美国
美国证券交易委员会
华盛顿特区,20549
表格10-K
根据1934年“证券交易法”第13或15(D)节提交的年度报告
截至2019年12月31日的财年
或
?根据1934年“证券交易法”第13或15(D)节提交的过渡报告
由_至_的过渡期
委员会档案第333-194337号
MediXall集团,Inc.
(注册人的确切姓名载于其章程)
内华达州 | 33-0964127 |
(注册成立或组织的州或其他司法管辖区) | (国际税务局雇主识别号码) |
|
|
2929东商业大道,套房Ph-D 佛罗里达州劳德代尔堡 | 33308 |
(主要行政办公室地址) | (邮政编码) |
954-440-4678
(注册人的电话号码,包括区号)
根据该法第12(B)条登记的证券:
每节课的标题 | 交易代码 | 注册的每个交易所的名称 |
不适用 | 不适用 | 不适用 |
根据该法第12(G)条登记的证券:
无
(班级名称)
根据证券法第405条的规定,用复选标记标明注册人是否为知名的经验丰富的发行人。是-否-塔
用复选标记表示注册人是否不需要根据该法第13或15(D)条提交报告。是塔否-
用复选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人被要求提交此类报告的较短期限内)提交了1934年证券交易法第13条或第15(D)节要求提交的所有报告,以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。是塔否-
用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。是塔否-
用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条中对大型加速申报公司、加速申报公司、较小报告公司、新兴成长型公司的定义。
大型加速文件服务器- |
| 加速文件管理器- |
非加速文件塔 |
| 规模较小的报告公司TUTA |
|
| 新兴成长型公司? |
如果是一家新兴的成长型公司,用勾号表示注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据交易所法案第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。¨
用复选标记表示注册人是否为空壳公司(如交易法第12b-2条所定义)。是塔否-
截至2019年6月28日,注册人的非关联公司持有的有投票权和无投票权普通股的总市值,基于注册人的收盘价’的普通股为129,607,529美元,参照普通股最后一次出售时的价格计算,当日为2.10美元。
截至2020年5月14日,注册人的已发行普通股有82,799,555股。
以引用方式并入的文件
无
目录
MediXall集团,Inc.
表格10-K的年报
截至2019年12月31日及2018年12月31日止年度
第一部分 |
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第1项。 | 业务 | 1 |
第1A项。 | 风险因素 | 23 |
第1B项。 | 未解决的员工意见 | 30 |
第二项。 | 属性 | 31 |
第三项。 | 法律程序 | 31 |
第四项。 | 煤矿安全信息披露 | 31 |
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第二部分 |
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第五项。 | 注册人普通股、相关股东事项和发行人购买股权证券的市场 | 32 |
第6项 | 选定的财务数据 | 33 |
第7项。 | 管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析 | 34 |
第7A项。 | 关于市场风险的定量和定性披露 | 38 |
第8项。 | 财务报表和补充数据 | 38 |
第九项。 | 会计与财务信息披露的变更与分歧 | 38 |
第9A项。 | 管制和程序 | 38 |
第9B项。 | 其他信息 | 39 |
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第三部分 |
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第10项。 | 董事、高管与公司治理 | 40 |
第11项。 | 高管薪酬 | 43 |
第12项。 | 某些实益拥有人的担保所有权和管理层及相关股东事宜 | 44 |
第13项。 | 某些关系和相关交易,以及董事独立性 | 45 |
第14项。 | 首席会计费及服务 | 46 |
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第四部分 |
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第15项。 | 展品、财务报表明细表 | 47 |
第16项。 | 表格10-K摘要。 | 48 |
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签名 | 49 |
其他相关信息
我们的网站是www.medixall.com。本网站的信息不包含在本Form 10-K年度报告中。
除非特别说明相反情况,否则在本Form 10-K年度报告中使用的术语“Medixall”、“我们”和类似术语是指MediXall Group,Inc.(内华达州的一家公司)及其子公司,佛罗里达州的IHL,Inc.(没有活跃的业务线,实际上处于休眠状态)、将患者和从业者与第三方贷款人联系起来的Medixall Financial Group,以及Medixaid,Inc.。
前瞻性陈述
这份Form 10-K年度报告包含前瞻性陈述。前瞻性陈述讨论的事项不是历史事实。因为他们讨论的是未来的事件或条件,前瞻性陈述可能包括这样的词汇,如预期、相信、估计、意图、可能、将、预期、预测、项目、预测、预测、潜在、继续否定或类似的表达方式等。(?本报告中包含的前瞻性陈述仅涉及截至本报告日期的情况,这些陈述是基于各种基本假设和当前对未来的预期,并不是保证。此类陈述涉及已知和未知的风险、不确定性和其他因素,可能导致我们的实际结果、活动水平、业绩或成就与此类前瞻性陈述明示或暗示的经营结果或计划大不相同。
此类前瞻性陈述包括与以下事项相关的陈述:
| · | 我们作为一家持续经营的公司继续经营的能力, |
| · | 我们的亏损历史,我们预计还会继续下去, |
| · | 关联方应当承担的数额较大的债务, |
| · | 我们有能力筹集足够的资金来资助我们的公司, |
| · | 我们整合收购和被收购公司运营的能力, |
| · | 我们在一家上市公司的管理经验有限, |
| · | 我们对财务报告的内部控制存在潜在的弱点, |
| · | 作为一家上市公司,与报告义务相关的成本增加, |
| · | 我们普通股的有限市场,以及我们的普通股被指定为细价股所造成的限制, |
| · | 我们的董事会在未经股东同意的情况下发行优先股的能力, |
| · | 我们的管理层控制着我们已发行证券的投票权, |
| · | A系列优先股的股票转换将对我们现有的普通股股东产生很大的稀释作用, |
| · | 与医疗保健相关且独一无二的风险,以及 |
| · | 与互联网稳定性、数据安全、数据泄露风险相关的风险。 |
| · | 与新冠肺炎相关的风险 |
这些信息可能涉及已知和未知的风险、不确定性和其他因素,这些风险、不确定性和其他因素可能会导致我们的实际结果、业绩或成就与任何前瞻性陈述中明示或暗示的未来结果、业绩或成就大不相同。这些陈述可以在本10-K表格年度报告中的各个地方找到,包括但不限于管理层关于财务状况和运营结果的讨论和分析以及“业务”中的讨论。由于各种因素,包括但不限于本年度报告(Form 10-K)中描述的事项,实际事件或结果可能与前瞻性陈述中讨论的内容大不相同
尽管本年度报告(Form 10-K)中的前瞻性陈述反映了我们管理层的善意判断,但前瞻性陈述本身就会受到已知和未知风险、商业、经济和其他风险以及因素的影响,这些风险和因素可能会导致实际结果与这些前瞻性陈述中讨论的大不相同。其中许多因素不在我们的控制范围之内,可能导致实际结果与那些前瞻性陈述中明示或暗示的结果大相径庭。因此,我们敦促您不要过度依赖这些前瞻性陈述,这些前瞻性陈述仅在本年度报告以Form 10-K格式发布之日发表。
我们不承担更新任何前瞻性陈述的义务,以反映本年度报告(Form 10-K)日期之后可能发生的任何事件或情况,但适用法律或法规可能要求的除外。
第一部分
项目1.业务
网站
我们在medixall.com上维护着一个网站。本网站不包含在本10-K表格年度报告中
历史
MediXall Group,Inc.(以下简称MediXall Group,Inc.)于1998年12月21日根据内华达州法律以IP Gate,Inc.的名称注册成立。此后,公司进行了各种名称更改,以反映公司经营战略的变化。
MediXall Group,Inc.(以下简称?MediXall、?WE、??我们、??我们?或?公司)寻求通过我们在MediXall.com的在线平台(?MediXall平台),使购买特定医疗服务就像在线预订机票和酒店一样简单和容易。(注:以下简称MediXall Group,Inc.)寻求使购买特定医疗服务与通过我们的在线平台MediXall.com(MediXall平台)在线预订机票和酒店一样简单和容易。本网站包含的或可通过本网站访问的信息既不构成本10-K表格年度报告的一部分,也不包含在此作为参考。
我们的使命是利用MediXall平台提供专注于改善通信、提供更好的技术和支持服务以及为消费者提供更高效、更具成本效益的医疗保健的产品和服务。
我们目前有两家活跃的全资子公司,我们通过这些子公司经营我们的业务:
1.MediXall.com,Inc.;及
2.MediXall金融集团。
MediXall平台是我们的医疗保健市场,旨在满足自付和高免赔额消费者对提高医疗成本透明度和价格竞争的日益增长的需求。MediXall平台旨在让消费者更轻松地了解、决定和支付医疗保健费用,而不会影响与值得信赖的医生之间的重要关系。为了实现这一目标,MediXall创建了一个统一的在线环境,可以在所有医疗保健设置中将医生和服务提供商连接到患者,并将付款人连接到医生和服务提供商。
我们面向患者的平台MediXall.com允许消费者搜索他们需要的治疗,找出费用,安排预约,支付服务,并根据需要进行随访,所有这些都集中在一个地方。我们面向提供商的平台MediXall Patient Experience帮助提供商接受医疗保健的持续消费化,使他们能够让消费者参与到他们在生活的其他各个方面所期待的价格透明和数字便利的水平。我们还寻求通过MediXall合作伙伴门户满足付款人管理其医疗成本的需求,在该门户中,雇主和其他第三方付款人可以使用MediXall负担得起的医疗服务,例如打折的实验室服务。
MediXall金融集团将寻求收购医疗保健发明的所有者或与其合作,以创建利用专利知识产权产生收入的互惠协议。在过去的12个月里,MediXall金融集团已经建立了几个战略合作伙伴关系,向MediXall网络成员的医疗保健提供者提供金融产品,寻求帮助他们发展业务和客户/患者关系。
我们寻求从MediXall平台向使用该技术的提供商收取的费用中获得收入。我们还计划从订阅和服务中赚取收入,主要来自销售订阅和MediXall平台的附加功能。我们还寻求从与使用我们融资解决方案的MediXall提供商网络成员与其消费者之间的交易中与第三方支付处理商和贷款人达成的收入分成安排中赚取收入。此外,MediXall提供商网络成员可以选择与MediXall技术合作伙伴签订单独的合同,以购买其他特性和功能以及其他产品和服务。
1
迄今重要业务运营摘要
到目前为止,我们已经或计划在我们的业务运营中采取以下重要步骤。然而,我们不能保证我们计划的活动能够按计划进行,或者根本不能保证。
a. 开始组建一支顶尖的内部开发团队。鉴于我们认为公司可以获得的机遇和发展轨迹,MediXall.com拥有一支能够每天做出关键产品开发决策的团队以保持速度,这一点很重要。我们相信,上市速度是成功的关键因素,因此,我们已经开始在MediXall组织内建立一支我们认为是高质量的内部开发团队。
b. 开始打造一支高素质的内部营销团队。由于医疗保健领域的所有复杂性,以及医疗保健领域不断变化的环境,公司能够以一种能够引起我们期望的受众共鸣并强调我们的价值的方式讲述MediXall的故事,这一点很重要。为了确保一致的信息传递,提高公司知名度,并为MediXall品牌建立信誉,我们开始建立一支我们认为是高质量的内部营销团队。
c. 战略咨询委员会。在过去的一年里,我们任命Benjamin Frosch、Steven Gass博士和Howard Braverman博士为MediXall战略顾问委员会成员。这些补充使我们能够洞察医疗市场的内部运作,并接触到许多最著名的医疗保健公司的高层管理人员。
d. 开发了寻求利用新技术的MediXall医疗生态系统。我们开发了MediXall医疗生态系统,如下所述,作为一个动态分销平台,我们相信该平台可以吸引和支持新一代医疗技术和服务,提供创新的解决方案,我们相信这些解决方案可以使MediXall、我们的客户以及整个医疗行业受益。
e. 在MediXall底层技术的基础上构建的设计具有高度的可扩展性和灵活性。我们相信,MediXall的底层技术是一个高度可扩展的集成应用程序接口或API驱动的技术平台。该平台的构建是为了适应我们推出的新服务和产品的无缝和快速推出,如视力、牙科、行为健康、皮肤科、健康服务、医疗旅游服务,以及目前处于开发阶段的其他服务。
f. 旨在降低供应商收购成本模型。我们已经制定了全公司的战略,并实施了内部流程,我们认为这些流程大大减少了收购医疗保健提供商的成本和时间。通过这一战略,我们与一些领先的医疗网络合作,以减少进入新市场的时间和成本,并反过来认为我们为潜在竞争对手创造了一个巨大的进入壁垒。
g. 在整个佛罗里达州全面推出MediXall平台。我们于2018年9月上线的第一个完整版本的MediXall平台专注于成像程序,其中包括MRI、CT、PET、X射线、超声波、乳房X光扫描等。
h. 我们相信,我们已经通过一次成功的测试版发布验证了MediXall吸引最终用户的能力。基于2018年上半年在南佛罗里达州发布的MediXall平台测试版,我们相信我们将能够成功实施和完善我们的收购和接洽战略,以吸引提供商和消费者,并将其转化为活跃的MediXall平台用户。
i. 我们相信,我们已经为公司创造了一个新的潜在的高利润率收入来源。MediXall建立了合作伙伴关系,加入了第一个首选提供商组织(PPO?)网络,以实施全面的行为健康计划,以及抗击全国范围内阿片类药物和多物质使用流行的解决方案。对于自我保险的雇主以及商业集团健康和工人补偿保险部门的公司,该网络将确保严格的评估和治疗协议,对处方和实验室结果的完整监测和跟踪,以及结果和患者索赔之间的透明度。由于参与这一整体网络解决方案期间建立的关系,我们相信我们将能够向第三方付款人提供定制计划,其中将包括各种MediXall的其他服务。
j.为MediXall平台用户推出了MediXallRx,以搜索和节省处方。MediXallRX是MediXall平台上提供的免费工具,用于搜索和比较处方药价格,仿制药和品牌处方药均可节省高达75%的费用。MediXallRX在全国范围内被超过6万家参与的药店接受。
2
k. MediXall金融集团建立了几个合作伙伴关系,以增强金融产品的供应。MediXall金融集团已经建立了几个战略合作伙伴关系,向MediXall提供商网络成员提供金融产品,帮助他们发展业务和客户/患者关系。
l. 建立了我们的影像服务提供商网络。我们与美国领先的放射学诊断专业网络CoreChoice建立了战略合作伙伴关系。这一伙伴关系使该公司能够接触到分布在所有50个州的22,000多家获得完全认证的放射科提供者和设施。
m. 通过与领先的实验室合作,建立了我们的实验室服务网络。MediXall与Quest Diagnotics建立了合作伙伴关系,并与Quest Diagnotics协商了折扣定价,我们相信这将使我们能够在2020年下半年向MediXall平台用户推出一项全国性的实验室测试服务计划。然而,不能保证上述情况能够按计划发生,或者根本不能保证。除了具有竞争力的价格外,用户还可以方便地访问全国范围内的2200个Quest Diagnostics患者筛查中心(PSC)。
n. 计划在2020年下半年在佛罗里达州各地推出两个新的专业。我们预计在2020年下半年推出针对眼部护理和实验室检测服务领域的MediXall平台。持续的原地避难所、检疫、行政命令或相关措施以抗击新冠肺炎的传播,以及个人认为需要继续这种做法以避免感染,可能会导致这些新专科的推出延迟。
o. 与佛罗里达州医疗系统的伙伴关系创造了进一步拓展全球医疗旅游市场的机会。我们最初于2019年第三季度向在美国寻求成像服务的加拿大患者推出MediXall全球解决方案,现在已经开始与佛罗里达州的多个领先医疗系统建立关系和合作伙伴关系,目的是扩大服务范围,为世界各地的患者提供各种治疗。
我们的市场机遇
我们相信,有利的宏观经济趋势,加上我们能力的扩大,为按需和消费者驱动的医疗保健提供了重要机会,通过我们这样的解决方案来应对最紧迫、最普遍的医疗保健挑战。
世界各地医疗保健系统的障碍和低效给市场参与者带来了重大的全球性挑战,例如:
·
消费者缺乏足够的机会在适当的护理地点获得高质量、高成本效益的医疗保健,同时承担越来越多的费用份额;
·
雇主和医疗计划缺乏有效的解决方案,既能降低成本,又能提高受益者获得医疗保健的机会;
·
提供者缺乏灵活性,无法通过按自己的条件提供医疗保健来提高工作效率。
因此,传统市场参与者越来越无法有效和高效地接受、提供或管理医疗保健。与此同时,解决其他行业巨大结构性挑战的技术平台的出现,突显了医疗保健领域对类似解决方案的需求。我们相信,通过像我们这样的在线解决方案来解决这些挑战是一个重要的机会,这种解决方案可以实时匹配消费者需求和医生供应,同时为医疗计划和雇主提供有吸引力的、经济高效的医疗替代方案,让他们的受益人受益。我们相信,MediXall平台提供了解决这些挑战的解决方案。
3
不断上涨的医疗成本。总体而言,美国的医疗支出非常高,而且还在增长。从2005年到2018年,美国的医疗支出增加了两倍。根据医疗保险和医疗补助服务中心(CMS)发布的2018年全国医疗支出报告,医疗支出达到近3.6万亿美元,比2017年增长4.6%。在3.6万亿美元的医疗保健支出中,约有10%是由消费者通过自付成本直接支付的,约为3756亿美元。这使医疗保健成为该国最大的行业之一,约占国内生产总值(GDP)的17.7%。相比之下,1960年的医疗成本为272亿美元,仅占GDP的5%。这意味着2018年的人均年医疗费用为11,172美元,而1960年的人均医疗费用仅为146美元。医疗保健成本的增长速度快于年收入的增长。根据医疗保险和医疗补助服务中心(CMS)的数据,到2028年,美国的医疗支出预计将达到近6.2万亿美元,约占GDP的19.7%。此外,根据凯撒家庭基金会(Kaiser Family Foundation)的数据,2019年,消费者的单项保险平均保费已升至7188美元,家庭保险的平均保费已升至近20576美元。凯撒百货2019年雇主健康福利调查显示,2019年家庭平均保费自2009年以来上涨了54%,自2014年以来上涨了22%。然而,只有80%的医疗保险费用于支付服务费用,而另外20%的费用则损失在行政管理费用上。通常,医疗保健提供者几个月来都没有工资,甚至更长时间,这导致成本不断上升。根据人力资源管理协会(Society For Human Resource Management)的数据,尽管雇主支付了员工约四分之三的保费,但员工个人的健康成本也有所上升。除了保费上涨外,他们的自付成本,包括他们在免赔额、自付和共同保险方面的支出, 也上升了。根据Kaiser的数据,2005年至2018年间,平均自付成本增长了67%,是同期工资增长率的两倍多。
在美国医疗体系成本不断上升的情况下,浪费性支出。美国国家医学院(National Academy Of Medicine)援引的研究估计,美国30%的医疗支出是浪费性的,这意味着2018年超过1万亿美元的浪费性医疗支出。浪费的例子包括未能遵守最佳护理实践和缺乏护理协调,这导致不必要的再入院和不适当的护理提供水平。浪费性支出包括不同提供商之间以及不同市场之间类似医疗服务的成本和质量的显著差异,这不仅仅是地理上的解释,还包括过度治疗,这是对医疗没有好处的检测和护理。此外,医疗保健系统有许多效率低下的流程,这些流程都是手动的、复杂的、经常变化的、耗时的、容易出错的、昂贵的,并且需要过多的临床医生和其他专业人员的时间。此外,根据美国管理和预算办公室(U.S.Office of Management and Budget)的数据,从2015年到2018年,不当支付约占所有联邦医疗保险(Medicare)和医疗补助(Medicaid)支付的10%。这种不正当的支付和欺诈性的账单造成了昂贵和劳动密集型的后续行动。根据医疗保险和医疗补助服务中心(CMS)的数据,预计美国医疗支出将从2018年的3.6万亿美元(占美国国内生产总值(GDP)的17.7%)增长到2028年的6.2万亿美元(约占美国国内生产总值(GDP)的19.7%)。鉴于持续上涨的成本和对社会的浪费性支出带来的重大和持久的财政负担,政府和商业付款人和提供者越来越重视降低因行政复杂性和错误、过度体力劳动以及价值没有很好确定或传达的不协调、非生产性、无效的护理而产生的成本。因此,我们预计对有助于减少浪费的解决方案的需求将持续强劲。, 提高效率并帮助确保提供临床上合适的、以价值为基础的医疗服务。
虽然美国在医学研究和生物技术突破方面处于世界领先地位,但它也拥有世界上最昂贵的医疗体系。每年3.6万亿美元的支出中,约有三分之一被浪费在文书工作、不必要的程序、缺乏协调和其他低效方面。这一切都转化为不断上涨的保险费和更高的免赔额。我们认为,我们今天看到的高免赔额健康计划的激增标志着个人医疗保健消费者回归的开始。在患者达到并超过他们的保险免赔额之前,患者购买MRI、链球菌检测或其他任何东西的行为就像任何其他在市场上购物的顾客一样,购买任何其他商品或服务。对于在达到免赔额之前的任何购买,患者都是用自己的钱支付的,并且会对价格敏感,因此愿意在同一医疗服务的不同提供者之间购物。
医疗保健领域日益增长的消费主义。随着患者支付越来越多的医疗费用,他们对更高质量的医疗服务、更高的成本透明度、共同决策和便利性的要求也越来越高。Software Advisment在2020年进行的一项调查显示,超过70%的患者使用在线评论作为寻找新医生的第一步。因此,患者体验和满意度正在成为提供商的重要优先事项,因为他们正在竞争吸引和留住新患者。此外,由于竞争加剧和更有针对性的技术的开发,医疗保健提供商正日益变得更加以患者为中心。我们认为,医疗保健行业明显落后于零售、银行和娱乐等其他以消费者为中心的行业。我们相信,技术可以使患者更好地控制自己的健康,研究表明,活跃、投入的患者有更好的健康体验和更好的结果。
4
消费主义已经大举进入医疗保健行业。消费者已成为医疗服务增长最快的支付者。就像任何购买一样,你支付的越多,你期待的回报就越多。随着自付医疗成本的飙升,消费者对医疗机构的要求也越来越高。在经历了几十年的厌恶消费者的思维和平淡无奇的体验之后,消费者已经厌倦了一个旨在让他们保持良好状态的行业。在一个围绕医生和支付者建立的系统中,消费者曾经是事后才想到的,现在消费者信息更灵通,耐心更少,而且更关注质量和成本。在经历了广泛的行业经历之后,消费者现在怀着很大的期望来到医疗保健领域。
增加患者在医疗保健方面的经济责任。不可持续的医疗支出水平和体系中的极端低效,促使雇主和医疗计划更加关注控制医疗支出。随着这些医疗支出的持续上升,雇主和医疗系统通过增加成本分担和使用高免赔额医疗计划,将更多的成本转嫁给了患者。根据凯撒家庭基金会(Kaiser Family Foundation)的数据,2013年至2018年间,单身保险员工的平均年免赔额增加了400多美元,从1135美元增加到1573美元。根据国家健康统计中心(National Center For Health Statistics)的数据,2018年,参加高免赔额健康计划的人数占整个健康计划市场的市场份额超过46%。这些趋势导致自付患者支出大幅增加,CMS预计到2027年,患者自付支出总额将达到5860亿美元。患者成为医疗保健的主要支付者,这是行业支付格局的戏剧性转变,历史上一直处于保险公司和医疗保健提供者组织之间。我们认为,医疗保健提供者组织没有有效的渠道与患者直接沟通和交易,传统方法缺乏个性化和数据驱动的分析。患者经济责任的增加要求服务提供者员工在医疗点之前和之后从患者那里获得付款,这些任务最好通过更自动化的注册、计费和收取工作流程以及以患者为中心的支付选项来完成。在这种背景下,患者历来难以理解自己的账单。根据2016年麦肯锡公司(McKinsey&Company)的一项分析,根据一些估计,医疗保健提供者组织在首次就诊后只收集了患者余额的一半,这增加了财政压力。
随着平价医疗法案的出台,通过保险交易所销售的主要健康保险类型成为具有储蓄选项的高可扣除健康计划(HDHP)。从某种意义上说,这是对医疗保险早期的回归,当时赔偿计划涵盖住院和其他方面,而患者自掏腰包就医和常规护理。根据HDHP的设计,患者将获得前5000美元或1万美元的医疗费用,除了某些健康和筛查福利外,保险在成本超过门槛之前不会生效。这一计划设计的效果是,将供求机制重新引入到一个在一般经济领域之外运行了多年的市场中。
患者成为有价格意识的参与者并寻求便利护理
在美国,患者通过支付日益昂贵的保险费来努力承受高昂的医疗费用,这只能作为一个家庭暴露于fi金融破产的上限。由于每年的免赔额很高,大多数患者的日常护理仍然是自掏腰包支付的。由于医疗成本的增加,患者完全没有保险,认为他们的医疗需求不足以证明保险费的支出是合理的。这些人通常很年轻,太富裕,没有资格享受政府资助的福利计划,如医疗补助,因此忽视了去看医生进行例行检查。这对患者和提供者来说都是一种损失。今天,更多的美国人为灾难性的医疗费用投保。这是个好消息,因为这肯定意味着更少的医疗破产和更少的巨额医院账单违约。但越来越多的美国人正在为常规医疗买单,甚至与每周工资相比,支付昂贵的医疗费用。这意味着供应商在处理较小的收藏品时可能会有一段艰难的时期。这也意味着,消费者在获得医疗保健美元的良好价值方面拥有既得利益。由于看病和许多其他常规就诊的费用都是自掏腰包支付的,所以价格比较变得越来越重要。目前,消费者缺乏透明度和信任,普遍无法系统地以最实惠的价格获得最好的医疗保健。虽然互联网增加了医疗保健消费者可获得的信息量,但许多自费消费者购买是偶然、随意决策、拖延和信息匮乏的结果。
此外,许多医疗保健提供者还没有考虑到,如果现金支付的患者在服务时预付费用,他们会向他们收取什么费用。因此,自付消费者按照提供者通常和习惯的费率向医疗保健提供者支付费用,平均比保险公司为其保险会员支付的费用高出40%。这一折扣代表了保险模式的最大优势之一。
5
然而,在城镇、州、乡村,特定程序的价格差别很大,结果的质量也不一定有任何真正的差异。2016年医疗成本研究所(Health Care Cost Institute)的一项研究发现,242项公共服务的全国平均价格,从实验室测试和X光,到髋关节置换和血管成形术等更广泛的手术,在各州以及大都市地区差异很大。例如,在克利夫兰,怀孕超声波的平均价格是522美元。但根据这项研究,仅在60英里外的俄亥俄州坎顿市,平均价格为183美元。
我们相信,从消费者的角度强调价值有可能撼动医疗服务的提供。如果一个消费者可以在放射中心花500美元买到核磁共振,为什么他或她会选择花3500美元去做核磁共振呢?医院可能会认为,提供最高质量诊断图像的最先进的MRI机器是更划算的,但我们相信,如果图像足够好,消费者可能会更喜欢更低成本的选择。
对于今天忙碌的医疗保健消费者来说,成本并不是唯一的问题。便利性也是选择去哪里看病的一个因素。如果一个患有flu的人可以在紧急护理中心获得无预约预约,为什么他或她要等三天才去看他或她的初级保健医生?医患关系不再是排他性的。今天的消费者倾向于将他或她的初级保健医生视为长期健康监测的合作伙伴,但会在最方便的环境中寻求小病的护理。
提供者阿奇的视角
对于医疗保健提供者来说,向参保患者提供服务是复杂的、昂贵的,而且充满了延误。如上所述,由于保险公司的讨价还价定位,提供商通常会将其服务平均打折40%。此外,保险提供者通常必须等待几个月才能获得保险公司的审查和批准,然后他们才能收到赔偿。最后,由于未支付自付费用、免赔额、共同保险、有争议的账单和其他情况,供应商必须注销很大比例的账单。
根据许多提供商的说法,保险提供商从服务时间起平均等待付款的时间为27-90天。当涉及到联邦医疗保险(Medicare)和医疗补助(Medicaid)等政府计划时,行政负担和付款延迟往往会增加。
例如,截至2018年,伊利诺伊州有超过68亿美元的未付州医疗账单,其中一半以上与医疗保健提供者的未付医疗补助账单有关,这些医疗提供者在许多情况下已经等待了多年才能得到报销。情况如此糟糕,以至于许多提供者选择不与医疗补助打交道,拒绝那些最需要帮助的人,因为他们负担不起免费提供服务的费用。大约50%的提供商做出了这个艰难的决定。
这些行政成本使医疗服务提供者和保险公司负担过重。平均而言,大约80%的医疗保险费直接用于实际的医疗服务。剩下的20%用于保险公司的行政费用。
这些困难导致越来越多的提供者放弃保险公司,转而选择纯现金、礼宾医疗和其他替代商业模式。然而,许多提供商负担不起完全更换他们的业务模式,而这通常是使过渡有利于fi表格所必需的。
作为医疗保健付款人的雇主
2019年,约有156,199,800名美国人,约占全国的49%根据凯撒家庭基金会(KFF)2019年的数据,中国总人口获得雇主赞助的医疗保险。在这一群体中,PPO仍然是最常见的计划类型,2019年注册的员工占覆盖员工的44%。30%的参保员工参加了具有储蓄选项的高免赔额计划(HDHP/SO),19%参加了HMO,7%参加了POS计划,1%参加了传统(也称为赔偿)计划;2014至2019年,具有储蓄选项的高额免赔额计划的市场份额从20%增加到2019年的30%。我们认为,我们完全有理由期待他们继续以惊人的速度增长。
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医疗保健流程即将改变
25年前,美国花在医疗保健上的每一美元中,有一半花在医院住院治疗上。但从那时起,情况发生了很大变化,医院不再是曾经的护理重点。由于各种原因,今天在各种环境下提供医疗服务:门诊设施、诊所、药房和杂货店,通过电话和互联网提供医疗服务,仅举几例。社会已经改变了。习惯已经改变了。预期已经改变。人们现在习惯于在智能手机上查找信息,并立即获得问题的答案。他们已经习惯了比较--在网上购买酒店、机票和各种消费品。他们上网查一查,找出谁的管道工作做得最好。他们从互联网上订购卫生纸,并在48小时内送货。
医疗保健也不能幸免于这些趋势。患者可以购买执行心电图、监测心率或检查血糖水平的手机应用程序。以患者满意度为衡量标准的医疗保健提供者不能再花48小时提供血液测试或活检的结果,医生也不能指望患者在没有彻底解释和许多后续问题的情况下接受他们所说的话。在不久的将来,我们相信,如果提供者试图掩盖关于成本和质量的信息,他们将无法吸引患者。
事实上,与搜索酒店、餐馆和杂货店的在线评级和评论类似,今天的医疗保健消费者拥有指尖上的工具,可以更轻松地搜索、比较和评估医疗保健提供者。HealthGrades和Yelp这两个知名和受欢迎的用户评论网站为消费者提供了分享他们的经验、满意度以及个别供应商及其设施的质量的机会。在当今不断发展的医疗环境中,我们相信,为人们提供比较医疗服务的机会将创造一个新的和必要的透明度水平。
介绍我们的产品和服务
为了利用这一市场机会,我们将公司组织成两个活跃的全资子公司:(1)MediXall.com,Inc.,这是MediXall的平台;(2)MediXall金融集团,它将寻求收购或与高级医疗发明的所有者合作,以创建利用专利知识产权产生收入的互惠协议。(2)MediXall.com,Inc.是MediXall的平台,(2)MediXall金融集团,它将寻求收购或与优秀医疗发明的所有者合作,创建利用专利知识产权产生收入的互惠协议。
MediXall.com,Inc.
在这个由价格透明和在护理、电子订购以及往返患者监控和提醒时以患者为中心的实时决策支持的世界里,我们相信MediXall可以消除美国医疗系统中普通患者每天面临的复杂性、决策疲劳感和困惑。我们正在寻求将MediXall平台定位为未来几年在各种程序和全国范围内订购更具价值、更实惠的医疗服务的标准医疗服务。
其他行业的创新者通过实施技术平台和商业模式解决了接入、成本和质量低效的问题,这些技术平台和商业模式按需交付产品和服务,并通过连接和增强消费者和企业的能力来创造新的经济。我们在寻求解决美国当前医疗体系面临的普遍可获得性、成本和质量挑战时也采取了同样的方法。
由于该行业的复杂性和支离破碎,WebMD和ZocDoc等在线市场在美国数字医疗市场取得了显著的成功。人们普遍认为,在线市场是一个有潜力减少低效和提高透明度的论坛,它是一个自由市场环境,利用竞争的力量来增强消费者的能力,因为它减少了低效并增加了透明度。因此,我们将MediXall平台设计为新一代医疗市场,旨在满足自付和高免赔额消费者对医疗成本更高透明度和价格竞争的日益增长的需求。通过使用MediXall平台,我们相信消费者将发现购买特定医疗服务就像通过互联网预订机票和酒店一样简单和容易。
我们认为,典型的透明度工具和供应商名录在两个方面让会员和雇主失望:它们公布了类似设施中令人困惑的价格范围,而没有包括质量和适当护理设置的智能指导;它们提供了低参与率,因为它们假设消费者是热切的购物者,这一点被领先的学术研究证明是错误的。
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现实情况是,当人们选择医生时,医疗成本就开始了。选择错误的医生可能会产生滚雪球效应,不仅导致糟糕的医疗决策,还会将钱浪费在不必要的昂贵的医疗上。我们创建了MediXall平台,从一开始就为人们提供选择正确的医生或正确的护理所需的信息,并在整个医疗过程中提供持续的支持,为人们及其公司节省资金,同时改善护理。
这就是为什么MediXall平台的在线体验旨在反映其他市场的电子商务和在线预订网站,为用户提供评级/评论、透明的定价和比较购物。有了MediXall,消费者可以根据全额现金价格、位置/距离、评级和可用性来搜索和比较大多数医疗、牙科和健康服务,并根据他们的个人喜好选择最物有所值的服务。对于供应商来说,MediXall的技术寻求提供一种新的工具,让他们的患者在价格透明和数字便利的水平上参与进来,这是他们在生活的其他各个方面所期待的。
我们相信,MediXall的底层技术是一个高度可扩展的集成应用程序接口或API驱动的技术平台。该平台的构建是为了适应我们推出的新服务和产品的无缝和快速推出,如视力、牙科、行为健康、皮肤科、健康服务、医疗旅游服务,以及目前处于开发阶段的其他服务。
我们的使命是通过透明度、个性化和简单性实现以消费者为中心的医疗保健。在MediXall,我们理解医疗保健既复杂又个人化,这就是为什么我们专注于将消费者放在我们所做的一切的中心。MediXall平台旨在让消费者更轻松地了解、决定和支付医疗保健费用,而不会影响与值得信赖的医生之间的重要关系。有了我们的工具,人们可以搜索他们需要的治疗,找出他们需要多少钱,安排预约,支付服务费用,并根据需要进行随访,所有这些都在一个地方。
想象一下,一旦医生确定了需求(例如,膝关节MRI),他或她就可以列出选项列表,并根据患者的保险福利,为患者提供最适合患者保险情况的选项。或者,如果医生让他或她的患者选择以预先商定的折扣价预先支付(购买可以应用于他们的免赔额);如果患者已经达到免赔额,允许患者预约并使用他们的保险获得某种类型的经济福利。更进一步,如果患者可以比较不同的选择,并在离开医生办公室之前安排/支付就诊费用,或者能够在舒适的家中使用计算机或电话预订预约,情况会怎样?这正是我们寻求通过MediXall平台提供的功能。
为了完成我们的使命,管理层认识到我们细分市场的重要性,因此,我们围绕MediXall平台上的三个独立渠道确定并开发了技术,我们在这三个渠道下提供我们的产品和服务。消费者可以使用我们在MediXall平台上面向患者的平台来管理他们的医疗保健和健康活动以及与多个MediXall提供商的关系,只需一次登录即可使用统一帐户。我们在MediXall平台上为医生提供的工具MediXall Patient Experience旨在作为医生分担即将到来的医疗选项的成本和地点的工具。我们还通过提供MediXall合作伙伴门户,让雇主和其他第三方付款人可以使用我们的折扣实验室服务,来满足MediXall平台上付款人的需求。这三个渠道和相关技术结合在一起,是我们医疗保健生态系统的基础。
面向消费者:MediXall平台
MediXall平台是我们面向消费者的平台,消费者可以使用该平台管理他们的医疗保健和健康活动以及与多个MediXall提供商的关系,该平台使用统一的帐户,只需一次登录即可存储多张信用卡或支付方式。消费者可以使用地理定位的地图功能发现当地的医疗保健服务,查看服务和预约描述、日程安排和实时可用性,阅读由实际收到服务的消费者撰写的从业者传记和用户评论,然后通过桌面或移动设备点击几下即可预订并支付所需服务。通过MediXall平台仪表盘,消费者还可以接收预约提醒,接收有关可用预约更改的实时更新,并访问他们的帐户配置文件以查看他们已完成的预约和支付历史记录。
为了使在线购买医疗保健变得用户友好,MediXall在复杂的医疗编码和技术程序定义的基础上创建了简化的术语层。除了简化程序名称外,我们还包括程序中涉及的所有最常见的服务(例如,设施费用、医生费用等),这意味着不再有多个账单。
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在幕后,我们认为帮助患者的最好方式是帮助医生,因此MediXall直接与供应商协商折扣价,以换取及时的报销和减少的收款管理。当患者在网上为他们的自付服务做准备时,提供者会及时收到付款,因此他们可以提供折扣价格,以换取从收取账单中解脱出来。医生和他们的工作人员可以专注于照顾他们的病人,而不是追逐首付。
在MediXall平台市场上熟悉的电子商务购物体验意味着,患者可以轻松获得他们只需点击按钮即可购买的程序的价格信息。当购买完成后,患者将收到一张凭证,以便在预约时出示。
在MediXall平台上,消费者只需几个简单的步骤即可找到医疗保健提供者并预约预约:
1.登录MediXall.com
2.搜索他们需要的医疗、牙科或健康服务
3.比较供应商和价格
4.预约他们
5.预约完成后付款
在MediXall平台上,我们还推出了MediXallRx,供MediXall平台用户搜索和节省处方费用。MediXallRX是一款免费工具,用于搜索和比较处方药价格,仿制药和品牌处方药均可节省高达75%的费用。在全国范围内被6万多家参与药店接受。
医生指导下的MICEXALL患者体验
MediXall平台上的MediXall患者体验旨在帮助提供商接受医疗保健的持续消费化,更加重视改善患者体验。大多数研究表明,价格透明工具对患者购物的影响很小,部分原因是患者很少使用它们。从订购诊断测试、推荐治疗到转诊,提供者指导着我们国家大部分的医疗支出。鉴于医疗服务提供者的治疗和转介决定推动了医疗保健支出的绝大部分,该公司将招募服务提供者作为促进高价值医疗服务的关键合作伙伴作为优先事项。
反过来,这导致在MediXall平台上开发MediXall患者体验,作为医生分担即将到来的护理选项的成本和位置的工具,使患者能够发现医生不知道的选项的位置、定价和可用性。我们相信,这个系统通过显示每个自付和保险不足的患者的个性化选项、费用、患者居住的地点等,使患者能够控制自己的医疗保健。有了我们的MediXall平台,我们相信,没有支持的患者寻找合适的专科医生或实验室接受他们的保险将成为过去。
这里有一个熟悉的场景:病人因慢性损伤去看初级保健医生,医生建议去影像中心做MRI扫描。病人会收到一张纸条,上面草草写着专科医生的名字,并承担转诊预约的责任。患者转诊过程中接下来发生的事情并不总是可以预测的。病人可能真的会去影像中心。或者,这张纸条可能会被埋在厨房的柜台上。也许病人发现专科医生不在网络中,就跳过了预约。与此同时,推荐影像中心的办公室无法跟踪转诊的进展。
将推荐转换为预定约会是一个具有挑战性的过程。患者没有跟进,预约被错过,工作人员失去了联系,许多患者沿途辍学。根据2018年转诊调查报告,大约33%的患者没有与他们被转介的专家进行跟进。而40%的接受转诊的患者在最初提供护理后从未与转诊医生进行随访。
MediXall Patient Experience的技术旨在将这种情况从被动过程转变为主动过程。该软件根据情况实时查看患者转诊组件,如成本、质量或位置,使患者能够发现并预订医生没有意识到的更便宜、更方便的选择。除了帮助患者预约首次成像预约外,MediXall患者体验门户网站还会自动跟踪患者,以确认和监控他们是否采取了下一步行动,从而减轻了初级保健医生办公室工作人员的额外责任。有了这个创新的门户,我们相信医疗保健提供者可以减少患者的自付费用,简化转诊,并通过促进关于成本和价值的对话来改善患者与医生的关系。尽管存在竞争对手,但它们只向病人提供自助式透明工具,或向医生提供交易处理,因此,我们认为,它们的利用率严重不足。
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企业渠道(雇主福利)Mate MediXall合作伙伴门户
根据医疗保险和医疗补助服务中心(CMS)的数据,2018年美国医疗支出约为3.6万亿美元,其中1.24万亿美元由美国雇主支付。此外,根据Aflac的数据,73%的员工没有完全理解他们的福利,因此,我们认为他们很多时候没有做出良好的健康决定。MediXall认为,现在有一个重要的机会,可以提供基于技术的全面解决方案,以减少与2018年美国雇主在医疗保健上约1.24万亿美元的支出相关的大量浪费和低效率。通过将软件和服务交付模式的创新、面向消费者的网络和移动产品(具有深厚的医疗保健领域知识)与消费者医疗保健平台相结合,MediXall相信它处于有利地位,能够在显著提高美国医疗保健系统的效率方面发挥核心作用。
借助这一机会,我们开发了MediXall合作伙伴门户,旨在为第三方付款人提供新的护理标准,以便在所有类型的程序中订购更具价值、更实惠的医疗服务。MediXall将利用此门户与第三方付款人合作,第三方付款人包括但不限于:
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大型自保雇主
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第三方管理员
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保险公司
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工人对公司的补偿
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提供商网络
例如,雇主有时会对滥用药物进行测试,以确定个人的就业能力和他或她的就业能力。“是否适合工作。总体经济和就业市场等因素会影响药物滥用测试的使用。雇主也在投资健康和健康服务。我们寻求通过提供MediXall合作伙伴门户来满足他们的需求,雇主和其他第三方付款人可以在该门户中通过Quest Diagnostics网络(在全国范围内拥有2200个PSC)访问我们的折扣实验室服务。这些服务帮助雇主、员工和其他人管理医疗成本,并利用个性化健康的趋势。
我们寻求通过提供新的和创新的计划来帮助雇主实现他们的目标,即(1)保持一个安全和高效的工作场所,(2)改善员工的医疗保健,以及(3)降低员工和雇主的医疗成本,从而促进我们的雇主业务的发展。
我们开发了MediXall医疗生态系统,寻求发现市场机会,并无缝集成创新解决方案,使MediXall、我们的客户以及整个医疗行业受益。
MediXall医疗生态系统
MediXall对其医疗生态系统的使命是通过MediXall平台创建一个动态分销平台,以吸引和支持新一代医疗技术和服务,提供创新的解决方案,帮助我们的提供商网络客户优化其财务和运营绩效。管理层为其医疗保健生态系统制定了三个战略目标-网络、市场和战略合作伙伴生态系统。
网络为供给侧播种
自成立以来,MediXall的第一个战略目标是围绕建立一个强大的MediXall提供商网络,其中包括获得许可和认证的诊断中心、医疗服务、医疗产品提供商和医生执业。管理层认为,建立MediXall提供商网络是扩大MediXall覆盖范围的关键,因为它为获得认证的服务提供商、经过全面审查的供应商、医疗设施和诊断中心创建了一个不断增长的网络。
我们相信,这将使MediXall的产品和服务组合有机会成为参与其提供商网络的医疗保健提供者以及其他医疗保健提供者、医生团体、检测机构、疗养院和医院的首选辅助服务资源。此外,MediXall的综合供应商网络寻求提供杠杆作用,大幅加快MediXall推向市场的未来产品和服务的分销。
为了促进MediXall提供商网络的发展,MediXall已经开始利用由专业特定提供商组成的强大的全国性网络。我们相信,这将使我们能够大幅降低成本,以扩大我们市场的供应面。
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影像服务
我们进入的第一个领域是诊断放射学。.我们认为,我们可以通过最初将影像中心作为转诊的受益者来扩大透明度。对他们来说,我们相信MediXall.com代表着一种新的营销渠道和低得多的成本。为了实现这一目标,我们与CoreChoice,Inc.建立了战略合作伙伴关系,CoreChoice,Inc.是美国领先的诊断放射学、神经诊断测试和介入性疼痛管理专业网络,旨在为全国自付和保险不足的市场增加消费者获得高质量和低成本的专业护理服务的机会。
CoreChoice成立于2009年,将医疗、技术和保险行业的人才和专业知识结合在一起,提供新水平的放射学、神经诊断和介入性疼痛管理网络服务。CoreChoice在所有50个州、哥伦比亚特区和波多黎各维持着一个全面的独立设施网络。自付和保险不足的消费者现在可以通过MediXall.com访问CoreChoice放射学网络的深度和广度,其中包括高度专业化的服务,如开放式和封闭式磁共振成像(MRI)扫描、计算机化轴向断层扫描(CT)、乳房X光照相、超声照相、X射线、核医学、骨密度和正电子发射断层扫描(PET/CT)。
CoreChoice网络拥有超过22,000家放射科服务提供商和设施,我们相信,这一合作关系将使我们成为全国最大的实惠、高质量的放射科服务提供商网络之一,为消费者提供前所未有的机会,根据最佳的全现金价格、位置/距离、评级和可用性来比较全国各地的放射科服务提供商,并根据个人喜好选择最划算的服务。
与MediXall集团合作,CoreChoice将向其网络中的供应商提供对MediXall平台的接入。这将使MediXall能够访问所有50个州的完全认证设施。从运营的角度来看,管理层相信,随着我们继续推动在佛罗里达州的扩张,并开始在全国范围内推广,这一合作伙伴关系将使MediXall提供商网络的发展速度加快两到三年。然而,不能保证上述情况能够按计划发生,或者根本不能保证。
我们与CoreChoice的关系使我们能够对平台为客户服务的方式进行一些重大调整,特别是在接受平台付款方面,以及更多的实时调度界面。最终,我们相信,花时间完成这一额外的步骤使开发团队能够专注于优化界面和功能,从而极大地改善了我们用户的医疗购物体验。
上述对MediXall平台功能的强劲改进和额外的战略合作伙伴关系,为我们去年在佛罗里达州推出MediXall平台做好了准备。我们的第一个完整版本专注于成像程序,包括MRI、CT、PET、X光、超声波、乳房X光扫描等。此外,我们正在与这些影像中心的营销团队合作,以利用和利用他们强大的转介网络。随着我们继续建设基础更广的MediXall提供商网络,我们相信,MediXall平台上的初始成像中心将使我们能够通过佛罗里达州各地当地初级保健和专科护理提供商的推荐,迅速获得患者/消费者群体作为用户。
我们对MediXall平台的发展战略是从目前的佛罗里达州基地向外扩展到CoreChoice网络覆盖范围很强的主要城市。我们相信,这将使我们能够以最小的努力和成本加速扩张和填充提供商网络,从而使我们能够将资源集中在面向消费者和技术开发的营销上。除了佛罗里达,我们预计在未来12个月内将业务扩展到德克萨斯州,集中在四个地区:达拉斯-沃斯堡、休斯顿、圣安东尼奥、奥斯汀和埃尔帕索。此外,我们预计将扩大西部-西南战略,覆盖新墨西哥州、亚利桑那州、华盛顿州、科罗拉多州、俄勒冈州和内华达州,以及宾夕法尼亚州、纽约、马萨诸塞州、特拉华州、伊利诺伊州、俄亥俄州和印第安纳州的高密度地区。然而,不能保证上述情况能够按计划发生,或者根本不能保证。
实验室服务
实验室检测是患者健康护理体验中不可或缺的一部分,因为医生依赖于及时和准确的结果来做出重要的诊断和治疗决定。为了简化医生的临床实验室测试订购流程,并帮助降低患者和雇主的成本,MediXall与Quest Diagnostics建立了合作伙伴关系,并与Quest Diagnostics协商了折扣价格,我们相信这将使我们能够在2020年下半年向MediXall平台用户推出一项全国性的实验室测试服务计划。这一新计划将提供定制的健康筛查实验室测试面板和配置文件,这是一组常规订购的测试,用于确定一个人的一般健康状况,以及MediXall平台的折扣定价。
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实验室检测小组包括但不限于男性和女性特异性小组、器官特异性小组和癌症标志物小组。此外,MediXall.com将提供尿液药物测试和确认的毒理学面板,以及不同的激素面板。通过推出MediXall平台临床实验室测试服务以及相关的MediXall患者体验和MediXall合作伙伴门户计划,该平台寻求为患者和医生提供无缝订购体验,以便他们搜索、比较和订购负担得起的预先管理的面板或为他们的患者设计定制实验室测试订单。
为我们的实验室网络添加更多选择将使MediXall用户受益,因为扩展的网络意味着更快、更轻松地访问他们选择的实验室。增加的访问还将减少网络外索赔的数量,这将降低使用Quest Diagnostics作为员工首选的非紧急实验室服务提供商的成本。
除了省钱,使用MediXall订购实验室检测还有其他优势。通过MediXall合作伙伴门户,雇主可以访问Quest Diagnostics领域全国最大的实验室之一、各种生物特征筛查选项和独特的健康改善解决方案。
1. 访问医生信任的最大实验室网络之一:Quest Diagnostics为美国50%的医院和医生提供服务,因此,作为筛查的一部分,用户收到的结果很可能会被医生认为是临床的和可操作的。
2. 非现场筛选功能:参与者可以在全国范围内使用2200个PSC,包括沃尔玛和Safeway商店的地点,在那里他们可以在方便的时候完成他们的生物特征筛查。虽然许多筛查提供商也提供远程筛查选项,但Quest是筛查提供商,实验室提供比现场筛查更快的结果和可比的价格。此外,三分之一的美国成年人每年使用PSC进行医生指示的血液检查,因此PSC的体验对参与者来说可能是熟悉和舒适的。
行为健康与药物滥用伙伴关系
我们有机会将MediXall平台和MediXall合作伙伴门户推向第三方付款人市场,其中包括许多商业团体健康计划以及自我保险的雇主。为了加快进入这一市场,MediXall建立了合作伙伴关系,形成了第一个PPO网络,用于全面的行为健康计划以及对抗全国范围内的阿片类药物和多物质使用流行病的解决方案。
提供医疗福利的组织往往低估了行为健康的真正影响。现实情况是,行为健康状况未得到解决、导致慢性医疗合并症恶化的个人,花费了健康计划和雇主不成比例的资金。
在考虑与行为健康相关的成本时,许多组织历史上只考虑直接治疗成本,通常是行为索赔。事实上,对于我们寻求采用我们的解决方案的成员来说,与行为健康治疗相关的成本只占他们整体医疗索赔的一小部分,而医疗成本却很高。
根据2018年美国人口普查局的数据,美国有超过2.8亿人参加了各种私人管理医疗计划,包括PPO、HMO、自我保险的雇主和管理的联邦医疗保险/医疗补助计划。根据我们的分析,每年大约有1.9%的商业计划成员会被诊断为物质依赖,对于特定的付款人来说,这个数字可能会更小,也可能更大,具体取决于健康计划的人口统计数据和地点。这一人群中较小的、高成本的子集推动了整个物质依赖人群的大部分索赔成本。根据我们的研究,对于有物质依赖且每年总索赔成本至少为7500美元的商业会员,每个会员的平均每年索赔成本为3万美元,而商业非物质依赖会员的平均索赔成本为3250美元。
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我们认为,应对阿片类药物危机需要卫生计划、提供者网络、PBM、药房、提供者、雇主和许多其他方面的协调。这是一个复杂的问题,超出了任何一个团体所能影响的范围。由于MediXall的技术和实惠的价格,MediXall已经与CoreChoice、Mines and Associates和LifeWire Group合作,创建了一个全国性的PPO网络,以开展全面的行为健康计划,并提供解决方案,以抗击全国范围内的阿片类药物和多物质使用流行病。该网络包括全国2.4万个提供者,包括住院治疗中心、门诊治疗中心、医生、行为健康专家和实验室。这个综合网络的合同中包含50-80%的大幅折扣,并且可以根据每个特定客户的需求和协议进行设置。结合我们与Quest Diagnostics的合作伙伴关系和我们协商的折扣价,MediXall致力于以最低的价格向参与网络的客户提供卓越的高质量测试产品和服务。此外,该计划旨在为商业团体健康和工人补偿保险部门提供服务。
对于自我保险的雇主以及商业集团健康和工人补偿保险部门的公司,该网络将寻求确保严格的评估和治疗协议,对处方和实验室结果的完整监测和跟踪,以及结果和患者索赔之间的透明度。这计划包括对阿片类药物、兴奋剂、中枢神经系统抑制剂、酒精、非法物质以及其他处方药和非处方药上瘾的患者进行治疗。由于这些患者中的许多人也有潜在的行为健康问题,该网络还将寻求能够为抑郁、焦虑、压力、创伤后应激障碍、戒毒和其他相关问题提供治疗。
由于在这个行为健康网络中建立了关系,我们相信我们将有机会向第三方付款人提供定制计划,其中将包括各种MediXall的其他服务。
现实情况是,滥用处方药的员工的医疗成本是普通员工的三倍。根据全国酒精中毒和药物滥用委员会(National Council On Alcoholism And Drug Abuse)的数据,雇主每年因上瘾而付出的代价为810亿美元。这包括工人损失的时间和低产量,使用的病假,以及雇用和培训替补工人,以及支付因酗酒和成瘾而造成的伤害。
我们相信,在此合作伙伴关系中使用的MediXall技术证实了MediXall平台对折扣和透明定价的需求。除了为MediXall平台创造和激活一个潜在的高利润率的新收入来源外,我们相信,参与这一全面的网络解决方案将使MediXall平台和MediXall合作伙伴门户网站在许多商业团体健康计划以及自我保险的雇主面前占据一席之地。然而,不能保证上述情况能够按计划发生,或者根本不能保证。
视力护理
MediXall战略性地选择视力护理作为该公司进入直接面向消费者的垂直市场的第一个领域。
MediXall顾问委员会成员Howard J.Braverman博士帮助带头努力将视觉服务引入MediXall平台。他在眼部护理行业40多年的杰出职业生涯包括在佛罗里达州执业验光超过28年,以及担任美国验光协会主席。最值得注意的是,他是Humana雇主集团部门的国家愿景总监。
在Braverman博士的指导下,MediXall平台涉足了由验光师和眼科护理专业人员组成的庞大网络,公司已经开始与地区和全国性验光协会以及全国性验光提供商网络等组织建立关系并讨论未来的合作机会。然而,不能保证该公司在未来能够按计划或完全不按计划达成任何此类合作机会。
通过进入视觉领域,我们相信MediXall平台现在比以往任何时候都有机会接触和帮助更多的患者。MediXall Vision寻求为消费者和医生提供预先、透明的定价。该项目旨在让患者能够在一个方便的位置搜索验光师,并比较初次眼科检查费用的成本,并计划在未来增加眼镜和镜片。反过来,预付费预约消除了对保险公司开具账单和发票的需要,并帮助医生获得无麻烦的付款。
有了视觉服务的直接面向消费者的性质,我们将能够加速复制这种模式,用于其他高需求的直接面向消费者的服务,如牙科。
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“市场”(The Marketplace)
构建提供商网络后的第二个目标是开发MediXall.com的基础技术,它将作为MediXall提供商网络、消费者/患者以及我们计划在MediXall旗下拥有的许多产品和服务的中心门户。
我们对MediXall平台在医疗保健市场的卓越地位的愿景是创建一个统一的在线环境,在所有医疗保健设置中将医生和护理者与患者连接起来,并将付款人与护理者联系起来。从定价透明度开始,并利用即时服务交付模式,我们打算扩展我们的服务产品,以实现更智能的护理,并使客户/患者在医疗保健连续体系的几乎每一个点都获得支持;无论是通过有机方式、通过收购,还是通过与我们的战略合作伙伴解决方案集成。随着我们扩展医疗生态系统,我们相信MediXall医疗市场将通过提供社区连接、互操作性、数据分析以及消费者参与特性和功能来促进医疗保健未来的转型。
战略合作伙伴生态系统
第三个战略目标是创建一个整合的医疗合作伙伴生态系统,以增强医疗保健提供者的运营,为患者提供工具和服务,使他们能够控制自己的医疗保健。提供包含广泛功能和信息的高质量集成服务,充当提供者、患者和付款人之间的联络人,这是管理层的首要指示。我们相信,一个由战略合作伙伴组成的生态系统正在以强有力的方式扩展我们平台的价值。这些开发人员和合作伙伴构建了医疗保健应用程序、设备和技术支持的服务,旨在提高医疗保健质量、增强患者的能力并降低医疗保健服务的成本。对于医疗保健服务提供商对医疗定价透明化的热烈欢迎,我们的团队开始询问我们还能做些什么来支持我们的从业者建立他们的实践,这些医疗服务提供商到目前为止已经成为MediXall提供商网络的早期采用者。许多人表示,需要更好地获取患者信息,需要更好的方法来增加预约出勤率,需要金融服务来支持患者程序以及实践增长和手术。作为我们MediXall业务模式的一部分,我们正在选择我们认为最高质量和最有效的产品和服务来添加到我们的医疗生态系统中,以寻求满足这些需求,同时旨在帮助MediXall提供商网络成员提高净利润率,保持更多收入,并帮助减轻他们的业务运营负担。
我们计划与我们的技术合作伙伴整合,通过我们的应用程序编程接口(API),我们将向经批准的开发人员和合作伙伴授予访问权限。我们相信,我们的合作伙伴提供的机会和技术增强了我们市场的力量,并有助于提高MediXall平台在医疗保健生态系统中的吸引力和关键地位。
此外,我们相信,MediXall正在计划进入的战略合作伙伴关系最终将有助于加快公司的并购渠道,并降低潜在收购目标的任何风险。
MediXall金融集团
MediXall金融集团是MediXall Group,Inc.的全资子公司,该集团开发了一种模式,旨在解决与医疗保健现状相关的问题,使消费者能够为其医疗相关需求和相关产品找到最佳匹配。MediXall金融集团将寻求收购或与高级医疗发明的所有者合作,以创建互惠协议,利用和租赁专利知识产权创造收入。
MediXall金融集团将负责识别市场上的投资和收购机会,并寻求无缝集成创新解决方案,使MediXall、我们的客户以及整个医疗保健行业受益。
MediXall金融集团的主要重点领域包括:
创新的医疗保健解决方案可帮助医生、医院和医疗系统以及政府和私营部门付款人通过以患者为中心的健康原则更好地管理治疗结果,重点是提高医疗质量和以成本效益为中心提供正确的医疗服务。
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保健的一个迅速发展的趋势是保健首先预防疾病的发生。患者对某些疾病状态(如凝血、心血管疾病或饮食脂肪代谢方式)的遗传易感性可以推动健康选择,从而改善健康状况。
通过将MediXall平台的底层技术构建为高度可扩展、集成的应用程序编程接口或API驱动的技术平台,MediXall金融集团相信,它可以通过针对医疗实践管理服务的额外投资和收购显著增加MediXall平台的服务产品,例如:
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采购和接洽服务
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帐单、融资和收款
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付款处理
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推荐管理
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法律与会计服务
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远程医疗服务
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云和IT服务
我们的价值主张
我们致力于通过透明度、个性化和简单性为患者、医疗服务提供者组织和雇主创造更好、更有吸引力的医疗体验。我们相信,世界各地数以百万计的医疗保健提供者正在寻找一种简单、高效和可靠的方式来管理他们的运营,特别是他们的患者发现和获取运营。管理任务通常很耗时,使提供商无法专注于提供其核心服务。这会导致失去创收机会,降低客户满意度和客户保留率。我们开发了MediXall平台,旨在使这些提供商能够专注于向患者提供高质量的护理。我们相信,通过我们集成的基于云的平台,我们能够最大限度地提高员工效率,增加患者数量,增加他们的收入,并以经济高效的方式宣传他们的实践。我们还计划提供先进的营销和客户保留能力,以帮助实践者获得和留住客户,并提供分析能力,以帮助他们改进实践和规划未来。同时,我们的目标是为消费者提供一个发现、评估和预订医疗服务的单一平台。我们寻求为我们的提供商提供便捷的一站式医疗服务和产品,并计划增加更多专科,以包括以下所有一般类别,但不限于:
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医生服务,包括美容和保健服务;
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牙科服务
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诊断服务,包括MRI、MRA、CT扫描、负荷测试、超声波和超声波;
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实验室服务;
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视力保健服务;
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行为健康服务
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药房、药品和处方;医疗用品、医疗设备;以及
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家庭医疗服务。
此外,我们平台上的评论只能由实际参加过某个课程或使用过某项服务的消费者撰写。因此,我们相信消费者可以获得可靠的评论,为明智的决策提供基础。我们相信,MediXall平台的供应商竞争模式的净效果使消费者能够根据可用性、质量、位置、价格和便利性来控制他们的医疗保健。我们相信,我们的解决方案提供了与传统医疗系统不同的独特价值主张。
我们的客户
对消费者的价值主张
我们认为,消费者缺乏必要的事实,无法就他们在医疗保健方面购买的商品的数量和质量做出明智的决定。随着成本的不断上涨,这一关键信息,特别是价格透明度,是消费者现在要求的。
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我们认为,高免赔额健康计划的激增标志着个人医疗保健消费者开始回归。我们相信,在患者达到并超过他们的保险免赔额之前,患者购买MRI、链球菌测试或其他任何东西的行为就像任何其他在市场上购物的顾客一样,购买任何其他商品或服务。对于在达到免赔额之前的任何购买,患者都是用自己的钱支付的,并且会对价格敏感,因此愿意在同一医疗服务的不同提供者之间购物。
为了将权力重新掌握在消费者手中,MediXall创建了MediXall医疗保健市场,在我们的设计中以现金支付客户为最前沿。MediXall向购买医疗程序的消费者提供两项增值服务。首先,该公司与MediXall网络中的每一家供应商合作,以便他们向消费者提供透明的全现金价格。其次,除了价格之外,MediXall还试图确保提供商向消费者提供所列服务包括哪些内容的详细信息,以便他们只支付一种价格,而在直接与提供商打交道时,情况并不总是如此。
对消费者的好处
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寻找负担得起的医疗服务。即使消费者没有保险或拥有高免赔额的健康计划,有了MediXall,消费者也可以潜在地省钱,而不会牺牲高质量的医疗保健。
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预先知道医疗费用。消费者在收到账单之前就会知道你的医疗费用。这意味着在付钱的时候不会有不受欢迎的惊喜!
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跳过保险公司的麻烦。当通过保险付款时,消费者可能不得不打几次电话,询问保险范围、费用,并找出他们到底支付了什么。有了MediXall的透明度,消费者将可以在没有保险公司压力的情况下找到负担得起的医疗服务。
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接收针对消费者特定需求量身定做的优惠。当消费者提交医疗服务请求时,他们将收到符合条件的提供者提供的有竞争力的报价,这些供应商可以满足他们的医疗需求。
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比较服务、资格和出价,找出最适合消费者的供应商或设施。消费者不必依赖任何第三方来选择供应商。在MediXall医疗保健市场,患者处于控制之中。
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轻松预订预约。有了MediXall,消费者可以搜索医生、牙医和其他医疗/牙科服务;只需点击一个按钮,就可以根据费用、距离、评级和可用性进行预约。
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全身心投入到护理中。通过利用自助服务的力量并提供个性化、灵活的日程安排解决方案,我们让患者及早参与他们的医疗保健之旅,并使他们能够更积极地做出护理决策。
医疗保健提供商组织的价值主张
对于医疗保健提供者,off为参保患者提供的医疗服务可能复杂、昂贵并充满延误,由于保险公司的讨价还价定位,提供商通常会将他们的服务平均打折40%。此外,在保险公司审查和批准索赔之前,提供者通常必须等待几个月。最后,提供程序必须编写off由于未支付自付费用、免赔额、共同保险、有争议的账单和其他情况,他们的账单中有很大一部分是由于未支付、免赔额、共同保险、有争议的账单和其他情况。根据许多提供商的说法,保险提供商从服务时间起平均等待付款的时间为27-90天。当涉及到联邦医疗保险(Medicare)和医疗补助(Medicaid)等政府计划时,行政负担和付款延迟往往会增加。
这些困难导致越来越多的提供者放弃保险公司,转而选择纯现金、礼宾医疗和其他替代商业模式。然而,许多供应商负担不起完全更换他们的商业模式,而这往往是让Shift Profi表格所必需的。
我们相信,世界各地数以百万计的医疗保健提供者正在寻找一种简单、高效和可靠的方式来管理他们的运营,特别是他们的患者发现和获取运营。管理任务通常很耗时,使提供商无法专注于提供其核心服务。这会导致失去创收机会,降低客户满意度和客户保留率。我们开发了MediXall平台,旨在使这些提供商能够专注于向患者提供高质量的护理。通过我们基于云的集成平台,我们的目标是使提供商能够以经济高效的方式轻松最大限度地提高员工效率,增加患者数量,增加他们的收入,并宣传他们的实践。我们还计划提供先进的营销和客户保留能力,以帮助实践者获得和留住客户,并提供分析能力,以帮助他们改进实践和规划未来。
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给医疗保健提供者带来的好处:
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吸引高质量的现金支付患者。MediXall寻求匹配高质量的现金支付患者,这些患者非常适合提供者的业务,同时降低取消和缺勤率。对于现金支付的患者,提供者将立即获得付款,而不是不得不等待保险公司审查和批准索赔。
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改善消费者体验。有了MediXall,供应商可以让消费者参与到价格透明和数字便利的水平上来,这是他们在生活的其他各个方面所期待的。
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减少了管理费用。MediXall面向医疗保健行业的集成云平台可帮助提供商简化其业务运营方式。有了MediXall,一切都是自动化的,因此提供商花费更少的资源来安排预约和处理账单。
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为提供商管理。MediXall的目标是帮助提供商发展业务,这样提供商就可以专注于提供卓越的患者体验。所有MediXall提供商网络成员都可以使用不断增长的支持服务工具包,以建立和发展他们的业务。
医疗网络的价值主张
卫生系统和卫生计划一直在寻求发展协调的护理网络,以更好地吸引患者,增加可归因的生命,并更好地将初级保健与专科服务相结合,以改善患者结局并降低成本。然而,即使在服务提供者群体、护理管理计划和技术系统上进行了重大投资,卫生网络也难以实现这些目标。
通过我们的受控发布,我们证实了许多健康网络都在寻求建立外部关系,以推进他们的医生网络,更好地为消费者服务。通过与MediXall合作,医疗网络可以通过专注于消费者驱动的护理和促进直接与雇主的关系,更好地与消费者和雇主建立联系。在许多情况下,我们可以与我们的医疗网络合作伙伴进行数字集成,以便在需要时更无缝地访问合作伙伴的专家和设施,同时支持减少重复测试和在不协调的医疗设置中经常出现的过度延迟。这种协调的护理可以为消费者提供更好的服务水平和结果,同时提高员工的工作效率,并为雇主提供基于价值的护理。
给医疗网络带来的好处:
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扩大卫生网络。我们的伙伴关系模式允许卫生网络增强其网络战略,而无需在资本、技术或管理资源上进行大量额外投资。与我们合作可能是发展协调网络的一种更有效、更快捷、更经济、风险更低的方式。此外,我们的模式可以通过专注于消费者驱动的护理和促进直接与雇主的关系,更好地定位医疗网络与消费者和雇主的关系。
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有吸引力的客户群。健康网络希望与我们合作,主动与我们的用户建立关系。这些伙伴关系使卫生网络能够更好地与消费者和雇主建立联系。
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协调护理。我们将我们的现代化医疗市场模式与我们的医疗网络合作伙伴提供商网络进行数字集成,更好地协调各种环境中对用户的护理。通过更好的协调,我们可以在需要时为用户提供更无缝的专科护理。通过将我们的转诊流程和数字技术与医疗网络合作伙伴联系起来,我们同时降低了过高的医疗网络管理成本。这种护理协调可以为用户带来更好的体验和结果,并降低成本。
我们的技术
我们相信MediXall的底层技术是一个高度可扩展的集成应用程序接口或API驱动的技术平台。该平台的构建是为了适应我们通过战略合作伙伴关系推出的新服务、技术和功能的无缝和快速推出。
我们的专有技术平台为我们公司的方方面面提供动力:吸引会员、支持提供商和推进业务目标。我们的技术植根于以人为本的设计思维,并利用行为设计的洞察力。我们的产品设计师和工程师与我们的运营团队成员以及MediXall网络中的医疗顾问和提供商密切合作,观察并优化工作流程。我们采用用户测试和实验驱动的设计(例如A/B测试)来增强我们的会员和提供商体验。
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我们的平台构建在基于云的现代技术堆栈之上,采用敏捷开发周期和DevOps方法构建基础架构。与传统的医疗保健IT不同,我们的技术平台经常更新,没有很长的升级周期。我们的模块化、面向服务的架构利用API标准轻松实现新功能并与外部系统集成。
我们专注于构建一个现代化的集成技术平台,该平台将封装许多零散的医疗保健和其他IT解决方案中的功能,包括:客户关系和会员管理工具、人口健康解决方案、患者门户网站、患者健康记录、日程安排系统、资源管理工具、联系中心软件、虚拟医疗服务、实践管理系统、报告和分析包等。
随着机遇和发展轨迹摆在公司面前,我们相信我们已经建立了一支高素质的内部开发团队,能够每天做出关键的产品开发决策,以保持速度。我们相信,快速推向市场是公司成功定位的关键因素。
销售及市场推广
到目前为止,MediXall平台只进行了最低限度的消费者营销,并一直专注于增加其平台上的供应商数量,通过提供地点、可用性和定价的选择来吸引消费者使用该平台。我们的计划是领导其服务的大规模推出,通过两个主要途径将我们的营销和销售计划的重点放在会员的增长上:直接获得消费者用户,以及与雇主签署协议,将提供MediXall平台和相关产品和服务作为其福利方案的一部分。我们使用营销和销售策略来接触消费者和员工福利负责人。雇主营销和销售战略还包括基于客户的营销、业务发展计划以及专注于客户获取、员工登记和用户参与的客户服务团队。
消费者销售与市场营销
当我们直接向个人进行营销和销售时,我们最初专注于提高品牌知名度,然后是针对用户获取、激活和参与的绩效营销。
我们在新市场的营销策略主要集中在提高整体品牌知名度、熟悉度、关注度以及最终的入驻人数。为实现这些目标,我们精心制定了强有力的营销计划。
SEO,社会和传统-我们寻求通过Facebook、LinkedIn、Twitter、Instagram、Snapchat、YouTube等社交媒体营销提高品牌知名度,并将其转化为我们的平台。此外,我们计划利用SEO和SEM来提高MediXall的搜索效率,包括有机搜索和付费搜索。
内容营销我们的目标是通过我们的博客始终如一地发布营销内容,目的是教育我们的受众了解我们的产品提供的价值。我们还计划开发思想领导力内容,如白皮书、电子书和信息图表,并利用公关来获得赚取的媒体位置。我们的内容营销努力旨在影响和说服读者,而不是仅仅依靠传统的直销策略。
影响者营销-我们计划发起一项计划,确保医疗保健、个人财务和创业技术出版物(如TechCrunch、Wire、VentureBeat和我们行业的其他渠道)的客座博客文章和专题。此外,我们还参加行业会议,并可能与媒体、活动场所、当地企业和社交媒体影响力人士合作,以提高品牌知名度。
随着品牌知名度在更成熟的市场上的提高,我们寻求将我们的努力转移到注重客户获取和参与度的绩效营销上。我们的绩效营销计划将包括定制的基于任务的应用内消息和电子邮件通信,以促进会员的参与度,此外还将通过直接邮件、谷歌搜索、YouTube和社交媒体发布更有针对性的广告,以获得会员。
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企业/雇主销售和营销
随着我们开始加快向雇主推出MediXall平台,我们计划发展和扩大我们的内部雇主销售队伍,由销售专业人员组成,他们将按地理位置和客户规模进行组织。我们将通过多种方式支持我们的销售队伍,包括通过基于客户的营销资源和部署一个业务开发团队,让雇主决策者了解向其员工提供MediXall的好处。我们还将利用销售分析进一步支持潜在客户的产生。此外,我们的客户成功团队将积极管理我们的客户账户,并提供深入的支持。
我们还寻求与渠道合作伙伴(如工资单和专业雇主组织)合作,以接触到较小的雇主客户。此外,我们计划与精选的地区和国家福利经纪人和顾问合作,就我们的服务对潜在客户进行教育。
客户和消费者服务和支持
我们相信,许多医疗和牙科诊所的所有者,以及其他医疗保健和健康企业的所有者都不是技术专家,他们肩负着日复一日成功运营业务的巨大责任。因此,我们的目标是提供端到端的客户支持,包括完整的配置文件数据转换和导入、通过电话、电子邮件和屏幕共享提供的现场入职和技术支持、软件内自助服务工具、高级专业服务和教育活动。此外,我们还有一个专门的支持团队,专注于确保MediXall.com注册用户获得尽可能好的体验。
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客户入职。我们通常通过电话和网络会议向新客户提供现场培训课程。这些培训还包括自助设置核对表、在线帮助材料和网络研讨会。
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客户成功。为了找出更多采用我们的产品和服务的机会,并进一步帮助我们的客户在我们的平台上取得更大的成功,我们与他们接触,以更好地了解他们的业务目标和目的;提供有关相关功能、产品和服务以及业务最佳实践的有针对性的教育;并制定建议的成功计划,定期进行外联,以检查他们的进展情况。
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持续的客户支持。作为MediXall提供商网络的成员,我们通过电话、聊天、电子邮件和自助知识中心提供客户服务和支持。所有客户服务和支持都由我们的内部人员提供,他们信奉MediXall的核心价值观,并与我们的产品、技术和体验团队紧密联系在一起。
收入模式
到目前为止,我们仍处于开发阶段,因为我们主要专注于建立货币化的基础。MediXall主要在平台的供应端(医疗保健服务提供商)产生财务回报。我们的收入模式由四个主要组成部分组成:
技术费用。我们预计,一旦患者向特定的提供商提出预约请求,我们将从使用该技术的提供商那里赚取收入。这是一项固定费用,所有提供商每月向MediXall支付未付费用。
订阅和服务。随着该公司在整个佛罗里达州软推出MediXall平台,早期采用者供应商可以免费加入该平台一年。在此期间,提供商只需缴纳技术费用。我们正在利用这一提供商用户群和相关数据来改进应用程序,识别哪些有效,哪些无效,并提供增强和升级以收取订阅费。随着我们开始在更广泛的市场上推出MediXall平台,我们预计订阅和服务收入将主要来自该平台订阅和附加功能的销售。我们预计,大部分订阅费将由订阅者通过信用卡按月预付,少数情况下,订阅者将按年或按季度付费。
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融资收入。目前产生收入的收入中心是MediXall Finance Group,该集团拥有越来越多的机构和私人贷款机构。我们希望通过与第三方支付处理商和贷款人就使用我们融资解决方案的MediXall提供商网络成员与其消费者之间的交易达成收入分成安排来赚取融资收入。为MediXall提供商网络提供的融资解决方案包括:1)为医疗从业者提供患者融资,让他们在患者需要时选择接受护理,并逐步付款;2)通过从业者进行整容和可选程序融资;3)为业务扩展、设备采购和租赁提供商业融资;以及4)医疗应收账款融资。我们预计,随着我们增加使用我们融资解决方案的新提供商、现有提供商和消费者增加他们通过我们的融资解决方案处理的交易量,以及我们的融资交易总量降低我们的相关成本并提高利润率,我们的融资收入以绝对美元计算和占总收入的百分比都将增加。
合作伙伴产品和服务。MediXall提供商网络成员可以选择与MediXall技术合作伙伴签订单独的合同,以购买其他特性和功能以及其他产品和服务。我们从我们的技术合作伙伴那里获得了这些安排的收入份额,并在赚取收入时进行记录。此外,我们还打算开发MediXall.com API,这将为订户站点访问、数据查询和消费者预订创造来自API平台合作伙伴的收入流。
战略重点
部署战略
MediXall目前在整个佛罗里达地区推出,目前正在与CoreChoice合作,将他们的诊断放射学中心纳入MediXall平台。此外,我们正在与这些影像中心的营销团队合作,以利用和利用他们强大的转介网络。随着我们继续建设基础更广的MediXall提供商网络,我们相信,MediXall.com上的初始成像中心将使我们能够通过佛罗里达州各地当地初级保健和特殊护理提供商的推荐,迅速获得患者/消费者群体作为用户。
在这第一个版本中,MediXall平台将作为医生分担即将到来的护理选项的成本和地点的工具,使患者能够发现医生不知道的这些选项的位置、定价和可用性,并利用可能更好但肯定更便宜和更方便的选项。这一工具将减少患者的自付费用,简化转诊,并通过培养关于成本和价值的显著对话来改善患者与医生之间的融洽关系。尽管存在竞争对手,但它们只向患者提供自助式透明工具,或向医生提供交易处理,因此利用率严重不足。
我们对MediXall平台的发展战略是从目前的佛罗里达州基地向外扩展到CoreChoice网络覆盖范围很强的主要城市。我们相信,这将使我们能够以最小的努力和成本加速扩张和填充提供商网络,从而使我们能够将资源集中在面向消费者的营销和技术开发上。除了佛罗里达,我们预计在未来12个月内将业务扩展到德克萨斯州,集中在四个地区:达拉斯-沃斯堡、休斯顿、圣安东尼奥、奥斯汀和埃尔帕索。此外,我们预计将扩大西部-西南战略,覆盖新墨西哥州、亚利桑那州、华盛顿州、科罗拉多州、俄勒冈州和内华达州,以及宾夕法尼亚州、纽约、马萨诸塞州、特拉华州、伊利诺伊州、俄亥俄州和印第安纳州的高密度地区。
随着该平台进入市场,我们将寻求将MediXall平台与电子健康记录(EHR)平台集成。我们相信,这样的集成将是MediXall.com与其他领先的电子病历和医疗实践管理平台的众多集成中的第一个。虽然MediXall平台将继续以独立订阅的形式直接通过互联网提供,但我们相信与其他医疗平台的集成将大大提高该平台的功能和有效性。
入职和质量保证
MediXall致力于为其用户提供最高水平的优质护理。为了支持这一承诺,加入MediXall提供商网络的从业者必须经过一个称为认证的严格流程,才能通过MediXall平台提供服务。
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一旦健康提供者请求加入我们的市场,我们就会进行完整的认证过程,评估健康提供者的资质和执业历史。认证涉及许多步骤,以确保提供商符合我们的严格标准,并有能力为MediXall用户提供他们所期望的护理质量。一旦收到医疗服务提供者的参与申请,我们就会核实医疗服务提供者的资质和执业历史。此信息包括但不限于:
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所有医学和研究生培训
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提供商的董事会认证’的专业领域
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当前许可
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对供应商执照的任何制裁
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医疗事故保险
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医疗事故史、工作史、病史
如果提供者通过了所有这些检查,则申请将被转发到MediXall认证委员会进行审查。该委员会包括来自我们提供者网络的医疗保健提供者,以及来自社区内的提供者。获得该委员会批准的提供商将成为MediXall的首选提供商,并可以开始通过我们的医疗市场平台提供服务。
认证是一个漫长但必要的过程,以确保我们的用户能够接触到高质量的医疗保健提供者。我们希望能够提供几乎所有供应商的所有权披露。同时,交易买方的消费者将受到前述滚动加密、每个用户的唯一编码配置文件和会员标识的保护。
监管环境
医疗保健行业的参与者必须遵守美国联邦和州一级广泛而复杂的法律和法规以及适用的国际法。虽然许多监管和政府要求并不直接适用于我们的业务,但我们的客户被要求遵守各种法律,我们可能会因为合同义务而受到这些法律的影响。同样,美国有许多联邦和州一级的立法提案,这些提案可能会在影响我们业务的领域施加新的义务。我们试图使我们的业务结构符合适用的法律要求,但不能保证我们的业务不会受到执法行动的挑战或影响。
医疗改革
我们的业务可能会受到医保法变化的影响,包括但不限于2010年3月颁布的患者保护和平价医疗法案(ACA)。ACA通过扩大个人覆盖范围、改变医疗保险计划支出和保险市场改革,改变了医疗保健服务的覆盖、提供和报销方式。正在进行的政府和立法举措可能会带来其他变化。
虽然ACA和其他医疗改革立法的大部分条款不会直接适用于我们,但它们可能会影响我们许多客户的业务,进而可能影响我们的业务。虽然我们无法以合理的确定性预测或以其他方式量化ACA、ACA的任何修订或废除或其他医疗改革对我们的业务模式、财务状况或运营结果的可能影响,但我们客户的业务和他们投保的个人数量的负面变化可能会对我们的业务产生负面影响。
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关于个人信息隐私和安全的要求
美国- HIPAA和其他隐私和安全要求。美国有许多联邦和州法律法规与个人健康信息的隐私和安全有关。此外,根据1996年“健康保险可携带性和问责法”及其实施条例颁布的条例(统称为HIPAA)确立了隐私和安全标准,限制使用和披露受保护的健康信息,并要求实施行政、物理和技术保障措施,以确保电子形式的个人可识别健康信息的机密性、完整性和可用性。任何健康计划客户,以及我们可能与之建立或可能建立业务关系的医疗票据交换所和某些提供者,都是受HIPAA监管的实体。2010年2月17日生效的健康信息技术促进经济和临床健康法案(HITECH?)大大扩展了HIPAA的隐私和安全要求。除其他事项外,HITECH使HIPAA的隐私和安全标准直接适用于业务伙伴、独立承包商或承保实体的代理,这些承保实体创建、接收、维护或传输与为承保实体或代表承保实体提供服务相关的受保护健康信息。根据HIPAA和我们与客户的合同协议,我们被视为客户的业务伙伴,因此直接遵守HIPAA的隐私和安全标准。为了向我们的承保实体客户提供涉及使用或披露受保护健康信息的服务,HIPAA要求我们的客户与其签订商业伙伴协议。这些协议除其他事项外,必须要求我们:
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限制我们如何使用和披露受保护的健康信息;
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实施合理的行政、物理和技术保障措施,保护此类信息不被滥用;
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与我们的代理商和分包商签订类似的协议,这些代理商和分包商有权访问这些信息;
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报告安全事件、违规行为以及对信息的其他不当使用或披露;以及
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协助有问题的客户履行隐私标准下的某些职责。
除HIPAA法规外,我们还可能受制于其他州和联邦隐私法,包括禁止不公平或欺骗性做法的法律,以及对数据的使用提出具体要求的法律。这样的州法律可以类似于HIPAA,甚至可以比HIPAA更具保护性,在这种情况下,我们必须遵守更严格的法律。因此,可能有必要修改我们计划中的行动,以确保我们遵守更严格的州法律。
数据保护和入侵.近年来,发生了多起广为人知的数据泄露事件,涉及不当使用和披露个人信息。许多州对这些事件的回应是制定法律,要求个人信息持有者保持安全措施,并采取某些行动来应对数据泄露,例如向受影响的个人和州官员提供有关泄露的及时通知。此外,根据HIPAA,我们必须在发现漏洞后60天内向我们的合同合作伙伴报告未受保护的受保护健康信息的泄露情况。还必须通知卫生和公众服务部,在某些涉及大规模违规的情况下,还必须通知媒体。根据“个人资料披露条例”,资料控制人须在发现违规事件后72小时内,向监管当局报告个人资料被违反的情况。
我们已经实施和维护了旨在保护所有个人数据的物理、技术和行政保障措施,并制定了相应的流程,以帮助其遵守所有适用的法律、法规和有关保护这些数据的合同要求,并对任何安全漏洞或事件做出适当反应。然而,我们不能确保这些保障措施足以保护所有个人资料,或协助我们遵守所有有关个人资料私隐和保安的适用法律和法规,以及对任何违反保安规定或事故作出回应。此外,在许多情况下,适用的州法律(包括违规通知要求)并未被HIPAA隐私和安全标准抢先一步,并受到各个法院和其他政府机构的解释,从而使我们的合规工作复杂化。此外,有关欺诈行为的州和联邦法律可能适用于我们向个人提供的关于我们代表合同客户提供的服务的安全性的公开保证。
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其他医疗法规
除了数据隐私法之外,我们与医疗保健专业人员、客户和第三方付款人之间的运营和安排可能会使我们受到各种联邦和州医疗法律法规的约束,包括但不限于欺诈和滥用法律,如联邦反回扣法规;民事和刑事虚假索赔法律;医生透明度法律;以及关于企业行医和费用拆分禁令的州法律。这些法律可能会影响我们的销售和营销运营,以及我们与医疗保健专业人员的互动。我们不断关注与许可和与专业人员的聘用安排相关的立法、法规和司法发展;然而,新的机构解释、联邦或州立法或法规或司法裁决可能要求我们改变运营方式,可能会增加我们的服务成本,并可能对我们的业务、运营结果或财务状况产生实质性的不利影响。
其他要求。除HIPAA外,美国其他许多州和联邦法律还管理个人可识别的健康信息和医疗保健提供者信息的收集、传播、使用、访问和保密。一些州还在考虑新的法律法规,进一步保护医疗记录或其他类型医疗信息的机密性、隐私和安全。在许多情况下,这些州法律不受HIPAA隐私标准的限制,可能会受到不同法院和其他政府机构的解释。此外,国会和一些州已经考虑或正在考虑禁止或限制向位于美国境外的个人或实体披露医疗或其他信息。
员工
截至2019年12月31日,我们有19名全职员工。
第1A项。风险因素。
在您投资我们的证券之前,您应该意识到存在各种风险。在您决定购买我们的证券之前,您应该仔细考虑这些风险因素,以及本10-k表格年度报告中包含的所有其他信息。如果下列任何风险和不确定性发展为实际事件,我们的业务、财务状况或经营结果可能会受到重大不利影响。
与我们的业务相关的风险
公共卫生流行病或疫情可能会对我们的业务造成不利影响。
2020年1月30日,世界卫生组织(WHO)宣布全球卫生紧急状态,原因是一种新的冠状病毒株(新冠肺炎爆发)。2020年3月,世界卫生组织根据全球疫情迅速增加的情况,将新冠肺炎疫情列为大流行。新冠肺炎疫情的全面影响还在继续演变。新冠肺炎疫情对公司经营业绩、财务状况和现金流的影响将取决于未来的发展,包括疫情的持续时间和蔓延以及相关的建议和限制。这些事态发展以及新冠肺炎疫情对金融市场和整体经济的影响具有高度不确定性,无法预测。如果金融市场和/或整体经济受到较长时间的影响,公司的经营业绩、财务状况和现金流可能会受到重大不利影响。
该公司没有经营历史,在一个新兴和快速发展的市场上有一种新的商业模式。
MediXall是一家处于早期开发阶段的企业,在评估我们的未来前景时缺乏任何可供评估的运营历史。鉴于MediXall作为一家处于发展阶段的公司在一个新的快速发展的市场中将遇到的风险和困难,我们必须认真考虑我们的业务和前景。我们可能无法成功应对这些风险和困难,这些风险和困难可能会对我们的业务和经营业绩造成实质性损害。此外,我们不知道我们的商业模式能否在下一次经济低迷时有效运作。此外,我们无法预测美国和其他国家任何潜在不利经济状况的可能持续时间和严重程度,但持续时间越长,我们在经营业务时面临的风险就越大。因此,我们不能保证,目前的经济状况或不断恶化的经济状况,或长期或反复出现的经济衰退,不会对我们的经营和财务业绩产生重大不利影响。
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我们的审计师已经表示,我们继续经营下去的能力存在很大的疑问。
到目前为止,我们还没有盈利,出现了重大亏损和现金流赤字。截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度,我们分别产生了2,685美元和1,858美元的收入,净亏损分别为3,420,951美元和2,983,429美元,来自运营活动的负现金流分别为2,342,044美元和2,225,241美元。正如我们的合并财务报表中所指出的,截至2019年12月31日,我们的累计赤字为13,649,784美元。我们预计我们将继续报告亏损和负现金流。我们的审计师对我们作为一家持续经营的企业继续经营的能力提出了极大的怀疑,这是由于我们历史上的经常性亏损和运营的负现金流,以及我们对私募股权和融资的依赖。
我们的合并财务报表不包括这一不确定性结果可能导致的任何调整。这些调整可能包括我们资产账面金额的大幅减值,以及如果我们无法履行各种运营承诺可能产生的潜在或有负债。此外,我们的证券价值也会受到很大的影响。我们继续经营下去的能力取决于实现盈利的运营水平,以及公司获得必要融资为持续运营提供资金的能力。如果我们从运营中产生现金流的能力被推迟或降低,我们无法从其他来源筹集额外资金,我们可能无法继续经营。有关我们继续作为持续经营的企业的能力和我们对未来流动性的计划的进一步讨论,请参阅管理层对财务状况和运营结果的讨论和分析,以及继续作为持续经营的企业的能力。
我们不能向您保证,MediXall将能够开发实现潜在销售增长所需的基础设施。
要实现收入,MediXall需要开发一个功能平台,并建立必要的基础设施来支持销售、技术和客户支持功能。我们不能向你们保证,我们可以发展这个基础设施,或者我们将有资金这样做,而且还没有对所需资金的承诺。MediXall将继续设计实现增长的计划,在资本允许的情况下增加销售和销售支持资源,但目前这些计划尚未经过考验。如果MediXall无法使用其预期的任何营销举措,或此类举措的成本大幅增加,或者此类举措或其满足现有客户的努力不成功,MediXall可能无法以成本效益的基础吸引客户或留住现有客户,因此,我们的收入和运营结果将受到不利影响。
MediXall瞄准的营收机会市场正在一个成熟的医疗行业内出现,正在迅速发展,在我们进入这些市场之前可能会发生变化。
MediXall为获得收入机会而瞄准的传统互联网和移动网络产品和服务的市场正在迅速变化;进入MediXall确定的利基市场的门槛很高,需要独特的经验和资质。我们不能保证MediXall能够在这些收入机会改变之前或在其他公司进入甚至主导市场之前实现这些收入机会。此外,MediXall的某些收入机会基于第三方行业来源提供的统计数据。这些统计数据是基于我们快速变化的行业带来的不断变化的客户偏好。随着新技术的引入和新进入者的涌入,我们预计未来竞争将会出现和加剧,这可能会对我们增加销售、限制客户流失和维持价格的能力产生不利影响。
我们的业务依赖于互联网基础设施的开发和维护。
我们的服务能否成功,在很大程度上取决于互联网基础设施的发展和维护。这包括维护具有必要速度、数据容量和安全性的可靠网络主干,以及及时开发补充产品,以提供可靠的互联网接入和服务。互联网已经经历了用户数量和流量的显著增长,而且很可能还会继续增长。互联网基础设施可能无法支持这样的需求。此外,不断增加的用户数量、不断增加的带宽要求或由病毒、蠕虫、恶意软件和类似程序引起的问题可能会损害互联网的性能。互联网的主干计算机一直是这些计划的目标。由于部分基础设施受损,互联网经历了各种停机和其他延迟,未来可能面临停电和延误。这些中断和延迟可能会降低互联网使用水平以及我们服务的使用水平,这可能会对我们的业务产生不利影响。
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MediXall平台的性质需要复杂的加密技术来防御黑客攻击,因为消费者/患者将使用个人信息以及金融交易数据。
为获取个人信息和个人财务信息而侵入数据库的技术正在大幅增加。MediXall意识到了这些风险,并将根据最新的数据加密/保护技术对其平台的开发进行大量投资;然而,MediXall平台确实存在风险,可能会使公司在某个时间点面临诉讼和不利的关注,这将对我们的业务产生不利影响,并影响我们在平台上增加客户、消费者/患者或管理自然减员的能力。
我们提供MediXall产品和服务的能力可能会受到各种美国和外国法律的影响。
有关在线和移动营销服务提供商对其用户活动的责任的法律还处于初级阶段,目前在美国和国外都没有解决。未来的法规可能会影响我们提供当前或未来节目的能力。
我们将依靠我们管理人员的服务。
我们依赖于我们的行政官员、董事和外部承包商的服务。到目前为止,我们还没有与我们的高管签订任何雇佣协议。失去我们任何一位高管的服务都可能对我们的业务造成实质性的损害。此外,我们目前没有为我们的任何高级管理人员或董事保留关键人物人寿保险单。
我们的未来在一定程度上取决于我们吸引和留住关键人才的能力。我们的未来还取决于其他关键技术和营销人员的持续贡献。关键人员的流失和更换我们的任何关键人员的过程将涉及大量的时间和费用,可能需要比预期更长的时间,并且可能会显著延迟或阻碍我们实现业务目标。
如果不能妥善维护有效和安全的管理信息系统、更新或扩展处理能力或开发新功能来满足我们的业务需求,可能会导致运营中断,并可能丢失对我们的运营至关重要的数据。
我们的业务将在很大程度上取决于有效和安全的信息系统以及这些不断涌现的技术的成功应用。未来,这些系统将支持在线客户服务功能、提供者和会员管理功能,并支持对医疗费用和结果数据的跟踪和广泛分析。
这些信息系统和应用程序将需要持续的投资,用于维护、升级和增强,以满足我们的运营需求,并处理我们的扩张和增长。任何不能或未能妥善维护管理信息系统、成功更新或扩展处理能力或开发新功能以及时满足我们的业务需求,都可能导致运营中断、现有客户流失、难以吸引新客户、损害我们增长战略的实施、延迟解决与客户和提供商的纠纷、监管问题、行政费用增加、我们失去及时准确报告的能力以及其他不利后果。如果在维护有效信息系统方面出现故障,我们可能需要与第三方管理公司签订这些服务合同,这可能会对我们不利,并严重干扰我们的运营和信息流。此外,我们的业务需要在公共网络上安全地传输机密信息。由于我们存储和传输的机密信息,安全漏洞可能使我们面临监管行动、诉讼、可能的责任和损失的风险。我们的安全措施可能被证明不足以防止安全漏洞,如果发生安全漏洞,我们的业务运营和盈利将受到取消合同、会员流失以及潜在的刑事和民事制裁的不利影响。
总体经济状况、行业周期、金融、商业和其他影响我们运营的因素,其中许多是我们无法控制的,可能会影响我们未来的业绩。
一般经济状况、行业周期、金融、商业等因素都可能影响我们的经营。如果我们将来不能从运营中产生足够的现金流,除其他事项外,我们可能需要采取以下一项或多项行动:
·
在债务或股权市场寻求额外融资;
·
对我们的全部或部分债务进行再融资或重组;
25
·
出售选定的资产;
·
减少或推迟计划的资本支出;或
·
停止操作。
此外,任何融资、再融资或出售资产都可能无法以经济上有利的条件进行,这可能会阻碍我们未来在新市场的扩张和增长,从而对我们的业务和财务状况产生负面影响。
与我们的知识产权有关的风险
如果我们不能防止未经授权使用或披露我们的专有商业秘密和非专利技术,我们的竞争能力将受到损害。
专有商业秘密、版权、商标和非专利专有技术对我们的业务也非常重要。我们将依靠专利、商业秘密、版权、商标、保密协议以及其他合同条款和技术安全措施的组合来保护我们知识产权的某些方面,特别是在我们认为专利保护不合适或不可能获得的情况下。我们将要求我们的员工和顾问履行与我们的雇佣或咨询关系相关的保密协议。我们也会要求我们的员工和顾问披露和转让他们在受雇或聘用期间在使用我们的财产期间构思的所有发明或与我们的业务有关的所有发明;但是,这些措施可能不足以保护我们的专有知识产权,尽管如此,发明的所有权可能会出现冲突。这种冲突可能会导致我们的知识产权损失或受损,或者导致昂贵的诉讼,以捍卫我们的权利,对抗可能资金更充裕、资源更丰富的竞争对手。我们的员工、顾问、承包商和其他顾问可能无意或故意向竞争对手泄露我们的机密信息。此外,保密协议可能无法强制执行,或者在未经授权披露的情况下可能无法提供足够的补救措施。强制要求第三方非法获取并使用我们的商业秘密是昂贵和耗时的,结果是不可预测的。此外,我们的竞争对手可以自主开发同等的知识、方法和诀窍。未经授权的各方还可能试图复制或反向工程我们认为是专有的MediXaid Marketplace平台的某些方面。结果, 第三方试图使用我们的专有技术或信息,我们在市场上的竞争能力将受到不利影响。
与我们普通股相关的风险
场外交易市场的交易是不稳定的和零星的,这可能会压低我们普通股的市场价格,并使我们的股东很难转售他们的普通股。
我们的普通股在场外市场集团(OTC Markets Group,Inc.)的OTCQB层报价。由于许多因素,场外交易市场上报价的证券交易往往清淡,交易价格波动很大,其中一些因素可能与我们的运营或业务前景关系不大。由于与经营业绩无关的原因,这种波动可能会压低我们普通股的市场价格。此外,场外交易市场不是证券交易所,场外交易市场上的证券交易往往比在纳斯达克资本市场(Nasdaq Capital Market)等报价系统或纽约证交所(NYSE American)等证券交易所上市的证券交易更零星。这些因素可能会导致投资者难以转售我们普通股的任何股票。
由于几个因素,包括有限的公众流通股,我们的股价可能会非常不稳定。
我们普通股的市场价格过去一直不稳定,未来我们普通股的市场价格可能会非常不稳定。由于市场对波动的不利反应,在波动期过后,您可能无法转售我们普通股的股票。
可能导致这种波动的其他因素可能包括,其中包括:
| · | 我们经营业绩的实际或预期波动; |
| · | 我们的交易量可能很低,原因有很多,包括我们的很大一部分股票是少数人持有的; |
| · | 股市整体波动; |
| · | 有关我们或竞争对手业务的公告; |
| · | 我们在需要时筹集资金,并以优惠条件筹集资金的能力受到实际或预期的限制; |
26
| · | 行业状况或趋势; |
| · | 诉讼; |
| · | 其他同类公司的市值变动; |
| · | 未来出售普通股; |
| · | 关键人员离职或者聘请不到关键人员的; |
| · | 一般市场状况。 |
这些因素中的任何一个都可能对我们普通股的市场价格产生重大和不利的影响。此外,股票市场有时会经历极端的波动和迅速的下跌,这往往与特定公司的经营业绩无关或不成比例。这些广泛的市场波动可能会对我们普通股的交易价格产生不利影响,无论我们的实际经营业绩如何。
根据SEC的规则,我们的普通股是细价股,我们的认股权证可能受到细价股规则的约束。转售被归类为细价股的证券可能会更加困难。
根据适用的SEC规则,我们的普通股是便士股(通常定义为每股价格低于5.00美元的非交易所交易股票)。除非我们成功地将我们的普通股在全国证券交易所上市,或者将每股价格维持在5.00美元以上,否则这些规则对推荐买入或卖出细价股给那些不符合资格的现有客户或认可投资者的人的经纪自营商施加了额外的销售惯例要求。例如,经纪自营商必须确定非合格人士投资细价股的适当性。经纪交易商在进行不受规则约束的细价股交易之前,还必须提供一份标准化的风险披露文件,提供有关细价股和细价股市场风险的信息。经纪交易商还必须向客户提供细价股票的当前出价和报价,披露经纪自营商及其销售人员在交易中的薪酬,提供每月账目报表,说明客户账户中持有的每一股细价股票的市值,提供一份特别的书面决定,确定该细价股票是适合购买者的投资,并收到购买者对交易的书面协议。
细价股投资者可获得的法律补救措施可能包括以下内容:
| · | 如果“细价股”被出售给投资者,违反了上述要求,或者违反了其他联邦或州证券法,投资者可以取消购买,并获得投资退款。 |
| · | 如果“细价股”以欺诈的方式出售给投资者,投资者可能会起诉实施欺诈的个人和公司,要求赔偿损失。 |
然而,签署了仲裁协议的投资者可能不得不通过仲裁来追索他们的索赔。
这些规定可能会减少受细价股规则约束的证券在二级市场的交易活动水平(如果有的话)。这些规定对经纪交易商造成的额外负担可能会阻碍经纪交易商进行证券交易,这可能会严重限制我们证券的市场价格和流动性。这些要求可能会限制经纪自营商出售我们普通股的能力,并可能影响您转售我们普通股的能力。
许多经纪公司将不鼓励或不推荐投资于细价股。大多数机构投资者不会投资于细价股。此外,许多个人投资者不会投资于细价股,原因之一是这些投资通常会增加财务风险。
由于这些原因,细价股的市场可能有限,因此流动性也有限。我们不能保证在什么时候,如果有的话,我们的普通股在未来不会被归类为细价股。
出售我们普通股的大量股份可能会导致普通股价格下跌。
如果我们的股东在公开市场上大量出售我们的普通股,我们普通股的市场价格可能会下降。这些出售也可能使我们在未来以我们认为合理或适当的时间和价格出售我们的股权或股权相关证券变得更加困难。这一风险很大,因为我们普通股的头寸集中在一小部分投资者手中。
27
我们过去没有为我们的普通股分红,未来也不指望我们的普通股分红。对我们普通股的任何投资回报都可能以我们普通股的价值为限。
我们从未为我们的普通股支付过现金股利,在可预见的未来也不会为我们的普通股支付现金股息。我们普通股的股息支付将取决于收益、财务状况以及在董事会认为相关的时间内影响我们的其他商业和经济因素。如果我们的普通股不分红,我们的普通股可能就不那么值钱了,因为只有当它的股价升值时,你的投资才会有回报。
我们的主要股东,包括我们的临时首席执行官、董事会主席和首席财务官,控制我们业务的能力可能会限制或消除少数股东影响公司事务的能力。
我们普通股的主要持有者,包括我们的临时首席执行官、董事长兼首席财务官尼尔·斯沃茨和我们的首席财务官蒂莫西·哈特,以及TBG控股公司(TBG控股公司)(TBG控股公司),斯沃茨先生是该公司的总裁兼首席执行官,他们拥有大约66.0%的投票权。由于他们拥有股份,他们能够对我们的董事会成员以及所有其他需要股东批准的事项产生重大影响。我们主要股东的利益可能与其他股东在发行股票、与其他公司的业务交易或向其他公司出售、选择其他高级管理人员和董事以及其他商业决策方面的利益不同。少数股东没有办法凌驾于我们主要股东的决策之上。这种控制水平还可能对我们股票的市值产生不利影响,因为我们的主要股东可能会制定或实施导致亏损的交易、政策或计划,可能不会采取任何措施来提高我们在金融界的知名度,和/或可能会出售足够数量的股票,从而大幅降低我们的每股价格。
会计原则和指导方针或其解释的变化可能会导致不利的会计费用或影响,包括我们之前提交的财务报表的变化,这可能会导致我们的股价下跌。
我们根据公认会计准则编制合并财务报表。这些原则由SEC和为解释和创建适当的会计原则和指导而成立的各种机构进行解释。这些原则或指南或其解释的改变可能会对我们报告的结果产生重大影响,并追溯影响之前报告的结果。
作为一家上市公司,会产生额外的费用,分散管理层的注意力,还可能对我们吸引和留住合格董事的能力产生不利影响。
作为一家公开报告公司,我们必须遵守1934年修订的《证券交易法》(The Securities Exchange Act Of 1934)的报告要求。这些要求会产生巨大的会计、法律和财务合规成本,并使一些活动变得更加困难、耗时或成本高昂,并可能给我们的人员和资源带来巨大压力。“交易法”要求我们保持有效的信息披露控制和程序,以及对财务报告的内部控制。为了建立必要的披露控制和程序以及对财务报告的内部控制,需要大量资源和管理监督。
因此,管理层的注意力可能会被转移到其他业务上,这可能会对我们的业务、财务状况和运营结果产生不利甚至实质性的影响。这些规章制度也可能使我们获得董事和高级管理人员责任保险变得更加困难和昂贵。如果我们不能获得适当的董事和高级职员保险,我们招聘和留住合格高级职员和董事的能力,特别是那些可能被视为独立的董事,可能会受到不利影响。
28
如果不能根据萨班斯-奥克斯利法案第404条建立和维持有效的内部控制,可能会对我们的业务和股票价格产生实质性的不利影响。
我们必须遵守SEC实施萨班斯-奥克斯利法案(Sarbanes-Oxley Act)第302和404条的规则,这些规则要求管理层在我们的季度和年度报告中证明财务和其他信息,并提供关于财务报告控制有效性的年度管理报告。虽然我们被要求每季度披露内部控制和程序的变化,但我们在2020年底之前不会被要求根据第404条对我们的财务报告内部控制进行首次年度评估。然而,作为一家较小的报告公司,我们的独立注册会计师事务所将不会被要求根据第404条正式证明我们对财务报告的内部控制的有效性,直到本公司不再是一个非加速申请者。在这个时候,如果我们的独立注册会计师事务所对我们的控制措施的记录、设计或操作水平不满意,它可能会出具一份不利的报告。
为了符合上市公司的要求,我们已经采取了各种行动,可能需要采取额外的行动,例如实施新的内部控制和程序,以及增聘会计或内部审计人员。测试和维护内部控制可以将我们管理层的注意力从其他对我们业务运营很重要的事情上转移开。此外,在评估我们对财务报告的内部控制时,我们可能会找出我们可能无法及时补救的重大弱点,以满足要求我们遵守第404条要求的适用最后期限。如果我们发现我们的财务报告内部控制存在任何重大弱点,或无法及时遵守第404条的要求,或断言我们的财务报告内部控制是有效的,或者如果我们的独立注册会计师事务所一旦不再是一家规模较小的报告公司,就无法对我们的财务报告内部控制的有效性发表意见,投资者可能会对我们财务报告的准确性和完整性失去信心,我们的普通股市场价格可能会受到负面影响,我们可能会成为金融业监督管理机构调查的对象。
与医疗保健行业相关的风险
医疗监管和政治框架是不确定和不断演变的,我们无法预测进一步的医疗改革和政府计划的其他变化可能对我们的业务、财务状况或运营结果产生的影响。
医疗保健法律法规正在迅速演变,未来可能会发生重大变化,这可能会对我们的财务状况和运营结果产生不利影响。例如,平价医疗法案(Affordable Care Act)包括各种医疗改革条款和要求,这些条款和要求可能在2022年之前的不同时间生效,它极大地改变了政府和私营保险公司为医疗保健融资的方式,并可能对我们的行业产生重大影响。对平价医疗法案和相关医疗监管的进一步修改仍在考虑之中。此外,目前在美国实施单一付款人或全民医疗保险制度的提议,如果被采纳,可能会对我们的业务产生实质性的不利影响。最近的医疗改革以及医疗行业和医疗支出方面的其他变化的全面影响尚不清楚,我们无法准确预测未来可能采取的平价医疗法案或其他医疗改革措施将对我们的业务产生什么影响。
医疗保健行业正在迅速发展,为医疗保健消费者提供技术支持的服务市场相对不成熟和未经证实。如果我们不能成功地推广和提高我们平台的效益,我们的增长可能会受到限制,我们的业务可能会受到不利影响。
我们的产品和服务市场正在经历快速而重大的变化和竞争。为医疗保健消费者提供技术支持的服务市场的特点是快速的技术变革、新产品和服务的推出、不断发展的行业标准、不断变化的客户需求、现有的竞争以及非传统竞争对手的进入。此外,由于医疗保健和技术行业的快速发展,以及我们现有和潜在竞争对手可用的大量资源,实现并保持这一市场相当大份额的机会可能是有限的。为医疗保健消费者提供技术支持服务的市场相对较新,未经证实,而且还不确定这个市场是否会实现并保持高水平的需求和市场采用率。
29
我们的成功在很大程度上取决于消费者是否愿意更多地使用技术平台来管理他们的医疗选择,我们平台提高消费者参与度的能力,以及我们向潜在客户展示我们平台价值的能力。如果客户不认可或承认我们平台的好处,或者我们的平台没有推动消费者参与,那么我们产品和服务的市场发展速度可能比我们预期的要慢,这可能会对我们的运营结果产生不利影响。此外,我们对可能发展和影响我们业务的趋势的洞察力有限。我们可能会在预测和应对相关业务、法律和监管趋势时出错,这可能会损害我们的业务。如果这些事件中的任何一种发生,都可能对我们的业务、财务状况或运营结果产生实质性的不利影响。
最后,我们的竞争对手可能有能力投入比我们更多的财务和运营资源来开发新的技术和服务,包括提供改进的操作功能的服务,并在其现有服务产品中添加功能。如果成功,他们的开发努力可能会使我们的服务变得不那么可取,导致我们失去现有客户或减少我们从产品和服务中赚取的费用。
不遵守广泛而复杂的医疗法律法规可能会对我们的业务产生实质性的不利影响。
在美国,医疗保健是一个极其复杂和受监管的行业。有许多法律和法规可能对我们的业务产生实质性影响,包括但不限于1996年的《健康保险可携性和责任法案》(HIPAA),以及控制患者、提供者和中介关系的联邦和州法规。我们已经并将继续采取预防措施,以确保遵守适用的法律和法规;但是,不能保证我们的努力一定会成功,即使是无意的违法行为也可能对我们的运营和业务产生实质性的不利影响。
我们受有关访问、使用和披露个人身份信息的隐私法规的约束。如果我们或我们的任何第三方供应商遭遇个人身份信息泄露,可能会导致重大的财务和声誉损害,包括可能的刑事和民事处罚。
州和联邦法律和法规管理个人身份信息的收集、传播、访问和使用,包括管理受保护健康信息处理的HIPAA和HITECH,以及管理非公开个人信息处理的格拉姆-利奇·布莱利法案(Gramm-Leach Bliley Act)。隐私监管已成为包括加州在内的许多州的优先问题,加州于2018年颁布了《加州消费者隐私法案》(California Consumer Privacy Act),对加州居民个人信息的销售进行了广泛监管,并为加州居民提供了访问和删除数据的各种权利。在向我们的客户提供服务时,我们和我们的第三方供应商可能会以受许多此类法律法规约束的方式收集、访问、使用、维护和传输个人身份信息。虽然我们已经采取措施遵守隐私法律、规则和法规,但我们可能会遇到数据隐私事件。任何未经授权披露我们或我们的第三方供应商的个人身份信息都可能导致重大的财务和声誉损害,包括可能的刑事和民事处罚。在许多情况下,我们受HIPAA和其他隐私法规的约束,因为我们是向承保实体提供服务的业务伙伴;因此,在发生安全漏洞时,承保实体直接处理HIPAA合规事宜,这使我们解决违规造成的危害的能力变得更加复杂。此外,根据违规的严重程度、我们的角色、法律要求和合同义务,我们可能需要向合作伙伴、监管机构、州总检察长和受影响的个人报告违规行为。继续遵守当前和潜在的新隐私法, 在快速变化的技术环境中,规则和法规以及满足消费者对个人数据控制的期望可能会导致我们更高的合规性和技术成本。
虽然我们不提供医疗服务,但我们可能成为医疗事故索赔的一方,这可能会对我们的业务产生实质性的不利影响。
我们不提供医疗服务。相反,我们帮助消费者和雇主与医疗保健、产品和服务的提供者联系起来。然而,我们可能成为与我们提供的服务相关的诉讼的一方,这可能包括医疗事故索赔风险,这可能会增加我们的保险费,使我们面临法律辩护成本,和/或影响公司的品牌,这可能会导致我们的客户数量减少,并可能对我们的收入和利润产生实质性的不利影响。
1B项。未解决的员工评论。
不适用。
30
项目2.财产
我们没有任何不动产。根据商业写字楼租赁条款,我们在佛罗里达州劳德代尔堡Ph-D套房东商业大道2929号租用办公场所,邮编:33308。我们相信,这个设施足以满足我们目前和近期未来的需要。
第三项法律程序
我们不时涉及日常业务过程中出现的各种索赔和法律诉讼。据我们的管理层所知,目前没有针对我们的法律诉讼待决,我们相信这些诉讼会对我们的业务、财务状况或经营结果产生重大影响。
第四项矿山安全信息披露
不适用于本公司。
31
第二部分
第五项注册人普通股市场、相关股东事项和发行人购买股权证券。
我们的普通股在场外交易市场(OTCQB)报价,代码为MDXL。OTCQB股票的交易可能是不稳定的、零星的和有风险的,因为成交清淡的股票往往比流动性较高的证券价格变动更快。这种交易还可能压低我们普通股的市场价格,使我们的股东很难转售他们的普通股。
下表列出了场外交易市场(OTC Markets)报告的过去两个会计年度每个季度该公司普通股的最高报价和最低报价。投标信息是从场外交易市场集团(OTC Markets Group,Inc.)获得的,反映了交易商间的价格,没有零售加价、降价或佣金,可能不一定代表实际交易。
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| 高 |
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| 低 |
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截至2019年12月31日的财年 |
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第一季度 |
| $ | 4.00 |
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| $ | 1.50 |
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第二季度 |
| $ | 2.90 |
|
| $ | 1.40 |
|
第三季度 |
| $ | 2.10 |
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| $ | 2.04 |
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第四季度 |
| $ | 2.80 |
|
| $ | 1.60 |
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截至2018年12月31日的财年 |
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第一季度 |
| $ | 3.00 |
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| $ | 2.25 | |
第二季度 |
| $ | 3.00 |
|
| $ | 2.50 | |
第三季度 |
| $ | 3.25 |
|
| $ | 2.28 | |
第四季度 |
| $ | 3.00 |
|
| $ | 2.25 |
2020年5月14日,我们普通股的收盘价为每股0.95美元。
持有者
截至2020年5月14日,大约823名登记在册的股东发行和发行了82,799,555股普通股(这一数字不包括通过经纪人、银行和其他被提名人持有股票的股东)。
传输代理
我们普通股的转让代理和登记处是太平洋股票转让公司。他们的地址是6725Via Austin Parkway,Suite300,拉斯维加斯,邮编:89119,电话号码是7023613033。
股利政策
我们没有为我们的普通股支付任何股息,我们的董事会目前打算继续执行保留收益(如果有的话)的政策,用于我们的运营。董事会将根据当时的情况,包括收益、财务状况、资本要求和其他因素,决定未来宣布和支付股息,但无法保证股息的宣布和支付。内华达州修订后的法规禁止我们在以下情况下宣布股息,如果在股息分配生效后:
| · | 我们将无法偿还在正常业务过程中到期的债务;或 |
| · | 我们的总资产将少于我们的总负债之和,加上满足优先于接受分配的股东的权利所需的金额。 |
除上文所述外,目前没有限制我们支付股息的能力,或者我们有理由相信这些限制可能会对未来普通股的股息支付造成重大限制。
32
最近出售的未注册证券
从出售我们的股票中获得的所有资金都用于营运资金。所有的股票都有一个限制其处置的传说。上述证券不得在美国发行或出售,除非根据该法注册,或根据豁免注册。
这些股票的发行依赖于根据修订后的1933年《证券法》第4(A)(2)条获得的豁免注册。证券法“)和根据”证券法“颁布的条例D和S。根据“证券法”的要求,每个投资者出于投资目的持有证券,不考虑分销,并有权获得有关我们和我们的业务前景的信息。此外,并没有就购买我们的股票进行一般招揽或广告。我们的证券仅出售给经认可的投资者和有限数量的经验丰富的投资者,根据证券法的定义,我们与这些投资者有直接的个人先前存在的关系,并经过彻底的讨论。最后,我们的股票转让代理已接到指示,不得转让任何此类股票,除非这些股票已登记转售或转让获得豁免。
每位买家都可以查阅我们提交给美国证券交易委员会(the U.S.Securities and Exchange Commission,简称SEC)的文件“证交会”),包括以下内容:
·
如果买方书面要求,我们根据1934年证券交易法(下称“交易法”)规定的最新10-K表格的复印件。
·
对发行的证券、募集资金的用途以及未在所提供的文件中披露的我们事务中的任何重大变化的简要说明。
在截至2019年12月31日的年度内,我们进行了以下证券相关交易;
·
已收到收益2,602,499美元,扣除根据私募备忘录的发售成本0美元,为此发行了9963,500股限制性普通股。
·
为公司员工、顾问和独立承包商提供的服务发行了1,346,501股限制性普通股,公平市值为673,251美元。
在截至2018年12月31日的年度内,我们进行了以下证券相关交易;
·
已收到收益2,602,499美元,扣除根据私募备忘录的发售成本309,783美元,为此发行了7632,231股限制性普通股。
·
发行了1,662,941股限制性普通股,作为对服务的补偿,公平市值为997,765美元。
·
发行了10,000股公允市值为6,000美元的限制性普通股,以了结一项法律事务。
发行人和关联购买者购买股权证券
没有。
项目6.精选财务数据
不适用于规模较小的报告公司。
33
项目7.管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析。
以下管理层讨论和分析(MD&A?)旨在帮助读者了解公司及其子公司的运营结果和财务状况。MD&A是对本年度报告Form 10-K中包含的合并财务报表和合并财务报表附注的补充,应与其一并阅读。
我们对我们的财务状况和经营结果的讨论和分析是以我们的综合财务报表为基础的,这些综合财务报表是根据美国公认的会计原则编制的。编制这些合并财务报表需要我们做出影响资产、负债和费用的报告金额以及或有资产和负债的相关披露的估计和判断。管理层根据过往经验及各种其他被认为在当时情况下属合理的假设作出估计,而这些假设的结果构成对资产及负债的账面价值作出判断的基础,而该等资产及负债的账面价值并非从其他来源轻易可见。在不同的假设或条件下,实际结果可能与这些估计不同。
概述
MediXall是一家技术和创新驱动型组织,正在开发新一代医疗市场平台,以满足自付和高免赔额消费者对医疗成本更高透明度和价格竞争的日益增长的需求。基于云的MediXall.com平台将患者与高质量的医疗保健提供商和健康服务联系起来。该公司的目标市场是佛罗里达州,并计划在全国范围内推广。
MediXall寻求通过改善通信、提供更好的技术和支持服务以及为消费者提供更高效、更具成本效益的医疗保健来彻底改变医疗行业。通过将医疗保健生态系统作为一个整体来对待,MediXall寻求创建、投资和孵化体现其使命宣言的公司。
持续经营的企业
从成立到2019年12月31日,我们已经发生了1370万美元的净亏损。我们的独立注册会计师事务所在截至2019年12月31日的年度合并财务报表中包含一段说明,说明我们是否有能力继续作为一家持续经营的企业,因为我们依赖于我们增加收入的能力,以及根据需要筹集额外外部资本的能力。除其他因素外,这些因素令人对我们是否有能力继续经营下去存有很大疑问。我们的合并财务报表不包括这一不确定性结果可能导致的任何调整。我们不能保证我们在创造收入或报告盈利业务的努力中会取得成功,也不能保证我们会继续经营下去,在这种情况下,投资者将失去对我们公司的全部投资。
经营成果
截至2019年12月31日的年度与截至2018年12月31日的年度比较
收入
我们在2019年创造了2685美元的收入,在2018年创造了1858美元的收入。
34
运营费用
截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度运营费用摘要如下:
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| 截止的年数 |
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| 十二月三十一日, |
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| 增加/ |
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| 2019 |
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| 2018 |
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| (减少) |
| |||||||||||
运营费用 |
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| |||||||||||
专业费用 |
| $ | 949,450 |
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| $ | 396,112 |
|
| $ | 553,338 |
| ||||||||
专业费用:关联方 |
|
| 236,275 |
|
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| 100,000 |
|
|
| 136,275 |
| ||||||||
管理费与关联方 |
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| 480,000 |
|
|
| 300,000 |
|
|
| 180,000 |
| ||||||||
人事相关费用 |
|
| 1,373,786 |
|
|
| 1,711,407 |
|
|
| (337,621) |
| ||||||||
网站减值与开发成本 |
|
| |
|
|
| 86,670 |
|
|
| (86,670) |
| ||||||||
其他销售、一般和行政事务 |
|
| 384,125 |
|
|
| 391,098 |
|
|
| (6,973) |
| ||||||||
总运营费用 |
| $ | 3,423,636 |
|
| $ | 2,985,287 |
|
| $ | 438,349 |
|
与2018年的2,985,287美元相比,2019年的运营费用增加了438,349美元,增幅为15%,达到3,423,636美元。增加的主要原因是专业费用、专业费用和管理费增加,相关人员费用减少,其他销售、一般和行政费用减少,以及网站和开发成本减值减少。
流动性和资本资源
截至2019年12月31日,我们的累计赤字为13,649,784美元。截至2019年12月31日,我们的营运资金赤字为47,724美元。此外,由于我们业务的初创性质,我们预计在继续开发我们的业务计划时会出现亏损。
这些情况使人对我们作为一家持续经营的公司继续经营的能力产生了极大的怀疑。管理层认识到,为了满足我们的资本要求,并继续运营,需要额外的融资。我们预计将通过私募或公开股权投资筹集更多资金,以维持和/或扩大我们的业务运营范围和范围;然而,不能保证我们将以可接受的条件获得这些额外资金(如果有的话)。如果我们无法在需要时筹集额外资本或产生正现金流,我们就不太可能作为一家持续经营的企业继续经营下去。合并财务报表不包括这一不确定性结果可能导致的任何调整。
截至2019年12月31日的一年,运营活动中使用的净现金为2,342,044美元,而截至2018年12月31日的一年为2,225,241美元。
截至2019年12月31日的一年,投资活动中使用的净现金为15,745美元。2018年支出主要用于开发本公司的MediXall.com平台,截至2018年12月31日止年度的支出总额为281,545美元。
在截至2019年12月31日的一年中,融资活动通过出售普通股提供的净现金为2,602,499美元,而截至2018年12月31日的一年为2,516,855美元。
其他合同义务
没有。
表外安排
我们没有任何表外安排对我们的财务状况、财务状况的变化、收入或支出、经营结果、流动性、资本支出或资本资源产生当前或未来的影响,这些安排对投资者来说是重要的。表外安排“一词一般指未与吾等合并的实体为缔约一方的任何交易、协议或其他合约安排,而根据该等交易、协议或其他合约安排,吾等根据担保合约、衍生工具或可变权益或转让予该实体的资产的保留权益或或有权益而产生的任何义务,或作为该等资产的信贷、流动资金或市场风险支持的类似安排。
35
关键会计政策
我们对我们的财务状况和经营结果的讨论和分析是基于我们的经审计和未经审计的综合财务报表,该报表是根据美国普遍接受的会计原则编制的。在编制这些合并财务报表时,我们需要做出影响资产、负债、收入和费用的报告金额以及或有资产和负债的相关披露的估计和判断。我们不断评估我们的估计,包括与所得税和股权交易估值相关的估计。我们根据历史经验和我们认为在当时情况下合理的各种其他假设进行估计,这些假设的结果构成对资产和负债的账面价值作出判断的基础,而这些资产和负债的账面价值从其他来源看起来并不明显。这些估计和假设未来的任何变化都可能导致我们报告的收入、费用、资产和负债金额发生重大变化。在不同的假设或条件下,实际结果可能与这些估计不同。我们认为以下关键会计政策会影响我们在编制未经审计的综合财务报表时使用的更重要的判断和估计。
陈述的基础
随附的综合财务报表包括本公司及其全资子公司的账目。所有重要的公司间账户和交易都已在合并中取消。公司的会计和报告做法符合公认会计准则。下面总结了这些政策和实践中比较重要的几个。
预算的使用
在按照公认会计原则编制合并财务报表时,管理层必须作出估计和假设,这些估计和假设会影响合并财务报表日期的资产和负债报告金额以及报告年度的收入和费用报告金额。实际结果可能与这些估计不同。短期内特别容易受到重大变化影响的重大估计涉及网站减损和开发成本的确定。该公司使用其认为在这种情况下合理的各种假设和精算数据来作出这一估计。虽然这一估计数可能存在相当大的变异性,但管理层认为所提供的数额是合理的。如有需要,我们会不断检讨和调整这项估计数字。这样的调整体现在运营上。
风险和不确定性
该公司的运营受到重大风险和不确定因素的影响,包括财务、运营和监管风险,包括潜在的业务失败风险。此外,该公司还面临着与新冠肺炎疫情相关的重大风险和不确定性。有关详细讨论,请参阅注释10。
公允价值计量
本公司将公允价值计量为在报告日期在市场参与者之间的有序交易中出售资产或转移负债所收取的价格(退出价格)。该公司采用三层结构,在计量公允价值时优先考虑估值方法中使用的投入,如下所示:
第一级:根据一个实体有能力获得的相同资产或负债在活跃市场上的报价进行估值。该公司没有以1级投入估值的资产或负债。
第二级:基于类似资产或负债的报价、相同资产或负债在市场上不活跃的报价或其他可观察到的或可由资产或负债的全部期限的可观察数据证实的其他投入进行的估值。本公司没有对二级投入进行估值的资产或负债。
第三级:根据很少或没有市场活动支持的投入进行估值,这些投入对资产或负债的公允价值具有重大意义。公司的网站和开发成本是唯一具有3级投入价值的资产或负债。
36
金融工具的公允价值
由于这些工具的短期性质及其流动性,现金的账面价值接近其公允价值。管理层认为,本公司并无因该等金融工具而产生的重大利息或信贷风险。
所得税
该公司使用ASC 740规定的负债方法“所得税”核算所得税。根据这一方法,递延税项资产和负债是根据资产和负债的财务报告和税基之间的差额确定的,采用将在差额预期逆转的当年生效的制定税率。如果根据现有证据的份量,部分或全部递延税项资产很有可能无法变现,公司将计入抵销递延税项资产的估值准备金。税率变动对递延税金的影响在包括制定日期的当年确认为损益。
根据与所得税不确定性会计相关的会计准则,对纳税状况的评估分两步走。第一步是确定税务立场在审查后是否更有可能维持下去,包括根据该立场的技术是非曲直解决任何相关的上诉或诉讼。第二步是衡量一个符合最有可能达到的门槛的税收状况,以确定在财务报表中应确认的利益金额。税收头寸是以最终结算时实现的可能性大于50%的最大利润额来衡量的。之前未能达到极有可能达到的确认门槛的税收头寸,应在随后达到门槛的第一个期间确认。以前确认的不再符合很可能比不符合标准的税务头寸,应在随后不再符合门槛的第一个财务报告期取消确认。会计准则还就除名、分类、利息和处罚、中期会计、披露和过渡提供了指导。
该公司评估了其收益历史、趋势和对未来收益的估计,并确定截至2019年12月31日无法实现递延税项资产。因此,在递延税项净资产上计入了估值津贴。
收入确认
当以下所有情况发生时,公司记录收入:(1)存在令人信服的安排证据,(2)已经提供服务,(3)对客户的销售价格是固定的或可确定的,(4)合理保证可收购性。
收入在销售点确认,不再承担其他义务。
基于股份的付款安排
本公司采用公允价值法对其股票薪酬进行会计处理。该标准规定,补偿成本在授予日以奖励价值为基础进行计量,并在服务期(通常是授权期)内确认。本公司按发行当日公司股票的公允价值对基于股票的补偿进行估值。
长期资产的可回收性
本公司每年或每当事件或环境变化显示预期未来未贴现现金流可能不足以支持一项资产的账面金额时,评估长期资产的可回收程度。如果对未贴现的未来运营现金流的预测低于账面金额,本公司将视为资产减值。如果一项资产被确定为减值,损失以该资产的账面价值超过其公允价值的金额计量。根据进行的减值测试,2018年需要减记长期资产,如以下网站和开发成本部分所述。不能保证未来的减值测试不会导致进一步的运营费用。
37
网站和开发成本
开发所发生的内外部成本,应用开发阶段的内部使用的计算机软件,应当在项目前期阶段以后和项目有可能完成的时候资本化。(二)应用开发阶段的内部使用的计算机软件,应当在项目前期阶段以后和项目有可能完成的时候资本化。截至2019年12月31日及2018年12月31日止年度,本公司与Medixall网站平台开发相关的成本符合资本化要求。本公司聘请评估师对截至2019年12月31日的资本化网站和开发成本进行减值分析。减值分析是基于成本法进行的,特别是使用实际发生的历史成本重新创建或复制资产的成本,并经消费者物价指数和税收调整。分析导致截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度减值亏损分别为0美元和86,670美元。
近期发布的会计公告
有关最近的会计声明及其对我们的综合经营结果和财务状况的影响的更多信息,请参见我们的综合财务报表附注3。
第7A项。关于市场风险的定量和定性披露。
不适用于规模较小的报告公司。
第八项财务报表和补充数据。
本公司截至2019年12月31日、2018年12月31日及截至该年度的综合财务报表载于表格10-K,从F-1页开始。
第九条会计和财务披露方面的变更和与会计人员的分歧。
无
第9A项。控制和程序
关于信息披露控制和程序有效性的结论
我们维持一套信息披露控制和程序体系(如交易法第15d-15(E)条所定义),旨在确保根据交易法我们的报告中需要披露的信息在SEC规则和表格要求的时间段内得到记录、处理、汇总和报告,并收集这些信息并将其传达给我们的管理层,包括我们的首席执行官(首席执行官)和首席财务官(首席财务官)(视情况而定),以便及时做出关于所需披露的决定。
截至2019年12月31日,我们在包括总裁(首席执行官)和首席财务官在内的管理层(包括我们的总裁(首席执行官)和首席财务官)的参与下,按照交易所法案规则13a-15(E)和15d-15(E)的规定,对我们的财务披露、控制程序和程序的有效性进行了评估,这是根据交易所法案规则13a-15和15d-15(E)的要求进行的。
重大缺陷是财务报告内部控制的缺陷或缺陷的组合,使得公司年度或中期财务报表的重大错报有合理的可能性无法及时防止或发现。
基于这一评估,我们的首席执行官和首席财务官得出结论,基于以下缺陷,截至2019年12月31日,我们的披露控制程序和程序无效。
·
会计和财务人员的弱点:我们没有会计人员,也没有满足美国上市公司复杂的GAAP和SEC报告要求所需的任何员工资源和专业知识。此外,我们的审计师已经注意到许多调整和拟议的调整。管理层认为这是编制合并财务报表的重大弱点。
38
·
我们已经制定了会计政策和控制程序,但我们没有任何工作人员来实施相关的控制。管理层认定,没有按照我们书面程序的要求实施职责分工,是我们内部记录中的一个重大缺陷。
·
内部控制的核心是租户的基本职责分工。由于我们的规模有限和经济条件所限,公司无法出于控制目的将不同的资产控制和记录职责和职能分开分配给不同的员工。管理层已对这种缺乏职责分工的情况进行了评估,认为这是一个重要的控制缺陷。
本公司已确定,上述内部控制的弱点和不足可能导致合并财务报表存在重大错报的合理可能性,即本公司的内部控制不会及时防止或发现重大错报。
管理层目前正在评估可以采取哪些步骤来解决这些重大弱点。作为一家成长型小企业,公司不断投入资源改善财务报告的内部控制。由于预算限制,会计部门的人员配备规模、熟练程度和专门知识都低于业务要求。随着资金的到位,该公司预计将纠正不足之处。
管理层财务报告内部控制年度报告
公司管理层负责建立和维护对财务报告的充分内部控制,这一术语在交易法规则13a-15(F)中有定义。此类财务报告内部控制旨在为财务报告的可靠性提供合理保证,并根据公认会计原则为外部目的编制综合财务报表。
公司管理层评估了截至2019年12月31日公司财务报告内部控制的有效性。在进行这项评估时,本公司采用了特雷德韦委员会赞助组织委员会发布的《内部控制-综合框架(2013)》中规定的标准。根据《内部控制-综合框架》框架下的评估,本公司管理层得出结论,截至2019年12月31日,其财务报告内部控制未生效。
由于其固有的局限性,财务报告的内部控制可能无法防止或发现错误陈述。对未来期间进行任何有效性评估的预测都有这样的风险,即由于条件的变化,控制可能会变得不充分,或者政策或程序的遵守程度可能会恶化。所有的内部控制系统,无论设计得多么好,都有其固有的局限性。因此,即使是那些被确定为有效的系统,也只能对合并财务报表的编制和列报提供合理的保证。
本年度报告不包括本公司注册会计师事务所关于财务报告内部控制的证明报告。根据证券交易委员会在本年度报告中只提供管理层报告的暂行规定,管理层的报告不需要公司注册会计师事务所的认证。
财务报告内部控制的变化
在我们上一财季,没有重大影响或合理地可能对我们财务报告的内部控制产生重大影响的变化。
第9B项。其他信息
没有。
39
第三部分
第10项董事、高级管理人员和公司治理
董事及行政人员
下表列出了我们所有董事和高管的姓名和年龄。我们有一个由三名成员组成的董事会。每名董事的任期直至正式选举或任命继任者为止。行政人员由董事会酌情决定,由董事会任命。本文还简要介绍了每位董事和高级管理人员在过去五年中的业务经验,并说明了每位董事在符合联邦证券法的报告要求的其他公司担任的董事职务。
名字 |
| 年龄 |
| 担任的职位和职位 |
蒂莫西·S·哈特 |
| 61 |
| 首席财务官、财务主管、秘书、董事 |
尼尔·斯沃茨 |
| 57 |
| 临时首席执行官、董事会主席 |
诺埃尔·吉拉马 |
| 60 |
| 导演 |
以下是我们董事和高管的背景和业务经验的简要说明。
蒂莫西·S·哈特。哈特先生自2012年12月以来一直担任我们的首席财务官和董事会成员。哈特先生有30多年的会计和财务经验。自2013年7月以来,哈特先生一直担任Monkey Rock Group,Inc.(场外交易市场代码:MKRO)的首席财务官兼董事。自2014年1月以来,哈特先生一直担任Vanell,Corp.(场外市场代码:VANL)的首席财务官兼董事。哈特先生自2012年3月起担任TBG控股公司首席财务官,自2013年9月9日起担任董事。此外,哈特先生自2013年10月2日起担任TBG Investment Partners,LLLP的首席财务官。自2015年9月1日以来,他还担任过A1 Group,Inc.的首席财务官。哈特一直通过R3会计有限责任公司(R3 Accounting LLC)提供会计和咨询服务。R3会计有限责任公司是他在2008年成立的一家私人会计师事务所。他与在纽约证券交易所上市的美国短线和地区性铁路控股公司RailAmerica,Inc.进行了广泛的咨询,该公司于2007年首次公开募股(IPO)期间被堡垒投资集团收购,并协助该公司遵守政府规定。哈特先生的公司还为爱国者铁路公司(Patriot Rail Corp.)提供咨询、战略税务规划和合规以及收购审计。爱国者铁路公司是一家总部位于佛罗里达州博卡拉顿的公司,是美国短线和地区性铁路的运营商。哈特先生曾在2011年8月至2012年2月担任另类美洲燃料公司(Alternative America Fuels,Inc.)(场外交易代码:AFAI)的首席财务官。哈特先生拥有托马斯·莫尔学院会计、经济学和工商管理学士学位,自1984年以来一直是注册会计师。哈特先生将大约30%的时间投入到我们的业务和运营中。
尼尔·斯沃茨。斯沃茨先生于2013年7月29日至12月11日和2018年5月9日至今担任公司董事长兼董事。此前,斯沃茨曾在2014年1月23日至2014年10月3日期间担任交钥匙资本公司的总裁、首席执行官和董事。从2009年到现在,斯沃茨先生一直担任TBG控股公司(TBG Holdings Corp.)的总裁兼首席执行官。TBG是一家金融咨询公司,与上市公司和私营公司合作,为他们的资本结构带来复杂而高效的方法,使他们能够利用现有的基础和持续发展。Swartz先生的商业经验包括在佛罗里达东南阳光地带有限责任公司担任董事总经理等职务,该公司是一家并购公司的商业经纪公司,在全球拥有350个办事处。在加入TBG和SunBelt之前,斯沃茨是一家软件公司的董事长兼首席执行官,他将该公司在纳斯达克小盘股市场(Nasdaq Small Cap Market)上市。在他的管理下,公司从制造一个产品发展到拥有内部制造能力的三十多个产品。斯沃茨先生是注册会计师,在东北大学获得会计学学士学位。他是美国注册会计师协会和宾夕法尼亚州注册会计师协会的会员。
诺埃尔·J·吉拉马。Guillama先生是全国公认的医疗保健管理/运营和医疗保健技术使用方面的专家和讲师。自1984年以来,他一直担任Guillama,Inc.的董事长,该公司是一家战略运营管理咨询公司,涉及医疗保健、技术和包括医疗设施、商业综合体和基础设施在内的广泛项目。他拥有多项专利,目前在美国专利商标局的多个领域拥有十几项专利。吉拉马先生是量子创新公司及其母公司量子集团公司的联合创始人,自量子集团成立以来一直担任首席执行官和总裁。他是全国公认的医疗保健管理和运营专家。
40
在此之前,Guillama先生是管理服务机构Metropolitan Health Networks,Inc.(美国证券交易所市场代码:MDF)的创始人、董事长、总裁兼首席执行官,从1996年成立到2000年。Guillama先生离开Metropolitan发展Quantum,这是一家新品种的医疗保健公司,旨在提供全行业的多方面解决方案。吉拉马先生是位于阿拉巴马州伯明翰的医生执业管理公司MedPartners,Inc.的发展副总裁。在加入MedPartners之前,他曾担任质量护理网络公司(Quality Care Networks,Inc.)的董事兼运营副总裁,该公司是一家总部位于南佛罗里达州的综合性团体诊所。
Guillama先生是佛罗里达国际大学基金会的前任主席(现任主任),该基金会是佛罗里达国际大学的直接支持组织,管理着2.3亿美元的捐赠基金。在担任主席之前,他曾担任金融、投资和学术委员会主席。他目前是棕榈滩州立学院基金会的前主席,也是棕榈西医院(2005-2011)的前理事。Guillama先生曾担任以患者为中心的初级保健协作(PCPCC)执行委员会成员,并曾是美国医疗保健高管学院(American College Of Health Care Executions)、医疗保健与信息管理系统协会(HIMSS)、医疗集团管理协会(MGMA)和美国医疗实践高管学院(American College of Medical Practice Executions,ACMPE)的前会员。吉拉马先生毕业于麻省理工学院、佐治亚大学和佛罗里达国际大学的高管和领导力课程。
法律程序
任何董事或高级管理人员均不参与S-K规则(229.401(F)节)所述的任何法律程序。
公司治理
董事会
董事会监督我们的业务,监督管理层的业绩。董事的任期为一年,直至选出继任者并取得适当资格为止,除非董事辞职或因死亡或其他原因不能担任董事。如果任何董事辞职、死亡或因其他原因不能履行其任期,或董事会增加董事人数,董事会可通过在任董事的过半数投票填补任何空缺,尽管存在不足法定人数。当选填补空缺的董事的任期应为其前任的剩余任期。因无故罢免董事而出现的空缺,只能由股东投票填补。
我们没有关于考虑任何董事候选人的政策,这可以由我们的股东推荐,包括董事候选人的最低资格,我们的董事会也没有建立一个确定和评估董事提名的程序。此外,在确定董事提名人选时,虽然我们没有在选择董事时考虑多样性的政策,但我们寻求建立一个拥有强大的集体知识,并在会计和财务、管理和领导力、远见和战略、业务运营、商业判断、行业知识和公司治理方面拥有多样化技能和经验的董事会。我们没有就股东对董事候选人的任何潜在推荐采取政策,包括应遵循的程序。我们的董事会没有考虑或采纳这些政策中的任何一项,因为我们从未收到任何股东推荐任何候选人进入我们的董事会。鉴于我们的相对规模,我们预计在不久的将来,我们的股东中不会有任何人提出这样的建议。虽然并未建议额外提名董事,但一旦提出建议,本公司董事会所有成员均会参与审议董事提名。在考虑董事提名时,我们的董事会很可能会考虑任何被提名人的专业和/或教育背景,以期该人如何为我们的董事会带来不同的观点或经验。
我们没有成立任何委员会,包括审计委员会、补偿委员会或提名委员会,或任何执行类似职能的委员会。这些委员会的职能由整个董事会承担。
41
哈特先生被认为是S-K条例第407(D)项所指的审计委员会财务专家。一般而言,审计委员会财务专家是指审计委员会或董事会中符合以下条件的个人成员:
| · | 了解公认的会计原则和财务报表, |
| · | 能够评估这些原则在估计、应计和准备金会计方面的一般应用情况, |
| · | 有编制、审计、分析或评估财务报表的经验,可与我们财务报表的广度和复杂性相媲美, |
| · | 了解财务报告的内部控制, |
| · | 了解审计委员会的职能。 |
我们的证券不在交易所报价,该交易所要求我们的大多数董事会成员是独立的,我们目前不受任何法律、规则或法规的约束,这些法律、规则或法规要求我们的董事会全部或任何部分包括独立董事,我们也不需要建立或维持我们董事会的审计委员会或其他委员会。
董事会领导结构与董事会在风险监督中的作用
我们的董事会认为,我们目前的结构提供了独立性和监督,并促进了高级管理层和董事会全体成员之间关于风险监督的沟通,董事会认为这加强了其风险监督活动。
风险是每个企业固有的,企业管理风险的好坏最终决定了它的成功。我们面临许多风险,包括流动性风险、操作风险、战略风险和声誉风险。管理层负责我们面临的风险的日常管理,而董事会负责监督风险管理。在其风险监督角色中,董事会有责任确信管理层设计和实施的风险管理流程是充分的,并按照设计发挥作用。为了做到这一点,我们的董事会成员定期与管理层会面,讨论我们面临的战略和风险。我们的首席财务官也是董事会成员,随时可以解答董事会就风险管理和任何其他事项提出的任何问题或关切。
董事独立性
我们有三位董事,其中一位是独立董事。
董事资格
以下是针对每一位董事的具体经验、资历、属性或技能的讨论,以得出该个人应担任本公司董事的结论。
蒂莫西·S·哈特Hart先生在处理SEC及其他监管事宜(例如首次及第二次公开发售、私募及遵守SEC报告要求)方面的丰富经验、他在取得债务及/或股权融资方面与银行、私人投资者及投资银行家合作的经验,以及他在合并及收购方面的丰富经验,是董事会在作出结论时考虑的因素。
诺埃尔·吉拉马Guillama先生是全国公认的医疗保健管理和运营专家。他过去和现在都曾担任多家医疗保健技术公司和与健康相关的执行委员会的董事长和董事。他在医疗保健行业的经验和他对专利医疗技术的开发是该公司新业务计划的核心。董事会在得出结论时考虑了这些因素。
尼尔·斯沃茨Swartz先生在并购、融资、交易结构和有效业务管理方面的经验和专业知识是董事会选择Swartz先生担任董事会成员时考虑的因素。
除了上述个人技能和背景外,董事会还得出结论,这些个人将继续就我们公司面临的众多问题以及我们战略的制定和执行向我们的其他董事和高级管理层提供知识渊博的建议。
42
董事薪酬
我们没有补偿我们的董事在2019年至2018年期间在董事会的服务。
商业行为和道德准则
我们已经通过了适用于我们的总裁兼首席执行官、首席运营官、首席财务官或财务总监以及执行类似职能的任何其他人员的商业行为和道德准则。本守则提供了书面标准,我们认为这些标准旨在阻止不当行为并促进诚实和道德行为,包括对个人和职业关系之间的实际或明显利益冲突的道德处理,以及在我们提交给证券交易委员会的报告中全面、公平、准确、及时和可理解的披露。如有书面要求,可向我们的主要执行办事处的公司秘书免费索取本守则的副本。
遵守交易法第16(A)条的规定
因为我们没有根据交易法第12条注册的股权证券类别,所以我们不需要按照SK条例第405项的要求进行披露。
第11项高管薪酬
薪酬汇总表
下表汇总了我们在过去两年为我们的首席执行官和首席财务官以及担任首席执行官的每位其他高管(年薪超过100,000美元)记录的所有薪酬,以及至多两名个人(如果不是因为该个人在2019年12月31日没有担任我们公司的高管)本应在本表中披露的薪酬。
姓名和主要职位 |
| 年 |
| 薪金 ($) |
| 奖金 ($) |
| 库存 奖项 ($) |
| 选择权 奖项 ($) |
| 不合格 延期 补偿 ($) |
| 所有其他 补偿 |
| 总计 ($) |
尼尔·斯沃茨 临时行政总裁(1) |
| 2019 |
| |
| |
| |
| |
| |
| $240,000 |
| $240,000 |
| 2018 |
| |
| |
| |
| |
| |
| $150,000 |
| $150,000 | |
蒂莫西·S·哈特 首席财务官(2) |
| 2019 |
| |
| |
| |
| |
| |
| $476,275 |
| $476,275 |
| 2018 |
| |
| |
| |
| |
| |
| $250,000 |
| $250,000 |
(1)
斯沃茨先生和公司之间没有雇佣协议。作为个人,斯沃茨没有获得任何补偿。不过,斯沃茨拥有TBG Holdings,LLC 50%的股份。2019年和2018年,本公司分别确认48万美元和30万美元为关联方管理费。因此,我们已将已确认费用的50%包括在上表中。
(2)
哈特先生和公司之间没有雇佣协议。作为个人,哈特没有获得任何补偿。不过,哈特拥有TBG Holdings,LLC 50%的股份。2019年和2018年,本公司分别确认了48万美元和30万美元作为TBG的关联方管理费。因此,我们已将已确认费用的50%包括在上表中。此外,哈特先生还通过他拥有的R3会计公司为公司提供服务。2019年和2018年,公司确认与R3会计服务相关的费用分别为236,275美元和100,000美元。
财年年终台上的未偿还股票奖励
截至2019年12月31日,公司没有未偿还的股权奖励。
43
第十二条某些实益所有人和管理层的担保所有权及相关股东事项。
下表列出了截至2020年5月14日的以下信息:(I)我们所知的所有实益拥有我们已发行普通股的5%以上的人,(Ii)每名董事、董事被提名人和被任命的执行干事;以及(Iii)所有高管和董事作为一个群体:
|
| 班级名称 |
| |||||||||||||||||||||||||||||
|
| A系列可转换优先股 |
|
| 普通股 |
| ||||||||||||||||||||||||||
实益拥有人姓名或名称及地址(1) |
| 实益拥有的股份数目(2) |
|
| 普通股等价物 |
|
| 班级百分比(2) |
|
| 实益拥有的股份数目(2) |
|
| 班级百分比(2) |
| |||||||||||||||||
董事和被任命的行政人员 |
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|
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|
|
|
|
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|
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| |||||||||||||||||
蒂莫西·S·哈特(3) |
|
| 88,298 |
|
|
| 8,300,000 |
|
|
| 33.3 | % |
|
| 10,920,519 |
|
|
| 13.2 | % | ||||||||||||
尼尔·斯沃茨 (4) |
|
| 88,298 |
|
|
| 8,300,000 |
|
|
| 33.3 | % |
|
| 10,920,519 |
|
|
| 13.2 | % | ||||||||||||
诺埃尔·吉拉马(5) |
|
| 88,298 |
|
|
| 8,300,000 |
|
|
| 33.3 | % |
|
| 7,500,000 |
|
|
| 9.1 | % | ||||||||||||
所有现任董事和高级职员作为一个整体 |
|
| 264,894 |
|
|
| 24,900,000 |
|
|
| 100 | % |
|
| 29,341,038 |
|
|
| 35.4 | % | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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| ||||||||||||
5%的股东 |
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|
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|
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|
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|
|
|
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| ||||||||||||
TBG控股公司 |
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| 10,920,519 |
|
|
| 13.2 | % | ||||||||||||
蒂莫西·S·哈特(3) |
|
| 88,298 |
|
|
| 8,300,000 |
|
|
| 33.3 | % |
|
| 10,920,519 |
|
|
| 13.2 | % | ||||||||||||
尼尔·斯沃茨 (4) |
|
| 88,298 |
|
|
| 8,300,000 |
|
|
| 33.3 | % |
|
| 10,920,519 |
|
|
| 13.2 | % | ||||||||||||
量子集团(Quantum Group,Inc.) |
|
| |
|
|
| |
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| |
|
|
| 6,500,000 |
|
|
| 7.9 | % | ||||||||||||
Guillama 2,Inc. (5) |
|
| 88,298 |
|
|
| 8,300,000 |
|
|
| 33.3 | % |
|
| 7,500,000 |
|
|
| 9.1 | % |
(1)
受益所有权是根据证券交易委员会的规则确定的,通常包括对证券的投票权或投资权。上面列出的每一位实益拥有人对我们普通股的股份拥有直接所有权、唯一投票权和投资权,除非另有说明,否则每一位实益拥有人的地址是佛罗里达州劳德代尔堡PH-D东商业大道2929号,邮编:33308。
(2)
根据“交易法”第13d-3(D)条计算。受益所有权是根据截至2020年5月14日在完全稀释的基础上发行(或可发行)和流通股的82,799,555股普通股计算的。根据交易法第13d-3(D)条,受可于60天内行使的期权、认股权证、权利或转换特权所规限的未发行股份,就计算该人士拥有的数目及百分比而言,视为已发行股份,但就计算各上市人士所拥有的百分比而言,则不视为已发行股份。
(3)
包括a)88,298股A系列可转换优先股,可转换为8,300,000股普通股;以及b)10,920,519股由TBG控股公司持有的普通股,Hart先生是该公司的委托人,以此身份,Hart先生可能被视为对这些股票拥有实益所有权。
(4)
包括a)88,298股A系列可转换优先股,可转换为8,300,000股普通股;以及b)10,920,519股由TBG控股公司持有的普通股,斯沃茨先生是该公司的委托人,以这种身份,斯沃茨先生可能被视为对这些股票拥有实益所有权。
(5)
包括a)88,298股A系列可转换优先股,可转换为8,300,000股普通股、由Guillama先生(董事)控制的Quantum Group,Inc.持有的6,500,000股普通股以及由Noel Guillama(董事)拥有的Guillama 2,Inc.持有的1,000,000股普通股。以这种身份,Guillama先生可能被视为拥有这些股份的实益所有权。
根据股权补偿计划获授权发行的证券
我们没有采取任何股权补偿或类似的计划。
44
第13项:某些关系和相关交易,以及董事独立性。
我们没有正式的书面政策来审核和批准与关联方的交易;但是,我们的道德准则和公司治理原则要求向董事会报告实际或潜在的利益冲突。我们的员工应披露可能与我们的个人利益相冲突的个人利益,他们不得从事与其对我们的责任和义务相冲突的个人活动。吾等定期查询本公司任何董事是否已订立任何构成关联方交易的交易、安排或关系。如果报告有任何实际或潜在的利益冲突,我们的整个董事会和外部法律顾问将审查所披露的交易和关系,董事会将就每位董事的独立性作出正式决定。如果交易被认为存在利益冲突,董事会将决定采取适当的行动。
与关联人的交易
董事会负责审查、批准或批准我们与相关人士之间签订的关联人交易。
以下为截至2019年12月31日和2018年12月31日财年的关联方交易:
根据一项日期为2013年6月并于2019年5月修订的协议,TBG控股公司(TBG Holdings Corp.)受聘于提供商业咨询服务、管理和指导我们的公关、提供招聘服务、为做市商和投资银行家开发和维护材料、提供一般行政服务以及回应投资者关系来电。TBG的部分股权由公司首席执行官兼董事尼尔·斯沃茨(Neil Swartz)和公司首席财务官兼董事蒂莫西·哈特(Timothy Hart)和公司重要股东蒂莫西·哈特(Timothy Hart)持有。根据这项协议,我们向TBG支付修订后的月费为40,000美元。于截至2019年12月及2018年12月止年度,本公司分别支出480,000美元及300,000美元与本协议相关的关联方管理费。
哈特先生拥有的R3会计有限责任公司(R3?)为公司提供会计、税务和簿记服务。在截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度内,公司与R3服务相关的支出分别为236,275美元和100,000美元。
对关联方的应收账款(应付账款和应计费用)如下:
关联方 |
| 在… 十二月三十一日, 2019 |
|
| 在… 十二月三十一日, 2018 |
| ||
TBG |
| $ | (241,870 | ) |
| $ | 160,590 |
|
R3 |
|
| (19,931 | ) |
|
| (21,931 | ) |
|
| $ | (261,801 | ) |
| $ | 138,659 |
|
审查、批准或批准与关联人的交易
我们对与有关人士进行交易的不成文政策是,所有重大交易均须由整个董事会审查是否存在任何可能的利益冲突。倘若出现潜在利益冲突,董事会一般会根据以下标准评估交易:(I)对吾等的利益;(Ii)如果相关人士是董事、董事的直系亲属或董事是合伙人、股东或高管的实体,对董事独立性的影响;(Iii)是否有其他来源提供类似的产品或服务;(Iv)交易的条款和条件;以及(V)非关联方或一般员工可获得的条款。然后,委员会将以书面会议记录其调查结果和结论。
董事独立性
请参阅项目10.董事、高管和公司治理中标题为公司治理的章节下的独立董事。
45
第14项主要会计费用和服务
Hacker,Johnson&Smith,P.A.(Hacker?)目前担任我们的独立注册会计师事务所,负责审计我们截至2019年12月31日和2018年12月31日的财年的合并财务报表。据管理层所知,除作为独立会计师外,该公司或其任何成员均与我们没有任何直接或重大的间接财务利益,或与我们有任何联系。
董事会已考虑支付予Hacker的审计费用、审计相关费用、税费及其他费用(如下所披露),并决定支付该等费用符合维持会计师独立性的原则。
|
| 2019 |
|
| 2018 |
| ||
审计费 |
| $ | 38,000 |
|
| $ | 28,000 |
|
审计相关费用 |
|
| |
|
|
| |
|
税费 |
|
| |
|
|
| |
|
所有其他费用 |
|
| |
|
|
| |
|
总计 |
| $ | 38,000 |
|
| $ | 28,000 |
|
审计费-本类别包括审计我们的年度综合财务报表、审核我们的Form 10-Q季度报告中包含的简明综合财务报表,以及通常由独立注册会计师事务所提供的与该等会计年度的业务相关的服务。这一类别还包括在审计或审查中期财务报表期间或由于审计或审查中期财务报表而产生的审计和会计事项的咨询意见。
审计相关费用?本类别包括独立注册会计师事务所提供的与我们的合并财务报表的审计或审查绩效合理相关的担保和相关服务,并且不在上文的审核费用项下报告。?根据本类别披露的费用服务包括与美国证券交易委员会通信的咨询和其他会计咨询。
税费-此类别包括由我们的独立注册会计师事务所提供的税务合规和税务咨询专业服务。根据这一类别披露的费用服务包括准备报税表和技术税务咨询。
所有其他费用-本类别包括其他杂项项目的费用。
我们的董事会已经通过了一项程序,预先批准我们独立注册会计师事务所收取的所有费用。根据该程序,董事会批准有关审计、税务和审查服务的聘书。其他费用须经董事会事先批准,或在两次会议之间由指定的董事会成员批准。指定成员的任何此类批准都将在下次会议上向全体董事会披露。2019年和2018年支付给审计师的审计和税费是整个董事会预先批准的。
46
第四部分
第15项证物、财务报表明细表
(A)以下文件以表格10-K作为本年报的一部分提交:
1.合并财务报表
以下合并财务报表包括在本表格10-K第二部分第8项中:
| · | 独立注册会计师事务所报告 |
| · | 截至2019年12月31日和2018年12月31日的合并资产负债表 |
| · | 截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度综合经营报表 |
| · | 截至2019年12月31日和2018年12月31日的综合股东权益变动表 |
| · | 截至2019年12月31日和2018年12月31日的合并现金流量表 |
| · | 合并财务报表附注 |
2.财务报表附表
财务报表明细表被省略,因为它们不是必需的或不适用的,或者在上文第15(A)(1)项所述的财务报表或附注中提供了所需的信息。
3.展品
以下列出的证据作为本年度报告的10-K表格的一部分提交,或通过引用并入本年度报告。
证物编号: |
| 描述 |
3.1 |
| 公司章程(参考2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.1合并) |
3.2 |
| 2002年12月31日提交的合并章程(通过参考2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.2合并而成) |
3.3 |
| 2002年12月31日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.3注册成立) |
3.4 |
| 2003年6月23日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.4注册成立) |
3.5 |
| 2003年7月25日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.5注册成立) |
3.6 |
| 2005年3月30日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.6注册成立) |
3.7 |
| 2007年10月29日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.7注册成立) |
3.8 |
| 2009年5月14日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.8注册成立) |
3.9 |
| 2009年8月26日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.9注册成立) |
3.10 |
| 2010年9月10日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.10注册成立) |
3.11 |
| 2011年7月12日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.11注册成立) |
3.12 |
| 2011年9月21日提交的变更证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.12合并) |
3.13 |
| 2013年7月2日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.13注册成立) |
3.14 |
| 2013年7月10日提交的公司章程修正案证书(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的S-1表格附件3.14注册成立) |
3.15 |
| 附例(参考2014年3月5日提交给证券交易委员会的表格S-1附件3.15合并) |
3.16 |
| 2014年6月17日提交的修订和重新修订的公司章程(通过参考2014年7月15日提交给证券交易委员会的表格S-1的附件3.16合并而成) |
47
3.17 |
| 公司注册章程修正案证书,将公司名称从大陆铁路公司改为MediXall Group,Inc.(通过参考2016年11月16日提交给证券交易委员会的Form 8-K附件3.1合并) |
3.18 |
| 实施1比15反向股票拆分的变更证书(通过参考2016年11月16日提交给SEC的Form 8-K表3.3合并) |
10.1 |
| TBG Holdings、Neil Swartz、Tim Hart、Larry Coe和John H.Marino,Sr.,Transportation Management Services,Inc.和John H.Marino,Jr.之间于2013年6月25日签署的协议。(通过引用2014年3月5日提交给证券交易委员会的表格S-1的附件10.1并入) |
10.2 |
| 大陆铁路公司和泰勒-德容国际公司于2013年5月27日签署的信函协议(根据2014年3月5日提交给美国证券交易委员会的S-1表格附件10.2合并) |
10.3 |
| IGSM Group,Inc.和韦恩·A·奥古斯特之间于2013年6月27日生效的雇佣协议(通过参考2014年3月5日提交给SEC的Form S-1表10.3合并而成) |
10.4 |
| IGSM Group,Inc.和John H.Marino,Jr.之间的雇佣协议于2013年6月25日生效。(通过引用2014年3月5日提交给证券交易委员会的表格S-1的附件10.4并入) |
10.5 |
| TBG控股公司、尼尔·斯沃茨、蒂姆·哈特、拉里·科和老约翰·H·马里诺、运输管理服务公司和约翰·H·马里诺之间协议的第1号修正案(通过引用2014年7月15日提交给证券交易委员会的表格S-1的附件10.5并入) |
10.6 |
| John M.Keasling和Continental Rail Corp.于2013年10月2日签署的独立顾问协议(合并参考2014年7月15日提交给SEC的Form S-1表10.6) |
10.7 |
| 大陆铁路公司(Continental Rail Corp.)和约翰·M·凯斯林(John M.Keasling)于2014年6月24日签署并于2013年10月2日生效的独立顾问协议修正案(根据2014年7月15日提交给证券交易委员会的表格S-1附件10.7合并) |
10.8 |
| 本公司、大陆铁路有限责任公司与本公司A系列优先股股东之间的协议(通过引用合并自2015年6月26日提交的附件10.1至Form 8-K) |
10.9 |
| 2016年6月24日普通股交换有限责任公司权益的最终协议(通过参考2016年6月27日提交给SEC的Form 8-K表10.1注册成立) |
10.10 |
| 2016年7月8日的换股协议(根据2016年12月16日提交给证券交易委员会的8-K表格附件10.2注册成立) |
10.11 |
| 2016年12月13日的换股协议和重组计划(根据2016年12月16日提交给美国证券交易委员会的8-K表格附件10.1注册成立) |
14.1 |
| 商业行为和道德准则(根据2014年3月5日提交给证券交易委员会的表格S-1附件14.1合并) |
31.1 |
| 根据根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第302条通过的1934年证券交易法第13a-14条对首席执行官的认证* |
31.2 |
| 根据根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第302条通过的1934年证券交易法第13a-14条认证首席财务官* |
32.1 |
| 根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第906条通过的《美国法典》第18编第1350条对首席执行官和首席财务官的认证* |
101.INS |
| XBRL实例文档* |
101.SCH |
| XBRL分类扩展架构* |
101.CAL |
| XBRL分类扩展计算LINKBASE* |
101.DEF |
| XBRL分类扩展定义LINKBASE* |
101.LAB |
| XBRL分类扩展标签LINKBASE** |
101.PRE |
| XBRL分类扩展演示LINKBASE* |
*
谨此提交。
项目16.表格10-K总结
没有。
48
签名
根据1934年“证券交易法”第13或15(D)节的要求,注册人已正式授权下列签名者代表其签署本报告。
| MediXall集团,Inc. | |
|
|
|
日期:2020年5月14日 | 由以下人员提供: | /s/蒂莫西·S·哈特 |
|
| 蒂莫西·S·哈特 |
|
| 首席财务官 |
根据1933年证券法的要求,本报告已由以下人员以注册人的身份在指定日期代表注册人签署。
签名 |
| 标题 |
| 日期 |
|
|
|
|
|
/s/蒂莫西·S·哈特 |
| 首席财务官兼董事(首席财务和会计官) |
| 2020年5月14日 |
蒂莫西·S·哈特 | ||||
|
|
|
|
|
/s/ 尼尔·斯沃茨 |
| 临时首席执行官(首席执行官) |
| 2020年5月14日 |
尼尔·斯沃茨 |
|
|
| |
|
|
|
|
|
/s/Noel Guillama |
| 导演 |
| 2020年5月14日 |
诺埃尔·吉拉马 |
|
|
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49
财务报表索引
| 页面 |
|
|
独立注册会计师事务所报告 | F-2 |
|
|
截至2019年12月31日和2018年12月31日的合并资产负债表 | F-3 |
|
|
截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度综合经营报表 | F-4 |
|
|
截至2019年12月31日和2018年12月31日的综合股东权益变动表 | F-5 |
|
|
截至2019年12月31日和2018年12月31日的合并现金流量表 | F-6 |
|
|
合并财务报表附注 | F-7 |
F-1
独立注册会计师事务所报告
致股东和董事会,MediXall Group,Inc.
佛罗里达州劳德代尔堡:
对财务报表的意见
我们已审计所附MediXall Group,Inc.及附属公司(“本公司”)截至2019年12月31日及2018年12月31日的综合资产负债表,以及截至该日止年度的相关综合经营表、股东权益及现金流量变动及相关附注(统称为“综合财务报表”)。吾等认为,上述综合财务报表在各重大方面均公平地反映本公司于2019年12月31日及2018年12月31日的综合财务状况,以及截至该日止年度的综合经营业绩及现金流量,符合美国公认的会计原则。
持续经营的企业
随附的综合财务报表的编制假设该公司将继续作为一家持续经营的企业。正如综合财务报表附注2所述,本公司在经营上遭受经常性亏损,并有重大累计亏损,这令人对其作为持续经营企业的持续经营能力产生很大怀疑。管理层关于这些事项的计划也在附注2中描述。合并财务报表不包括可能因这种不确定性的结果而产生的任何调整。
意见基础
这些合并财务报表由公司管理层负责。我们的责任是根据我们的审计对公司的合并财务报表发表意见。我们是一家在美国上市公司会计监督委员会(PCAOB)注册的公共会计师事务所,根据美国联邦证券法以及美国证券交易委员会(SEC)和PCAOB的适用规则和规定,我们必须与公司保持独立。
我们是按照PCAOB的标准进行审计的。该等准则要求吾等计划及执行审计工作,以合理保证综合财务报表是否无重大错报(不论是否因错误或欺诈所致),本公司毋须或毋须对其财务报告内部控制进行审计。作为我们审计的一部分,我们被要求了解财务报告的内部控制,但不是为了表达对公司财务报告内部控制有效性的意见。因此,我们不表达这样的意见。
我们的审计包括执行评估合并财务报表重大错报风险的程序,无论是由于错误还是欺诈,以及执行应对这些风险的程序。这些程序包括在测试的基础上审查关于合并财务报表中的金额和披露的证据。我们的审计还包括评估管理层使用的会计原则和作出的重大估计,以及评估合并财务报表的整体列报。我们相信,我们的审计为我们的观点提供了合理的基础。
/s/Hacker,Johnson&Smith PA
Hacker,Johnson&Smith PA
自2018年以来,我们一直担任本公司的审计师。
佛罗里达州劳德代尔堡
2020年5月14日
F-2
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
综合资产负债表
|
| 十二月三十一日, |
| |||||
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| 2019 |
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| 2018 |
| ||
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资产 |
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| ||
流动资产: |
|
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|
现金 |
| $ | 446,219 |
|
| $ | 201,509 |
|
应收账款关联方 |
|
| |
|
|
| 160,590 |
|
流动资产总额 |
|
| 446,219 |
|
|
| 362,099 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
家具和设备,网具 |
|
| 21,662 |
|
|
| 15,164 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
使用权租赁资产 |
|
| 113,395 |
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
网站和开发成本 |
|
| 356,704 |
|
|
| 351,457 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总资产 |
| $ | 937,980 |
|
| $ | 728,720 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
负债和股东权益 |
|
|
|
|
|
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|
|
流动负债: |
|
|
|
|
|
|
|
|
应付账款和应计费用 |
| $ | 160,780 |
|
| $ | 163,828 |
|
应付账款和应计费用关联方 |
|
| 261,801 |
|
|
| 21,931 |
|
经营租赁负债 |
|
| 71,362 |
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
流动负债总额 |
|
| 493,943 |
|
|
| 185,759 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
经营租赁负债 |
|
| 46,277 |
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总负债 |
|
| 540,220 |
|
|
| 185,759 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
或有事项(附注1、7及10) |
|
|
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股东权益: |
|
|
|
|
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|
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|
A系列可转换优先股,面值0.001美元,授权500万股;2019年和2018年发行和发行的优先股为264,894股 |
|
| 265 |
|
|
| 265 |
|
普通股,面值0.001美元,授权发行7.5亿股;已发行和已发行股票分别为80,952,555股和69,642,554股 |
|
| 80,953 |
|
|
| 69,642 |
|
额外实收资本 |
|
| 13,966,326 |
|
|
| 10,701,887 |
|
累计赤字 |
|
| (13,649,784 | ) |
|
| (10,228,833 | ) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股东权益总额 |
|
| 397,760 |
|
|
| 542,961 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
总负债和股东权益 |
| $ | 937,980 |
|
| $ | 728,720 |
|
(附注为本综合财务报表的组成部分)
F-3
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并业务报表
|
| 截止的年数 |
| |||||
|
| 十二月三十一日, |
| |||||
|
| 2019 |
|
| 2018 |
| ||
|
|
|
|
|
|
| ||
收入 |
| $ | 2,685 |
|
| $ | 1,858 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
运营费用 |
|
|
|
|
|
|
|
|
专业费用 |
|
| 949,450 |
|
|
| 396,112 |
|
专业费用-相关方 |
|
| 236,275 |
|
|
| 100,000 |
|
管理费关联方 |
|
| 480,000 |
|
|
| 300,000 |
|
人事相关费用 |
|
| 1,373,786 |
|
|
| 1,711,407 |
|
网站减值和开发成本 |
|
| |
|
|
| 86,670 |
|
其他销售,一般和行政 |
|
| 384,125 |
|
|
| 391,098 |
|
总运营费用 |
|
| 3,423,636 |
|
|
| 2,985,287 |
|
所得税前亏损 |
|
| (3,420,951 | ) |
|
| (2,983,429 | ) |
所得税 |
|
| |
|
|
| |
|
净损失 |
| $ | (3,420,951 | ) |
| $ | (2,983,429 | ) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
普通股每股净亏损-基本亏损和摊薄亏损 |
| $ | (0.05 | ) |
| $ | (0.05 | ) |
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年度内已发行普通股的加权平均数-基本普通股和稀释普通股 |
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| 74,134,225 |
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| 65,012,738 |
|
(附注为本综合财务报表的组成部分)
F-4
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并股东权益变动表
截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度
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| A系列投票 |
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| 优先股 |
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| 普通股 |
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| 其他内容 |
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| 总计 |
| |||||||||||||
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| 面值0.001美元 |
|
| 面值0.001美元 |
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| 实缴 |
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| 累计 |
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| 股东的 |
| |||||||||||||
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| 股票 |
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| 金额 |
|
| 股票 |
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| 金额 |
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| 资本 |
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| 赤字 |
|
| 权益 |
| |||||||
余额,2017年12月31日 |
|
| 264,894 |
|
| $ | 265 |
|
|
| 60,337,382 |
|
| $ | 60,337 |
|
| $ | 7,190,572 |
|
| $ | (7,245,404 | ) |
| $ | 5,770 |
|
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|
|
|
|
|
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根据私募备忘录收到的收益,扣除发售成本后的净额为309,783美元 |
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| |
|
|
| |
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|
| 7,632,231 |
|
|
| 7,632 |
|
|
| 2,509,223 |
|
|
| |
|
|
| 2,516,855 |
|
为服务发行的普通股 |
|
| |
|
|
| |
|
|
| 1,662,941 |
|
|
| 1,663 |
|
|
| 996,102 |
|
|
| |
|
|
| 997,765 |
|
为解决法律问题而发行的普通股 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 10,000 |
|
|
| 10 |
|
|
| 5,990 |
|
|
| |
|
|
| 6,000 |
|
净损失 |
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| (2,983,429 | ) |
|
| (2,983,429 | ) |
余额,2018年12月31日 |
|
| 264,894 |
|
| $ | 265 |
|
|
| 69,642,554 |
|
| $ | 69,642 |
|
| $ | 10,701,887 |
|
| $ | (10,228,833 | ) |
| $ | 542,961 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
根据私募备忘录收到的收益,扣除发售成本为0美元 |
|
| |
|
|
| |
|
|
| 9,963,500 |
|
|
| 9,964 |
|
|
| 2,592,535 |
|
|
| |
|
|
| 2,602,499 |
|
为服务发行的普通股 |
|
| |
|
|
| |
|
|
| 1,346,501 |
|
|
| 1,347 |
|
|
| 671,904 |
|
|
| |
|
|
| 673,251 |
|
净损失 |
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| |
|
|
| (3,420,951 | ) |
|
| (3,420,951 | ) |
余额,2019年12月31日 |
|
| 264,894 |
|
| $ | 265 |
|
|
| 80,952,555 |
|
| $ | 80,953 |
|
| $ | 13,966,326 |
|
| $ | (13,649,784 | ) |
| $ | 397,760 |
|
(附注为本综合财务报表的组成部分)
F-5
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并现金流量表
|
| 截止的年数 |
| |||||
|
| 十二月三十一日, |
| |||||
|
| 2019 |
|
| 2018 |
| ||
经营活动的现金流: |
|
|
|
|
|
|
|
|
净亏损 |
| $ | (3,420,951 | ) |
| $ | (2,983,429 | ) |
对净亏损与经营活动中使用的现金净额进行调整: |
|
|
|
|
|
|
|
|
折旧 |
|
| 4,000 |
|
|
| 3,145 |
|
作为服务补偿发行的普通股 |
|
| 643,251 |
|
|
| 997,765 |
|
为解决法律问题而发行的普通股 |
|
| |
|
|
| 6,000 |
|
网站减值和开发成本 |
|
| |
|
|
| 86,670 |
|
营业资产和负债变动情况: |
|
|
|
|
|
|
|
|
应付账款和应计费用 |
|
| 26,952 |
|
|
| (140,993 | ) |
应付账款和应计费用关联方 |
|
| 239,870 |
|
|
| (55,600 | ) |
使用权租赁资产摊销 |
|
| 65,946 |
|
|
| |
|
经营租赁负债 |
|
| (61,702 | ) |
|
| |
|
应收账款关联方 |
|
| 160,590 |
|
|
| (138,799 | ) |
用于经营活动的现金净额 |
|
| (2,342,044 | ) |
|
| (2,225,241 | ) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
投资活动的现金流: |
|
|
|
|
|
|
|
|
购买家具和设备 |
|
| (10,498 | ) |
|
| (7,292 | ) |
网站开发成本 |
|
| (5,247 | ) |
|
| (274,253 | ) |
用于投资活动的净现金 |
|
| (15,745 | ) |
|
| (281,545 | ) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
融资活动的现金流- |
|
|
|
|
|
|
|
|
出售普通股所得收益,扣除发行成本 |
|
| 2,602,499 |
|
|
| 2,516,855 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
现金净增 |
|
| 244,710 |
|
|
| 10,069 |
|
年初现金 |
|
| 201,509 |
|
|
| 191,440 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
年终现金 |
| $ | 446,219 |
|
| $ | 201,509 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
补充披露现金流信息: |
|
|
|
|
|
|
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|
期内支付的现金: |
|
|
|
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|
利息 |
| $ | |
|
| $ | |
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所得税 |
| $ | |
|
| $ | |
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|
|
|
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|
非现金交易: |
|
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|
|
|
应付账款和应收账款中的股票薪酬重新分类 |
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|
|
|
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|
普通股应计费用 |
| $ | 30,000 |
|
| $ | |
|
以经营性租赁负债换取的使用权租赁资产 |
| $ | 179,341 |
|
| $ | |
|
(附注为本综合财务报表的组成部分)
F-6
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
附注1:业务的组织和性质
MediXall Group,Inc.(以下简称MediXall Group,Inc.)于1998年12月21日根据内华达州法律以IP Gate,Inc.的名称注册成立。此后,公司进行了各种名称更改,以反映公司经营战略的变化。
MediXall是一家技术和创新驱动型组织,开发了新一代医疗市场平台,以满足自付和高免赔额消费者对医疗成本更高透明度和价格竞争的日益增长的需求。基于云的MediXall.com平台将患者与医疗保健提供商和健康服务联系起来。该公司的目标市场是佛罗里达州,并计划在全国范围内推广。有关我们的运营、使命和计划的进一步讨论可在本报告的管理层讨论和分析部分找到。
该公司有以下全资子公司:(1)处于休眠状态的佛罗里达IHL公司;(2)将患者和从业者与第三方贷款人联系起来的Medixall金融集团;(3)处于休眠状态的Medixaid公司;以及(4)为开发和运营我们的保健市场平台而成立的Medixall.com公司。
注2:持续经营企业
截至2019年12月31日,公司累计亏损13,649,784美元,运营现金流不足。随附的综合财务报表是按照美国公认会计原则(GAAP)编制的,该原则考虑将公司作为一项持续经营的企业继续经营,这取决于公司是否有能力将自己确立为盈利的业务。?
由于该公司从其计划中的业务中产生的收入微乎其微,因此它作为一个持续经营企业继续经营的能力完全取决于它获得额外融资的能力。自成立以来,公司一直通过短期借款、关联方贷款和股权出售收益为运营提供资金,以实现其战略目标。该公司未来的运营取决于其创造收入的能力以及所需的额外外部资金。然而,不能保证该公司将能够获得足够的资金来继续发展其业务计划。自2019年12月31日以来,该公司已发行1,847,000股股票,总收益为486,750美元。
鉴于这些情况,该公司作为持续经营企业继续经营的能力存在很大疑问,这取决于实现盈利的运营水平,以及该公司获得必要融资为持续运营提供资金的能力。该等综合财务报表不会实施任何必要的调整,倘若本公司不能继续经营,因此须在正常业务过程以外的情况下变现资产及清偿负债,且金额与随附的综合财务报表所反映的金额不同,则该等综合财务报表不会实施任何必要的调整。合并财务报表不包括这一不确定性结果可能导致的任何调整。
附注3-主要会计政策摘要
陈述的基础
随附的综合财务报表包括本公司及其全资子公司的账目。所有重要的公司间账户和交易都已在合并中取消。公司的会计和报告做法符合公认会计准则。下面总结了这些政策和实践中比较重要的几个。
F-7
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
后续事件
公司通过提交10-K表格对后续事件进行了评估,并确定除了附注10中讨论的事件外,没有任何事件需要在这些合并财务报表中披露。
预算的使用
在按照公认会计原则编制合并财务报表时,管理层必须作出估计和假设,这些估计和假设会影响合并财务报表日期的资产和负债报告金额以及报告年度的收入和费用报告金额。实际结果可能与这些估计不同。短期内特别容易受到重大变化影响的重大估计涉及网站减损和开发成本的确定。该公司使用其认为在这种情况下合理的各种假设和精算数据来作出这一估计。虽然这一估计数可能存在相当大的变异性,但管理层认为所提供的数额是合理的。如有需要,我们会不断检讨和调整这项估计数字。这样的调整体现在运营上。
风险和不确定性
该公司的运营受到重大风险和不确定因素的影响,包括财务、运营和监管风险,包括潜在的业务失败风险。此外,该公司还面临着与新冠肺炎疫情相关的重大风险和不确定性。有关详细讨论,请参阅注释10。
现金
现金仅限于多家金融机构的有息和无息账户。可能使公司面临集中信用风险的金融工具主要包括超过联邦存款保险公司(“FDIC”)的现金存款。现金账户分散在几家金融机构,以确保它们得到FDIC的全面保险。
家具和设备,网具
家具和设备按成本价,减去累计折旧计算。重大改进被资本化,而维修和维护则在发生时支付费用。实质性延长资产寿命的续订和改进被资本化。当资产报废或以其他方式处置时,成本和相关的累计折旧将从账户中扣除,任何由此产生的收益或损失都将反映在运营中。
折旧是根据相关资产的预计使用年限按直线计算的。预计可折旧资产的使用年限为:
|
| 估计数 |
|
|
| 有用的寿命 |
|
|
|
|
|
装备 |
| 5年 |
|
家俱 |
| 5-10年 |
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公允价值计量
本公司将公允价值计量为在报告日期在市场参与者之间的有序交易中出售资产或转移负债所收取的价格(退出价格)。该公司采用三层结构,在计量公允价值时优先考虑估值方法中使用的投入,如下所示:
第一级:根据一个实体有能力获得的相同资产或负债在活跃市场上的报价进行估值。该公司没有以1级投入估值的资产或负债。
F-8
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
第二级:基于类似资产或负债的报价、相同资产或负债在市场上不活跃的报价或其他可观察到的或可由资产或负债的全部期限的可观察数据证实的其他投入进行的估值。本公司没有对二级投入进行估值的资产或负债。
第三级:根据很少或没有市场活动支持的投入进行估值,这些投入对资产或负债的公允价值具有重大意义。公司的网站和开发成本是唯一具有3级投入价值的资产或负债。
金融工具的公允价值
由于这些工具的短期性质及其流动性,现金的账面价值接近其公允价值。管理层认为,本公司并无因该等金融工具而产生的重大利息或信贷风险。
所得税
该公司使用ASC 740规定的负债方法“所得税”核算所得税。根据这一方法,递延税项资产和负债是根据资产和负债的财务报告和税基之间的差额确定的,采用将在差额预期逆转的当年生效的制定税率。如果根据现有证据的份量,部分或全部递延税项资产很有可能无法变现,公司将计入抵销递延税项资产的估值准备金。税率变动对递延税金的影响在包括制定日期的当年确认为损益。
根据与所得税不确定性会计相关的会计准则,对纳税状况的评估分两步走。第一步是确定税务立场在审查后是否更有可能维持下去,包括根据该立场的技术是非曲直解决任何相关的上诉或诉讼。第二步是衡量一个符合最有可能达到的门槛的税收状况,以确定在财务报表中应确认的利益金额。税收头寸是以最终结算时实现的可能性大于50%的最大利润额来衡量的。之前未能达到极有可能达到的确认门槛的税收头寸,应在随后达到门槛的第一个期间确认。以前确认的不再符合很可能比不符合标准的税务头寸,应在随后不再符合门槛的第一个财务报告期取消确认。会计准则还就除名、分类、利息和处罚、中期会计、披露和过渡提供了指导。
该公司评估了其收益历史、趋势和对未来收益的估计,并确定截至2019年12月31日无法实现递延税项资产。因此,在递延税项净资产上计入了估值津贴。
收入确认
当以下所有情况发生时,公司记录收入:(1)存在令人信服的安排证据,(2)已经提供服务,(3)对客户的销售价格是固定的或可确定的,(4)合理保证可收购性。
收入在销售点确认,不再承担其他义务。
基于股份的付款安排
本公司采用公允价值法对其股票薪酬进行会计处理。该标准规定,补偿成本在授予日以奖励价值为基础进行计量,并在服务期(通常是授权期)内确认。本公司按发行当日公司股票的公允价值对基于股票的补偿进行估值。
F-9
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
每股亏损
每股基本亏损(LPS)的计算是基于本年度已发行股票的加权平均数,包括报告期末可发行的普通股。稀释LPS的计算基于基本加权平均流通股数量加上将发行的普通股数量,假设使用库存股方法行使所有潜在的稀释性普通股。在计算稀释LPS时,不假设转换、行使或或有发行的证券会对LPS产生反稀释作用。因此,在计算LPS时,不包括稀释性证券,因为它们包含在LPS计算中是反稀释的。
以下是截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度每股基本亏损和摊薄亏损的计算:
|
| 年终 |
| |||||
|
| 十二月三十一日, |
| |||||
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| 2019 |
|
| 2018 |
| ||
基本和稀释LPS计算 |
|
|
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| ||
分子: |
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|
|
|
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普通股股东可承受的损失 |
| $ | (3,420,951 | ) |
| $ | (2,983,429 | ) |
|
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|
|
|
|
|
分母: |
|
|
|
|
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已发行普通股加权平均数 |
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| 74,134,225 |
|
|
| 65,012,738 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
基本和稀释LPS |
| $ | (0.05 | ) |
| $ | (0.05 | ) |
不包括在普通股股东每股摊薄净亏损计算中的潜在摊薄证券如下(在普通股等值股份中),因为这样做将是反摊薄的:
优先股(可兑换) |
|
| 24,900,000 |
|
|
| 24,900,000 |
|
近期会计公告
2016年2月,财务会计准则委员会(FASB?)发布了会计准则更新(ASU?)第2016-02号,租赁(主题842)。ASU 2016-02旨在通过要求租赁资产的组织在合并资产负债表上确认租赁产生的权利和义务的资产和负债,从而改善租赁交易的财务报告。本公司于2019年1月1日采用ASU 2016-02。我们在采用日期的唯一租约是为期4年的运营租约,于2018年1月开始,不提供任何延长选项,并且包含租金上涨条款。在采用之日,这一ASU的影响使合并资产和合并负债增加了179,341美元。此计算中使用的贴现率为6.0%。就经营租赁而言,资产及负债按租赁期按直线计算,所有现金流量均计入综合现金流量表的经营部分。
2019年12月18日,财务会计准则委员会发布了《会计准则更新2019-12所得税(主题740)》,简化了所得税的会计处理。本次更新中的修正案通过删除一般原则中的某些例外,简化了所得税的会计核算,并通过澄清和修改现有的指导方针(如特许经营税和临时确认颁布税法或税率变化),改善了一致性应用。此更新中的修订适用于2020年12月15日之后的财年,以及这些财年内的过渡期。允许提前领养。该公司正在评估采用这一会计声明可能对其合并财务报表产生的影响。
F-10
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
长期资产的可回收性
本公司每年或每当事件或环境变化显示预期未来未贴现现金流可能不足以支持一项资产的账面金额时,评估长期资产的可回收程度。如果对未贴现的未来运营现金流的预测低于账面金额,本公司将视为资产减值。如果一项资产被确定为减值,损失以该资产的账面价值超过其公允价值的金额计量。根据进行的减值测试,2018年需要减记长期资产,如以下网站和开发成本部分所述。不能保证未来的减值测试不会导致进一步的运营费用。
网站和开发成本
开发所发生的内外部成本,应用开发阶段的内部使用的计算机软件,应当在项目前期阶段以后和项目有可能完成的时候资本化。(二)应用开发阶段的内部使用的计算机软件,应当在项目前期阶段以后和项目有可能完成的时候资本化。截至2019年12月31日及2018年12月31日止年度,本公司与Medixall网站平台开发相关的成本符合资本化要求。本公司聘请评估师对截至2019年12月31日的资本化网站和开发成本进行减值分析。减值分析是基于成本法进行的,特别是使用实际发生的历史成本重新创建或复制资产的成本,并经消费者物价指数和税收调整。分析导致截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度减值亏损分别为0美元和86,670美元。
附注4:股东权益
在截至2019年12月31日的年度内,我们进行了以下证券相关交易:
| · | 根据私募配售备忘录,扣除发售成本0美元后的收益净额为2,602,499美元,为此发行了9963,500股限制性普通股。 |
| · | 发行了1,346,501股限制性普通股,作为对公司员工、顾问和独立承包商提供服务的补偿,公平市值为673,251美元。 |
在截至2018年12月31日的年度内,我们进行了以下证券相关交易:
| · | 根据私募配售备忘录,扣除发售成本309,783美元后,已收到收益2,516,855美元,为此发行了7,632,231股限制性普通股。 |
| · | 发行1,662,941股限制性普通股,作为对公司员工、顾问和独立承包商提供服务的补偿,公平市值为997,765美元。 |
| · | 发行了10,000股价值6,000美元的限制性普通股,作为一项法律问题的和解。 |
注5-优先股
264,894股已发行优先股可转换为24,900,000股普通股。优先股不支付股息。优先股的表决权应与转换后将发行的普通股股数相同。
F-11
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
附注6:关联方交易
根据一项日期为2013年6月并于2019年5月修订的协议,TBG控股公司(TBG Holdings Corp.)受聘于提供商业咨询服务、管理和指导我们的公关、提供招聘服务、为做市商和投资银行家开发和维护材料、提供一般行政服务以及回应投资者关系来电。TBG的部分股权由公司首席执行官兼董事尼尔·斯沃茨(Neil Swartz)和公司首席财务官兼董事蒂莫西·哈特(Timothy Hart)和公司重要股东蒂莫西·哈特(Timothy Hart)持有。根据这项协议,我们向TBG支付修订后的月费为40,000美元。截至2019年12月31日及2018年12月31日止年度,本公司分别支出480,000美元及300,000美元与本协议相关的关联方管理费。
哈特先生拥有的R3会计有限责任公司(R3)为公司提供会计、税务和簿记服务。在截至2019年12月31日和2018年12月31日的年度内,公司与R3服务相关的支出分别为236,275美元和100,000美元。
对关联方的应收账款(应付账款和应计费用)如下:
关联方 |
| 在… 十二月三十一日, 2019 |
|
| 在… 十二月三十一日, 2018 |
| ||
TBG |
| $ | (241,870 | ) |
| $ | 160,590 |
|
R3 |
|
| (19,931 | ) |
|
| (21,931 | ) |
|
| $ | (261,801 | ) |
| $ | 138,659 |
|
附注7-法律或有事项
在正常业务过程中不时出现各种法律索赔,管理层认为该等索赔不会对本公司的综合财务报表产生重大影响。
附注8:租赁
我们在2019年1月1日采用了ASU 2016-02,租赁导致在2019年及以后的合并资产负债表上确认了一个经营租赁。有关采用ASU的更多信息,请参见注释3和最近的声明。我们确定合同开始时是否包含租赁,并根据采用日未来最低租赁付款的现值确认经营租赁、使用权、资产和经营租赁负债。由于我们的租赁不提供隐含利率,我们使用基于采用日可用信息的递增借款利率来确定未来付款的现值。包含租赁和非租赁组成部分的租赁协议被视为单个租赁组成部分。租赁费用在租赁期内以直线方式确认。
F-12
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
本公司的经营租赁义务用于本公司的办公设施。我们的租约剩余期限约为1.6年,不提供延长租期的选择权。截至2019年12月31日及截至2019年12月31日的年度,租赁费用和其他租赁信息的构成如下:
|
| 年终 |
| |||||
|
| 2019 |
|
| 2018 |
| ||
已确认的营业租赁费用 |
| $ | 75,263 |
|
| $ | 99,780 |
|
为计入租赁负债的金额支付的现金 |
| $ | 71,795 |
|
| $ | 不适用 |
|
2018年内不适用。本公司于2019年1月1日采用ASU 2016-02年度租约。
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| 十二月三十一号, 2019 |
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|
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| |
经营性租赁使用权资产 |
| $ | 113,395 |
|
经营租赁负债 |
| $ | 117,639 |
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加权平均剩余租期 |
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| 1.6年 |
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加权平均贴现率 |
|
| 6.0 | % |
根据我们贴现的经营租赁负债,不可取消租赁项下的未来最低租赁付款如下:
|
| 十二月三十一号, 2019 |
| |
2020 |
| $ | 76,452 |
|
2021 |
| $ | 46,182 |
|
未来最低租赁付款总额 |
| $ | 122,634 |
|
扣除的利息 |
| $ | (4,995 | ) |
经营租赁总负债 |
| $ | 117,639 |
|
附注9-所得税
实际所得税率和法定联邦税率之间的差额调整如下:
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| 2019 |
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| 2018 |
| ||||||||||
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| 费率 |
|
| 金额 |
|
| 费率 |
|
| 金额 |
| ||||
按美国法定税率享受税收优惠 |
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| 21 | % |
| $ | 718,400 |
|
|
| 21 | % |
| $ | 626,520 |
|
州税,扣除联邦福利后的净额 |
|
| 5 | % |
|
| 171,048 |
|
|
| 5 | % |
|
| 149,171 |
|
更改估值免税额 |
|
| (26 | )% |
|
| (889,448 | ) |
|
| (26 | )% |
|
| (775,691 | ) |
|
|
| |
|
| $ | |
|
|
| |
|
| $ | |
|
在2019年12月31日和2018年12月31日,导致很大一部分递延税项资产和负债的暂时性差异的税收影响包括:
|
| 2019 |
|
| 2018 |
| ||
净营业亏损结转 |
| $ | 2,643,599 |
|
| $ | 1,754,151 |
|
估价免税额 |
|
| (2,643,599 | ) |
|
| (1,754,151 | ) |
递延税项净资产合计 |
| $ | |
|
| $ | |
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F-13
MEDIXALL集团,Inc.和子公司
合并财务报表附注
截至2019年12月31日及2019年12月31日止年度
截至2019年12月31日,该公司在所得税报告中结转的净营业亏损约为910万美元。这些结转合约将于2032年开始到期。于截至2019年12月31日及2018年12月31日止年度,本公司评估其过去一年的盈利历史及趋势,以及对未来盈利的估计,并确定递延税项资产短期内不会变现的可能性较大。因此,以递延税项净资产计提估值拨备,以抵销预计未来无法变现的金额。在2016年前的几年内,本公司不再接受税务机关的审查。
附注10-后续事件
2020年1月30日,世界卫生组织(WHO)宣布全球卫生紧急状态,原因是一种新的冠状病毒株(新冠肺炎爆发)。2020年3月,世界卫生组织根据全球疫情迅速增加的情况,将新冠肺炎疫情列为大流行。新冠肺炎疫情的全面影响还在继续演变。新冠肺炎疫情对公司经营业绩、财务状况和现金流的影响将取决于未来的发展,包括疫情的持续时间和蔓延以及相关的建议和限制。这些事态发展以及新冠肺炎疫情对金融市场和整体经济的影响具有高度不确定性,无法预测。如果金融市场和/或整体经济受到较长时间的影响,公司的经营业绩、财务状况和现金流可能会受到重大不利影响。
附注11:基于股票的薪酬
2019年至2018年,公司发行普通股,作为对员工、顾问和独立承包商提供服务的补偿。所有股票发行均须经公司董事会批准。本公司按发行当日公司股票的公允价值对基于股票的薪酬费用进行估值。以下汇总了基于股票的报酬:
颁发给 |
| 股份数量 |
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| 在截至2019年12月31日的年度内记录的费用 |
| ||
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| ||
员工 |
|
| 430,833 |
|
| $ | 215,417 |
|
顾问和独立承包商 |
|
| 915,668 |
|
|
| 457,834 |
|
|
|
| 1,346,501 |
|
| $ | 673,251 |
|
颁发给 |
| 股份数量 |
|
| 在截至2018年12月31日的年度内记录的费用 |
| ||
|
|
|
|
|
|
| ||
员工 |
|
| 1,398,333 |
|
| $ | 839,000 |
|
顾问和独立承包商 |
|
| 264,608 |
|
|
| 158,765 |
|
|
|
| 1,662,941 |
|
| $ | 997,765 |
|
该公司除了向顾问和独立承包商提供股票补偿外,还提供现金补偿。截至2019年12月31日和2018年12月31日的一年中,顾问和独立承包商的现金薪酬分别为22万美元和9.5万美元。向顾问和独立承包商支付的补偿费用包括在随附的综合经营报表中的专业费用中。支付给员工的补偿费用包括在随附的合并经营报表中的人事相关费用中。
F-14