由PNC金融服务集团公司提交。
根据1933年度证券法第425条和
根据1934“证券交易法”第14a-12条规则提交的
主题公司:商业银行股份有限公司
委员会档案编号0-5127
2007年月23,中国人民银行金融服务集团公司(PNCMEN)发布了所附的新闻稿和补充信息,公布了截至#date0#12月31日的季度和年度的收益和业务,以及随附的向投资者介绍情况的材料。
(鼓掌)(鼓掌)表99.1
联系人: 媒体: 布赖恩·戈尔克 (412) 762-4550 通讯@pnc.com 投资者: 威廉·卡里汉 (412) 762-8257 投资者关系@pnc.com |
PNC 2006稀释每股收益8.73美元创历史新高 调整后稀释每股收益5.06美元,不包括贝莱德交易的净影响和资产负债表重新定位 资产总额首次超过1000亿美元 |
2007匹兹堡PNC金融服务集团公司。(纽约证券交易所市场代码:PNC)今天公布了创纪录的净收入26亿美元,或8.73美元的稀释每股,而2005的净收入为13亿美元,或每股4.55美元。
PNC今年的调整后净收入为15亿美元,即每股稀释后的5.06美元。2006年度调整后净收入不包括贝莱德/美林投资管理公司(MLIM)交易中的13亿美元收益、PNC证券组合重新定位造成的1.27亿美元亏损、贝莱德/MLIM交易整合成本4,700万美元和PNC抵押贷款组合重新定位造成的3,100万美元亏损,如本新闻稿第13页所述。
2006第四季度的净利润为3.76亿美元,即每股1.27美元。扣除贝莱德/MLIM交易整合成本800万美元税后,调整后的净收入为3.84亿美元,即每股稀释后1.30美元。2005年度第四季度,净利润为3.55亿美元,即每股稀释后的1.20美元。
2006年度,中国国家石油公司董事长兼首席执行官詹姆斯·E·罗尔表示,2006年度中国石油天然气公司给其股东带来了非凡的价值。总回报是业内最好的公司之一。与2005相比,我们增加了客户、收入以及平均贷款和存款。与此同时,我们完成了关键的战略举措。完成贝莱德/MLIM的交易,宣布我们计划收购的商品,以及我们在风险管理方面的持续成功,使我们在未来几年里处于有利地位。
高光
领土。PNC的优先整合是留住客户和面向客户的员工. 事务预计将关闭 在2007年3月。
经调整后,今年普通股股东的平均股本回报率为27.97%,或16.24%。平均而言,2005年度普通股股东权益回报率为16.58%。2006第四季度,经调整后普通股股东的平均股本回报率为13.82%,或14.10%。2005第四季度普通股股东的平均股本回报率为16.91%。收益从2005的第四季度下降到2006的第四季度,这是由于贝莱德/MLIM交易带来的股本大幅增加。
如本新闻稿第9页所述,本新闻稿所附的综合财务要点包括几个新的和重新编排的时间表,以核对已报告的和调整后的结果,包括本新闻稿中提到的调整后的结果,并提供资料说明贝莱德股权会计方法的影响。
业务部门业绩
零售银行
零售银行本季度的收入为1.84亿美元,而上年同期为1.95亿美元,2006第三季度为2.06亿美元。与去年第四季及上季比较,贷款减少主要是由于小企业商业贷款增长所引致的信贷损失准备金增加所致。收入增长主要由收费收入驱动,但因费用收入增加和企业增长举措而增加的支出大大抵消了收入增长。这些举措包括继续扩大私营客户集团和分支网络,推出一套完善的检查产品,新的PNC品牌信用卡,以及增加对商业服务业务的多数所有权。
全年2006年收入增长了8300万美元,达到7.65亿美元,收入增长了12%。与2005全年相比,收入增长了9%,而非利息支出增长了6%,创造了积极的经营杠杆。
零售银行业务重点:
企业与机构银行
公司和机构银行2006年收入4.63亿美元,而2005年仅4.8亿美元。2005年度的业绩包括第二季度确认的3,400万美元的大规模贷款回收带来的税后收益。扣除2006年度税后2,700万美元的信贷损失和2005年度税后净恢复额2,000万美元,收入同比增长7%.
公司与机构银行业务第四季度盈利1.29亿美元,而上年第四季度为1.08亿美元,2006第三季度为1.13亿美元。与2005第四季度相比,增加的主要原因是信贷损失准备金减少,公司服务费和净利息收入增加,非利息费用增加部分抵消了这一增长。与上一季度相比,收入的增加主要是由于费用和交易收入的增长,而非利息开支的增加部分抵消了这一增长。
公司及机构银行业务重点:
贝莱德
PNC旗下的贝莱德(BlackRock)分部在2006第四季度获得了5,000万美元的利润,而第四季度的2005和上一季度分别为4,800万美元和4,200万美元。这些数额包括PNC与我们在贝莱德公司收入中所占份额相关的税收的影响,此前已记录在另一部门。
在PNC业务部门的报告介绍中,PNC反映了贝莱德在MLIM交易中承担的部分整合成本,而不是从其贝莱德(BlackRock)投资中获得的收益。
在9月29,2006结束MLIM交易之前,PNC拥有贝莱德约69%的股份。在贝莱德(BlackRock)/MLIM交易结束之前的一段时间里,PNC从上述投资贝莱德(BlackRock)中获得的收益因对贝莱德收益的少数股权而减少。
在MLIM收购结束后,PNC拥有贝莱德约34%的股份。根据普遍接受的会计原则,PNC解散了贝莱德,并从2006第四季度开始,使用权益法核算了贝莱德的收益贡献,而贝莱德在PNC合并损益表的资产管理细目中报告了其对PNC收益的贡献。
PFPC
pfpc在2006年收入为1.24亿美元,而2005则为1.04亿美元。增加的原因是第三季度递延税款逆转1 400万美元、服务收入增加和严格控制费用。
该季度的利润为3,100万美元,而去年同期为2,900万美元,而同期为4,000万美元。2006年度第三季度的收益下降反映了较早时期的税收优惠。
截至#date0#12月31日,PFPC为8,370亿美元的基金净资产提供了会计/管理服务,并为4,270亿美元的基金资产提供了托管服务,而截至9月30日,分别为8,350亿美元和4,760亿美元和4,760亿美元,分别为7,740亿美元和3,990亿美元。截至12月31日,PFPC服务的基金资产总额为2.2万亿美元,较12月31日的1.9万亿美元,2005美元和2006年9月30日的2.0万亿美元有所增加。
其他
{Br}其他类别包括与BlackRock、BlackRock/MLIM交易整合费用、一项PNC执行费用、资产和负债管理活动、相关净证券损益、某些交易活动、股票管理活动、业务部门业绩报告和财务报表之间的差异、公司间接费用和公司间冲销有关的损益。
该季度中国国家石油公司在其他季度录得净亏损1,800万美元,其中包括贝莱德/MLIM交易整合成本800万美元,而2005第四季度净亏损为2,500万美元,2006第三季度净收益为11亿美元。2006年度第三季度,贝莱德/MLIM交易的税后收益为13亿美元,其中一部分被1.27亿美元的税后证券组合再平衡亏损、3100万美元的税后贝莱德/MLIM交易整合成本以及3100万美元抵押贷款组合重新定位造成的税后亏损所抵消。
综合收入审查
应纳税---本季度相当于利息收入共计5.71亿美元,比上年同期增加300万美元,比2006第三季度减少300万美元。2006第四季度的净利差为2.88%,而上年同期为2.96%,2006第三季度为2.89%。上一季度利息收入净额的增加主要是由于贷款和证券的利息收入增加,但由于存款和借款成本增加而部分抵销。与上一季度相比,这一下降是由于贝莱德(BlackRock)的解构所致。本新闻稿附带的综合财务要点包括应纳税等值的净利息收入与按照公认会计原则报告的净利息收入之间的调节。
2006第四季度的非利息收入总计9.69亿美元,按贝莱德/MLIM交易整合成本调整后为9.79亿美元,上年同期为12亿美元,经调整后为8.37亿美元,2006第三季度为29亿美元,经调整后为8.32亿美元。调整后的无利息收入反映了某些重要的2006项(贝莱德/MLIM交易和资产负债表调整)和贝莱德权益会计方法的影响,如本新闻稿综合财务要点一节所述。
与2005和第三季度2006调整后的业绩相比,调整后的非利息收入有所增加,主要原因是基金服务、资产管理以及公司和消费者服务收入增加。与去年同期相比,客户驱动的收费收入增加了,包括企业服务增长了24%,消费者服务增长了16%。
调整后的资产管理收入与2005第四季度相比增长了24%,原因是贝莱德(BlackRock)的贡献有所增加,零售银行旗下财富管理业务的资产也有所增加。基金服务收入的增长主要是由于百仕通与MLIM合并后,PFPC的分销/外销收入增长所致。这些收入和相关费用按毛额入账,没有营业利润率。
合并费用审查
截至12月31日的三个月,2006美元的非利息支出为9.69亿美元,而上一季度的非利息支出为11亿美元(经调整后为8.7亿美元),2006第三季度的非利息支出为12亿美元(经调整后为8.72亿美元)。此外,不包括ppppc在2006、第四、2005和第三季度分别为6,400万美元、3200万美元和3,500万美元的分配/外销支出,与上述两个调整季度相比,增幅约为6,700万美元,即8%。这一增长同样受到与提高员工激励薪酬相关的成本增加的推动,其中包括向非执行雇员一次性支付1,600万美元,以及其他费用增长,包括信托优先证券的调用。调整后的非利息费用反映了与某些重要的2006项项目和贝莱德权益会计方法的影响有关的调整,如本新闻稿综合财务要点部分所列。
综合资产负债表审查
总资产为101.8亿美元,在12月31日,2006,与之相比,在12月31日,2005和984亿美元,在9月30日,2006。与2005年底相比,这一增长反映出股票投资增加了40亿美元,主要是由于贝莱德/MLIM交易对中国国家石油公司的影响以及证券和贷款的增长。与2006第三季度相比,这一增长主要是由于贷款和证券的增加,反映了第三季度资产负债表的重新定位。
本季度平均贷款额为490亿美元,较上年同期增加2.1亿美元,较同期减少13亿美元(3%)。与去年第四季度相比,平均贷款增加21亿美元(4%),但与PNC资产负债表重新定位相关的住宅抵押贷款减少19亿美元。与2005第四季比较,平均贷款增加主要是由于贷款增加所致。
商业和商业房地产贷款。较2006第三季下跌,是由于资产负债表重新定位后住宅按揭减少,而商业地产及消费贷款的增长则部分抵销。
第四季度2006年度的平均证券为212亿美元,与2005的第四季度相比,增加了4.13亿美元,即2%;平均证券比第四季度下降了4.69亿美元,即2%。与上一季度相比,证券数量的增加主要是由于抵押贷款和资产支持证券的增加,但被美国财政部和政府机构证券的下降所抵消。这种组合的变化部分是由于第三季度2006资产负债表的重新定位造成的。与2006第三季度相比,证券减少主要是由于资产负债表的重新定位,部分抵消了抵押贷款和资产支持证券的增长。
与去年同期相比,650亿美元的平均存款增加了42亿美元,增幅为7%,比去年同期增加了3.93亿美元,增幅为1%。由于客户继续将存款转移到回报率较高的账户,生息存款的增加,使得平均存款较上年同期有所增长。与上一季比较,平均存款增加,原因是货币市场和零售存单的增长,部分抵销了欧元美元存款的减少。与上一季度相比,平均活期存款和其他无利息存款增加了7.7亿美元,即5%,与关联季度相比,增加了2.78亿美元(2%),这主要是由于米德兰的商业抵押贷款服务组合所产生的存款。
PNC的一级风险资本比率在2006,12月31日估计为10.4%,而12月31日为8.3%,2005为10.4%,2006年月30为10.4%。
该公司在第四季度根据目前的普通股回购计划回购了130万股普通股。董事会已授权回购至多2000万股普通股,其中截至第四季度末仍有约1 450万股。在商业股东就PNC的收购进行表决后,管理层预计将恢复其股票回购计划。
根据其收购商业银行股份有限公司(MercantileBankSharesCorporation)的最终协议条款,该公司将在交易结束后发行5250万股普通股,并向商业股东和期权持有人支付21.3亿美元现金,预计交易将于今年3月完成。该公司须遵守常规的收盘价条件,包括监管和商业股东的批准。
资产质量审查
总体资产质量仍然非常强劲,因为该公司继续专注于符合审慎风险回报参数的贷款。第四季度2006年度的信贷损失准备金为4,200万美元,而第四季度为2005,第四季度为2,400万美元,2006第三季度为1,600万美元。与第二季比较,拨备增加的主要原因是贷款组合的增长。
2006第四季度的净冲销额为4,500万美元,即平均贷款的.36%,而2005第四季度的净冲销额为4,100万美元,即.33%,而联系季度的净冲销额为4,700万美元,即.37%。
截至12月31日,不良资产减少了21%,与12月31日相比,2005和10%,9月30日,2006。
合并财务概要
本新闻稿所附的合并财务要闻包括:(1)2006和2005年度调整后的业绩,2006的四个季度和2005的第四季度,说明了某些2006项的影响,包括贝莱德/MLIM交易净支出、证券投资组合和抵押贷款组合再平衡损失和贝莱德/MLIM交易整合成本的收益,原因是这些项目在这两个时期的总额很大。(2)调整后的净收益、净收益的某些组成部分、稀释后的每股收益和根据公认会计原则(GAAP)报告的特定比率,以及对公认会计准则(GAAP)和公认会计准则(GAAP)所报告的特定比率的影响。我们提供了这些调整后的金额和对账,以便投资者、分析师、监管者和其他人能够更好地评估某些重要项目对这些时期公认会计原则结果的影响。本新闻稿所讨论的期间没有其他调整数额并不意味着这些期间不可能有其他类似的调整,但任何这类调整的幅度都不会与所示的调整数额相似。
电话会议和补充财务信息
PNC董事长兼首席执行官詹姆斯·E·罗尔和首席财务官理查德·J·约翰逊将于今天上午10:30为投资者举行电话会议。东方时间关于本新闻稿中所涉及的主题和相关的财务补充。投资者应在电话会议开始前5到10分钟打电话给(800)990-#number0#或(706)643-#number1#(国际)。电话会议发言的幻灯片可在www.pnc.com网站上查阅,网址是关于PNC与投资者关系相关的投资者事件。电话录音的重播将在(800)642-#number0#或(706)645-9291(国际)下播放一周;输入会议ID 4753520。
此外,有关PNC投资者关系投资者事件的网址为www.pnc.com,网址为www.pnc.com,网址为www.pnc.com。网络直播的重播将在PNC的网站上播放30天。
PNC金融服务集团公司(www.pnc.com)是全国最大的多元化金融服务机构之一,提供零售和商业银行业务;为公司和政府实体提供专门服务,包括企业银行、房地产金融和基于资产的贷款;财富管理;资产管理和全球基金服务。
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我们在本新闻稿和关于本新闻稿的电话会议上发表声明,并可不时就我们对“私人证券诉讼改革法”所指的前瞻性声明的收益、收入、开支和/或其他与国家民警有关或影响的事项发表其他声明。前瞻性陈述通常是由以下词语来识别的:相信、预期、预期、预期、表示、表示、表示、估计、预测、预测、目标表示和其他类似的单词和表达式。
前瞻性陈述受到许多假设、风险和不确定因素的影响,随着时间的推移而变化。前瞻性发言只在发表之日起进行.我们不承担任何责任,也不承诺更新我们的前瞻性声明.因为前瞻性陈述取决于假设和不确定因素,实际结果或未来事件可能与我们在前瞻性陈述中所预期的大不相同,而未来的结果可能与我们的历史表现大不相同。
我们的前瞻性声明受到以下主要风险和不确定因素的影响.我们提供了更详细的这些因素在我们的表10-K在截至12月31日,2005和我们的2006表10-Q,包括在风险因素和风险管理部分的报告。我们的前瞻性声明也可能会受到其他风险和不确定因素的影响,包括我们可能在本新闻稿的其他地方或在我们向证券交易委员会提交的文件中讨论的那些风险和不确定性,这些风险和不确定性可在证券交易委员会的网站www.sec.gov上或通过我们的公司网站www.pnc.com在有关PNC投资者关系财务信息的下面进行讨论。
此外,我们即将收购的商业银行股份给我们带来了一些风险和不确定性,这些风险和不确定性涉及收购交易本身和在关闭后将被收购的业务并入 PNC。这些风险和不确定性包括:
除了即将进行的商业银行股票交易外,我们还不时通过收购其他金融服务公司来扩大我们的业务。一般来说,收购会给我们带来风险,而不是根据所收购业务的性质而呈现的风险(br})。特别是,完成收购的费用可能要高得多(包括与被收购公司合并有关的费用),预期收益 (包括预期的成本节约和战略收益)可能比预期更难或需要更长的时间才能实现。在某些情况下,收购涉及我们进入新的业务或新的地理或其他市场,这些情况 也带来了风险,我们在这些新的领域缺乏经验。作为一家受监管的金融机构,我们对有吸引力的收购机会的追求可能会因监管延误或其他监管问题而受到负面影响。与收购前业务有关的监管和/或法律问题,可能会在收购和整合收购业务后对PNC造成声誉损害,并可能导致未来因这些问题而产生的额外成本和支出。
关于PNC/商品交易的补充信息
PNC金融服务集团公司和商业银行股份公司已就与美国证券交易委员会(SEC)合并一事提交了一份委托书/招股说明书和其他有关文件。我们敦促投资者阅读委托书/招股说明书和向SEC提交的与合并或在委托书/招股说明书中引用的任何其他文件,因为它们包含重要的信息。
投资者可在证券交易委员会网站(www.sec.gov)免费获得这些文件。此外,PNCFinancialServicesGroupInc.向证交会提交的文件可从股东关系处免费获得(800)843-#number0#。商业银行股份公司向证券交易委员会提交的文件可从商业银行股份公司免费获得,地址是马里兰州巴尔的摩市霍普金斯广场2号,1477号,马里兰州巴尔的摩,注意:投资者关系。
商业银行股份有限公司的董事、执行官员和某些其他管理人员和雇员都参与了委托代理的征求,以支持商业银行股份公司股东的合并。有关商业银行股份有限公司董事和执行官员的信息载于其2006年度股东大会的委托书中,该声明于2006年月29日提交给美国证交会。有关此类参与者利益的其他信息,包括在向证券交易委员会提交的委托书/招股说明书中。
合并财务要点 (未经审计) | ||||||||||||||||||||||
三个月结束 | 2006年月31 | 2006.9月30日 | 2005年月31 | |||||||||||||||||||
百万美元,但每股数据除外 | 如报告所述 | 已调整(A) | 如报告所述 | 已调整(A) | 如报告所述 | 已调整(A) | ||||||||||||||||
财务业绩 | ||||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||
净利息收入 (应课税- | ||||||||||||||||||||||
相等基础) (b)............................ | $ 571 | $ 571 | $ 574 | $ 571 | $ 568 | $ 563 | ||||||||||||||||
非利息收入... | 969 | 979 | 2,943 | 832 | 1,154 | 837 | ||||||||||||||||
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$ 1,540 | $ 1,550 | $ 3,517 | $ 1,403 | $ 1,722 | $ 1,400 | |||||||||||||||||
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$ 376 | $ 384 | $ 1,484 | $ 380 | $ 355 | $ 355 | |||||||||||||||||
摊薄普通股收益... | $ 1.27 | $ 1.30 | $ 5.01 | $ 1.28 | $ 1.20 | $ 1.20 | ||||||||||||||||
按普通股宣布的现金股息... | $ .55 | $ .55 | $ .55 | $ .55 | $ .50 | $ .50 | ||||||||||||||||
选定比率 | ||||||||||||||||||||||
2.88% | 2.88% | 2.89% | 2.88% | 2.96% | 2.93% | |||||||||||||||||
非利息收入占总收入的比例(C)... | 63 | 63 | 84 | 60 | 68 | 60 | ||||||||||||||||
效率(D).................................................. | 63 | 63 | 33 | 62 | 66 | 63 | ||||||||||||||||
返回: | ||||||||||||||||||||||
一般普通股股东股权... | 13.82% | 14.10% | 65.94% | 16.88% | 16.91% | 16.91% | ||||||||||||||||
1.51 | 1.54 | 6.17 | 1.58 | 1.53 | 1.53 | |||||||||||||||||
年终 | 2006年月31 | 2005年月31 | ||||||||||||||||||||
百万美元,但每股数据除外 | 如报告所述 | 已调整(A) | 如报告所述 | 已调整(A) | ||||||||||||||||||
财务业绩 | ||||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||
净利息收入 (应课税-等值基础) (b) | $ 2,270 | $ 2,260 | $ 2,187 | $ 2,175 | ||||||||||||||||||
无利息收入 | 6,327 | 3,560 | 4,173 | 3,122 | ||||||||||||||||||
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总收入 | $ 8,597 | $ 5,820 | $ 6,360 | $ 5,297 | ||||||||||||||||||
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净收益 | $ 2,595 | $ 1,507 | $ 1,325 | $ 1,325 | ||||||||||||||||||
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摊薄普通股收益... | $ 8.73 | $ 5.06 | $ 4.55 | $ 4.55 | ||||||||||||||||||
按普通股申报的现金红利... | $ 2.15 | $ 2.15 | $ 2.00 | $ 2.00 | ||||||||||||||||||
选定比率 | ||||||||||||||||||||||
净利差 | 2.92% | 2.91% | 3.00% | 2.98% | ||||||||||||||||||
非利息收入占总收入的比例(C) | 74 | 61 | 66 | 59 | ||||||||||||||||||
效率(D) | 52 | 62 | 68 | 66 | ||||||||||||||||||
返回: | ||||||||||||||||||||||
平均普通股股东权益 | 27.97% | 16.24% | 16.58% | 16.58% | ||||||||||||||||||
平均资产 | 2.73 | 1.59 | 1.50 | 1.50 |
某些前期数额这些合并财务概要中包括的部分已重新分类,以符合本期列报方式。
(a) | 数额调整如下:(1)为供参考目的,某些重要的2006项项目的影响,原因是这些时期的调整总额很大;(2)就好像我们在贝莱德的投资记录了所有期间的股本法一样。第13页载有这些调整后的数额与净收益、稀释每股收益和按公认会计原则报告的选定比率的对账情况。第14页包括净利息收入、无利息收入、无利息费用、少数利息和所得税(按公认会计原则)与调整后数额的调节。 |
(b) | 见第14页按公认会计原则计算的利息收入净额与应纳税利息收入净额的对账情况。 |
(c) | 按非利息收入除以净利息收入(GAAP基础)和非利息收入之和计算。2006年度第一季度、第二季度和第三季度的无利息收入,以及全部2005的收入,都包括贝莱德在综合基础上的影响,主要包括资产管理费。第四季度,2006无利息收入反映了我们在贝莱德的股权投资收入,包括在资产管理部门。 |
(d) | 按非利息费用除以净利息收入(GAAP基础)和非利息收入之和计算。 |
对公认会计原则净收益、稀释每股收益的调节 | ||||||||||||||||||
与调整后数额的选定比率 | ||||||||||||||||||
截至2006年月31止的三个月 | ||||||||||||||||||
调整, | 网 | 稀释 | ||||||||||||||||
百万美元,但每股数据除外 | 税前 | 收入 | EPS冲击 | |||||||||||||||
$ 376 | $ 1.27 | |||||||||||||||||
调整: | ||||||||||||||||||
$ 10 8 | 0.03 | |||||||||||||||||
$ 384 | $ 1.30 | |||||||||||||||||
截至2006年月30三个月 | 至2006年月31止 | |||||||||||||||||
调整, | 网 | 稀释 | 调整, | 网 | 稀释 | |||||||||||||
税前 | 收入 | EPS冲击 | 税前 | 收入 | ||||||||||||||
按公认会计原则计算的净收入... | $ 1,484 | $ 5.01 | $ 2,595 | $ 8.73 | ||||||||||||||
调整: | ||||||||||||||||||
BlackRock/MLIM的增益 | ||||||||||||||||||
交易(B)... | $ (2,078) | (1,293) | (4.36) | $ (2,078) | (1,293) | (4.36) | ||||||||||||
证券投资组合 | ||||||||||||||||||
再平衡损失(B)... | 196 | 127 | 0.43 | 196 | 127 | 0.43 | ||||||||||||
BlackRock/MLIM交易 | ||||||||||||||||||
整合费用(A)... | 72 | 31 | 0.10 | 101 | 47 | 0.16 | ||||||||||||
按揭贷款组合 | ||||||||||||||||||
重新定位损失(B)... | 48 | 31 | 0.10 | 48 | 31 | 0.10 | ||||||||||||
调整后的净收入 | $ 380 | $ 1.28 | $ 1,507 | $ 5.06 |
(a) | 贝莱德(BlackRock)/MLIM交易整合成本(2006)被计入非利息支出。2006全年,中国国家石油公司确认的贝莱德/MLIM交易整合成本总计1.01亿美元,其中包括2006年头9个月的9,100万美元,其中包括贝莱德在此期间合并后的无息支出。2006第四季度确认的其余1 000万美元的整合成本被列为资产管理部门的负部分,即非利息收入。这一项目包括我们对贝莱德的投资带来的股权收益的影响,包括中国国家石油公司在贝莱德第四季度2006整合成本中所占的份额。 |
(b) | 包括在税前的非利息收入中。 |
三个月结束 | 三个月结束 | 三个月结束 | 年终 | 年终 | ||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||
2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | ||||||
净息差 | ||||||||||
报告... | 2.88% | 2.89% | 2.96% | 2.92% | 3.00% | |||||
税前影响 | ||||||||||
调整... | (0.01) | (0.03) | (0.01) | (0.02) | ||||||
净息差 | ||||||||||
经调整... | 2.88% | 2.88% | 2.93% | 2.91% | 2.98% | |||||
无利息收入 | ||||||||||
公认会计原则总收入 | ||||||||||
基础... | 63% | 84% | 68% | 74% | 66% | |||||
税前影响 | ||||||||||
调整... | (24) | (8) | (13) | (7) | ||||||
无利息收入 | ||||||||||
收入总额 | ||||||||||
经调整... | 63% | 60% | 60% | 61% | 59% | |||||
效率,GAAP基础 | 63% | 33% | 66% | 52% | 68% | |||||
税前影响 | ||||||||||
调整... | 29 | (3) | 10 | (2) | ||||||
经调整的效率... | 63% | 62% | 63% | 62% | 66% | |||||
返回: | ||||||||||
平均普通 | ||||||||||
股东 | ||||||||||
公平、公认会计原则 | ||||||||||
基准... | 13.82% | 65.94% | 16.91% | 27.97% | 16.58% | |||||
税后影响 | ||||||||||
调整数。 | 0.28 | (49.06) | (11.73) | |||||||
平均普通 | ||||||||||
股东 | ||||||||||
权益 | ||||||||||
经调整... | 14.10% | 16.88% | 16.91% | 16.24% | 16.58% | |||||
平均资产, | ||||||||||
公认会计原则基础... | 1.51% | 6.17% | 1.53% | 2.73% | 1.50% | |||||
税后影响 | ||||||||||
调整数。 | 0.03 | (4.59) | (1.14) | |||||||
平均资产 | ||||||||||
经调整... | 1.54% | 1.58% | 1.53% | 1.59% | 1.50% |
上表表示某些公认会计原则披露额与所列期间调整数额的对账情况。我们提供了这些调整后的金额和调节,以便股东、投资者分析师、监管机构和其他人能够更好地评估某些重要项目对我们这些时期公认会计原则结果的影响。这些信息补充了我们按照GAAP报告的结果,不应孤立地看待我们的GAAP结果,也不应将其视为我们GAAP结果的替代。没有其他调整并不意味着不可能有其他类似类型的调整,但任何这类调整在幅度上不会与所示的调整数额相似。我们的第三季度2006表10-Q包括有关贝莱德/MLIM交易会计、证券投资组合再平衡和抵押贷款组合重新定位的其他信息。
GAAP压缩合并的调节 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
损益表对调整后数额(A) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
三个月 | 2006年月31 | 2006.9月30日 | 2005年月31 | |||||||||||||||||||||||||||||||
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终结 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
美元 | 如 | 如 | 如 | 如 | 如 | |||||||||||||||||||||||||||||
千百万 | 报告 | 调整数(A) | 已调整(A) | 报告 | 调整数(A) | 调整后(A) | 报告 | 调整(B) | 调整后(B) | |||||||||||||||||||||||||
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净利息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | $ 566 | $ 566 | $ 567 | $ (3) $ | $ | 564 | $ 555 | $ (5) | $ 550 | |||||||||||||||||||||||||
为 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失 | 42 | 42 | 16 | 16 | 24 | 24 | ||||||||||||||||||||||||||||
无利息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | 969 $ | 10 | 979 | 2,943 | (2,111) | 832 | 1,154 | (317) | 837 | |||||||||||||||||||||||||
无利息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
费用 | 969 | 969 | 1,167 | (295) | 872 | 1,127 | (257) | 870 | ||||||||||||||||||||||||||
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收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
以前 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
少数群体 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
以及 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
赋税 | 524 | 10 | 534 | 2,327 | (1,819) | 508 | 558 | (65) | 493 | |||||||||||||||||||||||||
少数人 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
兴趣 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
贝莱德 | 6 | (6) | 22 | (22) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税 | 148 | 2 | 150 | 837 | (709) | 128 | 181 | (43) | 138 | |||||||||||||||||||||||||
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净收入。 | $ 376 $ | 8 $ | 384 | $ 1,484 | $ (1,104) $ | 380 | $ 355 | $ 355 | ||||||||||||||||||||||||||
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2006年月31 | 2005年月31 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
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年终 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
如 | 如 | 如 | 如 | |||||||||||||||||||||||||||||||
百万美元 | 报告 | 调整数(A) | 调整后(A) | 报告 | 调整(B) | 调整后(B) | ||||||||||||||||||||||||||||
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净利息收入 | $ 2,245 | $ (10) | $ 2,235 | $ 2,154 | $ (12) | $ 2,142 | ||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 124 | 124 | 21 | 21 | ||||||||||||||||||||||||||||||
无利息收入 | 6,327 | (2,767) | 3,560 | 4,173 | (1,051) | 3,122 | ||||||||||||||||||||||||||||
无利息费用 | 4,443 | (856) | 3,587 | 4,306 | (853) | 3,453 | ||||||||||||||||||||||||||||
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先于少数利益的收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
和所得税 | 4,005 | (1,921) | 2,084 | 2,000 | (210) | 1,790 | ||||||||||||||||||||||||||||
在收入方面的少数权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
贝莱德 | 47 | (47) | 71 | (71) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税 | 1,363 | (786) | 577 | 604 | (139) | 465 | ||||||||||||||||||||||||||||
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净收益 | $ 2,595 | $ (1,088) | $ 1,507 | $ 1,325 | $ 1,325 | |||||||||||||||||||||||||||||
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(a) | 详情见第13页。我们已将调整后的数额作为额外的补充资料列入本页第14页的表格,因为这些期间某些重大项目的调整总额很大。此外,这些金额还包括贝莱德(BlackRock)解体后的影响,就好像我们在贝莱德(BlackRock)上的投资一样,对这些时期的股本法产生了影响。 |
(b) | 调整金额,以适应贝莱德的解构影响,就好像我们在贝莱德的投资记录了这些时期的股本法。 |
按公认会计原则核对净利息收入 应纳税---相等的净利息收入
某些资产的利息收入完全或部分免除联邦所得税。因此,这些免税工具的回报率通常低于应税投资.为了对所有盈利资产的收益率和利润率进行更有意义的比较,我们还通过增加免税资产的利息收入,使其与其他应税投资所得的利息收入完全相等,从而提供了应纳税等值的收入。这一调整在合并损益表中不允许在公认会计原则下进行。
以下是综合损益表中所报告的利息收入净额与应纳税利息收入净额(以百万计)的对账情况:
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||||||||||
2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | ||||||||||||||||
一般公认会计原则基础利息收入净额... | $ 566 | $ 567 | $ 555 | $ 2,245 | $ 2,154 | |||||||||||||||
应课税-等值调整... | 5 | 7 | 13 | 25 | 33 | |||||||||||||||
利息收入净额,应纳税-等值基础... | $ 571 | $ 574 | $ 568 | $ 2,270 | $ 2,187 | |||||||||||||||
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||||||||||
以百万计 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | |||||||||||||||
企业收益摘要(A) | ||||||||||||||||||||
$ 184 | $ 206 | $ 195 | $ 765 | $ 682 | ||||||||||||||||
129 | 113 | 108 | 463 | 480 | ||||||||||||||||
50 | 42 | 48 | 187 | 152 | ||||||||||||||||
31 | 40 | 29 | 124 | 104 | ||||||||||||||||
业务部门利润总额 | 394 | 401 | 380 | 1,539 | 1,418 | |||||||||||||||
(18) | 1,083 | (25) | 1,056 | (93) | ||||||||||||||||
合并净收入总额... | $ 376 | $ 1,484 | $ 355 | $ 2,595 | $ 1,325 |
(a) | 这一汇总还可作为所有业务部门总收入与合并净收益总额的对账。我们的业务部门信息是根据我们的管理会计惯例和我们的管理结构提出的。我们不时地改进我们的方法,因为我们的管理会计实践得到了加强,我们的业务和管理结构也发生了变化。某些上期数额已重新分类,以符合本期列报方式。 |
(b) | 我们在贝莱德的股权在第四季度和全年以及在2006年头9个月期间大约为69%-70%。自2006年月29日起,PNC在贝莱德的持股比例降至34%左右。 |
(c) | 这些金额已被贝莱德收入中的少数股权所削减,其中不包括MLIM整合成本,截至#date0#9月30日和12月31日2005这三个月的整合成本分别为2,000万美元和2,200万美元,截至12月31日、2006和2005这三个月的收入总计分别为6,500万美元和7,100万美元。 |
(d) | 在本次PNC业务部门报告报告中,贝莱德在截至#date0#12月31日和2006年月30的三个月内,为MLIM交易支付的整合成本分别为800万美元和3100万美元,2006全年总计为4,700万美元,已从贝莱德重新归类为其他项目。这些都是税后支出,并酌情扣除少数股权。 |
(e) | 在截至9月30日、2006和全年2006的三个月内,MECH还包括收益对贝莱德/MLIM交易的税后影响、MLIM整合成本以及与证券组合再平衡和抵押贷款组合重新定位相关的成本。 |
(f) | 见第12-14页。 |
十二月三十一日 | 九月三十日 | 十二月三十一日 | ||||||||||
百万美元,但每股数据除外 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||||
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资产负债表数据 | ||||||||||||
$ 101,820 | $ 98,436 | $ 91,954 | ||||||||||
50,105 | 48,900 | 49,101 | ||||||||||
560 | 566 | 596 | ||||||||||
23,191 | 19,512 | 20,710 | ||||||||||
2,366 | 4,317 | 2,449 | ||||||||||
5,330 | 5,130 | 1,323 | ||||||||||
66,301 | 64,572 | 60,275 | ||||||||||
15,028 | 14,695 | 16,897 | ||||||||||
10,788 | 10,758 | 8,563 | ||||||||||
10,781 | 10,751 | 8,555 | ||||||||||
36.80 | 36.60 | 29.21 | ||||||||||
293 | 294 | 293 | ||||||||||
81 | ||||||||||||
76 | % | 76 | % | % | ||||||||
管理的资产(十亿) | ||||||||||||
$ 54 | $ 52 | $ 494 | ||||||||||
$ 86 | $ 89 | $ 84 | ||||||||||
所服务的基金资产(十亿) | ||||||||||||
$ 837 | $ 774 | $ 835 | ||||||||||
427 | 399 | 476 | ||||||||||
资本比率 | ||||||||||||
8.3 | ||||||||||||
10.4% | 10.4% | % | ||||||||||
. | 13.5 | 13.6 | 12.1 | |||||||||
9.3 | 9.4 | 7.2 | ||||||||||
7.4 | 7.5 | 5.0 | ||||||||||
10.6 | 10.9 | 9.3 | ||||||||||
资产质量比率 | ||||||||||||
贷款不良资产、为出售而持有的贷款及止赎资产... | .42 | |||||||||||
.33% | .36% | % | ||||||||||
.29 | .34 | .39 | ||||||||||
.36 | .37 | .33 | ||||||||||
1.12 | 1.16 | 1.21 | ||||||||||
381 | 339 | 314 |
(a) | 我们在2006和2006年月31和9月30日管理的资产不包括贝莱德管理下的资产,因为我们从9月29日开始解散贝莱德。除贝莱德的影响外,我们管理的资产(包括管理中的零售银行资产)截至12月31日总计490亿美元。 |
(b) | 据估计,2006年月31的比率。 |
(c) | 普通股股东将权益减商誉和其他无形资产(不包括抵押偿债权)除以资产减去商誉和其他无形资产(不包括抵押服务权)。 |
PNC金融服务集团公司
财政补助
第四季度及全年2006
未经审计
PNC金融服务集团公司 | ||
财政补助 | ||
第四季度及全年2006 | ||
未经审计 | ||
页 | ||
| ||
合并损益表 | 1 | |
经调整的合并损益表 | 2 | |
合并损益表按季趋势 | 3 | |
经调整合并损益表按季趋势 | 4 | |
合并资产负债表 | 5 | |
资本比率和资产质量比率 | 5 | |
企业业绩 | ||
业务业绩和期末员工摘要 | 6-7 | |
零售银行 | 8-12 | |
企业与机构银行 | 13-14 | |
PFPC | 15-16 | |
效率比 | 17 | |
净利息收入、净利息保证金和交易收入的详细情况 | 18 | |
平均综合资产负债表和补充平均资产负债表信息 | 19-22 | |
贷款及贷款统计资料 | 23 | |
贷款和租赁损失备抵和无准备金贷款承付款和信函 | ||
贷款和未供资承付款净额 | 24 | |
不良资产详情 | 25-26 | |
术语术语表 | 27-29 | |
业务部分描述 | 30 | |
关于PNC/商品交易的补充信息 | 31 | |
附录---对某些调整数额的调节 | A1-A4 |
本财务补编所载的资料是初步的,未经审计的,并以2007年月23的数据为基础。我们已将本财务补编所列的某些上期数额重新分类,以符合本期的列报方式。此信息仅说明附表中包含的特定日期。我们不承担任何义务,并放弃任何义务,以纠正或更新本财务补编提供的任何信息。我们未来的财务业绩会受到证券交易委员会文件中所描述的风险和不确定性的影响。
BlackRock/MLIM交易
如我们在截至2006年月30的第10-Q表季度报告中所进一步描述的,贝莱德公司(BlackRock,Inc.)。(“贝莱德”)当时是中国人民银行金融服务集团(PNC Financial Services Group,Inc.)和美林(Merrill Lynch)的多数股权子公司,根据该协议,美林同意将其投资管理业务(“MLIM”)贡献给贝莱德,以换取6500万股新发行的贝莱德普通股和优先股。这笔交易于2006年月29日结束。
在2005和2004年度以及截至9月30日、2006、6月30日、2006、3月31日、2006和12月31,2005的季度中,我们的综合损益表反映了我们以前在贝莱德的多数股权。然而,我们截至#date0#12月31日的季度综合损益表和截至12月31日、2006和9月30日的综合资产负债表反映了贝莱德资产负债表金额的分散,并确认了我们在贝莱德34%的股权在这些日期和该季度的股权作为一项根据权益法核算的投资。
PNC金融服务集团公司 | ||||||
合并损益表(未经审计) | ||||||
截至12月31日的年度---单位:百万,但每股数据除外 | 2006 | 2005 | 2004 | |||
|
|
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| |||
利息收入 | ||||||
贷款 | $ 3,203 | $ 2,669 | $ 2,043 | |||
可供出售并持有至到期日的证券 | 1,049 | 822 | 568 | |||
其他 | 360 | 243 | 141 | |||
|
|
| ||||
利息收入总额 | 4,612 | 3,734 | 2,752 | |||
|
|
| ||||
利息费用 | ||||||
存款 | 1,590 | 981 | 484 | |||
借来的资金 | 777 | 599 | 299 | |||
|
|
| ||||
利息费用总额 | 2,367 | 1,580 | 783 | |||
|
|
| ||||
净利息收入 | 2,245 | 2,154 | 1,969 | |||
信贷损失准备金 | 124 | 21 | 52 | |||
|
|
| ||||
利息收入净额减去信贷损失准备金 | 2,121 | 2,133 | 1,917 | |||
|
|
| ||||
无利息收入 | ||||||
资产管理 | 1,420 | 1,443 | 994 | |||
基金服务 | 893 | 870 | 817 | |||
按金服务费 | 313 | 273 | 252 | |||
经纪业务 | 246 | 225 | 219 | |||
消费者服务 | 365 | 293 | 259 | |||
公司服务 | 626 | 485 | 423 | |||
股权管理收益 | 107 | 96 | 67 | |||
证券净收益(损失) | (207) | (41) | 55 | |||
交易 | 183 | 157 | 113 | |||
与贝莱德有关的净收益 | 2,066 | |||||
其他 | 315 | 372 | 373 | |||
|
|
| ||||
非利息收入总额 | 6,327 | 4,173 | 3,572 | |||
|
|
| ||||
无利息费用 | ||||||
补偿 | 2,128 | 2,061 | 1,755 | |||
雇员福利 | 304 | 332 | 309 | |||
净占用率 | 310 | 313 | 267 | |||
设备 | 303 | 296 | 290 | |||
市场营销 | 104 | 106 | 87 | |||
其他 | 1,294 | 1,198 | 1,004 | |||
|
|
| ||||
非利息费用总额 | 4,443 | 4,306 | 3,712 | |||
|
|
| ||||
少数人利息和所得税前的收入 | 4,005 | 2,000 | 1,777 | |||
贝莱德收入中的少数股权 | 47 | 71 | 42 | |||
所得税 | 1,363 | 604 | 538 | |||
|
|
| ||||
净收益 | $ 2,595 | $ 1,325 | $ 1,197 | |||
|
|
| ||||
普通股每股收益 | ||||||
基本 | $ 8.89 | $ 4.63 | $ 4.25 | |||
稀释 | $ 8.73 | $ 4.55 | $ 4.21 | |||
|
|
| ||||
普通股平均业绩 | ||||||
基本 | 292 | 286 | 281 | |||
稀释 | 297 | 290 | 284 | |||
|
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| ||||
效率 | 52% | 68% | 67% | |||
非利息收入占总收入的比例 | 74% | 66% | 64% | |||
有效税率(a) | 34.0% | 30.2% | 30.3% |
(a) | 2006年度实际税率较高的主要原因是,第三季度的收益对贝莱德/MLIM交易产生了影响,并对同一季度与该交易有关的递延税进行了5 700万美元的累计调整。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||
经调整的合并损益表 (未经审计)(A) | ||||
截至12月31日止的年度-以百万计 | 2006 | 2005 | ||
|
|
| ||
净利息收入 | ||||
利息收入 | $ 4,596 | $ 3,714 | ||
利息费用 | 2,361 | 1,572 | ||
|
| |||
净利息收入 | 2,235 | 2,142 | ||
信贷损失准备金 | 124 | 21 | ||
|
| |||
利息收入净额减去信贷损失准备金 | 2,111 | 2,121 | ||
|
| |||
无利息收入 | ||||
资产管理 | 538 | 463 | ||
其他 | 3,022 | 2,659 | ||
|
| |||
非利息收入总额 | 3,560 | 3,122 | ||
|
| |||
无利息费用 | ||||
补偿和福利 | 1,865 | 1,798 | ||
其他 | 1,722 | 1,655 | ||
|
| |||
非利息费用总额 | 3,587 | 3,453 | ||
|
| |||
所得税前收入 | 2,084 | 1,790 | ||
所得税 | 577 | 465 | ||
|
| |||
净收益 | $ 1,507 | $ 1,325 | ||
|
|
(a) | 本附表只供参考之用,并反映了中国国家石油公司的历史综合财务资料(1),并就某些重要的2006项项目的影响作出调整;(2)犹如我们已将我们在贝莱德的投资记录在所列各期的股本方法上一样。关于这些数额与所列各期间相应的公认会计原则数额的对账情况,见财务补编附录。我们提供了这些调整后的金额和调节,以便股东、投资者分析师、监管机构和其他人能够更好地评估某些重要项目对这些时期我们公认会计原则结果的影响,并为贝莱德的影响提供可比性基础。这些信息补充了我们按照GAAP报告的结果,不应孤立地看待我们的GAAP结果,也不应将其视为我们GAAP结果的替代。没有其他调整并不意味着不可能有其他类似类型的调整,但任何这类调整在幅度上不会与所示的调整数额相似。我们的第三季度2006表10-Q包括有关贝莱德/MLIM交易会计、证券投资组合再平衡和抵押贷款组合重新定位的其他信息。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||
合并损益表按季趋势(未经审计) | ||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
截至12月31日止的三个月---单位:百万,但每股数据除外 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
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|
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|
|
| |||||||
利息收入 | ||||||||||||
贷款 | $ 821 | $ 838 | $ 797 | $ 747 | $ 727 | |||||||
可供出售并持有至到期日的证券 | 280 | 271 | 255 | 243 | 233 | |||||||
其他 | 116 | 94 | 74 | 76 | 74 | |||||||
|
|
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| ||||||||
利息收入总额 | 1,217 | 1,203 | 1,126 | 1,066 | 1,034 | |||||||
|
|
|
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| ||||||||
利息费用 | ||||||||||||
存款 | 450 | 434 | 379 | 327 | 305 | |||||||
借来的资金 | 201 | 202 | 191 | 183 | 174 | |||||||
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|
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| ||||||||
利息费用总额 | 651 | 636 | 570 | 510 | 479 | |||||||
|
|
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| ||||||||
净利息收入 | 566 | 567 | 556 | 556 | 555 | |||||||
信贷损失准备金 | 42 | 16 | 44 | 22 | 24 | |||||||
|
|
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|
| ||||||||
利息收入净额减去信贷损失准备金 | 524 | 551 | 512 | 534 | 531 | |||||||
|
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无利息收入 | ||||||||||||
资产管理 | 149 | 381 | 429 | 461 | 431 | |||||||
基金服务 | 249 | 213 | 210 | 221 | 213 | |||||||
按金服务费 | 79 | 81 | 80 | 73 | 74 | |||||||
经纪业务 | 63 | 61 | 63 | 59 | 57 | |||||||
消费者服务 | 93 | 89 | 94 | 89 | 80 | |||||||
公司服务 | 177 | 157 | 157 | 135 | 143 | |||||||
股权管理收益 | 25 | 21 | 54 | 7 | 16 | |||||||
证券净损失 | (195) | (8) | (4) | (4) | ||||||||
交易 | 33 | 38 | 55 | 57 | 49 | |||||||
与贝莱德有关的损益 | (12) | 2,078 | ||||||||||
其他 | 113 | 19 | 96 | 87 | 95 | |||||||
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非利息收入总额 | 969 | 2,943 | 1,230 | 1,185 | 1,154 | |||||||
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无利息费用 | ||||||||||||
补偿 | 442 | 573 | 558 | 555 | 556 | |||||||
雇员福利 | 55 | 86 | 76 | 87 | 77 | |||||||
净占用率 | 69 | 79 | 83 | 79 | 82 | |||||||
设备 | 69 | 77 | 80 | 77 | 75 | |||||||
市场营销 | 23 | 39 | 22 | 20 | 31 | |||||||
其他 | 311 | 313 | 326 | 344 | 306 | |||||||
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| ||||||||
非利息费用总额 | 969 | 1,167 | 1,145 | 1,162 | 1,127 | |||||||
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| ||||||||
少数人利息和所得税前的收入 | 524 | 2,327 | 597 | 557 | 558 | |||||||
贝莱德收入中的少数股权 | 6 | 19 | 22 | 22 | ||||||||
所得税 | 148 | 837 | 197 | 181 | 181 | |||||||
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净收益 | $ 376 | $ 1,484 | $ 381 | $ 354 | $ 355 | |||||||
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普通股每股收益 | ||||||||||||
基本 | $ 1.29 | $ 5.09 | $ 1.30 | $ 1.21 | $ 1.22 | |||||||
稀释 | $ 1.27 | $ 5.01 | $ 1.28 | $ 1.19 | $ 1.20 | |||||||
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| ||||||||
普通股平均业绩 | ||||||||||||
基本 | 291 | 291 | 293 | 292 | 290 | |||||||
稀释 | 295 | 296 | 297 | 296 | 294 | |||||||
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效率 | 63% | 33% | 64% | 67% | 66% | |||||||
非利息收入占总收入的比例 | 63% | 84% | 69% | 68% | 68% |
有效税率 (a) | 28.2% | 36.0% | 33.0% | 32.5% | 32.4% |
(a) | 2006第四季度较低的实际税率反映了自2006年9月29日起贝莱德(BlackRock)解体的影响以及该季度1,100万美元所得税储备逆转的影响。2006第三季度的实际税率较高,主要是由于收益对贝莱德/MLIM交易的影响,以及同一季度对与该交易有关的递延税所作的5 700万美元累计调整。 |
PNC金融服务集团公司
经调整合并损益表按季趋势 (未经审计)(A)
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
三个月结束-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
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净利息收入 | ||||||||||||
利息收入 | $ 1,217 | $ 1,198 | $ 1,120 | $ 1,061 | $ 1,027 | |||||||
利息费用 | 651 | 634 | 568 | 508 | 477 | |||||||
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| ||||||||
净利息收入 | 566 | 564 | 552 | 553 | 550 | |||||||
信贷损失准备金 | 42 | 16 | 44 | 22 | 24 | |||||||
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| ||||||||
利息收入净额减去信贷准备金 | ||||||||||||
损失 | 524 | 548 | 508 | 531 | 526 | |||||||
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| ||||||||
无利息收入 | ||||||||||||
资产管理 | 159 | 122 | 129 | 128 | 128 | |||||||
其他 | 820 | 710 | 789 | 703 | 709 | |||||||
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| ||||||||
非利息收入总额 | 979 | 832 | 918 | 831 | 837 | |||||||
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| ||||||||
无利息费用 | ||||||||||||
补偿和福利 | 497 | 461 | 457 | 450 | 451 | |||||||
其他 | 472 | 411 | 424 | 415 | 419 | |||||||
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| ||||||||
非利息费用总额 | 969 | 872 | 881 | 865 | 870 | |||||||
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| ||||||||
所得税前收入 | 534 | 508 | 545 | 497 | 493 | |||||||
所得税 | 150 | 128 | 159 | 140 | 138 | |||||||
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| ||||||||
净收益 | $ 384 | $ 380 | $ 386 | $ 357 | $ 355 | |||||||
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(a) | 本附表只供参考之用,并反映了中国国家石油公司的历史综合财务资料(1),并就某些重要的2006项项目的影响作出调整;(2)犹如我们已将我们在贝莱德的投资记录在所列各期的股本方法上一样。关于这些数额与所列各期间相应的公认会计原则数额的对账情况,见财务补编附录。我们提供了这些调整后的金额和调节,以便股东、投资者分析师、监管机构和其他人能够更好地评估某些重要项目对这些时期我们公认会计原则结果的影响,并为贝莱德的影响提供可比性基础。这些信息补充了我们按照GAAP报告的结果,不应孤立地看待我们的GAAP结果,也不应将其视为我们GAAP结果的替代。没有其他调整并不意味着不可能有其他类似类型的调整,但任何这类调整在幅度上不会与所示的调整数额相似。我们的第三季度2006表10-Q包括有关贝莱德/MLIM交易会计、证券投资组合再平衡和抵押贷款组合重新定位的其他信息。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||
合并资产负债表(未经审计) | ||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||
百万元,票面价值除外 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||
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| |||||
资产 | ||||||||||
现金和银行应付款项 | $ 3,523 | $ 3,018 | $ 3,438 | $ 3,206 | $ 3,518 | |||||
联邦基金出售和转售协议 | 1,763 | 2,818 | 675 | 511 | 350 | |||||
其他短期投资,包括证券交易 | 3,130 | 2,718 | 2,005 | 2,641 | 2,543 | |||||
为出售而持有的贷款 | 2,366 | 4,317 | 2,165 | 2,266 | 2,449 | |||||
可供出售并持有至到期日的证券 | 23,191 | 19,512 | 21,724 | 21,529 | 20,710 | |||||
贷款,扣除未赚得的收入795美元、815美元、828美元、832美元和835美元 | 50,105 | 48,900 | 50,548 | 49,521 | 49,101 | |||||
贷款和租赁损失备抵 | (560) | (566) | (611) | (597) | (596) | |||||
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| ||||||
贷款净额 | 49,545 | 48,334 | 49,937 | 48,924 | 48,505 | |||||
善意 | 3,402 | 3,418 | 3,636 | 3,638 | 3,619 | |||||
其他无形资产 | 641 | 590 | 862 | 844 | 847 | |||||
股权投资(A) | 5,330 | 5,130 | 1,461 | 1,387 | 1,323 | |||||
其他 | 8,929 | 8,581 | 9,011 | 8,311 | 8,090 | |||||
|
|
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| ||||||
总资产 | $ 101,820 | $ 98,436 | $ 94,914 | $ 93,257 | $ 91,954 | |||||
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| ||||||
负债 | ||||||||||
存款 | ||||||||||
无利息 | $ 16,070 | $ 14,840 | $ 14,434 | $ 14,250 | $ 14,988 | |||||
生利息 | 50,231 | 49,732 | 49,059 | 46,649 | 45,287 | |||||
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| ||||||
存款总额 | 66,301 | 64,572 | 63,493 | 60,899 | 60,275 | |||||
借来的资金 | ||||||||||
购买的联邦资金 | 2,711 | 3,475 | 3,320 | 3,156 | 4,128 | |||||
回购协议 | 2,051 | 2,275 | 2,136 | 2,892 | 1,691 | |||||
银行票据和高级债务 | 3,633 | 2,177 | 3,503 | 3,362 | 3,875 | |||||
次级债务 | 3,962 | 4,436 | 4,329 | 4,387 | 4,469 | |||||
其他 | 2,671 | 2,332 | 2,363 | 2,643 | 2,734 | |||||
|
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| ||||||
借款总额 | 15,028 | 14,695 | 15,651 | 16,440 | 16,897 | |||||
无资金贷款承付款和信用证备抵 | 120 | 117 | 103 | 103 | 100 | |||||
应计费用 | 3,970 | 3,855 | 2,635 | 2,585 | 2,770 | |||||
其他 | 4,728 | 4,031 | 3,573 | 3,822 | 2,759 | |||||
|
|
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| ||||||
负债总额 | 90,147 | 87,270 | 85,455 | 83,849 | 82,801 | |||||
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| ||||||
合并实体中的少数和非控制权利益 | 885 | 408 | 632 | 627 | 590 | |||||
股东持股 | ||||||||||
优先股(B) |
普通股-面值5美元 | ||||||||||
授权800股,发行353股 | 1,764 | 1,764 | 1,764 | 1,764 | 1,764 | |||||
资本盈余 | 1,697 | 1,679 | 1,385 | 1,349 | 1,358 | |||||
留存收益 | 10,985 | 10,771 | 9,449 | 9,230 | 9,023 | |||||
递延补偿费用 | (46) | (51) | (60) | (44) | (59) | |||||
累计其他综合损失 | (235) | (109) | (510) | (394) | (267) | |||||
按成本持有的普通股:60、59、58、57和60股 | (3,377) | (3,296) | (3,201) | (3,124) | (3,256) | |||||
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| ||||||
股东权益总额 | 10,788 | 10,758 | 8,827 | 8,781 | 8,563 | |||||
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| ||||||
负债总额、少数和非控股利益以及股东权益 | ||||||||||
$ 101,820 | $ 98,436 | $ 94,914 | $ 93,257 | $ 91,954 | ||||||
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| ||||||
资本比率 | ||||||||||
一级风险(C) | 10.4% | 10.4% | 8.8% | 8.8% | 8.3% | |||||
以风险为基础的共计(C) | 13.5 | 13.6 | 12.4 | 12.5 | 12.1 | |||||
杠杆(C) | 9.3 | 9.4 | 7.7 | 7.6 | 7.2 | |||||
有形普通股权益 | 7.4 | 7.5 | 5.2 | 5.2 | 5.0 | |||||
普通股股东将权益转化为资产 | 10.6 | 10.9 | 9.3 | 9.4 | 9.3 | |||||
资产质量比率 | ||||||||||
不良资产---贷款、待售贷款和止赎资产 | .33% | .36% | .44% | .40% | .42% | |||||
不良贷款 | .29 | .34 | .41 | .37 | .39 | |||||
平均贷款的净冲销额(截至三个月) | .36 | .37 | .24 | .15 | .33 | |||||
贷款备抵和贷款租赁损失备抵 | 1.12 | 1.16 | 1.21 | 1.21 | 1.21 | |||||
贷款备抵和不良贷款租赁损失备抵 | 381 | 339 | 294 | 328 | 314 |
(a) | 包括贝莱德的股权投资。 |
(b) | 每个日期不到50万美元。 |
(c) | 据估计,2006年月31的比率。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||
业务成果摘要 (未经审计) | ||||
截至12月31日的年度---以百万计(A) | 2006 | 2005 | ||
|
|
| ||
盈余 | ||||
零售银行 | $ 765 | $ 682 | ||
企业与机构银行 | 463 | 480 | ||
贝莱德(B)(C) | 187 | 152 | ||
PFPC | 124 | 104 | ||
|
| |||
业务部门利润总额 | 1,539 | 1,418 | ||
其他(C)(D) | 1,056 | (93) | ||
|
| |||
合并净收益共计 | $ 2,595 | $ 1,325 | ||
|
| |||
收入(E) | ||||
零售银行 | $ 3,125 | $ 2,868 | ||
企业与机构银行 | 1,472 | 1,335 | ||
贝莱德(F) | 1,170 | 1,229 | ||
PFPC(G) | 879 | 846 | ||
|
| |||
业务部门总收入 | 6,646 | 6,278 | ||
其他 | 1,951 | 82 | ||
|
| |||
合并收入总额 | $ 8,597 | $ 6,360 | ||
|
|
(a) | 本摘要还将所有业务部门的总收入和收入总额与合并净收益和收入总额进行了核对。我们的业务部门信息是根据我们的管理会计惯例和我们的管理结构提出的。我们不时地改进我们的方法,因为我们的管理会计实践得到了加强,我们的业务和管理结构也发生了变化。 |
(b) | 在截至12月31日、2006和2005的几年里,贝莱德(BlackRock)收入中的少数股权(不包括MLIM整合成本)减少了这些金额,分别为6,500万美元和7,100万美元。 |
(c) | 在本次PNC业务部门报告报告中,贝莱德为2006年度总计4,700万美元的MLIM交易支付的整合成本已从贝莱德重新归类为其他公司,这些金额是税后和扣除少数股权的净额。 |
(d) | 2006年度的“其他”项目还包括以下第三季度的税后影响:贝莱德/MLIM交易的收益,以及与证券组合再平衡和抵押贷款组合重新定位相关的成本。 |
(e) | 业务部门的收入是在应纳税的基础上提出的。某些收入资产的利息收入完全或部分免除联邦所得税。因此,这些免税工具的回报率通常低于应税投资.为了对所有盈利资产的收益率和利润率进行更有意义的比较,我们还通过增加免税资产的利息收入,使其与其他应税投资所得的利息收入完全相等,从而提供了应纳税等值的收入。在综合损益表上普遍接受的会计原则(GAAP)中,这种调整是不允许的。以下是按账面综合收入(GAAP)计算的合并总收入与应纳税等值基础上的合并总收入(以百万计计)之间的对账情况: |
2006 | 2005 | |||
|
| |||
合并收入总额,帐面(公认会计原则) | $ 8,572 | $ 6,327 | ||
应课税等值调整 | 25 | 33 | ||
|
| |||
综合收入总额,应纳税-等值基础 | $ 8,597 | $ 6,360 | ||
|
|
(f) | 在2005和2006年头9个月中,贝莱德的收入是营业总收入和非营业收入之和。在2006第四季度,收入是我们从贝莱德获得的股本收入。(G)PFPC的金额是营业总收入和净非营业收入(费用)减去债务融资成本的总和。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||
业务业绩和期末员工摘要(未经审计) | ||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
三个月以百万计(a) | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
| |||||||
盈余 | ||||||||||||
零售银行 | $ 184 | $ 206 | $ 185 | $ 190 | $ 195 | |||||||
企业与机构银行 | 129 | 113 | 116 | 105 | 108 | |||||||
贝莱德(B)(C) | 50 | 42 | 46 | 49 | 48 | |||||||
PFPC | 31 | 40 | 26 | 27 | 29 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
业务部门利润总额 | 394 | 401 | 373 | 371 | 380 | |||||||
其他(B)(D) | (18) | 1,083 | 8 | (17) | (25) | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
合并净收益共计 | $ 376 | $ 1,484 | $ 381 | $ 354 | $ 355 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
收入(E) | ||||||||||||
零售银行 | $ 799 | $ 791 | $ 782 | $ 753 | $ 755 | |||||||
企业与机构银行 | 394 | 356 | 382 | 340 | 358 | |||||||
贝莱德(F) | 67 | 328 | 365 | 410 | 375 | |||||||
PFPC(G) | 245 | 208 | 208 | 218 | 209 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
业务部门总收入 | 1,505 | 1,683 | 1,737 | 1,721 | 1,697 | |||||||
其他 | 35 | 1,834 | 55 | 27 | 25 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
合并收入总额 | $ 1,540 | $ 3,517 | $ 1,792 | $ 1,748 | $ 1,722 | |||||||
|
|
|
|
|
(a) | 见第6页注(A)。 |
(b) | 在本次PNC业务部门报告介绍中,贝莱德在截至12月31日、2006、9月30日、2006、6月30日和3月31日2006的三个月内,为MLIM交易支付的整合成本分别为800万美元、3100万美元、500万美元和300万美元,已从贝莱德重新归类为“其他”。这些数额是税后的,并酌情扣除少数人的利息. |
(c) | 这些金额被贝莱德(BlackRock)的少数股东利息收入(不包括MLIM整合成本)所削减,截至2006、2006、2006和12月31日的三个月,分别为2000万美元、2200万美元、2300万美元和2200万美元,分别为2000万美元、2200万美元、2300万美元和2200万美元。 |
(d) | 在截至9月30日的三个月中,2006年度的“其他”包括收益对贝莱德/MLIM交易的税后影响,以及与证券组合再平衡和抵押贷款组合重新定位相关的成本。 |
(e) | 见第6页注(E)。以下是按账面综合收入(GAAP)计算的合并总收入与应纳税等值基础上的合并总收入(以百万计计)之间的对账情况: |
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||
2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | ||||||
|
|
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|
| ||||||
合并收入、帐面总额 | ||||||||||
(公认会计原则)基础 | $ 1,535 | $ 3,510 | $ 1,786 | $ 1,741 | $ 1,709 | |||||
应课税等值调整 | 5 | 7 | 6 | 7 | 13 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
综合收入总额, | ||||||||||
应课税-等值基础 | $ 1,540 | $ 3,517 | $ 1,792 | $ 1,748 | $ 1,722 | |||||
|
|
|
|
|
(f) | 见第6页注(F)。 |
(g) | 见第6页注(G)。 |
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||
期末雇员 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
全职雇员 | ||||||||||
零售银行 | 9,549 | 9,531 | 9,674 | 9,725 | 9,679 | |||||
企业与机构银行 | 1,936 | 1,925 | 1,899 | 1,892 | 1,861 | |||||
贝莱德 | 2,317 | 2,232 | 2,151 | |||||||
PFPC | 4,381 | 4,317 | 4,314 | 4,291 | 4,391 |
其他 | ||||||||||
操作与技术 | 3,988 | 4,006 | 3,994 | 3,942 | 3,966 | |||||
工作人员事务处 | 1,601 | 1,595 | 1,593 | 1,560 | 1,545 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
其他共计 | 5,589 | 5,601 | 5,587 | 5,502 | 5,511 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
全职雇员总数 | 21,455 | 21,374 | 23,791 | 23,642 | 23,593 | |||||
兼职雇员总数 | 2,328 | 2,165 | 2,241 | 2,003 | 1,755 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
雇员总数 | 23,783 | 23,539 | 26,032 | 25,645 | 25,348 | |||||
|
|
|
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|
每个业务部门披露的期末雇员统计数据反映了各业务部门直接雇用的工作人员,但不包括业务、技术和工作人员服务雇员。贝莱德将于#date0#12月31日或9月30日在2006年月29日开始解构贝莱德,但没有员工出现。
PNC金融服务集团公司 | ||||
零售银行(未经审计) | ||||
截至12月31日的年度 | ||||
应纳税---等值基础(A) | ||||
百万美元 | 2006 | 2005 | ||
|
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| ||
损益表 | ||||
净利息收入 | $ 1,678 | $ 1,593 | ||
无利息收入 | ||||
资产管理 | 352 | 337 | ||
按金服务费 | 304 | 265 | ||
经纪业务 | 236 | 217 | ||
消费者服务 | 348 | 278 | ||
其他 | 207 | 178 | ||
|
| |||
非利息收入总额 | 1,447 | 1,275 | ||
|
| |||
总收入 | 3,125 | 2,868 | ||
信贷损失准备金 | 81 | 52 | ||
无利息费用 | 1,827 | 1,726 | ||
|
| |||
税前收益 | 1,217 | 1,090 | ||
所得税 | 452 | 408 | ||
|
| |||
盈余 | $ 765 | $ 682 | ||
|
| |||
平均资产负债表 | ||||
贷款 | ||||
消费者 | ||||
房屋权益 | $ 13,813 | $ 13,351 | ||
间接 | 1,052 | 936 | ||
其他消费者 | 1,248 | 1,195 | ||
|
| |||
总消费者 | 16,113 | 15,482 | ||
商业 | 5,721 | 5,094 | ||
平面图 | 910 | 975 | ||
住宅抵押 | 1,440 | 1,405 | ||
其他 | 242 | 261 | ||
|
| |||
贷款总额 | 24,426 | 23,217 | ||
商誉和其他无形资产 | 1,581 | 1,394 | ||
为出售而持有的贷款 | 1,607 | 1,553 | ||
其他资产 | 1,634 | 1,454 | ||
|
| |||
总资产 | $ 29,248 | $ 27,618 | ||
|
| |||
存款 | ||||
无利息需求 | $ 7,841 | $ 7,639 | ||
有息需求 | 7,906 | 7,946 | ||
货币市场 | 14,750 | 13,635 | ||
|
| |||
交易存款总额 | 30,497 | 29,220 | ||
储蓄 | 2,035 | 2,574 | ||
存单 | 13,861 | 11,494 | ||
|
| |||
46,393 | 43,288 | |||
其他负债 | 553 | 392 | ||
资本 | 2,986 | 2,852 | ||
|
| |||
资金总额 | $ 49,932 | $ 46,532 | ||
|
| |||
性能比 | ||||
平均资本回报率 | 26% | 24% | ||
非利息收入占总收入的比例 | 46 | 44 | ||
效率 | 58 | 60 |
效率,经调整(B) | 56 | 58 |
(a) | 见第6页附注(A)和(E)。 |
(b) | 关于调整后的效率比率与效率比率的核对,见第12页。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||
零售银行(未经审计)(续) | ||||||
截至12月31日的年度 | ||||||
除上文所述外,以百万美元计 | 2006 | 2005 | ||||
|
|
| ||||
其他资料(a) | ||||||
与信贷有关的统计数字: | ||||||
不良资产总额 | $ 106 | $ 90 | ||||
净冲销 | $ 85 | $ 53 | ||||
年化净冲销率 | .35% | .23% | ||||
|
| |||||
房屋权益组合信贷统计数字: | ||||||
第一留置权的百分比 | 43% | 46% | ||||
加权平均贷款与价值比率 | 70% | 68% | ||||
加权平均FICO分数 | 728 | 728 | ||||
逾期90天的贷款 | .24% | .21% | ||||
|
| |||||
与核对有关的统计数字: | ||||||
零售银行检查关系 | 1,954,000 | 1,934,000 | ||||
使用网上银行的消费者DDA家庭 | 938,000 | 855,000 | ||||
使用网上银行的消费家庭的百分比 | 53% | 49% | ||||
消费者DDA家庭使用在线账单支付 | 404,000 | 205,000 | ||||
使用在线账单支付的消费者DDA家庭百分比 | 23% | 12% | ||||
|
| |||||
小企业管理存款: | ||||||
资产负债表 | ||||||
无利息需求 | $ 4,359 | $ 4,353 | ||||
有息需求 | 1,529 | 1,560 | ||||
货币市场 | 2,684 | 2,849 | ||||
存单 | 645 | 412 | ||||
表外(B) | ||||||
小企业扫查 | 1,619 | 1,305 | ||||
|
| |||||
管理存款总额 | 10,836 | 10,479 | ||||
|
| |||||
经纪统计数字: | ||||||
保证金贷款 | $ 163 | $ 217 | ||||
财务顾问(C) | 758 | 779 | ||||
全套服务经纪办事处 | 99 | 100 | ||||
经纪账户资产(十亿) | $ 46 | $ 42 | ||||
|
| |||||
其他统计数字: | ||||||
教育贷款销售收益(D) | $ 33 | $ 19 | ||||
全职雇员 | 9,549 | 9,679 | ||||
兼职雇员 | 1,829 | 1,117 | ||||
自动取款机 | 3,581 | 3,721 | ||||
分支机构(E) | 852 | 839 | ||||
|
| |||||
管理资产(十亿)(F) | ||||||
管理中的资产 | ||||||
个人 | $ 44 | $ 40 | ||||
体制性 | 10 | 9 | ||||
|
| |||||
共计 | $ 54 | $ 49 | ||||
|
| |||||
资产类型 | ||||||
权益 | $ 34 | $ 31 | ||||
固定收益 | 12 | 12 | ||||
流动性/其他 | 8 | 6 | ||||
|
| |||||
共计 | $ 54 | $ 49 | ||||
|
| |||||
管理下的非自由支配资产 | ||||||
个人 | $ 25 | $ 27 |
体制性 | 61 | 57 | ||
|
| |||
共计 | $ 86 | $ 84 | ||
|
| |||
资产类型 | ||||
权益 | $ 33 | $ 33 | ||
固定收益 | 24 | 24 | ||
流动性/其他 | 29 | 27 | ||
|
| |||
共计 | $ 86 | $ 84 | ||
|
|
(a) | 截至12月31日,除净冲销、年化净冲销率、教育贷款销售收益和小企业存款外,其余均为年终。 |
(b) | 表示小企业余额,其中一部分是按一个月的间隔计算的.这些余额被纳入了由其他PNC业务部门管理的流动性产品,其中大部分是表外资产。 |
(c) | 财务顾问在全面服务的经纪公司和PNC传统分支机构提供服务。 |
(d) | 包括在第8页的“无利息收入-其他”。 |
(e) | 不包括某些提供有限产品和服务时间的卫星分支机构。 |
(f) | 不包括经纪账户资产。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||
零售银行(未经审计) | ||||||||||||
三个月结束 | ||||||||||||
应纳税---等值基础(A) | 十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||
百万美元 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
| |||||||
损益表 | ||||||||||||
净利息收入 | $ 419 | $ 427 | $ 424 | $ 408 | $ 417 | |||||||
无利息收入 | ||||||||||||
资产管理 | 91 | 87 | 87 | 87 | 86 | |||||||
按金服务费 | 77 | 79 | 77 | 71 | 72 | |||||||
经纪业务 | 60 | 59 | 59 | 58 | 54 | |||||||
消费者服务 | 88 | 86 | 88 | 86 | 78 | |||||||
其他 | 64 | 53 | 47 | 43 | 48 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
非利息收入总额 | 380 | 364 | 358 | 345 | 338 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
总收入 | 799 | 791 | 782 | 753 | 755 | |||||||
信贷损失准备金 | 35 | 9 | 28 | 9 | 9 | |||||||
无利息费用 | 471 | 456 | 460 | 440 | 434 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
税前收益 | 293 | 326 | 294 | 304 | 312 | |||||||
所得税 | 109 | 120 | 109 | 114 | 117 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
盈余 | $ 184 | $ 206 | $ 185 | $ 190 | $ 195 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
平均资产负债表 | ||||||||||||
贷款 | ||||||||||||
消费者 | ||||||||||||
房屋权益 | $ 13,807 | $ 13,849 | $ 13,816 | $ 13,778 | $ 13,751 | |||||||
间接 | 1,133 | 1,069 | 1,019 | 987 | 980 | |||||||
其他消费者 | 1,322 | 1,221 | 1,202 | 1,248 | 1,264 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
总消费者 | 16,262 | 16,139 | 16,037 | 16,013 | 15,995 | |||||||
商业 | 5,907 | 5,821 | 5,715 | 5,433 | 5,282 | |||||||
平面图 | 853 | 854 | 964 | 970 | 936 | |||||||
住宅抵押 | 1,031 | 1,509 | 1,577 | 1,648 | 1,716 | |||||||
其他 | 234 | 250 | 248 | 236 | 244 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
贷款总额 | 24,287 | 24,573 | 24,541 | 24,300 | 24,173 | |||||||
商誉和其他无形资产 | 1,574 | 1,580 | 1,586 | 1,582 | 1,560 | |||||||
为出售而持有的贷款 | 1,505 | 1,513 | 1,535 | 1,880 | 1,802 | |||||||
其他资产 | 1,671 | 1,640 | 1,621 | 1,607 | 1,505 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
总资产 | $ 29,037 | $ 29,306 | $ 29,283 | $ 29,369 | $ 29,040 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
存款 | ||||||||||||
无利息需求 | $ 7,834 | $ 7,848 | $ 7,908 | $ 7,777 | $ 7,925 | |||||||
有息需求 | 7,865 | 7,787 | 7,950 | 8,025 | 8,095 | |||||||
货币市场 | 14,822 | 14,832 | 14,697 | 14,644 | 14,399 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
交易存款总额 | 30,521 | 30,467 | 30,555 | 30,446 | 30,419 | |||||||
储蓄 | 1,877 | 1,976 | 2,109 | 2,183 | 2,309 | |||||||
存单 | 14,694 | 14,053 | 13,560 | 13,115 | 12,671 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
存款总额 | 47,092 | 46,496 | 46,224 | 45,744 | 45,399 | |||||||
其他负债 | 598 | 515 | 537 | 560 | 392 | |||||||
资本 | 3,034 | 2,988 | 2,979 | 2,943 | 2,965 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
资金总额 | $ 50,724 | $ 49,999 | $ 49,740 | $ 49,247 | $ 48,756 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
性能比 | ||||||||||||
平均资本回报率 | 24% | 27% | 25% | 26% | 26% | |||||||
非利息收入占总收入的比例 | 48 | 46 | 46 | 46 | 45 | |||||||
效率 | 59 | 58 | 59 | 58 | 57 |
效率,经调整(B) | 56 | 56 | 57 | 57 | 55 |
(a) | 见第6页附注(A)和(E)。 |
(b) | 关于调整后的效率比率与效率比率的核对,见第12页。 |
PNC金融服务集团公司零售银行(未经审计)(续) |
三个月结束 | 十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||
除上文所述外,以百万美元计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
| |||||||
其他资料(a) | ||||||||||||
与信贷有关的统计数字: | ||||||||||||
不良资产总额 | $ 106 | $ 95 | $ 104 | $ 93 | $ 90 | |||||||
净冲销(B) | $ 21 | $ 31 | $ 19 | $ 14 | $ 12 | |||||||
年化净冲销率 | .34% | .50% | .31% | .23% | .20% | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
房屋权益组合信贷统计数字: | ||||||||||||
第一留置权的百分比 | 43% | 44% | 45% | 45% | 46% | |||||||
加权平均贷款与价值比率 | 70% | 69% | 69% | 68% | 68% | |||||||
加权平均FICO分数 | 728 | 728 | 728 | 727 | 728 | |||||||
逾期90天的贷款 | .24% | .22% | .21% | .22% | .21% | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
与核对有关的统计数字: | ||||||||||||
零售银行检查关系 | 1,954,000 | 1,958,000 | 1,956,000 | 1,950,000 | 1,934,000 | |||||||
使用网上银行的消费者DDA家庭 | 938,000 | 920,000 | 897,000 | 880,000 | 855,000 | |||||||
在线使用DDA家庭的百分比 | ||||||||||||
银行 | 53% | 52% | 51% | 50% | 49% | |||||||
使用在线账单的消费者DDA家庭 | ||||||||||||
付款 | 404,000 | 361,000 | 305,000 | 253,000 | 205,000 | |||||||
使用在线账单的消费者DDA家庭百分比 | ||||||||||||
付款 | 23% | 20% | 17% | 14% | 12% | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
小企业管理存款: | ||||||||||||
资产负债表 | ||||||||||||
无利息需求 | $ 4,387 | $ 4,370 | $ 4,319 | $ 4,357 | $ 4,555 | |||||||
有息需求 | 1,724 | 1,545 | 1,392 | 1,454 | 1,656 | |||||||
货币市场 | 2,755 | 2,658 | 2,617 | 2,705 | 2,941 | |||||||
存单 | 802 | 647 | 574 | 553 | 530 | |||||||
表外(C) | ||||||||||||
小企业扫查 | 1,812 | 1,676 | 1,532 | 1,454 | 1,392 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
管理存款总额 | $ 11,480 | $ 10,896 | $ 10,434 | $ 10,523 | $ 11,074 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
经纪统计数字: | ||||||||||||
保证金贷款 | $ 163 | $ 170 | $ 194 | $ 205 | $ 217 | |||||||
财务顾问(D) | 758 | 752 | 775 | 783 | 779 | |||||||
全套服务经纪办事处 | 99 | 99 | 100 | 100 | 100 | |||||||
经纪账户资产(十亿) | $ 46 | $ 44 | $ 43 | $ 43 | $ 42 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
其他统计数字: | ||||||||||||
教育贷款销售收益(E) | $ 11 | $ 11 | $ 7 | $ 4 | $ 4 | |||||||
全职雇员 | 9,549 | 9,531 | 9,674 | 9,725 | 9,679 | |||||||
兼职雇员 | 1,829 | 1,660 | 1,526 | 1,373 | 1,117 | |||||||
自动取款机 | 3,581 | 3,594 | 3,553 | 3,763 | 3,721 | |||||||
分支机构(F) | 852 | 848 | 846 | 846 | 839 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
管理中的资产(十亿)(G) | ||||||||||||
管理中的资产 | ||||||||||||
个人 | $ 44 | $ 42 | $ 40 | $ 40 | $ 40 | |||||||
体制性 | 10 | 10 | 10 | 10 | 9 | |||||||
|
|
|
|
|
共计 | $ 54 | $ 52 | $ 50 | $ 50 | $ 49 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
资产类型 | ||||||||||
权益 | $ 34 | $ 32 | $ 31 | $ 32 | $ 31 | |||||
固定收益 | 12 | 12 | 12 | 12 | 12 | |||||
流动性/其他 | 8 | 8 | 7 | 6 | 6 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $ 54 | $ 52 | $ 50 | $ 50 | $ 49 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
管理下的非自由支配资产 | ||||||||||
|
|
|
|
| ||||||
个人 | $ 25 | $ 27 | $ 25 | $ 28 | $ 27 | |||||
体制性 | 61 | 62 | 60 | 59 | 57 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $ 86 | $ 89 | $ 85 | $ 87 | $ 84 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
资产类型 | ||||||||||
权益 | $ 33 | $ 32 | $ 31 | $ 33 | $ 33 | |||||
固定收益 | 24 | 27 | 26 | 26 | 24 | |||||
流动性/其他 | 29 | 30 | 28 | 28 | 27 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $ 86 | $ 89 | $ 85 | $ 87 | $ 84 | |||||
|
|
|
|
|
(a) | 截至期末,除净冲销、年化净冲销率、教育贷款销售收益和小企业存款外,其余均为截止三个月。 |
(b) | 截至9月30日,2006美元的增幅主要是由于2006年第二季度发生的一次大规模透支欺诈。 |
(c) | 表示小企业余额,其中一部分是按一个月的间隔计算的.这些余额被纳入了由其他PNC业务部门管理的流动性产品,其中大部分是表外资产。 |
(d) | 财务顾问在全面服务的经纪公司和PNC传统分支机构提供服务。 |
(e) | 包括在第10页的“无利息收入-其他”。 |
(f) | 不包括某些提供有限产品和服务时间的卫星分支机构。 |
(g) | 不包括经纪账户资产。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||||||
零售银行效率比率 (未经审计) | ||||||||||||||||
三个月结束 | 截至12月31日的年度 | |||||||||||||||
|
| |||||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||||||
2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||
效率(A) | 59% | 58% | 59% | 58% | 57% | 58% | 60% | |||||||||
效率,经调整(B) | 56% | 56% | 57% | 57% | 55% | 56% | 58% |
(a) | 以非利息费用除以净利息收入和非利息收入之和计算。 |
(b) | 计算方法是不包括Hilliard Lyons的活动,包括在零售银行业务部门。不包括的活动是Hilliard Lyons在管理报告基础上的主要活动,包括与客户有关的经纪和交易、投资银行和投资管理。整个行业对经纪公司和资产管理公司的效率措施有很大的差异,主要是因为经纪公司薪酬结构变化很大。我们认为,披露零售银行的效率比率(不包括这些Hilliard Lyons活动的影响)对投资者来说是有意义的,因为它为与其他零售银行特许经营进行比较提供了更为相关的依据。 |
调整金额与计算经调整的零售银行效率比率时使用的数额: | ||||||||||||||
|
||||||||||||||
三个月结束 | 截至12月31日的年度 | |||||||||||||
|
| |||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||||
以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||
收入 | $ 799 | $ 791 | $ 782 | $ 753 | $ 755 | $ 3,125 | $ 2,868 | |||||||
减:Hilliard Lyons | 52 | 48 | 50 | 56 | 48 | 206 | 198 | |||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||
收入,调整后 | $ 747 | $ 743 | $ 732 | $ 697 | $ 707 | $ 2,919 | $ 2,670 |
无利息费用 | $ 471 | $ 456 | $ 460 | $ 440 | $ 434 | $ 1,827 | $ 1,726 | |||||||
减:Hilliard Lyons | 50 | 43 | 45 | 45 | 44 | 183 | 178 | |||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||
调整后的非利息费用 | ||||||||||||||
$ 421 | $ 413 | $ 415 | $ 395 | $ 390 | $ 1,644 | $ 1,548 |
PNC金融服务集团公司 | ||||
企业与机构银行(未经审计) | ||||
截至12月31日的年度 | ||||
应纳税---等值基础(A) | ||||
除上文所述外,以百万美元计 | 2006 | 2005 | ||
|
|
| ||
损益表 | ||||
净利息收入 | $ 720 | $ 739 | ||
无利息收入 | ||||
公司服务费 | 526 | 398 | ||
其他 | 226 | 198 | ||
|
| |||
无利息收入 | 752 | 596 | ||
|
| |||
总收入 | 1,472 | 1,335 | ||
(收回)信贷损失准备金 | 42 | (30) | ||
无利息费用 | 749 | 658 | ||
|
| |||
税前收益 | 681 | 707 | ||
所得税 | 218 | 227 | ||
|
| |||
盈余 | $ 463 | $ 480 | ||
|
| |||
平均资产负债表 | ||||
贷款 | ||||
法人(B) | $ 9,925 | $ 10,656 | ||
商业地产 | 2,876 | 2,289 | ||
商业---与房地产有关 | 2,433 | 2,071 | ||
资产借贷 | 4,467 | 4,203 | ||
|
| |||
贷款总额(B) | 19,701 | 19,219 | ||
为出售而持有的贷款 | 893 | 752 | ||
商誉和其他无形资产 | 1,352 | 1,064 | ||
其他资产 | 4,602 | 4,274 | ||
|
| |||
总资产 | $ 26,548 | $ 25,309 | ||
|
| |||
存款 | ||||
无利息需求 | $ 6,771 | $ 6,025 | ||
货币市场 | 2,654 | 2,670 | ||
其他 | 907 | 687 | ||
|
| |||
存款总额 | 10,332 | 9,382 | ||
商业票据(C) | 1,838 | |||
其他负债 | 3,771 | 3,348 | ||
资本 | 1,976 | 1,724 | ||
|
| |||
资金总额 | $ 16,079 | $ 16,292 | ||
|
| |||
性能比 | ||||
平均资本回报率 | 23% | 28% | ||
非利息收入占总收入的比例 | 51 | 45 | ||
效率 | 51 | 49 | ||
|
| |||
商业抵押 | ||||
服务组合(以十亿计) | ||||
期初 | $ 136 | $ 98 | ||
购置/增加 | 102 | 74 | ||
偿还/转移 | (38) | (36) | ||
|
| |||
期末 | $ 200 | $ 136 | ||
|
| |||
其他资料 | ||||
综合收入:(D) | ||||
国库管理 | $ 424 | $ 410 | ||
资本市场 | $ 283 | $ 175 |
米德兰贷款服务 | $ 184 | $ 144 | ||
贷款总额(E) | $ 20,054 | $ 18,817 | ||
不良资产(E) | $ 63 | $ 124 | ||
净冲销(收回) | $ 54 | $ (23) | ||
全职雇员(E) | 1,936 | 1,861 | ||
商业按揭贷款的净收益 | $ 55 | $ 61 | ||
商业抵押服务权利的净账面金额(E) | $ 471 | $ 344 | ||
|
|
(a) | 见第6页附注(A)和(E)。 |
(b) | 包括租赁融资,如适用的话,2005,市场街。市场街从我们的综合资产负债表中被从2005,2005. |
(c) | 包括市场街2005适用。见第19和20页的补充平均资产负债表信息。 |
(d) | 表示合并的PNC金额。 |
(e) | 截至期末提交。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||
企业与机构银行(未经审计) | ||||||||||||
三个月结束 | ||||||||||||
应纳税---等值基础(A) | 十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月 | 十二月 | |||||||
除上文所述外,以百万美元计 | 2006 | 2006 | 2006 | 31 2006 | 31 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
| |||||||
损益表 | ||||||||||||
净利息收入 | $ 190 | $ 182 | $ 173 | $ 175 | $ 184 | |||||||
无利息收入 | ||||||||||||
公司服务费 | 149 | 131 | 133 | 113 | 118 | |||||||
其他 | 55 | 43 | 76 | 52 | 56 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
无利息收入 | 204 | 174 | 209 | 165 | 174 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
394 | 356 | 382 | 340 | 358 | ||||||||
信贷损失准备金 | 6 | 7 | 17 | 12 | 23 | |||||||
无利息费用 | 199 | 182 | 192 | 176 | 177 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
税前收益 | 189 | 167 | 173 | 152 | 158 | |||||||
所得税 | 60 | 54 | 57 | 47 | 50 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
盈余 | $ 129 | $ 113 | $ 116 | $ 105 | $ 108 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
平均资产负债表 | ||||||||||||
贷款 | ||||||||||||
法人(B) | $ 10,193 | $ 9,966 | $ 9,981 | $ 9,685 | $ 9,829 | |||||||
商业地产 | 3,143 | 2,953 | 2,760 | 2,643 | 2,620 | |||||||
商业---与房地产有关 | 2,189 | 2,476 | 2,484 | 2,454 | 2,219 | |||||||
资产借贷 | 4,594 | 4,563 | 4,452 | 4,252 | 4,227 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
贷款总额(B) | 20,119 | 19,958 | 19,677 | 19,034 | 18,895 | |||||||
为出售而持有的贷款 | 965 | 865 | 875 | 866 | 923 | |||||||
商誉和其他无形资产 | 1,399 | 1,366 | 1,328 | 1,314 | 1,265 | |||||||
其他资产 | 4,988 | 4,721 | 4,411 | 4,282 | 4,243 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
总资产 | $ 27,471 | $ 26,910 | $ 26,291 | $ 25,496 | $ 25,326 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
存款 | ||||||||||||
无利息需求 | $ 7,210 | $ 6,817 | $ 6,353 | $ 6,697 | $ 6,526 | |||||||
货币市场 | 3,644 | 2,678 | 2,168 | 2,110 | 2,886 | |||||||
其他 | 921 | 995 | 933 | 777 | 717 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
存款总额 | 11,775 | 10,490 | 9,454 | 9,584 | 10,129 | |||||||
商业票据(C) | 514 | |||||||||||
其他负债 | 4,028 | 3,885 | 3,722 | 3,439 | 3,405 | |||||||
资本 | 2,054 | 1,879 | 2,027 | 1,945 | 1,787 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
资金总额 | $ 17,857 | $ 16,254 | $ 15,203 | $ 14,968 | $ 15,835 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
性能比 | ||||||||||||
平均资本回报率 | 25% | 24% | 23% | 22% | 24% | |||||||
非利息收入占总收入的比例 | 52 | 49 | 55 | 49 | 49 | |||||||
效率 | 51 | 51 | 50 | 52 | 49 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
商业抵押 | ||||||||||||
服务组合(以十亿计) | ||||||||||||
期初 | $ 180 | $ 151 | $ 140 | $ 136 | $ 126 | |||||||
购置/增加 | 33 | 37 | 19 | 13 | 21 | |||||||
偿还/转移 | (13) | (8) | (8) | (9) | (11) | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
期末 | $ 200 | $ 180 | $ 151 | $ 140 | $ 136 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
其他资料 | ||||||||||||
综合收入:(D) | ||||||||||||
国库管理 | $ 108 | $ 108 | $ 106 | $ 102 | $ 105 | |||||||
资本市场 | $ 79 | $ 64 | $ 76 | $ 64 | $ 62 |
米德兰贷款服务 | $ 53 | $ 47 | $ 42 | $ 42 | $ 41 | |||||
贷款总额(E) | $ 20,054 | $ 20,405 | $ 20,057 | $ 19,447 | $ 18,817 | |||||
不良资产(E) | $ 63 | $ 94 | $ 125 | $ 112 | $ 124 | |||||
净冲销 | $ 24 | $ 14 | $ 12 | $ 4 | $ 28 | |||||
全职雇员(E) | 1,936 | 1,925 | 1,899 | 1,892 | 1,861 | |||||
商业按揭贷款的净收益 | $ 18 | $ 12 | $ 18 | $ 7 | $ 13 | |||||
商业抵押的净账面金额 | ||||||||||
服务权利(E) | $ 471 | $ 414 | $ 385 | $ 353 | $ 344 | |||||
|
|
|
|
|
(a) | 见第6页附注(A)和(E)。 |
(b) | 包括租赁融资和市场街,直到市场街从我们的综合资产负债表上被解构,从10月17日,2005。 |
(c) | 包括市场街(视情况而定)。 |
(d) | 表示合并的PNC金额。 |
(e) | 截至期末提交。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||
PFPC(未经审计)(A) | ||||
截至12月31日的年度 | ||||
除上文所述外,以百万美元计 | 2006 | 2005 | ||
|
|
| ||
损益表 | ||||
服务收入 | $ 747 | $ 732 | ||
分配/自付收入 | 170 | 147 | ||
其他收入 | 10 | |||
|
| |||
营业收入总额 | 917 | 889 | ||
|
| |||
经营费用 | 519 | 524 | ||
分配/自付费用 | 170 | 147 | ||
其他无形资产摊销净额 | 14 | 14 | ||
|
| |||
总费用 | 703 | 685 | ||
|
| |||
营业收入 | 214 | 204 | ||
债务融资 | 42 | 38 | ||
非营业收入(费用)(B) | 4 | (5) | ||
|
| |||
税前收益 | 176 | 161 | ||
所得税 | 52 | 57 | ||
|
| |||
盈余 | $ 124 | $ 104 | ||
|
| |||
期末资产负债表 | ||||
商誉和其他无形资产 | $ 1,012 | $ 1,025 | ||
其他资产 | 1,192 | 1,103 | ||
|
| |||
总资产 | $ 2,204 | $ 2,128 | ||
|
| |||
债务融资 | $ 792 | $ 890 | ||
其他负债 | 917 | 864 | ||
股东权益 | 495 | 374 | ||
|
| |||
资金总额 | $ 2,204 | $ 2,128 | ||
|
| |||
性能比 | ||||
平均股本回报率 | 29% | 32% | ||
经营差额(C) | 23 | 23 | ||
经调整的业务差额(D) | 29 | 27 | ||
|
| |||
服务统计(期末) | ||||
会计/管理---基金净资产(以十亿计)(e) | ||||
国内 | $ 746 | $ 754 | ||
离岸 | 91 | 81 | ||
|
| |||
共计 | $ 837 | $ 835 | ||
|
| |||
资产类型(以十亿计) | ||||
货币市场 | $ 281 | $ 361 | ||
权益 | 354 | 305 | ||
固定收益 | 117 | 104 | ||
其他 | 85 | 65 | ||
|
| |||
共计 | $ 837 | $ 835 | ||
|
| |||
托管基金资产(以十亿计) | $ 427 | $ 476 | ||
|
| |||
股东帐户(以百万计) | ||||
转帐机构 | 18 | 19 | ||
次级会计 | 50 | 43 | ||
|
| |||
共计 | 68 | 62 | ||
|
| |||
其他资料 |
全职雇员(十二月三十一日) | 4,381 | 4,391 |
(a) | 见第6页附注(A)和(E)。 |
(b) | 扣除非营业费用。 |
(c) | 营业收入除以营业总收入。 |
(d) | 对报告的数额与计算业务差值时所用数额进行核对,并作了调整: |
营业收入总额 | $ 917 | $ 889 | ||
减:pfpc分配/现金外收入 | 170 | 147 | ||
|
| |||
经调整的营业收入总额 | $ 747 | $ 742 | ||
|
| |||
总费用 | $ 703 | $ 685 | ||
减:pfpc分配/自付费用 | 170 | 147 | ||
|
| |||
经调整的支出总额 | $ 533 | $ 538 | ||
|
| |||
经调整的营业收入总额 | $ 214 | $ 204 | ||
|
|
我们提供了经调整的营业利润率,因为分配/外销收入和支出对PFPC的收益没有任何影响。因此,我们相信,这一调整后的业绩比率可以帮助股东、投资者分析师、监管机构和其他方面对PFPC的业绩进行评估。
(E)包括所服务的替代投资净资产。
PNC金融服务集团公司
PFPC (未经审计)(A)
三个月结束 | 十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||
除上文所述外,以百万美元计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||
|
|
|
|
|
| |||||
损益表 | ||||||||||
服务收入 | $ 190 | $ 183 | $ 184 | $ 190 | $ 185 | |||||
分配/自付收入 | 64 | 35 | 34 | 37 | 32 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
营业收入总额 | 254 | 218 | 218 | 227 | 217 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
经营费用 | 129 | 128 | 129 | 133 | 129 | |||||
分配/自付费用 | 64 | 35 | 34 | 37 | 32 | |||||
其他无形资产摊销净额 | 4 | 3 | 4 | 3 | 4 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
总费用 | 197 | 166 | 167 | 173 | 165 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
营业收入 | 57 | 52 | 51 | 54 | 52 | |||||
债务融资 | 10 | 11 | 11 | 10 | 10 | |||||
非营业收入 | 1 | 1 | 1 | 1 | 2 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
税前收益 | 48 | 42 | 41 | 45 | 44 | |||||
所得税(B) | 17 | 2 | 15 | 18 | 15 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
盈余 | $ 31 | $ 40 | $ 26 | $ 27 | $ 29 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
期末资产负债表 | ||||||||||
商誉和其他无形资产 | $ 1,012 | $ 1,015 | $ 1,018 | $ 1,022 | $ 1,025 | |||||
其他资产 | 1,192 | 1,038 | 1,398 | 1,363 | 1,103 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
总资产 | $ 2,204 | $ 2,053 | $ 2,416 | $ 2,385 | $ 2,128 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
债务融资 | $ 792 | $ 813 | $ 852 | $ 890 | $ 890 | |||||
其他负债 | 917 | 772 | 1,137 | 1,094 | 864 | |||||
股东权益 | 495 | 468 | 427 | 401 | 374 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
资金总额 | $ 2,204 | $ 2,053 | $ 2,416 | $ 2,385 | $ 2,128 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
性能比 | ||||||||||
平均股本回报率 | 26% | 35% | 25% | 28% | 32% |
经营差额(C) | 22 | 24 | 23 | 24 | 24 | |||||
经调整的业务差额(D) | 30 | 28 | 28 | 28 | 28 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
服务统计(期末) | ||||||||||
会计/管理---基金净资产 (在 | ||||||||||
(十亿) (e) | ||||||||||
国内 | $ 746 | $ 695 | $ 671 | $ 665 | $ 754 | |||||
离岸 | 91 | 79 | 72 | 85 | 81 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $ 837 | $ 774 | $ 743 | $ 750 | $ 835 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
资产类型(以十亿计) | ||||||||||
货币市场 | $ 281 | $ 260 | $ 247 | $ 238 | $ 361 | |||||
权益 | 354 | 331 | 317 | 338 | 305 | |||||
固定收益 | 117 | 111 | 110 | 107 | 104 | |||||
其他 | 85 | 72 | 69 | 67 | 65 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $ 837 | $ 774 | $ 743 | $ 750 | $ 835 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
托管基金资产 (以十亿计) | $ 427 | $ 399 | $ 389 | $ 383 | $ 476 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
股东帐户 (以百万计) | ||||||||||
转帐机构 | 18 | 18 | 18 | 20 | 19 | |||||
次级会计 | 50 | 48 | 47 | 45 | 43 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | 68 | 66 | 65 | 65 | 62 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
其他资料 | ||||||||||
期间结束全职雇员 | 4,381 | 4,317 | 4,314 | 4,291 | 4,391 |
(a) | 见第6页附注(A)和(E)。 |
(b) | 截至9月30日的第三季度所得税包括了与外国子公司收益相关的1,350万美元递延税逆转带来的收益。 |
(c) | 营业收入除以营业总收入。 |
(d) | 对报告的数额与计算业务差值时所用数额进行核对,并作了调整: |
营业收入总额 | $ 254 | $ 218 | $ 218 | $ 227 | $ 217 | |||||
减:pfpc分配/自掏腰包 | ||||||||||
收入 | 64 | 35 | 34 | 37 | 32 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
营业收入共计 | ||||||||||
$ 190 | $ 183 | $ 184 | $ 190 | $ 185 | ||||||
|
|
|
|
| ||||||
总费用 | $ 197 | $ 166 | $ 167 | $ 173 | $ 165 | |||||
减:pfpc分配/自掏腰包 | ||||||||||
费用 | 64 | 35 | 34 | 37 | 32 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
经调整的支出总额 | $ 133 | $ 131 | $ 133 | $ 136 | $ 133 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
营业收入共计 | ||||||||||
$ 57 | $ 52 | $ 51 | $ 54 | $ 52 | ||||||
|
|
|
|
|
我们提供了经调整的营业利润率,因为分配/外销收入和支出对PFPC的收益没有任何影响。因此,我们相信,这一调整后的业绩比率可以帮助股东、投资者分析师、监管机构和其他方面对PFPC的业绩进行评估。
(E)包括所服务的替代投资净资产。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||||
效率比 (未经审计) | ||||||||||||||
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||
|
| |||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||
效率 | ||||||||||||||
报告(A) | 63% | 33% | 64% | 67% | 66% | 52% | 68% | |||||||
效率 | ||||||||||||||
调整后(B) | 63% | 62% | 60% | 63% | 63% | 62% | 66% | |||||||
效率 | ||||||||||||||
调整和 | ||||||||||||||
不包括 | ||||||||||||||
PFPC | ||||||||||||||
分配/ | ||||||||||||||
出- | ||||||||||||||
口袋 | ||||||||||||||
收入和 | ||||||||||||||
开支(B) | 61% | 61% | 59% | 61% | 62% | 61% | 65% |
(a) | 按综合损益表中利息收入净额和非利息收入之和计算的非利息费用。 |
(b) | 以下是对PNC效率比的计算(1)调整以说明某些重要的2006项目的影响,并对其进行了调整,就好像我们记录了我们对贝莱德的所有期间的股本方法一样;(2)进一步调整,不包括PFPC分配/口袋外收入和主要与集合投资工具有关的支出,以说明某些项目由于这些项目的总和而产生的影响。我们提供了这些经调整的金额和调节,以便股东、投资者分析师、监管机构和其他人能够更好地评估某些重大项目对我们在这些期间的“按报告”的效率比率的影响,并为贝莱德的影响提供一个可比性的基础。 这些调整比率所用的数额与报告的国家民警效率比率中使用的数额(公认会计原则)进行了核对。 |
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||||
|
| |||||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||||
百万美元 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
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| |||||||||
对公认会计原则数额与计算调整效率比率时所用数额进行核对: | ||||||||||||||||
公认会计原则基础-净额 | ||||||||||||||||
利息收入 | $ 566 | $ 567 | $ 556 | $ 556 | $ 555 | $ 2,245 | $ 2,154 | |||||||||
调整 | ||||||||||||||||
到网 | ||||||||||||||||
利息 | ||||||||||||||||
收入: | ||||||||||||||||
布莱克罗 | ||||||||||||||||
CK权益 | ||||||||||||||||
方法 | ||||||||||||||||
(c) | (3) | (4) | (3) | (5) | (10) | (12) | ||||||||||
|
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|
| ||||||||||
调整后 | ||||||||||||||||
网 | ||||||||||||||||
利息 | ||||||||||||||||
收入 | $ 566 | $ 564 | $ 552 | $ 553 | $ 550 | $ 2,235 | $ 2,142 | |||||||||
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|
|
|
|
| ||||||||||
GAAP基础- | ||||||||||||||||
无利息收入 | $ 969 | $ 2,943 | $ 1,230 | $ 1,185 | $ 1,154 | $ 6,327 | $ 4,173 | |||||||||
调整: | ||||||||||||||||
得利 | ||||||||||||||||
BlackRock/ML | ||||||||||||||||
我是交易。 | (2,078) | (2,078) | ||||||||||||||
证券 | ||||||||||||||||
投资组合 | ||||||||||||||||
再平衡 | 196 | 196 |
损失 | ||||||||||||||||
抵押贷款 | ||||||||||||||||
投资组合 | ||||||||||||||||
重新定位 | ||||||||||||||||
损失 | 48 | 48 | ||||||||||||||
BlackRock/MLIM | ||||||||||||||||
交易 | ||||||||||||||||
整合 | ||||||||||||||||
费用 | 10 | 10 | ||||||||||||||
贝莱德股票 | ||||||||||||||||
方法(C) | (277) | (312) | (354) | (317) | (943) | (1,051) | ||||||||||
|
|
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|
| ||||||||||
调整后 | ||||||||||||||||
非实习生 | ||||||||||||||||
圣 | ||||||||||||||||
收入 | $ 979 | $ 832 | $ 918 | $ 831 | $ 837 | $ 3,560 | $ 3,122 | |||||||||
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|
|
|
|
| ||||||||||
调整后 | ||||||||||||||||
共计 | ||||||||||||||||
收入 | $ 1,545 | $ 1,396 | $ 1,470 | $ 1,384 | $ 1,387 | $ 5,795 | $ 5,264 | |||||||||
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| ||||||||||
GAAP基础- | ||||||||||||||||
无利息费用 | $ 969 | $ 1,167 | $ 1,145 | $ 1,162 | $ 1,127 | $ 4,443 | $ 4,306 | |||||||||
调整: | ||||||||||||||||
BlackRock/MLIM | ||||||||||||||||
交易 | ||||||||||||||||
整合 | ||||||||||||||||
费用 | (72) | (13) | (6) | (91) | ||||||||||||
贝莱德股票 | ||||||||||||||||
方法(C) | (223) | (251) | (291) | (257) | (765) | (853) | ||||||||||
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| ||||||||||
调整后 | ||||||||||||||||
非实习生 | ||||||||||||||||
圣 | ||||||||||||||||
费用 | $ 969 | $ 872 | $ 881 | $ 865 | $ 870 | $ 3,587 | $ 3,453 | |||||||||
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调整效率 | ||||||||||||||||
比率 | 63% | 62% | 60% | 63% | 63% | 62% | 66% | |||||||||
进一步调整的数额,不包括PFPC分配/自付收入和支出: | ||||||||||||||||
调整后净利息 | ||||||||||||||||
收入 | $ 566 | $ 564 | $ 552 | $ 553 | $ 550 | $ 2,235 | $ 2,142 | |||||||||
调整后的无利息 | ||||||||||||||||
收入 | $ 979 | $ 832 | $ 918 | $ 831 | $ 837 | $ 3,560 | $ 3,122 | |||||||||
减:PFPC | ||||||||||||||||
分配/出 | ||||||||||||||||
袖珍 | ||||||||||||||||
收入 | 64 | 35 | 34 | 37 | 32 | 170 | 147 | |||||||||
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无利息 | ||||||||||||||||
收入, | ||||||||||||||||
如 | ||||||||||||||||
调整后 | ||||||||||||||||
以及 | ||||||||||||||||
排他性 | ||||||||||||||||
G PFPC | ||||||||||||||||
分布 | ||||||||||||||||
开/出- | ||||||||||||||||
口袋里 | ||||||||||||||||
收入 | $ 915 | $ 797 | $ 884 | $ 794 | $ 805 | $ 3,390 | $ 2,975 | |||||||||
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| ||||||||||
共计 | ||||||||||||||||
收入, | ||||||||||||||||
如 | $ 1,481 | $ 1,361 | $ 1,436 | $ 1,347 | $ 1,355 | $ 5,625 | $ 5,117 |
调整后 | ||||||||||||||||||
以及 | ||||||||||||||||||
排他性 | ||||||||||||||||||
G PFPC | ||||||||||||||||||
分布 | ||||||||||||||||||
开/出- | ||||||||||||||||||
口袋里 | ||||||||||||||||||
收入 | ||||||||||||||||||
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| ||||||||||||
调整后的无利息 | ||||||||||||||||||
费用 | $ 969 | $ 872 | $ 881 | $ 865 | $ 870 | $ 3,587 | $ 3,453 | |||||||||||
减:PFPC | ||||||||||||||||||
分配/出 | ||||||||||||||||||
袖珍 | ||||||||||||||||||
费用 | 64 | 35 | 34 | 37 | 32 | 170 | 147 | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||
无利息 | ||||||||||||||||||
费用, | ||||||||||||||||||
如 | ||||||||||||||||||
调整后 | ||||||||||||||||||
以及 | ||||||||||||||||||
排他性 | ||||||||||||||||||
G PFPC | ||||||||||||||||||
分布 | ||||||||||||||||||
开/出- | ||||||||||||||||||
口袋里 | ||||||||||||||||||
开支$ | 905 | $ 837 | $ 847 | $ 828 | $ 838 | $ 3,417 | $ 3,306 | |||||||||||
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效率比 | ||||||||||||||||||
调整和 | ||||||||||||||||||
不包括PFPC | ||||||||||||||||||
分配/退出- | ||||||||||||||||||
口袋收入和 | ||||||||||||||||||
费用 | 61% | 61% | 59% | 61% | 62% | 61% | 65% | |||||||||||
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(C)见财务补编附录。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||||||
净利息收入、净利息保证金和交易收入的详细情况 (未经审计) | ||||||||||||||||
应课税-等值基础 | ||||||||||||||||
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||||
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| |||||||||||||||
净利息收入 | 十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||||
以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | |||||||||
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| |||||||||
利息收入 | ||||||||||||||||
贷款 | $ 824 | $ 841 | $ 801 | $ 750 | $ 730 | $ 3,216 | $ 2,680 | |||||||||
可供出售和持有的证券 | ||||||||||||||||
成熟 | 279 | 272 | 255 | 244 | 234 | 1,050 | 825 | |||||||||
其他 | 119 | 97 | 76 | 79 | 83 | 371 | 262 | |||||||||
|
|
|
|
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| ||||||||||
利息收入总额 | 1,222 | 1,210 | 1,132 | 1,073 | 1,047 | 4,637 | 3,767 | |||||||||
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| ||||||||||
利息费用 | ||||||||||||||||
存款 | 450 | 434 | 379 | 327 | 305 | 1,590 | 981 | |||||||||
借来的资金 | 201 | 202 | 191 | 183 | 174 | 777 | 599 | |||||||||
|
|
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| ||||||||||
利息费用总额 | 651 | 636 | 570 | 510 | 479 | 2,367 | 1,580 | |||||||||
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| ||||||||||
利息收入净额(A) | $ 571 | $ 574 | $ 562 | $ 563 | $ 568 | $ 2,270 | $ 2,187 | |||||||||
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(a) | 以下是综合收益表(公认会计原则基础)中所报告的利息收入净额与应纳税利息收入净额的对账情况: |
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||||||||||||||
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| |||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||||||||||||||
以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | |||||||||||||||||||
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| |||||||||||||||||||
利息收入净额, | ||||||||||||||||||||||||||
公认会计原则基础 | $ 566 | $ 567 | $ 556 | $ 556 | $ 555 | $ 2,245 | $ 2,154 | |||||||||||||||||||
应课税等值 | ||||||||||||||||||||||||||
调整 | 5 | 7 | 6 | 7 | 13 | 25 | 33 | |||||||||||||||||||
|
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| ||||||||||||||||||||
利息收入净额, | ||||||||||||||||||||||||||
应课税-等值基础 | $ 571 | $ 574 | $ 562 | $ 563 | $ 568 | $ 2,270 | $ 2,187 | |||||||||||||||||||
|
|
|
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| ||||||||||||||||||||
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||||||||||||||
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| |||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||||||||||||||
净利差 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | |||||||||||||||||||
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| |||||||||||||||||||
平均收益率/利率 | ||||||||||||||||||||||||||
利息收益 | ||||||||||||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||||||||
贷款 | 6.63% | 6.59% | 6.38% | 6.14% | 5.91% | 6.49% | 5.66% | |||||||||||||||||||
可用证券 | ||||||||||||||||||||||||||
待售及持有 | ||||||||||||||||||||||||||
成熟 | 5.27 | 5.01 | 4.76 | 4.66 | 4.49 | 4.93 | 4.28 | |||||||||||||||||||
其他 | 5.56 | 5.78 | 5.23 | 5.04 | 5.00 | 5.45 | 4.11 | |||||||||||||||||||
总收益率 | ||||||||||||||||||||||||||
利息- | ||||||||||||||||||||||||||
赚得 | ||||||||||||||||||||||||||
资产 | 6.15 | 6.09 | 5.84 | 5.64 | 5.44 | 5.97 | 5.16 | |||||||||||||||||||
计息利率 | ||||||||||||||||||||||||||
负债 | ||||||||||||||||||||||||||
存款 | 3.54 | 3.43 | 3.11 | 2.81 | 2.58 | 3.25 | 2.21 | |||||||||||||||||||
借来的资金 | 5.39 | 5.40 | 5.06 | 4.65 | 4.23 | 5.17 | 3.70 | |||||||||||||||||||
利息- | ||||||||||||||||||||||||||
轴承 | ||||||||||||||||||||||||||
负债 | 3.97 | 3.88 | 3.56 | 3.27 | 3.01 | 3.70 | 2.61 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||||||||||||||
2.18 | 2.21 | 2.28 | 2.37 | 2.43 | 2.27 | 2.55 |
蔓延 | ||||||||||||||
无利息的影响- | ||||||||||||||
轴承源 | .70 | .68 | .62 | .58 | .53 | .65 | .45 | |||||||
|
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|
|
|
| ||||||||
净利差。 | 2.88% | 2.89% | 2.90% | 2.95% | 2.96% | 2.92% | 3.00% | |||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||
三个月结束 | 年终 | |||||||||||||
|
| |||||||||||||
交易收入 (b) | 十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||
以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||
利息收入净额(费用) | $ (2) | $ (1) | $ (3) | $ 2 | $ (6) | $ 9 | ||||||||
无利息收入 | 33 | 38 | 55 | $ 57 | 49 | 183 | 157 | |||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||
交易收入总额 | $ 31 | $ 37 | $ 52 | $ 57 | $ 51 | $ 177 | $ 166 | |||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||
证券承销及 | ||||||||||||||
交易(C) | $ 11 | $ 7 | $ 6 | $ 14 | $ 6 | $ 38 | $ 47 | |||||||
外汇 | 13 | 11 | 17 | 14 | 12 | 55 | 39 | |||||||
金融衍生产品 | 7 | 19 | 29 | 29 | 33 | 84 | 80 | |||||||
|
|
|
|
|
|
| ||||||||
交易收入总额 | $ 31 | $ 37 | $ 52 | $ 57 | $ 51 | $ 177 | $ 166 | |||||||
|
|
|
|
|
|
|
(b) | 关于平均交易资产和负债的披露情况,见第19-22页。 |
(c) | 包括按公允价值记帐的某些贷款的公允价值变动。见第19和21页,以公允价值披露平均贷款。 |
PNC金融服务集团公司平均综合资产负债表 (未经审计) |
截至12月31日的年度-以百万计 | 2006 | 2005 | ||
|
|
| ||
资产 | ||||
利息收益资产 | ||||
可供出售并持有至到期日的证券 | ||||
抵押贷款、资产支持和其他债务 | $ 14,670 | $ 11,377 | ||
美国财政部和政府机构/公司 | 6,251 | 7,558 | ||
州和市 | 148 | 167 | ||
公司股票和其他 | 246 | 173 | ||
|
| |||
可供出售和持有至到期日的证券共计(A)(B) | 21,315 | 19,275 | ||
贷款,减去未赚取收入 | ||||
商业 | 20,201 | 19,007 | ||
商业地产 | 3,212 | 2,609 | ||
消费者 | 16,125 | 16,208 | ||
住宅抵押 | 6,888 | 6,136 | ||
租赁融资 | 2,777 | 2,944 | ||
其他 | 363 | 453 | ||
|
| |||
贷款总额,减去未赚得收入(A) | 49,566 | 47,357 | ||
为出售而持有的贷款 | 2,683 | 2,301 | ||
联邦基金出售和转售协议 | 1,143 | 985 | ||
其他 | 2,985 | 3,083 | ||
|
| |||
利息收益资产总额 | 77,692 | 73,001 | ||
无利息收益资产 | ||||
贷款和租赁损失备抵 | (591) | (632) | ||
现金和银行应付款项 | 3,121 | 3,164 | ||
其他资产 | 14,790 | 13,015 | ||
|
| |||
资产总额(A) | $ 95,012 | $ 88,548 | ||
|
| |||
补充平均资产负债表信息 | ||||
贷款 | ||||
贷款(不包括管道) | $ 49,566 | $ 45,691 |
市场街管道(A) | 1,666 | |||
|
| |||
贷款总额(A) | $ 49,566 | $ 47,357 | ||
|
| |||
交易资产 | ||||
证券(C) | $ 1,712 | $ 1,850 | ||
转售协议(D) | 623 | 663 | ||
金融衍生工具(E) | 1,148 | 772 | ||
按公允价值提供的贷款(E) | 128 | |||
|
| |||
交易资产总额 | $ 3,611 | $ 3,285 | ||
|
|
(a) | 我们在10月份将市场街从我们的综合资产负债表中剥离出来。市场街的资产和负债主要由证券、贷款和商业票据组成,但在2005年月17以后的平均综合资产负债表中并没有反映出来。 |
(b) | 截至12月31日为止的一年中,持有的证券总额不到50万美元,2006美元,截至12月31日止的年度为100万美元,属于上述“抵押贷款、资产支持和其他债务”类别。 |
(c) | 包括在上述“赚取利息的资产-其他”内。 |
(d) | 包括在上文“联邦基金出售和转售协议”中。 |
(e) | 包括在上述“无利息收益资产-其他资产”中。 |
PNC金融服务集团公司 平均综合资产负债表 (未经审计)(续)
截至12月31日的年度-以百万计 | 2006 | 2005 | ||
|
|
| ||
负债、少数和非控股利益与股东权益 | ||||
计息负债 | ||||
计息存款 | ||||
货币市场 | $ 19,745 | $ 17,930 | ||
需求 | 8,187 | 8,224 | ||
储蓄 | 2,081 | 2,645 | ||
零售存单 | 13,999 | 11,623 | ||
其他时间 | 1,364 | 1,559 | ||
外国办事处定期存款 | 3,613 | 2,347 | ||
|
| |||
计息存款总额 | 48,989 | 44,328 | ||
借来的资金 | ||||
购买的联邦资金 | 3,081 | 2,098 | ||
回购协议 | 2,205 | 2,189 | ||
银行票据和高级债务 | 3,128 | 3,198 | ||
次级债务 | 4,417 | 4,044 | ||
商业票据(A) | 166 | 2,223 | ||
其他 | 2,046 | 2,447 | ||
|
| |||
借款总额 | 15,043 | 16,199 | ||
|
| |||
利息负债总额 | 64,032 | 60,527 | ||
无利息负债、少数和非控股利益及股东权益 | ||||
活期存款及其他非利息存款 | 14,320 | 13,309 | ||
无资金贷款承付款和信用证备抵 | 106 | 80 | ||
应计费用和其他负债 | 6,672 | 6,098 | ||
合并实体中的少数和非控制权利益 | 600 | 542 | ||
股东权益 | 9,282 | 7,992 | ||
|
| |||
负债总额、少数和非控股利益以及股东权益 | $ 95,012 | $ 88,548 | ||
|
| |||
补充平均资产负债表信息 | ||||
存款和其他 | ||||
计息存款 | $ 48,989 | $ 44,328 | ||
活期存款及其他非利息存款 | 14,320 | 13,309 | ||
|
|
存款总额 | $ 63,309 | $ 57,637 | ||
交易存款 | $ 42,252 | $ 39,463 | ||
市场街商业票据(A) | $ 1,837 | |||
普通股股东权益 | $ 9,275 | $ 7,984 | ||
交易负债 | ||||
卖空证券(B) | $ 965 | $ 993 | ||
回购协议和其他借款(C) | 833 | 1,044 | ||
金融衍生产品(D) | 1,103 | 825 | ||
按公允价值借款(D) | 31 | |||
|
| |||
交易负债总额 | $ 2,932 | $ 2,862 | ||
|
|
(a) | 见第19页注(A)。 |
(b) | 包括在上文“借款-其他”中。 |
(c) | 包括在“借款-回购协议”和“借款-其他”以上。 |
(d) | 包括在上文“应计费用和其他负债”中。 |
PNC金融服务集团公司平均综合资产负债表 (未经审计) |
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
三个月-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
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|
| |||||||
资产 | ||||||||||||
利息收益资产 | ||||||||||||
可供出售并持有至到期日的证券 | ||||||||||||
抵押贷款、资产支持和其他 | ||||||||||||
债务 | $ 16,747 | $ 15,109 | $ 13,771 | $ 13,007 | $ 12,541 | |||||||
美国财政部和政府 | ||||||||||||
机构/公司 | 4,066 | 6,187 | 7,263 | 7,527 | 7,952 | |||||||
州和市 | 140 | 144 | 152 | 156 | 161 | |||||||
公司股票和其他 | 277 | 259 | 230 | 216 | 163 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
可供出售的证券共计 | ||||||||||||
21,230 | 21,699 | 21,416 | 20,906 | 20,817 | ||||||||
贷款,减去未赚取收入 | ||||||||||||
商业 | 20,458 | 20,431 | 20,348 | 19,556 | 19,130 | |||||||
商业地产 | 3,483 | 3,268 | 3,071 | 3,021 | 2,983 | |||||||
消费者 | 16,272 | 16,150 | 16,049 | 16,184 | 16,310 | |||||||
住宅抵押 | 5,606 | 7,332 | 7,353 | 7,272 | 7,175 | |||||||
租赁融资 | 2,789 | 2,790 | 2,761 | 2,769 | 2,821 | |||||||
其他 | 385 | 367 | 354 | 344 | 364 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
贷款总额,减去未赚取收入 | ||||||||||||
(a) | 48,993 | 50,338 | 49,936 | 49,146 | 48,783 | |||||||
为出售而持有的贷款 | 3,167 | 2,408 | 2,411 | 2,745 | 2,715 | |||||||
联邦基金出售和转售协议 | 2,049 | 1,401 | 613 | 488 | 643 | |||||||
其他 | 3,198 | 2,805 | 2,795 | 3,147 | 3,248 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
利息收益资产总额 | 78,637 | 78,651 | 77,171 | 76,432 | 76,206 | |||||||
无利息收益资产 | ||||||||||||
贷款和租赁损失备抵 | (557) | (609) | (600) | (600) | (628) | |||||||
现金和银行应付款项 | 2,999 | 3,161 | 3,140 | 3,187 | 3,325 | |||||||
其他 | 17,969 | 14,142 | 13,736 | 13,110 | 13,167 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
资产总额(A) | $ 99,048 | $ 95,345 | $ 93,447 | $ 92,129 | $ 92,070 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
补充平均资产负债表信息 | ||||||||||||
交易资产 | ||||||||||||
证券(C) | $ 2,111 | $ 1,460 | $ 1,477 | $ 1,797 | $ 1,852 |
转售协议(D) | 1,247 | 537 | 378 | 321 | 593 | |||||
金融衍生工具(E) | 1,209 | 1,220 | 1,251 | 908 | 849 | |||||
按公允价值提供的贷款(E) | 172 | 168 | 170 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||
交易资产总额 | $ 4,739 | $ 3,385 | $ 3,276 | $ 3,026 | $ 3,294 | |||||
|
|
|
|
|
(a) | 我们在10月份将市场街从我们的综合资产负债表中剥离出来。市场街的资产和负债主要由证券、贷款和商业票据组成,但在2005年月17以后的平均综合资产负债表中并没有反映出来。2005第四季度的平均贷款总额和平均商业票据分别包括与市场街有关的4.3亿美元和5.14亿美元。 |
(b) | 在提交的每一段时间内,持有至到期的证券总额不到50万美元,并被列入上述“抵押贷款、资产支持和其他债务”类别。 |
(c) | 包括在上述“赚取利息的资产-其他”内。 |
(d) | 包括在上文“联邦基金出售和转售协议”中。 |
(e) | 包括在“无利息收益资产-其他”以上。 |
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||
平均综合资产负债表(未经审计)(续) | ||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
三个月-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
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负债、少数和非控制 | ||||||||||||
利益与股东权益 | ||||||||||||
计息负债 | ||||||||||||
计息存款 | ||||||||||||
货币市场 | $ 20,879 | $ 20,565 | $ 19,019 | $ 18,482 | $ 19,194 | |||||||
需求 | 8,143 | 8,075 | 8,229 | 8,304 | 8,378 | |||||||
储蓄 | 1,882 | 2,021 | 2,177 | 2,250 | 2,377 | |||||||
零售存单 | 14,837 | 14,209 | 13,686 | 13,243 | 12,804 | |||||||
其他时间 | 1,355 | 1,467 | 1,323 | 1,309 | 1,527 | |||||||
外国办事处定期存款 | 3,068 | 3,712 | 4,276 | 3,396 | 2,482 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
计息存款总额 | 50,164 | 50,049 | 48,710 | 46,984 | 46,762 | |||||||
借来的资金 | ||||||||||||
购买的联邦资金 | 3,167 | 3,831 | 2,715 | 2,594 | 2,518 | |||||||
回购协议 | 2,264 | 2,027 | 2,226 | 2,307 | 1,915 | |||||||
银行票据和高级债务 | 2,757 | 2,801 | 3,145 | 3,824 | 3,558 | |||||||
次级债务 | 4,361 | 4,436 | 4,437 | 4,437 | 4,438 | |||||||
商业票据(A) | 88 | 153 | 206 | 219 | 798 | |||||||
其他 | 2,073 | 1,474 | 2,298 | 2,380 | 2,960 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
借款总额 | 14,710 | 14,722 | 15,027 | 15,761 | 16,187 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
利息负债总额 | 64,874 | 64,771 | 63,737 | 62,745 | 62,949 | |||||||
无利息负债、少数和 | ||||||||||||
非控股利益与股东权益 | ||||||||||||
需求和其他无利息 | ||||||||||||
存款 | 14,827 | 14,549 | 13,926 | 13,966 | 14,057 | |||||||
无资金贷款承付款备抵 | ||||||||||||
和信用证 | 117 | 104 | 103 | 101 | 80 | |||||||
应计费用和其他负债 | 7,882 | 6,346 | 6,305 | 6,106 | 6,049 | |||||||
少数和非控制利益 | ||||||||||||
合并实体 | 542 | 640 | 631 | 589 | 599 | |||||||
股东权益 | 10,806 | 8,935 | 8,745 | 8,622 | 8,336 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
负债总额、少数和 | ||||||||||||
非控制利益,以及 | ||||||||||||
股东权益 | $ 99,048 | $ 95,345 | $ 93,447 | $ 92,129 | $ 92,070 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
补充平均资产负债表 | ||||||||||||
信息 | ||||||||||||
存款和其他 | ||||||||||||
计息存款 | $ 50,164 | $ 50,049 | $ 48,710 | $ 46,984 | $ 46,762 | |||||||
活期存款及其他非利息存款 | 14,827 | 14,549 | 13,926 | 13,966 | 14,057 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
存款总额 | $ 64,991 | $ 64,598 | $ 62,636 | $ 60,950 | $ 60,819 | |||||||
交易存款 | $ 43,849 | $ 43,189 | $ 41,174 | $ 40,752 | $ 41,629 | |||||||
普通股股东权益 | $ 10,799 | $ 8,928 | $ 8,738 | $ 8,615 | $ 8,328 | |||||||
交易负债 | ||||||||||||
卖空证券(B) | $ 1,553 | $ 867 | $ 769 | $ 663 | $ 961 | |||||||
回购协议和其他借款(C) | 1,096 | 708 | 641 | 886 | 985 | |||||||
金融衍生产品(D) | 1,156 | 1,151 | 1,200 | 901 | 908 | |||||||
按公允价值借款(D) | 34 | 40 | 48 | |||||||||
|
|
|
|
| ||||||||
交易负债总额 | $ 3,839 | $ 2,766 | $ 2,658 | $ 2,450 | $ 2,854 | |||||||
|
|
|
|
|
(a) | 见第21页注(A)。 |
(b) | 包括在上文“借款-其他”中。 |
(c) | 包括在“借款-回购协议”和“借款-其他”以上。 |
(d) | 包括在上文“应计费用和其他负债”中。 |
PNC金融服务集团公司
贷款及贷款统计资料 (未经审计)贷款
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
截止期间-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
| |||||||
商业 | ||||||||||||
零售/批发 | $ 5,301 | $ 5,245 | $ 5,393 | $ 4,962 | $ 4,854 | |||||||
制造业 | 4,189 | 4,318 | 4,164 | 4,113 | 4,045 | |||||||
其他服务提供者 | 2,186 | 2,155 | 2,179 | 2,114 | 1,986 | |||||||
房地产相关 | 2,825 | 3,000 | 2,903 | 2,845 | 2,577 | |||||||
金融服务 | 1,324 | 1,423 | 1,479 | 1,561 | 1,438 | |||||||
卫生保健 | 707 | 685 | 641 | 651 | 616 | |||||||
其他 | 4,052 | 3,858 | 3,805 | 3,681 | 3,809 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
商业总额 | 20,584 | 20,684 | 20,564 | 19,927 | 19,325 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
商业地产 | ||||||||||||
房地产项目 | 2,716 | 2,691 | 2,438 | 2,325 | 2,244 | |||||||
抵押 | 816 | 794 | 768 | 721 | 918 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
商业地产总额 | 3,532 | 3,485 | 3,206 | 3,046 | 3,162 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
设备租赁融资 | 3,556 | 3,609 | 3,583 | 3,558 | 3,628 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
商业贷款总额 | 27,672 | 27,778 | 27,353 | 26,531 | 26,115 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
消费者 | ||||||||||||
房屋权益 | 13,749 | 13,876 | 13,853 | 13,787 | 13,790 | |||||||
汽车 | 1,135 | 1,061 | 1,008 | 958 | 938 | |||||||
其他 | 1,631 | 1,419 | 1,388 | 1,363 | 1,445 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
总消费者 | 16,515 | 16,356 | 16,249 | 16,108 | 16,173 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
住宅抵押 | 6,337 | 5,234 | 7,416 | 7,362 | 7,307 | |||||||
其他 | 376 | 347 | 358 | 352 | 341 | |||||||
未获收入 | (795) | (815) | (828) | (832) | (835) | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
未赚收入净额共计 | $ 50,105 | $ 48,900 | $ 50,548 | $ 49,521 | $ 49,101 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
十二月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||||||||
2006 | 2005 | |||||||||||
|
|
|||||||||||
商业贷款暴露 (A)(B) | ||||||||||||
投资等级或等值 | 49% | 46% | ||||||||||
非投资等级 | ||||||||||||
5 000万美元或更多 | 2% | 2% | ||||||||||
49% | 52% | |||||||||||
|
|
|||||||||||
共计 | 100% | 100% | ||||||||||
|
|
(a) | 包括零售银行和公司及机构银行业务部门的所有商业贷款。 |
(b) | 风险敞口是指所有贷款、租赁、承付款和信用证的总和。 |
PNC金融服务集团公司
贷款和租赁损失备抵、无准备金贷款承付款、信用证和未供资承付款净额 (未经审计)贷款准备金和租赁损失准备金的变动
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||
三个月-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||
|
|
|
|
|
| |||||
期初余额 | $ 566 | $ 611 | $ 597 | $ 596 | $ 634 | |||||
冲销 | ||||||||||
商业 | (23) | (39) | (30) | (16) | (8) | |||||
商业地产 | (1) | (2) | (1) | |||||||
设备租赁融资(A) | (14) | (29) | ||||||||
消费者 | (15) | (13) | (12) | (12) | (12) | |||||
住宅抵押 | (1) | (2) | (1) | |||||||
|
|
|
|
| ||||||
总冲销额(A) | (54) | (56) | (42) | (28) | (51) | |||||
回收 | ||||||||||
商业 | 3 | 6 | 4 | 6 | 6 | |||||
商业地产 | 1 | |||||||||
设备租赁融资 | 1 | 4 | ||||||||
消费者 | 4 | 3 | 4 | 4 | 4 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
总回收率 | 9 | 9 | 12 | 10 | 10 | |||||
净回收(冲销) | ||||||||||
商业 | (20) | (33) | (26) | (10) | (2) | |||||
商业地产 | (2) | (1) | ||||||||
设备租赁融资(A) | (13) | 4 | (29) | |||||||
消费者 | (11) | (10) | (8) | (8) | (8) | |||||
住宅抵押 | (1) | (2) | (1) | |||||||
|
|
|
|
| ||||||
净冲销总额(A) | (45) | (47) | (30) | (18) | (41) | |||||
信贷损失准备金 | 42 | 16 | 44 | 22 | 24 | |||||
未供资贷款备抵净变动额 | ||||||||||
承付款和信用证 | (3) | (14) | (3) | (21) | ||||||
|
|
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|
| ||||||
期末余额 | $ 560 | $ 566 | $ 611 | $ 597 | $ 596 | |||||
|
|
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|
| ||||||
补充信息 | ||||||||||
商业贷款净冲销(A)(B) | $ (33) | $ (35) | $ (22) | $ (10) | $ (32) | |||||
消费者贷款净冲销(丙) | (12) | (12) | (8) | (8) | (9) | |||||
|
|
|
|
| ||||||
净冲销总额(A) | $ (45) | $ (47) | $ (30) | $ (18) | $ (41) | |||||
平均贷款的净冲销额 | ||||||||||
商业借贷 | .49% | .52% | .34% | .16% | .51% | |||||
消费者贷款 | .22 | .20 | .14 | .14 | .15 |
(a) | 第四季度2005美元的金额反映了同一时期与单个租赁客户相关的冲销的影响。 |
(b) | 包括商业、商业房地产和设备租赁融资。 |
(c) | 包括消费者和住宅抵押贷款。 |
无准备金贷款承诺和信用证备抵额的变化 | ||||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
三个月-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
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| |||||||
期初余额 | $ 117 | $ 103 | $ 103 | $ 100 | $ 79 | |||||||
未供资贷款备抵净变动额 | ||||||||||||
承付款和信用证 | 3 | 14 | 3 | 21 | ||||||||
|
|
|
|
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| |||||||
期末余额 | $ 120 | $ 117 | $ 103 | $ 103 | $ 100 | |||||||
|
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|
未供资承付款净额 | 十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | |||||
以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||
|
|
|
|
|
| |||||
未供资承付款净额 | $ 44,835 | $ 43,804 | $ 40,904 | $ 40,806 | $ 40,178 | |||||
|
|
|
|
|
PNC金融服务集团公司不良资产详情S(未经审计) 按类别分列的不良资产 |
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||||
截止期间-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||||
|
|
|
|
|
| |||||||
非应计贷款 | ||||||||||||
商业 | $ 109 | $ 112 | $ 151 | $ 127 | $ 134 | |||||||
商业地产 | 12 | 14 | 12 | 13 | 14 | |||||||
设备租赁融资 | 1 | 14 | 16 | 16 | 17 | |||||||
消费者 | 13 | 14 | 14 | 11 | 10 | |||||||
住宅抵押 | 12 | 13 | 14 | 15 | 15 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
非应计贷款总额 | 147 | 167 | 207 | 182 | 190 | |||||||
不良债务重组贷款 | 1 | |||||||||||
|
|
|
|
| ||||||||
不良贷款总额 | 147 | 167 | 208 | 182 | 190 | |||||||
为出售而持有的不良贷款(A) | 1 | 1 | ||||||||||
止赎和其他资产 | ||||||||||||
设备租赁融资 | 12 | 12 | 12 | 13 | 13 | |||||||
住宅抵押 | 10 | 9 | 8 | 8 | 9 | |||||||
其他 | 2 | 3 | 3 | 3 | 3 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
止赎和其他资产共计 | 24 | 24 | 23 | 24 | 25 | |||||||
|
|
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| ||||||||
不良资产总额(B)。 | $ 171 | $ 191 | $ 231 | $ 207 | $ 216 | |||||||
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|
|
| ||||||||
不良贷款占贷款总额的比例 | .29% | .34% | .41% | .37% | .39% | |||||||
不良资产占贷款总额、持有贷款的比例 | ||||||||||||
待售和止赎资产 | .33 | .36 | .44 | .40 | .42 | |||||||
不良资产占总资产的比例 | .17 | .19 | .24 | .22 | .23 | |||||||
(a) | 数额是问题债务重组贷款持有出售。 | |||||||||||
(b) | 不包括资产管理资产 | |||||||||||
按估计公允价值计算(数额包括 | ||||||||||||
问题债务重组资产4美元 | ||||||||||||
一百万,四百万,七百万,七百万,七百万, | ||||||||||||
和700万美元)。 | $ 11 | $ 12 | $ 18 | $ 21 | $ 25 |
不良资产变化 | ||
以百万计 | 年终 | |
| ||
2006年月一日 | $ 216 | |
从应计款项转入 | 225 | |
回归表演 | (17) | |
主要活动,包括报酬 | (116) | |
资产出售 | (17) | |
冲销及估值调整 | (120) | |
| ||
2006年月31 | $ 171 | |
|
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||
不良资产详情 (未经审计)(续) | ||||||||||
按业务分列的不良资产 | ||||||||||
十二月三十一日 | 九月三十日 | 六月三十日 | 三月三十一日 | 十二月三十一日 | ||||||
截止期间-以百万计 | 2006 | 2006 | 2006 | 2006 | 2005 | |||||
|
|
|
|
|
| |||||
零售银行 | ||||||||||
不良贷款 | $96 | $85 | $95 | $84 | $81 | |||||
止赎和其他资产 | 10 | 10 | 9 | 9 | 9 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $106 | $95 | $104 | $93 | $90 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
企业与机构银行 | ||||||||||
不良贷款 | $50 | $81 | $112 | $97 | $108 | |||||
为出售而持有的不良贷款 | 1 | 1 | ||||||||
止赎和其他资产 | 13 | 13 | 13 | 14 | 15 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $63 | $94 | $125 | $112 | $124 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
其他 (a) | ||||||||||
不良贷款 | $1 | $1 | $1 | $1 | $1 | |||||
止赎和其他资产 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $2 | $2 | $2 | $2 | $2 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
合并总数 | ||||||||||
不良贷款 | $147 | $167 | $208 | $182 | $190 | |||||
为出售而持有的不良贷款 | 1 | 1 | ||||||||
止赎和其他资产 | 24 | 24 | 23 | 24 | 25 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
共计 | $171 | $191 | $231 | $207 | $216 | |||||
|
|
|
|
|
| |||||
| ||||||||||
(A)指与国家民警资产和负债管理职能有关的住宅抵押贷款。 | ||||||||||
2006年月31最大的不良资产 (b) |
排名 | 突出 | 产业 | ||
|
|
| ||
1 | $17 | 食品制造 | ||
2 | 12 | 航空运输 | ||
3 | 11 | 计算机和电子产品制造。 | ||
4 | 4 | 房地产 | ||
5 | 4 | 金属制品制造。 | ||
6 | 4 | 建筑施工 | ||
7 | 4 | 私人住户 | ||
8 | 3 | 卡车运输 | ||
9 | 3 | 商人批发商,非耐用品 | ||
10 | 2 | 汽车及零件交易商 | ||
|
| |||
共计 | $64 | |||
|
||||
占不良资产总额的百分比 | ||||
37% |
(B)如果适用,所列数额不包括贷款和租赁损失的有关备抵。
术语术语表
会计/管理---基金净资产-我们提供会计和行政服务的国内和外国基金投资资产净额。我们没有将这些资产列入我们的综合资产负债表。
调整后平均资产总额-主要包括季度(或年度)平均总资产加上(减去)可供出售债务证券的未实现亏损(收益)、减去商誉和某些其他无形资产。
年化-调整以反映全年的活动。
管理中的资产-我们为客户/客户拥有独家或共享投资权限的资产。我们没有将这些资产列入我们的综合资产负债表。
基点-百分之一个百分点。
冲销-从我们的资产负债表中移除贷款或部分贷款的过程,因为它被认为是无法收回的。我们还记录了当贷款转到持有出售,贷款的市场价值低于其账面金额时的冲销。
普通股股东按总资产划分权益-普通股股东将权益除以总资产。普通股股东股份减除优先股的清算价值。
托管资产-根据安全保管安排为客户持有的投资资产。我们没有将这些资产列入我们的综合资产负债表。代表我们在其他机构保管的投资资产被列入综合资产负债表的适当资产类别,就像我们实际持有的资产一样。
衍生物-价值来自公开交易证券、利率、货币汇率或市场指数的金融合同。衍生工具涵盖各种金融合约,包括远期合约、期货、期权及掉期合约。
权益期限-估计我们的公平经济价值的比率敏感性。资产的负持续时间与资产敏感性有关(即),而正值则意味着负债敏感性(即容易受到利率上升的影响)。例如,如果股本期限为+1.5年,则每增加100个基点,股本的经济价值就会下降1.5%。
盈利资产-产生收入的资产,包括:出售的联邦资金;转售协议;其他短期投资,包括交易证券;为出售而持有的贷款;扣除未获收入的贷款;证券;以及某些其他资产。
经济资本-代表我们的业务部门应拥有的资源数额,以防止可能造成破产的巨大损失。它的基础是经济风险的衡量,而不是监管机构界定的风险。经济资本计量过程包括将风险分配转化为支持风险所需的资本,这与我们的目标信用评级一致。因此,经济风险作为一种共同的风险货币,使我们能够在类似的基础上比较不同的风险。
股权经济价值(EVE)-我们现有资产的预期现金流量的现值减去我们现有负债的预期现金流量的现值,再加上我们现有资产负债表外头寸的现金流量净额的现值。
有效持续时间-以年数表示的计量,乘以利率的变化,将近似于表内和表外头寸价值变动的百分比。
效率-非利息费用除以利息收入净额和非利息收入之和。
资金转移定价-管理会计方法,旨在确认业务部门资产和负债所提供资金的来源和用途对利息收入的净影响。我们将这些余额,即以libor为基础的融资利率,按初始利率分配,这代表着我们筹集/投资具有类似期限和重新定价结构的基金的利息成本。
期货及远期合约-买方同意购买而卖方同意以预定价格或收益率交付特定金融工具的合同。可以现金结算,也可以通过交付相关金融工具进行结算。
GAAP-美利坚合众国普遍接受的会计原则。
杠杆比率-一级风险资本除以调整后的平均总资产。
净利差-年化应纳税---相当于利息收入除以平均收益资产后的净利息收入。
管理下的非自由支配资产-我们为客户/客户提供的非全权保管资产。我们没有将这些资产列入我们的综合资产负债表。
非利息收入占总收入的比例-非利息收入除以利息收入净额和非利息收入之和。
不良资产-不良资产包括非应计贷款、问题债务重组贷款、待售非应计贷款、止赎资产和其他资产。我们不计入列为不良资产的利息收入。
不良贷款-不良贷款包括向商业、商业房地产、设备租赁融资、消费者和住宅抵押贷款客户的贷款以及债务重组问题贷款。不良贷款不包括为出售或止赎而持有的非应计贷款和其他资产。我们不计入被列为不良贷款的利息收入。
经营杠杆-期间至期间总收入百分比变化减去非利息费用的百分比变化。正百分比表示收入增长超过支出增长(即虽然负百分比意味着支出增长超过收入增长(即负经营杠杆)。
回收-从我们以前借入的贷款中得到的现金收益。我们将收到的款项记入贷款和租赁损失备抵项下。
平均资本回报率-年化净收入除以平均资本。
平均资产回报率-年化净收入除以平均资产。
平均普通股回报率年化净收入除以普通股东权益。
风险加权资产-主要通过对资产和表外工具的特定风险权重(由联邦储备系统理事会确定)计算。
证券化-合法地将金融资产转化为证券的过程。
有形普通股比率-期终股东权益减去商誉及其他无形资产(不包括按揭偿债权)除以期终资产减去商誉及其他无形资产(不包括按揭偿债权)。
应课税利息-某些资产的利息收入完全或部分免除联邦所得税。因此,这些免税工具的回报率通常低于应税资产.为了对所有利息收益资产的收益率和利润率进行更有意义的比较,我们还通过增加免税资产的利息收入,使其与其他应税资产的利息收入完全相等,从而提供了应纳税等值的收入。在综合损益表的公认会计原则下,这一调整是不允许的。
一级风险资本-一级风险资本等于:股东权益总额,加上信托优先资本证券,再加上其他人持有的某些少数股权;商誉和其他无形资产减少,非金融公司股权投资减少,可供出售的股权证券未实现净持有亏损减少。可供出售的权益证券的未实现持有收益净额、可供出售的债务证券的未实现持有收益(损失)和现金流量对冲衍生工具的未实现持有收益(损失)净额因基于风险的资本目的被排除在股东总权益之外。
一级风险资本比率-一级风险资本除以期末风险加权资产.
所服务的基金资产共计-我们提供相关处理服务的国内和境外基金投资资产总额。我们没有将这些资产列入我们的综合资产负债表。
总回报互换-一种非传统互换,其中一方同意支付另一方确定的标的资产的全部收益(例如.,一笔贷款),通常是为了获得一批以libor为基础的现金流.资产的总回报,包括利息和任何违约缺口,都会传递给对手方。因此,交易对手承担相关资产的信贷和经济风险。
风险资本总额-一级风险资本加上符合条件的高级和次级债务、其他不符合一级资格的少数利息,以及贷款和租赁损失的备抵,但须受某些限制。
总风险资本比率-风险资本总额除以期末风险加权资产。
交易存款-货币市场和计息活期存款及活期存款及其他非利息存款的总和。
屈服曲线-一张图表,显示不同期限的相同信贷质量的金融工具或市场指数的收益率之间的关系。例如,当长期债券的收益率高于短期债券时,就会出现一条正常或正的收益率曲线。当短期债券和长期债券的收益率相同时,就会出现一条平坦的收益率曲线.当长期债券的收益率显著高于短期债券时,就会出现一条陡峭的收益率曲线。当短期债券的收益率高于长期债券时,就会出现反向或负值的收益率曲线。
业务部分描述
零售银行在我们的主要地理区域内,为大约250万消费者和小企业客户提供存款、贷款、经纪、信托、投资管理和现金管理服务。我们的客户通过我们的分支网络、位于匹兹堡的呼叫中心和internet的大约850个办事处得到服务。www.pncbank.com。该分支网络主要位于宾夕法尼亚州、新泽西州、大华盛顿特区(包括弗吉尼亚和马里兰)、俄亥俄州、肯塔基州和特拉华州。经纪服务通过PNC Investments,LLC和J.J.B.Hilliard,W.L.Lyons公司提供。零售银行还担任雇员福利计划和慈善及捐赠资产的投资经理和受托人,并通过其既得利益® 产品。这些服务主要是在我们的主要地理市场内向个人和公司提供的。
企业与机构银行向中型企业、政府实体和大公司提供贷款、国库管理和资本市场产品和服务。贷款产品包括有担保和无担保贷款、信用证和设备租赁。财务处管理服务包括现金和投资管理、应收账款管理、付款服务、资金转移服务、信息报告和全球贸易服务。资本市场的产品和服务包括外汇、衍生产品、贷款辛迪加、并购咨询和对中间市场公司的相关服务、证券承销以及证券销售和交易。公司与机构银行还为商业房地产金融行业提供商业贷款服务、房地产咨询和技术解决方案。公司和机构银行一般在我们的主要地理市场内提供产品和服务,某些产品和服务在全国范围内提供。
贝莱德是世界上最大的上市投资管理公司之一。截至2006年月31,贝莱德管理的资产为1.1万亿美元。该公司通过各种股权、固定收益、现金管理和另类投资产品,代表世界各地的机构和个人管理资产。此外,贝莱德还提供了贝莱德解决方案®向越来越多的机构投资者提供投资系统、风险管理和金融咨询服务。该公司在美国、欧洲、亚洲、澳大利亚和中东等主要全球市场都有重要的业务。欲了解更多信息,请参见该公司证券交易委员会的报告,网址是:www.Blackroc.com。2006年月31,中国人民银行拥有贝莱德约34%的股份,并根据股权法投资贝莱德。
PFPC是一家为全球投资行业提供加工、技术和商业解决方案的领先的全面服务提供商。证券服务包括托管、证券借贷、根据1940法案注册的基金的会计和管理以及另类投资。投资者服务包括转账代理、管理账户、转帐和分配。截至12月31日,PFPC通过其爱尔兰和卢森堡的业务,在国内和国际上服务了2.2万亿美元的总资产和6,800万个股东账户。
关于PNC/商品交易的补充信息
PNC金融服务集团公司和商业银行股份公司已就与美国证券交易委员会(SEC)合并一事提交了一份委托书/招股说明书和其他相关文件。我们敦促投资者阅读委托书/招股说明书和向SEC提交的与合并或在委托书/招股说明书中引用的任何其他文件,因为它们包含重要的信息。
投资者可在证券交易委员会网站(www.sec.gov)免费获得这些文件。此外,PNC金融服务集团公司向证券交易委员会提交的文件可从股东关系处免费获得,网址为(800)843-
2206。商业银行股份公司向证券交易委员会提交的文件可从商业银行股份公司免费获得,地址是马里兰州巴尔的摩市霍普金斯广场2号,1477号,马里兰州巴尔的摩,注意:投资者关系。
商业银行股份有限公司的董事、执行官员和某些其他管理人员和雇员都参与了委托代理的征求,以支持商业银行股份公司股东的合并。有关商业银行股份有限公司董事和执行官员的信息载于其2006年度股东大会的委托书中,该声明于2006年月29日提交给美国证交会。有关此类参与者利益的其他信息,包括在向证券交易委员会提交的委托书/招股说明书中。
财务补编附录 | ||||||||||||
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||
经调整的合并损益表对账(未经审计)(A) | ||||||||||||
截至#date0#12月31日止的年度 | 贝莱德 | |||||||||||
PNC | 解构 | 贝莱德 | PNC | |||||||||
以百万计 | 如报告所述 | 调整(B) | 其他调整 | 权益法(C) | 作为调整 | |||||||
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净利息收入 | ||||||||||||
利息收入 | $ 4,612 | $ (16) | $ 4,596 | |||||||||
利息费用 | 2,367 | (6) | 2,361 | |||||||||
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净利息收入 | 2,245 | (10) | 2,235 | |||||||||
信贷损失准备金 | 124 | 124 | ||||||||||
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利息收入净额减去 | ||||||||||||
信贷损失 | 2,121 | (10) | 2,111 | |||||||||
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无利息收入 | ||||||||||||
资产管理 | 1,420 | $ 10 | (1,036) | $ 144 | 538 | |||||||
其他 | 4,907 | (1,834) | (51) | 3,022 | ||||||||
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非利息收入总额 | 6,327 | (1,824) | (1,087) | 144 | 3,560 | |||||||
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无利息费用 | ||||||||||||
补偿和福利 | 2,432 | (44) | (523) | 1,865 | ||||||||
其他 | 2,011 | (47) | (242) | 1,722 | ||||||||
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非利息费用总额 | 4,443 | (91) | (765) | 3,587 | ||||||||
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少数人利息和收入之前的收入 | ||||||||||||
赋税 | 4,005 | (1,733) | (332) | 144 | 2,084 | |||||||
贝莱德收入中的少数股权 | 47 | 18 | (65) | |||||||||
所得税 | 1,363 | (663) | (130) | 7 | 577 | |||||||
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| ||||||||
净收益 | $ 2,595 | $ (1,088) | $ (137) | $ 137 | $ 1,507 | |||||||
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| ||||||||
截至#date0#12月31日止的年度 | 贝莱德 | |||||||||||
PNC | 解构 | 贝莱德 | PNC | |||||||||
以百万计 | 如报告所述 | 其他调整 | 权益法(D) | 作为调整 | ||||||||
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净利息收入 | ||||||||||||
利息收入 | $ 3,734 | $ (20) | $ 3,714 | |||||||||
利息费用 | 1,580 | (8) | 1,572 | |||||||||
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净利息收入 | 2,154 | (12) | 2,142 | |||||||||
信贷损失准备金 | 21 | 21 | ||||||||||
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利息收入净额减去 | ||||||||||||
信贷损失 | 2,133 | (12) | 2,121 | |||||||||
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无利息收入 | ||||||||||||
资产管理 | 1,443 | (1,143) | $ 163 | 463 | ||||||||
其他 | 2,730 | (71) | 2,659 | |||||||||
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|||||||||
非利息收入总额 | 4,173 | (1,214) | 163 | 3,122 | ||||||||
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|||||||||
无利息费用 | ||||||||||||
补偿和福利 | 2,393 | (595) | 1,798 | |||||||||
其他 | 1,913 | (258) | 1,655 | |||||||||
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非利息费用总额 | 4,306 | (853) | 3,453 | |||||||||
|
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少数人利息和收入之前的收入 | ||||||||||||
赋税 | 2,000 | (373) | 163 | 1,790 | ||||||||
贝莱德收入中的少数股权 | 71 | (71) | ||||||||||
所得税 | 604 | (150) | 11 | 465 | ||||||||
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净收益 | $ 1,325 | $ (152) | $ 152 | $ 1,325 |
(a) | 这一调整后的合并损益表调节仅供参考之用,反映了国家石油公司的历史合并财务信息(1),并根据某些重要的2006项项目的影响对数额进行了调整;(2)就好像我们在贝莱德的投资记录了所有所述期间的权益法一样。这种核对是根据“财务补编”第1和第3页所列的公认会计原则报告的数额与“财务补编”第2和第4页所列的相应调整数额进行的。我们提供了这些调整后的金额和调节,以便股东、投资者分析师、监管机构和其他人能够更好地评估某些重要项目对这些时期我们公认会计原则结果的影响,并为贝莱德的影响提供可比性基础。这些信息补充了我们按照GAAP报告的结果,不应孤立地看待我们的GAAP结果,也不应将其视为我们GAAP结果的替代。没有其他调整并不意味着不可能有其他类似类型的调整,但任何这类调整在幅度上不会与所示的调整数额相似。我们的第三季度2006表10-Q包括有关我们的贝莱德/美林投资经理(“MLIM”)交易会计,证券投资组合再平衡和抵押贷款组合重新定位的补充信息。 |
(b) | 包括以下项目的影响,全部以税前为基础:BlackRock/MLIM交易收益20.78亿美元,证券投资组合再平衡损失1.96亿美元,贝莱德/MLIM交易整合成本1.01亿美元,抵押贷款组合重新定位损失4800万美元。 |
(c) | 贝莱德的投资收入代表了PNC对贝莱德收益的所有权权益,不包括我们在税前贝莱德/MLIM交易整合成本中所占的份额,总计1.01亿美元。所得税数额是PNC记录的与贝莱德收益相关的额外所得税。 |
(d) | 贝莱德的投资收入代表了PNC在2005年月31贝莱德收益中大约70%的股权。所得税数额是PNC记录的与贝莱德收益相关的额外所得税。 |
财务补编附录(续) | ||||||||||||
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||||
经调整的合并损益表对账(未经审计)(A) | ||||||||||||
贝莱德股权 | ||||||||||||
截至#date0#12月31日止的三个月 | 方法-BlackRock/MLIM | |||||||||||
PNC | 交易 | PNC | ||||||||||
以百万计 | 如报告所述 | 整合费用(B) | 作为调整 | |||||||||
|
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净利息收入 | ||||||||||||
利息收入 | $ 1,217 | $ 1,217 | ||||||||||
利息费用 | 651 | 651 | ||||||||||
|
|
|||||||||||
净利息收入 | 566 | 566 | ||||||||||
信贷损失准备金 | 42 | 42 | ||||||||||
|
|
|||||||||||
利息收入净额减 | ||||||||||||
信贷损失准备金 | 524 | 524 | ||||||||||
|
|
|||||||||||
无利息收入 | ||||||||||||
资产管理 | 149 | $ 10 | 159 | |||||||||
其他 | 820 | 820 | ||||||||||
|
|
|
||||||||||
非利息收入总额 | 969 | 10 | 979 | |||||||||
|
|
|
||||||||||
无利息费用 | ||||||||||||
补偿和福利 | 497 | 497 | ||||||||||
其他 | 472 | 472 | ||||||||||
|
|
|||||||||||
非利息费用总额 | 969 | 969 | ||||||||||
|
|
|||||||||||
所得税前收入 | 524 | 10 | 534 | |||||||||
所得税 | 148 | 2 | 150 | |||||||||
|
|
|
||||||||||
净收益 | $ 376 | $ 8 | $ 384 | |||||||||
|
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|
||||||||||
截至#date0#9月30日止的三个月 | 贝莱德 | |||||||||||
PNC | 解构 | 贝莱德 | PNC | |||||||||
以百万计 | 如报告所述 | 调整数(C) | 其他调整 | 权益法(D) | 作为调整 | |||||||
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| |||||||
净利息收入 | ||||||||||||
利息收入 | $ 1,203 | $ (5) | $ 1,198 | |||||||||
利息费用 | 636 | (2) | 634 | |||||||||
|
|
| ||||||||||
净利息收入 | 567 | (3) | 564 | |||||||||
信贷损失准备金 | 16 | 16 | ||||||||||
|
|
| ||||||||||
利息收入净额减 | ||||||||||||
信贷损失准备金 | 551 | (3) | 548 | |||||||||
|
|
| ||||||||||
无利息收入 | ||||||||||||
资产管理 | 381 | (302) | $ 43 | 122 | ||||||||
其他 | 2,562 | $ (1,834) | (18) | 710 | ||||||||
|
|
|
|
| ||||||||
非利息收入总额 | 2,943 | (1,834) | (320) | 43 | 832 | |||||||
|
|
|
|
| ||||||||
无利息费用 | ||||||||||||
补偿和福利 | 659 | (44) | (154) | 461 | ||||||||
其他 | 508 | (28) | (69) | 411 | ||||||||
|
|
|
| |||||||||
非利息费用总额 | 1,167 | (72) | (223) | 872 | ||||||||
|
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| |||||||||
少数人利益之前的收入和 | ||||||||||||
所得税 | 2,327 | (1,762) | (100) | 43 | 508 | |||||||
在收入方面的少数权益 | ||||||||||||
贝莱德 | 6 | 14 | (20) | |||||||||
所得税 | 837 | (672) | (38) | 1 | 128 | |||||||
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|
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| ||||||||
净收益 | $ 1,484 | $ (1,104) | $ (42) | $ 42 | $ 380 | |||||||
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|
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|
(a) | 见第A1页注(A)。 |
(b) | 贝莱德在2006第四季度录得5100万美元的税前交易整合成本(税后3200万美元)。根据权益法,刚果国家警察的费用约为34%,即1 000万美元。 |
(c) | 包括以下项目的影响,全部以税前为基础:BlackRock/MLIM交易收益20.78亿美元,证券投资组合再平衡损失1.96亿美元,贝莱德/MLIM交易整合成本7200万美元,抵押贷款组合重新定位损失4800万美元。 |
(d) | 贝莱德(BlackRock)的投资收入代表了2006年度第三季度PNC对贝莱德(BlackRock)收益的大约69%的所有权权益,其中不包括税前贝莱德/MLIM交易整合成本总计7200万美元。所得税数额是PNC记录的与贝莱德收益相关的额外所得税。 |
财务补编附录(续) | ||||||||||
PNC金融服务集团公司 | ||||||||||
经调整的合并损益表对账(未经审计)(A) | ||||||||||
截至6月30日止的三个月,2006 | BlackRock/MLIM | 贝莱德 | ||||||||
PNC | 交易 | 解构 | 贝莱德 | PNC | ||||||
以百万计 | 如报告所述 | 整合成本 | 其他调整 | 权益法(B) | 作为调整 | |||||
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|
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|
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| |||||
净利息收入 | ||||||||||
利息收入 | $ 1,126 | $ (6) | $ 1,120 | |||||||
利息费用 | 570 | (2) | 568 | |||||||
|
|
| ||||||||
净利息收入 | 556 | (4) | 552 | |||||||
信贷损失准备金 | 44 | 44 | ||||||||
|
|
| ||||||||
利息收入净额减去 | ||||||||||
信贷损失 | 512 | (4) | 508 | |||||||
|
|
| ||||||||
无利息收入 | ||||||||||
资产管理 | 429 | (349) | $ 49 | 129 | ||||||
其他 | 801 | (12) | 789 | |||||||
|
|
|
| |||||||
非利息收入总额 | 1,230 | (361) | 49 | 918 | ||||||
|
|
|
| |||||||
无利息费用 | ||||||||||
补偿和福利 | 634 | $ 3 | (180) | 457 | ||||||
其他 | 511 | (16) | (71) | 424 | ||||||
|
|
|
| |||||||
非利息费用总额 | 1,145 | (13) | (251) | 881 | ||||||
|
|
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| |||||||
少数人利息和收入之前的收入 | ||||||||||
赋税 | 597 | 13 | (114) | 49 | 545 | |||||
贝莱德收入中的少数股权 | 19 | 3 | (22) | |||||||
所得税 | 197 | 5 | (46) | 3 | 159 | |||||
|
|
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|
| ||||||
净收益 | $ 381 | $ 5 | $ (46) | $ 46 | $ 386 | |||||
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| ||||||
截至三月三十一日止的三个月内,2006 | BlackRock/MLIM | 贝莱德 | ||||||||
PNC | 交易 | 解构 | 贝莱德 | PNC | ||||||
以百万计 | 如报告所述 | 整合成本 | 其他调整 | 权益法(C) | 作为调整 | |||||
|
|
|
|
|
| |||||
净利息收入 | ||||||||||
利息收入 | $ 1,066 | $ (5) | $ 1,061 | |||||||
利息费用 | 510 | (2) | 508 | |||||||
|
|
| ||||||||
净利息收入 | 556 | (3) | 553 | |||||||
信贷损失准备金 | 22 | 22 | ||||||||
|
|
| ||||||||
利息收入净额减去 | ||||||||||
信贷损失 | 534 | (3) | 531 | |||||||
|
|
| ||||||||
无利息收入 | ||||||||||
资产管理 | 461 | (385) | $ 52 | 128 | ||||||
其他 | 724 | (21) | 703 | |||||||
|
|
|
| |||||||
非利息收入总额 | 1,185 | (406) | 52 | 831 | ||||||
|
|
|
| |||||||
无利息费用 | ||||||||||
补偿和福利 | 642 | $ (3) | (189) | 450 | ||||||
其他 | 520 | (3) | (102) | 415 | ||||||
|
|
|
| |||||||
非利息费用总额 | 1,162 | (6) | (291) | 865 | ||||||
|
|
|
| |||||||
少数人利息和收入之前的收入 | ||||||||||
赋税 | 557 | 6 | (118) | 52 | 497 | |||||
贝莱德收入中的少数股权 | 22 | 1 | (23) | |||||||
所得税 | 181 | 2 | (46) | 3 | 140 | |||||
|
|
|
|
| ||||||
净收益 | $ 354 | $ 3 | $ (49) | $ 49 | $ 357 |
(a) | 见第A1页注(A)。 |
(b) | 贝莱德(BlackRock)的投资收入代表了2006年度第二季度PNC对贝莱德(BlackRock)第二季度收益的约69%所有权权益,其中不包括税前贝莱德/MLIM交易整合成本总计1,300万美元。所得税数额是PNC记录的与贝莱德收益相关的额外所得税。 |
(c) | 贝莱德的投资收入代表了PNC在2006第一季度贝莱德收益中约69%的所有权权益,其中不包括税前贝莱德/MLIM交易整合成本总计600万美元。所得税数额是PNC记录的与贝莱德收益相关的额外所得税。 |
财务补编附录(续) | ||||||||
PNC金融服务集团公司 | ||||||||
经调整的合并损益表核对(未经审计)(A) | ||||||||
截至#date0#12月31日止的三个月 | 贝莱德 | |||||||
PNC | 解构 | 贝莱德 | PNC | |||||
以百万计 | 如报告所述 | 其他调整 | 权益法(B) | 作为调整 | ||||
|
|
|
|
| ||||
净利息收入 | ||||||||
利息收入 | $ 1,034 | $ (7) | $ 1,027 | |||||
利息费用 | 479 | (2) | 477 | |||||
|
|
| ||||||
净利息收入 | 555 | (5) | 550 | |||||
信贷损失准备金 | 24 | 24 | ||||||
|
|
| ||||||
利息收入净额减去信贷准备金 | ||||||||
损失 | 531 | (5) | 526 | |||||
|
|
| ||||||
无利息收入 | ||||||||
资产管理 | 431 | (354) | $ 51 | 128 | ||||
其他 | 723 | (14) | 709 | |||||
|
|
|
| |||||
非利息收入总额 | 1,154 | (368) | 51 | 837 | ||||
|
|
|
| |||||
无利息费用 | ||||||||
补偿和福利 | 633 | (182) | 451 | |||||
其他 | 494 | (75) | 419 | |||||
|
|
| ||||||
非利息费用总额 | 1,127 | (257) | 870 | |||||
|
|
| ||||||
少数人利息和所得税前的收入 | ||||||||
558 | (116) | 51 | 493 | |||||
贝莱德收入中的少数股权 | 22 | (22) | ||||||
所得税 | 181 | (46) | 3 | 138 | ||||
|
|
|
| |||||
净收益 | $ 355 | $ (48) | $ 48 | $ 355 | ||||
|
|
|
|
(a) | 见第A1页注(A)。 |
(b) | 贝莱德的投资收入代表了PNC公司在2005第四季度贝莱德收益中大约70%的所有权权益。所得税数额是PNC记录的与贝莱德收益相关的额外所得税。 |
PNC金融 服务 小组,公司
第四 四分之一2006全年盈余 会议呼叫
一月 23, 2007 |
2006 亮点 |
*共计商业 段 收益是和解占公认会计原则 的总数合并 收益在附录
2 |
收入 陈述 |
第四季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||
百万美元(每股数据除外) | 2006 | 2006 | 2005 | |||
|
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|||||
利息收入净额* | $571 | $574 | $568 | |||
无利息收入 | 969 | 2,943 | 1,154 | |||
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||||
总收入* | 1,540 | 3,517 | 1,722 | |||
无利息费用 | 969 | 1,167 | 1,127 | |||
|
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税前预支收入 | 571 | 2,350 | 595 | |||
规定 | 42 | 16 | 24 | |||
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||||
先于少数人的收入 | ||||||
利息和所得税 | 529 | 2,334 | 571 | |||
少数利益 | - | 6 | 22 | |||
所得税* | 153 | 844 | 194 | |||
|
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||||
净收益 | $376 | $1,484 | $355 | |||
EPS稀释 | $1.27 | $5.01 | $1.20 |
* | 以应纳税的等价物为基础提出的。关于GAAP对净利息收入、总收入和所得税的调节,请参阅附录,这些收入和所得税包括在4Q06、3Q06和4Q05损益表 对账中。 |
3 |
收入 陈述-如调整后
已调整** | ||||||
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第四季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||
百万美元(每股数据除外) | 2006 | 2006 | 2005 | |||
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利息收入净额* | $571 | $571 | $563 | |||
无利息收入 | 979 | 832 | 837 | |||
总收入* | 1,550 | 1,403 | 1,400 | |||
无利息费用 | 969 | 872 | 870 | |||
税前预支收入 | 581 | 531 | 530 | |||
规定 | 42 | 16 | 24 | |||
先于少数人的收入 | ||||||
利息和所得税 | 539 | 515 | 506 | |||
少数利益 | - | - | - | |||
所得税* | 155 | 135 | 151 | |||
净收益 | $384 | $380 | $355 | |||
EPS稀释 | $1.30 | $1.28 | $1.20 |
* | 以应纳税的等价物为基础提出的。关于GAAP对净利息收入、总收入和所得税的调节,请参阅附录,这些收入和所得税包括在4Q06、3Q06和4Q05损益表 对账中。 |
** | 关于GAAP对报告的4Q06、3Q06和4Q05损益表的调整,包括对净利息收入、总收入和收入 税的相应调整,请参见附录。对第3季度06和第4季度的调整旨在说明贝莱德解体的影响,就像记录在所述所有时期的权益会计方法上一样。此外,对某些重大项目( BlackRock/MLIM交易净收益、资产负债表重新定位损失和BlackRock/MLIM交易整合成本)也作了调整,调整到4Q06和3Q06,因为它们的总额很大。没有作出其他类型的调整,因为这种调整的幅度不会与附录中所示的数额类似。 |
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资产负债表重点- | ||||||
第四季度2006 | ||||||
%变化比 | ||||||
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第四季度 | 第三季度 | 第四季度 | ||||
报告 | 报告 | 报告 | ||||
平均余额,10亿美元 | 2006 | 2006 | 2005 | |||
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贷款 | $49.0 | (3)% | N/M | |||
证券 | $21.2 | (2)% | 2% | |||
利息收益资产总额 | $78.6 | N/M | 3% | |||
总资产 | $99.0 | 4% | 8% | |||
无利息活期存款 | $14.8 | 2% | 5% | |||
货币市场存款 | $20.9 | 2% | 9% | |||
储蓄及零售光碟 | $16.7 | 3% | 10% | |||
存款总额 | $65.0 | 1% | 7% | |||
借款总额 | $14.7 | N/M | (9)% | |||
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季末 | ||||||
有形普通股比率 | 7.4% | |||||
存款贷款 | 76% | |||||
存款占资金总额的比例 | 65% | |||||
N/M无意义 | ||||||
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警诫 陈述 关于前进-看 信息
我们制造陈述在这里介绍,我们可以时不时地声明, 关于我们展望或 期望值为收入, 收入, 费用和/或其他 事项 关于或影响PNC向前-看 陈述在意义在...私 证券 诉讼 改革演戏。前移-看 陈述是典型 确定通过诸如 之类的词可置信、中观、中观、中观、中观、粗估计、粗预测、再预测、再工程等。和其他类似的词语表达式。
前移-看 陈述是学科到数不清 假设,风险和不确定性,哪一个变化随着时间的推移。 前移-看 陈述只在他们被制造的日期说出来。我们没有假设任何职责承担到更新我们向前-看 陈述。因为 向前-看 陈述是学科到假设以及不确定性,实际结果或未来事件可能有所不同,可能 在物质上,从我们预期在我们向前-看一看陈述,未来的结果可能会有所不同物质上从我们的历史 表演。
我们向前-看 陈述是学科到以下 校长风险和不确定性。我们提供 更大细部关于这些因素中有一些是我们在截至年底的表格10-K中的一些因素。十二月31,2005和我们的2006中10-q,包括冒着险因素和风险管理 各节其中报告。我们向前-看 陈述也可能是学科其他风险和不确定性, 包括那些我们可以 讨论 其他地方在这个 展示或者在我们向证券交易委员会提交的文件中,可接近关于证券交易委员会的网站网址:www.sec.gov透我们企业 网站网址:www.pnc.com投资者 关系 金融 信息。
6 |
警诫 陈述 关于前进-看 信息 (续)
在加法,我们待定 采办n.商品 银行股 赠品我们数风险和不确定性 相关都到了采办 交易本身和整合在...后天 企业后转入PNC关闭。这些风险 和不确定性 包括 如下:
7 |
警诫 陈述 关于前进-看 信息 (续)
在加法到待定 商品 银行股 交易,我们成长商业不时地获取其他金融 服务 公司。收购在将军 现在时我们面临的风险不是这些提出属性 商业 获得。在 特别是收购可能是大幅度地更多昂贵到完全 (包括由于费用招致在连接带着整合在...后天 (公司)而预期 利益 (包括 预期成本储蓄以及策略性收益)显着更难或花更长的时间实现比预期。在某些情况下,收购 牵扯我们进入新的企业或新的地理或其他 市场,还有这些情况也是现在时风险结果从我们的缺乏经验在这些新的领域。作为一个受调节 金融 机构,我们的追求吸引人 采办 机会 负 受影响应付 监管性延误或其他监管性 问题。监管性和/或法律问题相关敬前-采办 操作a.后天 商业可能导致声誉对PNC的危害以下大采办以及整合在...后天 商业进入我们的,并可能导致额外未来费用和 费用产生于问题。
任何年化, 形式, 估计,第三方或共识 数字在这里展示用于说明性或比较 目的只反映并可能不反映 实际结果。任何共识 收益 估计数 计算基于收益 预测由分析家谁来包庇这件事?连在一起。|||分析家的观点, 估计数或预测(和因此大共识 收益 估计数)是他们的,不是PNC的,也不是它的管理,也可能不会反映PNC公司, 商船或其他公司实际或预期 结果。
8 |
额外 信息关于PNC/商品 交易
PNC金融 服务 小组,公司和商品 银行股份公司已经提交了一份委托书声明/招股说明书和其他 相关 文件 有关大合并与美国证券以及交换 委员会(())。我们敦促投资者代理 声明/招股说明书任何其他 文件向证交会提交连接带着合并或合并通过参照系在代理 声明/招股说明书 因为他们含 重要 信息。
投资者可以获得这些文件无充电在证券交易委员会网站(www.sec.gov)。在加法, 文件国家警察向证券交易委员会提交的文件金融 服务 小组,公司可得无充电从股东 关系电话:(800)843-#number0#。文件向证交会提交商品 银行股是可得无充电从商品 银行股 公司, 2 霍普金斯1477号信箱巴尔的摩 马里兰州 21203, 注意:投资者 关系。
|||董事们, 执行员 军官,和其他一些成员 管理以及员工n.商品 银行股份公司是参加者在招揽n.代理赞成合并从股东n.商品 银行股 公司。信息关于董事以及执行员 军官n.商品 银行股 公司在代理中列出。语句2006年度会议n.股东,这份文件于2006年3月29日提交给美国证交会。额外 信息 关于大利益在这种情况下参加者是包括在内在代理中声明/招股说明书提交给证交会。
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非GAAP到GAAP | ||||||||
和解 | 附录 | |||||||
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企业收益汇总 | ||||||||
截至12月31日的年度 | ||||||||
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收入(亏损) | ||||||||
百万美元 | 2006 | 2005 | 生长 | |||||
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零售银行 | $765 | $682 | 12% | |||||
企业与机构银行 | 463 | 480 | (4)% | |||||
贝莱德(A)(B)(C) | 187 | 152 | 23% | |||||
PFPC | 124 | 104 | 19% | |||||
业务部门利润总额 | 1,539 | 1,418 | 9% | |||||
其他(C)(D) | 1,056 | (93) | ||||||
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合并净收益共计 | $2,595 | $1,325 | 96% |
(a) | 在2005和2006年头9个月中,PNC在贝莱德的持股比例约为69%-70%。自2006年月29日起,中国国家石油公司对贝莱德的所有权下降到了34%左右。 |
(b) | 这些数额被贝莱德(BlackRock)收入中的少数股权(不包括MLIM整合成本)所削减,截至12月31日、2006和2005这两个年度的整合成本分别为6,500万美元和7,100万美元。 |
(c) | 在这份PNC业务部门报告报告中,贝莱德为2006年度总计4,700万美元的MLIM交易支付的集成成本已从贝莱德重新归类为{Br}Other SECURE。这些数额是税后的,并酌情扣除少数人的利息. |
(d) | 2006年度的其它业务包括净收益对贝莱德/MLIM交易的影响、MLIM整合成本以及与证券组合再平衡和 抵押贷款组合重新定位相关的成本。 |
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非GAAP到GAAP | ||||||||||
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和解 | 附录 | |||||||||
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损益表第四季度2006 | ||||||||||
报告, | 应课税- | 应课税- | 作为调整, | |||||||
GAAP | 等价物 | 等价物 | 特 | |||||||
百万美元(每股数据除外) | 基 | 调整 | 基 | 调整* | 基 | |||||
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净利息收入 | $566 | $5 | $571 | - | $571 | |||||
无利息收入 | 969 | - | 969 | $10 | 979 | |||||
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总收入 | 1,535 | 5 | 1,540 | 10 | 1,550 | |||||
无利息费用 | 969 | - | 969 | - | 969 | |||||
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税前预支收入 | 566 | 5 | 571 | 10 | 581 | |||||
规定 | 42 | - | 42 | - | 42 | |||||
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所得税前收入 | 524 | 5 | 529 | 10 | 539 | |||||
所得税 | 148 | 5 | 153 | 2 | 155 | |||||
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净收益 | $376 | - | $376 | $8 | $384 | |||||
EPS稀释 | $1.27 | - | $1.27 | $0.03 | $1.30 |
收入 | 稀释EPS | |||||||
调整:* | 税前 | 税收 | 税后 | 冲击 | ||||
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BlackRock/MLIM交易集成成本 | $10 | $2 | $8 | $0.03 |
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非GAAP到GAAP | ||||||||||||
和解 | 附录 | |||||||||||
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损益表2006第三季 | ||||||||||||
报告, | 应课税- | 应课税- | 显着 | 贝莱德 | ||||||||
GAAP | 等价物 | 等价物 | 项目 | 解聚 | 作为调整, | |||||||
百万美元(每股数据除外) | 基 | 调整 | 基 | 调整* | &公平法 | TE基 | ||||||
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净利息收入 | $567 | $7 | $574 | - | $(3) | $571 | ||||||
无利息收入 | 2,943 | - | 2,943 | $(1,834) | (277) | 832 | ||||||
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总收入 | 3,510 | 7 | 3,517 | (1,834) | (280) | 1,403 | ||||||
无利息费用 | 1,167 | - | 1,167 | (72) | (223) | 872 | ||||||
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税前预支收入 | 2,343 | 7 | 2,350 | (1,762) | (57) | 531 | ||||||
规定 | 16 | - | 16 | - | - | 16 | ||||||
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先于少数人的收入 | ||||||||||||
利息和所得税 | 2,327 | 7 | 2,334 | (1,762) | (57) | 515 | ||||||
少数利益 | 6 | - | 6 | 14 | (20) | - | ||||||
所得税 | 837 | 7 | 844 | (672) | (37) | 135 | ||||||
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净收益 | $1,484 | - | 1,484 | $(1,104) | - | $380 | ||||||
EPS稀释 | $5.01 | - | $5.01 | $(3.73) | - | $1.28 | ||||||
少数人 | 收入 | 稀释EPS | ||||||||||
重大项目调整数:* | 税前 | 利息 | 税收 | 税后 | 冲击 | |||||||
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BlackRock/MLIM交易收益 | $(2,078) | - | $(785) | $(1,293) | $(4.36) | |||||||
证券组合再平衡亏损 | 196 | - | 69 | 127 | .43 | |||||||
按揭贷款组合重新定位亏损 | 48 | - | 17 | 31 | .10 | |||||||
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非利息收入共计 | (1,834) | - | (699) | (1,135) | (3.83) | |||||||
BlackRock/MLIM交易集成成本 | (72) | $14 | 27 | (31) | (.10) | |||||||
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包括在非利息费用中的总额 | (72) | 14 | 27 | (31) | (.10) | |||||||
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重大项目调整共计 | $(1,762) | $14 | $(672) | $(1,104) | $(3.73) |
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非GAAP到GAAP | ||||||||||
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和解 | 附录 | |||||||||
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损益表第四季度2005 | ||||||||||
报告, | 应课税- | 应课税- | 贝莱德 | 作为调整 | ||||||
GAAP | 等价物 | 等价物 | 解聚 | 对贝莱德来说 | ||||||
百万美元(每股数据除外) | 基 | 调整 | 基 | &公平法 | TE基 | |||||
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净利息收入 | $555 | $13 | $568 | $(5) | $563 | |||||
无利息收入 | 1,154 | - | 1,154 | (317) | 837 | |||||
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总收入 | 1,709 | 13 | 1,722 | (322) | 1,400 | |||||
无利息费用 | 1,127 | - | 1,127 | (257) | 870 | |||||
税前预支收入 | 582 | 13 | 595 | (65) | 530 | |||||
规定 | 24 | - | 24 | - | 24 | |||||
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先于少数利益的收入 | ||||||||||
和所得税 | 558 | 13 | 571 | (65) | 506 | |||||
少数利益 | 22 | - | 22 | (22) | - | |||||
所得税 | 181 | 13 | 194 | (43) | 151 | |||||
净收益 | $355 | - | $355 | - | $355 | |||||
EPS稀释 | $1.20 | - | $1.20 | - | $1.20 |
13 |
关于PNC/商品交易的补充信息
关于PNC/商品交易的补充信息
PNC金融服务集团公司和商业银行股份公司已就与美国证券交易委员会(SEC)合并一事提交了一份委托书/招股说明书和其他相关文件。我们敦促投资者阅读委托书/招股说明书和向SEC提交的与合并或在委托书/招股说明书中引用的任何其他文件,因为它们包含重要的信息。
投资者可在证券交易委员会网站(www.sec.gov)免费获得这些文件。此外,PNCFinancialServicesGroupInc.向证交会提交的文件可从股东关系处免费获得(800)843-#number0#。商业银行股份公司向证券交易委员会提交的文件可从商业银行股份公司免费获得,地址是马里兰州巴尔的摩市霍普金斯广场2号,1477号,马里兰州巴尔的摩,注意:投资者关系。
商业银行股份有限公司的董事、执行官员和某些其他管理人员和雇员都参与了委托代理的征求,以支持商业银行股份公司股东的合并。有关商业银行股份有限公司董事和执行官员的信息载于其2006年度股东大会的委托书中,该声明于2006年月29日提交给美国证交会。有关此类参与者利益的其他信息,包括在向证券交易委员会提交的委托书/招股说明书中。