附件99.1

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2021年10月19日(星期二)

商业银行股份有限公司报告

第三季度每股收益为1.05美元

纽约商业银行股份有限公司宣布，截至2021年9月30日的三个月每股收益为1.05美元，而去年同期为每股1.06美元，2021年第二季度为每股1.38美元。商业银行股份有限公司2021年第三季度的净收入(净收入)为1.226亿美元，而2020年第三季度为1.324亿美元，上一季度为1.623亿美元。该季度的平均资产回报率为1.40%，平均股本回报率为13.74%，效率比为59.9%。

截至2021年9月30日的9个月，普通股每股收益总计3.54美元，而2020年前9个月为1.80美元。在截至2021年9月30日的9个月里，商业银行股份有限公司的净收入达到4.159亿美元，而去年同期为2.242亿美元。年初至今，平均资产回报率为1.65%，平均股本回报率为16.14%。

在宣布这些业绩时，首席执行官约翰·坎珀说：“我们很高兴本季度再次报告了稳健的收益，反映了我们收费业务的持续强劲贡献。与去年同期相比，信托费用增长了20.1%，与前一季度相比增长了5.8%。银行卡和存款账户手续费继续从去年低点强劲反弹。虽然贷款需求在一定程度上是有限的，但本季度我们的建筑和消费贷款确实有所增加，我们公司仍然处于有利地位，可以从强劲的经济中受益。我们的私募股权投资组合也表现良好，推动净投资证券收益达到1310万美元。与去年同期相比，非利息支出有所增加，因为更高的激励性薪酬反映了我们2021年财务业绩的改善，而且在疫情期间急剧下降的某些业务支出正从一年前创下的低点反弹。此外，本季度其他费用增加，反映了非经常性诉讼和解费用。与上一季度相比，平均存款增加了3.44亿美元，降幅为1.2%，而平均贷款余额下降了7.315亿美元，降幅为4.6%(平均购买力平价贷款余额下降了6.892亿美元)。截至2021年9月30日，我们84%的PPP贷款余额已被免除。“

坎珀先生继续说：“贷款组合的信用质量仍然很好。本季度，净贷款冲销总额为370万美元，而上一季度为69.9万美元，2020年第三季度为760万美元。本季度年化净贷款冲销与平均贷款的比率为0.10%，前一季度为0.02%，去年第三季度为0.18%。消费卡贷款的净冲销比上一季度减少了220万美元，消费贷款的净冲销仍然很低。不良资产总额为1,050万美元，也保持在非常低的水平。2021年9月30日，贷款信用损失拨备

降至1.628亿美元。不包括Paycheck Protection Plan(PPP)贷款，截至2021年9月30日，贷款信用损失拨备占总贷款的比例为1.10%。

截至2021年9月30日的总资产为345亿美元，总贷款为151亿美元，总存款为281亿美元。在本季度，该公司支付了每股0.263美元的现金股息，比2020年第三季度的派息率增长了2.1%。该公司本季度购买了575,457股普通股。

商业银行股份有限公司是一家地区性银行控股公司，提供全方位的银行服务，包括支付解决方案、投资管理和证券经纪。商业银行是商业银行股份有限公司的子公司，利用150多年已证实的实力和经验帮助个人和企业解决财务挑战。除了在美国各地提供支付解决方案外，商业银行目前还在中西部地区经营全方位服务银行设施，包括圣路易斯和堪萨斯城大都市区、斯普林菲尔德、密苏里州中部、伊利诺伊州中部、威奇托、塔尔萨、俄克拉何马城和丹佛。它还在达拉斯、休斯顿、辛辛那提、纳什维尔、得梅因、印第安纳波利斯和大急流城设有商业办事处。商务公司通过24/7全天候客户服务热线，在地区分支机构、商业办事处、自动取款机、在线、移动电话上提供高接触服务和复杂的金融解决方案。

本财务新闻稿和补充收益摘要介绍可在公司网站上查阅，网址为：https://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx.。

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欲了解更多信息，请联系

马修·伯肯珀(Matthew Burkemper)，投资者关系部

在8000 Forsyth，MailStop：CBIR-1

密苏里州克莱顿，邮编：63105

或致电(314)746-7485

网址：http://www.commercebank.com

电子邮件：matthew.burkemper@commercebank.com

商业银行股份有限公司和子公司

财务亮点

						在截至的三个月内									在过去的9个月里
(未经审计) (千美元，每股数据除外)						9月30日， 2021			六月三十日， 2021			9月30日， 2020			9月30日， 2021			9月30日， 2020
财务汇总
净利息收入						$214,037			$207,982			$215,962			$627,767			$620,084
非利息收入						137,506			139,143			129,572			412,694			370,750
总收入						351,543			347,125			345,534			1,040,461			990,834
投资证券收益(损失)，净额						13,108			16,804			16,155			39,765			(1,275)
信贷损失准备金						(7,385)			(45,655)			3,101			(59,272)			141,593
非利息支出						211,620			198,126			190,858			602,319			572,068
税前收入						160,416			211,458			167,730			537,179			275,898
所得税						34,662			45,209			34,375			111,947			54,209
非控制性利息(收入)费用						3,193			3,923			907			9,373			(2,479)
可归因于Commerce BancShares，Inc.的净收入						122,561			162,326			132,448			415,859			224,168
优先股股息						—			—			7,466			—			11,966
普通股股东可获得的净收入						$122,561			$162,326			$124,982			$415,859			$212,202
普通股每股收益：
净收入-基本收入						$1.05			$1.38			$1.06			$3.55			$1.80
净收益-摊薄						$1.05			$1.38			$1.06			$3.54			$1.80
实际税率						22.05		%	21.78		%	20.61		%	21.21		%	19.47		%
税金等值净利息收入						$216,858			$211,060			$219,118			$636,692			$629,773
平均总生息资产(1)						$	33,306,752		$	32,556,658		$	29,352,970		$	32,388,139		$	27,419,514
稀释后的WTD。平均流通股						116,077,229			116,450,430			116,444,157			116,365,204			116,609,592
比率
平均存款贷款额(2)						54.44		%	57.78		%	66.23		%	57.91		%	69.12		%
总平均资产回报率						1.40			1.93			1.71			1.65			1.04
平均普通股权益回报率(3)						13.74			19.12			15.21			16.14			8.93
非利息收入占总收入的比例						39.11			40.08			37.50			39.66			37.42
效率比(4)						59.95			56.90			55.00			57.76			57.37
生息资产净收益率						2.58			2.60			2.97			2.63			3.07
权益汇总表
每股普通股现金股息						$.263			$.263			$.257			$.788			$.771
普通股现金股利						$30,645			$30,760			$30,174			$92,204			$90,640
优先股现金股利						$—			$—			$7,466			$—			$11,966
普通股每股账面价值(5)						$30.01			$29.89			$28.23
普通股每股市值(5)						$69.68			$74.56			$53.61
高每股普通股市值						$75.68			$81.19			$59.13
普通股每股市值较低						$64.90			$70.69			$50.50
已发行普通股(5股)						116,332,177			116,893,573			117,109,209
有形普通股权益与有形资产之比(6)						9.71		%	9.91		%	10.11		%
第I级杠杆率						9.31		%	9.36		%	9.39		%
其他QTD信息
银行/自动取款机网点数量						292			295			308
相当于全职雇员						4,582			4,590			4,825

(1)不包括贷款的信贷损失和可供出售的债务证券的未实现收益/(亏损)。

(2)包括持有以供出售的贷款。

(3)可供普通股股东使用的年度净收入除以平均总股本减去优先股。

(4)效率比按非利息费用(不含无形资产摊销)占收入的百分比计算。

(5)截至期末。

(六)有形普通股权益比率的计算方法为股东权益减去优先股、商誉和其他无形资产(不含抵押偿还权)，再除以总资产减去商誉和其他无形资产(不包括抵押偿还权)。

所有股票和每股金额都已重新列报，以反映2020年12月分配的5%的股票股息。

商业银行股份有限公司和子公司

合并损益表

						在截至的三个月内															在过去的9个月里
(未经审计) (单位为千，每股数据除外)						9月30日， 2021			六月三十日， 2021			三月三十一号， 2021			十二月三十一日， 2020			9月30日， 2020			9月30日， 2021			9月30日， 2020
利息收入						$216,981			$211,133			$209,697			$214,726			$223,114			$637,811			$657,922
利息支出						2,944			3,151			3,949			4,963			7,152			10,044			37,838
净利息收入						214,037			207,982			205,748			209,763			215,962			627,767			620,084
信贷损失准备金						(7,385)			(45,655)			(6,232)			(4,403)			3,101			(59,272)			141,593
扣除信贷损失后的净利息收入						221,422			253,637			211,980			214,166			212,861			687,039			478,491
非利息收入
银行卡交易费						42,815			42,608			37,695			39,979			37,873			123,118			111,818
信托费						48,950			46,257			44,127			41,961			40,769			139,334			118,676
存款账户手续费及其他手续费						25,161			23,988			22,575			24,164			23,107			71,724			69,063
资本市场收费						3,794			3,327			4,981			3,826			3,194			12,102			10,756
消费者经纪服务						4,900			4,503			4,081			3,996			4,011			13,484			11,099
贷款手续费和销售额						6,842			7,446			10,184			9,031			9,769			24,472			17,653
其他						5,044			11,014			12,402			12,160			10,849			28,460			31,685
非利息收入总额						137,506			139,143			136,045			135,117			129,572			412,694			370,750
投资证券收益(亏损)，净额						13,108			16,804			9,853			12,307			16,155			39,765			(1,275)
非利息支出
薪金和员工福利						132,824			130,751			129,033			129,983			127,308			392,608			383,004
净入住率						12,329			11,527			12,021			11,570			12,058			35,877			35,075
装备						4,440			4,605			4,353			4,526			4,737			13,398			14,313
补给和通讯						4,530			4,033			4,125			4,193			4,141			12,688			13,226
数据处理和软件						25,598			24,954			25,463			24,323			23,610			76,015			71,002
营销						5,623			5,680			5,158			5,028			4,926			16,461			14,706
其他						26,276			16,576			12,420			16,687			14,078			55,272			40,742
非利息支出总额						211,620			198,126			192,573			196,310			190,858			602,319			572,068
所得税前收入						160,416			211,458			165,305			165,280			167,730			537,179			275,898
所得税减少						34,662			45,209			32,076			33,084			34,375			111,947			54,209
净收入						125,754			166,249			133,229			132,196			133,355			425,232			221,689
减去非控制性利息支出(收入)						3,193			3,923			2,257			2,307			907			9,373			(2,479)
可归因于Commerce BancShares，Inc.的净收入						122,561			162,326			130,972			129,889			132,448			415,859			224,168
优先股股息减少						—			—			—			—			7,466			—			11,966
普通股股东可获得的净收入						$122,561			$162,326			$130,972			$129,889			$124,982			$415,859			$212,202
普通股每股净收益-基本						$1.05			$1.38			$1.12			$1.11			$1.06			$3.55			$1.80
每股普通股净收益-稀释后收益						$1.05			$1.38			$1.11			$1.11			$1.06			$3.54			$1.80
其他信息
总平均资产回报率						1.40		%	1.93		%	1.63		%	1.63		%	1.71		%	1.65		%	1.04		%
平均普通股权益回报率(1)						13.74			19.12			15.69			15.49			15.21			16.14			8.93
效率比(2)						59.95			56.90			56.37			56.68			55.00			57.76			57.37
实际税率						22.05			21.78			19.67			20.30			20.61			21.21			19.47
生息资产净收益率						2.58			2.60			2.71			2.80			2.97			2.63			3.07
税金等值净利息收入						$216,858			$211,060			$208,774			$213,017			$219,118			$636,692			$629,773

(1)普通股股东可获得的年度净收入除以平均总股本减去优先股。

(2)效率比按非利息费用(不含无形资产摊销)占收入的百分比计算。

商业银行股份有限公司和子公司

合并资产负债表-期末

(未经审计) (单位：千)						9月30日， 2021			六月三十日， 2021			9月30日， 2020
资产
贷款
*业务						$	5,277,850		$	5,803,760		$	6,683,413
*房地产--建筑和土地						1,257,836			1,103,661			1,009,729
*房地产-商业						2,937,852			3,017,560			2,993,192
*房地产--个人						2,769,292			2,793,213			2,753,867
*消费者						2,049,559			2,049,166			2,006,360
*循环房屋净值						281,442			283,568			324,203
*消费信用卡						569,976			586,358			647,893
*透支。						4,583			2,978			2,270
贷款总额						15,148,390			15,640,264			16,420,927
贷款信贷损失准备						(162,775)			(172,395)			(236,360)
净贷款						14,985,615			15,467,869			16,184,567
持有待售贷款						16,043			23,697			39,483
投资证券：
可供出售的债务证券						14,165,656			13,291,506			11,539,061
交易债务证券						40,114			29,002			25,805
股权证券						9,174			8,678			4,203
其他有价证券						184,450			176,439			122,532
总投资证券						14,399,394			13,505,625			11,691,601
出售的联邦基金						—			5,945			2,275
根据转售协议购买的证券						1,750,000			1,300,000			850,000
银行存款生息存款						1,888,545			2,161,644			1,171,697
现金和银行到期款项						344,460			358,122			357,616
房舍和设备--网						377,476			371,989			377,853
商誉						138,921			138,921			138,921
其他无形资产-净额						14,458			14,148			7,183
其他资产						582,631			508,202			632,621
总资产						$	34,497,543		$	33,856,162		$	31,453,817
负债和股东权益
存款：
无息						$	11,622,855		$	11,085,286		$	10,727,827
储蓄、查息与货币市场						14,907,654			14,654,696			12,983,505
10万美元以下的存单						452,432			478,838			556,870
10万美元及以上的存款单						1,163,343			1,267,417			1,433,577
总存款						28,146,284			27,486,237			25,701,779
根据回购协议购买的联邦基金和出售的证券						2,253,753			2,318,228			1,653,064
其他借款						4,006			2,194			782
其他负债						602,279			555,673			791,928
总负债						31,006,322			30,362,332			28,147,553
股东权益：
普通股						589,352			589,352			563,978
资本盈余						2,427,544			2,424,157			2,140,410
留存收益						396,655			304,739			326,890
库存股						(92,047)			(53,018)			(69,050)
累计其他综合收益						159,166			220,390			343,435
股东权益总额						3,480,670			3,485,620			3,305,663
非控股权益						10,551			8,210			601
总股本						3,491,221			3,493,830			3,306,264
负债和权益总额						$	34,497,543		$	33,856,162		$	31,453,817

商业银行股份有限公司和子公司

平均资产负债表

(未经审计) (单位：千)			在截至的三个月内
			2021年9月30日			2021年6月30日			2021年3月31日			2020年12月31日			2020年9月30日
资产：
贷款：
业务			$	5,437,498		$	6,211,610		$	6,532,921		$	6,580,300		$	6,709,200
房地产.建筑和土地			1,168,566			1,088,433			1,091,969			1,032,891			974,346
房地产-商务			2,982,847			3,014,955			3,022,979			3,029,799			2,989,652
房地产-个人			2,775,638			2,804,388			2,826,112			2,778,462			2,722,300
消费者			2,041,263			2,004,625			1,947,322			1,981,033			1,992,314
循环房屋净值			281,689			287,031			299,371			316,895			329,361
消费信用卡			566,406			575,725			608,747			638,161			646,185
透支			5,110			3,735			3,546			3,762			2,689
贷款总额			15,259,017			15,990,502			16,332,967			16,361,303			16,366,047
贷款信贷损失准备			(172,112)			(200,801)			(220,512)			(235,484)			(240,286)
净贷款			15,086,905			15,789,701			16,112,455			16,125,819			16,125,761
持有待售贷款			16,021			23,389			35,814			30,577			24,728
投资证券：
美国政府和联邦机构的义务			727,566			719,849			725,367			774,640			770,361
政府支持的企业义务			50,785			50,793			50,801			69,133			102,749
州和市政义务			2,039,942			1,966,673			1,958,637			1,967,408			1,767,526
抵押贷款支持证券			7,115,419			6,685,407			6,998,521			6,646,345			6,259,926
资产支持证券			3,028,076			2,653,928			2,085,491			1,819,467			1,520,988
其他债务证券			608,642			605,772			570,115			533,646			514,166
债务证券未实现收益			230,058			197,124			283,511			329,477			368,154
可供出售的债务证券总额			13,800,488			12,879,546			12,672,443			12,140,116			11,303,870
交易债务证券			32,238			34,955			32,320			28,040			27,267
股权证券			8,756			4,914			4,321			4,221			4,193
其他有价证券			183,397			156,984			154,030			130,145			120,253
总投资证券			14,024,879			13,076,399			12,863,114			12,302,522			11,455,583
出售的联邦基金			792			1,338			7			355			337
根据转售协议购买的证券			1,633,205			937,372			849,999			849,998			849,994
银行存款生息存款			2,602,896			2,724,782			1,480,331			1,082,644			1,024,435
其他资产			1,261,277			1,258,989			1,308,105			1,291,907			1,389,683
总资产			$	34,625,975		$	33,811,970		$	32,649,825		$	31,683,822		$	30,870,521
负债和权益：
无息存款			$	11,475,113		$	11,109,198		$	10,438,637		$	10,275,735		$	9,801,562
储蓄			1,484,923			1,474,391			1,333,177			1,234,481			1,193,079
利息核算与货币市场			13,343,180			13,283,481			12,970,629			12,198,928			11,731,494
10万美元以下的存单			464,367			491,446			516,728			542,212			573,207
10万美元及以上的存款单			1,289,665			1,354,685			1,230,075			1,339,301			1,447,968
总存款			28,057,248			27,713,201			26,489,246			25,590,657			24,747,310
借款：
根据回购协议购买的联邦基金和出售的证券			2,360,876			2,165,696			2,166,072			2,028,457			1,855,971
其他借款			347			978			831			1,013			1,225
借款总额			2,361,223			2,166,674			2,166,903			2,029,470			1,857,196
其他负债			667,786			527,401			608,212			727,569			899,890
总负债			31,086,257			30,407,276			29,264,361			28,347,696			27,504,396
权益			3,539,718			3,404,694			3,385,464			3,336,126			3,366,125
负债和权益总额			$	34,625,975		$	33,811,970		$	32,649,825		$	31,683,822		$	30,870,521

商业银行股份有限公司和子公司

平均费率

(未经审计)			在截至的三个月内
			2021年9月30日			2021年6月30日			2021年3月31日			2020年12月31日			2020年9月30日
资产：
贷款：
业务(1)			3.43		%	3.15		%	3.09		%	3.01		%	2.95		%
房地产.建筑和土地			3.51			3.56			3.54			3.72			3.74
房地产-商务			3.46			3.49			3.52			3.51			3.53
房地产-个人			3.27			3.31			3.40			3.44			3.56
消费者			3.71			3.84			4.02			4.07			4.19
循环房屋净值			3.46			3.43			3.38			3.37			3.29
消费信用卡			11.29			11.22			10.97			11.60			11.40
透支			—			—			—			—			—
贷款总额			3.74			3.65			3.66			3.69			3.69
持有待售贷款			4.63			4.20			3.44			3.54			4.25
投资证券：
美国政府和联邦机构的义务			5.74			5.52			2.54			2.63			3.71
政府支持的企业义务			2.30			2.33			2.36			2.23			2.17
州和市政义务(1)			2.35			2.41			2.46			2.44			2.53
抵押贷款支持证券			1.53			1.11			1.39			1.37			1.95
资产支持证券			1.08			1.25			1.39			1.59			1.90
其他债务证券			2.04			2.06			2.15			2.19			2.35
可供出售的债务证券总额			1.80			1.64			1.67			1.70			2.18
债务证券交易(1)			1.01			1.19			1.08			1.40			1.66
股权证券(1)			23.92			43.10			49.56			50.71			47.15
其他证券(1)			7.46			11.90			5.26			10.03			6.74
总投资证券			1.89			1.78			1.72			1.81			2.24
出售的联邦基金			.50			.60			—			1.12			—
根据转售协议购买的证券			2.19			4.46			5.31			5.24			5.26
银行存款生息存款			.15			.11			.10			.10			.10
生息资产总额			2.62			2.64			2.76			2.86			3.07
负债和权益：
计息存款：
储蓄			.08			.08			.08			.09			.09
利息核算与货币市场			.05			.05			.06			.07			.10
10万美元以下的存单			.18			.27			.37			.51			.71
10万美元及以上的存款单			.14			.20			.35			.47			.69
有息存款总额			.06			.07			.09			.12			.18
借款：
根据回购协议购买的联邦基金和出售的证券			.08			.06			.06			.06			.09
其他借款			1.14			.82			.98			—			—
借款总额			.08			.06			.06			.06			.09
计息负债总额			.06		%	.07		%	.09		%	.11		%	.17		%
生息资产净收益率			2.58		%	2.60		%	2.71		%	2.80		%	2.97		%

(1)使用21%的联邦所得税税率在税额等值基础上陈述。

商业银行股份有限公司和子公司

信用质量

						在截至的三个月内															在过去的9个月里
(未经审计) (单位为千，每股数据除外)						2021年9月30日			2021年6月30日			2021年3月31日			2020年12月31日			2020年9月30日			2021年9月30日			2020年9月30日
贷款信贷损失准备
期初余额						$172,395			$200,527			$220,834			$236,360			$240,744			$220,834			$160,682
美国航空航天局2016-13年度采用亚利桑那州立大学(ASU)						—			—			—			—			—			—			(21,039)
**为贷款的信贷损失提取准备金						(5,961)			(27,433)			(10,355)			(7,510)			3,200			(43,749)			123,559
**净冲销(收回)：
*商业投资组合：
*业务						65			(4,909)			(4)			581			208			(4,848)			3,084
*房地产--建筑和土地						—			—			1			(2)			(1)			1			(1)
*房地产-商业						(5)			(85)			20			(7)			(13)			(70)			(40)
						60			(4,994)			17			572			194			(4,917)			3,043
*个人银行投资组合：
*消费信用卡						2,908			5,155			8,981			5,975			7,263			17,044			20,004
*消费者						496			378			763			1,160			211			1,637			3,284
*透支。						243			148			153			335			200			544			942
*房地产--个人						(26)			(16)			15			(18)			(198)			(27)			(273)
*循环房屋净值						(22)			28			23			(8)			(86)			29			(158)
						3,599			5,693			9,935			7,444			7,390			19,227			23,799
*贷款净冲销总额						3,659			699			9,952			8,016			7,584			14,310			26,842
期末余额						$162,775			$172,395			$200,527			$220,834			$236,360			$162,775			$236,360
对资金不足的贷款承诺的负债						$22,784			$24,208			$42,430			$38,307			$35,200
净冲销率(1)
商业产品组合：
*业务						—		%	(.32		%)	—		%	.04		%	.01		%	(.11		%)	.07		%
*房地产--建筑和土地						—			—			—			—			—			—			—
*房地产-商业						—			(.01)			—			—			—			—			—
						—			(.19)			—			.02			.01			(.06)			.04
个人银行业务组合：
*消费信用卡						2.04			3.59			5.98			3.72			4.47			3.91			3.93
*消费者						.10			.08			.16			.23			.04			.11			.22
*透支。						18.87			15.89			17.50			35.43			29.59			17.59			39.16
*房地产--个人						—			—			—			—			(.03)			—			(.01)
*循环房屋净值						(.03)			.04			.03			(.01)			(.10)			.01			(.06)
						.25			.40			.71			.52			.52			.45			.57
总计						.10		%	.02		%	.25		%	.19		%	.18		%	.12		%	.23		%
信用质量比率
不良资产占贷款总额的比例						.07		%	.07		%	.14		%	.16		%	.25		%
不良资产占总资产的比例						.03			.03			.07			.08			.13
贷款信贷损失拨备占贷款总额的比例(2)						1.07			1.10			1.22			1.35			1.44
不良资产
其他非权责发生制贷款：
*业务						$8,293			$8,839			$20,215			$22,524			$37,295
*房地产--建筑和土地						—			—			—			—			1
*房地产-商业						577			655			1,572			2,230			1,063
*房地产--个人						1,551			1,672			1,719			1,786			1,911
*总计						10,421			11,166			23,506			26,540			40,270
*丧失抵押品赎回权的房地产						115			229			208			93			57
不良资产总额						$10,536			$11,395			$23,714			$26,633			$40,327
逾期90天且仍在应计利息的贷款						$10,496			$12,338			$21,512			$22,190			$14,436

(1)净撇账按年计算，并按平均贷款(不包括持有以供出售的贷款)的百分率计算。

(2)扣除PPP贷款，截至2021年9月30日和2021年6月30日，贷款信用损失拨备占贷款总额的比例分别为1.10%和1.17%。