						150,108						16		%
按属性：
写字楼			$	130					33,476						—						3,075						130						36,551						4		%
公寓			13						26,317						—						7,184						13						33,501						4
工业/仓库			70						16,047						—						1,882						70						17,929						2
酒店/汽车旅馆			200						10,897						—						1,542						200						12,439						1
零售业(不包括购物中心)			115						12,198						2						110						117						12,308						1
购物中心			342						9,438						—						857						342						10,295						1
体制性			38						5,385						1						2,501						39						7,886						*
混合用途物业			71						6,341						—						1,162						71						7,503						*
抵押品池			—						3,371						—						232						—						3,603						*
仓储设施			—						2,390						—						139						—						2,529						*
其他			54						3,635						1						1,929						55						5,564						*
总计			$	1,033					129,495						4						20,613						1,037						150,108						16		%

*低于1%。

(1)包括40个州；其他州的贷款都没有超过36亿美元。

非美国贷款我们对非美国贷款的分类是基于借款人的主要地址是否在美国境外。截至2022年3月31日，非美国贷款总额为900亿美元，约占我们未偿还综合贷款总额的10%，而截至2021年12月31日，非美国贷款总额为869亿美元，约占我们未偿还综合贷款总额的10%。截至2022年3月31日和2021年12月31日，非美国贷款分别约占我们合并资产总额的5%和4%。

国家/地区风险敞口我国的风险监测过程包括对经济、政治、社会、

在我们开展或计划开展业务的国家/地区进行法律和风险转移，并与我们的客户、交易对手和监管机构进行频繁对话。我们通过基于客户需求的集中监督过程，并通过考虑每个国家的相关和独特的风险，为每个国家设定了暴露限值。我们密切监测接触情况，并根据不断变化的情况调整我国的限制。我们根据对借款人偿还能力的评估来评估各自国家的风险敞口。

它考虑了可允许的风险转移，如担保和抵押品，并可能不同于基于借款人主要地址的报告。

30			富国银行&公司

---

截至2022年3月31日，我们在美国以外最大的单一国家敞口是英国，其总资产为402亿美元，约占我们总资产的2%，其中包括96亿美元的主权债权。我们的英国主权债权源于我们根据监管要求存放在英格兰银行的存款，以支持我们的伦敦分行。

表12根据我们对风险的评估，按国家(不包括美国)提供了我们最大的20个风险敞口的信息，该评估考虑了任何担保人和/或基础抵押品的国家。关于表12：

•贷款和存款风险敞口包括未偿还贷款、无资金来源的信贷承诺以及在非美国银行的存款。这些余额在扣除根据信贷协议条款收到的信贷损失或抵押品(如有)之前列报。

•证券敞口是指非美国发行人的债务和股权证券。多头和空头头寸被净额结算，净空头头寸反映为负敞口。

•衍生工具及其他风险敞口包括外汇合约、衍生工具合约、证券转售协议及证券借贷协议。

表12： 精选国家/地区风险敞口

			March 31, 2022
			借贷和存款												证券												衍生品和其他												总暴露剂量
(百万美元)			主权国家						非主权国家						主权国家						非主权国家						主权国家						非主权国家						主权国家						非- 主权(1)						总计
前20个国家/地区的风险敞口：
英国			$	9,561					26,111						—						1,087						1						3,451						9,562						30,649						40,211
加拿大			1						18,295						27						163						14						480						42						18,938						18,980
开曼群岛			—						7,472						—						—						—						144						—						7,616						7,616
卢森堡			—						5,906						—						51						—						101						—						6,058						6,058
爱尔兰			559						5,121						—						249						—						63						559						5,433						5,992
日本			3,604						1,129						—						95						—						73						3,604						1,297						4,901
根西岛			—						3,885						—						1						—						72						—						3,958						3,958
中国			—						3,206						1						128						337						33						338						3,367						3,705
百慕大群岛			—						3,511						—						35						—						52						—						3,598						3,598
法国			126						2,934						—						151						351						36						477						3,121						3,598
德国			—						2,973						—						29						—						208						—						3,210						3,210
韩国			—						2,452						(1)						181						6						15						5						2,648						2,653
荷兰			—						2,156						—						91						—						81						—						2,328						2,328
11.瑞士			—						1,595						—						(8)						—						171						—						1,758						1,758
智利			—						1,673						—						2						—						2						—						1,677						1,677
印度			—						1,467						—						103						—						—						—						1,570						1,570
澳大利亚			—						1,305						—						228						—						14						—						1,547						1,547
阿拉伯联合酋长国			—						1,375						—						45						—						—						—						1,420						1,420
巴西			—						1,171						—						(1)						85						—						85						1,170						1,255
挪威			—						1,141						—						24						—						7						—						1,172						1,172
前20个国家/地区的总风险敞口			$	13,851					94,878						27						2,654						794						5,003						14,672						102,535						117,207

(1)截至2022年3月31日，非主权风险敞口总额包括对金融机构的543亿美元敞口和对非金融企业的482亿美元敞口。

住宅按揭贷款 我们的住房抵押贷款组合包括1-4个家庭优先和初级留置权抵押贷款。截至2022年3月31日和2021年12月31日，住宅抵押贷款-第一留置权贷款占住宅抵押贷款组合总额的94%。

截至2022年3月31日，住宅抵押贷款额度的未偿还余额为212亿美元。截至2022年3月31日，这些信贷额度的无资金信贷承诺总额为429亿美元。

住宅按揭贷款组合包括一些具有可调利率特征的贷款，以及一些作为贷款条款一部分的仅具有利息特征的贷款。截至2022年3月31日和2021年12月31日，纯利息贷款约占总贷款的3%。我们相信，我们的发起流程适当地解决了我们的住宅抵押贷款中的可调整利率抵押贷款(ARM)重置风险，我们的贷款ACL考虑了这一风险。我们不提供期权ARM产品，也不提供固定支付金额的可变利率抵押贷款产品，在金融服务业中通常被称为负摊销抵押贷款。

住房抵押贷款-初级留置权组合由住房抵押贷款信用额度和贷款组成，这些贷款从属于同一房产的现有留置权。这些额度和贷款可能有提款期、纯利息付款、气球付款、可调整利率和类似的

功能。有关我们住宅按揭贷款组合的其他资料，请参阅我们2021年10-K表格中的“风险管理-信用风险管理-住宅按揭贷款”一节。

作为我们信用风险管理过程的一部分，我们监测我们住宅抵押贷款组合所有地理区域的房地产价值和潜在经济或市场状况的变化。我们对这一投资组合的定期审查包括根据房价指数(HPI)的变化进行调整的原始评估，或来自支持房地产价值的自动估值模型(AVM)的估计。有关评估、Avm及其使用政策的更多信息，请参阅本报告中的财务报表附注4(贷款和相关的信贷损失拨备)以及2021年Form 10-K中的“风险管理-信用风险管理-住宅抵押贷款”部分。

我们的部分信用监控包括跟踪整个住宅抵押贷款组合的拖欠情况、当前FICO评分和贷款/抵押品组合价值(LTV/CLTV)。CLTV代表第一和初级留置权抵押的总贷款余额(包括信贷额度产品的未使用额度金额)与房地产抵押品价值的比率。关于信用质量指标的更多信息，见本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失准备)。

			富国银行&公司			31

---

我们继续修改住宅按揭贷款，以帮助有经济困难的房主和其他借款人。有关贷款修改的其他信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“风险管理-信用风险管理-住宅抵押贷款”部分。为应对新冠肺炎疫情而实施的客户延迟付款活动可能会继续推迟对拖欠行为的认识。有关客户融通的信息，包括为应对新冠肺炎疫情而进行的贷款修改，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“风险管理-信用风险管理-COVID相关借贷融通”部分。

住宅按揭--第一留置权组合我们的住宅抵押贷款-第一留置权组合增加了30亿美元

2021年12月31日，由184亿美元的原始贷款推动，但部分被贷款偿还和28亿美元的第一留置权抵押贷款转移到持有出售贷款(LHFS)所抵消，这些贷款基本上都与出售从GNMA贷款证券化池购买的贷款有关。

表13显示了住宅抵押贷款优先留置权组合的某些拖欠和损失信息，并按未偿还余额列出了前五个州。

表13： 住宅按揭-第一留置权投资组合表现

			未清偿余额												贷款总额的百分比												30天内贷款的百分比 或更多逾期																					贷款净撇账率截至季度(1)(2)
(百万美元)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021															3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
加利福尼亚州(3)			$	104,552					100,933						11.47		%				11.27						0.76						0.95															(0.01)						0.01
纽约			30,498						30,039						3.34						3.35						1.01						1.34															(0.03)						0.50
新泽西			10,184						10,205						1.12						1.14						1.55						1.95															0.01						0.40
佛罗里达州			10,077						9,978						1.11						1.11						1.60						1.93															(0.06)						0.64
华盛顿			9,097						8,636						1.00						0.96						0.36						0.47															—						0.02
其他(4)			70,264						69,321						7.71						7.74						1.17						1.48															0.01						0.25
总计			234,672						229,112						25.75						25.57						0.97						1.23															—						0.18
政府担保/担保贷款(5)			10,570						13,158						1.16						1.47
第一留置权抵押贷款组合总额			$	245,242					242,270						26.91						27.04

(1)季度净冲销占平均各自贷款的百分比按年率计算。

(2)截至2021年12月31日的季度的净贷款冲销率包括1.2亿美元的贷款冲销，这与改变做法以完全冲销某些拖欠的遗留住宅抵押贷款有关。

(3)我们向加州借款人提供的住宅抵押贷款主要位于较大的大都市区内，没有一个加州大都市区的贷款总额超过4%。

(4)由45个州组成；截至2022年3月31日和2021年12月31日，其他州的贷款分别超过73亿美元和72亿美元。

(5)代表贷款，几乎所有贷款都是从GNMA贷款证券化池中回购的，其中贷款的偿还主要由联邦住房管理局(FHA)或退伍军人事务部(VA)担保。关于GNMA贷款证券化池的更多信息，见本报告“风险管理--信用风险管理--抵押贷款银行活动”一节。

住宅按揭-初级留置权组合在贷款偿还的推动下，我们的住宅抵押贷款-初级留置权投资组合比2021年12月31日减少了12亿美元。

表14显示了住宅抵押贷款-初级留置权组合的某些拖欠和损失信息，并按未偿还余额列出了前五个州。

表14： 住宅按揭-初级留置权投资组合表现

			未清偿余额												贷款总额的百分比												30天内贷款的百分比 或更多逾期																					贷款净撇账率截至季度(1)(2)
(百万美元)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021															3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
加利福尼亚			$	3,984					4,310						0.44		%				0.48						3.23						3.52															(0.48)						(0.24)
新泽西			1,625						1,728						0.18						0.19						2.98						2.98															(0.11)						0.54
佛罗里达州			1,396						1,533						0.15						0.17						2.33						2.54															(0.59)						0.87
宾夕法尼亚州			972						1,039						0.11						0.12						2.16						2.19															—						0.12
纽约			913						975						0.10						0.11						3.82						4.05															(0.22)						2.71
其他(3)			6,502						7,033						0.71						0.79						2.40						2.25															(0.59)						(0.11)
初级留置权抵押贷款组合总额			$	15,392					16,618						1.69		%				1.86						2.74						2.91															(0.46)						0.19

(1)季度净冲销占平均各自贷款的百分比按年率计算。

(2)截至2021年12月31日的季度的净贷款冲销率包括与改变做法有关的3200万美元的贷款冲销，以完全冲销某些拖欠的遗留住宅抵押贷款。

(3)由45个州组成；截至2022年3月31日和2021年12月31日，其他州的贷款分别超过9.1亿美元和9.8亿美元。

32			富国银行&公司

---

信用卡、汽车和其他消费贷款 表15显示了我们的信用卡、汽车和其他消费贷款组合的未偿还余额。关于这些投资组合的信用质量指标的信息，见本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失拨备)。

表15：信用卡、汽车和其他消费贷款

						March 31, 2022												2021年12月31日
(百万美元)						杰出的 平衡						的百分比 总计 贷款						杰出的 平衡						的百分比 总计 贷款
信用卡						$	38,639					4.24		%				$	38,453					4.29		%
自动						57,083						6.26						56,659						6.33
其他消费者(1)						28,737						3.15						28,274						3.16
总计						$	124,459					13.65		%				$	123,386					13.78		%

(1)其他消费贷款主要包括基于证券的贷款。

不良资产(非应计贷款和止赎资产)有关我们通常将贷款置于非权责发生制状态的信息，请参阅我们2021年Form 10-K中的财务报表附注1(重要会计政策摘要)。为应对新冠肺炎疫情而在住宅抵押贷款组合中实施的客户延迟付款活动，可能会继续推迟对那些原本会进入非权责发生状态的住宅抵押贷款客户的非权责发生贷款的确认。有关客户融通的信息，包括为应对新冠肺炎疫情而进行的贷款修改，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“风险管理-信用风险管理-COVID相关借贷融通”部分。

表16总结了不良资产(NPA)。

表16： 不良资产(非应计贷款和止赎资产)

(百万美元)						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
非权责发生制贷款：
商业广告：
工商业						$	799					980
房地产抵押贷款						1,033						1,235
房地产建设						4						13
租赁融资						117						148
总商业广告						1,953						2,376
消费者：
住宅按揭--第一留置权(1)						3,873						3,803
住宅按揭--初级留置权(1)						802						801
自动						208						198
其他消费者						35						34
总消费额						4,918						4,836
非权责发生制贷款总额						$	6,871					7,212
占贷款总额的百分比						0.75		%				0.81
止赎资产：
政府投保/担保(2)						$	16					16
非政府投保/担保						114						96
止赎资产总额						130						112
不良资产总额						$	7,001					7,324
占贷款总额的百分比						0.77		%				0.82

(1)主要由联邦住房管理局承保或由退伍军人管理局担保的住宅抵押贷款不被置于非应计状态，因为它们已投保或有担保。

(2)根据监管报告要求，由政府担保/担保贷款造成的止赎房地产被归类为不良贷款。与这些丧失抵押品赎回权的房地产资产相关的本金和利息都是可以收回的，因为这些贷款主要由联邦住房管理局担保或由退伍军人管理局担保。与某些政府担保的房地产抵押贷款丧失抵押品赎回权有关的应收账款不包括在本表中，而包括在其他资产的应收账款中。有关某些政府担保的抵押贷款在丧失抵押品赎回权时的分类的更多信息，请参见我们2021年Form 10-K中的财务报表附注1(主要会计政策摘要)。

商业非应计贷款较2021年12月31日减少4.23亿美元，主要是由于商业和工业非应计贷款下降，主要是石油、天然气和管道行业，以及房地产抵押非应计贷款下降。有关商业非权责发生制贷款的其他信息，请参阅本报告中的“风险管理-信用风险管理-商业和工业贷款和租赁融资”和“风险管理-信用风险管理-商业房地产”部分。

消费非应计贷款自2021年12月31日以来增加了8,200万美元，主要是由于某些客户退出了与新冠肺炎相关的住宿计划，导致住宅抵押贷款非应计贷款增加。退出这些计划后需要进一步付款帮助的客户可能会修改他们的贷款，或者可能有资格获得修改。

			富国银行&公司			33

---

表17分析了非应计贷款的变化。通常，非应计贷款期间的变化是指根据我们的政策被置于非应计状态的贷款的流入，但被贷款的减少所抵消。

由于持续的业绩以及借款人财务状况和还贷能力的改善，偿还、注销、出售、丧失抵押品赎回权或不再被归类为非应计项目。

表17： 非权责发生制贷款的变动分析

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021
商业性非权责发生制贷款
期初余额			$	2,376					4,779
流入			191						773
流出：
返回到应计			(194)						(177)
丧失抵押品赎回权			(19)						(6)
冲销			(35)						(202)
付款、销售和其他			(366)						(937)
总流出			(614)						(1,322)
期末余额			1,953						4,230
消费性非应计项目贷款
期初余额			4,836						3,949
流入			594						454
流出：
返回到应计			(186)						(152)
丧失抵押品赎回权			(18)						(19)
冲销			(74)						(26)
付款、销售和其他			(234)						(381)
总流出			(512)						(578)
期末余额			4,918						3,825
非权责发生制贷款总额			$	6,871					8,055

在制定贷款损失准备时，我们考虑了非应计贷款的损失风险。我们认为，截至2022年3月31日，非权责发生贷款的亏损风险因以下因素而得到缓解：

•商业非应计贷款总额的94%是有担保的，其中大部分是由房地产担保的。

•80%的商业非应计贷款是本息流动贷款，78%的商业非应计贷款是本息流动贷款，但由于利息或本金的全额或及时收取变得不确定，因此处于非应计贷款状态。

•99%的消费非应计贷款是有担保的，其中95%是由房地产担保的，96%的综合LTV(CLTV)比率为80%或更低。

•在破产或破产解除的8.58亿美元消费贷款中，有6.64亿美元被归类为非应计项目。

34			富国银行&公司

---

表18提供了丧失抵押品赎回权资产的摘要和对丧失抵押品赎回权资产变化的分析。

表18： 止赎资产

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
按贷款类别列出的摘要
政府投保/担保			$	16					16
商业广告			71						54
消费者			43						42
止赎资产总额			$	130					112
(单位：百万)			截至3月31日的季度，
			2022						2021
对止赎资产变动的分析
期初余额			$	112					159
政府投保/担保净变化(1)			—						(2)
对止赎资产的补充(2)			102						88
销售和减记的减少			(84)						(105)
期末余额			$	130					140

(1)取消抵押品赎回权的政府保险/担保贷款暂时转移给我们作为服务商并由我们持有，直到收到FHA或VA的补偿。

(2)包括从非应计状态转移到丧失抵押品赎回权资产的贷款和收回的汽车。

作为新冠肺炎疫情期间支持客户的行动的一部分，我们暂停了某些住宅抵押贷款止赎活动，直至2021年12月31日。从2022年1月1日开始，我们恢复了这些抵押贷款止赎活动。关于丧失抵押品赎回权的贷款的更多信息，见本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失拨备)。

			富国银行&公司			35

---

问题债务重组(TDR)表19提供了关于在TDR中修改的贷款的记录投资的信息。TDRS较2021年12月31日有所下降，主要是由于住宅抵押贷款优先留置权贷款减少，但部分被试行修改的增加所抵消。住宅按揭优先留置权贷款的减少是由于偿还和转移到LHFS，这与出售GNMA贷款证券化池中回购的贷款有关。

如果没有冠状病毒援助、救济和经济安全法案(CARE Act)提供的TDR救济，截至2022年3月31日，我们的TDR金额可能会更高

和i关于金融机构与受冠状病毒影响的客户合作的贷款修改和报告的机构间声明(修订版)(跨部门声明)。退出这些延期计划后无法继续支付合同贷款的客户可能需要进一步的帮助，并且可能会收到或有资格收到修改，这些修改可能被归类为TDR。有关CARE法案和机构间声明的更多信息，请参阅我们的2021 Form 10-K中的“Risk Management-Credit Risk Management-COVID-Related Lending Inacations”一节。

表19： TDR余额

			3月31日，						十二月三十一日，
(单位：百万)			2022						2021
商业广告：
工商业			$	672					793
房地产抵押贷款			530						543
房地产建设			2						2
租赁融资			8						10
商业TDR总数			1,212						1,348
消费者：
住宅按揭--第一留置权			6,757						7,282
住房抵押贷款-初级留置权			906						946
信用卡			329						309
自动			179						169
其他消费者			52						57
试验性修改			277						71
消费者TDR总数			8,500						8,834
总TDR			$	9,712					10,182
关于非应计制状态的TDRS			$	3,270					3,142
关于应计状态的TDRS：
政府投保/担保			2,068						2,462
非政府投保/担保			4,374						4,578
总TDR			$	9,712					10,182

36			富国银行&公司

---

有关涉及重组时我们的非权责发生制政策的信息，请参阅我们2021年10-K表格中的“风险管理-信用风险管理-问题债务重组(TDR)”部分。有关TDR的更多信息，见本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失拨备)。

表20分析了TDR的变化。作为TDR多次修改的贷款仅在第一次修改期间报告为流入。除了止赎、出售和转让到持有待售，我们可以从TDR分类中删除贷款，但前提是这些贷款已按市场条件进行了再融资或重组，并符合新贷款的条件。

表20： TDR的变化分析

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022			2021
商用TDR
期初余额			$	1,348		2,731
流入(1)			87			155
外流
冲销			(1)			(49)
丧失抵押品赎回权			—			(5)
付款、销售和其他(2)			(222)			(819)
期末余额			1,212			2,013
消费者TDR
期初余额			8,834			11,792
流入(1)			458			633
外流
冲销			(33)			(43)
丧失抵押品赎回权			(12)			(14)
付款、销售和其他(2)			(953)			(1,024)
试行修改的净变化(3)			206			(9)
期末余额			8,500			11,335
总TDR			$	9,712		13,348

(1)流入包括修改的贷款，即使它们在期限内解决，也包括在前一期间修改的定期贷款的预付款总额，以及在前一期间修改的循环TDR的净预付款。

(2)其他资金流出包括贷款基础调整的正常摊销/增加以及转移到LHFS的贷款。偶尔，按市场条件进行再融资或重组的贷款也有资格成为新贷款，这些贷款也被计入其他资金外流。

(3)试行修改的净变化包括：进入试付期的新TDR的流入，扣除(I)成功执行并进行永久修改，或(Ii)未根据试用期计划的条款成功执行并随后被注销、丧失抵押品赎回权或以其他方式解决的修改的流出。

			富国银行&公司			37

---

净冲销 表21显示贷款净撇账。

表21： 净贷款冲销

						截至3月31日的季度，
						2022												2021
(百万美元)						净贷款 指控- 关闭						的百分比 阿沃。 贷款(1)						净贷款 指控- 关闭						的百分比 阿沃。 贷款(1)
商业广告：
			工商业			$	(23)					(0.03)		%				$	88					0.11		%
			房地产抵押贷款			(5)						(0.02)						46						0.16
			房地产建设			—						—						—						—
			租赁融资			(1)						(0.02)						15						0.40
总商业广告						(29)						(0.02)						149						0.13
消费者：
			住宅按揭--第一留置权			(3)						—						(24)						(0.04)
			住房抵押贷款-初级留置权			(18)						(0.46)						(19)						(0.35)
			信用卡			176						1.87						236						2.71
			自动			96						0.68						52						0.44
			其他消费者			83						1.20						119						1.97
总消费额						334						0.35						364						0.37
			总计			$	305					0.14		%				$	513					0.24		%

(1)季度净冲销占平均各自贷款的百分比按年率计算。

与2021年同期相比，2022年第一季度商业贷款净冲销减少，原因是商业和工业投资组合的亏损减少，石油、天然气和管道行业的复苏加快，房地产抵押贷款投资组合的亏损减少。

与2021年同期相比，2022年第一季度消费者贷款净冲销减少，原因是信用卡亏损减少，原因是2021年第一季度亏损增加，其他消费者亏损减少，原因是2021年第一季度出售了一部分学生贷款组合，部分抵消了汽车损失的增加，反映了政府为应对新冠肺炎疫情而实施的刺激计划给客户带来的好处减少。

新冠肺炎疫情可能会继续影响我们贷款组合的信用质量。尽管我们的贷款信用损失准备已经考虑了潜在的影响，但我们为应对新冠肺炎疫情而在住宅抵押贷款组合中实施的延迟付款活动可能会继续推迟确认住宅抵押贷款冲销。有关应对新冠肺炎疫情的客户安排的信息，请参阅我们2021年10-K表格中的“风险管理-信用风险管理-COVID相关贷款安排”部分。

信贷损失准备 我们为贷款维持信贷损失准备(ACL)，这是管理层对资产负债表日贷款组合中预期的终身信贷损失和无资金支持的信贷承诺的估计，不包括按公允价值列账或持有以供出售的贷款和无资金支持的信贷承诺。此外，我们为归类为AFS或HTM的债务证券、按摊销成本衡量的其他金融资产、租赁净投资和其他表外信用敞口维持一个ACL。

我们每个季度都会采用严格的流程和方法来建立我们的ACL。为贷款建立ACL的过程考虑了许多因素，包括历史和预测的损失趋势、贷款级别的信用质量评级和贷款等级的具体特征。这一过程涉及主观和复杂的判断。此外，我们还回顾了各种信用指标和趋势。然而，这些信用指标和趋势并不完全决定免税额，因为我们使用了几个分析工具。有关我们的ACL的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K财务报表的“关键会计政策-信贷损失准备”部分和财务报表附注1(重要会计政策摘要)。有关我们贷款ACL的更多信息，请参见本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失拨备)，有关我们债务证券ACL的其他信息，请参见本报告财务报表附注3(可供出售和持有至到期的债务证券)。

表22按贷款组合细分和类别列出了贷款的ACL分配情况。

38			富国银行&公司

---

表22： 贷款的ACL分配

			Mar 31, 2022												Dec 31, 2021
(百万美元)			ACL						贷款 AS% 占总数的百分比 贷款						ACL						贷款 AS% 占总数的百分比 贷款
商业广告：
工商业			$	4,625					40		%				$	4,873					39		%
房地产抵押贷款			1,883						14						2,085						14
房地产建设			366						2						431						2
租赁融资			274						2						402						2
总商业广告			7,148						58						7,791						57
消费者：
住宅按揭--第一留置权			927						27						1,156						28
住房抵押贷款-初级留置权			2						2						130						2
信用卡			3,094						4						3,290						4
自动			1,030						6						928						6
其他消费者			480						3						493						3
总消费额			5,533						42						5,997						43
总计			$	12,681					100		%				$	13,788					100		%
构成部分：
贷款损失准备									$	11,504											12,490
对资金不足的信贷承诺的拨备									1,177												1,298
信贷损失准备									$	12,681											13,788
贷款损失准备占贷款净额冲销总额的比率(年化)									9.31x												7.94
贷款损失准备占非应计项目贷款总额的比率									1.67												1.73
贷款损失准备占贷款总额的百分比									1.26		%										1.39
贷款信贷损失准备占贷款总额的百分比									1.39												1.54

表22所列的贷款损失拨备比率和贷款折算比率可能会因资产组合中贷款类别的组合、借款人的信贷实力，以及抵押品的价值和适销性等因素而有所变动。

与2021年12月31日相比，贷款限额减少了11亿美元，降幅为8%，反映出围绕新冠肺炎疫情对我们贷款组合经济影响的不确定性减少，以及与高通胀风险相关的不确定性增加。本报告财务报表附注4(贷款及相关信贷损失拨备)包括按投资组合分类的贷款拨备变动详情(包括按贷款类别划分的撇账及收回)。

我们考虑多种经济情景来制定我们对贷款的ACL的估计，其中通常包括一个基本情景，以及一个或多个乐观(上行)和一个或多个悲观(下行)情景。在我们对2022年3月31日贷款上限的估计中，我们对基本情景和下行情景进行了加权，以反映我们对新冠肺炎疫情经济影响的不确定性减少以及与通胀和地缘政治风险相关的不确定性增加的预期。基本情景假设经济状况稳健，短期内通胀水平上升。下行情景假设经济收缩，包括更高的地缘政治风险和超过基本情景的通胀水平。

此外，我们考虑了代表我们流程和假设中固有风险的定性因素，如经济环境因素、建模假设和绩效，以及其他主观因素，包括行业趋势和新兴风险评估。

在我们对2022年3月31日和2021年12月31日的贷款的ACL估计中使用的预测关键经济变量如表23所示。

表23： 预测 钥匙 经济变数

									2Q 2022						4Q 2022						2Q 2023
经济情景的加权混合：
美国失业率(1)：
2021年12月31日									4.8		%				5.4						5.9
March 31, 2022									4.1						4.7						5.6
美国实际GDP(2)：
2021年12月31日									1.4						(0.3)						1.4
March 31, 2022									1.2						(0.6)						0.2
房价指数(3)：
2021年12月31日									5.9						(4.3)						(6.0)
March 31, 2022									12.2						2.1						(3.1)
商业地产资产价格(3)：
2021年12月31日									5.0						(4.2)						(6.0)
March 31, 2022									13.0						2.8						(2.7)

(1)季度平均值。

(2)与前一时期相比的百分比变化，经季节性调整的年化增长率。

(3)全国平均水平每年的百分比变化；前景因地理位置和物业类型而异。

未来的贷款额度将基于多种因素，包括贷款余额的变化、组合信贷质量和组合的变化，以及一般经济状况和预期(包括失业率和实际GDP)的变化，以及其他因素。

我们认为，截至2022年3月31日的127亿美元贷款的ACL，足以弥补当时预期的信贷损失，包括无资金支持的信贷承诺。全部津贴可用于吸收总贷款组合中的信贷损失。贷款的基准可能会有所变化，并反映了截至确定之日的现有因素，包括经济或市场状况以及持续的内部和外部审查

			富国银行&公司			39

---

流程。由于贷款的贷款额度对经济和商业环境的变化非常敏感，我们可能会在资产负债表日产生预期不到的增量信贷损失。我们确定ACL的过程在“关键会计政策--信贷损失准备”部分和2021年Form 10-K财务报表的附注1(重要会计政策摘要)中进行了讨论。

按揭银行业务我们向各方销售住宅和商业抵押贷款。关于我们的住宅抵押贷款的销售和证券化，我们已经建立了抵押回购责任。有关我们回购责任的信息，请参阅我们2021年10-K表格中的“风险管理-信用风险管理-抵押贷款银行活动”部分。

除了为我们投资组合中的贷款提供服务外，我们还担任住宅和商业抵押贷款的服务商和/或总服务商，这些贷款包括政府支持的实体(GSE)担保的抵押贷款证券化、GNMA担保的抵押贷款证券化、FHA担保/VA担保的抵押贷款证券化和私人标签抵押贷款证券化，以及机构投资者拥有的非证券化贷款。

作为服务机构，我们被要求提前支付我们所服务的抵押贷款的某些拖欠本金和利息。拖欠预付款的偿还金额和时间因投资者和适用的服务协议而异。关于住宅和商业服务权、服务商垫款和服务费的更多信息，见本报告财务报表附注9(抵押银行业务)。

根据适用的维修指导方针，与志愿人员协会相关的延期付款贷款的拖欠情况继续上升，这导致为其他人提供服务的拖欠贷款增加，有资格从GNMA贷款证券化池回购的贷款相应增加。在转让为服务机构后，我们保留从GNMA贷款证券化池回购贷款的选择权，当借款人仍未支付三笔预定贷款时，该选择权即可行使。我们通常以现金回购这些贷款，因此，我们的总合并资产不会发生变化。截至2022年3月31日和2021年12月31日，这些回购贷款余额分别为142亿美元和173亿美元，其中分别包括我们持有的投资贷款组合中的103亿美元和129亿美元，其余为持有以供出售的贷款。

恢复当前状态或根据适用的维修准则以其他方式修改的回购贷款可纳入未来GNMA贷款证券化池。然而，根据GNMA发布的指导意见，在借款人及时连续六次付款之前，在2020年6月30日之后回购的某些贷款不符合纳入未来GNMA贷款证券化池的资格。这一要求可能会推迟我们向证券化市场转售贷款的能力。有关我们参与抵押贷款证券化的更多信息，请参阅本报告中的财务报表附注8(证券化和可变利息实体)。

有关与我们的服务活动相关的风险的更多信息，请参阅我们的2021年10-K表格中的“风险管理-信用风险管理-抵押贷款银行活动”部分。有关按揭银行活动的其他资料，请参阅本报告财务报表附注9(按揭银行活动)。

资产/负债管理

资产/负债管理涉及评估、监测和管理利率风险、市场风险、流动性和资金。有关我们对资产/负债风险的监管信息，请参阅我们的2021年10-K表格中的“风险管理-资产/负债管理”部分。

利率风险利率风险是由于我们作为客户的金融中介，基于贷款和其他信贷和债务证券的延伸投资而产生的。利率风险可能会对我们的收益产生重大影响。我们受到利率风险的影响，因为：

•资产和负债可能在不同的时间到期或重新定价。如果资产重新定价的速度快于负债，利率普遍上升，那么最初的收益将会增加；

•资产和负债可能同时重新定价，但重新定价的金额不同；

•短期和长期市场利率可能会有不同的幅度变化。例如，收益率曲线的形状可能会不同地影响新贷款的收益率和融资成本；

•随着利率的变化，各种资产或负债的剩余期限可能会缩短或延长。例如，如果长期按揭利率大幅上升，债务证券组合中持有的按揭证券的偿还速度可能比预期的慢，这可能会影响投资组合的收入；或

•利率可能对贷款需求、抵押品价值、信用损失、抵押贷款发放量以及MSR和其他金融工具的公允价值产生直接或间接影响。

我们通过比较各种净利息收入模拟下的结果来评估利率风险，这些模拟使用了许多利率情景，这些情景在利率变化的方向、随时间变化的程度、变化的速度和收益率曲线的预测形状方面都不同。这些模拟需要关于收益和资产负债表构成的驱动因素的假设，例如贷款来源、贷款和债务证券的预付款率、存款流量和组合以及定价策略。

我们最新的模拟，如表24所示，使用收益率曲线上的瞬时变动来估计未来12个月的净利息收入敏感度，相对于我们的基本情景，利率既低又高。更陡峭和更平坦的情景衡量的是收益率曲线的非平行变化，长期利率定义为三年或更长期限的所有利率(例如，10年期美国国债)，短期利率定义为三年以下的所有期限。在适用的情况下，美元利率最低为0.00%。下表介绍了表24中所示场景的模拟假设：

•模拟是动态的，反映了我们资产和负债的预期变化。

•其他可能与利率变化相关的宏观经济变量保持不变。

•抵押贷款提前还款和发放贷款的假设因情景而异，仅反映利率上升或下降的影响。

•我们的基本情景存款预测纳入了与基本利率轨迹一致的组合变化。所有备选方案中的存款组合建模为与基本方案中相同。在利率较高的情况下，客户存款活动将余额转移到较高利率-

40			富国银行&公司

---

收益产品可能会影响预期的净利息收入。

•已支付的存款利率可能会随着市场利率的变化而变化。我们的存款利率敏感度，称为存款Beta，是使用我们存款组合的历史行为建模的，包括某些客户账户迁移。由于重新定价、客户行为和其他因素的滞后，实际支付的存款利率可能不同于在这些情况下支付的假设存款利率。

•在各种情况下，我们保持债务和股票证券投资组合的预期规模不变。

表24： 净利息收入敏感度

(单位：十亿美元)			Mar 31, 2022						Dec 31, 2021
平移：
利率变动+100个基点			$	5.7					7.1
-利率变动100个基点			(6.1)						(3.3)
收益率曲线更陡峭：
长期利率上升50个基点			0.9						1.2
更平坦的收益率曲线：
短期利率上升50个基点			2.3						2.6
-长期利率变化50个基点			(0.7)						(1.0)

表24中我们的利率敏感度从2021年12月31日到2022年3月31日的变化反映了我们基本情景的更新，其中包括更高的利率以及我们资产和负债的变化。我们的利率敏感度表明，我们预计将受益于较高的利率，因为我们的资产重新定价将比我们的负债更快和更大程度，而在较低利率的情况下，我们的资产将重新定价，并且在更大程度上比我们的负债更低，从而导致净利息收入较低。对于利率下移的模拟，0.00%的利率下限限制了净利息收入的下降幅度。当基本情景的利率相对于利率下限上升时，我们的净利息收入可能会有更大的下降。

上述敏感性结果不包括非利息收入或支出的影响。我们对利率敏感的非利息收入和支出主要是由抵押贷款银行活动推动的，可能与我们的净利息收入方向相反。有关更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“风险管理-资产/负债管理-抵押银行利率和市场风险”部分。有关我们的交易资产和负债的更多信息，请参阅本报告中的财务报表附注2(交易活动)。

我们使用债务证券组合以及交易所交易和场外交易(OTC)利率衍生品来管理我们的利率敞口。随着利率的上升，AFS债务证券公允价值的变化可能会对累积的其他综合收益产生负面影响，从而降低我们基于风险的资本额。有关更多信息，请参阅2021年Form 10-K财务报表的附注1(重要会计政策摘要)、附注3(可供出售和持有至到期的债务证券)和附注14(衍生品)。

抵押贷款银行利率与市场风险 我们发起、提供资金和提供抵押贷款，这使我们面临各种风险，包括信贷、流动性和利率风险。有关按揭银行利率及市场风险的其他资料，请参阅附注9(按揭银行业务)至

本报告中的财务报表以及2021年Form 10-K中的“风险管理-资产/负债管理-抵押贷款银行利率和市场风险”部分。

对冲抵押贷款银行的各种利率风险来源是一个复杂的过程，需要复杂的建模和持续的监测。抵押贷款银行的收益存在几个潜在的风险，涉及发放量和组合、MSR的估值和相关的对冲结果、短期和长期利率之间的关系和波动程度，以及服务和止赎成本的变化。虽然我们试图平衡抵押贷款银行利率和市场风险，但我们使用的金融工具可能与被对冲的价值和收入并不完全相关。

市场风险市场风险是指利率、信用利差、汇率、股票和大宗商品价格等市场风险因素发生不利变化可能造成经济损失的风险，以及由于交易对手敞口可能造成损失的风险。这适用于隐含波动率风险、基差风险和市场流动性风险。它还包括交易账簿中的价格风险、抵押贷款偿还权和与抵押贷款账簿相关的对冲效力风险，以及私人股本投资的减值。有关我们对市场风险的监管信息，请参阅我们的2021年10-K表格中的“风险管理-资产/负债管理-市场风险”部分。

市场风险交易活动我们从事交易活动以适应客户的投资和风险管理活动，并执行经济对冲以管理某些资产负债表风险。这些交易活动主要发生在我们的CIB业务中，其次是公司的其他业务。为交易而持有的债务证券、为交易而持有的股权证券、交易贷款及交易衍生工具均为我们在交易活动中使用的金融工具，并均按公允价值列账。在我们的交易活动中使用的金融工具所赚取的收入包括净利息收入、公允价值变动和已实现损益。从我们的交易活动中赚取的净利息收入反映在我们综合损益表的利息收入和利息支出部分。我们交易活动中使用的金融工具的公允价值变动反映在交易活动的净收益中。关于我们交易活动中使用的金融工具和这些交易活动的收入的更多信息，请参阅本报告财务报表附注2(交易活动)。

风险价值(VaR)是一种统计风险度量指标，用于估计金融市场不利变动带来的潜在损失。该公司使用VaR指标，辅以敏感性分析和压力测试来衡量和监控市场风险。有关我们的监控活动、敏感性分析和压力测试的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“风险管理-资产/负债管理-市场风险-交易活动”部分。

交易VaR是用来洞察公司交易头寸所显示的市场风险的指标。本公司为进行风险管理而计算交易VaR，以确立业务范围及全公司的风险限额。交易VaR是根据我们综合资产负债表上的所有交易头寸计算的。

表25按风险类别显示了该公司的交易一般VaR。截至2022年3月31日的季度平均公司交易总VaR较上年同期下降

			富国银行&公司			41

---

风险管理-资产/负债管理(续)

一年前的一段时间，是由于市场波动性在 回顾窗口用于计算截至2022年3月31日的季度的平均公司交易一般VaR。平均公司交易总VaR中的市场波动性

截至2021年3月31日的季度是由新冠肺炎疫情的影响推动的，主要导致利率曲线变化和信贷利差显著扩大。

表25： 交易1天99%按风险类别划分的一般VaR

			截至的季度
			March 31, 2022																								2021年12月31日																								March 31, 2021
(单位：百万)			期间 结束						平均值						低						高						期间 结束						平均值						低						高						期间 结束						平均值						低						高
公司交易一般VaR风险类别
信用			$	33					28						20						35						19						21						16						27						22						94						21						112
利率			26						15						9						30						15						12						9						15						36						73						26						120
权益			26						21						13						28						15						19						13						29						35						36						28						72
商品			6						5						2						20						10						8						2						23						11						5						2						12
外汇			1						1						0						1						1						0						0						1						1						1						1						1
多元化效益(1)			(63)						(43)																		(40)						(37)																		(64)						(111)
公司贸易总成VaR			29						27																		20						23																		41						98

(1)期末VaR低于上述VaR组成部分的总和，这是由于投资组合多元化所致。分散效应的产生是因为风险并不是完全相关的，导致头寸组合的风险通常低于头寸风险的总和。多样化收益对于低指标和高指标没有意义，因为它们可能发生在不同的日期。

市场风险--股权证券我们直接和间接地受到股票市场变化的影响。我们进行和管理对初创企业、新兴成长型公司、管理层收购、收购和公司资本重组的直接投资。我们还投资于进行类似私募股权投资的非关联基金。有关其他信息，请参阅我们的2021 Form 10-K中的“风险管理-资产/负债管理-市场风险-股票证券”部分。

我们还拥有可销售的股权证券，其中包括与我们的风险资本活动相关的投资。这些有价证券的公允价值变动在净收益中确认。更多信息见本报告财务报表附注6(股权证券)。

股票市场价格的变化也可能间接影响我们的净收入，因为(1)管理的第三方资产的价值，从而影响手续费收入，(2)偿还本金和/或利息的能力可能受到股票市场影响的借款人，或(3)经纪活动、相关佣金收入和其他业务活动。每个业务线都会监控和管理这些间接风险。

流动性风险和融资在正常业务过程中，我们订立了可能需要未来现金支付的合同义务，包括为客户贷款请求、客户存款到期日和提款、偿债、房地和设备租赁以及其他现金承诺提供资金。有效流动性管理的目标是确保我们能够在正常运营条件下以及在富国银行特有的和/或市场压力下有效地履行我们的合同义务和其他现金承诺。为了帮助实现这一目标，我们对合并后的公司和母公司进行独立监管，以确保母公司成为其受监管的接受存款银行子公司的力量源泉。母公司通过发行长期债务和股权为本公司提供资金来源，而母公司的中间控股公司和子公司(“IHC”)WFC Holdings，LLC为母公司及其若干直接和间接子公司的持续运营需求提供资金支持。为

有关流动性风险和资金管理的更多信息，请参阅我们的2021年10-K表格中的“风险管理-流动性风险和资金”部分。有关IHC的其他信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“监管事项-‘生前遗嘱’要求及相关事项”一节。

流动性标准我们必须遵守FRB、OCC和FDIC发布的一项规则，该规则建立了与巴塞尔银行监管委员会(BCBS)建立的流动性覆盖率(LCR)一致的量化最低流动性要求。该规则要求担保银行组织持有的优质流动资产(HQLA)的金额等于或高于其在30天压力期间预计的现金净流出。根据该规则，我们的HQLA主要包括中央银行存款、政府债务证券和联邦机构的抵押贷款支持证券。LCR适用于综合基础上的本公司和我们的受保存款机构(IDI)，其总资产为100亿美元或以上。此外，FRB发布的规则对富国银行等大型银行控股公司(BHC)实施了加强的流动性风险管理标准。

FRB、OCC和FDIC还发布了一项规则，实施一项稳定的资金要求，称为净稳定资金比率(NSFR)，要求富国银行等担保银行组织在一年的期限内保持与其资产、衍生品敞口和承诺相关的最低金额的稳定资金，包括普通股、长期债务和大多数类型的存款。NSFR适用于综合基础上的公司和我们总资产在100亿美元或以上的IDI。截至2022年3月31日，我们符合NSFR要求。

流动性覆盖率截至2022年3月31日，合并后的公司、北卡罗来纳州富国银行和富国银行西部银行超过了100%的最低LCR要求，这一要求的计算方法是HQLA除以预计现金净流出，每个净现金流出都是根据LCR规则定义的。表26显示了公司按LCR规则要求计算的按日计算的LCR及其组成部分的季度平均值。

42			富国银行&公司

---

表26： 流动性覆盖率

			截至本季度的平均水平
(单位：百万，比率除外)			Mar 31, 2022						Dec 31, 2021						Mar 31, 2021
HQLA(1)：
符合条件的现金			$	170,867					210,527						216,403
合格证券(2)			203,622						172,761						186,270
HQLA总数			374,489						383,288						402,673
预计现金净流出			314,691						325,015						316,116
LCR			119		%				118						127

(1)不包括某些子公司的过剩HQLA，这些HQLA不能转移给其他富国银行实体。

(2)扣除LCR规则要求的适用理发后的净额。

流动资金来源我们以现金、现金等价物和无担保的高质量、流动性债务证券的形式维持流动性。这些资产构成了我们流动性的主要来源。我们的主要流动资金来源在组成上与LCR规则下的HQLA基本相同；然而，由于适用于HQLA的折减以及LCR规则要求我们的子公司IDI不计入多余的HQLA，我们的主要流动资金来源一般将超过根据LCR规则计算的HQLA。表27按公允价值列示了我们的主要流动性来源，其中还包括在LCR的计算中未作为可用HQLA计入的担保证券。

我们的现金主要存放在美联储。作为我们主要流动性来源的一部分，债务证券包括美国财政部和联邦机构债务，以及我们债务证券组合中由联邦机构发行的MBS。我们认为，这些债务证券通过出售或承诺获得融资，提供了快速的流动性来源，无论市场状况如何。其中一些债务证券在我们的HTM投资组合中，因此不打算出售，但可能会被质押以获得融资。

表27： 流动性的主要来源

			March 31, 2022																		2021年12月31日
(单位：百万)			总计						受阻						无拘无束						总计						受阻						无拘无束
存入银行的生息存款			$	174,441					—						174,441						209,614						—						209,614
美国财政部和联邦机构的债务证券			61,984						5,414						56,570						56,486						4,066						52,420
联邦机构抵押贷款支持证券(1)			276,450						49,248						227,202						293,870						58,955						234,915
总计			$	512,875					54,662						458,213						559,970						63,021						496,949

(1)截至2022年3月31日的担保证券包括公允价值8.36亿美元的证券，这些证券于2022年3月购买，但于2022年4月结算。

除了我们的主要流动性来源外，

表27，流动资金也可通过出售或融资其他债务证券，包括交易和/或AFS债务证券，以及通过出售、证券化或贷款融资获得，只要这些债务证券和贷款不受担保。截至2022年3月31日，我们还在多家联邦住房贷款银行和美联储贴现窗口保持了约2137亿美元的可用借款能力。

从历史上看，存款一直是相对低成本资金的一个相当大的来源。存款占总存款的162%和166%

贷款日期分别为2022年3月31日和2021年12月31日。额外的资金由长期债务和短期借款提供。表28汇总了我们的短期借款，这些借款通常在30天内到期。我们质押我们拥有的某些金融工具，以抵押回购协议和其他证券融资。有关更多信息，请参阅

本报告财务报表附注12(质押资产和抵押品)。

表28： 短期借款

(单位：百万)			March 31, 2022						2021年12月31日
根据回购协议购买的联邦基金和出售的证券			$	19,969					21,191
其他短期借款			13,632						13,218
总计			$	33,601					34,409

			富国银行&公司			43

---

风险管理-资产/负债管理(续)

我们通过发行注册债务证券、私募和资产担保融资，进入国内和国际资本市场进行长期融资(通常超过一年)。我们发行各种期限和货币的长期债券，以实现具有成本效益的融资并保持适当的期限结构。发行证券所得款项用于一般公司用途，除非适用招股说明书或招股说明书附录另有规定，否则吾等预期未来发行证券所得款项将用于相同目的。视市场情况和我们的流动性而定

根据我们的情况，我们可以通过私下协商或公开市场交易、要约收购或其他方式赎回或回购我们的未偿还债务证券，并在随后注销。此外，我们在2022年4月发行了81亿美元的长期债券。表29提供了截至2022年3月31日的2022年剩余时间和其后几年的长期债务到期日的账面价值合计(基于合同付款日期)。

表29： 长期债务到期日

			March 31, 2022
(单位：百万)			剩余的2022年						2023						2024						2025						2026						此后						总计
富国银行(Wells Fargo&Company)(仅限母公司)
高级笔记			$	8,904					5,947						11,551						13,960						18,303						54,934						113,599
附属票据			—						2,659						720						1,049						2,784						17,689						24,901
次级票据			—						—						—						—						—						1,290						1,290
长期债务总额-母公司			8,904						8,606						12,271						15,009						21,087						73,913						139,790
富国银行、北卡罗来纳州和其他银行实体(Bank)
高级笔记			27						3						3						186						88						140						447
附属票据			—						999						—						156						—						3,830						4,985
次级票据			—						—						—						—						—						391						391
证券化和其他银行债务			2,037						1,377						1,087						251						124						1,424						6,300
长期债务总额-银行			2,064						2,379						1,090						593						212						5,785						12,123
其他合并子公司
高级笔记			67						500						106						422						225						104						1,424
长期债务总额--其他合并子公司			67						500						106						422						225						104						1,424
长期债务总额			$	11,035					11,485						13,467						16,024						21,524						79,802						153,337

44			富国银行&公司

---

信用评级长期资本市场的投资者以及其他市场参与者在作出投资决定时，通常会考虑公司的债务评级等因素。评级机构基于许多定量和定性因素进行评级，包括资本充足率、流动性、资产质量、业务组合、收益水平和质量，以及评级机构对联邦财政援助或支持某些大型金融机构的可能性和程度的假设。这些因素的不利变化可能会导致我们的信用评级下降；然而，我们的债务证券并不包含信用评级契约。

2022年2月16日，穆迪投资者服务公司(Moody‘s)确认了该公司的评级，并改变了评级展望

从负值转为稳定。在2022年第一季度，评级机构没有就我们的信用评级采取其他行动。

有关我们的信用评级以及信用评级下调将对我们的流动性和业务产生的潜在影响的更多信息，请参阅我们2021年Form 10-K中的“风险因素”部分，以及本报告中的财务报表附注14(衍生品)，以了解在我们的信用评级降至投资级以下时某些衍生品工具所需的额外抵押品和融资义务的信息。

表30列出了截至2022年3月31日母公司和北卡罗来纳州富国银行的信用评级。

表30： 截至2022年3月31日的信用评级

富国银行&公司

北卡罗来纳州富国银行

优先债

短期 借款

长期的 存款

短期 借款

穆迪

A1

P-1

Aa1

P-1

标普全球评级

BBB+

A-2

A+

A-1

惠誉评级

A+

F1

AA型

F1+

DBRS晨星

AA(低)

R-1(中间)

AA型

R-1(高)

联邦住房贷款银行会员资格联邦住房贷款银行(FHLB)是贷款机构用来资助当地社区住房和经济发展的一组合作社。我们是总部设在达拉斯、得梅因和旧金山的FHLBS的成员。联邦住房抵押贷款机构的成员必须保持对适用的住房抵押贷款机构的最低股本投资。如果每个FHLB的董事会得出结论认为需要额外的资本才能满足自己的监管资本要求，那么它可以提高最低投资要求。超出规定范围的最低投资要求的任何增加都需要得到联邦住房金融局的批准。由于增加我们对任何FHLB的投资的任何义务的程度完全取决于未来事件的发生，因此FHLB未来在股本方面的任何投资金额无法确定。

			富国银行&公司			45

---

资本管理

我们有一个积极的计划，通过一个全面的过程来管理资本，评估公司的整体资本充足率。我们的目标是将资本维持在与我们的风险状况和风险容忍度目标相称的数额，并满足监管和市场预期。我们主要通过保留扣除股息和股票回购后的净收益以及发行优先股和长期和短期债务来满足我们的资本需求。截至2022年3月31日的留存收益比2021年12月31日增加了23亿美元，这主要是由于富国银行37亿美元的净收入被13亿美元的普通股和优先股股息部分抵消。2022年第一季度，我们发行了5.8亿美元的普通股，基本上都是与员工薪酬和福利相关的发行。2022年第一季度，我们以60亿美元的价格回购了1.1亿股普通股。2022年第一季度，我们的累计其他全面收入减少了51亿美元，主要是由于AFS债务证券的未实现净亏损。随着利率的上升，AFS债务证券公允价值的变化可能会对累积的其他综合收益产生负面影响，从而降低我们基于风险的资本额。有关资本计划的其他信息，请参阅下面的“资本计划和压力测试”部分。

监管资本要求

本公司和我们的每一家IDI都受到FRB和OCC实施的各种监管资本充足率要求的约束。基于风险的资本规则建立了风险调整比率，将监管资本与不同类别的资产和表外风险敞口联系起来，如下所述。

基于风险的资本和风险加权资产本公司遵守联邦银行监管机构发布的规则，以实施巴塞尔III对美国银行组织的资本金要求。规则包含两个计算资本要求的框架，一个是标准化方法，另一个是适用于某些机构的高级方法，包括富国银行，我们必须在这两种方法下计算我们的基于风险的资本比率。公司必须满足基于风险的资本比率要求，以避免对资本分配和酌情奖金支付的限制。表31和表32分别列出了截至2022年3月31日在标准化方法和高级方法下适用于公司的基于风险的资本要求。

表31：基于风险的资本要求--截至2022年3月31日的标准化方法

表32：基于风险的资本要求-截至2022年3月31日的高级方法

除了表31和表32中描述的基于风险的资本要求外，如果FRB确定一段时期的过度信贷增长正在导致系统性风险的增加，则可以在联邦银行法规下的基于风险的资本比率要求的基础上增加高达2.50%的反周期缓冲。2022年3月31日生效的逆周期缓冲为0.00%。

资本保护缓冲适用于高级方法下的某些机构，包括富国银行，旨在吸收经济或金融压力时期的损失。

46			富国银行&公司

---

压力资本缓冲是根据金融稳定委员会的年度监管压力测试和相关全面资本分析及审查(CCAR)中严重不利情况下BHC基于风险的资本比率的下降，加上四个季度计划的普通股股息来计算的。由于压力资本缓冲是根据可能随时间变化的数据每年计算的，因此我们的压力资本缓冲以及标准化方法下的基于风险的资本比率要求在未来可能会发生变化。我们在2021年10月1日至2022年9月30日期间的压力资本缓冲为3.10%。

作为一家全球系统重要性银行(G-SIB)，我们还必须遵守FRB的规则，对G-SIB的基于风险的资本比率要求实施1.00-4.50%的额外资本附加费。根据规定，我们每年必须以两种方法计算附加费，并使用两种附加费中较高的一种。第一种方法(方法一)考虑了我们的规模、互联性、跨司法管辖区活动、可替代性和复杂性，与BCBS和金融稳定委员会(FSB)开发的方法一致。第二种方法(方法二)使用类似的投入，但用短期批发资金取代可替代性，通常会导致比方法一更高的附加费。由于G-SIB资本附加费每年根据可能随时间变化的数据计算，因此附加费的金额可能会在未来几年发生变化。如果我们的年度计算

结果我们的G-SIB资本附加费降低，从下一个历年起生效。如果我们的年度计算导致我们的G-SIB资本附加费增加，则增加在两个日历年内生效。2022年，我们的G-SIB资本附加费为1.50%。

根据基于风险的资本规则，根据债务人或担保人或任何抵押品的性质，表内资产和衍生工具及表外项目的信贷等值金额被分配到几个广泛风险类别中的一个。然后，每个风险类别的总美元金额乘以与该类别相关的风险权重。每个风险类别的结果加权值被汇总，以确定总风险加权资产(RWA)。

从2022年1月1日起，联邦政府要求我们

银行业监管机构使用交易对手信用风险标准化方法(SA-CCR)计算信用RWA在衍生品合约上的风险敞口金额。采用SA-CCR后，在2022年第一季度，标准化方法(我们的约束性方法)下的总注册资产增加了不到1.00%。

下表提供了根据巴塞尔协议III资本规则计算的基于风险的资本和相关比率的信息。表33汇总了我们在2022年3月31日和2021年12月31日的CET1、一级资本、总资本、RWA和资本比率。

表33： 资本构成和比率

						标准化方法																		高级方法
(百万美元)						必填项 资本 比率(1)						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						必填项 资本 比率(1)						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
普通股一级股权			(A)									$	132,298					140,643												132,298						140,643
一级资本			(B)									151,340						159,671												151,340						159,671
总资本			(C)									186,316						196,281												177,686						186,553
风险加权资产			(D)									1,265,517						1,239,026												1,119,518						1,116,068
普通股一级资本比率			(A)/(D)			9.10		%				10.45			*			11.35						8.50						11.82						12.60
一级资本充足率			(B)/(D)			10.60						11.96			*			12.89						10.00						13.52						14.31
总资本比率			(C)/(D)			12.60						14.72			*			15.84						12.00						15.87						16.72

*表示2022年3月31日在标准化和高级方法下的绑定比率。

(1)表示在2022年3月31日避免资本分配和酌情奖金支付限制所需的最低比率。

			富国银行&公司			47

---

资本管理(续)

表34提供了在2022年3月31日和2021年12月31日根据标准化和高级方法计算和构成我们的风险资本的信息。

表34： 基于风险的资本计算及其组成部分

(单位：百万)						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
总股本						$	181,689					190,110
调整：
优先股						(20,057)						(20,057)
优先股的额外实收资本						136						136
未赚取的员工持股						646						646
非控制性权益						(2,446)						(2,504)
普通股股东权益总额						$	159,968					168,331
调整：
商誉						(25,181)						(25,180)
某些可识别的无形资产(MSR除外)						(210)						(225)
投资于合并投资组合公司的商誉和其他无形资产(包括在其他资产中)						(2,304)						(2,437)
与商誉和其他无形资产有关的适用递延税金(1)						870						765
CECL过渡条款(2)						179						241
其他						(1,024)						(852)
标准化和高级方法下的普通股一级						$	132,298					140,643
优先股						20,057						20,057
优先股的额外实收资本						(136)						(136)
未赚取的员工持股						(646)						(646)
其他						(233)						(247)
标准化和高级方法下的总一级资本			(A)			$	151,340					159,671
符合第二级资格的长期债务和其他工具						22,318						22,740
符合条件的信贷损失准备(3)						13,038						14,149
其他						(380)						(279)
标准化方法下的二级资本总额			(B)			$	34,976					36,610
标准化方法下的合资格资本总额			(A)+(B)			$	186,316					196,281
符合第二级资格的长期债务和其他工具						$	22,318					22,740
符合条件的信贷损失准备(3)						4,408						4,421
其他						(380)						(279)
高级方法下的第2级资本总额			(C)			$	26,346					26,882
高级方法下的合资格资本总额			(A)+(C)			$	177,686					186,553

(1)通过将合并的联邦法定税率和综合州所得税税率应用于期末各自商誉和无形资产的账面和纳税基础之间的差额来确定。

(2)2020年第二季度，本公司选择适用联邦银行监管机构发布的修改后的过渡条款，该条款涉及当前预期信用损失会计准则(CECL)对监管资本的影响。该规则允许某些银行组织将CECL的初始采用影响排除在监管资本之外，外加CECL下每个时期至2021年12月31日信贷损失准备(ACL)累计变化的25%，随后是三年逐步淘汰期间，在此期间，福利在第一年减少25%，第二年减少50%，第三年减少75%。

(3)这些方法之间的差异是由第2级资本中可包括的符合条件的ACL数量决定的。根据高级方法，符合资格的信贷准备金由符合资格的ACL的金额超过预期信贷损失(使用监管定义)表示，限制为高级信贷RWA的0.60%，而标准化方法包括二级资本中的ACL，最高可达标准化信贷RWA的1.25%。在这两种方法下，任何多余的ACL都会从各自的总RWA中扣除。

表35提供了我们在2022年3月31日和2021年12月31日根据标准化和高级方法制定的RWA的组成。

表35：风险加权资产

						标准化方法															高级方法
(单位：百万)						3月31日， 2022												十二月三十一日， 2021						3月31日， 2022												十二月三十一日， 2021
风险加权资产(RWA)(1)：
信用风险						$	1,212,082											1,186,810						752,633												747,714
市场风险						53,435												52,216						53,435												52,216
操作风险						—												—						313,450												316,138
总RWA						$	1,265,517											1,239,026						1,119,518												1,116,068

(1)根据高级方法计算的RWA使用风险敏感方法，该方法依赖于基于我们在内部评级等级方面的经验使用的内部信用模型。高级方法还包括操作风险部分，该部分反映了内部流程、人员和系统不充分或失败或外部事件造成的损失风险。

48			富国银行&公司

---

表36列出了截至2022年3月31日的三个月CET1的变化。

表36： 普通股一级股权变动分析

(单位：百万)
2021年12月31日的普通股一级						$	140,643
适用于普通股的净收益						3,393
普通股分红						(959)
普通股已发行、回购和股票补偿相关项目						(5,725)
累计其他综合收益变动情况						(5,065)
商誉						(1)
某些可识别的无形资产(MSR除外)						15
投资于合并投资组合公司的商誉和其他无形资产(包括在其他资产中)						133
与商誉和其他无形资产有关的适用递延税金(1)						105
CECL过渡条款(2)						(62)
其他						(179)
第一级普通股权益变动						(8,345)
2022年3月31日普通股一级						$	132,298

(1)通过将合并的联邦法定税率和综合州所得税税率应用于期末各自商誉和无形资产的账面和纳税基础之间的差额来确定。

(2)2020年第二季度，本公司选择适用联邦银行监管机构发布的关于CECL对监管资本的影响的修订过渡条款。该规则允许某些银行组织将CECL的初始采用影响排除在监管资本之外，外加CECL下每个时期至2021年12月31日信贷损失准备(ACL)累计变化的25%，随后是三年逐步淘汰期间，在此期间，福利在第一年减少25%，第二年减少50%，第三年减少75%。

表37列出了截至2022年3月31日的三个月标准和高级办法下的区域水资源协定组成部分的净变化。

表37： RWAs的变化分析

(单位：百万)			标准化方法			高级方法
2021年12月31日的风险加权资产(RWA)			$	1,239,026		1,116,068
信用风险RWA净变化			25,272			4,919
市场风险风险评估的净变化			1,219			1,219
操作风险风险评估净变化			—			(2,688)
RWA的总变化			26,491			3,450
截至2022年3月31日的RWA			$	1,265,517		1,119,518

			富国银行&公司			49

---

资本管理(续)

有形普通股权益我们还根据某些利用有形普通股权益的比率对我们的业务进行评估。有形普通股权益是一种非公认会计准则财务计量，是指总股本减去优先权益、非控制性权益、商誉、某些可识别的无形资产(不包括管理层代表)以及在合并投资组合公司的投资中的商誉和其他无形资产，扣除适用的递延税金。这些比率是(1)每股有形普通股账面价值，代表有形普通股权益除以已发行普通股；(2)平均有形普通股回报率

股本(ROTCE)，代表我们的年化收益占有形普通股权益的百分比。确定有形普通股权益的方法可能因公司而异。管理层认为，利用有形普通股股本的每股有形账面价值和平均有形普通股股本回报率是有用的财务指标，因为它们使管理层、投资者和其他人能够评估公司的股本使用情况。

表38提供了这些非公认会计准则财务计量与公认会计准则财务计量的对账。

表38： 有形普通股权益

									期末余额												平均余额
									截至的季度												截至的季度
(单位：百万，比率除外)									3月31日， 2022			十二月三十一日， 2021			3月31日， 2021									3月31日， 2022			十二月三十一日， 2021			3月31日， 2021
总股本									$	181,689		190,110			188,034									186,337			190,744			189,074
调整：
优先股									(20,057)			(20,057)			(21,170)									(20,057)			(20,267)			(21,840)
优先股的额外实收资本									136			136			139									134			120			145
未赚取的员工持股									646			646			875									646			872			875
非控制性权益									(2,446)			(2,504)			(1,130)									(2,468)			(2,119)			(1,115)
普通股股东权益总额			(A)						159,968			168,331			166,748									164,592			169,350			167,139
调整：
商誉									(25,181)			(25,180)			(26,290)									(25,180)			(25,569)			(26,383)
某些可识别的无形资产(MSR除外)									(210)			(225)			(322)									(218)			(246)			(330)
投资于合并投资组合公司的商誉和其他无形资产(包括在其他资产中)									(2,304)			(2,437)			(2,300)									(2,395)			(2,309)			(2,217)
与商誉和其他无形资产有关的适用递延税金(1)									871			765			866									803			848			863
有形普通股权益			(B)						$	133,144		141,254			138,702									137,602			142,074			139,072
已发行普通股			(C)						3,789.9			3,885.8			4,141.1									不适用			不适用			不适用
适用于普通股的净收益			(D)						不适用			不适用			不适用									$	3,393		5,470			4,256
普通股每股账面价值			(A)/(C)						$	42.21		43.32			40.27									不适用			不适用			不适用
每股普通股有形账面价值			(B)/(C)						35.13			36.35			33.49									不适用			不适用			不适用
平均普通股股东权益回报率(ROE)			(D)/(A)						不适用			不适用			不适用									8.36		%	12.81			10.33
平均有形普通股权益回报率(ROTCE)			(D)/(B)						不适用			不适用			不适用									10.00			15.27			12.41

(1)通过将合并的联邦法定税率和综合州所得税税率应用于期末各自商誉和无形资产的账面和纳税基础之间的差额来确定。

杠杆要求作为BHC，我们必须维持补充杠杆率(SLR)，以避免资本分配和酌情奖金支付的限制，并维持最低一级杠杆率。表39列出了截至2022年3月31日适用于该公司的杠杆要求。

表39： 适用于公司的杠杆要求

此外，我们的IDI必须保持至少6.00%的SLR，才能根据适用的监管资本充足率规则被视为资本充足，并保持最低4.00%的一级杠杆率。

FRB和OCC已提议对SLR规则进行修订。有关拟议的SLR规则修正案的信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的“资本管理-杠杆要求”部分。

50			富国银行&公司

---

截至2022年3月31日，公司的SLR为6.61%，我们的每个IDI都超过了适用的SLR要求。表40提供了有关公司单反和一级杠杆率的计算和组成部分的信息。

表40： 公司的杠杆率

(百万美元)						截至2022年3月31日的季度
一级资本			(A)			$	151,340
总平均资产						1,919,572
减去：商誉和其他允许的一级资本扣除(扣除递延税项负债)						27,957
调整后平均资产总额						1,891,615
加上对表外敞口的调整：
衍生品(1)						66,322
回购风格的交易(2)						3,227
其他(3)						327,950
表外总风险敞口						397,499
总杠杆敞口			(B)			$	2,289,114
补充杠杆率			(A)/(B)			6.61		%
一级杠杆率(4)						8.00		%

(1)调整指为厘定补充杠杆率而界定的衍生工具及抵押品净额敞口。

(2)调整代表回购类型交易的交易对手信用风险，其中富国银行公司是面向客户的主要交易对手。

(3)调整指尚未计入衍生品和回购交易敞口的其他表外敞口的信贷等值金额。

(4)一级杠杆率包括一级资本除以总平均资产，不包括商誉和根据规则确定的某些其他项目。

总损耗吸收能力 作为一家G-SIB，出于可清偿能力和弹性的目的，我们被要求拥有最低数额的股本和无担保长期债务，通常被称为总亏损吸收能力(TLAC)。美国G-SIB被要求拥有最低TLAC金额(包括CET1资本和由顶级或担保BHC直接发行的额外一级资本，加上符合条件的外部长期债务)，以避免对资本分配和可自由支配的奖金支付的限制，以及符合条件的无担保长期债务的最低金额。 表41列出了用于计算我们截至2022年3月31日的最低TLAC和符合条件的无担保长期债务要求的组成部分。

表41： 用于计算TLAC和符合条件的无担保长期债务要求的组成部分

TLAC要求 以下各项中较大的：

18.00%的RWA

总杠杆敞口的7.50% (SLR计算的分母)

+

+

TLAC缓冲(相当于RWA的2.50%+方法一G-SIB资本附加费+任何反周期缓冲)

外部TLAC杠杆缓冲 (相当于总杠杆敞口的2.00%)

符合条件的无担保长期债务的最低金额 以下各项中较大的：

6.00%的RWA

总杠杆敞口的4.50%

+

方法一和方法二G-SIB资本附加费中的较大者

FRB和OCC已提议对TLAC和合格的无担保长期债务要求进行修订。有关这些拟议修正案的信息，请参阅我们的2021年10-K表格中的“资本管理--总亏损吸收能力”一节。

表42提供了截至2022年3月31日和2021年12月31日的TLAC和合格无担保长期债务及相关比率。

表42：TLAC和符合条件的无担保长期债务

(百万美元)						TLAC(1)						监管最低要求(2)						符合条件的无担保长期债务						监管最低要求
						March 31, 2022
符合条件的总金额						282,311												125,083
RWA的百分比(3)						22.31		%				21.50						9.88						7.50
总杠杆敞口百分比						12.33						9.50						5.46						4.50

(1)TLAC比率是根据联邦银行业监管机构发布的CECL过渡条款计算的。

(2)表示避免资本分配和可自由支配的奖金支付限制所需的最低要求。

(3)我们的最低TLAC和符合条件的无担保长期债务要求是根据标准化和高级方法确定的较大的RWA来计算的。

其他监管资本和流动性问题有关美国实施巴塞尔III LCR和NSFR的信息，请参阅本报告中的“风险管理-资产/负债管理-流动性风险和资金-流动性标准”一节。

资本规划和压力测试

我们计划的长期资本结构旨在满足监管和市场预期。我们相信，我们的长期目标资本结构使我们能够投资和发展我们的业务，满足客户在不同环境中的财务需求，进入市场，并保持向股东返还资本的灵活性。我们的长期目标资本结构也认为资本水平足以超过资本要求，包括G-SIB资本附加费。因此，我们目前的目标是CET1的长期资本充足率比我们的监管要求高出100个基点，外加25至50个基点的增量缓冲。我们的资本目标可能会根据各种因素而发生变化，包括对我们资本比率的监管要求的变化、计划中的资本行动、我们风险状况的变化以及其他因素。

FRB资本计划规则建立了资本规划和其他要求，管理包括富国银行在内的某些BHC的资本分配，包括股息和股票回购。财务报告委员会在评估BHC的资本计划时，除其他外，还会评估其整体财务状况、风险状况和资本充足率。我们在2022年4月5日的最后期限之前向联邦储备委员会提交了2022年的资本计划。

作为年度全面资本分析和审查(CCAR)的一部分，FRB生成了一项监管压力测试。预计财务报告委员会将根据《多德-弗兰克法案》的要求审查监管压力测试结果，采用适用于所有大型bhc的共同资本行动集，并预计还将审查本公司拟议的资本行动。FRB已表示，将在2022年7月1日之前公布监管压力测试结果。

联邦银行业监管机构还要求大型BHC和银行进行自己的压力测试，以评估该机构是否有足够的资本在经济和金融状况不利的时期继续运营。

			富国银行&公司			51

---

资本管理(续)

证券回购

董事会不时授权本公司回购我们普通股的股份。虽然我们宣布董事会何时批准回购股份，但我们通常在回购股份之前不会发出任何公开通知。各种因素决定了我们的股票回购金额，包括我们的资本要求、我们预计为员工福利计划和收购发行的股票数量、市场状况(包括我们股票的交易价格)以及监管和法律考虑，包括根据FRB的资本计划规则。由于各种因素可能会影响

鉴于我们的股份回购金额以及我们倾向于定期进入市场以满足我们资本计划下的回购考虑，我们的股份回购发生在不同的价格水平。我们可以随时暂停股份回购活动。

于2022年3月31日，董事会仍有权回购约2.51亿股股份，但须受监管及法律条件所限。关于2022年第一季度股票回购的更多信息，见本报告第二部分第2项。

监管事项

美国金融服务业受到重大监管和监管举措的约束。这种监管可能会继续影响美国金融服务公司开展业务的方式，并可能继续导致监管合规成本增加。

有关适用于本公司的某些同意书的讨论，请参阅本报告中的“概述”部分。以下是我们对已经影响或可能影响我们业务的其他重要法规和监管监督举措的讨论的补充，这些法规和监管举措包含在我们的2021年Form 10-K中的“监管事项”和“风险因素”部分。

应对气候变化的监管发展联邦和州政府以及政府机构对气候变化的影响和潜在风险表现出了更多的关注。例如，联邦银行监管机构正在审查气候变化对美国金融稳定的影响，以及大型银行对与气候有关的金融风险的识别和管理。此外，美国证券交易委员会提出了一些规则，要求上市公司披露某些与气候相关的信息，包括温室气体排放、与气候相关的目标和目标，以及与气候相关的风险治理和相关风险管理流程。不同政府和政府机构采取的方法可能会有很大差异，随着时间的推移而演变，有时还会发生冲突。任何当前或未来与气候变化及其影响有关的规则、法规和指导意见都可能要求我们改变某些业务做法，减少我们的收入和收益，增加我们的成本，或以其他方式对我们的业务运营和/或竞争地位产生不利影响。

52			富国银行&公司

---

关键会计政策

我们的重要会计政策(见我们2021年Form 10-K的财务报表附注1(重要会计政策摘要))对于了解我们的运营结果和财务状况至关重要，因为它们要求我们使用可能影响资产或负债价值和财务结果的估计和假设。这些政策中有六项是至关重要的，因为它们要求管理层对本质上不确定的事项作出困难、主观和复杂的判断，而且在不同的条件下或使用不同的假设很可能会报告有很大不同的金额。这些政策适用于：

•信贷损失准备；

•住宅MSR的估值；

•金融工具的公允价值；

•所得税；

•或有诉讼损失的责任；以及

•商誉减值。

管理层已与董事会审计委员会讨论了这些关键会计政策以及相关的估计和判断。有关这些政策的更多信息，请参阅2021年Form 10-K中的“关键会计政策”部分和财务报表附注1(重要会计政策摘要)，以及本报告中的财务报表附注1(重要会计政策摘要)。

			富国银行&公司			53

---

当前会计发展动态

表43提供了财务会计准则委员会(FASB)发布但尚未生效的适用于我们的重大会计更新。

表43： 当前会计发展--已发布的准则

说明和生效日期						财务报表影响
ASU 2018-12-金融服务-保险(主题944)： 有针对性地改进长期合同的会计处理和后续的相关更新
2023年1月1日生效的最新规定，市场风险福利(保护投保人免受非名义资本市场风险并使保险公司暴露于该风险的保险合同的特征)应通过收益按公允价值计量，公允价值变化可归因于我们自己的信用风险，在其他全面收益中确认。此次更新还要求对保险假设进行更频繁的更新，要求对传统的长期合同使用标准贴现率，并简化了递延收购成本的摊销。						采用的最大影响涉及为我们有限数量的保险客户提供可变年金产品的再保险。我们的再保险业务不再签订新合同。这些可变年金产品包含保证的最低福利，要求我们在账户价值耗尽后，在投保人的余生支付福利。这些保证的最低利益符合市场风险利益的定义，并将按公允价值计量。公允价值与账面价值之间的差额在采纳更新后的累积影响，扣除所得税调整后的净额，并剔除我们自身信用风险的影响，将在最早列报的留存收益的期初余额中确认，并将影响我们的监管资本计算。截至2022年3月31日，我们与这些保证的最低福利相关的估计负债约为5亿美元，与约120亿美元的投保人账户价值相关。我们预计未来收益的波动来自市场风险收益公允价值的变化，市场风险收益公允价值对股票和固定收益市场的变化以及投保人行为和死亡率假设的变化非常敏感。我们计划在可行的情况下，从经济上对冲市场波动。预计对传统长期合同和递延购置费用的未来政策福利负债的会计处理不会有实质性变化。
ASU 2022-01，衍生工具和套期保值(主题815)：公允价值套期保值-投资组合分层法
更新于2023年1月1日生效(允许提前采用)，建立了投资组合层法，扩大了实体实现金融资产封闭式投资组合利率风险对冲的公允价值对冲会计的能力。《最新情况》还就投资组合层法下的对冲项目基础调整的会计处理提供了指导。						此次更新提高了我们使用衍生品对冲与金融资产组合相关的利率风险敞口的能力，这些资产包括固定利率可供出售的债务证券和贷款。此次更新允许我们通过扩大允许作为合格对冲的衍生品的数量和类型，以及通过将合格对冲项目的范围扩大到包括预付和不可预付资产，来对冲这些投资组合中的更大比例。 一旦采用，任何指定投资组合层级方法对冲的选择都将被前瞻性地应用。此外，更新允许一次性将债务证券从持有到到期重新分类为可供出售分类，只要证券是在不迟于采用日期后30天内在投资组合层法对冲中指定的。我们目前正在评估更新对我们合并财务报表的影响。
ASU 2022-02，金融工具--信贷损失(主题326)：问题债务重组和Vintage披露
更新于2023年1月1日生效(允许提前采用)，取消了债权人对问题债务重组(TDR)的会计指导，并引入了对遇到财务困难的借款人进行的贷款修改所需的新的披露。《最新情况》还修订了年份披露指南，要求按年份披露当期总减记。						更新将影响信贷损失准备(ACL)的衡量，并要求与贷款修改和信用质量相关的新披露，特别是更新： •不再需要使用贴现现金流(DCF)方法来衡量某些TDR的ACL，而是允许对所有贷款使用预期损失方法。一旦采用，我们预计将停止对消费贷款使用贴现现金流方法，并对某些不良商业贷款保留贴现现金流方法。由于TDR计量的变化而导致的对ACL的任何变化将作为对截至所示最早期间开始的期初留存收益的调整计入。 •要求对遇到财务困难的借款人进行新的披露，修改的形式包括本金豁免、利率下调、微不足道的付款延迟、延长期限或这些修改的组合。 •要求我们在我们的信用质量披露中提供从采用日期开始的预期基础上的本期按起始日期(年份)的总冲销。

其他会计发展

以下更新适用于我们，但预计不会对我们的合并财务报表产生实质性影响：

•ASU 2021-08-企业合并(主题805)：从与客户的合同中核算合同资产和合同负债

•ASU 2021-10--政府援助(主题832)：商业实体对政府援助的披露

54			富国银行&公司

---

前瞻性陈述

本文档包含前瞻性陈述。此外，我们可能会在提交给美国证券交易委员会的其他文件中作出前瞻性陈述，我们的管理层可能会向分析师、投资者、媒体代表和其他人口头作出前瞻性陈述。前瞻性陈述可以通过诸如“预期”、“打算”、“计划”、“寻求”、“相信”、“估计”、“预期”、“目标”、“项目”、“展望”、“预测”、“将会”、“可能”、“可能”、“应该”、“可以”以及对未来时期的类似提法来识别。具体来说，前瞻性陈述包括但不限于：(I)公司未来的经营或财务表现，包括我们对未来增长的展望；(Ii)我们的非利息支出和效率比率；(Iii)未来的信贷质量和表现，包括我们对未来贷款损失的预期、我们的信贷损失准备金，以及考虑制定准备金的经济情景；(Iv)我们对净利息收入和净利差的预期；(V)贷款增长或我们贷款组合中风险的减少或缓解；(Vi)未来资本或流动性水平、比率或目标；(Vii)我们抵押贷款业务的表现和任何相关风险；(Viii)法律、法规和立法发展的预期结果和影响，以及我们对遵守这些发展的预期；(Ix)未来普通股股息、普通股回购和其他资本用途；(X)我们对资产回报率、股本回报率和有形普通股股本回报率的目标范围；(Xi)对我们的有效所得税税率的预期；(Xii)意外事件的结果，如法律诉讼；(十三)环境保护, 与社会和治理相关的目标或承诺；以及(Xiv)公司的计划、目标和战略。

前瞻性陈述不是基于历史事实，而是代表我们目前对我们的业务、经济和其他未来状况的预期和假设。由于前瞻性陈述涉及未来，它们受到难以预测的内在不确定性、风险和环境变化的影响。我们的实际结果可能与前瞻性陈述中预期的大不相同。因此，我们提醒您不要依赖这些前瞻性陈述中的任何一项。它们既不是对历史事实的陈述，也不是对未来业绩的保证或保证。虽然不能保证任何风险和不确定因素或风险因素的清单是完整的，但可能导致实际结果与前瞻性陈述中的结果大不相同的重要因素包括但不限于：

•当前和未来的经济和市场状况，包括房价下跌、高失业率、美国财政债务、预算和税收问题、地缘政治问题(包括乌克兰冲突)以及全球经济增长放缓的影响；

•新冠肺炎疫情的影响，包括对我们的信用质量和业务运营的影响，及其对总体经济和金融市场状况的影响；

•我们的资本和流动性要求(包括监管资本标准，如巴塞尔III资本标准)以及我们在内部产生资本或以有利条件筹集资本的能力；

•当前、待定或未来可能对我们的收入和业务产生负面影响的立法或法规，

包括与银行产品和金融服务有关的规章制度；

•我们抵押贷款银行业务的发展，包括我们抵押贷款修改工作的成功程度，我们收到的抵押贷款回购要求的金额，与我们的抵押贷款服务、贷款修改或止赎做法有关的任何负面影响，影响我们抵押银行业务的监管或司法要求或指导的影响，以及行业标准的任何变化；

•作为我们费用管理计划的一部分，我们有能力实现任何效率比率或费用目标，包括由于业务和经济周期性、季节性、我们的业务构成和运营环境的变化、我们的业务和/或收购的增长，以及与诉讼和监管事项等相关的意外费用；

•当前利率环境或利率变化或我们的资产或负债水平或组成对我们的净利息收入、净利差和我们的抵押贷款来源、抵押贷款偿还权和待售抵押贷款的影响；

•资本或金融市场出现重大动荡或中断，这可能导致投资者对抵押贷款的需求减少、可获得的资金减少或融资成本增加、资产价值下降和/或确认我们的债务证券和股权证券投资组合中持有的证券的减值；

•股市下跌对我们的投资银行业务以及经纪和财富管理业务的手续费收入的影响；

•零售银行销售行为的负面影响很重要，以及客户可能遭受财务损害的其他情况，包括我们的法律、运营和合规成本，我们从事某些业务活动或提供某些产品或服务的能力，我们留住和吸引客户的能力，我们吸引和留住合格员工的能力，以及我们的声誉；

•解决监管事项、诉讼或其他法律行动，这可能导致额外的成本、罚款、处罚、对我们业务活动的限制、声誉损害或其他不利后果；

•我们的运营或安全系统或基础设施、或我们的第三方供应商或其他服务提供商的系统或基础设施的故障或破坏，包括由于网络攻击；

•支票或储蓄存款水平的变化对我们的融资成本和净息差的影响；

•美国联邦储备委员会的财政和货币政策；

•美国税收指导和法规的变化，以及离散项目对我们有效所得税率的影响；

•我们制定和执行有效的业务计划和战略的能力；以及

•在截至2021年12月31日的10-K表格年度报告中的“风险因素”项下描述的其他风险因素和不确定因素。

除上述因素外，我们还提醒，未来任何普通股分红或回购的金额和时间将取决于收益、现金需求和

			富国银行&公司			55

---

前瞻性陈述(续)

公司的财务状况、市场状况、资本要求(包括巴塞尔资本标准)、普通股发行要求、适用的法律和法规(包括联邦证券法和联邦银行法规)，以及公司董事会认为相关的其他因素，可能需要监管部门的批准或条件。

有关可能导致实际结果与我们的预期大不相同的其他因素的信息，请参阅我们提交给美国证券交易委员会的报告，包括我们提交给美国证券交易委员会的截至2021年12月31日的10-K表格年度报告中“风险因素”项下的讨论，该文件已提交给美国证券交易委员会，并可在其网站www.sec.gov上查阅。1

我们所作的任何前瞻性声明仅限于发表之日。可能导致我们实际结果不同的因素或事件可能会不时出现，我们不可能预测所有这些因素或事件。我们没有义务公开更新任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来发展或其他原因，除非法律要求。

1我们不能控制这个网站。富国银行提供此链接是为了方便您，但对本网站的内容、链接、隐私策略或安全策略不作任何认可，也不对此承担任何责任。

前瞻性非公认会计准则财务指标。管理层可能会不时讨论非公认会计准则的前瞻性财务措施，例如平均有形普通股权益回报率的前瞻性估计或目标。我们无法提供前瞻性非GAAP财务指标与其最直接可比的GAAP财务指标的对账，因为我们无法在没有合理努力的情况下对对账所需的金额进行有意义或准确的计算或估计，这是因为预测和量化未来金额或这些金额可能发生的复杂性和固有困难。这些无法获得的信息可能会对未来的结果产生重大影响。

56			富国银行&公司

---

风险因素

对本公司的投资涉及风险，包括投资价值可能大幅下降，以及投资的股息或其他分配可能减少或取消。有关可能对我们的财务结果和状况以及对公司的投资的价值和回报产生不利影响的风险因素的讨论，请参阅我们的2021年10-K表格中的“风险因素”部分。

			富国银行&公司			57

---

控制和程序

披露控制和程序

公司管理层对截至2022年3月31日公司披露控制和程序的有效性进行了评估。公司首席执行官和首席财务官参加了评估。基于这一评估，公司首席执行官和首席财务官得出结论，公司的披露控制和程序截至2022年3月31日有效。

 

财务报告的内部控制

根据1934年《证券交易法》颁布的规则13a-15(F)，对财务报告的内部控制定义为由公司主要高管和主要财务官设计或在其监督下，由公司董事会、管理层和其他人员实施的程序，以根据美国公认会计原则(GAAP)对财务报告的可靠性和为外部目的编制财务报表提供合理保证，包括以下政策和程序：

•与保存合理、详细、准确和公平地反映公司资产交易和处置的记录有关；

•提供合理的保证，保证交易被记录为必要的，以便根据公认会计准则编制财务报表，并且公司的收支仅根据公司管理层和董事的授权进行；以及

•就防止或及时发现可能对财务报表产生重大影响的未经授权收购、使用或处置公司资产提供合理保证。

由于其固有的局限性，财务报告的内部控制可能无法防止或发现错误陈述。对未来期间进行任何有效性评估的预测都有这样的风险，即由于条件的变化，控制可能会变得不充分，或者遵守政策或程序的程度可能会恶化。2022年第一季度期间，没有发生对公司财务报告内部控制产生重大影响或可能产生重大影响的变化。

58			富国银行&公司

---

财务报表

富国银行及其子公司
综合损益表(未经审计)
									截至3月31日的季度，
(单位：百万，每股除外)															2022						2021
利息收入
债务证券															$	2,563					2,312
持有待售贷款															140						331
贷款															7,218						7,201
股权证券															170						137
其他利息收入															90						65
利息收入总额															10,181						10,046
利息支出
存款															83						112
短期借款															(14)						(9)
长期债务															761						1,026
其他利息支出															130						109
利息支出总额															960						1,238
净利息收入															9,221						8,808
非利息收入
与存款和贷款有关的费用															1,815						1,616
投资咨询费和其他基于资产的费用															2,498						2,756
佣金和经纪服务费															537						636
投资银行手续费															447						568
刷卡费用															1,029						949
抵押贷款银行业务															693						1,326
来自交易和证券的净收益															796						891
其他															556						982
非利息收入总额															8,371						9,724
总收入															17,592						18,532
信贷损失准备金															(787)						(1,048)
非利息支出
人员															9,271						9,558
技术、电信和设备															876						844
入住率															722						770
营业亏损															673						213
专业和外部服务															1,286						1,388
广告和促销															99						90
重组费用															5						13
其他															938						1,113
总非利息支出															13,870						13,989
所得税前收入支出															4,509						5,591
所得税费用															707						901
扣除非控股权益前的净收益															3,802						4,690
减去：来自非控股权益的净收入															131						54
富国银行净收入															$	3,671					4,636
减去：优先股股息和其他															278						380
适用于普通股的富国银行净收益															$	3,393					4,256
每股信息
普通股每股收益															$	0.89					1.03
稀释后每股普通股收益															0.88						1.02
平均已发行普通股															3,831.1						4,141.3
稀释平均已发行普通股															3,868.9						4,171.0

附注是这些声明不可分割的一部分。

			富国银行&公司			59

---

富国银行及其子公司
综合全面收益表(未经审计)
									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
扣除非控股权益前的净收益															$	3,802					4,690
税后其他全面收益(亏损)：
债务证券净变动															(5,148)						(1,525)
衍生工具和套期保值活动的净变动															20						36
固定福利计划调整															72						35
其他															(9)						11
其他税后综合亏损															(5,065)						(1,443)
扣除非控股权益前的综合收益(亏损)总额															(1,263)						3,247
减去：来自非控股权益的其他综合收入															—						1
减去：来自非控股权益的净收入															131						54
富国银行综合收益(亏损)															$	(1,394)					3,192

附注是这些声明不可分割的一部分。

60			富国银行&公司

---

富国银行及其子公司
合并资产负债表
(单位：百万，不包括股票)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
资产			(未经审计)
现金和银行到期款项			$	27,454					24,616
存入银行的生息存款			174,441						209,614
现金总额、现金等价物和受限现金			201,895						234,230
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券			67,764						66,223
债务证券：
按公允价值交易			86,672						88,265
可供出售，按公允价值计算(包括摊销成本#美元173,118及$175,463，扣除信贷损失准备后的净额)			168,436						177,244
持有至到期，按摊余成本，扣除信贷损失准备(公允价值#美元)。264,641及$272,386)			280,808						272,022
持有待售贷款(包括$13,155及$15,895按公允价值列账)			19,824						23,617
贷款			911,807						895,394
贷款损失准备			(11,504)						(12,490)
净贷款			900,303						882,904
抵押贷款偿还权(包括#美元8,511及$6,920按公允价值列账)			9,753						8,189
房舍和设备，净额			8,473						8,571
商誉			25,181						25,180
衍生资产			27,365						21,478
股权证券(包括#美元36,362及$39,098按公允价值列账)			70,755						72,886
其他资产			72,480						67,259
总资产(1)			$	1,939,709					1,948,068
负债
无息存款			$	529,957					527,748
计息存款			951,397						954,731
总存款			1,481,354						1,482,479
短期借款(包括#美元168及$0按公允价值列账)			33,601						34,409
衍生负债			15,499						9,424
应计费用和其他负债(包括#美元26,145及$20,685按公允价值列账)			74,229						70,957
长期债务(包括#美元69及$0按公允价值列账)			153,337						160,689
总负债(2)			1,758,020						1,757,958
权益
富国银行股东权益：
优先股			20,057						20,057
普通股-1-2/3美元面值，授权9,000,000,000股份；已发行5,481,811,474股票			9,136						9,136
额外实收资本			59,899						60,196
留存收益			182,623						180,322
累计其他综合收益(亏损)			(6,767)						(1,702)
国库股-1,691,916,667股票和1,596,009,977股票			(85,059)						(79,757)
未赚取的员工持股			(646)						(646)
富国银行股东权益总额			179,243						187,606
非控制性权益			2,446						2,504
总股本			181,689						190,110
负债和权益总额			$	1,939,709					1,948,068

(1)我们在2022年3月31日和2021年12月31日的合并资产包括某些可变利息实体(VIE)的以下资产，这些资产只能用于结算这些VIE的负债：债务证券，$71百万美元和美元71百万美元；贷款，$4.910亿美元4.5亿美元；所有其他资产，$229百万美元和美元234百万美元；总资产，$5.210亿美元4.8分别为10亿美元。

(2)我们截至2022年3月31日和2021年12月31日的合并负债包括以下VIE债务，VIE债权人对富国银行没有追索权：长期债务，$133百万美元和美元149百万美元；所有其他负债，$265百万美元和美元259百万美元；总负债，$398百万美元和美元408分别为100万美元。

附注是这些声明不可分割的一部分。

			富国银行&公司			61

---

富国银行及其子公司
综合权益变动表(未经审计)
			富国银行股东权益
			优先股												普通股
(百万美元和股票)			股票						金额						股票						金额						其他内容 已缴费 资本						留用 收益						累计 其他 全面 收入(亏损)						财务处 库存						不劳而获 员工持股计划 股票												非控制性 利益						总计 股权
余额2021年12月31日			5.3						$	20,057					3,885.8						$	9,136					60,196						180,322						(1,702)						(79,757)						(646)												2,504						190,110
净收入																																	3,671																														131						3,802
其他全面亏损， 税后净额																																							(5,065)																								—						(5,065)
非控制性权益																																																															(189)						(189)
已发行普通股															14.2												—						(117)												697																								580
回购普通股															(110.1)																														(6,018)																								(6,018)
已发行优先股			—						—																		—																																										—
赎回的优先股			—						—																		—						—																																				—
普通股分红																											16						(975)																																				(959)
优先股股息																																	(278)																																				(278)
基于股票的薪酬																											494																																										494
递延薪酬及相关计划的净变动																											(807)																		19																								(788)
净变化			—						—						(95.9)						—						(297)						2,301						(5,065)						(5,302)						—												(58)						(8,421)
余额2022年3月31日			5.3						$	20,057					3,789.9						$	9,136					59,899						182,623						(6,767)						(85,059)						(646)												2,446						181,689
余额2020年12月31日			5.5						$	21,136					4,144.0						$	9,136					60,197						162,683						194						(67,791)						(875)												1,032						185,712
净收入																																	4,636																														54						4,690
其他全面收益(亏损)、 税后净额																																							(1,444)																								1						(1,443)
非控制性权益																																																															43						43
已发行普通股															14.3												—						(61)												785																								724
回购普通股															(17.2)																														(596)																								(596)
已发行优先股			0.2						4,560																		(31)																																										4,529
赎回优先股(1)			(0.1)						(4,526)																		44						(44)																																				(4,526)
普通股分红																											6						(420)																																				(414)
优先股股息																																	(336)																																				(336)
基于股票的薪酬																											498																																										498
递延薪酬及相关计划的净变动																											(860)																		13																								(847)
净变化			0.1						34						(2.9)						—						(343)						3,775						(1,444)						202						—												98						2,322
余额2021年3月31日			5.6						$	21,170					4,141.1						$	9,136					59,854						166,458						(1,250)						(67,589)						(875)												1,130						188,034

(1)表示2021年第一季度优先股I系列、P系列和W系列赎回以及N系列优先股部分赎回的影响。

附注是这些声明不可分割的一部分。

62			富国银行&公司

---

富国银行及其子公司
合并现金流量表(未经审计)
			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021
经营活动的现金流：
扣除非控股权益前的净收益			$	3,802					4,690
将净收入与经营活动提供的现金净额进行调整：
信贷损失准备金			(787)						(1,048)
按公允价值列账的MSR和LHFS的公允价值变动			(891)						(1,368)
折旧、摊销和增值			1,791						2,150
递延所得税优惠			(179)						386
其他，净额(1)			(6,116)						(5,335)
持有以供出售的贷款的来源和购买			(24,206)						(45,179)
最初归类为持有待售的贷款的销售收益和偿还			18,324						24,757
净变动率：
债务证券和股权证券，持有以供交易			11,771						11,122
衍生工具资产和负债			(766)						(922)
其他资产			(5,815)						8,481
其他应计费用和负债			3,271						(1,204)
经营活动提供(使用)的现金净额			199						(3,470)
投资活动产生的现金流：
净变动率：
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券			(1,541)						(13,830)
可供出售的债务证券：
销售收入			19						13,367
提前还款和到期日			6,876						21,840
购买			(19,195)						(36,203)
持有至到期的债务证券：
付款和到期日			8,626						20,643
购买			(2,295)						(19,899)
股权证券，并非为交易而持有：
销售收益和资本返还			1,911						545
购买			(1,481)						(1,626)
贷款：
银行子公司发放的贷款，扣除本金后的净额			(20,285)						17,447
出售最初归类为投资持有的贷款的收益			4,143						11,358
购买贷款			(100)						(50)
对非银行实体贷款收取的本金			1,465						5,265
非银行实体发放的贷款			(1,219)						(3,469)
其他，净额(1)			115						140
投资活动提供(使用)的现金净额			(22,961)						15,528
融资活动的现金流：
净变动率：
存款			(1,125)						33,222
短期借款			(980)						(79)
长期债务：
发行所得款项			8,089						110
还款			(7,889)						(21,676)
优先股：
发行所得款项			—						4,529
赎回			—						(4,525)
支付的现金股利			(220)						(276)
普通股：
已回购			(6,018)						(596)
支付的现金股利			(958)						(383)
其他，净额(1)			(472)						(263)
融资活动提供(使用)的现金净额			(9,573)						10,063
现金、现金等价物和限制性现金的净变化			(32,335)						22,121
期初现金、现金等价物和限制性现金			234,230						264,612
期末现金、现金等价物和限制性现金			$	201,895					286,733
补充现金流披露：
支付利息的现金			$	661					1,091
缴纳所得税的现金，净额			76						358

(1)对上期结余进行了订正，以符合本期列报。

附注是这些声明不可分割的一部分。非现金活动见附注1(重要会计政策摘要)。

			富国银行&公司			63

---

财务报表附注

-有关财务报表和相关附注中使用的术语，见本报告末尾的缩略语词汇表。

注1：主要会计政策摘要

富国银行是一家多元化的金融服务公司。我们通过银行地点和办事处、互联网和其他分销渠道，向所有50个州、哥伦比亚特区以及美国以外的国家和地区的个人、企业和机构提供银行、投资和抵押贷款产品和服务，以及消费和商业融资。当我们提到“富国银行”、“公司”、“我们”、“我们”或“我们”时，我们指的是富国银行公司及其子公司(合并后)。富国银行(母公司)是一家金融控股公司和一家银行控股公司。我们还持有一家房地产投资信托基金的多数股权，该信托基金已公开交易已发行的优先股。

我们的会计和报告政策符合美国公认会计原则(GAAP)和金融服务业的惯例。有关我们重要会计政策的讨论，请参阅我们截至2021年12月31日的年度报告Form 10-K(2021年Form 10-K)中的附注1(重要会计政策摘要)。2022年第一季度，这些政策没有发生实质性变化。

为了编制符合公认会计原则的财务报表，管理层必须根据对未来经济和市场状况的假设(例如，失业、市场流动性、房地产价格等)进行估计。这将影响在财务报表之日报告的资产和负债额、报告期内的收入和支出以及相关披露。虽然我们的估计考虑了目前的情况以及我们预计它们在未来将如何变化，但实际情况可能比这些估计中预期的更糟糕，这可能会对我们的运营结果和财务状况产生重大影响。管理层在几个领域作出了重大估计，包括：

•信贷损失准备(附注4(贷款及有关信贷损失准备))；

•住宅抵押贷款服务权的估值(附注8(证券化和可变利息实体)和附注9(抵押贷款银行业务))；

•金融工具的估值(附注15(资产和负债的公允价值))；

•或有诉讼损失的责任(附注13(法律诉讼))；

•所得税；以及

•商誉减值(附注10(无形资产))

实际结果可能与这些估计不同。

这些未经审计的中期财务报表反映了管理层认为对列报各期间的结果进行公平陈述所需的所有调整。这些调整是正常的经常性调整，除非在本表格10-Q中另有披露。中期财务报表中的业务结果不一定表明全年的预期结果。中期财务信息应与我们的2021年Form 10-K一起阅读。

2022年采用的会计准则

在……里面2022年，我们采用了以下新的会计准则：

•会计准则更新(ASU或更新)2020-06年度--债务--带转换和其他选项的债务(分主题470-20)和衍生工具和对冲--实体自有权益合同(分主题815-40)：可转换票据和合同在实体自有权益中的会计

•ASU 2021-05 – Leases (Topic 842): 出租人-某些租赁费用可变的租约

ASU 2020-06 通过(1)取消会计准则编纂(ASC)470-20中具有现金转换和利益转换特征的可转换金融工具的会计模型，(2)取消实体自有权益中的合同的三项股权分类要求，以符合ASC小题815-40中的衍生工具范围例外，以及(3)规定用于计算每股收益的方法，简化了体现债务和股权特征的可转换金融工具的会计处理。我们在2022年第一季度前瞻性地采用了此更新。这一更新对我们的合并财务报表没有实质性影响。

ASU 2021-05修订ASC 842主题租赁，并为租赁包括不依赖于参考指数或费率的可变租赁付款的出租人提供具体指导，否则将导致在租赁开始时确认损失(第一天损失)。在ASU 2016-02年度之前，可变租赁支付被排除在出租人衡量其在销售型租赁或直接融资租赁中的净投资损失的租赁支付的定义之外。这通常会导致第一天的亏损，即使出租人预计这一安排总体上是盈利的。我们在2022年第一季度前瞻性地采用了此更新。这一更新对我们的合并财务报表没有实质性影响。

64			富国银行&公司

---

补充现金流信息

表1.1列出了重要的非现金活动。

表1.1： 补充现金流信息

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021
从LHFS证券化购买的可供出售债务证券(1)			$	1,053					—
从LHFS证券化购买的持有至到期债务证券(1)			638						10,252
从贷款转账至LHFS			2,827						6,249
从可供出售的债务证券转移到持有至到期的债务证券			14,651						16,617

(1)主要代表在我们的合规住宅抵押贷款的销售和证券化结算时购买的机构抵押贷款支持证券。更多信息见附注8(证券化和可变利息实体)。

后续事件

我们已经评估了2022年3月31日之后发生的事件的影响，并没有需要在我们的2022年第一季度综合财务报表中确认或在综合财务报表附注中披露的重大事件。

			富国银行&公司			65

---

注2： 贸易活动

表2.1汇总了我们通过收益按公允价值计量的交易资产和负债。

表2.1： 交易资产和负债

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
交易资产：
债务证券			$	86,672					88,265
股权证券(1)			34,203						27,476
持有待售贷款			3,984						3,242
交易衍生品资产总额(1)			63,104						48,325
球网(2)			(36,862)						(28,146)
交易衍生工具总资产			26,242						20,179
总交易资产			151,101						139,162
交易负债：
卖空			26,145						20,685
其他负债			237						—
交易衍生工具负债总额(1)			53,430						42,449
球网(2)			(39,056)						(33,978)
交易衍生工具负债总额			14,374						8,471
总贸易负债			$	40,756					$	29,156

(1)2022年第一季度，我们前瞻性地将某些股权证券和相关的经济对冲衍生品从“不为交易活动而持有”重新分类为“为交易活动而持有”，以更好地反映该等金融工具的业务活动。有关交易活动的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

(2)代表交易衍生品资产和负债余额的资产负债表净额，以及交易组合水平交易对手估值调整。

表2.2汇总了证券交易的净利息收入，以及交易活动的已实现和未实现损益的净损益。

净利息收入还包括交易证券的股息收入和我们已出售但尚未购买的证券的股息支出。

表2.2：净利息收入和交易活动的净收益(损失)

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
利息收入：
债务证券															$	548					529
股权证券(1)															120						103
持有待售贷款															11						12
利息收入总额															679						644
减去：利息支出															132						110
净利息收入															547						534
交易活动净收益(亏损)(2)：
债务证券															(3,648)						(2,106)
股权证券(1)															(824)						1,153
持有待售贷款															9						24
其他负债															12						—
衍生工具(1)(3)															4,669						1,277
交易活动净收益合计															218						348
与交易有关的净利息和非利息收入总额															$	765					882

(1)2022年第一季度，我们前瞻性地将某些股权证券和相关的经济对冲衍生品从“不为交易活动而持有”重新分类为“为交易活动而持有”，以更好地反映该等金融工具的业务活动。有关交易活动的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

(2)代表我们交易活动的已实现收益(亏损)和由于我们交易头寸的公允价值变化而产生的未实现收益(亏损)。

(3)不包括抵押贷款银行和资产/负债管理活动的经济对冲，其对冲结果(已实现和未实现)与各自的对冲活动一起报告。

66			富国银行&公司

---

注3：可供出售和持有至到期的债务证券

表3.1列出债务证券扣除信贷损失准备后的摊销成本，以及按公允价值列账的可供出售债务证券主要类别的公允价值，以及按摊销成本列账的持有至到期债务证券的公允价值。AFS债务证券的未实现净收益(亏损)作为累计其他全面收益(OCI)的组成部分报告，扣除ACL和适用的所得税后的净额。关于债务的信息

持有以供交易的证券包括在附注2(交易活动)内。

未偿余额不包括AFS和HTM债务证券的应计应收利息，这些债务证券包括在其他资产中。关于应计应收利息的补充资料，见附注7(其他资产)。被认为无法收回的金额通过利息收入转回。2022年和2021年第一季度出现的利息收入逆转微不足道。

表3.1： 可供出售和持有至到期的未偿还债务证券

(单位：百万)			摊销 成本，净额(1)						毛收入 未实现收益						毛收入 未实现亏损						公允价值
March 31, 2022
可供出售的债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			$	47,946					91						(1,604)						46,433
非美国政府证券			116						—						—						116
美国各州和政治分支机构的证券(2)			16,484						271						(269)						16,486
联邦机构抵押贷款支持证券			94,726						245						(3,534)						91,437
非机构抵押贷款支持证券(3)			4,641						12						(45)						4,608
抵押贷款债券			5,231						—						(34)						5,197
其他债务证券			3,974						200						(15)						4,159
可供出售的债务证券总额			173,118						819						(5,501)						168,436
持有至到期的债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			16,196						14						(659)						15,551
美国各州和政治分支机构的证券			32,969						69						(2,122)						30,916
联邦机构抵押贷款支持证券			198,266						115						(13,368)						185,013
非机构抵押贷款支持证券(3)			1,174						5						(64)						1,115
抵押贷款债券			30,475						62						(141)						30,396
其他债务证券			1,728						—						(78)						1,650
持有至到期的债务证券总额			280,808						265						(16,432)						264,641
总计			$	453,926					1,084						(21,933)						433,077
2021年12月31日
可供出售的债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			$	39,668					185						(192)						39,661
非美国政府证券			71						—						—						71
美国各州和政治分支机构的证券(2)			16,618						350						(51)						16,917
联邦机构抵押贷款支持证券			104,661						1,807						(582)						105,886
非机构抵押贷款支持证券(3)			4,515						32						(15)						4,532
抵押贷款债券			5,713						2						(7)						5,708
其他债务证券			4,217						259						(7)						4,469
可供出售的债务证券总额			175,463						2,635						(854)						177,244
持有至到期的债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			16,544						599						(318)						16,825
美国各州和政治分支机构的证券			32,689						847						(61)						33,475
联邦机构抵押贷款支持证券			188,909						1,882						(2,807)						187,984
非机构抵押贷款支持证券(3)			1,082						31						(18)						1,095
抵押贷款债券			31,067						194						(2)						31,259
其他债务证券			1,731						17						—						1,748
持有至到期的债务证券总额			272,022						3,570						(3,206)						272,386
总计			$	447,485					6,205						(4,060)						449,630

(1)代表证券的摊销成本，扣除ACL净额$9百万美元和美元8与AFS债务证券有关的百万美元和美元84百万美元和美元96分别于2022年3月31日和2021年12月31日与HTM债务证券相关的百万美元。

(2)包括对投资基金或信托发行的免税优先债务证券的投资，这些投资基金或信托主要投资于免税市政证券。这些类型证券的摊销成本，扣除ACL和公允价值后为#美元。5.32022年3月31日，5.22021年12月31日。

(3)主要由2022年3月31日和2021年12月31日的商业抵押贷款支持证券组成。

			富国银行&公司			67

---

注3：可供出售和持有至到期的债务证券(续)

表3.2详细说明了按主要证券类别分列的购买和转移到HTM债务证券的情况。

表3.2： 持有至到期债务证券的购买和转让

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
购买持有至到期的债务证券(1)：
美国各州和政治分支机构的证券															$	834					1,910
联邦机构抵押贷款支持证券															2,051						24,867
非机构抵押贷款支持证券															104						29
抵押贷款债券															—						3,953
持有至到期债务证券的购买总额															2,989						30,759
从可供出售的债务证券转移到持有至到期的债务证券：
联邦机构抵押贷款支持证券															14,651						16,617
从可供出售债务证券向持有至到期债务证券的转移总额															$	14,651					16,617

(1)包括已购买但尚未结算的证券和持有的待售贷款证券化所产生的非现金购买。

表3.3显示利息收入、信贷损失准备金和已实现损益总额的构成。

来自与AFS和HTM债务证券相关的收益中的销售和减值减记(税前).

表3.3： 损益表对可供出售和持有至到期债务证券的影响

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
利息收入(1)：
可供出售															$	702					811
持有至到期															1,313						972
利息收入总额															2,015						1,783
信贷损失准备金：
可供出售															1						22
持有至到期															(13)						47
信贷损失准备金总额															(12)						69
已实现损益(2)：
已实现毛利															2						151
已实现净收益															$	2					151

(1)不包括债务证券交易的利息收入，这在附注2(交易活动)中披露。

(2)已实现损益与AFS债务证券有关。有几个不是所有列报期间来自HTM债务证券的已实现收益或亏损。

信用质量

我们通过评估各种属性来监控债务证券的信用质量，并利用这些信息来评估债务证券ACL的适当性。我们最密切监控的信用质量指标包括信用评级和拖欠状况，并基于截至我们财务报表日期的信息。

信用评级信用评级表达了对债务证券信用质量的看法。我们根据国家公认统计评级机构(NRSRO)提供的最低信用评级来确定证券的信用评级。被评级为投资级的债务证券，即那些评级类似于BBB-/Baa3或以上的债券，根据NRSRO的定义，通常被评级机构和市场考虑。

参与者的信用风险要低。相反，评级机构将评级定为“投机级”的低于投资级的债务证券，被认为信用风险明显高于投资级债务证券。对于未被NRSRO评级的债务证券，我们确定债务证券的内部信用等级(用于信用风险管理目的)，等同于主要信用机构分配的信用评级。在2022年3月31日和2021年12月31日，我们几乎所有的债务证券都得到了NRSRO的评级。

表3.4显示被确定为投资级的AFS债务证券的公允价值百分比和HTM债务证券的摊余成本，包括根据内部信用等级评级的证券。

68			富国银行&公司

---

表3.4： 投资级债务证券

			可供出售									持有至到期
(百万美元)			公允价值			投资等级百分比						摊销成本			投资等级百分比
March 31, 2022
总投资组合(1)			$	168,436		99		%				280,892			99		%
按类别细分：
美国财政部和联邦机构的证券(2)			$	137,870		100		%				214,462			100		%
美国各州和政治分支机构的证券			16,486			99						32,984			100
贷款抵押债券(3)			5,197			100						30,518			100
所有其他债务证券(4)			8,883			89						2,928			62
2021年12月31日
总投资组合(1)			$	177,244		99		%				272,118			99		%
按类别细分：
美国财政部和联邦机构的证券(2)			$	145,547		100		%				205,453			100		%
美国各州和政治分支机构的证券			16,917			99						32,704			100
贷款抵押债券(3)			5,708			100						31,128			100
所有其他债务证券(4)			9,072			88						2,833			64

(1)98分别在2022年3月31日和2021年12月31日被评为AA-及以上的比例。

(2)包括联邦机构抵押贷款支持证券。

(3)100分别在2022年3月31日和2021年12月31日被评为AA-及以上的比例。

(4)包括非美国政府、非机构抵押贷款支持证券和所有其他债务证券。

拖欠状况和非应计债务证券 拖欠合同债务协议规定的到期款项的债务证券发行人确认信贷损失的可能性更高。因此，作为我们监控债务证券组合信用质量的一部分，我们会考虑我们拥有的债务证券是否逾期支付本金或利息，以及是否有任何证券被置于非应计状态。

在2022年3月31日和2021年12月31日，逾期并仍在积累的债务证券都微不足道。在2022年3月31日和2021年12月31日，非应计状态的债务证券的账面价值都是微不足道的。债务证券的冲销在2022年和2021年第一季度都微不足道。

信用恶化(PCD)的购买债务证券不被视为非应计状态，因为这些证券的发行人的付款仍然是流动的。PCD证券在2022年和2021年第一季度都微不足道。

			富国银行&公司			69

---

注3：可供出售和持有至到期的债务证券(续)

可供出售债务证券的未实现亏损

表3.5显示了AFS债务证券的未实现损失总额和公允价值，按每类证券处于持续亏损状态的时间长短分列。我们已记录信用减值的债务证券是

根据公允价值在扣除信贷损失准备后下降至低于摊销成本基础的时间点，被归类为处于持续亏损状态的“少于12个月”或“12个月或以上”。

表3.5： 未实现亏损总额和公允价值可供出售债务证券

			少于12个月												12个月或更长时间												总计
(单位：百万)			未实现亏损总额						公允价值						未实现亏损总额						公允价值						未实现亏损总额						公允价值
March 31, 2022
可供出售的债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			$	(1,559)					41,680						(45)						1,257						(1,604)						42,937
美国各州和政治分支机构的证券			(186)						3,036						(83)						610						(269)						3,646
联邦机构抵押贷款支持证券			(2,276)						63,258						(1,258)						15,441						(3,534)						78,699
非机构抵押贷款支持证券			(29)						3,027						(16)						534						(45)						3,561
抵押贷款债券			(28)						4,523						(6)						581						(34)						5,104
其他债务证券			(6)						763						(9)						521						(15)						1,284
可供出售的债务证券总额			$	(4,084)					116,287						(1,417)						18,944						(5,501)						135,231
2021年12月31日
可供出售的债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			$	(192)					24,418						—						—						(192)						24,418
美国各州和政治分支机构的证券			(36)						2,308						(15)						532						(51)						2,840
联邦机构抵押贷款支持证券			(334)						40,695						(248)						9,464						(582)						50,159
非机构抵押贷款支持证券			(4)						1,966						(11)						543						(15)						2,509
抵押贷款债券			(3)						1,619						(4)						1,242						(7)						2,861
其他债务证券			—						—						(7)						624						(7)						624
可供出售的债务证券总额			$	(569)					71,006						(285)						12,405						(854)						83,411

我们评估了每一种债务证券，未实现损失总额包括在上一张信用减值表中。作为评估的一部分，我们评估并得出结论，我们不打算出售任何债务证券，而且在摊销成本基础恢复之前，我们更有可能不会被要求出售。如有需要，我们会将预期现金流量的现值与债务证券的摊销成本基础作比较，以评估是否存在信贷减值。信用减值被记录为债务证券的ACL。

有关我们在分析债务证券减值时考虑的因素以及用于衡量信贷损失的方法和重要投入的说明，请参阅我们2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

70			富国银行&公司

---

合同到期日

表3.6和表3.7分别显示了AFS和HTM债务证券的剩余合同到期日、摊销成本、扣除ACL后的净额、公允价值和加权平均有效收益率。剩余的合同本金

抵押贷款支持证券(MBS)的到期日不考虑提前还款。剩余的预期到期日将不同于合同到期日，因为借款人可能有权在基础抵押贷款到期之前提前偿还债务。

表3.6： 合同到期日-可供出售的债务证券

按剩余合同到期日计算(百万美元)			总计						在 一年						之后 一年 穿过 五年						之后 五年 穿过 十年						之后 十年
March 31, 2022
可供出售的债务证券(1)：
美国财政部和联邦机构的证券
摊销成本净额			$	47,946					251						18,089						27,778						1,828
公允价值			46,433						247						17,794						26,478						1,914
加权平均收益率			1.01		%				0.25						0.34						1.42						1.44
非美国政府证券
摊销成本净额			$	116					1						90						25						—
公允价值			116						1						90						25						—
加权平均收益率			0.40		%				1.49						0.38						0.43						—
美国各州和政治分支机构的证券
摊销成本净额			$	16,484					752						2,177						5,757						7,798
公允价值			16,486						751						2,181						5,599						7,955
加权平均收益率			2.03		%				1.41						1.41						1.51						2.65
联邦机构抵押贷款支持证券
摊销成本净额			$	94,726					—						247						2,415						92,064
公允价值			91,437						—						249						2,381						88,807
加权平均收益率			2.60		%				—						2.86						2.32						2.61
非机构抵押贷款支持证券
摊销成本净额			$	4,641					—						—						110						4,531
公允价值			4,608						—						—						110						4,498
加权平均收益率			2.06		%				—						—						2.63						2.04
抵押贷款债券
摊销成本净额			$	5,231					—						4						4,824						403
公允价值			5,197						—						4						4,794						399
加权平均收益率			1.55		%				—						2.26						1.55						1.56
其他债务证券
摊销成本净额			$	3,974					55						400						1,030						2,489
公允价值			4,159						55						398						1,030						2,676
加权平均收益率			2.00		%				1.99						1.65						1.87						2.10
可供出售的债务证券总额
摊销成本净额			$	173,118					1,059						21,007						41,939						109,113
公允价值			168,436						1,054						20,716						40,417						106,249
加权平均收益率			2.04		%				1.17						0.50						1.51						2.55

(1)按到期日显示的加权平均收益率是根据摊销成本进行加权的，对任何相关的对冲衍生品都没有影响，并在税前显示。

			富国银行&公司			71

---

注3：可供出售和持有至到期的债务证券(续)

表3.7：合同到期日-持有至到期的债务证券

按剩余合同到期日计算(百万美元)			总计						在 一年						之后 一年 穿过 五年						之后 五年 穿过 十年						之后 十年
March 31, 2022
持有至到期的债务证券(1)：
美国财政部和联邦机构的证券
摊销成本净额			$	16,196					—						12,411						—						3,785
公允价值			15,551						—						12,386						—						3,165
加权平均收益率			2.18		%				—						2.37						—						1.57
美国各州和政治分支机构的证券
摊销成本净额			$	32,969					1,243						2,949						2,235						26,542
公允价值			30,916						1,246						2,914						2,234						24,522
加权平均收益率			2.12		%				2.11						1.32						2.51						2.18
联邦机构抵押贷款支持证券
摊销成本净额			$	198,266					—						—						—						198,266
公允价值			185,013						—						—						—						185,013
加权平均收益率			2.16		%				—						—						—						2.16
非机构抵押贷款支持证券
摊销成本净额			$	1,174					15						18						30						1,111
公允价值			1,115						15						18						29						1,053
加权平均收益率			2.97		%				3.24						2.93						3.16						2.97
抵押贷款债券
摊销成本净额			$	30,475					—						—						13,361						17,114
公允价值			30,396						—						—						13,396						17,000
加权平均收益率			1.65		%				—						—						1.73						1.59
其他债务证券
摊销成本净额			$	1,728					—						762						966						—
公允价值			1,650						—						732						918						—
加权平均收益率			4.47		%				—						4.13						4.74						—
持有至到期的债务证券总额
摊销成本净额			$	280,808					1,258						16,140						16,592						246,818
公允价值			264,641						1,261						16,050						16,577						230,753
加权平均收益率			2.12		%				2.12						2.26						2.01						2.12

(1)按到期日显示的加权平均收益率是根据摊销成本进行加权的，并在税前显示。

72			富国银行&公司

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备

表4.1按投资组合分部和应收融资类别列出了未偿还贷款总额。未偿还余额包括未赚取收入、净递延贷款费用或成本以及未摊销折扣和保费。这些金额较少

比1占截至2022年3月31日和2021年12月31日的未偿还贷款总额的百分比。

未清偿余额不包括应计应收贷款利息，但不包括某些循环贷款，如信用卡贷款。

关于应计应收利息的补充资料，见附注7(其他资产)。被认为无法收回的金额通过利息收入转回。在2022年第一季度，我们冲销了应计应收利息#美元12百万美元用于我们的商业投资组合细分市场和32我们的消费者投资组合细分市场为100万美元，相比之下，16百万美元和美元51亿美元，分别为去年同期的600万美元。

表4.1： 未偿还贷款

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
商业广告：
工商业			$	362,137					350,436
房地产抵押贷款			129,495						127,733
房地产建设			20,613						20,092
租赁融资			14,469						14,859
总商业广告			526,714						513,120
消费者：
住宅按揭--第一留置权			245,242						242,270
住房抵押贷款-初级留置权			15,392						16,618
信用卡			38,639						38,453
自动			57,083						56,659
其他消费者			28,737						28,274
总消费额			385,093						382,274
贷款总额			$	911,807					895,394

我们的非美国贷款在上表中按各自的应收融资类别报告。我们几乎所有的非美国贷款组合都是商业贷款。表4.2按应收融资类别列出未偿还的非美国商业贷款总额。

表4.2： 未偿还的非美国商业贷款

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
非美国商业贷款：
工商业			$	80,435					77,365
房地产抵押贷款			7,072						7,070
房地产建设			1,577						1,582
租赁融资			690						680
非美国商业贷款总额			$	89,774					86,697

			富国银行&公司			73

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备(续)

贷款购买、销售和转让

表4.3列出了购买和出售贷款以及从为投资而持有的贷款转移到为出售而持有的抵押贷款/贷款而支付或收到的收益。该表不包括以下项目的贷款

我们选择了公允价值选项和政府承保/担保的住宅抵押贷款优先留置权贷款，因为他们的贷款活动通常不会影响ACL。

表4.3： 贷款购买、销售和转让

			2022																		2021
(单位：百万)			商业广告						消费者						总计						商业广告						消费者						总计
截至3月31日的季度，
购买			$	100					—						100						48						1						49
销售额			(582)						—						(582)						(273)						(188)						(461)
转接(至)/转出LHFS			21						(9)						12						(435)						63						(372)

贷款承诺

贷款承诺是一种具有法律约束力的协议，通常以规定的利率向客户放贷，如果获得资金，并用于特定目的和时间段。我们通常需要一笔费用来延长此类承诺。某些承诺为我们提供了资金酌情决定权，或者受到与客户财务表现相关的契约的贷款协议的约束，或者在我们被要求为承诺提供资金之前，必须满足持续基础上的借款基础公式。我们可以根据合同和适用法律减少或取消消费者的承诺，包括房屋净值额度和信用卡额度。对于我们酌情无条件取消的承诺，我们不承认ACL。

我们可以作为其他贷款人的代表，根据银团贷款或信用证协议垫付资金或开立信用证。任何预付款通常在不到一周的时间内偿还，通常需要客户和另一家贷款人违约才能使我们蒙受损失。这些临时预付款安排的未筹措资金总额约为#美元。90.62022年3月31日。

我们签发商业信用证来帮助客户购买商品或服务，通常用于国际贸易。在2022年3月31日和2021年12月31日，我们有1.910亿美元1.5亿元，分别未开出商业信用证。我们还发起了多用途贷款承诺，根据该承诺，借款人可以选择几种形式中的一种，为不同的目的使用该贷款，包括备用信用证。关于备用信用证的补充资料，见附注11(担保和其他承诺)。

当我们做出承诺时，我们就暴露在信用风险之下。这些承付款的最大信用风险一般会低于合同金额，因为这些承付款有很大一部分没有资金。我们管理贷款承诺中的潜在风险，方法是限制单个客户和总承诺的总金额，监控这些承诺的规模和期限结构，并对这些承诺适用与我们所有信贷活动相同的信用标准。

对于贷款和贷款承诺，我们通常需要抵押品或担保。我们可能需要各种类型的抵押品，包括商业和消费房地产、汽车、其他短期流动资产，如应收账款或库存，以及长期资产，如设备和其他商业资产。每笔贷款或承诺的抵押品要求可能会根据贷款产品和我们对客户信用风险的评估而有所不同，这取决于具体的信贷承保，包括信贷条款和结构。

表4.4按投资组合部分和应收融资类别汇总了我们的无资金来源信贷承诺的合同金额，包括未签发的备用信用证和商业信用证。该表不包括上述开立的备用信用证和商业信用证以及临时预付款安排。

表4.4： 资金不足的信贷承诺

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
商业广告：
工商业			$	412,645					404,292
房地产抵押贷款			9,499						11,515
房地产建设			19,389						19,943
总商业广告			441,533						435,750
消费者：
住宅按揭--第一留置权			32,442						32,992
住房抵押贷款-初级留置权			25,924						27,447
信用卡			135,021						130,743
其他消费者			59,489						59,789
总消费额			252,876						250,971
未提供资金的信贷承诺总额			$	694,409					686,721

74			富国银行&公司

---

信贷损失准备

表4.5列出了贷款的信贷损失拨备，包括贷款损失拨备和无资金的信贷承诺拨备。贷款的ACL减少

$1.1从2021年12月31日增加了10亿美元，反映出围绕新冠肺炎疫情对我们贷款组合的经济影响的不确定性减少，以及与高通胀风险相关的不确定性增加。

表4.5： 贷款信贷损失准备

									截至3月31日的季度，
(百万美元)															2022						2021
期初余额															$	13,788					19,713
信贷损失准备金															(775)						(1,117)
某些贷款的利息收入(1)															(29)						(41)
贷款冲销：
商业广告：
工商业															(56)						(159)
房地产抵押贷款															—						(52)
房地产建设															—						—
租赁融资															(4)						(21)
总商业广告															(60)						(232)
消费者：
住宅按揭--第一留置权															(25)						(17)
住房抵押贷款-初级留置权															(22)						(19)
信用卡															(267)						(335)
自动															(165)						(129)
其他消费者															(108)						(147)
总消费额															(587)						(647)
贷款冲销总额															(647)						(879)
贷款回收：
商业广告：
工商业															79						71
房地产抵押贷款															5						6
房地产建设															—						—
租赁融资															5						6
总商业广告															89						83
消费者：
住宅按揭--第一留置权															28						41
住房抵押贷款-初级留置权															40						38
信用卡															91						99
自动															69						77
其他消费者															25						28
总消费额															253						283
贷款回收总额															342						366
净贷款冲销															(305)						(513)
其他															2						1
期末余额															$	12,681					18,043
构成部分：
贷款损失准备															$	11,504					16,928
对资金不足的信贷承诺的拨备															1,177						1,115
信贷损失准备															$	12,681					18,043
贷款冲销净额占平均贷款总额的百分比															0.14		%				0.24
贷款损失准备占贷款总额的百分比															1.26						1.96
贷款信贷损失准备占贷款总额的百分比															1.39						2.09

(1)按贷款剩余期限的实际利率对预期现金流进行贴现计量的贷款，将可归因于时间流逝的拨备变化确认为利息收入。

			富国银行&公司			75

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备(续)

表4.6按我们的商业和消费者产品组合细分总结了ACL中的活动。

表4.6： 按投资组合分类的贷款活动信贷损失准备

			2022																		2021
(单位：百万)			商业广告						消费者						总计						商业广告						消费者						总计
截至3月31日的季度，
期初余额			$	7,791					5,997						13,788						11,516						8,197						19,713
信贷损失准备金			(665)						(110)						(775)						(667)						(450)						(1,117)
某些贷款的利息收入(1)			(9)						(20)						(29)						(19)						(22)						(41)
贷款冲销			(60)						(587)						(647)						(232)						(647)						(879)
贷款回收			89						253						342						83						283						366
净贷款冲销			29						(334)						(305)						(149)						(364)						(513)
其他			2						—						2						1						—						1
期末余额			$	7,148					5,533						12,681						10,682						7,361						18,043

(1)按贷款剩余期限的实际利率对预期现金流进行贴现计量的贷款，将可归因于时间流逝的拨备变化确认为利息收入。

信用质量

我们通过评估各种属性来监控信用质量，并利用这些信息来评估ACL对贷款的适当性。以下部分提供了我们最密切关注的信用质量指标。信用质量指标一般基于截至我们财务报表日期的信息。

商业信用质量指标我们管理着一个一致的评估商业贷款信用质量的过程。商业贷款一般通过内部借款人和抵押品质量进行个人风险评估。

评级，这是我们的主要信用质量指标。我们的评级与监管机构对通过和批评类别的定义保持一致，批评类别被划分为特别提及、不合格、可疑和损失类别。

表4.7提供按风险类别划分的商业贷款组合的未偿还余额，以及按定期贷款的起始年份划分的信贷质素资料。循环贷款可以根据原始贷款协议中的合同条款转换为定期贷款，或者如果在陷入困境的情况下进行修改，则可以转换为定期贷款。

债务重组(TDR)。截至2022年3月31日，我们拥有501.210亿美元25.5分别通过和批评了10亿美元的商业贷款。

76			富国银行&公司

---

表4.7： 按风险类别和年限划分的商业贷款类别

			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款						总计
(单位：百万)			2022						2021						2020						2019						2018						之前
March 31, 2022
工商业
经过			$	25,954					49,141						16,084						19,801						6,756						11,769						221,270						643						351,418
受到批评			330						1,470						819						946						1,121						928						5,094						11						10,719
工商业合计			26,284						50,611						16,903						20,747						7,877						12,697						226,364						654						362,137
房地产抵押贷款
经过			9,636						36,066						15,336						17,767						11,912						21,815						5,009						—						117,541
受到批评			450						3,260						1,083						2,616						1,497						2,804						244						—						11,954
房地产抵押贷款总额			10,086						39,326						16,419						20,383						13,409						24,619						5,253						—						129,495
房地产建设
经过			913						6,255						3,866						4,216						2,055						561						1,043						1						18,910
受到批评			195						475						205						534						227						67						—						—						1,703
房地产建设总量			1,108						6,730						4,071						4,750						2,282						628						1,043						1						20,613
租赁融资
经过			611						4,152						2,777						2,245						1,203						2,361						—						—						13,349
受到批评			77						275						217						249						154						148						—						—						1,120
租赁融资总额			688						4,427						2,994						2,494						1,357						2,509						—						—						14,469
商业贷款总额			$	38,166					101,094						40,387						48,374						24,925						40,453						232,660						655						526,714
			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款						总计
			2021						2020						2019						2018						2017						之前
2021年12月31日
工商业
经过			$	65,562					15,193						20,553						7,400						3,797						13,985						211,452						679						338,621
受到批评			1,657						884						1,237						1,256						685						551						5,528						17						11,815
工商业合计			67,219						16,077						21,790						8,656						4,482						14,536						216,980						696						350,436
房地产抵押贷款
经过			38,196						15,929						19,013						12,618						7,451						16,026						5,411						3						114,647
受到批评			3,462						1,119						2,975						1,834						875						2,421						400						—						13,086
房地产抵押贷款总额			41,658						17,048						21,988						14,452						8,326						18,447						5,811						3						127,733
房地产建设
经过			5,895						4,058						4,549						2,167						379						329						1,042						2						18,421
受到批评			510						266						586						234						68						7						—						—						1,671
房地产建设总量			6,405						4,324						5,135						2,401						447						336						1,042						2						20,092
租赁融资
经过			4,100						3,012						2,547						1,373						838						1,805						—						—						13,675
受到批评			284						246						282						184						86						102						—						—						1,184
租赁融资总额			4,384						3,258						2,829						1,557						924						1,907						—						—						14,859
商业贷款总额			$	119,666					40,707						51,742						27,066						14,179						35,226						223,833						701						513,120

			富国银行&公司			77

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备(续)

表4.8提供了商业贷款的逾期信息，我们将其作为信用风险管理的一部分进行监测

然而，拖欠并不是商业贷款的主要信用质量指标。

表4.8： 按拖欠情况分列的商业贷款类别

(单位：百万)			商业广告 和 工业						真实 产业 抵押贷款						真实 产业 施工						租赁 融资						总计
March 31, 2022
按拖欠情况分类：
当前-逾期29天(DPD)且仍在累积			$	360,333					127,757						20,513						14,221						522,824
30-89 DPD，并仍在累积			819						625						95						131						1,670
DPD超过90%，并且仍在累积			186						80						1						—						267
非权责发生制贷款			799						1,033						4						117						1,953
商业贷款总额			$	362,137					129,495						20,613						14,469						526,714
2021年12月31日
按拖欠情况分类：
当前-29 DPD，并仍在积累			$	348,033					126,184						19,900						14,568						508,685
30-89 DPD，并仍在累积			1,217						285						179						143						1,824
DPD超过90%，并且仍在累积			206						29						—						—						235
非权责发生制贷款			980						1,235						13						148						2,376
商业贷款总额			$	350,436					127,733						20,092						14,859						513,120

消费信贷质量指标 我们有不同类别的消费贷款，这些贷款存在独特的信用风险。贷款违约率、FICO信用评分和住房抵押贷款的贷款价值比(LTV)是我们监测和使用的主要信用质量指标，我们在评估消费贷款组合细分市场的ACL是否合适时使用这些指标。

我们用于贷款ACL的许多损失估计技术依赖于基于拖欠的模型；因此，在建立我们的消费贷款ACL时，拖欠是信用质量的一个重要指标。

表4.9按拖欠情况列出消费贷款组合的未偿还余额。信用质量信息与定期贷款的起始年份一起提供。由于原始贷款协议中的合同条款，或者如果在TDR中进行了修改，循环贷款可以转换为定期贷款。在信用卡贷款类别中转换为定期贷款的循环贷款是指修改了条款的信用卡贷款，需要在特定期限内偿还。

为应对新冠肺炎疫情而在住宅抵押贷款组合中启动的延迟付款活动，可能会继续推迟认识到住宅抵押贷款客户的拖欠行为，否则这些客户就会进入逾期状态。

78			富国银行&公司

---

表4.9： 按拖欠状况和年限划分的消费贷款类别

			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款
(单位：百万)			2022						2021						2020						2019						2018						之前																		总计
March 31, 2022
住宅按揭--第一留置权
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			$	18,386					68,443						39,567						22,814						6,951						69,780						4,671						1,788						232,400
30-59 DPD			49						97						20						31						12						430						13						32						684
60-89 DPD			—						13						5						1						5						122						5						17						168
90-119 DPD			—						3						2						—						6						59						3						10						83
120-179 DPD			—						2						11						1						1						77						6						13						111
180+ DPD			—						—						41						39						40						929						30						147						1,226
政府投保/担保 贷款(1)			1						25						124						167						283						9,970						—						—						10,570
住宅按揭总额--第一留置权			18,436						68,583						39,770						23,053						7,298						81,367						4,728						2,007						245,242
住房抵押贷款-初级留置权
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			5						31						19						28						24						652						9,695						4,516						14,970
30-59 DPD			—						—						—						1						—						10						18						38						67
60-89 DPD			—						—						—						—						—						4						7						20						31
90-119 DPD			—						—						—						—						—						2						5						12						19
120-179 DPD			—						—						—						—						—						4						5						17						26
180+ DPD			—						—						—						—						—						35						51						193						279
住宅按揭总额-初级留置权			5						31						19						29						24						707						9,781						4,796						15,392
信用卡
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			—						—						—						—						—						—						37,844						195						38,039
30-59 DPD			—						—						—						—						—						—						169						10						179
60-89 DPD			—						—						—						—						—						—						119						8						127
90-119 DPD			—						—						—						—						—						—						100						6						106
120-179 DPD			—						—						—						—						—						—						185						3						188
180+ DPD			—						—						—						—						—						—						—						—						—
信用卡合计			—						—						—						—						—						—						38,417						222						38,639
自动
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			7,230						26,314						10,965						7,331						2,721						1,511						—						—						56,072
30-59 DPD			9						251						158						125						60						67						—						—						670
60-89 DPD			—						94						57						45						20						25						—						—						241
90-119 DPD			—						41						24						17						7						9						—						—						98
120-179 DPD			—						1						1						—						—						—						—						—						2
180+ DPD			—						—						—						—						—						—						—						—						—
全自动			7,239						26,701						11,205						7,518						2,808						1,612						—						—						57,083
其他消费者
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			985						1,892						579						576						153						198						24,155						132						28,670
30-59 DPD			—						5						2						3						1						1						10						3						25
60-89 DPD			—						3						1						1						1						1						4						1						12
90-119 DPD			—						3						1						1						1						—						3						1						10
120-179 DPD			—						—						—						—						—						—						7						3						10
180+ DPD			—						—						—						—						—						1						1						8						10
其他消费者合计			985						1,903						583						581						156						201						24,180						148						28,737
消费贷款总额			$	26,665					97,218						51,577						31,181						10,286						83,887						77,106						7,173						385,093

(续下一页)

			富国银行&公司			79

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备(续)

(续上一页)

			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款
(单位：百万)			2021						2020						2019						2018						2017						之前																		总计
2021年12月31日
住宅按揭--第一留置权
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			$	69,994					41,527						24,887						7,660						13,734						61,576						5,248						1,673						226,299
30-59 DPD			129						27						30						12						24						418						14						29						683
60-89 DPD			10						7						2						—						3						126						7						15						170
90-119 DPD			—						1						1						1						5						53						4						9						74
120-179 DPD			1						16						2						2						1						63						4						14						103
180+ DPD			—						62						72						71						92						1,294						36						156						1,783
政府投保/担保 贷款(1)			14						134						209						349						364						12,088						—						—						13,158
住宅按揭总额--第一留置权			70,148						41,774						25,203						8,095						14,223						75,618						5,313						1,896						242,270
住房抵押贷款-初级留置权
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			28						20						30						26						21						700						10,883						4,426						16,134
30-59 DPD			—						—						—						—						1						10						29						46						86
60-89 DPD			—						—						—						—						—						4						10						21						35
90-119 DPD			—						—						—						1						—						3						4						12						20
120-179 DPD			—						—						—						—						—						5						7						14						26
180+ DPD			—						—						1						—						—						40						59						217						317
住宅按揭总额-初级留置权			28						20						31						27						22						762						10,992						4,736						16,618
信用卡
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			—						—						—						—						—						—						37,686						192						37,878
30-59 DPD			—						—						—						—						—						—						176						7						183
60-89 DPD			—						—						—						—						—						—						118						5						123
90-119 DPD			—						—						—						—						—						—						98						5						103
120-179 DPD			—						—						—						—						—						—						165						1						166
180+ DPD			—						—						—						—						—						—						—						—						—
信用卡合计			—						—						—						—						—						—						38,243						210						38,453
自动
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			29,246						12,412						8,476						3,271						1,424						714						—						—						55,543
30-59 DPD			220						193						165						81						46						57						—						—						762
60-89 DPD			69						67						53						25						14						21						—						—						249
90-119 DPD			31						27						22						9						6						8						—						—						103
120-179 DPD			—						1						1						—						—						—						—						—						2
180+ DPD			—						—						—						—						—						—						—						—						—
全自动			29,566						12,700						8,717						3,386						1,490						800						—						—						56,659
其他消费者
按拖欠情况分类：
电流-29 DPD			2,221						716						703						203						107						125						23,988						143						28,206
30-59 DPD			3						2						3						1						—						2						10						4						25
60-89 DPD			2						1						2						1						—						1						5						1						13
90-119 DPD			1						1						2						1						—						—						4						—						9
120-179 DPD			—						—						—						—						—						—						8						2						10
180+ DPD			—						—						—						—						—						1						1						9						11
其他消费者合计			2,227						720						710						206						107						129						24,016						159						28,274
消费贷款总额			$	101,969					55,214						34,661						11,714						15,842						77,309						78,564						7,001						382,274

(1)代表其偿还主要由联邦住房管理局(FHA)或退伍军人事务部(VA)担保的贷款。由FHA/VA和90+DPD承保/担保的贷款总额为$3.810亿美元5.72022年3月31日和2021年12月31日分别为10亿美元。

在美元中2.2截至2022年3月31日，逾期90天或更长时间而没有政府保险/担保的消费贷款达10亿美元409百万美元，相比之下，

$2.710亿美元的逾期和美元4242021年12月31日应计百万美元。

80			富国银行&公司

---

我们在贷款发放时获得公平艾萨克公司(FICO)的评分，通常至少每季度更新一次，除非在有限的情况下，包括遵守公平信用报告法(FCRA)。FICO评分不适用于某些贷款类型，或者如果我们认为没有必要，因为强大的抵押品和其他借款人属性，可能不需要FICO评分。基本上所有不需要FICO评分的贷款都是

证券贷款起源于我们的零售经纪业务。

表4.10按FICO评分提供消费贷款组合的未偿还余额。基本上都是 在已评分的消费者投资组合中，FICO的最新得分为680或以上。

表4.10： 按FICO和Vintage分列的消费贷款类别

			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款
(单位：百万)			2022						2021						2020						2019						2018						之前																		总计
March 31, 2022
作者：
住宅按揭--第一留置权
800+			$	6,959					41,019						27,546						15,795						4,757						43,819						2,327						533						142,755
760-799			8,055						18,449						8,173						4,520						1,219						11,509						927						280						53,132
720-759			2,485						6,500						2,683						1,699						593						6,619						595						256						21,430
680-719			707						1,811						795						558						250						3,739						359						208						8,427
640-679			164						490						243						149						93						1,819						167						142						3,267
600-639			32						103						62						57						32						1,012						80						84						1,462
			1						23						22						14						18						1,007						103						129						1,317
没有可用的FICO			32						163						122						94						53						1,873						170						375						2,882
政府担保/担保贷款(1)			1						25						124						167						283						9,970						—						—						10,570
住宅按揭总额--第一留置权			18,436						68,583						39,770						23,053						7,298						81,367						4,728						2,007						245,242
住房抵押贷款-初级留置权
800+			—						—						—						—						—						170						4,987						1,561						6,718
760-799			—						—						—						—						—						102						1,884						809						2,795
720-759			—						—						—						—						—						114						1,290						777						2,181
680-719			—						—						—						—						—						105						752						634						1,491
640-679			—						—						—						—						—						56						293						323						672
600-639			—						—						—						—						—						33						141						192						366
			—						—						—						—						—						42						147						210						399
没有可用的FICO			5						31						19						29						24						85						287						290						770
住宅按揭总额-初级留置权			5						31						19						29						24						707						9,781						4,796						15,392
信用卡
800+			—						—						—						—						—						—						4,468						2						4,470
760-799			—						—						—						—						—						—						6,070						8						6,078
720-759			—						—						—						—						—						—						8,383						27						8,410
680-719			—						—						—						—						—						—						9,129						49						9,178
640-679			—						—						—						—						—						—						5,866						46						5,912
600-639			—						—						—						—						—						—						2,284						32						2,316
			—						—						—						—						—						—						2,124						57						2,181
没有可用的FICO			—						—						—						—						—						—						93						1						94
信用卡合计			—						—						—						—						—						—						38,417						222						38,639
自动
800+			1,486						4,161						1,836						1,485						586						301						—						—						9,855
760-799			1,323						4,418						1,850						1,323						471						220						—						—						9,605
720-759			1,214						4,229						1,826						1,279						473						237						—						—						9,258
680-719			1,227						4,316						1,953						1,217						427						226						—						—						9,366
640-679			1,034						4,003						1,548						859						303						179						—						—						7,926
600-639			641						2,741						952						524						198						144						—						—						5,200
			314						2,804						1,237						816						337						291						—						—						5,799
没有可用的FICO			—						29						3						15						13						14						—						—						74
全自动			7,239						26,701						11,205						7,518						2,808						1,612						—						—						57,083
其他消费者
800+			222						393						147						103						25						46						1,171						25						2,132
760-799			244						407						114						89						23						23						715						18						1,633
720-759			209						383						103						89						29						20						629						20						1,482
680-719			153						295						80						79						28						19						586						18						1,258
640-679			68						156						37						43						16						12						306						16						654
600-639			14						46						11						15						7						6						111						10						220
			3						29						12						19						9						7						108						11						198
没有可用的FICO			72						194						79						144						19						68						1,167						30						1,773
不需要FICO			—						—						—						—						—						—						19,387						—						19,387
其他消费者合计			985						1,903						583						581						156						201						24,180						148						28,737
消费贷款总额			$	26,665					97,218						51,577						31,181						10,286						83,887						77,106						7,173						385,093

(续下一页)

			富国银行&公司			81

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备(续)

(续上一页)

			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款
(单位：百万)			2021						2020						2019						2018						2017						之前																		总计
2021年12月31日
作者：
住宅按揭--第一留置权
800+			$	35,935					27,396						16,583						5,153						9,430						37,495						2,554						469						135,015
760-799			23,645						9,814						5,412						1,464						2,485						10,509						1,073						265						54,667
720-759			7,842						3,083						1,980						642						1,137						6,277						646						238						21,845
680-719			1,986						876						645						283						501						3,682						393						206						8,572
640-679			449						233						187						89						129						1,851						188						146						3,272
600-639			101						63						46						31						41						1,035						102						89						1,508
			15						13						24						19						41						1,083						114						124						1,433
没有可用的FICO			161						162						117						65						95						1,598						243						359						2,800
政府担保/担保贷款(1)			14						134						209						349						364						12,088						—						—						13,158
住宅按揭总额--第一留置权			70,148						41,774						25,203						8,095						14,223						75,618						5,313						1,896						242,270
住房抵押贷款-初级留置权
800+			—						—						—						—						—						188						5,512						1,481						7,181
760-799			—						—						—						—						—						110						2,154						828						3,092
720-759			—						—						—						—						—						130						1,462						790						2,382
680-719			—						—						—						—						—						118						881						633						1,632
640-679			—						—						—						—						—						65						325						338						728
600-639			—						—						—						—						—						39						160						208						407
			—						—						—						—						—						43						164						215						422
没有可用的FICO			28						20						31						27						22						69						334						243						774
住宅按揭总额-初级留置权			28						20						31						27						22						762						10,992						4,736						16,618
信用卡
800+			—						—						—						—						—						—						4,247						1						4,248
760-799			—						—						—						—						—						—						6,053						7						6,060
720-759			—						—						—						—						—						—						8,475						26						8,501
680-719			—						—						—						—						—						—						9,136						50						9,186
640-679			—						—						—						—						—						—						5,850						47						5,897
600-639			—						—						—						—						—						—						2,298						31						2,329
			—						—						—						—						—						—						2,067						47						2,114
没有可用的FICO			—						—						—						—						—						—						117						1						118
信用卡合计			—						—						—						—						—						—						38,243						210						38,453
自动
800+			4,688						1,983						1,680						690						318						108						—						—						9,467
760-799			4,967						2,123						1,586						586						234						87						—						—						9,583
720-759			4,789						2,104						1,503						583						241						106						—						—						9,326
680-719			5,005						2,282						1,441						526						218						111						—						—						9,583
640-679			4,611						1,824						1,025						369						160						99						—						—						8,088
600-639			3,118						1,114						617						243						117						92						—						—						5,301
			2,372						1,236						853						376						193						187						—						—						5,217
没有可用的FICO			16						34						12						13						9						10						—						—						94
全自动			29,566						12,700						8,717						3,386						1,490						800						—						—						56,659
其他消费者
800+			450						162						128						34						8						47						1,343						22						2,194
760-799			502						147						117						33						7						22						819						19						1,666
720-759			461						134						115						38						9						18						714						22						1,511
680-719			349						95						99						37						9						15						630						22						1,256
640-679			170						44						55						21						6						8						328						17						649
600-639			42						13						19						9						3						4						117						9						216
			18						12						22						11						3						5						114						12						197
没有可用的FICO			235						113						155						23						62						10						1,236						36						1,870
不需要FICO			—						—						—						—						—						—						18,715						—						18,715
其他消费者合计			2,227						720						710						206						107						129						24,016						159						28,274
消费贷款总额			$	101,969					55,214						34,661						11,714						15,842						77,309						78,564						7,001						382,274

(1)代表其还款主要由联邦住房管理局或退伍军人管理局担保的贷款。

LTV指的是贷款的未偿还本金余额与房产抵押品价值之间的比率。综合LTV(CLTV)是指第一留置权抵押和次级留置权抵押(包括信用额度产品的未使用额度金额)的组合比率。我们使用级联方法获得LTV和CLTV，该方法首先使用物业的自动估值模型(AVM)提供的价值。如果AVM不是

如果可用，则使用由物业位置的房价指数(HPI)变化调整的原始评估值来估计该价值。如果没有可用的HPI，则使用原始评估值。HPI值通常是为高价值属性考虑的唯一方法，通常原始值为$1百万或更多，因为事实证明，这些属性的AVM值不太准确。一般来说，我们会获得可用的LTV

82			富国银行&公司

---

和CLTV每季度一次。由于缺乏从其他机构获得或由其他机构提供服务的行业数据和投资组合，某些贷款没有LTV或CLTV。

表4.11显示了住宅按揭-第一留置权和住宅按揭-初级留置权贷款组合的最新LTV和CLTV分布。

表4.11： 按LTV/CLTV和Vintage分列的消费贷款类别

			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款
(单位：百万)			2022						2021						2020						2019						2018						之前																		总计
March 31, 2022
住宅按揭--第一留置权
由LTV提供：
0-60%			$	7,187					27,906						24,257						15,714						5,040						64,410						3,997						1,772						150,283
60.01-80%			10,940						39,437						14,916						6,725						1,808						6,340						549						177						80,892
80.01-100%			290						1,056						354						359						121						342						111						39						2,672
100.01-120% (1)			—						25						26						18						8						45						22						5						149
> 120% (1)			—						12						5						5						1						29						12						3						67
没有可用的LTV			18						122						88						65						37						231						37						11						609
政府担保/担保贷款(2)			1						25						124						167						283						9,970						—						—						10,570
住宅按揭总额--第一留置权			18,436						68,583						39,770						23,053						7,298						81,367						4,728						2,007						245,242
住房抵押贷款-初级留置权
由CLTV提供：
0-60%			—						—						—						—						—						450						7,388						3,707						11,545
60.01-80%			—						—						—						—						—						145						1,875						793						2,813
80.01-100%			—						—						—						—						—						43						403						223						669
100.01-120% (1)			—						—						—						—						—						9						73						34						116
> 120% (1)			—						—						—						—						—						2						25						10						37
没有可用的CLTV			5						31						19						29						24						58						17						29						212
住宅按揭总额-初级留置权			5						31						19						29						24						707						9,781						4,796						15,392
总计			$	18,441					68,614						39,789						23,082						7,322						82,074						14,509						6,803						260,634
			按起始年份分列的定期贷款																																				循环贷款						循环贷款转为定期贷款
			2021						2020						2019						2018						2017						之前																		总计
2021年12月31日
住宅按揭--第一留置权
由LTV提供：
0-60%			$	26,618					22,882						16,063						5,310						11,030						57,880						4,348						1,644						145,775
60.01-80%			42,893						18,188						8,356						2,234						2,647						5,017						674						188						80,197
80.01-100%			486						437						474						147						134						339						157						42						2,216
100.01-120% (1)			10						31						24						11						7						48						33						8						172
> 120% (1)			5						10						10						4						3						35						14						3						84
没有可用的LTV			122						92						67						40						38						211						87						11						668
政府担保/担保贷款(2)			14						134						209						349						364						12,088						—						—						13,158
住宅按揭总额--第一留置权			70,148						41,774						25,203						8,095						14,223						75,618						5,313						1,896						242,270
住房抵押贷款-初级留置权
由CLTV提供：
0-60%			—						—						—						—						—						475						7,949						3,588						12,012
60.01-80%			—						—						—						—						—						172						2,329						823						3,324
80.01-100%			—						—						—						—						—						55						554						241						850
100.01-120% (1)			—						—						—						—						—						13						104						42						159
> 120% (1)			—						—						—						—						—						3						35						13						51
没有可用的CLTV			28						20						31						27						22						44						21						29						222
住宅按揭总额-初级留置权			28						20						31						27						22						762						10,992						4,736						16,618
总计			$	70,176					41,794						25,234						8,122						14,245						76,380						16,305						6,632						258,888

(1)反映LTV/CLTV金额超过100%的总贷款余额。如果发生违约，损失内容一般仅限于超过100%LTV/CLTV的金额。

(2)代表其还款主要由联邦住房管理局或退伍军人管理局担保的贷款。

			富国银行&公司			83

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备(续)

非权责发生制贷款 表4.12提供了非应计项目的贷款。非权责发生贷款可以有一个ACL或负拨备，以弥补因预期收回先前注销的金额而造成的信贷损失。客户延迟付款活动在

为应对新冠肺炎疫情而推出的住房抵押贷款组合，可能会继续推迟对那些原本会进入非权责发生状态的住房抵押贷款客户的非权责发生贷款的确认。

表4.12： 非权责发生制贷款

			摊销成本																								确认利息收入
			非权责发生制贷款												不计信贷损失准备的非权责发生制贷款(1)												截至3月31日的季度，
(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						2022						2021
商业广告：
工商业			$	799					980						191						190						22						31
房地产抵押贷款			1,033						1,235						50						66						17						11
房地产建设			4						13						2						5						—						—
租赁融资			117						148						7						9						—						—
总商业广告			1,953						2,376						250						270						39						42
消费者：
住宅按揭--第一留置权			3,873						3,803						2,764						2,722						41						37
住房抵押贷款-初级留置权			802						801						555						497						14						12
自动			208						198						—						—						8						9
其他消费者			35						34						—						—						1						1
总消费额			4,918						4,836						3,319						3,219						64						59
非权责发生制贷款总额			$	6,871					7,212						3,569						3,489						103						101

(1)如果损失预期为零，且抵押品价值稳固，非权责发生贷款可能不计入信贷损失准备金。

丧失抵押品赎回权的贷款我们对以住宅房地产为抵押的消费按揭贷款的记录投资为#美元。997百万美元和美元694分别为2022年3月31日和2021年12月31日，其中包括美元834百万美元和美元583分别有100万笔政府担保/担保的贷款。根据消费者金融保护局的指导方针，我们不会开始取消住宅抵押贷款的止赎程序，直到贷款拖欠120天之后。止赎程序和时间表根据房产地址位于司法或非司法州而有所不同。司法州要求通过州法院处理止赎，而非司法州则在没有法院干预的情况下处理。止赎时间表根据州法律的不同而不同。

84			富国银行&公司

---

逾期90天或以上且仍在累积的贷款 某些逾期90天或更长时间的贷款仍在累积，因为它们(1)担保良好且正在收回，或(2)住宅抵押贷款或消费贷款根据监管规则免于被归类为非应计贷款，直到后来拖欠，通常逾期120天。

表4.13显示了逾期90天或以上的贷款，以及按类别划分的仍在应计的贷款，这些贷款是没有政府保险/担保的。

表4.13： 逾期90天或以上且仍在累积的贷款

(百万美元)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
共计：			$	4,011					5,358
更少：FHA保险/退伍军人保险(1)			3,335						4,699
总数，不是政府投保/担保			$	676					659
按细分市场和类别划分，而不是政府保险/担保：
商业广告：
工商业			$	186					206
房地产抵押贷款			80						29
房地产建设			1						—
总商业广告			267						235
消费者：
住宅按揭--第一留置权			14						37
住房抵押贷款-初级留置权			6						12
信用卡			294						269
自动			79						88
其他消费者			16						18
总消费额			409						424
总数，不是政府投保/担保			$	676					659

(1)代表其还款主要由联邦住房管理局或退伍军人管理局担保的贷款。

问题债务重组(TDR) 如果由于与借款人财务困难有关的经济或法律原因，我们给予借款人一段时间以外的特许权，否则我们不会考虑该特许权，相关贷款被归类为TDR，其余额总计#美元。9.710亿美元10.22022年3月31日和2021年12月31日分别为10亿美元。我们不认为止赎或卖空等贷款解决方案是TDR。此外，由于CARE法案和机构间声明的救济，与COVID相关的修改通常不被归类为TDR。有关TDR救济的其他信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

我们可能会要求一些遇到财务困难的消费者借款人根据计划的永久修改条款，通常在三到四个月的试付期内付款，以确定他们是否可以根据这些条款履行义务。这些安排是试验性修改，我们将其归类并说明为TDR。虽然贷款处于试行付款计划中，但其原始条款不被视为修改，它们继续通过拖欠状态前进，并根据其原始条款计息。

为在TDR中修改条款的贷款提供额外资金的承诺额为#美元471百万美元和美元431分别为2022年3月31日和2021年12月31日。

表4.14按主要修改类型汇总了我们的TDR修改，并包括这些修改的财务影响。对于那些多次修改的贷款，该表反映了在此期间发生的每次修改。该表不包括在该期间内修改并在该期间内偿还或注销的贷款，以及在以前期间修改的贷款在该期间记录的投资变化。

			富国银行&公司			85

---

注4：贷款及相关信贷损失拨备(续)

表4.14： TDR修改

			主要修改类型(1)																								修改的财务影响
(百万美元)			主体宽恕						利息 率 减少						其他 宽减措施(2)						总计						指控- 休斯敦(3)						加权 平均值 利息 率 减少						录下来 投资 相关内容 利率 减少(4)
截至2022年3月31日的季度
商业广告：
工商业			$	—					6						73						79						—						9.94		%				$	6
房地产抵押贷款			—						5						27						32						—						1.45						5
房地产建设			—						—						—						—						—						—						—
租赁融资			—						—						—						—						—						—						—
总商业广告			—						11						100						111						—						6.37						11
消费者：
住宅按揭--第一留置权			1						60						315						376						1						1.58						60
住房抵押贷款-初级留置权			—						8						21						29						—						2.34						8
信用卡			—						70						—						70						—						19.12						70
自动			1						3						40						44						9						4.91						3
其他消费者			—						3						1						4						—						11.64						3
试行修改(5)			—						—						211						211						—						—						—
总消费额			2						144						588						734						10						10.43						144
总计			$	2					155						688						845						10						10.15		%				$	155
截至2021年3月31日的季度
商业广告：
工商业			$	—					1						230						231						6						0.89		%				$	1
房地产抵押贷款			—						4						100						104						—						0.93						4
房地产建设			—						—						1						1						—						—						—
租赁融资			—						—						3						3						—						—						—
总商业广告			—						5						334						339						6						0.92						5
消费者：
住宅按揭--第一留置权			—						7						532						539						—						1.87						7
住房抵押贷款-初级留置权			—						5						13						18						1						2.41						5
信用卡			—						32						—						32						—						18.87						32
自动			—						1						14						15						7						3.87						1
其他消费者			—						7						1						8						—						12.20						7
试行修改(5)			—						—						—						—						—						—						—
总消费额			—						52						560						612						8						14.01						52
总计			$	—					57						894						951						14						12.82		%				$	57

(1)金额是指在确认TDR的影响(如果有的话)后记录的贷款投资。TDR可以有多种类型的特许权，但根据上表中的顺序，只在第一种修改类型中显示一次。报告的数额包括重新调整的贷款#美元。118百万美元和美元2562022年第一季度和2021年第一季度分别为100万美元。

(2)其他优惠包括延期付款(本金和/或利息)的贷款、破产解除的贷款、贷款续期、期限延长和其他利息和非利息调整，但不包括也免除本金和/或降低合同利率的修改。报告的金额包括可能存在与COVID相关的延迟付款的新TDR贷款，不包括以前报告为TDR的贷款的与COVID相关的延迟付款，因为除延迟付款外，目前的财务影响有限。

(3)冲销包括在合同修改期间对贷款投资的冲销。根据我们的政策，如果贷款在修改之前已经减记，那么冲销金额将与修改条款不同。此外，可能存在我们在没有法律本金修改的情况下进行冲销/减记的情况。

(4)与减息有关的投资记录反映了利率下调对贷款的影响，贷款的优惠类型之一为利率优惠，其中包括报告为主要调整贷款类型的贷款，该贷款也享有利率优惠。

(5)试行修改可在试行付款期间按原条款延期付款。然而，这些贷款继续通过拖欠状态向前推进，并根据其原始条款计息。任何随后的永久修改通常包括与利率相关的优惠；然而，在永久修改贷款之前，通常不知道确切的优惠类型和由此产生的财务影响。这一期间的试行修改是扣除以前报告的在本期成为永久性试行修改后列报的。

86			富国银行&公司

---

表4.15汇总了在永久修改日期起12个月内在本期内违约的永久修改TDR。我们正在报告这些违约

TDRS基于商业投资组合部分逾期90天和消费者投资组合部分逾期60天的付款默认定义。

表4.15： 默认的TDR

															有记录的违约投资
									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
商业广告：
工商业															$	49					41
房地产抵押贷款															2						16
房地产建设															—						—
租赁融资															—						—
总商业广告															51						57
消费者：
住宅按揭--第一留置权															7						3
住房抵押贷款-初级留置权															—						1
信用卡															5						10
自动															6						11
其他消费者															—						1
总消费额															18						26
总计															$	69					83

			富国银行&公司			87

---

注5：租赁活动

以下信息提供了我们作为出租人和承租人的租赁活动的摘要。有关我们的租赁活动的更多信息，请参阅我们的2021 Form 10-K中的附注5(租赁活动)。

作为出租人

租赁的非利息收入包括在我们的综合损益表中的其他非利息收入中。租赁费用，包括在我们综合损益表的其他非利息费用中，为#美元。188百万美元和美元2262022年第一季度和2021年第一季度分别为100万。

表5.1： 租赁收入

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
租赁融资利息收入															$	152					181
其他租赁收入：
租赁融资的可变收入															30						26
经营租赁的固定收入															245						260
经营租赁的可变收入															15						18
其他与租赁相关的收入(1)															37						11
租赁非利息收入															327						315
租赁总收入															$	479					496

(1)主要包括处置经营租赁或租赁融资租赁资产的净收益(亏损)。

作为承租人

我们几乎所有的租约都是经营性租约。表5.2列出了我们的经营租赁余额。

表5.2： 经营租赁使用权(ROU)资产和租赁负债

(单位：百万)			Mar 31, 2022			Dec 31, 2021
ROU资产			$	3,782		3,805
租赁负债			4,415			4,476

表5.3列出了我们租赁费用的构成，这些费用主要包括在占用费用净额中。

表5.3： 租赁费

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
固定租赁费用--经营租赁															$	253					265
可变租赁费用															73						78
其他(1)															(10)						(3)
总租赁成本															$	316					340

(1)主要包括从销售回租交易和转租租金收入确认的收益。

88			富国银行&公司

---

注6： 股权证券

表6.1按业务目的和会计方法汇总了我们的股权证券。

表6.1：股权证券

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
按公允价值持有以进行交易：
有价证券(1)			$	23,739					27,476
非流通股权证券(2)(3)			10,464						—
持有以供交易的股本证券总额			34,203						27,476
不为交易而持有：
公允价值：
有价证券			2,027						2,578
非流通股权证券(2)			132						9,044
并非为以公允价值进行交易而持有的股本证券总额			2,159						11,622
权益法：
私募股权			2,972						3,077
税收优惠的可再生能源			5,018						4,740
新的市场税收抵免和其他			369						379
完全权益法			8,359						8,196
其他方法：
低收入住房税收抵免投资			12,199						12,314
私募股权(4)			10,251						9,694
联邦储备银行股票和其他按成本计算的股票(5)			3,584						3,584
并非为交易而持有的股本证券总额			36,552						45,410
总股本证券			$	70,755					72,886

(1)代表作为我们客户住宿交易活动的一部分而持有的证券。有关这些活动的更多信息，见附注2(交易活动)。

(2)于2022年第一季度，我们前瞻性地将若干股权证券及相关经济对冲衍生工具由“非为进行交易活动而持有”重新分类为“为进行交易活动而持有”，以更好地反映该等金融工具的业务活动。有关交易活动的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

(3)指以权益衍生工具作经济对冲的证券。

(4)指在计量选择项下入账的非流通股本证券，主要为与我们的关联风险投资业务有关的证券。

(5)几乎所有投资都与2022年3月31日和2021年12月31日对联邦储备银行股票的投资有关。

未为交易持有的已实现损益

表6.2汇总了非为交易而持有的权益证券的净损益，其中不包括我们在被投资人收益中所占份额的权益法调整。

在其他非利息收入中确认的损失。持有用于交易的证券的收益和损失在交易和证券的净收益中报告。

表6.2： 非持有用于交易的股权证券的净收益(亏损)

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
按公允价值列账的权益证券的净收益(亏损)：
有价证券															$	(2)					60
非流通股证券(1)															(22)						(358)
按公允价值列账的权益证券总额															(24)						(298)
不按公允价值列账的非流通股本证券的净收益(亏损)(2)：
减值减值减值															(438)						(15)
未实现净收益(3)															690						225
销售已实现净收益															348						55
非按公允价值列账的非流通股本证券总额															600						265
经济对冲衍生品的净收益(1)															—						425
非持有用于交易的股权证券的净收益(亏损)合计															$	576					392

(1)2022年第一季度，我们前瞻性地将某些股权证券和相关的经济对冲衍生品从“不为交易活动而持有”重新分类为“为交易活动而持有”，以更好地反映该等金融工具的业务活动。有关交易活动的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

(2)包括与合并投资组合公司的私募股权和风险资本投资相关的金额，这些金额没有在我们综合资产负债表的股权证券中报告。

(3)包括因权益证券的可见价格变动而产生的未实现收益(亏损)，在计量替代方案下计入。

			富国银行&公司			89

---

注6：股权证券(续)

测量替代方案

表6.3提供了有关减值减值和非上市产品可见价格变化的补充信息

权益证券在计量选择项下入账。与这些调整有关的损益也列于表6.2。

表6.3： 计量另类股权证券的净收益(亏损)

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
期内收益确认的净收益(亏损)：
可观察到的价格变化的未实现收益总额															$	690					225
减值减值减值															(395)						(12)
已实现的销售净收益															33						—
本期间确认的净收益总额															$	328					213

表6.4载列于每个报告期结束时仍持有的根据计量替代方案入账的非流通股本证券的累计账面价值调整。

表6.4： 计量替代累计收益(亏损)

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
累计收益(亏损)：
可观察到的价格变化的未实现收益总额			$	6,957					6,278
可观察到的价格变化造成的未实现亏损总额			(3)						(3)
减值减值减值			(1,216)						(821)

90			富国银行&公司

---

注7：其他资产

表7.1列出了其他资产的构成部分。

表7.1： 其他资产

(单位：百万)			Mar 31, 2022						Dec 31, 2021
公司/银行拥有的人寿保险			$	20,667					20,619
应收账款(1)			25,308						20,831
应收利息：
AFS和HTM债务证券			1,352						1,360
贷款			1,978						1,950
贸易和其他			354						305
经营性租赁资产(出租人)			6,040						6,182
经营租赁ROU资产(承租人)			3,782						3,805
客户关系和其他摊销无形资产			196						211
止赎资产			130						112
承兑汇票上的应收货款			125						155
其他(2)			12,548						11,729
其他资产总额			$	72,480					67,259

(1)主要包括衍生品清算所应收账款、交易日应收账款和服务预付款。

(2)主要包括应收所得税、预付费用以及对合并投资组合公司的私募股权和风险资本投资。

			富国银行&公司			91

---

注8：证券化和可变利益实体

参与可变利益实体(VIE)

在正常业务过程中，我们与特殊目的实体(SPE)进行各种类型的表内和表外交易，这些特殊目的实体是为有限目的而建立的公司、信托、有限责任公司或合伙企业。特殊目的实体通常与证券化交易有关，在证券化交易中，金融资产被转移到特殊目的实体。与证券化交易相关的特殊目的实体通常被认为是可变利益实体(VIE)。VIE可通过签订衍生品交易或获得信贷支持来改变资产的风险状况，并向投资者发行这些资产的各种形式的权益。当我们将金融资产从我们的综合资产负债表转移到与证券化相关的VIE时，我们通常会收到现金，有时还会收到VIE中的其他利益，作为我们转移的资产的收益。在与VIE的某些交易中，如果资产的未偿还余额低于为资产提供服务的成本超过收益的水平，我们可能保留对已转让资产进行服务并回购已转让资产的权利。此外，我们还可以购买由第三方转让给VIE的偿还权。

关于我们的证券化或其他VIE活动，我们与VIE有各种形式的持续参与，其中可能包括：

•承销VIE发行的证券，并随后在这些证券上做市；

•通过使用信用证或财务担保，为VIE发行的证券提供信用增强；

•与VIE签订其他衍生产品合同；

•持有VIE的优先或从属权益；

•担任VIE的服务商或投资管理人；

•向VIE提供行政或受托服务；以及

•向VIE提供卖方融资。

贷款销售和证券化活动

我们定期在证券化和整体贷款销售交易中转让消费和商业贷款以及其他类型的金融资产。

出售给美国政府支持实体的抵押贷款以及与Ginnie Mae的交易在正常的业务过程中，我们向政府支持的实体(GSE)出售、发起和购买住宅和商业抵押贷款。这些贷款通常被转移到由GSE赞助的证券化中，GSE为投资者和服务商提供一定的信用担保。我们还根据政府全国抵押贷款协会(GNMA)的指导方针将抵押贷款转换为证券化，这些指导方针由联邦住房管理局(FHA)承保或由退伍军人事务部(VA)担保。有资格在GSE或GNMA进行证券化的抵押贷款被视为符合条件的贷款。GSE或GNMA设计这些证券化的结构，赞助相关的VIE，并对VIE最重要的活动拥有权力。

我们将符合规定的抵押贷款证券化交易中转让的贷款计入销售，并不合并VIE，因为我们不是主要受益人。作为贷款转让的交换，我们通常会收到VIE发行的证券，我们将这些证券以现金形式出售给第三方，或者出于投资目的作为HTM或AFS证券持有。我们还保留对转让贷款的偿还权。作为一家服务商，我们保留

从GNMA贷款证券化池回购贷款，当借款人仍未支付三笔预定贷款时，可行使贷款。在截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度内，我们回购了#美元的贷款933百万美元和美元1.910亿美元，其中主要是政府担保贷款的回购。我们记录的资产和相关负债为#美元。35百万美元和美元107分别在2022年3月31日和2021年12月31日，我们没有行使回购合格贷款的选择权。

在贷款转让时，我们还为因重大违反合同陈述和担保以及其他追索安排而发生的损失提供赔偿。截至2022年3月31日和2021年12月31日，我们对这些回购和追索权安排的负债为$164百万美元和美元173分别为100万美元，最大亏损敞口为$13.32022年3月31日和2021年12月31日。

已为下列对象提供的贷款 表8.3主要是由GSE和GNMA证券化的贷款。关于住宅和商业服务权、垫款和服务费的更多信息，见附注9(抵押银行业务)。几乎所有住宅服务活动都与转移到GSE和GNMA证券化的资产有关。

不合格抵押贷款证券化在正常的业务过程中，我们在我们设计和赞助的证券化交易中销售不合格的住宅和商业抵押贷款。不良按揭贷款证券化不涉及政府信用担保，因此，实益利益持有人须承受证券化VIE所持有的标的资产的信用风险。我们通常发起转移的贷款，将转移视为销售，而不合并VIE。我们通常还保留偿还贷款的权利，并可能持有VIE发行的其他实益权益，例如为投资目的持有的债务证券。我们与不符合条件的商业抵押贷款证券化相关的服务角色仅限于主要服务机构或主服务机构，影响VIE业绩的最重要决策通常由特殊服务机构或控制类证券持有人作出。对于我们计入销售的住宅不合格抵押贷款证券化，我们要么不持有我们认为可能具有重大意义的可变权益，要么不是大多数VIE资产的主要服务商。

整体贷款销售交易记录我们还向VIE出售全部贷款，在这些VIE中，我们以融资的形式继续参与。我们将这些转移计入销售，并不合并VIE，因为我们没有权力指导VIE最重要的活动。

表8.1列出了我们将转让记录为销售并继续参与转让资产的期间内的资产转让情况。在这些转移中，我们收到了收益和记录的还本付息资产、证券和贷款。所有这些权益最初均按公允价值计量。服务权被归类为3级衡量标准，证券通常被归类为2级。基本上所有转让都与GSE或GNMA的住宅抵押贷款证券化有关，并导致不是损益，因为贷款已按公允价值经常性计量。此外，我们可能会将我们以前提供的某些政府担保贷款

92			富国银行&公司

---

已回购。这些贷款以成本或市场中较低的价格计入，我们在以下情况下确认此类转移的收益

当贷款出售时，市场价值大于账面价值。

表8.1： 持续参与的转移

			2022												2021
(单位：百万)			住宅按揭贷款						商业抵押贷款						住宅按揭贷款						商业抵押贷款
截至3月31日的季度，
出售的资产			$	26,174					4,033						40,586						3,191
转让收益(1)			26,226						4,097						40,691						3,282
销售净收益(亏损)			52						64						105						91
持续参与(2)：
认可维修权			$	327					29						407						47
认可证券(3)			1,587						104						10,223						29
已确认的贷款			—						—						926						—

(1)指在证券化结算时确认的现金收益和非现金利益的公允价值。

(2)指在证券化结算日确认的与我们继续参与转移的资产有关的资产或负债。

(3)指为投资目的而持有的证券化结算时获得的债务证券，归类为可供出售或持有至到期，主要与机构证券有关。不包括在证券化结算时或之后不久出售给第三方的为市场定价目的临时持有的交易债务证券，金额为$6.710亿美元6.8在截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度中，分别为10亿美元。

在正常的业务过程中，我们购买一定数量的

初始证券化时或随后在二级市场上的非机构证券，我们持有这些证券用于投资。我们还以贷款的形式提供卖方融资。在截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度中，我们收到的现金流为136百万美元和美元75分别与支付这些证券和贷款的本金和利息有关，其中不包括与交易活动和出售我们的学生贷款组合有关的现金流。

表8.2列出了我们用来初步衡量在本报告所述期间确认的住宅MSR的关键加权平均假设。

表8.2： 住宅按揭服务权

			2022						2021
截至3月31日的季度，
预付率(1)			11.1		%				14.4
贴现率			7.0						6.0
服务成本(每笔贷款成本)			$	112					82

(1)包括预付款速度和预期的默认设置。提前还款速度受到抵押贷款利率以及我们对借款人行为驱动因素的估计的影响。

见附注15(资产和负债公允价值)和

附注9(按揭银行业务)，以提供有关住宅MSR的主要经济假设的补充资料。

再证券化活动我们将再证券化交易作为我们交易活动的一部分，以适应我们客户的投资和风险管理活动。在再证券化交易中，我们将交易债务证券转让给VIE，以换取在证券化结算时或之后不久出售给第三方的新的受益权益。此活动是为寻求特定回报或风险状况的客户执行的。我们几乎所有的交易都涉及GSE或GNMA发行的符合条件的抵押贷款支持证券的再证券化。我们不合并再证券化VIE，因为我们与第三方分享决策权，除做市活动外，我们在VIE中没有重大经济利益。我们转账了$6.410亿美元17.4在截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度内，分别有10亿美元的证券用于再证券化VIE。这些金额不包括在

表8.1。相关的VIE总资产为$115.910亿美元117.72022年3月31日和2021年12月31日分别为10亿美元。截至2022年3月31日和2021年12月31日，我们持有1.310亿美元817分别是数百万美元的证券。$738百万美元和美元1.0其中与再证券化相关的10亿美元证券分别在截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度内交易。

			富国银行&公司			93

---

注8：证券化和可变利益实体(续)

为他人服务的贷款

表8.3提供了有关我们作为服务商持续参与的出售或证券化贷款的信息。这些贷款主要是出售给GSE或GNMA的住宅抵押贷款。拖欠贷款包括逾期90天或以上的贷款和破产贷款，无论拖欠情况如何。

对于出售或证券化的贷款，在服务是我们持续参与的唯一形式时，我们通常只有在由于违反与我们的贷款销售或服务合同相关的陈述和担保而被要求回购拖欠贷款或丧失抵押品赎回权的资产时，才会遭受损失。

表8.3： 为他人服务的贷款

																											净冲销(2)
			贷款总额												拖欠贷款和丧失抵押品赎回权资产(1)												截至3月31日的季度，
(单位：百万)			Mar 31, 2022						Dec 31, 2021						Mar 31, 2022						Dec 31, 2021						2022						2021
商业广告			$	122,487					120,962						1,809						1,923						4						115
住宅			679,687						690,813						8,407						10,714						3						6
表外出售或证券化贷款总额(3)			$	802,174					811,775						10,216						12,637						7						121

(1)包括$444百万美元和美元403百万美元的商业止赎资产和145百万美元和美元129截至2022年3月31日和2021年12月31日的住宅止赎资产分别为100万美元。

(2)净冲销不包括出售给FNMA、FHLMC和GNMA的贷款，因为我们在丧失抵押品赎回权时不服务或管理基础房地产，因此无法获得净冲销信息。

(3)截至2022年3月31日和2021年12月31日，该表包括总计$725.510亿美元736.810亿美元，拖欠贷款1,000万美元8.010亿美元10.210亿美元，止赎资产为114百万美元和美元100FNMA、FHLMC和GNMA分别为100万美元。

与未合并的VIE的交易

按揭贷款证券化表8.4包括我们发起并将贷款转移到我们赞助的未合并证券化VIE的不符合条件的抵押贷款证券化。有关这些VIE的更多信息，请参阅本说明中的“贷款销售和证券化活动”部分。不合格抵押贷款证券化还包括由第三方发起的商业抵押贷款证券化，我们没有发起或转让贷款，而是充当主服务机构，投资于可能对VIE具有潜在重要性的证券。

涉及GSE和GNMA的符合条件的贷款证券化和再证券化交易被排除在表8.4之外，因为我们不是发起人，或者我们没有权力控制对VIE最重要的活动。此外，由于GSE以及FHA和VA提供的担保的性质，我们与这些VIE相关的信用风险是有限的。有关符合条件的抵押贷款证券化和再证券化的更多信息，请参阅本说明中的“贷款销售和证券化活动”和“再证券化活动”部分。

税收抵免结构 我们共同赞助并投资于经济适用房项目，这些项目旨在主要通过实现联邦税收抵免来产生回报。这些项目通常由项目赞助商管理，他们有权控制VIE的资产。在某些情况下，我们对这些结构的投资可能需要我们根据项目发起人的决定为未来的资本承诺提供资金。

商业房地产贷款我们可以将购买的工业发展债券和GSE信用增强转让给VIE，以换取利益。我们也可以在我们不作为转让人的交易中获得此类实益权益。我们拥有所有的实益权益，还可能为作为债券抵押品的基础抵押贷款提供服务。

其他VIE结构 我们与其他VIE进行各种形式的结构性融资安排，包括资产担保融资结构和其他以抵押贷款以外的资产类别为抵押的证券化。抵押品可能包括租赁物业、资产担保证券、学生贷款和抵押贷款。吾等可参与安排的构思或营销，以及提供融资、为一项或多项相关资产提供服务，或与VIE订立衍生工具。我们还可能收到这些服务的费用。我们不是这些结构的主要受益者，因为我们没有权力指导VIE最重要的活动。

94			富国银行&公司

---

表8.4提供了我们对上述未合并VIE的风险敞口摘要，其中包括对证券、贷款、担保、流动性协议、承诺和某些衍生品的投资。当我们的持续参与是临时或行政性质的或规模不大时，我们排除与未合并VIE的某些交易。

在表8.4中，“VIE总资产”表示未合并VIE使用现有最新信息持有的资产的剩余本金余额。“账面价值”指我们的综合资产负债表中与我们参与未合并的VIE有关的金额。“最大亏损风险”是指本行投资于VIE的账面价值，不包括尚未行使的无条件回购期权，加上剩余的未提取流动资金和贷款承诺、书面衍生品合约净额的名义金额，以及一般其他承诺和担保的名义金额或强调损失估计。

债务、担保和其他承诺包括与出售的贷款相关的金额，我们可能需要回购或以其他方式赔偿或补偿投资者或保险公司因重大违反合同陈述和担保以及其他保留追索权安排而蒙受的损失。重大违反合同陈述和担保的最大损失敞口代表我们用来确定压力案例监管资本需求的压力案例估计，被认为是一个遥远的情景。

“最大损失风险”是指在严重的假设情况下发生的估计损失，我们认为这种可能性微乎其微，例如我们的权益和任何相关抵押品的价值跌至零，而没有考虑恢复或从任何经济对冲中抵消。因此，这一披露并不是预期亏损的迹象。

表8.4： 未整合的VIE

									账面价值--资产(负债)
(单位：百万)			总计 VIE资产						贷款						债务 证券(1)						股权证券						所有其他 资产(2)						债务和其他负债						净资产
March 31, 2022
不合格抵押贷款证券化			$	149,765					—						2,773						—						708						(1)						3,480
税收抵免结构			45,264						1,704						—						12,206						—						(4,696)						9,214
商业房地产贷款			5,482						5,473						—						—						9						—						5,482
其他			2,842						472						2						55						37						(1)						565
总计			$	203,353					7,649						2,775						12,261						754						(4,698)						18,741
									最大损失风险
									贷款						债务 证券(1)						股权证券						所有其他 资产(2)						债务，担保， 和其他承诺						总暴露剂量
不合格抵押贷款证券化									$	—					2,773						—						708						1						3,482
税收抵免结构									1,704						—						12,206						—						3,818						17,728
商业房地产贷款									5,473						—						—						9						709						6,191
其他									472						2						55						37						229						795
总计									$	7,649					2,775						12,261						754						4,757						28,196
									账面价值--资产(负债)
(单位：百万)			总计 VIE资产						贷款						债务 证券(1)						权益 证券						所有其他 资产(2)						债务和其他负债						净资产
2021年12月31日
不合格抵押贷款证券化			$	146,482					—						2,620						—						694						—						3,314
税收抵免结构			44,528						1,904						—						12,322						—						(4,941)						9,285
商业房地产贷款			5,489						5,481						—						—						8						—						5,489
其他			3,196						531						3						62						49						(1)						644
总计			$	199,695					7,916						2,623						12,384						751						(4,942)						18,732
									最大损失风险
									贷款						债务 证券(1)						权益 证券						所有其他 资产(2)						债务， 保证， 和其他承诺						总暴露剂量
不合格抵押贷款证券化									$	—					2,620						—						694						27						3,341
税收抵免结构									1,904						—						12,322						—						3,730						17,956
商业房地产贷款									5,481						—						—						8						710						6,199
其他									531						3						62						49						229						874
总计									$	7,916					2,623						12,384						751						4,696						28,370

(1)包括$336百万美元和美元352分别在2022年3月31日和2021年12月31日被归类为交易的证券。

(2)所有其他资产包括抵押贷款偿还权、衍生资产和其他资产(主要是偿还预付款)。

			富国银行&公司			95

---

注8：证券化和可变利益实体(续)

合并后的VIE

在我们是主要受益者的地方，我们整合VIE。我们是以下结构类型的主要受益者：

商业和工业贷款及租赁我们将交易商平面图贷款和租赁证券化在一个循环的主信托实体中，并持有次级票据和剩余股权。作为服务者和剩余利益持有者，我们控制着信托的关键决策，巩固了实体。总信托持有的VIE总资产占表8.5所列这一类别VIE总资产的大部分。在单独的交易结构中，我们还向SPE提供大部分债务和股权融资，该SPE从事向特定供应商提供贷款和租赁，并为基础抵押品提供服务。

其他VIE结构 其他VIE主要涉及我们发起的市政投标选择权债券(MTOB)交易和不合格抵押贷款证券化。MTOB是通过向投资者发行短期债务来为购买市政债券融资的工具。我们的

参与MTOB包括担任剩余权益持有人，提供对VIE关键决策的控制权，以及与向投资者发行的债务相关的再营销代理或流动性提供者。我们还将不符合条件的抵押贷款证券化，我们的参与包括标的资产的服务商和VIE发行的次级或优先证券的持有人。

表8.5汇总了我们合并的VIE的金融资产和负债。账面价值代表我们综合资产负债表上记录的资产和负债。资产的账面价值采用公认会计原则计量方法，可能包括公允价值、信用减值或其他调整，因此在某些情况下将不同于“VIE总资产”。

在我们的综合资产负债表上，我们分别披露(1)某些VIE的合并资产，这些资产只能用于清偿该等VIE的负债，以及(2)VIE债权人对富国银行没有追索权的某些VIE的合并负债。

表8.5： 与合并VIE的交易

									账面价值--资产(负债)
(单位：百万)			总计 VIE资产						贷款						债务 证券						所有其他 资产(1)						长期债务						所有其他负债(2)
March 31, 2022
商业和工业贷款及租赁			$	7,026					4,534						—						226						—						(194)
其他			471						336						71						3						(133)						(71)
合并VIE总数			$	7,497					4,870						71						229						(133)						(265)
2021年12月31日
商业和工业贷款及租赁			$	7,013					4,099						—						231						—						(188)
其他			516						377						71						3						(149)						(71)
合并VIE总数			$	7,529					4,476						71						234						(149)						(259)

(1)所有其他资产包括现金和银行到期存款、银行的有息存款、衍生资产、股权证券和其他资产。

(2)所有其他负债包括短期借款、衍生负债、应计费用和其他负债。

其他交易

除上表所列交易外，我们还使用全资信托优先证券VIE专门向第三方投资者发行债务证券或优先股。由于VIE的唯一资产是应收账款，即使我们拥有VIE的所有有表决权股权、已为VIE的义务提供充分担保，并可能在某些情况下有权赎回第三方证券，我们也不会合并VIE。在我们的综合资产负债表中，我们将发行给VIE的债务证券报告为账面价值为#美元的长期次级债务391百万美元和美元388分别为2022年3月31日和2021年12月31日。有关信托优先证券的更多信息，请参阅附注16(优先股)。

96			富国银行&公司

---

注9：按揭银行业务

按揭银行业务包括住宅和商业按揭的发放、销售和服务。

我们将摊销法应用于商业MSR，并将公允价值法应用于住宅MSR。摊销的

商业MSR的成本是$1.210亿美元1.310亿美元，估计公允价值为1美元1.910亿美元1.7亿美元，分别为2022年3月31日和2021年3月31日。表9.1显示了使用公允价值法计量的MSR的变化。

表9.1： 公允价值管理层会计准则变动分析

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
公允价值，期初															$	6,920					6,125
证券化或资产转让带来的服务(1)															342						406
销售和其他(2)															1						(1)
净增加量															343						405
公允价值变动：
由于估值输入或假设：
按揭利率(3)															1,699						1,630
维修和止赎费用(4)															(3)						9
贴现率															55						47
预付款估计数和其他(5)															(146)						(95)
估值投入或假设的净变化															1,605						1,591
预期现金流的收集/变现引起的变化(6)															(357)						(585)
公允价值变动总额															1,248						1,006
公允价值，期末															$	8,511					7,536

(1)包括与对证券化行使清理呼吁相关的影响，以及我们从GNMA贷款证券化池中回购拖欠贷款的权利。由于与这些拖欠的GNMA贷款相关的偿还债务，MSR在回购时可能会增加。

(2)包括MSR的销售和转让，如果与有服务负债的投资组合相关，这可能会导致MSR的增加。

(3)包括提前还款利率的变化以及由于抵押贷款利率变化而导致的其他估值变化。

(4)包括服务费用和未报销的止赎费用。

(5)代表估值模型输入或假设的其他变化，包括独立于抵押贷款利率变化的预付款利率估计变化。

(6)表示预计在此期间收取的现金流量的MSR公允价值减少，减去因时间推移而增加的收入。

表9.2提供了关键的经济假设以及当前住宅MSR的公允价值对这些假设的即时不利变化的敏感性。住宅MSR的金额包括购买的维修权和维修权

转让贷款所产生的权利。关于住宅MSR的主要经济假设的补充信息，见附注15(资产和负债的公允价值)。

表9.2：住宅MSR的经济假设和敏感性

(百万美元，不包括服务成本)			Mar 31, 2022						Dec 31, 2021
持有权益的公允价值			$	8,511					6,920
预期加权平均寿命(年)			5.7						4.7
主要经济假设：
预付率假设(1)			11.1		%				14.7
10%的不利变化对公允价值的影响			$	339					356
25%的不利变化对公允价值的影响			803						834
贴现率假设			7.4		%				6.4
加息100个基点对公允价值的影响			$	337					276
加息200个基点对公允价值的影响			646						529
假设服务成本(每笔贷款的成本)			102						106
10%的不利变化对公允价值的影响			177						165
25%的不利变化对公允价值的影响			441						411

(1)包括预付款速度和预期的默认设置。提前还款速度受到抵押贷款利率以及我们对借款人行为驱动因素的估计的影响。

上表中的敏感性是假设的，在依赖此数据时应谨慎行事。基于假设变化的价值变化一般不能外推，因为假设的变化与价值变化之间的关系可能不是线性的。此外，特定假设的变化对持有的其他权益的价值的影响是独立计算的，不会发生变化。

任何其他假设。在现实中，一个因素的变化可能会导致其他因素的变化，这可能会放大或抵消敏感性。

			富国银行&公司			97

---

注9：按揭银行业务(续)

我们在表9.3中列出了我们管理的服务组合的组成部分，即为他人提供服务和再服务的贷款的未偿还本金余额，以及为他人提供服务的自有贷款的账面价值。

表9.3： 托管服务产品组合

(以十亿计)			Mar 31, 2022						Dec 31, 2021
住宅按揭服务：
为他人提供服务和子服务			$	705					718
已偿还自有贷款			273						276
整体住宅服务			978						994
商业按揭服务：
为他人提供服务和子服务			598						597
已偿还自有贷款			132						130
整体商业服务			730						727
全部托管服务产品组合			$	1,708					1,721
为其他人提供的服务总额，不包括为其他人提供的次级服务			$	1,293					1,304
MSR占为他人服务的贷款的百分比			0.75		%				0.63
加权平均票据利率(为他人提供的按揭贷款)			3.81						3.82

在2022年3月31日和2021年12月31日，我们有服务商预付款，扣除坏账准备后为$2.910亿美元3.2分别为10亿美元。作为他人贷款的服务商，我们提前支付某些本金、利息、税款、保险和违约相关费用，这些费用通常在短时间内从信托公司、政府支持企业、保险公司或借款人的现金流中得到偿还。与这些预付款有关的信用风险是有限的，因为偿还通常优先于向投资者支付现金。我们还为我们自己的贷款预付税款和保险，这些贷款是可以收回的。

从借款人那里。我们为为他人服务的贷款垫款保留无法收回的金额，如果付款不是按照适用的维修协议进行的，或者如果保险或维修协议对补偿有限制，则可能无法偿还。自有贷款的偿债预付款在被认为无法收回时予以注销。

表9.4显示按揭银行非利息收入的组成部分。

表9.4： 按揭银行业务非利息收入

												截至3月31日的季度，
(单位：百万)																		2022						2021
服务费：
合同规定的维修费、滞纳金和辅助费																		$	635					724
未报销的直接维修费(1)																		(24)						(124)
维修费																		611						600
摊销(2)																		(59)						(65)
预期现金流的收集/变现引起的变化(3)			(A)															(357)						(585)
服务费净额																		195						(50)
由于估值投入或假设导致的MSR公允价值变化(4)			(B)															1,605						1,591
经济套期保值衍生产品净收益(损失)(5)																		(1,646)						(1,640)
MSR的市场相关估值变化，扣除对冲结果																		(41)						(49)
维修净收入总额																		154						(99)
按揭贷款发放/销售的净收益(6)																		539						1,425
抵押贷款银行非利息收入总额																		693						1,326
按公允价值列账的管理人员公允价值变动总额			(A)+(B)															$	1,248					1,006

(1)包括与丧失抵押品赎回权相关的成本、向投资者预付的未偿还利息以及其他利息成本。

(2)包括$42022年第一季度记录的商业摊销MSR减值冲销100万美元。曾经有过不是2021年第一季度记录的商业摊销MSR减值。

(3)表示预计在此期间收取的现金流量的MSR公允价值减少，减去因时间推移而增加的收入。

(4)有关更多详情，请参阅本附注中表9.1所载的公允价值管理人员变动分析。

(5)有关经济套期保值的更多讨论和细节，见附注14(衍生品)。

(6)包括净收益(亏损)#美元1.32022年第一季度和2021年第一季度均为10亿美元，与用作出售抵押贷款和衍生品贷款承诺的经济对冲的衍生品有关。

98			富国银行&公司

---

注10：无形资产

表10.1显示了无形资产的账面价值总额和累计摊销。

 

表10.1： 无形资产

			March 31, 2022																		2021年12月31日
(单位：百万)			总账面价值						累计摊销						账面净值						总账面价值						累计摊销						账面净值
摊销无形资产(1)：
MSR(2)			$	4,826					(3,584)						1,242						4,794						(3,525)						1,269
客户关系和其他无形资产			754						(558)						196						842						(631)						211
已摊销无形资产总额			$	5,580					(4,142)						1,438						5,636						(4,156)						1,480
未摊销无形资产：
MSR(按公允价值计价)			$	8,511																	6,920
商誉			25,181																		25,180

(1)从全额摊销后的期间开始的余额不包括在内。

(2)包括$4截至2021年12月31日，已摊销MSR的估值津贴记录为百万。有关MSR的其他信息，请参阅附注9(抵押贷款银行活动)。

表10.2提供了已摊销无形资产的当年和估计未来摊销费用。我们对摊销费用的预测如下所示

截至2022年3月31日的资产余额。未来的摊销费用可能与这些预测不同。

表10.2： 无形资产摊销费用

(单位：百万)			摊销MSR												客户关系和其他无形资产						总计
截至2022年3月31日的三个月(实际)			$	59											15						74
对2022年剩余时间的估计			$	187											44						231
截至12月31日的年度估计数，
2023			218												51						269
2024			190												41						231
2025			167												33						200
2026			133												27						160
2027			102												—						102

表10.3显示了我们的可报告经营部门的商誉分配情况。

表10.3： 商誉

(单位：百万)			个人银行和贷款业务						商业银行业务						企业和投资银行业务						财富和投资管理						公司						合并后的公司
2020年12月31日			$	16,418					3,018						5,375						1,276						305						26,392
外币折算			—						2						—						—						—						2
商誉的转让			—						—						—						(932)						932						—
资产剥离			$	—					—						—						—						(104)						(104)
March 31, 2021			$	16,418					3,020						5,375						344						1,133						26,290
2021年12月31日			$	16,418					2,938						5,375						344						105						25,180
外币折算			—						1						—						—						—						1
March 31, 2022			$	16,418					2,939						5,375						344						105						25,181

			富国银行&公司			99

---

注11：担保和其他承诺

担保是指根据某一事件或标的资产、负债、评级或指数的变化，或有需要我们向担保方支付款项的合同。担保通常采用备用和直接付款信用证、书面期权、追索权义务和其他类型的类似形式。

安排好了。有关我们担保的其他说明，请参阅我们2021年10-K表格中的附注13(担保和其他承诺)。表11.1显示了账面价值、我们担保的最大损失敞口以及相关的非投资级金额。

表11.1： 担保--账面价值和最大损失风险

									最大损失风险
(单位：百万)			债务(资产)的账面价值						在一年或更短的时间内到期						在一年至三年后到期						在三年至五年后到期						五年后到期						总计						非投资级
March 31, 2022
备用信用证			$	116					14,658						4,952						1,664						433						21,707						6,969
直接付款信用证			12						1,738						1,934						1,216						4						4,892						1,328
书面期权(1)			(125)						12,202						4,464						553						36						17,255						14,097
与追索权一起出售的贷款和LHF(2)			17						164						924						3,787						8,506						13,381						11,385
交易所和结算所担保			—						—						—						—						5,590						5,590						—
其他担保和赔偿(三)			—						687						1						—						277						965						594
全额担保			$	20					29,449						12,275						7,220						14,846						63,790						34,373
2021年12月31日
备用信用证			$	119					13,816						5,260						1,572						460						21,108						6,939
直接付款信用证			6						1,597						2,137						1,283						4						5,021						1,373
书面期权(1)			(280)						12,107						4,575						513						36						17,231						13,645
与追索权一起出售的贷款和LHF(2)			20						71						943						3,610						8,650						13,274						11,268
交易所和结算所担保			—						—						—						—						8,100						8,100						—
其他担保和赔偿(三)			—						797						2						12						263						1,074						756
全额担保			$	(135)					28,388						12,917						6,990						17,513						65,808						33,981

(1)衍生工具形式的书面期权亦包括在附注14(衍生工具)的衍生工具披露内。账面净值资产头寸是某些递延溢价期权交易的结果。

(2)代表在各种计划和安排下出售的贷款上提供的追索权，主要提供给GSE。

(3)包括向某些第三方结算代理提供的赔偿。估计最大损失风险为#美元。218百万美元和美元216百万美元，相关抵押品为$2.210亿美元2.3分别截至2022年3月31日和2021年12月31日。

根据公认会计原则，“最大亏损风险”和“非投资级”是必须披露的信息。最大损失敞口是指在假设的情况下将发生的估计损失，尽管我们认为可能性很小，我们的权益和任何相关抵押品的价值下降到零。表11.1中对损失估计的最大风险敞口没有反映我们可以用来抵消或收回我们在担保协议下可能发生的损失的经济对冲或抵押品。因此，这一要求的披露并不是预期损失的迹象。我们认为，账面价值比最大亏损风险更能代表我们面临的损失。账面价值表示担保的公允价值(如果有)，还包括担保的ACL(如果适用)。在确定担保的信用额度时，我们会考虑相关或有债务的信用风险。

非投资级是指我们在担保条款下具有较高履约风险的担保。如果担保下的标的资产为非投资级(即低于投资级的外部评级或相当于低于投资级的外部评级的内部信用违约级别)，我们认为业绩风险很高。内部信用违约等级是根据我们在发放贷款和其他信用延期时用于评估付款或履约风险的相同信用政策确定的。我们在评估付款或履约风险时通常会考虑的信贷质素指标，载于附注4(贷款及有关信贷损失拨备)。

我们通过支付网络直接为商户提供借记卡和信用卡交易处理服务，并作为商户处理服务商的赞助商，包括我们与第三方的合资企业，该合资企业被计入权益法投资。在我们作为商户收单行的角色中，我们对商户和持卡人之间的付款和交付纠纷负有潜在的义务，这些纠纷是以有利于持卡人的方式解决的，称为退款交易。我们估计我们潜在的最大风险敞口是前四个月处理的商家交易量总额，这通常是按存储容量使用计费交易的生命周期。截至2022年3月31日，我们的潜在最大风险敞口约为$748.810亿美元，而相关亏损，包括我们合资实体的亏损，微不足道。

母公司完全和无条件地为其100%拥有的金融子公司富国银行金融有限责任公司可能发行的证券的本金、利息和任何其他到期金额提供担保。这些证券不由母公司的任何其他子公司担保。担保负债为#美元。1.110亿美元1.22022年3月31日和2021年12月31日分别为10亿美元。这些担保与母公司的所有其他无担保和无从属债务平价。

100			富国银行&公司

---

其他承诺为了满足客户的融资需求，我们可能会承诺购买债务和股权证券，为他们的资金、流动性或其他未来需求提供资本。截至2022年3月31日和2021年12月31日，我们承诺购买的债务证券为18百万美元和购买股权证券的承诺为$2.310亿美元2.4分别为10亿美元。

作为维持我们在某些结算组织的会员资格的一部分，我们需要随时准备提供流动资金，以在发生或被认为可能发生不可预见的事件时维持市场结算活动。其中某些义务是对其他成员履约的担保，因此列入表11.1的其他担保和赔偿。

此外，我们还承诺根据转售协议从包括中央结算机构在内的某些交易对手那里购买贷款和证券。我们没有资金的合同承诺额为#美元。13.210亿美元11.0分别截至2022年3月31日和2021年12月31日。

鉴于这些承诺的性质，它们被排除在附注4(贷款和相关信贷损失拨备)表4.4(无资金来源的信贷承诺)之外。

			富国银行&公司			101

---

注12：质押资产和抵押品

质押资产

表12.1列出了资产负债表内质押资产的账面价值和其他质押抵押品的公允价值。其他质押抵押品是我们从第三方收到的抵押品，有权抵押品，不在我们的综合资产负债表上确认。

与交易相关的活动 我们的交易业务可以质押与根据回购协议(回购协议)和证券借贷安排出售的证券相关的债务和股权证券。我们质押的与我们的交易活动相关的抵押品可能包括我们自己的抵押品，以及我们从第三方获得并有权获得抵押品的抵押品。我们质押的所有与交易活动相关的抵押品都有资格由担保方进行补充或出售。

与交易无关的活动作为我们流动性管理战略的一部分，我们可以质押贷款、债务证券和

其他金融资产，用于从联邦住房贷款银行(FHLB)和联邦储备系统(FRB)理事会获得信托和公共存款、借款和信用证，以及法律或保险法定要求所要求或允许的其他目的。几乎所有非交易活动的质押抵押品都没有资格由有担保的一方进行补充或出售。

VIE相关我们为与VIE达成的各种类型的交易质押资产。这些质押资产只能用于清偿这些实体的负债。

我们也有贷款记录在我们的综合资产负债表上，这些贷款代表着某些拖欠贷款，有资格从GNMA贷款证券化中回购。有关合并VIE资产的其他信息，请参阅附注8(证券化和可变利息实体)。

表12.1： 质押资产

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
与交易活动相关的：
有补充的第三方拥有的债务和股权证券			$	28,120					31,087
交易债务证券和其他			18,464						14,216
股权证券			1,276						984
与交易活动有关的质押资产总额			47,860						46,287
与非交易活动相关的：
贷款			285,659						288,698
债务证券：
可供出售			57,663						65,198
持有至到期			11,475						13,843
其他金融资产			565						1,600
与非交易活动有关的质押资产总额			355,362						369,339
与VIE相关的内容：
整合的VIE资产			5,170						4,781
有资格从GNMA证券化回购的贷款			36						109
与VIE相关的质押资产总额			5,206						4,890
质押资产总额			$	408,428					420,516

证券融资活动

吾等订立回售及回购协议及证券借贷协议(统称为“证券融资活动”)，通常是为交易仓位(包括证券及衍生工具)融资、收购证券以回补交易仓位、满足客户的融资需要，以及清偿其他证券债务。这些活动是通过我们的经纪-交易商子公司进行的，在较小程度上也通过其他银行实体进行。我们的证券融资活动主要涉及高质量、高流动性的证券，如美国国债和政府机构证券，其次是流动性较差的证券，包括股票证券、公司债券和资产担保证券。我们将这些交易视为抵押融资，在这种融资中，我们通常会收到或质押证券作为抵押品。我们认为，鉴于所提供的抵押品和相关的监测程序，这些融资交易一般不存在重大信用风险。

证券融资活动的抵销表12.2载列受总回购协议规限的回售及回购协议，以及受证券总借贷协议规限的证券借贷协议。抵押融资，以及只有一个交易对手的融资，在我们的综合资产负债表上净列示，前提是满足某些标准，允许资产负债表净额结算。受这些协议约束的大多数交易不符合这些标准，因此不符合资产负债表净额结算的条件。

我们质押的抵押品由证券或贷款等非现金工具组成，不计入综合资产负债表中的相关负债。我们收到的抵押品包括证券或贷款，不在我们的综合资产负债表中确认。质押或收到的抵押品可能会随着时间的推移而增加或减少，以维持某些合同门槛，因为每项安排所涉及的资产价值都会波动。一般来说，这些协议要求抵押品超过以下项目确认的资产或负债

102			富国银行&公司

---

资产负债表。下表包括与受可强制执行的MRA或MSLA限制的风险敞口有关的质押或收到的抵押品金额。虽然这些协议通常是过度抵押的，但美国GAAP要求在此表中披露，以限制报告的此类抵押品的金额

每一交易对手的相关已确认资产或负债的金额。

除表12.2所列金额外，我们还有与附注14(衍生工具)披露的衍生工具有关的资产负债表净额结算。

表12.2： 抵销-证券融资活动

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
资产：
转售及证券借贷协议
确认的总金额			$	105,614					103,140
综合资产负债表中的毛额抵销(1)			(14,992)						(14,074)
合并资产负债表中的净额(2)			90,622						89,066
未在综合资产负债表中确认的抵押品(3)			(89,845)						(88,330)
净额(4)			$	777					736
负债：
回购和证券借贷协议
确认的总金额			$	34,752					35,043
综合资产负债表中的毛额抵销(1)			(14,992)						(14,074)
合并资产负债表中的净额(5)			19,760						20,969
综合资产负债表中已质押但未净额结算的抵押品(6)			(19,555)						(20,820)
净额(4)			$	205					149

(1)指与受可强制执行的MRA约束的交易对手订立的已于综合资产负债表抵销的回售及回购协议的确认金额。

(2)包括$67.710亿美元66.2在我们的综合资产负债表上，分别于2022年3月31日和2021年12月31日出售的联邦基金和根据转售协议购买的证券中分类的10亿美元。还包括根据长期转售协议(通常为一年或更长时间)购买的证券，按贷款分类，总额为#美元22.910亿美元22.9亿美元，分别于2022年3月31日和2021年12月31日。

(3)代表我们根据可强制执行的MRA或MSLA收到的抵押品的公允价值，在上表中限于各交易对手应支付的确认资产的金额。截至2022年3月31日和2021年12月31日，我们已收到总抵押品，公允价值为128.210亿美元124.410亿美元，所有这些我们都有权出售或回售。这些金额包括我们出售或再抵押给他人的证券，公允价值为#美元。26.310亿美元28.82022年3月31日和2021年12月31日分别为10亿美元。

(4)代表我们未抵押和/或不受可强制执行的MRA或MSLA约束的风险敞口(资产)或债务(负债)的金额。

(5)金额在我们的综合资产负债表上归类为短期借款。

(6)代表我们已质押的抵押品的公允价值，与可强制执行的MRA或MSLA相关，在上表中限于欠每个交易对手的已确认负债的金额。截至2022年3月31日和2021年12月31日，我们已质押总抵押品，公允价值为35.710亿美元35.9分别为10亿美元，基本上所有这些都可以由交易对手出售或再抵押。

回购和证券借贷协议根据回购协议和证券出借安排出售的证券实际上是短期抵押借款。在这些交易中，我们以现金换取转让证券作为抵押品，并确认在交易到期日以现金重新收购证券的义务。此类交易会产生风险，包括(1)交易对手可能无法在到期时归还证券，(2)转让的证券的公允价值可能会低于我们回购证券的义务金额，因此我们有义务质押额外的金额，以及(3)交易对手可能会根据要求加速到期，要求我们在合同到期之前重新购买证券。我们试图通过各种方式来缓解这些风险。我们的抵押品主要由高流动性证券组成。此外，我们承销和监控交易对手的财务实力，监控质押抵押品相对于合同要求的回购金额的公允价值，并监控我们的抵押品在现金偿还之前通过清算和结算程序得到适当返还。表12.3提供按相关抵押品类别分类的回购及证券借贷协议负债在综合资产负债表(抵销影响前)确认的总额。

			富国银行&公司			103

---

注12：质押资产和抵押品(续)

表12.3： 按基础抵押品类型列出的总债务

(单位：百万)						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
回购协议：
美国财政部和联邦机构的证券						$	16,141					14,956
美国各州证券和政治分部						1						1
联邦机构抵押贷款支持证券						2,326						3,432
非机构抵押贷款支持证券						759						809
公司债务证券						8,215						8,899
资产支持证券						473						358
股权证券						1,217						919
其他						241						409
总回购						29,373						29,783
证券借贷安排：
美国财政部和联邦机构的证券						117						33
联邦机构抵押贷款支持证券						17						17
公司债务证券						126						80
股权证券(1)						5,067						5,050
其他						52						80
证券借贷总额						5,379						5,260
总回购和证券借出						$	34,752					35,043

(1)股权证券通常是交易所交易的，代表从第三方获得的抵押品，这些抵押品已经过再抵押。我们通过保证金贷款协议或与其他交易对手的同期证券借款交易获得抵押品。

表12.4提供了我们根据回购和证券借贷协议承担的总债务的合同到期日。

表12.4： 债务总额的合同到期日

(单位：百万)			通宵/连续						最多30天						30-90天						>90天						总债务总额
March 31, 2022
回购协议			$	18,187					1,262						4,139						5,785						29,373
证券借贷安排			4,929						—						—						450						5,379
总回购和证券借出(1)			$	23,116					1,262						4,139						6,235						34,752
2021年12月31日
回购协议			$	16,452					3,570						4,276						5,485						29,783
证券借贷安排			4,810						—						—						450						5,260
总回购和证券借出(1)			$	21,262					3,570						4,276						5,935						35,043

(1)证券借贷是根据允许任何一方在没有通知的情况下终止交易的协议执行的，而回购协议的期限结构在技术上是在某个时间点到期的。隔夜/持续回购协议需要双方选择滚动交易，而不是像证券借贷那样选择终止安排。

104			富国银行&公司

---

注13：法律诉讼

富国银行和我们的某些子公司卷入了多项司法、监管、政府、仲裁和其他诉讼或调查，这些诉讼或调查涉及我们的业务活动，其中许多诉讼和调查使富国银行面临潜在的财务损失或其他不利后果。这些诉讼和调查包括就富国银行和/或我们的子公司涉及的公司相关事项和交易对富国银行和/或我们的子公司提起的诉讼。此外，在对其他人或行业团体进行调查时，富国银行及其子公司可能被要求向政府当局提供信息或以其他方式与政府当局合作。

当与诉讼相关的潜在损失变得可能，并且成本可以合理估计时，我们为法律诉讼建立应计项目。对于这类应计项目，我们记录了我们认为是潜在损失范围内的最好估计的金额，这些损失既可能又可以估计；然而，如果我们不能确定最佳估计，那么我们记录这些潜在损失范围的低端。无法保证法律诉讼的最终结果，包括下文所述事项，解决法律诉讼的实际费用可能大大高于或低于这些诉讼的应计金额。

自动柜员机接入费诉讼2011年10月，原告提起了一项推定的集体诉讼，Mackmin等人的研究成果。V.Visa，Inc.等人，在美国哥伦比亚特区地区法院起诉富国银行、富国银行、维萨、万事达卡和其他几家银行。原告称，Visa和万事达卡要求，如果ATM运营商对Visa和万事达卡交易收取接入费，那么这笔费用不能高于其他网络上交易的接入费，这违反了反垄断规则。原告寻求三倍的损害赔偿、恢复原状、禁令救济和律师费，如果根据联邦和州法律可以获得的话。另外两起提出类似指控的反垄断案件也是在同一法院提起的，但这些案件没有将富国银行列为被告。2013年2月13日，地区法院批准了被告驳回三行为。原告对驳回提出上诉，2015年8月4日，美国哥伦比亚特区巡回上诉法院撤销了地区法院的裁决，并将三将案件提交地区法院进行进一步审理。2016年6月28日，美国最高法院批准了被告要求对美国哥伦比亚特区上诉法院的裁决进行复审的移审令的请愿书。2016年11月17日，美国最高法院以草率批准为由驳回了这些请愿书，三案件发回地区法院进行进一步审理。2021年11月，地区法院初步批准了一项协议，根据该协议，公司将支付$20.8百万美元，以解决这些案件。

汽车贷款很重要2018年4月20日，本公司与货币监理署(OCC)和消费者金融保护局(CFPB)签订了同意令，以解决这些机构对本公司合规风险管理计划及其过去涉及某些汽车抵押品保护保险(CPI)保单和某些抵押贷款利率锁定延期的调查。同意令

需要对客户进行补救，并支付总计$1.0向这些机构支付数十亿美元的民事罚款。2017年7月，该公司宣布了一项计划，对可能因通过第三方供应商代表他们购买的汽车CPI保单相关问题而受到财务损害的客户进行补救。除其他事项外，多起假定的集体诉讼指控与这些CPI政策有关的不公平和欺骗性做法，并合并为一美国加州中区地方法院的多区诉讼。正如此前披露的，该公司达成和解，以解决这起多地区诉讼。股东还对该公司及其高管提起了一项涉嫌证券欺诈的集体诉讼，指控该公司的公开披露中存在重大失实陈述和遗漏CPI相关信息。2020年1月，法院驳回了这起针对除本公司和一名前高管以外的所有被告的诉讼，并将诉讼限于两起据称的错误陈述。此外，该公司还受到美国加州中区地方法院的集体诉讼，声称客户有权获得与客户与经销商之间的保证汽车保护(GAP)豁免或保险协议的未使用部分相关的退款，并通过转让的方式向贷款人退款。2021年11月，法院最终批准了一项协议，根据该协议，公司同意支付#美元。45并对其缺口退款做法做出某些改变，以了结这一诉讼。与CPI和GAP计划相关的指控是加州北区美国地区法院股东派生诉讼的主题之一，该诉讼已被驳回。此外，联邦和州政府机构，包括CFPB，已经就这些和其他与消费者汽车贷款(包括相关保险产品)的发起、服务和收取有关的问题进行了正式或非正式的查询、调查或审查。正如之前披露的那样，该公司达成了一项协议，以解决州总检察长的调查。

商业贷款股东诉讼 2020年10月和11月，原告提起两起推定证券欺诈集体诉讼，合并为一在加利福尼亚州北区美国地区法院未决的诉讼中，指控公司及其某些现任和前任高管在公司的商业贷款承销实践、其商业信贷组合的信用质量以及其商业贷款、抵押贷款债券和商业抵押贷款支持证券的价值等方面做出了虚假和误导性的陈述或遗漏。

公司401(K)计划监管调查包括美国劳工部在内的联邦政府机构正在审查与公司401(K)计划的员工持股计划功能相关的某些交易，包括401(K)计划购买与公司对401(K)计划的贡献相关的某些证券的方式。该公司正在与劳工部进行决议讨论，尽管不能保证这些讨论的结果。

			富国银行&公司			105

---

注13：法律诉讼(续)

同意书披露诉讼富国银行股东向美国纽约南区地区法院提起证券欺诈集体诉讼，指控公司及其某些现任和前任高管和董事就公司努力遵守2018年2月与联邦储备委员会的同意令以及2018年4月与CFPB和OCC的同意令所做的虚假或误导性陈述。与公司努力遵守这三项同意令有关的指控也是向美国加利福尼亚州北区地区法院提起的股东派生诉讼的主题之一。在……上面2022年2月4日，地区法院批准了公司驳回股东派生诉讼的动议。2022年4月19日，股东向加利福尼亚州法院提起了新的衍生品诉讼，提出了类似的指控。

与消费者存款账户相关的监管调查CFPB正在进行一项调查，调查客户是否受到公司冻结(在许多情况下，关闭)消费者存款账户的历史做法的不当损害，因为公司发现了影响这些账户的可疑欺诈活动(第三方或账户持有人)。CFPB还在调查该公司过去向客户披露的有关客户获得某些消费者存款账户每月服务费减免所需的最低合格借记卡使用量。

互换诉讼 代表一类商家的原告已经就Visa和万事达支付卡交易的交换费对富国银行、富国银行、美联银行和美联银行提起了假定的集体诉讼，个别商家也提起了个人诉讼。Visa、万事达卡和其他几家银行和银行控股公司也被列为这些诉讼的被告。这些诉讼已在纽约东区美国地区法院合并。修改后的合并起诉书基于涉嫌违反联邦和州反垄断法对被告提出索赔，并寻求损害赔偿和禁令救济。原告商家指控Visa、万事达卡和支付卡发行银行非法串通设定互换费率。原告还声称，执行某些Visa和万事达卡规则，以及所谓的搭售和捆绑向商家提供的服务，都是反竞争的。富国银行和美联银行以及其他被告和实体是损失和判决分享协议的当事方，该协议规定，他们将根据公式，与其他实体一起分担交换诉讼中的任何损失。2012年7月13日，Visa、万事达卡和包括富国银行在内的金融机构被告与原告商家签署谅解备忘录，解决合并的集体诉讼，并原则上就合并的个人诉讼达成单独和解。合并集体诉讼和个人诉讼中的所有被告将支付的和解款项总额约为#美元。6.610亿美元，适用于某些选择退出和解的商家。集体结算还规定，在连续8个月的时间里，对所有信贷利率类别的类别商家分配10个基点的违约互换。地区法院最终批准了和解，和解反对者商家向美国第二巡回上诉法院提出上诉。其他商人选择退出

他们正在寻求和解，并正在采取几项个人行动。2016年6月30日，第二巡回法院撤销了和解协议，将合并后的诉讼发回纽约东区美国地区法院进行进一步审理。2016年11月23日，高级律师向美国最高法院提交请愿书，要求对第二巡回法院推翻和解的情况进行审查，最高法院于2017年3月27日驳回了该请愿书。2016年11月30日，地区法院任命了损害赔偿类和衡平救济类的首席律师。双方已达成和解协议，以解决金钱损害赔偿类别索赔，根据该索赔，被告将支付总计约#美元。6.2亿美元，其中包括大约5.32012年和解协议的剩余资金为10亿美元，900100万美元的额外资金。该公司为额外资金分配的责任约为#美元94.5百万美元。法院于2019年12月13日最终批准了和解协议，该协议是由和解反对者商户向美国第二巡回上诉法院提出上诉的。2021年9月27日，区法院在衡平法救济案件中批准了原告的等级证明动议。一些选择退出和直接诉讼已经解决，而其他诉讼仍悬而未决。

按揭贷款很重要代表一类抵押贷款借款人的原告分别提起了推定的集体诉讼，埃尔南德斯诉富国银行等人案。, 库德斯诉富国银行等人案。, 莱德诉富国银行案, 利国瑞诉富国银行案，及多尔诉富国银行案，分别在加利福尼亚州北区美国地区法院、华盛顿地区法院、俄亥俄州南区地区法院、纽约南区地区法院和宾夕法尼亚州西区地区法院起诉新泽西州富国银行。原告声称，富国银行在止赎过程中不适当地拒绝向客户提供抵押贷款修改或偿还计划，原因是夸大了止赎律师的费用，这些费用是为了确定止赎过程中的客户是否有资格获得抵押贷款修改或偿还计划而计入的。本公司订立协议以了结赫尔南德斯案件分两个阶段进行，最初为$18.5地区法院于2020年10月批准的百万美元集体和解和额外的$22地区法院于2022年1月批准的百万集体和解，目的是将其他本应包括在初始和解类别中的借款人包括在内。此外，本公司于莱德公司根据该案件支付$12100万美元，用于支付其他未包括在赫尔南德斯该案于2022年1月经地区法院批准。这个多尔， 库德斯，和利国利案件已被自愿驳回。此外，联邦和州政府机构，包括CFPB，已经就这些和其他抵押贷款服务事项进行了正式或非正式的调查或调查。2021年9月9日，OCC评估了一笔美元250由于公司住房贷款业务中的损失缓解活动以及在满足OCC 2018年4月同意令下的要求方面进展不足，本公司被处以100万美元的民事罚款。此外，2021年9月9日，本公司与OCC签订了同意令，要求本公司改进其住房贷款业务中减损活动的执行、风险管理和监督。

106			富国银行&公司

---

野村/Natixis抵押贷款相关诉讼2014年8月和2015年8月，野村信用资本公司(Nomura)和Natixis Real Estate Holdings，LLC(Natixis)总共提交了七纽约州法院对北卡罗来纳州富国银行的第三方投诉。在基本的第一方诉讼中，野村证券和Natixis被指控违反了与它们担保的住房抵押贷款支持证券相关的陈述和担保。在第三方诉讼中，野村证券和Natixis指控富国银行作为主要服务商、主要服务商或证券管理人，未能将自己的违规行为通知野村和Natixis，未能妥善监督主要服务商，也未能遵守公认的服务做法。Natixis还声称，富国银行未能履行违约监督职责。2022年3月，富国银行就野村提起的六起诉讼达成和解协议，这些诉讼已被自愿驳回。在Natixis提起的剩余诉讼中，富国银行提出了反诉，称Natixis未能向富国银行提供其陈述和违反保修的通知。

与OFAC相关的调查该公司自行确定了一个问题，即某些外国银行利用富国银行基于软件的解决方案，与美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)禁止的国家和实体进行与进出口贸易相关的融资交易。我们认为，与这些交易相关的任何资金都不会因上述行为而通过富国银行的账户流动。本公司已向OFAC进行了自愿自我披露，并一直在配合联邦政府机构就此事进行的调查或调查。该公司正在与其中一些机构进行决议谈判，尽管不能保证谈判的结果。

零售实践很重要 联邦和州政府机构，包括美国司法部(司法部)和美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)，已就公司的某些零售销售行为进行正式或非正式的调查或调查，这些做法是公司于2016年9月8日宣布的与CFPB、OCC和洛杉矶市检察官办公室达成和解的对象。在……上面2020年2月21日，该公司与司法部达成协议，以解决司法部对该公司零售行为的刑事调查，以及另一项协议，以解决司法部的民事调查。作为司法部刑事和解的一部分，如果公司遵守协议的所有条款，将不会对公司提出指控。司法部的刑事和解还包括该公司同意，和解文件中规定的事实构成了足够的事实，可以用来发现有关银行记录和个人信息的刑事违规行为。在……上面2020年2月21日，本公司还签订了一项命令，以解决美国证券交易委员会因本公司的零售销售行为而产生的调查。美国证券交易委员会令包含一项调查结果，公司同意，所陈述的事实包括违反1934年证券交易法第10(B)节及其规则10b-5。作为司法部决议和美国证券交易委员会调查的一部分，该公司支付了总计$3.0十亿美元。该公司还签署了协议，以解决其他政府机构的调查，包括州总检察长的调查。此外，一些诉讼是由

寻求与这些零售行为相关的损害赔偿或其他补救措施的非政府各方。正如之前披露的那样，该公司达成了各种和解协议，以解决这些诉讼。

RMBS受托人诉讼2014年12月，菲尼克斯Light SF Limited和若干相关实体向美国纽约南区地区法院提起诉讼，指控富国银行作为多个住宅抵押贷款支持证券(RMBS)信托的受托人向富国银行提出索赔。纽约南区的德国商业银行以及IKB International和IKB Deutsche Industriebank也向纽约州法院提出了类似指控。在每一起案件中，原告都声称，作为受托人的富国银行给投资者造成了损失，原告的诉讼理由包括受托人未能就据称违反陈述和担保的行为通知和执行抵押贷款卖家的回购义务，将所谓的违约事件通知投资者，以及在据称的违约事件发生后遵守适当的注意标准。该公司此前已达成和解二机构投资者提起的集体诉讼和国家信用合作社管理局提起的类似指控的诉讼。此外，Park Royal I LLC和Park Royal II LLC已在纽约州法院提起诉讼，指控作为受托人的北卡罗来纳州富国银行(Wells Fargo Bank，N.A.)在得知有缺陷的抵押贷款文件后未能采取适当行动。

塞米诺尔部落受托人诉讼佛罗里达州塞米诺尔部落向佛罗里达州法院提起诉讼，指控作为受托人的富国银行收取了与未成年人信托管理相关的过高费用，并未能谨慎地将信托资产进行投资。起诉书后来被修改为包括三个人、现任和前任受益人作为原告，并取消部落作为本案当事人的地位。富国银行向联邦法院提交了一份请愿书，要求撤销此案。

展望 如上所述，当与诉讼相关的潜在损失变得可能，并且成本可以合理估计时，本公司为法律诉讼建立应计项目。合理可能的潜在损失超过公司的可能和可估计损失的应计范围的高端约为#美元。2.8截至2022年3月31日。法律行动的结果是不可预测的，并受到重大不确定性的影响，而且本质上很难确定任何损失是否可能或甚至可能。估计任何损失的数额本身也是困难的，可能存在可能或合理地可能造成损失但目前无法估计的事项。因此，实际损失可能超过既定的应计项目或合理可能的损失范围。根据现有信息、法律顾问的建议、可用的保险覆盖范围和已建立的准备金，富国银行认为，针对富国银行和/或其子公司的诉讼的最终结果不会对富国银行的综合财务状况产生实质性的不利影响。然而，问题的最终解决如果不利，可能会对富国银行在任何特定时期的运营结果产生重大影响。

			富国银行&公司			107

---

注14：衍生品

我们使用衍生品来管理市场风险的敞口，包括利率风险、信用风险和外汇风险，并帮助客户实现其风险管理目标。我们将某些衍生品指定为符合条件的对冲会计关系(公允价值或现金流量对冲)的对冲工具。我们剩余的衍生品包括不符合对冲会计资格的经济对冲，以及为方便客户、交易或其他目的而持有的衍生品。有关我们衍生品活动的更多信息，请参阅我们2021年Form 10-K中的附注16(衍生品)。

表14.1列出了我们衍生品的名义或合同总金额和公允价值。衍生工具交易可以按名义金额计量，但这一金额并未记录在我们的综合资产负债表上，单独来看，这并不是衡量工具风险状况的有意义的衡量标准。名义金额通常不交换，只是用作确定利息和其他付款的基础。

表14.1： 衍生工具的名义或合同金额及公允价值

			March 31, 2022																		2021年12月31日
			概念上的或						公允价值												概念上的或						公允价值
			合同						导数						导数						合同						导数						导数
(单位：百万)			金额						资产						负债						金额						资产						负债
指定为对冲工具的衍生工具
利率合约			$	158,877					1,604						194						153,993						2,212						327
外汇合约			22,326						137						827						24,949						281						669
被指定为合格对冲工具的衍生品总额									1,741						1,021												2,493						996
未被指定为对冲工具的衍生工具
经济对冲：
利率合约			127,600						604						283						142,234						40						41
股权合同(1)			4,468						56						60						26,263						1,493						1,194
外汇合约			34,236						694						123						28,192						395						88
信贷合同			290						12						—						290						7						—
小计									1,366						466												1,935						1,323
客户通融交易和其他衍生品：
利率合约			10,645,520						28,330						27,232						7,976,534						20,286						17,435
商品合同			105,256						13,847						5,851						76,642						5,965						2,417
股权合同(1)			351,655						12,856						13,452						321,863						16,278						17,827
外汇合约			637,869						8,130						8,144						560,049						5,912						5,915
信贷合同			48,160						38						38						38,318						39						43
小计									63,201						54,717												48,480						43,637
未被指定为对冲工具的衍生品总额									64,567						55,183												50,415						44,960
净额结算前的衍生工具合计									66,308						56,204												52,908						45,956
编织成网									(38,943)						(40,705)												(31,430)						(36,532)
总计									$	27,365					15,499												21,478						9,424

(1)于2022年第一季度，我们前瞻性地将若干股权证券及相关经济对冲衍生工具由“非为进行交易活动而持有”重新分类为“为进行交易活动而持有”，以更好地反映该等金融工具的业务活动。有关交易活动的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

表14.2提供受可强制执行的总净额结算安排约束的衍生资产及负债的公允价值、资产负债表净额调整及综合资产负债表所记录的相应公允价值净额，以及与该等安排相关的非现金抵押品的资料。本公司根据主要净额结算安排进行几乎所有衍生产品交易，并按可强制执行的总净额结算安排在综合资产负债表内反映所有衍生工具余额及相关现金抵押品。我们根据每个主要净额结算安排中指定的条款确定资产负债表净额结算调整，这些条款是

在对手方一级确定。我们不对我们在合并资产负债表上收到和质押的非现金抵押品进行净值。为了进行披露，我们提出了“衍生品总额，净额”，它代表了我们在考虑资产负债表和仅披露净额调整后对每个交易对手的净敞口的总和。我们通过使用交易对手特定的信用风险限额、使用主要净额结算安排和获得抵押品来监控与每个交易对手相关的信用风险，从而管理衍生品风险敞口。除表内所载净额外，我们亦有与回购及回购协议有关的资产负债表净额，该等净额于附注12(质押资产及抵押品)披露。

108			富国银行&公司

---

表14.2： 衍生资产和负债的公允价值

			March 31, 2022												2021年12月31日
(单位：百万)			衍生资产						衍生负债						衍生资产						衍生负债
利率合约
场外交易(OTC)			$	26,017					23,939						20,067						16,654
场外交易清仓			1,544						1,659						168						192
交易所交易			241						131						52						28
总利率合约			27,802						25,729						20,287						16,874
商品合同
场外交易			11,968						2,859						5,040						1,249
交易所交易			1,153						2,677						557						1,047
商品合同总额			13,121						5,536						5,597						2,296
股权合同
场外交易			4,478						8,045						6,132						9,730
交易所交易			4,561						2,871						7,493						6,086
股权合同总额			9,039						10,916						13,625						15,816
外汇合约
场外交易			8,617						8,417						6,335						6,221
外汇合同总额			8,617						8,417						6,335						6,221
信贷合同
场外交易			32						27						32						31
信贷合同总额			32						27						32						31
受可强制执行的总净额结算安排约束的衍生品总额，毛额			58,611						50,625						45,876						41,238
减去：总金额抵销
交易对手净额结算(1)			(32,575)						(32,479)						(27,172)						(27,046)
现金抵押品净额结算			(6,368)						(8,226)						(4,258)						(9,486)
受可强制执行的总净额结算安排约束的衍生品总额，净额			19,668						9,920						14,446						4,706
衍生工具不受可强制执行的总净额结算安排所规限			7,697						5,579						7,032						4,718
在合并资产负债表中确认的衍生品总额，净额			27,365						15,499						21,478						9,424
非现金抵押品			(1,949)						(1,121)						(1,432)						(412)
导数合计，净额			$	25,416					14,378						20,046						9,012

(1)代表与交易对手须遵守可强制执行的主要净额结算安排的金额，该等金额已在综合资产负债表中抵销，包括与客户通融及其他交易衍生工具有关的投资组合水平交易对手估值调整。与衍生资产有关的交易对手估值调整为#美元。341百万美元和美元284与衍生负债有关的百万美元和借方估值调整为#美元。244百万美元和美元158截至2022年3月31日和2021年12月31日，分别为100万美元，主要与利率合约有关。

公允价值与现金流量套期保值

对于公允价值对冲，我们使用利率掉期将我们的某些固定利率长期债务和定期存单转换为浮动利率，以对冲我们的利率风险敞口。我们还签订交叉货币掉期、交叉货币利率掉期和远期合约，以对冲与发行非美元计价的长期债务相关的外币风险和利率风险。此外，我们使用利率掉期、交叉货币掉期、交叉货币利率掉期和远期合约来对冲可供出售债务证券中某些投资的公允价值因利率、外币利率或两者的变化而发生的变化。对于某些外币风险的公允价值对冲，可归因于交叉货币基差变化的交叉货币掉期的公允价值变动不计入对冲有效性的评估，并计入其他全面收益。在其他全面收益中确认的金额见附注21(其他全面收益)。

对于现金流对冲，我们使用利率掉期来对冲某些银行存款和某些浮动利率商业贷款的利息支付的变动，以及由于合同规定的利率变化而支付的某些浮动利率债务的利息的变化。我们还使用交叉货币掉期来对冲因汇率变化而导致的固定利率外币计价长期债务的利息支付的变异性。

我们估计是$17截至2022年3月31日，保监处与现金流对冲有关的递延净亏损的百万税前净亏损将在未来12个月重新归类为净利息收入。预计将被重新分类为净利息收入的递延亏损主要与停止对浮动利率贷款的对冲有关。对于截至2022年3月31日的现金流对冲，我们正在对冲我们对所有预测交易未来现金流变化的利率和外币风险敞口，最高为10好几年了。有关我们的会计套期保值的更多信息，请参阅我们2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

			富国银行&公司			109

---

注14：衍生品(续)

表14.3和表14.4分别显示了与公允价值和现金流量对冲关系中的衍生品相关的净收益(亏损)。

表14.3： 公允价值套期保值关系确认的损益

			净利息收入												非利息收入						在净收入中记录的总额						保监处记录的合计
(单位：百万)			债务证券						存款			长期债务						其他						衍生收益(亏损)						衍生收益(亏损)
截至2022年3月31日的季度
在综合收益表和其他全面收益表中列报的总金额			$	2,563					(83)			(761)						556						不适用						27
利息合同
与衍生品利息结算有关的金额			(41)						41			481						—						481						不适用
在衍生品上得到认可			1,262						(145)			(6,869)						—						(5,752)						—
在套期保值项目上确认			(1,248)						143			6,813						—						5,708						不适用
利率合约的总收益(亏损)(税前)			(27)						39			425						—						437						—
外汇合约
与衍生品利息结算有关的金额			—						—			4						—						4						不适用
在衍生品上得到认可			—						—			(456)						(242)						(698)						64
在套期保值项目上确认			—						—			445						241						686						不适用
外汇合约损益合计(税前)			—						—			(7)						(1)						(8)						64
按公允价值套期保值确认的总收益(亏损)(税前)			$	(27)					39			418						(1)						429						64
截至2021年3月31日的季度
在综合收益表和其他全面收益表中列报的总金额			$	2,312					(112)			(1,026)						982						不适用						47
利息合同
与衍生品利息结算有关的金额			(67)						91			550						—						574						不适用
在衍生品上得到认可			1,294						(123)			(7,071)						—						(5,900)						—
在套期保值项目上确认			(1,258)						119			6,944						—						5,805						不适用
利率合约的总收益(亏损)(税前)			(31)						87			423						—						479						—
外汇合约
与衍生品利息结算有关的金额			28						—			(1)						—						27						不适用
在衍生品上得到认可			1						—			(227)						307						81						25
在套期保值项目上确认			(1)						—			194						(317)						(124)						不适用
外汇合约损益合计(税前)			28						—			(34)						(10)						(16)						25
按公允价值套期保值确认的总收益(亏损)(税前)			$	(3)					87			389						(10)						463						25

110			富国银行&公司

---

表14.4： 现金流量套期保值关系确认的损益

			净利息收入												在净收入中记录的总额			保监处记录的合计
(单位：百万)			贷款			其他利息收入			长期债务						衍生收益(亏损)			衍生收益(亏损)
截至2022年3月31日的季度
在综合收益表和其他全面收益表中列报的总金额			$	7,218		90			(761)						不适用			27
利率合约：
已实现收益(亏损)(税前)从保监处重新分类为净收入			(16)			4			—						(12)			12
保监处确认的未实现净收益(亏损)(税前)			不适用			不适用			不适用						不适用			(48)
利率合约的总收益(亏损)(税前)			(16)			4			—						(12)			(36)
外汇合约：
已实现收益(亏损)(税前)从保监处重新分类为净收入			—			—			(2)						(2)			2
保监处确认的未实现净收益(亏损)(税前)			不适用			不适用			不适用						不适用			(3)
外汇合约损益合计(税前)			—			—			(2)						(2)			(1)
现金流量套期保值确认的总收益(亏损)(税前)			$	(16)		4			(2)						(14)			(37)
截至2021年3月31日的季度
在综合收益表和其他全面收益表中列报的总金额			$	7,201		65			(1,026)						不适用			47
利率合约：
已实现收益(亏损)(税前)从保监处重新分类为净收入			(52)			—			—						(52)			52
保监处确认的未实现净收益(亏损)(税前)			不适用			不适用			不适用						不适用			(20)
利率合约的总收益(亏损)(税前)			(52)			—			—						(52)			32
外汇合约：
已实现收益(亏损)(税前)从保监处重新分类为净收入			—			—			(1)						(1)			1
保监处确认的未实现净收益(亏损)(税前)			不适用			不适用			不适用						不适用			(11)
外汇合约损益合计(税前)			—			—			(1)						(1)			(10)
现金流量套期保值确认的总收益(亏损)(税前)			$	(52)		—			(1)						(53)			22

			富国银行&公司			111

---

注14：衍生品(续)

表14.5显示与套期会计应用有关的账面金额及相关累计基数调整，该等账面金额及相关累计基数调整计入公允价值对冲关系中对冲资产及负债的账面金额。

表14.5： 公允价值套期保值关系中的套期项目

			当前指定的套期保值项目									套期保值项目不再指定
(单位：百万)			资产/(负债)账面金额(1)(2)			套期保值会计 基差调整 资产/(负债)(3)						资产/(负债)账面金额(2)			对冲会计基础调整 资产/(负债)
March 31, 2022
可供出售的债务证券(4)			$	22,937		(1,818)						17,723			903
存款			(7,135)			(1)						(11)			—
长期债务			(134,848)			2,096						(6)			—
2021年12月31日
可供出售的债务证券(4)			$	24,144		(559)						17,962			965
存款			(10,187)			(144)						—			—
长期债务			(138,801)			(5,192)						—			—

(1)不包括只有外币风险为指定对冲风险的对冲项目的账面金额。不包括债务证券的账面金额为$848百万美元，长期债务为$(412)，截至2022年3月31日，873百万美元用于债务证券，以及(2.7截至2021年12月31日的长期债务为10亿美元。

(2)指对冲资产或负债项目截至资产负债表日的全额账面值，但如只有部分资产或负债被指定为对冲项目，则只列示指定的部分。

(3)余额包括美元。124百万美元和美元203截至2022年3月31日的债务证券和长期债务累计基数调整分别为百万美元和136百万美元和美元188截至2021年12月31日，终止套期保值的债务证券和长期债务累计基差调整分别为100万美元，据此套期保值项目随后已重新指定为现有套期保值。

(4)账面金额代表摊销成本。

未被指定为对冲工具的衍生工具

未被指定为套期保值工具的衍生品包括经济套期保值和为客户便利交易目的而订立的衍生品。

我们使用经济对冲衍生品来管理我们对利率风险、股价风险、外汇风险和信用风险的敞口。我们亦使用经济对冲衍生工具，以减轻因对冲项目的公允价值变动与我们的公允价值会计对冲确认的对冲工具之间的错配而导致的定期收益波动。

用于对递延薪酬计划进行经济对冲的衍生品的公允价值变动在人事费用中列报。

有关经济套期保值和其他衍生品的更多信息，请参见我们的2021年Form 10-K中的附注16(衍生品)。

112			富国银行&公司

---

表14.6显示了未被指定为套期保值工具的衍生品的净收益(亏损)，由损益表行确认。

表14.6： 未指定为套期保值工具的衍生工具的收益(损失)

			非利息收入															非利息支出
(单位：百万)			抵押贷款银行业务			来自交易和证券的净收益						其他			总计						人事费
截至2022年3月31日的季度
在经济套期保值衍生品上确认的净收益(亏损)：
利息合同(1)			$	(368)		—						(26)			(394)						—
股权合同(2)			—			—						8			8						266
外汇合约			—			—						231			231						—
信贷合同			—			—						5			5						—
小计			(368)			—						218			(150)						266
在客户通融交易和其他衍生品上确认的净收益(亏损)：
利息合同			(498)			3,214						—			2,716						—
商品合同			—			113						—			113						—
股权合同(2)			—			1,003						(38)			965						—
外汇合约			—			327						—			327						—
信贷合同			—			12						—			12						—
小计			(498)			4,669						(38)			4,133						—
与未被指定为套期保值工具的衍生工具有关的已确认净收益(损失)			$	(866)		4,669						180			3,983						266
截至2021年3月31日的季度
在经济套期保值衍生品上确认的净收益(亏损)：
利息合同(1)			$	(375)		—						(20)			(395)						—
股权合同			—			425						5			430						(160)
外汇合约			—			—						71			71						—
信贷合同			—			—						—			—						—
小计			(375)			425						56			106						(160)
在客户通融交易和其他衍生品上确认的净收益(亏损)：
利息合同			(531)			1,924						—			1,393						—
商品合同			—			80						—			80						—
股权合同			—			(1,163)						(89)			(1,252)						—
外汇合约			—			464						—			464						—
信贷合同			—			(28)						—			(28)						—
小计			(531)			1,277						(89)			657						—
与未被指定为套期保值工具的衍生工具有关的已确认净收益(损失)			$	(906)		1,702						(33)			763						(160)

(1)2022年第一季度的抵押贷款银行金额包括收益(亏损)$(1.6)与用作MSR经济套期保值的衍生品有关的10亿美元，按公允价值计算，由收益(损失)抵消#美元1.3与用作出售抵押贷款和衍生品贷款承诺的经济对冲的衍生品有关的10亿美元。2021年第一季度的相应金额包括收益(亏损)$(1.6)10亿美元被收益(亏损)$抵消1.3十亿美元。

(2)2022年第一季度，我们前瞻性地将某些股权证券和相关的经济对冲衍生品从“不为交易活动而持有”重新分类为“为交易活动而持有”，以更好地反映该等金融工具的业务活动。有关交易活动的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的注释1(重要会计政策摘要)。

			富国银行&公司			113

---

注14：衍生品(续)

信用衍生品

信用衍生工具合同是一种安排，其价值来源于将参考资产或实体的信用风险从一方当事人(信用保护买方)转移到另一方当事人(信用保护卖方)。我们通常使用信用衍生品来帮助客户实现其风险管理目标，方法是通过使用信用违约互换或通过风险参与互换来购买和出售公司债务的信用保护，以帮助管理交易对手的风险敞口。如果被引用的义务人违约，我们将被要求根据我们出售的信用衍生品履行义务。违约事件包括破产、资本重组或缺乏本金和/或利息支付等事件。

表14.7提供了已售出的信用衍生品的详情。

表14.7： 出售的信用衍生品

			名义金额
(单位：百万)			售出的防护产品						出售的保护-非投资级
March 31, 2022
信用违约互换			$	12,438					2,622
风险参与掉期			6,288						6,143
信用衍生品总额			18,726						8,765
2021年12月31日
信用违约互换			8,033						1,982
风险参与掉期			6,756						6,012
信用衍生品总额			14,789						7,994

售出的保障是指在违约事件发生时，我们的权益和任何相关抵押品的价值降至零时将产生的估计最大损失风险，并未考虑参考债务的任何追回价值或所持抵押品的抵销或任何经济对冲。

非投资级别下的金额代表我们根据信贷衍生工具的条款被要求履行的风险较高的信用衍生工具的名义金额，并且是基础资产的函数。

如果信用衍生工具下的标的资产的外部评级为投资级，我们认为信用风险较低。如果没有外部评级，我们将信用衍生品归类为非投资级。

我们对已售出信用衍生品的最大风险敞口是通过发布抵押品和购买具有相同或相似参考头寸的信用衍生品来管理的，以实现我们所希望的信用风险状况。信用风险管理旨在提供一种能力，以收回根据出售的信用衍生品将支付的任何金额的很大一部分。

信用风险或有特征

我们的某些衍生品合约包含条款，规定如果我们的债务的信用评级被某些主要信用评级机构下调，交易对手可以要求额外的抵押品或要求终止或更换净负债头寸的衍生品工具。表14.8显示了我们对具有信用风险或有特征的场外双边衍生品合约的敞口，我们已经发布的抵押品，以及如果我们的债务的信用评级被下调至投资级以下，我们将被要求提供的额外抵押品。

表14.8： 信用风险或有特征

(以十亿计)			3月31日， 2022			十二月三十一日， 2021
具有信用风险或有特征的净衍生负债			$	11.6		12.2
已过帐抵押品			10.1			11.0
低于投资级信用评级时须张贴的额外抵押品(1)			1.5			1.2

(1)任何低于投资级的信用评级都要求我们提供最大金额的抵押品。

114			富国银行&公司

---

注15：资产和负债的公允价值

我们使用公允价值计量来记录对某些资产和负债的公允价值调整，并满足公允价值披露要求。在经常性基础上按公允价值记录的资产和负债，如衍生工具、住宅MSR和交易或AFS债务证券，载于本附注的表15.1。此外，我们不时在非经常性基础上记录公允价值调整。这些非经常性调整通常涉及应用成本或公允价值(LOCOM)较低的会计、个别资产的减记或非上市股权证券的计量替代方案的应用。按公允价值按非经常性基础入账的资产载于本附注的表15.4。我们在表15.8中提供了未按公允价值记录的金融工具的公允价值估计，例如按摊余成本列账的贷款和债务负债。

有关我们如何确定公允价值的讨论，请参阅我们的2021年Form 10-K中的附注1(重要会计政策摘要)。有关我们对按公允价值按经常性或非经常性基础记录的资产和负债所使用的估值方法的说明，请参阅我们的2021年10-K表格中的附注17(资产和负债的公允价值)。

公允价值层次结构我们将按公允价值记录的资产和负债分类为公允价值等级中的1级、2级或3级。最高优先级(第1级)被分配给基于活跃市场未调整报价的估值，而最低优先级(第3级)被分配给基于重大不可观察到的投入的估值。有关公允价值层次的详细说明，请参阅我们的2021年Form 10-K中的附注1(重要会计政策摘要)。

在厘定公允价值体系第2级或第3级金融工具的分类时，我们会考虑所有可获得的资料，包括可观察到的市场数据、市场流动性和秩序的指标，以及我们对估值技术和所使用的重要投入的理解。这一决定最终基于每一种工具或工具类别的具体事实和情况，并就不可观察到的投入对整个工具的公允价值计量的重要性作出判断。如果无法观察到的输入被认为是重要的，该仪器被归类为3级。

如果我们使用未公布的每股资产净值(或其等价物)作为计量公允价值的实际权宜之计，我们就不会将非流通股本证券归类到公允价值层次中。资产净值已公布的有价证券按公允价值等级进行分类。

			富国银行&公司			115

---

注15：资产和负债的公允价值(续)

按公允价值经常性计提的资产和负债

表15.1列出了按公允价值经常性记录的资产和负债余额。

表15.1： 经常性公允价值

			March 31, 2022																								2021年12月31日
(单位：百万)			1级						2级						3级						总计						1级						2级						3级						总计
交易债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			$	29,706					3,317						—						33,023						$	27,607					2,249						—						29,856
抵押贷款债券			—						683						179						862						—						655						211						866
公司债务证券			—						11,096						18						11,114						—						9,987						18						10,005
联邦机构抵押贷款支持证券			—						32,788						—						32,788						—						40,350						—						40,350
非机构抵押贷款支持证券			—						1,518						4						1,522						—						1,531						11						1,542
其他债务证券			—						7,363						—						7,363						—						5,645						1						5,646
债务证券交易总额			29,706						56,765						201						86,672						27,607						60,417						241						88,265
可供出售的债务证券：
美国财政部和联邦机构的证券			46,433						—						—						46,433						39,661						—						—						39,661
非美国政府证券			—						116						—						116						—						71						—						71
美国各州和政治分支机构的证券			—						16,354						132						16,486						—						16,832						85						16,917
联邦机构抵押贷款支持证券			—						91,437						—						91,437						—						105,886						—						105,886
非机构抵押贷款支持证券			—						4,597						11						4,608						—						4,522						10						4,532
抵押贷款债券			—						5,197						—						5,197						—						5,708						—						5,708
其他债务证券			—						3,964						195						4,159						—						4,378						91						4,469
可供出售的债务证券总额			46,433						121,665						338						168,436						39,661						137,397						186						177,244
持有待售贷款			—						12,136						1,019						13,155						—						14,862						1,033						15,895
抵押贷款偿还权(住宅)			—						—						8,511						8,511						—						—						6,920						6,920
衍生资产(总值)：
利率合约			241						30,251						46						30,538						52						22,296						190						22,538
商品合同			—						13,531						316						13,847						—						5,902						63						5,965
股权合同			3,752						8,555						605						12,912						6,402						9,350						2,019						17,771
外汇合约			33						8,912						16						8,961						8						6,573						7						6,588
信贷合同			—						32						18						50						—						32						14						46
衍生品资产总额(毛)			4,026						61,281						1,001						66,308						6,462						44,153						2,293						52,908
股权证券：
适销对路			25,526						236						4						25,766						29,968						82						4						30,054
无销路(1)			—						10,487						22						10,509						—						57						8,906						8,963
总股本证券			25,526						10,723						26						36,275						29,968						139						8,910						39,017
衍生工具净额前的总资产			$	105,691					262,570						11,096						379,357						$	103,698					256,968						19,583						380,249
衍生工具净额结算(2)																					(38,943)																								(31,430)
衍生工具净额后的总资产																					340,414																								348,819
衍生负债(毛额)：
利率合约			$	(131)					(27,356)						(222)						(27,709)						$	(28)					(17,712)						(63)						(17,803)
商品合同			—						(5,543)						(308)						(5,851)						—						(2,351)						(66)						(2,417)
股权合同			(2,620)						(8,862)						(2,030)						(13,512)						(5,820)						(10,753)						(2,448)						(19,021)
外汇合约			(30)						(9,051)						(13)						(9,094)						(8)						(6,654)						(10)						(6,672)
信贷合同			—						(36)						(2)						(38)						—						(40)						(3)						(43)
衍生负债总额(毛额)			(2,781)						(50,848)						(2,575)						(56,204)						(5,856)						(37,510)						(2,590)						(45,956)
卖空和其他交易负债			(20,180)						(6,202)						—						(26,382)						(15,436)						(5,249)						—						(20,685)
衍生工具净额前的总负债			$	(22,961)					(57,050)						(2,575)						(82,586)						$	(21,292)					(42,759)						(2,590)						(66,641)
衍生工具净额结算(2)																					40,705																								36,532
衍生工具净额后的总负债																					(41,881)																								(30,109)

(1)不包括$87百万美元和美元81截至2022年3月31日和2021年12月31日分别为100万美元的非流通股权证券，这些证券使用未公布的每股资产净值(或其等价物)按公允价值计量，这是一种实际的权宜之计，没有归类于公允价值层次。

(2)代表衍生资产和负债余额、相关现金抵押品和投资组合水平交易对手估值调整的资产负债表净额。有关更多信息，请参阅附注14(衍生工具)。

116			富国银行&公司

---

第三级资产和负债按公允价值经常性入账

表15.2列出按公允价值经常性计量的第三级资产和负债的变化。

表15.2： 第三级公允价值经常性资产和负债变动

																																																			未实现净收益(亏损) 与期末持有的资产和负债有关
(单位：百万)			平衡， 起头 周期的						净收益/(亏损)(1)						购买(2)						销售额						聚落						转账 vt.进入，进入 第3级(3)						转账 离开 第3(4)级						平衡， 末尾 期间									(5)
截至2022年3月31日的季度
交易债务证券			$	241					(15)						47						(14)						(35)						5						(28)						201						(17)			(6)
可供出售的债务证券			186						(21)						52						—						(5)						126						—						338						(21)			(6)
持有待售贷款			1,033						(57)						63						(43)						(73)						102						(6)						1,019						(57)			(7)
抵押贷款偿还权(住宅)(8)			6,920						1,248						342						1						—						—						—						8,511						1,605			(7)
衍生工具资产和负债净额：
利率合约			127						(578)						—						—						275						—						—						(176)						(259)
股权合同			(429)						(213)						—						—						589						(80)						(1,292)						(1,425)						269
其他衍生工具合约			5						(22)						—						—						44						—						—						27						18
衍生品合约总额			(297)						(813)						—						—						908						(80)						(1,292)						(1,574)						28			(9)
股权证券			8,910						(1)						—						—						—						2						(8,885)						26						(2)			(6)
截至2021年3月31日的季度
交易债务证券			$	173					16						169						(173)						—						7						—						192						8			(6)
可供出售的债务证券			2,994						(7)						15						—						(68)						242						(34)						3,142						(27)			(6)
持有待售贷款			1,234						(19)						129						(148)						(110)						81						(1)						1,166						(17)			(7)
抵押贷款偿还权(住宅)(8)			6,125						1,006						406						(1)						—						—						—						7,536						1,591			(7)
衍生工具资产和负债净额：
利率合约			446						(541)						—						—						101						—						(5)						1						(225)
股权合同			(314)						(168)						—						—						40						(27)						40						(429)						(177)
其他衍生工具合约			39						27						—						—						(10)						—						—						56						16
衍生品合约总额			171						(682)						—						—						131						(27)						35						(372)						(386)			(9)
股权证券			9,233						(365)						—						(5)						—						2						—						8,865						(365)			(6)

(1)包括净收益和其他全面收益中包括的净收益(亏损)。除美元外，所有金额均为净收益(亏损)。21)百万元及$142022年第一季度和2021年第一季度AFS债务证券的其他全面收入分别包括100万美元。

(2)包括抵押偿还权的来源和为出售而持有的贷款。

(3)转移到第3级的所有资产和负债以前都归入第2级。

(4)所有转出第三级的资产和负债都被归类为第二级。在2022年第一季度，我们转移了8.910亿美元的非流通股证券和1.4由于我们选择将这些工具的公允价值作为投资组合来衡量，相关经济对冲衍生资产(股权合同)的公允价值超出了3级。在这次选举中，估值单位是投资组合层面的，而不是每一种单独的工具。以前对各个工具的估值有重要意义的不可观察到的输入不再重要，因为这些不可观察到的输入在投资组合选择下被抵消。

(5)包括与期末持有的资产和负债有关的未实现净收益(亏损)，包括在净收益和其他全面收益中。所有金额均为净收入中的未实现净收益(亏损)，但(21)百万元及$0百万分别计入2022年第一季度和2021年第一季度AFS债务证券的其他全面收入。

(6)计入综合损益表中的交易和证券净收益。

(7)在综合损益表中计入抵押贷款银行收入。

(8)有关按揭还款权变动的其他资料，请参阅附注9(按揭银行业务)。

(9)在综合损益表中计入抵押贷款银行收入、交易和证券的净收益以及其他非利息收入。

			富国银行&公司			117

---

注15：资产和负债的公允价值(续)

表15.3提供有关按公允价值经常性计量的第三级资产及负债估值时所采用的估值技术及重大不可观察的投入的量化资料。

从第三方供应商获得的公允价值中固有的3级资产的重大不可观察投入不包括在表中，因为所应用的具体投入不包括在表中

由供应商提供(有关供应商开发的估值的更多信息，请参阅我们2021年Form 10-K中的附注17(资产和负债的公允价值))。

投入的加权平均数是使用现金工具(如贷款和证券)的未付本金余额和衍生工具的名义金额计算的。

表15.3： 估值技术--经常性基础

(百万美元，不包括服务成本)			公允价值第3级						估价技术						意义重大 无法观察到的输入						输入范围															加权 平均值
March 31, 2022
交易和可供出售的债务证券			$	182					贴现现金流						贴现率						1.1			-			12.5			%						4.8
			12						供应商定价
			240						市场可比定价						可比性调整						(29.2)			-			13.7									(5.9)
			105						市场可比定价						倍数						5.6x			-			5.6x									5.6x
持有待售贷款			1,019						贴现现金流						违约率						0.0			-			39.9			%						1.2
															贴现率						0.7			-			13.6									6.2
															损失严重程度						0.0			-			46.1									14.8
															预付率						6.7			-			17.2									12.4
抵押贷款偿还权(住宅)			8,511						贴现现金流						每笔贷款的服务成本(1)						$	52		-			555									102
															贴现率						6.8			-			9.9			%						7.4
															预付率(2)						10.0			-			17.0									11.1
衍生工具净资产和(负债)：
利率合约			9						贴现现金流						违约率						0.0			-			5.0									2.2
															损失严重程度						50.0			-			50.0									50.0
															预付率						2.8			-			22.0									18.8
利率合约：衍生品贷款 承诺			(185)						贴现现金流						落差系数						1.0			-			99.0									15.1
															初值服务						(69.0)			-			168.0			Bps						33.4
股权合同			(1,070)						贴现现金流						换算系数						(10.1)			-			0.0			%						(9.6)
															加权平均寿命						0.3			-			1.8			年限						0.9
			(355)						期权模型						相关系数						(77.0)			-			99.0			%						56.5
															波动率系数						6.5			-			83.5									31.1
微不足道的3级资产，扣除负债			53
3级总资产，扣除负债			$	8,521		(3)
2021年12月31日
交易和可供出售的债务证券			$	136					贴现现金流						贴现率						0.4			-			12.5			%						5.5
			11						供应商定价
			280						市场可比定价						可比性调整						(30.2)			-			19.2									(4.6)
持有待售贷款			1,033						贴现现金流						违约率						0.0			-			29.2			%						1.2
															贴现率						1.6			-			11.9									5.1
															损失严重程度						0.0			-			46.9									15.4
															预付率						7.5			-			18.2									13.1
抵押贷款偿还权(住宅)			6,920						贴现现金流						每笔贷款的服务成本(1)						$	54		-			585									106
															贴现率						5.8			-			8.8			%						6.4
															预付率(2)						12.5			-			21.1									14.7
衍生工具净资产和(负债)：
利率合约			87						贴现现金流						违约率						0.0			-			5.0									2.1
															损失严重程度						50.0			-			50.0									50.0
															预付率						2.8			-			22.0									18.7
利率合约：衍生品贷款 承诺			40						贴现现金流						落差系数						1.0			-			99.0									16.8
															初值服务						(74.8)			-			146.0			Bps						50.9
股权合同			253						贴现现金流						换算系数						(10.2)			-			0.0			%						(9.7)
															加权平均寿命						0.5			-			2.0			年限						1.1
			(682)						期权模型						相关系数						(77.0)			-			99.0			%						23.2
															波动率系数						6.5			-			72.0									29.1
非流通股权证券			8,906						市场可比定价						可比性调整						(21.6)			-			(7.7)									(15.5)
微不足道的3级资产，扣除负债			9
3级总资产，扣除负债			$	16,993		(3)

(1)投入范围的高端是用于偿还修改后的贷款。对于未修改的贷款，范围为$52 - $196在2022年3月31日，和$54 - $1992021年12月31日。

(2)包括预付款速度和预期的默认设置。提前还款速度受到抵押贷款利率以及我们对借款人行为驱动因素的估计的影响。

(3)由3级总资产组成，总资产为11.110亿美元19.630亿美元，3级负债总额为$2.610亿美元2.6在扣除衍生品余额之前，分别为2022年3月31日和2021年12月31日的10亿美元。

有关估值技术和用于评估我们的3级资产和负债的重大不可观察输入的更多信息，包括这些输入的变化如何影响公允价值估计，请参阅我们的2021年Form 10-K中的附注17(资产和负债的公允价值)。

在非经常性基础上按公允价值计入的资产和负债

118			富国银行&公司

---

我们可能会不时被要求根据公认会计原则按公允价值在非经常性基础上计量某些资产。对公允价值的这些调整通常是由于应用LOCOM会计、个别资产减记或应用非上市股权证券的计量替代方案而产生的。

表15.4列出了截至2022年3月31日和2021年12月31日仍持有的所有资产在非经常性公允价值调整日期的公允价值层次和公允价值，这些资产的非经常性公允价值调整是在截至2022年3月31日的季度和截至2021年12月31日的年度记录的。

表15.4： 非经常性公允价值

			March 31, 2022																		2021年12月31日
(单位：百万)			2级						3级						总计						2级						3级						总计
持有待售贷款(1)			$	3,125					1,422						4,547						3,911						1,407						5,318
贷款：
商业广告			29						—						29						476						—						476
消费者			392						—						392						380						—						380
贷款总额			421						—						421						856						—						856
抵押贷款偿还权(商业)			—						75						75						—						567						567
非流通股权证券			1,275						1,048						2,323						6,262						765						7,027
其他资产			1,746						102						1,848						1,373						175						1,548
非经常性基础上按公允价值计算的总资产			$	6,567					2,647						9,214						12,402						2,914						15,316

(1)主要由商业抵押贷款和住宅抵押优先留置权贷款组成。

表15.5列示了报告期结束时持有的某些资产的损益，这些资产的非经常性公允价值调整已在各自期间的收益中确认。

表15.5： 非经常性公允价值调整的资产损益

			截至3月31日的季度，
(单位：百万)			2022						2021
持有待售贷款			$	(59)					25
贷款：
商业广告			(12)						(130)
消费者			(206)						(47)
贷款总额			(218)						(177)
抵押贷款偿还权(商业)			4						—
非流通股证券(1)			295						210
其他资产(2)			(52)						(19)
总计			$	(30)					39

(1)包括非流通股本证券的减值，以及在计量替代方案下计入的与非流通股本证券相关的可见价格变动。

(2)包括经营租赁ROU资产的减值、丧失抵押品赎回权的房地产和其他抵押品的估值损失，以及对合并投资组合公司的私募股权和风险资本投资的减值。

表15.6提供有关估值技术的量化资料，以及我们按公允价值以非经常性基础计量并使用内部模型厘定的3级资产估值时所使用的重大不可观察投入。该表仅限于列报期间进行非经常性公允价值调整的金融工具。投入的加权平均数是使用现金工具(如贷款)的未偿还本金余额以及综合投资组合公司中的非经常性股本证券、私募股权和风险资本投资的非经常性公允价值计量之前的账面价值计算的。

			富国银行&公司			119

---

注15：资产和负债的公允价值(续)

表15.6： 估值技术--非经常性基础

(百万美元)			公允价值 3级			估值 技巧(1)						意义重大 无法观察到的输入(%1)						输入范围 正(负)												加权 平均值
March 31, 2022
持有待售贷款(2)			$	1,422		贴现现金流						违约率			(3)			0.2			-			83.0		%				23.1
												贴现率						0.6			-			12.7						3.6
												损失严重程度						0.3			-			42.9						4.1
												预付率			(4)			4.1			-			100.0						36.3
抵押贷款偿还权(商业)			75			贴现现金流						每笔贷款的服务成本						$	3,775		-			3,775						3,775
												贴现率						5.2			-			5.2		%				5.2
												预付率						0.0			-			20.6						6.7
非流通股权证券			916			市场可比定价						可比性调整						(82.0)			-			(8.0)						(21.0)
			129			市场可比定价						倍数						1.1x			-			4.0x						2.6x
其他资产(5)			102			市场可比定价						倍数						8.0			-			8.0						8.0
无关紧要的3级资产			3
总计			$	2,647
2021年12月31日
持有待售贷款(2)			$	1,407		贴现现金流						违约率			(3)			0.2			-			78.3		%				25.6
												贴现率						0.6			-			12.0						3.3
												损失严重程度						0.4			-			45.6						4.8
												预付率			(4)			5.4			-			100.0						38.9
抵押贷款偿还权(商业)			567			贴现现金流						每笔贷款的服务成本						$	150		-			3,381						2,771
												贴现率						4.0			-			4.5		%				4.0
												预付率						0.0			-			20.6						5.5
非流通股权证券			745			市场可比定价						可比性调整						(100.0)			-			(33.0)						(59.0)
			15			市场可比定价						倍数						2.0x			-			3.3x						2.8x
			5			贴现现金流						贴现率						10.5			-			10.5		%				10.5
其他资产			175			贴现现金流						贴现率						0.2			-			4.4						2.9
总计			$	2,914

(1)有关估值技术和用于评估3级资产的重大不可观察输入的更多信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的附注17(资产和负债的公允价值)。

(2)由大约$1.2分别于2022年3月31日和2021年12月31日从GNMA担保的抵押贷款证券化购买的政府担保/担保贷款10亿美元，约为2002022年3月31日和2021年12月31日没有政府保险/担保的其他抵押贷款。

(3)仅适用于非政府保险/担保贷款。

(4)包括对政府担保/担保贷款预期违约的提前偿还率的影响，这影响了提前解决贷款的频率和时间。

(5)代表对合并投资组合公司的私募股权和风险资本投资。

公允价值期权

公允价值期权是一种不可撤销的选择，一般只有在首次确认金融资产或负债时才被允许按公允价值计量符合资格的金融工具，公允价值变动反映在收益中。我们可以选择公允价值选项，以使计量模型与金融资产或负债的管理方式保持一致，或者减少复杂性或会计不对称。以下是对我们选择公允价值选项的投资组合的讨论。获取更多信息，包括我们公允价值的基础

期权选择，请参阅我们2021年10-K表格中的附注17(资产和负债的公允价值)。

表15.7反映我们已选择公允价值选择的资产的公允价值账面值与到期时的合同未付本金总额之间的差额。截至2022年3月31日和2021年12月31日，我们选择公允价值选项的LHFS中包括的非权责发生制贷款和逾期90天或以上且仍在应计的贷款微不足道。

表15.7： 公允价值期权

			March 31, 2022																		2021年12月31日
(单位：百万)			公允价值账面值						未付本金合计						公允价值账面金额减去未偿还本金总额						公允价值账面值						未付本金合计						公允价值账面值减去总额 未付工资 本金
持有待售贷款			$	13,155					13,471						(316)						15,895						15,750						145

与初始计量相关的公允价值变动以及根据公允价值选项计入LHFS收益的公允价值变动为$(357)百万元及$363截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度分别为100万美元。基本上所有这些金额都包括在综合损益表的抵押贷款银行非利息收入项目中。就履行贷款而言，特定于工具的信贷风险损益主要通过厘定贷款因可见或隐含信贷利差变化而导致的公允价值变动而得出。信用利差是贷款的市场收益率减去相关的无风险基准利率。对于不良贷款，我们将公允价值的所有变化归因于特定于工具的信用风险。收益

在截至2022年和2021年3月31日的季度，与公允价值期权下计入的资产相关的特定于工具的信用风险造成的亏损微不足道。

120			富国银行&公司

---

关于金融工具公允价值的披露

表15.8汇总了不按公允价值经常性列账的金融工具的公允价值估计数。有些金融工具不在此表的范围内，例如某些保险合同、某些非流通的股权证券和租赁。此表还不包括非金融工具的资产和负债，例如与我们的存款、信用卡和信托客户、MSR、房地和设备、商誉和递延税项的长期关系的价值。

贷款承诺、备用信用证、商业信用证和类似信用证不包括在

表15.8。对这些工具的公允价值的合理估计是递延费用的账面价值加上无资金来源的信贷承诺拨备，总额为#美元。1.310亿美元1.42022年3月31日和2021年12月31日分别为10亿美元。

呈列的公允价值计算总额并不代表，亦不应被理解为代表本公司的基本公允价值。

表15.8： 金融工具的公允价值估计

									估计公允价值
(单位：百万)			账面金额						1级						2级						3级						总计
March 31, 2022
金融资产
现金和银行到期款项(1)			$	27,454					27,454						—						—						27,454
银行的生息存款(1)			174,441						174,296						145						—						174,441
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券(1)			67,764						—						67,764						—						67,764
持有至到期的债务证券			280,808						15,551						246,325						2,765						264,641
持有待售贷款			6,669						—						5,097						1,656						6,753
贷款净额(2)			885,950						—						62,483						816,122						878,605
非流通股证券(成本法)			3,584						—						—						3,648						3,648
金融资产总额			$	1,446,670					217,301						381,814						824,191						1,423,306
金融负债
存款(3)			$	26,648					—						11,542						14,659						26,201
短期借款			33,433						—						33,433						—						33,433
长期债务(4)			153,243						—						156,237						1,221						157,458
财务负债总额			$	213,324					—						201,212						15,880						217,092
2021年12月31日
金融资产
现金和银行到期款项(1)			$	24,616					24,616						—						—						24,616
银行的生息存款(1)			209,614						209,452						162						—						209,614
根据转售协议出售的联邦基金和购买的证券(1)			66,223						—						66,223						—						66,223
持有至到期的债务证券			272,022						16,825						252,717						2,844						272,386
持有待售贷款			7,722						—						6,300						1,629						7,929
贷款净额(2)			868,278						—						63,404						820,559						883,963
非流通股证券(成本法)			3,584						—						—						3,646						3,646
金融资产总额			$	1,452,059					250,893						388,806						828,678						1,468,377
金融负债
存款(3)			$	30,012					—						14,401						15,601						30,002
短期借款			34,409						—						34,409						—						34,409
长期债务(4)			160,660						—						166,682						1,402						168,084
财务负债总额			$	225,081					—						215,492						17,003						232,495

(1)金额由账面价值接近公允价值的金融工具组成。

(2)不包括账面金额为#美元的租赁融资14.210亿美元14.52022年3月31日和2021年12月31日分别为10亿美元。

(3)不包括未确定或合同到期日为#美元的存款负债1.52022年3月31日和2021年12月31日均为万亿。

(4)不包括融资租赁项下的债务#美元25百万美元和美元26分别为2022年3月31日和2021年12月31日。

			富国银行&公司			121

---

注16：优先股

我们被授权发行20百万股优先股和4百万股优先股，都没有面值。在股息和清算优先权方面，已发行的优先股优先于普通股，但没有一般投票权。我们有不根据以下条款发行的任何优先股

此授权书。如果发行，优先股将限于一按股投票。表16.1汇总了有关我们的优先股的信息，包括员工持股计划(ESOP)累计可转换优先股。

表16.1： 优先股

			March 31, 2022																								2021年12月31日
(单位：百万，不包括股票)			股票 授权 和指定的						已发行及已发行股份						清算优先价值						携带 价值						股票 授权 和指定的						股票 已发行和未偿还						清算优先价值						账面价值
环保署署长股份
股利均衡优先股(DEP)			97,000						96,546						$	—					—						97,000						96,546						$	—					—
系列L(1)
7.50非累积永久可转换A类优先股百分比			4,025,000						3,967,986						3,968						3,200						4,025,000						3,967,995						3,968						3,200
Q系列
5.85固定至浮动非累积永久A类优先股百分比			69,000						69,000						1,725						1,725						69,000						69,000						1,725						1,725
系列R
6.625固定至浮动非累积永久A类优先股百分比			34,500						33,600						840						840						34,500						33,600						840						840
S系列
5.90固定至浮动非累积永久A类优先股百分比			80,000						80,000						2,000						2,000						80,000						80,000						2,000						2,000
系列U
5.875固定至浮动非累积永久A类优先股百分比			80,000						80,000						2,000						2,000						80,000						80,000						2,000						2,000
系列Y
5.625非累计永久A类优先股百分比			27,600						27,600						690						690						27,600						27,600						690						690
Z系列
4.75非累计永久A类优先股百分比			80,500						80,500						2,013						2,013						80,500						80,500						2,013						2,013
系列AA
4.70非累计永久A类优先股百分比			46,800						46,800						1,170						1,170						46,800						46,800						1,170						1,170
BB系列
3.90固定-重置非累积永久A类优先股百分比			140,400						140,400						3,510						3,510						140,400						140,400						3,510						3,510
系列CC
4.375非累计永久A类优先股百分比			46,000						42,000						1,050						1,050						46,000						42,000						1,050						1,050
系列DD
4.25非累计永久A类优先股百分比			50,000						50,000						1,250						1,250						50,000						50,000						1,250						1,250
员工持股计划(2)
累计可转换优先股			609,434						609,434						609						609						609,434						609,434						609						609
总计			5,386,234						5,323,866						$	20,825					20,057						5,386,234						5,323,875						$	20,825					20,057

(1)L系列优先股可根据持有者的选择随时转换为6.3814我们普通股的股份，加上现金代替零碎股份，受反稀释调整的影响。

(2)有关员工持股累计可转换优先股清算优先权的其他资料，请参阅本附注“员工持股累计可转换优先股”一节。

122			富国银行&公司

---

员工持股累计可转换优先股我们的员工持股累计可转换优先股(ESOP优先股)的所有股票都发行给了代表富国银行401(K)计划(401(K)计划)的受托人。员工持股优先股的股息自初始发行之日起累积，并根据发行年度按季度支付。从401(K)计划的未分配准备金中释放的每股员工持股优先股将根据所述条件转换为我们的普通股

员工持股优先股的价值和我们普通股当时的市场价格。员工持股优先股也可以在任何时候根据持有人的选择进行转换，除非以前赎回。我们有权随时全部或部分赎回员工持股优先股，赎回价格相当于(A)$的较高者。1,000每股加应计及未支付股息或(B)员工持股优先股指定证书所界定的公平市价。

表16.2： 员工持股计划优先股

			已发行及已发行股份												账面价值												可调股息率
(单位：百万，不包括股票)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021						最低要求						极大值
员工持股计划优先股
每股1,000美元清算优先权
2018			189,225						189,225						$	189					189						7.00		%				8.00		%
2017			135,135						135,135						135						135						7.00						8.00
2016			128,380						128,380						128						128						9.30						10.30
2015			68,106						68,106						68						68						8.90						9.90
2014			62,420						62,420						63						63						8.70						9.70
2013			26,168						26,168						26						26						8.50						9.50
员工持股优先股合计(1)			609,434						609,434						$	609					609
未计入员工持股计划股票(2)															$	(646)					(646)

(1)截至2022年3月31日和2021年12月31日，额外的实收资本包括37与员工持股优先股相关的百万美元。

(2)我们记录了与发行员工持股优先股相关的未赚取员工持股股票的相应费用。由于员工持股优先股的股票承诺将被释放，未赚取的员工持股计划的股份将减少。

			富国银行&公司			123

---

注17：与客户签订合同的收入

我们的收入包括金融工具的净利息收入和非利息收入。表17.1按运营部门列出了我们的收入。有关我们的详细说明，请参阅

经营部门，包括其他财务信息

和基础管理会计流程，请参阅

附注22(操作部分)。有关我们与客户的合同收入的说明，请参阅我们的2021年10-K表格中的附注20(与客户的合同收入)。

表17.1：按运营部门划分的收入

(单位：百万)			个人银行和贷款业务						商业银行业务						企业和投资银行业务						财富和投资管理						公司						对账 第(1)项						已整合 公司
截至2022年3月31日的季度
净利息收入(2)			$	5,996					1,361						1,990						799						(818)						(107)						9,221
非利息收入：
存款相关费用			845						328						293						7						—						—						1,473
贷款相关费用(2)			34						121						185						2						—						—						342
投资咨询费和其他基于资产的费用(3)			—						2						12						2,476						8						—						2,498
佣金和经纪服务费			—						—						83						454						—						—						537
投资银行手续费			(1)						15						462						—						(29)						—						447
卡费：
卡交换和网络收入(4)			834						53						14						1						—						—						902
其他卡费(2)			127						—						—						—						—						—						127
信用卡总费用			961						53						14						1						—						—						1,029
抵押贷款银行业务(2)			654						—						42						(3)						—						—						693
交易活动净收益(亏损)(2)			—						—						228						1						(11)						—						218
债务证券净收益(2)			—						—						—						—						2						—						2
股权证券净收益(亏损)(2)			(9)						86						(5)						—						504						—						576
租赁收入(2)			—						179						2						—						146						—						327
其他(2)			83						182						164						20						186						(406)						229
非利息收入总额			2,567						966						1,480						2,958						806						(406)						8,371
总收入			$	8,563					2,327						3,470						3,757						(12)						(513)						17,592
截至2021年3月31日的季度
净利息收入(2)			$	5,615					1,254						1,779						657						(390)						(107)						8,808
非利息收入：
存款相关费用			661						317						266						7						4						—						1,255
贷款相关费用(2)			40						136						183						2						—						—						361
投资咨询费和其他基于资产的费用(3)			—						5						22						2,306						423						—						2,756
佣金和经纪服务费			—						—						81						555						—						—						636
投资银行手续费			(6)						13						611						(1)						(49)						—						568
卡费：
卡交换和网络收入(4)			778						45						10						1						—						—						834
其他卡费(2)			114						—						—						—						1						—						115
信用卡总费用			892						45						10						1						1						—						949
抵押贷款银行业务(2)			1,259						—						70						(3)						—						—						1,326
交易活动净收益(2)			1						2						331						6						8						—						348
债务证券净收益(2)			—						—						—						—						151						—						151
股权证券净收益(2)			34						13						75						—						270						—						392
租赁收入(2)			—						174						1						—						140						—						315
其他(2)			158						122						175						14						469						(271)						667
非利息收入总额			3,039						827						1,825						2,887						1,417						(271)						9,724
总收入			$	8,654					2,081						3,604						3,544						1,027						(378)						18,532

(1)与某些贷款和债务证券的免税收入相关的应税等值调整包括在净利息收入中，而与低收入住房和可再生能源投资的所得税抵免相关的应税等值调整包括在非利息收入中，每种情况对所得税支出(利益)都有相应的影响。调整包括在公司、商业银行、公司和投资银行业务中，并被剔除，以与公司的综合财务业绩相一致。

(2)这些收入与金融资产和负债有关，包括贷款、租赁、证券和衍生品，其他细节包括在我们财务报表的其他脚注中。

(3)我们赚取往绩佣金$。271百万美元和美元298截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度分别为100万美元。

(4)信用卡奖励和回扣的成本为$482百万美元和美元310截至2022年3月31日和2021年3月31日的季度，分别有100万欧元的收入与相关收入进行了净额列报。

124			富国银行&公司

---

注18：员工福利和其他费用

退休金和退休后计划

我们发起了一项冻结的非供款合格固定收益退休计划--富国银行公司现金平衡计划(Cash Balance Plan)，该计划涵盖了富国银行的合格员工。现金余额计划于2009年7月1日被冻结，以及不是在该日期之后，新的福利将会增加。有关我们的养老金和退休后计划的更多信息，包括计划假设、投资策略和资产分配、预计福利支付以及按公允价值计量的资产估值方法，请参阅我们2021年Form 10-K中的附注1(重要会计政策摘要)和附注21(员工福利和其他费用)。

我们确认现金余额计划的结算损失，是基于对本年度一次性福利支付总额是否超过其年度服务和利息成本(门槛)的总和的评估。结算损失为#美元47在2022年第一季度确认了100万欧元，这是根据减少的百分比按比例计算的累计其他全面收入净亏损的比例

在现金余额计划的预计福利义务中，可归因于2022年第一季度一次性福利付款。有几个不是2021年第一季度确认的结算损失。由于结算损失，我们重新计量了截至2022年3月31日的现金余额计划债务和计划资产，并使用了3.65%。2022年第一季度，结算损失和重新计量的结果是：

•增加了$10现金余额计划资产中的百万美元；以及

•增加了$57百万美元的其他全面收入(税前)。

表18.1列出了定期收益净成本的构成部分。在确定2022年第一季度定期福利净成本时，计划资产的预期长期回报率和利息成本贴现率为5.00%和2.47%。服务成本在人员费用中报告，定期福利净成本的所有其他组成部分在合并损益表上的其他非利息费用中报告。

表18.1： 定期收益净成本

			2022																		2021
			养老金福利																		养老金福利
(单位：百万)			合格						非- 合格						其他 优势						合格						非- 合格						其他 优势
截至3月31日的季度，
服务成本			$	5					—						—						4						—						—
利息成本			67						2						2						71						3						3
计划资产的预期回报			(139)						—						(5)						(152)						—						(5)
精算净损失(收益)摊销			33						3						(5)						37						4						(5)
摊销先前服务信贷			—						—						(3)						—						—						(2)
结算损失			47						1						—						—						2						—
定期净收益成本			$	13					6						(11)						(40)						9						(9)

其他费用

包括在其他非利息支出中的监管费用和评估费用为#美元2252022年第一季度为100万美元，而2022年第一季度为217一年前同期为100万美元，主要包括联邦存款保险公司(FDIC)的存款评估费用。

			富国银行&公司			125

---

注19：重组费用

该公司于2020年第三季度开始推行各种举措，以减少开支并创建一个更高效、更精简的组织。这些举措的行动包括：(I)重组和简化业务流程和结构，以改善内部运营和客户体验；(Ii)减少员工人数；(Iii)优化第三方支出，包括我们的技术基础设施支出；以及(Iv)理顺我们的分支机构和行政地点，其中可能包括合并和关闭。几乎所有的重组费用都是与裁员相关的遣散费相关的人事费用

根据我们的遣散费计划随着时间推移支付的款项，以及其他员工福利成本的支付，如激励性薪酬。

重组费用作为非利息费用的一个组成部分记录在我们的综合损益表中。估计的变化是基于对先前估计的金额的改进对非利息支出进行的调整，这可能反映了员工自愿流失率上升等趋势，以及业务活动的变化。

表19.1提供了我们重组费用的详细信息。

表19.1： 重组费用应计项目

									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
期初余额															$	565					1,214
重组费用															—						145
预算的更改															5						(132)
付款和使用率															(99)						(173)
期末余额															$	471					1,054

126			富国银行&公司

---

注20：普通股每股收益和股息

表20.1显示了普通股每股收益和稀释后每股普通股收益，并协调了两种普通股收益计算的分子和分母。

表20.1： 普通股每股收益计算

												截至3月31日的季度，
(单位：百万，每股除外)																		2022						2021
富国银行净收入																		$	3,671					4,636
减去：优先股股息和其他(1)																		278						380
适用于普通股的富国银行净收入(分子)																		$	3,393					4,256
普通股每股收益
平均已发行普通股(分母)																		3,831.1						4,141.3
每股																		$	0.89					1.03
稀释后每股普通股收益
平均已发行普通股																		3,831.1						4,141.3
添加：			限制性股票权利(2)															37.8						29.7
稀释平均已发行普通股(分母)																		3,868.9						4,171.0
每股																		$	0.88					1.02

(1)截至2021年3月31日的季度，余额包括美元44从取消与优先股赎回相关的折扣或发行成本中获得100万欧元。

(2)使用库存股方法计算。

表20.2列出了反摊薄的已发行证券，因此不包括在普通股每股摊薄收益的计算中。

表20.2： 未发行的反稀释证券

															加权平均股价
									截至3月31日的季度，
(单位：百万)															2022						2021
可转换优先股，L系列(1)															25.3						25.3
限制性股票权利(2)															0.1						0.3

(1)使用IF-转换方法计算。

(2)按库存股票法计算。

表20.3列出了宣布的每股普通股股息。

表20.3： 宣布的每股普通股股息

									截至3月31日的季度，
															2022						2021
每股普通股															$	0.25					0.10

			富国银行&公司			127

---

注21：其他全面收入

表21.1提供了其他全面收益的组成部分、按损益表项目重新分类为净收益以及相关的税务影响。

表21.1： 其他全面收益汇总

									截至3月31日的季度，
															2022																		2021
(单位：百万)																																							在此之前 税费						税收 效应						净额 税费						在此之前 税费						税收 效应						净额 税费
债务证券：
期间产生的未实现净收益(亏损)																																							$	(6,888)					1,697						(5,191)						(2,012)						500						(1,512)
将净(收益)损失重新归类为净收益																																							58						(15)						43						(14)						1						(13)
净变化																																							(6,830)						1,682						(5,148)						(2,026)						501						(1,525)
衍生工具和套期保值活动：
公允价值对冲：
公允价值套期保值中被排除成分的公允价值变动(1)																																							64						(16)						48						25						(6)						19
现金流对冲：
现金流量套期保值期间产生的未实现净收益(亏损)																																							(51)						13						(38)						(31)						8						(23)
将净(收益)损失重新归类为净收益																																							14						(4)						10						53						(13)						40
净变化																																							27						(7)						20						47						(11)						36
固定福利计划调整：
期间产生的精算净收益和以前服务的收益(损失)																																							19						(5)						14						10						(3)						7
非利息支出金额的重新分类(2)																																							76						(18)						58						36						(8)						28
净变化																																							95						(23)						72						46						(11)						35
借方估值调整(DVA)：
期间产生的未实现净收益(亏损)																																							(4)						1						(3)						—						—						—
将净(收益)损失重新归类为净收益																																							—						—						—						—						—						—
净变化																																							(4)						1						(3)						—						—						—
外币折算调整：
期间产生的未实现净收益(亏损)																																							(6)						—						(6)						13						(2)						11
将净(收益)损失重新归类为净收益																																							—						—						—						—						—						—
净变化																																							(6)						—						(6)						13						(2)						11
其他全面收益(亏损)																																							$	(6,718)					1,653						(5,065)						(1,920)						477						(1,443)
减去：来自非控股权益的其他综合收入，扣除税收																																																			—																		1
富国银行其他综合亏损，税后净额																																																			$	(5,065)																	(1,444)

(1)指可归因于交叉货币基差变化的交叉货币掉期的公允价值变动，这些变动不包括在对冲有效性评估中，并记录在其他全面收益中。

(2)这些项目包括在定期福利净成本的计算中(更多信息见附注18(雇员福利和其他费用))。

128			富国银行&公司

---

表21.2提供了税后保监处的累计结余活动。

表21.2： 累计保监处结余

(单位：百万)			债务 证券						公允价值套期保值(1)						现金流对冲(2)						已定义 效益 平面图 调整						借方估值调整 (DVA)						外国 货币 翻译 调整						累计 其他 全面 收入(亏损)
截至2022年3月31日的季度
期初余额			$	665					(143)						(27)						(2,055)						—						(142)						(1,702)
期间产生的未实现净收益(亏损)			(5,191)						48						(38)						14						(3)						(6)						(5,176)
从累积的其他全面收益中重新分类的金额			43						—						10						58						—						—						111
净变化			(5,148)						48						(28)						72						(3)						(6)						(5,065)
减去：来自非控股权益的其他综合收入			—						—						—						—						—						—						—
期末余额			$	(4,483)					(95)						(55)						(1,983)						(3)						(148)						(6,767)
截至2021年3月31日的季度
期初余额			$	3,039					(204)						(125)						(2,404)						—						(112)						194
期间产生的未实现净收益(亏损)			(1,512)						19						(23)						7						—						11						(1,498)
从累积的其他全面收益中重新分类的金额			(13)						—						40						28						—						—						55
净变化			(1,525)						19						17						35						—						11						(1,443)
减去：来自非控股权益的其他综合收入			—						—						—						—						—						1						1
期末余额			$	1,514					(185)						(108)						(2,369)						—						(102)						(1,250)

(1)公允价值对冲的几乎所有金额都是外汇合同。

(2)现金流对冲的大部分金额是利率合同。

			富国银行&公司			129

---

注22：运营细分市场

我们的管理报告被组织成四可报告的经营部门：消费者银行和贷款；商业银行；企业和投资银行；以及财富和投资管理。未包括在可报告经营部门中的所有其他业务活动已包括在公司中。我们根据产品类型和客户细分来定义我们的可报告运营部门，其结果基于我们的管理报告流程。管理报告流程根据公司的管理结构衡量可报告的运营部门的业绩，并由我们的首席执行官和运营委员会定期审查结果。管理报告流程以美国公认会计原则为基础，包括具体的调整，如资产/负债管理的资金转移定价、共享收入和支出，以及为一致反映来自应税和免税来源的收入而进行的应税等值调整，这使得管理层能够一致地评估各经营部门的业绩。

个人银行和贷款业务为消费者和小型企业提供多样化的金融产品和服务，年销售额通常高达10百万美元。这些金融产品和服务包括支票和储蓄账户、信用卡和借记卡，以及住房、汽车、个人和小企业贷款。

商业银行业务为私营、家族和某些上市公司提供财务解决方案。产品和服务包括多个行业部门和市政当局的银行和信贷产品、担保贷款和租赁产品以及财务管理。

企业和投资银行业务为全球企业、商业地产、政府和机构客户提供一整套资本市场、银行和金融产品和服务。产品和服务包括企业银行、投资银行、财务管理、商业房地产贷款和服务、股权和固定收益解决方案，以及销售、交易和研究能力。

财富和投资管理为富裕、高净值和超高净值客户提供个性化的财富管理、经纪、财务规划、贷款、私人银行、信托和受托产品和服务。我们通过经纪和财富办公室、消费者银行分支机构、独立办公室的财务顾问运营，并通过WellsTrade进行数字运营®和直觉型投资者®.

公司包括公司金库和企业职能，扣除拨款(包括资金转移定价、资本、流动性和某些费用)，以支持可报告的运营部门，以及我们的投资组合和附属风险资本和私募股权业务。此外，公司还包括与我们的效率计划相关的所有重组费用。有关重组费用的其他资料，请参阅附注19(重组费用)。公司还包括管理层认为不再符合公司长期战略目标的某些业务，以及以前剥离的业务的结果。

陈述的基础

资金转移定价公司金库管理一种资金转移定价方法，该方法考虑了利率风险、流动性风险和其他产品特征。经营部门为其资产支付资金费用，并为其存款获得资金抵免，这两者都包括在净利息收入中。融资费用或信贷的净影响在公司金库中确认。

收入和费用分摊当业务线共同为客户服务时，负责提供产品或服务的业务线确认收入或费用，并根据既定的内部收入分享协议向另一业务线支付推荐费或分摊成本。

当一个业务线使用另一个业务线或企业职能部门(包括在公司中)提供的服务时，费用通常根据所提供服务的成本和使用情况进行分配。

应税等值调整 与某些贷款和债务证券的免税收入相关的应税等值调整包括在净利息收入中，而与低收入住房和可再生能源投资的所得税抵免相关的应税等值调整包括在非利息收入中，每种情况对所得税支出(利益)都有相应的影响。调整包括在公司、商业银行、公司和投资银行业务中，并被剔除，以与公司的综合财务业绩相一致。

130			富国银行&公司

---

表22.1按运营部门列出了我们的结果。

表22.1： 运营细分市场

(单位：百万)			个人银行和贷款业务						商业银行业务						企业和投资银行业务						财富和投资管理						公司						对帐项目(%1)						已整合 公司
截至2022年3月31日的季度
净利息收入(2)			$	5,996					1,361						1,990						799						(818)						(107)						9,221
非利息收入			2,567						966						1,480						2,958						806						(406)						8,371
总收入			8,563						2,327						3,470						3,757						(12)						(513)						17,592
信贷损失准备金			(190)						(344)						(196)						(37)						(20)						—						(787)
非利息支出			6,395						1,531						1,983						3,175						786						—						13,870
所得税前收益(亏损)费用(收益)			2,358						1,140						1,683						619						(778)						(513)						4,509
所得税支出(福利)			588						280						425						154						(227)						(513)						707
扣除非控股权益前的净收益(亏损)			1,770						860						1,258						465						(551)						—						3,802
减去：来自非控股权益的净收入			—						3						—						—						128						—						131
净收益(亏损)			$	1,770					857						1,258						465						(679)						—						3,671
截至2021年3月31日的季度
净利息收入(2)			$	5,615					1,254						1,779						657						(390)						(107)						8,808
非利息收入			3,039						827						1,825						2,887						1,417						(271)						9,724
总收入			8,654						2,081						3,604						3,544						1,027						(378)						18,532
信贷损失准备金			(419)						(399)						(284)						(43)						97						—						(1,048)
非利息支出			6,267						1,630						1,833						3,028						1,231						—						13,989
所得税前收益(亏损)费用(收益)			2,806						850						2,055						559						(301)						(378)						5,591
所得税支出(福利)			702						212						500						140						(275)						(378)						901
扣除非控股权益前的净收益(亏损)			2,104						638						1,555						419						(26)						—						4,690
减去：来自非控股权益的净收入			—						1						—						—						53						—						54
净收益(亏损)			$	2,104					637						1,555						419						(79)						—						4,636
截至2022年3月31日的季度(3)
贷款(平均)			$	325,055					194,395						284,498						84,765						9,292						—						898,005
资产(平均)			374,869						214,937						551,404						90,841						687,341						—						1,919,392
存款(平均值)			881,339						200,699						169,181						185,814						27,039						—						1,464,072
贷款(期末)			328,558						198,833						290,627						84,688						9,101						—						911,807
资产(期末)			379,115						221,886						564,976						90,820						682,912						—						1,939,709
存款(期末)			909,896						195,549						168,467						183,727						23,715						—						1,481,354
截至2021年3月31日的季度
贷款(平均)			$	353,081					183,143						246,148						80,839						10,228						—						873,439
资产(平均)			408,553						199,361						511,528						87,355						727,628						—						1,934,425
存款(平均值)			789,439						189,364						194,501						173,678						46,490						—						1,393,472
贷款(期末)			340,549						180,688						248,644						81,175						10,516						—						861,572
资产(期末)			405,597						198,684						512,045						87,039						753,899						—						1,957,264
存款(期末)			837,765						191,948						188,920						175,999						42,487						—						1,437,119

(1)与某些贷款和债务证券的免税收入相关的应税等值调整包括在净利息收入中，而与低收入住房和可再生能源投资的所得税抵免相关的应税等值调整包括在非利息收入中，每种情况对所得税支出(利益)都有相应的影响。调整包括在公司、商业银行、公司和投资银行业务中，并被剔除，以与公司的综合财务业绩相一致。

(2)净利息收入是从资产赚取的利息减去为这些资产提供资金的负债所支付的利息。分部利息收入包括分部资产的实际利息收入以及其存款的资金信用。对负债支付的分部利息包括分部负债的实际利息支出以及为其资产支付的资金费用。

(3)2022年第一季度，我们前瞻性地将某些客户账户从商业银行业务部门转移到个人银行和贷款业务部门的小企业银行业务。

			富国银行&公司			131

---

注23：监管资本要求和其他限制

监管资本要求

本公司及其附属银行须遵守联邦银行业监管机构颁布的监管资本充足率要求。FRB规定了综合金融控股公司的资本要求，而OCC对公司的全国性银行，包括富国银行(Wells Fargo Bank，N.A.)也有类似的要求。

表23.1提供了富国银行和银行根据巴塞尔协议III的资本要求的监管资本信息。我们必须计算基于风险的资本。

标准化方法和高级方法下的比率。标准化方法将分配的风险权重应用于广泛的风险类别，而高级方法下的风险加权资产的计算有所不同，要求适用的银行使用一种风险敏感的方法，这种方法依赖于使用内部信贷模型，并包括操作风险部分。

截至2022年3月31日，根据《联邦存款保险法》的要求，银行和我们的其他受保存款机构被视为资本充足。

表23.1： 监管资本信息

			富国银行&公司																								北卡罗来纳州富国银行
			标准化方法												高级方法												标准化方法												高级方法
(单位：百万，比率除外)			March 31, 2022						2021年12月31日						March 31, 2022						2021年12月31日						March 31, 2022						2021年12月31日						March 31, 2022						2021年12月31日
监管资本：
普通股一级股权			$	132,298					140,643						132,298						140,643						143,732						149,318						143,732						149,318
第1层			151,340						159,671						151,340						159,671						143,732						149,318						143,732						149,318
总计			186,316						196,308						177,686						186,580						166,302						173,044						157,604						163,213
资产：
风险加权资产			1,265,517						1,239,026						1,119,518						1,116,068						1,169,842						1,137,839						977,094						965,511
调整后平均资产			1,891,615						1,915,585						1,891,615						1,915,585						1,734,148						1,758,479						1,734,148						1,758,479
监管资本比率：
普通股一级资本			10.45		%	*			11.35						11.82						12.60						12.29			*			13.12						14.71						15.47
一级资本			11.96			*			12.89						13.52						14.31						12.29			*			13.12						14.71						15.47
总资本			14.72			*			15.84						15.87						16.72						14.22			*			15.21						16.13						16.90
要求的最低资本充足率：
普通股一级资本			9.10						9.60						8.50						9.00						7.00						7.00						7.00						7.00
一级资本			10.60						11.10						10.00						10.50						8.50						8.50						8.50						8.50
总资本			12.60						13.10						12.00						12.50						10.50						10.50						10.50						10.50
			富国银行&公司																								北卡罗来纳州富国银行
			March 31, 2022												2021年12月31日												March 31, 2022												2021年12月31日
监管杠杆：
总杠杆敞口(1)			$	2,289,114											2,316,079												2,117,033												2,133,798
补充杠杆率(SLR)(1)			6.61								%				6.89												6.79												7.00
一级杠杆率(2)			8.00												8.34												8.29												8.49
要求的最低杠杆：
补充杠杆率			5.00												5.00												6.00												6.00
第1级杠杆率			4.00												4.00												4.00												4.00

*表示2022年3月31日在标准化和高级方法下的绑定比率。

(1)SLR由一级资本除以总杠杆敞口组成。总杠杆风险敞口包括总平均资产、减去商誉和其他允许的一级资本扣除(递延税项负债净额)，加上某些表外风险敞口。

(2)一级杠杆率包括一级资本除以总平均资产，不包括商誉和根据规则确定的某些其他项目。

截至2022年3月31日，公司的CET1、一级资本比率和总资本比率要求包括全球系统重要性银行(G-SIB)附加费1.50%。G-SIB附加费不适用于本行。此外，公司的CET1、一级资本充足率和总资本充足率要求包括3.10%，资本节约缓冲为2.50%在高级方法下。该银行的资本比率要求包括2.50在标准化方法和高级方法下的百分比。公司被要求维持这些基于风险的资本比率，并至少保持SLR5.00%(由3.00%最低要求外加以下的补充杠杆缓冲2.00%)，以避免对资本分配和酌情奖金支付的限制。银行被要求保持至少6.00%根据适用的监管资本充足率规则被视为资本充足。

基本建设规划要求

这个FRB的c资本计划规则建立了资本规划和其他要求，管理资本分配，包括股息和股票回购，由某些大型银行控股公司(BHC)，包括富国银行。FRB每年进行一次全面的资本分析和审查工作，并在FRB的SR Letter 15-18中发布了关于其资本规划监管预期的指导意见，包括与普通股股息和回购决定相关的过程的资本政策。母公司进行某些资本分配的能力受制于资本计划规则的要求，也受制于母公司达到或超过某些监管资本下限。

132			富国银行&公司

---

贷款和股息限制

联邦法律对银行及其非银行附属机构之间的信贷和非信贷交易的金额和条款进行了限制。此外，联邦法律和法规限制了国家银行可能支付的股息。

我们的非银行子公司也受到某些联邦和州法律条款和法规的限制，这些条款和法规涵盖了任何给定年份可能支付的股息金额。此外，根据于2019年6月26日修订及重述的于2017年6月28日订立的支持协议，母公司控股公司(“母公司”)、WFC Holdings，LLC(母公司的中间控股公司及附属公司)、Wells Fargo Bank，N.A.、Wells Fargo Securities，LLC、Wells Fargo Clearing Services，LLC，以及在我们的决议计划中不时被指定为重大实体或被不时确定为相关支持实体的母公司的某些其他子公司之间的支持协议，如果某些流动性和/或资本指标低于规定的触发因素，或者如果母公司董事会授权IHC根据美国破产法提起诉讼，则IHC可能被限制向母公司支付股息。

有关贷款和股息限制的其他信息，请参阅我们的2021年Form 10-K中的附注28(监管资本要求和其他限制)。

现金限制

现金和现金等价物的使用或取款可能受到限制。表23.2提供了对现金和现金等价物的限制摘要.

表23.2： 现金及现金等价物限制的性质

(单位：百万)			3月31日， 2022						十二月三十一日， 2021
非美国央行的准备金余额			$	233					382
根据联邦和其他经纪法规，为经纪客户的利益而分离			694						830

			富国银行&公司			133

---

缩略语词汇表
ACL			信贷损失准备			LCR			流动性覆盖率
AFS			可供出售			LHFS			持有待售贷款
手臂			可调利率抵押贷款			伦敦银行同业拆借利率			伦敦银行间同业拆借利率
ASC			会计准则编撰			LIHTC			低收入者住房税收抵免
ASU			会计准则更新			伦敦金属交易所			成本或公允价值中的较低者
AVM			自动估价模型			LTV			贷款价值比
BCBS			巴塞尔银行监管委员会			MBS			抵押贷款支持证券
六六六			银行控股公司			MSR			按揭偿还权
CCAR			全面的资本分析和审查			NAV			资产净值
光盘			存单			NPA			不良资产
CECL			当前预期信贷损失			NSFR			净稳定资金比率
CET1			普通股一级股权			OCC			货币监理署
CFPB			消费者金融保护局			保监处			其他综合收益
克罗			抵押贷款债券			场外交易			非处方药
CLTV			综合贷款价值比			PCD			购买的信用--恶化
消费物价指数			附随保护保险			PTPP			税前拨备前利润
克雷			商业地产			RMBS			住房贷款抵押证券
DPD			逾期天数			Roa			平均资产回报率
员工持股计划			员工持股计划			罗			平均股本回报率
FASB			财务会计准则委员会			RoTCE			平均有形普通股权益回报率
FDIC			美国联邦存款保险公司			RWAs			风险加权资产
FHA			联邦住房管理局			美国证券交易委员会			美国证券交易委员会
FHLB			联邦住房贷款银行			标普(S&P)			标准普尔评级服务
FHLMC			联邦住房贷款抵押公司			单反			补充杠杆率
菲科			公平艾萨克公司(信用评级)			软性			有担保的隔夜融资利率
FNMA			联邦全国抵押贷款协会			SPE			特殊目的实体
FRB			美国联邦储备系统理事会			TDR			问题债务重组
公认会计原则			公认会计原则			TLAC			总损耗吸收能力
GNMA			政府全国抵押贷款协会			弗吉尼亚州			退伍军人事务部
GSE			政府支持的实体			变量			风险价值
G-SIB			具有全球系统重要性的银行			VIE			可变利息实体
HQLA			优质流动资产			WIM			财富和投资管理
HTM			持有至到期

134			富国银行&公司

---

第二部分--其他资料

项目1.法律诉讼

 

与本项目有关的资料见本报告财务报表附注13(法律行动)，这些资料以引用方式并入本项目。

第1A项。风险因素

 

关于这一项目的信息可在本报告“财务审查--风险因素”一节中找到，这些信息通过引用并入本项目。

第二项股权证券的未经登记的销售和收益的使用

 

下表显示了公司在截至2022年3月31日的季度中每个日历月的普通股回购情况。

日历月			总数 的股份 已回购(1)						加权平均 每股支付价格						最大数量 可能尚未上市的股票 在以下条件下回购 授权书
一月			33,687,433						$	54.55					327,130,834
二月			55,819,880						56.79						271,310,954
三月			20,586,039						49.07						250,724,915
总计			110,093,352

(1)所有股份是根据董事会批准并于2021年1月15日公开宣布的最多5亿股普通股的授权进行回购的。除非董事会修改或撤销该授权，否则该授权不会失效。

			富国银行&公司			135

---

项目6.展品

 

下面列出了10-Q表格的展品清单。

 

公司的美国证券交易委员会档号是0012979。1998年11月2日及之前，公司以诺西公司的名义向美国证券交易委员会提交了文件。这位前富国银行公司在美国证券交易委员会文件编号001-6214下提交了文件。

展品 数

描述

位置

3(a)

重述的公司注册证书，经修改并于本合同日期生效。

在本公司截至2021年9月30日的季度报告Form 10-Q中引用附件3(A)。

3(b)

附例。

通过引用附件3.1并入公司2018年3月1日提交的当前8-K表格报告中。

4(a)

见附件3(A)和3(B)。

4(b)

本公司同意应要求向委员会提供一份界定本公司优先和次级债务持有人权利的每份文书的副本。

10(a)

延期补偿计划修正案，2022年1月1日生效。

现提交本局。

10(b)

补充401(K)计划修正案，2022年1月1日生效。

现提交本局。

10(c)

补充现金余额计划修正案，自2022年1月1日起生效。

现提交本局。

10(d)

美联银行选择性延期计划修正案，2022年1月1日生效。

现提交本局。

10(e)

美联银行储蓄恢复计划修正案，2022年1月1日生效。

现提交本局。

10(f)

富国银行非员工董事薪酬计划说明，2022年4月1日生效。

现提交本局。

10(g)

富国银行非员工董事薪酬计划说明，2022年4月1日生效。

现提交本局。

10(h)

富国银行和公司2022年长期激励计划

通过引用附件10(A)并入公司于2022年4月29日提交的当前8-K表格报告中。

22

担保证券的附属担保人和发行人以及其证券以注册人的证券为抵押的关联公司。

在本公司截至2020年12月31日的年度报告10-K表格中引用附件22并入。

31(a)

根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条颁发首席执行干事证书。

现提交本局。

31(b)

根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第302条认证首席财务官。

现提交本局。

32(a)

首席执行官根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906节和《美国法典》第18编第1350条对定期财务报告的证明。

随信提供。

32(b)

首席财务官根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》第906节和《美国法典》第18编第1350条对定期财务报告的证明。

随信提供。

101.INS

内联XBRL实例文档

实例文档不会出现在交互数据文件中，因为它的XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中。

101.SCH

内联XBRL分类扩展架构文档

现提交本局。

101.CAL

内联XBRL分类扩展计算链接库文档

现提交本局。

101.DEF

内联XBRL分类扩展定义Linkbase文档

现提交本局。

101.LAB

内联XBRL分类扩展标签Linkbase文档

现提交本局。

101.PRE

内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档

现提交本局。

104

封面交互数据文件

格式为内联XBRL，包含在附件101中。

136			富国银行&公司

---

签名

 

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使本报告由正式授权的签署人代表其签署。

 

日期：2022年5月3日富国银行公司

 

 

由以下人员提供：			/s/Muneera S.Carr
			穆尼拉·S·卡尔
			执行副总裁， 首席财务官兼财务总监
			(首席会计主任)

			富国银行&公司			137