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2021年8月KBW社区银行投资者大会

安全港 3 本演示文稿包含修订后的1933年证券法第27A节和修订后的1934年证券交易法第21E节所指的“前瞻性陈述”。这些前瞻性陈述反映了First Western Financial，Inc.(“First Western”)管理层目前对未来事件和First Western的财务表现的看法。 这些陈述经常(但不总是)通过使用诸如“可能”、“应该”、“可能”、“预测”、“潜力”、“相信”、“可能结果”、“预期”、“继续”、“将会”等词语或短语来表达。 这些前瞻性陈述反映了First Western Financial，Inc.(“First Western”)管理层对未来事件和First Western财务业绩的当前看法。“预期”、“ ”、“寻求”、“估计”、“打算”、“计划”、“计划”、“项目”、“未来”、“预测”、“目标”、“目标”、“将”和“展望”，或这些词语或其他具有未来或前瞻性性质的可比词语的负面变体。 这些前瞻性表述不是历史事实，而是基于对第一西部公司行业的当前预期、估计和预测。管理层的信念和管理层做出的某些假设，其中许多本质上是不确定的，超出了First Western的控制范围。因此，First Western提醒您，任何此类前瞻性陈述都不能保证 未来的业绩，可能会受到难以预测的风险、假设和不确定性的影响。尽管First Western认为这些前瞻性陈述中反映的预期在作出之日是合理的，但实际结果可能与前瞻性陈述中明示或暗示的结果大不相同。那些关注风险和不确定性的人，以及其他人, 可能导致实际结果和未来事件与前瞻性陈述中陈述或预期的大不相同：新冠肺炎大流行及其影响；发生可能导致一方或双方有权终止第一西部金融服务公司和泰顿金融服务公司之间最终合并协议的任何事件、变更 或其他情况、可能对第一西部金融服务公司或泰顿金融服务公司提起的任何法律诉讼的 结果、延迟完成交易、未能获得必要的监管批准(以及此类批准可能导致施加可能对合并后的公司或交易的预期收益产生不利影响的条件的风险)和股东批准或未能及时满足交易的任何其他条件，或者根本没有实现交易的预期收益的可能性，包括以下因素的影响或引起的问题： 两家公司的整合，或由于First Western和Teton Financial Services开展业务的地区的经济实力和竞争因素，交易完成的成本可能高于预期，包括意外因素或事件，将管理层的注意力从正在进行的业务运营和机会上转移，潜在的 业务或员工关系的不良反应或变化，包括宣布或完成交易导致的反应或变化，First Western完成收购和 整合的能力, 以及第一西部公司在交易中增发普通股造成的摊薄。有关 我们的业务和未来财务业绩受到这些和其他风险和不确定性影响的其他信息包含在我们于2021年3月12日提交给美国证券交易委员会(SEC)的Form 10-K年度报告以及我们不时提交给SEC的其他文件中。可归因于第一西部公司或代表第一西部公司 的人员的所有后续书面和口头前瞻性陈述均受本段明确限定。前瞻性陈述仅代表截至本报告发表之日的情况。First Western不承担公开更新或以其他方式修改任何前瞻性陈述的义务 无论是由于新信息、未来事件还是其他原因(法律要求除外)。 本文中包含的某些信息可能源自行业来源提供的信息。本公司相信此类信息是准确的，其来源 是可靠的；但是，本公司不能保证此类信息的准确性，也没有独立核实此类信息。 本演示文稿包含某些非GAAP财务措施，旨在补充而不是替代, 可比的GAAP衡量标准。本演示文稿末尾提供了非GAAP财务指标与GAAP财务指标的对账 。由于四舍五入，演示文稿中的数字可能不会相加。 我们的普通股不是存款或储蓄帐户。我们的普通股不受联邦存款保险公司或任何政府机构或机构的保险。 本演示文稿不是出售任何证券的要约，也不是在不允许要约或出售的任何州或司法管辖区征求购买任何证券的要约。SEC和任何州证券 委员会均未批准或不批准本公司的证券，也未就本陈述的准确性或充分性作出判断。任何相反的陈述都是刑事犯罪。除 另有说明外，本演示文稿以本演示文稿的日期为准。本演示文稿的交付在任何情况下都不能暗示 公司的事务在本声明日期后没有任何变化。 有关此次收购的更多信息以及在哪里可以找到它。 关于拟议的收购，First Western将向美国证券交易委员会(SEC)提交一份S-4表格的注册声明，以注册将向蒂顿金融服务公司的股东发行的First Western普通股 股票。 First Western将向美国证券交易委员会(SEC)提交一份注册声明，以注册将向蒂顿金融服务公司的股东发行的First Western普通股 股票。注册声明将包括委托书/招股说明书，该委托书/招股说明书将发送给泰顿金融服务公司的股东，征求他们对收购和相关事宜的批准。此外, First Western可能会向证券交易委员会提交与拟议收购有关的其他相关文件。 泰顿金融SERVICESARE的股东应阅读注册表S-4中的注册声明、注册说明书中包含的委托书/招股说明书，以及将提交给证券交易委员会的与拟议收购相关的任何其他相关文件，因为它们将包含有关First Western、Teton Financial Services和拟议交易的重要信息。 投资者和股东可以通过由First Western、Teton Financial Services和拟议交易有关的网站免费获取这些文件的副本。 投资者和股东可以通过以下网站免费获取这些文件的副本委托书/招股说明书的免费副本也可以通过电话或邮件向第一西部金融公司提出要求，地址是：第一西部金融公司，地址：190016th Street，Suite1200，Denver CO，80202，电话：(8775051281)，或者访问第一西部金融公司的网站，网址是： www.myfw.com.(网址：www.myfw.com.)，网址：“投资者关系”。First Western网站上的信息不是、也不应被视为本新闻稿的一部分，也不应纳入其提交给SEC的其他文件中。 First Western、Teton Financial Services，Inc.的参与者及其各自的董事和高管可能被视为参与了与此次收购相关的Teton Financial Services股东的委托书征集 。有关第一西部公司董事和高管的信息在2021年4月29日提交给证券交易委员会的第一西部公司2021年年度股东大会的委托书中阐述。有关这些参与者和其他可能被视为收购参与者的人的利益的更多信息，可以通过阅读有关收购的委托书 声明/招股说明书获得。

办公地点 4 新兴高绩效机构 概述 ▪专注于利基市场的地区性财富管理公司 建立在私人信托银行平台上 ▪总部位于科罗拉多州丹佛市， 定位于理想、富裕和高增长的市场 目标市场 流动性净值超过100万美元的▪家庭 ▪高净值和高增长市场 ▪科罗拉多州加州 和Montana Company Highlights Competitive Advantage (as of 6/30/21) ▪资产：20.1亿美元 ▪总贷款：16.2亿美元 ▪总存款：16.8亿美元 ▪资产规模：67.6亿美元 (截至2010年12月31日的一年) ▪贷款增长：53.9% ▪存款增长：49.1% ▪资产增长：57.7% ▪ROAA：1.48% ▪作为一家综合公司运营，不是竖井 ▪团队方法对客户和 First Western ▪当地精品私人信托银行办事处和核心产品专家都有利 First Western Financial，Inc.(FW) 金融控股公司 First Western Trust Bank 科罗拉多州特许银行 (16个地点) First Western Merge Corporation 州立特许保险机构

5 投资亮点 经过验证的成长性 战略 诱人的 市场和 商业模式 强劲的收益 势头 ▪显著的收入增长推动了运营杠杆的提高和更高的盈利能力 ▪总资产价值(1)在2020年增长了25% ▪继续扩大规模，预计将进一步推动杠杆作用，并从长期来看产生与高绩效机构一致的回报 ▪Inc.为2022年的收益增长提供了额外的催化剂 ▪与股东利益高度一致，因为内部人拥有总流通股的~22% ▪折价估值仅为1.5倍TBV/股(2) 高内部人 所有权和 折价 估值 ▪产生有机增长的记录，扩张和收购 ▪总资产在2020年增长58%，收入和每股收益大幅增长 ▪加强商业银行平台，创造更多样化的贷款组合和更低成本的存款 ▪快速增长的机构在高增长市场运营 ▪经常性费用收入来源多样，占总收入的50%以上 ▪具有吸引力，稳定的存款基础，无息和货币市场账户占总存款的83% ▪保守的承保和富裕的客户基础带来了卓越的资产质量和最小的信贷损失 (1)参见截至2021年7月23日的非公认会计准则对账 (2)

4,556美元$5,795 $7,602 $10,854 $37,745 $0 $5,000 $10,000 $15,000 $20,000 $25,000 $30,000 $35,000 $40,000 2016 2017 2018 2019 2020 2016-2020税前，拨备前收入(1)(2000美元) 6 强劲的运营和财务势头 ▪强劲的资产负债表增长 ▪由加强的抵押贷款团队推动更高的手续费收入 ▪一致的新客户获取活动推动管理资产的增长 ▪高杠杆运营平台推动效率提高 ▪卓越的资产质量和较低的信贷成本 业绩改善的驱动因素 (1)参见非公认会计准则调整 2016年至2020年

$9.19 $11.14$11.50$11.88$12.38$12.83$13.15$13.39$14.13 $15.38 $16.44 $17.24$17.98 $8.00 $10.00 $12.00 $14.00 $16.00 $18.00 $20.00 6/30/2018 2018年9月30日12/31 2018年3月31日6/30/2019/30/2019年12/31 2019年3/31/2020 6/30/2020 9/30/2020 12/31/2020 3/31/2021 6/30/2021 MYFW TBV/Share 7 提高收益推动业绩出类拔萃 并创造股东价值 贴现估值提供了随着多次扩张而继续表现优异的机会 (1)参见非GAAP对账 (2)来源：2020至2021年7月23日) TBV/股(1)自2018年7月IPO以来上涨96%

特许经营概述 8

9 伟大的市场，稀缺的投资机会 ▪科罗拉多州(2020年) 2019年▪个人收入增长排名第一的州 ▪排名第三的最佳商业州(24/7华尔街) ▪排名第三的州最适合企业家和初创企业(Motley Fool) ▪Denver，科罗拉多州(2020年) ▪#3最热门的就业市场(华尔街日报) ▪#5增长最快的城市(WalletHub) ▪#1外州搬家的搜索地点(公寓列表) ▪科林斯堡，科罗拉多州(2019年) ▪#9最佳表现城市(米尔肯研究所) 英特尔博通安海斯-布希▪制造 ▪凤凰城，亚利桑那州(2019年) ▪连续三年成为美国发展最快的城市 截至2021年3月31日，▪人口增长7.9% 截至2021年3月31日当前所有权总资产 (十亿美元) 第一银行私人24.4 NBH银行公共(纽约证券交易所代码：NBHC)6.7 科罗拉多银行私人顶峰银行(br}Bancorp-NE)5.6 阿尔卑斯银行私有5.2 向日葵银行私有5.0 ANB银行私有3.3 全城银行HTLF(2017年收购)2.6 第一西方信托银行上市(纳斯达克股票代码：MYFW)2.2 丹佛，CO 55% 凤凰城，亚利桑那州 15% 柯林斯堡，{CO 2% 杰克逊, 按州 2% 存款 科罗拉多州83% 亚利桑那州15% 怀俄明州2% MSA州立市场 份额 预计HHI(2021-2026)(3) 丹佛-奥罗拉-莱克伍德CO 0.73 11.0 柯林斯堡CO 2.03 13.45 凤凰城-梅斯伍德1.12 8.50 Glenwood Springs CO 0.80 8.82 全国平均9.01 (1)来源：2020年丹佛市中心伙伴关系报告；英国《金融时报》柯林斯商会；凤凰城 (2)来源：截至2020年6月30日的标准普尔全球市场情报。 (3)家庭收入(HHI)的百分比增长。 第一西方市场利好(1)MSA的存款(2) MYFW是第二大公开持有的CO特许银行小市场份额提供了巨大的增长机会

10 MYFW：我们的五大核心优势 与众不同， 在the Marketplace Built-in Operating Leverage Highly中得到验证 经常性费用 收入 经验丰富， 测试团队 为 投资者提供了独特的 机会 总部位于科罗拉多州丹佛的▪利基专营权 ▪在亚利桑那州、加利福尼亚州、科罗拉多州和怀俄明州的许多有吸引力的市场处于有利地位 ▪地区性公司 ▪通过当地的精品信托银行团队交付，因此客户由多年来财团拥有，而不是联营公司 ▪到期时利润中心利润率高，在当前和新市场有增长机会 ▪手续费收入和净利息收入增长，资产负债表中性 ▪可扩展，可杠杆化的高固定成本，低可变成本产品和支持中心 ▪运营费用投资已经到位，可用于增长和扩张 ▪~50%的手续费收入贯穿多年来的历史 ▪主要是经常性信托和投资管理(“TIM”)费用 ▪低风险、“粘性”的财富/信托业务提供全面的产品 ▪通过ConnectView®提供多个入口点-专有审查流程提供服务、交叉销售 ▪在临界质量但市场份额较小的情况下，许多当前和新的市场机会 ▪被证明有能力扩展：(1)有机地、(2)通过扩张和(3)通过收购 ▪创造提升机会 ▪诱人的收入和收益增长故事以折扣价交易 ▪高管接受过大型银行/专业公司的培训，在社区中拥有深厚的关系 ▪在商业和经济周期中实现了增长, 资本约束 ▪与所有具有浓厚风险管理文化的监管机构建立了良好的关系 ▪首席执行官在过去的银行所有权中有创造价值的良好记录

▪企业贷款以满足特定需求 ▪精通复杂的现金流和商业模式 ▪定制的金库管理产品和服务 11 交叉销售一系列不同的产品和服务 商业 银行业 ▪受托财富管理与客户目标的专家评审，创建解决方案 ▪不可撤销人寿保险信托、托管、继任托管人，定向托管 ▪WY Tax借助自动化的税务和基础管理 ▪通过内部研究、专有和第三方投资选项创建独特的解决方案 ▪中心团队为投资组合经理创建了服务客户、管理账户的平台 ▪财富规划与专业服务(如慈善) ▪专有ConnectView®方法，可访问CFP、注册会计师和遗产规划律师 ▪慈善机构提供税收策略、递延补偿计划、人寿保险、关键人物保险 ▪抵押贷款银行业务专业化高净值贷款 为房利美和房地美准则提供担保的Consulting Residential Mortgage Lending Wealth Planning Investment Management Trust Our▪ ▪有针对性的投资组合贷款和二次销售 ▪退休计划顾问与企业合作，赞助退休计划 ▪创意企业退休计划设计、分析解决方案、受托责任管理 ▪ERISA合规和教育 退休/ 401(K) Plan View当地利润中心通过ConnectView®与专业产品专家组成团队，

$49.7 $54.3$55.2$57.8 $64.3 $97.3 $0.0 $10.0 $20.0 $30.0 $40.0 $50.0 $60.0 $70.0 $80.0 $90.0 $100.0 FY 2015财年2016财年2017财年2018财年2019财年2020财年 净利息收入 非利息收入，不包括出售证券和资产的净收益/(亏损) 12 具有可预测经常性收入来源的高质量收入 净Interest Income $46.1 47% Mortgage $29.3 30% Bank Fees $1.3 1% Insurance $1.2 1% Other $0.4 1% Trust& 咨询 $19.0 20% (以百万美元为单位) 注：截至12月31日或截至12月31日的期间，2020年。由于四舍五入，总数可能不会相加。 (以百万美元为单位) 2020财年收入组合总收入(1) (1)请参阅非GAAP对账

13 私人银行模式产生强劲的手续费收入 手续费收入占营业收入的一半 63.7% 52.6% 43.4%43.1% 35.6% 32.5%30.8% 28.5%27.9%27.6%26.8% 24.7%24.6% 21.8% 16.6% 0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 40.0% 50.0% 60.0% 70.0% ALRS MYFW WASH UMBF BMTC PGC UVSP BPFH TSC SYBT CFR CATC TMP FFWM FRC 非利息收入/营业收入同行平均 来源：标普全球市场情报(截至12月31日的12个月，2020)

推动盈利增长 14

15 成功扩张和收购增长 2006年至2010年(3) ▪Boulder，加州 ▪世纪城，加利福尼亚州 ▪Scottsdale，亚利桑那州 2011年至2015年(6) ▪Aspen，CO ▪dtc/樱桃山，CO ▪Fort Collins，CO ▪Jackson Hole，怀俄明州▪Laramie，WY CO ▪Vail Valley，CO 2002年至2005年(3) ▪樱桃溪，CO ▪丹佛，CO ▪北科罗拉多州，CO 2002年至2005年(5) ▪Westcor保险集团，Inc. ▪Poudre River Valley Trust Co. ▪Sprout&Associates，Inc. ▪Sterling Partners ▪Silversmm史迪威公司 ▪资产购买-财务 管理顾问，有限责任公司 ▪资产购买-gkm 顾问，有限责任公司 2011年至2015年(1) ▪信托部 资产-第一 怀俄明州国民银行 2016年至2020年(2) ▪资产购买-emc 控股，Inc. 西蒙斯银行分行采购和 假设 西蒙斯银行 写字楼Openings Acquisitions 2002 2021 3 5 6 9 12 10 16 12 ##收购总数办公室 18 13 2021年(1) ▪金融服务公司 2021年(3)(1) 怀俄明州 ▪Jackson Hole，WY ▪Pinedale，怀俄明州 怀俄明州▪Rock Springs，WY (1)通过收购泰顿金融服务公司(Teton Financial Services，Inc.)增加。杰克森霍尔办事处预计将合并

16 收入增长战略 扩大 商业贷款 生产 平台 ▪在特定垂直市场(例如医疗和牙科诊所)建立专业知识 ▪利用不断增长的声誉吸引更多有经验的商业银行人才 凭借 诱人的 人口结构 拓展到新的 市场 ▪Vail Valley办事处于2019年开业 ▪孤树办事处于2020年开业 ▪2019年2Q21 Continue growing Mortgage business ▪MLO数量增加了24% ▪在2020年增加了抵押贷款操作深度，资本市场能力 ▪继续吸引经过验证的MLO以增加市场份额 执行为 MYFW特许经营增加价值的低风险战略性交易 ▪执行最低稀释收购 ▪通过分支机构收购交易利用基础设施 ▪主动扩张，收购团队

17 加速业务发展趋势 2018年7月首次公开募股筹集的资金增加了业务发展activities $227.9 $268.2 $225.6 $317.9 $691.7 $0.0 $100.0 $200.0 $300.0 $400.0 $500.0 $600.0 $700.0 2016 2017年2018年20192020 $44.0 $62.2 $121.6 $149.0 $467.9 $0.0 $100.0 $200.0 $300.0 $400.0 $500.0 2016 2017 2018 2019 2020 (1)不包括购买力平价贷款 (2)不包括获得的存款 (百万)(百万) 新增贷款(1)存款净增长(2)

18 扩大规模并精简后台 推动改进的Efficiencies 90.4% 88.2% 85.4% 80.6% 60.5% 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% 90.0% 2016 2017 2018 2019 2020 (1)参见非公认会计准则对账 效率比率(1)

▪在2020年间，扩大商业银行团队和增加建筑贷款专业知识 商业银行客户的▪增加有助于总贷款和低成本存款的增长，同时 改善整体多元化 ▪更强大的商业银行平台与私人银行和扩大的抵押贷款 功能相辅相成，创造更有价值的特许经营权，为未来的增长提供额外的催化剂 19 商业银行推动增长 $837 $958 br}2020 Q2 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 $785 $830 $908 $871 $975 $400 $600 $800 $1,000 $1,200 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021(1)反映向所有贷款类别的商业借款人提供的贷款，不包括因其短期性质而到期的贷款余额 。 (百万)(百万) 同比增长24%26商业贷款总额同比% 商业贷款总额(1)商业存款总额

20 非抵押部门收益 (1)请参阅非公认会计准则对账 $0.4$0.32 $0.67$0.73 $0.85 $1.44 $1.61 $0.89 $0.99$1.00 $0.00 $0.50 $1.00 $1.50 $2.00 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 非抵押贷款部门合并 ▪非抵押部门收益反映了私人银行业务的贡献，商业银行， 以及信托和投资管理业务线 私人银行、商业银行和TIM业务的▪增长取代了2020年抵押贷款部门产生的收益 并创造了长期更高盈利的可持续途径 非抵押贷款部门稀释了每股税前收益(1)

最近的金融趋势 21

22 第二季度概述 贷款增加 增加和 减少 过剩流动性 收益增长 收益增加 私人和商业 银行业务增长 提高 盈利能力 ▪不包括抵押贷款业务，毛收入比上年增长27%.虽然非利息支出 仅增长了7% ▪资产负债表的增长推动了显著的运营杠杆和更高的盈利能力 ▪新客户的增加和资产管理规模的增长导致信托和投资管理费用比上年增长了9%，尽管洛杉矶固定收益团队在2020年第四季度出售了 ▪不良资产占总资产的比例从上一季度末的0.18%下降到0.16% ▪异常低减记的历史仍在继续 ASS按年率计算，整个投资组合的▪产量按年率计算增长了34% ▪有意剥离高成本的非关系型存款账户，以减少过剩流动性，并支持净息差 普通股股东可获得的▪净收入为630万美元，或稀释后每股收益为0.76美元，高于2011年第一季度的600万美元，或稀释后每股收益0.74美元 ▪平均资产回报率为1.22%，高于去年第一季度的1.16%高于2011年第一季度的14.95%

23 普通股股东可获得的净收入 和每股收益 2011年第二季度▪净收入为630万美元，或每股稀释后收益为0.76美元 ▪强劲的盈利能力导致每股账面价值和每股有形账面价值分别增长3.6%和4.3%(1)，从1Q21 $245 $8,941 $9,630 $4,874 $5,999$6,277 $0 $2,000 $4,000 $6,000 $8,000 $10,000 $12,000 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 净收入调整为净收入 (1)$0.03 $1.13 $1.21 $0.61 $0.74$0.76 $0.00 $0。20 $0.40 $0.60 $0.80 $1.00 $1.20 $1.40 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 净收入对净收入的调整 (1) (1)请参阅非公认会计准则对账 普通股股东可获得的净收入稀释每股收益

24 贷款组合 ▪贷款总额增加了2,620万美元，比上一季度增加了1.7% ▪不包括购买力平价贷款，贷款总额增加了113.6美元 比上一季度增加了8.4% ▪对购买力平价贷款的减免推动了现金、证券和其他投资组合的下降 ▪贷款生产回报恢复到正常化水平， 整个投资组合的均衡贡献 ▪收益下降有助于推动证券和其他$371,111$363,155$290,907 建设和开发74,793 110,024 127,141 1-4户住宅418,409 452,591 496,101 非业主占用CRE 229,150 317,457 324,493 业主占用CRE 117,426 161,787 178,847 工商213,271 141,770 15}$142.1 $201.1 $65.7 $137.5 $71.8$83.2 $128.1$122.6 $91.5 $48.7$30.5 $91.4 $0 $50 $100 $150 $200 $250 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21 ppp Production⁽»⁾生产净贷款收益ppp宽恕 (百万) $1,337 $1,558$1,644 $1,731$1,660$1,723 $1,622 $0 $200 $400 $600 $800 $1,000 $1,200 $1,400 $1,600 $1,800 $2,000 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21 1Q21 2Q21 HFI HFS(1)银行发起 (2)不包括递延(费用)成本，和摊销保费/(未增值折扣)，净额 (千美元，截至季度末) 贷款组合构成(2) 贷款组合明细贷款生产和净贷款偿还 总贷款(2) 平均期末

25 总存款 ▪总存款比上一季度末减少1.288亿美元 ▪存款减少部分原因是与纳税相关的季节性资金外流和与▪相关的存款下降 PPP为有意降低较高成本提供资金的过剩流动性，支持净息差的非关系型存款(公共 基金) 2020年第二季度2021第二季度 货币市场存款账户$759,997$918,940$840,073 定期存款152,897 157,072 137,499 现在88,560 130,540 141,076 储蓄账户7,415,885,299 无息账户398，0}$800 $1,000 $1,200 $1,400 $1,600 $1,800 $2,000 2Q20 3Q20 4Q20 1Q21 2Q21 1Q21 2Q21 平均期末 (百万美元) 存款组合构成总存款

26 信托和投资管理 ▪管理的总资产比2021年3月31日增加了2.765亿美元，截至6月30日达到67.6亿美元。2021年 投资机构管理的信托401(K)/退休定向信托托管 投资机构管理的信托401(K)/退休定向信托托管 市场估值的持续改善 $5,752 $6,131$6,255 $6,486$6,762 $0 $1,000 $2,000 $3,000 $4,000 $5,000 $6,000 $7,000 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 Q2 2021年 投资机构管理的信托401(K)/退休定向信托托管 随着市场估值的持续改善 $6,131$6,255 $6,486▪2020 Q3 2021 投资机构管理的信托401(K)/退休定向信托托管

(1)表示的所有数字都不包括税款的影响 (2)递延贷款发放费用记录在非利息支出(工资和福利)中，并通过净利息收入摊销 (3)包括300万美元的SBA手续费收入减去90万美元的递延贷款发放费用 Paycheck Protection Program概述 对2Q21财务的影响(1) (以百万美元为单位) 净利息收入 摊销(2)购买力平价贷款利息收入1.2美元 减去PPPLF融资成本$0.3 净利息收入$1.5 截至21年6月30日净息差影响7个基点 (百万美元) 总贷款(现有PPP)$103.1 总贷款减免$177.4 PPPLF预付款$105.8 剩余费用待确认 税前(3)$2.1

(1)参见非GAAP对账 (2)资本管理的毛收入包括2020年第四季度通过洛杉矶固定收益团队于2020年11月16日完成出售的金额。该日期之后未售出部分的财务结果将在财富管理中公布。28 毛收入 ▪毛收入(1)与2011年第一季度持平 ▪净利息收入以及信托和投资管理费的增长被抵押贷款净收益下降所抵消 非利息 收入 $9,498净毛收入$23.7$23.7 $0.0 $5.0 $10.0 $15.0 $20.0 $25.0 $30.0 $35.0 Q2 2020 Q3 2020 Q4⁽²⁾Q1 2021 Q2 2021 财富管理资本管理抵押 (百万) 21季度毛收入(1)毛收入(1)

29 净利息收入和净息差 ▪净利息收入比2011年第一季度增长9.0%，主要原因是购买力平价相关费用增加和非购买力平价贷款平均余额增加 ▪净息差(包括购买力平价和购买增值)增加11个基点至3.01% 不包括购买力平价和购买增值(1)的▪净息差，与2012年第一季度持平于2.88% 资金成本从2012年第一季度的0.31%下降3个基点至0.28% 由于利用过剩的流动性为增加的贷款增长提供资金 $10,796 $12,918$13,457$13,053 $14,223 $0 $2,000 $4,000 $6,000 $8,000 $10,000 $12,000 $14,000 $16,000 Q2 2020 Q3 2020 Q4，▪净利差预计将持平至略高于2Q212021年第一季度第二季度 3.10%3.07%3.07% 2.88%2.88% 3.22%3.23%3.10% 2.90%3.01% 0.00% 0.50% 1.00% 1.50% 2.00% 2.50% 3.00% 3.50% 4.00%{Br}2020 Q2 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 调整后净息差净息差 (1)(1) (1) (单位：千) (1)(1)参见非GAAP对账 净利息收入净息差 (1)(1)

30 非利息收入 ▪非利息收入比21年第一季度下降10.5% ▪减少抵押贷款净收益，部分被更高的信托和投资管理费抵消 ▪信托和投资管理费比202Q2上涨9%，尽管洛杉矶固定收益团队第四季度销售的费用每季度亏损约40万美元 $15,427 $18,032 $9,954$10,615 $9,498 $0 $5,000 $10,000 $15,000 $20,000 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021年Q2 信托和投资管理费抵押贷款净收益 银行费用风险管理和保险费 其他公司所有人寿保险收入 $4,609 }$5,009 $4,000 $4,200 $4,400 $4,600 $4,800 $5,000 $5,200 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 (千)(千) 非利息收入信托和投资管理费总额

31 抵押贷款业务 ▪抵押贷款锁定比上一季度下降38%反映库存减少和再融资放缓 2011年第二季度▪再融资/采购组合为49/51%，而21年第一季度为77/23% 20年第四季度为67/33% 由于volume $344.3 $376.3 $414.5 $490.8 $319.7 $37.2$41.9$32.4$33.9$41下降，▪利润率下降10%. ▪抵押贷款锁定比上一季度下降38%反映库存减少和再融资放缓 ▪再融资/采购组合为49/51%，而2011年第一季度为77/23%，第四季度为67/33%.2 $0 $100 $200 $300 $400 $500 $600 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 针对Porfolio的销售原件 $417.1 $718.8 $376.6$359.4 $223.2 $0 $100 $200 $300 $400 $500 $600 $700 $800 Q2 20202020年第三季度第四季度2021第二季度2021 (百万) $8.3 $10.2 $1.7$2.1 $1.2 $10.2 $12.3 $4.3 $5.2 $3.9 81%83%40%41% 31%2020第三季度2020第三季度2020第一季度2021第二季度2021 净收入利润率 (百万) 抵押贷款发放 抵押贷款详情净收入，收入和利润率 抵押贷款锁定

32 非利息费用和效率比 ▪非利息费用比2011年第一季度下降0.7% ▪非利息费用下降推动运营效率比与2011年第一季度相比有所改善 $323 $12,321 $16,632$15,614$15,629$15,521 $0 $2,000 $4,000 $6,000 $8,000 $10,000 $12,000 $14,000 $16,000 $18,000 Q2 2020 Q3 2020 Q1 2021 Q2 2021 非利息费用调整非息Expense (1) (1) 48.2% 53.4% 66.6%66.0%GAAP 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 (1)见非65.4% 0% 20% 40% 60% 80% 100% Q2对账 总非利息费用运营效率比率(1) (千)

33 资产质量 整个投资组合的▪积极资产质量趋势 ▪不良资产减少了90万美元，占总资产的百分比从21年第一季度的0.18%下降到 ▪无形净冲销在本季度再次下降 ▪所有/调整后的总贷款(1)从21年第一季度的1.01%下降到2011年第二季度的0.93%，符合强劲的 资产质量趋势 0.67% 0.53% 0.22%0.18%0.16% 0.00% 0.20% 0.40% 0.60% 0.80% 1.00% Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 0.00%0.00%0.00% 0.00% 0.20% 0.40% 0.60% 0.80% 1.00% Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020 Q1 2021 Q2 2021 不良资产/总资产净冲销/平均贷款 (1)调整后总贷款-总贷款减去购买力平价贷款和收购贷款；请参阅非GAAP对账

34 资本和流动性概述 10.68%CET1资本对 风险加权 资产 10.68% 13.45% 7.75% 0.00% 2.00% 4.00% 6.00% 8.00% 10.00% 12.00% 14.00% 16.00% Tier 1对风险- 加权资产 总资本至 风险加权 资产 一级资本至 平均资产 流动性资金来源(截至2011年6月30日) 流动性储备： 总可用现金$288,187 未质押投资证券16,679 借入资金： 无担保： 信贷额度54,000 有担保： 贷存比93.6% $91,662 $104,411 $130,704 $143,736 $11.50 $13.15 $16.44 $17.98 $10.00 $12.00 $14.00 $16.00 $18.00 $20.00 $60,000 $80,000 $100,000 $120,000 $140,000 $160,000 4Q18 4Q19 4Q20 2Q21 TCE TBV/股 (千) (1)参见非GAAP对账 合并资本比率(截至6/30/21) 有形普通股权益/每股TBV(1) (千)

收购Teton Financial Services，Inc. 35

36 向不断增长的怀俄明州地区扩张 战略理念 ▪收购落基山银行控股公司泰顿金融服务公司，创建了一家价值24亿美元的金融机构，拥有19亿美元的总贷款、21亿美元的存款和72亿美元的管理资产 ▪扩大了First Western在怀俄明州的足迹/市场份额 -怀俄明州的人口统计和商业格局与First Western保持一致并为扩展到松林和罗克斯普林斯提供了一个有吸引力的基础 ▪互补资产/负债组合和First Western的贷款组合进一步多样化 ▪提高了经营杠杆，并提供了额外的财务资源来执行First的战略计划 -通过贷款收入的多样化和 强劲的交叉销售机会来增加收入(未建模) -低成本的核心存款和更高收益的贷款加强了国家投资管理和收益 增强了股东/ 2022年每股收益(1)(假设完全分阶段投入成本节约，每股收益增加7.4%) ▪使用交叉方法将有形账面价值稀释0.4%，回收期为0.4年 ▪>20%的内部回报率 ▪改善了规模，盈利能力和流动性 ▪有机会留住在怀俄明州已有业务的有才华的银行专业人员 ▪增强了支持当地社区的能力 (1)假设在2022年逐步实现75%的成本节约

37 泰顿金融服务公司概述 公司概述主要银行级别的财务亮点 落基山银行的▪控股公司 ▪在杰克逊霍尔的三家分行运营，派恩代尔和洛克 斯普林斯 ▪主要专注于怀俄明州 怀俄明州地区的房地产和C&I贷款 ▪在怀俄明州有利的 信托环境中提供信托/财富管理专业知识 ▪有吸引力的低成本存款特许经营权，拥有94%的核心存款(1) ▪贷款和存款的两位数年复合增长率(2013年至2020年) ▪银行级总部：怀俄明州杰克逊市 ▪成立年份：1983年2021年 按县划分的存款市场份额 HH存款中位数 市场流行收入存款分行MKT。共享MKT。排名 Market(#)($mm)(#)(%)(#) Teton，WY 23,703 98,623 174.3 16.4 6 Sublette，WY 9,771 78,34785.2 1 26.1 2 Sweetwater，WY 41,651 76,181 83.1 1 8.2 5 总计/平均75,125 78，347 342.5 3-- 资产负债表($mm) 总资产429.2$ 总贷款274.9 总存款384.6 总股本42.0 利润率(%) 净收益(2000美元)1，379$ 平均资产回报率1.32 平均股本回报率13.33 净息差3.08 效率比52.9 总贷款收益率4.79 总存款成本0.22 资产负债表比率/资本(%) 贷款/存款总额71.5 TCE/TA 9.33 杠杆率9.54 一级资本比率15.33 TRBC比率TDRS)/资产0.00 NPA/贷款&OREO 0.03 NCO/Avg贷款0.21 LLR/总贷款2.02 来源：标普全球和FDIC存款摘要 注：截至2020年6月30日的存款市场份额数据 (1)核心存款等于存款总额减去定期存款超过10万美元 ·泰顿金融服务, 公司(3) Jackson Hole Pinedale Rock Springs Laramie 丹佛 Fort Collins ·MYFW CO和WY分支机构(10) ·泰顿金融服务公司(3)

38 预计贷款和存款构成 贷款构成 存款构成 第一西部金融公司泰顿金融服务公司公司(1)备考 += += 总存款：1,807,825美元总存款：384,600美元总存款：2,192,425美元 存款成本：0.23%存款成本：0.22%存款成本：0.23% 贷款/存款：95.2%贷款/存款：71.5%贷款/存款：91.0% 总贷款：1,720,171美元总贷款：274,171美元贷款收益率：3.74% C&D 6% C&I 24%RE Res.RE 32% OO Cre 10% NOO Cre 15%多户 4% 消费者 &Other 9% C&D 10% C&I 26% Res.RE 25% Oo Cre 10% NOO CRE 15%Multifamily 2% 消费者 &Other 12% C&D 7% C&I 24% Res.RE 31% OO CRE 10% NOO CRE 15%Multifamily 4% 消费者& 其他 9% DDA 33% 现在和其他 7% MMDA和节约。 51% 零售时间 5% 巨型时间 4% DDA 12% 现在和其他 8% MMDA和节约 71%零售时间 8% 巨型时间 1% Br}55% 零售时间 5% 巨型时间 4% 来源：标普全球截至2021年3月31日的财务数据 注：预计不包括采购会计调整 (1)银行级监管数据

39 交易结构 对价 ▪0.0466股第一西部公司股票和泰顿金融服务公司每股0.39美元现金。 ▪导致约76%的股票|~24%的现金混合 交易价值(1) ▪每股1.62美元 ▪总交易价值4780万美元 形式所有权 ▪固定汇率，领口设置在21.5美元至29.08美元之间 Inc.股东批准和其他常规监管批准 预计将于2021年第四季度末或2022年第一季度初完成▪交易 交易倍数 (截至2021年6月30日的财务信息) ▪价格/有形账面价值：1.27x ▪支付与交易比率：0.86x ▪价格/▪收益(3)：17.6x ▪价格/2022年收益：11.0x 2021年 (2)有关股票领款和终止权的完整条款，请参阅合并计划和协议 (3)截至2021年6月30日的最后12个月 (4)核心存款等于存款总额减去超过$100,000的定期存款 领子(2) ▪~85%First Western|~15%Teton Financial Services，Inc.

40 关键交易假设 收益 成本节约 公平市价 调整 核心存款无形资产 其他假设 ▪对第一批西方金融服务公司的▪管理估计 泰顿金融服务公司的▪~300万美元，或泰顿金融服务公司2022E独立非利息支出的30.0% 基础 ▪75%阶段-Inc.的贷款 投资组合(截至2021年6月30日) ▪房地产公允价值记账：380万美元在20年内使用直线法摊销 ▪170万美元，占泰顿金融服务公司非定期存款的0.50% ▪在10年内摊销的年度总和数字 ▪交易费用570万美元的税后 ▪增加Inc.的360万美元次级债务在收盘前付清 ▪现金部分通过新的次级债务融资

创造额外的股东价值 41

42 近期展望 ▪贷款渠道继续增加，应会在下半年带来更高水平的贷款增长 ▪减少过剩流动性和更高的贷款增长应会带来相对于2021年上半年的净息差改善 ▪在新业务开发方面的成功应会推动信托业务的持续增长和 投资管理费 ▪抵押贷款活动应保持相对一致，直到季节性放缓 第四季度 改善了 经营杠杆和更高的盈利能力 ▪收购泰顿金融服务公司First Western将在2022年实现又一个强劲的有机和收购增长 年

43 推动股东价值的长期目标 ▪通过有机增长和 收购推动总资产达到50亿美元，TIM资产达到250亿美元 ▪~50个办事处 ▪每个办事处的收入为700万至800万美元 ▪每个办事处的贡献利润率为60% ▪通过并购 ▪资本和收益增值 ▪Create，建立足迹、规模和运营杠杆 推出虚拟私人银行 ▪ROBO顾问与银行捆绑在一起 ▪“买入”成为专家建议 ▪升级财富管理平台 ▪完全集成的前端 ▪向其他银行销售TIM服务 我们的使命是成为BPBFWWMC-西方财富管理客户的最佳私人银行 我们相信First Western可以成为一家独特的、专注于利基市场的地区巨头，从我们的业务中获得高额费用收入和持续强劲的收益 我们相信First Western可以成为一家独特的、专注于利基市场的地区巨头，从我们的业务中获得高费用收入和持续强劲的收益

MYFW的核心优势为推动股东价值奠定了基础 44 独特而有吸引力的投资 与众不同， 在 市场中得到了验证 内置运营 利用 非常理想的 经常性费用 收入 经历过 测试的团队 为 投资者提供了独特的 机会

附录 45

组织概述 46

姓名职务加入 FW 年 行业经验 斯科特·C·怀利(Scott C.Wylie)董事长、首席执行官兼总裁科罗拉多北方信托银行(Northern Trust Bank Of Colorado)2002年34年▪董事长兼首席执行官科罗拉多信托银行▪董事长兼首席执行官 ▪首席执行官、科罗拉多公平银行和妇女银行首席执行官 公平银行董事长 ▪董事长、美国基金会(American Fundware)▪总裁兼首席执行官董事 和财务主管 2006年21普华永道会计师事务所的▪保险服务 第一西部公司的▪高管职位，负责会计和财务、风险、技术和运营 约翰·E·索耶2017年首席投资官28▪罗盘银行▪总裁兼首席运营官 位于佛罗里达州的精品财富管理公司 瑞士信贷摩根·凯斯管理公司的▪高管 BBVA Compass Bank BBVA Compass Bank总裁兼首席运营官 位于佛罗里达州的精品财富管理公司 瑞士信贷摩根·凯尔(Morgan Keisse)的BBVA Compass Bank总裁兼首席运营官(COO) 亨廷顿 国民银行 ▪信贷顾问、首席承销商、CRE信贷官 美国银行 ▪在舰队银行的贷款职位 马特·卡塞尔总裁，2020年24▪科罗拉多州商业银行市场总裁，西蒙斯银行 ▪科罗拉多州总裁，瑞士银行 ▪市场总裁，科罗拉多州社区银行 Josh M.Wilson，CO/WY/A区域总裁JP摩根和Vectra私人银行 47 团队：准备好将MYFW提升到新的水平

自主营业务以来被任命为董事 斯科特·C·怀利2002年▪First Western Financial，Inc. 朱莉·A·卡波尼，注册会计师2017年▪前Arconic，Inc.(FKA美国铝业公司)财务主管 ▪前德勤审计合伙人 ▪董事会成员兼纽约证券交易所审计委员会主席 Julie A.Courkamp 2021▪First Western Financial，Inc. 大卫·R·邓肯2011年▪能源 业务负责人 托马斯·A·加特2013年▪房地产开发商 ▪专业零售主管 ▪家族业务、私募股权投资涉及多个行业 Patrick H.Hamill 2004▪房地产开发商 ▪住宅建筑商高管 ▪企业家、企业/社区领袖、房地产专家 Luke A.Latimer 2015▪公用事业维护 ▪建筑主管 ▪家族业务、公共银行董事会斯科特·C·MMetalworks ▪是几家成功的制造公司的总裁 ▪Six Sigma Master Black Belt 埃里克·D·西普夫，注册会计师(1)2003年▪前医疗保健主管 ▪美国陆军 ▪资产管理、财务、银行董事会，并购 Mark L.Smith 2002年▪房地产开发商 ▪企业家，社区领导力，房地产专业知识 约瑟夫·C·津利希，注册会计师2004年▪家族办公室主管{

团队合作发展关系 49 精品办公室的一体化团队方法 总裁 私人 银行家、贷款人投资组合 经理 财富 顾问信托Officer Team-based incentives Relationship-based wealth管理 多个关系 经理与一个客户 产品组 专家 客户的整体视图 -ConnectView®

50 完全银行和信托公司的组织结构： ▪Aspen，CO ▪Boulder，CO ▪Cherry Creek，CO ▪Denver，CO ▪DTC/Cherry Hills，CO ▪北科罗拉多 ▪Jackson Hole，WY ▪Scottsdale，AZ ▪Broomfield，CO(2021年){科罗拉多州柯林斯 ▪格林伍德村，科罗拉多州 信托办事处：加利福尼亚州▪世纪城，▪Laramie，Wy ▪投资管理 ▪受托/信托 ▪财富规划 ▪退休服务 ▪保险 ▪抵押服务 ▪金库管理 第一西方 利润中心产品组支持中心 ▪财务与会计 ▪风险与合规 ▪企业技术 ▪人力资本 ▪信用分析 ▪

非GAAP对帐 51

52 非GAAP对账 合并有形资产 截至截止三个月的每股普通股账面价值 (千美元) 2018年6月30日 2018年9月30日 2018年12月31日 2018年3月 2019年6月30日 2019年6月30日 9月30日2020年 2020年06月30日 2020年09月30日 2020年12月31日 2021年03月31日 2021年6月30日 股东权益总额$104,958$114,164$116,875$119,668$122,157美元125,732美元127,678美元128,703美元139,417美元149,555968- 商誉和其他 无形资产，净额25,584 25,376 25,213 25,040 23,327 19,722 19,714 19,712 24,267 24,263 24,258 24,254 24,250 待售无形资产(1)-3,5533,5533,000 3000-{150 122,313 130,704 137,185 143,736 已发行普通股 ，期末5,917,667 7,968,4207,968,4207,968,4207,983,866 7,983,2847,940,168 7,917,4897,939,0247,951,749 7,951,7737,957,900 7,994，832 每股有形普通股账面价值$9.19$11.14$11.50$11.88$12.38$12.83$13.15$13.39$14.13$15.38$16.44$17.24$17.98 (1)代表持有待售资产的无形部分 截至2020年6月30日的综合效率比率 (千美元)2020年6月30日2020年9月30日2020年12月31日2021年6月30日{629美元15,521 减少：摊销4 4 4 减少：拥有的其他房地产拨备-100 76-- 减少：持有待售资产的损失- 加上：出售洛杉矶固定收益团队的收益--62-- 调整后的非利息支出$12,640$16,528$15,596美元15,625美元15,517 净利息收入10美元, 498 减去：出售证券的净收益- 减去：出售资产的净收益- 总收入$26,223$30,950$23,411$23,668$23,721 效率比48.2%53.4%66.6%66.0%65.4%

53 非GAAP对账 财富管理毛收入0截至2020年6月30日 2020年9月30日(美元)2020年12月31日2020年3月31日2021年6月30日 扣除非利息支出前的总收入$13,114$16,232$17,973美元18,471美元19,782 加：贷款损失准备金2,124 1,496 695-12 另加：贷款损失准备金2,124 1,496 695-12 另加：贷款损失拨备2,124 1,496 695-12 扣除非利息支出前总收入$13,114$16,232$17,973$18,471$19,782 加：贷款损失准备金 (千美元)2020年6月30日2020年9月30日2020年12月31日2021年6月30日 扣除非利息支出前总收入$788$899$423$-$ 加上：贷款损失拨备- 毛收入$788$899$423$-$ 截至6月30日的三个月的抵押贷款总收入 (美元以千为单位)2021 扣除非利息支出前的总收入$10,197$12,323$4,320$5,197$3,927 加上：贷款损失拨备- 毛收入$10,197$12,323$4,320$5,197$3,927 截至2020年6月30日，2020年9月30日，2020年12月31日， (千美元)709 加：贷款损失拨备2,124 1,496 695-12 毛收入$26,223$30,950$23,411$23,668$23,721 截至 6月30日的三个月稀释后每股税前收益(以千美元为单位)2020年9月30日2020年12月31日2021年6月30日非抵押贷款所得税前收入 122 1,205 减去所得税支出2,7593,192 2,228 2,040 1,911 普通股股东可获得的净收入$8,696$9,630$4,874$5,999$6,277 稀释加权平均股票7,928,5187,963,736 8,015,780 8,098,680 8,213, 900 非抵押部门摊薄每股税前收益$0.40$0.32$0.67$0.73$0.85 合并摊薄每股税前收益$1.44$1.61$0.89$0.99$1.00

54 非GAAP对账 截至以下三个月，普通股股东可获得的调整后净收入 (千美元，每股数据除外)2020年6月30日，2020年9月30日，2020年12月31日，2021年6月30日，2021年 普通股股东可获得的净收入$8,696$9,630$4,874$5,999$6,277 加上：收购相关费用，包括税收影响245- 加上：持有待售的无形资产亏损，包括税收影响- 普通股股东的调整后净收入$8,941$9,630$4,874$5,999美元6,277 这三个月的调整后每股收益2021年 每股收益$1.10$1.21$0.61$0.74$0.76 加上：收购相关费用，包括税收影响0.03- 加上：持有待售的无形资产亏损，包括税收影响- 调整后每股收益$1.13$1.21$0.61$0.74$0.76 截至 ，不包括PPP的银行贷款损失拨备 不包括PPP(美元2021年 总贷款1,546,784 1,573,015 减少：分行收购120,839 116,052 减少：购买力平价贷款183,005 102,359 不包括收购和购买力平价1,242,940 1,354,604 贷款损失拨备12,539 12,552 银行贷款损失拨备不包括购买力平价1.01%0.93% 总无息2021年 非利息支出总额$12,644$16,632$15,614$15,629$15,521 减少：收购相关费用323- 减少：持有待售无形资产亏损- 扣除非营业项目调整的非利息支出总额$12,321$16,632$15,614$15,629$15,521

55 Non-GAAP Reconciliation Adjusted net interest margin For the Three Months Ended September 30, 2020 For the Three Months Ended December 31, 2020 For the Three Months Ended March 31, 2021 For the Three Months Ended June 30, 2021 (Dollars in thousands) Average Balance Interest Earned/Paid Average Yield/Rate Average Balance Interest Earned/Paid Average Yield/Rate Average Balance Interest Earned/Paid Average Yield/Rate Average Balance Interest Earned/Paid Average Yield/Rate Interest-bearing deposits in other financial institutions 178,756 99 194,179 100 213,577 91 292,615 92 PPP adjustment (38,618) (45) (20,871) (5) 21,173 5 17,115 4 Available-for-sale securities 40,528 173 37,512 186 31,936 196 26,474 169 PPP adjustment -------- Loans 1,462,872 14,138 1,522,947 14,656 1,554,990 14,212 1,573,553 15,287 PPP adjustment (201,208) (870) (174,046) (1,209) (171,263) (945) (176,396) (1,583) Purchase Accretion adjustment -(534) -(333) -(344) -(260) Adjusted total Interest- earning assets 1,442,330 12,961 1,559,721 13,395 1,650,413 13,215 1,773,360 13,709 Interest-bearing deposits 1,067 1,015 974 866 PPP adjustment ---- Federal Home Loan Bank Topeka and Federal Reserve borrowings 204 200 132 117 PPP adjustment (180) (175) (109) (93) Subordinated notes 221 270 340 342 Adjusted total interest- bearing liabilities 1,312 1,310 1,337 1,232 Net interest income 11,649 12,085 11,878 12,477 Adjusted net interest margin 3.23% 3.10% 2.88% 2.88%

56 Non-GAAP Reconciliation Consolidated Gross Revenue For the Years Ended, (Dollars in thousands) 2015 2016 2017 2018 2019 2020 Total income before non-interest expense $49,339 $53,394 $54,501 $57,617 $63,976 $92,600 Less: Net gain on sale of securities 717 114 81 - 119 - Less: Net gain on sale of assets ---- 183 - Plus: Provision for credit loss 1,071 985 788 180 662 4,682 Gross revenue $49,693 $54,265 $55,208 $57,797 $64,336 $97,282 Consolidated Efficiency Ratio For the Years Ended, (Dollars in thousands) 2016 2017 2018 2019 2020 Non-interest expense $49,823 $49,494 $50,195 $53,784 $59,537 Less: Amortization 747 784 831 374 14 Less: Goodwill impairment --- 1,572 - Less: Provision on other real estate owned ---- 176 Less: Loss on assets held for sale ---- 553 Plus: Gain on sale of LA fixed income team ----(62) Adjusted non-interest expense $49,076 $48,710 $49,364 $51,838 $58,856 Net interest income $24,457 $27,576 $30,624 $32,061 $46,102 Non-interest income 29,922 27,713 27,173 32,577 51,180 Less: Net gain on securities 114 81 - 119 - Less: Net gain on sale of assets --- 183 - Total income $54,265 $55,208 $57,797 $64,336 $97,282 Efficiency ratio 90.4% 88.2% 85.4% 80.6% 60.5% Consolidated Pre-tax, Pre-provision Income For the Twelve Months Ended December 31, (Dollars in thousands) 2016 2017 2018 2019 2020 Net Income, as reported $2,302 $2,023 $5,647 $8,009 $24,534 Provision for loan losses 985 788 180 662 4,682 Income tax (benefit) expense 1,269 2,984 1,775 2,183 8,529 Pre-tax, Pre-provision Income $4,556 $5,795 $7,602 $10,854 $37,745

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