附件99.1 | |||||
东西方班科普公司 | |||||
佛罗里达州洛斯罗伯斯大道北135号,第7号 | |||||
加利福尼亚州帕萨迪纳,邮编:91101 | |||||
Tel. 626.768.6000 |
新闻稿 | |||||||||||
如需投资者咨询,请联系: | |||||
艾琳·吴 | 朱莉安娜·巴利卡 | ||||
首席财务官 | 投资者关系与公司融资的董事 | ||||
T: (626) 768-6360 | T: (626) 768-6985 | ||||
电子邮箱:irene.oh@eastwestbank.com | 电子邮件:julianna.balicka@eastwestbank.com |
1参见表10中的公认会计原则与非公认会计原则财务计量的对账。 |
截至三个月 | Qtr-o-qtr更改 | 年-年-年变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | March 31, 2022 | $ | %安。 | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额(包括PPP) | $43,491 | $1,797 | 17% | $3,903 | 10% | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额(不包括PPP) | 43,173 | 2,013 | 20 | 5,657 | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总存款 | 54,938 | 1,588 | 12 | 5,391 | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $495 | $18 | 15% | $69 | 16% | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整税前准备1 | 320 | 21 | 28 | 59 | 22 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | 328 | 20 | 37 | 33 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||
2参见表11中公认会计原则与非公认会计原则财务计量的对账。 |
3参见表10中的公认会计原则与非公认会计原则财务计量的对账。 |
EWBC基于风险的资本比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | March 31, 2022 (a) | 2021年12月31日(A) | March 31, 2021 (a) | ||||||||||||||||||||||||||
CET1资本比率 | 12.6% | 12.8% | 12.7% | ||||||||||||||||||||||||||
一级资本充足率 | 12.6% | 12.8% | 12.7% | ||||||||||||||||||||||||||
总资本比率 | 13.9% | 14.1% | 14.3% | ||||||||||||||||||||||||||
杠杆率 | 9.3% | 9.0% | 9.1% | ||||||||||||||||||||||||||
风险加权资产(“RWA”)(B) | $45,405 | $43,585 | $39,572 | ||||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
简明合并资产负债表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
($和股票(以千为单位,每股数据除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 %或基点变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 | $ | 571,571 | $ | 527,317 | $ | 582,270 | 8.4 | % | (1.8) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
存入银行的有息现金 | 3,277,129 | 3,385,618 | 4,036,863 | (3.2) | (18.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | 3,848,700 | 3,912,935 | 4,619,133 | (1.6) | (16.7) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行的有息存款 | 816,125 | 736,492 | 741,923 | 10.8 | 10.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根据转售协议(“转售协议”)购买的资产 | 1,956,822 | 2,353,503 | 2,160,038 | (16.9) | (9.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的债务证券(摊销成本分别为7,091,581美元、10,087,179美元和7,904,546美元) | 6,729,431 | 9,965,353 | 7,789,213 | (32.5) | (13.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期(“HTM”)债务证券,摊销成本(2022年公允价值2,815,968美元) | 2,997,702 | — | — | 100.0 | 100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款(“自置居所贷款”) | 631 | 635 | — | (0.6) | 100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
为投资而持有的贷款(扣除贷款损失准备金后为545,685美元、545,579美元和607,506美元) | 42,944,997 | 41,152,202 | 38,981,242 | 4.4 | 10.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
对符合条件的保障性住房伙伴关系、税收抵免和其他投资的投资,净额 | 607,985 | 628,263 | 646,300 | (3.2) | (5.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉 | 465,697 | 465,697 | 465,697 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经营性租赁使用权资产 | 102,491 | 98,632 | 94,483 | 3.9 | 8.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 1,770,875 | 1,556,989 | 1,376,117 | 13.7 | 28.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 62,241,456 | $ | 60,870,701 | $ | 56,874,146 | 2.3 | % | 9.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
负债与股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | $ | 54,938,361 | $ | 53,350,532 | $ | 49,547,136 | 3.0 | % | 10.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房金融局取得进展 | 74,619 | 249,331 | 653,035 | (70.1) | (88.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根据回购协议出售的资产(“回购协议”) | 300,000 | 300,000 | 300,000 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务和融资租赁负债 | 152,227 | 151,997 | 152,195 | 0.2 | 0.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经营租赁负债 | 109,656 | 105,534 | 101,828 | 3.9 | 7.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 963,137 | 876,089 | 834,925 | 9.9 | 15.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总负债 | 56,538,000 | 55,033,483 | 51,589,119 | 2.7 | 9.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 5,703,456 | 5,837,218 | 5,285,027 | (2.3) | 7.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总负债和股东权益 | $ | 62,241,456 | $ | 60,870,701 | $ | 56,874,146 | 2.3 | % | 9.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股账面价值 | $ | 40.09 | $ | 41.13 | $ | 37.26 | (2.5) | % | 7.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
有形权益(每股普通股1) | $ | 36.76 | $ | 37.79 | $ | 33.90 | (2.7) | 8.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末普通股股数 | 142,257 | 141,908 | 141,843 | 0.2 | 0.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有形权益与有形资产比率(1) | 8.47 | % | 8.88 | % | 8.53 | % | (41) | Bps | (6) | Bps | |||||||||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和存款总额明细 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 %变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业广告: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
工商业(“商业及工业”)(1) | $ | 14,838,134 | $ | 14,150,608 | $ | 14,081,110 | 4.9 | % | 5.4 | % | |||||||||||||||||||||||||
商业地产(“CRE”): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
克雷 | 12,636,787 | 12,155,047 | 11,563,034 | 4.0 | 9.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
多户住宅 | 3,894,463 | 3,675,605 | 3,066,515 | 6.0 | 27.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
建筑和土地 | 443,836 | 346,486 | 459,254 | 28.1 | (3.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总CRE | 16,975,086 | 16,177,138 | 15,088,803 | 4.9 | 12.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
独栋住宅 | 9,283,429 | 9,093,702 | 8,524,287 | 2.1 | 8.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值信用额度(HELOCs) | 2,266,634 | 2,144,821 | 1,749,172 | 5.7 | 29.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭总额 | 11,550,063 | 11,238,523 | 10,273,459 | 2.8 | 12.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 127,399 | 127,512 | 145,376 | (0.1) | (12.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额HFI(2) | 43,490,682 | 41,693,781 | 39,588,748 | 4.3 | 9.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款及资助计划 | 631 | 635 | — | (0.6) | 100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额(1)(2) | 43,491,313 | 41,694,416 | 39,588,748 | 4.3 | 9.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备 | (545,685) | (541,579) | (607,506) | 0.8 | (10.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
净贷款(2) | $ | 42,945,628 | $ | 41,152,837 | $ | 38,981,242 | 4.4 | 10.2 | |||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息需求 | $ | 24,927,768 | $ | 22,845,464 | $ | 18,919,298 | 9.1 | % | 31.8 | % | |||||||||||||||||||||||||
计息支票 | 6,774,826 | 6,524,721 | 7,005,693 | 3.8 | (3.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场 | 12,108,432 | 13,130,300 | 12,218,957 | (7.8) | (0.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | 2,897,248 | 2,888,065 | 2,604,355 | 0.3 | 11.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 8,230,087 | 7,961,982 | 8,798,833 | 3.4 | (6.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总存款 | $ | 54,938,361 | $ | 53,350,532 | $ | 49,547,136 | 3.0 | % | 10.9 | % | |||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
简明综合损益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
($和股票(以千为单位,每股数据除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三个月 | March 31, 2022 %变化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入(1) | $ | 432,029 | $ | 422,708 | $ | 381,386 | 2.2 | % | 13.3 | % | |||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 16,416 | 17,011 | 27,691 | (3.5) | (40.7) | ||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信贷损失准备(转回)前的净利息收入 | 415,613 | 405,697 | 353,695 | 2.4 | 17.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金(冲销) | 8,000 | (10,000) | — | (180.0) | 100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信贷损失准备(转回)后的净利息收入 | 407,613 | 415,697 | 353,695 | (1.9) | 15.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 79,743 | 71,489 | 72,866 | 11.5 | 9.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 189,450 | 210,105 | 191,077 | (9.8) | (0.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 297,906 | 277,081 | 235,484 | 7.5 | 26.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税费用 | 60,254 | 59,285 | 30,490 | 1.6 | 97.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 237,652 | $ | 217,796 | $ | 204,994 | 9.1 | % | 15.9 | % | |||||||||||||||||||||||||
每股收益(EPS) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
-基本 | $ | 1.67 | $ | 1.53 | $ | 1.45 | 9.0 | % | 15.6 | % | |||||||||||||||||||||||||
-稀释 | $ | 1.66 | $ | 1.52 | $ | 1.44 | 9.2 | 15.6 | |||||||||||||||||||||||||||
加权平均流通股数量 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
-基本 | 142,025 | 141,907 | 141,646 | 0.1 | % | 0.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
-稀释 | 143,223 | 143,323 | 142,844 | (0.1) | 0.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
截至三个月 | March 31, 2022 %变化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
出借费 | $ | 19,438 | $ | 20,739 | $ | 18,357 | (6.3) | % | 5.9 | % | |||||||||||||||||||||||||
存款户口费 | 20,315 | 20,028 | 15,383 | 1.4 | 32.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
利率合约及其他衍生收益 | 11,133 | 1,932 | 16,997 | 476.2 | (34.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外汇收入 | 12,699 | 13,343 | 9,526 | (4.8) | 33.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理费 | 6,052 | 5,291 | 6,911 | 14.4 | (12.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
销售贷款的净收益 | 2,922 | 2,308 | 1,781 | 26.6 | 64.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
出售AFS债务证券的收益 | 1,278 | 390 | 192 | 227.7 | 565.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他投资收益 | 1,627 | 2,982 | 925 | (45.4) | 75.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 4,279 | 4,476 | 2,794 | (4.4) | 53.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | $ | 79,743 | $ | 71,489 | $ | 72,866 | 11.5 | % | 9.4 | % | |||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和员工福利 | $ | 116,269 | $ | 114,743 | $ | 107,808 | 1.3 | % | 7.8 | % | |||||||||||||||||||||||||
入住率和设备费用 | 15,464 | 15,846 | 15,922 | (2.4) | (2.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款保险费和监管评估 | 4,717 | 4,772 | 3,876 | (1.2) | 21.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款账户费用 | 4,693 | 4,307 | 3,892 | 9.0 | 20.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
数据处理 | 3,665 | 4,175 | 4,478 | (12.2) | (18.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
计算机软件费用 | 7,294 | 7,494 | 7,159 | (2.7) | 1.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
咨询费 | 1,833 | 1,539 | 1,475 | 19.1 | 24.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
律师费 | 718 | 2,175 | 1,502 | (67.0) | (52.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营费用 | 20,897 | 23,254 | 19,607 | (10.1) | 6.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
摊销税收抵免和其他投资 | 13,900 | 31,800 | 25,358 | (56.3) | (45.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总非利息支出 | $ | 189,450 | $ | 210,105 | $ | 191,077 | (9.8) | % | (0.9) | % | |||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
选定的平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三个月 | March 31, 2022 %变化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业广告: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I (1) | $ | 14,271,902 | $ | 13,592,203 | $ | 13,693,869 | 5.0% | 4.2% | |||||||||||||||||||||||||||
CRE: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
克雷 | 12,279,365 | 11,954,535 | 11,325,679 | 2.7 | 8.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
多户住宅 | 3,749,571 | 3,434,274 | 3,042,079 | 9.2 | 23.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
建筑和土地 | 392,923 | 340,940 | 549,337 | 15.2 | (28.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总CRE | 16,421,859 | 15,729,749 | 14,917,095 | 4.4 | 10.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
独栋住宅 | 9,111,188 | 9,031,677 | 8,315,052 | 0.9 | 9.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
HELOCs | 2,183,080 | 2,052,383 | 1,666,233 | 6.4 | 31.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅按揭总额 | 11,294,268 | 11,084,060 | 9,981,285 | 1.9 | 13.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 124,389 | 126,557 | 137,058 | (1.7) | (9.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额(2) | $ | 42,112,418 | $ | 40,532,569 | $ | 38,729,307 | 3.9% | 8.7% | |||||||||||||||||||||||||||
生息资产 | $ | 58,692,366 | $ | 58,944,082 | $ | 52,852,045 | (0.4)% | 11.1% | |||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 61,758,048 | $ | 62,183,137 | $ | 55,594,283 | (0.7)% | 11.1% | |||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息需求 | $ | 23,432,746 | $ | 24,019,333 | $ | 18,093,696 | (2.4)% | 29.5% | |||||||||||||||||||||||||||
计息支票 | 6,648,065 | 6,462,471 | 6,393,034 | 2.9 | 4.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场 | 12,913,336 | 12,920,174 | 11,573,847 | (0.1) | 11.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | 2,930,309 | 2,841,352 | 2,674,476 | 3.1 | 9.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 8,100,890 | 8,072,917 | 9,112,662 | 0.3 | (11.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总存款 | $ | 54,025,346 | $ | 54,316,247 | $ | 47,847,715 | (0.5)% | 12.9% | |||||||||||||||||||||||||||
有息负债 | $ | 31,218,479 | $ | 31,011,536 | $ | 30,863,568 | 0.7% | 1.1% | |||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | $ | 5,842,615 | $ | 5,786,237 | $ | 5,338,098 | 1.0% | 9.5% | |||||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本季度至今的平均余额、收益率和利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 利息 | 收益率/费率(1) | 天平 | 利息 | 收益率/费率(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息现金和银行存款 | $ | 4,466,012 | $ | 3,260 | 0.30 | % | $ | 6,050,870 | $ | 3,750 | 0.25 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
转售协议 | 2,097,998 | 8,383 | 1.62 | % | 2,440,636 | 9,162 | 1.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS债务证券 | 7,969,795 | 34,469 | 1.75 | % | 9,842,691 | 42,367 | 1.71 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
HTM债务证券 | 1,968,568 | 8,198 | 1.69 | % | — | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款(2) | 42,112,418 | 377,110 | 3.63 | % | 40,532,569 | 366,936 | 3.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB和FRB股票 | 77,575 | 609 | 3.18 | % | 77,316 | 493 | 2.53 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
生息资产总额 | 58,692,366 | 432,029 | 2.99 | % | 58,944,082 | 422,708 | 2.85 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非息资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 | 641,882 | 652,126 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备 | (543,345) | (558,645) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 2,967,145 | 3,145,574 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 61,758,048 | $ | 62,183,137 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债与股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支票存款 | $ | 6,648,065 | $ | 1,402 | 0.09 | % | $ | 6,462,471 | $ | 1,846 | 0.11 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
货币市场存款 | 12,913,336 | 3,203 | 0.10 | % | 12,920,174 | 3,172 | 0.10 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄存款 | 2,930,309 | 1,704 | 0.24 | % | 2,841,352 | 1,734 | 0.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 8,100,890 | 6,680 | 0.33 | % | 8,072,917 | 6,617 | 0.33 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
购买的联邦基金和其他短期借款 | 1,866 | 9 | 1.96 | % | 730 | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房金融局取得进展 | 160,018 | 578 | 1.46 | % | 249,048 | 856 | 1.36 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
回购协议 | 311,984 | 2,016 | 2.62 | % | 313,075 | 2,018 | 2.56 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务和融资租赁负债 | 152,011 | 824 | 2.20 | % | 151,769 | 768 | 2.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 31,218,479 | 16,416 | 0.21 | % | 31,011,536 | 17,011 | 0.22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
无息负债和股东权益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 23,432,746 | 24,019,333 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 1,264,208 | 1,366,031 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 5,842,615 | 5,786,237 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总负债和股东权益 | $ | 61,758,048 | $ | 62,183,137 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 2.78 | % | 2.63 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入和净息差 | $ | 415,613 | 2.87 | % | $ | 405,697 | 2.73 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本季度至今的平均余额、收益率和利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | March 31, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 利息 | 收益率/费率(1) | 天平 | 利息 | 收益率/费率(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有息现金和银行存款 | $ | 4,466,012 | $ | 3,260 | 0.30 | % | $ | 6,117,799 | $ | 3,632 | 0.24 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
转售协议 | 2,097,998 | 8,383 | 1.62 | % | 1,461,900 | 6,099 | 1.69 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS债务证券 | 7,969,795 | 34,469 | 1.75 | % | 6,459,875 | 29,100 | 1.83 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
HTM债务证券 | 1,968,568 | 8,198 | 1.69 | % | — | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款(2) | 42,112,418 | 377,110 | 3.63 | % | 38,729,307 | 342,008 | 3.58 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB和FRB股票 | 77,575 | 609 | 3.18 | % | 83,164 | 547 | 2.67 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
生息资产总额 | 58,692,366 | 432,029 | 2.99 | % | 52,852,045 | 381,386 | 2.93 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非息资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和银行到期款项 | 641,882 | 580,277 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备 | (543,345) | (618,589) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 2,967,145 | 2,780,550 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 61,758,048 | $ | 55,594,283 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债与股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支票存款 | $ | 6,648,065 | $ | 1,402 | 0.09 | % | $ | 6,393,034 | $ | 4,214 | 0.27 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
货币市场存款 | 12,913,336 | 3,203 | 0.10 | % | 11,573,847 | 4,711 | 0.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄存款 | 2,930,309 | 1,704 | 0.24 | % | 2,674,476 | 1,741 | 0.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 8,100,890 | 6,680 | 0.33 | % | 9,112,662 | 11,156 | 0.50 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
购买的联邦基金和其他短期借款 | 1,866 | 9 | 1.96 | % | 4,703 | 42 | 3.62 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房金融局取得进展 | 160,018 | 578 | 1.46 | % | 652,758 | 3,069 | 1.91 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
回购协议 | 311,984 | 2,016 | 2.62 | % | 300,000 | 1,978 | 2.67 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务和融资租赁负债 | 152,011 | 824 | 2.20 | % | 152,088 | 780 | 2.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 31,218,479 | 16,416 | 0.21 | % | 30,863,568 | 27,691 | 0.36 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
无息负债和股东权益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 23,432,746 | 18,093,696 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 1,264,208 | 1,298,921 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 5,842,615 | 5,338,098 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总负债和股东权益 | $ | 61,758,048 | $ | 55,594,283 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 2.78 | % | 2.57 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入和净息差 | $ | 415,613 | 2.87 | % | $ | 353,695 | 2.71 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
选定的比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三个月(1) | March 31, 2022 基点变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | Qtr-o-qtr | Yr-o-Yr | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率 | 1.56 | % | 1.39 | % | 1.50 | % | 17 | Bps | 6 | Bps | ||||||||||||||||||||||||||||
平均股本回报率 | 16.50 | % | 14.93 | % | 15.57 | % | 157 | 93 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均有形股本回报率(2) | 18.00 | % | 16.32 | % | 17.17 | % | 168 | 83 | ||||||||||||||||||||||||||||||
利差 | 2.78 | % | 2.63 | % | 2.57 | % | 15 | 21 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净息差 | 2.87 | % | 2.73 | % | 2.71 | % | 14 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均贷款收益率 | 3.63 | % | 3.59 | % | 3.58 | % | 4 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均生息资产收益率 | 2.99 | % | 2.85 | % | 2.93 | % | 14 | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
有息存款的平均成本 | 0.17 | % | 0.18 | % | 0.30 | % | (1) | (13) | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款成本 | 0.10 | % | 0.10 | % | 0.18 | % | — | (8) | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均资金成本 | 0.12 | % | 0.12 | % | 0.23 | % | — | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的税前、拨备前盈利比率(3) | 2.10 | % | 1.91 | % | 1.91 | % | 19 | 19 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出/平均资产(3) | 1.15 | % | 1.13 | % | 1.20 | % | 2 | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 38.25 | % | 44.03 | % | 44.79 | % | (578) | (654) | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的效率比(3) | 35.34 | % | 37.24 | % | 38.68 | % | (190) | Bps | (334) | Bps | ||||||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计提贷款损失准备和表外信贷风险 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年3月31日的三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业广告 | 消费者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 总CRE | 住宅按揭总额 | 其他消费者 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备,2021年12月31日 | $ | 338,252 | $ | 180,808 | $ | 20,595 | $ | 1,924 | $ | 541,579 | |||||||||||||||||||||||||
贷款信贷损失准备 | (a) | 9,262 | 1,658 | 1,225 | 107 | 12,252 | |||||||||||||||||||||||||||||
总冲销 | (11,188) | (399) | — | (46) | (11,633) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总回收额 | 3,002 | 229 | 138 | — | 3,369 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净(冲销)回收总额 | (8,186) | (170) | 138 | (46) | (8,264) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外币折算调整 | 118 | — | — | — | 118 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备,2022年3月31日 | $ | 339,446 | $ | 182,296 | $ | 21,958 | $ | 1,985 | $ | 545,685 | |||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业广告 | 消费者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 总CRE | 住宅按揭总额 | 其他消费者 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备,2021年9月30日 | $ | 342,142 | $ | 192,260 | $ | 21,684 | $ | 4,318 | $ | 560,404 | |||||||||||||||||||||||||
贷款信贷损失准备金(冲销) | (a) | 2,397 | (9,416) | (1,519) | (940) | (9,478) | |||||||||||||||||||||||||||||
总冲销 | (12,328) | (2,872) | — | (1,454) | (16,654) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总回收额 | 5,605 | 836 | 430 | — | 6,871 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净(冲销)回收总额 | (6,723) | (2,036) | 430 | (1,454) | (9,783) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外币折算调整 | 436 | — | — | — | 436 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备,2021年12月31日 | $ | 338,252 | $ | 180,808 | $ | 20,595 | $ | 1,924 | $ | 541,579 | |||||||||||||||||||||||||
截至2021年3月31日的三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业广告 | 消费者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 总CRE | 住宅按揭总额 | 其他消费者 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备,2020年12月31日 | $ | 398,040 | $ | 201,603 | $ | 18,210 | $ | 2,130 | $ | 619,983 | |||||||||||||||||||||||||
贷款信贷损失准备金(冲销) | (a) | 3,839 | (3,076) | 398 | (113) | 1,048 | |||||||||||||||||||||||||||||
总冲销 | (8,436) | (7,283) | (179) | (1) | (15,899) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总回收额 | 760 | 1,651 | 80 | 2 | 2,493 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净(冲销)回收总额 | (7,676) | (5,632) | (99) | 1 | (13,406) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外币折算调整 | (119) | — | — | — | (119) | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失准备,2021年3月31日 | $ | 394,084 | $ | 192,895 | $ | 18,509 | $ | 2,018 | $ | 607,506 | |||||||||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||
计提贷款损失准备和表外信贷风险 | |||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||
表8(续) | |||||||||||||||||||||||
截至三个月 | |||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | |||||||||||||||||||||
资金不足的信贷安排 | |||||||||||||||||||||||
期间开始时对无资金来源的信贷承诺的拨备(1) | $ | 27,514 | $ | 28,036 | $ | 33,577 | |||||||||||||||||
冲销无资金的信贷承诺的信贷损失 | (b) | (4,252) | (522) | (1,048) | |||||||||||||||||||
未筹措资金的信贷承付款的拨备,期间终了(1) | $ | 23,262 | $ | 27,514 | $ | 32,529 | |||||||||||||||||
信贷损失准备金(冲销) | (a)+(b) | $ | 8,000 | $ | (10,000) | $ | — | ||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | |||||||||||||||||||||||
批评贷款、不良资产和信贷质量比率 | |||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||
表9 | |||||||||||||||||||||||
受批评的贷款 | March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | ||||||||||||||||||||
特别提及贷款 | $ | 402,704 | $ | 384,694 | $ | 504,226 | |||||||||||||||||
分类贷款 | 430,633 | 448,362 | 712,693 | ||||||||||||||||||||
不良贷款总额 | $ | 833,337 | $ | 833,056 | $ | 1,216,919 | |||||||||||||||||
不良资产 | March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | ||||||||||||||||||||
非权责发生制贷款: | |||||||||||||||||||||||
商业广告: | |||||||||||||||||||||||
C&I | $ | 51,773 | $ | 59,023 | $ | 125,536 | |||||||||||||||||
总CRE | 9,827 | 9,942 | 74,727 | ||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||
住宅按揭总额 | 23,197 | 24,164 | 29,173 | ||||||||||||||||||||
其他消费者 | 37 | 52 | 2,526 | ||||||||||||||||||||
非权责发生制贷款总额 | 84,834 | 93,181 | 231,962 | ||||||||||||||||||||
拥有的其他房地产,净额 | — | 363 | 15,824 | ||||||||||||||||||||
其他不良资产 | 9,548 | 9,938 | 10,360 | ||||||||||||||||||||
不良资产总额 | $ | 94,382 | $ | 103,482 | $ | 258,146 | |||||||||||||||||
信用质量比率 | March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | ||||||||||||||||||||
按年计算的季度净冲销与平均贷款比率 | 0.08 | % | 0.10 | % | 0.14 | % | |||||||||||||||||
特别提到贷款到HFI贷款 | 0.93 | % | 0.92 | % | 1.27 | % | |||||||||||||||||
分类贷款到贷款HFI | 0.99 | % | 1.08 | % | 1.80 | % | |||||||||||||||||
被批评的贷款到贷款HFI | 1.92 | % | 2.00 | % | 3.07 | % | |||||||||||||||||
不良资产占总资产的比例 | 0.15 | % | 0.17 | % | 0.45 | % | |||||||||||||||||
非权责发生制贷款到贷款HFI | 0.20 | % | 0.22 | % | 0.59 | % | |||||||||||||||||
贷款损失拨备 | 1.25 | % | 1.30 | % | 1.53 | % | |||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | ||||||||||||||||||||||||||
GAAP到非GAAP的对账 | ||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||
表10 | ||||||||||||||||||||||||||
公司使用某些非公认会计准则的财务措施来提供有关公司业绩的补充信息。调整后的效率比率代表调整后的非利息支出除以收入。调整后的税前、拨备前盈利能力比率为收入减去调整后的非利息支出,除以平均总资产。调整后的非利息支出不包括税收抵免和其他投资的摊销、核心存款无形资产的摊销和回购协议的终止成本。管理层认为,以下提出的衡量标准和比率为财务报表使用者提供了关于公司持续业绩的清晰度,并允许与前几个时期进行比较。 | ||||||||||||||||||||||||||
截至三个月 | ||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
扣除信贷损失准备(转回)前的净利息收入 | (a) | $ | 415,613 | $ | 405,697 | $ | 353,695 | |||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 79,743 | 71,489 | 72,866 | |||||||||||||||||||||||
总收入 | (b) | $ | 495,356 | $ | 477,186 | $ | 426,561 | |||||||||||||||||||
总非利息支出 | (c) | $ | 189,450 | $ | 210,105 | $ | 191,077 | |||||||||||||||||||
减去:税收抵免和其他投资的摊销 | (13,900) | (31,800) | (25,358) | |||||||||||||||||||||||
核心矿藏无形资产摊销 | (511) | (602) | (732) | |||||||||||||||||||||||
调整后的非利息费用 | (d) | $ | 175,039 | $ | 177,703 | $ | 164,987 | |||||||||||||||||||
效率比 | (c)/(b) | 38.25 | % | 44.03 | % | 44.79 | % | |||||||||||||||||||
调整后的能效比 | (d)/(b) | 35.34 | % | 37.24 | % | 38.68 | % | |||||||||||||||||||
调整后的税前、拨备前收入 | (b)-(d) = (e) | $ | 320,317 | $ | 299,483 | $ | 261,574 | |||||||||||||||||||
平均总资产 | (f) | $ | 61,758,048 | $ | 62,183,137 | $ | 55,594,283 | |||||||||||||||||||
调整后的税前、拨备前盈利比率(1) | (e)/(f) | 2.10 | % | 1.91 | % | 1.91 | % | |||||||||||||||||||
调整后的非利息支出/平均资产(1) | (d)/(f) | 1.15 | % | 1.13 | % | 1.20 | % | |||||||||||||||||||
东西方班科普公司及附属公司 | ||||||||||||||||||||||||||
GAAP到非GAAP的对账 | ||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||
表11 | ||||||||||||||||||||||||||
公司使用某些非公认会计准则的财务措施来提供有关公司业绩的补充信息。有形权益和有形权益与有形资产比率是非公认会计准则财务指标。有形权益和有形资产分别代表因商誉和其他无形资产而减值的股东权益和总资产。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业较为普遍,而且银行监管机构和分析师也使用此类衡量标准和比率,本公司已将其列入下文讨论。 | ||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益 | (a) | $ | 5,703,456 | $ | 5,837,218 | $ | 5,285,027 | |||||||||||||||||||
减值:商誉 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
其他无形资产(1) | (9,044) | (9,334) | (11,151) | |||||||||||||||||||||||
有形权益 | (b) | $ | 5,228,715 | $ | 5,362,187 | $ | 4,808,179 | |||||||||||||||||||
总资产 | (c) | $ | 62,241,456 | $ | 60,870,701 | $ | 56,874,146 | |||||||||||||||||||
减值:商誉 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
其他无形资产(1) | (9,044) | (9,334) | (11,151) | |||||||||||||||||||||||
有形资产 | (d) | $ | 61,766,715 | $ | 60,395,670 | $ | 56,397,298 | |||||||||||||||||||
总股东权益与总资产比率 | (a)/(c) | 9.16 | % | 9.59 | % | 9.29 | % | |||||||||||||||||||
有形权益与有形资产比率 | (b)/(d) | 8.47 | % | 8.88 | % | 8.53 | % | |||||||||||||||||||
调整后的平均有形权益回报率等于有形净收入除以平均有形权益。有形净收入不包括核心存款、无形资产和抵押贷款服务资产摊销的税后影响。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业较为普遍,而且银行监管机构和分析师也使用此类衡量标准和比率,本公司已将其列入下文讨论。 | ||||||||||||||||||||||||||
截至三个月 | ||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | March 31, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 237,652 | $ | 217,796 | $ | 204,994 | ||||||||||||||||||||
新增:核心存款无形资产摊销 | 511 | 602 | 732 | |||||||||||||||||||||||
摊销按揭还本付息资产 | 392 | 415 | 414 | |||||||||||||||||||||||
摊销调整的税收效应(2) | (260) | (293) | (325) | |||||||||||||||||||||||
有形净收入 | (e) | $ | 238,295 | $ | 218,520 | $ | 205,815 | |||||||||||||||||||
平均股东权益 | $ | 5,842,615 | $ | 5,786,237 | $ | 5,338,098 | ||||||||||||||||||||
减去:平均商誉 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
平均其他无形资产(1) | (9,207) | (9,611) | (11,594) | |||||||||||||||||||||||
平均有形权益 | (f) | $ | 5,367,711 | $ | 5,310,929 | $ | 4,860,807 | |||||||||||||||||||
调整后平均有形权益回报率(3) | (e)/(f) | 18.00 | % | 16.32 | % | 17.17 | % | |||||||||||||||||||