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NEWS RELEASE
2022年1月28日
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联系方式: | 朱莉·R·斯莫林斯基 | Telephone: (808) 543-7300 |
| 投资者关系和企业可持续发展副总裁 | 电子邮件:ir@hei.com |
美国储蓄银行公布2021年第四季度和全年财务业绩
2021年全年业绩亮点
·净收入较2020年增长76%
·信贷质量改善导致2580万美元信贷损失拨备为负
·存款和收益资产增长强劲,分别增长10.6%和11.4%
·净息差为2.91%,融资成本创历史新低
·资本和流动性状况持续强劲
檀香山-美国储蓄银行(美国)是夏威夷电气工业公司(NYSE-HE)的全资子公司,今天公布2021年净收入为1.012亿美元,而2020年为5760万美元1。
我们对2021年的业绩感到满意,这反映了我们队友的强劲表现,坚实的信贷质量,夏威夷经济的改善和强劲的盈利资产增长。我们在数字化转型方面取得了重大进展,并继续专注于让我们的客户随时随地轻松处理银行业务。“美国储蓄银行总裁兼首席执行官Ann Teranishi说。他说:“我们的强劲表现,与我们继续致力支持社会复苏的承诺不谋而合。”我们特别自豪的是,ASB的队友们在2020年的基础上再接再厉,在第四季度再次领导夏威夷餐饮卡-商务假日卡项目。全州范围内的活动售出了1.4万张预付卡,总额超过75万美元,直接支持我们的餐饮和食品供应行业。“Teranishi说。
2021年第四季度净收入为2210万美元,而2021年第三季度为1930万美元,2020年第四季度为1570万美元。
1 2020年的业绩包括2020年第二季度与出售Visa B类股相关的520万美元税后收益的影响,以及510万美元的某些与新冠肺炎相关的直接和增量成本。
财务亮点
2021年净利息收入为2.372亿美元,而2020年为2.335亿美元。本年度净利息收入的增长主要是由于持续强劲的存款增长带来的流动性增加、资金成本降低以及与Paycheck Protection Program(PPP)贷款组合相关的手续费收入增加所推动的平均收益资产增加。2021年第四季度净利息收入为5910万美元,而关联季度为6030万美元,2020年第四季度为5850万美元。与相关季度相比,净利息收入较低,主要是由于盈利资产收益率较低,以及与购买力平价贷款组合相关的手续费收入较低。2021年净息差为2.91%,而2020年为3.29%。2021年第四季度的净息差为2.79%,而关联季度为2.90%,2020年第四季度为3.12%。
2021年的结果包括2580万美元的信贷损失负拨备,而2020年的信贷损失拨备为5080万美元。信贷损失拨备为负,反映出随着经济环境的持续改善而出现有利的信贷趋势,以及随着房地产担保组合的增长,贷款组合结构略有变化。2021年第四季度的业绩包括350万美元的信贷损失负拨备,而关联季度的信贷损失负拨备为170万美元,2020年第四季度的信贷损失准备金为1130万美元。截至2021年12月31日,美国航空对未偿还贷款的信贷损失拨备为1.36%,而截至2021年9月30日的拨备为1.48%,截至2020年12月31日的拨备为1.90%。
2021年的净冲销率为0.07%,而2020年为0.40%。2021年第四季度和第三季度的净冲销率分别为0.03%,而2020年第四季度的净冲销率为0.36%。2021年第四季度,非权责发生贷款占投资应收贷款总额的百分比为0.86%,而关联季度为0.97%,上年同期为0.89%。
2021年的非利息收入为6,470万美元,而2020.2的非利息收入为7,810万美元。非利息收入减少的主要原因是2021年抵押贷款银行收入下降和2020年证券销售收益增加。2021年第四季度非利息收入为1570万美元,而关联季度为1480万美元,2020年第四季度为2020万美元。与去年同期相比,非利息收入减少的主要原因是抵押贷款银行收入减少和银行拥有的人寿保险收入减少。
2见上文脚注1。
2021年的非利息支出为1.972亿美元,而2020年为1.916亿美元。非利息支出的增加主要是由于激励性薪酬成本上升,反映了该行2021年的强劲业绩,以及随着银行升级技术和数据能力以扩大客户关系,数据处理费用增加,但部分被新冠肺炎相关费用的下降所抵消。2021年第四季度的非利息支出为5,000万美元,而关联季度为5,150万美元,2020年第四季度为4,940万美元。
截至2021年12月31日,盈利资产总额为85亿美元,较2020年12月31日增长11.4%。
截至2021年12月31日,贷款总额为52亿美元,较2020年12月31日下降2.3%。年内贷款组合的减少包括购买力平价贷款净减少2.31亿美元,以及房屋净值信贷额度和消费组合的下降。这些投资组合的减少被住宅、商业和商业房地产贷款组合的增长部分抵消。不包括PPP贷款豁免,贷款组合比2020年12月31日增长1.07亿美元或2.1%。
截至2021年12月31日,投资证券组合为31亿美元,较2020年12月31日增长40.9%,因存款增速继续超过贷款增速。该投资组合主要由美国政府机构或美国政府支持机构发行或担保的证券组成。
截至2021年12月31日,存款总额为82亿美元,较2020年12月31日增长10.6%。2021年全年平均资金成本为0.06%,比上年下降10个基点。2021年第四季度,平均资金成本为0.05%,与相关季度相比下降了1个基点,与去年同期相比下降了4个基点。
美国航空2021年全年的平均股本回报率为13.8%,而2020年为8.1%。2021年全年平均资产回报率为1.15%,而2020年为0.74%。2021年第四季度,平均股本回报率为12.1%,而关联季度和2020年第四季度的平均股本回报率分别为10.3%和8.6%。2021年第四季度的平均资产回报率为0.97%,而关联季度和去年同期的平均资产回报率分别为0.86%和0.77%。
2021年第四季度,美国航空向Hei支付了1900万美元的股息。截至2021年12月31日,美国航空的一级杠杆率为7.9%。
高等学校发布收益,高等学校网络直播和电话会议讨论收益和2022年指引
在美国航空公司在季度末30天后提交监管文件的同时,美国航空公司今天公布了2021年第四季度和全年的财务业绩。请注意,这些报告的结果仅与美国有关,并不一定代表HEI在2021年第四季度和全年的综合财务结果。
HEI计划于2022年2月14日(星期一)公布2021年第四季度和全年综合财务业绩,并将于上午11点15分举行网络直播和电话会议。夏威夷时间(下午4:15同一天(美国东部时间)讨论其合并收益,包括美国航空的收益,以及2022年的指引。
要收听电话会议,请拨打1-844-200-6205(美国)或1-9295261599(国际)并输入密码718780。各方还可以通过访问HEI网站www.hei.com上的电话会议链接(“投资者关系”副标题“新闻和事件-事件和演示文稿”)获取演示材料和/或收听电话会议。
重播将在网上和电话上提供。在线重播将在活动结束后大约两个小时在HEI的网站上播出。活动结束后大约两个小时,到2022年2月28日,还可以进行音频回放。要收听音频回放,请拨打1-866-813-9403(美国)或44-204-525-0658(国际),并输入密码312244。
HEI和夏威夷电气公司(Hawaian Electric)打算继续使用HEI的网站www.hei.com作为披露更多信息的手段;此类披露将包括在网站的投资者关系部分。因此,投资者除了关注海尔集团、夏威夷电气公司和美国公司的新闻稿、海尔集团和夏威夷电气公司提交给美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)的文件以及海尔集团的公开电话会议和网络广播外,还应该定期关注海尔集团网站上的投资者关系栏目。投资者可以通过网站的“投资者关系”栏目注册接收电子邮件提醒。黑石集团网站上的信息不会以引用方式并入本文档或黑石集团和夏威夷电气公司的美国证券交易委员会备案文件中,除非(除非在一定程度上)特别以引用方式并入本文档。
投资者还可以参考夏威夷州公用事业委员会(PUC)的网站dms.puc.hawai.gov/dms,查看提交给PUC并由PUC发布的文件。临市局网站上的任何信息都不会通过引用的方式并入本文档或黑石集团和夏威夷电气的美国证券交易委员会备案文件中。
Hei家族公司提供能源和金融服务,为夏威夷的大部分经济和社区活动提供动力。Hei的电力公司,夏威夷电力公司,为夏威夷大约95%的人口提供电力,并正在进行一项雄心勃勃的努力,以实现其运营和更广泛的州经济的脱碳。其银行子公司美国储蓄银行(American Savings Bank)是夏威夷最大的金融机构之一,提供广泛的银行和其他金融服务,致力于促进经济增长、负担能力和财务状况。Hei还通过其不受监管的子公司Pacific Current的投资,帮助推进夏威夷的可持续发展目标。欲了解更多信息,请访问www.hei.com。
前瞻性陈述
本新闻稿可能包含“前瞻性陈述”,包括具有预测性、取决于或提及未来事件或条件的陈述,通常包括诸如“将”、“预期”、“预期”、“打算”、“计划”、“相信”、“预测”、“估计”或类似表述。此外,任何有关未来财务表现、正在进行的业务战略或前景或未来可能采取的行动的陈述也是前瞻性陈述。前瞻性陈述基于对未来事件的当前预期和预测,受有关HEI及其子公司、它们开展业务的行业表现以及经济、政治和市场因素等方面的风险、不确定性和假设的准确性的影响。这些前瞻性陈述并不是对未来业绩的保证。
阅读本新闻稿中的前瞻性陈述时,应结合HEI截至2020年12月31日的年度Form 10-K年度报告和HEI其他定期报告中提出的“有关前瞻性陈述的告诫说明”和“风险因素”讨论(通过引用并入本文),这些报告讨论了可能导致HEI的结果与此类陈述中预期的结果大相径庭的重要因素。在本新闻稿中的前瞻性陈述应结合HEI截至2020年12月31日的Form 10-K年度报告和HEI的其他定期报告中阐述的“有关前瞻性陈述的告诫说明”和“风险因素”讨论(通过引用并入本文)。这些前瞻性陈述仅说明截至报告、陈述或备案之日。除联邦证券法要求的范围外,HEI、夏威夷电气、美国公司及其子公司没有义务公开更新或修改任何前瞻性陈述,无论是由于新信息、未来事件或其他原因。
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美国储蓄银行
收入数据报表
(未经审计)
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| | 截至三个月 | | 截至十二月三十一日止的年度 |
(单位:千) | | 2021年12月31日 | | 9月30日, 2021 | | 2020年12月31日 | | 2021 | | 2020 |
利息和股息收入 | | | | | | | | | | |
贷款利息和手续费 | | $ | 48,384 | | | $ | 49,445 | | | $ | 52,629 | | | $ | 198,802 | | | $ | 214,134 | |
投资证券的利息和股息 | | 11,755 | | | 11,996 | | | 7,590 | | | 43,464 | | | 30,529 | |
利息和股息收入合计 | | 60,139 | | | 61,441 | | | 60,219 | | | 242,266 | | | 244,663 | |
利息支出 | | | | | | | | | | |
存款负债利息 | | 1,062 | | | 1,176 | | | 1,709 | | | 4,981 | | | 10,654 | |
其他借款的利息 | | 4 | | | 5 | | | 11 | | | 59 | | | 460 | |
利息支出总额 | | 1,066 | | | 1,181 | | | 1,720 | | | 5,040 | | | 11,114 | |
净利息收入 | | 59,073 | | | 60,260 | | | 58,499 | | | 237,226 | | | 233,549 | |
信贷损失准备金 | | (3,458) | | | (1,725) | | | 11,307 | | | (25,825) | | | 50,811 | |
扣除信贷损失拨备后的净利息收入 | | 62,531 | | | 61,985 | | | 47,192 | | | 263,051 | | | 182,738 | |
非利息收入 | | | | | | | | | | |
来自其他金融服务的费用 | | 5,888 | | | 4,800 | | | 4,541 | | | 21,225 | | | 16,447 | |
存款负债的手续费收入 | | 4,634 | | | 4,262 | | | 4,217 | | | 16,663 | | | 16,059 | |
其他金融产品的手续费收入 | | 2,003 | | | 2,124 | | | 1,773 | | | 8,770 | | | 6,381 | |
银行人寿保险 | | 1,107 | | | 2,026 | | | 2,051 | | | 7,318 | | | 6,483 | |
抵押贷款银行收入 | | 1,808 | | | 1,272 | | | 7,801 | | | 9,305 | | | 23,734 | |
出售投资证券的净收益 | | — | | | — | | | — | | | 528 | | | 9,275 | |
其他收入,净额 | | 220 | | | 283 | | | (187) | | | 851 | | | (256) | |
非利息收入总额 | | 15,660 | | | 14,767 | | | 20,196 | | | 64,660 | | | 78,123 | |
非利息支出 | | | | | | | | | | |
薪酬和员工福利 | | 27,375 | | | 30,888 | | | 27,156 | | | 113,970 | | | 104,443 | |
入住率 | | 5,358 | | | 5,157 | | | 5,171 | | | 20,584 | | | 21,573 | |
数据处理 | | 4,472 | | | 4,278 | | | 3,717 | | | 17,634 | | | 14,769 | |
服务 | | 2,718 | | | 2,272 | | | 3,214 | | | 10,327 | | | 11,121 | |
装备 | | 2,521 | | | 2,373 | | | 2,371 | | | 9,510 | | | 9,001 | |
办公用品、印刷和邮资 | | 1,145 | | | 1,072 | | | 1,046 | | | 4,239 | | | 4,623 | |
营销 | | 1,562 | | | 995 | | | 1,527 | | | 3,870 | | | 3,435 | |
FDIC保险 | | 823 | | | 808 | | | 775 | | | 3,235 | | | 2,342 | |
其他费用1 | | 3,993 | | | 3,668 | | | 4,470 | | | 13,783 | | | 20,283 | |
总非利息费用 | | 49,967 | | | 51,511 | | | 49,447 | | | 197,152 | | | 191,590 | |
所得税前收入 | | 28,224 | | | 25,241 | | | 17,941 | | | 130,559 | | | 69,271 | |
所得税 | | 6,095 | | | 5,976 | | | 2,283 | | | 29,325 | | | 11,688 | |
净收入 | | $ | 22,129 | | | $ | 19,265 | | | $ | 15,658 | | | $ | 101,234 | | | $ | 57,583 | |
综合收益(亏损) | | $ | 9,840 | | | $ | 7,581 | | | $ | 18,306 | | | $ | 48,506 | | | $ | 81,191 | |
其他银行信息(年化百分比,截至期末除外) | | | | | | | | |
平均资产回报率 | | 0.97 | | | 0.86 | | | 0.77 | | | 1.15 | | | 0.74 | |
平均股本回报率 | | 12.10 | | | 10.26 | | | 8.58 | | | 13.76 | | | 8.11 | |
平均有形普通股权益回报率 | | 13.63 | | | 11.52 | | | 9.67 | | | 15.49 | | | 9.17 | |
净息差 | | 2.79 | | | 2.90 | | | 3.12 | | | 2.91 | | | 3.29 | |
效率比 | | 66.86 | | | 68.66 | | | 62.83 | | | 65.31 | | | 61.47 | |
对平均未偿还贷款的净冲销 | | 0.03 | | | 0.03 | | | 0.36 | | | 0.07 | | | 0.40 | |
截至期末 | | | | | | | | | | |
为投资而持有的应收贷款的非权责发生贷款 | | 0.86 | | | 0.97 | | | 0.89 | | | | | |
未偿还贷款的信贷损失拨备 | | 1.36 | | | 1.48 | | | 1.90 | | | | | |
有形普通股权益与有形资产之比 | | 7.1 | | | 7.3 | | | 7.9 | | | | | |
第1级杠杆率 | | 7.9 | | | 8.0 | | | 8.4 | | | | | |
支付给HEI的股息(通过ASB夏威夷公司)(百万美元) | | $ | 19.0 | | | $ | 12.0 | | | $ | 3.0 | | | $ | 59.0 | | | $ | 31.0 | |
1 2021年第四季度、2021年第三季度和截至2021年12月31日的年度分别包括约10万美元、10万美元和60万美元的某些直接和增量新冠肺炎相关成本。2020年第四季度和截至2020年12月31日的年度分别包括约60万美元和510万美元的某些重大直接和增量新冠肺炎相关成本。2020年,这些费用已记入其他费用,包括250万美元的补偿费用和200万美元的增强清洁和卫生费用。
这些信息应与合并财务报表及其在高等学校提交给美国证券交易委员会的文件中的注释一起阅读。
美国储蓄银行
资产负债表数据
(未经审计)
| | | | | | | | | | | | | | |
(单位:千) | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 |
资产 | | | | |
现金和银行到期款项 | | $ | 100,051 | | | $ | 178,422 | |
有息存款 | | 151,189 | | | 114,304 | |
现金和现金等价物 | | 251,240 | | | 292,726 | |
投资证券 | | | | |
可供出售,公允价值 | | 2,574,618 | | | 1,970,417 | |
持有至到期,按摊销成本计算 | | 522,270 | | | 226,947 | |
联邦住房贷款银行的股票,按成本计算 | | 10,000 | | | 8,680 | |
为投资而持有的贷款 | | 5,211,114 | | | 5,333,843 | |
信贷损失拨备 | | (71,130) | | | (101,201) | |
净贷款 | | 5,139,984 | | | 5,232,642 | |
持有以较低成本或公允价值出售的贷款 | | 10,404 | | | 28,275 | |
其他 | | 590,897 | | | 554,656 | |
商誉 | | 82,190 | | | 82,190 | |
总资产 | | $ | 9,181,603 | | | $ | 8,396,533 | |
负债和股东权益 | | | | |
存款负债--无息 | | $ | 2,976,632 | | | $ | 2,598,500 | |
存款负债-计息 | | 5,195,580 | | | 4,788,457 | |
其他借款 | | 88,305 | | | 89,670 | |
其他 | | 193,268 | | | 183,731 | |
总负债 | | 8,453,785 | | | 7,660,358 | |
普通股 | | 1 | | | 1 | |
额外实收资本 | | 353,895 | | | 351,758 | |
留存收益 | | 411,704 | | | 369,470 | |
累计其他综合收益(亏损),税后净额 | | | | |
证券未实现净收益(亏损) | $ | (32,037) | | | $ | 19,986 | | |
退休福利计划 | (5,745) | | (37,782) | | (5,040) | | 14,946 | |
股东权益总额 | | 727,818 | | | 736,175 | |
总负债和股东权益 | | $ | 9,181,603 | | | $ | 8,396,533 | |
这些信息应与合并财务报表及其在高等学校提交给美国证券交易委员会的文件中的注释一起阅读。