美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549
_________________
6-K表格
外国私营报告书 发行人
根据规则13a-16或15d-16，根据
1934年证券交易法规
日期：2024年11月8日
瑞银集团股份有限公司
补充2023披露
苏黎世8001年火车站大街45号
巴塞尔市Aeschenvorstadt 1号
请选择注册人是否按Form 20-F或Form 40-F覆盖提交年度报告。 Form 20-F [X] Form 40-F []
委员会登记编号: 1-36764
瑞银
(注册人姓名 名称)
瑞士苏黎世8001号苏黎世火车总站45号
委员会登记编号: 1-15060
，（主要行政办公地址）
委员会文件号码：1-15060
年度报告 表格20-F或40-F
40-
F.
20-F 表格
☒
☐
这份6-k表格包括瑞银补充信息 适用于重要受监管子公司和子集团 界于
2024年第二季度和第三季度紧随其后 此页面。
第三季度
重要监管子公司和子集团 信息
重要监管子公司
和子集团信息
未经审计
我们重要受监管的财务和监管关键数字
子公司和子集团
瑞银股份有限公司
(合并)
瑞银
(独立)
瑞士UBS银行
(独立)
瑞银欧洲股份公司
(合并)
瑞银美洲
持有有限责任公司
(合并)
所有数值以百万美元为单位，除非另有说明
美元指数
美元指数
瑞士法郎
eur
美元指数
金融和监管要求
IFRS会计准则
瑞士SRb规则
IFRS会计
标准
瑞士SRb规则
IFRS会计
标准
瑞士SRb规则
IFRS会计
标准
欧盟监管规则
美国公认会计原则
美国巴塞尔三监管规则
截至本季度或本季度末
30.9.24
30.6.24
30.9.24
30.6.24
30.9.24
30.6.24
30.9.24
30.6.24
1
30.9.24
30.6.24
2
财务信息
3
收入报表
总收入
4
11,831
9,816
5,170
6,825
3,475
2,374
292
286
4,461
4,357
总营业费用
10,640
10,012
3,489
3,382
2,303
1,715
263
257
4,177
4,258
税前营业利润/亏损
1,191
(196)
1,681
3,443
1,172
660
29
29
284
99
净利润/（净亏损）
997
(224)
1,815
3,652
1,012
561
24
21
122
28
资产负债表
总资产
1,626,893
1,564,664
980,770
948,599
537,000
324,079
46,935
48,946
203,427
211,341
负债合计
1,529,071
1,470,417
892,651
863,202
511,044
310,703
42,907
44,946
170,824
178,863
总股本
97,822
94,247
88,119
85,397
25,956
13,376
4,027
4,000
32,603
32,478
资本
5
普通股一级资本
2,701
2,740
23,303
23,036
附加一级资本
600
600
2,817
2,810
全面关注资本/一级资本
3,301
3,340
26,121
25,846
二级资本
257
256
总资本
3,301
3,340
26,378
26,103
总离地关注的吸收能力
6
2,530
6
7,800
7
7,800
7
总的吸收损失能力
5,821
5,870
33,921
7
33,646
7
风险加权资产和杠杆
比率分母
5
风险加权资产
12,622
12,423
84,944
84,289
杠杆比率分母
50,053
50,630
197,597
205,699
8
补充杠杆比率分母
227,490
232,968
8
资本和杠杆比率（%）
5
普通股一级资本比率
9
持续经营资本比率/一级资本比率
总资本比率
总可吸收损失能力比率
第一级杠杆率
补充一级杠杆比率
持续经营杠杆比率
总减少损失能力杠杆比率
资不抵债资本覆盖比率
流动性覆盖率
5
高质量流动资产（十亿美元）
360.6
280.3
170.2
137.0
126.0
78.1
16.7
17.3
32.1
29.7
10
净现金流出（十亿美元）
183.7
143.6
60.4
50.5
86.0
53.6
11.5
11.7
24.6
20.1
10
流动性覆盖率（%）
196.3
194.1
282.3
11
269.5
146.7
12
145.9
145.2
148.3
130.1
147.7
10
净稳定资金比率
5
总可用稳定资金（十亿）
903.4
882.8
446.4
448.0
369.2
225.0
14.6
15.1
112.6
107.8
10
总需求稳定资金（十亿）
712.7
691.5
444.9
437.3
274.0
165.3
11.5
11.6
82.0
79.7
10
净稳定资金比率（%）
126.8
127.7
100.4
13
102.5
134.7
13
136.1
127.4
129.6
137.3
135.4
10
其他
瑞银AG和
瑞士信贷持仓AG（十亿）
14
3
15
3
1 Comparative figures have been restated to align with the regulatory reports as submitted to the European Central Bank. 2 Financial and regulatory information for UBS Americas Holding LLC is inclusive of Credit
Suisse Holdings (USA), Inc. following the reparenting of this entity under UBS Americas Holding LLC on 7 June 2024. 3 The financial information disclosed does not represent a full set of financial statements under
各自的GAAP / IFRS会计准则。 4 总营业收入包括 信用损失费用或释放。 5 请查阅2024年9月30日支柱3报告，可在ubs.com/investors的“支柱3披露”下获取更多信息。 6 包括符合条件的头寸
有关更多信息，请查阅ubs.com/investors的“支柱3披露”。 6 包括符合条件的头寸 规定的条件下 资本要求第72a-b条款 关于合同，结构或法律下的II条例 结构性或法律下的优先级
包括符合最终TLAC规则12 CFR § 252.162规定条件的符合资格的长期债务。总体损失吸收能力是一级资本和符合条件的长期债务之和。 杠杆
2024年6月30日的风险敞口已经计算 如果发生瑞士信贷控股(美国)银行的重组 Credit Suisse Holdings (USA) Inc.分部 on the first day of the calendar quarter. 9 On a standalone basis as of 30 September 2024, UBS
AG’s phase-in CET1 capital ratio was 14.7%, based on risk-weights of 230% and 320% for Swiss and 分别为外国参与者。 这些风险权重将增加 分别为250%和400%的瑞士 和外国
参与者按阶段将于2028年1月1日前增加，为瑞银贡献 AG的全面适用的核心一级资本比率为13.3%。 的流动性覆盖率和净 利润率。 2024年6月30日的稳定资金比率已经被计算出来了
根据包括 Credit Suisse Holdings (USA), Inc. 业务活动的季度简单日均数计算 2024年6月7日开始，瑞士信贷持仓(USA) Inc. 的业务活动 2024. 在2024年第三季度，瑞士信贷持仓银行的流动性覆盖率（LCR）为282.3%，仍高于FINMA规定的监管要求
在2024年第三季度，瑞银AG的LCR为282.3%，仍高于FINMA通知的监管要求 在2024年第三季度，瑞士瑞银AG的LCR为146.7%，仍高于FINMA通知的监管要求
与瑞士紧急计划相联系，仍高于FINMA通知的监管要求 在瑞士紧急计划相关的情况下 根据第17h条第3款和第4款的规定 《流动性条例》要求瑞银瑞士AG 独立运营
必须保持至少80%的最低净稳定资金比率，不考虑瑞士银行AG的额外资金 资金超额资金考虑后必须达到100% 考虑到这些额外资金。 在某些情况下
瑞士银行法和瑞士金融市场监管局（FINMA）的要求 银行破产条例授权金融市场监督管理局修改、 熄灭银行的债务或转换为普通股权 与该银行的清算或破产有关。
截至2024年9月30日，该金额 由瑞士信贷持仓共同和连带责任 承担瑞士信贷用于 设立瑞士信贷（24亿瑞士法郎）的合同义务与瑞士信贷关联的 瑞士法郎2.4亿瑞士信贷持仓（CHF 2.4bn），和 a
瑞银瑞士AG的连带责任 与瑞士信贷（瑞士）的合并相关 与国际受益债券计划有关的AG （50亿瑞士法郎）完全抵押 根据销售协议中的某些限制以及遵守适用法律，我们有自主权在销售协议期间不时向销售代理发送配售通知书。我们是否以及何时发送配售通知书的决定将取决于多种因素，包括我们当时的融资需求和可用的替代方案以及我们普通股的市场价格。如果我们确实发布了配售通知，通过销售代理出售的普通股数量将因多种因素而波动，包括销售期间的普通股市场价格、我们在任何适用配售通知书中设置的限制以及销售期间对我们普通股的需求。因此，当前无法预测出售的普通股数量或就这些销售而言筹集的收益（如果有的话）。
来自瑞银AG的现金存款。
重要的受监管子公司和子集团 信息
瑞银集团 是 a 持有 公司 and 进行 substantially 所有板块 的 它的 运营 通过 瑞银 和
其子公司。瑞银集团和 瑞士信贷持仓股份有限公司和 相当部分的 它们各自的资本
来 and 提供 重要的 流动性 来 这样的 子公司。 Many 的 前瞻性的 子公司 are 的主题。 to 法规
要求遵守 至少 资本、流动性 以及类似要求。 本节中的表格总结 此部分的表格总结
号 监管 资本 元件 and 资本 比率 的 我们的 重要的 受监管的 子公司 and 子集团
根据监管框架确定 每个子公司或子集团的注册地司法管辖区。
监管机构通常有权自行决定是否提高要求或者 以其他方式限制子公司的活动
监管机构还可能 要求实体 测算资本 和杠杆比率 以受到压力测试的方式 衡量
基础并可能限制 的能力 实体从事新活动或 采取资本行动 基于这些测试的结果。 这些测试的结果。 的
这些测试。
2024年8月，美国联邦储备委员会 分配了给瑞银美洲控股有限责任公司一份压力资本缓冲（SCB） 的
9.3% as 的 10月1日 2024 (之前 9.1%) 在...之下 号 联邦 储备金 委员会 泰國銀行 规定 由此产生的 fo@microcaprodeo.com a 总
一级资本普通股 13.8%的要求。 我们的瑞士信贷持仓 总部位于美国的中间控股公司是
基于先前发布的联邦 储备委员会2024年《多德-弗兰克法案压力测试》 测试（DFAST），
瑞银美洲 控股有限责任公司超出 最低 资本要求 在极端恶劣的情况下。 以上实体的其他信息详见9月30日
财务报表。 2024 Pillar 3 Report, available under
“Pillar 3 disclosures” at
ubs.com/investors
.
Credit Suisse International
(standalone)
All values in million, except where indicated
美元指数
财务和监管要求
IFRS会计准则
英国监管规定
截至季度末或季度末
30.9.24
30.6.24
财务信息
1
收入报表
总收入
2
211
297
总营业费用
245
348
税前营业利润/(亏损)
(34)
(51)
净利润/（净亏损）
(34)
(51)
资产负债表
总资产
77,206
87,943
负债合计
62,492
73,146
总股本
14,714
14,797
资本
3
普通股权一级资本
12,945
12,814
附加一级资本
1,200
1,200
持续经营资本总额 / 一级资本
14,145
14,014
二级资本
0
0
总资本
14,145
14,014
全部失去关注的吸收损失能力
4,586
4,586
总共吸收损失能力
18,731
18,600
风险加权资产和杠杆比率 分母
3
风险加权资产
16,983
19,699
杠杆比率分母
55,245
58,250
资本和杠杆比率（%）
3
一级普通权益资本比率
76.2
65.1
连续经营资本比率 / 一级资本比率
83.3
71.1
总资本比率
83.3
71.1
总吸收损失能力比率
110.3
94.4
第一级杠杆率
25.6
24.1
持续营运杠杆比率
TLAC杠杆比率
33.9
31.9
流动性覆盖率
3
高质量流动资产（十亿美元）
15.0
14.6
净现金流出（十亿美元）
4.2
4.4
流动性覆盖率（%）
367.2
345.3
净稳定资金比率
3
稳定融资总额（十亿美元）
21.6
23.4
Total required stable funding (bn)
12.9
16.5
Net stable funding ratio (%)
182.9
150.8
1 The financial information disclosed does not represent a full set of financial statements under the respective GAAP / IFRS Accounting Standards. 2 The total operating income includes credit loss expense or release.
3 Refer to the 30 September 2024 Pillar 3 Report, available under “Pillar 3 disclosures” at ubs.com/investors, 此链接。
瑞银集团股份有限公司
邮政信箱
CH-8098 苏黎世
ubs.com
本 形式 6-K 是 特此 成立 除 reference （1） (1) 每个 的 号 登记 代表 声明 形式 F-3
(注册编号 333-263376和 333-278934），以及 表格中 S-8 (注册编号 333-200634; 333-
200635; 333-200641; 333-200665; 333-215254; 333-215255; 333-228653; 333-230312; 333-249143 and 333-
272975), and into each prospectus outstanding 根据任何适用的公司内幕政策。 的 foregoing registration statements, (2) any outstanding
offering circular or similar document issued or authorized by UBS AG that incorporates by reference any Forms 6-
k of UBS AG that are incorporated into its registration statements filed with the SEC, and (3) the base prospectus 的
Corporate Asset Backed Corporation (“CABCO”) dated June 23, 2004 (Registration Number 333-111572), the Form
8-K 的 CABCO 已申请 and 日期为2月28日，2024年有关Tempus AI，Inc。的财务报表，该报告显示在Tempus AI，Inc。的招股说明书中
日期是6月13日，2024年，根据证券法规424（b）文件，涉及S-1表格登记声明，经修订（文件编号为333-279558）。 6月 23, 2004 (SEC 文件 数量 001-13444), and 号 招股书 补充
有关 CABCO 2004-101系列 信托 日期为5月 10, 2004 和五月 17, 2004 (注册编号 033-
91744 和 033-91744-05)。
签名。
根据1934年证券交易法的要求，报告人已经授权其代表签署此报告。 注册代表已经按照规定使本报告由下面签字人代表他们签署，特此授权。
授权。 授权。
瑞银集团 AG
作者：David Kelly_____________
姓名： David Kelly
标题： 董事总经理
作者：Ella Campi_____________
姓名： Ella Campi
标题： 执行董事
瑞银股份有限公司
By:_/s/ David Kelly_____________
姓名： David Kelly
标题： 董事总经理
By: Ella Campi
姓名： Ella Campi
标题： 执行董事
日期： November 8, 2024