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美国

美国证券交易委员会华盛顿特区20549

表格10-Q

☒根据1934年“证券交易法”第13或15(D)条规定的季度报告

在截至本季度末的季度内 2021年6月30日

或

☐根据1934年证券交易所法令第13或15(D)条提交的过渡报告

的过渡期至

佣金档案编号0-13368

First Mid BancShares，Inc.

(其章程所指明的注册人的确切姓名)

特拉华州	37-1103704
(成立为法团的国家或其他司法管辖区或组织)	(税务局雇主身分证号码)

查尔斯顿大道1421号
马通, 伊利诺伊州	61938
(委托人地址行政办公室)	(邮政编码)

(217) 234-7454

(注册人电话号码，包括区号)

根据交易法第12(B)条登记的证券：

每节课的标题	交易代码	注册的每个交易所的名称
普通股	FMBH	纳斯达克全球市场

勾选标记表示注册人(1)是否在过去12个月内(或注册人需要提交此类报告的较短时间内)提交了1934年证券交易法第13条或第15(D)条要求提交的所有报告，以及(2)在过去90天内是否符合此类提交要求。是☒不是☐

用复选标记表示注册人是否在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个互动数据文件。是☒不是☐

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司还是新兴的成长型公司。参见“交易法”第12b-2条中“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小报告公司”和“新兴成长型公司”的定义。(勾选一项)：

大型加速滤波器 ☐		加速文件管理器 ☒
非加速文件服务器☐		规模较小的报告公司☐
		新兴成长型公司☐

如果是新兴成长型公司，用勾号表示注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据交易所法案第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。☐

用复选标记表示注册人是否为空壳公司(如该法第12b-2条所定义)。☐是☒不是

截至2021年8月4日18,083,126普通股面值为4.00美元，已发行。

第一部分

项目1.财务报表

First Mid BancShares，Inc.

简明综合资产负债表

(未经审计)

(单位为千，共享数据除外)	2021年6月30日			2020年12月31日
资产
现金和银行到期款项：
无息	$	99,161		$	75,152
计息		240,246			340,821
出售的联邦基金		1,334			1,308
现金和现金等价物		340,741			417,281
存单		2,450			2,695
投资证券：
可供出售，公允价值		1,222,198			879,240
持有至到期，按摊销成本计算(估计公允价值为#美元)7,105及$5,119在… (分别为2021年6月30日和2020年12月31日)		7,049			5,016
股权证券，按公允价值计算		301			218
持有待售贷款		2,867			1,924
贷款		3,793,437			3,136,495
信贷损失拨备减少		(54,597	)		(41,910	)
净贷款		3,738,840			3,094,585
应收利息		19,124			19,287
拥有的其他房地产		7,238			2,489
房舍和设备，净值		82,099			58,206
商誉		112,773			104,992
无形资产，净额		27,222			23,128
银行自营人寿保险		130,734			68,955
使用权租赁资产		16,753			17,209
其他资产		80,193			31,123
总资产	$	5,790,582		$	4,726,348
负债和股东权益
存款：
无息	$	1,157,009		$	936,926
计息		3,582,313			2,755,858
总存款		4,739,322			3,692,784
根据回购协议出售的证券		151,394			206,937
应付利息		1,831			2,345
FHLB借款		112,753			93,969
次级债券，净额		19,111			19,027
次级债务，净额		94,326			94,253
租赁负债		16,919			17,351
其他负债		38,860			31,454
总负债		5,174,516			4,158,120
股东权益：
普通股，$4面值；授权30,000,000股票；已发行18,699,165和 17,361,898分别为2021年和2020年的股票；流通股18,078,474和16,741,2072021年和2020年的股票		76,797			71,449
额外实收资本		340,452			297,806
留存收益		206,934			197,726
递延补偿		1,742			2,980
累计其他综合收益		8,781			17,095
按成本价减持库存股，620,6912021年和2020年的股票		(18,640	)		(18,828	)
股东权益总额		616,066			568,228
总负债和股东权益	$	5,790,582		$	4,726,348

见未经审计的简明合并财务报表附注。

First Mid BancShares，Inc.

简明综合损益表(未经审计)

(单位为千，每股数据除外)

	截至6月30日的三个月，						截至6月30日的六个月，
(单位为千，每股数据除外)	2021			2020			2021		2020
利息收入：
贷款利息和手续费	$	40,795		$	31,382		$	76,681	$	61,409
投资证券的利息		5,739			4,077			10,581		8,666
存单投资利息		14			21			28		52
出售联邦基金的利息		—			—			—		2
在其他金融机构的存款利息		87			55			161		147
利息收入总额		46,635			35,535			87,451		70,276
利息支出：
存款利息		2,262			3,105			4,746		6,966
根据回购协议出售的证券的利息		57			158			127		352
FHLB借款利息		445			505			819		1,085
其他借款的利息		—			11			—		26
次级债券的利息		139			—			279		—
次级债权证的利息		985			174			1,969		392
利息支出总额		3,888			3,953			7,940		8,821
净利息收入		42,747			31,582			79,511		61,455
贷款损失准备金		(560	)		6,136			11,576		11,617
计提贷款损失拨备后的净利息收入		43,307			25,446			67,935		49,838
其他收入：
财富管理收入		5,016			3,827			9,942		7,453
保险佣金		4,988			4,088			10,845		10,709
服务费		1,539			1,111			2,903		2,889
证券收益，净额		73			287			77		818
抵押贷款银行收入		1,691			1,236			3,100		1,544
自动柜员机/借记卡收入		3,141			2,239			5,840		4,226
银行自营人寿保险		761			428			1,398		859
其他		1,075			669			1,928		1,897
其他收入合计		18,284			13,885			36,033		30,395
其他费用：
薪金和员工福利		24,908			15,455			48,395		31,955
入住率和设备费用净额		5,482			4,141			10,452		8,383
其他不动产自有费用净额		1,966			(2	)		2,044		(48	)
FDIC保险		478			289			930		382
无形资产摊销		1,295			1,290			2,515		2,585
文具和用品		235			275			551		543
法律和专业		1,639			1,489			3,041		2,887
自动柜员机/借记卡		1,074			274			1,912		879
营销和捐赠		507			314			1,009		795
其他		8,429			2,573			12,764		5,468
其他费用合计		46,013			26,098			83,613		53,829
所得税前收入		15,578			13,233			20,355		26,404
所得税		3,357			3,096			4,025		6,268
净收入	$	12,221		$	10,137		$	16,330	$	20,136
每股数据：
每股普通股基本净收入	$	0.68		$	0.61		$	0.92	$	1.21
稀释后每股普通股净收入		0.68			0.60			0.92		1.20
宣布的每股普通股现金股息		0.205			0.400			0.410		0.400

见未经审计的简明合并财务报表附注。

First Mid BancShares，Inc.

简明综合全面收益表(未经审计)

	截至6月30日的三个月，						截至6月30日的六个月，
(单位：千)	2021			2020			2021			2020
净收入	$	12,221		$	10,137		$	16,330		$	20,136
其他综合收益(亏损)
可供出售证券的未实现收益(亏损)，税后净额($1,529)和($4,938)分别截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月，以及美元3,374和($3,799)分别截至2021年6月30日和2020年6月30日的6个月。		3,746			12,091			(8,259	)		9,302
从可供出售证券转移的持有至到期证券的摊销持有亏损，扣除税后净额为#美元。0和($5)分别截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月，以及美元0和($10)分别截至2021年和2019年6月30日的6个月。		—			9			—			24
减去：净收益中包括的已实现收益的重新分类调整，税后净额为#美元21及$83分别截至2021年和2020年6月30日的三个月和美元22及$237分别截至2021年和2020年6月30日的6个月。		(52	)		(204	)		(55	)		(581	)
其他综合收益(亏损)，税后净额		3,694			11,896			(8,314	)		8,745
综合收益	$	15,915		$	22,033		$	8,016		$	28,881

见未经审计的简明合并财务报表附注。

First Mid BancShares，Inc.

简明合并股东权益变动表(未经审计)

截至2021年和2020年6月30日的三个月

(单位：千)	普普通通库存		其他内容已付清的- 资本		留用收益			延期补偿			累计其他全面收益(亏损)		财务处库存			总计
2021年3月31日	$	76,652	$	338,897	$	198,408		$	1,597		$	5,087	$	(18,757	)	$	601,884
净收入		—		—		12,221			—			—		—			12,221
其他综合收益，净税		—		—		—			—			3,694		—			3,694
普通股现金股息(.205/共享)		—		—		(3,695	)		—			—		—			(3,695	)
发行3,719根据股息发行的普通股 **再投资计划		15		146		—			—			—		—			161
发行4,902根据递延的普通股 **补偿计划		20		151		—			—			—		—			171
发行25,000根据收购的普通股 *BBM&Associates，Inc.净收益		100		1,009		—			—			—		—			1,109
发行2,597根据员工持有的普通股 **购股计划		10		73		—			—			—		—			83
递延补偿		—		—		—			(117	)		—		117			—
与递延薪酬分配相关的税收优惠		—		176		—			—			—		—			176
既得限售股/单位补偿费用		—		—		—			262			—		—			262
2021年6月30日	$	76,797	$	340,452	$	206,934		$	1,742		$	8,781	$	(18,640	)	$	616,066

2020年3月31日	$	71,268	$	296,853	$	175,949		$	2,022		$	5,209	$	(18,250	)	$	533,051
净收入		—		—		10,137			—			—		—			10,137
其他综合收益，税后净额		—		—		—			—			11,896		—			11,896
普通股现金股息(.40/共享)		—		—		(6,651	)		—			—		—			(6,651	)
发行13,804根据股息发行的普通股 **再投资计划		54		282		—			—			—		—			336
发行8,163根据递延的普通股 **补偿计划		33		195		—			—			—		—			228
发行3,739根据员工持有的普通股 **购股计划		15		62		—			—			—		—			77
递延补偿		—		—		—			143			—		(143	)		—
既得限售股/单位补偿费用		—		—		—			199			—		—			199
2020年6月30日	$	71,370	$	297,392	$	179,435		$	2,364		$	17,105	$	(18,393	)	$	549,273

First Mid BancShares，Inc.

简明合并股东权益变动表(未经审计)

截至2021年和2020年6月30日的6个月

(单位：千)	普普通通库存		其他内容已付清的- 资本			留用收益			延期补偿			累计其他全面收益(亏损)			财务处库存			总计
2020年12月31日	$	71,449	$	297,806		$	197,726		$	2,980		$	17,095		$	(18,828	)	$	568,228
净收入		—		—			16,330			—			—			—			16,330
其他综合亏损，净税		—		—			—			—			(8,314	)		—			(8,314	)
普通股现金股息(.410/共享)		—		—			(7,122	)		—			—			—			(7,122	)
发行8,615根据股息再投资计划发行的普通股		32		300			—			—			—			—			332
发行5,541根据递延补偿计划发行的普通股		23		166			—			—			—			—			189
发行27,750根据2017年股票激励计划发行的限售股		111		832			—			—			—			—			943
发行2,375根据2017年股票激励计划发行的普通股		10		75			—			—			—			—			85
发行1,262,246收购LINCO BancShares，Inc.的普通股，净收益		5,049		39,142			—			—			—			—			44,191
发行25,000根据收购BBM&Associates，Inc.的普通股，净收益		100		1,009			—			—			—			—			1,109
发行8,439根据员工购股计划发行的普通股		23		135			—			—			—			—			158
递延补偿		—		—			—			(188	)		—			188			—
与递延薪酬分配相关的税收优惠		—		355			—			—			—			—			355
根据2017年股票激励计划授予限制性单位		—		1,216			—			—			—			—			1,216
根据2017年股票激励计划释放限制股		—		(584	)		—			—			—			—			(584	)
既得限售股/单位补偿费用		—		—			—			(1,050	)		—			—			(1,050	)
2021年6月30日	$	76,797	$	340,452		$	206,934		$	1,742		$	8,781		$	(18,640	)	$	616,066

2019年12月31日	$	71,152	$	295,925		$	166,667		$	2,760		$	8,360		$	(18,255	)	$	526,609
2016-13年度采用美国会计准则的会计本金累计变化		—		—			(717	)		—			—			—			(717	)
2019年12月31日(经会计本金变动调整)		71,152		295,925			165,950			2,760			8,360			(18,255	)		525,892
净收入		—		—			20,136			—			—			—			20,136
其他综合收益，净税		—		—			—			—			8,745			—			8,745
普通股现金股息(.40/共享)		—		—			(6,651	)		—			—			—			(6,651	)
发行13,804根据股息再投资计划发行的普通股		54		282			—			—			—			—			336
发行8,163根据递延补偿计划发行的普通股		33		195			—			—			—			—			228
发行25,200根据2017年股票激励计划发行的限售股		101		767			—			—			—			—			868
发行7,543根据员工购股计划发行的普通股		30		133			—			—			—			—			163

递延补偿		—		—			—		138			—		(138	)		—
与递延薪酬分配相关的税收优惠		—		22			—		—			—		—			22
根据2017年度股票激励计划授予限制性单位		—		584			—		—			—		—			584
根据2017年股票激励计划释放限制股		—		(516	)		—		—			—		—			(516	)
既得限制性股票/单位补偿费用		—		—			—		(534	)		—		—			(534	)
2020年6月30日	$	71,370	$	297,392		$	179,435	$	2,364		$	17,105	$	(18,393	)	$	549,273

见未经审计的简明合并财务报表附注。

First Mid BancShares，Inc.

简明现金合并表流动 (未经审计)

	截至6月30日的六个月，
(单位：千)	2021			2020
经营活动的现金流：
净收入	$	16,330		$	20,136
将净收入与经营活动提供的净现金进行调整：
贷款损失准备金		11,576			11,617
折旧、摊销和增值，净额		6,549			5,714
银行自营寿险的现金退保额变动		(1,398	)		(859	)
基于股票的薪酬费用		524			404
经营租赁付款		(1,467	)		(1,375	)
投资证券收益，净额		(77	)		(818	)
销售损失和其他自有房地产的减记，净额		3,043			(482	)
出售房舍和设备的收益		—			(26	)
出售其他资产的收益		(151	)		—
出售持有的待售贷款的收益，净额		(2,355	)		(1,756	)
应计应收利息(增加)减少		3,128			(1,265	)
应计应付利息减少		(1,186	)		(211	)
持有待售贷款的来源		(75,532	)		(90,495	)
出售持有以供出售的贷款所得收益		73,830			88,090
增加其他投资		(414	)		—
其他资产增加		(43,138	)		(2,163	)
其他负债增加(减少)		12,102			(1,282	)
经营活动提供的净现金		1,364			25,229
投资活动的现金流：
存单投资到期收益		245			1,715
购买存单投资		—			(980	)
出售可供出售证券所得款项		611			1,566
可供出售证券的到期日收益		131,720			182,410
持有至到期证券的到期日收益		—			45,000
购买可供出售的证券		(370,962	)		(184,751	)
贷款净(增)减		173,989			(506,945	)
购置房舍和设备		(1,562	)		(1,282	)
出售所拥有的其他不动产的收益		8,418			1,731
投资于银行拥有的人寿保险		(30,000	)		—
收购提供的净现金		24,409			—
用于投资活动的净现金		(63,132	)		(461,536	)
融资活动的现金流：
存款净增量		56,128			468,461
联邦基金购买量减少		—			(5,000	)
回购协议增加(减少)		(55,543	)		142,179
FHLB预付款的收益		5,000			19,000
偿还FHLB预付款		(14,000	)		(29,000	)
短期债务收益		—			5,000
偿还短期债务		—			(5,000	)
发行普通股所得款项		432			390
普通股支付的股息		(6,789	)		(6,316	)
融资活动提供的现金净额(用于)		(14,772	)		589,714
增加(减少)现金和现金等价物		(76,540	)		153,407
期初现金及现金等价物		417,281			85,080
期末现金和现金等价物	$	340,741		$	238,487

见未经审计的简明合并财务报表附注。

First Mid BancShares，Inc.

简明现金合并表流动 (未经审计)

	截至6月30日的六个月，
(单位：千)	2021		2020
现金流量信息的补充披露
期内支付的现金用于：
利息	$	8,454	$	9,160
所得税		9,996		8,616
非现金投融资活动的补充披露
转移到其他房地产的贷款		197		205
转移到其他房地产的固定资产		3,971		—
再投资于普通股的股息		332		336
与期权和递延薪酬计划相关的净税收优惠		355		22
补充披露购买LINCO BancShares，Inc.的股本。
收购资产的公允价值	$	1,170,699		-
支付的对价：
支付的现金		103,500		-
已发行普通股		44,191		-
已支付的总代价		147,691
承担负债的公允价值	$	1,023,008		-

简明合并财务报表附注(未经审计)

注1--会计和合并基础

未经审计的简明综合财务报表包括First Mid-Illinois BancShares，Inc.(以下简称First Mid-Illinois BancShares，Inc.)及其全资子公司First Mid Bank&Trust，N.A.(“First Mid Bank&Trust，N.A.”)的账目中 Bank“)，第一中财富管理公司，第一中保险集团公司(First Mid Insurance)First Mid-Illinois Data Services，Inc.和First Mid Captive，Inc.公司的全资子公司普罗维登斯银行于2021年5月15日合并为First Mid Bank。所有重要的公司间余额和交易都已在合并中冲销。财务信息反映了管理层认为公平列报截至2021年6月30日和2020年6月30日的中期业绩所必需的所有调整，所有这些调整都是正常的经常性性质。上一年合并财务报表中的某些金额可能已重新分类，以符合2021年6月30日的列报，对净收入或股东权益没有影响。截至2021年6月30日的中期业绩不一定代表截至2021年12月31日的年度预期业绩。就财务报告而言，该公司是一个单一部门的实体。2020年年末综合资产负债表数据来自经审计的财务报表，但不包括美国普遍接受的会计原则要求的所有披露。美国。

未经审计的简明综合财务报表是根据Form 10-Q和法规S-X第10条的指示编制的，并不包括美国公认会计原则(“GAAP”)要求的完整财务报表和相关脚注披露的所有信息，尽管该公司相信所披露的信息足以使信息不具误导性。这些合并财务报表应与公司2020年年报Form 10-K中包含的合并财务报表及其附注一并阅读。

新冠肺炎

新冠肺炎疫情是一场史无前例的事件，给各行各业带来了重大的经济不确定性。公司致力于在这一独特的经营环境中为其客户、社区和员工提供支持。在本文件中，公司描述了新冠肺炎正在产生的影响、因新冠肺炎而采取的行动、新冠肺炎给公司造成或加剧的某些风险，以及管理层对新冠肺炎现状的展望。

达美银行股份有限公司

于二零二一年七月二十八日，本公司与新成立的特拉华州有限责任公司及本公司的全资附属公司Brock Sub LLC(“合并附属公司”)与密苏里州的Delta BancShares公司(“Delta”)订立合并协议及合并计划(“合并协议”)，据此，本公司同意收购(其中包括)100根据一项业务合并，达美航空将与合并子公司合并为达美航空已发行及已发行股份的一半，届时达美航空的独立法人地位将终止，而合并子公司将继续作为尚存公司及第一中期的全资附属公司(“合并”)。

在符合合并协议的条款及条件下，于合并生效时，每股普通股面值$10.00达美航空在紧接合并生效日期前发行并发行的每股股份(达美航空持有的国库股份除外)将转换为现金和普通股的权利，面值$4.00每股，以及代替零碎股份的现金，减去任何需要预扣的适用税款，并可能进行某些潜在的调整。*在合并结束时，公司向达美航空股东和期权持有人支付的总对价约为$15.2百万现金和2,282,511公司普通股。达美航空的未偿还股票期权将在合并完成后完全授予，所有在合并生效前未行使的未行使的达美航空期权将被兑现。

预计达美航空的全资银行子公司杰斐逊银行和信托公司(“杰斐逊银行”)将在合并完成后的某一天与第一中银行合并并并入第一中银行。在银行合并时，杰斐逊银行的银行办事处将成为First Mid Bank的分支机构。截至2021年6月30日，杰斐逊银行的合并资产总额约为697百万，贷款大约，$484百万美元，存款总额约为$546百万美元。

合并预计将于2021年第四季度完成，并有待相关监管机构和达美航空股东的批准。达美航空的某些董事和高级管理人员已经签署了投票协议，根据这些协议，他们各自同意投票表决他们在达美航空普通股中的股份，赞成批准合并。

2021年悬而未决的贷款购买

该公司是一项协议的当事人，该协议将收购大约$225百万美元的贷款和280圣路易斯市场上一家金融机构的百万存款。此次收购将包括四与获得的客户有主要关系的商业贷款人二支持人员.他说，这笔交易预计将在2021年9月完成。

次级债券发行

2020年10月6日，公司发行并出售了美元96.0其本金总额为百万美元3.952030年到期的定息至浮息次级票据(以下简称“票据”)百分比.(完)

这些票据是根据本公司与作为受托人的美国银行全国协会(“受托人”)之间日期为2020年10月6日的契约(“基础契约”)以及本公司与受托人之间日期为2020年10月6日的第一份补充契约(“补充契约”)发行的。基础契约(经补充契约修订及补充)管限债券的条款，并规定债券为本公司的无抵押次级债务，并将于年月日到期。2030年10月15日。由发行日起至2025年10月15日止(包括该日在内)，该批债券的初始利率为年息3.95厘。由二零二五年十月十五日起至二零二五年十月十五日止(但不包括到期日或较早赎回日期)，该批债券将按相等于三个月期软件外加383基点，或根据补充契约厘定的其他利率，但在任何情况下，适用的浮动利率不得少于零年利率。

公司可自2025年10月15日的利息支付日期起，以及其后的任何利息支付日期，赎回全部或部分债券，赎回价格相当于将赎回的债券本金的100%，另加到赎回日(但不包括赎回日)的应计未付利息。在以下情况下，公司还可以随时赎回票据，包括在2025年10月15日之前，在以下情况下，公司可以选择全部但不是部分赎回：(I)法律发生变化或预期发生变化，可能阻止公司出于美国联邦所得税的目的扣除票据的应付利息；(Ii)随后发生的事件可能会阻止票据被确认为监管资本方面的二级资本；或(Iii)公司必须根据1940年投资公司法(经修订)注册为投资公司。在任何情况下，赎回价格均相等于债券本金的100%，另加赎回日(但不包括赎回日)的任何应计未付利息。

网站

本公司设有一个网站，网址为Www.firstmid.com。本公司向美国证券交易委员会(“证券交易委员会”)提交的所有定期和当前报告以及对这些报告的修订均可在这些材料提交给证券交易委员会(“证券交易委员会”)后，在合理可行的情况下尽快通过本网站免费获取。

一般诉讼

该公司会受到主要在正常业务过程中发生的索赔和诉讼的影响。管理层认为，处置或最终解决该等索偿及诉讼不会对本公司的综合财务状况、经营业绩及现金流产生重大不利影响。

2020 贷款购买

2020年4月21日，First Mid Bank完成了对圣路易斯地铁市场贷款的收购，总金额为5美元183,000,000。没有用恶化的信用购买的贷款。

库存计划

在… 这个每年一次会议的股东保持四月 26, 2017, 这个股东已批准这个第一伊利诺伊州中部 BancShares， Inc.2017股票激励计划(“SI计划”)。实施SI计划是为了接替公司2007年的股票激励计划，该计划有一个十年期学期。SI计划旨在提供一种手段，使本公司及其附属公司的董事、雇员、顾问和顾问能够保持独资意识，并亲自参与本公司及其附属公司的持续发展和财务成功，从而促进本公司及其股东的利益。因此，董事和选定的员工、顾问和顾问可以获得机会，按照SI规定的条款和条件收购公司普通股计划一下。

经股东在公司2021年年会上批准后，最多399,983普通股可以根据SI计划发行。有过不是根据以下条款授予的股票期权任何公司平面图因为 2008. 这个公司有获奖 27,750 和 25,200股票的受限库存在.期间 2021 和2020、和35,400和16,9502021年和2021年期间的限制性股票单位2020, 分别为。

员工购股计划

在2018年4月25日召开的股东年会上，股东们批准了中伊利诺伊银行股份有限公司的第一名员工库存购买平面图 (“ESPP”)。这个 ESPP 是意欲至推广这个利益的这个公司通过提供符合条件的员工使用这个机遇至购买股票的常见库存的这个公司在… a 5% 贴现穿过工资单扣除额。ESPP还打算根据美国国税局第423条的规定，符合员工股票购买计划的资格密码。

A 最大值的 600,000 股票的常见库存可能 BE 已发布在……下面这个 ESPP。 AS 的2021年6月30日和 2020, 8,439股票和7,543股份分别根据 ESPP。

专属自保保险公司

第一中俘虏， Inc. ( “俘虏“)， a 全资拥有子公司的这个公司哪一个曾经是形成和开始运营 2019年12月，是一家总部位于内华达州的专属自保保险公司。自保公司为本公司及其子公司的业务所独有的某些风险提供保险，而这些风险目前在当今的保险市场上可能无法获得保险或在经济上是可行的。被捕者与金融机构的其他几家类似的保险公司子公司共享资源，以便在彼此之间分散有限的风险。被捕者须遵守内华达州的规定，并接受内华达州保险部的定期检查。它已选择根据《中华人民共和国税法》第831(B)条征税。内部收入密码。根据至部分 831(b), 如果毛收入保费做不超 $2,300,000, 然后这个俘虏是仅按其投资收入征税。被捕者包括在公司的合并财务报表和联邦收入中回去吧。

银行拥有的人寿保险

First Mid Bank已经为某些高级管理人员购买了人寿保险。银行拥有的人寿保险按资产负债表日保险合同可变现的金额计入，即扣除其他费用或结算时可能发生的其他金额调整后的现金退还价值。

收入确认

会计核算标准编码 606, 收入从… 合同使用顾客 (“ASC 606”), 建立 a 收入一种确认模式，用于报告有关实体向客户提供商品或服务合同产生的收入和现金流的性质、金额、时间和不确定性的信息。该公司的大部分创收交易不受至 ASC 606, 包括收入已生成从… 金融仪器，这样的 AS 贷款和投资证券，和与收入相关的至抵押贷款维修活动, 哪一个是主题至其他会计学标准。 A 描述的这个创收活动那是在这个范围的 ASC 606, 和包括在内在……里面其他收入在……里面这个公司的凝缩整合损益表如下以下是：

信托收入。该公司通过其子公司First Mid提供受托服务，获得手续费收入。财富管理结伴。费用是已计费在……里面欠款基于在这个在前期间帐户平衡。收入来自农场管理服务的数据在服务完成时记录，例如当作物成交了。

经纪佣金。收入在每个季度初通过基于上一季度最后一天的账户资产规模向客户计费来记录。如果发生资金提取，可能会按比例退款；这将在原始账单发生的同一季度内反映出来。所有业绩义务都在收入记录的同一季度内履行。

保险佣金。该公司的保险代理子公司First Mid Insurance从新的和续订的业务保单的保费中收取佣金。First Mid Insurance将直接账单保单的佣金收入记录为这个现金是收到了。为代理机构比尔政策，第一中保险保留它的佣金部分的这个客户支付保险费，并将余额汇给承运人。在这两种情况下，全部履约义务都由航母。

押金手续费。本公司从存款账户维护费、透支费、电汇和支票手续费中获得收入。与存款费用相关的收入在履行履约义务时确认。

自动柜员机/借记卡收入。本公司通过使用其产品的服务费获得收入。自动取款机机器和互换收入使用公司发行的信用卡和借记卡。收入在使用服务和履行履行义务时确认。

其他收入。金库管理费和锁箱费在履行服务义务完成后收付入账。商户银行卡的手续费是从不同的供应商那里收到的；但是，义务是使用这个卖家。这个公司记录利得在……上面这个销售的贷款和这个销售的奥利奥属性之后这个交易完成，所有权转移发生了。

由于该公司的每一家工厂都位于经济相似的市场上，因此没有必要对收入进行分类。

累计其他综合收益

截至2021年6月30日和2020年12月31日，计入股东权益的累计其他综合收益构成如下(in 千人)：

	未实现收益 (亏损)在有价证券
2021年6月30日
可供出售证券的未实现净收益	$	12,367
税费		(3,586	)
2021年6月30日的余额	$	8,781

2020年12月31日
可供出售证券的未实现净收益	$	24,077
税费		(6,982	)
2020年12月31日的余额	$	17,095

在截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月期间，从累积的其他全面收入和受影响的项目中重新归类的金额如下(以千计)：

	从以下项目重新分类的金额其他综合收益
	截至6月30日的三个月，						截至6月30日的六个月，
	2021			2020			2021			2020			损益表中受影响的项目
可供出售证券的已实现收益	$	73		$	287		$	77		$	818		证券收益，净额
税收效应		(21	)		(83	)		(22	)		(237	)	所得税
从累积的其他综合收入中重新分类的总额	$	52		$	204		$	55		$	581		重新分类净额

有关可供出售证券的未实现亏损的详细信息，请参阅“附注3-投资证券”。

采用新的会计准则

会计准则更新2018-13，公允价值计量(主题820)：披露框架-公允价值计量披露要求的变化(“ASU 2018-13”)。2018年8月，FASB发布了ASU 2018-13。本会计准则取消、增加和修改了公允价值计量的某些披露要求。在这些变化中，一家实体将不再被要求披露公允价值层次第一级和第二级之间转移的金额和原因，但将被要求披露用于为第三级公允价值计量开发重大不可观察投入的范围和加权平均值。ASU 2018-13在2019年12月15日之后开始的中期和年度报告期内有效。由于ASU 2018-13年度仅修订披露要求，因此对公司的合并财务报表没有实质性影响。

会计准则更新2016-13，金融工具-信贷损失 (主题326)：金融工具信贷损失的计量(“ASU 2016-13”)。2016年6月，FASB发布了2016-13年度的ASU。ASU 2016-13的规定要求实体利用一种名为当前预期信用损失(“CECL”)模型的新减值模型来估计其寿命“预期信用损失”，并记录一项拨备，当从金融资产的摊销成本基础中扣除时，该拨备为该金融资产预计将收取的净额。CECL模式预计将导致更及时地确认信贷损失。ASU 2016-13年度还要求对以摊销成本衡量的金融资产、贷款和可供出售的债务证券进行新的披露。ASU 2016-13年在2019年12月15日之后的年度期间有效，包括这些财年内的过渡期。各实体将把该准则的规定作为累积效应调整适用于自采用指导意见的第一个报告期开始时的留存收益。

管理层于2017年成立了一个跨职能的内部委员会，以评估实施步骤，并评估ASU 2016-13年度将对公司合并财务报表产生的影响。该委员会指定了角色和职责、要完成的主要任务，并确定了实施的一般时间表。该公司还聘请了一个外部顾问协助方法审查和数据验证，以及执行标准的其他关键方面。该委员会定期开会，讨论最新的事态发展，并确保取得进展。此外，委员会随时了解与亚利桑那州立大学2016-13年度相关的不断演变的解释和行业实践。委员会评估和验证了数据资源和不同的损失方法。2019年的主要实施活动包括最终确定模型、建立流程和控制、开发支持性分析和文档、政策和披露，以及实施并行处理。

该公司采用了ASU 2016-13年度，对按2020年1月1日摊销成本效益计量的金融资产采用了修改后的追溯法。2020年1月1日之后的业绩按ASU 2016-13年度列报，而上期金额则根据以前适用的会计准则报告。该公司记录的留存收益减少了约#美元。717,000在采用ASU 2016-13年之后。过渡调整包括增加贷款信贷损失准备金#美元。1.7100万美元，并将表外信贷敞口的信贷损失拨备增加#美元。69,000。曾经有过不是持有至到期债务证券记录的信贷损失拨备。过渡调整包括递延税项资产的相应增加。

本公司采用ASU 2016-13年度，对被视为购买信贷恶化(“PCD”)的金融资产采用预期过渡方法，这些资产以前被归类为购买信贷减值(“PCI”)，并根据ASC 310-30核算，自2020年1月1日起生效。根据该标准，本公司没有重新评估PCI资产在采纳之日是否符合PCD资产的标准。PCD资产的摊余成本进行了调整，以反映增加#美元。833,000对信贷损失的拨备。剩余的非信贷贴现(基于调整后的摊销成本)将在资产剩余寿命内按实际利率计入利息收入。

下表说明了2016-13年度采用ASU的影响(以千为单位)：

	2020年1月1日
	据报道，		预ASU		ASU的影响
	在ASU下		2016-13		2016-13
	2016-13		收养		收养
资产：
建设和土地开发	$	1,033	$	1,146	$	(113	)
农场		1,323		1,093		230
1-4套家庭住宅物业		2,142		1,386		756
商业地产		11,739		11,198		541
农耕		1,023		1,386		(363	)
工商业		9,428		9,273		155
消费者		1,895		1,429		466
所有贷款的信贷损失拨备	$	28,583	$	26,911	$	1,672
负债：
资产负债表外风险敞口的信贷损失拨备	$	69	$	—	$	69

T下表说明了采用ASU 2013-13对上表中包括的以前归类为PCI的PCD资产的影响(以千为单位)：

	2020年1月1日
	据报道，		预ASU		ASU的影响
	在ASU下		2016-13		2016-13
	2016-13		收养		收养
建设和土地开发	$	291	$	—	$	291
1-4套家庭住宅物业		48		6		42
商业地产		818		359		459
工商业		41		—		41
PCD贷款的信贷损失拨备	$	1,198	$	365	$	833

注2--每股收益

普通股股东可获得的每股普通股基本净收入的计算方法是净收入减去优先股股息除以已发行普通股的加权平均数量。普通股股东可获得的每股普通股摊薄净收入是使用已发行普通股的加权平均数计算的，除非是反摊薄的，否则将通过公司的股票期权增加普通股的加权平均数。

截至2021年6月30日和2020年6月30日的3个月和6个月，普通股股东可获得的基本和稀释后每股普通股净收入的组成部分如下：

	截至6月30日的三个月，				截至6月30日的六个月，
	2021		2020		2021		2020
每股普通股基本净收入
普通股股东可以使用：
净收入	$	12,221,000	$	10,137,000	$	16,330,000	$	20,136,000
加权平均已发行普通股		18,067,190		16,709,886		17,685,679		16,701,536
普通股基本每股收益	$	0.68	$	0.61	$	0.92	$	1.21

稀释后每股普通股净收入
普通股股东可以使用：
适用于稀释后每股收益的净收益	$	12,221,000	$	10,137,000	$	16,330,000	$	20,136,000
加权平均已发行普通股		18,067,190		16,709,886		17,685,679		16,701,536
稀释潜在普通股：授予限制性股票		53,020		46,908		53,020		46,908
稀释加权平均已发行普通股		18,120,210		16,756,794		17,738,699		16,748,444
稀释后每股普通股收益	$	0.68	$	0.60	$	0.92	$	1.20

有几个不是在计算截至2021年和2020年6月30日的三个月和六个月的稀释后每股收益时，股票被排除在外，因为它们是反稀释的。

注3--投资证券

截至2021年6月30日和2020年12月31日，按主要证券类型划分的可供出售证券和持有至到期证券的摊销成本、未实现损益总额和估计公允价值如下(以千为单位)：

	摊销成本		毛收入未实现收益		毛收入未实现 (亏损)			公允价值
2021年6月30日
可供销售：
美国国债和美国国债包括政府公司和机构	$	194,722	$	310	$	(2,853	)	$	192,179
国家和政治分区的义务		294,255		11,751		(380	)		305,626
抵押贷款支持证券：GSE住宅		685,736		7,119		(4,285	)		688,570
其他有价证券		35,118		733		(28	)		35,823
可供销售总额	$	1,209,831	$	19,913	$	(7,546	)	$	1,222,198
持有至到期：
美国国库券和债务包括美国政府公司和机构	$	5,008	$	56	$	—		$	5,064
其他有价证券		2,041		—		—			2,041
持有至到期日合计	$	7,049	$	56	$	—		$	7,105
2020年12月31日
可供销售：
美国国债和美国国债包括政府公司和机构	$	127,067	$	790	$	(788	)	$	127,069
国家和政治分区的义务		237,886		11,995		(37	)		249,844
抵押贷款支持证券：GSE住宅		479,470		12,038		(160	)		491,348
其他有价证券		10,740		252		(13	)		10,979
可供销售总额	$	855,163	$	25,075	$	(998	)	$	879,240
持有至到期：
美国国债和美国国债包括政府公司和机构	$	5,016	$	103	$	—		$	5,119

该公司还拥有$301,000及$218,000分别于2021年6月30日和2020年12月31日按公允价值出售股权证券。该公司持有至到期的证券是政府机构支持的证券，其损失风险最小。因此，截至2021年6月30日，该公司没有记录其持有至到期证券的信贷损失拨备。

截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月内，证券销售产生的已实现损益如下(单位：千)：

	三个月6月30日，				六个月6月30日，
	2021		2020		2021		2020
毛利	$	73	$	287	$	77	$	818
总亏损		—		—		—		—

下表列出了2021年6月30日按公允价值表示的可供出售和按摊销成本表示的持有至到期的投资证券的预期到期日，以及每个到期日的加权平均收益率(以千美元为单位)：

	一年或更少			在1之后穿过 5年			在5点之后穿过 10年			之后十年			总计
可供销售：
美国国库券和债务 *美国政府公司和机构	$	116,012		$	64,894		$	11,273		$	—		$	192,179
国家和政区划分的义务		25,869			81,102			190,196			8,459			305,626
抵押贷款支持证券：GSE住宅		18,751			326,494			343,325			—			688,570
其他有价证券		10,100			24,217			1,506			—			35,823
可供出售投资总额	$	170,732		$	496,707		$	546,300		$	8,459		$	1,222,198
加权平均收益率		1.64	%		2.14	%		1.65	%		2.12	%		1.85	%
全额税额当量收益率		1.80	%		2.31	%		1.90	%		2.72	%		2.06	%
持有至到期：
美国国库券和债务 *美国政府公司和机构	$	5,008		$	—		$	—		$	—		$	5,008
其他有价证券		—									2,041			2,041
持有至到期日合计	$	5,008		$	—		$	—		$	2,041		$	7,049
加权平均收益率		2.06	%		—	%		—	%		—	%		2.06	%
全额税额当量收益率		2.06	%		—	%		—	%		—	%		2.06	%

加权平均收益率是根据按每种证券的预定到期日加权的摊销成本和有效收益率计算的。税金当量收益率是使用21%税率。除了美国财政部和其他美国政府机构和公司的债务外，没有任何单一发行人的投资证券的账面价值超过10截至2021年6月30日的股东权益的30%。

面值约$的投资证券674百万美元和$531截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别有100万美元被承诺确保公共存款和回购协议，以及用于法律允许或要求的其他目的。

下表按投资类别列出了截至2021年6月30日和2020年12月31日的未实现亏损总额和公允价值账龄(单位：千)：

	少于12个月					12个月或更长时间					总计
	公平价值		未实现损失			公平价值		未实现损失			公平价值		未实现损失
2021年6月30日
可供销售：
美国国库券和债务 *美国政府公司和机构	$	165,101	$	(2,853	)	$	—	$	—		$	165,101	$	(2,853	)
国家和政治分区的义务		42,220		(380	)		—		—			42,220		(380	)
抵押贷款支持证券：GSE住宅		219,104		(3,441	)		121,550		(844	)		340,654		(4,285	)
其他有价证券		8,582		(28	)		—		—			8,582		(28	)
总计	$	435,007	$	(6,702	)	$	121,550	$	(844	)	$	556,557	$	(7,546	)
2020年12月31日
可供销售：
美国国库券和债务 *美国政府公司和机构	$	59,211	$	(788	)	$	—	$	—		$	59,211	$	(788	)
国家和政治分区的义务		5,380		(37	)		—		—			5,380		(37	)
抵押贷款支持证券：GSE住宅		57,609		(160	)		2,377		—			59,986		(160	)
其他有价证券		3,977		(13	)		—		—			3,977		(13	)
总计	$	126,177	$	(998	)	$	2,377	$	—		$	128,554	$	(998	)

美国财政部证券和美国政府公司和机构的义务。在2021年6月30日和2020年12月31日，有不是可供出售或持有至到期的美国国债和美国政府公司和机构的债务，处于连续12个月或更长时间的未实现亏损状态。

国家和政治分区的义务。截至2021年6月30日，有不是处于连续亏损状态12个月或更长时间的州和政治分区的义务。

抵押贷款支持证券：GSE Residential。截至2021年6月30日，有十一公允价值为#美元的抵押贷款支持证券121,550,000和未实现亏损#美元。844,000处于连续12个月或更长时间的未实现亏损。截至2020年12月31日，有二公允价值为#美元的抵押贷款支持证券2,377,000和未实现亏损#美元。0处于连续12个月或更长时间的未实现亏损。

其他证券也是如此。在2021年6月30日和2020年12月31日，有不是其他连续12个月以上未实现亏损的证券。

本公司不认为截至2021年6月30日的任何未实现亏损代表暂时性减值(“OTTI”)以外的其他损失。然而，鉴于金融市场的不确定性，该公司可能被要求在未来一段时间内确认其可供出售的投资证券组合的OTTI亏损。任何额外的OTTI的数额和时间将取决于证券基础现金流的下降。如果这些证券中的任何一种的减值成为非临时性的，投资的成本基础将被降低，由此产生的损失将在非临时性减值被确认的期间确认。

附注4-贷款及信贷损失拨备

贷款按摊销成本扣除信贷损失准备后列报。摊销成本是未支付的本金净额，扣除未赚取的保费和折扣，以及递延发端费用和成本净额。递延贷款发放费减去贷款发放成本，并使用近似实际利率法的方法摊销至相关贷款有效期内的利息收入。几乎所有贷款的利息都以未偿还本金为基础计入收入。

2021年6月30日和2020年12月31日的贷款摘要如下(单位：千)：

	2021年6月30日		2020年12月31日
建设和土地开发	$	141,555	$	122,853
农业房地产		277,053		254,662
1-4套家庭住宅物业		394,850		325,480
多户住宅物业		275,701		189,265
商业地产		1,481,410		1,176,290
以房地产作抵押的贷款		2,570,569		2,068,550
农业贷款		123,985		137,333
商业和工业贷款		873,312		741,819
消费贷款		85,559		78,023
所有其他贷款		155,471		118,196
总贷款总额		3,808,896		3,143,921
减去：持有待售贷款		2,867		1,924
		3,806,029		3,141,997
更少：
递延贷款费用(费用)、保费和折扣净额		12,592		5,502
信贷损失拨备		54,597		41,910
净贷款	$	3,738,840	$	3,094,585

预期出售的贷款在综合财务报表中分类为持有待售，并考虑到未来出售贷款的承诺，以总成本或公允价值中较低者入账。这些贷款主要用于1-4个家庭的住宅物业。

不包括上述余额摊销成本的贷款应计利息总额为#美元。14.8百万美元和$15.92021年6月30日和2020年12月31日分别为100万。

该公司的大部分业务活动都是与位于该公司在伊利诺伊州、密苏里州和德克萨斯州的分支机构附近的客户进行的。截至2021年6月30日，公司的贷款组合包括$400.5向业务与农业直接相关的借款人发放了数百万笔贷款。其中，$278.6100万人集中在玉米和其他谷物种植上。对业务与农业直接相关的借款人的贷款总额增加了#美元。8.8百万美元起391.7由于现金流需求的季节性时间安排，2020年12月31日为100万美元。集中在玉米和其他谷物种植领域的贷款减少了1美元。29.6百万美元起308.2截至2020年12月31日，为100万。该公司的承销业务包括贷款抵押。任何长期的低商品价格、干旱条件、农作物产量大幅下降和/或政府对农业援助水平的降低都可能导致问题农业贷款水平的增加，并可能导致农业投资组合内的贷款损失。

此外，该公司还拥有$130.6数百万贷款给汽车旅馆和酒店。这些贷款的表现取决于借款人的具体问题，以及该地区商务和个人旅行的总体水平。虽然公司坚持健全的承保标准，但商务或个人旅行的长期减少可能会导致这一业务部门的不良贷款增加，并可能造成贷款损失。该公司还拥有$554.5百万美元向非住宅楼宇出租人提供的贷款，$407.1向住宅楼和住宅出租人提供的贷款100万美元，以及58.9百万贷款给其他赌博工业。

公司贷款审批流程的结构是基于授予个人信贷员、贷款委员会以及最终董事会的越来越大的贷款授权。一个借款人或关联借款人的未偿还余额受到联邦监管的限制，大多数借款人低于监管门槛。如果承销准则有必要，公司偶尔可以向一个借款人支付不超过但不超过监管门槛的未偿还余额。该公司的大部分贷款是给位于公司分支银行系统所服务的地理市场区域。此外，为投资组合中的贷款提供担保的抵押品有很大一部分位于公司的主要地域范围内。一般而言，本公司对所有贷款均遵守符合行业准则的贷款承保标准。分段。

该公司的贷款可概括为以下主要领域：

商业房地产贷款。商业房地产贷款通常包括向小企业实体提供的贷款，用于购买或扩建商业运营场所的贷款，向向非相关商业实体出租空间的房地产业主提供的贷款，向建筑和土地开发提供的贷款，向酒店经营者提供的贷款，以及向公寓楼等多户住宅结构业主提供的贷款。商业房地产贷款的承销依据是借款人的历史和预计现金流，其次是作为债务抵押品的基础房地产。对于各种类型的商业房地产贷款，在公司的贷款政策中确定了有关偿债范围的最低标准，同时定义了贷款价值比和摊销期限的最高限制。最高按揭成数由65%至80%取决于房地产抵押品的类型，而所需的最低债务覆盖率为1.20x。商业房地产贷款的摊销期限一般限于二十年。该公司的商业房地产投资组合远低于联邦银行监管机构设立的商业房地产贷款集中的门槛。

商业和工业贷款。商业和工业贷款主要由周转金贷款组成，用于购买存货和为应收账款提供资金，这些应收账款由房地产以外的商业资产担保。这些贷款一般是以一年或者更少。此外，向企业提供设备融资，这些贷款通常仅限于80抵押品价值的百分比和摊销期限以七年了。商业贷款通常伴随着企业主要所有者的个人担保。与商业房地产贷款一样，业务的基础现金流是承销过程中的首要考虑因素。商业借款人的财务状况至少每年被监测一次，所需的财务信息类型由关系的大小决定。该公司对风险状况较高的企业采取的措施包括通过小企业管理局和美国农业部使用政府援助的贷款计划。

农业和农业房地产贷款。农业贷款通常包括季节性经营额度，用于兑现种粮农民种植和收获玉米和大豆的资金，以及定期贷款，用于为购买设备提供资金。农业房地产贷款主要包括购买耕地贷款。已经为与农业有关的贷款制定了具体的承保标准，包括根据行业对农业投入成本和预期商品产量和价格的估计，为每个业务年度制定预测。操作线通常是为以下对象写入的一年并由庄稼保护。以农地作抵押的贷款与估值比率一般不超过65%，摊销期限限制为25年。联邦政府通过农场服务局的贷款项目被用来降低信用风险水平。恰如其分。

住宅房地产贷款。住宅房地产贷款一般包括购买或再融资住宅房地产的贷款，包括一至四个单位和房屋净值贷款和信用额度。该公司将其大部分长期固定利率住宅房地产贷款出售给二级市场投资者。该公司还在出售时解除这些贷款的还本付息。本公司保留所有具有气球付款功能的住宅房地产贷款。气球周期限制为五年。住宅房地产贷款的承销通常符合行业标准，包括最高债务收入比、贷款价值比以及最低信用评分的标准。由投资组合中持有的住宅房地产的第一留置权担保的贷款通常不超过80抵押品价值的%，摊销期限为25年或者更少。该公司并不发起次级抵押贷款抵押贷款。

消费贷款。消费贷款主要包括发放给个人和家庭用途的贷款。这样的如购买汽车或其他生活费。已经建立了最低承保标准，其中考虑了信用评分、债务收入比、就业历史和抵押品覆盖面。一般情况下，消费贷款是按月还款的，摊销期限根据贷款的类型和年限而定。抵押品。

其他贷款。其他贷款主要包括向市政当局提供贷款，以支持社区项目，如改善基础设施或购买设备。这些贷款的承销准则与为市政府税务机关提供额外还款来源的商业贷款制定的准则是一致的。

信贷损失准备

信贷损失拨备是本公司对必要准备金的最佳估计，以充分计入资产剩余合同期限内预期的可能损失。信贷损失拨备是从当期收益中扣除的费用，由公司确定为维持足够的信贷损失拨备所需的金额。在确定信贷损失拨备的充分性，从而确定计入当期收益的拨备时，本公司主要依赖于一个纪律严明的信贷审查和批准程序，该程序延伸到本公司的所有信贷敞口。审查过程以整体贷款政策为指导，旨在尽早确定可能面临经济困难的借款人。该公司在评估津贴的总体充足性时考虑的因素包括历史净贷款损失、非应计、逾期和问题债务重组的水平和构成、贷款量和条款的趋势、风险选择和承保标准或贷款做法变化的影响、贷款人员变动、信贷集中、行业状况以及公司所在地区的当前经济状况。本公司通过将大量单独评估的贷款与非单独评估的贷款分开评估，来估计信贷损失拨备的适当水平。

个人评估贷款

该公司单独评估某些贷款的减值。一般而言，由于借款人业务中的潜在问题或抵押品问题，这些贷款已通过公司的贷款评级系统在内部确定为需要管理层关注的信贷。这项评估考虑了预期的未来现金流、抵押品的价值和其他可能影响借款人到期付款能力的因素。贷款金额超过$250,000，以及被确定为问题债务重组的贷款，每个季度使用以下方法之一单独衡量减值三替代方案：(1)预期未来现金流的现值贷款的实际利率；(2)贷款的可观察到的市场价格(如果有)；或(3)抵押品的公允价值减去抵押品依赖贷款和贷款的出售成本为哪一个取消抵押品赎回权是当作至很有可能。 A 专一津贴是分配时间预期现金流量或抵押品低于贷款的账面金额。这笔贷款的账面价值反映了之前的减值。冲销。

非个人评估贷款

非单独评估的贷款占该公司全部贷款组合的绝大部分，包括应计状态的贷款和那些未被确定为问题债务重组的信贷。这些贷款中有一小部分被认为是“批评”的，因为所分配的风险评级反映了由于与个人借款人相关的特征(如现金流紧张)而导致的信用风险上升。批评贷款是指那些被给予特别提及、不合格或可疑的风险评级的贷款。

起头一月一日在2020年，信贷损失拨备是使用当前预期信贷损失模型(“CECL”)估算的。本公司采用损失率法估算所有非企业的历史损失率-单独评估贷款。在这种方法下，信贷损失拨备是在集体(集合)的基础上计算的，单独评估具有相似风险特征的贷款。历史信用损失经验为估计预期信用损失提供了依据。对于每个池，根据池的平均剩余合同寿命计算历史损失率。对历史亏损率的调整是利用与每个池相关的定性因素进行的，包括并购活动、经济状况、政策、程序和承保的变化以及集中度。此外，还编制了一份12个月的预测，使用合理和可支持的未来条件，用于估计当前时期现有和历史条件的预期变化。

该公司还考虑当前在全球、美国和当地市场发生的具体经济事件。2020年3月，为了应对新冠肺炎疫情及其对美国经济的重大干扰和对当地市场的影响，第一中银行提供了一项为期90天的商业延期计划，主要面向酒店和餐厅借款人。根据2020年3月发布的机构间指引，这些短期延期不被视为问题债务重组。然而，这些延期是在估计非单独评估贷款所需的信贷损失拨备时考虑的因素。其他被考虑的新冠肺炎相关影响包括限制或停止服务所需的企业收入损失，新冠肺炎限制导致的下岗工人收入损失，各种联邦和州政府刺激计划，以及第一中银行从2020年4月开始提供的额外延期计划。考虑的其他事件包括与中国的贸易协定状况、计划中的最低工资上调以及加班条款最低工资门槛的变化、当前和预计的失业率、当前和预计的粮油价格以及客户工作和运营的当地市场的经济。

在每个池中，评估对池中的借款人具有特定影响的风险元素。结合上述一般风险和事件以及按贷款类型划分的具体贷款政策和程序进行分析，以估计用于调整历史损失率的定性因素。

于本期内，在厘定历史损失率及按贷款池作出任何潜在调整时，已考虑以下假设及因素。

建设和土地开发贷款。建筑和土地开发部门的平均寿命被确定为12个月。这一部门的历史亏损仍然非常低。该行业目前的活动被认为是必不可少的，并在新冠肺炎期间继续进行。虽然人员短缺和供应链中断会造成这一领域的风险，但大多数项目都与财务实力雄厚的借款人有关。这一细分市场的定性因素略有下降。

农业房地产贷款。农业房地产板块的平均寿命被确定为36个月。该部门的历史亏损仍然非常低。耕地价值在很长一段时间内一直保持稳定，没有迹象表明这种情况会在明年发生变化。这部分的定性因素没有调整。

1-4个家庭住宅物业贷款。1-4个家庭住宅部分的平均寿命被确定为：住宅真实产业--非业主使用中, 六十月；住宅真实产业业主使用中, 六十月；首页权益线条的信用，三十月份。新冠肺炎有受影响这个财务的消费者从… 裁员和由此导致的休假从… 雇主认为必须减缩或暂停运营部。增加了风险在……里面这细分市场包括消费者能力使抵押贷款和租金付款。一些的这影响有 vbl.已偏移量通过政府部门行为这样的 AS 刺激物支付和延长失业救济金。一中银行在这方面也向借款人提供了短期贷款延期付款服务。分部。从总体上看，历史学损失率为这分部减少，该分部非所有者占用部分的定性因素略有下降。

商业房地产贷款。商业地产部门的平均寿命被确定为36个月。这部分业务包括该公司在酒店业的大部分业务，该行业已受到新冠肺炎事件的重大影响。这一细分市场中其他受影响的行业包括餐馆和零售业。First Mid Bank对这一细分市场的借款人实施了延期计划，以减轻对这些借款人的影响。这一部门的历史损失率略有下降，该部门所有者占用部分的定性因素略有下降。

农业贷款。农业部门的平均寿命被确定为18个月。这一领域的损失非常低，相信这一领域的借款人将受益于当前的政府计划，如购买力平价(PPP)和多功能一体机(MFP)。许多农民持有2019年作业季的粮食，应该能够利用价格上涨的机会。历史损失率略有下降，这部分定性因素没有变化。

商业广告和工业贷款。这个平均值生活的这个商业广告和工业细分市场曾经是已确定至 BE 二十四岁月份。新冠肺炎的影响包括被迫关闭和缩减这一细分市场中许多行业的服务，包括零售商，餐厅，和电子游戏场所。其中一些风险被政府救助计划以及First Mid Bank的延期付款计划所抵消。有一个轻微在……里面历史损失率的上升但这个细分市场的定性因素是未更改.

消费贷款。消费者群体的平均寿命被确定为36个月。许多借款人的财务状况受到新冠肺炎事件的影响，包括裁员和工时减少。其中一些影响已经被政府刺激计划、增加的带薪休假以及增加和延长的失业救济金所抵消，然而这些救济金现在即将到期。此外，First Mid Bank还提供了一项短期延期付款计划。这一时期的历史损失率有所下降，该部门的定性因素没有变化。

获得性贷款。在2020年1月1日之前，获得的贷款自发起以来有信用恶化的证据，并且很可能不会收回所有合同要求的付款，这些贷款在收购时被视为购买的信用减值。在ASC310-30项下计入了购买信用受损(PCI)贷款，应收账款--因信用质量恶化而获得的贷款和债务证券(“ASC 310-30”)，最初按公允价值计量，其中包括预计在贷款有效期内发生的估计未来信贷损失。

因此，与这些贷款相关的信贷损失拨备在购置日没有结转和记录。预计将收取的现金流是使用当前的关键假设估计的，例如违约率、基础抵押品价值、严重性和提前还款速度。

在2020年1月1日之后，在企业合并中获得的贷款，如果自发起以来信用质量出现了微乎其微的恶化，则被视为购买信用恶化(PCD)贷款。在根据收购日期，对具有相似风险特征的PCD贷款组和没有类似风险特征的个人PCD贷款的预期信贷损失进行了估计。这一初步信贷损失拨备分配给个人PCD贷款，并与购买价或收购日期的公允价值相加，以建立PCD贷款的初始摊销成本基础。由于最初的信用损失拨备已计入购买价格，因此在收购PCD贷款时不会确认信用损失费用。PCD贷款的未偿还本金余额和摊销成本基础之间的任何差额被认为与非信贷因素有关，并导致折扣或溢价。贴现和溢价通过贷款有效期内的等额收益率法的利息收入确认。所有在2020年1月1日之前被认为是PCI的贷款都在那一天转换为PCD。因此，在2020年1月1日，PCD贷款的摊销成本基准进行了调整，以反映增加的#美元。833,000对信贷损失的拨备。

对于收购时未被视为购买信贷恶化的收购贷款，初始公允价值与未偿还本金余额之间的差额按水平收益率在相关贷款的有效期内确认为利息收入。在收购日，预计信贷损失的初始拨备被估计并记录为信贷损失费用。随后对所有收购贷款的预期信用损失的计量与对原始贷款的预期信用损失的后续计量相同。

下表列出了截至2021年6月30日的三个月和六个月基于投资组合部分的信贷损失拨备中的活动(以千为单位)：

	施工和土地发展			农耕房地产		1-4个家庭住宅属性			商业广告房地产			农耕贷款			商业广告和中国工业		消费者贷款			总计
截至2021年6月30日的三个月
期初余额	$	2,286		$	1,628	$	3,093		$	25,737		$	881		$	18,954	$	2,839		$	55,418
购买贷款的初始免税额与信用恶化有关的债务		—			—		—			—			—			—		—			—
信贷损失费用准备		(468	)		37		(527	)		(86	)		24			934		(474	)		(560	)
贷款注销		23			—		14			—			—			68		344			449
已收集的追讨款项		—			—		18			13			1			22		134			188
期末余额	$	1,795		$	1,665	$	2,570		$	25,664		$	906		$	19,842	$	2,155		$	54,597

截至2021年6月30日的6个月
期初余额	$	1,666		$	1,084	$	2,322		$	19,660		$	1,526		$	13,485	$	2,167		$	41,910
购买贷款的初始免税额与信用恶化有关的债务		261			44		328			646			—			795		—			2,074
信贷损失费用准备		(109	)		535		90			5,816			(621	)		5,608		257			11,576
贷款注销		23			—		196			480			—			86		632			1,417
已收集的追讨款项		—			2		26			22			1			40		363			454
期末余额	$	1,795		$	1,665	$	2,570		$	25,664		$	906		$	19,842	$	2,155		$	54,597

下表列出了截至2020年6月30日的三个月和六个月以及截至2020年12月31日的一年，基于投资组合部分的信贷损失拨备活动(单位：千)：

	施工和土地发展			农耕房地产			1-4个家庭住宅属性		商业广告房地产		农耕贷款			商业广告和中国工业		消费者贷款			总计
截至2020年6月30日的三个月
期初余额(在采用之前 (美国ASC 326)	$	1,620		$	1,335		$	1,931	$	13,621	$	1,064		$	11,294	$	2,011		$	32,876
信贷损失费用准备		738			299			483		3,118		259			1,286		(47	)		6,136
贷款注销		—			—			69		467		—			311		116			963
已收集的追讨款项		—			—			141		—		—			91		100			332
期末余额	$	2,358		$	1,634		$	2,486	$	16,272	$	1,323		$	12,360	$	1,948		$	38,381

截至2020年6月30日的6个月
期初余额(在采用之前 (美国ASC 326)	$	1,146		$	1,093		$	1,386	$	11,198	$	1,386		$	9,273	$	1,429		$	26,911
采用ASC 326的影响		(113	)		230			756		541		(363	)		155		466			1,672
信贷损失费用准备		1,325			311			406		5,079		300			4,101		95			11,617
贷款注销		—			—			265		551		—			1,283		287			2,386
已收集的追讨款项		—			—			203		5		—			114		245			567
期末余额	$	2,358		$	1,634		$	2,486	$	16,272	$	1,323		$	12,360	$	1,948		$	38,381

截至2020年12月31日的12个月
期初余额(在采用之前 (美国ASC 326)	$	1,146		$	1,093		$	1,386	$	11,198	$	1,386		$	9,273	$	1,429		$	26,911
采用ASC 326的影响		(113	)		230			756		541		(363	)		155		466			1,672
信贷损失费用准备		646			(239	)		274		8,581		503			5,869		469			16,103
贷款注销		13			—			393		829		—			1,991		618			3,844
已收集的追讨款项		—			—			299		169		—			179		421			1,068
期末余额	$	1,666		$	1,084		$	2,322	$	19,660	$	1,526		$	13,485	$	2,167		$	41,910

与监管指导一致的是，当特定贷款或部分贷款被认为无法收回时，将对所有贷款部分进行冲销。本公司的政策是在无法收回损失被合理确定的期间迅速冲销这些贷款。

对于除1-4个家庭住宅物业和消费者以外的所有贷款组合，当现有信息证实特定贷款无法收回时，公司会立即注销贷款或部分贷款，这些信息包括但不限于：(1)借款人财务状况恶化，(2)抵押品价值下降，和(或)(3)损害借款人充分履行债务能力的法律行动，包括破产。对于被认为完全依赖抵押品的单独评估贷款，当抵押品的最新评估或其他适当估值确认损失时，将记录部分冲销。

当公司合理确定损失金额时，公司将注销1-4笔家庭住宅和消费贷款或部分贷款。本公司遵守适用的监管指南确定的时间表，规定将1-4个家庭优先和初级留置权抵押贷款减去出售成本后的可变现净值减去贷款的出售成本，并将其减去1-4个家庭优先抵押贷款和初级留置权抵押贷款的可变现净值。180逾期天数，在贷款到期时冲销无担保开放式贷款180逾期天数，并在其他有担保贷款到期时记入可变现净值120逾期几天。本公司可清楚证明贷款既有良好担保又处于催收过程中的贷款，只要达到这些相应的拖欠门槛，无论拖欠情况如何，均可收回，而无需注销贷款。(2)本公司可以清楚地证明贷款担保良好且处于催收过程中的贷款，无论拖欠情况如何，均可进行催收。

下表列出了截至2021年6月30日，按贷款类别划分的抵押品依赖型贷款的摊销成本基础，这些贷款经过单独评估，以确定预期的信贷损失，以及相关的信贷损失拨备(单位：千)：

	抵押品								津贴
	房地产		业务资产		其他		总计		对于学分损失
建设和土地开发	$	500	$	—	$	—	$	500	$	229
农业房地产		—		—		—		—		—
1-4套家庭住宅物业		3,048		—		—		3,048		138
多户住宅物业		1,890		—		—		1,890		—
商业地产		11,528		—		—		11,528		1,353
以房地产作抵押的贷款		16,966		—		—		16,966		1,720
农业贷款		—		—		—		—		—
商业和工业贷款		753		3,532		1,118		5,403		2,323
消费贷款		—		—		15	15			10
其他贷款		—		—		—		—		—
贷款总额	$	17,719	$	3,532	$	1,133	$	22,384	$	4,053

信用质量

该公司根据借款人偿债能力的相关信息将贷款分类为风险类别，这些信息包括：当前财务信息、历史付款经验、抵押品支持、信用文件、公共信息和当前经济趋势等。该公司通过将贷款按信用风险分类，对贷款进行单独分析。这种分析是在连续的基础上进行的。本公司使用以下风险评级定义，这些定义与被视为“批评”的贷款相称：

特别提一下。被列为特别提及的贷款有一个潜在的弱点，值得管理层密切关注。如果不加以纠正，这些潜在的弱点可能会导致贷款的偿还前景恶化，或者在未来某个日期导致该机构的信用状况恶化。

不合标准。被归类为不合标准的贷款没有受到债务人或质押抵押品(如果有)的当前可靠性和偿付能力的充分保护。这样分类的贷款有一个或多个明确的弱点，危及债务的清算。它们的特点是，如果缺陷得不到纠正，机构显然有可能蒙受一些损失。

令人怀疑。被归类为可疑贷款的贷款具有被归类为不合格贷款的所有固有弱点，另外一个特点是，根据目前存在的因素、条件和价值，这些弱点使收回或清算变得非常可疑和不可能。

不符合上述标准的贷款(作为上述流程的一部分进行单独分析)被视为合格评级贷款。

下表显示了截至2021年6月30日，基于风险评级类别和发起年份的公司贷款组合在摊销成本基础上的信用风险概况(单位：千)：

	按起始年份分列的定期贷款												旋转
风险评级	2021		2020		2019		2018		2017		之前		贷款		总计
2021年6月30日
建设和土地开发贷款
经过	$	15,090	$	34,719	$	36,595	$	34,908	$	7,483	$	12,089	$	—	$	140,884
特别提及		—		—		—		—		—		—		—		—
不合标准		—		128		—		508		—		48		—		684
总计	$	15,090	$	34,847	$	36,595	$	35,416	$	7,483	$	12,137	$	—	$	141,568
农业房地产贷款
经过	$	52,827	$	67,204	$	30,337	$	38,280	$	13,913	$	61,057	$	—	$	263,618
特别提及		826		259		4,333		417		390		6,313		—		12,538
不合标准		—		—		707		202		62		235		—		1,206
总计	$	53,653	$	67,463	$	35,377	$	38,899	$	14,365	$	67,605	$	—	$	277,362
1-4个家庭住宅物业贷款
经过	$	44,456	$	87,272	$	27,827	$	35,355	$	16,318	$	132,657	$	29,035	$	372,920
特别提及		—		184		2,123		511		2,653		1,078		56		6,605
不合标准		292		868		1,814		1,929		1,957		7,580		937		15,377
总计	$	44,748	$	88,324	$	31,764	$	37,795	$	20,928	$	141,315	$	30,028	$	394,902
商业地产贷款
经过	$	182,328	$	452,220	$	286,760	$	201,624	$	159,414	$	404,899	$	—	$	1,687,245
特别提及		940		2,659		1,567		2,752		10,978		22,786		—		41,682
不合标准		1,782		37		6,901		2,004		4,888		10,569		—		26,181
总计	$	185,050	$	454,916	$	295,228	$	206,380	$	175,280	$	438,254	$	—	$	1,755,108
农业贷款
经过	$	57,984	$	31,547	$	6,957	$	3,625	$	1,405	$	999	$	—	$	102,517
特别提及		15,373		1,393		3,087		176		160		155		—		20,344
不合标准		44		118		25		—		—		53		—		240
总计	$	73,401	$	33,058	$	10,069	$	3,801	$	1,565	$	1,207	$	—	$	123,101
商业和工业贷款
经过	$	193,441	$	248,712	$	197,188	$	92,963	$	51,719	$	223,906	$	—	$	1,007,929
特别提及		817		670		1,540		751		610		1,318		—		5,706
不合标准		343		2,302		447		1,587		100		1,308		—		6,087
总计	$	194,601	$	251,684	$	199,175	$	95,301	$	52,429	$	226,532	$	—	$	1,019,722
消费贷款
经过	$	14,552	$	24,756	$	19,516	$	8,138	$	5,688	$	5,239	$	—	$	77,889
特别提及		7		—		20		13		—		—		—		40
不合标准		442		2,320		559		1,689		153		1,449		—		6,612
总计	$	15,001	$	27,076	$	20,095	$	9,840	$	5,841	$	6,688	$	—	$	84,541
贷款总额
经过	$	560,678	$	946,430	$	605,180	$	414,893	$	255,940	$	840,846	$	29,035	$	3,653,002
特别提及		17,963		5,165		12,670		4,620		14,791		31,650		56		86,915
不合标准		2,903		5,773		10,453		7,919		7,160		21,242		937		56,387
总计	$	581,544	$	957,368	$	628,303	$	427,432	$	277,891	$	893,738	$	30,028	$	3,796,304

下表显示了截至2020年12月31日，基于风险评级类别的公司贷款组合的信用风险概况(单位：千)：

	按起始年份分列的定期贷款												旋转
风险评级	2020		2019		2018		2017		2016		之前		贷款		总计
2020年12月31日
建设和土地开发贷款
经过	$	41,842	$	40,989	$	31,500	$	2,760	$	871	$	3,822	$	—	$	121,784
特别提及		—		—		—		—		—		—		—		—
不合标准		—		128		—		517		—		50		—		695
总计	$	41,842	$	41,117	$	31,500	$	3,277	$	871	$	3,872	$	—	$	122,479
农业房地产贷款
经过	$	73,630	$	34,412	$	37,839	$	16,138	$	13,559	$	58,291	$	—	$	233,869
特别提及		1,845		3,970		533		469		1,106		11,232		—		19,155
不合标准		—		—		800		208		64		245		—		1,317
总计	$	75,475	$	38,382	$	39,172	$	16,815	$	14,729	$	69,768	$	—	$	254,341
1-4个家庭住宅物业贷款
经过	$	81,366	$	29,695	$	38,163	$	23,086	$	26,676	$	62,942	$	40,363	$	302,291
特别提及		192		2,142		523		2,720		247		1,578		293		7,695
不合标准		296		695		1,915		1,859		1,996		7,516		1,499		15,776
总计	$	81,854	$	32,532	$	40,601	$	27,665	$	28,919	$	72,036	$	42,155	$	325,762
商业地产贷款
经过	$	368,750	$	237,119	$	171,591	$	148,283	$	143,400	$	215,616	$	—	$	1,284,759
特别提及		2,469		1,300		6,108		11,262		6,741		16,947		—		44,827
不合标准		1,863		40		7,081		2,022		4,905		18,435		—		34,346
总计	$	373,082	$	238,459	$	184,780	$	161,567	$	155,046	$	250,998	$	—	$	1,363,932
农业贷款
经过	$	83,377	$	15,680	$	5,978	$	1,838	$	635	$	2,856	$	—	$	110,364
特别提及		21,070		4,483		694		224		148		38		—		26,657
不合标准		68		238		25		—		—		—		—		331
总计	$	104,515	$	20,401	$	6,697	$	2,062	$	783	$	2,894	$	—	$	137,352
商业和工业贷款
经过	$	371,683	$	132,148	$	70,497	$	78,890	$	42,439	$	114,904	$	—	$	810,561
特别提及		4,116		32,130		849		489		1,101		730		—		39,415
不合标准		889		2,360		532		1,689		136		969		—		6,575
总计	$	376,688	$	166,638	$	71,878	$	81,068	$	43,676	$	116,603	$	—	$	856,551
消费贷款
经过	$	31,609	$	21,384	$	12,084	$	8,279	$	3,150	$	1,022	$	—	$	77,528
特别提及		—		24		24		1		1		—		—		50
不合标准		15		16		111		95		67		120		—		424
总计	$	31,624	$	21,424	$	12,219	$	8,375	$	3,218	$	1,142	$	—	$	78,002
贷款总额
经过	$	1,052,257	$	511,427	$	367,652	$	279,274	$	230,730	$	459,453	$	40,363	$	2,941,156
特别提及		29,692		44,049		8,731		15,165		9,344		30,525		293		137,799
不合标准		3,131		3,477		10,464		6,390		7,168		27,335		1,499		59,464
总计	$	1,085,080	$	558,953	$	386,847	$	300,829	$	247,242	$	517,313	$	42,155	$	3,138,419

下表显示了公司在2021年6月30日和2020年12月31日的贷款组合账龄分析(单位：千)：

	30-59 过去的几天到期		60-89 过去的几天到期		90天或以上更多逾期		过去合计到期		当前		贷款总额应收账款		贷款总额 >90天后和应计
2021年6月30日
建设和土地开发	$	4,778	$	—	$	203	$	4,981	$	136,587	$	141,568	$	—
农业房地产		—		—		1		1		277,361		277,362		—
1-4套家庭住宅物业		1,848		408		3,688		5,944		388,958		394,902		—
多户住宅物业		8,297		—		1,681		9,978		264,932		274,910		—
商业地产		10,727		2,042		6,205		18,974		1,461,224		1,480,198		—
以房地产作抵押的贷款		25,650		2,450		11,778		39,878		2,529,062		2,568,940		—
农业贷款		713		—		645		1,358		121,743		123,101		—
商业和工业贷款		7,121		792		1,821		9,734		854,820		864,554		—
消费贷款		121		6		187		314		84,227		84,541		—
所有其他贷款		—		—		—		—		155,168		155,168		—
贷款总额	$	33,605	$	3,248	$	14,431	$	51,284	$	3,745,020	$	3,796,304	$	—
2020年12月31日
建设和土地开发	$	—	$	—	$	128	$	128	$	122,351	$	122,479	$	—
农业房地产		1,198		34		—		1,232		253,109		254,341		—
1-4套家庭住宅物业		1,121		1,105		2,033		4,259		321,503		325,762		—
多户住宅物业		—		—		—		—		189,632		189,632		—
商业地产		2,618		341		794		3,753		1,170,547		1,174,300		—
以房地产作抵押的贷款		4,937		1,480		2,955		9,372		2,057,142		2,066,514		—
农业贷款		43		—		236		279		137,073		137,352		—
商业和工业贷款		2,426		8		1,420		3,854		734,459		738,313		—
消费贷款		145		50		149		344		77,658		78,002		—
所有其他贷款		—		—		—		—		118,238		118,238		—
贷款总额	$	7,551	$	1,538	$	4,760	$	13,849	$	3,124,570	$	3,138,419	$	—

个人评估贷款

在所有贷款组合中，如果根据目前的信息和事件，公司很可能无法根据贷款的合同条款向借款人收取所有到期金额，则贷款被视为减值。如果在规定的到期日之前没有收到合同规定的最低付款，贷款的全部余额就被认为是拖欠的。不良贷款，不包括某些不良债务重组贷款，被置于非应计状态。不良贷款包括非权责发生制贷款和在问题债务重组中修改的贷款，在问题债务重组中，向遇到财务困难的借款人提供了优惠。这些让步可能包括降低贷款利率、延长还款期限、宽恕本金、忍耐或其他旨在最大限度收集资金的行动。本公司的政策是在管理层认为借款人的财务状况表明不再有合理理由怀疑是否及时收取利息或本金之前，将任何在修改前处于非应计状态的重组贷款保持在非应计状态。如果重组后的贷款在修改之前处于应计状态，则审查该贷款以确定修改后的贷款是否应保持应计状态状态。

本公司的政策是停止所有本金或利息逾期90天的贷款的利息收入应计。当管理层认为利息或本金的及时收取存在合理怀疑时，利息应计提早停止。一旦停止计息，应计但未收取的利息从当年收入中扣除。非权责发生贷款的后续收入被记录为本金的减少，利息收入只有在本金收回得到合理保证后才被记录。如贷款符合经修订的条款，则被确定为不良债务重组的贷款的利息将根据重组条款按应计制确认。当管理层认为借款人的财务状况表明不再存在利息或本金的及时收取的合理怀疑时，非权责发生式贷款就恢复到权责发生制状态。公司要求不少于6个月的令人满意的业绩，然后才能将非应计贷款恢复应计状态。

公司在上述期间确认的利息收入是由于在问题债务重组中修改的贷款，这些贷款仍处于应计状态。截至2021年6月30日和2020年6月30日，包括在不良贷款中的这些贷款的平均余额为1美元。3.6百万美元和$2.6分别为百万美元。

非应计贷款

下表列出了截至2021年6月30日和2020年12月31日未记录津贴的非权责发生状态贷款和单独评估的非权责发生制贷款的摊余成本基础(单位：千)。没有超过89天的逾期贷款仍在累积。

	2021年6月30日				2020年12月31日
	非应计项目没有免税额		总计		非应计项目没有免税额		总计
	信用损失		非应计项目		信用损失		非应计项目
建设和土地开发	$	29	$	29	$	162	$	162
农业房地产		343		343		359		359
1-4套家庭住宅物业		8,199		8,302		6,747		6,930
多户住宅物业		2,142		2,142		2,181		2,181
商业地产		3,762		9,069		7,345		8,760
以房地产作抵押的贷款		14,475		19,885		16,794		18,392
农业贷款		238		238		659		659
商业和工业贷款		1,628		6,085		3,677		4,372
消费贷款		277		347		327		327
所有其他贷款		—		—		—		—
贷款总额	$	16,618	$	26,555	$	21,457	$	23,750

根据这类非应计贷款的原始条件记录的利息收入总计#美元。319,000及$1,044,000截至2021年6月30日和2020年6月30日的6个月。

在2020年1月1日采用ASU 2016-13之后，在企业合并中获得的贷款，自发起以来信用质量出现了微乎其微的恶化，被视为PCD贷款。于收购日期，对具有相似风险特征的PCD贷款组和没有类似风险特征的个别PCD贷款的预期信贷损失进行了估计。这一初步信贷损失拨备分配给个人PCD贷款，并与购买价或收购日期的公允价值相加，以建立PCD贷款的初始摊销成本基础。由于最初的信用损失拨备已计入购买价格，因此在收购PCD贷款时不会确认信用损失费用。PCD贷款的未偿还本金余额和摊销成本基础之间的任何差额被认为与非信贷因素有关，并导致折扣或溢价。贴现和溢价通过贷款有效期内的等额收益率法的利息收入确认。在2020年1月1日之前被认为是PCI的所有贷款都在该日转换为PCD 约会。

问题债务重组

2021年6月30日和2020年12月31日的问题债务重组(TDR)余额为美元。8.2百万美元和$9.5分别为百万美元。有一块钱2,545,000及$1,016,000截至2021年6月30日和2020年12月31日分别为这些贷款建立的具体准备金。作为问题债务重组，这些贷款包括在不良贷款中，并被归类为减值，这要求对它们进行单独的减值衡量。这些贷款条款的修改包括以下一项或多项：降低贷款的规定利率；延长到期日和更改付款条件；或永久减少对贷款的记录投资。

下表显示了该公司在2021年6月30日和2020年12月31日记录的问题债务重组余额(单位：千)。

问题债务重组：	2021年6月30日		2020年12月31日
1-4套家庭住宅物业	$	1,634	$	1,603
商业地产		3,903		5,170
以房地产作抵押的贷款		5,537		6,773
农业贷款		228		228
商业和工业贷款		2,351		2,389
消费贷款		94		112
总计	$	8,210	$	9,502
执行问题债务重组：
1-4套家庭住宅物业	$	904	$	1,268
商业地产		2,580		3,045
以房地产作抵押的贷款		3,484		4,313
商业和工业贷款		52		58
消费贷款		24		2
总计	$	3,560	$	4,373

下表显示了由于各种修改的贷款因素(以千为单位)，在截至2021年6月30日的六个月内修改为TDR的贷款。记录的投资从改装前到改装后的变化不是实质性的。

	2021年6月30日					2020年6月30日
	数量		录下来		类型：	数量		录下来		类型：
	修改		投资		修改	修改		投资		修改
1-4套家庭住宅物业		1	$	395	(c)		0	$	—
商业地产		1		679	(b)		1		303	(b)
以房地产作抵押的贷款		2		1,074			1		303
农业贷款		—		—			2		88	(B)(C)
商业和工业贷款		—		—			3		2,342	(b)
消费贷款		3		24	(b)		1		11	(b)
总计		5	$	1,098			7	$	2,744

修改类型：

(A)降低所述贷款利率

(b)

更改付款条件

(c)

延长到期日

(d)

记录的投资的永久减少额

A 根据修改后的条款，一旦贷款逾期90天，即被视为拖欠款项。有几个不是在截至2021年6月30日的前12个月里，贷款被修改为问题债务重组，这些贷款经历了6个月的违约。有几个不是截至2020年12月31日违约的前12个月，贷款修改为问题债务重组。

所拥有的房地产余额包括$。7,238,000及$2,489,000分别在2021年6月30日和2020年12月31日记录的因获得财产实物占有而被取消抵押品赎回权的房地产。以正进行正式止赎程序的住宅房地产作为抵押的消费按揭贷款的记录投资额为#美元。471,000及$713,000分别于2021年6月30日和2020年12月31日。

购买的信用恶化(PCD)贷款

本公司收购了贷款，在收购时，有证据表明，自发起以来，信用质量出现了微不足道的恶化。这些贷款的账面金额如下(以千计)：

	林科 BancShares，Inc.完成收购
收购时购买信用恶化贷款的购买价格	$	64,647
收购时的信贷损失准备		(2,074	)
收购时的非信贷折扣/(溢价)		(187	)
购入信贷收购时不良贷款的公允价值	$	62,386

附注5--商誉和无形资产

该公司拥有来自企业合并的商誉、来自分支机构收购的无形资产、分配给核心存款关系的可识别无形资产以及First Mid Wealth Management Company和First Mid Insurance的客户名单。下表显示了截至2021年6月30日和2020年12月31日按主要无形资产类别划分的账面总值和累计摊销(单位：千)：

	2021年6月30日				2020年12月31日
	总运载量价值		累计摊销		总运载量价值		累计摊销
商誉不需摊销(2002年1月1日生效)	$	116,533	$	3,760	$	108,752	$	3,760
从分支机构收购中获得的无形资产		3,015		3,015		3,015		3,015
核心存款无形资产		34,503		22,371		32,355		20,910
其他无形资产		20,561		5,944		16,389		5,222
	$	174,612	$	35,090	$	160,511	$	32,907

在2021年第二季度，商誉为1.4BBM&Associates Inc.与其卡车保险业务相关的某些资产的收购记录了100万美元。所有这些商誉都分配给了第一中东保险(First Mid Insurance)。以下是对向BBM&Associates Inc.支付的购买价格和记录的商誉金额(以千为单位)的对账：


未分配收购价	$	3,661
减去采购会计调整：
保险公司无形资产		2,249
	$	1,412

商誉$8.92021年第一季度，LINCO BancShares，Inc.(“LINCO”)的收购和合并临时记录了100万美元。所有商誉均转让给该公司的银行业务部门。商誉随后调整为#美元。6.4600万美元，以反映为最终确定采购会计而进行的调整。

下表提供了为收购LINCO支付的购买价格和记录的商誉金额(以千为单位)的对账：

未分配收购价				$	12,248
减去采购会计调整：
证券公允价值	$	264
贷款公允价值，净额		(2,818	)
拥有的其他房地产的公允价值		915
房舍和设备的公允价值		6,360
定期存款的公允价值		(2,081	)
FHLB预付款的公允价值		(975	)
岩心矿藏无形		2,025
其他资产		2,373
其他负债		(184	)
					5,879
				$	6,369

该公司拥有在之前的收购中获得的抵押贷款服务权。下表汇总了截至2021年6月30日、2020年6月30日和2020年12月31日与无形资产包括的抵押贷款服务权有关的活动(单位：千)：

	2021年6月30日			2020年6月30日			2020年12月31日
期初余额	$	516		$	1,444		$	1,444
公平市价调整		318			(259	)		(273	)
已摊销的抵押贷款偿还权		(355	)		(268	)		(593	)
仅限利息条带		(6	)		(17	)		(62	)
期末余额	$	473		$	900		$	516

截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月的摊销总费用如下(以千为单位)：

	截至6月30日的三个月，				截至6月30日的六个月，
	2021		2020		2021		2020
核心存款无形资产	$	728	$	821	$	1,438	$	1,664
客户列表无形资产		389		327		722		653
抵押贷款偿还权		178		142		355		268
	$	1,295	$	1,290	$	2,515	$	2,585

本年度摊销费用合计及以后五年每年的预计摊销费用如下表所示(单位：千)：

摊销费用合计：
01/01/21-6/30/21期间	$	2,515
预计摊销费用：
07/01/21-12/31/21期间		3,417
截至12/31/22年度		4,268
截至12/31/23年度		3,917
截至2004年12月31日止的年度		3,617
截至二零一五年十二月三十一日止的年度		3,274
截至12/31/26年度		2,592

根据SFAS第142号的规定，“商誉和其他无形资产,” 根据ASC 350的规定，该公司对截至2020年9月30日的商誉进行了减值测试，并确定截至该日商誉没有减损。管理层还得出结论，剩余金额和摊销期限适用于所有无形资产。

附注6--回购协议和其他借款

根据回购协议出售的证券为$151.42021年6月30日为100万美元，减少了$55.5百万美元起206.9截至2020年12月31日，为100万。2021年前六个月的增长主要是由于业务现金流需求的变化。所有交易均为隔夜到期，加权平均利率为0.15%.

回购协议的抵销权类似于担保借款，即公司质押的抵押品将用于结算回购协议的公允价值，如果公司违约(如宣布破产)，公司可以取消回购协议(即停止支付本金和利息)，并试图收回超过回购协议公允价值的抵押品价值。抵押品由第三方金融机构在交易对手的托管账户中持有。交易对手有权出售或回购投资证券。对于政府实体回购协议，根据三方协议，抵押品由本公司在单独的托管账户中持有。交易对手要求公司保持足够的抵押品水平。如果抵押品公允价值低于规定的水平，本公司将质押额外的证券。该公司密切监测抵押品水平，以确保维持足够的水平，同时降低交易对手违约时过度抵押的可能性。

回购协议按类别质押的抵押品如下(单位：千)：

	2021年6月30日		2020年12月31日
美国国债和美国政府的义务包括公司和机构在内的企业和机构	$	54,438	$	37,423
抵押贷款支持证券：GSE：住宅		96,957		168,480
杂类		—		1,034
总计	$	151,395	$	206,937

FHLB借款，净保费前为$812,000，是$111.9百万美元和$942021年6月30日和2020年12月31日分别为100万。截至2021年6月30日，预付款如下：

预付款		期限(以年为单位)		利率，利率	到期日
$	5,000,000		7.0	2.55%	2021年10月1日
	5,000,000		5.0	2.71%	2022年3月21日
	5,000,000		1.0	0.00%	2022年5月31日
	5,000,000		3.0	2.41%	2022年5月31日
	5,000,000		3.0	2.12%	2022年6月7日
	5,000,000		3.0	2.12%	2022年6月7日
	5,000,000		8.0	2.40%	2023年1月9日
	5,000,000		4.0	2.44%	2023年5月30日
	5,000,000		3.5	1.51%	2023年7月31日
	5,000,000		3.5	0.77%	2023年9月11日
	10,000,000		5.0	1.45%	2024年12月31日
	5,000,000		5.0	0.91%	2025年3月10日
	6,940,511		10.0	2.64%	2025年12月23日
	5,000,000		10.0	1.14%	2029年10月3日
	5,000,000		10.0	1.15%	2029年10月3日
	5,000,000		10.0	1.12%	2029年10月3日
	10,000,000		10.0	1.39%	2029年12月31日
	15,000,000		10.0	1.41%	2029年12月31日

附注7--资产和负债的公允价值

公允价值是指在计量日在市场参与者之间有序交易中出售资产或转移负债所收到的价格。公允价值计量必须最大限度地利用可观察到的投入，最大限度地减少使用不可观察到的投入。可用于计量公允价值的投入有三个层次的层次结构：

1级估值对于在活跃的外汇市场交易的资产和负债，如纽约证券交易所约克市证券交易所。估值是从涉及相同资产或负债的市场交易的现成定价来源获得的。

2级估值对于在交易商或经纪市场不太活跃的交易的资产和负债。估值从第三方定价服务获得的相同或可比资产或负债使用第一级价格以外的可观察的输入，例如类似资产或负债的报价；活跃市场中不活跃的报价；或资产或负债的几乎整个期限的可观察或可观察的市场数据证实的其他输入或可观察到的市场数据证实的其他输入，例如类似资产或负债的报价、活跃市场中不活跃的报价或其他可观察到的或可由资产或负债的整个期限的可观察市场数据所证实的输入负债。

3级很少或根本没有市场活动支持的、对资产或负债的公允价值有重大影响的不可观察的投入。

以下是对按公允价值经常性计量并在随附的资产负债表中确认的资产的投入和估值方法的说明，以及根据估值层次对该等资产的一般分类。

可供出售的证券。可供出售证券的公允价值由各种估值方法确定。若活跃市场有报价，证券分类为一级。若没有报价市场价格，则使用具有相似特征的证券报价或独立的资产定价服务和定价模型(其输入是基于市场的或独立的市场参数来源，包括但不限于收益率曲线、利率、波动性、提前还款、违约、累计亏损预测和现金流)来估计公允价值，这些市场参数包括但不限于收益率曲线、利率、波动性、提前还款、违约、累计亏损预测和现金流，这些市场参数包括但不限于收益率曲线、利率、波动性、提前还款、违约、累计亏损预测和现金流。这类证券被归类在估值层次的第二级。在级别1或级别2输入不可用的某些情况下，证券分类在层次结构的级别3内。

证券第三级计量的公允价值确定由本公司的财务职能负责。该公司与定价专家签订合同，每月生成公允价值估计。公司的财务职能对使用的假设的合理性提出质疑，并审查方法以确保估计的公允价值符合美国普遍接受的会计准则，分析公允价值的变化，将这些变化与内部发展的预期进行比较，并监测这些变化的适当性。

衍生品。衍生工具的公允价值基于使用截至计量日期的可观察市场数据的模型，因此被归类于估值层次的第二级。

下表列出了公司在经常性基础上按公允价值计量的资产和负债，以及截至2021年6月30日和2020年12月31日公允价值计量所在的公允价值层次内的水平(单位：千)：

	公允价值计量使用
			中国报价：活跃的市场对于相同的资产		意义重大其他可观测输入量		意义重大看不见的输入量
	公允价值		(1级)		(2级)		(3级)
2021年6月30日
可供出售的证券：
美国国债和美国政府的义务包括公司和机构在内的企业和机构	$	192,179	$	—	$	192,179	$	—
国家和政治分区的义务		305,626		—		305,011		615
抵押贷款支持证券		688,570		—		688,570		—
其他有价证券		35,823		—		35,823		—
可供出售证券总额		1,222,198		—		1,221,583		615
股权证券		301		301		—		—
衍生资产：利率互换		181		—		181		—
*总资产	$	1,222,680	$	301	$	1,221,764	$	615

衍生负债：利率掉期	$	1,083	$	—	$	1,083	$	—

2020年12月31日
可供出售的证券：
美国国债和美国政府的义务包括公司和机构在内的企业和机构	$	127,069	$	—	$	127,069	$	—
国家和政治分区的义务		249,844		—		249,050		794
抵押贷款支持证券		491,348		—		491,348		—
其他有价证券		10,979		—		10,979		—
可供出售证券总额		879,240		—		878,446		794
股权证券		218		218		193		—
衍生资产：利率互换		1,399		-		1,399		—
*总资产	$	880,857	$	218	$	880,038	$	794

衍生负债：利率掉期	$	2,892	$	—	$	2,892	$	—

在截至2021年和2020年6月30日的三个月和六个月，使用重大不可观察到的投入(第3级)在经常性基础上计量的资产公允价值变化摘要如下(以千计)：

	国家和政治分部的义务
	截至三个月				截至六个月
	2021年6月30日		2020年6月30日		2021年6月30日			2020年6月30日
期初余额	$	614	$	790	$	794		$	973
转入3级		—		—		—			—
转出级别3		—		—		—			—
总损益：
包括在净收入中		1		1		2			2
计入其他综合收益(亏损)		—		—		—			—
购买、发行、销售和结算：
购买		—		—		—			—
发行		—		—		—			—
销售额		—		—		—			—
聚落		—		—		(181	)		(184	)
期末余额	$	615	$	791	$	615		$	791
计入净收入的当期损益合计 -可归因于相关未实现损益的变化对截至报告日仍持有的资产和负债的负债	$	—	$	—	$	—		$	—

以下是对按公允价值计量并在随附的资产负债表中确认的资产所使用的估值方法的说明，以及根据估值层次对该等资产的一般分类。

抵押品依赖型贷款。根据合同条款，本公司很可能不会收回全部到期本金和利息的贷款计入减值。确定减值金额和估计公允价值的允许方法包括使用抵押品依赖贷款的抵押品的公允价值。

如果减值贷款被确认为抵押品依赖型贷款，则采用公允价值法计量减值金额。这种方法需要获得抵押品的当前独立评估，并对价值应用贴现因子。当使用公允价值法确定减值时，依赖抵押品的单独评估贷款被归类到公允价值层次的第三级。

管理层为估计公允价值低于账面价值的个别评估贷款设立了特定的拨备。截至2021年6月30日，特定津贴发生变化的贷款账面总额为$。15,955,000公允价值为$3,468,000导致具体损失敞口为#美元。12,487,000.

当收回本金或利息的希望不大时，贷款或部分贷款可能会被注销，计入信贷损失拨备。损失在债务无法收回的期间确认。承认损失并不意味着贷款完全没有收回或残值，而是推迟注销贷款是不切实际或不可取的，即使未来可能会影响部分收回。

被取消抵押品赎回权的待售资产。通过贷款止赎获得的其他房地产最初以公允价值减去收购时的出售成本进行记录，从而建立了一个新的成本基础。丧失抵押品赎回权时的调整通过信贷损失拨备记录。由于在收购资产时确定公允价值的主观性质，其他拥有的房地产或丧失抵押品赎回权的资产的实际公允价值可能与最初的估计不同。如果确定公允价值在丧失抵押品赎回权后下降，则通过非利息费用记录估值津贴。与收购后的资产相关的运营成本也记录为非利息费用。处置其他不动产、拥有和丧失抵押品赎回权的资产的收益和损失被净额计入其他非利息支出。截至2021年6月30日，拥有的其他房地产的账面总额为美元。7,238,000。期内计入账面总额并按公允价值非经常性计量的其他不动产为$。3,303,000.

抵押贷款服务权。截至2021年6月30日，抵押贷款服务权的账面价值为$742,000公允价值为$473,000因此，估值准备金为#美元。269,000。用于确定抵押贷款偿还权估值准备金的公允价值是使用贴现现金流模型估算的。由于估值投入的性质，抵押贷款服务权被归类在公允价值层次的第三级。

下表列出了在非经常性基础上按公允价值计量的资产的公允价值计量，以及公允价值计量在2021年6月30日和2020年12月31日所处的公允价值层次内的水平(以千为单位)：

	公允价值计量使用
			中国报价：活跃的市场对于相同的资产		意义重大其他可观测输入量		意义重大看不见的输入量
	公允价值		(1级)		(2级)		(3级)
2021年6月30日
抵押品依赖型贷款	$	12,487	$	—	$	—	$	12,487
持有以待售的丧失抵押品赎回权的资产		3,303		—		—		3,303
抵押贷款偿还权		473		—		—		473
2020年12月31日
抵押品依赖型贷款	$	14,876	$	—	$	—	$	14,876
持有以待售的丧失抵押品赎回权的资产		290		—		—		290
抵押贷款偿还权		516		—		—		517

重要不可观测输入的灵敏度

下表提供了在2021年6月30日商誉以外的第3级公允价值计量中使用的不可观察到的投入的量化信息。

2021年6月30日	公允价值		估值技术	不可观测的输入	射程	加权平均
抵押品依赖型贷款	$	12,487	第三方估值	反映可变现价值的折扣	0% - 40%	20%
持有以待售的丧失抵押品赎回权的资产		3,303	第三方估值	反映可变现价值的折扣减去预计销售成本	0% - 40%	35%
抵押贷款偿还权		473	第三方估值	PSA标准预付模型费率	248 - 444		314

2020年12月31日	公允价值		估值技术	不可观测的输入	射程	加权平均
抵押品依赖型贷款	$	14,876	第三方估值	反映可变现价值的折扣	0% - 40%	20%
持有以待售的丧失抵押品赎回权的资产		290	第三方估值	反映可变现价值的折扣减去预计销售成本	0% - 40%	35%
抵押贷款偿还权		517	第三方估值	PSA标准预付模型费率	242 - 441		384

下表根据ASC 825列出了公司金融工具在2021年6月30日和2020年12月31日的估计公允价值(单位：千)：

	携带金额		公平价值		1级		2级		3级
2021年6月30日
金融资产
现金和银行到期款项	$	339,407	$	339,407	$	339,407	$	—	$	—
出售的联邦基金		1,334		1,334		1,334		—		—
存单投资		2,450		2,450		—		2,450		—
可供出售的证券		1,222,198		1,222,198		—		1,221,583		615
持有至到期证券		7,049		7,105		2,041		5,064		—
股权证券		301		301		301		—		—
持有待售贷款		2,867		2,867		—		2,867		—
扣除信贷损失准备后的贷款净额		3,738,840		3,690,274		—		—		3,690,274
应收利息		19,124		19,124		—		19,124		—
联邦储备银行股票		13,799		13,799		—		13,799		—
联邦住房贷款银行股票		6,528		6,528		—		6,528		—
金融负债
存款	$	4,739,322	$	4,743,431	$	—	$	4,016,729	$	726,702
根据回购协议出售的证券		151,394		151,400		—		151,400		—
应付利息		1,831		1,831		—		1,831		—
联邦住房贷款银行借款		112,753		113,852		—		113,852		—
次级债务，净额		94,326		94,326				94,326
次级债券，净额		19,111		14,444		—		14,444		—

2020年12月31日
金融资产
现金和银行到期款项	$	415,973	$	415,973	$	415,973	$	—	$	—
出售的联邦基金		1,308		1,308		1,308		—		—
存单投资		2,695		2,695		—		2,695		—
可供出售的证券		879,240		879,240		—		878,446		794
持有至到期证券		5,016		5,119		—		5,119		—
股权证券		218		218		218		—		—
持有待售贷款		1,924		1,924		—		1,924		—
扣除信贷损失准备后的贷款净额		3,094,585		3,056,344		—		—		3,056,344
应收利息		19,287		19,287		—		19,287		—
联邦储备银行股票		9,401		9,401		—		9,401		—
联邦住房贷款银行股票		5,450		5,450		—		5,450		—
金融负债
存款	$	3,692,784	$	3,697,105	$	—	$	3,215,715	$	481,390
根据回购协议出售的证券		206,937		206,945		—		206,945		—
应付利息		2,345		2,345		—		2,345		—
联邦住房贷款银行借款		93,969		96,669		—		96,669		—
次级债务，净额		94,253		94,253		—		94,253		—
次级债券，净额		19,027		14,604		—		14,604		—

附注8-业务合并

于二零二零年九月二十五日，本公司与伊利诺伊州新成立的公司及本公司的全资附属公司Eval Sub Inc.(“Eval Merge Sub”)与密苏里州的LINCO BancShares，Inc.及其中所界定的卖方订立协议及合并计划(“LINCO合并协议”)，据此，本公司同意收购(其中包括)100根据Eval Merge Sub与LINCO合并并并入LINCO的业务合并，LINCO已发行及已发行股份的百分比已告终止，因此Merge Sub的独立法人地位终止，而LINCO继续作为尚存的公司及本公司的全资附属公司(“LINCO合并”)。利诺的合并于2021年2月22日完成。

根据LINCO合并协议的条款和条件，在LINCO合并生效时，每股普通股面值$1.00在紧接LINCO合并生效时间前发行并已发行的LINCO每股股份(LINCO持有的国库股份除外)已转换为现金或股份收受的权利

普通股，面值$4.00每股，以及代替零碎股份的现金，减去任何需要预扣的适用税款，并受某些潜在调整的影响。在汇总的基础上，总对价付讫由本公司于林科合并金额为$103.5百万现金和1,262,246公司普通股的股份。此外，就在拟议的合并完成之前，LINCO向其股东支付了总额为#美元的特别股息。13百万美元。

在符合ASC805的会计收购法下对收购进行核算，“生意经”
组合(“ASC 805”)，“因此，资产和负债按其于年终的估计公允价值入账。
收购日期。公允价值在2021年2月22日截止日期后最多一年内进行调整，如下所示
有关截止日期公允价值的更多信息将可用。支付的总对价用于
确定交易产生的商誉金额。由于支付的总对价超过净资产
收购，商誉为$6.4这笔收购记录了100万英镑。在交易中记录的商誉，这反映了
合并运营带来的预期协同效应和规模经济，以及从以下方面获得的更多收入机会
公司的服务能力，是不能扣税的，并且全部分配到公司的银行部门。

	后天			公允价值			如所记录的
	账面价值			调整			普罗维登斯银行
(单位：千)
资产
现金和银行到期款项	$	130,561		$	-		$	130,561
投资证券		119,234			264			119,498
贷款		838,377			(9,401	)		828,976
信贷损失拨备		(8,656	)		6,583			(2,073	)
拥有的其他房地产		8,435			915			9,350
房舍和设备		23,440			6,360			29,800
商誉		20,503			(14,133	)		6,370
岩心矿藏无形		123			2,025			2,148
使用权资产		-			794			794
其他资产		43,697			1,578			45,275
收购的总资产	$	1,175,714		$	(5,015	)	$	1,170,699

负债
存款	$	988,329		$	2,081		$	990,410
根据回购协议出售的证券		-			-			-
FHLB进展		26,941			975			27,916
其他借款		-			-			-
租赁责任		-			794			794
其他负债		4,498			(610	)		3,888
承担的总负债		1,019,768			3,240			1,023,008
取得的净资产	$	155,946		$	(8,255	)	$	147,691

支付的对价
现金							$	103,500
普通股								44,191
							$	147,691

该公司已经确认了大约$8.8LINCO收购的税前收购成本为100万美元。其中，$8.3在2021年的前六个月，有100万人被确认。这些成本包括在工资和福利、法律和专业以及其他费用中。在$9.4百万贷款调整，$11.1在贷款的剩余期限内，100万美元将增加利息收入。剩下的$1.7100万美元是取消了普罗维登斯银行以前记录的递延费用和未赚取的折扣。该公司还记录了大约#美元。2600万美元，直接用于确定为PCD的贷款的信贷损失拨备。在$838获得的贷款为百万美元，约合美元64.6100万人被确认为PCD。

假设定期存款的公允价值和收购价值之间的差额为#美元。2.1百万美元，假设FHLB预付款为$975,000，在负债的剩余寿命内摊销为利息支出。核心存款无形资产，公允价值为#美元2.1百万美元，将在其估计寿命的基础上加速摊销10好几年了。

以下未经审核的备考简明综合财务资料载列本公司的经营业绩。
公司，包括采购会计调整和收购费用的影响，收购了LINCO
发生在期初(千美元，每股数据除外)：

	截至2021年6月30日，截至2021年6月30日，截至2021年6月30日的三个月，中国政府将继续努力，中国将继续努力，直到2021年6月30日。			截至2013年6月30日的三个月，中国政府将继续执行其任务，2020年6月30日将继续执行其任务。		截至2021年6月30日，截至2021年6月30日，截至2021年6月30日的六个月内，中国政府将继续努力，中国将继续努力，直到2021年6月30日。		截至2020年6月30日，截至2010年6月30日的6个月内，中国政府和中国政府之间的债务危机已经过去，中国政府和中国政府也在2020年6月30日之前完成了这六个月的努力。
净利息收入	$	42,747		$	42,997	$	86,217	$	83,623
贷款损失准备金		(560	)		7,090		11,776		13,168
非利息收入		18,284			15,123		37,145		32,774
非利息支出		46,013			33,402		87,812		77,361
**税前净收入		15,578			17,628		23,774		25,868
所得税费用(福利)		3,357			4,371		4,947		6,112
净收益(亏损)；净收益(亏损)	$	12,221		$	13,257	$	18,827	$	19,756

每股收益
基本信息	$	0.68		$	0.74	$	1.06	$	1.10
稀释		0.67			0.74		1.06		1.10

基本加权平均股数O/S		18,067,190			17,972,132		17,685,679		17,963,782
稀释加权平均股票O/S		18,120,210			18,019,040		17,738,699		18,010,690

附注9--租约

自2019年1月1日起，公司采用ASU 2016-02租赁(主题842)。截至2021年6月30日，该公司的几乎所有租约都是银行分行、自动取款机地点和办公空间的房地产经营性租赁。

这些租约的租期一般为1至25年份具有各种续订选项。公司选择了主题842允许的可选过渡方法。根据这一方法，本公司确认和计量申请日存在的租约，之前的比较期间不进行调整。此外，该公司还选出了一套实用的权宜之计：

实体不需要重新评估是否有任何过期或现有的合同包含租约。

实体不需要重新评估任何过期或现有的租赁分类租约。

实体不需要重新评估任何现有的租约。

本公司亦选择实际的权宜之计，可单独选择或与上述一揽子计划一并选择，以事后厘定租赁期及评估使用权资产。这一权宜之计必须始终如一地适用于所有租约。最后，本公司选择使用实际权宜之计，将租赁和非租赁组成部分都作为一个组成部分纳入，并将其作为租赁进行核算。此外，本公司已选择不将被视为非实质性的短期租赁(即期限为12个月或以下的租赁)或设备租赁(主要是复印机)计入综合资产负债表。

对于2019年1月1日生效的租赁以及此后开始的租赁，本公司根据租赁期内租赁付款的现值确认租赁负债和使用权资产。在确定现值时使用的贴现率是本公司的增量借款利率，即基于截至2019年1月1日剩余租赁期或随后签订的租赁开始日期的FHLB固定预付款利率。下表包含与租赁相关的补充资产负债表信息(以千美元为单位)：

	六月三十日， 2021			六月三十日， 2020			十二月三十一日， 2020
经营性租赁使用权资产	$	16,753		$	15,979		$	17,209
经营租赁负债		16,919			16,014			17,351
加权-平均剩余租期(以年为单位)		6.2			6.8			7.3
加权平均贴现率		2.63	%		2.77	%		2.85	%

本公司的若干租约载有续订租约的选择权；然而，并非所有续期选择权均计入租赁负债的计算内，因为该等选择权并不能合理地确定会被行使。该公司的租约不包含剩余价值担保或重大可变租赁付款。本公司并无因租约而施加任何其他重大限制或契诺，而该等限制或契诺会影响本公司派发股息的能力或导致本公司产生额外的财务责任。

租赁负债的到期日如下(以千计)：

截至十二月三十一日止的年度：
	2021	$	1,435
	2022		2,712
	2023		2,356
	2024		1,946
	2025		1,634
此后			9,194
租赁付款总额			19,277
扣除的利息			(2,358	)
租赁总负债		$	16,919

截至2021年、2021年和2020年6月30日的三个月和六个月的租赁费用构成如下(单位：千)：

	截至6月30日的三个月，						截至6月30日的六个月，
	2021			2020			2021			2020
经营租赁成本	$	745		$	736		$	1,448		$	1,378
短期租赁成本		100			7			133			53
可变租赁成本		105			94			249			263
总租赁成本		950			837			1,830			1,694
分租收入		(167	)		(199	)		(320	)		(392	)
净租赁成本	$	783		$	638		$	1,510		$	1,302

由于本公司选择不分开租赁和非租赁组成部分，可变租赁成本主要是指公共区域维护和复印机费用等可变支付。本公司并无任何重大分租协议。计入租赁负债的金额支付的现金为(以千计)：

		2021年6月30日				2020年6月30日
营业租赁的营业现金流		$	1,467			$	1,375

附注10-衍生工具

该公司利用被指定为公允价值对冲的利率掉期来降低固定利率商业房地产贷款公允价值利率变化的风险。对于被设计并符合公允价值对冲条件的衍生工具，衍生工具的收益或亏损，以及对冲资产中可归因于对冲风险的抵销亏损或收益，在当期收益中确认。

D指定为套期保值工具的衍生工具

下表提供了截至2021年6月30日和2020年12月31日被指定为对冲工具的未偿还衍生品的未偿还名义余额和公允价值(单位：千)：

	天平薄片位置	加权平均值剩余成熟性 (年)	概念上的金额		估计数价值
2021年6月30日
公允价值对冲：
利率互换协议	其他负债	7.8年份	$	14,114	$	(1,083	)

2020年12月31日
公允价值对冲：
利率互换协议	其他负债	8.3年份	$	14,334	$	(2,892	)

在截至2021年和2020年6月30日的三个月和六个月期间，公允价值对冲对公司损益表的影响如下(单位：千)：

		截至6月30日的三个月，					截至6月30日的六个月，
导数	衍生产品的损益位置	2021		2020			2021			2020
利率互换协议	贷款利息收入	$	151	$	(78	)	$	(591	)	$	(1,462	)

		截至6月30日的三个月，					截至6月30日的六个月，
导数	套期项目的损益位置	2021			2020		2021		2020
利率互换协议	贷款利息收入	$	(151	)	$	78	$	591	$	1,462

截至2021年6月30日，以下金额记录在合并资产负债表中，与公允价值对冲的累计基础调整相关(以千计)：

资产负债表中的项目，其中

套期保值项目已包括在内

的账面金额

对冲资产

公允价值套期保值累计金额

包括在运输中的调整

套期保值资产的金额

贷款

13,212

902

未被指定为对冲工具的衍生工具

以下金额代表截至2021年6月30日和2020年6月30日的6个月内未被指定为对冲工具的衍生品合约的名义金额和公允价值总额(以千美元为单位)：

2021年6月30日

天平

薄片

位置

加权

平均值

剩余

成熟性

(年)

概念上的

金额

估计数

价值

利率互换协议

其他资产

6.5

41,780

181

利率互换协议

其他负债

6.5

41,780

(181

)

项目2.管理层对财务状况和经营成果的讨论和分析

以下讨论和分析旨在更好地了解本公司及其子公司截至2021年6月30日、2021年6月30日和2020年6月30日止三个月和六个月的综合财务状况和经营业绩。本讨论和分析应与本报告其他部分的合并财务报表、相关附注和选定的财务数据一并阅读。

前瞻性陈述

本文可能包含有关First Mid和Delta的某些前瞻性陈述，例如对First Mid和Delta的定价和费用趋势、信贷质量和前景、流动性、新业务业绩、扩张计划、预期费用和计划时间表的讨论。First Mid打算将此类前瞻性陈述纳入“1995年私人证券诉讼改革法”中有关前瞻性陈述的避风港条款。前瞻性陈述基于某些假设，描述First Mid和Delta的未来计划、战略和预期，使用“相信”、“预期”、“打算”、“预期”、“估计”、“项目”或类似的表达方式。实际结果可能与这些陈述显示的结果大不相同，因为这些结果的实现受到许多风险和不确定因素的影响，其中包括，除其他外，第一中期和达美之间拟议交易的任何预期收益可能无法实现或无法在预期时间内实现；达美航空与第一中期的业务整合将被实质性推迟，或者成本或难度将高于预期；由于未能满足完成拟议交易的条件，包括未能获得拟议交易因任何其他原因未能完成；公布拟议交易对客户关系和经营业绩的影响；拟议交易完成的成本可能高于预期。, 包括由于意想不到的因素或事件；利率的变化；总体经济状况和First Mid和Delta市场领域的情况；立法和/或监管改革；美国政府的货币和财政政策，包括美国财政部和联邦储备委员会的政策；First Mid和Delta的贷款或投资组合的质量或构成以及这些投资组合的估值；对贷款产品的需求；存款流动；竞争、First Mid和Delta市场领域的金融服务需求；会计原则、政策和指导方针新冠肺炎疫情的严重性、规模和持续时间，这种疫情的直接和间接影响，包括美国、州和地方政府、客户企业对疫情的应对措施，新冠肺炎疫情对全球、国家、州和地方经济的破坏，这可能会影响第一中期和达美航空的流动性和资本状况，削弱第一中期和达美航空借款人偿还未偿还贷款的能力，损害抵押品价值，并进一步提高信贷损失拨备。以及新冠肺炎疫情对First Mid‘s和达美航空财务业绩的影响，包括可能的收入损失和费用增加(包括资本成本)，以及可能的商誉减值费用。有关First Mid公司的其他信息，包括可能对First Mid公司的财务业绩产生重大影响的其他因素和风险，都包括在First Mid公司提交给证券交易委员会的文件中，包括其Form 10-K年度报告和Form 10-Q季度报告。前瞻性陈述仅在其发表之日起发表。除联邦证券法或证券交易委员会的规章制度要求外, 我们不承担任何义务更新或审查任何前瞻性信息，无论是由于新信息、未来事件或其他原因。

新冠肺炎的影响

新冠肺炎疫情是一场史无前例的事件，给各行各业带来了重大的经济不确定性。这场疫情的蔓延已经对美国经济造成了重大破坏，其中一些影响将是长期的。随着疫情的继续发展，尚不清楚大流行引发的收缩何时或如何恢复。国会、总统和美联储已经采取了几项旨在缓冲经济影响的行动。最值得注意的是，冠状病毒援助，浮雕和经济上的安全(“关心”) 行动曾经是签名 vt.进入，进入法律在… 这个结束的 2020年3月 AS a $2 万亿立法包裹。这个目标的这个关心行动是至防患于未然 a 严重经济上的经济低迷穿过五花八门措施，包括直接金融援助至美国家庭和经济上的刺激物至显着受影响工业扇区。许多的这个 CARE法案的条款，以及最近的其他立法和监管努力，预计将对金融机构产生实质性影响。这个公司的强壮轨道录制和收入多元化经营提供 a 实心基础为收益和资本。公司致力于在这一独特的运营环境中为其客户、社区和员工提供支持。以下描述了新冠肺炎正在产生的影响、因新冠肺炎而采取的行动、新冠肺炎给公司带来或加剧的某些风险，以及管理层对当前新冠肺炎的展望情况。

放贷运营和住宿至顾客。从I开始N月 2020, 第一中银行提供 a 90天商业广告延期计划，主要是至酒店和饭馆借款人。随后，在个案的基础上提供了额外的延期，并向住宅和消费者客户提供了更广泛的计划。AS 的 2021年6月30日, a 总计的 $10.1 百万曾经是推迟了这些计划。符合使用跨部门导向已发布在……里面三月 2020, 这些短期延期是不被视为问题债务重组。

起头四月 3, 2020, 使用这个过道的这个首字母薪水支票保护计划 (“PPP”)，经管通过这个小的作为工商管理部门(“SBA”)的一员，公司积极参与协助现有客户和新客户申请资源穿过这个程序。 PPP 贷款有 a 二到五点-年份术语和赚到利息在… 1%. 这个公司 vbl.相信，相信那大部分根据该计划的条款，小企业管理局最终将免除这些贷款。自.起2021年6月30日、本公司有杰出的 2,492 PPP 贷款总计 1.651亿美元使用SBA. 它是这个公司的理解通过PPP计划提供资金的贷款完全由美国政府担保，因此不构成信用风险。

员工。这个公司有 a 业务连续性平面图在……里面地点那曾经是执行在……里面三月 2020. 大致一半的本公司的劳动力有这个能力至工作远距离使用安全联系。在……里面加上，五花八门预防性的和个人卫生措施，按照疾控中心的指导方针已经实施。为了保护和确保员工和客户的安全，所有分支机构都过渡为仅使用得来速服务。大部分分店大堂已于6月中旬重新开业，公司将继续监控每个地点。该公司增加了每名受新冠肺炎影响的员工的可用病假天数，并为符合以下条件的任何员工提供财务援助需要。

资产损害。这个公司会吗？不相信那任何损伤存在到期至新冠肺炎至商誉和其他无形资产、长期资产、抵押贷款偿还权(“MSR”)、使用权资产或可供出售的投资证券时间到了。而当一定的估值假设和判决将要变化至帐户为新冠肺炎相关情况，本公司并不预期根据以下规定厘定资产公允价值的方法会有重大改变公认会计原则。目前还不确定新冠肺炎的长期影响是否会导致未来与这些资产中的任何一项相关的减值费用。

资本和流动性。该公司和First Mid Bank今天的资本水平高于2008年大衰退期间。该公司目前的信贷损失拨备可以吸收超过过去20年所有净冲销总和的净冲销。在截至2021年6月30日的过去20年中，该公司的净冲销总额为3350万美元。目前的资本水平也支持该公司最近对受新冠肺炎影响的最脆弱行业进行的贷款压力测试。

该公司保持着获得多种流动资金来源的权利。目前，截至2021年6月30日，该公司的总流动资金来源可以提供23亿美元的总可用产能。

管理层的前景。该公司目前的财务状况强劲，其现有业务的基本盈利能力也很稳固。由于与新冠肺炎危机相关的经济前景不确定，以及贷款损失和其他资产损伤，它是预期的那保留水准仪将要留高架比较至近期历史趋势。全进程，程序和内部控制是预期至继续 AS 概述在……里面现有适用政策尽管地处偏远工作中地位的许多员工。而当这个公司会吗？不目前预期任何材料变化或资本或流动资金来源的不足、持续时间的不确定性以及对经济的整体影响可能会导致更多的不利影响，而不是预期中。

概述

管理层讨论和分析的概述重点介绍了本文档中选定的信息，可能不包含对您很重要的所有信息。为了更全面地了解对公司财务状况和经营结果有影响的趋势、事件、承诺、不确定性、流动性、资本资源和关键会计估计，您应该仔细阅读整份文件。

截至2021年和2020年6月30日的6个月，净收入分别为16，33万美元和20,136,000美元。截至2021年6月30日和2020年6月30日的六个月，稀释后每股普通股净收入分别为0.92美元和1.20美元。

下表显示公司截至2021年6月30日及2020年6月30日止六个月的年化业绩比率，与截至2020年12月31日年度的业绩比率比较：

	截至六个月						年终
	2021年6月30日			2020年6月30日			2020年12月31日
平均资产回报率		0.59	%		0.99	%		1.05	%
平均普通股权益回报率		5.44	%		7.48	%		8.24	%
平均股本与平均资产之比		10.90	%		13.26	%		12.76	%

截至2021年6月30日，总资产为58亿美元，而截至2020年12月31日的总资产为47亿美元。从2020年12月31日到2021年6月30日，现金和有息存款减少7650万美元，净贷款余额增加6.443亿美元，投资证券增加3.451亿美元。截至2021年6月30日，净贷款余额为37.4亿美元，而2020年12月31日为30.9亿美元。这一增长主要是由于在2021年第一季度收购了普罗维登斯银行。

在税金等值基础上，截至2021年6月30日的六个月，净息差(定义为净利息收入除以平均生息资产)为3.18%，低于2020年同期的3.37%。这减少的主要原因是贷款和投资的收益率下降。扣除贷款损失准备金前的净利息收入为7950万美元，而2020年同期的净利息收入为6150万美元。净利息收入的增加主要是由于在2021年第一季度收购了普罗维登斯银行。

总非利息收入为3,600万美元，较上年同期的3,040万美元增加560万美元或18.5%。非利息收入的增加主要是由于财富管理收入和普罗维登斯银行收入的增加。

非利息支出总额为8360万美元，比去年同期的5380万美元增加了2980万美元，增幅为55.3%。这一增长主要是由于2021年第一季度收购LINCO的相关成本，以及普罗维登斯银行的费用。

以下是导致净收入变化的因素摘要(单位：千)：

	改变净收入
	2021年与2020年
	截至2021年6月30日的三个月			截至2021年6月30日的6个月
净利息收入	$	11,165		$	18,056
贷款损失准备金		6,696			41
其他收入，包括证券交易		4,399			5,638
其他费用		(19,915	)		(29,784	)
所得税		(261	)		2,243
净收入减少	$	2,084		$	(3,806	)

信用质量是公司的一个重要领域。截至2021年6月30日，不良贷款总额为3040万美元，而2020年6月30日和2020年12月31日的不良贷款总额分别为2310万美元和2810万美元。有关这些余额的详细解释，请参阅“贷款质量和贷款损失拨备”标题下的讨论。截至2021年6月30日，收回的资产余额总计720万美元，而2020年6月30日和2020年12月31日的资产余额分别为230万美元和250万美元。不良贷款和收回资产的增加是由于收购普罗维登斯银行。

该公司截至2021年和2020年6月30日的6个月的贷款损失拨备分别为11,576,000美元和11,617,000美元。2021年前六个月的这项拨备支出包括为普罗维登斯银行贷款记录的信贷损失初始拨备1,150万美元，但被First Mid Bank的拨备支出与2020年同期相比有所下降(包括采用ASC 2016-13)所抵消。截至2021年6月30日，逾期30天或更长时间的贷款总额占贷款的1.35%，而2020年6月30日为0.55%，2020年12月31日为0.44%。这一比率的增加主要是由于逾期30-59天的贷款余额增加。截至2021年6月30日，商业和住宅房地产担保的贷款约占贷款组合的67.7%，截至2020年12月31日，约占67.5%。

公司的资本状况依然强劲，公司一直将监管资本比率保持在高于“资本充足”标准的水平。本公司于2021年6月30日及2020年6月31日及2020年12月31日按监管风险基础资本要求计算的一级资本对风险加权资产比率分别为10.92%、14.07%及14.63%。本公司于2021年6月30日、2020年6月30日及2020年12月31日按监管风险为基础的资本要求计算的总资本对风险加权资产比率分别为13.91%、15.19%及18.82%。与2020年12月31日相比，这些比率的下降主要是由于收购LINCO和支付给股东的股息，但被增加到留存收益的净收入所抵消。

2020年3月27日，联邦银行业监管机构发布了一项临时最终规则，该规则提供了推迟对亚利桑那州2016-13年监管资本的估计影响的选项，该规则于2020年1月1日生效。采用ASU 2016-13年度的初步影响以及信贷损失拨备季度增加25%的影响紧随其后的是ASU 2016-13年度(“CECL调整”)的通过将推迟两年。两年后，这些调整的累计金额将在三年内从监管资本计算中逐步取消。-在这一年期间，75%的调整包括在第三年，50%的调整包括在第四年，25%的调整包括在第五年。五年后，亚利桑那州立大学2016-13年采用的临时延迟将完全扭转。本公司已选择此选项。

该公司的流动资金状况仍然足以为运营提供资金，并满足借款人、储户和债权人的要求。该公司保持各种流动资金来源，为其现金需求提供资金。有关来源和预期的重大合同义务的完整清单，请参阅“流动性”标题下的讨论。

本公司在正常经营过程中签订具有表外风险的金融工具，以满足客户的融资需求。这些金融工具包括信用额度、信用证和其他信贷承诺。截至2021年和2020年6月30日，未偿还承诺总额分别为8.92亿美元和6.15亿美元。

联邦存款保险公司承保范围。作为FDIC承保机构，First Mid Bank需向FDIC缴纳存款保险费评估。关于FDIC保险系统的几项要求影响了结果，包括保险评估费率。

2018年9月30日，存款保险基金准备金率达到1.36%。由于存款准备金率超过1.35%，FDIC的存款保险评估发生了两次变化规例：

•

对大型银行(总合并资产不到100亿美元)征收的附加费结束；对大型银行征收的最后一项附加费银行收款日期是12月28日， 2018.

•

小银行(合并资产总额低于100亿美元)因其资产中有助于准备金率从1.15%上升至1.35%的部分而获得评估积分，以适用什么时候准备金率至少为1.38%。

2019年8月20日，FDIC董事会批准了一份拟议的规则制定通知，该通知修改了小银行信贷监管规定，允许在准备金率至少为1.35%(而不是1.38%)时使用信贷。此外，在信贷使用了8个季度后，FDIC将把剩余的全部名义价值汇给每家银行。符合条件的银行于2019年1月24日收到通知，初步估计它们在小银行评估信用中的份额。第一中型银行的小型银行信贷为931,853美元。部分抵免用于2019年支付的第二季度和第三季度评估，以及2020年支付的第四季度评估。剩余的大约163,700美元用于公司2020年第一季度的评估。

该公司在2021年和2020年前六个月的评估费用分别为930,000美元和382,000美元。2021年支出的增加是由于2020年第一季度利用了剩余的小银行信贷。

关键会计政策和重大估计的使用

该公司制定了各种会计政策，管理在编制公司综合财务报表时应用美国公认会计原则。本公司的重要会计政策载于本公司2020年年度报告Form 10-K中的合并财务报表的脚注中。某些会计政策涉及管理层的重大判断和假设，对某些资产和负债的账面价值有重大影响；管理层认为该等会计政策是关键会计政策。管理层使用的判断和假设是基于历史经验和其他因素，这些因素在当时情况下被认为是合理的。由于管理层作出的判断和假设的性质，实际结果可能与这些判断和假设不同，这可能对资产和负债的账面价值以及本公司的运营业绩产生重大影响。结伴。

债务和股权证券投资。本公司根据财务会计准则(SFAS)第115号声明，将其债务和股权证券投资分类为持有至到期或可供出售。对债务和股权证券的某些投资的会计处理它被编入ASC 320。被归类为持有至到期日的证券按摊销成本入账。可供出售的证券按公允价值列账。公允价值的计算以市场报价为基础，如果有此类价格的话。如果没有报价的市场价格，公允价值的估计是使用各种技术来计算的，包括从类似工具的报价或交易清淡的证券的近期交易、基本面分析或通过获得购买报价来推断。由于估值过程的主观性，这些投资的实际公允价值可能与估计金额不同，从而影响本公司的财务状况、经营业绩和现金流。

如果投资的估计价值低于成本或摊销成本，本公司将评估是否发生了可能对投资公允价值产生重大不利影响的事件或环境变化。如果发生了此类事件或变化，并且公司确定减值不是暂时性的，则会进一步确定与信用损失相关的减值部分。与信用损失相关的投资减值在事件或变更发生的期间计入。其余减值计入其他全面收益(亏损)。

信用损失拨备-持有至到期证券。目前，该公司所有持有至到期的证券都是政府机构支持的证券，其损失风险最小。因此，本公司不计入持有至到期证券的信贷损失拨备。

贷款。贷款按摊销成本报告。摊销成本是未偿还本金余额，扣除购买折扣和溢价、公允价值对冲会计调整和递延贷款费用和成本后的本金余额。应计利息单独列报，计入综合资产负债表的应收利息。

信贷损失拨备--贷款。该公司认为，贷款信贷损失拨备是一项关键的会计政策，需要在编制综合财务报表时作出最重要的判断和假设。贷款信贷损失拨备是对现有贷款组合固有损失的最佳估计。通过考虑历史损失率、预期现金流和估计抵押品价值等因素，确定对贷款组合固有潜在损失的估计，并建立这些损失的拨备。在评估这些因素时，公司使用来自内部和外部来源的相关可用信息，这些信息涉及过去的事件、当前状况以及合理和可支持的预测。

对于具有相似风险特征的非单独评估贷款，信贷损失拨备是以集体(集合)为基础计算的。历史信用损失经验为估计预期信用损失提供了依据。对历史亏损信息的调整是针对每个池的相关因素进行的，包括并购活动、经济状况、政策、程序和承保的变化以及集中度。本公司通过对单独评估的贷款进行单独评估，估计其信贷损失拨备的适当水平。当预期现金流或抵押品低于贷款的账面金额时，特定的拨备被分配给减值贷款。

信贷损失拨备-表外信贷风险。本公司估计在合同期限内预期的信贷损失，即本公司通过履行提供信贷的合同义务而面临信用风险，除非该义务可由本公司无条件取消。表外信贷风险的信贷损失准备计入综合资产负债表中的其他负债。

拥有的其他房地产。通过贷款止赎获得的其他房地产最初按公允价值减去收购时的出售成本进行记录，从而建立了一个新的成本基础。丧失抵押品赎回权时的调整通过贷款损失拨备记录。由于在收购资产时确定公允价值的主观性质，其他不动产拥有或丧失抵押品赎回权的资产的实际公允价值可能与最初的估计不同。如果确定公允价值在丧失抵押品赎回权后暂时下降，则通过非利息费用记录估值津贴。

与收购后的资产相关的运营成本也记录为非利息费用。处置其他不动产、拥有和丧失抵押品赎回权的资产的收益和损失被净额计入其他非利息支出。

抵押贷款服务权。该公司已选择用摊销法衡量抵押贷款偿还权。使用这种方法，维修权按估计净服务收入期间的比例摊销。已摊销资产按每个报告日期的公允价值进行减值评估。减值是通过根据主要特征(如利率、贷款类型和投资者类型)将权利分成不同部分来确定的。

减值在公允价值小于服务资产账面价值的范围内通过估值准备金确认。超过服务资产账面值的公允价值不予以确认。

递延所得税资产/负债。公司的递延所得税净资产是由于收入和支出项目进入我们报告的收入和应税收入的日期不同而产生的。递延税项资产和负债是在这些项目产生时确定的。从会计的角度来看，递延税项资产是根据应税收入的历史水平、对未来应纳税所得额的估计以及递延税项负债的冲销情况进行审查，以确定它们是否可变现。在大多数情况下，递延税项资产的变现是基于未来的盈利能力。如果该公司在未来一段时间内出现净营业亏损，则将对递延税项资产的变现进行评估，以计提潜在的估值准备金。

此外，根据财务会计准则委员会第48号解释(第48号财务财务报告)，公司每年都会审查其不确定的税收状况。所得税中的不确定性会计，“编入ASC 740中。不确定的税收状况被认为是一种好处。

只有在“更有可能”在税务审查中维持税收状况的情况下，税务审查才会被推定为发生。金额公认的是最大数额的税收优惠，有可能超过50%的审查确认。对于不符合“可能性很大”测试的税收头寸，不会记录任何税收优惠。大量的判断被用来确定税收状况是否符合“更有可能”的测试，以及确定最大的税收优惠金额，即有可能超过50%的被确认的税收优惠。管理层和税务机关立场的不同可能导致税收优惠的减少或纳税责任的增加，这可能会对未来的所得税支出产生不利影响。

商誉和无形资产减值。核心存款和客户关系是具有有限寿命的无形资产，记录在公司的综合资产负债表中。这些无形资产是由于过去的收购而资本化的，并将在其估计可用寿命长达15年的时间内摊销。当事件或环境的变化显示其账面金额可能无法收回时，具有有限寿命的核心存款无形资产将接受减值测试。作为商誉减值测试的一部分，截至2020年9月30日的核心存款无形资产进行了减值测试，未发现减值。

作为公司收购活动的结果，商誉这一具有无限寿命的无形资产反映在合并资产负债表中。商誉减值每年评估一次，除非存在表明潜在减值的因素，在这种情况下，商誉减值测试的执行频率高于每年。

公允价值计量。金融工具的公允价值被定义为该工具在有意愿的各方之间的当前交易中可以交换的金额，而不是在强制或清算出售中。本公司使用多种估值方法估计金融工具的公允价值。金融工具交易活跃且有市场报价的，采用公允价值报价。当金融工具交易不活跃时，可以使用其他可观察到的市场信息，例如具有类似特征的证券的报价(如果有)来确定公允价值。当可观察到的市场价格不存在时，本公司估计公允价值。该公司的估值方法考虑了流动性和集中度等因素。其他因素，如模型假设、市场错位和意想不到的相关性，都会影响对公允价值的估计。估计这些因素的不准确可能会影响所记录的收入或亏损金额。

SFAS第157号，“公允价值计量“该准则已编入ASC 820，为计量金融工具的公允价值建立了一个框架，该框架考虑了特定资产或负债的特定属性，并建立了一个三级层次结构，用于根据截至公允价值计量日期每个估值的投入的透明度来确定公允价值。

这三个级别的定义如下：

•

级别1-活动中相同资产或负债的报价(未调整) 市场。

•

水平 2 — 输入包括引自价格为相似的资产和负债在……里面主动型市场，引自价格的在不活跃的市场中相同或相似的资产或负债，以及在基本上整个财务期限内可以直接或间接观察到的资产或负债的投入乐器。

•

级别3-无法观察到且对公允价值有重要意义的输入测量。

在每个季度末，该公司都会评估所衡量的每项资产或负债的估值等级。由于计量日计量公允价值的可观察市场投入的可获得性发生变化，资产或负债可能不时在层级内转移。转入或转出层次结构级别基于报告期开始时的公允价值。在公允价值层次的每个级别计量的公允价值的更详细说明可在附注7-资产和负债的公允价值中找到。

合并运营的结果

净利息收入

公司最大的收入来源是净利息收入。净利息收入是指赚取资产所赚取的总利息收入与计息负债支付的总利息支出之间的差额。利息收入的多少取决于许多因素，包括盈利资产的数量和组合、利率的一般水平以及利率变化的动态。支持盈利资产所需的资金成本因有息负债的数量和组合以及为吸引和留住此类资金而支付的利率而异。

净利息收入是指从赚取资产中获得的利息超过计息负债所支付的利息。出于分析目的，净利息收入按全额税额等值(“TE”)在下表中列示。这个 2021年和2020年的联邦法定税率为21%。TE分析描绘了与免税资产相关的所得税优惠。年初至今的生息资产净收益率，不包括1207000美元的TE调整和

$1,056,000202美元1和2020，分别为 3.18%和 3.37%在…2021年6月30日和2020年6月30日.

公司截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月的平均余额、全税等值利息收入和利息支出以及主要资产负债表类别的赚取或支付的利率如下表所示(以千美元为单位)：

	截至2021年6月30日的三个月								截至2020年6月30日的三个月
	平均值					平均值			平均值					平均值
	天平			利息		费率			天平			利息		费率
资产
其他金融机构的有息存款中国的金融机构	$	341,907		$	87		0.10	%	$	152,090		$	55		0.15	%
出售的联邦基金		1,328			—		—	%		1,069			—		—	%
存单		2,690			15		2.24	%		4,154			21		2.03	%
投资证券：
应税		890,660			4,046		1.82	%		507,466			2,751		2.17	%
免税(1)		270,791			2,143		3.17	%		182,585			1,678		3.68	%
扣除非劳动收入后的贷款净额(TE)(2)		3,873,035			40,956		4.24	%		3,095,468			31,566		4.10	%
盈利资产总额		5,380,411			47,247		3.52	%		3,942,832			36,071		3.68	%
现金和银行到期款项		91,497								80,492
房舍和设备		87,494								59,155
其他资产		341,570								254,386
贷款损失拨备		(55,656	)							(36,215	)
总资产	$	5,845,316							$	4,300,650
负债和股东权益
有息存款
活期存款	$	2,173,498		$	1,027		0.19	%	$	1,464,173		$	697		0.19	%
储蓄存款		640,479			123		0.08	%		465,281			98		0.08	%
定期存款		788,375			1,112		0.57	%		541,413			2,310		1.72	%
有息存款总额		3,602,352			2,262		0.25	%		2,470,867			3,105		0.51	%
根据回购协议出售的证券		177,002			57		0.13	%		301,810			158		0.21	%
FHLB进展		112,622			445		1.58	%		114,368			505		1.78	%
购买的联邦基金		—			—		—	%		—			—		—	%
次级债		94,302			985		4.19	%
次级债		19,083			139		2.92	%		18,915			174		3.70	%
其他债务		—			—		—	%		1,868			11		2.37	%
借款总额		403,009			1,626		1.62	%		436,961			848		0.78	%
有息负债总额		4,005,361			3,888		0.39	%		2,907,828			3,953		0.55	%
无息活期存款		1,164,128					0.30	%		799,332					0.43	%
其他负债		64,808								50,804
股东权益		611,019								542,686
负债和权益总额	$	5,845,316							$	4,300,650
净利息收入				$	43,359							$	32,118
净息差							3.13	%							3.13	%
无息基金的影响							0.09	%							0.12	%
计息资产净收益率							3.22	%							3.25	%

	截至2021年6月30日的6个月								截至2020年6月30日的6个月
	平均值					平均值			平均值					平均值
	天平			利息		费率			天平			利息		费率
资产
其他金融机构的有息存款中国的金融机构	$	310,296		$	161		0.10	%	$	87,957		$	147		0.34	%
出售的联邦基金		1,322			—		0.03	%		998			2		0.50	%
存单		2,692			29		2.14	%		4,609			52		2.27	%
投资证券：
应税		826,603			7,295		1.77	%		525,981			6,090		2.32	%
免税(1)		259,498			4,159		3.21	%		178,173			3,260		3.66	%
扣除非劳动收入后的贷款净额(TE)(2)		3,676,486			77,014		4.22	%		2,899,259			61,781		4.29	%
盈利资产总额		5,076,897			88,658		3.51	%		3,696,977			71,332		3.88	%
现金和银行到期款项		87,964								86,888
房舍和设备		77,941								59,316
其他资产		319,034								252,872
贷款损失拨备		(51,220	)							(33,102	)
总资产	$	5,510,616							$	4,062,951
负债和股东权益
有息存款
活期存款	$	2,025,759		$	1,913		0.19	%	$	1,364,331		$	1,789		0.26	%
储蓄存款		610,224			259		0.09	%		450,381			217		0.10	%
定期存款		706,568			2,574		0.73	%		555,773			4,960		1.79	%
有息存款总额		3,342,551			4,746		0.29	%		2,370,485			6,966		0.59	%
根据回购协议出售的证券		187,776			127		0.14	%		252,252			352		0.28	%
FHLB进展		107,381			819		1.54	%		117,257			1,085		1.86	%
购买的联邦基金		—			—		—	%		1,055			10		1.91	%
次级债		94,284			1,969		4.21	%
次级债券		19,062			279		2.95	%		18,894			392		4.17	%
其他债务		—			—		—	%		1,319			16		2.44	%
借款总额		408,503			3,194		1.58	%		390,777			1,855		0.95	%
有息负债总额		3,751,054			7,940		0.43	%		2,761,262			8,821		0.64	%
无息活期存款		1,099,295					0.33	%		713,960					0.51	%
其他负债		59,604								49,022
股东权益		600,663								538,707
负债和权益总额	$	5,510,616							$	4,062,951
净利息收入				$	80,718							$	62,511
净息差							3.08	%							3.24	%
无息基金的影响							0.10	%							0.13	%
计息资产净收益率							3.18	%							3.37	%

免税所得在税额等值基础上列示。

非权责发生贷款和待售贷款包括在平均余额中。余额是扣除与所获得贷款相关的未增值折扣后的净额。

净利息收入的变化也可以通过分离利息收入和利息支出的数量和利率部分来分析。下表汇总平均成交量及利率变动对年内净利息收入变动的大致相对贡献。截至2021年6月30日的三个月和六个月，与去年同期相比2020(以千为单位)：

	截至2021年6月30日的三个月与2020年相比增加/(减少)									截至2021年6月30日的6个月与2020年相比增加/(减少)
	总计									总计
	变化			卷(1)			费率(1)			变化			卷(1)			费率(1)
盈利资产：
有息存款	$	32		$	145		$	(113	)	$	14		$	341		$	(327	)
出售的联邦基金		—			—			—			(2	)		2			(4	)
存单投资		(6	)		(18	)		12			(23	)		(20	)		(3	)
投资证券：
应税		1,295			3,994			(2,699	)		1,205			4,941			(3,736	)
免税(2)		465			723			(258	)		899			1,343			(444	)
贷款(2)(3)		9,390			8,266			1,124			15,233			18,184			(2,951	)
利息收入总额	$	11,176		$	13,110		$	(1,934	)	$	17,326		$	24,791		$	(7,465	)
有息负债：
有息存款
活期存款	$	330		$	330		$	-		$	124		$	1,308		$	(1,184	)
储蓄存款		25			25			—			42			103			(61	)
定期存款		(1,198	)		4,564			(5,762	)		(2,386	)		2,952			(5,338	)
根据回购协议出售的证券		(101	)		(53	)		(48	)		(225	)		(76	)		(149	)
FHLB进展		(60	)		(7	)		(53	)		(266	)		(88	)		(178	)
购买的联邦基金		—			—			—			(10	)		(5	)		(5	)
次级债		985			985			—			1,969			1,969			—
次级债券		(35	)		10			(45	)		(113	)		10			(123	)
其他债务		(11	)		(5	)		(6	)		(16	)		(8	)		(8	)
利息支出总额		(65	)		5,849			(5,914	)		(881	)		6,165			(7,046	)
净利息收入	$	11,241		$	7,261		$	3,980		$	18,207		$	18,626		$	(419	)

可归因于交易量和汇率综合影响的变化已按比例分配给交易量变化和汇率变化。

免税所得在税额当量基础上列示。

非权责发生贷款已包括在平均余额中。

截至2021年6月30日的六个月，相当于税收的净利息收入增加了1820万美元，增幅为29.1%，从2020年同期的6250万美元增至8070万美元。净利息收入增加的主要原因是在2021年第一季度收购了普罗维登斯银行。净息差下降的主要原因是贷款和投资利率下降。

在截至2021年6月30日的六个月里，与2020年同期的平均余额相比，平均收益资产增加了14亿美元，增幅为37.3%，平均有息负债增加了9.898亿美元，增幅为35.8%。

这些期间的平均余额变化如下所示：

•

其他金融机构的有息存款平均增加2.223亿元，增幅为252.8%。

•

平均出售的联邦基金增加了30万美元，增幅为32.5%。

•

存单投资平均减少190万元或41.6%。

•

贷款平均金额增加7.772亿元，增幅为26.8%。

•

平均证券增加3.819亿美元或54.2%。

•

平均有息客户存款增加9.721亿美元或41.0%。

•

根据回购协议售出的证券平均减少6,450万美元，跌幅为25.6%。

•

平均借款和其他债务增加8,220万美元或59.3%。

•

2021年前六个月的净息差从2020年前六个月的3.37%降至3.18%。

贷款损失准备金

截至2021年和2020年6月30日止六个月的贷款损失拨备分别为1,160万美元和1,160万美元。2021年前六个月的这项拨备支出包括为普罗维登斯银行贷款记录的信贷损失初始拨备1,150万美元，但与2020年同期采用ASC 2016-13年度相比，First Mid Bank的拨备支出有所下降。截至2021年6月30日的6个月，净冲销为96.3万美元，而2020年6月30日的净冲销为180万美元。截至2021年6月30日和2020年6月30日，不良贷款分别为3040万美元和2310万美元。有关贷款损失经验和不良贷款的信息，请参阅下面“不良贷款”和“贷款质量和贷款损失拨备”部分的讨论。

其他收入

公司收入的一个重要来源是其他收入。下表列出了截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月其他收入的主要组成部分(单位：千)：

	三个月2021年6月30日										六个月2021年6月30日
	2021		2020		$CHANGE			%变化			2021		2020		$CHANGE			%变化
财富管理收入	$	5,016	$	3,827	$	1,189			31.1	%	$	9,942	$	7,453	$	2,489			33.4	%
保险佣金		4,988		4,088		900			22.0	%		10,845		10,709		136			1.3	%
服务费		1,539		1,111		428			38.5	%		2,903		2,889		14			0.5	%
安全收益，净额		73		287		(214	)		-74.6	%		77		818		(741	)		-90.6	%
抵押贷款银行收入，净额		1,691		1,236		455			36.8	%		3,100		1,544		1,556			100.8	%
自动柜员机/借记卡收入		3,141		2,239		902			40.3	%		5,840		4,226		1,614			38.2	%
银行自营人寿保险		761		428		333			77.8	%		1,398		859		539			62.7	%
其他		1,075		669		406			60.7	%		1,928		1,897		31			1.6	%
其他收入合计	$	18,284	$	13,885	$	4,399			31.7	%	$	36,033	$	30,395	$	5,638			18.5	%

以下是截至2021年6月30日的三个月和六个月这些其他收入类别与2020年同期相比的变化解释：

•

财富管理收入增加，原因是财富管理公司所有业务领域的收入都有所增加。

•

保险佣金增加的主要原因是这一时期佣金和手续费收入的增加，但与去年同期相比，2021年第一季度的或有收入下降抵消了这一增长。

•

2021年前六个月，由于免收的商业服务费增加，服务费有所下降，但被收购普罗维登斯银行(Acquisition Providence Bank)服务费的增加所抵消.

•

2021年和2020年前六个月出售证券的收益分别为7.7万美元和81.8万美元。

•

抵押贷款银行业务收入增加是由于抵押贷款再融资活动增加，以及在二级市场出售贷款的费用增加，以及收购普罗维登斯银行。已售出贷款余额如下：

•

3550万美元截至2021年6月30日的三个月和六个月，分别为258笔贷款(相当于258笔贷款)和1.438亿美元(相当于521笔贷款)。

•

6570万美元截至2020年6月30日的三个月和六个月，分别为419笔贷款(相当于419笔贷款)和8,630万美元(相当于570笔贷款)。

第一中间银行一般会解除出售给二级市场的贷款的偿还权。

•

来自自动取款机和借记卡的收入增加，这是由于在此期间活动增加以及收购普罗维登斯银行。

•

与2020年同期相比，2021年银行拥有的人寿保险收入增加了约53.9万美元，这是由于第一季度额外购买了3000万美元，以及通过收购普罗维登斯银行增加了3030万美元。

•

其他收入增加的主要原因是收购普罗维登斯银行的贷款和银行卡费用增加，抵消了2020年免收费用和2021年未发生的掉期预付费用的增加。

其他费用

下表列出了截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月的其他费用的主要组成部分(千美元)：

	三个月6月30日，											六个月6月30日，
	2021		2020			$CHANGE			%变化			2021		2020			$CHANGE			%变化
薪金和员工福利	$	24,908	$	15,455		$	9,453			61.2	%	$	48,395	$	31,955		$	16,440			51.4	%
入住率和设备费用净额		5,482		4,141			1,341			32.4	%		10,452		8,383			2,069			24.7	%
其他不动产自有费用净额		1,966		(2	)		1,968			98400.0	%		2,044		(48	)		2,092			4358.3	%
FDIC保险		478		289			189			65.4	%		930		382			548			143.5	%
无形资产摊销		1,295		1,290			5			0.4	%		2,515		2,585			(70	)		-2.7	%
文具和用品		235		275			(40	)		-14.5	%		551		543			8			1.5	%
法律和专业		1,639		1,489			150			10.1	%		3,041		2,887			154			5.3	%
营销和捐赠		507		314			193			61.5	%		1,009		795			214			26.9	%
自动柜员机/借记卡费用		1,074		274			800			292.0	%		1,912		879			1,033			117.5	%
其他运营费用		8,429		2,573			5,856			227.6	%		12,764		5,468			7,296			133.4	%
其他费用合计	$	46,013	$	26,098		$	19,915			76.3	%	$	83,613	$	53,829		$	29,784			55.3	%

以下是截至2021年6月30日的三个月和六个月的其他费用类别与2020年同期相比的变化解释：

•

工资和员工福利的增长是其他费用的最大组成部分，主要是由于激励性薪酬和佣金、团体保险费用、基于股票的薪酬费用、绩效加薪和适用的工资税增加，以及普罗维登斯银行在2021年第一季度的增加。截至2021年6月30日、2021年6月30日和2020年6月30日，分别有960名和828名全职等值员工。.

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占用和设备费用增加的原因是收购普罗维登斯银行的折旧和其他财产相关费用增加，以及数据处理费用增加。

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其他不动产自有开支净额增加，主要是因为收购普罗维登斯银行后购入的物业以低于记录账面价值的价格出售.

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无形资产摊销费用增加，原因是核心存款无形资产摊销费用和客户名单无形资产摊销费用增加与2020年相比，截至2021年6月30日的6个月。

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其他运营费用增加的主要原因是收购LINCO的成本增加以及普罗维登斯银行运营的额外费用。

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在净额的基础上，与去年同期相比，所有其他类别的运营费用都略有增加，这主要是由于普罗维登斯银行的运营。

所得税

截至2021年6月30日的6个月，所得税总支出为402.5万美元(19.8%的实际税率)，而2020年同期为630万美元(23.7%的实际税率)。实际税率的下降主要是由于免税收入的增加和重大非经常性成本的增加。

该公司提交美国联邦和伊利诺伊州、印第安纳州、密苏里州和德克萨斯州的所得税申报单。在2018年前的几年内，本公司不再接受美国联邦或州税务机关的所得税审查。

合并资产负债表分析

有价证券

公司的总体投资目标是使投资组合不受过度信用风险的影响，保持充足的流动性，使资本不受市值变化的影响，并在优化投资业绩的同时控制收益的过度变化。购买的证券的类型和到期日主要基于公司目前和预计的流动性和利率敏感度头寸。下表列出了截至2021年6月30日和2020年12月31日可供出售和持有至到期证券的摊销成本(以千美元为单位)

	2021年6月30日					2020年12月31日
	摊销成本		加权平均产量			摊销成本		加权平均产量
美国国债和美国国债包括政府公司和机构	$	199,730		1.20	%	$	132,083		1.25	%
国家和政治分区的义务		294,255		2.65	%		237,886		2.72	%
抵押贷款支持证券：GSE住宅		685,736		1.76	%		479,470		1.92	%
其他有价证券		37,159		4.39	%		10,740		5.22	%
总证券	$	1,216,880		1.85	%	$	860,179		2.08	%

截至2021年6月30日，公司的投资组合比2020年12月至31日增加了3.567亿美元，这主要是由于收购普罗维登斯银行增加了证券。在购买投资证券时，公司会考虑其整体流动性和利率风险状况，以及相对于承担的风险的预期回报是否充足。以下表格列出了某些投资证券截至2021年6月30日的信用评级(单位：千)：

					公允价值于2021年6月30日的平均信用评级(1)
	摊销成本		估计数公允价值		AAA级		AA+/-		A +/-		BBB+/-				未评级
可供销售：
美国国债和美国政府应尽的义务包括公司和机构在内的企业和机构	$	194,722	$	192,179	$	29,397	$	161,802	$	—	$	—	$	—	$	980
国家和政治义务三个分区		294,255		305,626		37,925		214,715		51,825		—		—		1,161
抵押贷款支持证券(2)		685,736		688,570		1,064		—		—		—		—		687,506
其他有价证券		35,118		35,823		—		—		—		1,000		—		34,823
可供销售总额	$	1,209,831	$	1,222,198	$	68,386	$	376,517	$	51,825	$	1,000	$	—	$	724,470
持有至到期：
美国国债和美国政府应尽的义务包括公司和机构在内的企业和机构	$	5,008	$	5,064	$	—	$	5,064	$	—	$	—	$	—	$	—
其他有价证券		2,041		2,041												2,041
持有至到期日合计	$	7,049	$	7,105	$	—	$	5,064	$	—	$	—	$	—	$	2,041
股权证券：
联邦农业生产公司	$	84	$	301	$	—	$	—	$	—	$	—	$	—	$	301

信用评级反映了国家公认的信用评级机构目前给予的最低评级。

抵押贷款支持证券包括由以下政府支持的企业发行的抵押贷款支持证券(MBS)和抵押抵押债券(CMO)：FHLMC、FNMA、GNMA和FHLB。虽然MBS和CMO不再由信用评级机构明确评级，但业界认识到，它们得到了拥有隐含政府担保的机构的支持。

贷款

贷款组合是公司盈利资产中最大的类别。下表汇总了截至2021年6月30日和2020年12月31日，以摊销成本计算的贷款组合的构成，包括持有的待售贷款(单位：千)：

	2021年6月30日					2020年12月31日
	摊销成本		%：未完成贷款			摊销成本		%：未完成贷款
建设和土地开发	$	141,568		3.7	%	$	122,479		3.9	%
农业房地产		277,362		7.3	%		254,341		8.1	%
1-4套家庭住宅物业		394,902		10.4	%		325,762		10.4	%
多户住宅物业		274,910		7.2	%		189,632		6.0	%
商业地产		1,480,198		39.0	%		1,174,300		37.4	%
以房地产作抵押的贷款		2,568,940		67.7	%		2,066,514		65.8	%
农业贷款		123,101		3.2	%		137,352		4.4	%
商业和工业贷款		864,554		22.8	%		738,313		23.5	%
消费贷款		84,541		2.2	%		78,002		2.5	%
所有其他贷款		155,168		4.1	%		118,238		3.8	%
贷款总额	$	3,796,304		100.0	%	$	3,138,419		100.0	%

贷款余额增加了6.579亿美元，或21.0%，其中约8.38亿美元是从普罗维登斯银行获得的贷款，1.651亿美元是购买力平价贷款。截至2021年6月30日和2020年12月31日，包括在上述余额中的待售房地产贷款余额分别为290万美元和190万美元。

商业和商业房地产贷款通常比住宅房地产和消费贷款涉及更高的信用风险。由于以商业地产或设备为抵押的贷款的偿还往往取决于标的资产的成功运营和管理，因此，这类贷款的偿还可能在很大程度上受到市场或经济状况的影响。该公司没有任何次级抵押贷款或信用卡贷款未偿还，这也被普遍认为是较高的信用风险。

贷款分布在伊利诺伊州中部和南部、圣路易斯大都市区和密苏里州中部以及德克萨斯州。虽然这些地区在2021年和2020年经历了一些经济压力，但公司并不认为这些地区是高风险地区，因为这些地区没有经历美国其他一些地区的房地产价值大幅下降。

根据监管机构的定义，本公司在上述期间没有建筑和土地开发贷款或商业房地产贷款占基于风险的资本总额的比例。在2021年6月30日和2020年12月31日，该公司在以下行业的行业贷款集中度确实超过了基于风险的资本总额的25%(以千美元为单位)：

	2021年6月30日					2020年12月31日
	校长平衡		%：未完成贷款			校长平衡		%：未完成贷款
其他粮食业	$	278,577		7.34	%	$	308,202		9.82	%
非住宅房屋出租人		554,484		14.61	%		420,175		13.39	%
住宅楼和住宅出租人		407,131		10.72	%		313,268		9.98	%
其他博彩业		58,946		1.55	%		119,549		3.81	%
旅馆和汽车旅馆		130,628		3.44	%		124,755		3.98	%

然而，为了便于比较，截至2021年6月30日，其他博彩业的集中度不到基于风险的资本总额的25%。该公司没有进一步的行业贷款集中度超过基于风险的资本总额的25%。

下表按合同到期日列出了截至2021年6月30日的未偿还贷款余额(以千为单位)：

	到期日(1)
	一年或更少(2)		超过1到 5年		超过5个年份		总计
建设和土地开发	$	33,064	$	75,605	$	32,899	$	141,568
农业房地产		20,298		113,361		143,703		277,362
1-4套家庭住宅物业		23,516		74,565		296,821		394,902
多户住宅物业		34,421		154,886		85,603		274,910
商业地产		137,265		592,435		750,498		1,480,198
以房地产作抵押的贷款		248,564		1,010,852		1,309,524		2,568,940
农业贷款		89,858		30,281		2,962		123,101
商业和工业贷款		296,683		398,326		169,545		864,554
消费贷款		13,243		56,786		14,512		84,541
所有其他贷款		67,627		21,020		66,521		155,168
贷款总额	$	715,975	$	1,517,265	$	1,563,064	$	3,796,304

基于剩余的合同到期日。

包括活期贷款、逾期贷款和透支。

截至2021年6月30日，一年以上到期的贷款包括约25亿美元的固定利率贷款和约5.35亿美元的可变利率贷款。上述贷款到期日是根据个人贷款的合同条款计算的。该公司没有关于续订和借款人请求的一般政策，这些都是在个案基础上处理的。

不良贷款和其他不良资产

不良贷款包括：(A)按非权责发生制核算的贷款；(B)按合同规定逾期90天或以上的利息或本金付款的应计贷款；(C)上文(A)和(B)项未包括的贷款，定义为“问题债务重组”。收回的资产主要包括收回的房地产和汽车。

本公司的政策是停止本金或利息逾期90天的任何贷款的利息收入应计。当管理层认为利息或本金的及时收取存在合理怀疑时，利息应计提早停止。一旦停止计息，应计但未收取的利息从当年收入中扣除。非权责发生贷款的后续收入被记录为本金的减少，利息收入只有在本金收回得到合理保证后才被记录。当管理层认为借款人的财务状况表明不再存在利息或本金的及时收取的合理怀疑时，非权责发生式贷款就恢复到权责发生制状态。

重组贷款是指由于借款人的财务状况恶化，原条款被修改为有利于借款人或本金或利息已被免除的贷款。收回的资产是指借款人拖欠贷款而获得的财产。这些资产在丧失抵押品赎回权或收回资产时，以估计公允价值减去估计销售成本入账。在丧失抵押品赎回权时发生的资产减记从贷款损失准备金中扣除。在持续的基础上，根据市场指标和适用法规的要求对物业进行评估。随后价值下降的减记与与物业维护相关的其他费用一起记录在拥有的其他房地产的非利息支出中。

下表列出了截至2021年6月30日和2020年12月31日的不良贷款和收回资产总额(以千美元为单位)：

	2021年6月30日			2020年12月31日
非权责发生制贷款	$	26,555		$	23,750
按照修改后的条款履行的重组贷款		3,855			4,373
不良贷款总额		30,410			28,123
收回的资产		7,238			2,493
不良贷款和收回资产总额	$	37,648		$	30,616
未计提贷款损失前的不良贷款与贷款之比		0.80	%		0.90	%
不良贷款和收回资产转贷款，扣除减少贷款损失		0.99	%		0.98	%

2021年期间非权责发生制贷款增加了280.5万美元，原因是以非权责发生制状态发放的贷款净额为642.8万美元，被变成流动或偿还的277.2万美元贷款、转移到其他房地产的19.7万美元贷款和注销的65.4万美元贷款所抵消。下表汇总了非应计贷款的构成(以千美元为单位)：

	2021年6月30日					2020年12月31日
	天平		占总数的百分比			天平		占总数的百分比
建设和土地开发	$	29		0.1	%	$	162		0.7	%
农业房地产		343		1.3	%		359		1.5	%
1-4套家庭住宅物业		8,302		31.3	%		6,930		29.2	%
多户住宅物业		2,142		8.1	%		2,181		9.2	%
商业地产		9,069		34.2	%		8,760		36.9	%
以房地产作抵押的贷款		19,885		74.9	%		18,392		77.4	%
农业贷款		238		0.9	%		659		2.8	%
商业和工业贷款		6,085		22.9	%		4,372		18.4	%
消费贷款		347		1.3	%		327		1.4	%
其他贷款		—		0.0	%		—		0.0	%
贷款总额	$	26,555		100.0	%	$	23,750		100.0	%

在截至2021年和2020年6月30日的六个月里，如果非应计和重组贷款一直在运行，本应报告的利息收入总额分别为31.9万美元和104.4万美元。

2021年前六个月收回的资产增加了4,745,000美元，原因是收回的额外资产为4,191,000美元，出售的收回资产为7,911,000美元，减记两项资产21.2万美元，收购普罗维登斯银行增加的资产约为1,090万美元，以及在出售两处房产后实现了约2,214,000美元的递延购买溢价。下表汇总了收回资产的构成(以千美元为单位)：

	2021年6月30日					2020年12月31日
	天平		占总数的百分比			天平		占总数的百分比
建设和土地开发	$	3,443		47.6	%	$	1,436		57.6	%
1-4套家庭住宅物业		60		0.8	%		71		2.8	%
商业地产		3,735		51.6	%		982		39.4	%
总房地产		7,238		100.0	%		2,489		99.8	%
消费贷款		—		0.0	%		4		0.2	%
收回抵押品总额	$	7,238		100.0	%	$	2,493		100.0	%

2021年前六个月出售的收回资产导致净亏损188.6万美元，其中62.5万美元的净亏损与房地产资产出售有关，1000美元的净收益与其他收回的资产有关。此外，还确认了126.5万美元的损失，原因是资产减记。2020年同期出售的收回资产产生了15.7万美元的净收益，其中17.4万美元的净亏损与房地产资产出售有关，1.7万美元的净收益与其他收回的资产有关。

贷款质量与信贷损失拨备

信贷损失准备金是管理层对充分考虑当前投资组合中可能存在的损失所需准备金的估计。贷款损失拨备是从当期收益中扣除的费用，管理层将其确定为维持足够的贷款损失拨备所需的金额。在确定贷款损失拨备的充分性，从而确定计入当前收益的拨备时，管理层主要依赖于一个纪律严明的信贷审查和批准程序，该程序延伸到本公司的所有信贷敞口。审查过程以整体贷款政策为指导，旨在尽早确定可能面临财政困难的借款人。管理层在评估津贴的总体充足性时考虑的因素包括：按贷款部门划分的历史贷款净亏损的迁移分析、非应计、逾期和重新谈判贷款的水平和构成、贷款额和条款的趋势、风险选择和承保标准或贷款做法变化的影响、贷款人员变动、信贷集中、行业状况以及公司所在地区的当前经济状况。

管理层审查经济因素，包括销售减少或经营成本增加可能导致商业经营贷款的现金流减少、商业建筑入住率下降、商业土地开发的房屋销售水平下降、谷物价格的不确定性、农民经营成本的增加以及影响消费者支付能力的失业和破产水平上升。在制定储备水平时，这些经济不确定性都被考虑在内。管理层认为贷款损失准备是一项重要的会计政策。

管理层认识到，公司的贷款组合中存在固有的风险因素。所有金融机构在其贷款组合中都面临风险因素，因为风险敞口是业务的一项功能。该公司的业务(以及其贷款)集中在伊利诺伊州中东部，该地区的农业是主要产业。因此，与以农业为基础的企业的贷款和其他业务关系对该公司的成功至关重要。截至2021年6月30日，该公司的贷款组合包括向业务与农业直接相关的借款人提供4.05亿美元的贷款。其中，2.786亿美元集中在其他粮食种植上。与农业直接相关的借款人获得的贷款总额从2020年12月31日的3.917亿美元增加了880万美元，而集中在其他粮食种植领域的贷款从2020年12月31日的3.082亿美元减少了2960万美元。虽然该公司坚持稳健的承保做法，包括贷款抵押，但任何较长时间的大宗商品价格低迷、干旱状况、农作物产量大幅下降和/或政府对农业的援助水平降低，都可能导致问题农业贷款水平上升，并可能导致农业投资组合内的贷款损失。此外，该公司还向汽车旅馆和酒店提供1.306亿美元的贷款。这些贷款的表现取决于借款人的具体问题，以及该地区商务和个人旅行的总体水平。在公司坚持健全的承保标准的同时, 商务或个人旅行的长期减少可能会导致这一业务部门的不良贷款增加，并可能导致贷款损失。该公司亦有5.545亿元贷款给非住宅楼宇的出租人，4.071亿元贷款给住宅楼宇和住宅的出租人，以及5890万元贷款给其他博彩业。

该公司贷款审批流程的结构是基于授予个人信贷员、贷款委员会以及最终董事会的越来越大的贷款授权。一个借款人或附属借款人的未偿还余额受到联邦法规的限制；然而，通常情况下，限制远远低于监管门槛。该公司的大部分贷款是向位于该公司分支银行系统所服务的地理市场区域的企业发放的。此外，为投资组合中的贷款提供担保的抵押品有很大一部分位于公司的主要地域范围内。总体而言，该公司遵守与所有贷款部门的行业指导方针一致的贷款承保标准。

本公司坚持健全的承保和信用审查政策，将信用风险降至最低。公司管理层和董事会至少每年审查一次这些政策。高级管理层积极参与业务发展工作，维护和监督信贷承销和审批。贷款审查系统和控制旨在准确、及时地识别、监测和解决资产质量问题。董事会和管理层每月审查问题贷款的状况，并按季度正式确定贷款损失拨备的最佳估计。除内部政策和控制外，监管部门还定期审查资产质量和贷款损失拨备的整体充分性。

截至2021年6月30日和2020年6月30日的信贷损失拨备分析，以及截至2021年6月30日和2020年6月30日的三个月和六个月的拨备变化分析如下(以千美元为单位)：

	截至6月30日的三个月，						截至6月30日的六个月，
	2021			2020			2021			2020
平均未偿还贷款，扣除非劳动收入	$	3,873,035		$	2,703,051		$	3,676,486		$	2,703,051
津贴--前一年期末		55,418			32,876			41,910			26,911
针对采用ASU 2013-16进行的调整		—			—			—			1,672
津贴--期初		55,418			32,876			41,910			28,583
信用恶化时购买的贷款的初始免税额		—			—			2,074			—
冲销：
建设和土地开发		23			—			23			—
1-4户住宅		14			69			196			265
商业地产		—			467			480			551
农耕		—			—			—			—
工商业		68			311			86			1,283
消费者		344			116			632			287
总冲销		449			963			1,417			2,386
恢复：
1-4户住宅		18			140			26			202
商业地产		13			—			22			5
农耕		1			—			1			—
工商业		22			92			40			115
消费者		134			100			365			245
总回收率		188			332			454			567
净冲销(收回)		261			631			963			1,819
贷款损失准备金		(560	)		6,136			11,576			11,617
津贴--期末	$	54,597		$	38,381		$	54,597		$	38,381
年化净冲销与平均贷款比率		0.03	%		0.09	%		0.05	%		0.13	%
信贷损失拨备与未偿还贷款比率(见 (摊销成本)		1.44	%		1.20	%		1.44	%		1.20	%
信贷损失拨备与不良贷款比率		180	%		166	%		180	%		166	%

不包括全额担保的PPP贷款，截至2021年6月30日，信贷损失拨备与未偿还贷款的比率为1.50%。信贷损失拨备与不良贷款比率的提高，主要是由于2021年6月30日信贷损失拨备的提高，不良贷款比2020年6月30日有所下降。信贷损失准备金增加的主要原因是，在普罗维登斯银行购买贷款的第一天就需要记录拨备。

2021年前六个月，该公司的净冲销为96.3万美元，而2020年的净冲销为181.9万美元。在2021年的前六个月，一名借款人的一笔商业房地产贷款被大幅冲销，总额为48万美元。在2020年前六个月，向三个借款人发放的四笔商业房地产贷款总额为48.2万美元，向单一借款人发放的四笔商业贷款总额为110万美元。

存款

该公司盈利资产的资金主要来自消费者、商业和公共基金存款的组合。该公司继续将其战略和重点放在零售核心存款上，这是资金来源的主要组成部分。下表列出了截至2021年6月30日和2020年6月30日的6个月以及截至2020年12月31日的年度的平均存款和加权平均利率(以千美元为单位)：

	截至六个月 2021年6月30日					截至六个月 2020年6月30日					年终 2020年12月31日
	平均值天平		加权平均值费率			平均值天平		加权平均值费率			平均值天平		加权平均值费率
活期存款：
无息	$	1,099,295	—%			$	713,960	—%			$	777,435	—%
计息		2,025,759		0.19	%		1,364,331		0.26	%		1,557,264		0.24	%
储蓄		610,224		0.09	%		450,381		0.10	%		469,276		0.09	%
定期存款		706,568		0.73	%		555,773		1.79	%		531,834		1.61	%
平均存款总额	$	4,441,846		0.22	%	$	3,084,445		0.45	%	$	3,335,809		0.38	%

2021年前六个月，平均存款余额比截至2020年12月31日的年度平均余额增加了11亿美元。平均无息存款增加3.219亿美元，平均有息余额增加4.685亿美元，储蓄账户余额增加1.409亿美元，定期存款余额增加1.747亿美元。这些增长主要是由于收购普罗维登斯银行增加的存款。

下表列出了截至2021年6月30日、2021年6月30日和2020年6月31日的六个月以及截至2020年12月31日的年度的月末高、低余额(单位：千)：

截至六个月

2021年6月30日

截至六个月

2020年6月30日

年终

2020年12月31日

高月末总存款余额

4,789,451

3,385,827

3,692,784

总存款月末余额较低

3,725,741

2,873,260

10万美元或以上的定期存款余额包括为公共基金实体和消费者保留的定期存款时间存款。下表列出了截至2021年6月30日和2020年12月31日，10万美元或以上定期存款的到期日(in 千人)：

	2021年6月30日		2020年12月31日
3个月或更短时间	$	147,313	$	72,945
超过3至6个月		86,846		49,710
超过6至12个月		98,967		88,682
超过12个月		73,359		72,070
总计	$	406,485	$	283,407

回购协议和其他借款

根据回购协议出售的证券是第一中期银行的短期义务。这些债务以某些政府证券为抵押，这些证券是美国或其机构的直接义务。这些零售回购协议是作为现金管理服务提供给公司客户的。其他借款包括联邦住房贷款银行(“FHLB”)预付款、购买的联邦基金、公司未偿还的贷款(短期或长期债务)和次级债券。以下是截至2021年6月30日和2020年12月31日根据回购和其他借款协议出售的证券的相关信息(以千美元为单位)：

	2021年6月30日			2020年12月31日
根据回购协议出售的证券	$	151,394		$	206,937
联邦住房贷款银行预付款：
固定期限-一年或更短时间内到期		15,247			18,984
固定期限-一年后到期		97,506			74,985
其他借款：
联邦基金		—			—
次级债		94,326			94,253
次级债券		19,111			19,027
总计	$	377,584		$	414,186
期末平均利率		1.53	%		0.81	%

任何月底的最大未偿还金额：
根据回购协议出售的证券	$	212,503		$	350,288
联邦住房贷款银行预付款：
FHLB-通宵		—			—
固定期限-一年或更短时间内到期		18,984			66,000
固定期限-一年后到期		97,877			74,895
其他借款：
购买的联邦基金		—			8,000
一年或更短时间内到期的债务		—			5,000
一年后到期的债务		—			—
次级债		94,326			94,256
次级债券		19,111			19,027

该期间的平均值(YTD)：
根据回购协议出售的证券	$	187,776		$	219,298
联邦住房贷款银行预付款：
FHLB-通宵		—			1,831
固定期限-一年或更短时间内到期		15,698			24,858
固定期限-一年后到期		91,683			79,999
其他借款：
购买的联邦基金		—			525
一年或更短时间内到期的贷款		—			656
一年后到期的贷款		—			—
次级债		94,284			22,403
次级债券		19,062			18,936
总计	$	408,503		$	370,338
期内平均利率		1.58	%		1.07	%

根据回购协议出售的证券在2021年前六个月减少了5550万美元，主要是由于各种客户的现金流需求。FHLB预付款代表First Mid Bank为经济上为贷款需求提供资金的借款。截至2021年6月30日，在净保费81.2万美元之前的固定期限预付款包括1.119亿美元，如下：

预付款		期限(以年为单位)		利率，利率	到期日
$	5,000,000		7.0	2.55%	2021年10月1日
	5,000,000		5.0	2.71%	2022年3月21日
	5,000,000		1.0	0.00%	2022年5月31日
	5,000,000		3.0	2.41%	2022年5月31日
	5,000,000		3.0	2.12%	2022年6月7日
	5,000,000		3.0	2.12%	2022年6月7日
	5,000,000		8.0	2.40%	2023年1月9日
	5,000,000		4.0	2.44%	2023年5月30日
	5,000,000		3.5	1.51%	2023年7月31日
	5,000,000		3.5	0.77%	2023年9月11日
	10,000,000		5.0	1.45%	2024年12月31日
	5,000,000		5.0	0.91%	2025年3月10日
	6,940,511		10.0	2.64%	2025年12月23日
	5,000,000		10.0	1.14%	2029年10月3日
	5,000,000		10.0	1.15%	2029年10月3日
	5,000,000		10.0	1.12%	2029年10月3日
	10,000,000		10.0	1.39%	2029年12月31日
	15,000,000		10.0	1.41%	2029年12月31日

该公司是与北方信托公司签订的1500万美元循环信贷协议的一方。截至2021年6月30日，这一信贷额度没有余额。这笔贷款于2021年4月9日作为循环信贷协议续签了一年。利率比联邦基金利率高出2.25%。这笔贷款以一中银行的股票作担保。本公司和第一中间银行在2021年6月30日、2020年6月30日和2020年12月31日遵守了现有的公约。

于2020年10月6日，本公司发行及售出本金总额达9,600万美元，于2030年到期的3.95%固定利率至浮动利率次级票据(以下简称“票据”)。*该等票据是根据本公司与作为受托人(“受托人”)的美国银行全国协会(简称“受托人”)于2020年10月6日订立的日期为2020年10月6日的契约(“基础契约”)发行，并由日期为2020年10月6日的第一份补充契约(“补充契约”)补充而成。经补充契约修订和补充的基础契约管辖票据的条款，并规定票据为本公司的无抵押次级债务，将于2030年10月15日到期。由发行日起至2025年10月15日止(包括该日在内)，该批债券的初始利率为年息3.95厘。由二零二五年十月十五日起至(包括)到期日或较早赎回日期(但不包括到期日或较早赎回日期)，债券将按相等于三个月期SOFR加383个基点的息差的浮动利率计息，或根据补充契约厘定的其他利率，惟在任何情况下，适用的浮动利率不得少于年息零。

2006年4月26日，公司通过First Mid-Illinois First-Illinois法定信托II(“Trust II”)完成了1000万美元固定/浮动利率信托优先证券的发行和销售。First Mid-Illinois First-Illinois First-Illinois法定信托II是本公司的一家法定商业信托公司，也是本公司全资拥有的未合并子公司，作为集合发售的一部分。公司设立信托二期，用于发行信托优先证券。信托优先股发行所得的1000万美元，以及本公司对信托II普通股的额外投资31万美元，共计10310000美元，投资于本公司的次级债券。公司向Trust II发行的次级债券于2036年到期，固定利率为6.98%，截至2011年6月15日支付一次，然后转换为浮动利率(2021年6月30日LIBOR加160个基点，2021年6月30日1.72%和2020年12月31日1.82%分别为伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)加160个基点，2021年6月30日和2020年12月31日分别为1.72%和1.82%)。

于二零一六年九月八日，本公司承担三叶草法定信托I(“CLST I”)的信托优先证券，该法定商业信托为第一三叶草金融的全资非综合附属公司。这400万美元的信托优先证券和CLST I额外的12.4万美元普通股投资于向CLST I发行的次级债券。次级债券将于2025年到期，利息为3个月期LIBOR加185个基点(分别为2021年6月30日和2020年12月31日的1.97%和2.07%)，并按季度重置。

于2018年5月1日，本公司承担了FBTC法定信托I(“FBTCST I”)的信托优先证券，FBTCST I是First BancTrust Corporation全资拥有的未合并子公司。FBTCST I的600万美元信托优先证券和额外的18.6万美元普通股投资于向FBTCST I发行的次级债券。次级债券将于2035年到期，利息为3个月期LIBOR加170个基点(分别为2021年6月30日和2020年12月31日的1.82%和2.44%)，并按季度重置。

信托II、CLST I及FBTCST I发行的信托优先证券均列为本公司的一级资本，以供监管资本之用。2005年3月1日，美国联邦储备委员会(Federal Reserve Board)通过了一项最终规则，允许出于监管目的，继续将信托优先证券有限地计入一级资本的计算中。最终规则规定了五年过渡期，截至2010年9月30日，适用修订后的数量限制。2009年3月17日，美国联邦储备委员会(Federal Reserve Board)通过了一项额外的最终规则，将计算一级资本中信托优先证券的新限制的生效日期推迟到2012年3月31日。修订后的数量限制的应用没有，预计也不会对它的计算产生重大影响。第一级资本用于监管目的或其分类为资本充足。2010年7月21日签署成为法律的多德-弗兰克法案(Dodd-Frank Act)取消了信托优先证券作为控股公司一级资本的允许组成部分，该法案从2013年1月1日开始分三年逐步实施，适用于规模较大的控股公司。对于合并资产低于150亿美元的控股公司，现有的信托优先证券是不受新发行的信托优先证券影响的。限制。

同样，实施巴塞尔III改革的最终规则允许截至2009年12月31日合并资产低于150亿美元的控股公司继续将任何信托优先证券计入一级资本 2010年5月19日前发布。然而，新发行的信托优先证券不会被算作一级监管资本。

除了上述多德-弗兰克法案的要求外，该法案还要求联邦银行机构采取某些规则，禁止银行及其附属公司从事自营交易，并投资和赞助某些未注册的投资公司(定义为对冲基金和私募股权基金)。这条规则通常被称为“沃尔克规则”。该规则允许银行实体(如本公司)在以下情况下保留150亿美元资产以下备兑基金的权益或担保：(1)债务抵押债券是在2010年5月19日之前成立和发行的，(2)银行实体合理地相信，债务抵押债券收到的发售收益主要投资于合格信托优先抵押品，以及(3)银行实体在债务抵押债券中的权益是在2013年12月10日或之前获得的。本公司目前预计沃尔克规则不会对本公司或第一中级银行的运营产生实质性影响。2020年6月25日，这些机构宣布，从2020年10月1日起，沃尔克规则(Volcker Rule)下适用于大型银行实体的某些限制将会放宽。

利率敏感度

该公司寻求在保持可接受的利率风险水平的同时，最大限度地提高其净利差。利率风险可以被定义为由于利率环境的变化可能获得或损失的预测净利息收入，这是一个管理层无法控制的变量。当有息资产的到期日或重新定价特征与有息负债的到期日或重新定价特征明显不同时，就会出现利率风险或敏感性。本公司监察其利率敏感型仓位，以维持利率敏感型资产与利率敏感型负债之间的平衡。这一平衡用于限制利率变化的不利影响。该公司的资产负债管理委员会(ALCO)监督利率敏感度状况，并指导资金的整体分配。

在银行业，衡量利率变动带来的潜在净利息收入敞口的传统方法是通过一种名为“静态缺口”的技术，该技术衡量不同时间间隔到期或重新定价的资产和负债额之间的累积差异。通过比较未来不同时间具有合同到期日和重新定价点的生息资产和负债的数量，管理层可以洞察资产负债表中嵌入的利率风险量。下表列出了本公司选定到期日的利率重新定价差距。2021年6月30日 (千美元)：

	速率敏感度在以下范围内
	1年			1-2年			2-3年			3-4年			4-5年			此后			总计		公允价值
生息资产：
联邦基金被出售和其他 **有息存款	$	241,580		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	241,580	$	241,580
存单投资		980			980			490		—				—		—				2,450		2,450
应税证券投资		176,549			172,522			153,350			102,598			57,571			266,515			929,105		929,161
免税投资和证券		37,521			14,756			12,666			25,015			22,822			187,663			300,443		300,443
贷款		1,573,412			521,102			477,612			525,290			457,863			241,025			3,796,304		3,747,738
总计	$	2,030,042		$	709,360		$	644,118		$	652,903		$	538,256		$	695,203		$	5,269,882	$	5,221,372
有息负债：
储蓄和现在的账户	$	512,508		$	175,128		$	175,128		$	175,128		$	175,128		$	803,929		$	2,016,949	$	2,016,949
货币市场账户		584,753			35,528			35,528			35,528			35,528			115,906			842,771		842,771
其他定期存款		580,201			85,043			23,987			17,654			15,637			71			722,593		726,702
短期借款/债务		151,394			—			—			—			—			—			151,394		151,400
长期借款/债务		49,358			10,182			10,000			15,383			101,267			40,000			226,190		222,622
总计	$	1,878,214		$	305,881		$	244,643		$	243,693		$	327,560		$	959,906		$	3,959,897	$	3,960,444
利率敏感型资产-利率 --敏感负债	$	151,828		$	403,479		$	399,475		$	409,210		$	210,696		$	(264,703	)	$	1,309,985
累积缺口		151,828			555,307			954,782			1,363,992			1,574,688			1,309,985
累计金额(%) *利率敏感型资产总额		2.9	%		7.7	%		7.6	%		7.8	%		4.0	%		-5.0	%
累积率		2.9	%		10.5	%		18.1	%		25.9	%		29.9	%		24.9	%

静态差距分析显示，截至2021年6月30日，本公司在12个月的时间范围内累计对资产敏感。这表明未来利率下降可能对净利息收入产生不利影响。该公司有几种方法衡量和管理利率敏感度敞口，包括静态差距分析。该公司的ALCO还使用其他财务模型来预测各种利率情景下的利息收入，以及符合First Mid Bank历史经验和已知行业趋势的提前还款/延期假设。美国铝业公司至少每月召开一次会议，审查公司对各种技术所表明的利率变化的风险敞口，并对资产和负债的构成条款和/或比率进行必要的改变。该公司目前正面临资产收益率下降的压力，这是由于长期处于历史低位的利率和对贷款的激烈竞争造成的。如果这种环境持续下去，可能会导致利息收入和净息差下降。

资本资源

截至2021年6月30日，公司股东权益从截至2020年12月31日的5.68亿美元增加到6.16亿美元，增幅为4780万美元，增幅为8.4%。2021年前6个月，在向股东支付股息之前，净收入为股本贡献了1630万美元。可供出售投资证券市值的变化减少了股东权益(扣除税后)830万美元。在#年前6个月支付了710万美元的股息 2021年收购LINCO还增加了4420万美元的股东权益。

该公司受到由联邦银行机构管理的各种监管资本要求的约束。银行控股公司遵守美国联邦储备系统(“联邦储备系统”)理事会制定的最低监管要求，而First Mid Bank则遵循货币监理署(OCC)和联邦存款保险公司(“FDIC”)为银行制定的类似最低监管要求(视情况而定)。未能达到最低资本要求可能会引发监管机构采取某些强制性的、可能的额外酌情行动，如果采取这些行动，可能会对公司的财务报表产生直接的实质性影响。监管资本标准为确保资本充足而制定的量化措施要求本公司及其附属银行维持最低资本金金额和比率(见下表)。管理层认为，截至2021年6月30日和2020年12月31日，本公司和第一中间银行达到所有资本充足率要求。

在联邦银行监管机构于2020年3月27日发布的临时最终规则允许的情况下，本公司选择了推迟采用ASU 2016-13年对监管资本的估计影响的选项，该规则于2020年1月1日生效。采用ASU 2016-13年度的初步影响，以及信贷损失拨备季度增加25%的影响紧随其后的是ASU 2016-13的采用将推迟两年。两年后，这些调整的累计金额将在三年内从监管资本计算中逐步取消。-在这一年期间，75%的调整包括在第三年，50%的调整包括在第四年，25%的调整包括在第五年。五年后，亚利桑那州立大学2016-13年采用的临时延迟将完全扭转。

要被归类为资本充足的总风险资本、一级风险资本、普通股一级风险资本和一级杠杆率，必须保持下表所示(以千美元为单位)：

	实际					所需的最低要求为资本充足率目的			资本充足在“立即更正”下行动条款
	金额		比率			金额		比率	金额		比率
2021年6月30日
总资本(与风险加权资产之比)
公司	$	646,029		13.91	%	$	487,745	> 10.50%	不适用		不适用
第一中银行		602,849		15.34			412,515	> 10.50	$	392,872	> 10.00%
一级资本(风险加权资产)
公司		507,243		10.92			394,841	> 8.50	不适用		不适用
第一中银行		558,389		14.21			333,941	> 8.50		314,297	> 8.00
普通股一级资本(相对于风险加权资产)
公司		488,132		10.51			325,163	> 7.00	不适用		不适用
第一中银行		558,389		14.21			275,010	> 7.00		255,367	> 6.50
一级资本(相对于平均资产)
公司		507,243		8.87			228,756	> 4.00	不适用		不适用
第一中银行		558,389		9.80			227,971	> 4.00		284,964	> 5.00

2020年12月31日
总资本(与风险加权资产之比)
公司	$	589,352		18.82	%	$	328,865	> 10.50%	不适用		不适用
第一中银行		446,308		14.30			327,685	> 10.50	$	312,081	> 10.00%
一级资本(风险加权资产)
公司		458,325		14.63			266,224	> 8.50	不适用		不适用
第一中银行		409,534		13.12			265,269	> 8.50		249,665	> 8.00
普通股一级资本(相对于风险加权资产)
公司		439,299		14.03			219,243	> 7.00	不适用		不适用
第一中银行		409,534		13.12			218,457	> 7.00		202,853	> 6.50
一级资本(相对于平均资产)
公司		458,325		10.22			179,302	> 4.00	不适用		不适用
第一中银行		409,534		9.18			178,497	> 4.00		223,121	> 5.00

公司2021年6月至30日的风险加权资产、资本和资本比率是根据2015年1月1日生效的巴塞尔III资本规则计算的。有关巴塞尔III规则的更详细说明，请参阅本报告概述部分的标题“巴塞尔III”。截至2021年6月30日，本公司和First Mid Bank的资本充足率高于监管资本充足率要求的最低要求，而First Mid Bank的资本充足率符合其接受治疗的条件，而且在监管框架下资本充足，可以迅速对银行采取纠正行动。

库存计划

参与者可根据公司以下四个计划购买公司股票：递延薪酬计划、首次退休和储蓄计划、股息再投资计划和股票激励计划。有关这些计划的更多详细信息，请参阅公司截至2020年12月31日的年度报告Form 10-K。

在2017年4月26日召开的股东年会上，股东通过了2017年度股权激励计划(简称SI计划)。实施SI计划是为了接替公司2007年的股票激励计划，该计划的期限为10年。SI计划旨在提供一种手段，使本公司及其附属公司的董事、雇员、顾问和顾问能够保持独资意识，并亲自参与本公司及其附属公司的持续发展和财务成功，从而促进本公司及其股东的利益。因此，董事及选定的雇员、顾问及顾问可获提供机会，按SI计划确立的条款及条件收购本公司普通股。

经股东于本公司2021年股东周年大会批准后，根据SI计划最多可发行399,983股普通股。该公司授予27,750名和25,200名限制性库存奖项在.期间 2021 和 2020, 分别和35,400和 16,950 AS 库存单位奖项在.期间 2021 和分别为2020年。

员工购股计划

在2018年4月25日召开的股东年会上，股东们批准了中伊利诺伊银行股份有限公司的第一名员工库存购买平面图 (“ESPP”)。这个 ESPP 是意欲至推广这个利益的这个公司通过提供符合条件的员工使用这个机遇至购买股票的常见库存的这个公司在… a 5% 贴现穿过工资单扣除额。ESPP还打算根据美国国税法第423条的规定，符合员工股票购买计划的资格。最高的 600,000 股票的常见库存可能 BE 已发布在……下面这个 ESPP。在截至以下六个月的期间内 2021年和2020年6月30日，8,439 分别为三千八百零四股和三千八百零四股，是根据 ESPP。

股票回购计划

自1998年8月5日以来，董事会已经批准了回购计划，根据该计划，公司可以回购总计约7670万美元的公司普通股。在本季度，该公司没有回购任何股票。根据现有的回购计划，该公司还有大约470万美元的剩余产能。

虽然本公司采用回购计划，但本公司可不时在公开市场或私下协商的交易中酌情回购。任何此类回购的时间、方式、价格和金额将由本公司酌情决定，并将取决于各种因素，包括经济和市场状况、价格、适用的法律要求和其他因素。

流动性

流动资金代表公司及其子公司履行业务日常运营中产生的所有当前和未来财务义务的能力。财政义务包括需要资金来满足信贷延期、存款提款和偿债的需要。该公司的流动性管理侧重于通过资产经济地获得资金的能力，这些资产可能会以最低成本或通过其他来源转换为现金。本公司的其他现金来源包括隔夜联邦基金额度、联邦住房贷款银行预付款、伊利诺伊州存款、在芝加哥联邦储备银行借款的能力，以及公司在北方信托的经营信用额度结伴。

该公司流动资金来源的详情包括：

•

First Mid Bank在隔夜联邦基金额度中有1亿美元可用，其中包括来自北卡罗来纳州第一地平线银行的3000万美元，来自美国银行的2000万美元，来自北卡罗来纳州富国银行的1000万美元，来自北方信托公司的1500万美元和来自锡恩斯银行的2500万美元。资金的可获得性取决于First Mid Bank满足总资本对风险加权资产的最低监管资本要求和一级资本对总平均资产的最低监管资本要求。自.起2021年6月30日First Mid Bank符合这些监管要求。

•

First Mid Bank可以从联邦住房贷款银行(Federal Home Loan Bank)借钱，作为流动性的来源。这笔资金的可用性取决于向联邦住房贷款银行(Federal Home Loan Bank)抵押抵押品。可以质押的抵押品包括一到四个家庭的住宅房地产贷款和证券。截至2021年6月30日，FHLB的超额抵押品将支持First Mid Bank大约6.16亿美元的额外预付款。

•

First Mid Bank是联邦储备系统(Federal Reserve System)的成员，只要有足够的抵押品，就可以借入资金。

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此外，截至2021年6月30日，本公司与北方信托公司签订了1500万美元的循环信贷协议，未偿还余额为000万美元，可用资金为1500万美元。这笔贷款于2021年4月9日作为循环信贷协议续签了一年。利率比联邦基金利率高出2.25%。这笔贷款由First Mid Bank的股票担保，包括运营和资本比率要求。本公司及其附属银行于2021年6月30日、2020年6月30日和2020年12月31日遵守现有公约。

管理层继续仔细监测其预期的流动性需求，主要关注来自以下方面的现金流：

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贷款活动，包括贷款承诺、信用证和抵押贷款提前还款假设；

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存款活动，包括私人和公共资金的季节性需求；

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投资活动，包括提前支付抵押贷款支持证券以及美国财政部和政府机构证券的赎回拨备；以及

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经营活动，包括定期偿还债务和向股东分红。

下表汇总了截至2021年6月30日的重大合同义务和其他承诺(单位：千)：

			少于						多过
	总计		1年		1-3年		3-5年		5年
定期存款	$	722,593	$	580,201	$	109,030	$	33,291	$	71
债务		113,437		—		—		—		113,437
其他借款		264,147		181,641		20,182		15,383		46,941
经营租约		19,309		2,873		4,714		3,302		8,420
补充退休		1,595		353		100		150		992
	$	1,121,081	$	765,068	$	134,026	$	52,126	$	169,861

截至2021年6月30日的六个月，经营活动提供的现金净额为140万美元，投资活动为6,310万美元，融资活动为1,480万美元。自2020年底以来，现金和现金等价物总共减少了7650万美元。

表外安排

首先，中间银行在正常经营过程中，为满足客户的融资需求，签订了具有表外风险的金融工具。这些金融工具包括信用额度、信用证和其他信贷承诺。这些工具中的每一项都不同程度地涉及超过综合资产负债表中确认金额的信贷、利率和流动性风险因素。该公司在批准信用额度和承诺以及签发信用证时使用与发放贷款相同的信用政策和要求类似的抵押品。金融工具的信用损失风险由这些工具的合同金额表示。然而，该公司预计这些工具不会造成任何损失。2021年6月30日和2020年12月31日合同金额代表信用风险的表外金融工具如下(单位：千)：

	2021年6月30日		2020年12月31日
未使用的承诺和信贷额度：
商业地产	$	127,908	$	56,309
商业运营		545,901		396,345
房屋净值		55,138		40,464
其他		220,819		112,327
总计	$	949,766	$	605,445
备用信用证	$	11,592	$	10,048

发起信贷的承诺是指获得批准的商业、住宅房地产和房屋净值贷款，通常预计这些贷款将在90天内获得资金。信用额度是指公司同意提供不超过规定数额的借款便利的协议，只要不违反贷款协议中规定的任何条件。发起信贷的承诺和信贷额度通常都有固定的到期日或其他终止条款，可能需要支付费用。由于许多额度和一些承诺预计将在没有支取的情况下到期，因此总金额不一定代表未来的现金。要求。

备用信用证是本公司为保证客户对第三方的财务表现而出具的有条件承诺。备用信用证的签发主要是为了促进贸易或支持借款安排，通常在一年或更短的时间内到期。开立信用证所涉及的信用风险与向客户提供信贷服务所涉及的信用风险基本相同。信用证规定的最大授信金额等于该票据的表外合同总金额。该公司在备用信用证项下的递延收入是象征性的。

该公司还面临主要在正常业务过程中发生的索赔和诉讼。管理层认为，处置该等索偿及诉讼的最终解决方案不会对本公司的综合财务状况、经营业绩及现金流产生重大不利影响。

第三项。

关于市场风险的定量和定性披露

自2020年12月31日以来，本公司面临的市场风险没有实质性变化。有关公司市场风险的信息，请参阅公司截至2020年12月31日的年度报告Form 10-K。

第四项。

控制和程序

公司管理层在公司首席执行官和首席财务官的参与下，评估了截至本报告所述期间结束时公司“披露控制和程序”(该术语在“交易法”第13a-15(E)和15d-15(E)条中定义)的有效性。基于这样的评估，这些高级管理人员得出结论，截至本报告所涉期间结束时，公司的披露控制和程序是有效的。此外，公司对财务报告的内部控制在上个会计季度没有发生重大影响或合理地可能对公司财务报告的内部控制产生重大影响的变化。

第二部分

项目 1.

法律法律程序

本公司及其子公司可能会不时卷入本公司认为是本行业常见的诉讼。尽管不能确切预测任何此类现有索赔的结果，但目前认为这些索赔对公司来说都不是实质性的。

第1A项。危险因素

各种风险和不确定因素可能会对公司产生负面影响，其中一些风险和不确定因素很难预测，超出了公司的控制范围。作为一家金融机构，本公司面临利率风险、流动性风险、信用风险、操作风险、经济或市场状况风险以及一般业务风险等。这些或其它风险的不利经历可能会对公司的财务状况和经营结果以及普通股的价值产生重大影响。见公司截至2020年12月31日的年度报告Form 10-K中描述的风险因素和《监管条例》。

项目 2.

未注册销货的股权证券和使用的收益

发行人购买股权证券

期间

(a)

总计

数

的股份

购得

(b)

平均值

支付的价格

每股

(c)

总计

数

的股份

购得

作为

公开地

宣布

计划或

节目

(d)

近似值

美元价值

的股份

那年五月

然而，这是不可能的

购得

在.之下

计划或

节目

总计

0.00

4,732,000

有关股票购买的更多信息，请参阅标题“股票回购计划”。

项目 3.

默认值在前辈身上证券

没有。

项目 4.

煤矿安全披露

不适用。

项目 5.

其他信息

没有。

项目 6.

展品

法规S-K第601项要求的和随函存档的展品列在签名页和展品之前的展品索引中。


展品数		关于Form 10-Q描述和归档或公司参考的季度报告的证物索引

2.1		First Mid BancShares，Inc.、Brock Sub LLC和Delta BancShares Company之间的合并协议和计划，日期为2021年7月28日(合并内容参考First Mid BancShares，Inc.于2021年7月29日提交给证券交易委员会的8-K表格当前报告的附件2.1)。*

10.1		对First Mid BancShares，Inc.和北方信托公司之间的第六次修订和重新签署的信贷协议的第三修正案，日期为2021年4月9日(通过引用First Mid BancShares，Inc.于2021年4月12日提交给证券交易委员会的当前表格8-K的附件10.1并入)。*

10.2		2017年股票激励计划(通过引用First Mid BancShares，Inc.于2021年4月30日提交给SEC的8-K表格当前报告的附件10.1并入)。


31.1		根据#年萨班斯-奥克斯利法案第302条的认证 2002

31.2		根据#年萨班斯-奥克斯利法案第302条的认证 2002

32.1		根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第906条通过的《美国法典》第18编第1350条的认证

32.2		根据2002年萨班斯-奥克斯利法案第906条通过的《美国法典》第18编第1350条的认证

101.INS		内联XBRL实例文档-实例文档不会出现在交互式数据文件中，因为它的XBRL标记嵌入在内联XBRL中
101.SCH		内联XBRL分类扩展架构文档
101.CAL		内联XBRL分类扩展计算链接库文档
101.LAB		内联XBRL分类扩展标签Linkbase文档
101.PRE		内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档
101.DEF		内联XBRL分类扩展定义Linkbase文档
104		公司截至2021年6月30日的季度报告Form 10-Q的封面(格式为内联XBRL，载于附件101)
		*根据S-K规例第601(A)(5)项略去的证物任何遗漏的证物副本将根据要求提供给证券交易委员会。

签名

根据1934年证券交易法的要求，注册人已正式促使本报告由正式授权的签名人代表其签署。

First Mid BancShares，Inc.

(注册人)

日期：2021年8月4日

/s/约瑟夫·R·戴弗利

约瑟夫·R·戴弗利

总裁兼首席执行官

/s/马修·K·史密斯(Matthew K.Smith)

马修·K·史密斯

首席财务官