附件99.1

UMB金融公司新闻稿

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UMB金融公司公布第二季度净收入为8740万美元;宣布季度现金股息增加15.6%

2021年第二季度财务亮点(除另有说明外,所有与上年相比)

 

GAAP净收益为8740万美元,或每股稀释后收益为1.79美元;净营业收入为8760万美元,或每股稀释后收益为1.80美元。

税前、拨备前(PTPP)收入为1.313亿美元,增加4,120万美元。

季度平均贷款余额增加17亿美元,或11.4%。

不包括Paycheck Protection Program(PPP)余额,平均贷款在环比年化的基础上增长了19.0%。

季度平均存款增长22.0%,至278亿美元。

非利息收入增长9.2%,占收入的39.6%。

董事会将季度现金股息增加15.6%,至每股0.37美元。

密苏里州堪萨斯城(2021年7月27日)-金融服务公司UMB Financial Corporation(Nasdaq:UMBF)宣布,2021年第二季度净收入为8740万美元,或每股稀释后收益1.79美元,而2021年第一季度(关联季度)为9260万美元,或每股稀释后收益1.91美元,2020年第二季度为6050万美元,或每股稀释后收益1.26美元。

2021年第二季度的净营业收入(一个非GAAP财务指标,与本新闻稿后面最接近的可比GAAP指标)为8760万美元,或每股稀释后收益1.80美元,而相关季度为9280万美元,或每股稀释后收益1.91美元,2020年第二季度为6380万美元,或每股稀释后收益1.33美元。2021年第二季度税前拨备全额税前收入(PTPP-FTE)是与税前净收益的组成部分相协调的非GAAP指标,本新闻稿后面部分中最接近的可比GAAP指标为1.38亿美元,或每股稀释后收益2.83美元,而2020年第二季度为1.087亿美元,或每股稀释后收益2.24美元,以及9680万美元,或每股稀释后收益2.01美元。这些PTPP-FTE结果在联系季度的基础上增长了26.9%,与2020年第二季度相比增长了42.6%。


季度财务业绩摘要

UMB金融公司

(未经审计,千美元,每股数据除外)

Q2

Q1

Q2

2021

2021

2020

净收入(GAAP)

$

87,412

$

92,643

$

60,529

每股收益(稀释后)

1.79

1.91

1.26

税前、拨备前收入(非GAAP)

131,322

102,066

90,152

税前、拨备前每股收益(稀释后)

2.70

2.10

1.88

税前、拨备前收入-FTE(非GAAP)

137,951

108,744

96,756

税前、拨备前每股收益-FTE(稀释后)

2.83

2.24

2.01

净营业收入(非GAAP)

87,634

92,780

63,835

每股营业收益(稀释后)

1.80

1.91

1.33

公认会计原则

平均资产回报率

1.02

%

1.14

%

0.87

%

平均股本回报率

11.43

12.56

8.95

效率比

60.41

66.46

70.20

非GAAP

平均资产营业回报率

1.03

%

1.14

%

0.91

%

平均股本营业回报率

11.46

12.58

9.44

运营效率比

60.33

66.40

68.76

年初至今财务业绩摘要

UMB金融公司

(未经审计,千美元,每股数据除外)

六月

六月

黄大仙

黄大仙

2021

2020

净收入(GAAP)

$

180,055

$

57,090

每股收益(稀释后)

3.70

1.18

税前、拨备前收入(非GAAP)

233,388

173,898

税前、拨备前每股收益(稀释后)

4.80

3.59

税前、拨备前收入-FTE(非GAAP)

246,695

186,980

税前、拨备前每股收益-FTE(稀释后)

5.08

3.86

净营业收入(非GAAP)

180,414

61,954

每股营业收益(稀释后)

3.71

1.28

公认会计原则

平均资产回报率

1.08

%

0.42

%

平均股本回报率

11.98

4.22

效率比

63.29

69.59

非GAAP

平均资产营业回报率

1.08

%

0.46

%

平均股本营业回报率

12.01

4.58

运营效率比

63.21

68.49

该公司董事长马林纳·肯珀(Mariner Kemper)表示:“我们强劲的第二季度业绩证明了我们多元化业务模式的好处,并验证了我们的投资理念,包括在所有运营和利率环境中实现高于同行的贷款增长、持续的净利息收入和强劲的手续费收入增长。”


总裁兼首席执行官。他说:“第二季不包括购买力平价结余的平均贷款按年计算,按相连季度计算上升19.0%。非利息收入比上一季度增长20.8%,比去年同期增长9.2%。我们的2,400万美元拨备高于以前的水平,这是因为强劲的贷款增长和与一项商业保理关系相关的净冲销增加。如果不考虑这一信贷事件,我们本季度将实现净复苏,我们贷款组合的基础资产质量依然强劲。不良贷款余额比上一季度末下降了24.1%。在本季度,我们将纹身厨师公司(TTCF)持有的350万股票货币化,净收益约为7280万美元。最后,我们兴奋地宣布,我们的董事会批准将我们股东的季度现金红利增加5美分或15.6%。“

收入汇总表

UMB金融公司

(未经审计,千美元)

Q2

Q1

Q2

CQ与

CQ与

2021

2021

2020

LQ

皮伊

净利息收入

$

201,071

$

194,115

$

178,229

$

6,956

$

22,842

非利息收入:

信托和证券业务办理

53,863

54,834

46,321

(971

)

7,542

交易和投资银行业务

8,670

9,356

12,851

(686

)

(4,181

)

存款账户手续费

22,592

21,976

19,074

616

3,518

保险费和佣金

245

420

533

(175

)

(288

)

经纪手续费

2,592

3,334

5,753

(742

)

(3,161

)

银行卡手续费

16,063

14,673

12,916

1,390

3,147

投资证券收益(损失),净额

15,455

(8,336

)

4,579

23,791

10,876

其他

12,109

12,640

18,429

(531

)

(6,320

)

非利息收入总额

$

131,589

$

108,897

$

120,456

$

22,692

$

11,133

总收入

$

332,660

$

303,012

$

298,685

$

29,648

$

33,975

净利息收入(FTE)

$

207,700

$

200,793

$

184,833

净息差(FTE)

2.56

%

2.59

%

2.79

%

非利息收入总额占总收入的百分比

39.56

35.94

40.33

净利息收入

净利息收入总计2.01亿美元,比关联季度增加700万美元。强劲的资产负债表增长带来的积极影响被本季度购买力平价收入下降的影响部分抵消。平均收益资产增加11亿美元,增幅3.6%,部分原因是证券和贷款增加,而有息负债增加2.345亿美元,增幅1.2%。

第二季净息差为2.56%,较相连季度减少3个基点,主要原因是盈利资产组合转变以及较低的市场和再投资利率。在贷款和证券收益率下降6个基点以及组合变化的推动下,盈利资产收益率比上一季度下降了4个基点。有息负债成本下降一个基点至0.23%。净息差较联系季度减少3个基点至2.47%,较2020年第二季减少20个基点。

与去年同期相比,净利息收入增加了2280万美元,增幅为12.8%,这是由于平均证券增加了21亿美元,增幅为23.0%,加上平均贷款增加了17亿美元,增幅为11.4%。这些增长是由有机贷款增长、流动性过剩以及该公司参与购买力平价(PPP)推动的。

平均存款环比增长3.6%,与2020年第二季度相比增长22.0%。平均无息活期存款余额环比增长9.7%,与2020年第二季度相比增长39.7%。

非利息收入


2021年第二季度,非利息收入在环比基础上增加了2270万美元,增幅为20.8%,主要原因是:

o

投资证券收益增加2380万美元,这主要是由于该公司在TTCF的股权投资增加了2330万美元的收益。

o

银行卡手续费增加140万美元,主要是由于交换收入增加。

o

信托和证券处理收入减少100万美元,交易和投资银行收入减少70万美元,部分抵消了这些增长。信托和证券处理收入的减少主要是由之前宣布的2021年3月出售Prairie Capital Management,LLC(PCM)推动的,基金服务收入的增加抵消了这一下降。交易和投资银行业务收入下降的主要原因是交易量减少。

与前一年相比,2021年第二季度的非利息收入增加了1110万美元,增幅为9.2%,主要原因是:

o

投资证券收益增加1090万美元,主要是由于股本投资收益增加1420万美元,但分别被出售可供出售证券的收益减少270万美元和另类投资的PCM相关股本收益减少60万美元所部分抵消。

o

信托和证券处理业务的基金服务收入和公司信托收入分别增加670万美元和200万美元。

o

存款服务费增加350万美元,原因是与客户转账和转换费相关的医疗收入增加,以及公司服务费增加。

o

衍生收入增加250万美元,计入其他收入。

o

这些增长被其他收入中公司拥有的人寿保险市值减少980万美元以及交易和投资银行业务由于交易量减少而减少420万美元部分抵消。如下所述,公司拥有的人寿保险的减少被递延补偿费用的按比例减少所抵消。

非利息支出

非利息费用汇总表

UMB金融公司

(未经审计,千美元)

Q2

Q1

Q2

CQ与

CQ与

2021

2021

2020

LQ

皮伊

薪金和员工福利

$

120,415

$

127,681

$

130,938

$

(7,266

)

$

(10,523

)

入住率,净额

12,296

11,935

11,411

361

885

装备

19,196

19,615

21,502

(419

)

(2,306

)

供应品和服务

3,469

3,492

3,785

(23

)

(316

)

市场营销和业务发展

4,797

2,345

3,284

2,452

1,513

加工费

16,501

15,417

13,603

1,084

2,898

法律和咨询

8,147

5,755

6,220

2,392

1,927

银行卡

4,529

4,956

4,549

(427

)

(20

)

其他无形资产摊销

1,157

1,380

1,658

(223

)

(501

)

监管费用

2,769

2,546

3,211

223

(442

)

其他

8,062

5,824

8,372

2,238

(310

)

总非利息费用

$

201,338

$

200,946

$

208,533

$

392

$

(7,195

)

2021年第二季度的非利息支出为2.013亿美元,比关联季度增加40万美元,或0.2%,比2020年第二季度减少720万美元,或3.5%。


非利息支出的相关季度增长是由以下因素推动的:

o

由于各种营销活动的时间安排、法律成本和软件项目的时间安排,营销和业务开发费用、法律和咨询费用以及手续费分别增加了250万美元、240万美元和110万美元。

o

其他房地产销售亏损增加90万美元,衍生工具支出增加70万美元,杂项贷款费用支出增加70万美元,这些都记录在其他非利息支出中。

o

工资税、保险和401(K)费用减少了570万美元,奖金和佣金费用减少了180万美元,这两项费用都记录在工资和员工福利中,抵消了这些增长。

非利息支出的同比下降是由以下因素推动的:

o

递延薪酬支出减少1050万美元,计入薪金和员工福利。递延补偿费用的减少被上述公司拥有的人寿保险收入的减少所抵消。

o

软件费用减少210万美元,计入设备费用。

o

由于软件项目的时间安排、法律成本和各种营销活动,加工费增加了290万美元,法律和专业费用增加了190万美元,营销和业务发展增加了150万美元,部分抵消了这些减少。

所得税

在截至2021年6月30日的6个月里,该公司的有效税率为17.0%,而2020年同期为11.3%。2021年有效税率的提高主要是由于免税市政债券收入的较小部分。

资产负债表

2021年第二季度的平均总资产为343亿美元,而关联季度为331亿美元,2020年同期为281亿美元。

平均贷款和租赁摘要-QTD平均值

UMB金融公司

(未经审计,千美元)

Q2

Q1

Q2

CQ与

CQ与

2021

2021

2020

LQ

皮伊

工商业

$

7,402,653

$

7,139,101

$

6,970,223

$

263,552

$

432,430

专项贷款

505,687

502,585

471,571

3,102

34,116

商业地产

6,165,780

5,971,047

5,435,428

194,733

730,352

消费性房地产

2,068,663

1,970,767

1,528,501

97,896

540,162

消费者

122,439

117,095

146,120

5,344

(23,681

)

信用卡

386,032

362,051

353,424

23,981

32,608

租约及其他

166,420

183,447

193,099

(17,027

)

(26,679

)

贷款总额

$

16,817,674

$

16,246,093

$

15,098,366

$

571,581

$

1,719,308

2021年第二季度平均贷款环比增长3.5%,与2020年第二季度相比增长11.4%,主要原因是商业和工商房地产贷款增加。


平均证券摘要-QTD平均值

UMB金融公司

(未经审计,千美元)

Q2

Q1

Q2

CQ与

CQ与

2021

2021

2020

LQ

皮伊

可供出售的证券:

美国财政部

$

40,013

$

36,032

$

31,150

$

3,981

$

8,863

美国机构

94,794

95,494

403,290

(700

)

(308,496

)

抵押贷款支持

6,096,099

5,599,987

4,284,374

496,112

1,811,725

州和政区

3,565,443

3,552,945

3,108,661

12,498

456,782

商业票据

2,040

(2,040

)

企业

127,581

83,271

98,089

44,310

29,492

可供出售的证券总额

$

9,923,930

$

9,367,729

$

7,927,604

$

556,201

$

1,996,326

持有至到期的证券:

州和政区

$

1,057,091

$

1,023,418

$

1,100,843

$

33,673

$

(43,752

)

证券交易

21,409

17,540

37,816

3,869

(16,407

)

其他有价证券

302,981

308,297

148,918

(5,316

)

154,063

总证券

$

11,305,411

$

10,716,984

$

9,215,181

$

588,427

$

2,090,230

平均可供出售的证券在挂钩季度的基础上增长了5.9%,与2020年第二季度相比增长了25.2%。

平均存款摘要-QTD平均值

UMB金融公司

(未经审计,千美元)

Q2

Q1

Q2

CQ与

CQ与

2021

2021

2020

LQ

皮伊

存款:

无息需求

$

10,701,656

$

9,753,680

$

7,662,836

$

947,976

$

3,038,820

生息需求和储蓄

16,421,742

16,302,880

14,160,722

118,862

2,261,020

定期存款

659,228

769,464

957,007

(110,236

)

(297,779

)

总存款

$

27,782,626

$

26,826,024

$

22,780,565

$

956,602

$

5,002,061

无息存款占存款总额的百分比

38.52

%

36.36

%

33.64

%

平均存款环比增长3.6%,与2020年第二季度相比增长22.0%。

按相连季度计算,平均无息活期存款增加9.7%,至107亿美元。

资本

资本信息

UMB金融公司

(未经审计,千美元,每股数据除外)

2021年6月30日

2021年3月31日

2020年6月30日

总股本

$

3,090,244

$

2,958,239

$

2,777,395

普通股每股账面价值

63.92

61.24

57.84

每股普通股有形账面价值

59.96

57.26

53.57

监管资本:

普通股一级资本

$

2,730,062

$

2,660,102

$

2,335,625

一级资本

2,730,062

2,660,102

2,335,625

总资本

3,172,878

3,102,333

2,580,849

监管资本比率:

普通股一级资本比率

11.91

%

12.25

%

11.92

%

一级风险资本比率

11.91

12.25

11.92

总风险资本比率

13.84

14.28

13.17

第1级杠杆率

8.00

8.08

8.35


截至2021年6月30日,上表所列监管资本比率均超过了所有“资本充裕”的监管门槛。

资产质量

信用质量

UMB金融公司

(未经审计,千美元)

Q2

Q1

Q4

Q3

Q2

2021

2021

2020

2020

2020

净冲销--贷款总额

$

28,374

$

5,310

$

1,801

$

5,111

$

5,541

贷款净冲销占平均贷款总额的百分比

0.68

%

0.13

%

0.04

%

0.13

%

0.15

%

逾期90天以上的贷款

$

1,265

$

1,773

$

1,952

$

1,372

$

4,588

逾期90天以上的贷款占总贷款的百分比

0.01

%

0.01

%

0.01

%

0.01

%

0.03

%

非应计项目和重组贷款

$

58,219

$

76,706

$

87,823

$

93,695

$

82,245

非应计和重组贷款占总贷款的百分比

0.34

%

0.46

%

0.55

%

0.59

%

0.54

%

信贷损失准备金

$

24,000

$

(7,500

)

$

5,000

$

16,000

$

21,500

第二季度的信贷损失拨备比关联季度增加了3150万美元,比2020年第二季度增加了250万美元。这一增长是由第二季度大量冲销对信贷损失拨备的影响推动的,但被积极的宏观经济指标的影响所抵消。

第二季度的净冲销总额为2,840万美元,即平均贷款的0.68%,而关联季度的平均贷款为530万美元,即0.13%,2020年第二季度的平均贷款为550万美元,即0.15%。

2021年第二季度净冲销增加是由于一家商业关系亏损3190万美元。

股息宣言

在公司季度董事会会议上,董事会宣布了每股0.37美元的季度现金股息,增幅为15.6%。这笔现金股息将于2021年10月1日支付给2021年9月10日收盘时登记在册的股东。

电话会议

该公司计划于2021年7月28日(星期三)上午8:30召开电话会议,讨论2021年第二季度的收益业绩。(CT)。

感兴趣的各方可拨打(免费)877-267-8760或(国际)412-542-4148,请求加入UMB金融电话会议。还可以通过访问Investorrelations.um.com或使用以下链接收听现场电话会议:

UMB Financial 2021年第二季度电话会议

通过拨打电话(免费),可以在2021年8月11日之前收听电话会议的重播。

877-344-7529或(国际)412-317-0088。回放所需的回放接入码是10157858。电话会议重播也可以在Investorrelations.um.com上收看。

非GAAP财务信息

在本新闻稿中,我们提供以下信息:净营业收入、稀释后每股营业收益(Operating EPS)、平均营业股本回报率(Operating ROE)、平均资产营业回报率(Operating ROA)、营业非利息支出、营业效率比、税前、拨备前收入、税前、拨备前稀释后每股收益(PTPP EPS)、税前、拨备前全额税额等值收益(PTPP-FTE)、税前、拨备前FTE每股收益--所有这些都是非公认会计准则的财务指标。这一信息补充了根据一般情况报道的结果。


会计准则应符合美国公认会计原则(GAAP),不应孤立于GAAP结果,或将其视为GAAP结果的替代品。非GAAP财务指标--净营业收入、营业每股收益、营业ROE、营业ROA、营业非利息支出、运营效率比率、PTPP、PTPP-FTE、PTPP-FTE、有形股东权益和每股有形账面价值--与最接近的可比GAAP财务指标之间的差异将在本新闻稿的稍后部分进行协调。该公司认为,这些非公认会计准则的财务衡量和对账可能对投资者有用,因为它们根据收购、遣散费和新冠肺炎相关项目进行了调整,管理层认为这些项目不能反映公司的基本经营业绩。新冠肺炎相关费用包括分支机构员工的危险津贴、支持员工远程工作的计算机硬件费用,以及额外的设备、清洁和清洁用品,以保护我们员工和客户在公司办公场所的福祉。

相关期间的净营业收入被定义为公认会计准则净收益,调整后的净收益反映了不包括与收购相关的费用、遣散费、新冠肺炎相关费用的影响,以及这些调整的累积税收影响。

营业每股收益(稀释后)按报告的每股收益计算,调整后的每股收益反映了相关期间不包括上述非GAAP调整的影响。营业净资产收益率(ROE)的计算方法是净营业收入除以公司在相关期间的平均总股东权益。营业ROA的计算方法是净营业收入除以公司在相关期间的平均资产。相关期间的营业非利息费用定义为GAAP非利息费用,调整后反映上述非GAAP调整的税前影响。运营效率比率的计算方法是公司的运营非利息支出,扣除其他无形资产的摊销净额,再除以公司的非GAAP总收入(计算方式为净利息收入加上非利息收入,减去出售可供出售的证券的收益,净额)。

相关期间的税前、拨备前收入被定义为GAAP净收入,经过调整以反映不包括所得税和拨备费用的影响。

相关期间在全额税额等值基础上的税前拨备前收入定义为GAAP全额税额等值基础上的利息收入净额加上非利息收入减去非利息支出。

相关期间的有形股东权益定义为公认会计准则(GAAP)股东权益,扣除无形资产后的净额。每股有形账面价值的定义是有形股东权益除以公司总流通股。

前瞻性陈述:

本新闻稿包含“1995年私人证券诉讼改革法”所指的前瞻性陈述,我们的其他通讯也可能包含这些前瞻性陈述。这些陈述可以通过它们与历史或当前事实没有严格联系这一事实来识别。前瞻性陈述经常使用诸如“相信”、“预期”、“预期”、“打算”、“估计”、“项目”、“展望”、“预测”、“目标”、“趋势”、“计划”、“目标”等词,或者其他具有类似含义的词或将来时态或条件动词,如“可能”、“将”、“应该”、“将”或“可能”。前瞻性陈述传达了我们对未来事件、环境、结果或愿望的期望、意图或预测。所有前瞻性陈述都会受到假设、风险和不确定性的影响,这些假设、风险和不确定性可能会随着时间的推移而发生变化,其中许多是我们无法控制的。你不应该依赖任何前瞻性陈述作为对未来的预测或保证。我们的实际未来目标、战略、计划、前景、业绩、状况或结果可能与任何前瞻性陈述中陈述的大不相同。一些可能导致实际结果或其他未来事件、情况或愿望与前瞻性陈述中的表述不同的因素在我们提交给美国证券交易委员会(SEC)的截至2020年12月31日的10-K表格年度报告、后续的10-Q表格季度报告或当前的8-K表格报告或其他适用文件中进行了描述。除了此前已经披露的这些因素之外,新冠肺炎大流行(此次大流行)还可能造成实际结果或其他


未来的事件、情况或愿望可能与我们的前瞻性陈述不同。这场大流行造成了一场全球公共卫生危机,导致家庭、企业、经济和市场状况普遍波动和恶化。它目前正在对公司及其客户、交易对手、员工和第一方服务提供商产生不利影响,对我们的业务、财务状况、运营结果和前景的持续不利影响可能是巨大的。目前,我们无法准确预测大流行对我们的资本、流动性和其他财务状况以及对我们的业务、运营结果和前景的影响程度,我们认为这将取决于一些不断变化的因素,包括:(I)大流行的持续时间、程度和严重程度;(Ii)政府和非政府当局对大流行的反应,这种大流行正在迅速变化,并不总是在各个司法管辖区之间协调一致;(Iii)疫情对我们的客户、交易对手、员工和第一方服务提供商的影响,这些影响可能差异很大,一般预计会增加我们的信用、交易对手、运营和其他风险;以及(Iv)大流行对经济和市场的影响,这反过来又可能对新贷款的发放和我们现有贷款的表现产生不利影响。任何前瞻性陈述都应根据这些考虑因素进行评估。我们或代表我们所作的任何前瞻性陈述仅反映其发表之日。我们不承诺更新任何前瞻性声明,以反映声明发表之日之后发生的事件、情况或结果的影响,除非适用的证券法要求。然而,你, 我们应当参考我们可能在随后的Form 10-K年度报告、Form 10-Q季度报告、Form 8-K当前报告或提交给SEC的其他适用文件中做出的进一步披露(包括前瞻性披露)。

关于UMB:

UMB金融公司(纳斯达克市场代码:UMBF)是一家总部设在密苏里州堪萨斯城的金融服务公司。UMB提供商业银行业务,包括全面的存款、贷款和投资服务,个人银行业务,包括财富管理和财务规划服务,以及机构银行业务,包括资产服务、企业信托解决方案、投资银行和医疗服务。UMB在密苏里州、伊利诺伊州、科罗拉多州、堪萨斯州、俄克拉何马州、内布拉斯加州、亚利桑那州和德克萨斯州设有分支机构,为全国各地的商业和机构客户提供服务。欲了解更多信息,请访问UMB.com、UMB博客、UMB Facebook和UMB LinkedIn,或在Twitter上关注我们@UMBBank。有关联合医疗机构在新冠肺炎大流行期间的业务、方法和救援措施的信息,请访问um.com/新冠肺炎。


合并资产负债表

UMB金融公司

(未经审计,千美元)

6月30日,

2021

2020

资产

贷款

$

16,910,790

$

15,305,097

贷款信贷损失准备

(200,563

)

(200,300

)

净贷款

16,710,227

15,104,797

持有待售贷款

5,303

8,213

证券:

可供出售

10,347,531

8,483,624

持有至到期,扣除信贷损失准备金

1,081,173

1,111,625

证券交易

40,552

51,383

其他有价证券

254,315

154,206

总证券

11,723,571

9,800,838

联邦基金出售和转售协议

1,146,521

1,347,643

银行到期计息

5,059,098

1,714,478

现金和银行到期款项

469,883

462,849

房舍和设备,净值

281,011

300,174

应计收入

131,188

126,962

商誉

174,518