Investcorp信贷管理BDC，Inc.
2022年2月10日
通过埃德加
美国证券交易委员会
东北F街100号
华盛顿特区，20549
| 回复： | Investcorp Credit Management BDC，Inc. | |
| File No. 814-01054 | ||
| 规则17G-1(G)富达债券备案 |
女士们、先生们：
代表Investcorp Credit Management BDC，Inc.(The Investcorp Credit Management BDC，Inc.)公司)，随函附上，以供根据经修正的1940年《投资公司法》第17g-1(G)条的规定备案。1940 Act？)，如下所示：
| 1. | 本公司的富达债券副本一份，金额为1,000,000美元(《The Fidelity Bond》)，金额为1,000,000美元。邦德？)， ，其中包括关于已缴纳保费期限的声明(作为附件B附上)；以及 |
| 2. | 公司秘书证书(附件为附件A)，其中包括：(A)公司董事会的 决议，包括不属于1940年法案第2(A)(19)节规定的利害关系人的大多数董事，批准债券的形式、类型、覆盖范围和金额，以及(B)关于已支付保费期限的声明。(B)公司秘书的证书(附件A)，其中包括公司董事会的 决议，其中包括大多数不是1940年法案第2(A)(19)节所界定的利害关系人的决议，批准债券的形式、类型、覆盖范围和金额，以及(B)关于支付保费期限的声明。 |
如果您对此提交有任何 问题，请随时拨打(212)257-5181与我联系。
| 非常真诚地属于你， |
| 克里斯托弗·E·詹森(Christopher E.Jansen) |
| 克里斯托弗·E·詹森 |
| 公司总裁兼秘书 |
附件A
秘书的证明书
签名人克里斯托弗·E·詹森(Christopher E.Jansen)是马里兰州一家公司Investcorp Credit Management BDC，Inc.的秘书公司？)，特此证明：
1.本证书 正在交付给美国证券交易委员会(the Securities and Exchange Commission，简称SEC)(The Securities and Exchange Commission，简称SEC)美国证券交易委员会-)与提交公司的忠诚度保证金(保证金)有关邦德？)根据经修正的1940年《投资公司法》(The Investment Company Act Of 1940)第17g-1条(《投资公司法》)1940 Acté)，美国证券交易委员会有权在备案时依赖此证书。
2.以下签署人是正式选出的、合格的本公司代理秘书， 保管本公司的公司记录，是进行此认证的适当高级人员。
3.随函附上 公司董事会批准的决议副本，其中包括大多数董事会成员，他们不是根据1940年法案第2(A)(19)条定义的利害关系人，批准债券的金额、类型、形式和覆盖范围。
4.债券的保费已于2022年2月6日至2023年2月6日期间缴付。
兹证明以下签署人已于2022年2月10日签署本证书。
| 克里斯托弗·E·詹森(Christopher E.Jansen) |
| 克里斯托弗·E·詹森 |
| 秘书 |
批准续签富达债券
鉴于，1940年法案第17(G)节及其规则17g-1 要求业务开发公司BDC公司)提供和维护由信誉良好的忠诚保险公司发行的债券，该债券被授权在债券发行地开展业务，以保护公司免受盗窃和挪用，涵盖BDC的每一名高级管理人员和员工，他们可以单独或与其他人联合使用BDC的证券或资金，直接或通过授权 动用此类资金，或一般地指导此类证券的处置，但以下情况除外：BDC的每一名高级管理人员和员工都可以直接或通过授权使用此类资金或一般地指示处置此类证券，除非BDC的每一名高级管理人员和员工都可以直接或通过授权使用此类资金或一般地指导处置此类证券，除非BDC的每一名高级管理人员和员工都可以直接或通过授权使用此类资金或一般地指导此类证券的处置，除非被保险人”);
鉴于《1940年法案》第17g-1条规定，《1940年法案》第17g-1条规定， 债券可以是：(I)每个被保险人的个人债券，或涵盖这些人的明细表或一揽子债券，(Ii)指定本公司为唯一被保险人的一揽子债券，或(Iii)根据1940年法案第17g-1条的允许，将本公司和一个或多个其他各方指定为被保险人的债券；(C)《1940年法案》第17g-1条允许的将本公司和一个或多个其他各方指定为被保险人的债券；
鉴于1940年法令第17g-1条要求多数独立董事定期(但不少于每12个月一次)批准债券形式和金额的合理性，并根据第17g-1条所载因素，适当考虑任何被保险人 可以接触到的公司总资产的价值、为保管和保管该等资产而作出的安排的类型和条款，以及公司将持有的证券和其他投资的性质。
鉴于，根据1940年法案的第17g-1条规定，该公司必须向美国证券交易委员会(SEC)提交某些文件美国证券交易委员会？)并向每位董事会成员发出与债券有关的某些通知，并指定一名高级人员负责提交此类文件并发出此类通知 ；
因此，现议决在考虑公司高级管理人员或员工可获得的公司证券和资金的预期总价值(直接或通过授权使用该等资金或一般指导处置该等证券)、为保管该等证券和资金而作出的安排的类型和条款、本公司将持有的证券和其他投资的性质、本公司的会计程序和控制。根据本公司经营业务的性质和方法，以及1940年法案第17(G)节和规则17G-1的要求，董事会(包括大多数独立董事)特此确定 保真债券(即保诚债券)的金额、类型、形式、溢价和覆盖范围富达债券由美国旅行者意外伤害和担保公司发行，覆盖公司高级职员和员工，并为公司提供欺诈或不诚实行为(包括盗窃和挪用公款)造成的损失保险，是公平合理的，总承保金额为1,000,000美元；
进一步决议，授权并授权他们中的每一人在公司法律顾问的建议下，采取一切适当的行动，代表公司提供和维护富达债券(Fidelity Bond)，并在此授权他们中的每一位人员采取一切适当的行动， 并指示他们采取一切适当的行动，以代表公司提供和维护富达债券(Fidelity Bond)；
进一步决议，指定并特此指定本公司首席财务官为负责根据1940年法令第17G-1条(G)段的规定提交必要的文件和发出关于该债券的通知的一方；
进一步决议，授权并授权每名获授权人员 并指示他们向美国证券交易委员会提交一份富达债券及任何其他相关文件或文书的副本；
进一步决议，授权并授权每名获授权人员以本公司名义并代表本公司作出或安排作出任何决定，并在此授权、授权并指示他们作出或安排作出任何决定，并以本公司名义并代表本公司指示作出或安排作出任何决定，并在此授权、授权、授权并指示以公司名义或代表公司作出
签立和交付所有该等附加协议、文件、文书和证明，并采取任何一名或多名 该等人员为实现上述决议的目的和意图而在任何时间或任何时候认为必要或适宜的所有步骤，并支付所有该等款项、费用和汇款；以及
进一步议决，本公司或其任何董事、 授权人员或其他雇员先前采取的与该等文件相关的任何及所有行动，以及上述决议案拟采取的行动，现予批准、确认、批准及采纳，作为及就 公司的行为及行为而言。
附件B
邮政信箱2950号
康涅狄格州哈特福德，邮编06104-2950
2022年2月7日
Investcorp信贷管理公司BDC Inc.
佛罗里达州公园大道280号39
NEW YORK, NY 10017-1274
回复：索赔信息重要信息 行
尊敬的Investcorp信贷管理公司BDC Inc.
旅行者 债券与特殊保险公司高兴地宣布其1-800-842-8496理赔信息专线。此行 旨在为投保人提供有关如何报告索赔或可能成为索赔的情况或事件的附加资源。
投保人可从索偿资讯专线获得以下主题的协助：
| • | 索赔通知中需要包含的信息 |
| • | 投保人可以向其发送索赔相关信息的地址、电子邮件地址和/或传真号码 |
| • | 了解有关索赔流程的问题得到解答 |
保单的声明页规定了您应在何处报告理赔和理赔相关信息。您还应查看保单的 报告要求，以了解您有多长时间向旅行者报告报销申请。旅行者越早接到通知，我们就能越早参与这一过程，并为投保人提供帮助。延迟报告可能会导致 所有或部分事件超出所提供的覆盖范围。
理赔信息热线应简化理赔报告流程，并 允许投保人询问有关需要哪些信息的问题，以及帮助他们与旅行者合作的其他问题。虽然理赔信息行通过回答问题和提供信息为投保人提供了宝贵的资源，但该行不会取代保单中包含的报告要求。
我们希望客户服务的这种改进能够帮助我们的 投保人了解索赔流程，并为他们提供报告资源。
| LTR-4035 Ed. 06-09 | 第1页，共1页 | |||
| ©2009旅行者赔偿公司。版权所有。 |
P.O. Box 2950
康涅狄格州哈特福德，邮编06104-2950
02/04/2022
Investcorp信贷管理公司BDC Inc.
佛罗里达州公园大道280号39
NEW YORK, NY 10017-1274
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| LTR-4107 Rev. 06-18 | 第1页，共1页 | |||
| ©2018旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| 本通知不提供保险，也不更改任何保单条款。要确定承保范围和投保人在保单下的 权利和义务，请仔细阅读整个保单。有关本通知内容的更多信息，投保人应与其代理人或经纪人联系。本保单与本通知如有冲突，以 保单条款为准。 |
独立代理和经纪人 赔偿通知 |
有关旅行者如何赔偿独立代理人、经纪人或其他保险生产商的信息，请访问此website： www.travelers.com/w3c/legal/Producer_Compensation_Disclosure.html.
或写信或致电：
旅行者，旅行社补偿
邮政信箱 2950
康涅狄格州哈特福德，06104-2950
(866) 904.8348
| NTC-19036 Rev. 01-19 | 第1页，共1页 | |||
| ©2019旅行者赔偿公司。版权所有。 |
|
|
 |
投资公司债券
声明
BOND NO. 106677161
美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
康涅狄格州哈特福德
(股票保险 公司，本文简称本公司)
| 项目1 | 投保人： | |||||
| Investcorp信贷管理公司BDC Inc. | ||||||
| 主要地址： |
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| 佛罗里达州公园大道280号39 |
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| NEW YORK, NY 10017-1274 |
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| (以下简称投保？) |
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| 项目2 | 保单期限： | |||||
| 开始日期：2022年2月6日 到期日期：2023年2月6日 | ||||||
| 当地时间上午12：01，两个日期均在第 项所述的主要地址。 | ||||||
| 第3项 | 所有索赔或损失通知必须通过电子邮件、传真或邮件发送给公司，如下所述： | |||||
| 电子邮件：BSIClaims@Travelers.com | ||||||
| 传真： 1-888-460-6622 |
||||||
| 邮寄：旅行者保证金和特殊险索赔 | ||||||
| P.O. Box 2989 |
||||||
| Hartford, CT 06104-2989 |
||||||
| 隔夜邮寄：旅行者保证金及特殊险理赔 | ||||||
|
One Tower Square, S202A | ||||||
|
Hartford, CT 06183 | ||||||
| 有关索赔报告或处理的问题，请致电1-800-842-8496. | ||||||
| 项目4 | 如果……未承保在下面任何指定的保险 协议的相对位置插入？，或者如果保险的单一损失限额中未包括任何金额，则该保险协议和任何其他对该保险协议的引用将被视为从本保函中删除。 | |||||
| 保险协议 | 单耗 限制 保险 |
单耗 金额 | ||||
| A.忠诚度 | ||||||
| 覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪 |
$1,000,000 |
$0 | ||||
|
覆盖范围A.2。修复费用 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||
| IVBB-15001 Ed. 01-16 | 第1页(第3页) | |||
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| B. | 酒店内 |
$1,000,000 |
$50,000 | |||||
| C. | 在运输途中 |
$1,000,000 |
$50,000 | |||||
| D. | 伪造或涂改 | $1,000,000 |
$50,000 | |||||
| E. | 证券 |
$1,000,000 |
$50,000 | |||||
| F. |
假币和假汇票 | $1,000,000 |
$50,000 | |||||
| G. |
理赔费用 | $50,000 |
$5,000 | |||||
| H. | 停止付款令或错误拒付支票 | $50,000 |
$5,000 | |||||
| I. | 计算机系统 |
|||||||
| 覆盖范围I.1。计算机诈骗 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||||
| 覆盖范围I.2.欺诈性指示 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||||
| 承保范围I.3.修复费用 |
未承保 |
|||||||
| J. |
无法收回的存款项目 | $50,000 | $5,000 | |||||
| 第5项 |
以前的债券或保单： | |||||
| 被保险人接受本保单后，通知本公司取消或终止先前的保单或保单编号： | ||||||
| 不适用 | ||||||
| 该取消或终止自本保函生效之时起生效。 | ||||||
| 项目6 |
发现期间： | |||||
| 附加保费百分比：年化保费的100% | ||||||
| Additional Months: 12 months | ||||||
| (如按照第VI节条件行使，则为文件透露期) | ||||||
| 项目7 |
在签发时附上的表格和批注： | |||||
| IVBB-16001-0116; IVBB-19002-0116; IVBB-19010-0116; IVBB-19044-0518; IVBB-19045-0319; IVBB-18023-1217; IVBB-17022-1019 | ||||||
| 生产者信息： |
||||||
| 怡安风险服务公司 |
||||||
| One Liberty Plaza酒店 165 百老汇3201 |
||||||
| 纽约，NY 10006 | ||||||
| IVBB-15001 Ed. 01-16 | 第2页(第3页) | |||
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
副署人
兹证明，本公司已安排其授权人员在本保证书上签字。
|
|
| |
| 总统 | 公司秘书 |
| IVBB-15001 Ed. 01-16 | 第3页 | |||
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
|
|
投资公司债券 目录 | |
| I. |
对价条款 |
3 | ||||||||
| 二、 |
保险协议 |
3 | ||||||||
| A. |
保真度 |
3 | ||||||||
| 覆盖范围A.1。 |
盗窃罪或挪用公款罪 |
3 | ||||||||
| 覆盖范围A.2。 |
修复费用 |
3 | ||||||||
| B. |
酒店内 |
3 | ||||||||
| C. |
在运输途中 |
4 | ||||||||
| D. |
伪造或涂改 |
4 | ||||||||
| E. |
证券 |
4 | ||||||||
| F. |
假币和假汇票 |
5 | ||||||||
| G. |
理赔费用 |
5 | ||||||||
| H. |
停止付款令或错误拒付支票 |
5 | ||||||||
| I. |
计算机系统 |
6 | ||||||||
| 覆盖范围I.1。 |
计算机诈骗 |
6 | ||||||||
| 覆盖范围I.2. |
欺诈性指示 |
6 | ||||||||
| 承保范围I.3. |
修复费用 |
6 | ||||||||
| J. |
无法收回的存款项目 |
6 | ||||||||
| 三. |
一般协议 |
6 | ||||||||
| A. |
有机生长 |
6 | ||||||||
| B. |
合并-合并-购买或收购资产 |
7 | ||||||||
| C. |
被保险人的代表 |
7 | ||||||||
| D. |
共同投保 |
7 | ||||||||
| E. |
法庭费用和律师费-法律诉讼-选举辩护 |
8 | ||||||||
| IV. |
定义 |
8 | ||||||||
| V. |
免责条款 |
16 | ||||||||
| 六、六、 |
条件 |
19 | ||||||||
| A. |
包括在投保范围内的其他公司 |
19 | ||||||||
| B. |
发现 |
19 | ||||||||
| C. |
保证期 |
20 | ||||||||
| D. |
单耗 |
20 | ||||||||
| E. |
单一保险损失限额 |
20 | ||||||||
| F. |
免赔额 |
20 | ||||||||
| G. |
不累积限额 |
20 | ||||||||
| H. |
通知书-遗失证明-法律诉讼 |
20 | ||||||||
| IVBB-16001 Ed. 01-16 |
第1页(共25页) | |||
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| I. |
估值 |
21 | ||||||
| J. |
作业 |
22 | ||||||
| K. |
代位权 |
22 | ||||||
| L. |
恢复 |
22 | ||||||
| M. |
合作 |
23 | ||||||
| N. |
反捆绑 |
23 | ||||||
| O. |
本保证项下的保险限额和优先保险 |
23 | ||||||
| P. |
其他保险或赔偿 |
23 | ||||||
| Q. |
承保财产 |
24 | ||||||
|
|
R. |
取消、终止、更改或修改 |
24 | |||||
| S. |
发现期 |
25 | ||||||
| T. |
标题 |
25 | ||||||
| IVBB-16001 Ed. 01-16 |
第2页，共25页 | |||
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
|
|
投资公司债券 在覆盖范围扩大的情况下 | |
| I. | 对价条款 |
鉴于 支付了约定的保险费，并根据本保函的所有条款、条件、免责条款和限制，本公司同意根据本保函的所有条款、条件、免责条款和限制，向被保险人赔偿声明第1项所述的被保险人(在此被称为被保险人)，以满足声明的要求，并根据本保函的所有条款、条件、免责条款和限制，向被保险人提供以下赔偿：
| 二、 | 保险协议 |
| A. | 保真度 |
覆盖范围A.1。盗窃罪或挪用公款罪
员工单独或与他人串通盗窃、挪用公款直接造成的损失。
覆盖范围A.2。修复费用
被保险人因员工违反电脑而直接产生的恢复费用。
| B. | 酒店内 |
| 1. | 直接由下列原因造成的财产损失： |
| a. | 抢劫、入室行窃、神秘的无法解释的失踪或错位以及损坏或破坏；或 |
| b. | 盗窃、虚假借口、习惯法或法定盗窃罪，由在交出财产时身在被保险人的办公室或房产内的人实施的。 |
当财产存放或存放在位于任何地方的办公室或场所内时。托管场所将被视为被保险人的场所，但仅限于保证书证券的损失。该托管所持有的认证证券的承保范围仅限于被保险人在该托管所的账簿和记录上做出适当记项所产生的利益范围。根据保险 B协议，本公司将不对与任何托管机构建立和维护的系统内的证券集中处理相关的损失承担责任，除非此类损失的金额超过根据任何债券或保单或 参与者为托管机构提供保险的基金为此类损失提供保险的可追回或追回的金额。
本保函不向任何 托管机构或交易所或其名下注册了托管机构系统中包含的任何证券的任何指定人提供任何担保。
| 2. | 通过保险协议B.1中规定的任何危险造成的直接损失。当任何财产 在被保险人或投资顾问的任何办公室内，并由被保险人的任何客户、该客户的任何代表或任何员工拥有时，不论被保险人是否对该财产的损失承担责任 ，且根据被保险人的选择，此类损失应包括在被保险人的损失证明中，但无论如何，不包括由该客户、该客户的任何代表或任何员工造成的损失。 |
| IVBB-16001 Ed. 01-16 |
第3页，共25页 | |||
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| C. | 在运输途中 |
直接由于抢劫、盗窃、盗窃、抢劫、神秘的不明原因失踪、错位、丢失或以其他方式被带走、损坏或毁坏造成的财产损失(无论是否存在疏忽或暴力)，以及因错置或丢失财产而丧失认购、转换、赎回或存款特权的损失 财产在由任何一个或多个充当信使的人保管的途中，除非是在邮寄或与装甲马达以外的承运人租用的情况下，否则在任何地方都会造成财产损失(无论是否发生疏忽或暴力行为)，除非是在邮寄或与装甲马达以外的承运人租用的情况下， 财产的认购、转换、赎回或存款特权的损失是由任何一个或多个充当信使的人保管的。这种过境必须在运输人收到该财产后立即开始，并在该财产到达目的地时立即结束，但仅在该财产正在运送期间结束。
| D. | 伪造或涂改 |
被保险人依据任何书面原件善意支付或转让任何财产而直接造成的损失 原件：
| 1. | 可转让票据(债务证据除外)； |
| 2. | 存单； |
| 3. | 信用证； |
| 4. | 撤回令； |
| 5. | 验收； |
| 6. | 提取财产收据；或 |
| 7. | 向被保险人或投资顾问发出并据称由被保险人的客户或金融机构签署的指示或建议。 |
(A)带有 伪造的手写签名；或(B)被涂改，但仅限于该伪造或涂改导致遗失的程度。
被保险人实际拥有上述1.至7项所列物品是被保险人依赖这些物品的前提条件。
| E. | 证券 |
被保险人出于善意为自己或他人承担责任而直接造成的损失：
| 1. | 购买、出售、交付或指定价值、扩展信用或承担责任，基于任何原始 书面文档的信仰，该原始书面文档是(An)： |
| a. | 认证安全； |
| b. | 所有权凭证； |
| c. | 转让不动产所有权、设定或解除不动产留置权的契据、抵押或其他文书； |
| d. | 原产地证书或所有权证书； |
| e. | 存单； |
| f. | 债务证据； |
| g. | 公司担保、合伙担保或个人担保； |
| h. | 安全协议； |
| IVBB-16001 Ed. 01-16 |
第4页(共25页) | |||
| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| i. | 指导； |
| j. | 无证书安全声明， |
那
| (1) | 对原件的有效性或可执行性提供手写签名材料，证明 是伪造的，但仅限于该伪造造成损失的程度； |
| (2) | 被更改，但仅限于该更改导致损失的程度；或 |
| (3) | 丢失或被盗； |
| 2. | 在任何转让、转让、卖单、 授权书、担保、背书或第1.A项所列任何项目上以书面形式保证或见证任何手写签名。至1.i。以上；或 |
| 3. | 购买、出售或交付、给定价值、扩展信用或承担责任，前提是对 1.A.中所列任何项目的信任。至1.d。上图中，这是假货，但仅限于假货造成损失的程度。 |
第1.A条所列物品的实际占有，如果作为抵押品，则继续实际占有。被保险人、投保人的投资顾问、托管人或联邦或州特许存款机构通过上述1.j. ，是投保人依赖该等物品信仰的先决条件。放行或退还此类抵押品是投保人对其不再依赖此类抵押品的承认。
| F. | 假币和假汇票 |
被保险人善意收到美利坚合众国及其领土和财产、加拿大或任何其他国家的任何假币，或收到以美国或加拿大货币计价的假币而直接造成的损失。
| G. | 理赔费用 |
被保险人在准备本保函所涵盖的任何保险协议项下的任何保险损失索赔时必要发生和支付的合理费用，该损失超过适用于该保险协议的单一损失可扣除金额 。此类费用包括因发现被保险人遭受损失而发生的审计或检查部分的费用(包括员工的必要工资)，无论是否应州或联邦监管机构的要求，并由州或联邦监管机构或独立会计师进行。
| H. | 停止付款令或错误拒付支票 |
被保险人有法律责任向其客户支付的损害赔偿，直接由被保险人或投资顾问 有：
| 1. | 未能遵守被保险人的任何客户或该客户的任何授权代表的通知， 停止支付该客户开出或开出的任何支票或汇票；或 |
| 2. | 被保险人的客户或该客户的任何授权代表开出的任何支票或汇票被错误地拒付或错误地未能证明。 |
尽管本保函另有规定，上述第2款项下的损害赔偿 不包括任何有关支票或汇票的金额，或支付给该支票或汇票的收款人、背书人或融资方的任何金额。
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| I. | 计算机系统 |
覆盖范围I.1。计算机诈骗
计算机诈骗直接造成的损失。
覆盖范围I.2.欺诈性指示
被保险人或投资顾问在进行资金转移之前，尽最大努力核实传递指示的人的身份，从而真诚地导致资金转移的直接损失；但如果 指示据称来自客户、被保险人或投资顾问，则直接造成的损失：(br}如果该指示是由客户、被保险人或投资顾问作出的，则直接造成的损失为： 在引起资金转移之前，被保险人或投资顾问尽其最大努力核实传递指示的人的身份；但如果该指示据称来自客户、被保险人或投资顾问：
| a. | 针对该指令执行回调验证；或 |
| b. | 遵循适用于交易和说明的商业合理安全程序。 |
被保险人或投资顾问必须 记录、记录或记录收到的此类欺诈性指示以及执行的回拨验证(如果适用)。
覆盖范围 I.3.修复费用
由投保人或投资顾问 因员工以外的人侵犯计算机而产生的恢复费用。
| J. | 无法收回的存款项目 |
损失，包括不超过每笔存款价值15%的应计股息和利息， 直接由投保人或投资顾问将证明无法收回的任何存款项目记入客户、股东或认购人的账户贷方而造成的损失，前提是该 账户的贷方造成：
| 1. | 允许赎回或提款； |
| 2. | 拟发行的股份；或 |
| 3. | 要支付的股息。 |
根据本保险协议承保的前提条件是，被保险人或投资顾问在允许赎回或提款、发行任何股票或支付与该等存款项目有关的任何股息之前，必须持有以存款项目表示的资金 最多天数(根据《CC条例》)。
在被保险人或投资顾问的标准 收取程序失败之前，保证金项目不会被视为无法收取。
如果 交换计划中的所有资金都由公司为无法收回的保证金项目投保，本保险协议适用于拥有兑换特权的投保人。无论基金之间的交易数量如何，CC规则允许的最大天数从存款首次记入兑换计划中任何基金的贷方之日起 。
| 三. | 一般协议 |
| A. | 有机生长 |
如果投保人或投资顾问在本债券有效期间，通过合并、合并、购买或收购资产、管理的资产或资产以外的方式增加额外员工
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另一家机构的此类员工的负债自增加之日起自动承保，无需向本公司发出通知或支付 声明第2项规定的保单剩余时间的额外保费。
| B. | 合并-合并-购买或收购资产 |
如果被保险人或投资顾问在本债券生效期间合并或合并，或购买或收购 另一机构的资产、管理下的资产或负债，或购买或收购另一机构超过50%的有表决权股票所有权(以下称为交易)，则本债券的损失承保范围：
| 1. | 已发生或将会发生在该机构的办事处或处所内； |
| 2. | 已由或将会由该机构的任何一名或多于一名雇员引起；或 |
| 3. | 被保险人因此类交易而获得的资产、管理下的资产或负债已产生或将产生 ， |
提供的信息如下：
| a. | 自动损失持续承保 |
如果交易涉及的资产、管理资产和负债的金额超过了截至交易日期前最近一个日历年末所有投保人的合并资产的25% ，则对于在交易生效日期或之后发现的 且导致损失的行为全部发生的单个损失，将承保该交易的本保证金。除非被保险人向本公司发出通知并获得本公司的书面同意，将承保范围延长至上述日期之后，并在获得同意后向本公司支付额外的保险费(如有需要)，否则本保险将在交易日期或保函终止日期(以较早者为准)后60天终止。 除非被保险人向本公司发出通知，并获得本公司的书面同意，否则本保险将向本公司支付额外的保险费。
| b. | 自动发现覆盖范围 |
如果交易涉及的资产、管理的资产和负债的金额为截至交易日期前最近一个日历年末所有投保人的合并资产的25%或更少 ，则在交易生效日期或之后发现的单个损失(如声明第2项所述的保单期限剩余时间内)，将为该交易提供该债券的保险，不收取额外保费，也无需通知本公司交易。
| C. | 被保险人的代表 |
被保险人或其代表所作的任何声明，无论是否包含在投保书中，均不被视为 任何事情的担保，除非作出声明的人尽其所知和所信是真实的。
| D. | 共同投保 |
本保函不对投资顾问或由该投保人拥有、控制或经营的独资、合伙或公司所遭受的损失进行赔偿或使其不受损害，除非在《总协定B》中可能有有限的规定，但本款不适用于 由本协议项下的被保险人组织(控股公司除外)组织的被指定人所遭受的损失，但本款不适用于 由该投保人拥有、控制或经营的、未被指定为本协议B项下的被保险人的任何被保险人所遭受的损失。
如果本保单承保两名或两名以上被保险人，则首先指定的被保险人将代表所有被保险人。本公司向第一名被保险人支付任何被保险人遭受的损失，使本公司完全免除该损失。如果第一个指定的被保险人不在本保单的承保范围内， 下一个指定的被保险人此后将被视为第一个指定的被保险人。在没有被保险人的情况下
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在所有剩余投保人中，合并资产最多的投保实体被指定为下一个被指定的投保人，然后成为第一个被点名的投保人。 任何被保险人或投资顾问所拥有的知识或所作的发现，就本保函的所有目的而言，构成所有被保险人的知识或发现。本公司对所有被保险人遭受的损失承担的责任将不会超过本公司 如果所有此类损失都由一名被保险人承担的责任金额。
| E. | 法庭讼费及律师费-法律诉讼-选举答辩 |
本公司将赔偿被保险人在 针对被保险人提起的任何诉讼或法律诉讼中发生和支付的法庭费用和合理的律师费，以强制执行被保险人的责任或被指控的责任，原因是任何损失、索赔或损害，如果对被保险人成立，将构成本保函项下超过任何单个损失可扣除金额的应收损失 ，但前提是，对于保险A协议，本赔偿仅适用于以下情况：
| 1. | 雇员承认犯有盗窃罪或挪用公款罪； |
| 2. | 雇员被判犯有盗窃罪或挪用公款罪；或 |
| 3. | 在缺少上述1.或2.项的情况下，仲裁小组在审查商定的事实陈述后同意，如果对 雇员提起公诉，该雇员将被判犯有盗窃罪或挪用公款罪。 |
此类赔偿是对适用的保险协议或承保范围的单一保险损失限额的补充。
被保险人或投资顾问必须在接到通知后立即通知本公司任何此类诉讼或法律程序 ，并应本公司的要求向其提供所有诉状和其他文件的副本。在本公司选择时，被保险人将允许本公司通过本公司选择的律师，以被保险人的名义为此类诉讼或法律程序进行辩护。在这种情况下，投保人和投资顾问将提供公司认为对该诉讼或法律程序的辩护 必需的一切合理信息和协助(金钱除外)。
如果被保险人的责任或声称的责任的金额大于根据本保函可追回的 金额，或如果适用单个损失可扣除金额，或两者兼而有之，则本公司根据本一般协议E承担的责任仅限于被保险人或本公司根据本保函可收回的金额占被保险人的责任或声称的责任总额的法院费用和律师费以及公司支付的 比例。因被保险人的责任或所谓的 责任大于本保函的任何保险协议下的可追偿金额而无法追回的任何金额，不能减少适用于该保险协议或承保范围的单一损失可扣除金额。
如果本公司支付的诉讼费和律师费超过其在该等费用和费用中的比例份额，被保险人将 立即向本公司赔偿超出的部分。
| 四、 | 定义 |
在本保证书中使用：
| A. | 验收指付款人签名承诺兑现的书面汇票，如 所示。 |
| B. | 保证期具有第六节“条件，C.保证期”中规定的含义。 |
| C. | 回调验证指的是使用预先确定的电话号码与声称的客户进行口头交谈，以核实客户的身份和资金转账请求的真实性。 |
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| D. | 存单指被保险人或金融机构 书面确认收到并承诺偿还的款项。 |
| E. | 产地来源证或所有权证书指由动产制造商或政府机构出具的证明动产所有权并转移所有权的书面文件。 |
| F. | 经过认证的安全性指发行人的股份、参与或其他财产权益，或发行人的企业 或发行人的义务，即： |
| 1. | 以无记名或挂号式发行的书面票据为代表； |
| 2. | 属于通常在证券交易所或市场交易的类型，或者在作为投资媒介发行或交易的任何领域中普遍认可的类型；以及 |
| 3. | 一类或一系列，或按其术语可分为一类或一系列的股份、参与、权益或义务 。 |
| G. | 计算机诈骗指员工以外的自然人或实体故意、未经授权和欺诈性地将数据或计算机指令 直接输入或更改计算机系统内的数据或计算机指令，包括通过互联网或网络进行的任何此类输入或更改，前提是此类 输入或更改导致： |
| 1. | 应当转让、支付或者交付的财产； |
| 2. | 被保险人或其客户的账户将被增加、删除、记入借方或贷方；或 |
| 3. | 借记或贷记的未经授权的或虚构的账户。 |
| H. | 计算机系统意味着： |
| 1. | 任何电脑；及 |
| 2. | 任何输入、输出、处理、存储或通信设备，或任何相关的网络、操作系统或应用软件，连接到此类计算机或与其结合使用， |
由被保险人或投资顾问租用、拥有、租赁、许可或在其直接操作控制下。
| I. | 计算机违规意味着： |
| 1. | 将计算机病毒引入计算机系统；或 |
| 2. | 具有以下条件的自然人损坏或销毁存储在计算机系统内的计算机程序、软件或其他电子数据 ： |
| a. | 未经授权访问该计算机系统；或 |
| b. | 授权访问此类计算机系统，但使用此类访问造成此类损坏或破坏。 |
| J. | 计算机病毒指任何可能破坏、更改、污染或降低 完整性、质量或性能的恶意代码： |
| 1. | 在任何计算机系统或网络中使用或存储的电子数据；或 |
| 2. | 计算机网络、任何计算机应用软件或计算机操作系统或相关网络。 |
| K. | 假冒伪劣指 意图欺骗并视为原件的实际、有效或可验证原件的书面仿制品。 |
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| L. | 保管人指由被保险人或投资顾问指定以维持 对被保险人资产的占有和控制的机构。 |
| M. | 客户仅就保险协议I.2而言，是指与被保险人或投资顾问签订了 资金转移协议的实体或自然人。 |
| N. | 存放处指符合以下条件的结算公司： |
| 1. | 根据“1934年证券交易法令”(15 U.S.C.78Q-1)第17A条向证券交易委员会注册为结算机构；或 |
| 2. | 联邦储备银行或其他被授权操作财政部法规(编于31CFR 357，B分部)中描述的联邦账簿记账系统的个人或实体，或根据其他联邦机构的可比法规操作的账簿记账系统。 |
| O. | 所有权凭证指提单、码头授权书、码头收据、仓库收据或交货订单的书面单据，以及在正常业务或融资过程中被视为充分证明拥有该单据的人有权接收、持有和处置该单据及其所涵盖的货物的任何其他书面单据，且必须声称是由受托保管人签发或以受托保管人为收件人，并声称承保受托保管人所拥有的货物为寄存品或寄存品的任何其他书面单据，必须是指提单、码头授权书、码头收据、仓库收据或交货订单，以及在正常业务或融资过程中被视为充分证明拥有人有权接收、持有和处置单据及单据所涵盖的货物的任何其他书面单据。 |
| P. | 电子数据处理机指 被保险人或投资顾问以书面授权的自然人、合伙企业或公司，作为客户或金融机构向被保险人出示的支票的数据处理者提供服务，但不包括作为转账代理人或任何其他 代理机构为被保险人签发支票、汇票或证券的任何此类处理者，联邦储备银行或票据交换所将不会被解释为电子数据处理者。 |
| Q. | 电子记录指通过电子方式创建、生成、发送、通信、接收或存储的信息 ，并且可以以可感知的形式检索。 |
| R. | 员工意味着： |
| 1. | 被保险人的高级职员、合伙人或其他雇员，在其受雇于被保险人并为其提供服务期间，被保险人以工资、薪金或佣金直接给予补偿；或在该人终止服务后的60天内，但不得因雇员欺诈或不诚实而终止服务； |
| 2. | 在被保险人或投资顾问为被保险人提供服务期间，在投保人或投资顾问的 办事处或场所学习或履行职责的客座学生或实习生； |
| 3. | 被保险人或投资顾问聘请的代理人以及该代理人的雇员，但仅限于为被保险人提供法律服务的 人； |
| 4. | 在被保险人或投资顾问的住所内按合同在被保险人或投资顾问的监督下履行职工日常职责的自然人，包括由职业介绍所临时或兼职提供临时人员给被保险人或投资顾问的自然人，包括根据被保险人与劳务租赁公司的书面协议租赁给被保险人或投资顾问以履行与投保人业务经营有关的职责的自然人；(B)在投保人或投资顾问的住所内由投保人或投资顾问按照合同规定履行与投保人或投资顾问的日常职责有关的自然人，包括根据投保人与劳务租赁公司的书面协议租赁给投保人或投资顾问以履行与投保人业务经营有关的职责的自然人；(所有 由一家职业介绍所或劳务租赁公司提供的此类自然人，就本债券的所有目的而言，将被集体视为一个人，但条件R.2的最后一段除外)； |
| 5. | 一家机构的雇员在本保单生效日期之前与被保险人合并或合并，或在本保单生效日期之后， 受总协定B的约束，但仅限于在该机构雇员期间的行为，且该行为导致该机构 |
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| 在合并或合并时被保险人或机构不知道的损失； |
| 6. | 被保险人或投资顾问授权的每个自然人、合伙企业或公司作为电子数据处理机提供 服务(就本保函的所有目的而言，每个此类电子数据处理机以及该电子数据处理机的合伙人、高级管理人员和员工将共同视为一名员工，但条件R.2除外)； |
| 7. | 任何董事或被保险人的受托人、投资顾问、承销商(分销商)、转让代理、 股东会计记录员或经与被保险人书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理人，但仅限于在履行高级人员或 雇员通常职责范围内的行为时，或在以正式选举或任命的审查或审计、保管或接触被保险人财产的委员会成员的身份行事时； |
| 8. | 自愿为被保险人服务的，受被保险人指挥和控制的自然人； |
| 9. | 根据与被保险人签订的书面协议被聘用为顾问，但受被保险人的指挥和控制，并为被保险人提供服务的任何自然人；以及(B)根据与被保险人签订的书面协议受聘为顾问，但受被保险人的指导和控制，并为被保险人提供服务的自然人；以及 |
| 10. | 下列公司的任何高级职员、合伙人或雇员： |
| a. | 投资顾问； |
| b. | 承销商(分销商)； |
| c. | 转让代理人或股东会计簿记员；或 |
| d. | 经书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理人， |
被保险人，但仅在履行属于被保险人高级人员或雇员通常职责范围内的行为时，或 作为正式选举或任命以审查或审计、保管或接触任何此类被保险人财产的委员会成员的情况下，条件是只有转让代理、股东会计 的雇员或合伙人(根据1940年《投资公司法》的定义)是被保险人的关联人，或者是被保险人的投资顾问、保险人或管理人的关联人，将包括在员工的定义中。
员工也是指在上述 人员请病假、军假或其他休假期间的任何自然人。保险适用于休假期间的任何此类雇员，无论此人在休假期间是否仍受投保人的指导和控制。
员工并不是指任何代理人、经纪人、代理商、佣金商、收货人、独立承包商或代表或 其他未指定的具有相同一般性质的人员。
| S. | 债权证据指由被保险人的客户签立、 或据称签立并由被保险人或投资顾问持有的书面票据，包括可转让票据，在正常业务过程中被视为客户欠被保险人的债务的证据。 |
| T. | 金融机构意味着： |
| 1. | 银行、信托公司、储蓄银行、信用社、储贷协会或类似的储蓄机构；或 |
| 2. | 股票经纪公司、互惠基金、流动资产基金或类似投资机构； |
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| 前提是金融机构不包括任何此类作为投保人或投资顾问的实体、机构或组织。 |
| U. | 伪造的指未经授权在书面文件上直接手写签名 ，意图欺骗他人或组织的人或组织的名字。 |
为创建手写签名的电子数字化图像或复制手写签名而捕获签名的电子便签簿上书写的签名与手写签名被视为手写签名。任何其他形式的电子签名或数字签名都不会被视为手写签名。
伪造并不是指 出于任何目的、以任何身份、以任何目的、以任何授权或未经授权签名的个人姓名的全部或部分签名。
| V. | 欺诈性说明书指针对 被保险人或投资顾问的故意、欺诈和未经授权的指示，即： |
| 1. | 通过电传传送，并且： |
| a. | 声称并合理地看起来来自客户、金融机构或被保险人的其他办事处； |
| b. | 实际上是由客户、金融机构或被保险人的其他办事处以外的其他人发送的；以及 |
| c. | 声称并合理地看似包含经授权发起此类转移的人的手写签名 ，证明该签名已被未经授权的人使用；或 |
| 2. | 通过电话口头传递，并声称来自： |
| a. | 客户授权的高级人员、董事、合作伙伴或员工，可指示被保险人或投资顾问进行此类转移； |
| b. | 客户为自然人；或 |
| c. | 被保险人另一办事处的雇员，经被保险人授权指示其他雇员 转移客户账户中的存款资金，并由一名专门负责接收和执行此类指示的雇员接见。 |
但事实上是由第V.2段所描述的人以外的人传送的；或
| 3. | 通过电子邮件和声称是从被保险人的客户那里发送的，但实际上是由该客户以外的其他人发送的， 是由投保人的客户发送的，但实际上 是该客户以外的人发送的。 |
欺诈性指示 不包括任何声称来自客户的指示，除非该指示是通过被保险人与客户之间的资金转移协议中授权的方式传输的。
| W. | 资金转移协议指由客户签署的协议，该协议： |
| a. | 授权投保人或投资顾问依靠语音、 传真或电子邮件发送的指令进行资金转账；以及 |
| b. | 向投保人或投资顾问提供授权发起资金转移的人员姓名。 |
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| X. | 担保指一种书面承诺，要求签字人有义务向被保险人或其受让人或被保险人向其购买参与债务的金融机构支付另一人的债务，如果该债务未按照其条款支付的。 |
| Y. | 说明指向无证书证券的发行人发出的书面命令，要求登记指定的无证书证券的转让、质押或解除质押。 |
| Z. | 投资顾问指1940年修订的《投资顾问法案》第202(A)(11)款中定义并根据该法案注册的任何实体，但仅在代表被保险人行事时。 |
| AA. | 押金项目指存入客户、股东或 订户账户的任何支票或汇票。 |
| BB。 | 盗窃罪或挪用公款罪指1940年“投资公司法”(修订后的第37节)中定义的盗窃或挪用公款。 |
| CC. | 信用证指金融机构或其他人应客户要求 作出的书面约定，要求金融机构或其他人在遵守信用证中规定的条件后兑现汇票或其他付款要求。 |
| DD. | 贷款指被保险人对信用的所有扩展，以及产生有利于被保险人的债权人关系的所有交易 以及被保险人承担现有债权人关系的所有交易。 |
| 请看。 | 信使指在因原雇员丧失工作能力而出现紧急情况时，在远离被保险人或投资顾问住所的地方占有被保险人财产的雇员，以及作为财产托管人的任何其他自然人。 |
| FF. | 钱币指由本国或国外 政府授权或采用的现行使用的交换媒介，作为其货币的一部分。 |
| GG。 | 可转让票据指书面文件，即： |
| 1. | 是由制造商或出票人签署的； |
| 2. | 包含无条件的承诺或命令，要求支付一定金额的款项，而不包含出票人或出票人给予的其他承诺、命令、义务或权力； |
| 3. | 按要求或在确定的时间付款；以及 |
| 4. | 以指令人或持票人付款。 |
可转让票据也指伪造支票或替代支票。
| HH。 | 网络指由任何电子或计算机通信系统(包括Fedwire、清算所银行间支付系统(CHIPS)、环球银行间金融电信协会(SWIFT)、国家自动清算所协会(NACHA)和类似的银行间支付或结算系统)提供或通过其设施提供的任何和所有服务，包括被保险人参与的此类系统的任何共享网络、互联网接入设施或其他类似设施，允许数据或程序的输入、输出、检查或传输 |
| 二、 | 原创指第一次呈现或原型，即使接收和打印，也不包括影印件或电子 传输。 |
| JJ. | 预定的电话号码表示电话号码： |
| 1. | 在客户向投保人或投资顾问开户时由客户提供。 |
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| 2. | 在客户向被保险人或投资顾问开立账户后，客户亲自提供，同时亲自出现在被保险人或投资顾问的房产内，并出示政府颁发的带照片的身份证明； |
| 3. | 是在一项资金转移协议中规定的； |
| 4. | 替换以前为客户帐户提供的电话号码，前提是 通过使用JJ.1、JJ.2段中描述的电话号码与客户直接联系来确认更改的合法性。或者JJ.3。以上；或 |
| 5. | 更换以前为客户帐户提供的电话号码，该电话号码至少在收到欺诈指示前30天由投保人 或投资顾问收到。 |
| KK。 | 属性指货币、证书证券、无证书证券、可转让票据、 存款证、所有权文件、承兑汇票、债务证据、担保协议、提款单、原产地证书或所有权证书、信用证、保险单、产权摘要、不动产契据和抵押、税收和其他邮票、代币、未售出的国家彩票、账簿和其他记录(无论是以电子方式书写或记录的)、宝石、珠宝、各种贵金属{ |
| 是啊。 | 修复费用指被保险人或投资顾问在事先征得公司书面同意的情况下， 为恢复、更换或复制存储在计算机系统内的损坏或毁坏的计算机程序、软件或其他电子数据，或被保险人拥有、持有或负责的 恢复、更换或复制到紧接计算机违规之前的状态而发生的合理费用；如果投保人或投资顾问确定该等计算机程序、软件或其他电子数据不能合理地 恢复、更换或复制，则恢复费用仅指投保人或投资顾问在本公司事先书面同意下为达成该决定而产生的合理费用。 |
恢复费用不包括：
| 1. | 因重建被保险人未取得使用许可的计算机程序、软件或其他电子数据而发生的费用； |
| 2. | 如果损坏或损坏的计算机程序、软件或其他电子数据是由被保险人没有使用许可证的计算机程序、软件或其他电子数据造成的，则为恢复、更换或复制损坏或销毁的计算机程序、软件或其他电子数据而发生的费用； |
| 3. | 设计、更新、改进或完善计算机程序、软件或其他电子数据的操作或性能所产生的费用；或 |
| 4. | 重做作为存储的任何计算机 程序、软件或其他电子数据的基础或结果的工作产品、研究或分析所产生的费用。 |
| 嗯。 | 安全协议指在个人财产或固定装置中产生利益并保证支付或履行义务的书面协议。 |
| NN。 | 安全程序指投保人或投资顾问建立的 语音识别以外的认证流程，需要使用算法或其他代码、识别文字或数字、加密或类似的安全设备或程序。以下内容不属于安全程序 ： |
| 1. | 被保险人或投资顾问可以建立担保程序的一般性声明； |
| 2. | 被保险人或投资顾问可以执行回拨或其他担保程序的声明；或 |
| 3. | 被保险人或投资顾问只接受账户中指定人员的请求的声明。 |
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| 哦。 | 单耗具有第六节规定的含义。条件，D.单项损失。 |
| PP. | 无证书安全声明指 无证书证券的发行人的书面声明，其中包含： |
| 1. | 对无证书安全问题的描述； |
| 2. | 股份或单位的数量： |
| a. | 转让给登记车主； |
| b. | 登记车主向登记质权人质押的； |
| c. | 登记质权人解除质权； |
| d. | 在该陈述的日期登记在该登记车主名下；或 |
| e. | 以声明日期的质押为准； |
| 3. | 登记所有人和登记质权人的名称和地址； |
| 4. | 注明发行人的任何留置权和限制，以及无证书证券 正在或可能受到的任何不利索赔，或声明没有任何这些留置权、限制或不利索赔；以及 |
| 5. | 日期： |
| a. | 将股份或单位转让给股份或单位的新登记所有人已登记； |
| b. | 登记质权人的质押已登记；或 |
| c. | 如果是定期报表或年度报表，请填写报表。 |
| QQ。 | 替代支票指支票结算中定义的原始书面支票的纸质复制品 21ST经修订的2003年“世纪法”。 |
| RR。 | 运输公司指提供自有或租赁车辆进行运输或提供货运代理或航空快递服务的任何组织。 |
| 党卫军。 | 未认证的安全性指发行人的股份、参与或其他财产权益，或发行人的企业 或发行人的义务，即： |
| 1. | 不是以无记名或挂号形式发行的书面票据表示的，而该票据的转让登记在由发行人或其代表为此目的而保存的簿册上； |
| 2. | 属于通常在证券交易所或市场交易的类型，或者在作为投资媒介发行或交易的任何领域中普遍认可的类型；以及 |
| 3. | 一类或一系列，或按其术语可分为一类或一系列的股份、参与、权益或义务 。 |
| 好的。 | 提款令指由被保险人的客户签署，授权被保险人在客户账户中扣除其中规定的资金金额的不可转让的书面票据(指示除外)。 指由被保险人的客户签署的、授权被保险人从客户账户中扣除其中所列金额的不可转让的书面票据。 |
| UU。 | 成文指通过放置在纸上且肉眼可见的字母或标记来表达。它不 包括电子记录中包含的信息，或仅与保险协议D相关的信息，即通过电传传递的信息。 |
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| V. | 免责条款 |
| A. | 本保函不承保因伪造或涂改而直接或间接造成的损失，但在 保险协议A、D、E、F或G项下承保的除外。 |
| B. | 本保函不包括因战争、入侵、外国敌人的行为、敌对行动(无论是否宣战)、内战、叛乱、革命、叛乱、军事或篡夺权力、没收、国有化、征用或破坏或损坏任何政府、公共或地方当局或根据其命令而造成的损失，除非此类 损失是在承保C协议所述的情况下发生在运输途中的，并且除非在运输开始时对此类行为或条件一无所知。 |
| C. | 本保函不包括核反应、核辐射、放射性污染、生物或化学污染或任何相关行为或事件直接或间接造成的损失。 |
| D. | 本保函不承保任何董事或被保险人受托人 受雇为受薪、领取退休金或当选官员或雇员以外的任何行为直接或间接造成的损失，除非是履行雇员通常职责范围内的行为，或担任经被保险人董事会或受托人决议正式选举或任命的任何委员会的成员 以代表被保险人履行有别于一般的具体指导行为。 |
| E. | 本保函不包括因被保险人作为贷款人或借款人参与的任何贷款或交易的全部或部分不付款或违约，或信用展期(包括购买、贴现或以其他方式获得虚假或真实的 账户、发票、票据、协议或债务证据)直接或间接造成的损失，无论此类贷款、交易或展期是出于善意或通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的，但在保险协议A或 E项下承保的情况除外。 |
| F. | 本保函不包括员工造成的损失，但以下情况除外： |
| 1. | 在保险协议A项下承保的；或 |
| 2. | 根据保险协议B或C承保，并直接由神秘的无法解释的失踪或 错位，或无意的财产破坏或损坏直接造成的。 |
| G. | 本保证金不包括因使用或声称使用信用卡、借记卡、收费卡、 访问卡、便利卡、身份识别现金管理卡或其他卡而直接或间接造成的损失： |
| 1. | 在获得信贷或资金方面； |
| 2. | 进入任何自动柜员机；或 |
| 3. | 在获得对任何电子资金转账系统的任何销售点终端、客户-银行通信终端或类似电子终端的访问时， |
此类卡是由被保险人或被保险人以外的任何人发行的，或声称是由被保险人发行的，但在保险协议A下承保的除外。
| H. | 本保函不包括因以下威胁而从被保险人或投资顾问的办公室交出财产造成的损失： |
| 1. | 对任何人造成身体伤害，但由信使保管的运输途中财产损失除外 ，条件是在运输开始时，被保险人不知道有任何此类威胁；或 |
| 2. | 损坏被保险人的房屋或财产， |
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除在保险协议A下承保的情况外。
| I. | 本保函不包括因 客户账户中涉及错误贷方的付款或取款而直接或间接造成的损失，除非此类付款或取款是由在付款或取款时在被保险人或投资顾问办公室内的储户或储户的代表实际收到的，或者除保险协议A所涵盖的情况外。 |
| J. | 本保函不承保因 客户账户的付款或提款而直接或间接造成的损失，该等存款项目因任何原因(包括伪造或任何其他欺诈)而未最终支付，但在A或J保险协议承保的情况下除外，但不适用于美国 在上述支票或汇票的资金汇至被保险人或贷记至被保险人账户后，因任何原因由美国政府退还给被保险人的政府支票或汇票，但不适用于美国 政府在上述支票或汇票的资金汇至被保险人或贷记到被保险人账户后因任何原因退还给被保险人的支票或汇票。 |
| K. | 本保函不承保因伪造直接或间接造成的损失，但在承保 A、D协议的情况下除外，但仅承保票据(债务或替代支票的证据除外)、E或F。 |
| L. | 在下列情况下，本保证金不包括财产损失： |
| 1. | 在邮件中； |
| 2. | 由任何运输公司保管，除非在保险协议C项下承保，但由任何运输公司保管的非流通票据将被视为在保险协议C项下承保；或 |
| 3. | 位于任何运输公司的办公场所， |
但在保险协议A项下承保的除外。
| M. | 本债券不包括潜在收入，包括被保险人未实现的利息和红利。 |
| N. | 本保函不包括被保险人应承担法律责任的任何类型的损害赔偿，但不包括因本保函承保的损失直接引起的直接补偿性 损害赔偿，但不包括其倍数。 |
| O. | 本保函不包括被保险人为证明 的存在或本保函承保的损失金额而发生的任何费用、成本或其他费用，除非是在保险协议G项下承保的费用、成本或其他费用。 |
| P. | 本保函不包括任何性质的间接或相应损失。 |
| Q. | 本保函不包括被保险人或任何员工违规造成的损失： |
| 1. | (I)证券的发行、购买或出售；(Ii)在证券交易所或场外市场进行的证券交易；(Iii)投资公司；或(Iv)投资顾问；或 |
| 2. | 依据任何该等法律订立的任何规则或规例， |
除非被保险人确定造成上述损失的一个或多个行为涉及欺诈或不诚实行为，在没有此类法律、法规或条例的情况下， 会给被保险人造成类似数额的保险损失。
| R. | 本保函不包括金融或存款机构或其接管人或清算人未能应被保险人或投资顾问的要求，以任何身份支付或交付其以任何身份持有的被保险人的资金或财产而直接或间接造成的损失，但在保险协议A或B.1.a. 下承保的除外。 |
| S. | 本保函不承保涉及任何未认证证券的损失，但 任何美国联邦储备银行的未认证证券或在A、E或I保险协议下承保的损失除外。 |
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| T. | 除所有其他免责条款外，本保单不包括第一保险协议项下的损失： |
| 1. | 直接或间接由被授权访问计算机系统的个人输入或更改，该个人真诚地按照通过电报、电传打字、电话人工语音或任何其他方式收到的指令或建议行事，除非此类指示或建议是由被保险人或投资顾问授权的软件承包商(或其合伙人、高级管理人员或雇员)向该个人发出的，以设计、开发、准备、供应、服务、编写或实施计算机系统的程序，但保险承保的除外 |
| 2. | 自动结算所(包括联邦储备银行)、服务局、 电子通信系统(包括联邦快递、CHIPS和SWIFT)或与投保人签约提供电子资金转账服务的商家的员工或董事导致的；或 |
| 3. | 除非此类指示据称是由客户、金融机构或自动结算所发送的，但保险协议I.2所涵盖的情况除外，否则员工在任何 电子通信中诚信行事的条目或更改将直接或间接导致此类指示。 |
| U. | 本保单不承保因计算机欺诈或机械故障或 任何计算机系统无法正常运行而直接或间接造成的损失，但在A、B或I保险协议下承保的除外。 |
| V. | 本保函不包括保险协议I.2项下的责任。除所有其他免责事项外，被保险人或投资顾问通过合同承担责任而直接或间接造成的损失 ，除非责任产生于保险协议I.2承保的损失。并且无论合同是否存在，都将强加给被保险人。 |
| W. | 本保函不包括因无形财产或机密信息(包括商业秘密、客户名单、客户知识产权、机密处理方法、配方、专利、计算机程序、底片、图纸、手稿、印刷品和 其他类似性质的记录)被盗、失踪、销毁或披露 而直接或间接造成的损失，无论此类机密信息属于被保险人或投资顾问所有，还是由被保险人或投资顾问以任何身份(包括与另一人同时持有)持有。 |
| X. | 本保函不涵盖因数据安全违规或事件而产生的费用，包括法医审计费用、 罚款、罚款、遵守联邦和州法律的费用、支付卡行业数据安全标准(如果适用)，或者当受影响的个人的个人身份信息在被保险人的护理、保管或控制期间被窃取、访问、下载或挪用时通知受影响的个人的相关费用。 客户、金融或医疗信息在被保险人的护理、保管或控制期间被窃取、访问、下载或挪用。 |
| Y. | 本保函不包括保险协议A.1项下的保险。除所有其他免责事项外，员工因涉嫌或实际破坏财产而直接或间接造成的损失 也不包括在内。 |
| Z. | 本保函不包括被保险人或投资顾问同意代表另一人或实体招致的损失、成本或费用，除非被保险人在法律上没有义务根据《统一商法典》或世界任何其他普通、案例或侵权法、成文法、法规、规则或法规 包括任何清算或类似组织的任何规则或守则而招致此类损失、费用或费用，但在保险协议I.2项下承保的除外。 |
| AA. | 本保函不包括因员工 根据条件R终止、终止、变更或修改的不诚实或欺诈行为而直接或间接造成的损失，但本免责条款不适用于在保函终止时该 员工保管的任何在途财产的损失，也不适用于在保函终止前发生的不诚实或欺诈行为直接造成的损失。 |
| BB。 | 本保函不包括未经授权的在线网络、计算机系统或 通过使用以欺诈方式获得的客户登录、身份、密码或身份验证信息访问被保险人维护的客户帐户而造成的损失，但此类情况除外 |
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| 信息是通过对计算机系统上包含此类信息的安全文件的未经授权的欺诈性访问直接获得的，但保险协议 i.2涵盖的情况除外。 |
| CC. | 本保函不包括被保险人或投资顾问被判定从事敲诈勒索活动的任何民事、刑事或其他法律程序造成的损害，除非被保险人证实导致此类损害的一项或多项行为是在直接导致保险协议A承保的被保险人损失的情况下由一名雇员实施的，出于这一排除的目的，敲诈勒索活动在《美国法典》第18编1961版及其后的修订版中有定义。 |
| DD. | 本保函不承保由欺诈性指示直接或间接造成的任何损失，除非 在保险协议I.2项下承保。 |
| 请看。 | 本保函不包括因被保险人、投资顾问或任何员工非法 披露非公开信息，或因任何员工根据此类信息采取行动(无论是否授权)而强加给被保险人的责任造成的损失或费用。 |
| FF. | 本保函不包括由客户或授权访问客户身份验证机制的其他人员在被保险人客户的办公场所或在该客户的控制下将电子记录输入 计算机系统而直接或间接造成的损失。 |
| 六、六、 | 条件 |
| A. | 包括在投保范围内的其他公司 |
如果投保人包括一个以上的公司、合伙企业、个人或其任何组合 ：
| 1. | 本公司对任何一项或多项或全部损失承担的总责任不超过 如果所有此类损失均由其中任何一方承担，公司在本合同项下承担责任的限额； |
| 2. | 首先被指名的被保险人将被视为有权作出、调整、接受和强制执行保函项下的所有索赔，并将被视为其他人的代理人，用于此类目的以及本保函条款要求或允许发出的任何通知的发出或接收，但本公司将向每个被指名的被保险人 提供一份保证书副本和对保函的任何修改，以及任何被保险人提交的每一份正式索赔申请的副本，以及在签立之前的任何索赔和解条款的通知。 |
| 3. | 本公司不负责将本合同项下支付的任何款项正确应用于首名被保险人 ；以及 |
| 4. | 任何被保险人的合伙人、高级职员或监督雇员拥有或发现的知识，对于本保函的条件B、H或R而言，将构成所有被保险人的知识或发现。 |
| B. | 发现 |
本保函适用于被保险人在保证期内发现的损失。当 被保险人或投资顾问的高级管理人员或董事第一次意识到会导致合理的人假设本债券涵盖的某种类型的损失已经或将会发生的事实时，即使损失的确切金额或细节可能未知，也不管导致或导致此类损失的一个或多个行为是何时发生的，发现就发生了。
当被保险人的高级职员或董事或投资顾问收到实际或潜在索赔的通知时，也会发生发现 ，在该通知中，被保险人被指在本保函项下如属实将构成损失的情况下对第三方负有责任 。
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| C. | 保证期 |
保证期是指本债券成立之日或其任何周年纪念日后的一年期间，或者本债券成立日或周年纪念日与债券到期日之间的 时间不到一年的，以较短的期限为准。
| D. | 单耗 |
单一损失是指公司根据一般 协议E发生的所有承保损失，包括法院费用和律师费，原因如下：
| 1. | 任何一种或一系列相关的入室盗窃、抢劫或企图盗窃的行为，与员工没有牵连 ； |
| 2. | 任何人(无论是否员工)的任何一项或一系列相关的无意或疏忽的行为或不作为，导致财产损坏、毁坏或错位； |
| 3. | 由任何人(不论是否雇员 )所造成或牵涉其中的所有不作为或不作为，但上述1.及2.项以外的作为或不作为；或 |
| 4. | 以上1.2.或3.中未指明的任何一次伤亡或事件。 |
| E. | 单一保险损失限额 |
本公司对每一单项损失的责任不会超过声明第4项中规定的适用的单项保险损失限额。如果单个损失在多个保险协议或保险范围内承保，则每个适用的保险协议或保险范围的单个保险损失限额将分别适用于该保险协议或保险范围下承保的损失 ，前提是此类单个损失的最高赔付金额不超过适用的最大单一保险损失限额。
| F. | 免赔额 |
根据本协议，本公司仅对任何单项损失超出适用于此类损失的保险协议或承保范围的单项损失可扣除金额承担责任，但受适用的单项损失保险限额的限制。
如果单个 损失在保险协议的多个保险范围内投保，则每个适用保险范围的声明第4项中规定的单个损失可扣除金额将单独适用于该保险范围内的该单个损失 部分，但该单个损失的该单个损失可扣除金额的总和不会超过任何此类保险的最高适用单个损失可扣除金额。
被保险人将按照本保函规定的时间和方式，就本保函 条款承保的任何超过适用于该损失的单笔损失可扣除金额的25%的损失向本公司发出通知，无论本公司是否对此承担责任，并应本公司的要求向其提交一份简短的声明，说明有关该等损失的详情 。
| G. | 不累积限额 |
本公司的保险单项损失限额在保证期与保证期之间不累加，无论 本保证金有效年限多少、本保证金可续签或更换的次数、或应付或支付的保费数量如何，本公司的保险单项损失限额在保证期与保证期之间不累计。
| H. | 通知书-遗失证明-法律诉讼 |
| 1. | 投保人或投资顾问必须在实际可行的最早时间(不得超过损失发现后90天)通知本公司。 |
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| 2. | 在发现后六个月内，被保险人或投资顾问必须向本公司提供经正式宣誓的损失证明，并提供全部详情。 |
| 3. | 在遗失证明中列出的遗失认证证券将通过证书或债券编号进行识别，如果此类证券是与其一起发行的 。 |
| 4. | 赔偿本协议项下任何损失的法律程序不得在向本公司提交损失证明原件后60天或自发现此类损失之日起24个月后提起，但因本协议E中提及的任何诉讼中对被保险人不利的判决而根据本协议索赔的任何诉讼或诉讼，或追回在任何此类诉讼中支付的律师费的任何诉讼或诉讼，将在判决和该诉讼成为最终判决之日起24个月内提起。 |
| 5. | 如果本保证书中包含的任何限制被控制本保证书的任何法律禁止，则该限制 将被视为已修改，以等于该法律规定的最短限制期。 |
| 6. | 本保函仅供被保险人使用和受益，本公司不对被保险人以外的任何人遭受的损失 承担任何责任。除被保险人外，任何人不得在本合同项下提起诉讼、诉讼或法律诉讼。 |
| I. | 估值 |
| 1. | 钱币 |
任何金钱损失或以货币支付的损失，将由被保险人选择以遭受损失的 国家的货币或按支付此类损失时的汇率确定的等值美元赔偿。
| 2. | 证券 |
由于任何证券的损失，本公司将以实物方式清偿其在本保证书项下的责任，或者根据被保险人的选择， 将向被保险人支付更换该等证券的费用，该费用由其在发现损失的前一个工作日至损失理赔之日之间的任何时间的最高报价市值确定。如果因证券错位或丢失而丧失 认购、转换或赎回特权，则此类损失的金额将是紧接其到期前的此类特权的价值。如果此类证券无法更换或 没有报价市值，或者如果此类特权没有报价市值，其价值将通过协议确定，或由被保险人选择仲裁。
如果本债券的适用承保范围受单一损失可扣除金额的限制，或者不足以全额赔偿根据本保单提出索赔的证券的损失，则本公司在本保函项下的责任仅限于支付或复制价值等于该 适用承保金额的证券。
如果应本公司的要求，被保险人或被保险人的任何客户成为任何 债券的本金，或作出任何承诺，作为重新发行或复制本公司根据本债券应承担损失的任何证券的先决条件，本公司将成为该债券或承诺的担保人，不收取 保费，并将赔偿被保险人或该客户因已成为任何该等债券的本金或作出任何该等承诺而可能遭受的任何损失，并赔偿被保险人或该客户因已成为任何该等债券的本金或作出任何该等承诺而可能蒙受的任何损失，并赔偿被保险人或该客户因已成为任何该等债券的本金或作出任何该等承诺而可能蒙受的任何损失。本款项下的赔偿金额 不超过适用保险协议声明第4项中规定的金额。
| 3. | 账簿和其他记录 |
如果被保险人在其业务中使用的任何账簿或其他记录丢失或损坏，本公司将根据本保函承担责任 ，前提是该等账簿或记录是实际复制的，并且赔偿的费用不超过空白账簿、空白页或其他费用
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投保人为复制此类账簿和其他记录而提供的资料，加上实际抄录或复制数据所需的人工成本。
| 4. | 货币、证券、账簿或其他记录以外的财产 |
如发生除金钱、证券、账簿或其他记录以外的任何财产的损失或损坏，但保险协议B.2所承保的 损坏除外。或B.3.，公司将不承担超过该财产实际现金价值的责任。公司可以选择支付该财产的实际现金价值、维修或更换该财产。
对于保险协议B.2.所涵盖财产的损坏，本公司将承担修理或更换此类财产的全部费用，不扣除折旧。
本公司与被保险人之间关于现金价值、重置价值或维修或更换是否充分的分歧将通过协议解决，或由被保险人选择仲裁解决。
| J. | 作业 |
在根据本保函付款的情况下，如果公司提出要求，被保险人或投资顾问将在赔偿损失的范围内，将被保险人的权利、所有权和利益以及诉讼事由 转让给任何个人或实体。
| K. | 代位权 |
在根据本保函付款的情况下，本公司将代位所有被保险人在该付款范围内向任何个人或实体追偿的权利 。如果托管规则规定本公司根据上述条件J中规定的转让 对被保险人作出的任何判决(或协议和解)的一部分进行评估，而被保险人实际支付了该评估，本公司将向被保险人退还评估的金额。但是，这种补偿不会超过公司支付的损失金额。
| L. | 恢复 |
| 1. | 所有赔偿，无论是由本公司或被保险人实施的，在首先扣除获得此类赔偿所产生的成本和 费用后，将按以下优先顺序进行： |
| a. | 第一，向被保险人赔偿在本保函下本应支付的损失，如果不是因为 此类损失超过保险的单一损失限额这一事实，但此类损失不包括被保险人支付的超过保险协议G的单个损失限额的索赔费用，就确定优先顺序而言，此类 赔偿将不被视为超额； |
| b. | 第二，向本公司支付或将支付给被保险人的金额，以了结被保险人的索赔； |
| c. | 第三，向被保险人支付任何一笔损失免赔额；以及 |
| d. | 第四，向被保险人赔偿本保函未承保的任何损失。 |
| 2. | 因条件I.2中规定的证券损失而追回的赔偿，或从公司的再保险或赔偿中追回的赔偿，将不被视为本文中使用的赔偿。 |
在确定 本保函项下的任何损失的金额时，被保险人从任何来源收到的与损失产生的任何事项有关的所有款项，包括在 本保函项下的损失理赔之前收到的本金、利息、股息、佣金等的付款和收据，将从实际支付、垫付、提取、拿走或以其他方式丢失或被盗的金额中扣除。被保险人从任何来源收到的所有财产的价值，
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无论收到什么损失，都将自收到之日起计价，并同样从索赔损失中扣除。
| M. | 合作 |
应本公司的要求，在本公司指定的合理时间和地点，被保险人将：
| 1. | 接受公司审查，并经宣誓签署； |
| 2. | 出示所有相关记录以供公司审核；以及 |
| 3. | 在所有与损失有关的事宜上与公司合作。 |
被保险人将签署所有文件并提供协助，以确保本公司享有本合同规定的权利和诉讼理由。
被保险人在发现损失后不会做任何损害该等权利或诉因的事情，并且必须采取一切合理的必要措施 以确保该等权利和诉因。
| N. | 反捆绑 |
如果任何保险协议要求更改或伪造列举类型的文件，或包含 伪造的签名，或要求通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得该签名，则更改、伪造或签名必须在列举文件本身上，而不是在与列举文件一起提交、 随附或通过引用并入列举文件中的其他文件上。
| O. | 本保证项下的保险限额和优先保险 |
对于根据 本公司为被保险人的利益向被保险人或任何前任签发的任何其他债券或保单下可全部或部分追回的任何单个损失，如果该损失被取消、终止或允许期满，且在发现该损失时，发现期间尚未届满，则本公司在本保证书和该等其他债券或保单项下的总责任总额不得超过本保单项下就该损失结转的金额或被保险人根据该等其他债券或保单可获得的金额。 本公司在本保证书和该等其他债券或保单项下的责任总额不超过本合同项下就该损失结转的金额或被保险人根据该等其他债券或保单可获得的金额。赔偿任何该等损失，以后者数额较大者为准。
如果本债券的承保范围全部或部分取代了本公司以外的保险人发行的任何其他债券或保险单的承保范围，并被取消、终止或允许到期，则本公司对于在该取消、终止或 到期之前遭受的任何损失，并在该其他债券或保单允许发现其损失的期限内发现的任何损失，仅对本债券承保的超出可追回金额的部分承担本债券项下的责任。 如果本债券的承保范围超过可追回金额 ，本公司将只对超出可追回金额的部分承担本债券所涵盖的损失的责任。 如果该损失在该取消、终止或 到期之前遭受，并且在该其他保证书或保单允许发现损失的期限内被发现尽管该等其他债券或保单有任何相反规定。
| P. | 其他保险或赔偿 |
本协议提供的保险仅适用于超出下列任何有效且可收取的保险或赔偿的部分：
| 1. | 被保险人； |
| 2. | 被保险人以外的任何人； |
| 3. | A运输公司； |
| 4. | 发生损失的场所或雇用造成损失的人的另一个实体；或 |
| 5. | 运送涉案财产的信使。 |
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| Q. | 承保财产 |
本债券适用于财产损失：
| 1. | 属于被保险人所有的； |
| 2. | 被保险人以任何身份持有的；或 |
| 3. | 被保险人有责任， |
在损失发生之前或发生时。本保证金仅供被保险人使用和受益。
| R. | 取消、终止、更改或修改 |
| 1. | 取消 |
| a. | 只要被保险人或投资顾问至少提前60天向美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)发出书面通知，公司收到被保险人或投资顾问关于其希望取消本债券的书面通知后，本债券将立即全部取消。 公司将在收到投保人或投资顾问的此类取消请求后通知所有其他投保人，但在收到所有其他 投保人的书面通知后60天内，取消才会生效。 公司将在收到投保人或投资顾问的此类取消请求后通知所有其他投保人，但取消将在所有其他投保人收到书面通知后60天内生效。 |
| b. | 本保函在各被保险人和美国证券交易委员会收到本公司欲取消本保函的书面通知 后60天全部取消。 |
| c. | 被保险人和美国证券交易委员会收到本公司书面通知后60天，任何员工或任何电子数据处理器的任何合伙人、高级管理人员或员工的承保范围均被取消，表明其希望根据本保函取消对此人的承保范围。 任何电子数据处理器 处理器的任何合作伙伴、高级管理人员或员工在收到本公司的书面通知后60天，其承保范围将被取消。 |
| 2. | 终端 |
| a. | 本保证金在声明第2项规定的到期日立即全部终止。 |
| b. | 本保函对任何被保险人终止： |
| (1) | 立即将该被保险人的执照交回任何政府当局；或 |
| (2) | 在接管人或其他清算人或任何州或联邦官员接管该等保险后， |
两者以先发生者为准。
任何被保险人的保单终止，对于被保险人在终止保证金生效之日后发现的任何损失，均应承担责任。
| c. | 承保范围终止于任何电子数据处理器的任何员工或任何合伙人、高级管理人员或员工 ： |
| (1) | 董事或未与其勾结的官员或被保险人一旦获悉任何与雇佣有关的不诚实或欺诈行为，包括盗窃或挪用公款；或 |
| (2) | 董事或被保险人未与其勾结的人员在得知任何不诚实或欺诈性的非雇佣相关行为后60天， |
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| 包括盗窃罪和挪用公款在内，造成的财产损失超过两万五千美元， |
上述任何一项均由该人在任何时间犯下，不论是否受雇于被保险人，亦不论是否属保险协议A所涵盖的 类型，以对抗被保险人或任何其他个人或实体，但不损害当时由该人保管的任何过境财产的损失。
但是，前款c.(1)和c.(2)所述对任何员工的保险终止不适用于任何此类个人，前提是被保险人已经收到并保留了由先前保险公司签署的原件，恢复了被保险人在本保函生效日期 之前为其实施了不诚实或欺诈行为的个人的保险。
| 3. | 更改或修改 |
本债券或任何修订或影响本债券的文书不得口头更改或修改。 本保证书的任何更改或修改都不会生效，除非为构成本保证书的一部分而签发的书面背书，并包括公司授权代表的签名。如果保函只涵盖一名被保险人，被保险人、投资顾问或本公司向美国证券交易委员会提交书面通知后60天内， 不会对被保险人权利造成不利影响的变更或修改将生效。如果有多名被保险人在 本保函项下被点名，本公司将在任何可能对被保险人权利造成不利影响的变更或修改生效日期前不少于60天向每一名被保险人和美国证券交易委员会发出书面通知。
| S. | 发现期 |
在本保证书全部取消或终止之前的任何时候，无论是被保险人、投资顾问或本公司，被保险人或投资顾问均可向本公司发出书面通知，表示希望根据本保证书再延长12个月的期限，在此期间内发现被保险人在该取消或终止生效日期 之前遭受的损失，并将为此支付额外保费。
在收到被保险人或投资顾问的通知后，本公司将给予书面同意；条件是，延长的期限应立即终止：
| 1. | 在被保险人、其业务继承人或任何其他方购买的任何其他保险生效之日， 全部或部分取代本保函提供的保险，无论该等其他保险是否承保生效日期之前遭受的损失；或 |
| 2. | 任何州或联邦官员或机构，或为此目的而行事或指定的任何接管人或清算人接管被保险人的业务时， |
以先发生者为准，且无需 公司发出终止通知。如上述额外期间终止，本公司将按比例退还任何未赚取的保费。
任何州或联邦官员或机构， 或任何接管人或清算人，不得出于经营、清算或任何其他目的而代理或指定接管被保险人的业务，因此不得行使购买损失发现附加期的权利。
本公司对在该额外期限内发现的任何损失承担的全部责任是
不包括保证期的单一损失限额，该保证期的保险限额在该附加保证期的生效日期 之前终止。
| T. | 标题 |
本保函各段落的标题及其背书仅为方便或参考而插入，不得 被视为以任何方式限制、扩展或影响与其相关的条款。
| IVBB-16001 Ed. 01-16 |
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| ©2016旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| 这一背书改变了政策。请仔细阅读。 |
社会工程欺诈保险协议背书
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
| 1. | 在声明的第四项中增加了以下内容： |
| 单耗 | 单耗 | |||||||
| 保险协议 | 保险限额 | 免赔额 | ||||||
| 社会工程诈骗 | $250,000 | $25,000 | ||||||
| 2. |
声明中添加了以下内容： |
|||||||
| 保险总限额 | ||||||||
| 社会工程欺诈保险协议 | $250,000 | |||||||
| 3. | 在第二节保险协议中增加以下保险协议： |
社会工程欺诈
被保险人善意地从自己的账户因社会工程欺诈而转移资金而直接造成的损失，前提是被保险人在转移此类资金之前进行了转移核实。此类转移验证必须由被保险人记录、记录或以其他方式记录。
| 4. | 仅针对社会工程欺诈保险协议，第四节第三部分。定义， R.，删除员工。 |
| 5. | 仅就《社会工程欺诈保险协议》而言，以下内容取代了 IV.定义，R.Employee： |
雇员并不是指被保险人或该代理人的任何雇员、代表或其他未指定的一般性质的代理人、经纪人、代理人、佣金 商家、收货人、独立承包商、聘请的代理人。
| 6. | 第四节增加了以下内容。定义： |
客户端指被保险人按照书面协议为其提供服务的单位或者自然人， 只有在书面协议有效的情况下才能为其提供服务。
社会工程诈骗指通过使用电子、电报、电报、电传、电话或该员工收到的书面指示故意误导 员工：
| 1. | 声称来自： |
| a. | 一个卖家； |
| b. | 客户；或 |
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单号码：106677161
| IVBB-19002 Ed. 01-16 |
第1页(第3页) | |||
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| c. | 一名员工， |
但实际上是由该供应商、客户或员工以外的其他人在未经该供应商、客户或员工的知情或 同意的情况下发送的；
| 2. | 指示员工向供应商、客户或员工转账、支付或交付资金，或更改 付款的方式、目的地或帐户； |
| 3. | 载有对重要事实的失实陈述；及 |
| 4. | 被雇员合理地依赖，并相信重要事实是真实的。 |
转账验证指的是与所谓的 供应商、客户或 员工使用验证方法验证供应商的身份， 客户端，或 员工 以及资金转账请求或更改未来付款的 方法、目的地或帐户的请求的真实性。
供应商指根据真实的、预先存在的书面协议向被保险人提供货物或服务的实体或自然人。
一种验证方法意味着：
| 1. | 对于供应商或客户，呼叫符合以下条件的电话号码： |
| a. | 在与被保险人首次签订书面协议时由卖方或客户提供； |
| b. | 替换供应商或客户以前提供的电话号码，前提是 通过与供应商或客户通过之前提供的电话号码进行口头联系来确认变更的合法性； |
| c. | 更换先前由供应商或客户提供并在社会工程欺诈发生前至少30天由被保险人 收到的电话号码；或 |
| d. | 当卖方或客户在被保险人的房产内时，由卖方或客户亲自提供； |
| 2. | 对于员工，拨打由投保人维护的已发布或电子公司名录 上获得的电话号码，或与员工面对面交谈。 |
| 7. | 在第六节条件E.中增加了以下内容： |
保险合计限额社会工程欺诈保险协议
对于在任何一个保证期内发现的所有损失，公司根据社会工程欺诈保险协议承担的总责任，无论何时支付，都不会超过上述保险-社会工程欺诈保险协议的总限额。对于保证期内发现的任何损失，保证期内的此类保险总限额将减少，并可能耗尽 根据社会工程欺诈保险协议支付的金额。降低的保险总限额将成为《保险社会诈骗保险协议》的总限额。 在任何该等付款用尽上述保险总限额时：
| a. | 根据《社会工程欺诈保险协议》，本公司不再对保证期内发现的任何损失 承担任何责任，无论之前是否向本公司报告；以及 |
| IVBB-19002 Ed. 01-16 | 第2页(第3页) | |||
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| b. | 在本公司通知被保险人该保险总限额已用尽后，本公司将不再承担支付或赔偿一般协议E中规定的法院费用和律师费的进一步义务，无论本公司是否已选择在《社会工程欺诈保险协议》下就任何损失、索赔或损害进行辩护。 本公司将不再承担支付或赔偿一般协议E中规定的法院费用和律师费的进一步义务，无论本公司是否已选择就其下的任何诉讼进行抗辩。 |
任何保证期的保险总额 将按照本公司根据J.、K.和L条件进行的任何适用现金或最终现金等价物回收的金额恢复。但是，任何保证期的保险总额不会因之前任何保证期的任何保险总额的任何剩余部分而增加或恢复。
前款规定的任何现金或最终现金等价物追回的金额将扣除本公司为实现追回而产生的任何和所有费用 ，仅用于恢复发现损失的保证期的适用总保险限额。
如果公司通过使用遗失的票据保证金解决财产损失，此类损失不会降低 任何保险总限额。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述 保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
| IVBB-19002 Ed. 01-16 | 第3页 | |||
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| 此背书更改了政策。 请仔细阅读。 |
未经授权的签名背书
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
| 1. | 在第二节.保险协议、D.伪造或变造保险中增加下列内容： |
被保险人接受、支付或兑现客户账户上 开立或开出的任何带有未经授权签名或未经授权背书的可转让票据或提款单所造成的损失，前提是被保险人已将所有有权签署或背书该可转让票据或提款单的人的签名存档 。
| 2. | 以下内容取代第六节.条件，N.反捆绑： |
| N. | 反捆绑 |
如果任何保险协议要求更改或伪造列举类型的文件，或包含伪造或未经授权的签名或 背书，或要求该文件是通过诡计、诡计、欺诈或虚假借口获得的，则此类更改、伪造、签名或背书必须位于列举文件上或其上 ，而不是与列举文件一起提交、附带或通过引用并入列举文件中的其他文件的签名或背书。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述 保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单号码：106677161
| IVBB-19010 Ed. 01-16 | 第1页，共1页 | |||
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| 这个背书改变了债券。请仔细阅读。 |
自动增加保险协议A.1。保险背书单项损失限额
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
在第六节中增加了以下内容。 条件，即保险的单一损失限额：
尽管有前款规定，如果被保险人在本保函有效期间要求增加A.1协议的保险限额。为了遵守美国证券交易委员会规则17G-1，由于以下原因：
| 1. | 根据第三节一般协议的条款，现有保险人在债券项下管理的资产增加，a.有机增长；或 |
| 2. | 根据第三节的条款增加新的投资公司所管理的资产的增加。 一般协议，B.合并合并允许购买或收购资产， |
保险协议A.1的保险单一损失限额。在保证期的剩余时间内，在不支付额外保险费的情况下，将自动增加以符合17G-1法规。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述 保证金的任何条款、条件、免责条款或限制。本背书是此类担保的一部分，并纳入其中。
签发公司：美国旅行者意外伤害和担保公司
债券编号：106677161
| IVBB-19044 Ed. 05-18 | 第1页，共1页 | |||
| ©2018年旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| 这一背书改变了政策。请仔细阅读。 |
取代一般协议A.有机增长背书
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
以下内容取代了第三节。 一般协议，A.有机增长：
如果投保人或投资顾问在本保函生效期间增加了 名员工或管理资产增加(不是通过与另一家机构合并或合并，或购买或收购另一机构的资产、管理资产或负债)，则该等员工或 增加的管理资产将从增加之日起自动纳入本保单，而不需要通知本公司或支付保单期间剩余时间的额外保费，如声明 第2项所述。
本保单中包含的任何内容均不得 更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单 编号：106677161
| IVBB-19045 Ed. 03-19 | 第1页，共1页 | |||
| ©2019年旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| 这一背书改变了政策。请仔细阅读。 |
纽约取消、终止、更改或修改背书
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
| 1. | 以下内容替换VI.条件，R.取消、终止、更改或修改，1.b.： |
| b. | 如果保证金有效期不超过90天，公司可以以任何理由取消保证金。此类取消 将在本公司按声明第1项规定的邮寄地址向第一名被保险人、美国证券交易委员会和所有其他被保险人邮寄取消通知后90天内生效。 |
如果保函有效期超过90天或续签，则取消只能出于以下一个或多个 原因，并将在取消通知邮寄或递送到声明第1项中规定的邮寄地址(美国证券交易委员会)的第一个指定被保险人以及其他所有被保险人后90天生效：
| (1) | 未支付逾期保险费或分期付款，以及任何未支付的分期付款、逾期付款或恢复付款的费用。 |
| (2) | 投保人因增加投保危险的行为而被定罪的； |
| (3) | 在获得本保函或提交本保函项下的索赔时发现欺诈或重大失实陈述 ； |
| (4) | 在声明中第二项规定的作为或不作为开始日期之后发现，或违反 任何实质上增加保险风险的保证金条件； |
| (5) | 风险的性质或程度发生重大变化，且发生在 声明第2项规定的初始日期之后，导致损失风险大幅和实质性增加，超过债券发行或上次续签时的预期； |
| (6) | 监事长认定继续维持本公司目前的保费金额将危及本公司的偿付能力或危害本公司股东或债权人的利益，或危害公众利益； |
| (7) | 总监认定继续保证金将违反或将使本公司 违反纽约州保险法的任何规定；或 |
| (8) | 本公司出于善意和充分的理由，有理由相信被保险人为收取保险金的目的，有可能将保险财产损毁的风险或危险的，但符合以下条件的： |
| (a) | 基于此理由的取消通知以通俗易懂的语言通知被保险人，如果纽约州金融服务部需要审查取消理由，被保险人必须在10天内采取行动 ；以及 |
| (b) | 基于此原因的取消通知由本公司同时提供给纽约州金融服务部 。 |
| 2. | 在VI.Conditions、R.取消、终止、更改或修改中添加了以下内容： |
| 4. | 不续费 |
本公司在保证金到期时不需要续期。如果本公司选择不续保，本公司将在声明第2项规定的到期日之前至少60天，但不超过120天，向声明第1项规定的被保险人、美国证券交易委员会和所有其他被保险人发出书面通知，表明此意。如果延迟发出通知，被保险人收到通知后60天内保证金继续有效。
签发公司：美国旅行者意外伤害和担保公司
保单号码：106677161
| IVBB-18023 Rev. 12-17 | 第1页(共2页) | |||
| ©2017年，旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| 5. | 更改条款后续订： |
如果本保单需要续保或更换，但保费限额降低、承保范围缩小、免赔额增加、附加免赔额增加、 或保费增加超过10%(不包括因体验评级而增加的保费)，本公司必须在续保或更换保单前至少60天(但不超过120 天)向申报单第1项所示的被保险人发出书面通知。逾期通知的，在被保险人收到通知后60天内，续保或置换保证金的条款、条件和费率与终止的保证金相同。
本公司可以选择简单地通知被保险人，该保证金要么不会续签，要么将以不同的条款、条件或费率续签。 在此情况下，本公司将通知每位被保险人和美国证券交易委员会，将在晚些时候发出第二份通知，明确本公司的确切意图。本通知将通知双方，在此期间，保险范围 将继续按照与即将到期的保证金相同的条款、条件和费率继续，直至保证金的到期日或被保险人收到第二次通知后60天，以较晚的时间为准。
除非在此明确声明，否则本协议中包含的任何内容均不得被视为更改、更改、放弃或延长上述 保单的任何条款、条件、免责条款或限制。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
| IVBB-18023 Rev. 12-17 | 第2页 | |||
| ©2017旅行者赔偿公司。版权所有。 |
| 这一背书改变了政策。请仔细阅读。 |
纽约保险强制性法规209背书
此背书更改了以下内容：
投资公司债券
双方同意：
| 1. | 在第V节中增加了以下内容，aa. |
但是，如果位于纽约的被保险人的雇员在受雇于被保险人之前被判定犯有欺诈或不诚实行为，且被保险人决定利用惩教法第23-A条规定的因素雇用或留住该雇员，则本免责条款不适用于该雇员或由该雇员造成的损失。 然而，本免责条款将适用于该雇员或由该雇员造成的损失，因为法律对该雇员有雇佣限制，且被保险人不顾法律的限制雇用或留住了该雇员。
| 2. | 在第六节中增加了以下内容：条件，R.取消或终止，2.终止，c.： |
以上c.(1)和c.(2)中规定的对任何雇员的保险终止将不适用于任何此类 个人，前提是被保险人已收到并保留了由先前保险公司签署的原件，该信函要求被保险人在本 保单生效日期之前发现其有不诚实或欺诈行为的个人恢复保险。
对于任何员工，当任何被保险人检测到该员工(以下检测到 员工)有任何不诚实或欺诈行为或盗窃行为时，被保险人必须立即将被检测到的员工调离可能使被发现员工遭受损失的职位 任何随后的不诚实或欺诈行为或盗窃。被保险人必须在发现后48小时内将发现的不诚实或欺诈行为或盗窃的全部详情通知本公司。
就本节而言，当任何被保险人的任何合伙人、高级管理人员或主管员工(未与被检测员工 串通)意识到被检测员工实施了任何不诚实或欺诈行为或盗窃时，即进行检测。
本保函对该员工的保险将在通知中规定的终止生效日期前不少于60天书面通知每位被保险人以及本公司向证券交易委员会(SEC)发出的通知。
上述c.(1)和c.(2)所述的对位于纽约的被保险人的任何雇员的保险终止也不适用于 任何此类雇员，条件是：(A)该雇员在受雇于被保险人之前实施了不诚实行为，(B)该不诚实行为导致该雇员被定罪；以及(C)被保险人 利用“惩教法”第23-A条规定的因素决定雇用或留住该雇员。但是，这种保险终止将适用于雇员，或由该雇员造成的损失 ，法律规定该雇员不得受雇，且投保人已雇用或留用该雇员，尽管该限制是有限制的。
本保单中包含的任何内容均不得 更改、更改、放弃或延长上述保单的任何条款、条件、免责条款或限制，除非本保单另有明文规定。此背书是此类政策的一部分，并纳入其中。
发行公司：美国旅行者伤亡与担保公司(Travelers Casualty And Guaranty Company Of America)
保单 编号：106677161
| IVBB-17022 Rev. 10-19 | 第1页，共1页 | |||
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