附件99.1
UMB金融公司新闻稿
格兰德大道1010号
密苏里州堪萨斯城，邮编：64106
816.860.7000
Umb.com
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媒体联系方式：斯蒂芬妮·黑格斯蒂芬妮·黑格：816.860.5088
投资者关系部联系人：凯·格雷戈里Kay Gregory电话：816.860.7106
UMB金融公司公布第三季度净收入为9450万美元
2021年第三季度财务亮点(除另有说明外，所有与上年相比)
|
|
• |
GAAP净收益为9450万美元，或每股稀释后收益为1.94美元；净营业收入为9510万美元，或每股稀释后收益为1.95美元。 |
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|
• |
税前、拨备前(PTPP)收入1.088亿美元，增加940万美元。 |
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• |
季度平均贷款余额增加10亿美元，或6.5%。 |
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• |
不包括Paycheck Protection Program(PPP)余额，平均贷款在环比年化基础上增长了15.3%。 |
|
|
• |
季度平均存款增长22.0%，至294亿美元。 |
密苏里州堪萨斯城(2021年10月26日)-金融服务公司UMB Financial Corporation(Nasdaq：UMBF)宣布，2021年第三季度净收入为9450万美元，或每股稀释后收益1.94美元，而2021年第二季度(关联季度)为8740万美元，或每股稀释后收益1.79美元，2020年第三季度为7310万美元，或每股稀释后收益1.52美元。
2021年第三季度的净营业收入(一个非GAAP财务指标，与本新闻稿后面最接近的可比GAAP指标)为9510万美元，或每股稀释后收益1.95美元，而相关季度为8760万美元，或每股稀释后收益1.80美元，2020年第三季度为7640万美元，或每股稀释后收益1.59美元。2021年第三季度税前拨备全额税前收入(PTPP-FTE)是与税前净收益的组成部分相协调的非GAAP指标，本新闻稿后面部分中最接近的可比GAAP指标为1.153亿美元，或每股稀释后收益2.37美元，而2020年第三季度为1.38亿美元，或每股稀释后收益2.83美元，2020年第三季度为1.062亿美元，或每股稀释后收益2.21美元。这些PTPP-FTE结果在联系季度的基础上下降了16.4%，与2020年第三季度相比增长了8.6%。
|
季度财务业绩摘要 |
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UMB金融公司 |
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(未经审计，千美元，每股数据除外) |
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|
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|
Q3 |
|
|
Q2 |
|
|
Q3 |
|
|||
|
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|||
|
净收入(GAAP) |
|
$ |
94,467 |
|
|
$ |
87,412 |
|
|
$ |
73,092 |
|
|
每股收益(稀释后) |
|
|
1.94 |
|
|
|
1.79 |
|
|
|
1.52 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
税前、拨备前收入(非GAAP) |
|
|
108,803 |
|
|
|
131,322 |
|
|
|
99,385 |
|
|
税前、拨备前每股收益(稀释后) |
|
|
2.23 |
|
|
|
2.70 |
|
|
|
2.07 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
税前、拨备前收入-FTE(非GAAP) |
|
|
115,347 |
|
|
|
137,951 |
|
|
|
106,182 |
|
|
税前、拨备前每股收益-FTE(稀释后) |
|
|
2.37 |
|
|
|
2.83 |
|
|
|
2.21 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净营业收入(非GAAP) |
|
|
95,112 |
|
|
|
87,634 |
|
|
|
76,434 |
|
|
每股营业收益(稀释后) |
|
|
1.95 |
|
|
|
1.80 |
|
|
|
1.59 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
公认会计原则 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均资产回报率 |
|
|
1.04 |
% |
|
|
1.02 |
% |
|
|
0.99 |
% |
|
平均股本回报率 |
|
|
11.89 |
|
|
|
11.43 |
|
|
|
10.23 |
|
|
效率比 |
|
|
65.62 |
|
|
|
60.41 |
|
|
|
66.14 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非GAAP |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均资产营业回报率 |
|
|
1.05 |
% |
|
|
1.03 |
% |
|
|
1.03 |
% |
|
平均股本营业回报率 |
|
|
11.97 |
|
|
|
11.46 |
|
|
|
10.70 |
|
|
运营效率比 |
|
|
65.36 |
|
|
|
60.33 |
|
|
|
64.69 |
|
|
年初至今财务业绩摘要 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||
|
(未经审计，千美元，每股数据除外) |
|
九月 |
|
|
九月 |
|
||
|
|
|
黄大仙 |
|
|
黄大仙 |
|
||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||
|
净收入(GAAP) |
|
$ |
274,522 |
|
|
$ |
130,182 |
|
|
每股收益(稀释后) |
|
|
5.64 |
|
|
|
2.69 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
税前、拨备前收入(非GAAP) |
|
|
342,191 |
|
|
|
273,283 |
|
|
税前、拨备前每股收益(稀释后) |
|
|
7.03 |
|
|
5.65 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
税前、拨备前收入-FTE(非GAAP) |
|
|
362,042 |
|
|
|
293,162 |
|
|
税前、拨备前每股收益-FTE(稀释后) |
|
|
7.44 |
|
|
6.06 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净营业收入(非GAAP) |
|
|
275,526 |
|
|
|
138,388 |
|
|
每股营业收益(稀释后) |
|
|
5.66 |
|
|
|
2.86 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
公认会计原则 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均资产回报率 |
|
|
1.07 |
% |
|
|
0.62 |
% |
|
平均股本回报率 |
|
|
11.95 |
|
|
|
6.30 |
|
|
效率比 |
|
|
64.06 |
|
|
|
68.40 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非GAAP |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均资产营业回报率 |
|
|
1.07 |
% |
|
|
0.66 |
% |
|
平均股本营业回报率 |
|
|
11.99 |
|
|
|
6.69 |
|
|
运营效率比 |
|
|
63.93 |
|
|
|
67.18 |
|
董事长、总裁兼首席执行官水手·肯珀(Mariner Kemper)表示：“我们市场份额的增长继续使我们有别于同行，这从我们2021年第三季度的业绩中可见一斑。”不包括购买力平价，平均贷款在相连季度的年化基础上增长了15.3%，这是受商业银行稳健表现的推动
工业贷款，以及商业和住宅房地产。本季度资产质量保持强劲，净冲销仅为7个基点，信贷损失拨备减少500万美元。此外，在年初至今的基础上，尽管利率环境充满挑战，总收入仍比2020年增长了9.8%，突显了我们商业模式的弹性。“
|
收入汇总表 |
|
UMB金融公司 |
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|
(未经审计，千美元) |
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q3 |
|
|
Q2 |
|
|
Q3 |
|
|
CQ与 |
|
|
CQ与 |
|
|||||
|
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
LQ |
|
|
皮伊 |
|
|||||
|
净利息收入 |
|
$ |
209,765 |
|
|
$ |
201,071 |
|
|
$ |
184,384 |
|
|
$ |
8,694 |
|
|
$ |
25,381 |
|
|
非利息收入： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信托和证券业务办理 |
|
|
56,914 |
|
|
|
53,863 |
|
|
|
50,552 |
|
|
|
3,051 |
|
|
|
6,362 |
|
|
交易和投资银行业务 |
|
|
5,936 |
|
|
|
8,670 |
|
|
|
8,678 |
|
|
|
(2,734 |
) |
|
|
(2,742 |
) |
|
存款账户手续费 |
|
|
19,881 |
|
|
|
22,592 |
|
|
|
19,650 |
|
|
|
(2,711 |
) |
|
|
231 |
|
|
保险费和佣金 |
|
|
285 |
|
|
|
245 |
|
|
|
259 |
|
|
|
40 |
|
|
|
26 |
|
|
经纪手续费 |
|
|
2,899 |
|
|
|
2,592 |
|
|
|
4,819 |
|
|
|
307 |
|
|
|
(1,920 |
) |
|
银行卡手续费 |
|
|
17,198 |
|
|
|
16,063 |
|
|
|
15,295 |
|
|
|
1,135 |
|
|
|
1,903 |
|
|
投资证券(亏损)收益，净额 |
|
|
(3,510 |
) |
|
|
15,455 |
|
|
|
(475 |
) |
|
|
(18,965 |
) |
|
|
(3,035 |
) |
|
其他 |
|
|
8,304 |
|
|
|
12,109 |
|
|
|
14,218 |
|
|
|
(3,805 |
) |
|
|
(5,914 |
) |
|
非利息收入总额 |
|
$ |
107,907 |
|
|
$ |
131,589 |
|
|
$ |
112,996 |
|
|
$ |
(23,682 |
) |
|
$ |
(5,089 |
) |
|
总收入 |
|
$ |
317,672 |
|
|
$ |
332,660 |
|
|
$ |
297,380 |
|
|
$ |
(14,988 |
) |
|
$ |
20,292 |
|
|
净利息收入(FTE) |
|
$ |
216,309 |
|
|
$ |
207,700 |
|
|
$ |
191,181 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净息差(FTE) |
|
|
2.52 |
% |
|
|
2.56 |
% |
|
|
2.73 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非利息收入总额占总收入的百分比 |
|
|
33.97 |
|
|
|
39.56 |
|
|
|
38.00 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净利息收入
|
|
• |
净利息收入总计2.098亿美元，比关联季度增加870万美元。平均收益资产增长带来的好处被购买力平价贷款收入的减少部分抵消。在流动性和投资证券增加的推动下，平均收益资产增加了15亿美元，增幅为4.7%，而有息负债增加了7.992亿美元，增幅为4.0%。 |
|
|
• |
第三季度的净息差为2.52%，比关联季度下降了4个基点，这在很大程度上是由盈利的资产组合转变推动的。在证券收益率下降3个基点和组合变化的推动下，盈利资产收益率比上一季度下降了5个基点。有息负债成本下降一个基点至0.22%。净息差较联系季度减少4个基点至2.43%，较2020年第三季减少20个基点。 |
|
|
• |
与去年同期相比，净利息收入增加了2540万美元，增幅为13.8%，这是由于平均证券增加了21亿美元，增幅为21.3%，加上平均贷款增加了10亿美元，增幅为6.5%。这些增长是由有机贷款增长、流动性过剩以及该公司参与购买力平价(PPP)推动的。 |
|
|
• |
平均存款环比增长5.9%，与2020年第三季度相比增长22.0%。平均无息活期存款余额环比增长6.5%，与2020年第三季度相比增长38.0%。 |
非利息收入
|
|
• |
2021年第三季度，非利息收入在环比基础上减少2370万美元，降幅18.0%，主要原因是： |
|
|
o |
投资证券收益减少1900万美元，主要是纹身厨师公司(TTCF)的有价证券投资按市值计算减少了1320万美元，以及前一季度受益的其他股权投资收益减少了560万美元。 |
|
|
o |
衍生收入减少350万美元，记入其他收入。 |
|
|
o |
由于交易量下降以及与上一季度实现的客户转账和转换费相关的医疗保健收入减少，交易和投资银行以及存款服务费用分别减少了270万美元。 |
|
|
o |
信托和证券处理收入增加了310万美元，银行卡手续费增加了110万美元，抵消了这些减少。信托和证券处理收入增加的主要原因是基金服务收入增加了260万美元，信托服务收入增加了30万美元。银行卡收入增加是因为交换收入增加，回扣费用减少。 |
|
|
• |
与前一年相比，2021年第三季度的非利息收入减少了510万美元，降幅为4.5%，主要原因是： |
|
|
o |
公司拥有的人寿保险收入和衍生收入分别减少400万美元和340万美元，均记录在其他收入中。如下所述，公司拥有的人寿保险的减少被递延补偿费用的按比例减少所抵消。 |
|
|
o |
投资证券收益减少300万美元，主要是由于该公司在TTCF的股权投资按市值计算的估值。 |
|
|
o |
由于交易量下降，交易和投资银行业务减少270万美元。 |
|
|
o |
这些减少被信托和证券处理收入增加640万美元和银行拥有的人寿保险增加110万美元(计入其他收入)所抵消。信托和证券处理业务的增长分别受到基金服务收入和公司信托收入增加720万美元和130万美元的推动，但信托服务收入减少220万美元部分抵消了这一增长。 |
非利息支出
|
非利息费用汇总表 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q3 |
|
|
Q2 |
|
|
Q3 |
|
|
CQ与 |
|
|
CQ与 |
|
|||||
|
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
LQ |
|
|
皮伊 |
|
|||||
|
薪金和员工福利 |
|
$ |
124,986 |
|
|
$ |
120,415 |
|
|
$ |
124,194 |
|
|
$ |
4,571 |
|
|
$ |
792 |
|
|
入住率，净额 |
|
|
12,207 |
|
|
|
12,296 |
|
|
|
12,027 |
|
|
|
(89 |
) |
|
|
180 |
|
|
装备 |
|
|
19,701 |
|
|
|
19,196 |
|
|
|
20,968 |
|
|
|
505 |
|
|
|
(1,267 |
) |
|
供应品和服务 |
|
|
3,379 |
|
|
|
3,469 |
|
|
|
3,442 |
|
|
|
(90 |
) |
|
|
(63 |
) |
|
市场营销和业务发展 |
|
|
4,863 |
|
|
|
4,797 |
|
|
|
3,038 |
|
|
|
66 |
|
|
|
1,825 |
|
|
加工费 |
|
|
16,562 |
|
|
|
16,501 |
|
|
|
12,812 |
|
|
|
61 |
|
|
|
3,750 |
|
|
法律和咨询 |
|
|
7,646 |
|
|
|
8,147 |
|
|
|
7,244 |
|
|
|
(501 |
) |
|
|
402 |
|
|
银行卡 |
|
|
4,795 |
|
|
|
4,529 |
|
|
|
4,834 |
|
|
|
266 |
|
|
|
(39 |
) |
|
其他无形资产摊销 |
|
|
1,110 |
|
|
|
1,157 |
|
|
|
1,524 |
|
|
|
(47 |
) |
|
|
(414 |
) |
|
监管费用 |
|
|
3,186 |
|
|
|
2,769 |
|
|
|
2,309 |
|
|
|
417 |
|
|
|
877 |
|
|
其他 |
|
|
10,434 |
|
|
|
8,062 |
|
|
|
5,603 |
|
|
|
2,372 |
|
|
|
4,831 |
|
|
总非利息费用 |
|
$ |
208,869 |
|
|
$ |
201,338 |
|
|
$ |
197,995 |
|
|
$ |
7,531 |
|
|
$ |
10,874 |
|
|
|
• |
2021年第三季度的非利息支出为2.089亿美元，比关联季度增加了750万美元，增幅为3.7%，比2020年第三季度增加了1090万美元，增幅为5.5%。 |
|
|
• |
非利息支出的相关季度增长是由以下因素推动的： |
|
|
o |
工资和员工福利增加460万美元，主要是由于公司业绩提高导致奖金支出增加。 |
|
|
o |
营业亏损增加270万美元，计入其他费用。 |
|
|
|
|
• |
非利息支出的同比增长是由以下因素推动的： |
|
|
o |
由于软件项目的时间安排，加工费增加了380万美元。 |
|
|
o |
营业亏损增加300万美元，慈善捐款支出增加130万美元，均计入其他费用。 |
|
|
o |
旅行和娱乐费用增加120万美元，广告费用增加70万美元，这两项费用都记录在营销和业务发展方面。 |
|
|
o |
工资和福利支出增加80万美元，这是由于工资和奖金支出增加了450万美元，但员工福利支出减少了370万美元，部分抵消了这一增长。员工福利支出下降的主要原因是递延薪酬支出减少了270万美元。递延补偿费用的减少被上述公司拥有的人寿保险收入的减少所抵消。 |
所得税
|
|
• |
在截至2021年9月30日的9个月里，该公司的有效税率为17.0%，而2020年同期为11.9%。2021年有效税率的提高主要是因为来自免税市政债券的收入比例较小。 |
资产负债表
|
|
• |
2021年第三季度的平均总资产为359亿美元，而关联季度为343亿美元，2020年同期为295亿美元。 |
|
平均贷款和租赁摘要-QTD平均值 |
UMB金融公司 |
|
||||||||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q3 |
|
|
Q2 |
|
|
Q3 |
|
|
CQ与 |
|
|
CQ与 |
|
|||||
|
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
LQ |
|
|
皮伊 |
|
|||||
|
工商业 |
|
$ |
7,097,248 |
|
|
$ |
7,402,653 |
|
|
$ |
7,043,780 |
|
|
$ |
(305,405 |
) |
|
$ |
53,468 |
|
|
专项贷款 |
|
|
486,021 |
|
|
|
505,687 |
|
|
|
456,847 |
|
|
|
(19,666 |
) |
|
|
29,174 |
|
|
商业地产 |
|
|
6,285,348 |
|
|
|
6,165,780 |
|
|
|
5,744,344 |
|
|
|
119,568 |
|
|
|
541,004 |
|
|
消费性房地产 |
|
|
2,178,010 |
|
|
|
2,068,663 |
|
|
|
1,755,249 |
|
|
|
109,347 |
|
|
|
422,761 |
|
|
消费者 |
|
|
115,702 |
|
|
|
122,439 |
|
|
|
150,814 |
|
|
|
(6,737 |
) |
|
|
(35,112 |
) |
|
信用卡 |
|
|
400,189 |
|
|
|
386,032 |
|
|
|
371,444 |
|
|
|
14,157 |
|
|
|
28,745 |
|
|
租约及其他 |
|
|
194,235 |
|
|
|
166,420 |
|
|
|
209,238 |
|
|
|
27,815 |
|
|
|
(15,003 |
) |
|
贷款总额 |
|
$ |
16,756,753 |
|
|
$ |
16,817,674 |
|
|
$ |
15,731,716 |
|
|
$ |
(60,921 |
) |
|
$ |
1,025,037 |
|
|
|
• |
2021年第三季度的平均贷款环比下降0.4%，与2020年第三季度相比增长6.5%，主要原因是该公司参与了PPP。不包括购买力平价余额，平均贷款在相连季度的基础上增加了3.8%。 |
|
平均证券摘要-QTD平均值 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q3 |
|
|
Q2 |
|
|
Q3 |
|
|
CQ与 |
|
|
CQ与 |
|
|||||
|
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
LQ |
|
|
皮伊 |
|
|||||
|
可供出售的证券： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
美国财政部 |
|
$ |
17,903 |
|
|
$ |
40,013 |
|
|
$ |
30,881 |
|
|
$ |
(22,110 |
) |
|
$ |
(12,978 |
) |
|
美国机构 |
|
|
94,049 |
|
|
|
94,794 |
|
|
|
242,504 |
|
|
|
(745 |
) |
|
|
(148,455 |
) |
|
抵押贷款支持 |
|
|
6,766,619 |
|
|
|
6,096,099 |
|
|
|
4,829,586 |
|
|
|
670,520 |
|
|
|
1,937,033 |
|
|
州和政区 |
|
|
3,530,031 |
|
|
|
3,565,443 |
|
|
|
3,407,508 |
|
|
|
(35,412 |
) |
|
|
122,523 |
|
|
商业票据 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
3,478 |
|
|
|
— |
|
|
|
(3,478 |
) |
|
企业 |
|
|
158,326 |
|
|
|
127,581 |
|
|
|
58,866 |
|
|
|
30,745 |
|
|
|
99,460 |
|
|
可供出售的证券总额 |
|
$ |
10,566,928 |
|
|
$ |
9,923,930 |
|
|
$ |
8,572,823 |
|
|
$ |
642,998 |
|
|
$ |
1,994,105 |
|
|
持有至到期的证券： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
州和政区 |
|
$ |
1,073,133 |
|
|
$ |
1,057,091 |
|
|
$ |
1,085,297 |
|
|
$ |
16,042 |
|
|
$ |
(12,164 |
) |
|
证券交易 |
|
|
25,392 |
|
|
|
21,409 |
|
|
|
32,894 |
|
|
|
3,983 |
|
|
|
(7,502 |
) |
|
其他有价证券 |
|
|
262,453 |
|
|
|
302,981 |
|
|
|
156,816 |
|
|
|
(40,528 |
) |
|
|
105,637 |
|
|
总证券 |
|
$ |
11,927,906 |
|
|
$ |
11,305,411 |
|
|
$ |
9,847,830 |
|
|
$ |
622,495 |
|
|
$ |
2,080,076 |
|
|
|
• |
可供出售的平均证券环比增长6.5%，与2020年第三季度相比增长23.3%。 |
|
平均存款摘要-QTD平均值 |
UMB金融公司 |
|
||||||||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q3 |
|
|
Q2 |
|
|
Q3 |
|
|
CQ与 |
|
|
CQ与 |
|
|||||
|
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
LQ |
|
|
皮伊 |
|
|||||
|
存款： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
无息需求 |
|
$ |
11,400,143 |
|
|
$ |
10,701,656 |
|
|
$ |
8,260,170 |
|
|
$ |
698,487 |
|
|
$ |
3,139,973 |
|
|
生息需求和储蓄 |
|
|
17,376,135 |
|
|
|
16,421,742 |
|
|
|
15,125,267 |
|
|
|
954,393 |
|
|
|
2,250,868 |
|
|
定期存款 |
|
|
651,727 |
|
|
|
659,228 |
|
|
|
741,750 |
|
|
|
(7,501 |
) |
|
|
(90,023 |
) |
|
总存款 |
|
$ |
29,428,005 |
|
|
$ |
27,782,626 |
|
|
$ |
24,127,187 |
|
|
$ |
1,645,379 |
|
|
$ |
5,300,818 |
|
|
无息存款占存款总额的百分比 |
|
|
38.74 |
% |
|
|
38.52 |
% |
|
|
34.24 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
• |
平均存款环比增长5.9%，与2020年第三季度相比增长22.0%。 |
|
|
• |
平均无息活期存款环比增长6.5%，至114亿美元。 |
资本
|
资本信息 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||
|
(未经审计，千美元，每股数据除外) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2021年9月30日 |
|
|
2021年6月30日 |
|
|
2020年9月30日 |
|
|||
|
总股本 |
|
$ |
3,112,840 |
|
|
$ |
3,090,244 |
|
|
$ |
2,854,180 |
|
|
普通股每股账面价值 |
|
|
64.37 |
|
|
|
63.92 |
|
|
|
59.43 |
|
|
每股普通股有形账面价值 |
|
|
60.44 |
|
|
|
59.96 |
|
|
|
55.19 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
监管资本： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
普通股一级资本 |
|
$ |
2,811,117 |
|
|
$ |
2,730,062 |
|
|
$ |
2,402,785 |
|
|
一级资本 |
|
|
2,811,117 |
|
|
|
2,730,062 |
|
|
|
2,402,785 |
|
|
总资本 |
|
|
3,248,869 |
|
|
|
3,172,878 |
|
|
|
2,854,598 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
监管资本比率： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
普通股一级资本比率 |
|
|
12.26 |
% |
|
|
11.91 |
% |
|
|
11.93 |
% |
|
一级风险资本比率 |
|
|
12.26 |
|
|
|
11.91 |
|
|
|
11.93 |
|
|
总风险资本比率 |
|
|
14.17 |
|
|
|
13.84 |
|
|
|
14.17 |
|
|
第1级杠杆率 |
|
|
7.87 |
|
|
|
8.00 |
|
|
|
8.19 |
|
|
|
• |
截至2021年9月30日，上表所列监管资本比率均超过了所有“资本充裕”的监管门槛。 |
资产质量
|
信用质量 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q3 |
|
|
Q2 |
|
|
Q1 |
|
|
Q4 |
|
|
Q3 |
|
|||||
|
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
2020 |
|
|||||
|
净冲销--贷款总额 |
|
$ |
3,127 |
|
|
$ |
28,374 |
|
|
$ |
5,310 |
|
|
$ |
1,801 |
|
|
$ |
5,111 |
|
|
贷款净冲销占平均贷款总额的百分比 |
|
|
0.07 |
% |
|
|
0.68 |
% |
|
|
0.13 |
% |
|
|
0.04 |
% |
|
|
0.13 |
% |
|
逾期90天以上的贷款 |
|
$ |
2,319 |
|
|
$ |
1,265 |
|
|
$ |
1,773 |
|
|
$ |
1,952 |
|
|
$ |
1,372 |
|
|
逾期90天以上的贷款占总贷款的百分比 |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
非应计项目和重组贷款 |
|
$ |
96,536 |
|
|
$ |
58,219 |
|
|
$ |
76,706 |
|
|
$ |
87,823 |
|
|
$ |
93,695 |
|
|
非应计和重组贷款占总贷款的百分比 |
|
|
0.59 |
% |
|
|
0.34 |
% |
|
|
0.46 |
% |
|
|
0.55 |
% |
|
|
0.59 |
% |
|
信贷损失准备金 |
|
$ |
(5,000 |
) |
|
$ |
24,000 |
|
|
$ |
(7,500 |
) |
|
$ |
5,000 |
|
|
$ |
16,000 |
|
|
|
• |
第三季度的信贷损失拨备比关联季度减少了2900万美元，比2020年第三季度减少了2100万美元。2021年第二季度的拨备费用包括大规模冲销对信贷损失拨备(ACL)的影响，但被积极的宏观经济指标的影响所抵消。第三季度拨备费用的下降代表着基于积极的宏观经济数据和投资组合信用指标的ACL的释放。 |
|
|
• |
第三季度的净冲销总额为310万美元，即平均贷款的0.07%，而关联季度的平均贷款为2,840万美元，即0.68%，2020年第三季度的平均贷款为510万美元，即0.13%。 |
股息宣言
在公司季度董事会会议上，董事会宣布将于2022年1月3日向2021年12月10日收盘时登记在册的股东支付每股0.37美元的季度现金股息。
电话会议
该公司计划于2021年10月27日(星期三)上午8：30召开电话会议，讨论2021年第三季度的收益业绩。(CT)。
感兴趣的各方可拨打(免费)877-267-8760或(国际)412-542-4148，请求加入UMB金融电话会议。还可以通过访问Investorrelations.um.com或使用以下链接收听现场电话会议：
UMB Financial 2021年第三季度电话会议
通过拨打电话(免费)，可以在2021年11月10日之前收听电话会议的重播。
877-344-7529或(国际)412-317-0088。回放所需的回放接入码是10160723。电话会议重播也可以在Investorrelations.um.com上收看。
非GAAP财务信息
在本新闻稿中，我们提供以下信息：净营业收入、稀释后每股营业收益(Operating EPS)、平均营业股本回报率(Operating ROE)、平均资产营业回报率(Operating ROA)、营业非利息支出、营业效率比、税前、拨备前收入、税前、拨备前稀释后每股收益(PTPP EPS)、税前、拨备前全额税额等值收益(PTPP-FTE)、税前、拨备前FTE每股收益--所有这些都是非公认会计准则的财务指标。本信息是对根据美国公认会计原则(GAAP)报告的结果的补充，不应孤立看待，
或者作为GAAP结果的替代品。非GAAP财务指标--净营业收入、营业每股收益、营业ROE、营业ROA、营业非利息支出、运营效率比率、PTPP、PTPP-FTE、PTPP-FTE、有形股东权益和每股有形账面价值--与最接近的可比GAAP财务指标之间的差异将在本新闻稿的稍后部分进行协调。该公司认为，这些非公认会计准则的财务衡量和对账可能对投资者有用，因为它们根据收购、遣散费和新冠肺炎相关项目进行了调整，管理层认为这些项目不能反映公司的基本经营业绩。新冠肺炎相关费用包括分支机构员工的危险津贴、支持员工远程工作的计算机硬件费用，以及额外的设备、清洁和清洁用品，以保护我们员工和客户在公司办公场所的福祉。
相关期间的净营业收入被定义为公认会计准则净收益，调整后的净收益反映了不包括与收购相关的费用、遣散费、新冠肺炎相关费用的影响，以及这些调整的累积税收影响。
营业每股收益(稀释后)按报告的每股收益计算，调整后的每股收益反映了相关期间不包括上述非GAAP调整的影响。营业净资产收益率(ROE)的计算方法是净营业收入除以公司在相关期间的平均总股东权益。营业ROA的计算方法是净营业收入除以公司在相关期间的平均资产。相关期间的营业非利息费用定义为GAAP非利息费用，调整后反映上述非GAAP调整的税前影响。运营效率比率的计算方法是公司的运营非利息支出，扣除其他无形资产的摊销净额，再除以公司的非GAAP总收入(计算方式为净利息收入加上非利息收入，减去出售可供出售的证券的收益，净额)。
相关期间的PTPP收入被定义为GAAP净收入，经过调整以反映不包括所得税和拨备费用的影响。
相关期间的PTPP-FTE定义为GAAP在全额税额等值基础上的净利息收入加上非利息收入减去非利息支出。
相关期间的有形股东权益定义为公认会计准则(GAAP)股东权益，扣除无形资产后的净额。每股有形账面价值的定义是有形股东权益除以公司总流通股。
前瞻性陈述：
本新闻稿包含“1995年私人证券诉讼改革法”所指的前瞻性陈述，我们的其他通讯也可能包含这些前瞻性陈述。这些陈述可以通过它们与历史或当前事实没有严格联系这一事实来识别。前瞻性陈述经常使用诸如“相信”、“预期”、“预期”、“打算”、“估计”、“项目”、“展望”、“预测”、“目标”、“趋势”、“计划”、“目标”等词，或者其他具有类似含义的词或将来时态或条件动词，如“可能”、“将”、“应该”、“将”或“可能”。前瞻性陈述传达了我们对未来事件、环境、结果或愿望的期望、意图或预测。所有前瞻性陈述都会受到假设、风险和不确定性的影响，这些假设、风险和不确定性可能会随着时间的推移而发生变化，其中许多是我们无法控制的。你不应该依赖任何前瞻性陈述作为对未来的预测或保证。我们的实际未来目标、战略、计划、前景、业绩、状况或结果可能与任何前瞻性陈述中陈述的大不相同。一些可能导致实际结果或其他未来事件、情况或愿望与前瞻性陈述中的表述不同的因素在我们提交给美国证券交易委员会(SEC)的截至2020年12月31日的10-K表格年度报告、后续的10-Q表格季度报告或当前的8-K表格报告或其他适用文件中进行了描述。除了之前披露的这些因素外，新冠肺炎大流行(此次大流行)还可能导致实际结果或其他未来事件、情况或愿望与我们的前瞻性声明有所不同。大流行
造成了一场全球公共卫生危机，导致家庭、企业、经济和市场状况普遍波动和恶化。它目前正在对公司及其客户、交易对手、员工和第一方服务提供商产生不利影响，对我们的业务、财务状况、运营结果和前景的持续不利影响可能是巨大的。目前，我们无法准确预测大流行对我们的资本、流动性和其他财务状况以及对我们的业务、运营结果和前景的影响程度，我们认为这将取决于一些不断变化的因素，包括：(I)大流行的持续时间、程度和严重程度；(Ii)政府和非政府当局对大流行的反应，这种大流行正在迅速变化，并不总是在各个司法管辖区之间协调一致；(Iii)疫情对我们的客户、交易对手、员工和第一方服务提供商的影响，这些影响可能差异很大，一般预计会增加我们的信用、交易对手、运营和其他风险；以及(Iv)大流行对经济和市场的影响，这反过来又可能对新贷款的发放和我们现有贷款的表现产生不利影响。任何前瞻性陈述都应根据这些考虑因素进行评估。我们或代表我们所作的任何前瞻性陈述仅反映其发表之日。我们不承诺更新任何前瞻性声明，以反映声明发表之日之后发生的事件、情况或结果的影响，除非适用的证券法要求。然而，你, 我们应当参考我们可能在随后的Form 10-K年度报告、Form 10-Q季度报告、Form 8-K当前报告或提交给SEC的其他适用文件中做出的进一步披露(包括前瞻性披露)。
关于UMB：
UMB金融公司(纳斯达克市场代码：UMBF)是一家总部设在密苏里州堪萨斯城的金融服务公司。UMB提供商业银行业务，包括全面的存款、贷款和投资服务，个人银行业务，包括财富管理和财务规划服务，以及机构银行业务，包括资产服务、企业信托解决方案、投资银行和医疗服务。UMB在密苏里州、伊利诺伊州、科罗拉多州、堪萨斯州、俄克拉何马州、内布拉斯加州、亚利桑那州和德克萨斯州设有分支机构，为全国各地的商业和机构客户提供服务。欲了解更多信息，请访问UMB.com、UMB博客、UMB Facebook和UMB LinkedIn，或在Twitter上关注我们@UMBBank。有关联合医疗机构在新冠肺炎大流行期间的业务、方法和救援措施的信息，请访问um.com/新冠肺炎。
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合并资产负债表 |
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UMB金融公司 |
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(未经审计，千美元) |
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9月30日， |
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2021 |
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2020 |
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||
|
资产 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款 |
|
$ |
16,469,463 |
|
|
$ |
15,950,177 |
|
|
贷款信贷损失准备 |
|
|
(194,156 |
) |
|
|
(211,688 |
) |
|
净贷款 |
|
|
16,275,307 |
|
|
|
15,738,489 |
|
|
持有待售贷款 |
|
|
4,645 |
|
|
|
10,978 |
|
|
证券： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
可供出售 |
|
|
11,162,690 |
|
|
|
8,719,246 |
|
|
持有至到期，扣除信贷损失准备金 |
|
|
1,087,308 |
|
|
|
1,067,501 |
|
|
证券交易 |
|
|
68,882 |
|
|
|
49,154 |
|
|
其他有价证券 |
|
|
274,645 |
|
|
|
159,994 |
|
|
总证券 |
|
|
12,593,525 |
|
|
|
9,995,895 |
|
|
联邦基金出售和转售协议 |
|
|
1,092,104 |
|
|
|
1,101,313 |
|
|
银行到期计息 |
|
|
5,739,267 |
|
|
|
1,613,675 |
|
|
现金和银行到期款项 |
|
|
426,843 |
|
|
|
440,659 |
|
|
房舍和设备，净值 |
|
|
273,378 |
|
|
|
295,090 |
|
|
应计收入 |
|
|
122,798 |
|
|
|
132,574 |
|
|
商誉 |
|
|
174,518 |
|
|
|
180,867 |
|
|
其他无形资产，净额 |
|
|
15,526 |
|
|
|
22,657 |
|
|
其他资产 |
|
|
836,374 |
|
|
|
718,775 |
|
|
总资产 |
|
$ |
37,554,285 |
|
|
$ |
30,250,972 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
负债 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
存款： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
无息需求 |
|
$ |
13,189,739 |
|
|
$ |
8,752,882 |
|
|
生息需求和储蓄 |
|
|
17,461,390 |
|
|
|
15,298,562 |
|
|
25万美元以下的定期存款 |
|
|
415,068 |
|
|
|
491,378 |
|
|
25万美元或以上的定期存款 |
|
|
169,613 |
|
|
|
195,085 |
|
|
总存款 |
|
|
31,235,810 |
|
|
|
24,737,907 |
|
|
联邦基金购买和回购协议 |
|
|
2,500,340 |
|
|
|
1,929,004 |
|
|
短期债务 |
|
|
— |
|
|
|
15,000 |
|
|
长期债务 |
|
|
271,049 |
|
|
|
269,044 |
|
|
应计费用和税项 |
|
|
249,567 |
|
|
|
255,720 |
|
|
其他负债 |
|
|
184,679 |
|
|
|
190,117 |
|
|
总负债 |
|
|
34,441,445 |
|
|
|
27,396,792 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股东权益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
普通股 |
|
|
55,057 |
|
|
|
55,057 |
|
|
资本盈余 |
|
|
1,102,818 |
|
|
|
1,085,375 |
|
|
留存收益 |
|
|
2,116,568 |
|
|
|
1,750,389 |
|
|
累计其他综合收益，净额 |
|
|
164,307 |
|
|
|
299,103 |
|
|
库存股 |
|
|
(325,910 |
) |
|
|
(335,744 |
) |
|
股东权益总额 |
|
|
3,112,840 |
|
|
|
2,854,180 |
|
|
总负债和股东权益 |
|
$ |
37,554,285 |
|
|
$ |
30,250,972 |
|
|
合并损益表 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(未经审计，除每股和每股数据外，以千美元为单位) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
截至三个月 |
|
|
截至9个月 |
|
||||||||||
|
|
|
9月30日， |
|
|
9月30日， |
|
||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||
|
利息收入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款 |
|
$ |
159,242 |
|
|
$ |
142,441 |
|
|
$ |
463,949 |
|
|
$ |
433,471 |
|
|
证券： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
应税利息 |
|
|
33,307 |
|
|
|
26,393 |
|
|
|
90,249 |
|
|
|
79,475 |
|
|
免税利息 |
|
|
24,458 |
|
|
|
25,377 |
|
|
|
74,165 |
|
|
|
74,393 |
|
|
证券收入总额 |
|
|
57,765 |
|
|
|
51,770 |
|
|
|
164,414 |
|
|
|
153,868 |
|
|
联邦基金和转售协议 |
|
|
2,389 |
|
|
|
2,248 |
|
|
|
7,762 |
|
|
|
9,273 |
|
|
银行到期计息 |
|
|
1,699 |
|
|
|
299 |
|
|
|
3,235 |
|
|
|
3,360 |
|
|
证券交易 |
|
|
231 |
|
|
|
259 |
|
|
|
579 |
|
|
|
1,225 |
|
|
利息收入总额 |
|
|
221,326 |
|
|
|
197,017 |
|
|
|
639,939 |
|
|
|
601,197 |
|
|
利息支出 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
存款 |
|
|
6,741 |
|
|
|
9,284 |
|
|
|
20,113 |
|
|
|
50,259 |
|
|
联邦基金和回购协议 |
|
|
1,596 |
|
|
|
1,730 |
|
|
|
5,261 |
|
|
|
10,061 |
|
|
其他 |
|
|
3,224 |
|
|
|
1,619 |
|
|
|
9,614 |
|
|
|
4,323 |
|
|
利息支出总额 |
|
|
11,561 |
|
|
|
12,633 |
|
|
|
34,988 |
|
|
|
64,643 |
|
|
净利息收入 |
|
|
209,765 |
|
|
|
184,384 |
|
|
|
604,951 |
|
|
|
536,554 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
|
(5,000 |
) |
|
|
16,000 |
|
|
|
11,500 |
|
|
|
125,500 |
|
|
扣除信贷损失拨备后的净利息收入 |
|
|
214,765 |
|
|
|
168,384 |
|
|
|
593,451 |
|
|
|
411,054 |
|
|
非利息收入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信托和证券业务办理 |
|
|
56,914 |
|
|
|
50,552 |
|
|
|
165,611 |
|
|
|
143,873 |
|
|
交易和投资银行业务 |
|
|
5,936 |
|
|
|
8,678 |
|
|
|
23,962 |
|
|
|
23,252 |
|
|
存款账户手续费 |
|
|
19,881 |
|
|
|
19,650 |
|
|
|
64,449 |
|
|
|
63,805 |
|
|
保险费和佣金 |
|
|
285 |
|
|
|
259 |
|
|
|
950 |
|
|
|
1,051 |
|
|
经纪手续费 |
|
|
2,899 |
|
|
|
4,819 |
|
|
|
8,825 |
|
|
|
20,432 |
|
|
银行卡手续费 |
|
|
17,198 |
|
|
|
15,295 |
|
|
|
47,934 |
|
|
|
44,756 |
|
|
投资证券(亏损)收益，净额 |
|
|
(3,510 |
) |
|
|
(475 |
) |
|
|
3,609 |
|
|
|
7,624 |
|
|
其他 |
|
|
8,304 |
|
|
|
14,218 |
|
|
|
33,053 |
|
|
|
27,083 |
|
|
非利息收入总额 |
|
|
107,907 |
|
|
|
112,996 |
|
|
|
348,393 |
|
|
|
331,876 |
|
|
非利息支出 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
薪金和员工福利 |
|
|
124,986 |
|
|
|
124,194 |
|
|
|
373,082 |
|
|
|
366,192 |
|
|
入住率，净额 |
|
|
12,207 |
|
|
|
12,027 |
|
|
|
36,438 |
|
|
|
35,618 |
|
|
装备 |
|
|
19,701 |
|
|
|
20,968 |
|
|
|
58,512 |
|
|
|
63,711 |
|
|
供应品和服务 |
|
|
3,379 |
|
|
|
3,442 |
|
|
|
10,340 |
|
|
|
11,412 |
|
|
市场营销和业务发展 |
|
|
4,863 |
|
|
|
3,038 |
|
|
|
12,005 |
|
|
|
10,962 |
|
|
加工费 |
|
|
16,562 |
|
|
|
12,812 |
|
|
|
48,480 |
|
|
|
39,805 |
|
|
法律和咨询 |
|
|
7,646 |
|
|
|
7,244 |
|
|
|
21,548 |
|
|
|
19,574 |
|
|
银行卡 |
|
|
4,795 |
|
|
|
4,834 |
|
|
|
14,280 |
|
|
|
14,243 |
|
|
其他无形资产摊销 |
|
|
1,110 |
|
|
|
1,524 |
|
|
|
3,647 |
|
|
|
4,916 |
|
|
监管费用 |
|
|
3,186 |
|
|
|
2,309 |
|
|
|
8,501 |
|
|
|
7,886 |
|
|
其他 |
|
|
10,434 |
|
|
|
5,603 |
|
|
|
24,320 |
|
|
|
20,828 |
|
|
总非利息费用 |
|
|
208,869 |
|
|
|
197,995 |
|
|
|
611,153 |
|
|
|
595,147 |
|
|
所得税前收入 |
|
|
113,803 |
|
|
|
83,385 |
|
|
|
330,691 |
|
|
|
147,783 |
|
|
所得税费用 |
|
|
19,336 |
|
|
|
10,293 |
|
|
|
56,169 |
|
|
|
17,601 |
|
|
净收入 |
|
$ |
94,467 |
|
|
$ |
73,092 |
|
|
$ |
274,522 |
|
|
$ |
130,182 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
每股数据 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净收入-基本收入 |
|
$ |
1.96 |
|
|
$ |
1.52 |
|
|
$ |
5.69 |
|
|
$ |
2.70 |
|
|
净收益-摊薄 |
|
|
1.94 |
|
|
|
1.52 |
|
|
|
5.64 |
|
|
|
2.69 |
|
|
分红 |
|
|
0.37 |
|
|
|
0.31 |
|
|
|
1.01 |
|
|
|
0.93 |
|
|
加权平均流通股-基本 |
|
|
48,319,414 |
|
|
|
47,947,056 |
|
|
|
48,237,819 |
|
|
|
48,208,447 |
|
|
加权平均流通股-稀释 |
|
|
48,742,883 |
|
|
|
48,068,438 |
|
|
|
48,658,290 |
|
|
|
48,352,145 |
|
|
综合全面收益表 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至三个月 |
|
|
截至9个月 |
|
||||||||||
|
|
|
9月30日， |
|
|
9月30日， |
|
||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||
|
净收入 |
|
$ |
94,467 |
|
|
$ |
73,092 |
|
|
$ |
274,522 |
|
|
$ |
130,182 |
|
|
其他综合(亏损)收入，税前： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
债务证券的未实现损益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
未实现持有损益变动净额 |
|
|
(75,717 |
) |
|
|
20,975 |
|
|
|
(198,420 |
) |
|
|
269,976 |
|
|
减去：净收入中包括的收益的重新分类调整 |
|
|
(1,058 |
) |
|
|
(311 |
) |
|
|
(5,078 |
) |
|
|
(5,544 |
) |
|
债务证券未实现损益变动 |
|
|
(76,775 |
) |
|
|
20,664 |
|
|
|
(203,498 |
) |
|
|
264,432 |
|
|
衍生工具对冲的未实现损益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
衍生工具套期保值未实现损益变动，净额 |
|
|
432 |
|
|
|
(122 |
) |
|
|
3,513 |
|
|
|
19,015 |
|
|
减去：净收入中包括的收益的重新分类调整 |
|
|
(831 |
) |
|
|
(1,123 |
) |
|
|
(2,550 |
) |
|
|
(869 |
) |
|
衍生工具套期保值未实现损益变动 |
|
|
(399 |
) |
|
|
(1,245 |
) |
|
|
963 |
|
|
|
18,146 |
|
|
其他综合(亏损)税前收益 |
|
|
(77,174 |
) |
|
|
19,419 |
|
|
|
(202,535 |
) |
|
|
282,578 |
|
|
所得税优惠(费用) |
|
|
18,374 |
|
|
|
(4,578 |
) |
|
|
48,502 |
|
|
|
(66,655 |
) |
|
其他综合(亏损)收入 |
|
|
(58,800 |
) |
|
|
14,841 |
|
|
|
(154,033 |
) |
|
|
215,923 |
|
|
综合收益 |
|
$ |
35,667 |
|
|
$ |
87,933 |
|
|
$ |
120,489 |
|
|
$ |
346,105 |
|
|
合并股东权益报表 |
UMB金融公司 |
|
||||||||||||||||||||||
|
(未经审计，千美元，每股数据除外) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
|
|
普普通通 库存 |
|
|
资本 盈馀 |
|
|
留用 收益 |
|
|
累计其他综合收益(亏损) |
|
|
财务处 库存 |
|
|
总计 |
|
||||||
|
余额-2020年1月1日 |
|
$ |
55,057 |
|
|
$ |
1,073,764 |
|
|
$ |
1,672,438 |
|
|
$ |
83,180 |
|
|
$ |
(277,999 |
) |
|
$ |
2,606,440 |
|
|
综合收益总额 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
130,182 |
|
|
|
215,923 |
|
|
|
— |
|
|
|
346,105 |
|
|
股息(每股0.93美元) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(45,192 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(45,192 |
) |
|
购买库存股 |
|
|
— |
|
|
|
615 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(60,180 |
) |
|
|
(59,565 |
) |
|
没收股权奖励，扣除发行后的净额 |
|
|
— |
|
|
|
565 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
43 |
|
|
|
608 |
|
|
确认以股权为基础的薪酬 |
|
|
— |
|
|
|
9,834 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
9,834 |
|
|
出售库存股 |
|
|
— |
|
|
|
158 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
311 |
|
|
|
469 |
|
|
股票期权的行使 |
|
|
— |
|
|
|
439 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
2,081 |
|
|
|
2,520 |
|
|
累积效应调整 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(7,039 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(7,039 |
) |
|
余额-2020年9月30日 |
|
$ |
55,057 |
|
|
$ |
1,085,375 |
|
|
$ |
1,750,389 |
|
|
$ |
299,103 |
|
|
$ |
(335,744 |
) |
|
$ |
2,854,180 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
余额-2021年1月1日 |
|
$ |
55,057 |
|
|
$ |
1,090,450 |
|
|
$ |
1,891,246 |
|
|
$ |
318,340 |
|
|
$ |
(338,145 |
) |
|
$ |
3,016,948 |
|
|
综合收益(亏损)总额 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
274,522 |
|
|
|
(154,033 |
) |
|
|
— |
|
|
|
120,489 |
|
|
股息(每股1.01美元) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(49,200 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(49,200 |
) |
|
购买库存股 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(4,269 |
) |
|
|
(4,269 |
) |
|
股票奖励的发行，扣除没收后的净额 |
|
|
— |
|
|
|
(4,374 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
5,069 |
|
|
|
695 |
|
|
确认以股权为基础的薪酬 |
|
|
— |
|
|
|
13,401 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
13,401 |
|
|
出售库存股 |
|
|
— |
|
|
|
223 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
214 |
|
|
|
437 |
|
|
股票期权的行使 |
|
|
— |
|
|
|
3,118 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
11,221 |
|
|
|
14,339 |
|
|
余额-2021年9月30日 |
|
$ |
55,057 |
|
|
$ |
1,102,818 |
|
|
$ |
2,116,568 |
|
|
$ |
164,307 |
|
|
$ |
(325,910 |
) |
|
$ |
3,112,840 |
|
|
平均余额/收益率和税率 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(税额等值基准) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至9月30日的三个月， |
|
|||||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||||||||
|
|
|
平均值 |
|
|
平均值 |
|
|
平均值 |
|
|
平均值 |
|
||||
|
|
|
天平 |
|
|
成品率/成交率 |
|
|
天平 |
|
|
成品率/成交率 |
|
||||
|
资产 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款，扣除未赚取利息后的净额 |
|
$ |
16,756,753 |
|
|
|
3.77 |
% |
|
$ |
15,731,716 |
|
|
|
3.60 |
% |
|
证券： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
应税 |
|
|
7,662,106 |
|
|
|
1.72 |
|
|
|
5,478,397 |
|
|
|
1.92 |
|
|
免税 |
|
|
4,240,408 |
|
|
|
2.90 |
|
|
|
4,336,539 |
|
|
|
2.95 |
|
|
总证券 |
|
|
11,902,514 |
|
|
|
2.14 |
|
|
|
9,814,936 |
|
|
|
2.37 |
|
|
联邦基金和转售协议 |
|
|
1,092,266 |
|
|
|
0.87 |
|
|
|
1,177,590 |
|
|
|
0.76 |
|
|
银行到期计息 |
|
|
4,345,422 |
|
|
|
0.16 |
|
|
|
1,087,838 |
|
|
|
0.11 |
|
|
证券交易 |
|
|
25,392 |
|
|
|
4.30 |
|
|
|
32,894 |
|
|
|
3.54 |
|
|
盈利资产总额 |
|
|
34,122,347 |
|
|
|
2.65 |
|
|
|
27,844,974 |
|
|
|
2.91 |
|
|
信贷损失拨备 |
|
|
(203,144 |
) |
|
|
|
|
|
|
(211,221 |
) |
|
|
|
|
|
其他资产 |
|
|
1,953,337 |
|
|
|
|
|
|
|
1,846,919 |
|
|
|
|
|
|
总资产 |
|
$ |
35,872,540 |
|
|
|
|
|
|
$ |
29,480,672 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
负债与股东权益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有息存款 |
|
$ |
18,027,862 |
|
|
|
0.15 |
% |
|
$ |
15,867,017 |
|
|
|
0.23 |
% |
|
联邦基金和回购协议 |
|
|
2,596,326 |
|
|
|
0.24 |
|
|
|
1,964,161 |
|
|
|
0.35 |
|
|
借入资金 |
|
|
270,795 |
|
|
|
4.72 |
|
|
|
115,943 |
|
|
|
5.56 |
|
|
有息负债总额 |
|
|
20,894,983 |
|
|
|
0.22 |
|
|
|
17,947,121 |
|
|
|
0.28 |
|
|
无息活期存款 |
|
|
11,400,143 |
|
|
|
|
|
|
|
8,260,170 |
|
|
|
|
|
|
其他负债 |
|
|
425,385 |
|
|
|
|
|
|
|
431,528 |
|
|
|
|
|
|
股东权益 |
|
|
3,152,029 |
|
|
|
|
|
|
|
2,841,853 |
|
|
|
|
|
|
总负债和股东权益 |
|
$ |
35,872,540 |
|
|
|
|
|
|
$ |
29,480,672 |
|
|
|
|
|
|
净息差 |
|
|
|
|
|
|
2.43 |
% |
|
|
|
|
|
|
2.63 |
% |
|
净息差 |
|
|
|
|
|
|
2.52 |
|
|
|
|
|
|
|
2.73 |
|
|
平均余额/收益率和税率 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(税额等值基准) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至9月30日的9个月， |
|
|||||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||||||||
|
|
|
平均值 |
|
|
平均值 |
|
|
平均值 |
|
|
平均值 |
|
||||
|
|
|
天平 |
|
|
成品率/成交率 |
|
|
天平 |
|
|
成品率/成交率 |
|
||||
|
资产 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
贷款，扣除未赚取利息后的净额 |
|
$ |
16,608,711 |
|
|
|
3.74 |
% |
|
$ |
14,818,893 |
|
|
|
3.91 |
% |
|
证券： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
应税 |
|
|
7,022,914 |
|
|
|
1.72 |
|
|
|
5,082,153 |
|
|
|
2.09 |
|
|
免税 |
|
|
4,276,813 |
|
|
|
2.93 |
|
|
|
4,169,829 |
|
|
|
3.02 |
|
|
总证券 |
|
|
11,299,727 |
|
|
|
2.18 |
|
|
|
9,251,982 |
|
|
|
2.51 |
|
|
联邦基金和转售协议 |
|
|
1,280,177 |
|
|
|
0.81 |
|
|
|
1,070,071 |
|
|
|
1.16 |
|
|
银行到期计息 |
|
|
3,506,727 |
|
|
|
0.12 |
|
|
|
1,140,965 |
|
|
|
0.39 |
|
|
证券交易 |
|
|
21,475 |
|
|
|
4.28 |
|
|
|
39,580 |
|
|
|
4.55 |
|
|
盈利资产总额 |
|
|
32,716,817 |
|
|
|
2.70 |
|
|
|
26,321,491 |
|
|
|
3.15 |
|
|
信贷损失拨备 |
|
|
(207,338 |
) |
|
|
|
|
|
|
(173,254 |
) |
|
|
|
|
|
其他资产 |
|
|
1,892,516 |
|
|
|
|
|
|
|
1,742,652 |
|
|
|
|
|
|
总资产 |
|
$ |
34,401,995 |
|
|
|
|
|
|
$ |
27,890,889 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
负债与股东权益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有息存款 |
|
$ |
17,397,225 |
|
|
|
0.15 |
% |
|
$ |
15,107,688 |
|
|
|
0.44 |
% |
|
联邦基金和回购协议 |
|
|
2,620,354 |
|
|
|
0.27 |
|
|
|
2,043,942 |
|
|
|
0.66 |
|
|
借入资金 |
|
|
270,230 |
|
|
|
4.76 |
|
|
|
90,849 |
|
|
|
6.36 |
|
|
有息负债总额 |
|
|
20,287,809 |
|
|
|
0.23 |
|
|
|
17,242,479 |
|
|
|
0.50 |
|
|
无息活期存款 |
|
|
10,624,524 |
|
|
|
|
|
|
|
7,475,746 |
|
|
|
|
|
|
其他负债 |
|
|
418,397 |
|
|
|
|
|
|
|
411,547 |
|
|
|
|
|
|
股东权益 |
|
|
3,071,265 |
|
|
|
|
|
|
|
2,761,117 |
|
|
|
|
|
|
总负债和股东权益 |
|
$ |
34,401,995 |
|
|
|
|
|
|
$ |
27,890,889 |
|
|
|
|
|
|
净息差 |
|
|
|
|
|
|
2.47 |
% |
|
|
|
|
|
|
2.65 |
% |
|
净息差 |
|
|
|
|
|
|
2.55 |
|
|
|
|
|
|
|
2.82 |
|
|
业务细分信息 |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2021年9月30日的三个月 |
|
|||||||||||||
|
|
|
商业银行 |
|
|
机构银行业务 |
|
|
个人银行业务 |
|
|
总计 |
|
||||
|
净利息收入 |
|
$ |
143,935 |
|
|
$ |
21,203 |
|
|
$ |
44,627 |
|
|
$ |
209,765 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
|
(5,720 |
) |
|
|
172 |
|
|
|
548 |
|
|
|
(5,000 |
) |
|
非利息收入 |
|
|
16,523 |
|
|
|
65,551 |
|
|
|
25,833 |
|
|
|
107,907 |
|
|
非利息支出 |
|
|
74,359 |
|
|
|
73,354 |
|
|
|
61,156 |
|
|
|
208,869 |
|
|
税前收入 |
|
|
91,819 |
|
|
|
13,228 |
|
|
|
8,756 |
|
|
|
113,803 |
|
|
所得税费用 |
|
|
15,601 |
|
|
|
2,248 |
|
|
|
1,487 |
|
|
|
19,336 |
|
|
净收入 |
|
$ |
76,218 |
|
|
$ |
10,980 |
|
|
$ |
7,269 |
|
|
$ |
94,467 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2020年9月30日的三个月 |
|
|||||||||||||
|
|
|
商业银行 |
|
|
机构银行业务 |
|
|
个人银行业务 |
|
|
总计 |
|
||||
|
净利息收入 |
|
$ |
122,362 |
|
|
$ |
23,375 |
|
|
$ |
38,647 |
|
|
$ |
184,384 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
|
14,032 |
|
|
|
193 |
|
|
|
1,775 |
|
|
|
16,000 |
|
|
非利息收入 |
|
|
22,464 |
|
|
|
62,688 |
|
|
|
27,844 |
|
|
|
112,996 |
|
|
非利息支出 |
|
|
65,175 |
|
|
|
69,667 |
|
|
|
63,153 |
|
|
|
197,995 |
|
|
税前收入 |
|
|
65,619 |
|
|
|
16,203 |
|
|
|
1,563 |
|
|
|
83,385 |
|
|
所得税费用 |
|
|
8,100 |
|
|
|
2,000 |
|
|
|
193 |
|
|
|
10,293 |
|
|
净收入 |
|
$ |
57,519 |
|
|
$ |
14,203 |
|
|
$ |
1,370 |
|
|
$ |
73,092 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2021年9月30日的9个月 |
|
|||||||||||||
|
|
|
商业银行 |
|
|
机构银行业务 |
|
|
个人银行业务 |
|
|
总计 |
|
||||
|
净利息收入 |
|
$ |
412,622 |
|
|
$ |
64,599 |
|
|
$ |
127,730 |
|
|
$ |
604,951 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
|
8,107 |
|
|
|
539 |
|
|
|
2,854 |
|
|
|
11,500 |
|
|
非利息收入 |
|
|
60,294 |
|
|
|
202,718 |
|
|
|
85,381 |
|
|
|
348,393 |
|
|
非利息支出 |
|
|
209,144 |
|
|
|
217,211 |
|
|
|
184,798 |
|
|
|
611,153 |
|
|
税前收入 |
|
|
255,665 |
|
|
|
49,567 |
|
|
|
25,459 |
|
|
|
330,691 |
|
|
所得税费用 |
|
|
43,427 |
|
|
|
8,419 |
|
|
|
4,323 |
|
|
|
56,169 |
|
|
净收入 |
|
$ |
212,238 |
|
|
$ |
41,148 |
|
|
$ |
21,136 |
|
|
$ |
274,522 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至2020年9月30日的9个月 |
|
|||||||||||||
|
|
|
商业银行 |
|
|
机构银行业务 |
|
|
个人银行业务 |
|
|
总计 |
|
||||
|
净利息收入 |
|
$ |
342,406 |
|
|
$ |
84,534 |
|
|
$ |
109,614 |
|
|
$ |
536,554 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
|
115,533 |
|
|
|
766 |
|
|
|
9,201 |
|
|
|
125,500 |
|
|
非利息收入 |
|
|
57,782 |
|
|
|
191,128 |
|
|
|
82,966 |
|
|
|
331,876 |
|
|
非利息支出 |
|
|
186,341 |
|
|
|
215,073 |
|
|
|
193,733 |
|
|
|
595,147 |
|
|
税前收益(亏损) |
|
|
98,314 |
|
|
|
59,823 |
|
|
|
(10,354 |
) |
|
|
147,783 |
|
|
所得税费用(福利) |
|
|
11,709 |
|
|
|
7,125 |
|
|
|
(1,233 |
) |
|
|
17,601 |
|
|
净收益(亏损) |
|
$ |
86,605 |
|
|
$ |
52,698 |
|
|
$ |
(9,121 |
) |
|
$ |
130,182 |
|
该公司从战略上将其业务调整为以下三个可报告的部门：商业银行业务、机构银行业务和个人银行业务。高级管理人员定期评估公司内部报告系统产生的业务部门财务结果，以决定如何分配资源和评估个别业务部门的业绩。该公司的可报告部门包括某些公司管理费用、技术和服务成本，这些成本是根据在不同时期一致应用的方法分配的。为便于比较，所有期间的金额均以2021年9月30日生效的方法为基础。
非GAAP财务指标
|
净营业收入非GAAP对账： |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(未经审计，千美元，每股数据除外) |
|
|
|
|||||||||||||
|
|
|
截至9月30日的三个月， |
|
|
截至9月30日的9个月， |
|
||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||
|
净收入(GAAP) |
|
$ |
94,467 |
|
|
$ |
73,092 |
|
|
$ |
274,522 |
|
|
$ |
130,182 |
|
|
调整： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
收购费用 |
|
|
— |
|
|
|
78 |
|
|
|
— |
|
|
|
324 |
|
|
遣散费 |
|
|
639 |
|
|
|
2,859 |
|
|
|
763 |
|
|
|
4,648 |
|
|
新冠肺炎相关费用 |
|
|
190 |
|
|
|
1,358 |
|
|
|
527 |
|
|
|
5,575 |
|
|
税收--调整的影响(一) |
|
|
(184 |
) |
|
|
(953 |
) |
|
|
(286 |
) |
|
|
(2,341 |
) |
|
非GAAP调整总额(税后净额) |
|
|
645 |
|
|
|
3,342 |
|
|
|
1,004 |
|
|
|
8,206 |
|
|
净营业收入(非GAAP) |
|
$ |
95,112 |
|
|
$ |
76,434 |
|
|
$ |
275,526 |
|
|
$ |
138,388 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
稀释后每股收益(GAAP) |
|
$ |
1.94 |
|
|
$ |
1.52 |
|
|
$ |
5.64 |
|
|
$ |
2.69 |
|
|
收购费用 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
0.01 |
|
|
遣散费 |
|
|
0.01 |
|
|
|
0.06 |
|
|
|
0.02 |
|
|
|
0.10 |
|
|
新冠肺炎相关费用 |
|
|
— |
|
|
|
0.03 |
|
|
|
0.01 |
|
|
|
0.11 |
|
|
税收--调整的影响(一) |
|
|
— |
|
|
|
(0.02 |
) |
|
|
(0.01 |
) |
|
|
(0.05 |
) |
|
每股营业收益-稀释后(非GAAP) |
|
$ |
1.95 |
|
|
$ |
1.59 |
|
|
$ |
5.66 |
|
|
$ |
2.86 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
公认会计原则 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均资产回报率 |
|
|
1.04 |
% |
|
|
0.99 |
% |
|
|
1.07 |
% |
|
|
0.62 |
% |
|
平均股本回报率 |
|
|
11.89 |
|
|
|
10.23 |
|
|
|
11.95 |
|
|
|
6.30 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非GAAP |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均资产营业回报率 |
|
|
1.05 |
% |
|
|
1.03 |
% |
|
|
1.07 |
% |
|
|
0.66 |
% |
|
平均股本营业回报率 |
|
|
11.97 |
|
|
|
10.70 |
|
|
|
11.99 |
|
|
|
6.69 |
|
(I)按该公司22.2%的边际税率计算。
|
运营非利息费用和运营效率比率非GAAP调节： |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(未经审计，千美元) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至9月30日的三个月， |
|
|
截至9月30日的9个月， |
|
||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||
|
非利息支出 |
|
$ |
208,869 |
|
|
$ |
197,995 |
|
|
$ |
611,153 |
|
|
$ |
595,147 |
|
|
调整以达到营业非利息费用(税前)： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
收购费用 |
|
|
— |
|
|
|
78 |
|
|
|
— |
|
|
|
324 |
|
|
遣散费 |
|
|
639 |
|
|
|
2,859 |
|
|
|
763 |
|
|
|
4,648 |
|
|
新冠肺炎相关费用 |
|
|
190 |
|
|
|
1,358 |
|
|
|
527 |
|
|
|
5,575 |
|
|
非GAAP调整总额(税前) |
|
|
829 |
|
|
|
4,295 |
|
|
|
1,290 |
|
|
|
10,547 |
|
|
营业非利息费用(非GAAP) |
|
$ |
208,040 |
|
|
$ |
193,700 |
|
|
$ |
609,863 |
|
|
$ |
584,600 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非利息支出 |
|
$ |
208,869 |
|
|
$ |
197,995 |
|
|
$ |
611,153 |
|
|
$ |
595,147 |
|
|
减去：其他无形资产的摊销 |
|
|
1,110 |
|
|
|
1,524 |
|
|
|
3,647 |
|
|
|
4,916 |
|
|
扣除其他无形资产摊销后的非利息支出(非GAAP)(分子A) |
|
$ |
207,759 |
|
|
$ |
196,471 |
|
|
$ |
607,506 |
|
|
$ |
590,231 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
营业非利息支出 |
|
$ |
208,040 |
|
|
$ |
193,700 |
|
|
$ |
609,863 |
|
|
$ |
584,600 |
|
|
减去：其他无形资产的摊销 |
|
|
1,110 |
|
|
|
1,524 |
|
|
|
3,647 |
|
|
|
4,916 |
|
|
营业费用，扣除其他无形资产摊销(非GAAP)(分子B) |
|
$ |
206,930 |
|
|
$ |
192,176 |
|
|
$ |
606,216 |
|
|
$ |
579,684 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净利息收入 |
|
$ |
209,765 |
|
|
$ |
184,384 |
|
|
$ |
604,951 |
|
|
$ |
536,554 |
|
|
非利息收入 |
|
|
107,907 |
|
|
|
112,996 |
|
|
|
348,393 |
|
|
|
331,876 |
|
|
减去：出售可供出售的证券的收益，净额 |
|
|
1,058 |
|
|
|
311 |
|
|
|
5,078 |
|
|
|
5,544 |
|
|
非GAAP总收入(分母A) |
|
$ |
316,614 |
|
|
$ |
297,069 |
|
|
$ |
948,266 |
|
|
$ |
862,886 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
效率比(分子A/分母A) |
|
|
65.62 |
% |
|
|
66.14 |
% |
|
|
64.06 |
% |
|
|
68.40 |
% |
|
运营效率比率(非GAAP)(分子B/分母A) |
|
|
65.36 |
|
|
|
64.69 |
|
|
|
63.93 |
|
|
|
67.18 |
|
|
税前、拨备前收入非GAAP对账： |
UMB金融公司 |
|
||||||||||||||
|
(未经审计，千美元，每股数据除外) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至9月30日的三个月， |
|
|
截至9月30日的9个月， |
|
||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||
|
税前净收益(GAAP) |
|
$ |
113,803 |
|
|
$ |
83,385 |
|
|
$ |
330,691 |
|
|
$ |
147,783 |
|
|
调整： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信贷损失准备金 |
|
|
(5,000 |
) |
|
|
16,000 |
|
|
|
11,500 |
|
|
|
125,500 |
|
|
税前、拨备前收入(非GAAP) |
|
$ |
108,803 |
|
|
$ |
99,385 |
|
|
$ |
342,191 |
|
|
$ |
273,283 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
税前每股收益-摊薄后(GAAP) |
|
$ |
2.33 |
|
|
$ |
1.74 |
|
|
$ |
6.79 |
|
|
$ |
3.06 |
|
|
信贷损失准备金 |
|
|
(0.10 |
) |
|
|
0.33 |
|
|
|
0.24 |
|
|
|
2.59 |
|
|
税前、拨备前每股收益-摊薄(非GAAP) |
|
$ |
2.23 |
|
|
$ |
2.07 |
|
|
$ |
7.03 |
|
|
$ |
5.65 |
|
|
税前、拨备前收入-FTE非GAAP对账： |
|
UMB金融公司 |
|
|||||||||||||
|
(未经审计，千美元，每股数据除外) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
截至9月30日的三个月， |
|
|
截至9月30日的9个月， |
|
||||||||||
|
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
|
2021 |
|
|
2020 |
|
||||
|
净利息收入 |
|
$ |
209,765 |
|
|
$ |
184,384 |
|
|
$ |
604,951 |
|
|
$ |
536,554 |
|
|
调整以达到净利息收入-FTE： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
税金等值利息 |
|
|
6,544 |
|
|
|
6,797 |
|
|
|
19,851 |
|
|
|
19,879 |
|
|
净利息收入(简写为FTE) |
|
$ |
216,309 |
|
|
$ |
191,181 |
|
|
$ |
624,802 |
|
|
$ |
556,433 |
|
|
非利息收入 |
|
|
107,907 |
|
|
|
112,996 |
|
|
|
348,393 |
|
|
|
331,876 |
|
|
减去：非利息支出 |
|
|
208,869 |
|
|
|
197,995 |
|
|
|
611,153 |
|
|
|
595,147 |
|
|
税前、拨备前收入-FTE(非GAAP) |
|
$ |
115,347 |
|
|
$ |
106,182 |
|
|
$ |
362,042 |
|
|
$ |
293,162 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
净利息收入每股收益-稀释后 |
|
$ |
4.30 |
|
|
$ |
3.84 |
|
|
$ |
12.43 |
|
|
$ |
11.10 |
|
|
税金等值利息 |
|
|
0.14 |
|
|
|
0.14 |
|
|
|
0.41 |
|
|
|
0.41 |
|
|
净利息收入(简写为FTE) |
|
|
4.44 |
|
|
|
3.98 |
|
|
|
12.84 |
|
|
|
11.51 |
|
|
非利息收入 |
|
|
2.22 |
|
|
|
2.35 |
|
|
|
7.16 |
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6.86 |
|
|
减去：非利息支出 |
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4.29 |
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4.12 |
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12.56 |
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12.31 |
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税前、拨备前收入-FTE每股收益-摊薄(非GAAP) |
|
$ |
2.37 |
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|
$ |
2.21 |
|
|
$ |
7.44 |
|
|
$ |
6.06 |
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|
有形账面价值非GAAP对账： |
UMB金融公司 |
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(未经审计，除每股和每股数据外，以千美元为单位) |
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截至9月30日， |
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2021 |
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2020 |
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|
总股东权益(GAAP) |
|
$ |
3,112,840 |
|
|
$ |
2,854,180 |
|
|
减去：无形资产 |
|
|
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|
商誉 |
|
|
174,518 |
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|
180,867 |
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|
其他无形资产，净额 |
|
|
15,526 |
|
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|
22,657 |
|
|
无形资产总额(净额) |
|
|
190,044 |
|
|
|
203,524 |
|
|
有形股东权益总额(非公认会计准则) |
|
$ |
2,922,796 |
|
|
$ |
2,650,656 |
|
|
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|
总流通股 |
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|
48,355,373 |
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|
48,028,679 |
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|
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|
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|
每股股东权益总额(账面价值)比率 |
|
$ |
64.37 |
|
|
$ |
59.43 |
|
|
每股有形股东权益总额(有形账面价值)比率(非公认会计准则) |
|
|
60.44 |
|
|
|
55.19 |
|