杰克逊，密西西比州。-2021年10月26日-Trustmark Corporation(NASDAQGS：TRMK)公布2021年第三季度净收入为2120万美元，稀释后每股收益为0.34美元。第三季度的业绩包括之前宣布的自愿提前退休计划的成本，该计划使净收入减少了430万美元，或稀释后每股约0.07美元。该季度的业绩还包括之前披露的一项费用，以解决监管机构对公平贷款问题的指控，这使净收入减少了500万美元，或每股稀释后收益约0.08美元。Trustmark董事会宣布，每股0.23美元的季度现金股息将于2021年12月15日支付给2021年12月1日登记在册的股东。

总裁兼首席执行官杜安·A·杜威(Duane A.Dewey)说：“我们在第三季度在整个组织内取得了重大进展，这体现在资产负债表的持续增长、强劲的信贷质量和纪律严明的费用管理上。我们的员工专注于扩大客户关系，这反映在我们银行、保险和财富管理业务的稳健表现上。

我们第三季度的业绩受到了我们之前宣布的与监管机构达成和解的影响，这些和解是为了解决我们田纳西州孟菲斯市场上的公平贷款指控。我们达成这些和解协议是为了避免旷日持久的诉讼分散注意力，因为我们的共同目标是打破住房融资障碍，探索创新方法，帮助服务不足地区的居民实现拥有住房的梦想。我们的季度业绩还反映了与我们的自愿提前退休计划相关的成本，该计划被98名员工接受，占我们员工总数的3.6%。大家可能还记得，我们在2020年第一季度也有一项自愿提前退休计划，有107名员工(占当时员工总数的3.8%)选择参加。总体而言，这些计划为重新设计工作流程和重组组织提供了更多机会，以利用对技术的投资并提高效率。“

截至2021年9月30日，HFI的贷款总额为102亿美元，与去年同期相比增加了2,200万美元，增幅为0.2%，同比增长3.272亿美元，增幅为3.3%。与此相关的季度增长主要反映了由非农、非住宅物业和1-4个家庭抵押贷款担保的贷款的增加，这些贷款在很大程度上被建筑贷款、其他房地产担保贷款和市政贷款的下降所抵消。Trustmark的贷款组合仍然按贷款类型和地域进行了很好的多元化。

截至2021年9月30日，存款总额为149亿美元，较前一季度增加2.908亿美元，增幅为2.0%，同比增长17亿美元，增幅为12.9%。Trustmark继续保持强劲的流动性状况，截至2021年9月30日，HFI贷款占总存款的68.2%。截至第三季末，无息存款占存款总额的33.4%。第三季有息存款成本总计0.14%，较前季减少5个基点。2021年第三季度有息负债总成本为0.21%，较上一季度减少4个基点。

第三季度，Trustmark回购了970万美元，约占其普通股的31.9万股。在截至2021年9月30日的9个月中，Trustmark回购了3460万美元，约占其普通股的110万股。截至2021年9月30日，根据其现有的股票回购计划，Trustmark拥有6540万美元的剩余权力，该计划将于2021年12月31日到期。回购计划将继续通过公开市场回购或私下协商的交易实施，该计划取决于市场状况和管理层的裁量权。截至2021年9月30日，Trustmark的有形权益与有形资产比率为8.12%，而其基于风险的总资本比率为14.01%。

截至2021年9月30日，非权责发生贷款总额为6620万美元，比上一季度增加1480万美元，同比增加1240万美元。其他房地产贷款总额为620万美元，比前一季度减少320万美元，同比减少1000万美元。截至2021年9月30日，不良资产总额为7250万美元，相关季度增加1160万美元，同比增加230万美元。

第三季度HFI贷款的信贷损失拨备为负250万美元，这主要是由于信贷质量和经济预测的改善。第三季度表外信贷敞口的信贷损失准备金为负100万美元，主要是由于适用于贷款组合中无资金部分的总准备金利率下降所致。总的来说，第三季度信贷损失拨备总额为负350万美元，而上一季度的支出为53万7千美元，2020年第三季度为负120万美元。

Trustmark的1.041亿美元贷款信贷损失拨备HFI占商业贷款的1.05%，占消费者和住房抵押贷款的0.91%，导致截至2021年9月30日的总贷款HFI拨备为1.02%。管理层认为，ACL的水平与贷款组合目前预计的信贷损失相称。

第三季营收总计1.524亿美元，较前季减少2,340万美元，或13.3%。第三季度，抵押贷款银行收入下降了330万美元，而第二季度的业绩包括可归因于出售PPP贷款的1860万美元的PPP贷款发放费。

第三季净利息收入(FTE)总计1.012亿美元，净息差为2.57%。不包括购买力平价贷款和联邦储备银行余额的净息差在第三季度总计2.90%，比上一季度减少了4个基点。持续的低利率降低了HFI贷款和持有待售投资组合以及证券投资组合的收益率，并被计息存款成本降低所部分抵消。

第三季度的非利息收入总计5410万美元，比上一季度减少了230万美元，比去年同期减少了1960万美元。与上一季度和去年同期相比的变化主要是由于抵押贷款银行收入下降。第三季度抵押贷款总额为7.088亿美元，较前一季度下降3.8%，同比下降20.0%。第三季度抵押贷款银行收入总计1400万美元，比前一季度减少330万美元，同比减少2240万美元。按季下跌的原因是息差减少，导致二手市场按揭贷款销售的净收益减少，以及对冲无效净额减少。

第三季度财富管理收入总计910万美元，比前一季度增加12.5万美元，增幅为1.4%，同比增长140万美元，增幅为18.1%。这一增长归因于信托和投资以及经纪业务的增加。第三季度保险收入总计1,210万美元，与上一季度持平，同比增长571000美元，增幅为4.9%，部分原因是财产和伤亡佣金增加。存款账户的服务费比上一季度增加了130万美元，增幅17.0%，同比增长130万美元，增幅17.6%。银行卡和其他费用比上一季度增加了24.8万美元，同比减少了29.4万美元。与上一季度和去年同期相比的变化可归因于客户衍生产品收入的水平。

Trustmark继续采取积极措施管理非利息支出。在第三季度，Trustmark完成了一项自愿提前退休计划。在那些有资格参加该计划的人中，98名员工(占劳动力的3.6%)选择提前退休。第三季度与这一计划相关的一次性税前费用为570万美元，反映了560万美元的工资和员工福利支出以及8.9万美元的其他支出。这一计划的结果预计将在2021年第四季度带来约130万美元的税前节省，并在2022年带来430万美元的税前节省。

第三季度调整后的非利息支出为1.166亿美元，比前一季度增加了38万4千美元，增幅为0.3%，同比增长200万美元，增幅为1.8%。工资和员工福利支出在挂钩季度增加了450万美元；不包括与自愿提前退休计划相关的560万美元费用，工资和员工福利支出在挂钩季度减少了110万美元。本季度其他总支出增加了540万美元，主要是由于监管和解费用。

展望未来，Trustmark将继续关注效率、增长和创新机会。我们继续重新设计工作流程和重组组织，以利用技术投资、增强客户体验和提高效率。我们专注于提供我们的客户所期待的服务和建议，同时为我们的股东创造长期价值。“

正如之前宣布的那样，Trustmark将于2021年10月27日(星期三)上午8：30与分析师举行电话会议。中部时间讨论该公司的财务业绩。感兴趣的各方可以通过拨打(877)317-3051或点击我们网站(www.trustmark.com)投资者关系部分下提供的链接来收听电话会议。电话会议的重播将持续到2021年11月10日(星期三)，也可以在同一网址以存档格式收看，或拨打密码为10160480的电话(8773447529)。

Trustmark是一家金融服务公司，通过在阿拉巴马州、佛罗里达州、密西西比州、田纳西州和德克萨斯州的180个办事处提供银行和金融解决方案。

本文中包含的某些陈述属于1995年“私人证券诉讼改革法”所指的前瞻性陈述。您可以通过“可能”、“希望”、“将会”、“应该”、“预期”、“计划”、“预期”、“打算”、“相信”、“估计”、“预测”、“项目”、“潜在”、“寻求”、“继续”、“可能”等词语来识别前瞻性陈述。您应该仔细阅读包含这些词语的声明，因为它们讨论了我们对未来的期望或陈述了其他“前瞻性”信息。这些前瞻性声明包括但不限于与预期的未来运营和财务表现指标有关的声明，包括净息差、信用质量、业务计划、增长机会和增长率等，并包含任何估计、预测、预期、预测、意见、预期。这些前瞻性声明包括但不限于与预期的未来运营和财务表现指标有关的声明，包括净利差、信用质量、业务计划、增长机会和增长率等，并包含任何估计、预测、预期、预测、意见、预期。其中包含的展望或信念声明以及这些前瞻性声明背后的管理假设。您应该意识到，Trustmark提交给美国证券交易委员会(SEC)的文件中“风险因素”标题下描述的事件的发生可能会对我们的业务、运营结果和财务状况产生不利影响。如果这些风险中的一个或多个成为现实，或者任何此类潜在的假设被证明有重大不同，实际结果可能与预期、估计、预测或预期的结果大不相同。更重要的是，如果这些风险中的一个或多个成为现实，或者任何此类潜在的假设被证明与预期的、估计的、预测的或预期的大不相同，则实际结果可能与预期、估计、预测或预期的结果大不相同。此外，其中许多风险和不确定性目前被新型冠状病毒(新冠肺炎)大流行放大，并可能继续被放大，或在未来可能被放大。, 还取决于政府采取不同应对措施的有效性，以改善大流行对我们的客户和他们经营的经济体的影响。

可能导致实际结果与管理层当前预期大不相同的风险包括但不限于不良资产水平和减记水平的变化，失业率的上升和经济增长的放缓，我们管理新冠肺炎疫情对我们的市场和客户的影响的能力，以及联邦、州和地方政府和机构(包括联邦储备系统理事会)为减轻其蔓延和经济影响、地方、州和国家经济和市场状况而采取的行动的有效性。Trustmark所在地区的住房和房地产市场状况，以及当前信贷和金融市场波动的程度和持续时间，原油价格的水平和波动，我们衡量投资组合中资产公允价值的能力的变化，市场利率水平和/或波动的重大变化，

我们提供的产品和服务的表现和需求，包括从我们的存款账户中提取资金的水平和时间、诉讼的成本和影响以及诉讼中意外或不利的结果、我们吸引无息存款和其他低成本资金的能力、贷款和存款定价方面的竞争，以及通过新的扩张和收购进入我们的市场的新竞争对手的情况，经济状况，包括与欧洲金融体系相关的问题以及旨在解决信贷、证券和/或商品市场的货币和其他政府行动的潜在影响，以及立法的制定。会计准则和做法的变化，包括影响我们综合财务报表的现有准则解释的变化，消费者支出、借款和储蓄习惯的变化，技术变化，借款人财务状况或状况的变化，我们控制开支能力的变化，与收购或新产品和业务线整合相关的高于预期的成本或困难，网络攻击和其他可能影响我们信息系统安全的入侵，自然灾害，环境灾难，流行病或其他健康危机，战争或恐怖主义行为，以及我们提交的文件中描述的其他风险

虽然我们相信这些前瞻性陈述中反映的预期是合理的，但我们不能保证这些预期将被证明是正确的。除非法律要求，否则我们没有义务更新或修改任何此类信息，无论是由于新信息、未来事件或事态发展或其他原因。

										链接的季度						年复一年
季度平均余额	9/30/2021			6/30/2021			9/30/2020			$CHANGE			%变化			$CHANGE			%变化
证券AFS-应税	$	2,686,765		$	2,339,662		$	1,857,050		$	347,103			14.8	%	$	829,715			44.7	%
证券AFS-免税		5,159			5,174			5,973			(15	)		-0.3	%		(814	)		-13.6	%
证券HTM-应税		401,685			441,688			608,585			(40,003	)		-9.1	%		(206,900	)		-34.0	%
证券HTM-免税		8,641			10,958			25,508			(2,317	)		-21.1	%		(16,867	)		-66.1	%
总证券		3,102,250			2,797,482			2,497,116			304,768			10.9	%		605,134			24.2	%
工资保障计划贷款(PPP)		122,176			648,222			941,456			(526,046	)		-81.2	%		(819,280	)		-87.0	%
贷款(包括持有以供出售的贷款)		10,389,826			10,315,927			10,162,379			73,899			0.7	%		227,447			2.2	%
联邦基金抛售和逆回购		69			55			301			14			25.5	%		(232	)		-77.1	%
其他盈利资产		2,038,515			1,750,385			722,917			288,130			16.5	%		1,315,598		N/m
盈利资产总额		15,652,836			15,512,071			14,324,169			140,765			0.9	%		1,328,667			9.3	%
信贷损失准备金(ACL)，持有的贷款用于投资(LHFI)		(104,857	)		(112,346	)		(121,842	)		7,489			-6.7	%		16,985			13.9	%
其他资产		1,602,611			1,622,388			1,564,825			(19,777	)		-1.2	%		37,786			2.4	%
总资产	$	17,150,590		$	17,022,113		$	15,767,152		$	128,477			0.8	%	$	1,383,438			8.8	%

有息活期存款	$	4,224,717		$	4,056,910		$	3,669,249		$	167,807			4.1	%	$	555,468			15.1	%
储蓄存款		4,617,683			4,627,180			4,416,046			(9,497	)		-0.2	%		201,637			4.6	%
定期存款		1,258,829			1,301,896			1,507,348			(43,067	)		-3.3	%		(248,519	)		-16.5	%
有息存款总额		10,101,229			9,985,986			9,592,643			115,243			1.2	%		508,586			5.3	%
联邦基金购买和回购		147,635			174,620			84,077			(26,985	)		-15.5	%		63,558			75.6	%
其他借款		109,735			132,199			167,262			(22,464	)		-17.0	%		(57,527	)		-34.4	%
附属票据		122,951			122,897			—			54			0.0	%		122,951		N/m
次级债务证券		61,856			61,856			61,856			—			0.0	%		—			0.0	%
有息负债总额		10,543,406			10,477,558			9,905,838			65,848			0.6	%		637,568			6.4	%
无息存款		4,566,924			4,512,268			3,921,867			54,656			1.2	%		645,057			16.4	%
其他负债		257,956			251,582			244,544			6,374			2.5	%		13,412			5.5	%
总负债		15,368,286			15,241,408			14,072,249			126,878			0.8	%		1,296,037			9.2	%
股东权益		1,782,304			1,780,705			1,694,903			1,599			0.1	%		87,401			5.2	%
负债和权益总额	$	17,150,590		$	17,022,113		$	15,767,152		$	128,477			0.8	%	$	1,383,438			8.8	%



N/m-大于+/-100%的百分比变化被认为没有意义

										链接的季度						年复一年
期末余额	9/30/2021			6/30/2021			9/30/2020			$CHANGE			%变化			$CHANGE			%变化
现金和银行到期款项	$	2,175,058		$	2,267,224		$	564,588		$	(92,166	)		-4.1	%	$	1,610,470		N/m
联邦基金抛售和逆回购		—			—			50			—		N/m				(50	)		-100.0	%
可供出售的证券		3,057,605			2,548,739			1,922,728			508,866			20.0	%		1,134,877			59.0	%
持有至到期的证券		394,905			433,012			611,280			(38,107	)		-8.8	%		(216,375	)		-35.4	%
购买力平价贷款		46,486			166,119			944,270			(119,633	)		-72.0	%		(897,784	)		-95.1	%
持有待售贷款(LHFS)		335,339			332,132			485,103			3,207			1.0	%		(149,764	)		-30.9	%
持有用于投资的贷款(LHFI)		10,174,899			10,152,869			9,847,728			22,030			0.2	%		327,171			3.3	%
ACL LHFI		(104,073	)		(104,032	)		(122,010	)		(41	)		0.0	%		17,937			14.7	%
净LHFI		10,070,826			10,048,837			9,725,718			21,989			0.2	%		345,108			3.5	%
房舍和设备，净值		201,937			200,970			192,722			967			0.5	%		9,215			4.8	%
抵押贷款偿还权		84,101			80,764			61,613			3,337			4.1	%		22,488			36.5	%
商誉		384,237			384,237			385,270			—			0.0	%		(1,033	)		-0.3	%
可识别无形资产		5,621			6,170			8,142			(549	)		-8.9	%		(2,521	)		-31.0	%
其他房地产		6,213			9,439			16,248			(3,226	)		-34.2	%		(10,035	)		-61.8	%
经营性租赁使用权资产		34,689			33,201			30,508			1,488			4.5	%		4,181			13.7	%
其他资产		567,627			587,288			609,922			(19,661	)		-3.3	%		(42,295	)		-6.9	%
总资产	$	17,364,644		$	17,098,132		$	15,558,162		$	266,512			1.6	%	$	1,806,482			11.6	%

存款：
不计息	$	4,987,885		$	4,446,991		$	3,964,023		$	540,894			12.2	%	$	1,023,862			25.8	%
计息		9,934,954			10,185,093			9,258,390			(250,139	)		-2.5	%		676,564			7.3	%
总存款		14,922,839			14,632,084			13,222,413			290,755			2.0	%		1,700,426			12.9	%
联邦基金购买和回购		146,417			157,176			153,834			(10,759	)		-6.8	%		(7,417	)		-4.8	%
其他借款		94,889			117,223			178,599			(22,334	)		-19.1	%		(83,710	)		-46.9	%
附属票据		122,987			122,932			—			55			0.0	%		122,987		N/m
次级债务证券		61,856			61,856			61,856			—			0.0	%		—			0.0	%
表外信贷敞口ACL		32,684			33,733			39,659			(1,049	)		-3.1	%		(6,975	)		-17.6	%
经营租赁负债		36,531			34,959			31,838			1,572			4.5	%		4,693			14.7	%
其他负债		177,494			158,860			159,922			18,634			11.7	%		17,572			11.0	%
总负债		15,595,697			15,318,823			13,848,121			276,874			1.8	%		1,747,576			12.6	%
普通股		13,014			13,079			13,215			(65	)		-0.5	%		(201	)		-1.5	%
资本盈余		201,837			210,420			231,836			(8,583	)		-4.1	%		(29,999	)		-12.9	%
留存收益		1,573,176			1,566,451			1,459,306			6,725			0.4	%		113,870			7.8	%
累计其他综合收益(亏损)，税后净额		(19,080	)		(10,641	)		5,684			(8,439	)		-79.3	%		(24,764	)	N/m
股东权益总额		1,768,947			1,779,309			1,710,041			(10,362	)		-0.6	%		58,906			3.4	%
负债和权益总额	$	17,364,644		$	17,098,132		$	15,558,162		$	266,512			1.6	%	$	1,806,482			11.6	%



N/m-大于+/-100%的百分比变化被认为没有意义

	截至的季度									链接的季度						年复一年
损益表	9/30/2021			6/30/2021			9/30/2020			$CHANGE			%变化			$CHANGE			%变化
LHFS和LHFI-FTE的利息和费用	$	94,101		$	93,698		$	97,429		$	403			0.4	%	$	(3,328	)		-3.4	%
购买力平价贷款的利息和费用		1,533			25,555			6,729			(24,022	)		-94.0	%		(5,196	)		-77.2	%
证券利息--应纳税		9,973			8,991			12,542			982			10.9	%		(2,569	)		-20.5	%
证券利息-免税-FTE		132			149			301			(17	)		-11.4	%		(169	)		-56.1	%
联邦基金出售和逆回购的利息		—			—			1			—		N/m				(1	)		-100.0	%
其他利息收入		949			489			331			460			94.1	%		618		N/m
总利息收入(简写为FTE)		106,688			128,882			117,333			(22,194	)		-17.2	%		(10,645	)		-9.1	%
存款利息		3,691			4,630			7,437			(939	)		-20.3	%		(3,746	)		-50.4	%
购买和回购联邦基金的利息		51			59			32			(8	)		-13.6	%		19			59.4	%
其他利息支出		1,733			1,813			688			(80	)		-4.4	%		1,045		N/m
利息支出总额		5,475			6,502			8,157			(1,027	)		-15.8	%		(2,682	)		-32.9	%
净利息收入(简写为FTE)		101,213			122,380			109,176			(21,167	)		-17.3	%		(7,963	)		-7.3	%
信贷损失准备金		(2,492	)		(3,991	)		1,760			1,499			37.6	%		(4,252	)	N/m
信贷损失准备金、表外信贷曝光(1)		(1,049	)		4,528			(3,004	)		(5,577	)	N/m				1,955			65.1	%
拨备后净利息收入(FTE)		104,754			121,843			110,420			(17,089	)		-14.0	%		(5,666	)		-5.1	%
存款账户手续费		8,911			7,613			7,577			1,298			17.0	%		1,334			17.6	%
银行卡及其他手续费		8,549			8,301			8,843			248			3.0	%		(294	)		-3.3	%
抵押贷款银行业务，净值		14,004			17,333			36,439			(3,329	)		-19.2	%		(22,435	)		-61.6	%
保险佣金		12,133			12,217			11,562			(84	)		-0.7	%		571


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