依据1934年证券交易所ACT第13或15(D)条提交的季度报告 |
依据1934年证券交易所ACT第13或15(D)条提交的过渡报告 |
(州或其他司法管辖区成立为法团 |
(I.R.S.雇主) | |
或组织) |
(识别号) |
每一班的职称 |
交易 文号 |
各交易所名称 注册 | ||
大型加速箱 |
☒ |
加速过滤器 |
☐ | |||||||||||
非加速滤波器 |
☐ |
小型报告公司 |
||||||||||||
新兴成长型公司 |
班级 |
截至2020年4月24日仍未缴付 | |
普通股，每股面值0.01美元 |
| 项目 |
页 |
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| 1. |
财务报表 |
2 |
||||
| 合并资产负债表-未经审计 |
3 |
|||||
| 合并收益报表-未经审计 |
4 |
|||||
| 综合收益综合报表-未经审计 |
5 |
|||||
| 股东权益合并报表-未经审计 |
6 |
|||||
| 现金流量表-未经审计 |
7 |
|||||
| 合并财务报表附注-未经审计 |
8 |
|||||
| 2. |
管理层对财务状况及经营成果的探讨与分析 |
33 |
||||
| 3. |
市场风险的定量和定性披露 |
52 |
||||
| 4. |
管制和程序 |
52 |
||||
| 第二部分 其他资料 |
||||||
| 1. |
法律程序 |
54 |
||||
| 1A. |
危险因素 |
54 |
||||
| 2. |
未登记的股本证券出售和收益的使用 |
56 |
||||
| 3. |
高级证券违约 |
56 |
||||
| 4. |
矿山安全披露 |
56 |
||||
| 5. |
其他资料 |
56 |
||||
| 6. |
展品 |
57 |
||||
| 签名 |
59 |
|||||
第1项 |
财务报表。 |
3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
(未经审计) |
||||||||||||
资产 |
||||||||||||
现金和银行应付款项 |
$ | $ | $ | |||||||||
联邦基金出售 |
||||||||||||
银行计息存款 |
||||||||||||
现金和现金等价物共计 |
||||||||||||
银行计息定期存款 |
— |
— |
||||||||||
证券 可供出售， 按公允价值计算 |
||||||||||||
贷款： |
||||||||||||
为投资而持有 |
||||||||||||
减-贷款损失备抵 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
投资贷款净额 |
||||||||||||
待售($ |
||||||||||||
贷款净额 |
||||||||||||
银行房舍和设备，净额 |
||||||||||||
无形资产 |
||||||||||||
其他资产 |
||||||||||||
总资产 |
$ | $ | $ | |||||||||
负债与股东权益 |
||||||||||||
无利息存款 |
$ | $ | $ | |||||||||
计息存款 |
||||||||||||
存款总额 |
||||||||||||
应付股息 |
||||||||||||
借款 |
||||||||||||
其他负债 |
||||||||||||
负债总额 |
||||||||||||
承付款和意外开支 |
||||||||||||
股东权益： |
||||||||||||
普通股-(美元) |
||||||||||||
资本盈余 |
||||||||||||
留存收益 |
||||||||||||
国库股票(按成本计算的股票： |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
递延补偿 |
||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) |
||||||||||||
股东权益总额 |
||||||||||||
负债和股东权益合计 |
$ | $ | $ | |||||||||
三个月结束 3月31日 |
||||||||
2020 |
2019 |
|||||||
利息收入： |
||||||||
贷款利息及费用 |
$ | $ | ||||||
投资证券利息： |
||||||||
应税 |
||||||||
免除联邦所得税 |
||||||||
出售的联邦基金利息和银行计息存款 |
||||||||
利息收入总额 |
||||||||
利息费用： |
||||||||
存款利息 |
||||||||
其他 |
||||||||
利息费用总额 |
||||||||
净利息收入 |
||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||
贷款损失备抵后的净利息收入 |
||||||||
无利息收入： |
||||||||
信托费 |
||||||||
存款帐户服务费 |
||||||||
自动取款机、交换卡和信用卡费用 |
||||||||
房地产抵押业务 |
||||||||
出售净收益 可供出售 证券(包括$ |
||||||||
出售止赎资产的净利 |
||||||||
出售资产的净收益 |
||||||||
收回贷款利息 |
||||||||
其他 |
||||||||
非利息收入总额 |
||||||||
非利息费用： |
||||||||
薪金和雇员福利 |
||||||||
净占用费用 |
||||||||
设备费用 |
||||||||
FDIC保险费 |
||||||||
自动取款机、交换卡和信用卡费用 |
||||||||
专业及服务费 |
||||||||
印刷、文具和用品 |
||||||||
业务损失和其他损失 |
||||||||
软件摊销和费用 |
||||||||
无形资产摊销 |
||||||||
其他 |
||||||||
非利息费用总额 |
||||||||
所得税前收入 |
||||||||
所得税费用 |
||||||||
净收益 |
$ | $ | ||||||
基本每股收益 |
$ | $ | ||||||
每股收益，假设稀释 |
$ | $ | ||||||
每股股息 |
$ | $ | ||||||
三个月结束 3月31日 |
||||||||
2020 |
2019 |
|||||||
净收益 |
$ | $ | ||||||
其他综合收入项目(损失)： |
||||||||
投资证券未实现收益的变化 可供出售， 所得税前 |
||||||||
计入所得税前净收益的投资证券已实现收益的重新分类调整数 |
( |
) | ||||||
其他综合收入项目共计(亏损) |
||||||||
与其他综合收益项目有关的所得税福利(费用) |
( |
) | ( |
) | ||||
综合收益 |
$ | $ | ||||||
普通股 |
资本 盈馀 |
留用 收益 |
国库券 |
递延 补偿 |
累积 其他 综合 收益 |
共计 股东‘ 衡平法 |
||||||||||||||||||||||||||||||
股份 |
金额 |
股份 |
数额 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
2018年12月31日结余 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||
净收益(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||
股票期权活动(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||||
申报的现金红利，美元 |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
— |
— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||
投资证券未实现收益的变化 可供出售， 扣除相关所得税(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||
与董事递延薪酬计划有关而购买(赎回)的股份，净额(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
||||||||||||||||||||||||||||
股票期权费用(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||
一对一 以一种形式分裂的股票 |
— |
( |
) | ( |
) | — |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||
2019年3月31日结余(未经审计) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||
2019年12月31日结余 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||
在收购TB&T银行股份有限公司时发行的股票。(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||
股票期权活动(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票授予(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||
申报的现金红利，美元 |
— |
— |
— |
( |
) | — |
— |
— |
— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||
投资证券未实现收益的变化 可供出售， 扣除相关所得税(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||
与董事递延薪酬计划有关而购买(赎回)的股份，净额(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
( |
) | ( |
) | — |
— |
||||||||||||||||||||||||||
股票期权费用(未经审计) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||
截至2020年3月31日的余额(未经审计) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||
| 3月31日结束的三个月 |
||||||||
| 2020 |
2019 |
|||||||
| 业务活动现金流量： |
||||||||
| 净收益 |
$ | |
$ | |
||||
| 调整数，将净收益与业务活动提供的现金净额对账： |
||||||||
| 折旧和摊销 |
|
|
||||||
| 信贷损失费用准备金 |
|
|
||||||
| 证券溢价摊销净额 |
|
|
||||||
| 资产出售损益净额 |
( |
) | |
|||||
| 递延联邦所得税福利 |
|
|
||||||
| 贷款变动 待售 |
( |
) | |
|||||
| 其他资产变动 |
( |
) | |
|||||
| 其他负债变动 |
|
|
||||||
| 调整总额 |
( |
) | |
|||||
| 经营活动提供的净现金 |
|
|
||||||
| 投资活动的现金流量： |
||||||||
| 在收购TB&T银行股份有限公司时收到的现金。 |
|
|
||||||
| 活动 可供出售 证券： |
||||||||
| 销售 |
|
|
||||||
| 到期日 |
|
|
||||||
| 购货 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 贷款净减少(增加) |
|
( |
) | |||||
| 购置银行房地和设备及其他资产 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 出售银行房地和设备及其他资产的收益 |
|
|
||||||
| 用于投资活动的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 来自筹资活动的现金流量： |
||||||||
| 无利息存款净增(减)额 |
( |
) | |
|||||
| 生息存款净增额 |
|
|
||||||
| 借款净增(减)额 |
|
( |
) | |||||
| 普通股交易： |
||||||||
| 股票发行收益 |
|
|
||||||
| 支付的股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
| (用于)筹资活动提供的现金净额 |
|
|
||||||
| 现金和现金等价物净增(减少)额 |
( |
) | |
|||||
| 现金和现金等价物，期初 |
|
|
||||||
| 现金和现金等价物，期末 |
$ | |
$ | |
||||
| 补充信息和非现金交易： |
||||||||
| 已购买但尚未结算的投资证券 |
$ | |
$ | |
||||
| 已出售但尚未结算的投资证券 |
|
— |
||||||
| 已付利息 |
|
|
||||||
| 将贷款和银行房地转让给其他房地产 |
— |
|
||||||
| 网 收益 (单位：千) |
加权 平均 股份 |
每股 金额 |
||||||||||
| 截至2020年3月31日止的三个月： |
||||||||||||
| 每股净收益，基本 |
$ | |
|
$ | |
|||||||
| 股票期权和股票授予的影响 |
|
|
|
|||||||||
| 每股净收益，假设稀释 |
$ | |
|
$ | |
|||||||
| 截至2019年3月31日三月底： |
||||||||||||
| 每股净收益，基本 |
$ | |
|
$ | |
|||||||
| 股票期权和股票授予的影响 |
|
|
— |
|||||||||
| 每股净收益，假设稀释 |
$ | |
|
$ | |
|||||||
| 2020年3月31日 |
||||||||||||||||
| 摊销 成本基础 |
毛额 未实现 持有收益 |
毛额 未实现 持有量损失 |
估计值 公允价值 |
|||||||||||||
| 美国国债 |
$ | |
$ | |
$ | — |
$ | |
||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
|
|
( |
) | |
|||||||||||
| 公司债券和其他 |
|
|
( |
) | |
|||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
|
|
( |
) | |
|||||||||||
| 商业按揭证券 |
|
|
( |
) | |
|||||||||||
| 证券总额 可供出售 |
$ | |
$ | |
$ | ( |
) | $ | |
|||||||
2019年3月31日 |
||||||||||||||||
摊销 成本基础 |
毛额 未实现 持有收益 |
毛额 未实现 持有损失 |
估计值 公允价值 |
|||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
国家和政治分支的义务 |
( |
) | ||||||||||||||
公司债券和其他 |
— |
( |
) | |||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
( |
) | ||||||||||||||
商业按揭证券 |
( |
) | ||||||||||||||
证券总额 可供出售 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||
摊销 成本基础 |
毛额 未实现 持有收益 |
毛额 未实现 持有量损失 |
估计值 公允价值 |
|||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
国家和政治分支的义务 |
( |
) | ||||||||||||||
公司债券和其他 |
— |
|||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
( |
) | ||||||||||||||
商业按揭证券 |
( |
) | ||||||||||||||
证券总额 可供出售 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
摊销 成本基础 |
估计值 公允价值 |
|||||||
一年内到期 |
$ | $ | ||||||
一年至五年后到期 |
||||||||
五年至十年后到期 |
||||||||
十年后到期 |
||||||||
按揭证券 |
||||||||
共计 |
$ | $ | ||||||
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
共计 |
||||||||||||||||||||||
2020年3月31日 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
国家和政治分支的义务 |
$ | $ | $ | — |
$ | — |
$ | $ | ||||||||||||||||
公司债券和其他 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— |
|||||||||||||||||||||||
商业按揭证券 |
||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
共计 |
||||||||||||||||||||||
2019年3月31日 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
国家和政治分支的义务 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
公司债券和其他 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||||||
商业按揭证券 |
— |
— |
||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
共计 |
||||||||||||||||||||||
2019年12月31日 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
公允价值 |
未实现 损失 |
||||||||||||||||||
国家义务和 政治分部 |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | $ | |||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||||||
商业按揭证券 |
||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | |||||||||
农业 |
||||||||||||
房地产 |
||||||||||||
消费者 |
||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | |||||||||
3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
非应计 贷款* |
$ | $ | $ | |||||||||
贷款仍在累积，逾期90天或以上 |
||||||||||||
问题债务重组贷款** |
||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | |||||||||
| * | 包括$ |
| ** | 问题债务重组贷款 非应计 贷款日期分别为2020年3月31日和2019年12月31日。 |
2020年3月31日 |
(一九二零九年三月三十一日) |
(一九二零九年十二月三十一日) |
||||||||||||||||||||
记录 投资 |
估价 津贴 |
记录 投资 |
估价 津贴 |
记录 投资 |
估价 津贴 |
|||||||||||||||||
| $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||
3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | |||||||||
农业 |
||||||||||||
房地产 |
||||||||||||
消费者 |
||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | |||||||||
2020年3月31日 |
无薪 契约性 校长 平衡 |
记录 投资 与无 津贴* |
记录 投资 带着 津贴 |
共计 记录 投资 |
相关 津贴 |
三- 月份 平均 记录 投资 |
||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农业 |
||||||||||||||||||||||||
房地产 |
||||||||||||||||||||||||
消费者 |
||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
| * | 包括$ |
2019年3月31日 |
无薪 契约性 校长 平衡 |
记录 投资 与无 津贴* |
记录 投资 带着 津贴 |
共计 记录 投资 |
相关 津贴 |
三- 月份 平均 记录 投资 |
||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农业 |
||||||||||||||||||||||||
房地产 |
||||||||||||||||||||||||
消费者 |
||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
| * | 包括$ |
2019年12月31日 |
无薪 契约性 校长 平衡 |
记录 投资 与无 津贴* |
记录 投资 带着 津贴 |
共计 记录 投资 |
相关 津贴 |
三- 月份 平均 记录 投资 |
||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
农业 |
||||||||||||||||||||||||
房地产 |
||||||||||||||||||||||||
消费者 |
||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
| * | 包括 |
2020年3月31日 |
经过 |
特制 提及 |
不合标准 |
可疑 |
共计 |
|||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ||||||||||||||
农业 |
— |
|||||||||||||||||||
房地产 |
— |
|||||||||||||||||||
消费者 |
— |
|||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ||||||||||||||
2019年3月31日 |
经过 |
特制 提及 |
不合标准 |
可疑 |
共计 |
|||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ||||||||||||||
农业 |
— |
|||||||||||||||||||
房地产 |
— |
|||||||||||||||||||
消费者 |
— |
|||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ||||||||||||||
2019年12月31日 |
经过 |
特制 提及 |
不合标准 |
可疑 |
共计 |
|||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ||||||||||||||
农业 |
— |
|||||||||||||||||||
房地产 |
— |
|||||||||||||||||||
消费者 |
— |
|||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | — |
$ | ||||||||||||||
2020年3月31日 |
15-59 天 过去时 到期* |
60-89 天 过去时 应付款 |
更大 超过90 天 |
共计 过去时 应付款 |
电流 |
共计 贷款 |
90天 逾期到期 仍然 应计 |
|||||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
农业 |
— |
|||||||||||||||||||||||||||
房地产 |
— |
|||||||||||||||||||||||||||
消费者 |
||||||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
2019年3月31日 |
15-59 天 过去时 到期* |
60-89 天 过去时 应付款 |
更大 比 90 天 |
共计 过去时 应付款 |
电流 |
共计 贷款 |
90天 逾期到期 仍然 应计 |
|||||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
农业 |
— |
|||||||||||||||||||||||||||
房地产 |
||||||||||||||||||||||||||||
消费者 |
||||||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
2019年12月31日 |
15-59 天 过去时 到期* |
60-89 天 过去时 应付款 |
更大 比 90 天 |
共计 过去时 应付款 |
电流 |
共计 贷款 |
90天 逾期到期 仍然 应计 |
|||||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
农业 |
— |
|||||||||||||||||||||||||||
房地产 |
— |
|||||||||||||||||||||||||||
消费者 |
||||||||||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
| * | 该公司监测商业，农业和房地产贷款后，这类贷款是15天后到期。消费贷款是在此类贷款逾期30天后进行监测的。 |
2020年3月31日 |
商业 |
农业 |
不动产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
逐个评估减值贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2019年3月31日 |
商业 |
农业 |
房地产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
逐个评估减值贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ |
|||||||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2019年12月31日 |
商业 |
农业 |
不动产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
逐个评估减值贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ |
|||||||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
截至2020年3月31日止的三个月 |
商业 |
农业 |
房地产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
贷款损失准备金 |
||||||||||||||||||||
回收 |
||||||||||||||||||||
冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
截至2019年3月31日止的三个月 |
商业 |
农业 |
不动产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
贷款损失准备金 |
( |
) | ||||||||||||||||||
回收 |
||||||||||||||||||||
冲销 |
( |
) | — |
( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2020年3月31日 |
商业 |
农业 |
房地产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
逐个评估减值贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2019年3月31日 |
商业 |
农业 |
房地产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
逐个评估减值贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
2019年12月31日 |
商业 |
农业 |
房地产 |
消费者 |
共计 |
|||||||||||||||
逐个评估减值贷款 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
集体评估减值贷款 |
||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
截至2020年3月31日止的三个月 |
截至2019年3月31日止的三个月 |
|||||||||||||||||||||||
数 |
前- 改性 记录 投资 |
后- 改性 记录 投资 |
数 |
前- 改性 记录 投资 |
后- 改性 记录 投资 |
|||||||||||||||||||
商业 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
农业 |
||||||||||||||||||||||||
房地产 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
消费者 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
至2020年3月31日 |
截至3月31日 |
|||||||||||||||||||||||
调整后 利息 率 |
扩展 成熟期 |
联合 速率和 成熟期 |
调整后 利息 率 |
扩展 成熟期 |
联合 速率和 成熟期 |
|||||||||||||||||||
商业 |
$ | — |
$ | $ | $ | — |
$ | $ | — |
|||||||||||||||
农业 |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||
房地产 |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||||
消费者 |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||
共计 |
$ | — |
$ | $ | $ | — |
$ | $ | ||||||||||||||||
2020年3月31日 |
突出 概念 平衡 |
资产 导数 公允价值 |
责任 导数 公允价值 |
|||||||||
IRLCs |
$ | $ | $ | — |
||||||||
远期按揭证券交易 |
— |
|||||||||||
2019年3月31日： |
突出 概念 平衡 |
资产 导数 公允价值 |
责任 导数 公允价值 |
|||||||||
IRLCs |
$ | $ | $ | — |
||||||||
远期按揭证券交易 |
— |
|||||||||||
2019年12月31日 |
突出 概念 平衡 |
资产 导数 公允价值 |
责任 导数 公允价值 |
|||||||||
IRLCs |
$ | $ | $ | — |
||||||||
远期按揭证券交易 |
— |
|||||||||||
3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
根据与客户签订的回购协议出售的证券 |
$ | $ | $ | |||||||||
购买的联邦资金 |
||||||||||||
达拉斯联邦住房贷款银行的预付款 |
— |
— |
||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | |||||||||
| • | 一级投入-在活跃市场中，报告实体有能力在计量日获取相同资产或负债的未经调整的报价。 |
| • | 二级投入-直接或间接对资产或负债可观察到的报价以外的其他投入。这些因素包括活跃市场类似资产或负债的报价、非活跃市场相同或类似资产或负债的报价、对资产或负债可观察到的报价以外的其他投入(例如利率、波动率、提前付款速度、损失严重度、信贷风险和违约率)，或主要由相关或其他手段可观察到的市场数据得出或证实的投入。 |
| • | 第三级投入-反映一个实体自身假设的重大、不可观察的投入，市场参与者将使用这些假设为资产或负债定价。 |
2020年3月31日 |
||||||||||||||||
一级 投入 |
二级 投入 |
三级 投入 |
总公平 价值 |
|||||||||||||
可供出售 投资证券： |
||||||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | — |
$ | — |
$ | ||||||||||
国家和政治分支的义务 |
— |
— |
||||||||||||||
公司债券 |
— |
— |
||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— |
— |
||||||||||||||
商业按揭证券 |
— |
— |
||||||||||||||
其他证券 |
— |
— |
||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
贷款 待售 |
$ | — |
$ | $ | — |
$ | ||||||||||
IRLCs |
$ | — |
$ | $ | — |
$ | ||||||||||
远期按揭证券交易 |
$ | — |
$ | ( |
) | $ | — |
$ | ( |
) | ||||||
2019年3月31日 |
||||||||||||||||
一级 投入 |
二级 投入 |
三级 投入 |
总公平 价值 |
|||||||||||||
可供出售 投资证券： |
||||||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | — |
$ | — |
$ | ||||||||||
国家和政治分支的义务 |
— |
— |
||||||||||||||
公司债券 |
— |
— |
||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— |
— |
||||||||||||||
商业按揭证券 |
— |
— |
||||||||||||||
其他证券 |
— |
— |
||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
贷款 待售 |
$ | — |
$ | $ | — |
$ | ||||||||||
IRLCs |
$ | — |
$ | $ | — |
$ | ||||||||||
远期按揭证券交易 |
$ | — |
$ | ( |
) | $ | — |
$ | ( |
) | ||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||
一级 投入 |
二级 投入 |
三级 投入 |
总公平 价值 |
|||||||||||||
可供出售 投资证券： |
||||||||||||||||
美国国债 |
$ | $ | — |
$ | — |
$ |
||||||||||
国家和政治分支的义务 |
— |
|||||||||||||||
公司债券 |
— |
— |
||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— |
— |
||||||||||||||
商业按揭证券 |
— |
— |
||||||||||||||
其他证券 |
— |
— |
||||||||||||||
共计 |
$ | $ | $ | — |
$ | |||||||||||
贷款 待售 |
$ | — |
$ | $ | — |
$ | ||||||||||
IRLCs |
$ | — |
$ | $ | — |
$ | ||||||||||
远期按揭证券交易 |
$ | — |
$ | ( |
) | $ | — |
$ | ( |
) | ||||||
3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||||||||||||||||||
2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||||||||||||||||||
载运 价值 |
估计值 公允价值 |
载运 价值 |
估计值 公允价值 |
载运 价值 |
估计值 公允价值 |
公允价值 层次性 |
||||||||||||||||||||||
现金和银行应付款项 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | 一级 |
|||||||||||||||||||||
联邦基金出售 |
— |
— |
一级 |
|||||||||||||||||||||||||
银行计息存款 |
一级 |
|||||||||||||||||||||||||||
银行计息定期存款 |
— |
— |
— |
— |
二级 |
|||||||||||||||||||||||
可供出售 证券 |
一级和二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
持有的投资贷款 |
三级 |
|||||||||||||||||||||||||||
为出售而持有的贷款 |
二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
应计未收利息 |
二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
规定期限的存款 |
二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
无规定到期日的存款 |
一级 |
|||||||||||||||||||||||||||
借款 |
二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
应付应计利息 |
二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
IRLCs |
二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
远期按揭证券交易 |
二级 |
|||||||||||||||||||||||||||
支付的公允价值： |
||||
发行的普通股( |
$ | |||
获得的可识别资产的公允价值： |
||||
现金和现金等价物 |
||||
证券 可供出售 |
||||
贷款 |
||||
可识别无形资产 |
||||
其他资产 |
||||
购置的可识别资产共计 |
||||
假定负债的公允价值： |
||||
存款 |
||||
其他负债 |
||||
假定负债总额 |
||||
获得的可识别净资产的公允价值 |
||||
购置产生的商誉 |
$ | |||
第2项 |
管理层对财务状况及经营成果的探讨与分析 |
| • | 一般的经济状况，包括地方、州、国家和国际，以及它们可能对我们和我们的客户产生的影响； |
| • | 冠状病毒的作用 (COVID-19) 在我们公司，我们有分公司的社区，德克萨斯州和美国，与经济和整体金融稳定有关； |
| • | 政府就规管措施所作的回应 COVID-19 大流行病； |
| • | 恶劣天气条件的影响，包括飓风、龙卷风、洪水和干旱； |
| • | 国家和国际金融及商品市场的动荡和混乱； |
| • | 政府对美国金融体系的干预，包括最近立法、税收、会计和管制行动和改革的影响，包括“冠状病毒援助、救济和经济安全法”(“关怀法”)、“多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法”(“多德-弗兰克法案”)、“创业创业法”、“消费者金融保护局”、联邦银行当局通过的“巴塞尔协议III”的资本比率以及减税和就业法案； |
| • | 政治不稳定； |
| • | 联邦政府处理国民经济问题的能力； |
| • | 来自其他金融机构和金融服务提供者的竞争环境的变化； |
| • | 贸易、货币和财政政策及法律的影响和变化，包括联邦储备系统理事会(“联邦储备委员会”)的利率政策； |
| • | 监管机构、上市公司会计监督委员会、财务会计准则委员会和其他会计准则制定者可能采取的会计政策和做法变化的影响； |
| • | 我们和我们的子公司必须遵守的法律法规(包括有关税收、银行、证券和保险的法律和条例)的变化的影响； |
| • | 贷款需求的变化； |
| • | 担保我们贷款组合的抵押品价值和贷款损失备抵额的波动； |
| • | 与贷款活动有关的环境责任的潜在风险； |
| • | 我们对未来贷款损失估计的准确性； |
| • | 我们对证券投资组合业绩的估计和假设的准确性； |
| • | 与我们有交易的其他金融机构的健全性； |
| • | 通货膨胀、利率、市场和货币波动； |
| • | 消费者消费、借贷和储蓄习惯的变化； |
| • | 商品价格的变化(例如石油和天然气、牛和风能)； |
| • | 我们吸引存款和增加市场份额的能力； |
| • | 流动性状况的变化； |
| • | 供应商、内部控制系统或信息系统可靠性的变化； |
| • | 对我们的技术信息系统的网络攻击，包括我们的客户和外部第三方供应商的欺诈； |
| • | 我们吸引和留住合格员工的能力； |
| • | 收购和整合被收购企业； |
| • | 与我们的收购相关的商誉可能受损； |
| • | 在我们的市场领域继续进行银行兼并和收购的后果，导致竞争对手减少，但规模大得多，实力更强； |
| • | 扩大业务，包括开设分公司、提供新产品和开拓新市场； |
| • | 薪酬和福利计划的变化； |
| • | 上帝、大流行病、战争或恐怖主义的行为；以及 |
| • | 我们在管理上述项目所涉及的风险方面取得了成功。 |
| • | 我们按照疾病控制中心的指导方针，解决了我们78个分支机构的安全问题，虽然这些分支机构一般仍然向客户开放，但我们已经采取步骤，并继续评估，以尽可能多地向我们的汽车银行推进交通和交易； |
| • | 我们每周举行三次行政会议，讨论迅速变化的问题； |
| • | 我们已将年度股东大会从实际会议改为虚拟会议。日期和时间不变，但希望参加的股东可进入年度股东大会的门户和现场流程； |
| • | 向贷款客户提供延期和延期 COVID-19 但该等客户须於2019年12月31日逾期30天；及 |
| • | 我们已选择参加关怀法案工资支票保护计划，将提供政府担保和可原谅的贷款给我们的客户。截至二零二零年四月二十三日，我们已完成超过四千九百宗申请，并资助超过六亿四千万元的贷款。我们相信这些贷款和我们参与的项目对我们的客户和我们所服务的社区都有好处。 |
| • | 的持续时间、范围和严重程度 COVID-19； |
| • | 政府援助的效果； |
| • | 失业及其对经济和市场的影响； |
| • | 石油和天然气价格及其对经济的影响；以及 |
| • | 我们的TB&T银行股份有限公司的影响收购我们的合并贷款组合。 |
| 至2020年3月31日 与结束的三个月相比 2019年3月31日 |
||||||||||||
| 可归因于以下原因的变化： |
共计 变化 |
|||||||||||
| 体积 |
率 |
|||||||||||
| 短期投资 |
$ | 689 |
$ | (553 |
) | $ | 136 |
|||||
| 应税投资证券 |
2,337 |
(971 |
) | 1,366 |
||||||||
| 免税 投资证券(1) |
1,107 |
(1,186 |
) | (79 |
) | |||||||
| 贷款(1)(2) |
9,356 |
433 |
9,789 |
|||||||||
| 利息收入 |
13,489 |
(2,277 |
) | 11,212 |
||||||||
| 计息存款 |
1,222 |
(1,204 |
) | 18 |
||||||||
| 短期借款 |
92 |
(301 |
) | (209 |
) | |||||||
| 利息费用 |
1,314 |
(1,505 |
) | (191 |
) | |||||||
| 净利息收入 |
$ | 12,175 |
$ | (772 |
) | $ | 11,403 |
|||||
| (1) | 根据 税等价物 假设边际税率为21%。 |
| (2) | 非应计 贷款包括在贷款中。 |
| 截至3月31日的三个月， |
||||||||||||||||||||||||
| 2020 |
2019 |
|||||||||||||||||||||||
| 平均 平衡 |
收入/ 费用 |
产量/ 率 |
平均 平衡 |
收入/ 费用 |
产量/ 率 |
|||||||||||||||||||
| 资产 |
||||||||||||||||||||||||
| 短期投资(1) |
$ | 223,618 |
$ | 755 |
1.36 |
% | $ | 105,152 |
$ | 619 |
2.39 |
% | ||||||||||||
| 应税投资证券(二) |
2,263,329 |
14,655 |
2.59 |
1,924,863 |
13,289 |
2.76 |
||||||||||||||||||
| 免税 投资证券(2)(3) |
1,346,842 |
11,200 |
3.33 |
1,226,457 |
11,279 |
3.68 |
||||||||||||||||||
| 贷款(3)(4) |
4,667,436 |
63,323 |
5.46 |
3,973,108 |
53,534 |
5.46 |
||||||||||||||||||
| 总收益资产 |
8,501,225 |
$ | 89,933 |
4.25 |
% | 7,229,580 |
$ | 78,721 |
4.42 |
% | ||||||||||||||
| 现金和银行应付款项 |
204,220 |
187,546 |
||||||||||||||||||||||
| 银行房舍和设备，净额 |
140,295 |
134,198 |
||||||||||||||||||||||
| 其他资产 |
88,548 |
64,381 |
||||||||||||||||||||||
| 商誉和其他无形资产净额 |
318,445 |
174,530 |
||||||||||||||||||||||
| 贷款损失备抵 |
(59,076 |
) | (52,287 |
) | ||||||||||||||||||||
| 总资产 |
$ | 9,193,657 |
$ | 7,737,948 |
||||||||||||||||||||
| 负债与股东权益 |
||||||||||||||||||||||||
| 计息存款 |
$ | 4,904,087 |
$ | 6,680 |
0.55 |
% | $ | 4,144,091 |
$ | 6,662 |
0.65 |
% | ||||||||||||
| 短期借款 |
460,605 |
517 |
0.45 |
408,641 |
726 |
0.72 |
||||||||||||||||||
| 利息负债总额 |
5,364,692 |
$ | 7,197 |
0.54 |
% | 4,552,732 |
$ | 7,388 |
0.66 |
% | ||||||||||||||
| 无利息存款 |
2,291,535 |
2,082,719 |
||||||||||||||||||||||
| 其他负债 |
56,950 |
33,361 |
||||||||||||||||||||||
| 负债总额 |
7,713,177 |
6,668,812 |
||||||||||||||||||||||
| 股东权益 |
1,480,480 |
1,069,136 |
||||||||||||||||||||||
| 负债和股东权益合计 |
$ | 9,193,657 |
$ | 7,737,948 |
||||||||||||||||||||
| 净利息收入 |
$ | 82,736 |
$ | 71,333 |
||||||||||||||||||||
| 比率分析： |
||||||||||||||||||||||||
| 利息收入/收益资产 |
4.25 |
% | 4.42 |
% | ||||||||||||||||||||
| 利息费用/收益资产 |
(0.34 |
) | (0.42 |
) | ||||||||||||||||||||
| 净利差 |
3.91 |
% | 4.00 |
% | ||||||||||||||||||||
| (1) | 短期投资包括出售的美联储资金、银行的计息存款和银行的定期计息存款。 |
| (2) | 平均结余包括未实现损益 可供出售 证券。 |
| (3) | 根据 税等价物 假设边际税率为21%。 |
| (4) | 非应计 贷款包括在贷款中。 |
| 三个月结束 3月31日 |
||||||||||||
| 2020 |
增加 (减少) |
2019 |
||||||||||
| 信托费 |
$ | 7,437 |
$ | 458 |
$ | 6,979 |
||||||
| 存款帐户服务费 |
5,915 |
739 |
5,176 |
|||||||||
| 自动取款机、交换卡和信用卡费用 |
7,400 |
560 |
6,840 |
|||||||||
| 房地产抵押业务 |
3,852 |
378 |
3,474 |
|||||||||
| 出售净收益 可供出售 证券 |
2,062 |
2,062 |
— |
|||||||||
| 出售止赎资产的净收益(亏损) |
1 |
(68 |
) | 69 |
||||||||
| 出售资产的净收益(亏损) |
116 |
116 |
— |
|||||||||
| 收回贷款利息 |
265 |
(73 |
) | 338 |
||||||||
| 其他： |
||||||||||||
| 支票印刷费 |
62 |
22 |
40 |
|||||||||
| 保险箱租金 |
193 |
(1 |
) | 194 |
||||||||
| 信用终身费用 |
172 |
(22 |
) | 194 |
||||||||
| 经纪佣金 |
385 |
39 |
346 |
|||||||||
| 杂项收入 |
872 |
85 |
787 |
|||||||||
| 其他共计 |
1,684 |
123 |
1,561 |
|||||||||
| 非利息收入共计 |
$ | 28,732 |
$ | 4,295 |
$ | 24,437 |
||||||
| 截至3月31日的三个月， |
||||||||||||
| 2020 |
增加 (减少) |
2019 |
||||||||||
| 薪金 |
$ | 22,703 |
$ | 3,027 |
$ | 19,676 |
||||||
| 医学 |
2,697 |
202 |
2,495 |
|||||||||
| 利润分享 |
972 |
(519 |
) | 1,491 |
||||||||
| 养恤金 |
— |
(23 |
) | 23 |
||||||||
| 401(K)匹配费用 |
839 |
114 |
725 |
|||||||||
| 工资税 |
1,815 |
218 |
1,597 |
|||||||||
| 股票期权与股票出让费用 |
616 |
99 |
517 |
|||||||||
| 养恤金计划部分结算造成的损失 |
— |
(900 |
) | 900 |
||||||||
| 薪金和雇员福利共计 |
29,642 |
2,218 |
27,424 |
|||||||||
| 净占用费用 |
3,027 |
264 |
2,763 |
|||||||||
| 设备费用 |
2,075 |
(378 |
) | 2,453 |
||||||||
| 联邦存款保险公司评估费 |
45 |
(493 |
) | 538 |
||||||||
| 自动取款机、交换卡和信用卡费用 |
2,985 |
602 |
2,383 |
|||||||||
| 专业及服务费 |
2,594 |
762 |
1,832 |
|||||||||
| 印刷、文具和用品 |
566 |
200 |
366 |
|||||||||
| 业务损失和其他损失 |
576 |
310 |
266 |
|||||||||
| 软件摊销和费用 |
2,024 |
427 |
1,597 |
|||||||||
| 无形资产摊销 |
509 |
240 |
269 |
|||||||||
| 其他： |
||||||||||||
| 数据处理费 |
423 |
8 |
415 |
|||||||||
| 邮资 |
301 |
(134 |
) | 435 |
||||||||
| 广告 |
320 |
(564 |
) | 884 |
||||||||
| 代理银行服务费 |
204 |
33 |
171 |
|||||||||
| 电话 |
963 |
4 |
959 |
|||||||||
| 公共关系和商业发展 |
875 |
111 |
764 |
|||||||||
| 董事费 |
625 |
168 |
457 |
|||||||||
| 审计和会计费用 |
444 |
2 |
442 |
|||||||||
| 律师费 |
294 |
(3 |
) | 297 |
||||||||
| 监管考试费 |
276 |
(15 |
) | 291 |
||||||||
| 旅行 |
312 |
(27 |
) | 339 |
||||||||
| 快递费用 |
216 |
16 |
200 |
|||||||||
| 其他拥有的房地产 |
40 |
30 |
10 |
|||||||||
| 其他杂项费用 |
5,982 |
4,170 |
1,812 |
|||||||||
| 其他共计 |
11,275 |
3,799 |
7,476 |
|||||||||
| 非利息费用共计 |
$ | 55,318 |
$ | 7,951 |
$ | 47,367 |
||||||
| 3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
| 2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
| 商业 |
$ | 869,450 |
$ | 826,886 |
$ | 856,326 |
||||||
| 农业 |
99,582 |
91,336 |
103,640 |
|||||||||
| 房地产 |
3,249,249 |
2,684,207 |
2,823,372 |
|||||||||
| 消费者 |
421,108 |
386,731 |
411,631 |
|||||||||
| 共计 |
$ | 4,639,389 |
$ | 3,989,160 |
$ | 4,194,969 |
||||||
| 3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
| 2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
| 与石油和天然气有关的贷款 |
$ | 117,223 |
$ | 107,335 |
$ | 119,789 |
||||||
| 与石油和天然气有关的贷款占贷款总额的百分比 |
2.50 |
% | 2.68 |
% | 2.84 |
% | ||||||
| 与石油和天然气有关的分类贷款 |
$ | 22,032 |
$ | 4,255 |
$ | 7,041 |
||||||
| 非应计 与石油和天然气有关的贷款 |
3,477 |
669 |
481 |
|||||||||
| 与石油和天然气有关的贷款的净冲销额 |
606 |
— |
— |
|||||||||
| 石油和天然气贷款备抵额占石油和天然气贷款的百分比 |
4.46 |
% | 3.22 |
% | 2.54 |
% | ||||||
| 3月31日 |
十二月三十一日 |
|||||||||||
| 2020 |
2019 |
2019 |
||||||||||
| 非应计 贷款* |
$ | 39,226 |
$ | 28,508 |
$ | 24,582 |
||||||
| 贷款仍在累积，逾期90天或以上 |
209 |
97 |
153 |
|||||||||
| 问题债务重组贷款** |
26 |
472 |
26 |
|||||||||
| 不良贷款 |
39,461 |
29,077 |
24,761 |
|||||||||
| 止赎资产 |
983 |
647 |
1,009 |
|||||||||
| 不良资产总额 |
$ | 40,444 |
$ | 29,724 |
$ | 25,770 |
||||||
| 占贷款和止赎资产的百分比 |
0.86 |
% | 0.74 |
% | 0.61 |
% | ||||||
| 占总资产的百分比 |
0.42 |
0.37 |
0.31 |
|||||||||
| * | 包括截至2020年3月31日、2019年3月31日和2019年12月31日止的777万美元、85.9万美元和25.1万美元购买的信贷减值贷款。 |
| ** | 其他不良债务重组贷款为473万美元、457万美元和479万美元，这些贷款在考虑到经济和商业条件以及收款努力后收取利息的情况值得怀疑。 非应计 贷款日期分别为2020年3月31日和2019年12月31日。 |
| 三个月结束 3月31日 |
||||||||
| 2020 |
2019 |
|||||||
| 信贷损失备抵额 期终 |
$ | 60,440 |
$ | 51,585 |
||||
| 持有的投资贷款 期终 |
4,639,389 |
3,989,160 |
||||||
| 期间平均贷款 |
4,667,436 |
3,973,108 |
||||||
| 净冲销/平均贷款(年化) |
0.16 |
% | 0.06 |
% | ||||
| 贷款备抵 损失/期间-期末 贷款 |
1.29 |
% | 1.29 |
% | ||||
| 贷款备抵 损失/非应计 贷款，逾期90天仍在累积和重组贷款 |
153.16 |
% | 177.41 |
% | ||||
| 成熟 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 一年 或更少 |
一年后 贯通 五年 |
五年后 贯通 十年 |
后 十年 |
共计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 可供出售： |
金额 |
产量 |
金额 |
产量 |
金额 |
产量 |
金额 |
产量 |
金额 |
产量 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 美国国债 |
$ | 10,113 |
2.04 |
% | $ | — |
— |
% | $ | — |
— |
% | $ | — |
— |
% | $ | 10,113 |
2.04 |
% | ||||||||||||||||||||
| 国家和政治分支的义务 |
137,871 |
4.72 |
653,897 |
4.10 |
1,013,634 |
3.36 |
2,269 |
5.66 |
1,807,671 |
3.74 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 公司债券和其他证券 |
4,532 |
2.21 |
219 |
2.65 |
— |
— |
— |
— |
4,751 |
2.23 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 按揭证券 |
112,829 |
2.62 |
1,417,009 |
2.72 |
% | 701,445 |
2.52 |
53,251 |
2.70 |
2,284,534 |
2.65 |
|||||||||||||||||||||||||||||
| 共计 |
$ | 265,345 |
3.69 |
% | $ | 2,071,125 |
3.15 |
% | $ | 1,715,079 |
3.02 |
% | $ | 55,520 |
2.82 |
% | $ | 4,107,069 |
3.13 |
% | ||||||||||||||||||||
| 截至3月31日的三个月， |
||||||||||||||||
| 2020 |
2019 |
|||||||||||||||
| 平均 平衡 |
平均 率 |
平均 平衡 |
平均 率 |
|||||||||||||
| 无利息存款 |
$ | 2,291,535 |
— |
% | $ | 2,082,719 |
— |
% | ||||||||
| 有息存款： |
||||||||||||||||
| 计息检查 |
2,446,031 |
0.53 |
2,057,381 |
0.72 |
||||||||||||
| 储蓄和货币市场账户 |
1,983,701 |
0.46 |
1,646,340 |
0.55 |
||||||||||||
| 10万美元以下定期存款 |
199,754 |
0.80 |
191,673 |
0.55 |
||||||||||||
| 10万美元或以上定期存款 |
274,601 |
1.14 |
248,697 |
0.84 |
||||||||||||
| 计息存款总额 |
4,904,087 |
0.55 |
% | 4,144,091 |
0.65 |
% | ||||||||||
| 平均存款总额 |
$ | 7,195,622 |
$ | 6,226,810 |
||||||||||||
| 实际 |
最低资本 要求-巴塞尔协议三 充分 分阶段实施* |
被要求 被认为- 资本化 |
||||||||||||||||||||||
| 截至2020年3月31日： |
金额 |
比率 |
金额 |
比率 |
金额 |
比率 |
||||||||||||||||||
| 对风险加权资产的资本总额： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 1,156,657 |
20.65 |
% | $ | 588,194 |
10.50 |
% | $ | 560,185 |
10.00 |
% | ||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 1,026,860 |
18.37 |
% | $ | 586,949 |
10.50 |
% | $ | 558,999 |
10.00 |
% | ||||||||||||
| 一级资本用于风险加权资产： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 1,095,409 |
19.55 |
% | $ | 476,157 |
8.50 |
% | $ | 336,111 |
6.00 |
% | ||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 965,612 |
17.27 |
% | $ | 475,149 |
8.50 |
% | $ | 447,200 |
8.00 |
% | ||||||||||||
| 普通股一级资本用于风险加权资产： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 1,095,409 |
19.55 |
% | $ | 392,129 |
7.00 |
% | — |
N/A |
||||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 965,612 |
17.27 |
% | $ | 391,300 |
7.00 |
% | $ | 363,350 |
6.50 |
% | ||||||||||||
| 杠杆比率： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 1,095,409 |
12.49 |
% | $ | 350,764 |
4.00 |
% | — |
N/A |
||||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 965,612 |
11.05 |
% | $ | 349,495 |
4.00 |
% | $ | 436,869 |
5.00 |
% | ||||||||||||
| * | 截至2020年3月31日，巴塞尔协议III下的资本保护缓冲已经完全到位。 分阶段实施。 |
| 实际 |
最低资本 要求-巴塞尔协议三 充分 分阶段实施* |
被要求 被认为- 资本化 |
||||||||||||||||||||||
| 截至2019年3月31日： |
金额 |
比率 |
金额 |
比率 |
金额 |
比率 |
||||||||||||||||||
| 对风险加权资产的资本总额： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 966,100 |
21.00 |
% | $ | 482,971 |
10.50 |
% | $ | 459,972 |
10.00 |
% | ||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 860,244 |
18.75 |
% | $ | 481,796 |
10.50 |
% | $ | 458,854 |
10.00 |
% | ||||||||||||
| 一级资本用于风险加权资产： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 913,706 |
19.86 |
% | $ | 390,976 |
8.50 |
% | $ | 275,983 |
6.00 |
% | ||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 807,850 |
17.61 |
% | $ | 390,026 |
8.50 |
% | $ | 367,083 |
8.00 |
% | ||||||||||||
| 普通股一级资本用于风险加权资产： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 913,706 |
19.86 |
% | $ | 321,981 |
7.00 |
% | — |
N/A |
||||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 807,850 |
17.61 |
% | $ | 321,198 |
7.00 |
% | $ | 298,255 |
6.50 |
% | ||||||||||||
| 杠杆比率： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 913,706 |
12.08 |
% | $ | 302,502 |
4.00 |
% | — |
N/A |
||||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 807,850 |
10.72 |
% | $ | 301,375 |
4.00 |
% | $ | 376,719 |
5.00 |
% | ||||||||||||
| 实际 |
最低资本 所需 巴塞尔协议三 分阶段 |
被要求 被认为- 资本化 |
||||||||||||||||||||||
| 截至2019年12月31日： |
金额 |
比率 |
金额 |
比率 |
金额 |
比率 |
||||||||||||||||||
| 对风险加权资产的资本总额： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 1,051,029 |
21.13 |
% | $ | 522,275 |
10.50 |
% | $ | 497,405 |
10.00 |
% | ||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 908,778 |
18.31 |
% | $ | 521,081 |
10.50 |
% | $ | 496,268 |
10.00 |
% | ||||||||||||
| 一级资本用于风险加权资产： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 997,721 |
20.06 |
% | $ | 422,794 |
8.50 |
% | $ | 298,443 |
6.00 |
% | ||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 855,470 |
17.24 |
% | $ | 421,828 |
8.50 |
% | $ | 397,014 |
8.00 |
% | ||||||||||||
| 普通股一级资本用于风险加权资产： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 997,721 |
20.06 |
% | $ | 348,184 |
7.00 |
% | — |
N/A |
||||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 855,470 |
17.24 |
% | $ | 347,388 |
7.00 |
% | $ | 322,574 |
6.50 |
% | ||||||||||||
| 杠杆比率： |
||||||||||||||||||||||||
| 合并 |
$ | 997,721 |
12.60 |
% | $ | 316,850 |
4.00 |
% | — |
N/A |
||||||||||||||
| 第一金融银行，N.A |
$ | 855,470 |
10.84 |
% | $ | 315,570 |
4.00 |
% | $ | 394,463 |
5.00 |
% | ||||||||||||
| 总概念数 数额 承诺 |
||||
| 无资金的信贷额度 |
$ | 795,126 |
||
| 提供信贷的无资金承诺 |
572,093 |
|||
| 备用信用证 |
35,597 |
|||
| 商业承付款共计 |
$ | 1,402,816 |
||
第3项 |
市场风险的定量和定性披露 |
第4项 |
管制和程序 |
第1项 |
法律程序 |
第1A项. |
危险因素 |
| • | 信用风险 COVID-19 已经并很可能继续造成商业关闭、商业活动和金融交易受到限制、劳动力短缺、供应链中断、失业和商业地产空置率增加、盈利能力下降以及房主支付抵押贷款的能力下降，以及整个经济和金融市场的不稳定，所有这些都可能导致我们的客户无法定期支付贷款。如果…的影响COVID-19 结果，我们的投资组合中的贷款普遍和持续的偿还不足，我们可能会发生严重的拖欠、丧失抵押品赎回权和信贷损失，特别是如果可用的抵押品不足以弥补我们的风险敞口的话。的未来影响COVID-19 在经济活动方面，可能会对与我们现有贷款有关的抵押品价值、为我们的住宅和商业地产贷款清算房地产抵押品的能力、我们维持贷款来源数量和获得额外融资的能力、对我们贷款和服务的未来需求或盈利能力、以及我们客户的财务状况和信贷风险产生不利影响。此外，在出现拖欠债务的情况下，旨在保护借款人的监管变化和政策可能会减缓或阻碍我们作出商业决定，或导致我们推迟采取某些补救行动，例如丧失抵押品赎回权。此外，我们还承诺向客户提供信贷。在像现在这样充满挑战的经济环境中，我们的客户更加依赖我们的信贷承诺，而在这些承诺下增加借款可能会对我们的流动性产生不利影响。此外，为了在大流行期间支持我们的社区，我们正在根据“关怀法”参加“工资支票保护方案”(“PPP”)。 |
| 这些贷款是由小企业提供的，而这些贷款须受监管规定的规限，这些规定规定须在指定时间内维持贷款付款，或限制我们在发生贷款失责时，寻求一切现有补救办法的能力。如果购买力平价贷款下的借款人没有资格获得贷款豁免，我们将面临更高的风险，将这些贷款以不利的利率持有，而不是向客户提供我们本来可以提供的贷款。 |
| • | 战略风险 COVID-19 大流行病大大增加了经济和需求的不确定性，并导致全球资本市场的混乱和波动。此外，许多政府行动旨在限制家庭和商业活动。COVID-19。 这些行动的范围和强度都在迅速扩大。例如，在我们的许多市场，地方政府已采取行动，暂时关闭或限制大多数企业的经营。的未来影响COVID-19 在经济活动方面，我们提供的未来银行产品可能会受到负面影响，包括贷款来源的下降。 |
| • | 操作风险 COVID-19， 我们已经修改了我们的业务实践，我们的一部分员工在家里远程工作，使我们的业务尽可能不受干扰。此外，雇员家中的技术可能不如我们办公室的技术那么强大，可能会使雇员可用的网络、信息系统、应用程序和其他工具比我们的办公室更加有限或不那么可靠。这些在家工作措施的继续也带来了额外的操作风险，包括增加了网络安全风险.这些网络风险包括：更大的网络钓鱼、恶意软件和其他网络安全攻击、我们的信息技术基础设施和远程操作的电信系统易受破坏、未经授权传播机密信息的风险增加、在系统故障或中断时恢复系统的能力有限、安全漏洞导致宝贵信息被破坏或滥用的风险更大、以及我们履行包括布线基金在内的重要功能的能力可能受到损害，所有这些都可能使我们面临数据或财务损失、诉讼和赔偿责任的风险，并可能严重破坏我们的业务和任何受影响客户的业务。 |
| • | 利率风险 COVID-19。 在2020年3月，美联储将联邦基金利率的目标范围降低到0%到0.25%，理由是担心COVID-19 对市场和能源部门的压力。长期的极不稳定和不稳定的市场状况很可能会增加。 |
| 我们的融资成本和负面影响市场风险缓解战略。利率和利差对基准指数的影响，可能会令未来的净利息收入减少，而本港资产现时的公平市价亦会下降。利率的波动将影响我们大部分资产和负债的收入和支出水平，以及所有利息收益资产和利息负债的市场价值，这反过来会对我们的净收入、经营业绩或财务状况产生重大的不利影响。 |
第2项 |
未登记的股本证券出售和收益的使用 |
第3项 |
高级证券违约 |
第4项 |
矿山安全披露 |
第5项 |
其他资料 |
第6项 |
展品 |
| 2.1 |
— |
日期为2017年10月12日的第一金融银行股份有限公司、金伍德合并次级公司和商业银行股份有限公司之间的协议和重组计划。(附表已根据规例S-K第601(B)(2)项略去)(将附表由附表2.1并入注册官提交的表格8-K 2017年10月12日)。 | ||||
| 2.2 |
— |
日期为2019年9月19日的第一金融银行股份有限公司、巴西合并次级公司和TB&T银行股份有限公司之间的协议和重组计划。(附表已根据规例S-K第601(B)(2)项略去)(将附表由附表2.1以注册主任表格8-K格式提交，2019年9月20日提交)。 | ||||
| 3.1 |
— |
修订及重订注册人附例(参照注册人表格8-K表表3.1)(2020年4月3日提交)。 | ||||
| 4.1 |
— |
第一份财务普通股证明书样本(参照注册官修订第1号附录3，表格8-A于1994年1月7日提交表格8-A/A No.1)。 | ||||
| 4.2 |
— |
注册人证券说明(参照注册人提交的表10-K表表4.2，2020年2月14日)。 | ||||
| 10.1 |
— |
2002年激励股票期权计划(参见注册人2010年5月4日提交的10-Q表表10.3)。 | ||||
| 10.2 |
— |
2012年激励股票期权计划(参照登记人根据1934年3月1日提交的“证券交易法”第14(A)节提交的最后委托书附录A)。 | ||||
| 10.3 |
— |
第一金融银行股份有限公司2013年6月30日的贷款协议。以及弗罗斯特银行(参见2013年7月1日注册官表格8-K表表10.1)。 | ||||
| 10.4 |
— |
“第一金融银行股份有限公司贷款协议第一修正案”，日期为2015年6月30日。和弗罗斯特银行(注册机构注册表格8-K表图10.1中的参考文件，2015年6月30日提交)。 | ||||
| 10.5 |
— |
第一金融银行股份有限公司之间的贷款协议第二修正案，日期为2017年6月30日。以及弗罗斯特银行(参见注册人表格8-K表表10.1中的参考资料，2017年6月30日提交)。 | ||||
| 10.6 |
— |
第一金融银行股份有限公司之间日期为2019年6月30日的贷款协议第三修正案。以及弗罗斯特银行(参见注册人表格8-K表表10.1中的参考资料)(2019年7月1日提交)。 | ||||
| 10.7 |
— |
2015年限制性股票计划(参考根据1934年3月2日提交的“证券交易法”第14(A)节提交的注册人最后委托书附录A)。 | ||||
| 10.8 |
— |
行政承认协议的格式(参考2018年6月29日提交的注册人表格8-K表表10.1)。 | ||||
| 31.1 |
— |
第13a-14(A)/15(D)-14(A)条第一金融银行股份有限公司首席执行官证书* | ||||
| 31.2 |
— |
规则13a-14(A)/15(D)-14(A)第一金融银行股份有限公司首席财务官证书* | ||||
| 32.1 |
— |
第一金融银行股份有限公司首席执行官认证 | ||||
| 32.2 |
— |
第一金融银行股份有限公司首席财务官证书 | ||||
| 101.INS |
— |
实例文档没有出现在InteractiveDataFile中，因为它的XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中。* | ||||
| 101.SCH |
— |
XBRL分类法扩展模式文档。* |
| 101.CAL |
— |
XBRL分类法扩展计算链接库文档。* | ||||
| 101.DEF |
— |
XBRL分类法扩展定义链接库文档。 | ||||
| 101.LAB |
— |
XBRL分类法扩展标签Linkbase文档。* | ||||
| 101.PRE |
— |
XBRL分类法扩展表示链接库文档。 |
| * | 随函提交 |
| + | 随函附上。为1934年“证券交易法”第18节的目的，本展览不得被视为“存档”，或以其他方式受该条款的责任约束，也不得被视为被纳入根据1933年“证券法”或1934年“证券交易法”提交的任何文件中。 |
| ++ | 管理合同或补偿计划的安排。 |
| 第一金融银行股份有限公司 | ||||||
| 日期：2020年4月24日 |
通过： |
/S/F.Scott Dueser | ||||
| F.斯科特·杜塞尔 | ||||||
| 总裁兼首席执行官 | ||||||
| 日期：2020年4月24日 |
通过： |
/S/J.布鲁斯·希尔德布兰德 | ||||
| 布鲁斯·希尔德布兰德 | ||||||
| 执行副总裁兼首席财务官 |