贷款协议

            

本贷款协议(“协议”)于2019年7月26日由Evercore Partners Services East L.L.C.(“借款人”)与PNC Bank，National Association(以下简称“银行”)签订，地址为C/o Evercore Inc.，New York East 52 Street，New York，NY 10055，PNC bank，National Association，地址为PNC Plaza One，Five Avenue，匹兹堡，邮编：15222。

借款人和银行出于受法律约束的意图，商定如下：

1.贷款；信用额度。本行特此向借款人提供承诺的循环信贷额度，借款人可根据该额度提出申请，并将根据本协议的条款和条件，不时向借款人垫款，直至到期日为止，在任何时候未偿还的总金额不得超过20,000,000美元(“信贷额度”)。本行在信贷额度下发放的贷款在此称为“贷款”。“到期日”系指2020年10月31日，或由本行自行酌情决定由本行以书面通知借款人而指定的借款人要求的较后日期。借款人承认并同意，在任何情况下，本行均无义务延长或续订超过到期日的授信额度。在任何情况下，授信额度下未付本金总额不得超过授信额度的面值。信贷额度下的预付款将用于借款人的营运资金或其他一般业务目的。即使在证明信用额度的票据中有任何相反规定，借款人应在原始到期日之前至少连续三十(30)天偿还信用额度的未偿还本金余额，连同其所有应计和未付利息，金额足以将未偿还本金余额降至零，如果到期日延长，则应应借款人的请求，但由银行根据附注(定义如下)的唯一酌情决定权每年偿还一次。贷款应由借款人的本票及其银行可接受的所有续期、延期、修改和重述(无论是一张还是多张，统称为“票据”)作为证明, 该协议应规定贷款的利率、还款和其他条款，其条款通过引用并入本协议。贷款所得将用于营运资金或一般企业用途，包括偿还借款人现有债务。

尽管本协议或附注中有任何相反的规定，借款人应在存在任何未使用的PNC担保贷款(如下定义)的任何时候，立即偿还信用额度的未偿还本金余额，以及其所有应计和未付利息。

2.保证。偿还贷款的担保应包括但不限于在此之前、同时或以后签署并交付给银行的与贷款有关的担保和其他文件(“担保文件”)，就Evercore LP和Evercore Group Holdings L.P.(统称为“担保人”)的担保而言，该等文件应保证借款人偿还贷款以及借款人欠银行或PNC金融服务集团有限公司的任何其他直接或间接子公司的贷款和所有其他贷款、垫款、债务、债务、义务、契诺和义务。现在或将来(包括在到期后或在任何破产呈请提出后或在与借款人有关的任何破产、重组或类似法律程序开始后产生的任何利息)，不论在该法律程序中是否允许就提交后或请愿后的利息提出申索)，不论是直接或间接(包括以转让或参与方式取得的)、绝对或或有、共同或数项、到期或将到期、现已存在或以后产生的利息，不论(I)是否有任何票据、担保书或其他文书证明；(Ii)产生

根据任何协议、文书或文件；(3)支付款项；(4)因扩大信用证、开立信用证、贷款、设备租赁或担保而产生；(5)根据任何利息或货币互换、期货、期权或其他利率保护或类似协议；(6)根据或由于任何外币交易、远期、期权或其他类似交易，规定购买一种货币以换取另一种货币的销售，或以任何其他方式；或(Vii)因存款或其他账户透支，或因电子转账(不论是电汇或自动结算所或其他方式)透支，或因本行退还任何支票、项目、票据、付款单或其他存款或贷项至存款或其他账户而未能收到最终付款，或本行未收到或无法收取资金，或因本行未就存管或其他类似安排作出补偿所致；及上述任何事项的任何修订、延期、续期及增加，以及本行在文件编制、议付、修改、执行、收取及其他与上述任何事项有关的事宜中产生的所有费用及开支，包括合理的律师费及开支(以下统称为“该等义务”)。除非在任何其他贷款的文件中明确规定相反的情况，否则银行和借款人明确表示，所有债务，包括贷款中包括的债务，均为交叉违约，因此，任何债务下的违约均为所有债务下的违约。尽管本合同或任何其他贷款文件(定义如下)中有任何相反规定, 双方同意，借款人、任何担保人或Evercore Group L.L.C.签署的与PNC担保贷款(定义如下)相关的任何担保协议，均不担保本协议或票据项下的任何义务。

本协议、本附注、担保文件以及根据本协议签署和/或交付的或符合本协议的所有其他协议和文件，均可不时修改、修改、延长或续期，统称为“贷款文件”。未在本文中定义的大写术语应具有贷款文件中赋予它们的含义。在本协议第4节和第5节中使用时，下列术语应具有《票据购买协议》(定义见下文)中赋予这些术语的含义：“关联方”、“西班牙对外银行贸易融资”、“综合利息覆盖率”、“综合杠杆率”、“综合子公司”、“综合有形净值”、“综合总资产”、“处置”、“处置价值”、“处置”、“政府当局”、“负债”、“留置权”、“重大信贷安排”、“备忘录”、“净收益”；“附属担保人”；及“全资附属公司”。此外，下列术语应具有下列含义：

“附录”应具有第3.2节中赋予该术语的含义。

“营业日”是指周六、周日或法定节假日以外的任何一天，法律授权或要求商业银行在宾夕法尼亚州匹兹堡或纽约州纽约关门营业。

“法律变更”应具有第9节中赋予该术语的含义。

“控制权变更”系指(I)任何人(在本协议生效之日生效的《交易法》第13(D)条和第14(D)(2)条中使用该术语)或组成集团的相关人员(在本协议日期生效的《交易法》第13d-5条中使用该术语)发生的事件或一系列事件，但在当时确定的不少于一(1)年的时间内担任本公司高管级别员工的个人除外。直接或间接成为公司当时已发行的所有类别总投票权的50%以上的“实益拥有人”(该术语在本协议生效时生效的《交易法》规则13d-3中使用)，(Ii)公司将不再直接或间接实益拥有Evercore LP超过50%的经济和有表决权权益，或(Iii)Evercore

有限责任合伙应停止直接或间接实益地和有记录地拥有借款人超过50%的经济和有表决权的权益。

“公司”指Evercore，Inc.(F/k/a Evercore Partners，Inc.)。

“机密信息”应具有第10.13节中赋予该术语的含义。

“违约”应具有第4.8节中赋予该术语的含义。

“员工福利计划”应具有第3.9节中赋予该术语的含义。

“ERISA”应具有第3.9节中赋予该术语的含义。

“违约事件”应具有第6节中赋予该术语的含义。

“交易法”是指1934年的美国交易法。

“到期日”应具有第1节中赋予该术语的含义。

“财务报表”应具有第3.2节中赋予该术语的含义。

“公认会计原则”应具有第3.2节中赋予该术语的含义。

“担保人”应具有第2节中赋予该术语的含义。

“保证单据”应具有第2节中赋予该术语的含义。

“信用额度”应具有第1节中赋予该术语的含义。

“贷款”应具有第1节中赋予该术语的含义。

“贷款方”是指借款人和担保人的统称；单独称为“贷款方”。

“重大不利影响”是指对(A)贷款文件的有效性或可执行性，(B)借款人和其他贷款方作为一个整体的业务、资产、经营、财务状况、事务或财产，(C)借款人和其他贷款方在到期时普遍偿还债务和履行贷款文件项下义务的能力，或(D)本协议、票据或任何其他贷款文件的有效性或可执行性，或本银行在本协议或本协议项下的权利和补救措施产生的重大不利影响。

“注”应具有第1节中赋予该术语的含义。

“票据购买协议”指本公司与买方之间于2016年3月30日订立的票据购买协议，根据该协议，本公司发行(I)$38,000,000 4.88%A系列优先票据、(Ii)$67,000,000 5.23%B系列优先票据、$48,000,000 5.48%C系列优先票据及(Iii)$17,000,000 5.58%D系列优先票据。

“通知”应具有第10.1节中赋予该术语的含义。

“义务”应具有第2节中赋予该术语的含义。

“人”是指任何个人、公司、合伙企业、有限责任公司、协会、股份公司、信托、非法人组织、合营企业或者其他商业实体，或者其政府机关、政治机关、机关。

“PNC有担保贷款”是指银行根据(A)截至2016年6月24日的银行与借款人之间的贷款协议(经修订、补充或以其他方式修改的“PNC有担保贷款协议”)和(B)借款人于2019年6月21日作出的以银行为受益人、原始本金为30,000,000美元的修订和重新签署的承诺信用额度票据，向借款人提供的有担保的信贷额度，每一种情况下该等文件均可不时进行修订、补充或以其他方式修改。

“PNC担保贷款协议”应具有PNC担保贷款定义中赋予该术语的含义。

“按比例计算的金额”指，就本行及本公司或其任何附属公司所作的任何处置而言，相等于下列乘积的金额：

(A)根据本条例第5.6(G)(Ii)节用于或提议用于偿还债务的净收益部分(或同等数额)乘以

(B)分数，分子为信贷额度的未偿还本金金额，分母为本公司或任何附属公司根据第5.6(G)(Ii)条就该项处置而预付或要约预付的所有非附属债务(欠本公司或其任何附属公司或联属公司的债务除外)的未偿还本金总额。

“负责人”对于任何贷款方而言，是指借款方的首席财务官、主要会计人员、财务主管或主计长，以及负责管理本协议相关部分或任何其他贷款文件的借款方的任何人员。

对于任何实体、公司、合伙企业、有限合伙企业、有限责任公司或其他实体而言，其具有普通投票权的股票或其他所有权权益(仅因发生意外事件而具有这种权力的股票或其他所有权权益除外)当时由该实体拥有，或其管理层通过一个或多个中介机构直接或间接控制，或同时由该实体拥有或以其他方式控制。

“未使用的PNC担保贷款可获得性”是指，在任何时候，“信用额度”(如PNC担保贷款贷款协议中所定义)的最高额度(计算时不考虑PNC担保贷款下当时未偿还的本金总额或借款基础条款)超过当时PNC担保贷款下未偿还的本金总额的数额。举例来说，如果在特定日期(1)PNC担保贷款协议下的信贷额度最高为30,000,000美元，(2)PNC担保贷款项下的预付款本金总额为20,000,000美元，以及(3)借款基数为20,000,000美元，则未使用的PNC担保贷款可用金额为10,000,000美元(因为计算中没有考虑借款基数)。

3.申述及保证。借款人特此作出以下陈述和保证，该等陈述和保证的性质应继续有效，直至

全额偿付债务(未提出索赔的或有赔偿债务除外)：

3.1存在、权力和权威。每一贷款方均(A)根据其注册成立或组织国的法律正式组织、有效存在和信誉良好，(B)有权和授权拥有和经营其资产，并按目前或拟经营的方式经营其业务，以及(C)在其财产所有权或其业务性质需要此类资格或许可的所有司法管辖区开展业务的适当资格、许可和信誉良好，但(C)仅在(C)款的情况下，对于不具备上述资格的司法管辖区(其成立国除外)，不能合理地期望获得许可或信誉良好的产品会产生实质性的不利影响。每一贷款方均获正式授权签署和交付其所属的贷款文件，且任何贷款方为授权签署和交付其所属的贷款文件而采取的一切必要行动均已适当采取。

3.2财务报表。借款人已向本行交付或安排向本行交付本公司及Evercore LP的最新年度及季度财务报表(“财务报表”)副本，该等财务报表载于本文件附件第4.7节所述，并以引用方式并入本文件。所有该等财务报表(于各情况下包括相关附表及附注)在各重大方面均公平地列示本公司及其附属公司或Evercore LP(视乎情况而定)于其内指定日期的综合财务状况，以及彼等于所述指定期间的综合经营业绩及现金流量，并已按照不时生效的公认会计原则(“公认会计原则”)编制，该等准则在所涉期间内一致适用，但附注所载者除外(如属任何中期财务报表，则须受正常年终调整所规限)。

3.3无实质性不利变化。自2018年12月31日以来，未发生实质性不良影响。

3.4具有约束力的义务。借款人和其他贷款方中的每一方都有完全的权力和授权进行本协议规定的交易，并已通过董事会或其他管理机构的适当行动或法律、章程、其他组织文件或协议可能要求的其他方式正式授权这样做；贷款文件由借款人和其他贷款当事人签署和交付时，将构成借款人和其他贷款当事人的法律、有效和有约束力的义务，可根据其条款予以强制执行(但强制执行可能受到衡平原则以及破产、破产、重组、暂缓执行或与债权人权利有关的类似法律的限制的除外)。

3.5无违约或违规行为。本协议项下不存在任何违约或违约事件，也不存在借款人或任何其他贷款方在下列任何条款、条件或义务下的任何违约或违反：(I)其合伙协议、其章程或成立证书、其有限责任公司协议、其有限责任合伙协议或其适用的其他组织文件；(Ii)其为当事一方或受其约束的任何契据、抵押、信托契据、特许、许可、合同、协议或其他文书；或(Iii)任何法律、条例、法规、裁决、命令、禁令、法令、条件或任何法律、任何政府当局或机构对其适用或强加的其他要求、任何法院或任何政府当局或机构的行动，但第(Ii)和(Iii)款中不能合理预期不会产生实质性不利影响的情况除外；本协议和本协议所述交易的完成不会导致任何此类违约或违规或违约事件。

3.6对资产的标题。本公司和Evercore LP各自对其根据PNC抵押贷款授予的抵押品拥有良好和可销售的所有权或有效的租赁权益，免费和

清除所有留置权和产权负担，但(I)尚未到期和应付的当期税款和评税，以及(Ii)贷款文件允许的留置权或产权负担除外。

3.7诉讼。没有任何诉讼、诉讼、法律程序或政府调查待决，或据借款人所知，对借款人或任何其他贷款方构成威胁的诉讼、诉讼、法律程序或政府调查可能个别地或总体地被合理地预期会产生重大不利影响，且借款人不知道任何个别或总体可能会产生重大不利影响的行动、诉讼、法律程序或调查的依据。

3.8Tax回报。本公司及其附属公司已提交所有须在任何司法管辖区提交的报税表，并已就该等报税表及对该等报税表或其财产、资产、收入或特许经营权征收的所有其他税项及评税(只要该等税项及评税已到期及应缴但尚未拖欠)缴付所有已证明应缴及应付的税款及评税，但以下各项除外：(I)个别或合计而言，其款额并不重大(定义见本日生效的《票据购买协议》)或

(Ii)本公司或附属公司(视属何情况而定)已根据公认会计准则就其数额、适用性或有效性真诚地提出质疑，而本公司或附属公司(视属何情况而定)已就该等储备金建立足够储备。本公司并不知悉任何其他税项或评税的基础，而该等税项或评税可个别或整体合理地预期会产生重大不利影响。本公司及其附属公司账面上有关下列各项的费用、应计项目及准备金

美国所有财政期间的联邦、州或其他税收都是足够的。截至本报告日期，本公司及其子公司在截至2015年12月31日止的所有财政年度(包括该财政年度)的美国联邦所得税责任已最终确定(无论是由于已完成的审计或已生效的诉讼时效)。

3.9员工福利计划。除非不能个别或总体合理地预期会产生重大不利影响，否则(I)任何贷款方可能合理地预期有任何责任的每个“雇员退休金福利计划”(定义见ERISA第3(2)节)(每个“雇员福利计划”)均符合1974年《雇员退休收入保障法》(经不时修订，“ERISA”)的所有适用条款，包括最低资金要求，(Ii)任何此类计划均未发生禁止交易(定义见ERISA)；(Iii)没有发生任何此类计划的可报告事件(根据ERISA第4043条的定义)，导致养老金福利担保公司根据ERISA第4042条提起诉讼；(Iv)没有贷款方退出任何此类计划或采取任何步骤终止此类计划；以及(V)没有采取任何终止此类计划的步骤。

3.10环境问题。每一贷款方遵守所有环境法(如下定义)，包括但不限于以下司法管辖区内的所有环境法：贷款方拥有或经营设施或场地，储存其根据PNC担保贷款授予的任何抵押品，安排或安排处置或处理危险物质、固体废物或其他废物，接受或接受运输任何危险物质、固体废物或其他废物，或持有或持有不动产或其他任何权益，除非这种不遵守行为(如果按照适用法律强制执行)不能合理地预期会产生实质性不利影响的情况除外。根据任何环境法、与任何环境法有关或与任何环境法相关的任何诉讼或程序都不会悬而未决，或据借款人所知，对任何贷款方、贷款方持有或曾经持有权益的任何不动产或任何贷款方过去或现在的经营可能会产生重大不利影响的行为构成威胁。没有发生危险废物、固体废物或其他废物的释放、威胁释放或处置，或据借款人所知，在贷款方持有或曾经持有任何权益或进行或已经进行任何操作的任何不动产上、之下或之上发生了危险废物、固体废物或其他废物的释放、威胁释放或处置，违反任何环境法的情况除外

不能合理地预期释放、威胁释放或处置(如果按照适用法律强制执行)会产生实质性的不利影响。如本节所述，“诉讼或程序”是指由政府当局或其他人提出的任何要求、索赔通知、诉讼、衡平法诉讼、诉讼、行政诉讼、调查或询问，而“环境法”是指任何政府当局颁布的关于健康、安全和保护或管制向环境排放物质的法律、法规、条例、规则、条例、许可证、许可证、判决、令状、禁令、法令、命令、裁决和标准的所有规定。

3.11[已保留].

3.12监管事项。任何贷款收益的任何部分，均不得用于“购买”或“携带”任何“保证金股票”，该等“保证金股票”的涵义与现行及不时生效的联邦储备委员会U条所引述的每个条款的涵义相同，或用于违反该理事会的规定的任何目的。

3.13偿付能力。于本协议日期及于贷款文件拟进行的交易生效后，(I)各贷款方的资产总值将超过其负债(包括或有、附属、未到期及未清偿负债)；(Ii)各贷款方将有足够的现金流在到期时偿还其债务；及(Iii)任何贷款方所从事的业务将不会有不合理的小额资本。

3.14披露。所有贷款文件，作为一个整体，不包含任何不真实的重大事实陈述，或遗漏陈述必要的重大事实，以使本协议或其他贷款文件中所包含的陈述根据作出陈述的情况不具误导性。本协议或贷款文件或与本协议相关提供的财务报表、报告和证书中未充分阐明的任何贷款方所知的事实，可能合理地预期会产生重大不利影响。

3.15利益所有人。如果借款人被要求签署并向银行提交实益所有人证明(单独或集体地，不时更新的“实益拥有人证明”)，则根据本协议不时更新的实益拥有人证明中的信息在该证明(如果有)或该更新提交给银行之日是真实、完整和正确的。

4.平权公约。借款人同意，自本协议签署之日起，直至所有债务(或有赔偿义务除外，尚未提出索赔)已全额偿付，且银行对借款人的任何承诺已终止为止：

4.1遵守法律。在不限制本附注第11节的情况下，借款人将并将促使本公司和本公司的每一家附属公司遵守各自受其约束的所有法律、条例或政府规章或法规，包括但不限于ERISA、环境法、《美国爱国者法》和附注第11节所述的其他法律和法规，并将获得并保持对其各自财产的所有权或其各自业务的开展所需的所有许可证、证书、许可证、特许经营权和其他政府授权，在每种情况下，均以确保不遵守此类法律所必需的程度为限。条例、政府规章或条例，或未能取得或维持有效的许可证、证书、许可证、特许经营权和其他政府授权，不能单独或整体地合理地预期会产生实质性的不利影响。

4.2保险。借款人将并将促使本公司及本公司各附属公司与财务稳健及信誉良好的保险人就其各自的财产及业务就该等伤亡及意外事故维持保险，保险的条款及金额(包括免赔额、共同保险及自我保险，如存有足够准备金)与从事相同或类似业务及处境相似的知名声誉实体的惯例相同。

4.3物业的维护。借款人将，并将促使本公司和本公司的每一家附属公司维护和保存各自的财产，使其处于良好的维修、工作状态和状况(正常损耗除外)，以便与此相关的业务可以始终正常进行，但第4.3条不应阻止公司或其任何附属公司停止其任何财产的运营和维护，如果在其业务的进行中是适宜的，并且公司已得出结论认为，这种停止不能单独或整体地，合理地预计会产生实质性的不利影响。

4.4税款和索赔的支付。借款人将，并将促使本公司和本公司的每一家附属公司在任何司法管辖区提交所有规定提交的纳税申报表，并支付和解除就该等纳税申报表而证明是到期和应支付的所有税款，以及对他们或他们的任何财产、资产、收入或特许经营权征收的所有其他税款、评估、政府收费或征费，只要这些税款已经到期和应支付，并且在它们成为拖欠之前，以及所有已经到期和应支付的、已经或可能成为公司或其任何附属公司的财产或资产的留置权的索赔，惟本公司或其任何附属公司在下列情况下均无须支付任何该等税项、评税、收费、征款或申索：(I)本公司或其附属公司在适当的法律程序中及时真诚地对有关金额、适用性或有效性提出质疑，而本公司或其附属公司已根据公认会计原则于本公司或其附属公司的账簿上为该等项目建立足够的准备金；或(Ii)不支付所有该等税项、评税、收费、征款及申索不会个别或合共产生重大不利影响。

4.5公司的存在等。根据第5.2节的规定，借款人将并将促使其他贷款方和本公司在任何时候维护和保持其公司的全面存在和效力。此外，除第5.2及5.6条另有规定外，借款人将并将促使本公司及本公司的每一附属公司在任何时间维持及维持本公司及本公司的每一附属公司的公司或其他存在(除非就任何贷款方合并为本公司或全资附属公司的情况除外)，以及本公司及其附属公司的所有权利及专营权，除非根据本公司的真诚判断，终止或未能维持及维持并完全有效并使该等公司存在、权利或专营权生效，则属例外。无论是单独的还是总体的，都会产生实质性的不利影响。

4.6书籍和记录。借款人将并将促使本公司和本公司的每一家子公司按照公认会计原则和对本公司或该等子公司具有法律或监管管辖权的任何政府当局的所有适用要求保存适当的记录和账簿。借款人将并将促使本公司和本公司的每一家综合子公司保持合理详细、准确地反映所有资产交易和处置的账簿、记录和账目。本公司及其综合附属公司已制定一套内部会计控制制度，足以提供合理保证，确保其各自的账簿、纪录及账目准确反映所有资产交易及处置，本公司将及将促使其各综合附属公司继续维持该系统。借款人将并将促使其他贷款方在任何合理时间允许本行代表查阅贷款方的账簿和记录(但是，

如果没有违约或违约事件发生且仍在继续，在不少于五(5)个工作日的事先书面通知借款人后)，包括允许审查、复制和摘录任何此类账簿和记录以及银行为与贷款文件有关的任何目的而请求的其他信息，如果银行提出要求，每一贷款方将向银行提供任何贷款方可能向任何联邦、州或地方政府部门、局或机构提交或向其提交的任何报告、报表和申报表的副本，以供审查；但在下列情况下，银行无权审查或复制或以其他方式获取有关公司与未决或威胁诉讼有关的记录的信息：(I)公司在咨询了有资格就此类事项提供建议的律师后确定，尽管有第10.13节的保密要求，但适用法律或法规禁止在不公开披露的情况下披露此类信息，或(Ii)尽管有第10.13节的保密要求，本公司或其附属公司不得披露该等资料，因为与对本公司或任何附属公司有约束力的任何非联属公司订立的任何协议(或票据购买协议中的任何类似规定)所载的保密义务的条款，禁止本公司或其附属公司披露该等资料，但就第(Ii)款而言，, (X)借款人应促使本公司采取商业上合理的努力，以获得承担保密义务的一方的同意，以允许披露相关信息，并且(Y)本公司已收到律师的书面意见，确认在未经该另一合同方同意的情况下披露该信息将构成违反该协议。借款人在确定本公司或其附属公司由于前一句第一个但书所述限制而不得披露任何信息后，应立即促使本公司及其附属公司(如适用)提供高级职员证书，概括说明根据该但书禁止本公司或其附属公司披露所要求的信息，以及在何种情况下不允许本公司或该附属公司披露该等信息。在银行提出要求后，借款人应立即促使公司向银行提供所依赖的律师的书面意见(可寄给公司)，说明在前面第二句第一个但书描述的情况下，公司或该附属公司被禁止向银行披露的信息。

4.7财务报告。借款人应将或安排将附录中所列的财务报表、报告和证书交付给银行。

4.8其他报告。借款人应立即向银行发出书面通知，告知发生下列任何情况(连同借款人或任何其他贷款方拟采取的行动的描述)：(I)任何违约事件或任何事件、行为或条件，随着时间的推移或通知的发出，或两者兼而有之，将构成违约事件(“违约”)；(Ii)由任何贷款方提起或针对其提起的诉讼，其争议金额等于或超过25,000,000美元，或可合理预期会导致重大不利影响；

(Iii)负责人员知悉与任何雇员福利计划有关的任何须予报告的事件或被禁止的交易；或。(Iv)任何可合理预期个别或整体导致重大不良影响的事件。

4.9银行账户。借款人将在银行设立并维持借款人的主要存款账户。

4.10金融契约。借款人将并将促使本公司遵守附录中规定的所有财务和其他契诺。

4.11实益所有人证明和其他附加信息。借款人应提供：(I)银行可能合理要求的信息和文件

为使本行不时遵守适用法律(包括但不限于《美国爱国者法》和其他《了解您的客户》和反洗钱规则和条例)，以及本行为遵守这些法律而实施的任何政策或程序；以及(Ii)如果借款人被要求向本行提交实益所有人证明，(A)在本行合理要求时，(A)确认向本行提供的最新实益所有人证明中所述信息的准确性；和(B)在最近一次向银行提供的实益所有人证明中被确定为控制方和/或直接或间接所有人的个人发生变化时，银行可接受的形式和实质上的新的实益所有人证明。

5.消极公约。

借款人承诺，自本协议签署之日起，直至全部债务(未提出索赔的或有赔偿债务除外)和银行对借款人的任何承诺均已终止：

5.1与关联公司的交易。借款人将不会也不会允许本公司或其任何附属公司与任何联营公司(本公司或其另一家附属公司除外)直接或间接进行任何交易或一组相关交易(包括但不限于购买、租赁、出售或交换任何类型的物业或提供任何服务)，除非符合本公司或该等附属公司业务的合理要求，并按对本公司或该附属公司有利的公平合理条款不低于与非联属公司人士进行的可比公平交易。

5.2合并、合并等。借款人将不会也不会允许任何贷款方与任何其他人合并或合并，或在一次或一系列交易中将其全部或基本上所有资产转让、转让或租赁给任何人，除非(I)在合并或合并的情况下，借款人(如果借款人是该交易的一方)或(如果借款人不是该交易的一方)该借款方是幸存实体，或(Ii)只要不存在违约或违约事件或不会因此而导致违约或违约事件(包括但不限于没有发生控制权变更)，因合并而形成的继承人或合并的幸存者，或以转易、转让、移转或租赁方式取得任何贷款方(任何该等继承人或取得人、“继承实体”及借款人或参与该交易的任何贷款方、“先前实体”)全部或实质所有资产的人(视属何情况而定)，应(A)为Evercore LP或其附属公司，并(B)明确承担前一实体根据其附录所属的贷款文件或该等其他文件在形式和实质上令银行完全满意的所有义务，且每一贷款方(任何以前的实体除外)应确认其根据任何适用的贷款文件所承担的义务应至少与其适用于前一实体的义务的程度相同地适用于该后续实体在贷款文件下的义务；此外，如果按照银行自行决定满意的条件满足上述所有要求，则继承实体将在各方面继承并被取代贷款文件中的先前实体，并应被视为借款人, 担保人及/或贷款方(如适用)。

5.3业务范围。借款人将不会、也不会允许本公司或其任何附属公司从事任何业务，如果因此而导致本公司及其附属公司作为整体所从事的业务的一般性质将与本协议日期本公司及其附属公司作为整体所从事的业务的一般性质发生重大变化，或与之相关、附带或补充、或其延伸或发展的任何业务、服务或活动。

5.4留置权。除其他贷款文件中的限制外，借款人将不会、也不会允许本公司或其任何子公司直接或间接地对本公司或任何此类子公司的任何财产或资产(包括但不限于与货物或应收账款有关的任何文件或票据)、或由此产生的任何收入或利润，或转让或以其他方式转让任何收入或利润的权利，直接或间接地产生、产生、承担或允许存在任何留置权，但以下情况除外：

(A)在本协定签订之日已存在的、列入增编及其任何续期、延期或退款的留置权(贷款文件或西班牙对外银行贸易融资规定的留置权除外)，但条件是：

(一)该留置权所涵盖的财产没有改变(附加或并入该留置权所涵盖的财产的事后取得的财产及其收益和产品除外)；。(二)由此担保或受益的数额没有增加；及。(三)与此有关的直接债务人或任何或有债务人没有改变；。

(B)尚未到期和应支付的税款、评税或其他政府收费的留置权，如果公司或适用的附属公司(视属何情况而定)的账面上已按照公认会计原则保持足够的准备金，则该等税款、评税或其他政府收费正真诚地通过适当的法律程序予以抗辩；

(C)由法律施加的留置权，如承运人、仓库保管员、机械师、物料工、维修工或在正常业务过程中产生的其他类似留置权，而该等留置权可确保未逾期超过30天的款项，或以真诚及勤奋进行的适当程序争取款项，但前提是公司或适用附属公司(视属何情况而定)的账簿上已按照公认会计原则维持有关该等款项的充足储备；

(D)在正常业务过程中与工人补偿、失业保险和其他社会保障立法有关的认捐或存款；

(E)因法律的施行或银行或其他金融机构的文件条款而产生的抵销权、银行留置权、净额结算协议和其他类似的留置权，这些权利与存款账户、证券账户或现金管理安排的维持或管理以及为净额计算借方和贷方余额的目的有关；

(F)关于经营租赁的预防性《统一商业法典》融资声明或任何类似备案产生的留置权；

(G)在收购时或在收购或完成建造或发展的120天内设定的财产的留置权，以保证或提供全部或部分购买价或收购、建造或发展该财产的费用，但条件是(I)该等留置权不延伸至本公司或其任何附属公司的额外财产(作为标的物财产的改善或为与标的财产相关的特定用途而收购的财产除外)及(Ii)每项该等留置权所担保的债务本金总额不超过受其规限的财产的公平市场价值；

(H)在下列情况下，对公司或其附属公司在本协议日期后收购的任何资产留置权或对其产生影响：

(I)留置权在本公司或其适用附属公司(视属何情况而定)收购该资产时存在，且并非为预期收购该资产而设定；

(Ii)在预期取得该等资产时或在取得该等资产后，抵押的本金并无增加；及

(3)留置权在取得该资产之日起365天内被移走或解除；

(I)在下列情况下，对在本协议日期后成为本公司子公司的任何实体的任何资产留置权或对其产生影响：

(I)留置权在该实体成为本公司的附属公司时已存在，且并非为收购该实体而设定；

(Ii)在预期收购该实体时或自收购该实体以来，担保本金并未增加；及

(3)留置权在该实体成为本公司附属公司后365天内被撤销或解除；

(J)对Evercore Casa de Bolsa，S.A.de C.V.的证券交易留置权，以保证Evercore Casa de Bolsa，S.A.de C.V.在西班牙对外银行贸易融资项下产生的本金总额不超过墨西哥比索的债务；

(K)与公司或其附属公司正常业务过程中的回购协议、日内和隔夜借款及类似活动有关的留置权；

(L)保证金留置权，以保证履行投标、贸易合同和租赁(债务除外)、法定义务、担保和上诉保证金、履约保证金和在正常业务过程中发生的其他类似性质的义务；以及

(M)为公司或其任何附属公司的债务提供担保的其他留置权(包括上述(A)至(L)款不允许的其他留置权)(包括PNC担保贷款项下以银行为受益人的留置权)，前提是(I)根据本条款(M)享有留置权利益的所有债务的本金总额加上(无重复的)(Ii)根据第5.5节(F)款所有未偿债务的本金总额，在任何时候不得超过综合总资产的15%(以本公司已向本行提交财务报表的最近终了财政年度的最后一天计算)，但此外，尽管有上述规定，借款人不得、亦不得允许本公司或其任何附属公司-根据本条例第5.4(M)条，任何根据或根据任何重大信贷安排而未清偿的债务，除非及直至该等债务(及与该等债务相关交付的任何担保)与该等债务同时获得等额及按比例担保，并根据本行在实质上及形式上合理接受的文件，包括但不限于债权人间协议及本行及/或任何该等附属公司(视属何情况而定)律师的意见，以及本行合理接受的大律师的意见，为该等债务提供担保。

5.5继发性负债。借款人不会，也不会允许本公司允许本公司的任何子公司对任何债务进行创造、承担、招致、担保或以其他方式承担债务或承担债务，但以下情况除外：

(A)确定时作为附属担保人的公司的任何附属公司的债务，但公司在确定时应已遵守本合同第4.10节规定的财务契约；

(B)列于附录的本公司附属公司在本协议日期的未偿债务(西班牙对外银行贸易融资或债务除外)及其任何续期、延期或退款，但条件是：(1)在实施续期、延期或退款后，未偿债务的本金不超过本协议日期未偿债务的本金；(2)与此有关的直接债务人或任何或有债务人不变；

(C)(I)欠本公司或附属担保人的债务，及(Ii)任何附属担保人就票据购买协议项下的责任而欠下的债务；

(D)本公司附属公司于附属公司成为附属公司时尚未偿还的债务，以及该等债务的任何续期、延期或退款，惟(I)该等债务不应因预期该附属公司成为本公司附属公司而产生，(Ii)紧接其延期、续期或退款后该等未偿还债务的本金金额不超过该附属公司成为附属公司时该等未偿还债务的本金金额；及(Iii)该等债务自该附属公司成为附属公司之日起计未偿还的期间不超过365天；

(E)西班牙对外银行贸易融资项下本金总额不超过墨西哥比索的Evercore Casa de Bolsa，S.A.de C.V.债务；

(F)上文(A)至(E)条未予准许的债务，但(I)根据第(F)条未清偿的所有债务本金总额加上(无重复)(Ii)根据第5.4(M)条享有留置权利益的所有债务本金总额，在任何时候均不得超过综合总资产的15%(以本公司最近结束的财政年度最后一天计算，并已向本行提交财务报表)。

5.6资产处置。借款人不会、也不会允许本公司或其任何附属公司进行任何处置，但下列情况除外：

(A)公司对一家全资附属公司的产权处置；

(B)由本公司的一间全资附属公司或另一间全资附属公司处置；

(C)本公司或其任何附属公司的非全资附属公司的处置；

(D)在正常业务过程中处置陈旧或破旧的财产；

(E)在正常业务过程中对知识产权或其他一般无形资产进行许可或再许可；

(F)在正常业务过程中的租赁、转租、许可或再许可，这些租赁、转租、许可或再许可均不属于回租交易，对公司及其子公司的整体业务没有重大干扰；

(G)至少以公平市价(由公司的一名负责人员真诚厘定)的处置，但该项处置的净收益(或同等数额)须在处置日期后365天内用于以下其中一项或两项(不得重复)：

(I)购买与处置资产性质类似的流动资产，或购买、收购、开发、再开发或建造非流动资产(为免生疑问，在本协议其他条款允许的范围内，包括资本支出、收购公司或其他实体的股份或任何其他形式的权益、收购资产、以及其他投资(包括向预期关联公司或员工支付签约付款、保留金或其他付款，但不包括凭借股权回购或股权分红而支付的任何此类付款))将在公司或其子公司的业务中使用或有用的，和/或

(Ii)永久偿还或预付公司或其附属公司的非附属债务(欠公司、其任何附属公司或其任何联属公司的债务除外)，但公司已提出预付债务(并将银行的任何承担减少同等款额)，本金总额须相等于银行依据本条(G)(Ii)条运用或要约运用的该项处置的净收益部分按比例计算的款额；及

(H)上文(A)至(G)款不允许的其他处置，但以该处置的净收益和在该处置中处置的财产的处置价值中较高者为限，该等处置与本公司及其附属公司在作出该处置的同一会计年度根据本条(H)作出的所有其他处置的净收益和处置价值中较高者合计，不超过综合总资产的10%(以本公司已向本行提交财务报表的最近终了财政年度的最后一天计算)，

但如按上述(G)款运用部分而非全部产权处置的净收益，则只有未按该(G)款运用的收益净额部分(或如较高，则按比例计算在该产权处置中处置的财产的价值)应计入并计入上述(H)款所述的计算中，

但在每种情况下，在紧接该项产权处置生效后，并无失责或失责事件存在(包括根据第4.10、5.4及5.5条于最近终结的季度或年度财政期终结时，犹如该项产权处置是在该日期发生一样)。

6.违约事件。发生下列情况之一将被视为“违约事件”：

6.1票据或任何其他贷款文件中定义的违约事件的发生。

6.2a应发生控制变更。

在违约事件发生和持续期间，本行将享有票据和贷款文件中规定的所有权利和补救措施，以及根据适用法律或衡平法可获得的所有权利和补救措施(累积和非排他性的)。

7.条件。

7.1初步预付款。银行在贷款项下支付初始预付款的义务受下列条件的制约：

(1)未发生违约事件。不应发生任何违约或违约事件

并将继续下去；

(2)授权文件。本行应已收到每一贷款方的一名负责人的证书，日期为本协议之日，证明(A)所附的是其成员或其他管理机构授权签立、交付和履行其所属的每份贷款文件的真实完整的决议副本，其形式和实质令本行合理满意，且该等决议没有以任何方式被修订、修改、撤销或撤销，并且具有充分的效力；(B)所附的决议是其成立证书或同等文件的真实完整副本，(C)每名代表其签立贷款文件的官员的任职情况和签字式样；及(D)其所属贷款文件所载的陈述真实无误，(Ii)符合其所属贷款文件所载的所有契诺，(三)贷款首期垫款生效后未发生违约或违约事件，及(四)自2018年12月31日以来未发生重大不良影响；

(三)贷款凭证的收据。银行应已收到贷款

文件；

(4)信誉良好。银行应已收到各贷款方注册或组织管辖范围内的国务大臣或适当的税务机关或其他当局最近签发的良好信誉证明、生存证明和/或身份证明；

(5)借款人大律师的意见。本行应已收到贷款当事人律师致本行的书面意见，并涵盖本行可能合理要求的事项；

(6)[已保留];

(7)重大不利变化。自2018年12月31日以来，贷款各方的整体状况(财务或其他方面)、运营、物业、资产或前景没有实质性不利变化；

(八)实质性诉讼或者或有债务。没有(A)针对任何贷款方的重大行动、诉讼、诉讼或政府调查待决或威胁，或(B)任何贷款方的重大或有债务；

(9)搜查。银行应已收到银行要求的UCC、税务和判决留置权查询，其结果应令银行满意；

(10)[已保留];

(11)[已保留]及

(12)结案费。借款人应已向银行支付信贷额度总额的0.10%的结算费(即20,000美元)，截至本协议之日，该笔贷款应全部赚取且不可退还，并在至少在本协议日期前一(1)个营业日开具发票的情况下，向银行偿还根据本协议第8条到期和应付的任何其他费用和支出。

7.2后续进展。本银行在贷款项下支付后续垫款的义务受下列条件制约：

(1)申述及保证。贷款当事人根据本协议或任何其他贷款文件作出的每项陈述和保证，或(Ii)在任何时间就贷款文件提供的任何证书、文件、财务或其他报表中所载的每项陈述和保证，在该日期当日及截至该日期在各重要方面均属真实和正确，犹如在该日期及截至该日期作出的一样(但所述范围与某一较早日期有关者除外，在此情况下，该等陈述和保证在截至该较早日期时在所有重要方面均属真实和正确，但如某项陈述和保证包含重大或重大不利影响的限制，它在所有方面都应真实和正确)；

(2)未发生违约事件。不应发生任何违约或违约事件

并将继续进行；以及

(3)在PNC安全设施下没有未使用的可用性。此时未使用的PNC安全设施可用性应为零(0)。

借款人在本协议项下的每一次借款应构成借款人自借款之日起作出的声明和保证，即已满足本第7.2节中包含的条件。

8.开支。借款人同意在签署本协议时及在其他情况下应要求向银行支付：(I)银行在准备、谈判和交付本协议和其他贷款文件，以及对其进行任何修改、修改或续签时发生的所有合理和有文件记录的自付费用和开支，以及(Ii)银行因收取与贷款有关的所有义务(包括但不限于强制执行行动)而产生的所有自付费用和开支，无论是通过司法程序还是其他方式，或对因本协议引起或与本协议有关的任何诉讼或诉讼进行辩护或起诉，包括：(I)合理的外部律师费用和开支；(2)与进行UCC、所有权和其他公共记录检索有关的所有费用；(3)审计员和评估师的费用。

9.成本增加。根据书面要求，连同理由的书面证据，借款人同意向银行支付银行因法律(下文定义)的任何变化而发生的所有直接成本、遭受的任何损失或支付，对银行、其控股公司或其各自与贷款有关的任何资产施加任何准备金、存款、资本分配或类似要求(包括但不限于，联邦储备系统理事会D条)。“法律变更”系指在法律生效之日后发生下列情况之一：(1)任何法律、规则、条例或条约的通过或生效；(2)任何政府当局对任何法律、规则、条例或条约的管理、解释、实施或适用的任何变化；或(3)任何政府当局提出或发出的任何请求、规则、准则或指令(不论是否具有法律效力)；

(A)《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》及其下的或与之相关的所有要求、规则、指导方针或指令，以及(B)国际清算银行、巴塞尔银行监管委员会(或任何后续机构或类似机构)或美国或外国监管机构根据《巴塞尔协议III》颁布的所有请求、规则、指导方针或指令，在任何情况下，均应被视为“法律变更”，无论其颁布、通过或发布的日期为何。

10.杂项。

10.1节点。本协议要求或允许的所有通知、要求、请求、同意、批准和其他通信(“通知”)必须以书面形式发出(除非上文就借用请求另有约定)，并在收到后生效。通知可以以当事人分别商定的任何方式发出，包括电子邮件。在不限制前述规定的情况下，特此同意将头等邮件、传真和商业快递服务作为可接受的通知发出方式。不论以何种方式提供，通知均可寄往上文所述的一方当事人的地址，或任何一方当事人根据本条为此目的而给予另一方当事人的其他地址。

10.2维护权利。本行在行使本协议项下的任何权利或权力时的任何延误或遗漏，均不会损害任何该等权利或权力，或被视为放弃任何该等权利或权力，本行的行动或不作为亦不会损害任何该等权利或权力。银行在本协议项下的权利和补救措施是累积的，不排除银行根据其他协议在法律上或衡平法上可能拥有的任何其他权利或补救措施。

10.3违法性。如果本协议中包含的任何条款在任何方面都是无效、非法或不可执行的，则不应影响或损害本协议其余条款的有效性、合法性和可执行性。

10.4写作上的变化。借款人对本协议任何条款的任何修改、修正、放弃或同意均无效，除非借款人以书面形式签署本协议的任何条款，然后该放弃或同意仅在特定情况下和为特定目的而有效。尽管有上述规定，本行仍可修改本协议或任何其他贷款文件，以补全遗漏内容或更正错误内容，而无需书面修改，但本行应将任何此类修改的副本发送给借款人(通知可通过电子邮件发出)。在相同、类似或其他情况下，对借款人的任何通知或要求均不会使借款人有权获得任何其他或进一步的通知或要求。

10.5最终协议。本协议(包括本协议提及的文件和文书)构成整个协议，并取代双方之间关于本协议标的的所有其他先前的书面和口头协议和谅解。

10.6对口单位。本协议可以一式多份的副本签署，也可以由双方分别签署，但所有这些副本应构成同一份文书。通过传真或其他电子传输方式交付本协议签字页的已签署副本应与人工签署副本的交付一样有效。以传真或其他电子传输方式签署本协议的任何一方应立即交付一份人工签署的副本，但任何未能做到这一点的行为不应影响通过传真或其他电子传输执行的副本的有效性。

10.7成功者和分配者。本协议将对借款人和银行及其各自的继承人、执行人、管理人、继承人和获准受让人的利益具有约束力和约束力；但条件是，未经银行事先书面同意，借款人不得全部或部分转让本协议，且银行可随时全部或部分转让本协议。

10.8解释。在本协议中，除非本行和借款人另有书面协议，否则单数包括复数，单数包括复数；表示任何性别的词语包括其他性别；对法规的引用应解释为包括所有合并、修订或取代所提及的法规的法定条款；“或”一词应被视为包括“和/或”，“包括”、“包括”和“包括”应被视为后跟“但不限于”；提及条款、章节(或章节的细分)或附件时，应视为包括本协议中的那些条款、章节(或章节的细分)或附件；对协议和其他合同文书的提及应被视为包括对此类文书的所有后续修改和其他修改，但仅限于本协议条款不禁止的此类修改和其他修改。本协议中的章节标题仅供参考，不应出于任何其他目的而构成本协议的一部分。除非本协议另有规定，否则应解释所有会计术语，并根据公认会计原则作出所有会计决定。

10.9无相应损害赔偿等。本行不对任何个人或实体，包括借款人和任何其他贷款方，因本协议、其他贷款文件、本协议或本协议预期的交易或贷款收益的使用而招致或声称的任何损害赔偿，无论是后果性的、偶然性的、特殊的、惩罚性的或其他方面的损害，本行概不负责。

10.10分配和参与。

(A)银行可随时将其在本协定项下的全部或部分权利和义务(包括全部或部分承诺和贷款)转让给一个或多个受让人；但除非(I)存在违约事件，(Y)银行并入第三人或被第三人以其他方式收购，或(Z)转让给银行的关联公司，以及(Ii)如需借款人同意，否则不得无理拒绝同意，但在任何情况下，均须征得借款人同意，(I)借款人拒绝同意转让给竞争对手的行为不应被视为不合理；及(Ii)除非借款人在收到转让通知后十(10)个工作日内向银行发出书面通知表示反对，否则借款人应被视为同意任何此类转让。就本第10.10节而言，“竞争者”是指作为投资银行咨询公司和/或机构资产管理公司运营的公司或其任何子公司的任何直接企业竞争者。

(B)本行可随时在未经借款人同意或通知借款人的情况下，将本协议项下本行的全部或部分权利和/或义务(包括其全部或部分承诺和/或贷款)的参与权出售给任何人(自然人除外)(每个“参与者”)；但(I)银行在本协议项下的义务应保持不变，(Ii)银行应继续对借款人履行该等义务负全部责任，以及(Iii)借款人应继续就银行在本协议项下的权利和义务单独和直接与银行打交道。

(C)本行可随时质押或转让其在本协议项下的全部或任何部分权利的担保权益，以担保本行的义务，包括担保对联邦储备银行的任何义务的任何质押或转让；但该等质押或转让不得解除本行在本协议项下的任何义务，或以任何该等质押权人或受让人代替本行作为本协议的当事一方。

(D)在第10.13条的规限下，借款人特此授权本行在不向借款人发出任何通知的情况下，向本行贷款权益的任何受让人或参与者或任何预期受让人或参与者提供有关借款人的任何资料，包括有关借款人的财务状况、业务运作或一般信誉的资料。

10.11《美国爱国者法案公告》。为了帮助政府打击资助恐怖主义和洗钱活动，联邦法律要求所有金融机构获取、核实和记录每一个开户借款人的身份信息。这意味着：当借款人开立账户时，银行将要求提供企业名称、企业地址、纳税人识别号以及其他信息或文件，以使银行能够识别借款人的身份，如组织文件。对于一些企业和组织，世行可能还需要要求提供与该企业或组织相关的某些个人的身份信息和文件。

10.12有关电话的重要信息。借款人现在或以后向本行提供电话号码，即表示借款人授权本行及其联属公司和指定人就借款人在本行或其联营公司的账户与借款人联系，无论该账户是借款人的个人账户还是借款人的联系人，使用任何方式拨打此类号码，包括但不限于使用自动拨号系统拨打手机、VoIP或其他无线电话号码，或通过预录留言或发送短信的方式与借款人联系，即使通话或短信可能会产生费用。借款人特此同意，任何与本行的电话通话均可由本行监听或录音。

10.13保密。关于债务、本协议和其他贷款文件，借款人将以口头、书面或电子格式向银行提供非公开、机密或专有信息(统称为“机密信息”)。银行同意(I)对对方的保密信息严格保密；(Ii)不披露或允许任何其他人或实体访问另一方的保密信息，但以下情况除外：(A)向借款人或本行的关联公司及其雇员、管理人员、董事、代理人、代表披露或访问；(B)向提供或可能提供与义务、本协议和/或其他贷款文件有关的辅助支持的其他第三方；(C)与行使本协议项下的任何补救措施或强制执行本协议项下的权利或与义务有关的任何诉讼或程序有关的信息；本协议和/或其他贷款文件，(D)向其外部或内部审计师或监管机构，或(E)在法院或其他对一方有管辖权的政府机构的命令下, 以及(Iii)不使用此类保密信息，除非与本协议和其他贷款文件有关的义务和目的。双方理解并同意，如果接收此类保密信息的一方使用与其相同的控制(但不低于合理的控制)以避免泄露其自身的机密和有价值的信息，则应履行保护此类保密信息的义务。双方还理解并同意，在下列情况下，任何信息都不应在本协议的保护范围内：(A)由于此类机密信息被披露的一方没有过错而被公开获得或变得可公开；(B)发起方不受限制地向任何人发布；(C)从接收方所知的不负有保密义务的第三方合法获得；或(D)需要通过传票或适用法律或法规的类似程序披露。

就本协议而言，一方的保密信息应包括但不限于任何财务信息、科学或技术信息、设计、流程、程序或改进，以及所有概念、文件、报告、数据、数据格式、规范、计算机软件、源代码、目标代码、用户手册、财务模型、屏幕显示和格式、软件、数据库、发明、诀窍、技术诀窍和商业秘密，无论是否可申请专利或可版权保护，

无论是由一方还是任何第三方所有，以及包含或以其他方式反映任何前述信息的所有备忘录、分析、汇编、研究、笔记、记录、图纸、手册或其他文件或材料。

银行同意在本协议终止时归还借款人或销毁借款人的所有保密信息；但条件是，银行可保留此类有限的信息，用于常规存档和审计目的，仅供双方在任何时候进行交易时参考，但须遵守本第10.13条的持续条款。

借款人和银行均同意，未经对方事先书面同意，不得在任何营销、广告或相关材料中使用对方的名称或标识。

10.14与世行关联机构共享信息。借款人承认，本行或本行或PNC金融服务集团的一家或多家子公司或关联公司或PNC金融服务集团的一家或多家子公司或关联公司可不时向借款人或其一家或多家子公司和/或关联公司提供或提供其他金融和银行服务，借款人特此授权本行分享借款人和/或其子公司和/或关联公司根据本协议或向本行和/或PNC金融服务集团的任何子公司或关联公司提供的任何贷款文件提供给本行的任何信息。遵守本协议或任何其他贷款文件中的任何保密条款。

10.15电子签名和记录。尽管本协议有任何其他规定，借款人同意本协议、贷款文件、对其的任何修改以及与之相关的任何其他信息、通知、签名卡、协议或授权(每一项均为“通讯”)可由银行选择采用电子记录的形式。任何通讯均可由本行自行选择使用电子签名签署或签署。为免生疑问，本款下的授权可包括但不限于本行使用或接受已转换为电子形式(例如扫描成PDF格式)以供传输、交付和/或保留的手动签署的纸质通信。

10.16管理法律和司法管辖权。本协议已交付银行并被银行接受，并将被视为在纽约州签订。这项协议将

本协议的解释及双方的权利和责任在

根据纽约州的法律。借款人在此不可撤销地同意纽约南区任何州或联邦法院的专属管辖权；但本协议中包含的任何内容不得阻止本行针对借款人或任何其他贷款方在任何其他县、州或其他外国或国内司法管辖区内针对借款人或任何其他贷款方的任何担保或财产提起任何诉讼、执行任何裁决或判决或行使任何权利。借款人(代表其本人和代表其他贷款方)和世行同意，上述提供的场所对世行和借款人来说都是最方便的场所。在根据本协议提起的任何诉讼中，借款人放弃对地点的任何异议和任何基于更方便的法庭的异议。

故意将页面的其余部分留空

10.17放弃陪审团审判。借款人和银行均不可撤销地放弃在与本协议有关的任何诉讼、诉讼或索赔、与本协议有关的任何文件或在任何此类文件中预期的任何交易中可能拥有的由陪审团审判的任何权利。借款人和银行承认上述豁免是知情的和自愿的。

自上文第一次写明的日期起，见证本合同的正式签署。

10.17放弃陪审团审判。借款人和银行均放弃在与本协议有关的任何诉讼、诉讼或索赔、与本协议有关的任何文件或任何此类文件中预期的任何交易中由陪审团审判的任何权利。借款人和银行承认上述豁免是知情的和自愿的。

自上文第一次写明的日期起，见证本合同的正式签署。