美国
美国证券交易委员会
华盛顿特区,20549
附表14A
根据本条例第14(A)条作出的委托书
1934年证券交易法
(修正案编号)
由注册人提交
由注册人☐以外的一方提交
选中相应的框:
☐ | 初步委托书 | |
☐ | 保密,仅供委员会使用(规则14a-6(E)(2)允许) | |
最终委托书 | ||
☐ | 权威的附加材料 | |
☐ | 根据第240.14a-12条征求材料 |
光明之家金融公司
(在其章程中指明的注册人姓名)
(提交委托书的人的姓名,如注册人除外)
支付申请费(请勾选所有适用的方框):
不需要任何费用。 | ||||
☐ | 以前与初步材料一起支付的费用 | |||
☐ | 根据交易法规则14a-6(I)(1)和0-11所要求的第25(B)项所要求的证物中的表格计算费用 |
股东周年大会通知 | i |
股东周年大会通知
我荣幸地代表董事会邀请您出席光明金融公司(Bright Tower Financial,Inc.)2022年股东年会(The年会)。
BrightHouse 财务®将仅通过互联网远程通信的方式举行年会(虚拟会议)。鉴于围绕这一问题的不确定性鉴于新冠肺炎大流行,出于对股东安全的担忧,我们决定将年会作为虚拟会议来举行是明智的。截至2022年4月11日的所有股东(The记录日期?)将能够通过 远程通信出席、投票和参与会议。有关参加年会的更多信息,请参阅随附的委托书中的出席年会。 |
日期和时间
2022年6月8日,星期三,东部时间上午8点
会议网站
Www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022
议程
在年度会议上,股东将审议和表决以下事项:
1. | 建议1:选举九(9)名董事担任 截至2023年股东年会的一年任期; |
2. | 提案2:批准任命德勤律师事务所为Bright house金融独立注册会计师事务所(2022财年); |
3. | 提案3:咨询投票,批准支付给被任命为 名高管的光明金融公司的薪酬;以及 |
4. | 可在股东周年大会或其任何续会或延期前适当处理的任何其他事项。 |
我们的董事会建议您投票支持提案1和提案2和提案3中提名的每一位被提名人的选举。有关年会将采取行动的事项的信息包含在随附的委托书中。
投票表决你的股票
在记录日期收盘时,持有Bright Tower Financial普通股每股面值0.01美元的登记股东有权在年会上投票。
您可以通过以下任何一种方式在年会之前提交一份委托书来表决您的股票:
网际网路 | ||
请登录www.ProxyVote.com,并提交一份委托书,在美国东部时间2022年6月7日(星期二)晚上11:59之前投票表决您的股票。 | ||
电话 | ||
请给我打电话1-800-690-6903直到东部时间2022年6月7日星期二晚上11:59。 | ||
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邮费 | |
如果您收到代理材料的打印副本,请填写、签名、注明日期并邮寄您的代理卡,以便在年会之前由Bright Tower Financial,Inc.,C/o Broadbridge Financial,Inc.收到。 |
2022年委托书|光明金融
II | 股东周年大会通知 |
您也可以出席年会并在会上投票。
年会 | ||
你可出席周年大会,并于 Www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022。 |
受益所有人的股份由经纪公司持有,或由银行或其他被提名人持有,应遵循他们从被提名人那里收到的投票指示(请参阅委托书中受益所有人或街道名称持有人下的信息)。退休和储蓄计划的参与者应参考代理声明中退休计划参与者投票的投票说明。
在股东周年大会期间,任何出席股东大会的股东均可按照委托书内的指示,于www.VirtualShareholderMeeting.com/BHF2022上查阅有权在股东周年大会上投票的股东名单。
本通知 将于2022年4月11日(董事会为确定有权接收年度会议通知和 在年会上投票的光明金融股东)确定的记录日期收盘时送交股份持有人,并根据特拉华州法律构成年度会议通知。
根据董事会命令,
雅各布·M·詹克洛维茨
公司秘书
北卡罗来纳州夏洛特市
April 26, 2022
关于代理材料供应的重要通知
随附的委托书、我们提交给股东的2021年年度报告以及有关我们年度会议的更多信息,请访问http://investor.brighthousefinancial.com,选择以下相应链接 财经资讯或新闻与事件。
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BrightHouse 财务|2022年代理声明
主席致本公司股东的信 | 三、 |
主席致本公司股东的信
各位股东朋友:
我谨代表董事会感谢您对Bright Tower Financial,Inc.(公司或Bright Tower金融)的一如既往的支持和投资。我很高兴提交光明金融的2022年委托书,并诚挚邀请您参加我们的2022年股东年会。
2021年,董事会仍然专注于我们监督Bright Tower Financial的战略,以发展公司并为我们的股东提供长期价值。我为光明金融在2021年取得的成就感到自豪,因为它在继续执行战略的同时,也在应对新冠肺炎疫情造成的不可预测的环境 。这些成就包括实现到2021年底向股东返还15亿美元的目标,实现年金和人寿保险的强劲销售,进一步扩大分销足迹并增强其 产品组合,推出机构利差保证金业务,并在公司继续实施其未来的国有业务和技术平台的同时完成重大平台转换。有关2021年的其他亮点,请参阅随附的委托书。
我也为管理层继续致力于加强Bright Tower Financial业已强大的文化而感到自豪,这是其吸引和留住人才的努力的一部分,也是其成为一个伟大工作场所的承诺的一部分。我特别赞扬管理层在整个Bright Tower Financial中不断致力于推进多样性、公平性和包容性(DE&I)。这是董事会全力支持并将继续深入参与的重要工作,是我们监督本公司人力资本管理战略的一部分。
现在,我高兴地代表理事会与大家分享理事会2021年工作的一些要点和我们2022年的优先事项:
战略和风险管理监督。董事会认为,光明之屋金融公司已经制定并正在执行其为股东提供长期价值的重点战略。在整个2021年,我们在我们的会议上给予了极大的关注,并与管理层就公司的战略进行了接触,包括但不限于产品开发和销售、分销渠道的扩大、财务管理、对冲战略、费用管理、文化和人力资本管理,以及公司向未来国家运营和技术平台的进展。我们还继续监督公司战略的主要风险,包括财务风险、市场风险、运营风险和网络安全风险。此外,虽然Bright Tower Financial对疫情的导航仍然是董事会及其委员会的重点,我们也继续监测最近出现的地缘政治和宏观经济逆风 。董事会相信,光明之屋金融公司仍然处于有利地位,能够经受住当前的环境,并继续执行其战略和履行其使命。委托书提供了有关董事会监管领域的更多详细信息。
可持续发展。董事会及其委员会还继续监督Bright Tower Financial可持续发展计划的进展,重点关注对公司最重要的环境、社会和治理(ESG)因素。董事会和薪酬和人力资本委员会重点关注光明金融的人力资本管理实践、文化和DE&I战略(下文将更详细地讨论)。我还想强调我们的委员会对气候风险的监督,包括财务和风险委员会对实物和过渡风险以及对公司风险状况的潜在影响的监督,以及投资委员会对管理层制定适用于公司一般账户的ESG投资政策的监督。到2022年第三季度,光明金融计划发布其第一份企业可持续发展报告,这将为利益相关者提供更全面的图片,以了解光明金融在整个2021年的可持续发展 。
2022年委托书|光明金融
四. | 主席致本公司股东的信 |
多样性、公平性和包容性。董事会仍然自豪并支持Bright Tower Financial在整个公司范围内进一步推进DE&I的活动。我们将继续监督Bright Tower金融DE&I战略的制定和执行,包括其在增加整个公司中代表性不足人群的代表性、加强包容性文化、吸引不同供应商和供应商、支持我们所服务的社区的进展,以及与教育机构和其他组织合作,帮助我们行业中代表性不足群体的个人创造更多机会。我们为Bright Tower Financial在2021年采取行动帮助我们的行业内推进DE&I而感到自豪,与其他领先的金融服务公司和行业资源团体联手创建了批发公平联盟,旨在增加保险批发商的多样性。更多 最近的举措包括Bright Tower Financial在2022年1月推出了多个员工网络小组,旨在提供建立网络、发展、学习和建立关系的机会,并推动更多 员工敬业度。认识到DE&I对Bright Tower Financial的重要性,2021年,薪酬和人力资本委员会开始将他们对Bright Tower Financial DE&I战略的贡献纳入其对我们高级领导人的绩效评估中。
股东 敬业。作为董事会,我们继续与我们的股东接触,作为我们强大和积极主动的股东参与计划的一部分。我们的互动为我们提供了宝贵的机会,让我们听取和考虑股东的观点。董事会在监督光明金融的过程中会仔细考虑您的反馈意见。我们还感到高兴的是,自从我们在2020年为应对疫情而过渡到虚拟形式以来,我们在年度会议上看到了股东参与度的增加。今年,我们将再次以虚拟形式举行年会。召开我们的年度会议几乎使更多的股东能够 安全和方便地出席年度会议,以及在年度会议之前现场提问或提交问题。
董事会组成和更新。我们的董事会相信,我们定期评估董事会的组成,以确保我们拥有必要的技能和经验组合来监督公司,这一点很重要。我们继续招聘 董事,他们的技能和经验使他们能够监督Bright Tower Financial的战略,并增加我们董事会的整体多样性。为此,我们于11月欢迎Carol Juel加入董事会,并任命她为审计委员会和财务与风险委员会的成员。Carol为我们的董事会带来了令人印象深刻的高级技术和运营主管经验以及深厚的技术和金融服务经验。我们期待着她 的观点和专业知识,因为我们仍然专注于监督Bright Tower Financial的战略,以产生可持续的长期股东价值。
再次感谢您对光明金融的投资和一如既往的支持。我们期待您 参加我们的年会。您的观点对我们很重要,我们鼓励您阅读这些代理材料,并投票支持每个提案。
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真诚地
查克·卓别林 董事会主席 BrightHouse 金融公司
April 26, 2022 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
目录 | 1 |
委托书
Bright Tower Financial,Inc.(Bright Tower金融 金融公司)董事会(br}董事会或董事会)就将于2022年6月8日东部时间上午8:00(年度会议)及其任何休会或延期举行的股东年会提供本代理 声明。截至2022年4月11日(记录日期)收盘时,持有公司普通股(每股面值0.01美元)的股东有权在年会上投票。代理材料或互联网可用性通知于2022年4月26日左右首次提供、发送或发给公司股东。
目录
3 | 代理摘要 | |||||||
3 | 供您投票的提案 | |||||||
3 | 《光明大厦》的财经故事 | |||||||
4 | 2021年重点:在充满挑战的一年中执行我们的战略 | |||||||
5 | 我们对此次事件的回应新冠肺炎大流行 | |||||||
6 | 我们的董事会:组成、资格和多样性 | |||||||
11 | 我们的可持续性之旅 | |||||||
11 | 高管薪酬计划概述 | |||||||
14 | |
建议1选举九(9)名董事至 任期一年,至2023年结束 股东周年大会 | ||||||
15 | 董事会 | |||||||
24 | 董事会与公司治理实践 | |||||||
24 | 投资者管理小组原则 | |||||||
25 | 打造我们的董事会 | |||||||
27 | 董事会领导结构 | |||||||
28 | 董事独立自主 | |||||||
28 | 高管会议 | |||||||
29 | 股东参与度 | |||||||
31 | 继任规划与人才管理 | |||||||
31 | 风险监督 | |||||||
32 | 关于我们的董事会委员会的信息 | |||||||
34 | 董事薪酬 | |||||||
35 | 2021年董事补偿表 | |||||||
36 | 董事持股准则 | |||||||
36 | 薪酬委员会联锁与内部人参与 | |||||||
36 | 《行为守则》 |
37 | |
提案2批准#年的任命 德勤律师事务所成为光明大厦 金融的独立注册公众 2022财年会计师事务所 | ||||||
38 | 支付给德勤律师事务所的费用 | |||||||
38 | 审计委员会预批政策 | |||||||
39 | 审计委员会报告 | |||||||
41 | |
提案3:咨询投票,批准 支付给光明金融公司的赔偿金 获任命的行政人员 | ||||||
42 | 薪酬问题的探讨与分析 | |||||||
42 | 获任命的行政人员 | |||||||
42 | CD&A目录 | |||||||
42 | 第1节.执行摘要 | |||||||
42 | 《光明大厦》的财经故事 | |||||||
43 | 2021重点介绍在充满挑战的一年中执行我们的战略 | |||||||
44 | 新冠肺炎疫情对我们高管薪酬计划的影响 | |||||||
44 | 薪酬理念 | |||||||
45 | 我们的2021年薪酬计划有哪些新功能 | |||||||
45 | 2021年薪酬话语权投票和股东参与度 | |||||||
46 | 薪酬亮点 | |||||||
47 | CEO薪酬 | |||||||
47 | 2022年的计划变化 | |||||||
47 | 第二节我们的2021年高管薪酬计划 | |||||||
47 | 2021薪酬计划流程 | |||||||
48 | 薪酬和人力资本委员会及其他机构在确定薪酬方面的作用 |
2022年委托书|光明金融
2 | 目录 |
49 | 2021年薪酬构成要素 | |||||||
50 | 2021年目标直接薪酬总额 | |||||||
52 | 2021年度短期激励奖 | |||||||
55 | 2021年长期激励奖 | |||||||
57 | 2019年PSU支出 | |||||||
57 | 第三节额外的薪酬做法和政策 | |||||||
57 | 股票所有权和保留准则 | |||||||
58 | 福利计划 | |||||||
59 | 控制权利益的终止和变更 | |||||||
59 | 基于股票的奖励时机选择实践 | |||||||
59 | 高管薪酬的税收抵扣 | |||||||
60 | 禁止套期保值和质押 | |||||||
60 | 退还政策 | |||||||
60 | 风险评估 | |||||||
61 | 第4节2022年薪酬计划概述 | |||||||
61 | 2021年薪酬话语权投票和股东参与度 | |||||||
61 | 2022 STI计划 | |||||||
62 | 2022年LTI计划 | |||||||
62 | 2022年目标贸发局 | |||||||
62 | 薪酬委员会报告 | |||||||
63 | 补偿表 | |||||||
63 | 2021年薪酬汇总表 | |||||||
65 | 2021年基于计划的奖项的授予 | |||||||
67 | 2021财年年底的未偿还股权奖励 | |||||||
70 | 2021年期权行权和股票归属 | |||||||
70 | 2021年不合格延期补偿 | |||||||
72 | 终止或控制权变更时的潜在付款 | |||||||
75 | 截至2021年12月31日的股权薪酬计划信息 |
75 | CEO薪酬比率 | |||||||
76 | |
某些关系和相关的人 交易记录 | ||||||
76 | 关联人交易审批政策 | |||||||
76 | 某些实益所有人和管理层的担保所有权 | |||||||
79 | |
年会、投票和其他 信息 | ||||||
79 | 概述 | |||||||
79 | 出席年会 | |||||||
80 | 董事出席股东周年大会 | |||||||
80 | 有权在股东周年大会上表决的未偿还股份及记录持有人 | |||||||
81 | 你的投票很重要 | |||||||
81 | 法定人数要求 | |||||||
81 | 投票表决你的股票 | |||||||
82 | 更改您的投票或撤销您的委托书 | |||||||
83 | 每项提案都需要投票 | |||||||
83 | 须提交的事宜 | |||||||
83 | 代理材料的交付 | |||||||
84 | 委托书征集成本 | |||||||
84 | 投票表 | |||||||
84 | 选举督察 | |||||||
84 | 投票结果 | |||||||
85 | 其他信息 | |||||||
87 | 前瞻性陈述 | |||||||
87 | 网站参考文献 | |||||||
88 | 非公认会计原则和其他财务披露 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
代理摘要 | 3 |
代理摘要
本节汇总了本委托书和我们提交给股东的2021年年度报告(《2021年年度报告》)中包含的重要信息,但它并不包含您在投票时应考虑的所有信息。请在投票前仔细审阅整个委托书和2021年年报。
供您投票的提案
建议书 |
董事会推荐 |
页面 | ||||||
1. 选举九(9)名董事担任在2023年股东年会上结束的一年任期 |
对于每个 董事会提名人选 |
14 | ||||||
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2. 批准任命德勤会计师事务所为光明金融2022财年独立注册会计师事务所 |
为 |
37 | ||||||
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3. 咨询投票批准支付给光明之家的薪酬 财务主管(高管)薪酬话语权??投票) |
为 |
41 |
《光明大厦》的财经故事
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我们是谁 BrightHouse Financial是美国最大的年金和人寿保险提供商之一。(1)BrightHouse Financial于2017年8月成为一家独立的上市公司,此前我们从大都会人寿(MetLife,Inc.)分离( 分离),并将我们的普通股在纳斯达克 股票市场有限责任公司(纳斯达克)上市。2019年,我们成为《财富》杂志的一员®500,它按总收入列出了美国500强公司 。 | |
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我们的目标是 我们肩负着帮助人们实现财务安全的使命。我们专门生产产品,旨在帮助人们保护他们赚来的钱并确保其经久耐用。我们建立在经验和知识的基础上,这使我们能够信守承诺,为我们的分销合作伙伴及其服务的客户提供价值。 | |
我们的战略 我们相信,我们专注的战略将产生长期的股东价值。我们的战略由以下核心要素组成,这些要素与我们的风险偏好和我们管理业务的方法完全一致: 提供一套有针对性的年金和人寿保险解决方案,这些解决方案更简单、更透明,并为我们的分销合作伙伴及其服务的客户提供价值。我们的目标是随着时间的推移继续转变我们的业务组合,增加更多产生现金流和资本密集度较低的业务,以及利润较低的传统业务。 * 通过 一个多元化、成熟的分销合作伙伴网络销售我们的产品,继续建立战略分销关系,并随着我们在美国扩大分销足迹而进入新的渠道。 * 通过采用和维护旨在随着时间推移降低我们的法定费用比率的运营模式,有效地管理我们的费用。 | ||
(1) 按2020年认可资产排名。最佳评论®:美国人寿/健康保险公司200强。最佳时间:2021年。 |
2022年委托书|光明金融
4 | 代理摘要 |
董事会对我们战略的监督。董事会最重要的职责之一是监督我们的战略,以发展公司并为我们的股东提供长期价值。董事会全年与管理层讨论关键战略议题,每年至少召开一次完整的会议来审查公司的战略。2021年,董事会和高级管理层就我们的多年战略和财务计划进行了建设性对话, 包括以下关键主题:
| 我们的产品、销售和营销战略和计划,以及我们运营所处的竞争格局; |
| 经济衰退带来的影响新冠肺炎在我们的生意上流行; |
| 我们的人力资本管理战略,包括人才发展和继任规划; |
| 我们的可持续发展计划,包括环境、社会和治理的整合 (ESG?)因素融入我们的战略; |
| 加强我们的文化,包括促进多样性、公平性和包容性的计划 (DE&I); |
| 我们未来的国家运营和技术平台; |
| 我们的投资战略,包括推出我们的机构利差保证金业务; |
| 我们在各种市场情况下的财务和风险状况;以及 |
| 我们的财务计划,包括资本回报和其他财务驱动因素和目标。 |
2021重点介绍在充满挑战的一年中执行我们的战略
BrightHouse Financial在2021年取得了强劲的业绩,我们继续执行我们的战略,尽管面临着新冠肺炎大流行。我们仍然专注于我们的使命,并对我们的战略充满信心,我们仍然相信,这将使我们能够为我们的股东创造长期价值。
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财务和资本实力
审慎的财务管理-我们继续使用多年、多情景 框架来管理公司,以评估资本、流动性和子公司股息计划。
规范的法定收益产生规范的法定收益仍然是我们财务管理战略的重点。管理层使用标准化法定收益来衡量我们的保险公司支付未来分配的能力,并反映我们的套期保值计划是否按预期运行。2021年全年,我们出现了正常法定亏损 (1)2.64亿美元,作为可变年金()的强劲核心业绩退伍军人事务部业务被非退伍军人事务部业务较弱的业绩所抵消。
资本回报我们在2021年回购了约4.99亿美元的普通股,约占已发行股票相对于 的12%2020年年底。我们还实现了到2021年底向股东返还15亿美元的目标,与2017年成为独立上市公司时相比,流通股减少了35%。
资本管理我们在2021年底拥有16亿美元的控股公司流动资产。我们继续优化法定资本,以进一步加强我们的资产负债表。在2021年期间,我们机会主义地延长了债务到期日,并在资产负债表中增加了永久股本。我们在2027年之前没有债务到期日。
法定资本-我们在2021年底拥有95亿美元的合并法定调整后总资本( 从2020年年底)和合并的基于风险的资本(?RBC)比率约为 500%(高于我们在正常市场条件下400-450%的目标)。RBC是一种衡量保险公司资本的方法,它考虑到保险公司的相对规模和风险状况,以确保 符合最低监管资本要求。
机构利差保证金业务我们推出了机构利差保证金业务,我们 预计随着时间的推移,这将增强我们的收益状况并使其多样化。
评级-我们保持了运营公司强大的财务实力评级。
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BrightHouse 财务|2022年代理声明
代理摘要 | 5 |
产品和销售额
年金销售额我们实现了约91.5亿美元的年金销售额,超过了我们2021年的目标 ,比2020年增长了约1%。
人寿保险销售额我们的人寿保险销售额约为1.11亿美元,超过了我们2021年的目标 ,比2020年增长了约98%。
扩大分销-我们扩大了分销网络,包括在现有渠道中增加新的分销合作伙伴,并进入新的渠道,如Simon Marketplace和经纪总社BGA?)分销渠道。我们还继续改进我们支持金融专业人士及其服务客户的方式。
产品增强:我们推出了对Bright Tower Shield的增强功能®水平年金和Bright Tower SmartCare®产品。 | ||
费用
公司费用包括我们的按运行率计算,公司支出为8.9亿美元。虽然2021年的费用高于目标,但与分离后第一年相比,我们实现了近90%的运行率费用削减目标,同时进行了战略性投资,以推出我们的机构利差业务,并为未来的增长提供资金。其中一些投资使我们能够为我们的分销商及其金融专业人员以及我们的投保人和合同持有人提供更好的支持。 | ||
技术
未来国家平台-我们在实施未来国家运营和技术平台的多年努力中取得了重大进展,包括主要的平台转换,这是我们未来增长销售额的基础。 | ||
(1) 我们在本委托书中使用术语?正常化法定亏损 指负的正常化法定收益。 |
我们对此次事件的回应新冠肺炎大流行
尽管疫情带来了重大挑战,但我们保持了业务的连续性,以在2021年取得强劲业绩。在2020年疫情开始时,我们将所有员工转移到远程工作环境,并继续允许更灵活的工作时间安排,以帮助我们的员工在在家工作时管理个人责任 。自疫情爆发以来,我们已经并将继续采取许多其他行动来帮助支持我们员工的福祉,包括增加和加强我们与员工的沟通,以确保他们 继续感到联系和信息灵通。随着疫情的持续发展,我们仍然专注于帮助员工保持健康和避免职业倦怠的方法。今年春天,我们计划开始过渡到灵活的混合工作模式, 允许我们的员工选择是完全远程工作还是使用我们的办公室。
在董事会及其委员会的监督下,管理层继续监控与疫情有关的直接和间接风险,其中包括对整个经济的风险、我们的财务状况、我们的运营、我们的供应商和服务提供商的运营、索赔活动和我们的投资组合。
2022年委托书|光明金融
6 | 代理摘要 |
我们的董事会:组成、资格和多样性
我们董事会的基本职责是监督光明金融的管理,以造福我们的股东。董事会应由董事组成,这很重要董事),他们有资格监督我们 业务战略的发展和管理层的执行。董事会寻找拥有广泛技能、经验和观点的董事,并为我们董事会的性别和种族或民族多样性做出贡献。我们董事会的组成,如下面的表格和图表所示,是我们对这些原则承诺的一种方式。
董事会组成摘要
名字 |
年龄 | 人口统计学 信息 |
选定的技能和 资格 |
主要专业人员 经验 |
独立的 | 委员会 会员制 | ||||||
艾琳·常·布里特 自2017年以来的董事 |
59 | 女性 Asian |
* 品牌与营销 * 公司治理 * 上市公司董事会经验 人力资本/薪酬 |
金宝汤公司高级副总裁和Pepperidge Farm Inc.总裁(退休) | 是 | 薪酬与人力资本 投资公司 * 提名和公司治理(主席) | ||||||
查克·卓别林 董事会主席 自2017年以来的董事 |
65 | Male Black/ |
* 执行领导层 * 金融专业知识 * 保险业 * 风险管理 |
MBIA Inc.总裁、首席财务官兼首席行政官(退休) | 是 | Audit * 高管 金融和风险(主席) | ||||||
史蒂夫·胡利 自2020年以来的董事 |
59 | Male White/ |
* 执行领导层 * 信息技术和网络安全 * 金融服务业 * 上市公司董事会经验 |
DST系统公司董事长、首席执行官兼总裁(已退休) | 是 | Audit 投资公司 | ||||||
卡罗尔·朱尔 自2021年以来的董事 |
49 | 女性 White/ |
* 信息技术和网络安全 * 金融服务业 * 风险管理 * 法律/监管 |
Synchrony Financial执行副总裁兼首席技术和运营官 | 是 | Audit * 金融和风险 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
代理摘要 | 7 |
名字 |
年龄 | 人口统计学 信息 |
选定的技能和 资格 |
主要专业人员 经验 |
独立的 | 委员会 会员制 | ||||||
艾琳·马莱施 2018年以来的董事 |
66 | 女性 White/ |
* 金融专业知识 * 保险业 * 上市公司董事会经验 * 投资公司 |
国民互助保险公司财产及意外伤害业务高级副总裁兼首席财务官(已退休) | 是 | 薪酬与人力资本 投资(主席) * 提名和公司治理 | ||||||
黛安·奥弗莱恩斯 自2017年以来的董事 |
64 | 女性 White/ |
* 信息技术/网络安全 * 金融服务业 人力资本/薪酬 * 法律/监管 |
发现金融服务部执行副总裁兼支付服务部总裁 | 是 | 薪酬和人力资本(主席) 《 金融与风险》 * 提名和公司治理 | ||||||
帕特·舒夫林 自2017年以来的董事 |
71 | Male White/ |
* 会计和审计 * 保险业 * 投资公司 * 风险管理 |
普华永道会计师事务所合伙人(退休) | 是 | * 审计(主席) * 高管 投资公司 | ||||||
埃里克·斯泰格沃特 自2016年以来的董事 |
60 | Male White/ |
* 对光明金融的业务有深入的了解 * 保险业 * 领导力 * 公司战略 * 金融和投资 |
布莱特豪斯金融公司总裁兼首席执行官 | 不是 | * 执行董事(主席) | ||||||
保罗·韦策尔 自2017年以来的董事 |
62 | Male White/ |
* 金融服务业 * 公司战略 * 投资银行业务 * 法律/监管 |
德意志银行证券公司全球金融机构集团董事长(已退休) | 是 | 薪酬与人力资本 《 金融与风险》 * 提名和公司治理 |
2022年委托书|光明金融
8 | 代理摘要 |
董事会技能、经验和多样性
我们的董事会由拥有各种技能和经验的董事组成,我们认为这些技能和经验与光明金融的战略和风险相一致,并有助于对其进行有效监督,包括与金融服务和保险行业、高级管理人员、会计、信息技术和网络安全、品牌和营销、上市公司董事会服务、风险管理、投资、人力资本和薪酬以及法律和监管相关的技能和经验。下面的图表显示了在这些领域拥有丰富技能或经验的现任董事人数,并基于每个董事的自我评估。
BrightHouse 财务|2022年代理声明
代理摘要 | 9 |
董事会多样性
董事会相信,多元化的董事会能够更有效地监督公司的管理和战略,并更好地定位光明金融,为我们的股东提供长期价值。我们的董事会认识到,性别和种族或族裔多样性增加了我们董事会作为一个整体的观点的总体组合。以下图表展示了我们目前任职的董事会的多样性概况。
董事会多元化矩阵(截至2022年4月26日) | ||||||||
个控制器总数 |
9 | |||||||
女性 | 男性 | 非二进制 | 没有 披露 性别 | |||||
第一部分:性别认同 | ||||||||
董事 |
4 | 5 | 0 | 0 | ||||
第二部分:人口统计背景 | ||||||||
非裔美国人或黑人 |
0 | 1 | 0 | 0 | ||||
阿拉斯加原住民或原住民 |
0 | 0 | 0 | 0 | ||||
亚洲人 |
1 | 0 | 0 | 0 | ||||
西班牙裔或拉丁裔 |
0 | 0 | 0 | 0 | ||||
夏威夷原住民或太平洋岛民 |
0 | 0 | 0 | 0 | ||||
白色 |
3 | 4 | 0 | 0 | ||||
两个或两个以上种族或民族 |
0 | 0 | 0 | 0 | ||||
LGBTQ+ |
0 | |||||||
没有透露人口统计背景 |
0 |
在性别、种族或民族方面不同的董事担任我们董事会领导的大多数职位 。查克·卓别林是黑人和非裔美国人,他的职责是:
| 董事会主席(主席);以及 |
| 金融与风险委员会主席。 |
2022年委托书|光明金融
10 | 代理摘要 |
妇女,包括一名亚洲人,担任下列委员会的主席:
| 薪酬和人力资本委员会; |
| 投资委员会;以及 |
| 提名和公司治理委员会。 |
股东敬业度亮点
在2021-2022年间,我们继续我们强大的股东参与计划。我们的董事长可以与股东打交道,近年来他会见了许多股东。今年,我们接触了28名股东 ,约占我们当时60%的股份,并会见了7名股东,他们约占我们当时31%的股份。在我们接触期间的讨论集中在我们的可持续发展计划、人力资本管理、DE&I、对新冠肺炎大流行、董事会组成、治理做法和高管薪酬计划。有关我们的股东参与计划的更多信息,请参阅股东参与度。
公司治理亮点
BrightHouse Financial致力于良好的管理实践,旨在为我们的股东保护和促进公司的长期价值。董事会定期审查我们的治理概况,以确保它 反映不断发展的治理格局,并适当地支持和服务于公司和我们股东的最佳利益。
独立监督 | 董事会独立主席 | |||||
我们董事会的大多数成员都是独立的(九名董事中的八名) | ||||||
董事会所有委员会(执行委员会除外)(每个委员会都是委员会和集体, 委员会)完全由独立董事组成(定义见下文董事 独立) | ||||||
董事会效力 | 董事拥有与监督我们的业务战略相关的深厚而多样的技能和经验 | |||||
主动评估董事技能和对董事点心的承诺,以确保董事会继续满足公司不断发展的监管需求 | ||||||
强大的风险监督框架,评估和管理风险 | ||||||
对董事会和委员会进行全面的年度自我评估,包括执行董事建议的行动计划 | ||||||
致力于董事会视角、性别和种族或民族的多样性 | ||||||
独立董事的定期执行会议 | ||||||
响应能力和问责性 | 强大的股东参与计划,在我们董事长的参与下,分享我们的观点并征求反馈 | |||||
我们对董事选举的多数票政策要求没有获得多数选票的董事提名人提交辞呈 | ||||||
制定和定期审查首席执行官(首席执行官)的继任计划首席执行官)和其他高级管理层成员 | ||||||
委员会章程和董事会的企业管治原则的年度评估 | ||||||
年度董事选举 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
代理摘要 |
11 |
我们的可持续性之旅
我们相信,可持续发展是光明大厦 帮助人们实现财务安全的财务使命所固有的,加强我们在整个组织和文化中整合ESG的方法将使我们更好地定位于为我们的股东提供可持续的长期价值,并 信守我们对消费者的承诺。为了为我们的可持续发展战略提供信息,公司首席可持续发展官和可持续发展办公室成员持续开展利益相关者参与,使董事会和管理层能够 考虑各种利益相关者的期望和利益,包括股东、员工、社区合作伙伴、政策制定者和我们的分销合作伙伴及其客户。2021年,可持续发展办公室使用其参与的反馈完成了对对我们的公司和业务具有最重大影响的可持续性和ESG因素的彻底评估。评估结果用于指导我们首次全面披露我们的可持续发展实践,详情请访问Www.brighthousefinancial.com/about-us/corporate-responsibility.我们目前正在努力在这一进展的基础上再接再厉,并加强我们在Bright Tower Financial的首份企业可持续发展报告中的披露,我们计划在2022年第三季度之前发布该报告。公司可持续发展报告将包括与可持续发展会计准则委员会(br})一致的数据SASB?)和气候相关财务披露特别工作组(TCFD?)框架。我们的首席可持续发展官定期向董事会以及提名和公司治理委员会报告我们的可持续发展计划,包括我们制定的全面可持续发展战略、ESG因素的评估和管理以及我们的披露计划。
董事会和委员会监督。董事会已委托提名和公司治理委员会对我们的可持续发展计划进行广泛监督,包括与环境管理和企业社会责任相关的活动。我们的其他委员会还监督Bright Tower Financial的可持续发展计划的各个方面,如下所示:
| 薪酬和人力资本委员会负责监督Bright Tower Financial的人力资本事务,包括薪酬公平、DE&I、领导力发展、文化以及CEO和其他高管的继任规划。 |
| 审计委员会负责监督Bright Tower Financial的监管合规性和网络安全计划。 |
| 财务和风险委员会负责监督光明大厦的企业风险计划,包括气候风险及其对公司风险状况的相关影响。 |
| 投资委员会负责监督Bright Tower Financial的投资组合,包括评估我们对ESG风险的敞口,以及在我们的资产管理计划中考虑ESG因素。 |
全体董事会继续致力于某些ESG问题,包括公司的文化;人力资本管理;供应商和供应商的多样性;以及公司在我们的社区和教育机构的ESG和DE&I计划。
将DE&I因素纳入我们的高管薪酬计划 。认识到DE&I对公司实现可持续增长的战略和能力的重要性,从2021年开始,薪酬和人力资本委员会审议了每一位被任命的执行干事的业绩Neo?)关于DE&I,作为评估每个neo的个人业绩和批准其短期激励的一部分STI?)奖项。有关更多信息, 请参阅薪酬讨论与分析。
高管薪酬计划概述
高管薪酬理念
薪酬和人力资本委员会建立了一个高管薪酬计划,该计划植根于按绩效支付工资理念,并以下列一般原则和目标为指导:
| 按业绩支付:大多数高管薪酬是基于推动股东价值增加的个人业绩和公司业绩的可变要素的形式。 |
| 提供有竞争力的目标 直接薪酬总额(?目标贸发局?)机会(定义为基本工资加上STI和长期激励(?)LTI?)薪酬机会):我们的目标是提供能够实现的薪酬 |
2022年委托书|光明金融
12 | 代理摘要 |
Bright Tower Financial吸引、激励和留住业绩优秀的高管; |
| 使高管的利益与股东的利益保持一致:我们首席执行官的大部分目标TDC和我们其他近地天体目标TDC的很大一部分是以股票激励的形式提供的; |
| 鼓励长期决策:我们的长期激励薪酬计划包括多年、业绩重叠或限制期的奖励; |
| 避免有问题的薪酬做法:我们不提供过多的额外福利,过多控制权变更遣散费或消费税总额,未经股东批准,我们不会对股票期权重新定价;以及 |
| 加强强有力的风险管理:我们的薪酬计划旨在避免为我们的高管提供过度冒险的激励。 |
2021年高管薪酬计划
薪酬和人力资本委员会考虑了股东反馈和2020年的结果薪酬话语权投票设计我们的2021年高管薪酬计划。我们的节目由我们的 按绩效支付工资作为Bright Tower Financial战略年度审查的一部分,我们的近地天体的薪酬机会与董事会批准的公司短期和长期业务目标的实现保持一致。我们的2021年高管薪酬计划与2020年的计划基本保持一致。对该计划的更改请参阅薪酬讨论与分析。
我们2021年高管薪酬计划的主要组成部分
基本工资 | * 固定了本年度的服务薪酬 。 | |||
短期激励奖 | 基于公司和个人业绩的 年度现金奖励 。
* 绩效指标衡量我们在2021年绩效期间(加权)对三个具有重要战略意义的公司目标的实现情况:
* 费用目标(40%)与我们采用和维护运营模式的战略目标保持一致,从而降低了我们的按常规计算的费用。
* 销售额(40%)是增长和特许经营稳定的关键驱动力。
正常化 法定收益(20%)是财务实力的重要指标,管理层用它来衡量我们保险公司支付未来分配的能力,并反映我们的对冲计划是否如预期的那样发挥作用。
DE&I成就被纳入个人质量绩效评估 。 | |||
长期激励奖 | LTI车辆组合更倾向于基于绩效的薪酬 首席执行官的薪酬为70%的绩效份额单位(PSU)和30%的限制性股票单位(RSU) ;我们的其他近地天体的薪酬为60%的PSU和40%的RSU。
PSU指标衡量我们在2022-2024年期间实现的两个战略目标 绩效期间(加权):
法定费用比率(60%)衡量的是费用管理和销售增长,这是我们的两个关键战略驱动因素。
*流入控股公司的 净现金流(40%)来自 光明金融运营公司的净资本分配,这加强了我们的控股公司资产负债表,并为管理层提供了灵活地部署我们的资本用于各种目的,包括向 股东返还资本。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
代理摘要 |
13 |
高管薪酬做法
我们致力于建立一个具有强大治理功能的薪酬计划,以反映市场上的最佳实践,并响应股东的反馈。下表总结了我们的高管薪酬治理实践。
我们所做的 | 按绩效付费。 我们的近地天体目标TDC的很大一部分是变量的形式,风险因素,只有当我们实现我们认为与长期价值创造相关的业绩目标时,才会奖励我们的高管。 | |||||
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股权指导方针。我们已经制定了股权和保留指导方针,要求我们的近地天体保持大量的股权,从而使它们的利益与我们股东的利益保持一致。 | |||||
|
追回政策。我们 采取了强有力的追回政策,允许公司在公司财务报表发生重大重述或某些不当行为的情况下,收回高管或其他员工赚取的激励性薪酬。 | |||||
|
最短的行使期。以实现业绩目标为条件的股权奖励或仅基于连续服务的股权奖励通常有三年的获得期(后者的获得率不超过 每年三分之一)。 | |||||
|
股东约定。我们积极与股东讨论各种话题,包括我们的高管薪酬计划。我们认识到股东观点在薪酬制定过程中的重要性,并在设计薪酬计划时考虑他们的反馈意见。 | |||||
|
独立的薪酬顾问。我们的薪酬和人力资本委员会已聘请Semler Brossy Consulting Group(SBCG?)作为其独立薪酬顾问,就我们的高管薪酬计划提供建议。 | |||||
|
控制权变更时双重触发股权奖励授予 。在控制权变更中被取代或承担的未完成奖励仅在NEO被终止或有充分理由辞职的情况下才会授予。
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我们不能做的事情 |
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消费税的毛利。我们不提供税收在控制权变更时与付款相关的毛利。 | ||||
|
重新定价股票期权。我们的股权激励计划禁止我们在未经股东批准的情况下重新定价股票期权或股票增值权。 | |||||
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过多的额外津贴。我们为我们的高管提供有限的额外津贴。 | |||||
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套期保值和质押。我们的内幕交易政策禁止所有员工和董事从事Bright Tower Financial证券的对冲或质押交易。 |
2022年委托书|光明金融
14 | 建议1.董事选举 |
建议1
选举九(9)名董事担任在2023年股东年会上结束的一年任期
我们的董事会是由拥有有效监督我们业务所需技能和经验的不同人员组成的,经过了仔细和周到的考虑。董事会提名了以下九位现任董事参加年会的选举:艾琳·张·布里特、C.爱德华·卓别林、斯蒂芬·C·胡利、卡罗尔·D·朱尔、艾琳·A·马莱施、黛安·E·奥弗莱因斯、帕特里克·J·舒夫林、埃里克·T·施泰格沃特和保罗·M·韦策尔。
每个被提名者的简历信息,包括对每个董事的技能和资质的描述,都遵循这项提议。有关我们与董事会相关的政策和实践的信息,请参阅 董事会和公司治理实践。在我们的2021年年度股东大会期间任职的所有被提名人都出席了那次会议。
如果当选,所有被提名人都将担任一年 在下一次年度股东大会上到期的条款。除非另有说明,否则代理持有人将投票表决代理 董事会的提名者。每名被提名人都同意在本委托书中被点名,并同意在 当选后任职。委员会没有理由相信其提名的任何人在当选后将不能或不愿任职。然而,如果任何董事会被提名人在股东周年大会或其任何续会或延期之前的任何时候未能担任董事的职务,董事会可缩小董事会规模或提名另一名候选人参选。如果董事会提名新的候选人,除非另有规定,本委托书所附的委托书表格允许 委托书持有人酌情投票支持该候选人。
董事会建议您投票支持每一位董事提名者的选举。
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建议1.董事选举 |
15 |
董事会
董事选举候选人任期将于2023年届满
年龄:59岁 董事自:2017年以来 委员会: 薪酬与人力资本 投资公司 * 提名和公司治理(主席) |
艾琳·常·布里特
独立董事
技能和资格 常布里特女士凭借她的品牌和营销专业知识、公司治理专业知识以及她领导财富500强公司数十亿美元部门的经验,有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 食品和饮料公司 金宝汤公司(2005年至2015年) * 总裁兼全球烘焙和零食高级副总裁 (2012-2015) - 全球首席战略官(2010-2012) * 北美食品服务总裁;调味汁和饮料总经理;以及多个品牌部门的其他高级职位(2005-2010) * 卡夫食品和卡夫/纳贝斯克,一家食品和饮料公司(1999年 2005年) 消费品公司 金佰利(1986年至1999年)
其他上市公司董事职位 * Transform CPG Acquisition Corp.,一家空白的支票公司(2021年存在) * 维多利亚秘密公司, 一家专业零售公司(2021年至今)
过去担任上市公司董事的经历 - 邓肯品牌集团(2014-2020) Tailored Brands, Inc. (2015 2020) * TerraVia控股公司(2016-2018) (自2017年起担任非执行主席)
其他体验和服务 全国公司董事协会董事会领导层成员 * Peloton资本管理公司,有限合伙人兼顾问委员会成员 *董事会成员 MikMak(2021年出席) * 雄心壮志领导力中心,成员,董事会 (2021年出席) W.O.M.E.N.在美国,董事会成员 (2022年出席)
教育 *多伦多大学 学士 安大略省西部大学艾维商学院 工商管理硕士 |
2022年委托书|光明金融
16 | 建议1.董事选举 |
年龄:65岁 董事自:2017年以来 委员会: Audit * 高管 金融和风险(主席) |
C.爱德华(查克·伊夫)卓别林
董事会主席 独立董事
技能和资格 卓别林先生凭借其领导才能、金融专长和在保险业的丰富经验,有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 金融保证保险提供商 MBIA,Inc.(2006年至2017年) * 总裁、首席财务官和首席行政官(2008-2016) * 副总裁兼首席财务官(2006/2008) - 保诚金融公司,一家全球保险和金融服务公司 (1983-2006) *责任越来越大的 职位,最终由高级副总裁兼财务主管 担任
其他上市公司董事职务 * MGIC投资公司(2014年至今)
过去担任上市公司董事的经历 无
其他体验和服务 * 罗格斯大学基金会董事会副主席 * 执行领导委员会成员
教育 *罗格斯学院 学士 哈佛大学 城市与区域规划硕士 |
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建议1.董事选举 |
17 |
年龄:59岁 董事自:2020年 委员会: Audit 投资公司 |
史蒂芬·C(史蒂夫·伊夫)胡利
独立董事
技能和资格 根据胡利先生作为首席执行官的经验、在技术和金融服务方面的专业知识以及上市公司董事会经验,他有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 *信息处理软件和服务提供商 DST系统公司(2009年 2018年) * 董事长、首席执行官兼总裁(2014年 2018年) * 总裁兼首席执行官(2012-2014) * 总裁兼首席运营官(2009-2012) 道富公司,一家金融服务公司(1992年至2009年) - 担任各种领导职位,最终担任波士顿金融数据服务公司首席执行官兼总裁 波士顿金融数据服务公司是道富银行和DST系统公司的合资企业(2004年至2009年)
其他上市公司董事职务 * 第二季度控股公司(2020年现) 自行车公司(2019年出席)
过去的上市公司 董事职务 Legg Mason Inc. (2019 2020) DST Systems, Inc. (2012 2018)
教育 BS,美国伍斯特理工学院机械工程系 |
2022年委托书|光明金融
18 | 建议1.董事选举 |
年龄:49岁 董事自:2021年以来 委员会: Audit 《 金融与风险》 |
卡罗尔·D·朱尔
独立董事
技能和资格 Juel女士作为一名高级技术和运营主管,拥有深厚的技术和金融服务经验,因此有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 金融服务公司 Synchrony Financial (2014年至今) * 执行副总裁兼首席技术和运营官(2021年到场) * 执行副总裁兼首席信息官(2014-2021) 跨国企业集团 通用电气公司(2004年至2014年) * 首席信息官 GE Capital零售财务官(2011年至2014年) *GE Money信息技术副总裁 (2004年至2011年) 埃森哲,一家专业服务和咨询公司(1995年至2004年) * 金融服务高级 经理
其他上市公司董事职务 无
过去的上市公司 董事职务 无
其他体验和服务 编程女孩,董事会成员
教育 * BA,圣十字学院 |
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建议1.董事选举 |
19 |
年龄:66岁 董事自:2018年以来 委员会: 薪酬与人力资本 投资(主席) * 提名和公司治理 |
艾琳·A·马莱施
独立董事
技能和资格 Mallesch女士凭借其金融专业知识、保险行业经验以及上市公司董事会经验,有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 * 全国相互保险公司,一家美国保险和金融服务公司 (2005-2009) * 财产和意外伤害保险业务高级副总裁兼首席财务官 * 通用电气,跨国企业集团 (1998年至2005年) *根沃斯金融人寿保险公司 高级副总裁兼首席财务官 (2003-2005) *GE金融雇主服务集团 副总裁兼首席财务官 (2000-2003) GE americom首席 总监(1998年至2000年) * AseBrown Boveri,Inc.,一家跨国电力和自动化技术公司 (1993年至1998年) 国际业务区域总监,能源风险投资 百事公司,一家跨国食品和饮料公司(1988年至1993年) 安达信,一家专业服务公司(1985年至1988年)
其他上市公司董事职位 * 拱门资本集团有限公司(2021年出席) Five Third Bancorp(2016年出席)
过去的上市公司 董事职务 - 国家汽车金融公司(2010年至2021年) Libbey Inc. (2016 2020) Bob Evans Farms, Inc. (2008 2018)
其他体验和服务 * 注册会计师(注册会计师) 美国注册公共账户协会( ),成员
教育 纽约城市大学(CUNY)会计学 BS |
2022年委托书|光明金融
20 | 建议1.董事选举 |
年龄:64岁 董事自:2017年以来 委员会: 薪酬和人力资本(主席) 《 金融与风险》 * 提名和公司治理 |
黛安·E·奥弗莱恩斯
独立董事
技能和资格 根据她在金融服务业的经验以及她的信息技术和网络安全专业知识,Offereins女士有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 * 发现金融服务,一家直接银行和支付服务公司 (1998年至今) * 执行副总裁兼支付服务总裁 (2010年出席) * 支付服务部执行副总裁 (2008-2010) * 执行副总裁兼首席技术官 (1998年至2008年)
其他上市公司董事职务 无
过去担任上市公司董事的经历 West Corporation (2015 2017)
其他体验和服务 * 芝加哥电视网,前主席 * 儿童之家+援助,董事会成员
教育 工商管理硕士,洛约拉大学,新奥尔良 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
建议1.董事选举 |
21 |
年龄:71岁 董事自:2017年以来 委员会: * 审计(主席) * 高管 投资公司 |
帕特里克·J·舒夫林
独立董事
技能和资格 Shouvlin先生凭借其丰富的会计和审计经验以及对保险业的了解,有资格在本公司董事会任职。
职业生涯亮点 * Pricewaterhouse Coopers LLP (Z普华永道),一家会计和专业服务公司(1977-2012) 大型全球保险和金融服务公司的 全球参与合作伙伴 - 美国合作伙伴委员会财务委员会主席(2005年至2011年) 治理委员会 成员(2005年至2011年) 美国保险集团负责人(1996年至2003年)
其他上市公司董事职务 无
过去担任上市公司董事的经历 无
其他体验和服务 * 注册会计师(注册会计师),退休 美国注册会计师协会( )会员 * L&F控股有限公司和L&F弥偿有限公司(普华永道全球专属再保险公司)(2015年到场) 成员,投资咨询委员会(2019年出席) * 董事会主席;治理、提名和薪酬委员会主席;投资咨询委员会成员(2015-2019) * 坎宁安·林赛,董事会成员兼审计委员会主席(2013-2018)
教育 *丹尼森大学历史学学士 宾夕法尼亚大学沃顿商学院 工商管理硕士、会计和金融专业 |
2022年委托书|光明金融
22 | 建议1.董事选举 |
年龄:60岁 董事自:2016年以来 委员会: * 执行董事(主席) |
埃里克·T·斯泰格沃特
总裁兼首席执行官
技能和资格 施泰格沃特先生具有深厚的业务知识、丰富的保险行业经验、领导能力以及对公司战略、财务和投资的广泛知识,因此有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 * Bright Tower Financial,Inc.(2016年出席) * 总裁兼首席执行官 * 大都会人寿,一家全球保险和金融服务公司(1998年至2017年) * 美国零售部执行副总裁(2012-2017) * 执行副总裁兼临时首席财务官(2011年 2012年) * 执行副总裁兼美国业务首席财务官 (2010-2011) 美国业务高级副总裁兼首席财务官 (2009年至2010年) * 高级副总裁兼财务主管(2007/2009) * 个人业务高级副总裁兼首席财务官 (2003-2007) * 财务管理副总裁 (1998年至2003年) AXA S.A.,一家金融服务和保险公司 (1993年至1998年)
其他上市公司董事职务 无
过去担任上市公司董事的经历 无
其他体验和服务 美国人寿保险协会(2018年至2021年) 董事会成员 消费者和税收指导委员会 成员 富国银行锦标赛董事会成员(2017年出席)
教育 *德鲁大学 学士 |
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建议1.董事选举 |
23 |
年龄:62岁 董事自:2017年以来 委员会: 薪酬与人力资本 金融 和风险 * 提名和公司治理 |
保罗·M·韦策尔
独立董事
技能和资格 Wetzel先生拥有丰富的金融服务公司咨询经验以及对投资银行和企业战略的了解,因此有资格在我们的董事会任职。
职业生涯亮点 * 德意志银行证券公司,全球投资银行和金融服务公司德意志银行(德意志银行)的子公司(2009年至2016年) 全球金融机构集团 董事长(2013-2016) - 日本投资银行业务覆盖和顾问组负责人(2011年至2013年) * 在德意志银行或其子公司中责任越来越大的其他职位 - 美林公司,一家全球投资银行和金融服务公司(1992年至2009年) * 职位在投资银行业务中的责任越来越大,重点是金融机构
其他上市公司董事职务 无
过去担任上市公司董事的经历 无
其他体验和服务 11坎特伯雷,顾问(2021年至今) 洛克菲勒资本管理公司顾问(2018年出席) * 全国公司董事协会,董事会领导 研究员
教育 *纽约州立大学布法罗分校工商管理 BS 芝加哥大学商学院金融与会计 工商管理硕士 |
2022年委托书|光明金融
24 | 董事会和公司治理实践遵循投资者管理集团原则 |
董事会和公司治理实践
我们相信,有效的公司治理政策和实践将帮助光明金融为我们的股东提供可持续的长期价值。
这些政策和做法包含在我们的治理文件中,包括我们修订和重申的公司注册证书(注册证书宪章?)、经修订和重新修订的附例(《附例》附例?)、公司治理原则、 和委员会章程。本节介绍我们的董事会实践和公司治理计划的主要特点。董事会相信,平衡的治理状况将帮助公司为股东提供可持续的长期价值。 董事会不断评估我们的治理状况,以确保随着时间的推移,我们的治理状况仍然合适。
投资者管理小组原则
BrightHouse Financial的做法与投资者管理小组的做法保持一致 (?ISG?)美国上市公司的公司治理框架, 如下所述。
ISG原则 |
BrightHouse金融实践 | |
原则1: 董事会对股东负责 |
* 所有董事每年选举一次为期一年。 * 我们 董事选举的多数投票政策要求没有获得多数选票的董事提名人提交辞呈。 * 公司尚未通过股东权利计划(毒丸 药丸)。 董事长致股东的信为我们的股东提供了对董事会战略和监督目标的洞察。 | |
原则2: 股东应享有与其经济利益成比例的投票权。 |
我们有一类普通股, 所有股东每股有一票投票权。 | |
原则3: 董事会应该对股东作出回应并积极主动,以便了解他们的观点 |
管理层和董事长邀请了(当时)占我们约60%股份的 个股东与我们接触,与(当时)占我们31%股份的股东会面(见股东参与)。 项目主题包括光明大厦的财务战略、可持续发展计划、人力资本管理、DE&I、对新冠肺炎大流行、董事会组成、治理做法和高管薪酬计划。 * 董事会将股东反馈作为其对我们的治理和高管薪酬政策和实践的年度审查的一部分。 | |
原则4: 董事会应该有一个强大的、独立的领导结构 |
* 我们的董事会由一位独立的 主席领导,拥有强有力和明确定义的职责(参见董事会领导结构)。 * 所有委员会(执行委员会除外)均由独立 董事担任主席。 随着光明金融随着时间的推移而发展,董事会评估和考虑其 领导结构的适当性。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
董事会和公司治理实践--构建我们的董事会 | 25 |
ISG原则 |
BrightHouse金融实践 | |
原则5: 董事会应采用能够提高其有效性的结构和做法 |
董事拥有与监督我们的战略相关的深厚而多样的技能和经验。 * 目前任职的九名董事中有八名(除总裁和首席执行官外)均为独立董事。 * 我们目前任职的八名独立董事中有五名是多元化的,包括四名女性和两名种族或民族多元化的董事(其中一名也是女性)。 * 所有委员会都有书面章程,其中规定了强有力和明确定义的监督责任,所有委员会(执行委员会除外)都只由独立董事组成。 * 我们的董事会过载政策有助于确保所有董事能够投入必要的 时间来履行他们的职责和责任(请参阅构建我们的董事会和董事标准和提名程序以及其他 董事职位)。 对董事技能的主动评估、强制退休政策以及对董事点心的承诺,以确保董事会满足公司不断变化的监管需求。 董事会进行年度自我评估程序,考虑董事会(集体)、每个委员会和每个董事的有效性 。 在2021年的 中,每个董事出席了至少75%的董事会会议和他或她所服务的委员会的会议。
| |
原则6: 董事会应制定与公司长期战略相一致的管理激励结构 |
Our 薪酬话语权该提案在2021年获得了约94%的股东支持。 薪酬和人力资本委员会每年审查和批准我们的激励计划设计、目标和目的,以与薪酬和业务战略保持一致。 我们的激励性薪酬绩效指标直接与我们的财务计划挂钩,并源自我们的财务计划。 * 我们的薪酬计划植根于按绩效支付工资激励和奖励我们的管理层实现与关键战略目标一致的绩效指标的理念(参见薪酬讨论和分析)。 短期和长期激励计划旨在奖励支持我们战略目标的财务和运营业绩。 |
打造我们的董事会
我们的股东依赖董事会代表他们监督Bright Tower Financial。董事会采纳了以下主要政策和做法 以指导其建立一个技术娴熟且资质良好的机构,我们相信该机构能够有效地履行其对股东的职责和责任。
董事标准和提名流程
| 董事会成员资格标准提名和公司治理委员会根据候选人的业务和专业经验、判断力、多样性、年龄、技能和背景,领导寻找和推荐候选人进入董事会任职。所有候选人必须具有高度的诚信,并能够满足 在我们董事会任职的要求。 |
2022年委托书|光明金融
26 | 董事会和公司治理实践--构建我们的董事会 |
| 董事资质在寻找合格的董事候选人时, 提名和公司治理委员会与董事长、首席执行官和其他董事会成员协商,寻找拥有监督光明之家金融公司业务战略发展和执行的技能、经验和背景的个人。董事会在考虑董事候选人时,除其他外,确定了以下资格:金融服务或保险行业经验;高级管理领导力经验;会计和金融知识;信息技术和网络安全专业知识;品牌管理和营销经验;上市公司董事会经验;风险管理专业知识,包括市场、流动性、 和网络安全风险领域的专业知识;投资专业知识,包括监督战略资产配置和投资组合构建;人力资本管理和薪酬经验;法律和监管专业知识;对光明大厦金融价值观的承诺;以及多样性,包括性别和种族或民族多样性。 |
| 董事独立性董事会成员必须至少过半数由符合适用独立性标准的董事组成。为了确定独立性,提名和公司治理委员会和董事会会考虑纳斯达克上市规则下的独立性要求、美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)颁布的适用规则,以及有助于董事会有效监督和决策的其他因素。 |
| 其他董事职务董事必须确认不存在任何重大的实际或潜在利益冲突,并征得提名和公司治理委员会主席的同意,然后才能接受在另一家上市公司的董事会或委员会任职的邀请。 董事还必须在加入私人公司的董事会之前通知提名和公司治理委员会主席,非营利组织或其他类型的组织。为了确保董事 有足够的时间专注于他们的职责和责任,董事会认为:(1)董事不应在其他三个其他上市公司董事会任职;(2)担任另一家上市公司首席执行官并在该公司董事会任职的独立董事不应在我们董事会以外的任何其他上市公司董事会任职;以及(3)如果提名和公司治理委员会主席和董事会认定,在三个以上上市公司审计委员会任职的董事有效地在我们的审计委员会任职的能力受到损害,则不应在我们的审计委员会任职。 |
| 董事提名程序在我们的年度会议上,董事的提名可以由我们的董事会在公司的会议通知或任何补充文件中提名,或者由一名或多名股东按照我们章程中规定的股东提名要求进行。我们的 董事会根据提名和公司治理委员会的推荐提名董事候选人。提名和公司治理委员会和董事会可以通过各种方式确定潜在的被提名人,包括现任董事、管理层和股东的推荐和推荐。提名和公司治理委员会还使用专业猎头公司来帮助确定和评估潜在的被提名者。提名和公司治理委员会在推荐董事会提名的候选人时,会考虑候选人的技能和资历、纳斯达克的上市要求、候选人提升董事会整体多样性的能力,以及董事会可能不时制定的任何其他标准。提名和治理委员会将考虑股东推荐的候选人,我们的股东可以按照我们章程中描述的程序,将董事提名提交给 我们的股东年会。有关如何以及何时提交未来年会提名的更多信息,请参见其他股东提案和董事提名 。 |
董事会组成、更新和持续教育
| 董事会多元化董事会相信多元化的董事会能够更有效地监督公司的管理和战略,并更好地定位光明金融为我们的股东提供长期价值。董事会寻求具备广泛技能、经验和视角的董事, 并为我们董事会的性别和种族或民族多样性做出贡献。虽然公司没有正式的董事会多元化政策,但我们的公司治理原则强调多元化。提名和公司治理委员会和董事会在招聘和提名董事进行选举时会考虑多样性 |
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董事会和公司治理实践遵循董事会领导结构 | 27 |
评估董事会的有效性时。我们认为,董事会目前的组成反映了这些努力以及多样性对董事会的重要性。 |
| 董事会更新董事会认识到,随着公司的发展,董事会必须更新其 组成,以满足Bright Tower Financial的监管需求。提名和公司治理委员会和董事会每年都会审查董事会需要的技能和经验,以最好地监督光明之家的财务战略。提名和公司治理委员会领导董事自我评估过程,每个董事在与我们董事会的服务相关的许多关键技能领域中对自己的专业知识和经验进行排名。提名及公司管治委员会在分析董事会的综合技能代表时,会考虑董事的自我评估。我们在2018年增加了两个新董事,2020年增加了一个董事,2021年增加了一个 董事。根据我们的强制退休政策,一名董事于2020年年会时从董事会退休。 |
| 评估董事会的表现董事会将其年度自我评估视为坦率评估其组成、绩效和正常运作的重要工具,也是我们董事会重振旗鼓战略的重要组成部分。提名和公司治理委员会监督 评估过程,包括评估期间要处理的主题和领域。2021年,每个董事都完成了对董事会和每个委员会的有效性的评估,包括董事会和委员会的组成;会议材料的质量和董事会和委员会会议期间的讨论;会议议程议题的适当性;董事会在新冠肺炎大流行;以及与管理层的互动。每一位董事也提供了对其他董事的反馈。提名和公司治理委员会审查并向董事会全体成员和管理层报告了评估结果。审计委员会 继续处理自我评估中提出的任何问题并执行建设性建议,以进一步提高其效力。 |
| 强制退休年龄我们的公司治理原则 规定,董事在年满72岁后不得竞选连任或被任命为董事会成员。董事会可以批准这项政策的例外情况。我们没有对我们的董事采取任期限制。 |
| 董事定向和继续教育董事会认为定向和继续教育是建立有效董事会的重要工具。当所有新董事加入董事会时,我们为他们提供迎新计划。培训包括由我们的高级管理层进行演示,让董事熟悉我们的业务、运营、财务状况、风险管理和治理,以及董事的法律职责和要求。我们还鼓励并将为新董事和长期董事提供资金,让他们 参加由第三方提供的继续教育计划,以发展和提高他们的技能和知识。我们还不时将继续教育纳入董事会和委员会的定期会议。 |
| 出席会议董事应定期出席董事会和他们所属委员会的会议,并在会议之外花费必要的时间了解Bright Tower Financial的业务和运营情况。2021年,董事会举行了6次会议,各委员会共举行了35次会议。每名董事至少出席了其所服务的董事会和委员会75%的会议。 |
董事会领导结构
董事会认定,由一位独立董事长领导董事会是光明金融这次 的最佳董事会领导结构。这一结构增强了董事会代表其股东对Bright Tower Financial的管理进行独立监督的能力。将董事长和首席执行官的角色分开,使每个人都可以专注于各自的职责。
董事会选择卓别林先生担任董事长的依据是:他独立于管理层; 在一家大型金融服务公司担任总裁、首席财务官和首席行政官的经验;在上市公司担任董事的经验;领导技能;以及能够投入时间和精力有效地 监督光明大厦金融公司。
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28 | 董事会和公司治理实践符合董事独立性;高管会议 |
光明金融总裁兼首席执行官施泰格沃特先生也是董事的一员。施泰格沃特先生与董事长密切合作,帮助董事会将重点放在对光明大厦金融公司具有战略重要性的问题上。
董事会认为,重要的是保持其分配董事长职责的灵活性,并将随着其发展继续评估光明金融的最佳领导结构。
我们主席的职责和职责主要是促进健全的公司治理实践,代表我们的股东培养有效监督的文化,并监督管理层制定和执行公司的业务战略。这些职责包括:
| 通过了解董事、股东和管理层的意见,为董事会提供思想领导; |
| 代表董事会与我们的股东进行接触; |
| 根据首席执行官的意见制定董事会会议的议程; |
| 主持董事会会议和独立董事执行会议; |
| 促进董事会以及首席执行官和其他管理层成员之间的有效沟通和主要渠道; |
| 确定董事会讨论的基调,以促进最高水平的诚信、积极参与、开放沟通、建设性辩论和有效决策的董事会文化; |
| 通过提供支持和建议与首席执行官建立密切的信任关系,同时尊重首席执行官的执行责任; |
| 与薪酬和人力资本委员会协商其对首席执行官和管理层的监督 继任规划 |
| 与提名和公司治理委员会主席一起,审查委员会和委员会主席的分配,领导董事候选人的招聘,并监督董事会及其委员会的年度评估。 |
董事独立自主
我们的董事会每年根据适用的纳斯达克和美国证券交易委员会规则来考虑我们的董事是否独立。?独立董事是指经董事会认定(I)独立于管理层,且与本公司及其附属公司(直接或作为与本公司或其附属公司有关系的组织的 合伙人、股东或高级管理人员)没有任何重大关系,而会干扰董事作为董事会成员行使独立判断的董事,以及(Ii)符合纳斯达克上市标准和适用美国证券交易委员会规则中规定的董事独立性标准的董事。本公司董事会已决定,除总裁兼首席执行官施泰格沃特先生外,本公司所有董事均为独立董事。在作出此决定时,董事会已考虑董事提供的有关彼等及其家族成员与光明金融及与光明金融有业务往来的实体的业务及专业关系的相关资料。
高管会议
作为我们董事会会议的一部分,独立董事在没有管理层出席的情况下定期(每年至少两次)在执行会议上开会。主席主持这些执行会议。此外,每个委员会通常举行一次执行会议,作为其常会的一部分,由委员会主席主持。
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董事会和公司治理实践:股东参与 | 29 |
股东参与度
管理层与我们的董事会,特别是我们的提名和公司治理委员会合作,制定了一个强有力的、积极主动的股东参与计划。我们的董事长可以与股东接触,近年来还会见了几个股东。在我们的参与中,我们的目标是促进建设性对话,在对话中,我们就对我们股东重要的问题交流管理层和董事会的观点,并征求我们的股东的见解和反馈,董事会认为这是 发展我们的治理和薪酬实践时所考虑的。我们的股东参与计划包括一个全年的沟通、反馈和行动周期,如下图所示。
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阶段1 评估和参与规划 |
我们的董事会和委员会在年度会议期间审查提案的投票结果,以及从股东那里收到的反馈。
* 我们的董事会和委员会审查同行和其他可比公司的治理和薪酬趋势 。
董事会和委员会讨论我们的股东参与计划,包括 讨论的主题和股东反馈的领域。 | ||||||
第二阶段 婚约 |
我们邀请 股东和代理咨询公司与我们和我们的董事长接触。
在 会议期间,我们讨论我们的战略、治理、高管薪酬、可持续发展计划和其他对我们股东重要的领域,并征求反馈意见。 | |||||||
阶段3 审查反馈并采取行动 |
* 董事会和委员会将股东反馈作为他们对我们的治理和薪酬政策和实践的年度审查的一部分,以及他们对我们的战略、可持续发展计划和其他对我们的股东非常重要的领域的监督。讨论了潜在的变化,并可能实施。
* 我们的目标是加强我们的可持续性披露,以沟通我们在对公司最重要的领域的活动,并处理股东的反馈。 | |||||||
阶段4 委托书和年会 |
* 我们起草委托书 以披露和传达我们的治理和薪酬实践,选举董事,并就某些事项寻求股东批准。 |
2021-2022接洽: 在2021年第四季度和2022年第一季度,我们邀请了28名股东与我们接洽,约占我们当时股份的60%,并会见了其中7名股东,约占我们当时股份的31%。我们还会见了Glass Lewis和机构股东服务公司,这两家主要的代理咨询公司。在每一次接触中,我们讨论并征求对我们的战略、对新冠肺炎大流行、董事会组成、治理做法和高管薪酬计划。我们还讨论了我们的可持续发展之旅,包括我们如何评估对我们公司最重要的领域,以及我们加强可持续发展披露的计划,特别是在人力资本管理和DE&I领域。
下表突出了我们从股东那里收到的反馈,我们的公司秘书和其他管理层成员与董事会、提名和公司治理委员会以及薪酬和人力资本委员会讨论了这些反馈,以及我们是如何处理这些反馈的(有关股东的详细讨论
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30 | 董事会和公司治理实践:股东参与 |
有关我们高管薪酬计划的反馈,请参阅薪酬讨论和分析。 第4节:2020薪酬计划概述)。
主题 | 我们所听到的 | 我们正在做的事情 | ||||||
可持续发展与ESG | Bright Tower Financial在其可持续发展之旅 取得了有意义的进展,包括在重要领域的实质性披露。 * Bright Tower Financial应继续加强其可持续发展计划,并在对公司最重要的领域加强披露,并符合利益相关者的期望,特别是在人力资本管理、DE&I和气候风险等领域。 |
* 我们在我们的2021年年报和我们的企业责任网站上加强了我们在人力资本管理、DE&I和气候风险方面的 披露。 Www.brighthousefinancial.com/about-us/corporate-responsibility. 我们计划在2022年第三季度发布首份企业可持续发展报告,该报告将包括关于我们可持续发展计划的更全面的信息,并将与SASB和TCFD框架保持一致(请参阅我们可持续发展之旅的代理摘要)。 | ||||||
董事会组成 | * 我们的董事会组成 反映了我们对多样性的强烈关注,包括技能、经验、背景和人口多样性特征的适当组合,这有助于产生思维的多样性。 * 我们的董事似乎没有过多的承诺,这可能会影响他们 专注于光明金融的能力。 |
- 我们继续招聘 董事,他们的技能与光明金融的战略保持一致,并增加了我们董事会的整体多样性(请参阅建立我们的董事会 董事会)。 我们积极监督我们的 董事承诺,以确保他们能够对公司进行适当的监督。 | ||||||
治理 |
光明大厦金融公司作为一家最近独立的上市公司,其治理状况是合理和平衡的。 Bright Tower Financial 应定期评估其治理做法,以确保它们随着时间的推移保持适当。 |
* 我们的董事会定期审查我们的治理做法,并考虑是否采用任何更改 。 另请参阅2021年投票结果 和我们的回应。 | ||||||
虚拟股东大会 |
* Bright Tower Financial应继续举行虚拟年度股东大会 ,以确保股东有能力充分参与。 |
在我们的年度会议上,我们将继续我们的做法,保护 股东的参与能力(参见参加年度会议的年度会议、投票和其他信息)。 |
2021年投票结果和我们的回应。虽然我们的所有董事继续获得强有力的支持,但我们在提名和公司治理委员会任职的董事的支持率(平均78%)落后于我们其他董事的支持率(平均96%)。我们认为这一较低的支持率是由于我们的绝对多数投票条款需要662⁄3%的流通股,以修订本公司章程和附例的某些条款。此类拨备适用于新上市公司 。提名和公司治理委员会评估了这些条款以及其他公司治理条款的适当性,作为其对我们治理概况的年度审查的一部分。在进行评估时,提名和公司治理委员会得到了内部和外部律师的建议。提名
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董事会和公司治理实践:继任规划和人才管理;风险监督 | 31 |
和公司治理委员会考虑了股东的意见、我们的整体治理做法和市场状况等因素。提名及企业管治委员会经全面审核后,认为维持绝对多数表决权条文符合本公司最佳利益,并向董事会推荐。董事会确认提名及公司管治委员会的决定,并同意维持绝对多数表决条款。提名和公司治理委员会和董事会将继续与我们的股东接触,并在他们对我们的治理实践进行定期评估时考虑他们的反馈 。
继任规划和人才管理
继任规划和对我们的人才管理做法的监督,包括我们为促进组织各级的多样性而采取的行动,是董事会职责的核心。薪酬和人力资本委员会监督公司首席执行官和其他高级管理层成员的继任计划,包括管理层制定 强有力的、多样化的领导职位潜在继任者渠道。董事会全体成员至少每年讨论一次公司首席执行官和其他主要高管的继任计划,包括确定在有序继任和紧急或意外离职的情况下 接替首席执行官的潜在候选人。为了支持人才发展,并允许董事会会见和评估潜在的继任者, 非执行干事和中层管理人员定期参加董事会和委员会会议并作报告。董事会还在执行会议上开会 ,讨论公司是否拥有在需要时接替现任高管的管理人才。
风险监督
我们相信,有效的风险监督是我们为股东提供可持续、长期价值的战略的基础。我们的董事会在委员会的协助下,监督我们业务战略的制定和执行,以帮助确保风险得到适当评估和缓解,并确保我们的业务计划与我们的风险偏好保持一致。董事会和委员会审查和批准我们的风险偏好声明,审查我们的重大风险政策,并定期与管理层讨论我们相对于风险目标和限制的表现。
董事会和委员会共同监督某些风险,包括:
| 战略风险董事会对我们的战略进行年度审查,并根据该战略对我们的业绩进行持续监督,负责监督战略风险的管理。在与董事会的讨论中,包括首席执行官、首席财务官在内的高级管理层首席财务官)、首席投资官、首席风险官(CRO?)和首席分销和营销官回顾了与我们战略执行相关的主要风险,并描述了管理层为识别、评估和缓解此类风险而开展的活动。 |
| 企业风险:在董事会和各委员会的每次例会上,CRO都会准备一份企业风险报告,针对关键风险领域的目标和限制,包括宏观、信贷、市场、流动性、运营、模型、信息技术和网络安全、第三方和新兴风险,传达我们的风险概况和表现。CRO或CRO的指定人员还定期向董事会报告关键风险,并就委员会各自职责范围内的风险专题向委员会报告。 |
| 网络安全风险审计委员会主要负责监督信息技术和网络安全风险(作为其监督操作风险的一部分),董事会也继续积极参与应对这些风险。审计委员会和董事会定期与我们的首席技术官(BR)会面首席技术官?)和首席信息安全官(?)CISO?)审查我们的信息技术和网络安全风险概况,并讨论我们管理这些风险的活动。我们的CTO对我们的信息技术计划负有全面责任,其中包括网络安全计划。我们的CISO直接负责公司的网络安全计划,该计划旨在保护和维护公司拥有或管理的信息的完整性、机密性和持续可用性。公司的网络安全计划还建立了程序,旨在使我们能够有效地识别、评估和应对可能对我们的运营产生负面影响的事件。此外,我们的首席合规官 定期向 |
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32 | 董事会和公司治理实践:关于我们董事会委员会的信息 |
审计委员会和董事会就公司遵守与信息技术和网络安全相关的适用法规的情况进行评估。 |
| 人力资本管理董事会认识到在强大的企业文化和价值观的指导下,保持一支高技能和敬业的员工队伍的重要性。正如其章程所述,薪酬和人力资本委员会对公司的人力资本事务进行广泛监督,包括DE&I、薪酬公平、领导力发展、文化和继任规划。董事会至少每年与我们的人力资源组织讨论人力资本问题,包括CEO和某些高管职位的继任计划,以及关键的人力资本指标。董事会和委员会与管理层讨论其吸引、激励和留住高表现员工的活动。董事会和委员会还评估员工敬业度、流动率和工作量,以帮助确保公司拥有足够的资源来执行其战略。 |
| 气候风险-董事会认识到,气候风险可能对金融系统构成系统性风险,并可能对我们的公司产生直接和间接影响。除了财务与风险委员会监督气候风险外,投资委员会还监督与我们的投资组合相关的气候风险 。 |
董事会已将对某些风险领域的监督授权给各委员会,具体如下:
| 审计委员会:与财务报表、财务系统、财务报告流程、财务报告内部控制、合规和审计相关的风险;运营风险,包括第三方风险管理、网络安全和信息技术风险;法律风险;合规监管风险;以及与光明金融的公开披露相关的风险。 |
| 薪酬和人力资本委员会对人力资本管理事项进行广泛监督,包括光明金融薪酬安排的设计和运营,以确认激励性薪酬不鼓励不必要的冒险行为,以及风险管理政策和实践、公司战略和高级管理人员薪酬之间的关系。 |
| 财务和风险委员会对资本和风险管理进行广泛监督 ,包括定期审查CRO关于光明金融风险概况的报告,其中包括宏观风险、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、模型风险、信息技术和网络安全 风险、第三方风险和新兴风险;气候风险;批准光明金融的风险偏好声明;以及与薪酬和人力资本委员会主席协调,以监督与薪酬相关的风险事项。 |
| 投资委员会面临与我们的投资组合相关的风险,包括信用风险、投资组合配置和多元化风险、交易对手风险、ESG和气候风险,以及与我们的投资运营模式和外部资产经理的选择和监控相关的风险。 |
| 提名和公司治理委员会承担与光明金融的治理、我们的可持续发展计划(包括环境管理和企业社会责任)、相关人员交易政策、政府关系以及制定和实施光明金融的行为准则有关的风险。 |
有关我们董事会委员会的信息
董事会设立了六个常设委员会协助其履行职责:审计;薪酬和人力资本;执行;财务和风险;投资;以及提名和公司治理。每个委员会都有董事会批准的书面章程,其中描述了委员会的角色和职责。审计委员会、薪酬委员会、人力资本委员会、提名委员会和公司治理委员会章程的副本张贴在Bright Tower Financial的网站上,网址为 http://investor.brighthousefinancial.com/corporate-governance/governance-overview.审计委员会、薪酬和人力资本委员会、提名委员会和公司治理委员会均遵守美国证券交易委员会和纳斯达克的适用要求,由独立董事担任主席,并仅由独立董事组成。委员会主席核准各自委员会的会议议程。
BrightHouse 财务|2022年代理声明
董事会和公司治理惯例:有关我们的董事会委员会的信息 |
33 |
每个委员会定期向董事会全体报告其会议期间讨论的事项,并就需要董事会批准的行动提出建议。每个委员会每年都对其业绩进行评估,审查其章程的充分性,并提出修改建议,供董事会批准。每个委员会都有完全的权力保留独立顾问或顾问,费用由财务承担。
以下是关于我们的委员会的更多信息,包括它们的组成,它们在2021年举行的会议次数,以及它们的主要作用和责任。
委员会 |
2021年的成员 | 描述 | ||
审计委员会 (1)
举行的会议 in 2021: 10 |
Pat Shouvlin(主席) 查克·卓别林 史蒂夫·胡利 卡罗尔·朱尔 (4) |
审计委员会监督本公司的会计和财务报告程序;对财务报告和披露的内部控制以及控制程序;以及 内部审计和独立审计师的工作,包括各自的审计计划和结果。审计委员会还监督本公司独立审计师的聘用和持续独立性,评估其业绩,并批准其薪酬。审计委员会监督我们的法律和法规合规流程和计划;信息技术、数据隐私和网络安全;以及与管理完整性和遵守公司行为准则有关的问题。 | ||
薪酬和人力资本委员会 (2)
举行的会议 in 2021: 7 |
Diane Offereins(主席) 艾琳·常·布里特 艾琳 马莱施 保罗·韦策尔 |
薪酬和人力资本委员会监督公司高管的薪酬和福利政策和计划,包括股权和非股权激励薪酬计划和安排、此类计划下的奖励、遣散费福利、股权指导方针以及套期保值、质押和追回政策。薪酬和人力资本委员会还监督人力资本事务,包括薪酬公平、DE&I、领导力发展、文化以及CEO和其他高管的继任规划。有关薪酬和人力资本委员会责任和活动的更多信息,包括该委员会确定高管薪酬的程序,见薪酬讨论和 分析。 | ||
执行委员会
举行的会议 2021年:无 |
埃里克·施泰格沃特(主席) 查克·卓别林 拍拍 首页 |
执行委员会在董事会会议之间就某些紧急事项代表整个董事会采取行动。 | ||
财务和风险委员会 (3)
举行的会议 in 2021: 7 |
查克·卓别林(主席) 卡罗尔·朱尔 (4) 黛安·奥弗莱恩斯 保罗 维策尔 |
财务和风险委员会监督光明金融的财务计划、政策和战略(包括资本和流动性管理战略、光明金融及其子公司的资本和我们的对冲战略),并对照其业务和财务计划衡量光明金融的业绩。财务和风险委员会监督和批准与股权和债务发行、股票回购计划、股息和合并收购相关的行动和政策。 | ||
投资委员会 (3)
举行的会议 in 2021: 5 |
艾琳·马莱施(主席) 艾琳·常·布里特 史蒂夫·胡利 帕特·舒夫林 |
投资委员会在综合基础上监督Bright Tower Financial及其子公司的活动和业绩,包括一般账户和合并的 单独账户。投资委员会还监督企业投资战略,包括审查和批准与我们的一般账户和合并的单独账户有关的企业投资机构(EIA) ,以及我们的投资符合EIA的情况。此外,投资委员会还监督我们投资运营模式的执行,其中包括监督我们与外部资产管理公司的合作。 | ||
提名和公司治理委员会 (3)
举行的会议 in 2021: 6 |
艾琳·张·布里特(主席) 艾琳·马莱施 Diane 奥弗莱恩 保罗·韦策尔 |
提名和公司治理委员会负责监督光明金融的公司治理政策和做法,包括董事会和委员会的结构和组成、董事被提名人的招聘和推荐、委员会的分配以及董事独立性的决定。提名和公司治理委员会负责制定和监督董事会和委员会的年度自我评估,以及董事迎新进程和继续教育计划。提名和公司治理委员会还监督光明之家金融的行为准则、关联人交易政策(在适当时与审计委员会协调)、我们的政府关系活动和我们的可持续发展计划,包括我们与环境管理和企业社会责任相关的活动 。 |
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34 | 董事会和公司治理实践与董事薪酬 |
(1) | 根据适用的美国证券交易委员会和纳斯达克规则,审计委员会的所有成员都是独立的,并懂财务。董事会已确定,根据适用的美国证券交易委员会规则,审计委员会主席帕特·舒夫林和查克·卓别林均有资格成为审计委员会的财务专家。 |
(2) | 根据适用的美国证券交易委员会和纳斯达克规则,薪酬和人力资本委员会的所有成员都是独立的,并且?非雇员董事为经修订的1934年《证券交易法》第16条的目的(?《交易所法案》)。 |
(3) | 根据美国证券交易委员会和纳斯达克的适用规则,财务与风险委员会、投资委员会以及提名与公司治理委员会的所有成员都是独立的。 |
(4) | Carol Juel于2021年11月1日当选为董事会成员,并被分配到审计委员会和财务与风险委员会。 |
董事薪酬
我们的董事薪酬计划旨在公平补偿我们的非管理层 董事作为董事会成员的工作,并使他们的利益与我们股东的利益保持一致,以股权奖励的形式提供年度聘用金的一半。在设计董事薪酬计划时,薪酬 以我们对近地天体使用的同一比较组的中位数为目标(见?薪酬 讨论和分析第2节我们的2021年高管薪酬计划-薪酬委员会和其他人员在确定薪酬方面的作用 建立薪酬比较小组)。提名和公司治理委员会定期审查董事薪酬,并根据需要向董事会提出变动建议。 2021年6月,根据提名和公司治理委员会的建议,董事会批准了对董事薪酬计划的某些调整(对现金支付的调整于2021年第三季度生效;对股权奖励的调整自2021年年会起生效)。下表列出了我们的薪酬计划非管理董事。
1Q and 2Q 2021 | 3Q and 4Q 2021 | |||||||
描述
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金额
|
表格
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金额
|
表格
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为董事会服务付费 |
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年度定额 |
$240,000 | 50%现金和50%股权 | $285,000 | $120,000 cash and $165,000 equity | ||||
担任主席或委员会主席的额外服务薪酬 |
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董事会主席 |
$200,000 | 50%现金和50%股权 | $200,000 | 50%现金和50%股权 | ||||
审计委员会主席 |
$ 22,500 | 100%现金 | $ 35,000 | 100%现金 | ||||
其他委员会主席(薪酬和人力资本;提名和公司治理;财务和风险;投资) |
$ 17,500 | 100%现金 | $ 22,000 | 100%现金 |
年度股权奖
董事会批准了RSU的年度奖励,作为我们董事薪酬计划的一部分。年度奖项授予 非管理董事通常在授予日一周年或下一次股东年度会议日期较早的日期授予权力。授予每个非管理层董事的RSU数量是通过将股权奖励的预期价值除以授予日公司普通股的收盘价,向下舍入到最接近的RSU数量 来确定的。RSU的奖励是根据光明金融公司2017年非管理层董事股票薪酬计划(The Bright Tower Financial,Inc.非管理层股票薪酬计划)进行的董事计划),该计划在2018年股东年会上获得批准。
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董事会和公司治理实践@2021年董事薪酬表 |
35 |
支付给我们的赔偿金2021年的非管理董事如下表所示。
2021年董事补偿表
名字
|
赚取的费用或
|
股票大奖 (2)
|
总计
| ||||||||||||
艾琳·常·布里特 |
$139,750 |
$164,989 |
$304,739 | ||||||||||||
查克·卓别林 |
$239,750 |
$264,986 |
$504,736 | ||||||||||||
史蒂夫·胡利 |
$120,000 |
$164,989 |
$284,989 | ||||||||||||
卡罗尔·朱尔 |
$ 30,000 |
$ 96,248 |
$126,248 | ||||||||||||
艾琳·马莱施 |
$139,750 |
$164,989 |
$304,739 | ||||||||||||
梅格·麦卡锡(3) |
$ 60,000 |
$ 0 |
$ 60,000 | ||||||||||||
黛安·奥弗莱恩斯 |
$139,750 |
$164,989 |
$304,739 | ||||||||||||
帕特·舒夫林 |
$148,750 |
$164,989 |
$313,739 | ||||||||||||
保罗·韦策尔 |
$120,000 |
$164,989 |
$284,989 |
(1) | 以现金形式赚取或支付的费用。每个非管理层董事有权获得每年12万美元的现金预聘金,或按比例获得较短服务期的预聘金。我们向主席和担任常设委员会主席的每一位董事提供额外的聘用金,其数额在上文标题下列出。董事薪酬。?所有现金预付金都按季度分期付款 ,除非延期支付。在Juel女士于2021年11月1日当选为董事会成员后,她获得了按比例分配的年度现金预聘金。 |
(2) | 股票大奖。作为他们2021年年度预约金的一部分,非管理层董事(Juel女士除外)于2021年6月10日获得3,615卢比的股权奖励,总授予日期公允价值相当于164,989美元。Juel女士于2021年11月1日当选为董事会成员后,她按比例获得了1,791卢比的年度股权奖励部分,授予日的总公允价值相当于96,248美元。由于卓别林先生担任董事长,卓别林先生于2021年6月10日获得了2,191个RSU的额外股权奖励,授予日的总公允价值相当于99,997美元。董事奖励将于授予日的一周年纪念日或下一次股东年会的 日较早的日期授予。本栏中的金额代表每个适用的RSU奖励的授予日期公允价值合计,根据财务会计准则委员会(?)计算会计准则编撰(ASC?)主题718。有关厘定合计授出日期股票奖励公允价值的方法及假设的说明,请参阅本公司年报表格内综合财务报表附注10。截至2021年12月31日的年度10-K。 2021年表格10-K?)。截至2021年12月31日,上表所列董事持有以下数量的已发行、未归属RSU:Britt(3,615);卓别林(5,806);Hooley(3,615);Juel(1,791);Mallesch(3,615);Offereins(3,615);Shouvlin(3,615);以及Wetzel(3,615)。 |
(3) | 麦卡锡在2021年6月10日之前一直是董事的一员。 |
递延薪酬计划
董事会通过了Bright Tower Services,LLC延期补偿计划非管理总监 (董事延期补偿计划),2019年12月1日生效。董事延期薪酬计划的目的是让董事有机会将收到全部或部分现金或股权薪酬的时间推迟到较晚的日期,届时将在对此类薪酬的模拟投资体验进行调整后支付薪酬。董事们能够在2019年就2020年及以后几年赚取的薪酬做出初步推迟选择。一些根据董事递延薪酬计划,非管理董事已 选择推迟收取全部或部分年度聘用费。
2022年委托书|光明金融
36 | 董事会和公司治理实践:董事股权指引;薪酬委员会联锁和内部人参与;行为准则 |
董事股票 所有权指引
2018年2月,董事会根据提名和公司治理委员会的建议, 制定了独立董事的股权和保留准则。根据这些指导方针,预计每一家独立董事将获得至少相当于董事年度预付金股权部分四倍的股份。对于卓别林先生来说,这包括他作为主席的年度聘用金中以RSU形式支付的那部分。预计董事应在准则生效之日(2018年1月1日)或董事开通之日起五年内达到适用的所有权水平。对于已选择参与董事递延薪酬计划的董事,递延股份计入适用的所有权级别 。董事必须保留在授予股权时获得的至少50%的净股份,直到满足所有权准则为止。所有董事目前均遵守本公司的股权和保留准则,截至记录日期,董事尚未出售任何既得股权。
薪酬 委员会联锁和内部人士参与
根据适用规则,我们的薪酬委员会和人力资本委员会的任何成员与我们的任何高管之间没有任何相互关联的关系。
《行为守则》
BrightHouse Financial的实力取决于我们员工、分销合作伙伴、客户和股东的信任。我们努力在任何时候都坚持最高的商业行为标准,并将诚实、公平和诚信放在我们所做一切的中心。我们通过了反映这些价值观的三种行为准则,并将其载入我们的企业文化:《财务管理行为准则》,这是一套道德准则(定义见《美国证券交易委员会》规则),适用于光明金融首席执行官、首席财务官、首席审计官、公司财务总监以及所有其他履行类似职能或可能 获取《财务管理行为准则》所涵盖的任何财务记录的光明金融员工;《员工行为准则》,适用于所有光明金融财务官和员工;以及《董事行为准则》,适用于董事会成员。这些行为准则的最新版本可在光明金融的网站上获得,网址为: http://investor.brighthousefinancial.com/corporate-governance/governance-overview.
BrightHouse 财务|2022年代理声明
建议2批准任命独立注册会计师事务所 |
37 |
建议2
批准任命德勤会计师事务所为光明金融2022财年独立注册会计师事务所
审计委员会负责任命、补偿、保留和监督我们的独立注册会计师事务所(独立审计师)。为履行这一职责,审计委员会每年对独立审计师的资格、业绩和独立性进行评估。在考虑委任独立核数师时,审计委员会每年根据各种资格评估独立核数师的表现 ,包括(I)独立核数师事务所和参与团队所提供的服务质素和资源的充分性,(Ii)与独立核数师的沟通和互动,以及(br}(Iii)独立核数师的独立性、客观性和专业怀疑。
审计委员会已任命德勤会计师事务所(德勤)为本公司截至2022年12月31日的财政年度的独立审计师。德勤对光明金融及其子公司的背景知识,加上其行业专业知识,使其能够有效和高效地对公司的综合财务报表和公司财务报告内部控制的有效性进行审计。审计委员会成员认为,继续保留德勤为本公司的独立审计师符合本公司及其股东的最佳利益。
此外,审计委员会还参与了首席审计合作伙伴的遴选工作,确保首席合作伙伴的服务年限不得超过连续五年(根据美国证券交易委员会规则)。2022年,根据强制轮换,一名新的牵头合作伙伴承担了有关本公司财务报表和向本公司提供的其他服务的责任,他有资格担任该职位,直至2026年审计结束。德勤之前的首席合作伙伴 从2017年审计开始,一直担任到2021年审计结束。选择本公司新的主要审计伙伴的过程包括由管理层和审计委员会主席审查独立审计师的候选人,包括一对一在最终选择之前与首席接洽合作伙伴候选人会面。
我们请求我们的股东批准任命德勤为公司2022财年的独立审计师。如果股东不批准这一任命,审计委员会将注意到并可能重新考虑其对德勤的保留。如果该任命获得批准,审计委员会仍有权在本年度内的任何时间更换德勤。德勤的代表预计将出席年会,并将有机会发表声明。他们还将回答股东关于他们对我们2021财年合并财务报表的审计问题。
董事会建议股东投票支持 批准任命德勤为我们2022财年的独立注册会计师事务所。
2022年委托书|光明金融
38 | 建议2批准任命独立注册会计师事务所审计委员会前置审批政策 |
支付给德勤律师事务所的费用
下表显示了公司在截至2021年12月31日和2020年12月31日的财政年度内因德勤提供的专业服务而产生的费用。向本公司提供的所有服务均经审计委员会批准。
费用(以千为单位) | 2021 | 2020 | ||||||||
审计费 (1) |
$11,856 | $12,563 | ||||||||
审计相关费用 (2) |
$ 367 | $ 285 | ||||||||
税费 (3) |
$ 61 | $ 181 | ||||||||
所有其他费用 (4) |
$ 2 | $ 2 | ||||||||
总计 |
$12,286 | $13,031 |
(1) | 审计费。对公司及其子公司的合并财务报表进行综合审计(根据需要)的专业服务收费,包括年度财务报表审计、中期财务报表审查 为本公司及其子公司提供10-Q审计(视需要)、对子公司的法定审计或其他财务报表审计、对我们财务报告的内部控制有效性的审计、协助和审查提交给美国证券交易委员会的文件,以及使独立审计师能够对 公司及其子公司的综合财务报表形成意见的其他服务(根据需要)。 |
(2) | 与审计相关的费用。本公司及其附属公司的财务报表的审核或审核(视需要而定)及传统上由独立核数师执行的其他服务的合理相关保证及相关服务的收费。此类服务包括员工福利计划审计费用、内部控制评估和测试费用,以及与年度审计或季度审查无关的会计咨询费用。 |
(3) | 税费。对许可的税务服务收费,包括税务合规、税务建议和税务规划。 |
(4) | 所有其他费用。此类别的费用主要是指会计研究订阅费。 |
审计委员会前置审批政策
审计委员会制定了一项政策,要求其预先批准独立审计师提供的所有审计和非审计服务,该政策旨在确保独立审计师的独立性不受损害。在考虑是否预先批准独立核数师提供非审计服务时,审计委员会将考虑这些服务是否符合保持独立核数师的独立性。
预先审批政策规定,审计委员会每年对审计、审计相关和允许的非审计服务进行一般预先审批,最高限额为审计委员会合理确定的适当金额。审计委员会必须特别预先批准(I)任何超出此类一般预先审批限制的拟议服务,(Ii)税务服务,以及(Iii)任何未经 审计委员会一般预先批准的额外服务。独立核数师须定期向审计委员会报告其向本公司提供的服务范围及迄今所提供服务的费用。审计委员会每年审查该政策,以确保其继续适当并符合适用法律和纳斯达克上市标准。
政策 授权审计委员会主席有权如果管理层认为有理由在下一次计划的审计会议之前开始提供审计、审计相关或非审计服务,则预先批准单个项目的两次会议之间的审计、审计相关或非审计服务,金额最高可达250,000美元 (年度总额最高为750,000美元)
BrightHouse 财务|2022年代理声明
建议2批准任命独立注册会计师事务所审计委员会报告 | 39 |
委员会。审计委员会主席必须报告任何在下一次预定会议上向审计委员会提交预先批准决定。
审计委员会报告
审计委员会目前由四名独立董事组成,并根据董事会通过的书面章程运作。董事会已确定Pat Shouvlin和Chuck Chaplin各自具有被指定为审计委员会财务专家所需的经验,该术语在规则第407(D)(5)项下定义S-K根据经修订的1933年《证券法》(《证券法》)证券法),以及适用的纳斯达克标准。
管理层负责编制和列报公司的财务报表、报告流程、会计政策和程序,以及建立有效的内部控制和程序。
审计委员会的主要职责是协助董事会监督(I)公司财务报表的完整性,(Ii)公司遵守法律和监管要求的情况,(Iii)公司关于财务、会计、合规和道德的内部控制,(Iv)公司独立审计师的独立性和资格,(V)公司的运营风险,包括信息技术和网络安全风险,以及(Vi)公司内部审计职能和独立审计师的业绩。作为其会议的一部分,审计委员会定期在没有管理层出席的情况下举行执行会议。在提交表格中的每个季度报告之前在10-Q表、10-K表年度报告和收益新闻稿中,审计委员会与管理层、公司首席审计师和公司独立审计师讨论这些文件。审计委员会还讨论本公司的合并法定财务业绩,并审查本公司对财务报告的内部控制。
首席审计员定期出席审计委员会的会议,并直接向审计委员会主席报告,审计委员会主席支持她脱离管理层的独立性和工作的客观性。审计委员会在一般会议和执行会议上定期与首席审计师讨论本公司财务报告程序的充分性和有效性、对财务报告和披露控制程序的内部控制以及内部审计职能的表现。
独立审计师负责根据上市公司会计监督委员会(PCAOB)制定的标准对我们的财务报表进行独立审计,并根据需要对财务报告的内部控制进行审计,独立审计师就上述各项出具报告。独立核数师还必须就公司财务报表是否符合公认会计原则(包括要求向审计委员会报告和传达的关键审计事项)及其财务报告内部控制的有效性发表意见。独立核数师定期向审计委员会确认其仍独立于本公司。审计委员会定期在大会和执行会议上与独立审计师会面,讨论本公司的财务报告流程、财务报告的内部控制、披露控制程序和程序、要求与审计委员会进行的沟通、欺诈风险以及审计委员会或独立审计师认为适当的任何其他事项。
有关审计委员会及其职责的更多信息载于审计委员会章程,该章程可在我们的网站at http://investor.brighthousefinancial.com/corporate-governance/governance-overview.上查阅根据《审计委员会章程》规定的要求,审计委员会(1)审查了《审计委员会章程》,(2)批准了关于内部审计职能的章程,以及(3)制定了向审计委员会秘密提交关于会计、财务报告内部控制或审计事项的投诉的程序(《审计委员会投诉程序》)。审计委员会投诉程序的副本也可在我们的网站上 找到。
审计委员会在履行监督职能时,分别与管理层和独立审计员审查和讨论了经审计的2021财政年度综合财务报表。这个
2022年委托书|光明金融
40 | 建议2批准任命独立注册会计师事务所审计委员会报告 |
审计委员会和独立审计师还讨论了根据适用的PCAOB规则要求他们讨论的事项。
审计委员会已收到独立核数师的书面披露及现行有效的PCAOB规则所要求的函件,内容涉及公司与审计委员会就独立性的沟通,并已与独立核数师讨论独立核数师的独立性。
根据本审计委员会报告中描述的审查和讨论,审计委员会建议董事会将经审计的2021财年财务报表列入我们的2021财年10-K表格,用于向美国证券交易委员会备案。
审计委员会
Pat Shouvlin(主席)
查克·卓别林
史蒂夫·胡利
卡罗尔·朱尔
BrightHouse 财务|2022年代理声明
提案3-咨询投票批准NEO薪酬 |
41 |
建议3
咨询投票批准支付给光明金融被任命的高管的薪酬
根据交易法第14A条的要求,我们向我们的股东提供咨询(不具约束力)投票(a )薪酬话语权?投票)支付给我们指定的高级管理人员的薪酬 近地天体)。我们的薪酬方法在第3部分中介绍薪酬讨论和分析,包括薪酬表格和附带的叙述性讨论 。
薪酬讨论和 分析总结了我们的高管薪酬计划。我们的董事会和薪酬和人力资本委员会实施了一项高管薪酬计划,旨在使我们高管的利益与我们股东的利益保持一致。我们的绝大多数近地天体补偿是以可变的形式进行的,风险薪酬,并在我们的短期和长期激励计划中使用指标 ,这些指标与我们认为将提高股东价值的战略目标挂钩。
我们已经让股东参与了关于我们的高管薪酬计划、理念和目标的讨论。2021年末,我们就2020年高管薪酬计划和我们在2021年委托书中预览的2021年高管薪酬计划征求了股东的反馈意见。我们收到的反馈总体上是积极的,董事会和薪酬与人力资本委员会在设计我们的2022年薪酬计划时考虑了这些反馈。
我们要求股东批准以下决议:
本委托书中根据法规第402项披露的支付给光明金融近地天体的补偿,已议决现批准S-K,包括薪酬讨论和分析、薪酬表格和叙述性披露。
虽然本次投票是咨询性质的,但董事会和薪酬与人力资本委员会打算在我们继续制定高管薪酬计划时,考虑投票结果以及其他相关因素。在我们2018年的年度股东大会上,大多数股东投票决定举行年度咨询薪酬话语权投票吧。董事会审议了股东对薪酬话语权频率并已决定进行咨询 薪酬话语权每年至少投票一次,直到下一次股东咨询投票薪酬话语权 频率,不晚于我们2024年的年度股东大会。
董事会建议股东投票批准我们任命的高管的薪酬,如本委托书中披露的那样。
2022年委托书|光明金融
42 | 薪酬讨论与分析--第1节:行政总结 |
薪酬讨论与分析
此薪酬讨论和分析(?)CD&A?)在我们的近地天体2021年薪酬决定的背景下,描述了我们的高管薪酬理念、政策、实践和目标。
获任命的行政人员
2021年,我们的近地天体是我们的首席执行官、首席财务官,以及截至2021年底薪酬最高的三名高管。
名字 | 标题 | |
Eric Steigerwalt |
总裁兼首席执行官 | |
埃德·斯皮哈尔 |
执行副总裁兼首席财务官 | |
克里斯汀 脱偏酶 |
执行副总裁、首席行政官兼总法律顾问 | |
康纳·墨菲 (1) |
执行副总裁兼首席运营官 | |
约翰·罗森塔尔 |
执行副总裁兼首席投资官 |
(1) | 自2022年3月18日起,墨菲先生不再担任首席运营官。 |
CD&A目录
CD&A分为四个部分:
| 第1节.执行摘要 |
| 第二节我们的2021年高管薪酬计划 |
| 第三节额外的薪酬做法和政策 |
| 第4节2022年薪酬计划概述 |
第1节.执行摘要
《光明大厦》的财经故事
我们是谁。BrightHouse Financial是美国最大的年金和人寿保险提供商之一。光明金融在我们的普通股分离并在纳斯达克上市后,于2017年8月成为一家独立的上市公司。
我们的目标。我们肩负着帮助人们实现财务安全的使命。我们专门生产旨在帮助人们保护他们所赚取的东西并确保其持久的产品。我们建立在 经验和知识的基础上,这使我们能够信守承诺,为我们的分销合作伙伴及其服务的客户提供价值。
我们的战略。我们相信,我们专注的战略将产生长期的股东价值。我们的战略 由以下核心要素组成,这些要素与我们的风险偏好和我们管理业务的方法完全一致:
| 提供一套目标更简单、更透明的年金和人寿保险解决方案,为我们的分销商及其服务的客户提供价值。我们的目标是随着时间的推移继续改变我们的业务组合,增加更多产生现金流和资本密集度较低的新业务,以及利润较低的业务。 |
| 通过多元化、成熟的分销合作伙伴网络销售我们的产品,继续 建立战略分销关系,并随着我们在美国扩大分销足迹而进入新的渠道。 |
| 通过采用和维护旨在随着时间推移降低我们的法定费用比率的运营模式,有效地管理我们的费用。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬讨论与分析--第1节:行政总结 | 43 |
2021年重点:在充满挑战的一年中执行我们的战略
BrightHouse Financial在2021年取得了强劲的业绩,我们继续执行我们的战略,尽管面临着来自以下方面的挑战 新冠肺炎大流行。我们仍然专注于我们的使命,并对我们的战略充满信心,我们仍然相信,这将使我们能够为我们的股东创造长期价值。
|
财务和资本实力
审慎的财务管理-我们继续使用多年、多情景 框架来管理公司,以评估资本、流动性和子公司股息计划。
规范的法定收益产生规范的法定收益仍然是我们财务管理战略的重点。管理层使用标准化法定收益来衡量我们的保险公司支付未来分配的能力,并反映我们的套期保值计划是否按预期运行。2021年全年,我们出现了正常法定亏损 (1)2.64亿美元,这是因为退伍军人事务部业务的强劲核心表现被非退伍军人事务部的业务。
资本回报我们在2021年回购了约4.99亿美元的普通股,约占已发行股票的12%2020年年底。我们 还实现了到2021年底向股东返还15亿美元的目标,与我们在2017年成为独立上市公司时相比,流通股减少了35%。
资本管理 截至2021年,我们的控股公司流动资产为16亿美元。我们继续优化法定资本,以进一步加强我们的资产负债表。在2021年期间,我们机会主义地延长了债务到期日,并在我们的资产负债表中增加了永久股本 。我们在2027年之前没有债务到期日。
法定资本-2021年年底,我们的法定调整资本总额为95亿美元(比 增加了约9亿美元截至2020年底),综合RBC比率约为500%(高于我们在正常市场条件下400-450%的目标)。RBC是一种衡量保险公司资本的方法,它考虑到保险公司的相对规模和风险状况,以确保符合最低监管资本要求。
机构利差保证金业务我们推出了机构利差保证金业务,我们 预计随着时间的推移,这将增强我们的收益状况并使其多样化。
评级-我们保持了运营公司强大的财务实力评级。
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产品和销售额
年金销售额我们实现了约91.5亿美元的年金销售额,超过了我们2021年的目标 ,比2020年增长了约1%。
人寿保险销售额我们的人寿保险销售额约为1.11亿美元,超过了我们2021年的目标 ,比2020年增长了约98%。
扩大分销-我们扩大了分销网络,包括在现有渠道中增加新的分销合作伙伴,并进入新的渠道,如Simon Marketplace和BGA分销渠道。我们还继续加强对金融专业人士及其服务客户的支持。
产品 增强功能我们推出了对Bright Tower Shield的增强功能®水平年金和Bright Tower SmartCare®产品。
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2022年委托书|光明金融
44 | 薪酬讨论与分析--第1节:行政总结 |
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费用
公司费用包括我们的按运行率计算,公司支出为8.9亿美元。虽然2021年的费用高于目标,但与分离后第一年相比,我们实现了近90%的运行率费用削减目标,同时进行了战略性投资,以推出我们的机构利差业务,并为未来的增长提供资金。其中一些投资使我们能够为我们的分销商及其金融专业人员以及我们的投保人和合同持有人提供更好的支持。
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技术
未来国家平台-我们在实施未来国家运营和技术平台的多年努力中取得了重大进展,包括主要的平台转换,这是我们未来增长销售额的基础。
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(1) 我们在本委托书中使用术语?正常化法定亏损 指负的正常化法定收益。 |
人力资本管理
我们的文化植根于三个核心价值观,指导我们如何合作并实现我们的使命--协作、适应性和激情。我们相信这些价值观帮助我们建立了一个组织,在这个组织中,来自各种背景的有才华的人可以为我们的成功做出有意义的贡献,同时发展他们的职业生涯。我们的成功还取决于员工、分销合作伙伴、客户和股东的信任。我们努力在任何时候都坚持最高的商业行为标准,并将诚实、公平和诚信放在我们所做的一切工作的中心。有关我们的人力资本管理实践和政策的更多信息,请参阅2021Form 10-K和我们的企业责任网页。我们还计划在我们计划于2022年第三季度发布的首份企业可持续发展报告中包含更多有关我们人力资本管理的信息。
《纽约时报》新冠肺炎在我们的高管薪酬计划中的流行
我们感到自豪的是,我们能够将我们的 运营转移到一个完全远程的环境,实现高度的连续性,并继续提供强劲的结果,尽管新冠肺炎大流行。因此, 薪酬和人力资本委员会没有对我们的高管薪酬计划做出任何改变,以应对疫情。有关我们应对大流行的信息,请参阅委托书摘要:我们对新冠肺炎大流行.
薪酬理念
薪酬和人力资本委员会建立了一个薪酬方案,该方案植根于按绩效支付工资哲学,并以下列一般原则和目标为指导:
| 按业绩支付:大多数高管薪酬是以可变要素的形式,这些可变要素基于推动股东价值增加的个人和公司业绩结果; |
| 提供有竞争力的目标TDC机会(定义为基本工资加上STI和LTI薪酬机会):我们的目标是提供薪酬,使光明金融能够吸引、激励和留住表现优异的员工; |
| 使高管的利益与股东的利益保持一致:我们首席执行官的大部分目标TDC和我们的近地天体目标TDC的很大一部分是以股票激励的形式提供的; |
| 鼓励长期决策:我们的长期激励薪酬计划包括多年、业绩重叠或限制期的奖励; |
| 避免有问题的薪酬做法:我们不提供过多的额外福利,过多控制权变更遣散费或消费税总额,未经股东批准,我们不会对股票期权重新定价;以及 |
| 加强风险管理:我们的薪酬计划旨在避免为员工提供过度冒险的激励。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬讨论与分析--第1节:行政总结 | 45 |
我们的2021年薪酬计划有哪些新功能
我们对2021年高管薪酬计划进行了两项重要调整,如下:
DE&I因子的并入。薪酬和人力资本委员会在评估每一位新员工在批准STI奖项方面的个人表现时,会考虑每一位新员工在DE&I方面的成就,包括增加高级管理人员和接班人中任职人数不足的人员比例;培养多元化员工;培育包容性环境;以及支持和推进Bright Tower Financial的DE&I战略的其他行动。
对STI指标和费用目标定义的更改。对于我们的2021年STI计划, 薪酬和人力资本委员会从费用目标的定义中排除了设立成本。根据薪酬和人力资本委员会2020年的经验,委员会确定,剔除建立成本会更好地衡量公司的支出纪律,并对期望的管理行为产生更强的激励。
除上述变化外,我们的2021年薪酬计划与我们2020年的薪酬计划基本相同,如下表所述。
STI计划 | ||||
STI指标
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加权
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绩效链接
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费用 目标 |
40% | 通过采用和维护运营模式有效地管理我们的开支,从而减少我们的运行率费用是我们战略的核心要素。 | ||
销售额 |
40% | 这是收入的主要驱动力,也是我们增长前景和特许经营稳定性的重要指标。 | ||
正常化法定收益 |
20% | 管理层用来衡量保险公司支付未来分配的能力的关键指标,反映了我们的套期保值计划是否如预期的那样发挥作用。 |
LTI计划 | ||||
LTI指标
|
加权
|
绩效链接
| ||
法定费用 比率 |
60% | 反映法定费用与法定保费和费用收入的比率;衡量我们在费用管理和费用管理等关键战略领域的表现营收增长。 | ||
流向控股公司的净现金流量 公司 |
40% | 衡量Bright Tower Financial运营公司的净资本分配,这加强了我们的控股公司资产负债表,并为管理层提供了 为各种目的部署资本的灵活性,包括向股东返还资本。 |
STI奖和LTI奖是根据Bright Tower Financial,Inc.2017股票和激励薪酬计划(修订)颁发的员工计划?),及其子计划。有关我们2021年薪酬计划的更多 信息,请参阅我们2021年高管薪酬计划的薪酬讨论和分析第2部分。
2021 薪酬话语权投票权和股东参与度
我们的股东在我们的敬业会上以及通过他们对我们2021年的强烈支持,表达了对我们薪酬计划的强烈支持。薪酬话语权提案(大约94%的赞成票)。薪酬和人力资本委员会审议了股东反馈和薪酬话语权投票结果是审查我们的2021年高管薪酬计划,并为我们的近地天体做出薪酬决定。
2022年委托书|光明金融
46 | 薪酬讨论与分析--第1节:行政总结 |
薪酬亮点
2021年STI大奖。下表列出了我们2021年的STI大奖指标 (ZFSTI指标?),以衡量我们在实现本年度战略目标的关键领域的表现。BrightHouse在2021年的财务业绩导致综合公司业绩系数为99%。有关我们的STI奖的更多信息,请参阅我们的薪酬讨论和分析第2节以及我们2021年高管薪酬计划的要素和我们的近地天体的2021年薪酬和2021年STI奖。STI奖是根据修订和重新修订的光明之家服务有限责任公司短期激励计划( )颁发的STI计划).
2021 STI指标
|
结果
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派息百分比 (1)
| ||||
费用目标(40%) |
$ | 890M | 87% | |||
销售额(40%) |
114% | |||||
年金(75%) |
$ | 9.152B | 104% | |||
生活(25%) |
$ | 111M | 145% | |||
正常化法定收益(20%) |
($ | 264M | ) | 89% | ||
2021年公司业绩系数 |
99% |
(1) | 向上舍入到最接近的整数。 |
2021年LTI大奖。2021年2月,独立董事(关于首席执行官)和薪酬和人力资本委员会(关于其他近地天体)在各自的目标LTI水平向每个近地天体授予LTI奖。2021年LTI大奖是RSU和PSU的混合体。2021年PSU将奖励我们的近地天体 在2021-2023年期间Bright Tower Financial的表现。在履约期结束时发行的股份数量(如果有)将取决于公司的业绩。有关我们2021年LTI的信息,请参阅我们的2021年高管薪酬计划2021年薪酬奖励的要素,请参阅《薪酬讨论和分析》第2节。
2019 PSU 支出。2022年2月,作为2019年LTI计划的一部分,近地天体收到了与PSU有关的付款。这些PSU的价值是根据薪酬和人力资本委员会批准并如下所述的PSU 指标在2019-2021年绩效期间的业绩计算得出的。有关我们2019年PSU支出的信息,请参阅薪酬讨论和分析 第2部分:我们的2021年高管薪酬计划-2021年薪酬和2019年PSU支出的要素。
2019 PSU指标(权重)
|
结果
|
派息百分比 (1)
| ||||
法定费用比率(60%) |
8.88 | % | 102% | |||
资本回报率(40%) |
$1.4B | 100% | ||||
2019年PSU支出 |
102% |
(1) | 向上舍入到最接近的整数。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 | 47 |
CEO薪酬
2021年目标贸发局。Steigerwalt先生的2021年目标贸发局(与其2020年的目标贸发局相同),由独立董事根据 薪酬和人力资本委员会,如下表所示。
名字 | 基本工资 | 目标STI (以基本工资的百分比表示) |
目标LTI (以基本工资的百分比表示) |
目标贸发局 | ||||
埃里克·斯泰格沃特 |
$925,000 | 200% | 530% | $7,677,500 |
2021年STI奖。Steigerwalt先生2021年的个人目标是战略目标和 运营目标的组合,这些目标衡量了他在领导光明金融、制定和执行光明金融战略以及实现积极财务业绩方面的表现。在将STI支付百分比设定为公司绩效因数99%时,独立董事将Bright Tower Financial的表现与2021年的STI指标进行比较,并将Steigerwalt先生的成就与其2021年的目标进行比较。下表重点介绍了独立董事于2022年1月批准的Steigerwalt先生2021年STI奖。
名字 | 2021年STI目标 | 2021年STI支出 百分比 |
2021年科技创新奖 | |||
埃里克·斯泰格沃特 |
$1,850,000 | 99% | $1,831,500 |
2021年LTI奖。2021年1月,独立董事批准授予Steigerwalt先生2021年LTI奖,其LTI目标为4,902,500美元,其中包括70%的PSU和30%的RSU。发放的PSU数量将取决于Bright Tower Financial在2021-2023年的绩效期间相对于2021 PSU指标的表现。 有关Steigerwalt先生的STI和LTI奖的更多信息,请参见薪酬讨论和分析第2部分,以及我们的2021年高管薪酬计划 薪酬表。
2022年的计划变化
我们承诺定期审查我们的薪酬计划,以帮助确保它与我们成熟的组织一起发展,并继续 激励和奖励我们的员工,因为他们的表现支持我们的战略目标。为此,并考虑到股东的反馈,薪酬和人力资本委员会已批准对我们的薪酬计划进行更改,包括 更改标准化法定收入的定义(在我们的2021年表格中描述10-K)和对某些近地天体目标贸易发展公司的调整。这些内容在第3部分详细描述第4节2022薪酬计划概述。
第二节我们的2021年高管薪酬计划
2021薪酬计划流程
标杆流程。我们的人力资源组织(HR)领导着我们2021年的市场基准进程。我们使用基准来为我们的高级领导力管理小组(SLMG)提供2021年薪酬建议的背景,其中包括我们的近地天体和我们高级管理团队的其他成员。在制定建议时,人力资源部咨询了Willis{br>Towers Watson(WTW),后者是管理层的薪酬顾问。
在为小组成员设定目标贸发局时,我们采用了薪酬定位策略,务求使目标贸发局与市场中位数保持一致 。由于各种因素,包括角色的关键程度、绩效、经验和留任,我们修改了SLMG个别成员的薪酬定位。我们还审查了SLMG成员薪酬的离散要素的定位,包括基本工资、目标STI、总现金薪酬(基本工资加目标STI)和LTI。为了确定薪酬定位,我们主要使用WTW的大型多元化保险公司高管薪酬的专有数据库 (DIS),并补充了一个精选的薪酬比较组,如下所述。
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48 | 薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 |
薪酬比较组。出于薪酬基准 的目的,我们还使用了一组在资产和收入方面与我们相似的行业同行公司,我们与这些公司竞争高管人才( 比较公司集团)。人力资源部在WTW的投入下,建立了比较组,并将比较组中的公司作为第二个市场参考,以确定基准,并为我们的近地天体和SLMG其他成员的薪酬建议设定背景。在构建比较组时,我们的目标是选择最合适的公司来衡量 光明金融的薪酬相关业绩。比较集团由保险业的13家上市公司组成,其资产和/或收入约为光明大厦金融公司的0.5至2.0倍。由于Bright Tower Financial仅在美国销售个人人寿和年金产品,业务组合显著不同或业务遍及全球的规模相当的保险公司被排除在比较集团之外。
根据这些标准,2021年8月,薪酬和人力资本委员会在与塞姆勒兄弟咨询集团(SBCG)协商后,决定不对我们的比较公司集团进行变动,该集团由 以下公司组成:
* 美国股权投资人寿控股公司 * 美国企业金融公司。 * Assurant,Inc. * 雅典娜控股有限公司。 * 中海油金融集团,Inc. * 公平控股公司。 |
* 全球人寿公司。 * 林肯国家公司 信安金融集团,Inc. *美国 再保险集团股份有限公司 * 永明人寿金融公司。 * Unum集团 * Voya金融公司。 |
薪酬和人力资本委员会将继续每年审查比较组,以包括 规模和业务组合类似的公司,光明金融在人才市场上与这些公司竞争。
薪酬和人力资本委员会及其他机构在确定薪酬方面的作用
管理层的角色。如上所述,人力资源部与WTW协商,主要负责为我们的SLMG准备目标TDC建议。作为我们的一部分在年终薪酬规划流程中,我们的首席执行官领导审查了每个SLMG成员在2021年的表现,参与制定了SLMG成员(他本人除外)所有薪酬要素的建议,并与薪酬和人力资本委员会 讨论了这些建议。基于CEO对SLMG每个成员表现的评估,HR为每个SLMG成员(CEO除外)准备了薪酬建议,并提交给薪酬和人力资本委员会批准。关于CEO薪酬,薪酬和人力资本委员会和独立董事审查了公司和Steigerwalt先生的业绩,以及Steigerwalt先生对其 业绩的自我评估。薪酬与人力资本委员会建议CEO的薪酬,包括Target TDC、STI和LTI奖励,供独立董事批准。
薪酬和人力资本委员会的作用。薪酬和人力资本委员会负责建立和实施我们的高管薪酬理念和结构。根据其书面章程,薪酬和人力资本委员会:
| 协助董事会履行职责,监督高管和其他员工薪酬计划的制定和管理; |
| 批准与我们首席执行官薪酬相关的目标和目的,根据这些目标和目的评估我们首席执行官的绩效,并根据这些评估建议首席执行官的年度薪酬供独立董事批准; |
| 审查了光明金融其他高管的薪酬; |
| 审查和批准我们的股权,并非股权激励 薪酬计划和安排,并在适当或需要时建议董事会和/或我们的股东批准此类计划和安排;以及 |
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薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 | 49 |
| 审查了我们的激励性薪酬安排,以确认激励性薪酬不会鼓励我们的高管承担不必要的风险,并审查和讨论了我们的风险管理政策和实践、公司战略和高管薪酬之间的关系。 |
薪酬顾问角色。根据其书面章程,薪酬和人力资本委员会有权聘请顾问协助履行其职责。薪酬和人力资本委员会自2017年11月以来一直聘请SBCG作为其独立的薪酬顾问。薪酬和人力资本委员会每年根据美国证券交易委员会标准对公司的独立性进行评估,并确定不存在利益冲突或对独立性的担忧。SBCG直接向薪酬和人力资本委员会报告,薪酬和人力资本委员会拥有批准保留SBCG作为其独立薪酬顾问的费用和其他条款的唯一权力。SBCG通常出席所有薪酬和人力资本委员会会议。SBCG就公司高管薪酬计划的所有方面向薪酬和人力资本委员会提供建议,包括我们的薪酬理念、政策和做法;Target TDC的形式、组合和金额;我们的STI和LTI计划,包括2021年的STI和LTI 指标和2021年授予SLMG成员的股权激励形式;以及与高管薪酬相关的趋势和最佳实践。
2021年薪酬构成要素
组件 |
表格 | 目的 | ||
基本工资 | 现金(固定) | 基本工资为一年内的服务提供固定数额的补偿。基本工资是根据各种因素确定的,包括职责范围、个人绩效和市场数据。与我们的按绩效支付工资根据我们的理念,Target TDC的结构使得基本工资是我们近地天体薪酬中最小的组成部分。 | ||
短期激励(STI)奖 | 现金(可变) | STI奖是一年一度的现金激励奖,奖励2021年表现优异的近地天体。支付金额是根据公司相对于薪酬和人力资本委员会批准的2021年STI指标的表现以及NEO的个人表现来计算的。 | ||
长期激励(LTI)奖 | 权益(可变) | LTI奖是以股票为基础的奖项,奖励近地天体对Bright Tower长期成功的贡献。2021年LTI奖由PSU和RSU组成,PSU将在基于Bright Tower Financial相对于量化目标的表现的三年绩效期末发放,RSU每年奖励三分之一。对于首席执行官来说,LTI奖的组合是70%的PSU和30%的RSU。对于所有其他近地天体,LTI奖的组合是60%的PSU和40%的RSU。 |
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2021目标直接薪酬总额
2021年1月,作为年度薪酬规划过程的一部分,独立董事(首席执行官)和薪酬和人力资本委员会(其他近地天体)批准了所有近地天体的目标贸易发展局,自2021年3月6日起生效。下表描述了我国近地天体2021年的目标贸易发展目标。
名字 | 基本工资 | 目标STI (以基本工资的百分比表示) |
目标LTI (以基本工资的百分比表示) |
目标贸发局 | ||||
Eric Steigerwalt |
$925,000 | 200% | 530% | $7,677,500 | ||||
埃德·斯皮哈尔(1) |
$600,000 | 150% | 225% | $2,850,000 | ||||
康纳·墨菲 |
$600,000 | 145% | 190% | $2,610,000 | ||||
约翰·罗森塔尔 |
$550,000 | 195% | 250% | $2,997,500 | ||||
克里斯汀 脱偏酶 |
$600,000 | 140% | 175% | $2,490,000 |
(1) | 与Spehar先生的2020年目标贸发局相比的变化包括(I)目标STI 由基本工资的140%增加至150%,以及(Ii)Target LTI由基本工资的175%增加至225%,导致目标TDC由2,490,000美元增加至2,850,000美元。 |
如下图所示,我们的CEO和其他近地天体目标TDC的平均权重较大,处于危险中的因素。
2021 STI指标。薪酬和人力资本委员会为2021年STI大奖制定了与Bright Tower Financial的战略目标相关的指标。这与我们的 一致按绩效支付工资这一理念有助于确保近地天体为公司实现战略计划中确定的业务目标作出的贡献获得补偿。在制定科技创新指标时,薪酬和人力资本委员会遵循以下原则:
| 衡量标准应包括财务业绩的运营或财务驱动因素,这些因素应与光明金融的长期战略保持一致; |
| 衡量标准应该是客观和可衡量的; |
| 高管应有能力直接影响Bright Tower Financial的业绩 |
| 指标不应激励管理层从事不适当的危险行为。 |
对于每个STI指标,薪酬和人力资本委员会根据其对管理层实现这些绩效水平的可能性的评估,批准了一条支出曲线,其中包括门槛 (支付目标值的50%)、目标(目标值的100%)和最高绩效水平(目标值的150%)。STI奖励基于 公司在这些指标上的成就,以及薪酬和人力资本委员会认为合适的定性因素,包括每个NEO在 期间的表现和成就
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薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 | 51 |
2021年。对于每个STI指标,如果公司未达到门槛绩效水平,将获得0%的返利。如果薪酬和人力资本委员会的调整与公司的战略目标一致,则薪酬和人力资本委员会保留上调或下调支付水平的自由裁量权。作出任何这类调整的酌情权预计不会经常行使。薪酬和人力资本委员会对支出金额进行积极调整的权限是有限的,如下所示:如果没有达到门槛绩效水平,则支出最多只能调整到指标目标的55%;如果达到门槛绩效,则 支出最多只能调整到公司相对于该指标的实际业绩的20%以上。薪酬和人力资本委员会没有对2021财年的业绩支出进行此类酌情调整。薪酬和人力资本委员会认为,每个STI指标的基本目标都是适当严格的,对管理层来说是一个巨大的挑战。下面是我们2021年STI指标的摘要及其入选理由。
STI指标 |
加权 | 定义 | 绩效链接 | |||
费用目标 | 40% | 公司费用包括职能部门费用、上市公司费用、某些投资费用、退休基金和奖励薪酬; 不包括编制成本。 | 有效地管理我们的开支是我们战略的核心要素。实现我们的费用目标的关键挑战包括谨慎地退出我们与大都会人寿的一些过渡服务协议,以及过渡到新的服务提供商。 | |||
销售额 | 40% | 年金销售额(75%)以年金产品的存款总额衡量。
寿险销售额(25%)包括定期寿险的年化新保费;终身寿险、万能寿险和可变万能寿险的第一年已付保费;以及指数化万能寿险的总已付保费。 |
年金是我们业务的最大部分。自我们成立以来,年金销售一直是我们收入和价值的关键驱动力。我们认为人寿保险销售额的增长对Bright Tower Financial的增长前景和特许经营稳定性非常重要。实现我们的销售目标需要整个公司的组织实现。实现我们销售目标的主要挑战 包括新冠肺炎疫情对我们的批发商来说是扩大分销关系的能力。 | |||
正常化法定收益 | 20% | 正如我们的季度财务补充资料所述,这一指标的计算方法如下:法定税前净收益(亏损)经以下因素调整后的净收益(亏损):(I)已实现净资本收益(亏损),(Ii)CTE95总资产需求的变化,扣除可变年金准备金的变化,以及(Iii)与可变年金风险管理策略相关的未实现收益 (亏损)。标准化法定收益(亏损)可能会针对影响我们业绩的某些意外项目进行进一步调整,以帮助管理层和投资者更好地 了解、评估和预测这些业绩。 | 标准化法定收益是管理层用来衡量我们的保险公司支付未来分配能力的关键指标,它反映了我们的对冲计划是否按预期运行。它还反映了广大科学、技术和创新参与者直接影响和影响的因素。此指标是管理层战略关键方面业绩的产物,包括 销售、资本和费用。从长期来看,正常化的法定收益有助于我们从运营公司到母公司控股公司产生自由现金流的能力。实现我们标准化的法定盈利目标的关键挑战包括管理市场表现和利率的波动、审慎管理我们的对冲策略和公司费用。 |
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52 | 薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 |
薪酬和人力资本委员会审查了光明金融的实际业绩,以确认光明金融为实现这些业绩而采取的行动是适当的,没有为公司带来不必要的风险。此外,我们的内部审计部门审查并认证了公司每个指标的实际业绩结果和2021年公司业绩系数。下表根据薪酬和人力资本委员会批准的每个STI指标(支出百分比四舍五入为最接近的整数) 和2021年公司绩效系数反映了公司的绩效。
绩效水平 | ||||||||||
STI指标(权重) |
阀值 (50%分红) |
目标 (100%派息) |
极大值 (派息150%) |
实际效果 | 派息百分比 (1) | |||||
费用目标(40%) |
$925M | $871M | $820M | $ 890M | 87% | |||||
销售额(40%) |
114% | |||||||||
年金(75%) |
$ 7B | $8.73B | $11.5B | $9.152B | 104% | |||||
生活(25%) |
$ 55M | $ 75M | $115M | $ 111M | 145% | |||||
正常化法定收益(20%) |
($900M) | $100M | $ 1B | ($ 264M) | 89% | |||||
2021年公司业绩系数 |
99% |
(1) | 向上舍入到最接近的整数。 |
2021年度短期激励奖
CEO薪酬。Steigerwalt先生在人力资源和财务等组织的参与下,制定了公司业绩目标(CEO目标),其中包括 战略和运营目标,将用于评估他在2021年的业绩。2021年2月,薪酬和人力资本委员会审查了衡量CEO绩效的定量和定性指标 并批准了CEO目标。2022年1月,薪酬和人力资本委员会和独立董事审议了公司的整体业绩、施泰格沃特先生相对于CEO目标的业绩、他在2021年的其他业绩,以及施泰格沃特先生对其业绩的自我评估。下表介绍了2021年CEO的目标和施泰格沃特先生的主要成就。
CEO目标 |
2021年成就 | |
降低企业开支 |
管理的公司费用为8.9亿美元,与离职后第一年相比,实现了我们公司费用削减目标的近90%。高于目标的支出是由于与转型相关的重复支出;为提升金融专业人士及其客户的体验而进行的战略投资;以及与建立和实施我们新的机构利差保证金业务相关的额外支出。 | |
增加年金和人寿保险销售 |
产生了大约 亿美元的年金销售额,超过了我们的目标。 创造了约1.11亿美元的人寿保险销售额,超过了我们的目标。 * 继续提高批发商的生产率,尽管新冠肺炎大流行。 | |
提供标准化的法定收益和每股收益增长 |
实现了正常化 法定亏损2.64亿美元,低于目标。我们在退伍军人管理局业务中的强劲核心表现被我们的疲软业绩所抵消非退伍军人事务部的业务。 * 实现了21.5美元的调整后收益,每股普通股的项目不那么引人注目, 较2020年增长了111%(有关这方面的信息非GAAP财务计量和与最直接可比的GAAP计量的对账,见?非公认会计原则和其他财务披露). |
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薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 | 53 |
CEO目标 |
2021年成就 | |
取得重大进展,迈向未来状态 平台 |
监督了关键项目,以 将光明大厦金融转向其未来的国家平台,包括多个外包项目和技术过渡,同时保持业务连续性。 提供了显著的增长能力,可按计划并在预算范围内支持产品开发、解决方案和分销。 | |
继续专注于制定和实施可持续发展计划 |
* 与利益攸关方和ESG组织接触,了解预期,并获得有关可持续性相关活动和披露的反馈。 * 增强了可持续性披露,包括在我们的公司网站上推出企业责任 部分,其中包括我们参与和重要性映射活动中确定的关键领域的披露和数据。 * 通过评估和 解决方案,推动整个光明大厦金融组织关注可持续发展与ESG相关的风险和机会,包括组织全公司关于ESG环境的培训,建立跨职能工作组,以及识别、管理和披露与气候相关的风险的内部流程。 | |
保持强大的文化和人才管理 |
* 完成了所有SLMG成员和关键角色的继任计划 ,包括重点关注继任渠道的多样性,并实施和监测继任者的发展计划。 推动了在实现增加整个公司代表性不足群体的代表性这一令人向往的目标方面取得重大进展。 推动了DE&I计划, 包括许多促进我们包容性文化的计划。 该公司的员工敬业度调查结果表明, 在员工中推动了强烈的敬业度。 为高级领导者进行了高管培训和领导力培训,并为所有新经理进行了基础经理培训。 | |
继续转移业务组合 |
不断评估 推动价值创造的潜在战略交易。 在实施贝莱德LifePath Paycheck方面取得重大进展 TM,包括获得某些必要的监管批准。 * 建立并发展了我们的机构利差保证金业务,在以下方面实现了58亿美元的未偿债务2021年年底。 | |
其他成就 |
* 成功管理了 公司新冠肺炎大流行,包括改善远程工作环境和使组织为未来灵活的混合工作模式做好准备。 |
尽管疫情带来了重大挑战,但施泰格沃特先生在实现2021年首席执行官的所有目标方面取得了有意义的成就。基于公司的业绩和施泰格沃特先生的成就,薪酬和人力资本委员会建议,并经独立董事批准,向施泰格沃特先生颁发以下STI奖。
名字 |
2021年STI目标 | 2021年STI支出 百分比 |
2021年科技创新奖 | |||
埃里克·斯泰格沃特 |
$1,850,000 | 99% | $1,831,500 |
对其他近地天体的补偿。2022年2月,薪酬和人力资本委员会考虑了每个NEO在2021年相对于Bright Tower Financial的目标的整体表现和成就。Steigerwalt先生还向薪酬和人力资本委员会提供了他对近地天体2021年业绩的评估。作为对每个近地天体的个人业绩评估的一部分,薪酬和人力资本委员会审议了每个近地天体在DE&I方面的成就,包括增加干事和#年的任职人数。
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继任渠道;发展多元化员工;培育包容性环境;以及支持和推进Bright Tower Financial的DE&I战略的其他行动。
虽然根据2021年初确定的目标对每一家新公司的业绩进行了个人评估,但薪酬和人力资本委员会通常旨在认识到,Bright Tower Financial的业绩是SLMG公司集体努力推动业绩的结果。我们的近地天体2021年性能亮点摘要如下。
埃德·斯皮哈尔,执行副总裁兼首席财务官
| 推动财务战略,专注于保持强大的控股公司现金和运营公司 资本状况,这支持了4.99亿美元的股票回购,以实现我们到2021年年底。这导致自分拆以来流通股减少了35%。 |
| 达到约500%的综合RBC比率(高于我们的目标 在正常市场条件下为400-450%)。 |
| 实现了向控股公司支付5.94亿美元的子公司普通股息(高于2021年计划的3.3亿美元),并通过特拉华州Bright Tower再保险公司向Bright Tower Life Life Company的非常股息释放了6亿美元的资本。 |
| 牵头以诱人的利率发行优先债务和优先股,延长了我们的到期日,并 利用收益减少未偿债务。 |
| 领导在财务组织费用优化方面的持续进展,同时扩展组织的能力。 |
| De&I成就:提高了员工和官员在财务组织中的多元化代表性 ;通过实施有针对性的计划以及与不同协会和亲和组织建立伙伴关系,加强了多元化渠道。 |
Christine DeBiase,执行副总裁、首席行政官兼总法律顾问
| 成功管理与 相关的员工健康和安全以及公司风险和责任新冠肺炎大流行,并支持光明金融成为灵活优先的50个州的雇主。 |
| 支持执行关键交易以加强公司的资本结构,并支持光明金融向股东返还资本的承诺,包括建立和推出机构利差保证金业务。 |
| 提供高质量的咨询和监管宣传,以推进公司的产品和分销战略及关键举措。 |
| 通过及时的建议和协作,支持未来国家平台的交付、新管理平台的建立和TSA的退出。 |
| 进一步完善CAO目标运营模式,提高组织效率并提供所需的业务成果。 |
| DE&I成就:监督推出我们公司网站上Bright Tower Financial的企业责任栏目;增加CAO组织中员工和官员的多样化代表;赞助DE&I理事会;领导宣传工作,包括相关公益工作和全公司范围内的教育活动。 |
康纳·墨菲,执行副总裁兼首席运营官
| 领导公司在核心和邻近市场的产品战略、开发和定价。 |
| 监督关键产品增强功能的交付和市场发布,包括Bright Tower se SmartCare®,Bright Tower Shield®级别年金和光明大厦 SecureAdvantage®6年期固定指数年金。 |
| 领导公司转型和运营模式计划的运营。 |
| 推动客户 和金融专业人员开发数据驱动型服务交付和运营质量改进。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 | 55 |
| 制定并领导公司与董事会的战略增长会议。 |
| DeI成就:在精算发展方案中扩大了多样化招聘;主办了 文化行动委员会会议;加强了继任规划的多样化渠道。 |
约翰·罗森塔尔,执行副总裁兼首席投资官
| 实现全年调整后净投资收入49亿美元,显著高于目标。 |
| 监督机构利差保证金业务的开发和推出。 |
| 已实现的信贷损失大大低于计划。 |
| 私人资产产量同比增长2.6倍,与增加该行业敞口的战略相一致。 |
| 将ESG高级整合到投资战略中,包括采用ESG投资政策。 |
| De&I成就:增加了员工和官员在投资组织中的多元化代表性 ;启动了妇女参与投资资源小组;增加了对妇女和多元化拥有的企业的投资。 |
薪酬和人力资本委员会审议了上述成就,并根据Steigerwalt先生的建议,批准了向我们的其他近地天体颁发以下STI奖(STI支付百分比可能四舍五入为最接近的整数)。
名字 |
STI支付百分比 | 2021 STI Award | ||
埃德·斯皮哈尔 |
99% | $ 891,000 | ||
克莉丝汀·德比亚斯 |
99% | $ 831,600 | ||
康纳·墨菲 |
93% | $ 811,300 | ||
约翰·罗森塔尔 |
99% | $1,061,775 |
支付给我们所有近地天体的2021年科技创新金额报告在非股权激励薪酬计划?薪酬汇总表的?栏。?
2021年长期激励奖
2021年初,独立董事根据薪酬和人力资本委员会的建议,为Steigerwalt先生批准了LTI奖,薪酬和人力资本委员会批准了我们其他近地天体的LTI奖。下表显示了2021年LTI大奖所选奖励车辆的细目。
奖项类别 |
|
百分比 LTI奖的获奖者 |
|
归属附表 | ||||
绩效共享单位(PSU) |
CEO:70%
其他近地天体:60% |
悬崖在第3年之后;发行的股票数量(如果有)取决于在2021-2023年业绩期间实现预定业绩目标
| ||||||
受限股票单位 (RSU) |
CEO:30%
其他近地天体:40% |
超过3年的应课差饷归属(1/3研发每年周年纪念时的背心)
|
2022年委托书|光明金融
56 | 薪酬讨论与分析--2021年高管薪酬计划第二节 |
我们的2021年LTI大奖于2021年3月1日(授予日期)颁发。获奖的RSU和PSU的数量是这样确定的:2021年LTI奖的金额乘以(1)首席执行官的PSU金额为70%或其他近地天体的PSU为60%或(2)首席执行官的RSU为30%或其他近地天体的为40%,然后将每一产品除以授予日股票的收盘价(向下舍入为最接近的整数)。下表根据授予日LTI奖的价值(四舍五入)显示了每个NEO的目标2021年LTI奖。
名字 |
LTI奖励价值 |
PSU数量 |
RSU数量 | |||
埃里克·斯泰格沃特 |
$4,902,500 | 83,173 | 35,645 | |||
埃德·斯皮哈尔 |
$1,350,000 | 19,631 | 13,087 | |||
克莉丝汀·德比亚斯 |
$1,050,000 | 15,269 | 10,179 | |||
康纳·墨菲 |
$1,140,000 | 16,577 | 11,051 | |||
约翰·罗森塔尔 |
$1,375,000 | 19,995 | 13,330 |
关于每个近地天体的2021年LTI奖的详细信息报告在基于计划的奖励表中。
2021年PSU将奖励我们的近地天体在2021-2023年业绩期间Bright Tower Financial的表现。在履约期结束时发行的股份数量(如果有)将取决于公司的业绩。这与我们的按绩效支付工资并有助于确保近地天体因其对公司实现战略计划中规定的业务目标所做的贡献而获得补偿。在建立PSU薪酬指标时 (?PSU指标?),薪酬和人力资本委员会遵循以下原则:
| 衡量标准应包括以结果为导向的关键财务指标,以反映光明金融长期战略的成功; |
| 衡量标准应该是客观和可衡量的; |
| 高管应有能力直接影响Bright Tower Financial的业绩 |
| 指标不应激励管理层从事不适当的危险行为。 |
每个PSU指标都有一条支出曲线,其中包括阈值(目标价值的50%的支出)、目标(目标价值的100%)和最高绩效水平(目标价值的150%)。对于每个PSU指标,如果公司未达到门槛绩效水平,将获得0%的返利。薪酬和人力资本委员会保留仅在业绩受到重大非经常性事件影响且此类调整与公司战略目标一致的情况下调整支出的自由裁量权。预计任何此类调整都不会频繁进行。薪酬和人力资本委员会认为,每个PSU指标的基本目标都是适当严格的,对管理层来说是一个巨大的挑战。下表总结了我们的PSU指标。
2021 PSU指标 |
|
加权 |
|
定义 |
|
绩效链接 | ||||||
法定费用比率 |
60% | 法定费用比率的计算方法是将费用除以直接保费、假定保费(来自MassMutual销售的固定指数年金的销售)和费用 收入。 | 衡量费用管理和销售增长,这是我们的两个关键战略驱动因素,如我们的法定财务报表所示。 | |||||||||
流向控股公司的净现金流量 |
40% | 流向控股公司的净现金流衡量的是光明金融运营公司的资本分配。 | 衡量我们现金流的关键指标,它加强了我们的资产负债表,并为管理层提供了灵活地将我们的资本部署到各种目的的能力,包括将资本返还给股东。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬讨论与分析--第三节补充薪酬做法和政策 | 57 |
关于终止雇用或控制权变更时未支付的股权奖励的处理,在下文的标题《终止控制权或控制权变更时的潜在付款》下进行了说明。
2019年PSU支出
2022年3月,作为2019年LTI计划的一部分,近地天体收到了与PSU有关的付款。这些PSU的价值是根据薪酬和人力资本委员会批准的PSU指标 计算公司2019-2021年业绩期间的业绩,如下所述。薪酬和人力资本委员会没有对2019年PSU奖金的支出进行酌情调整。
2019 PSU指标 (加权) |
绩效水平 | 实际 结果 |
派息 百分比 (1) | |||||||||||||
阀值 (50% |
目标 (100% |
极大值 (150% | ||||||||||||||
法定费用比率 (60%) |
11% | 9% | 7% | 8.88% | 102% | |||||||||||
资本回报率(40%) |
|
$0.3B | $1.4B | $1.8B |
|
$1.4B |
|
100% | ||||||||
2019年PSU支出 |
|
|
|
|
|
|
|
102% |
(1) | 向上舍入到最接近的整数。 |
第三节额外的薪酬做法和政策
股票所有权和保留准则
我们修订了SLMG所有成员的股权和保留指南,其中包括我们的近地天体,从2021年6月10日起生效。 准则旨在通过要求SLMG成员实现并保持对我们股票的重大所有权,使SLMG成员的利益与我们股东的利益保持一致。所有权准则被设定为该官员当前基本工资的倍数。SLMG成员必须在成为SLMG成员后五年内达到其所有权水平。为了计算SLMG成员当前所有权的价值,每股股票的价值基于我们普通股在过去12个月期间的收盘价的未加权 平均值。所有权包括直接拥有的股份(或与配偶共同拥有的股份或高管拥有投资控制权的信托基金持有的股份)、通过任何公司奖励获得的股份(例如,期权行使、RSU和PSU)、未授予的RSU以及通过Bright Tower员工股票购买计划购买的股份。在根据公司在适用业绩期末的业绩转换为 股之前,PSU不包括在确定高级管理人员的所有权级别中。SLMG会员必须保留至少50%的净值通过结算或行使基于股票的奖励获得的税后股票,直到达到适用的所有权水平。我们所有的近地天体都遵守公司的股权和保留指导方针,自成为SLMG成员以来,目前任职的近地天体从未出售过任何股票。下表描述了适用于我国当前近地天体的所有权准则。
名字 (1) |
所有权准则 | 状态 | ||||
基本工资的倍数 | 所有权级别(2) | |||||
埃里克·斯泰格沃特 |
6x | $6,000,000 | 达到 | |||
埃德·斯皮哈尔 |
3x | $1,800,000 | 步入正轨 | |||
克莉丝汀·德比亚斯 |
3x | $1,800,000 | 达到 | |||
约翰·罗森塔尔 |
3x | $1,650,000 | 达到 |
(1) | 由于墨菲先生自2022年3月18日起不再担任首席运营官,他 不再是受准则约束的SLMG成员,因此已从本表中删除。 |
(2) | 根据2022年4月1日生效的基本工资计算。 |
(3) | 所有权截至2022年4月11日。 |
2022年委托书|光明金融
58 | 薪酬讨论与分析--第三节补充薪酬做法和政策 |
福利计划
光明之家储蓄计划和辅助储蓄计划。我们的员工,包括我们的近地天体,有资格参加光明大厦服务、有限责任公司储蓄计划和信托(光明大厦储蓄计划),这是一个 符合税务条件的401(K)计划。此外,某些员工,包括我们的近地天体,有资格参加光明之家服务,有限责任公司辅助储蓄计划(The Bright Tower Services,LLC Assistary Savings Plan)辅助计划?)。辅助计划参与者收到单位匹配和单位 非可自由支配的缴费,因为参与者的补偿超过了修订后的《1986年国内税法》(The Revenue Code Of 1986)所规定的某些符合税务条件的计划缴费限额而不能对光明之家储蓄计划进行缴费代码?)。对于匹配的公司和公司 根据光明之家储蓄计划和辅助计划在2021年赚取的非可自由支配缴款,见?汇总薪酬表中的所有其他 薪酬列。公司匹配与公司在参与者服务满两年后,光明之家储蓄计划和辅助计划中的非可自由支配缴费将100%归属。根据辅助计划,如果控制权发生变化,所有参与者将完全获得辅助计划下的所有供款,包括收入。此外,在控制权变更后,不能 对辅助计划进行任何修改,这会降低截至控制权变更之日辅助计划下任何参与者的应计福利价值,或更改辅助计划下的分配时间或形式,以消除一次性分配或进一步推迟支付时间。见下面的叙述。有关辅助计划的其他信息,请参阅2021年非限定延期补偿表。
自愿延期补偿计划。光明之家服务有限责任公司自愿延期补偿计划VDCPA),这是一项非限定递延薪酬计划,允许选定的一组薪酬较高的员工有机会推迟支付合格基本工资的10%至50%和STI奖励的10%至80%。递延金额名义上投资于参与者选择的投资跟踪基金。参与者可以选择 在特定年度支付或开始支付递延补偿账户,该年度不能早于获得补偿年度后第三个日历年中的5月,并且可以选择一次性支付或最多15个年度分期付款。如果参与者在分发开始或完成之前死亡,参与者的账户余额将一次性支付给参与者的受益人。如果控制权发生变更,则不能在控制权变更后对VDCP进行任何修改,以减少参与者在VDCP项下的递延补偿账户中截至控制权变更之日的应计金额,或修改VDCP项下的分配时间或形式。
有限死亡抚恤金计划。BrightHouse Services,LLC(Bright Tower Services)是Bright Tower Financial的子公司,负责维护Bright Tower Services,LLC Limited Death 福利计划(Bright House Services,LLC Limited Death Benefit Plan),为在受雇于Bright Tower Services或其指定附属公司期间死亡的参与者提供福利。参与者是大都会人寿金融公司的员工,根据大都会人寿辅助退休计划(大都会人寿ARP),他们有权在退休时享受传统公式福利,并且他们的工作因与大都会人寿分离而从大都会人寿集团转移到光明大厦服务公司。根据大都会人寿ARP,参与者如果在受雇于光明大厦金融公司期间死亡,则无权享受传统公式福利。有限死亡福利计划为参与者提供 形式的最终工资支付福利,接近大都会人寿ARP福利,如果他们在受雇于光明之家金融公司时死亡,将失去这一福利。有限死亡抚恤金计划目前有10个参与人,其中两人克里斯汀·M·德比亚斯和约翰·罗森塔尔是近地天体。将向这些近地天体支付的潜在利益金额在终止或控制变更时的潜在付款表中说明。作为对有限死亡福利计划下潜在责任的抵消,光明大厦服务就一名参与者的生命维持一份公司拥有的人寿保险 (科利)保单。BrightHouse Services是该保单的受益人,并将在被保险人死亡后获得Coli收益。
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薪酬讨论与分析--第三节补充薪酬做法和政策 | 59 |
控制权利益的终止和变更
Bright Tower Services,LLC高管离职薪酬计划,经2019年11月修订和重述(离职计划),向某些被解雇的高管提供遣散费和相关福利,以释放与雇佣有关的索赔,并遵守公约不竞争和其他限制性公约。请参阅终止或更改控制表时的潜在付款,以了解有关根据离职金计划应向我们的近地天体支付的金额的其他信息。
Bright Tower Services,LLC控制权变更离职薪酬计划(The Change Of Control Plan)提供了一种手段,帮助我们在交易悬而未决或交易期间留住我们的高级管理人员交易完成后的两年过渡期,并使他们的利益与我们股东的利益保持一致,在不影响Bright Tower在交易后参与或成功过渡的灵活性的情况下,促进股东价值最大化。根据《控制权变更计划》的条款,如果参保人 在控制权变更后两年内被非自愿无故解雇,或参保人因正当理由终止受雇,或如果在控制权变更发生后,参保人在控制权变更前六个月内被非自愿解雇,则参保人有资格获得遣散费。请参阅终止或更改控制表时的潜在付款,以了解有关根据控制计划更改应向我们的近地天体支付的金额的其他信息。
截至2021年12月31日,我们没有与我们的任何近地天体签订雇佣协议或邀请函,规定个人遣散费或更改控制权福利。2022年3月31日,墨菲先生与光明大厦服务公司就他与光明大厦金融公司的分离达成了一项分手协议、豁免和全面释放。根据这些 个别协议支付的款项将在控制终止或变更后的潜在付款表中详细说明。
根据员工计划和适用的奖励协议(包括奖励协议附录)的条款,我们的近地天体持有的股权奖励可在 终止或控制权变更时授予并支付。
此外,在近地天体死亡或终止的情况下,员工计划项下贷记到我们近地天体的某些金额可能会被授予和支付,条件是参与者至少有五年的服务年限,即参与者的年龄 加上服务年限(对于Bright Tower Financial员工在分居时包括大都会人寿服务)的总和等于或超过65年的日期。?有关根据员工计划应支付给我们的近地天体的金额的其他信息,请参阅终止或控制变更时的潜在付款表格。
基于股票的奖励时机选择实践
基于股票的LTI奖励预计将根据董事会以及每年第一季度举行的薪酬和人力资本委员会会议而每年授予我们的高管,包括近地天体,尽管基于股票的奖励可能会不时与高管的聘用或职责变更有关。
高管薪酬的税收抵扣
《守则》第162(M)节一般规定,支付给我们任何近地天体超过100万美元的补偿将不能 扣除,除非是根据自2017年11月2日起实施的祖辈绩效补偿安排支付的补偿。虽然公司和薪酬和人力资本委员会在设计我们的高管薪酬计划时考虑了第162(M)条扣除的可能性,但公司和薪酬和人力资本委员会保留支付的权利不可扣除的薪酬 必要或适当时,用于留住和激励主要高管,他们的表现对我们的成功至关重要。尽管没有第162(M)条对基于业绩的薪酬的排除,薪酬和人力资本委员会预计将继续对授予我们的近地天体的STI和LTI奖施加业绩条件,与我们的按绩效支付工资 薪酬理念。
2022年委托书|光明金融
60 | 薪酬讨论与分析-第4节2022薪酬方案概述 |
禁止套期保值和质押
我们的内幕交易政策禁止所有董事和员工,包括我们的NEO,从事与公司证券有关的投机性交易,包括卖空、对冲以及看跌期权和看涨期权的交易。内幕交易政策还禁止董事和员工,包括我们的NEO,质押公司证券。
退还政策
我们的董事会相信,创建和保持一种强调诚信和问责的文化,并加强本公司的按绩效支付工资薪酬哲学。2018年8月,审计委员会批准并通过了一项补偿政策(补偿政策退还政策Y),允许Bright Tower Financial在下表描述的情况下寻求补偿激励 。董事会授权薪酬及人力资本委员会管理追回政策,包括在其判断中决定是否寻求追回任何补偿的权力及全权酌情决定权。
行为或事件 |
承保人员 | 补偿须符合以下条件 追回 |
承保期 | |||||||||
欺诈或不当行为导致重大财务重述 |
首席执行官、首席财务官、首席会计官或对欺诈或不当行为有重大贡献的任何员工 | 任何激励性薪酬 | 在公司确定有必要重述之日前三年 | |||||||||
导致重大财务或声誉损害的行为或疏于监督。 |
任何从事不当行为的雇员 | 任何激励性薪酬 | 行为不端时期 | |||||||||
性能指标中的材料不准确 |
主管人员及任何对重大失实作出重大贡献或未能监督重大失实的雇员 | 基于不准确的指标已经支付或将支付的超额激励性薪酬 | 在达到绩效指标之前三年 |
风险评估
在薪酬和人力资本委员会2022年3月的会议上,SBCG提交了一份薪酬风险评估报告,该报告是SBCG在审查我们的薪酬计划的基础上,与Bright Tower Financial的管理层(包括我们的首席风险官)协商后编写的。SBCG重点介绍了为管理薪酬相关风险而制定的薪酬治理政策和董事会级别的控制 我们的2021薪酬计划的风险平衡和风险缓解功能,包括我们强大的追回政策、平衡的薪酬组合、激励支出的上限,以及薪酬和人力资本委员会行使裁量权的能力。在讨论了SBCG的评估和调查结果后,薪酬和人力资本委员会得出结论,公司薪酬计划产生的风险不太可能对公司产生重大不利影响。
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬讨论与分析-第4节2022薪酬方案概述 | 61 |
第4节2022年薪酬计划概述
本节概述了我们的2022年高管薪酬计划,包括我们对2021年高管薪酬计划所做的更改 。2022年高管薪酬计划将在明年的委托书中更全面地讨论(与我们的2023年年度股东大会有关)。
2021 薪酬话语权投票权和股东参与度
在我们的2021年年会上,大约94%的股东投票支持我们的薪酬话语权批准向我们的近地天体支付补偿的提案。薪酬和人力资本委员会在审查我们的2021年高管薪酬计划并为我们的近地天体做出薪酬决定时考虑了这次投票的结果。薪酬和人力资本委员会还考虑了股东在我们的2021-2022年股东参与计划期间分享的意见和反馈,如上文所述(参见股东参与度)。在我们的参与期间,股东以压倒性多数对我们的2021年薪酬计划和与薪酬相关的披露质量表示认可。我们的股东还表示支持我们的2021年高管薪酬计划,包括我们使用与公司战略保持一致的量化薪酬指标,以推动长期价值创造。下表介绍了我们收到的与薪酬计划相关的反馈以及我们是如何解决这个问题的。
我们所听到的 |
我们正在做的事情 | |||
股东未发现对我们的薪酬计划或薪酬实践有任何实质性的 或重大担忧 |
薪酬和人力资本委员会重视股东的反馈,并在监督我们的高管薪酬计划时予以考虑。我们将介绍此第4节中的某些增强功能。 | |||
关于薪酬做法的披露是可靠的 |
* 对我们来说,透明和清楚地说明我们的薪酬计划是很重要的。我们的目标是提供关于我们薪酬实践的可靠和有用的披露。 | |||
提供有关阈值和最高性能级别的信息 |
* 我们的 科技创新指标和技术支持单位指标披露已得到增强,包括阈值和最高性能级别。参见《薪酬讨论和分析》第1节《高管摘要》 回应新冠肺炎大流行. | |||
激励薪酬指标与公司战略保持一致 |
薪酬和人力资本委员会每年审查我们的激励性薪酬指标,以确保它们与我们的战略保持一致,并激励我们认为将为股东创造长期价值的行为。参见委托书摘要和Bright Tower金融故事和薪酬讨论和分析第1节Asp执行摘要。 | |||
披露ESG因素(包括DE&I)是如何纳入我们的薪酬计划的 |
薪酬和人力资本委员会已将DE&I因素纳入其对每个NEO业绩的评估中。请参阅《薪酬讨论和分析》第二节《我们的2021年高管薪酬计划》《2021年度短期激励奖》。 |
2022 STI计划
我们的2022年STI计划与我们的2021年计划大体一致。薪酬和人力资本委员会仍然相信,我们的STI 指标与Bright Tower Financial的战略目标相关联,并激励推动公司成功的行为。我们的2022年STI指标与2021年相比没有变化,只有一个指标的定义发生了变化,如下所示。
更改STI指标和标准化法定收益的定义 。正如我们的2021年Form 10-K中所述,从2022年第一季度开始,正常化法定收益的计算已被修改,以更好地与VA改革保持一致,因此,我们的合并RBC比率,其中相关的CTE衡量标准是CTE98而不是CTE95。
2022年委托书|光明金融
62 | 薪酬讨论与分析--薪酬委员会报告 |
2022年LTI计划
我们的2022年LTI计划与2021年计划没有变化。2022年LTI大奖由与我们的2021年LTI大奖相同的PSU和RSU组合组成。我们的2022年 PSU指标与2021年持平。薪酬和人力资本委员会仍然相信,我们的PSU指标与Bright Tower Financial的战略目标相关联,并激励推动长期价值创造的行为。2022 PSU指标衡量Bright Tower Financial在2022-2024年的业绩期间的业绩。在履约期结束时,根据PSU发行的实际股份数量(如果有)将取决于公司的实际业绩 。
2022年目标贸发局
2022年1月和2月,独立董事(对于CEO)和薪酬和人力资本委员会(对于其他近地天体)批准了每个近地天体的目标TDC,自2022年3月5日起生效,如下表所述。 (1)
名字 |
基座 薪金 |
目标STI (以基本工资的百分比表示) |
目标LTI (以基本工资的百分比表示) |
目标贸发局 | ||||
埃里克·斯泰格沃特(2) |
$1,000,000 | 200% | 600% | $9,000,000 | ||||
埃德·斯皮哈尔(3) |
$ 600,000 | 150% | 290% | $3,240,000 | ||||
克莉丝汀·德比亚斯(4) |
$ 600,000 | 140% | 200% | $2,640,000 | ||||
约翰·罗森塔尔 |
$ 550,000 | 195% | 250% | $2,997,500 |
(1) | 自2022年3月18日起,墨菲先生将不再担任首席运营官一职,并从本表格中删除了 。 |
(2) | 与Steigerwalt先生的2021年目标TDC相比,变化包括:(I)基本工资从925,000美元增加到1,000,000美元,以及(Ii)目标LTI从基本工资的530%增加到600%,导致目标TDC从7,677,500美元增加到9,000,000美元。 |
(3) | 与Spehar先生的2021年目标TDC相比,变化包括将目标LTI从基本工资的225%增加到 290%,导致目标TDC从2,850,000美元增加到3,240,000美元。 |
(4) | 与DeBiase女士的2021年目标TDC相比,变化包括将Target LTI从基本工资的190%增加到 200%,导致Target TDC从2,610,000美元增加到2,640,000美元。 |
薪酬委员会报告
薪酬和人力资本委员会已经审查了CD&A并与管理层讨论了CD&A 。根据薪酬及人力资本委员会的审核及与管理层的讨论,薪酬及人力资本委员会建议董事会将CD&A纳入本公司的委托书 。
薪酬和人力资本委员会
Diane Offereins(主席)
艾琳·张·布里特
艾琳·马莱施
保罗·韦策尔
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薪酬表]2021年薪酬汇总表 | 63 |
补偿表
下面的补偿表汇总了我们的每个近地天体在2021年、2020年和2019年被指定为近地天体的每一年的补偿信息。所附脚注和说明提供了有关我们在这些时期的近地天体补偿的重要信息,并描述了计算2021年近地天体补偿的方式等。
2021年薪酬汇总表
姓名和头衔 |
年 | 薪金 (1) | 奖金 | 库存 奖项 (2) |
非股权 激励计划 补偿 (3) |
所有其他 补偿 (4) |
总计 | |||||||
埃里克·斯泰格沃特 总裁兼首席执行官 |
2021 | $925,000 | $4,902,429 | $1,831,500 | $255,096 | $7,914,025 | ||||||||
2020 | $920,192 | $4,902,445 | $2,035,000 | $275,707 | $8,133,344 | |||||||||
2019 | $896,538 | $4,499,982 | $2,780,685 | $312,913 | $8,490,118 | |||||||||
埃德·斯皮哈尔 执行副总裁兼 首席财务官 |
2021 | $600,000 | $1,349,944 | $ 891,000 | $135,617 | $2,976,561 | ||||||||
2020 | $600,000 | $1,049,968 | $ 924,000 | $383,243 | $2,957,211 | |||||||||
2019 | $253,846 | $597,900 | $ 527,260 | $ 546,000 | $ 79,212 | $2,004,218 | ||||||||
克莉丝汀·德比亚斯 执行副总裁, 首席行政官和 总法律顾问 |
2021 | $600,000 | $1,049,983 | $ 831,600 | $131,736 | $2,613,319 | ||||||||
2020 | $600,000 | $1,049,968 | $ 924,000 | $137,648 | $2,711,616 | |||||||||
2019 | $597,692 | $1,049,968 | $1,048,779 | $147,736 | $2,844,175 | |||||||||
康纳·墨菲(5) 执行副总裁兼 首席运营官 |
2021 | $600,000 | $1,139,931 | $ 811,300 | $129,997 | $2,681,228 | ||||||||
2020 | $600,000 | $1,139,962 | $ 907,000 | $142,460 | $2,789,422 | |||||||||
2019 | $597,692 | $1,139,949 | $1,352,823 | $745,707 | $3,836,171 | |||||||||
约翰·罗森塔尔 执行副总裁兼 首席投资官 |
2021 | $550,000 | $1,374,988 | $1,061,775 | $149,585 | $3,136,348 | ||||||||
2020 | $550,000 | $1,374,929 | $1,179,750 | $163,721 | $3,268,400 | |||||||||
2019 | $547,885 | $1,099,966 | $1,672,140 | $190,811 | $3,510,802 |
(1) | 薪水。工资栏中报告的金额反映了该年度支付给每个NEO的基本工资的实际金额,这些基本工资是为光明之家金融及其子公司提供的服务。有关每个NEO 2021年的基本工资收入与该官员的2021年目标TDC的关系,请参阅第2节的薪酬讨论和分析以及我们的2021年高管薪酬计划23 2021目标直接薪酬总额。 |
(2) | 股票大奖。此列中报告的金额反映了根据ASC主题718计算的授予日期公允价值合计,对此进行了修改,以排除员工计划下作为RSU和PSU授予的2021年LTI奖励的估计没收的影响。有关确定授予日合计股票奖励公允价值的方法和假设的说明,请参阅我们的2021年综合财务报表附注1010-K. |
2021年LTI大奖-有关2021年适用于PSU奖项的绩效目标的进一步讨论,请参见 薪酬讨论与分析第二节2021年度高管薪酬计划2021年度长期激励奖. 下表报告了作为2021年LTI奖一部分授予的RSU和PSU(在目标业绩水平上)的授予日期公允价值。 |
2022年委托书|光明金融
64 | 薪酬表]2021年薪酬汇总表 |
下表报告了授予我们近地天体的RSU和PSU(按目标性能水平)的授予日期公允价值。
名字 |
2021个RSU | 授予日期值为 2021个RSU |
2021个PSU |
授予日期值为 2021个PSU | ||||
埃里克·斯泰格沃特 |
35,645 | $1,470,712 | 83,173 | $3,431,717 | ||||
埃德·斯皮哈尔 |
13,087 | $ 539,969 | 19,631 | $ 809,975 | ||||
克莉丝汀·德比亚斯 |
10,179 | $ 419,985 | 15,269 | $ 629,998 | ||||
康纳·墨菲 |
11,051 | $ 455,964 | 16,577 | $ 683,967 | ||||
约翰·罗森塔尔 |
13,330 | $ 549,995 | 19,995 | $ 824,993 |
下表报告了在实现最大性能的情况下PSU的假设授予日期公允价值。PSU的最高支付金额为目标的150%。
名字 |
授予日期值2021 最大PSU 绩效水平 | |
埃里克·斯泰格沃特 |
$5,147,556 | |
埃德·斯皮哈尔 |
$1,214,942 | |
克莉丝汀·德比亚斯 |
$ 944,978 | |
康纳·墨菲 |
$1,025,930 | |
约翰·罗森塔尔 |
$1,237,470 |
(3) | 非股权激励计划薪酬。本栏中的金额代表近地天体2021年在服务方面获得的每一项2021年STI奖。STI奖的条款在《薪酬讨论和分析》第2节《我们的2021年高管薪酬计划》《2021 STI指标》中进行了总结。下表显示了每个NEO在2021年根据STI奖赚取的金额。 |
名字 |
2021年科技创新奖 | |
埃里克·斯泰格沃特 |
$1,831,500 | |
埃德·斯皮哈尔 |
$ 891,000 | |
克莉丝汀·德比亚斯 |
$ 831,600 | |
康纳·墨菲 |
$ 811,300 | |
约翰·罗森塔尔 |
$1,061,775 |
(4) | 所有其他补偿。本栏包括公司在2021年对光明之家储蓄计划和辅助计划的每个近地天体的缴费,金额如下。 |
名字 |
BrightHouse 储蓄计划 |
辅助平面图 | ||
埃里克·斯泰格沃特 |
$26,994 | $228,102 | ||
埃德·斯皮哈尔 |
$26,994 | $108,623 | ||
克莉丝汀·德比亚斯 |
$26,997 | $104,739 | ||
康纳·墨菲 |
$26,993 | $103,004 | ||
约翰·罗森塔尔 |
$26,994 | $122,591 |
(5) | 墨菲先生从2022年3月18日起辞去首席运营官一职,并将于晚些时候离开光明大厦金融公司。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬表18 2021年基于计划的奖励拨款 | 65 |
2021年基于计划的奖项的授予
下表列出了2021年授予每个近地天体的各个奖项。有关这些奖励的信息,请参阅《薪酬讨论和分析》第2部分:我们的2021年高管薪酬计划。
名字
|
授予类型
|
格兰特 日期 (1)
|
批准
|
预计未来支出 项下 非股权激励计划奖励
|
权益项下估计的未来支出
|
所有其他 奖项: 数量 的股份
|
格兰特 日期 公平 的价值 库存 和 选择权
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
阀值 (2)
|
目标
|
极大值 (2)
|
阀值 (2)
|
目标
|
极大值 (2)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
埃里克·斯泰格沃特 |
短期 激励
|
$
|
925,000
|
|
$
|
1,850,000
|
|
$
|
2,775,000
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票 单位(4)
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
35,645
|
|
$
|
1,470,712
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
性能份额
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
41,586
|
|
|
83,173
|
|
|
124,759
|
|
$
|
3,431,717
|
| ||||||||||||||||||||||||
边缘 斯皮哈尔 |
短期 激励
|
$
|
450,000
|
|
$
|
900,000
|
|
$
|
1,350,000
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票 单位(4)
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
13,087
|
|
$
|
539,969
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
性能份额
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
9,815
|
|
|
19,631
|
|
|
29,446
|
|
$
|
809,975
|
| ||||||||||||||||||||||||
克里斯汀 |
短期 激励
|
$
|
420,000
|
|
$
|
840,000
|
|
$
|
1,260,000
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票 单位(4)
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
10,179
|
|
$
|
419,985
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
绩效
份额
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
7,634
|
|
|
15,269
|
|
|
22,903
|
|
$
|
629,998
|
| ||||||||||||||||||||||||
康纳 墨菲(6) |
短期 激励
|
$
|
435,000
|
|
$
|
870,000
|
|
$
|
1,305,000
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票 单位(4)
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
11,051
|
|
$
|
455,964
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
性能份额 单位(5)
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
8,288
|
|
|
16,577
|
|
|
24,865
|
|
$
|
683,967
|
| ||||||||||||||||||||||||
约翰 |
短期 激励
|
$
|
536,250
|
|
$
|
1,072,500
|
|
$
|
1,608,750
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票 单位(4)
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
13,330
|
|
$
|
549,995
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||
绩效
份额
|
|
3/1/21
|
|
|
2/19/21
|
|
|
9,997
|
|
|
19,995
|
|
|
29,992
|
|
$
|
824,993
|
|
(1) | 员工计划下的2021年LTI奖励PSU和RSU已于2021年2月19日由我们的薪酬和人力资本委员会批准,并于2021年3月1日生效。 |
(2) | 对于STI和PSU,阈值和最大值分别反映目标的50%和150%。 |
(3) | 本栏中报告的数额反映了2021年授予近地天体的所有基于股权的奖励的公允价值合计,这是根据ASC主题718计算的,经修改以排除估计的没收的影响。有关确定以股权为基础的奖励的合计授予日期公允价值的方法和假设的说明,请参阅我们的2021年表格综合财务报表附注1010-KPSU的合计授予日期公允价值反映了授予日期履行条件的可能结果。 |
2022年委托书|光明金融
66 | 薪酬表18 2021年基于计划的奖励拨款 |
(4) | 薪酬和人力资本委员会将RSU授予我们的近地天体,作为其根据员工计划颁发的2021年LTI 奖的一部分。RSU按计划按比例授予在列出的授予日期的前三个周年时的奖励的三分之一。归属价值将取决于归属时的股票价格 。有关RSU的其他信息,请参阅薪酬讨论和分析第2节介绍我们的2021高管薪酬计划2021长期激励奖。 |
(5) | 薪酬和人力资本委员会将PSU授予我们的近地天体,作为其根据员工计划颁发的2021年LTI 奖的一部分。PSU计划于2024年3月1日穿上悬崖背心。是否有任何PSU实际归属和归属价值将取决于归属时的股票价格和Bright House Financial‘s 薪酬和人力资本委员会批准的指标的实际实现情况(法定支出比率(60%)和流向控股公司的现金净流量(40%))。每个PSU指标都有一个门槛绩效水平(支付目标值的50%)、 目标绩效水平(目标值的100%)和最高绩效水平(目标值的150%)。有关PSU的更多信息,请参阅薪酬讨论和分析第2节 我们的2021年高管薪酬计划和2021年长期激励奖。 |
(6) | 墨菲先生从2022年3月18日起辞去首席运营官一职,并将于晚些时候离开光明大厦金融公司。终止雇用后,墨菲先生持有的悬而未决的奖励将按照员工计划和适用的奖励协议处理。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬表-2021财年年底的杰出股权奖励 | 67 |
2021财年年底的未偿还股权奖励
下表提供了截至2021年12月31日尚未为每个NEO授予的未行使期权和基于股票的奖励的信息。
期权大奖
|
股票大奖
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
名字
|
授奖
|
第
个
|
第
个
|
选择权
|
选择权
|
数量
|
的市场价值
|
权益
|
权益
|
|||||||||||||||||||||||||
埃里克·斯泰格沃特 |
5/23/2018(NQSO) | 92,137 | 0 | $ | 53.47 | 2/29/2028 | ||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (RSU) |
11,547 | $ | 598,135 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (PSU) |
82,447 | $ | 4,270,755 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (RSU) |
27,357 | $ | 1,417,093 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (PSU) |
95,751 | $ | 4,959,902 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (RSU) |
35,645 | $ | 1,846,411 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (PSU) |
83,173 | $ | 4,308,361 | |||||||||||||||||||||||||||||||
埃德·斯皮哈尔 (6) |
9/3/19 (RSU) |
9,554 | $ | 494,897 | ||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (RSU) |
7,812 | $ | 404,662 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (PSU) |
17,578 | $ | 910,540 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (RSU) |
13,087 | $ | 677,907 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (PSU) |
19,631 | $ | 1,016,886 |
2022年委托书|光明金融
68 | 薪酬表-2021财年年底的杰出股权奖励 |
期权大奖
|
股票大奖
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
名字
|
授奖
|
第
个
|
第
个
|
选择权
|
选择权
|
数量
|
的市场价值
|
权益
|
权益
|
|||||||||||||||||||||||||
克莉丝汀·德比亚斯 |
5/23/2018(NQSO) | 20,602 | 0 | $ | 53.47 | 2/29/2028 | ||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (RSU) |
3,592 | $ | 186,066 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (PSU) |
16,489 | $ | 854,130 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (RSU) |
7,812 | $ | 404,662 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (PSU) |
17,578 | $ | 910,540 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (RSU) |
10,179 | $ | 527,272 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (PSU) |
15,269 | $ | 790,934 | |||||||||||||||||||||||||||||||
康纳 墨菲(7) |
5/23/2018 (NQSO) |
15,816 | 0 | $ | 53.47 | 2/29/2028 | ||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (RSU) |
3,900 | $ | 202,020 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (PSU) |
17,902 | $ | 927,324 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (RSU) |
8,482 | $ | 439,368 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (PSU) |
19,084 | $ | 988,551 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (RSU) |
11,051 | $ | 572,442 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (PSU) |
16,577 | $ | 858,689 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬表-2021财年年底的杰出股权奖励 | 69 |
期权大奖
|
股票大奖
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
名字
|
授奖
|
第
个
|
第
个
|
选择权
|
选择权
|
数量
|
的市场价值
|
权益
|
权益
|
|||||||||||||||||||||||||
约翰·罗森塔尔 |
5/23/2018(NQSO) | 22,522 | 0 | $ | 53.47 | 2/29/2028 | ||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (RSU) |
3,763 | $ | 194,923 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/19 (PSU) |
17,274 | $ | 894,793 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (RSU) |
10,230 | $ | 529,914 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/20 (PSU) |
23,018 | $ | 1,192,332 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (RSU) |
13,330 | $ | 690,494 | |||||||||||||||||||||||||||||||
3/1/21 (PSU) |
19,995 | $ | 1,035,741 |
(1) | 代表2018年3月1日授予、2018年5月23日股东批准的NQSO,其中每年在2019年、2020年和2021年的3月1日归属三分之一。 |
(2) | 所有RSU背心每年的三分之一如下: (I)2019年3月1日RSU背心分别在2020、2021年和2022年3月1日;(Ii)2020年3月1日RSU背心分别在2021年、2022年和2023年3月1日;以及(Iii)2021年3月1日RSU背心分别在2022年、 2023年和2024年3月1日。 |
2019年3月1日的PSU悬崖于2022年3月1日授予,并根据以下期间的实际业绩按目标价值的102%支付2019-2021年绩效期。 |
(3) | RSU的市值通过将股票数量乘以51.80美元来确定,51.80美元是公司普通股在2021年12月31日的收盘价。 |
2019年PSU的市值是根据2019-2021年业绩期间的实际业绩确定的股票数量乘以公司普通股在2021年12月31日的收盘价51.80美元确定的。 |
(4) | 所有PSU悬崖背心,取决于是否达到指定的绩效标准,如下所示,其中 以上基于截至2021年3月1日的业绩报告的绩效:(I)2020年3月1日的PSU,以上基于100%目标值的性能报告;和(Ii)2021年3月1日的PSU,以上基于100%目标值的性能报告的 。 |
(5) | PSU的市值是通过将上述基于目标价值100%表现的股票数量乘以51.80美元(2021年12月31日收盘价)确定的。 |
(6) | Spehar先生的9/3/19 RSU将于2022年9月3日全部启用。 |
2022年委托书|光明金融
70 | 薪酬表18 2021年不合格延期薪酬 |
2021年期权行权和股票归属
下表提供了关于2021年期间归属的近地天体持有的所有RSU和PSU的信息。2021年期间,任何NEO 均未行使任何期权。
名字 |
股票大奖 | |||||||||
股份数量 归属时取得的 |
已实现的价值 论归属 | |||||||||
埃里克·斯泰格沃特 |
71,045 | $2,931,317 | ||||||||
埃德·斯皮哈尔 |
3,906 | $ 161,162 | ||||||||
克莉丝汀·德比亚斯 |
17,743 | $ 732,076 | ||||||||
康纳·墨菲 |
16,005 | $ 660,366 | ||||||||
约翰·罗森塔尔 |
20,078 | $ 828,418 |
2021年不合格延期补偿
下表列出了2021年支付给我们的近地天体的不合格递延补偿。
名字 |
计划名称 | 执行人员 投稿 在上一财年 年 |
公司 投稿 在上一财年 年 (1) |
集料 收益 (亏损) 在最后 财政年度 |
集料 提款/ 分配 |
集料 余额为 上一财年 年终 (2) | ||||||||||||||||||||||||
埃里克·斯泰格沃特 |
辅助平面图 | $ | 228,102 | $ | 49,664 | $ | 1,494,684 | |||||||||||||||||||||||
埃德·斯皮哈尔 |
辅助平面图 | $ | 108,623 | $ | 4,155 | $ | 258,720 | |||||||||||||||||||||||
克莉丝汀·德比亚斯 |
辅助平面图 | $ | 104,739 | $ | 33,118 | $ | 635,109 | |||||||||||||||||||||||
康纳·墨菲 |
辅助平面图 | $ | 103,004 | $ | 25,877 | $ | 469,635 | |||||||||||||||||||||||
约翰·罗森塔尔 |
辅助平面图 | $ | 122,591 | $ | 22,017 | $ | 854,469 |
(1) | 此列中的金额作为雇主对2021财年辅助计划的缴费的组成部分在上面的薪酬汇总表的所有其他薪酬列中报告。 |
(2) | 本栏中以前在(A)2018年委托书中包括的薪酬摘要表的所有其他薪酬列中报告的金额如下:施泰格瓦尔特先生(108,632美元);德比亚斯女士(41,146美元);罗森塔尔先生(66,236美元);(B)2019年委托书如下:施泰格沃特先生(271,445美元);德比亚斯女士(112,983美元);墨菲先生(85,293美元);和罗森塔尔先生(152,756美元);(C)2020年委托书如下:斯泰格瓦尔特先生(288,313美元);斯皮哈尔先生(17,167美元);德比亚斯女士(122,247美元)、墨菲先生(128,902美元)和罗森塔尔先生(163,853美元)和(D)2021年委托书如下:施泰格沃特先生(247,940美元)、斯皮哈尔先生(122,690美元)、德比亚斯女士(110,314美元)、墨菲先生(115,123美元)和罗森塔尔先生(136,475美元)。2019年财政年度结束时的结余总额如下:施泰格沃特先生(848 259美元);斯皮哈尔先生(17 167美元);德比亚斯女士(329 235美元);墨菲先生(225 631美元);罗森塔尔先生(512 226美元)。2020财政年度终了时的结余总额如下:施泰格沃特先生(1 216 918美元);斯皮哈尔先生(145 942美元);德比亚斯女士(497 252美元);墨菲先生(340 754美元);罗森塔尔先生(709 861美元)。 |
辅助平面图
近地天体和其他符合条件的员工,选择根据 贡献一部分符合条件的薪酬2021年符合税务条件的光明之家储蓄计划收到了公司的匹配缴款,相当于2021年该计划中符合条件的薪酬的100%,最高可达其前6%。此外,一家非酌情公司
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬表18 2021年不合格延期薪酬 | 71 |
2021年,该计划向符合条件的员工分配了相当于合格薪酬3%的缴费。《守则》限制了根据光明之家储蓄计划有资格获得雇主缴费的补偿。2021年,公司不能以超过29万美元的补偿为基础做出贡献。
在2021年选择参加光明之家储蓄计划的近地天体和其他符合条件的员工将根据辅助计划获得超过补偿限额的合格补偿的百分比。公司贡献,包括 匹配和非自选供款,采用与光明储蓄计划相同的雇员供款率和公司供款率来确定。此公司缴费将 记入根据非合格辅助计划为员工建立的帐户。在雇佣终止后,应在行政上可行的情况下尽快一次性支付辅助计划余额。
辅助计划中的金额受《守则》第409a节(第409a节)的要求。按照第409a条的规定,对离职后应支付给薪酬最高的50名官员的付款推迟六个月 。
员工可以从多个模拟投资中为其辅助计划帐户进行选择。这些模拟投资类似于2021年光明之屋储蓄计划提供的核心基金。员工可以随时将新公司缴费的模拟投资更改到其辅助计划帐户中。2021年辅助计划下每个替代方案的模拟投资回报如下:施瓦布政府货币基金投资者份额(SNVXX),0.02%;西部资产核心债券基金 类别投资者份额(WACSX),-1.80%;先锋通胀保值证券基金Admiral Shares(VAIPX),5.68%;Vanguard Value Index Fund Admiral Shares(Vivix),26.48%;Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares(VFIAX),28.66(2021年4月止);VINIX(VINIX),28.67%(2021年4月起可用);Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX),24.51(2021年4月止);先锋中型股指数基金机构股,24.53%(2021年4月起可用);先锋小盘指数基金海军上将股,17.73(2021年4月起可用);先锋小盘指数基金机构股,17.73%(2021年4月起可用);富达纳斯达克综合指数,22.22%;富达海外基金,19.36%;先锋新兴市场股票指数基金机构股,0.86%;Cohen&Steers房地产证券基金公司机构类(CSDIX),42.07%;美国基金2010年目标日期退休基金R6类(RFTTX),9.32%;美国基金2015年目标日期退休基金R6类(RFJTX),10.27%;美国基金2020目标日期退休基金R6类(RRCTX),10.64%;美国基金2025目标日期退休基金R6类(RFDTX),11.44%;美国基金2030目标日期退休基金R6类(RFETX),13.16%;美国基金2035目标日期退休基金R6类(RFFTX),15.54%;美国基金2040目标日期退休基金R6类(RFGTX),16.83%;美国基金2045目标日期退休基金R6类(RFHTX),17.18%;美国基金2050目标日期退休基金R6类(RFITX),17.27%;美国基金2055目标日期退休基金R6类(RFKTX),17.28%;美国基金2060目标日期退休基金R6类(RFUTX),17.19%;和美国基金2065目标日期退休基金R6类(RFVTX),17.32%。
2022年委托书|光明金融
72 | 补偿表:终止或控制权变更时的潜在付款 |
终止合同或控制权变更时的潜在付款
下表列出了每个近地天体在2021年12月31日(触发日期)终止雇用时、之后或与终止雇用有关的潜在付款的估计数。
名字 |
优势 和 付款 |
触发事件 (1) | |||||||||||||||||||||||||
自愿性 终端 (2) |
非自愿的 无缘无故 终端 (3) |
更改
不带NO的控件 终端 (4) |
非自愿的 无缘无故 或者 好 事理 终端 更改后 在控制中 (5) |
死亡 (6) | |||||||||||||||||||||||
Eric Steigerwalt |
基本工资 |
$ | 925,000 | $ | 1,850,000 | ||||||||||||||||||||||
年度 STI |
$ | 3,700,000 | $ | 5,550,000 | |||||||||||||||||||||||
RSU(7) |
$ | 3,861,638 | $ | 3,861,638 | $ | 3,861,638 | $ | 3,861,638 | $ | 3,861,638 | |||||||||||||||||
PSU(8) |
$ | 13,455,309 | $ | 13,455,309 | $ | 13,455,309 | $ | 13,455,309 | $ | 13,455,309 | |||||||||||||||||
股票期权 (9) |
|||||||||||||||||||||||||||
杂项付款 (10) |
$ | 38,710 | $ | 65,920 | |||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | 17,316,947 | $ | 21,980,657 | $ | 17,316,947 | $ | 24,782,867 | $ | 17,316,947 | |||||||||||||||||
埃德·斯皮哈尔 |
基本工资 |
$ | 600,000 | $ | 1,200,000 | ||||||||||||||||||||||
年度 STI |
$ | 1,800,000 | $ | 2,700,000 | |||||||||||||||||||||||
RSU(7) |
$ | 1,577,465 | $ | 1,577,465 | $ | 1,577,465 | $ | 1,577,465 | |||||||||||||||||||
PSU(8) |
$ | 1,927,426 | $ | 1,927,426 | $ | 1,927,426 | $ | 1,927,426 | |||||||||||||||||||
杂项 付款(10) |
$ | 38,710 | $ | 65,920 | |||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | 0 | $ | 5,943,601 | $ | 3,504,891 | $ | 7,470,811 | $ | 3,504,891 | |||||||||||||||||
克莉丝汀·德比亚斯 |
基本工资 |
$ | 600,000 | $ | 1,200,000 | ||||||||||||||||||||||
年度 STI |
$ | 1,680,000 | $ | 2,520,000 | |||||||||||||||||||||||
RSU(7) |
$ | 1,117,999 | $ | 1,117,999 | $ | 1,117,999 | $ | 1,117,999 | $ | 1,117,999 | |||||||||||||||||
PSU(8) |
$ | 2,538,873 | $ | 2,538,873 | $ | 2,538,873 | $ | 2,538,873 | $ | 2,538,873 | |||||||||||||||||
股票期权(9) |
|||||||||||||||||||||||||||
有限死亡津贴 津贴(11) |
$ | 1,233,991 | |||||||||||||||||||||||||
杂项 付款(10) |
$ | 38,710 | $ | 65,920 | |||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | 3,656,872 | $ | 5,975,582 | $ | 3,656,872 | $ | 7,442,792 | $ | 4,890,863 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
补偿表:终止或控制权变更时的潜在付款 | 73 |
名字 |
优势和 付款 |
触发事件 (1) | |||||||||||||||||||||||||
|
自愿性 终端 (2) |
|
非自愿的 无缘无故 终端 (3) |
|
更改 不带NO的控件 终端 (4) |
|
非自愿的 无缘无故 或者 好 事理 终端 更改后 在控制中 (5) |
死亡 (6) | |||||||||||||||||||
康纳·墨菲 (12) |
基本工资 |
$ | 600,000 | $ | 1,200,000 | ||||||||||||||||||||||
年度 STI |
$ | 1,740,000 | $ | 2,610,000 | |||||||||||||||||||||||
RSU(7) |
$ | 1,213,829 | $ | 1,213,829 | $ | 1,213,829 | $ | 1,213,829 | |||||||||||||||||||
PSU(8) |
$ | 2,756,382 | $ | 2,756,382 | $ | 2,756,382 | $ | 2,756,382 | |||||||||||||||||||
股票期权(9) |
|||||||||||||||||||||||||||
杂项付款(10) |
$ | 38,710 | $ | 65,920 | |||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | 0 | $ | 6,348,921 | $ | 3,970,211 | $ | 7,846,131 | $ | 3,970,211 | |||||||||||||||||
约翰·罗森塔尔 |
基本工资 |
$ | 550,000 | $ | 1,100,000 | ||||||||||||||||||||||
年度 STI |
$ | 2,145,000 | $ | 3,217,500 | |||||||||||||||||||||||
RSU(7) |
$ | 1,415,331 | $ | 1,415,331 | $ | 1,415,331 | $ | 1,415,331 | $ | 1,415,331 | |||||||||||||||||
PSU(8) |
$ | 3,105,358 | $ | 3,105,358 | $ | 3,105,358 | $ | 3,105,358 | $ | 3,105,358 | |||||||||||||||||
股票期权(9) |
|||||||||||||||||||||||||||
有限死亡抚恤金(11) |
$ | 4,641,134 | |||||||||||||||||||||||||
杂项付款(10) |
$ | 38,710 | $ | 65,920 | |||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | 4,520,689 | $ | 7,254,399 | $ | 4,520,689 | $ | 8,904,109 | $ | 9,161,823 |
(1) | 该表不包括因原因终止,因为这种终止不会导致NEO获得任何额外的付款或福利。?起因是指新公司对重罪的定罪或抗辩;导致或被认为可能导致对光明金融的业务或声誉造成实质性损害的不诚实或不当行为;或对公司政策或协议的重大违反,其中违反行为在光明金融终止新公司的决定中发挥了作用。 |
股权相关付款的所有价值均假设触发事件发生在触发日期,该日公司普通股的收盘价为51.80美元。
(2) | 如果NEO在NEO的第65条规定日期之后自愿终止雇佣(但因原因而终止雇佣关系除外),则员工计划下的奖励将继续按相同的时间表授予,就像该NEO仍受雇于Bright Tower Financial一样。施泰格沃特先生、罗森塔尔先生和德比亚斯女士满足了第65条条件;斯皮哈尔先生和墨菲先生没有满足第65条条件,因此,自愿辞职不会获得任何额外的支付或未支付的赔偿金。 |
(3) | 根据离职计划的条款,被非自愿无故终止的近地雇员将获得:(A)相当于近地雇员的基本工资加离职年度目标STI奖励之和的一笔总付款项;(B)一笔相当于终止当年按比例计算的STI奖励的一次性付款 (如果终止发生在支付上一年的STI奖励之前,则支付一笔等同于上一年STI奖励的STI奖励款项);以及(C)按眼镜蛇费率和高管再就业服务计算的相当于12个月保费的一次性付款。支付这些遣散费的条件是:NEO执行分居协议,在所需的时间段内放弃和全面释放,并遵守某些契约,包括《保护公司财产协定》(ATPCP)中包含的契约,以及不干涉公司业务。 |
2022年委托书|光明金融
74 | 补偿表:终止或控制权变更时的潜在付款 |
2018年授予的股权奖励的处理方式如《员工计划》和适用的 奖励协议所规定。如果近地天体在近地天体65号规则日期之后无故终止,奖励将继续按照相同的时间表授予,就像近地天体仍然受雇于光明之屋金融公司一样。如果近地天体在《近地天体规则》第65条规定的日期之前无故终止,则:(A)近地天体单位将根据最近一次归属事件发生后的月数除以归属期间的总月数(10/36)按比例支付剩余单位数量;以及(br}(B)销售单位--将根据授予日期起经过的月数除以归属期间的总月数(34/36)按比例支付按比例分配的销售单位数量。 |
2019年及之后授予的股权奖励的处理方式如员工计划和适用的奖励协议所规定,根据该协议,所有RSU和PSU将继续按照相同的时间表进行授予,就像NEO仍受雇于Bright Tower Financial一样。2019年、2020年或2021年没有颁发NQSO,所有由近地天体持有的NQSO都在触发日期 时授予。 |
(4) | 如果薪酬委员会确定不承担员工计划下的奖励,或者不会提供与控制权变更相关的替代奖励,则所有RSU和PSU将被授予并立即按目标支付,任何未授予的NQSO将立即可行使。此栏假定未假定奖励 ,且未提供与触发日期的控制变更相关的替代奖励。 |
(5) | 根据《变更控制计划》的条款,如果近地主任 在控制权变更后两年内因正当理由而被非自愿终止雇佣,或如果近地主任在控制权变更前六个月内非自愿无故终止雇佣关系,或在发生潜在的控制权变更时,近东办事处将获得遣散费。在上述任何一种情况下,近地点将获得:(A)一笔相当于离职年度基本工资加目标STI奖励之和的总和;(B)一笔相当于离职当年按比例计算的目标STI奖励的一次性付款(如果终止是在上一年的STI奖励支付之前发生的,则为取代STI奖励的一次总付);以及(C)一笔相当于按COBRA费率计算的24个月保费和12个月高管再安置服务的总付款项。支付这些遣散费的条件是:近地天体签署分居协议,在规定的时间内放弃和全面释放,遵守某些公约,包括《反洗钱公约》中所载的公约,以及不干涉本公司业务。本栏反映的金额 不计入因根据《守则》第499条征收消费税而可能减少的《控制计划变更》下的付款或福利 (?第4999条)。如果《变更控制计划》下的任何付款或福利,连同其他协议、计划或安排下的任何其他付款或福利,将根据第499条对新移民征收消费税,且此类付款或福利将被扣减至避免征收消费税所需的程度,除非新移民在在税后基础上接受所有此类付款和福利。 |
所有股权奖励的处理方式如员工计划和适用的奖励协议所规定,其中规定所有RSU和PSU将在终止时立即归属,并按同一时间表按目标支付,就像NEO仍在积极受雇一样,所有NQSO将立即可行使。 |
(6) | 在近地天体因死亡而终止的情况下,RSU和PSU立即授予并在目标处支付,NQSO立即可行使。 |
(7) | RSU的价值通过将已发行RSU的数量乘以公司普通股在触发日期的收盘价 来计算。 |
(8) | PSU的价值在目标支付时计算,方法是将在 目标处授予的PSU数量乘以触发日期的收盘价。 |
(9) | 所有NQSO都在水下,在触发日期没有内在价值。 |
(10) | 包括眼镜蛇和高管再就业服务的付款。 |
(11) | 有限死亡津贴计划提供一次性支付给罗森塔尔先生和德比亚斯女士(参加大都会人寿辅助退休计划的近地天体)的最终工资。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
薪酬表截至2021年12月31日的股权薪酬计划信息;CEO薪酬比率 | 75 |
(12) | 关于墨菲先生即将离开Bright Tower Financial,墨菲先生于2022年3月31日与Bright Tower Services签订了一份离职协议、豁免和全面释放协议,根据该协议,墨菲先生将根据Severance计划的条款获得遣散费。Murphy先生的2021年股权奖励将按照2021年基于计划的奖励授予表的附注6所述处理。支付给墨菲先生的费用将受到某些惯例公约的约束,包括对披露机密信息和诋毁、招揽或雇用员工以及招揽客户的限制。 |
截至2021年12月31日的股权薪酬计划信息
计划类别 |
证券数量 将在以下日期发出 演练 杰出的 期权,认股权证, 和 权利 (1) (a) |
加权的- 平均运动量 价格 杰出的 选项, 认股权证, 和 权利(B) |
证券数量 可供将来使用 在以下条件下发行 股权补偿 计划 (不包括 反映的证券 第(A)栏)(C) |
|||||||||
证券持有人批准的股权补偿计划 |
1,983,773 | $ | 53.47 | (2) | 4,256,876 | (3) | ||||||
股权补偿计划未经证券持有人批准 |
- | - | - | |||||||||
总计 |
1,983,773 | 4,256,876 |
(1) | 表示员工计划下与已发行的NQSO(187,371)、RSU (695,290)和PSU(1,054,659,假设将赚取最大PSU数量)以及董事计划下的RSU(46,453)关联的基础股票数量。 |
(2) | 仅代表未偿还期权的加权平均行权价(仅限2018年授予的NQSO )。 |
(3) | 以下计划中授权的股票可供未来发行:员工计划 3,677,080(满分7,000,000,假设将赚取最大数量的PSU);董事计划:279,540(满分400,000);以及光明大厦金融公司员工购股计划 (员工持股计划)300,256(满分600,000)。截至2021年12月31日,根据ESPP,没有任何股票受到未偿还购买权的限制。 |
CEO薪酬比率
中位数员工的标识。为了确定我们的 中位数员工,我们使用了与确定2018年员工中位数相同的方法(2019年和2020年,我们使用了2018年确定的相同中位数员工)。我们首先计算了截至2021年12月31日光明金融(或其附属公司)雇用的所有1,481名员工(不包括首席执行官)的目标现金薪酬总额。目标现金薪酬总额包括基本工资和目标短期激励或现金销售激励,对于受雇于光明之家金融(或其附属公司)全年以下的员工,这些激励已按年化 。然后,我们使用目标现金薪酬的中位数来确定员工的中位数。我们已将总目标现金薪酬确定为 我们可以每年适用于所有员工的一贯薪酬措施,合理地反映了我们员工的年度薪酬。我们选择2021年12月31日,因为它使我们能够有效地将 指标应用于我们的员工群体并确定员工的中位数。我们没有将任何雇员排除在人口之外,也没有对任何雇员的薪酬进行任何调整。
薪酬比率。确定员工中位数后,我们 根据薪酬汇总表中CEO薪酬计算规则计算员工薪酬中位数。我们公司所有员工(不包括我们的首席执行官)的年总薪酬中值为132,963美元,而我们首席执行官的总薪酬在薪酬汇总表中报告为7,914,025美元。根据这一信息,2021年,我们首席执行官的年度总薪酬与所有员工的年度总薪酬的中位数的合理估计比率为60比1。
该比率和总薪酬金额可能无法与其他公司的薪酬总额直接进行比较,因为方法和假设使用了 来确定员工的中位数,并确定员工的总薪酬、员工的组成和位置以及其他因素可能因公司而异。
2022年委托书|光明金融
76 | 某些关系和关联人交易 |
某些关系和相关人员交易
关联人交易审批政策
董事会已采纳书面的关联人交易审批政策,根据该政策,只要提名及公司管治委员会的任何成员并非独立的董事,提名及公司管治委员会的独立成员组成的董事会委员会将就若干交易审核及批准或采取其认为适当的其他行动。
相关 个人是董事、董事被提名人、高管、上述人员的直系亲属、持有我们超过5%的流通股的人,或上述任何人持有10%或更多实益所有权权益的任何实体。?关联人交易是指在一个财政年度内,Bright House Financial是参与者,并且关联人拥有直接或间接重大利益的任何交易、 安排或12万美元或以上的关系。根据关联人交易政策,提名和公司治理委员会审查有问题的关联人交易,以确定它是否与Bright Tower Financial的最佳利益不一致。如果提名和公司治理委员会确定关联人交易不符合Bright House Financial的最佳利益,则它可以批准或批准关联人交易。
某些实益所有人和管理层的担保所有权
下表显示了截至记录日期,光明金融的每位董事和近地天体以及所有董事和高管作为一个集团实益拥有的股份数量。
在适用于董事、NEO或高管的范围内,实益拥有的股份包括:
| 以个人名义持有的证券; |
| 经纪人为个人利益而持有的证券; |
| 个人有权在接下来的60天内取得实益所有权的证券;以及 |
| 个人可能直接或间接拥有或分享投票权或投资权(包括指导证券处置的权力)的其他证券。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
某些关系和关联人交易 | 77 |
下表中提供的每个受益人的地址是C/o Bright Tower Financial,Inc.,11225 North Community House Road, 北卡罗来纳州夏洛特市,邮编28277。
受益的所有者 |
的股份数目 我们的共同点 受益的股票 拥有(1, 2) |
我们共同的百分比 未平仓股票 | ||
克莉丝汀·德比亚斯 |
79,275 | * | ||
约翰·罗森塔尔 |
103,179 | * | ||
爱德华·斯皮哈尔 |
16,269 | * | ||
埃里克·斯泰格沃特(3) |
337,306 | * | ||
艾琳·常·布里特 |
14,883 | * | ||
查克·卓别林 |
24,631 | * | ||
史蒂夫·胡利 |
6,965 | * | ||
卡罗尔·朱尔 |
1,791 | * | ||
艾琳·马莱施 |
11,671 | * | ||
黛安·奥弗莱恩斯 |
14,883 | * | ||
帕特·舒夫林 |
14,883 | * | ||
保罗·韦策尔(4) |
14,883 | * | ||
所有董事、董事被提名人和高管作为一个组(14人) (5) |
723,518 | * |
* | 表示受益所有权百分比不超过1%。 |
(1) | 包括现任高管有权在2022年4月11日起60天内通过行使标的期权获得的股票如下:DeBiase女士20,602股;Rosenthal先生22,522股;Steigerwalt先生92,137股;其他高管22,342股。 |
(2) | 包括授予现任董事的将于2022年4月11日起60天内授予的RSU,如下:布里特女士,3,615个RSU;卓别林先生,5,806个RSU;胡利先生,3,615个RSU;Juel女士,1,791个RSU;Mallesch女士,3,615个RSU;Offereins女士,3,615个RSU;Shouvlin先生,3,615个RSU;以及Wetzel先生,3,615个RSU。 |
(3) | 包括与施泰格沃特先生的配偶在共同租赁账户中持有的1,801股。 |
(4) | 包括Wetzel先生的配偶持有的9股。 |
(5) | 不包括墨菲先生,他从2022年3月18日起不再担任高管。 |
2022年委托书|光明金融
78 | 某些关系和关联人交易 |
以下是我们所知的唯一持有我们任何类别有投票权证券超过5%的实益所有者的人。持有百分比 基于截至2022年4月11日的75,533,898股流通股。
受益人名称和地址 |
我们的股份数量 |
我们共同的百分比 | ||||||
|
|
| ||||||
道奇与考克斯(1) 加利福尼亚州街555号,40号这是地板 加利福尼亚州旧金山,邮编:94104 |
9,452,287 | 12.5% | ||||||
|
|
| ||||||
先锋集团(2) 先锋大道100号 宾夕法尼亚州马尔文,邮编19355 |
8,082,227 | 10.7% | ||||||
|
|
| ||||||
贝莱德股份有限公司(3) 东52街55号 纽约州纽约市,邮编:10055 |
7,634,746 | 10.1% | ||||||
|
|
| ||||||
T.Rowe Price Associates,Inc. (4) 普拉特街东100号 马里兰州巴尔的摩21202 |
4,520,762 | 6.0% | ||||||
|
|
|
(1) | 根据道奇·考克斯公司于2022年2月14日提交给美国证券交易委员会的附表13G/A, 报告截至2021年12月31日的实益所有权,对8,964,283股股份拥有唯一投票权,对9,452,287股股份拥有唯一处置权,对任何股份没有共享投票权和共享处分权 。 |
(2) | 根据先锋集团于2022年3月9日提交给美国证券交易委员会的附表13G/A, 报告截至2022年2月28日的实益所有权,对48,442股股份拥有共同投票权,对7,959,912股股份拥有唯一处分权,对122,315股股份拥有共同处分权,对任何股份没有唯一投票权。 |
(3) | 根据贝莱德股份有限公司于2022年2月3日提交给美国证券交易委员会的附表13G/A,报告截至2021年12月31日的实益所有权,对7,096,794股股份拥有唯一投票权,对7,634,746股股份拥有唯一处分权,对任何股份没有共享投票权和共享处分权 。 |
(4) | 根据T.Rowe Price Associates,Inc.于2022年2月14日提交给美国证券交易委员会的附表13G/A,报告截至2021年12月31日的实益所有权,对1,769,598股股份拥有唯一投票权,对4,520,762股股份拥有唯一处置权,对任何股份没有共享投票权和共享 处分权。 |
我们可能会不时与持有超过5%已发行普通股的实体或其附属公司进行普通交易。例如,我们聘请了一批经验丰富的外部资产管理公司,包括贝莱德、先锋和T. 根据多项投资管理协议,管理由我们的一般账户组合和我们保险子公司的某些单独账户资产组成的资产的投资,以及本公司和我们的再保险子公司特拉华州光明再保险公司的资产。此外,我们使用贝莱德的投资组合管理软件来管理我们的某些投资活动。我们与这5%的持有者及其 关联公司的所有交易都是在正常业务过程中达成的按公司制进行的交易,管理费和其他费用基于非相关人员的现行费率。此外,在2020年5月27日,我们宣布贝莱德选择光明金融作为帮助提供LifePath Paycheck的两家保险公司之一,贝莱德正在开发的投资解决方案。
BrightHouse 财务|2022年代理声明
年会、投票和其他信息 | 79 |
年会、投票和其他信息
概述
我们的董事会正在征集与我们年度会议有关的委托书。根据美国证券交易委员会规则,当董事会要求您提供委托书时,董事会必须向您提供委托书和某些其他材料(包括提交给 股东的年度报告),其中包含某些必需的信息。这些材料将于2022年4月26日首次提供、发送或提供给股东。
?代理材料包括:
| 本委托书; |
| 我们2022年股东年会的通知(附于本委托书);以及 |
| 我们的2021年年度报告。 |
如果您通过邮寄(而不是电子交付)收到这些材料的印刷版,这些材料还包括代理卡或投票指导表。如果您通过互联网收到或访问这些材料,您的代理卡或投票指导表可以电子方式填写和执行。
出席年会
BrightHouse Financial将仅通过互联网远程通信(虚拟会议)的方式举行年度会议。鉴于围绕这一问题的不确定性新冠肺炎大流行 出于对股东安全的担忧,我们决定将年会作为虚拟会议举行是可取的。截至2022年4月11日的所有股东(The记录 日期)将能够通过远程通信出席、投票和参与会议。有关参加年会的更多信息,请参阅出席 年会。 |
日期和时间
2022年6月8日,星期三,东部时间上午8点
年会网站
如欲参加年会,请登入我们的年会网站www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022。
可以参加的人员
只有截至记录日期的股份持有人或其授权代表或代理人方可出席及参与股东周年大会。任何在记录日期不是股东的人都可以作为观察员出席年会,但 将不能投票或提问。
如何参加年会
如欲参加年会,请登入我们的年会网站www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022。
各种浏览器和设备均支持虚拟会议平台。与会者应确保他们在任何想要参加年会的地方都有强大的互联网连接。
我们鼓励您在会议开始前访问年会,以便有充足的时间在线办理入住手续。该网站将于年会当天东部时间上午7:30开始开放登记。
2022年委托书|光明金融
80 | 年会、投票和其他信息 |
如果您在访问年会网站或年会期间的任何时间遇到任何困难,请拨打www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022上发布的技术支持电话 。
要在线出席和参与年度 会议,您需要您的控制号码。?控制号码是一个16位数字,您可以在互联网提供通知(如果您通过电子交付收到代理材料)、代理卡(如果您是通过邮寄收到代理材料的记录股东)或投票指示表(如果您是通过 邮件收到代理材料的受益所有人)中找到。没有控制号码的受益人应遵循投票指导卡上提供的说明,或由您的银行、经纪人或其他被指定人提供的说明。
如果您没有您的控制号码,您将无法参加年会,但您可以以观察员的身份收听网络直播。
如何参与年会
通过使用虚拟会议形式,我们将能够在持续的会议期间保护我们的股东和员工的健康新冠肺炎大流行,同时允许股东通过远程通信参与。为了鼓励股东参与年会,我们采取了以下做法。
行为准则。我们将在年会网站上发布行为规则,其中将阐述参加年会的规则,包括允许的问题类型、我们将如何回答问题以及每位股东允许的问题数量。
鼓励股东提问。希望提前提交问题的股东可在2022年4月26日至2022年6月7日期间登录www.ProxyVote.com,输入您的控制号码,然后单击 管理问题。股东也可以在年会期间现场提交问题,方法是使用您的控制号码登录年会www.VirtualShareholderMeeting.com/BHF2022,然后将您的问题键入 问答字段。
在会议期间,我们将尽可能多地回答股东提出的适当问题。我们将在可行的情况下尽快在我们的网站http://investor.brighthousefinancial.com.上发布对年会期间我们无法解决的适当问题的答复
录音的可用性。在2023年股东年会之前,公众可以在我们的年会网站上获得年会的记录,网址为www.VirtualShareholderMeeting.com/BHF2022。
技术支持。如果您 在访问年会网站或年会期间的任何时间遇到任何技术问题,请拨打www.VirtualShareholderMeeting.com/BHF2022上发布的技术支持电话。
董事出席股东周年大会
董事应出席所有股东年度会议。今年,我们的董事将通过远程 通信参与我们的虚拟会议。在我们2021年年会期间任职的所有董事都出席了那次会议。
有权在股东周年大会上表决的未偿还股份及记录持有人
截至2022年4月11日创纪录的收盘日,已发行股票有75,533,898股。所有在记录日期收盘时持有 股票的股东均有权在股东周年大会上投票。截至记录日期的每股已发行股份有权就将于股东周年大会上表决的每一事项投一票。
BrightHouse 财务|2022年代理声明
年会、投票和其他信息 | 81 |
你的投票很重要
董事会要求您尽快提交委托书以投票您的股票 。您的投票指示是保密的,不会向记录投票的其他人披露,除非您在代理卡上发表书面评论,否则将您的投票传达给管理层,或 授权此类披露。
法定人数要求
截至记录日期,持有大部分已发行股份的股东必须亲自或委派代表出席,才能构成召开年会的法定人数。有效委托书交付的股票或由亲自出席年会的股东持有的股票将被视为法定人数的一部分。一旦就任何目的派代表出席会议,则就会议余下时间及任何续会而言,就法定人数而言,该股份被视为 出席。弃权和经纪人所持的股票未投票(解释如下)视为出席 并有权投票以确定出席人数是否达到法定人数。
投票表决您的股票
登记在册的股东
如果您的股票是以您的名义在我们的转让代理ComputerShare登记的,那么您就是这些股票的记录股东。您可以通过以下任一方式在年会之前提交委托书以投票您的股票,从而使您的股票进行投票:
网际网路 | ||
请登录www.ProxyVote.com,并提交一份委托书,在美国东部时间2022年6月7日(星期二)晚上11:59之前投票表决您的股票。 | ||
电话 | ||
请给我打电话1-800-690-6903直到东部时间2022年6月7日星期二晚上11:59。 | ||
|
邮费 | |
如果您收到代理材料的打印副本,请填写、签名、注明日期并邮寄您的代理卡,以便在年会之前由Bright Tower Financial,Inc.,C/o Broadbridge Financial,Inc.收到。 |
您也可以出席年会并在会上投票。
年会 | ||
您可以参加年会并在www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022上投票。 |
这些指示出现在您的通知或代理卡上。如果您通过互联网或电话提交委托书,请在提交委托书时准备好通知或委托卡以供参考。如果您通过互联网或电话提交委托书,请不要邮寄您的代理卡。
对于登记在册的股东,通过邮寄、互联网或电话提交的委托书将由委托卡上指定的个人按您指定的方式投票。如果您签署、注明日期并交付委托书,但没有具体说明您的股票将如何投票,则委托书将按照董事会建议的方式对年度会议议程上的所有事项进行投票(请参阅您的投票提案),并将对适当提交本公司年度大会或其任何延期或休会表决的任何其他事项使用其酌情权。
街道名下的实益拥有人或持有人
如果您的股票在经纪公司、银行、经纪交易商或其他类似组织的帐户中持有,则您 是街道名称的股票持有人或实益所有者。持有您帐户的组织将向您提供代理材料。作为受益者,您有权指示组织如何投票
2022年委托书|光明金融
82 | 年会、投票和其他信息 |
您帐户中持有的股票。您可以按照您的经纪人、银行或代名人向您提供的说明提交投票指示。您也可以通过参加年度 会议来投票,网址为www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022,并使用您的控制号码。
如果您是街道名称 的股票持有人,并且您没有向您的经纪人、银行或其他中介机构提交投票指示,中介机构通常只能在日常事务中酌情为您的股票投票。中介机构无权对其客户的股票进行投票在没有受益所有人投票指示的情况下的非例行事项。在年会上,只有提案2(独立注册会计师事务所的批准)被认为是例行公事,如果您不提交投票指示,中介机构可能会对其进行投票。年会议程上的所有其他提案都是非常规事项,在没有您的投票指示的情况下,中介机构可能不会使用其酌情权对这些提案进行投票。这些--经纪人无投票权?不会影响 提案1和提案3的投票结果。不会有经纪人与提案2不相关的投票,因为批准我们的独立注册会计师事务所是例行公事。因此,如果您的股票 是以街道名义持有的,而您没有向您的银行或经纪人指示如何投票,则经纪人将酌情投票表决您的股票。
退休计划参与者的投票
嘉信理财是新英格兰人寿保险公司代理人退休计划和信托部分的受托人,该部分投资于光明之家金融冻结股票基金。作为受托人,嘉信理财将根据 计划参与者向受托人发出的投票指示对本计划中的股份进行投票。有关投票的说明出现在分发给计划参与者的投票指导表上。受托人必须在不迟于美国东部时间2022年6月6日(星期一)下午12点之前收到计划参与者的投票指示。受托人通常将对其未收到投票指示的计划持有的股份进行投票,其比例与其确实收到投票指示的计划持有的股份的比例相同。
更改您的投票或撤销您的委托书
如果您是记录在案的股东,并希望撤销您的委托书,您必须(1)随后通过互联网或电话提交委托书,委托书将在2022年6月7日(星期二)东部时间晚上11:59之前可用;(2)签署、注明日期并交付较晚日期的代理卡,以便在年会之前收到;(3)提交书面撤销书;(4)通过互联网www.ProxyVote.com发送撤销通知;或(5)出席年会并对您的股票进行投票。如果您以街道名义持有您的股票,您必须遵循您的 经纪人、银行或其他中介机构的指示来撤销您的投票指示。
BrightHouse 财务|2022年代理声明
年会、投票和其他信息 | 83 |
每项提案都需要投票
建议1-选举9名董事 (9)担任任期一年,于2023年年会结束
投票选项:支持或保留
董事会建议:针对公司提名的每一位候选人
所需投票:所投选票的多数票。根据Bright Tower Financial的多数票政策,任何被提名人获得的扣留票数超过此类被提名人当选的票数,必须在选举结果获得认证后立即向董事会提交辞呈。在选举结果认证后100天内,委员会将决定是否接受辞职,并将在选举结果认证后110天内公开其关于辞职的决定 。
弃权的效果:无效。但是,除有争议的选举外,任何因当选而获得的扣留票数多于票数的被提名人,应在选举结果得到证明后立即向董事会提出辞呈。
经纪人的影响无表决权:无效
建议2批准任命德勤会计师事务所为光明之家金融2022财年独立注册会计师事务所
投票选项:赞成、反对或弃权
董事会建议:用于
所需投票权:亲自出席或由受委代表出席年会并有权就主题事项投票的股份,获得多数投票权的赞成票
弃权效果:与对提案投反对票的效果相同
经纪的效力无表决权:不会有经纪人与这项提议无关的投票,因为批准我们的独立注册会计师事务所是例行公事。因此,如果您的股票在街道名称中持有,而您没有向您的银行或经纪人指示如何投票,则经纪人将酌情对您的股票进行投票。
建议3-咨询投票批准支付给光明金融指定高管的薪酬
投票选项:赞成、反对或弃权
董事会建议:用于
所需投票权:在表决中获得多数赞成票 亲自出席或由受委代表出席年会并有权就主题事项投票的股份的权力
弃权的效果:与对提案投反对票的效果相同
经纪的效力无表决权:无效
须提交的事宜
除本委托书所述事项外,吾等并不知悉任何将于股东周年大会上提出的事项。如果本委托书中未描述的任何事项在股东周年大会上正确陈述,除非另有规定,否则委托人将根据自己的判断投票表决您的股票。如果年会延期或延期,代理人也可以在延期或延期时投票表决您的股票 。
代理材料的交付
通知和访问
我们正在使用通知和访问程序将我们的代理材料分发给我们的股东。这种方法降低了生产代理材料并将其邮寄给股东的成本和环境影响。根据通知和访问程序,我们正在邮寄代理材料在互联网上可用的通知 (?通知?)致股东。该通知包括如何通过互联网访问这些材料以及如何访问的说明
2022年委托书|光明金融
84 | 年会、投票和其他信息 |
要索取一篇论文或电子邮件副本。该通知还提供了关于股东如何选择未来以印刷形式或通过电子邮件接收代理材料的说明。要在投票开放时选择一种交付方式,记录在册的股东可在网上投票时遵循说明,网址为: www.ProxyVote.com。在任何时候,您也可以通过访问https://enroll.icsdelivery.com/BHF.来选择您交付光明之家金融代理材料的方式如果您通过经纪商、银行或其他中介机构间接持有股票,请联系中介机构以获取有关交付选项的其他信息。
登记在册的股东将直接将通知或代理材料发送到他们的邮寄地址,或通过电子方式发送(如果他们之前同意这种发送方式)。
以街道名义持有股份的持有者将获得持有股份的中介机构向他们转发的代理材料或通知。
消除重复的代理材料
为了减少向 股东递送重复的代理材料的费用,我们依赖美国证券交易委员会规则,该规则允许我们仅向共享一个地址的多个股东递送一套代理材料(称为?家政服务?),除非我们从该地址的任何股东那里收到相反的指示。所有共享地址的股东将 收到一个信封内的委托书副本和2021年年度报告副本,以及每个股东的个别代理卡或个别通知。如果您是与一个或多个其他股东共享地址和姓氏的股东,并且想要撤销您的持家许可,或者您是符合持家资格并希望参与持家的股东,请通过拨打免费电话(866)与Broadbridge联系电话:5407095,或致函纽约州埃奇伍德市梅赛德斯路51号布罗德里奇住房部,邮编:11717。在收到撤销您的 同意后30天内,您将被从房屋托管计划中移除。
委托书征集成本
我们已聘请Morrow Sodali,LLC作为我们的代理律师,并同意向其支付约12,500美元外加此类服务的合理费用。我们还将报销经纪人、银行和其他中介和受托人将代理材料转发给实益所有者的合理费用。
投票表
选票将由布罗德里奇统计。
选举督察
董事会已任命布罗德里奇的一名代表为年会的选举督察。
投票结果
我们预计将在年会上公布初步投票结果,并在在年会后四个工作日内提交8-K表格。如果只有初步投票结果可以在8-K表格中报告,公司将 修改8-K表格,在最终投票结果公布后四个工作日内报告最终投票结果。
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年会、投票和其他信息 | 85 |
其他信息
2023年股东年会提案
包括在我们的委托书中的建议
希望根据《交易法》在我们的2023年股东年会委托书中提出建议的股东规则14a-8必须将该建议提交给我们主要执行办公室的公司秘书。建议书必须在2022年12月29日或我们根据美国证券交易委员会规则和我们的章程宣布的其他日期之前收到。建议书必须符合交易所法案规则14a-8的所有要求。提交建议书并不保证其 被纳入,这受美国证券交易委员会规则和其他适用要求的约束。
其他股东提案和董事提名
根据我们章程的通知条款,如果股东在年度会议上适当地提出董事提名或其他业务,而此类提名或业务不包括在我们的委托书中,股东必须在2023年3月10日业务结束前,或在2023年2月8日业务结束之前,向我们主要执行办公室的公司秘书递交书面通知。通知必须包含本公司章程第二条第11节和适用的美国证券交易委员会规则所述的通知和信息要求。如果股东提名或业务没有及时提交或不符合我们的章程,会议主席可以拒绝承认或介绍任何股东提名或业务。
除了满足本公司章程的前述要求外,为了遵守通用委托书规则(一旦生效), 打算征集委托书以支持除本公司的被提名人之外的董事被提名人的股东必须提供通知,阐明规则所要求的信息14A-19根据交易法,不迟于2023年4月9日 。
以引用方式成立为法团
就本委托书已经或将通过引用具体纳入光明金融根据证券法或交易法提交的任何其他文件而言,本委托书中题为审计委员会报告(在美国证券交易委员会规则允许的范围内)和薪酬委员会报告的部分不应被视为已被纳入,除非该文件中另有特别规定。
表格上的年报10-K
根据书面要求,我们将免费向股东提供我们的2021年表格的副本10-K, 包括财务报表和财务报表明细表,但不包括证物。我们还将向提出要求的股东提供2021年Form 10-K的任何展品,并支付我们在提供此类展品时产生的合理费用。请将您的请求发送到我们主要执行办公室的Bright House Financial Investor Relationship,或通过电子邮件发送至Investor.relationsingal.com发送至Bright House Financial Investor Relationship。我们的2021年Form 10-K以及我们所有其他美国证券交易委员会备案文件也可以在http://investor.brighthousefinancial.com上访问,方法是选择财务信息和美国证券交易委员会备案文件,或访问美国证券交易委员会网站www.sec.gov。
股东名单
截至记录日期的股东名单将于2022年5月27日至2022年6月8日在我们的主要执行办公室的正常营业时间内供股东查阅。在年度会议期间,出席年度会议的任何股东都可以通过输入股东的控制编号来访问有权在年度会议at www.virtualshareholdermeeting.com/BHF2022上投票的股东名单。
主要执行办公室
我们主要执行办公室的地址是Bright Tower Financial,Inc.,北卡罗来纳州夏洛特市社区大厦路11225号,邮编:28277。
2022年委托书|光明金融
86 | 年会、投票和其他信息 |
与我们的董事会沟通
我们的公司治理原则为股东向董事会发送通信提供了一个程序。股东可以通过将此类通信邮寄至以下地址与个别董事、董事会或特定委员会或小组(包括作为小组的独立董事)联系:
光明之家金融公司
收件人:公司秘书办公室
社区住宅北路11225号
北卡罗来纳州夏洛特市28277
每份函件应具体说明适用的一个或多个要联系的收件人,以及函件的一般主题。正如我们的公司治理原则中所述,公司秘书将记录和审查每封通信,然后将其转发给收件人。公司秘书不会转发他或她自行决定与董事会职责无关的项目(例如,主要是商业性质的通信、简历和其他形式的工作查询、调查请求、会议邀请、个人申诉, 等)。对于未转发给收件人的通信,公司秘书将自行决定答复此类通信的最适当方式(如果有的话)。
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前瞻性陈述 |
87 |
前瞻性陈述
本委托书及我们不时作出的其他口头或书面声明可能包含包含或基于《1995年私人证券诉讼改革法》含义的前瞻性声明的信息。此类前瞻性陈述包含重大风险和不确定性。我们已尽可能尝试使用 单词来识别此类声明,例如:预期、估计、预期、项目、可能、可能、意图、目标、预测、初步、目标、继续、目标、目标、继续、目标具体而言,这些陈述包括但不限于与未来行动、预期服务或产品、财务预测、当前和预期服务或产品的未来表现或结果、销售努力、费用、法律诉讼等意外情况的结果,以及经营和财务结果的趋势有关的陈述。
任何或所有前瞻性陈述都可能被证明是错误的。它们可能受到不准确的假设或已知或未知风险以及 不确定性的影响。许多这样的因素将是决定光明大厦金融公司未来实际业绩的重要因素。这些陈述基于当前的预期和当前的经济环境,涉及许多难以预测的风险和不确定性。这些声明并不是对未来业绩的保证。由于各种已知和未知的风险、不确定性和其他因素,实际结果可能与前瞻性陈述中明示或暗示的结果大不相同。出于上述原因,我们告诫您不要依赖任何前瞻性陈述,这些陈述也应与Bright Tower Financial最新的年度报告Form中确定的风险、不确定性和其他因素一起阅读10-K,特别是在题为关于前瞻性陈述和风险因素摘要的说明、风险 因素、关于市场风险的定量和定性披露以及我们随后提交给美国证券交易委员会的其他文件中。此外,任何前瞻性陈述仅在作出陈述之日起发表, 光明金融不承担任何义务更新或修改任何前瞻性陈述,以反映陈述发表之日之后的事件或情况,或反映意外事件的发生,但法律另有要求的除外。
网站参考文献
本委托声明中提及的任何网站上包含的信息或连接到该网站的信息,都不会以引用的方式并入本委托声明 或我们提交给美国证券交易委员会的任何其他报告或文件中。我们经常使用我们的投资者关系网站来提供演示文稿、新闻稿和其他可能被视为对投资者重要的信息。因此,我们鼓励投资者和其他对公司感兴趣的人查看我们在http://investor.brighthousefinancial.com.上分享的信息此外,我们的投资者关系网站允许感兴趣的人注册以自动获得当我们发布财务信息时,电子邮件会发出警报。
2022年委托书|光明金融
88 | 非公认会计准则和其他财务披露 |
非公认会计原则和其他财务披露
我们对 的定义非公认会计准则和其他财务指标可能与其他公司使用的不同。
非GAAP财务披露
我们提出的某些业绩衡量标准并不是按照美国公认的会计原则(也称为GAAP)计算的。我们认为这些非GAAP财务指标突出了我们的运营结果和我们业务的潜在盈利驱动因素,并增强了投资者对我们业绩的了解。
以下是不应将非GAAP财务计量视为根据GAAP计算的最直接可比财务计量的替代品:
非GAAP财务衡量标准: | 最直接可比的GAAP财务指标: | |
调整后收益 | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) | |
调整后收益,不太引人注目的项目 | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) | |
调整后的收入 | 收入 | |
调整后的费用 | 费用 | |
调整后每股普通股收益 | 稀释后每股普通股收益(1) | |
调整后每股普通股收益,不太引人注目的项目 | 稀释后每股普通股收益(1) |
与最直接可比的历史公认会计准则指标的对账被包括在此处提出的这些指标 。
调整后收益、调整后收入和调整后费用
调整后收益是管理层用来评估业绩、分配资源并便于与行业业绩进行比较的财务指标。这一金融措施可能是积极的,也可能是消极的,主要通过排除可能扭曲趋势的市场波动的影响,将重点放在我们的主要业务上。
调整后收益反映调整后收入减去(I)调整后支出、(Ii)所得税支出准备金(收益)、(Iii)非控股权益应占净收益(亏损)和(Iv)优先股股息。下面提供的是分别用于计算调整后收入和调整费用的GAAP收入和GAAP费用的调整。
以下是在计算调整后收益的调整后收入部分时不包括在总收入中的重要项目:
| 净投资收益(亏损); |
| 衍生工具净收益(损失)(NDGL?),但不包括作为投资对冲或用于复制某些投资的衍生工具的赚取收入和溢价摊销,但不符合对冲会计处理的资格(投资对冲调整);以及 |
| 某些可变年金保证最低收入福利 (GMIB?)费用(GMIB费用?)。 |
以下是在计算调整后收益的调整费用部分时不包括在总费用中的重要项目:
| 与GMIB相关的收益金额(GMIB 成本); |
| 与根据合同引用的资产池的总回报进行定期贷记率调整相关的金额(?市值调整); and |
(1) | BrightHouse Financial使用可供股东使用的净收入(亏损)来指可供Bright house Financial公司的普通股股东使用的净收入(亏损),以及稀释后的每股普通股收益,以指可供股东使用的每股普通股的净收入(亏损)。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
非公认会计准则和其他财务披露 |
89 |
| 摊销递延保单购置费用(??发援会?)和收购的业务价值(?VOBA?)与(1)净投资收益(亏损)、(2)衍生工具净收益(亏损)、(3)GMIB费用和GMIB成本有关。 |
以上讨论的 调整对税收的影响是在扣除法定税率后计算的,这可能与我们的实际税率不同。
与GAAP部门报告指南一致,调整后的收益也是我们衡量部门业绩的GAAP指标。
调整后每股收益 普通股
调整后每股普通股收益是管理层用来评估我们业务战略的执行情况并使该战略与我们的股东利益保持一致的指标。
调整后每股普通股收益被定义为该期间的调整后收益除以该期间已发行普通股的完全摊薄的加权平均数。用于计算调整后每股收益的加权平均已发行普通股将不同于用于计算股东可获得的每股普通股摊薄净收益(亏损)的加权平均普通股,当计入稀释股份对一个计算具有反稀释效果而对另一个计算没有影响时。
其他财务披露
公司费用
公司费用包括职能部门费用、上市公司费用、某些投资费用、退休基金和奖励薪酬;不包括编制成本。
值得注意的事项
其中一些人上述非GAAP衡量标准可能会进一步调整,以排除值得注意的 项目。值得注意的项目反映了某些意想不到的项目和事件以及某些预期项目和事件对我们业绩的税后影响,例如建立成本。介绍值得注意的项目和非公认会计准则衡量标准,以及不太值得注意的项目,旨在帮助投资者更好地了解我们的业绩,并对这些业绩进行评估和预测。
CTE95
CTE95被定义为在合同有效期内,在一组资本市场情景中最糟糕的5%的平均情况下,在市场环境中履行合同持有人义务所需的资产量。
CTE98
CTE98被定义为在合同有效期内,在一组资本市场情景中最糟糕的2%的平均情况下,跨市场环境履行合同持有人义务所需的资产量。
调整后资本总额
调整后资本总额主要由法定资本和盈余以及法定资产估值准备金组成。当称为 合计时,?代表我们的保险子公司作为一个整体。
销售额
人寿保险销售额包括定期人寿年化新保费的100%,终身、万能人寿、 和可变万能人寿的第一年已付保费,以及指数化万能人寿的总已付保费。我们不包括公司发起的内部交易、公司拥有的人寿保险、银行拥有的人寿保险和私募可变万能人寿。
2022年委托书|光明金融
90 | 非公认会计准则和其他财务披露 |
年金销售额包括直接法定保费的100%,但固定指数年金销售额除外,该销售额占直接承保业务总销售额的100%,以及再保险协议下假设总销售额的比例。年金 销售不包括某些内部交易所。这些销售统计数据与公认会计原则下的收入不相对应,但被用作商业活动的相关衡量标准。
正常化法定收益(亏损)
标准化法定收益(亏损)被管理层用来衡量我们的保险公司支付未来分配的能力,并反映了我们的对冲计划是否如预期那样发挥作用。标准化法定收益(亏损)计算方式为法定税前经营净收益(亏损),经(I)已实现资本净收益(亏损)、(Ii)CTE95总资产需求变化(扣除可变年金准备金变化)和(Iii)与可变年金风险管理策略相关的未实现收益(亏损)的有利或不利影响进行调整后的净收益。正常化法定收益(亏损)可能会针对影响我们业绩的某些意外项目进行进一步调整,以帮助管理层和投资者更好地了解、评估和预测这些业绩。从2022年第一季度开始,为了支持我们的目标综合RBC比率,我们的对冲计划将针对CTE98,而不是CTE95。
基于风险的资本比率
基于风险的资本比率是一种衡量保险公司资本的方法,它考虑到保险公司的相对规模和风险状况,以确保符合全国保险专员协会设定的最低监管资本要求。合并后,代表我们的保险子公司作为一个整体。报告我们基于风险的综合资本比率不是为了对任何保险公司进行排名,也不是为了用于任何营销、广告或促销活动。
可供股东使用的每股普通股净收入(亏损)与调整后每股普通股收益和调整后收益的对账, 每股普通股较不显著的项目(未经审计,除每股数据外,单位为百万)
截至该年度为止 | ||||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目(1) | 十二月三十一日, 2021 |
十二月三十一日, 2020 | ||||
可供 股东使用的每股普通股净收益(亏损) |
$ (2.36) | $(11.58) | ||||
|
|
| ||||
减去:净投资收益(亏损) |
(0.70) | 2.92 | ||||
|
|
| ||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) |
(29.72) | (0.38) | ||||
|
|
| ||||
减去:GMIB费用和GMIB成本 |
2.42 | (10.61) | ||||
|
|
| ||||
减去:DAC和VOBA的摊销 |
0.88 | (2.39) | ||||
|
|
| ||||
减去:市值调整和其他 |
0.11 | (0.51) | ||||
|
|
| ||||
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 |
5.65 | 2.31 | ||||
|
|
| ||||
减去:纳入稀释性股票的影响 |
0.15 | 0 | ||||
调整后每股普通股收益 | 18.86 | (2.92) | ||||
|
|
| ||||
较少:值得注意的项目 |
(2.64) | (13.11) | ||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目 | $ 21.50 | $ 10.19 |
(1) | 每股计算是在稀释的基础上进行的,由于四舍五入的原因,可能不会重新计算或减去。在 损失期内,摊薄股份并未计入计算范围内,因为纳入该等股份会产生反摊薄作用。 |
BrightHouse 财务|2022年代理声明
光明之家金融公司
社区住宅北路11225号
北卡罗来纳州夏洛特市28277
©2022年光明之家金融公司
扫描查看材料并与BrightHouse Financial,Inc.一起投票。11225北卡罗来纳州夏洛特市社区议会路投票,北卡罗来纳州夏洛特市28277在年会之前-请访问www.ProxyVote.com或扫描上面的二维码年会信息使用互联网传输您的投票指令,并在晚上11:59之前以电子方式提供信息。东部时间2022年6月7日 当您访问网站时,请携带您的代理卡,并按照说明获取您的记录并创建电子投票指示表格。在年会期间-访问www.VirtualShareholderMeeting.com/BHF2022 参加虚拟年会,访问有权在年会上投票的股东名单并现场投票,访问我们的年会网站。确保此代理卡上用箭头标记的框中打印的号码可用,然后按照说明进行操作。股东可以参加会议的实际地点将不会有。电话投票-1-800-690-6903使用任何按键电话在晚上11:59之前发送您的投票指令。东部时间2022年6月7日。当你打电话时,带着你的代理卡,然后按照说明操作。邮寄投票标记,签署并注明您的代理卡日期,然后将其放入我们提供的已付邮资的信封中退回或退回投票处理部门,邮政编码:C/o Broadbridge,51 Mercedes way,Edgewood,NY 11717。要投票,请用蓝色或黑色墨水在下面的方块中标出X:如果您没有通过互联网或电话投票,请沿着穿孔折叠,分离并返回D79551-P73804将这部分保留为您的记录 在所附信封中签名并注明日期的底部部分。这张代理卡只有在签名和注明日期时才有效。分离并仅返还这部分BrightHouse Financial,Inc.答:董事会建议对列出的每一位董事提名者进行投票, 对于提案2和提案3.1。1.选举九(9)名董事,任期一年,直至2023年股东年会对弃权提名人的扣留:2.批准对德勤和1a的任命。艾琳·张·布里特!!Touche LLP作为光明之家的独立注册!!!公共会计师事务所2022财年1b。C.爱德华(查克·查克)卓别林史蒂芬·C(史蒂夫·胡利)胡利 3.咨询投票批准支付的补偿!!!致光明大厦的被任命为执行干事的1D。卡罗尔·D·朱尔!艾琳·A·马莱施!1楼Diane E.Offereins!1g.帕特里克·J(帕特拉)舒夫林埃里克·T·斯泰格沃特!!B.1i.保罗·M·韦策尔!!请按您的姓名在此签名。在签署为受托人、受托人、监护人、公司官员、遗嘱执行人、管理人或其他受托人时,请注明全称。共同所有人 应亲自签名。所有持证人必须签字。如属公司或合伙,请由获授权人员签署公司或合伙的全名。签名[请在方框内签名]日期签名(共同所有人)日期
有关2022年6月8日东部时间上午8:00举行的年会代理材料供应的重要通知 时间:年会通知、委托书声明和年度报告可在www.ProxyVote.com上查阅。如果您没有通过互联网或电话投票,请沿着穿孔折叠,将底部签名并注明日期的部分放在所附信封中退回。D79552-P73804 BrightHouse Financial,Inc.股东年会本委托书由董事会征集签署的股东特此委任Christine M.DeBiase、Jacob M.Jenkelowitz、Bruce H.Schindler和Eric T.Steigerwalt或他们中的任何一人作为代理人,各自有权任命他/她的继任者,并在此授权他们代表BrightHouse Financial,Inc.的所有普通股并按本投票背面指定的方式投票。股东有权在于美国东部时间2022年6月8日上午8时举行的股东周年大会上,仅以互联网远程通讯方式及任何延期或延期的方式,就可能提交大会的所有议题(包括委托书所述事项)投票,但须受本卡背面所示任何指示的规限。该委托书在正确执行后,将按照股东(S)的指示投票。如果没有做出这样的指示,将对该代表进行表决:就提案1所列被提名人的董事会选举进行表决;就提案2进行表决;对提案3进行表决。这些代理人有权酌情就其他可能提交会议的事务进行表决。如以邮寄方式投票,请填写本卡另一面的A及B部分。继续并在背面签名
扫描查看材料并与BrightHouse Financial,Inc.一起投票。11225北卡罗来纳州夏洛特市社区议会路投票北卡罗来纳州夏洛特市28277访问 www.ProxyVote.com或扫描上面的二维码年会信息使用互联网传输您的投票指令,并在下午12:00之前以电子方式提供信息。东部时间2022年6月6日。当您 访问网站并按照说明获取您的记录并创建电子投票指导表时,请手持此卡。电话投票-1-800-690-6903使用任何按键电话在下午12:00之前发送您的投票指令。东部时间2022年6月6日。打电话的时候把这张卡片拿在手里,然后按照说明去做。邮寄投票标记,在这张卡片上签名并注明日期,然后将其放入我们提供的已付邮资的信封中退回,或将其退回给投票处理部门,地址为C/o Broadbridge,51 Mercedes way,Edgewood,NY 11717。要参加虚拟会议并获取有权在年会上投票的股东名单,请在会议期间访问www.VirtualSharholderMeeting.com/BHF2022。确保此卡上用箭头标记的框中打印的16位控制码可用,然后按照说明进行操作。股东可以参加会议的实际地点将不会有。要投票,请用蓝色或黑色墨水在下面的方块中标出X:如果您没有通过互联网或电话投票,请沿着穿孔折叠,分离并返回D79553-P73804-Z82470将这部分保留为您的记录,并将签名和日期的底部部分放在所附信封中。此代理卡仅在签名 并注明日期时有效。分离并仅返还这部分BrightHouse Financial,Inc.A.董事会建议对所列的每一位董事提名人进行投票,提案2, 对于提案3.1.选举九(9)名董事,任期一年,至2023年股东年度会议对弃权提名人的扣留:1A。艾琳·张布里特2.批准德勤的任命Touche LLP作为Bright Tower的独立注册 1b。C.爱德华(查克?)卓别林公共会计师事务所2022财年1C.史蒂芬·C(史蒂夫·胡利)胡利!3.咨询投票批准支付的补偿!!!致光明大厦的被任命为执行干事的1D。Carol D.Juel!艾琳·A·马莱施!1楼Diane E.Offereins!1g.帕特里克·J(帕特拉)舒夫林埃里克·T·斯泰格沃特!!B.1i.保罗·M·韦策尔!!请按您的姓名在此签名。以受托人、监护人、公司高管、遗嘱执行人、管理人或其他受托人的身份签名时,请注明全称。共同所有人应各自亲自签名。所有持证人必须签字。如果是公司或合伙企业,请由授权人员签署公司或合伙企业的完整名称。签名[请在方框内签名]日期签名(共同所有人)日期
如果您没有通过互联网或电话投票,请沿着穿孔折叠,将底部签名并注明日期的部分 放在所附信封中退回。D79554-P73804-Z82470 BrightHouse Financial,Inc.股东年会本委托书由董事会征集签署的股东特此委任Christine M.DeBiase、Jacob M.Jenkelowitz、Bruce H.Schindler和Eric T.Steigerwalt或他们中的任何一人作为代理人,各自有权指定他/她的继任者,并在此授权他们代表BrightHouse Financial,Inc.的所有普通股并按本投票背面指定的方式投票。股东有权在2022年6月8日东部时间上午8:00举行的股东周年大会上,仅通过互联网远程通信和任何休会或延期的方式,就可能提交大会的所有议题,包括委托书中描述的事项,在本卡背面指示的任何指示、适用计划文件的条款和适用法律的规限下,进行投票。计划参与者嘉信理财是新英格兰人寿保险公司代理退休计划和信托的受托人(计划受托人)。作为计划参与者,您有权指示计划受托人如何投票分配到您的计划账户并显示在本卡背面的Bright Tower Financial,Inc.普通股(?股票)。计划托管人将完全保密您的指示,除非为满足法律要求而有必要。您可以通过电话指示计划受托人如何投票, 或通过签署并退还这张卡。有关如何投票的说明,请参阅此表格的背面 。随函附上一个已付邮资的信封。计划受托人必须在不迟于下午12:00收到您的投票指示。东部时间2022年6月6日,按照指示投票。计划托管人将根据您在本卡背面指定的规格, 投票您的计划股份。如果计划受托人在下午12:00之前没有收到您的指示东部时间2022年6月6日,或如果您签署并退还此卡但未指明任何规格,则计划受托人将按其收到指示的计划股票的相同比例投票给您的计划股票。除本卡背面所述事项外,您的计划股票将在2022年年会及其任何延期或延期中提交 表决,您的计划股份将根据适用的计划文件和适用法律的条款,由Bright Tower Financial,Inc.的股东指定的代理人酌情投票表决。如以邮寄方式投票,请填写本卡另一面的A及B部分。继续,并在背面签字