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交易政策 2024年2月13日

內容交易政策董事會批准日期 2/13/24 保密和專有 © 2024 WaFd銀行。保留所有權利。內容 1. 概述.......................................................................................................................................... 1 1.1 目的 .................................................................................................................... 1 1.2 適用本政策的人員 .............................................................................................. 1 1.3 適用本政策的交易 ............................................................................................ 1 2. 政策管理 ................................................................................................................... 2 3. 政策聲明 ................................................................................................................... 3 3.1 材料非公開信息定義 ...............................................................................4 3.2 適用本政策的特定交易。 .................................................................................5 3.3 特殊和禁止交易 .............................................................................................6 3.4 排除的交易。 .....................................................................................................7 3.5 終止後的交易 ....................................................................................................8 3.6 違規後果 .........................................................................................................8 4. 適用於被監管人員的額外程序和要求 .................................................................................9 4.1 開放交易窗口 ......................................................................................................9 4.2 預先許可 ................................................................................................................9 5. 適用於被監管人員的報告規定 ....................................................................................... 10 5.1 第16條內幕報告 .................................................................................................. 10 5.2 144表格報告 ..................................................................................................... 11 6. 公司協助 .................................................................................................................... 11 7. 修訂 ........................................................................................................................ 11

目標交易政策董事會批准2/13/23 機密和專有 © 2024 WaFd銀行。保留所有權利。第1頁 1. 概述 1.1 目的此交易政策（「政策」）的目的是就WaFd, Inc.（「公司」）的證券交易以及關於公司及與公司業務往來的機密信息的處理提供指導方針。公司董事會已經通過了這項政策，以促進遵守禁止知曉公司的重大非公開信息的某些人士進行以下行爲的聯邦、州和國外證券法：（i）在該公司的證券上進行交易；或（ii）向其他可能基於該信息進行交易的人士提供重大非公開信息。本政策取代了公司任何先前關於內幕交易的政策。如果本政策與公司先前發佈的任何其他材料之間存在衝突或不一致，應以本政策爲準。不遵守本政策或根據本政策發佈的任何程序可能導致紀律行動或解僱。有關本政策的問題應直接向公司的法律部門諮詢。 1.2 適用於本政策的人員本政策適用於公司及其子公司的所有高管、公司董事會成員和公司及其子公司的所有員工。公司還可以確定其他人士應適用於本政策，如可訪問重大非公開信息的承包商或顧問。本政策還適用於人員家屬、人員家庭其他成員以及受本政策約束的人員控制的實體，如下所述。 1.3 適用於本政策的交易本政策適用於公司證券（本政策中統稱爲「公司證券」）的交易，包括公司的普通股、購買普通股的期權、存托股份或公司可能發行的任何其他類型的證券，包括（但不限於）優先股、可轉換債券和認股權證，以及非由公司發行的衍生證券，如交易所交易的看跌或看漲期權或與公司證券有關的掉期。

交易政策董事會覈准 2/13/24 機密及專有 © 2024 WaFd銀行。保留所有權利。第3頁適用於受覆蓋人員的報告規則 3. 政策說明公司的政策是，公司的董事、高級管理人員或員工（或根據本政策或合規官指定爲受該政策約束的其他人員）了解有關公司的重大非公開信息的人士，不得直接或間接（通過家庭成員、其他人員或實體）進行以下交易： A. 參與公司證券交易, 除非本政策在「排除交易」和「規則100億.-1計劃」的標題下另有規定; b. 向任何人推薦購買或出售任何公司證券; C. 向公司內沒有職責了解這些信息的人員披露重大非公開信息; D. 向公司外部的其他人員披露重大非公開信息，包括但不限於家人、朋友、商業夥伴、投資者和專業諮詢公司，除非任何此類披露是根據有關公司信息保護或授權外部披露政策進行的; 或 E. 協助從事上述活動的任何人。此外，公司政策規定，公司的董事、高級管理人員或員工（或任何被指定爲受該政策約束的其他人）在爲公司工作時了解與公司有業務往來的公司的重大非公開信息的人士，不得在該信息公開或不再重要之前參與該公司證券的交易。這包括公司的任何客戶或供應商，或與公司有貸款或其他業務往來關係的任何人或實體。證券交易中的「交易」包括購買、出售、交換（有償或無償）、借出或抵押證券。除非作禮物或捐贈證券，通常不是本政策約束的交易，除非作禮物的人有理由相信收禮者打算在禮物人知道重大非公開信息的情況下出售公司證券。本政策沒有任何例外，除非特別在此處說明。可能出於獨立原因（例如爲應急支出籌集資金的需要）或小額交易而必要或正當的交易不在本政策的例外範圍內。證券法不承認任何減輕情節，而且無論如何，即使是出現不當交易的表象也必須避免，以保護公司堅持最高行爲標準的聲譽。

交易政策董事會於2/13/24批准機密及專有 © 2024 WaFd銀行。保留所有權利。第4頁適用於受監管人員的報告規定 3.1 重要非公開信息的定義如果合理的投資者認爲這些信息對於做出買入、持有或賣出證券的決定很重要，則將信息視爲「重要」。任何有可能影響公司股價的信息，無論其爲正面還是負面，都應被視爲重要信息。對於評估重要性並沒有明確的標準；相反，重要性是基於所有事實和情況的評估，並且往往在事後由執法機構評估。雖然不可能定義所有類別的重要信息，但通常被視爲重要信息的一些例子包括： • 財務結果、財務狀況、預測或展望； • 更改之前公佈的盈利指導信息，或決定暫停盈利指導； • 有關重大交易的信息，包括擬議的合併、收購、投資或處置； • 分紅信息、有關分紅政策變更、股票分拆宣告； • 新股權或債務發行； • 網絡安全違規事件或公司運營中的任何其他重大中斷的信息； • 重要的關聯交易信息； • 未來訴訟或監管事項中的正面或負面發展；或 • 高管或董事會成員的變動。一般未向公衆披露的信息通常被視爲「非公開信息」。爲了證明信息已向公衆披露，可能需要證明該信息已被廣泛傳播。一般而言，信息被認爲已被廣泛傳播，如果通過道瓊斯「大版」，新聞線服務、廣播可獲得的廣播或電視節目、廣泛可獲得的報紙、雜誌或新聞網站披露，或包含在已向SEC提供的公開披露文件中，這些文件可以在SEC的網站上獲取。相反，如果信息僅對公司員工可獲得或僅對一組分析師、經紀人和機構投資者可獲得，則可能不會被視爲已經廣泛傳播。如果有疑問，請假設公司信息爲重要且非公開的。一旦信息已被廣泛傳播，仍需要爲投資公衆提供足夠的時間來吸收信息。通常情況下，信息不應被視爲完全

董事會批准 2/13/24 機密和專有 © 2024年 WaFd銀行。保留所有權利。第5頁報告規則適用於涉及人員直到信息發佈後的第一個工作日之後才被市場吸收。例如，如果公司在星期一發布公告，適用本政策的人員不應在星期三之前交易公司證券。根據具體情況，公司可能確定適用於特定重要非公開信息發佈的較長或較短期限。如果有關於信息是否應被視爲「重要」或「非公開」的問題，請諮詢公司的合規官員或其代表人。 3.2 適用於本政策的特定交易。爲了避免疑問，本政策適用於： • 家庭成員的交易。本政策適用於與您一起居住的家庭成員（包括配偶、孩子、在外上大學的孩子、繼子、孫子女、父母、繼父母、祖父母、兄弟姐妹和姻親）、任何其他居住在您家庭的人，以及所有未居住在家庭但其公司證券交易受您或您影響或控制的影響的家庭成員，例如在交易公司證券之前與您商量的父母或子女（統稱爲「家庭成員」）。適用於本政策的所有人負責家庭成員的交易，因此您應讓他們知曉在交易公司證券之前與您商量的必要性。爲本政策和適用的證券法律，您應視家庭成員對公司證券的所有交易，如同這些交易是爲自己的帳戶而進行的。 • 您影響或控制的實體的交易。您影響或控制的任何實體的交易，包括任何公司、合夥企業或信託（統稱爲「受控實體」），這些受控實體的交易應依據本政策和適用的證券法律看作是爲您自己的帳戶而進行的。 • 特定股票期權行權。本政策適用於通過經紀人協助的無現金行權股票期權（因涉及出售部分基礎股票以支付行權成本）或爲獲得支付期權行權價格所需現金而出售的公司證券的任何其他交易。 • 公司401(k)計劃下的特定選項。本政策適用於您在公司401(k)計劃下進行的選項，包括（a）向公司普通股基金的初始選項；（b）增加或減少週期性貢獻所分配至公司普通股基金的比例的選項；（c）進行現有帳戶餘額至公司普通股基金內或外的計劃內轉移的選項；（d）針對401(k)計劃帳戶借款的選項，如果貸款將導致一部分或全部公司普通股基金餘額的清算；以及（e）

董事會已批准的交易政策 2/13/24 機密和專有 © 2024 wafd銀行。保留所有權利。第6頁適用於受蓋QUAN立的人員的報告規則如果提前償還計劃貸款將導致貸款款項分配給公司普通股基金的選舉。 • 公司僱員股票購買計劃下的某些選舉。此政策適用於您選擇參與公司員工股票購買計劃（ESPP）的選舉以及根據ESPP購買的公司證券的任何銷售。 • 公司的股利再投資計劃下的某些交易。此政策適用於因您選擇向公司的股利再投資計劃（DRIP）作出額外捐款而產生的公司證券的自願購買，您選擇參與DRIP，您選擇增加參與DRIP的程度，以及根據DRIP購買的任何公司證券的任何銷售。 3.3 特殊和禁止的交易投資公司證券爲您提供分享公司未來增長的機會。然而，投資於公司並分享公司的增長，不包括或證明，根據市場波動進行的短期投機是不合理的。此類活動可能使本政策所涵蓋的人員的個人利益與公司的最佳利益產生衝突。因此，公司的政策是，本政策所涵蓋的人不得從事以下任何交易，或者應考慮公司的偏好如下描述： • 賣空榜。公司證券的賣空交易（即賣出賣方未擁有的證券）可能表明賣方對證券將下跌的預期，因此有可能向市場表明賣方對公司前景的信心不足。此外，賣空交易可能減少賣方改善公司業績的動機。因此，禁止對公司證券進行賣空交易。此外，《證券交易法》第16條（c）條例禁止高級管理人員和董事從事賣空交易。 • 衍生證券或套期保值交易。鑑於公開交易期權的相對短期性，期權交易可能產生一個印象，即董事，高級管理人員或員工正在根據重大非公開信息進行交易，並將董事，高管或其他員工的注意力集中在短期表現上，犧牲公司的長期目標。因此，禁止就公司證券（而不是公司向您發放的股票期權和其他補償性權益獎勵）進行公開交易期權交易，如看跌期權和看漲期權，以及其他衍生證券交易。這包括任何旨在減少持有公司證券風險的對沖或相似交易。 • 對沖交易。通過對沖或變現交易可以實現

交易政策董事會於2/13/24批准. 保密與專有. © 2024 WaFd 銀行. 版權所有. 第7頁. 適用於被覆蓋人員的報告規則包括通過使用預付變量遠期、股票掉期、領結和交易基金等金融工具的多種機制。此類交易可能允許董事、高管或員工繼續擁有通過員工福利計劃或其他方式獲得的公司證券，但卻不承擔全部的風險和回報。當發生這種情況時，董事、高管或員工可能不再具有與公司其他股東相同的目標。因此，禁止董事、高管和員工參與任何此類交易。 • 按金帳戶和質押證券. 作爲按金貸款的抵押品而持有的證券，如果客戶未能滿足按金要求，經紀人可以在未經客戶同意的情況下出售。同樣，作爲貸款抵押品（或抵押品）的證券，如果借款人違約，可以在執行時出售。由於按金出售或強制執行出售可能發生在抵押品人知曉重大非公開信息或其他不允許交易公司證券的情況下，禁止董事、高管和其他員工將公司證券持有在按金帳戶中或以其他方式將公司證券質押爲貸款的抵押品，除非根據通過去除執行該政策的人對公司證券交易的任何自由裁量權的 10b5-1 交易計劃適當批准。 • 立即訂單和限價訂單. 立即訂單和限價訂單（除根據以下所述批准的規則10b5-1計劃的立即訂單和限價訂單外）增加了類似於使用按金帳戶可能面臨的內幕交易違規風險。沒有控制因其直接指示經紀人來進行購買或銷售的時機時，對於導致由董事、高管或其他員工掌握的重大非公開信息而導致執行交易的經紀人而言，經紀人可能會執行交易。因此，公司不鼓勵在公司證券上設置立即或限價訂單。如果被本政策約束的人確定他們必須使用立即訂單或限價訂單，訂單應限於短期，並應遵守下面「被覆蓋人員的額外程序和要求」標題下概述的限制和程序。 3.4 排除交易. 此政策有限的例外情況如下所述。本政策不禁止： • 接受或購買公司根據公司激勵計劃發行或提供的股票期權、限制性股票或類似股票，或股票期權、限制性股票、限制性股票單位或股票增值權的歸屬、取消或沒收，或根據公司激勵計劃行使期權後獲得或回購股票。 • 根據選舉讓公司扣留以滿足股票期權附帶的稅收扣繳要求的扣留稅權行使，或在任何股票獲得或生效後以公司持股稅收扣除要求爲由扣留股票以滿足稅收扣繳要求。

董事會通過交易政策 2/13/24 機密與專有 © 2024 WaFd銀行。保留所有權利。第8頁適用於受限制人員的報告規則限制股票。（但請注意，如上所述，該政策適用於經紀人協助現金無息貸款操作，或爲支付期權行權價格或滿足稅收扣繳義務而進行的任何市場銷售） • 僅因僱員或公司定期向公司的401（k）計劃定期繳款而發生的公司證券交易。 • 根據計劃註冊時所做選擇，由您定期向該計劃繳款而導致的公司證券購買。 • 根據公司股息再投資計劃購買公司證券，該計劃是由公司證券支付的股息進行自動再投資。 3.5 終止後交易即使您已退休或因其他原因終止對公司的服務，該政策仍適用於公司證券交易。如果個人在服務終止時持有重要的非公開信息，則在該信息已經公開或不再重要之前，該個人不得交易公司證券。 3.6 違規後果在知悉重要的非公開信息時交易或披露該信息給他人從而導致他人交易公司證券，都違反了聯邦和州法律。證券內幕交易違規行爲會受到SEC、美國律師和州執法機構以及外國司法管轄區的嚴厲打擊。對內幕交易違規行爲的懲罰很嚴厲，可能包括高額罰款和監禁。儘管監管機構通常會集中努力懲罰交易的個人，或者會向他人泄露內幕信息，但聯邦證券法也對公司和其他「控制人員」未能採取合理措施阻止公司人員內幕交易施加潛在責任。此外，個人違反此政策可能會受到公司實施的制裁，包括因不遵守而被解僱，無論僱員的不遵守是否構成法律違規。毫無疑問，違反法律，甚至美國證券交易委員會進行的調查如果沒有進行起訴，都會損害一個人的聲譽並對職業生涯造成不可挽回的損害。

交易政策董事會批准日期爲2/13/24 機密和專有 © 2024年WaFd銀行。保留所有權利。第9頁適用於受監管人員的報告規則 4. 針對受監管人員的附加程序和要求本公司已建立了附加程序，以協助本公司管理本政策，促進遵守禁止內幕交易的法律，同時持有重大未公開信息，並避免任何不當行爲的出現。這些附加程序適用於（i）董事會成員，（ii）我們的執行官，（iii）我們的「第16條」官員，以及（iv）公司的合規官員認定的其他人員（每位這樣的人員，稱爲「受監管人員」）。 4.1 開放交易窗口除了受此政策其他條款約束，即使一個人沒有持有任何重大未公開信息，受監管人員及其家庭成員只能在開放的交易窗口期間買入或賣出公司證券。公司的交易窗口通常會在公司季度收益公開發表之後的第二個完整交易日開始，並於下一個財務季度結束前的十五（15）天結束。公司偶爾也會告知受監管人員及其家庭成員，由於公司知曉但尚未向公衆披露的情況，他們必須暫停購買或出售公司證券 - 即使在開放的交易窗口期間。在這種情況下，公司禁止受監管人員及其家庭成員在此期間買入或賣出公司證券，並且不應向他人透露暫停交易的事實。 4.2 預先清點在交易公司證券之前的至少48小時（包括行權股票期權），受監管人員必須獲得公司合規官員，公司首席執行官或公司的（i）高級副總裁，總法律顧問以及（ii）高級副總裁，首席人事官或其指定人的事先清點。所有交易均需要預先清點，包括公司公共股票基金與公司401（k）計劃中其他投資選擇之間的轉移。交易的預先清點僅在48小時內有效。如果交易訂單未在該48小時期限內下達，則必須重新請求交易的預先清點。如果被拒絕預先清點，則請求此類清點的人員必須保密此類拒絕的事實。 4.3 10b5-1規則美國證券交易委員會已頒佈了提供針對被指控違反美國聯邦法律的規則的肯定防禦的規定。

董事會批准的交易政策 2024年2月13日機密與專有 © 2024年 WaFd銀行。保留所有權利。第10頁適用於被覆蓋人員的報告規則內幕交易法律適用於符合某些要求的交易計劃，通常稱爲「10b5-1交易計劃」。爲了有資格依賴該辯護，受本政策約束的人必須在持有重大未公開信息時進入10b5-1交易計劃，必須符合證券交易法第10b5-1條修正案（「第10b5-1條」）規定的要求，並且必須遵守公司制定的任何10b5-1交易計劃或指南的要求，包括合規官員的預先批准。根據10b5-1交易計劃進行的交易不受本政策的限制，即使本政策受約束的人知道交易時存在重大未公開信息或實施黑名單期。任何第10b5-1計劃必須在進入第10b5-1計劃前不少於十天提交批准。不需要進一步批准根據第10b5-1計劃進行的交易。 5.適用於被覆蓋人員的報告規則 5.1 第16條內幕報告法案第16條規範被覆蓋人員對公司證券的交易。第16條要求被覆蓋人員公開報告他們對公司證券的直接和間接持有，報告公司證券的交易，並向公司返還任何因在六個月內購買和出售特定公司證券而產生的「短線」利潤。每位被覆蓋人員必須在成爲被覆蓋人員後的10個日曆日內（或根據法規規定的較短期限）向SEC提交第16條報告表格。此外，被覆蓋人員還必須在其或其家庭成員持有的公司證券發生任何變化後的兩個工作日內（或者根據法規規定的較短期限）向SEC提交表格4。根據第16條的規定，並且只要滿足某些其他標準，接收或行使期權，以及根據公司激勵計劃獲得受限制股票，均不被視爲第16條下的「購買」，但必須在第16條下報告。任何此類股份的出售被視爲第16條下的「出售」，並且可以與出售後六個月內的任何不受豁免的收購相匹配。關於根據第16條報告公司證券交易的豁免非常有限，因此被覆蓋人員應假定對公司證券的任何交易均必須在兩個工作日內提交4號表格，除非法律部門另有要求。公司將協助被覆蓋人員提交所需的報告；但是，報告人保留對報告的準確性和在所需時間範圍內提交的責任。

交易政策董事會於2/13/24批准機密及專有 © 2024 WaFd銀行。保留所有權利。第11頁適用於被覆蓋人員的報告規定 5.2表144報告在任何三個月的時間段內，如果銷售涉及超過5,000股或總金額超過$50,000的公司證券，則要求覆蓋人員在進行公司證券的公開市場銷售之前提交表144。表144通知證券交易委員會您擬出售公司證券的意圖。該表格通常由您的經紀人準備並提交，並額外補充了公司代表您提交的第16條報告。 6.公司協助任何對本政策或其應用於任何擬議交易的問題感到困惑的人都可以從公司法律部獲得額外指導。 7.修正案公司致力於持續審查和更新其政策，因此保留隨時以任何理由修改本政策的權利，但須符合適用法律。