附件10.1
信託協議
合同雙方
錫安銀行, N.A.
And
富達管理信託公司
錫安銀行, N.A. PAY SHELTER 401(K) AND
員工股權計劃信託
日期截至2024年8月23日
目錄
2
3
信託協議， 日期爲2024年8月23日，由 ZIONS BANCORPORATION, N.A. 一家位於猶他州鹽湖城南主街一號，猶他州84111號的公司（「贊助商」或「客戶」）與 FIDELITY MANAGEMENt TRUSt COMPANY, 一家位於馬薩諸塞州波士頓夏季街245號，馬薩諸塞州，02210號的信託公司（「Fidelity」或「受託人」）。
見證:
鑑於， 贊助人是錫安斯銀行公司的贊助人。Payshelter 401(k)和員工持股計劃（以下簡稱「計劃」）；和
鑑於， 贊助人希望建立一個單一信託，用於持有和投資計劃的資產，專門爲參與者（以下定義）在計劃中以及他們的受益人；和
鑑於， 受託人願意根據命名受託人（以下定義）選擇的多個投資選項，持有和投資上述計劃資產；和
鑑於， 贊助人還希望受託人在計劃下執行某些牧師記錄和管理職能；和
鑑於， 如果服務性質是部長級的，並且在計劃條款、指導方針和解釋的框架內向受託人書面傳達，受託人願意爲計劃執行記錄保留和行政服務。
現在，因此， 鑑於上述前提條件以及下文列明的相互契約和協議，贊助商和受託人同意如下：
第1章。定義。
在本信託協議中使用的以下術語除非情況明顯需要，否則具有所指示的含義：
(a)“管理員
「管理員」指的是福利委員會，在計劃文件中被確定爲根據ERISA第3(16)(A)條款管理計劃的管理員。 管理員可以根據本協議將其行使權限的轉移委託給適用於第15條（轉讓）的規定。
(b)「協議」
「協議」指本信託協議，以及隨附的附表和陳列品，可能隨時經修改並生效。
(c)工作日
4
「營業日」指紐約證券交易所(NYSE)營業的每一天。 營業日的結束時間指紐約證券交易所的正常結束時間爲下午4:00（東部時間），但是，如果紐約證券交易所在此時間之前關閉或改變其關閉時間，則所有有關紐約證券交易所關閉時間的參考應指紐約證券交易所的實際或更改後的關閉時間。
(d)「代碼」
「法典」指1986年頒佈或可能經修改的《內部稅收法典》。
(e)「保密信息」
「機密信息」是指（i）標識爲機密或專有或合理應該被理解爲專有或機密的所有信息（包括個人數據），以及（ii）任何一方的技術、商業祕密或商業信息、財務信息、商業或營銷策略或計劃、產品開發或客戶信息，包括本協議條款；無論是在生效日期之前還是之後，由一方或其代表披露給與本方有關的另一方。 「機密信息」不包括可證明接收方證明的特定信息（a）在披露時已知並且未受先前保密協議約束的；或公開已知的；（b）披露後，由於接收方的過錯而變得公開已知；（c）在沒有保密限制的情況下從第三方單獨收到的；（d）由接收方獨立開發而非使用披露方的機密信息；或者（e）是以客戶、計劃或參與者的信息的聚合形式、去認同化、匿名化、加密或以其他方式使數據（或其派生物）無法被讀取或識別。
(f)「單獨基金宣言」
「單獨基金聲明」指爲集團信託的每支基金進行單獨基金聲明。
(g)「指引方」
「指引方」指任何個人、一組個人或委員會，贊助者授權代表其在協議項下采取某些形式的指示。贊助者可以指定不同的個人、一組個人或委員會，授權代表贊助者行使贊助者既定實體或不同服務領域的指示。
(h)「指示」
「指示」指指引方就託管人在提供服務或特別項目中採取或避免採取某種方式的書面指示，並且應爲此目的包括協議條款。
(i)「EDT」
「EDT」指電子數據傳輸。
5
(j)「電子服務」
「電子服務」指通過電子媒體提供的通信和服務。
(k)《僱主退休福利安全法》（ERISA）
「ERISA」指1974年通過的《僱員退休收入保障法案》，並可能隨時進行修訂。
(l)「外部帳戶信息」
「外部帳戶信息」指來自第三方網站或富達或其關聯公司維護的其他網站的帳戶信息，包括退休儲蓄賬戶信息。
(m)「FBSLLC」
「FBSLLC」指富達經紀服務有限責任公司。
(n)「富達互惠基金」
「富達共同基金」是由富達管理研究公司或其任何關聯公司管理的任何投資公司。
(o)「FIFO」
「FIFO」是先進先出。
(p)「FIIOC」
「FIIOC」是Fidelity Investments機構運營公司， Inc。
(q)「Group Trust」
「Group Trust」是由受託人Pyramis Global Advisers Trust Company（「PGATC」）或其任何關聯公司贊助的符合資格計劃的集體信託。
(r)「In Good Order」
「完好有序」應指受託人唯一決定認可的狀態或條件，受託人確定對於預期交易的準確執行是合理必要的。
(s)「投資管理協議」
「投資管理協議」 意指由客戶、Strategic Advisers LLC 和 Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC 簽署的涉及個性化規劃與建議的投資管理協議，如 H 附表所列。
(t)「損失」
6
「損失」應指一切損失、損害、處罰、責任、成本和費用，包括但不限於合理的律師費和支出。
(u)「共同基金」
「共同基金」將既指富達共同基金又指非富達共同基金。
(v)「指定受託人」
「指定受託人」指的是管理員，計劃中指定的受託人，或者根據計劃規定的程序被確定爲受託人，要麼是由計劃相關僱主或僱員組織（i）或者是由該僱主和僱員組織共同行動（ii)來確定的受託人。
(w)「淨資產淨值」
「淨資產淨值」指的是淨資產淨值。
(x)「NFSLLC」
「NFSLLC」指的是美國全國金融服務有限責任公司。
(y)「非富達互惠基金」
「非富達互惠基金」指的是未由富達管理和研究公司或其關聯公司提供諮詢服務的特定投資公司。
(z)「紐交所」
「NYSE」指的是紐約證券交易所。
(aa)「參與者」
「Participant」表示與計劃相關的任何僱員、前僱員或備份受益人在計劃下的帳戶，該帳戶尚未完全分配和/或被沒收，並且應包括與任何已故僱員、前僱員或備份受益人的帳戶相關的指定受益人，直到該帳戶被完全分配和/或被沒收。
(ab)「Participant Recordkeeping Reconciliation Period」
「Participant Recordkeeping Reconciliation Period」指的是將資產初始轉移至信託的日期開始，並在與參與者記錄的調整完成日期結束的期間。
(ac)「參與協議」
「參與協議」指團體信託的參與協議。
7
(ad)「個人數據」
「個人數據」指個人的名字和姓氏，連同其他與參與者有關的個人數據，包括薪酬、福利、稅收、婚姻/家庭狀況以及Fidelity在提供服務時可能收到的有關參與者的其他類似信息。
（ae）「個性化規劃與建議」
個性化規劃與建議是富達®工作中的個性化規劃與建議，這是由富達個人和工作場所顧問有限責任公司（「FPWA」）和Strategic Advisers LLC（「Strategic Advisers」）提供的投資管理服務，它們都是富達的關聯公司，並且是根據投資管理協議進行註冊的投資顧問，爲選擇個性化規劃和建議的合格參與者提供服務。
（af）「PIN」
「PIN」表示個人識別號碼。
(ag)「計劃」
「計劃」指的是Zions Bancorporation，N.A. Payshelter 401(k)和員工所有權計劃。
(ah)「計劃管理手冊」
「計劃管理手冊」是指規定託管人在管理計劃時應遵循的行政和記錄保持職責和程序的文件，該文件可能會不時進行修訂並生效。
(ai)「計劃發起方Web站」
「計劃發起方Web站」是指提供當前計劃和參與者信息的圖形窗口應用程序，包括指示性數據、帳戶餘額、活動和歷史記錄。
(aj)「報告日期」
「報告日期」是指計劃的每個財政季度的最後一天，如果不是財政季度的最後一天，則爲託管人根據本協議第9條被辭職或被撤職或根據本協議第11條終止的日期。 本文所述的條款到期支付。
公司未曾且據其所知，未有以任何方式，包括但不限於以下方式行動，以導致該公司任何安防-半導體的股票的價格穩定或操縱，從而促使對該些可轉換股票的銷售或再銷售；未曾且據其所知，未有任何人代表公司採取有任何目的的行動，以導致該公司任何安防-半導體的股票的價格穩定或操縱，從而促使對該些可轉換股票的銷售或再銷售。「SEC」
「SEC」指證券交易委員會。
（al）。
公司根據公司的股票期權計劃授予的每個股票期權都是（i）根據公司的股票期權計劃的條款授予的，且（ii）其行使價格至少等於根據GAAP和適用法律在將該股票期權視爲已授予的日期上的普通股的公平市場價值。公司的股票期權計劃並未反向授予任何股票期權。公司知ingly 授予，也沒有知ingly 協調授予股票期權與公司或其下屬公司及其財務結果或前景的重大信息的發佈或其他公開公告。「贊助商」
8
「贊助商」指美國猶他州的錫安斯萬銀行股份有限公司，或者任何通過協議、法律運作或其他方式承擔本協議項下贊助商責任的業務的繼任者。
(ii) 「贊助商股票」
「贊助股票」指贊助方的普通股，或贊助方的其他公開交易股，或贊助方的關聯公司符合ERISA第407(d)(5)條款關於計劃的要求的其他公開交易股。
(上午)「股票基金」
「股票基金」指由贊助股組成的投資選項。
(一個)「戰略顧問」
「戰略顧問」 表示富達的附屬公司Strategic Advisers, LLC，一家註冊投資顧問，或其繼任者或受讓方。
（ao）「信託」
「信託」指的是「Zions Bancorporation, N.A. Payshelter 401(k) and Employee Stock Ownership Plan Trust」，即由贊助人和受託人根據本協議規定組建的信託。
（適用於此）公司或任何子公司或關聯公司都不受1956年修訂後的《銀行控股公司法》（「法案」）的約束。「受託人」
「受託人」指的是Fidelity Management Trust Company，一家馬薩諸塞州的信託公司，以及該公司的全部或絕大部分信託業務的任何繼任者，如第10條所述。受託人一詞還包括根據第10條任命的任何繼任受託人，只要該繼任者同意在本協議項下擔任受託人。
(aq)「VRS」
「VRS」表示語音響應系統。
第2部分。信託。
贊助商特此與受託人建立信託。信託由贊助商提供的資金和受託人自行酌情接受的其他財產組成，以及根據計劃從先前受託人轉移的資金和其他財產，受託人酌情接受的其他額外資金和財產，隨時由受託人交付的，計劃下的受託人以及所有投資作出的投資和其產生的收益和利潤，扣除根據本文所載的支付。受託人特此接受本信託的本文所規定的條款和條件。受託人接受本信託時,須對其收到的資產負責，受本協議條款和條件的約束。受託人確認其作爲ERISA第403(a)(l)節所規定的被指定受託人身份，並承認其作爲被指定受託人的受託責任。 到 受託人根據計劃，在此提供的付款減去後，用於信託的所有投資以及其收益，減去根據本文規定受託人的付款。受託人特此接受本信託的條款和條件。接受本信託時，受託人將對其接收的資產負責，受本協議的條款和條件約束。受託人承認自己作爲ERISA第403(a)(1)節所規定的被指定受託人的身份，並承認自己作爲被指定受託人的受託責任。
9
第3部分。專屬利益和贊助商出資的返還。
除依法規定外，信託的任何部分均不得用於或轉移用於除計劃參與者或其受益人的專門利益或計劃管理的合理費用以外的目的。除計劃的條款明確允許外，計劃的任何資產均不得歸還給贊助商。
第4部分。支出。
根據計劃條款和計劃管理手冊的規定，受託人應按照參與者或管理員的指示進行支出。除非適用法律要求，否則受託人不需要負責核實任何指示是否符合計劃條款的規定（除非計劃條款的條款已經以書面形式傳達給受託人）或任何適用法律或指示對稅務目的或其他目的的影響；受託人也無需關注任何支出的使用情況。受託人不需要進行超出信託資產淨可變現價值的支出。
第五章 信託基金的投資。
i.選擇投資選項或個性化規劃與建議。
受託人不承擔對信託基金下投資選項的選擇或決定提供個性化規劃與建議的責任，也不會就選擇此類選項或服務向任何人提供投資建議。各方承認指定受託人能夠獨立評估投資風險。指定受託人確認在所有時候，關於計劃的投資組合或其投資策略的決定，包括但不限於評估受託人或其關聯公司提供的信息，應通過行使獨立判斷來做出。
ii.可用投資或投資選項。
指定受託人應指導受託人在參與者記錄協調期間和參與者記錄協調期後投資的投資或投資選擇，以及參與者可以選擇的投資選項。
指定受託人將指示富達就計劃資產投資於日程表C中反映的投資選項。
受託人應被視爲在受託計劃中投資的集合投資基金中僅具有投資自由裁量權的受託人。
命名受託人最初選定的投資選項具體列於附表"C"。在轉移至受託人名下後，計劃資產將根據贊助人的指示投資於投資選項。命名受託人可以在受託人的同意下添加額外的投資選項，以體現行政考慮，包括但不限於平台不足，並在協商修改本協議及其附表後反映這些添加內容。
10
在本計劃授權下，每位參與者應指示受託人將其個人帳戶中的資產投資於其選擇的投資選項，或者指示受託人根據戰略顧問根據個性化規劃與建議提供的投資方向，在計劃提供的投資選項中投資參與者的個人帳戶。倘若參與者選擇參與個性化規劃與建議，則他/她在參與此類個性化規劃與建議期間不得行使其計劃帳戶的投資指令權（除了贊助商股票持有資產的部分）。參與者可以通過電話交換系統、互聯網或贊助商和受託人不時商定的其他方式提供投資方向。參與者選擇參與個性化規劃與建議（或終止此類參與）的指示應通過電話交換系統或贊助商和受託人不時商定的其他方式進行。本段所述的任何參與者指示應根據計劃管理手冊中規定的基金交換規定進行。受託人不應對因參與者在本第5條下行使或不行使其在個人帳戶中的權利而產生的任何損失或費用承擔責任。倘若受託人未收到來自參與者的適當指示，資產將投資於附表C設定給定目的的投資選項，直至受託人收到適當指示。
iii.參與者指令。
受託人不會對因參與者行使或不行使本第5條下的權利而產生的任何損失或費用承擔責任。如果受託人未收到參與者的適當指示，資產將投資於附表C列明的投資選項，直至受託人接到適當指示。
iv.共同基金。
作爲計劃投資選項或短期投資基金（或非名義投資選項）的每隻富達共同基金和非富達共同基金的打算受託人選擇的招募的盈利意圖書的印刷本，面向該富達共同基金和非富達共同基金之先趨受託人所選擇的計劃投資選項或短期投資基金（或非名義投資選項），現在該富達共同基金和非富達共同基金的先趨受託人同意以電子形式接收這些文件。一旦富達收到通知，告知可在由富達或其關聯公司維護的網站上以電子形式獲得目前版本之後，先趨受託人應在意識到無法訪問下文描述的招募書之後，立即通知富達。先趨受託人承認，在本協議的生效日期，所有共同基金招募書均可在富達NetBenefits的計劃投資績效和研究章節的共同基金詳情中獲得，而富達共同基金招募書還可以在 https://fundresearch.fidelity.com/prospectus/funds-workplace 或其繼任者網站。先趨受託人聲明，截至生效日期，已按上文所述的方式訪問每一個此類招募書。如果無法訪問計劃投資選項（或非名義投資選項）的招募書，先趨受託人將聯繫富達以獲取招募書。
先趨受託人承認並同意，富達或其關聯公司不對由非富達共同基金、其顧問或關聯公司編制的任何股東材料及其他通訊內容負責，包括但不限於非富達共同基金招募書、摘要招募書或其補充、年度報告、代理聲明或廣告宣傳材料。計劃、信託以及共同基金中的名義投資將受以下限制的約束：購買和銷售的執行
如果受託人代表計劃或信託交易任何共同基金，則還應適用以下條款。受託人應執行共同基金股份的購買和銷售（不包括
11
exchanges) if such purchase(s) and sale(s) are based on a proper Direction. Purchases and sales of Mutual Funds (other than for exchanges) shall be made on the date on which Trustee receives from the Administrator in Good Order all information, documentation and wire transfer of funds (if applicable), necessary to accurately effect such transactions. Exchanges of Mutual Funds will be processed in accordance with the fund exchange provisions set forth in the PAm with respect to such Plan.
投票
During a Participant Recordkeeping Reconciliation Period, the Named Fiduciary shall have the right to direct Trustee as to the manner in which Trustee is to vote the shares of the Mutual Funds in the Plan’s trust/custodial account, including Mutual Fund shares held in any short-term investment fund for liquidity reserve. Following a Participant Recordkeeping Reconciliation Period, the Named Fiduciary shall continue to have the right to direct Trustee as to the manner in which Trustee is to vote any Mutual Fund shares held in a short-term investment fund for liquidity reserve. Trustee shall not vote any such Mutual Fund shares for which it has not received timely directions from the Named Fiduciary.
At all times other than during a Participant Recordkeeping Reconciliation Period, the following shall apply. Trustee shall have no further duty to solicit directions from Participants or the Named Fiduciary, other than as described below. Upon request, Trustee will provide Participant-level information to the Named Fiduciary, if available.
With respect to any Plan(s) listed on List of Plans Schedule as “Pass Through to Participants在發送《通知書》時，將發生以下情況:
在寄出任何共同基金的每年或特別股東大會通知時，富達應將通知書和所有代理徵求材料發送給每位持有該共同基金股票的參與者，一併附上投票指示表供寄回富達或其指定人。如果任何共同基金的發行人確定將通過提供非全套書面材料的方式（但符合適用SEC規則和適用法律的其他允許的分發途徑），提供代理投票信息和/或任何其他基金信息，那麼富達可以使用替代的投遞方法。參與者有權投票其帳戶中記載的共同基金股份（包括已授予和未授予的股份）以支持任何合格計劃。富達不會代表未及時收到參與者指示的任何共同基金股份投票。
v.贊助股票。
對贊助股票的信託投資應通過股票基金進行。收到的贊助股票股息：（A）支付給參與者現金；或（B）重新投資爲額外的贊助股票股份並分配到參與者的帳戶，對於選擇將股息重新投資的參與者。
在沒有有效參與者方向相反的情況下，指定受託人指示受託人保留股票基金中的股息，並使用任何股息分配額外的基金股份給受影響的參與者帳戶。受託人應根據附表「E」按照該計劃付款或重新投資股息。
a.收購限制。
根據計劃，信託可以投資於贊助股票，以符合本協議下的投資指令。贊助方應負責就計劃或適用法律要求的任何收購限制提供具體指示。
12
b. 受託責任。
(A)指定受託責任人應根據ERISA第404(a)(1)部分的受託責任規則不斷監測信託收購和持有贊助商股票的適宜性（根據ERISA第404(a)(2)部分的修改）。除非在明面上可以明確表明根據這些指示採取的行動會違反前述受託責任或違反本協議的條款，否則受託人對於因遵循指示收購和持有贊助商股票而產生的任何損失或費用不承擔責任。
(B)每位有贊助商股票利益的參與者（或在參與者死亡時爲其受益人）在本部分目的下被指定爲 「指定受託責任人」（根據ERISA第403(a)(1)部分的定義），關於分配給其帳戶但非根據其指示購買的贊助商股票的股份，該參與者（或受益人）有權指示受託人以何種方式投票或轉讓這些股份。
c. 贊助商股票的購買與出售用於批量活動。
除非贊助人書面指示受託人可以進行行政處理的指示，否則以下規定將指導用於出資、償還貸款、分配、貸款、提款或由贊助人書面指示受託人以批量方式實施的任何其他購買或出售贊助商股票相關交易（「批量活動」）的贊助商股票的購買與出售。
(A)公開市場的購買和出售。贊助商股票的購買和出售應根據受託人的標準交易指南在公開市場上進行，根據需要隨時修改，以履行批量活動。在以下情況下，通用規則將不適用：
(1)如果受託人由於市場條件的影響無法在當天購買或出售需要購買或出售的股票總數量；或
(2)如果受託人被SEC、紐交所或主要交易所，或任何其他監管或司法機構禁止購買或出售贊助人股票的全部或部分股份，或當天要求購買或銷售的所有股份。在發生（1）或（2）所描述的情況時，受託人應儘快購買或銷售這些股份，並確定這些購買或銷售的價格爲分別購買或銷售的所有這些股份的平均購買或銷售價格。受託人可以遵循
13
向指定受託人的書面指示偏離上述購買和銷售程序。
(B)贊助人購買和出售股份。如果在交易日期之前，被指定受託人書面指示，受託人可以購買或出售贊助人股票給贊助人，如果購買或銷售是出於充分考慮（根據ERISA第3(18)條的含義）且不收取佣金。如贊助人繳納的（僱主）或贊助人代表參與者（僱員）根據計劃而進行的繳納將投資於贊助人股票, 贊助人可以將贊助人股票轉讓給信託而非現金。
d. 參與者發起交易的贊助人股票購買和銷售（"即時"交易）。
除非被指定受託人書面指示並且受託人可以進行行政實施，否則以下規定將管理參與者發起交易的贊助人股票的購買和銷售。
(A)贊助人股票的購買和銷售。與從股票基金內進行的單獨參與者發起的交易相關的贊助人股票的購買和銷售將根據參與者根據信託方對「即時」交易的程序選擇的訂單類型進行在公開市場上進行。被指定受託人可以指示受託人限制可供參與者選擇的訂單類型。
(1)自動訂單錄入。參與者發起交易的贊助股票交易將在常規交易時間內儘快通過電子訂單錄入系統發送到市場，除非此類交易被視爲區塊交易。此類電子訂單錄入系統將被視爲本協議第14條目的電子服務。
(2)交易限制：交易請求取消。根據適用證券交易所規則被拒絕的交易將不會執行。受託人不會爲違反「實時交易」程序的股票交易提交訂單（或取消訂單）。當贊助股票基金對該活動關閉時，受託人將不會提交與參與者發起的交易相關的任何交易訂單。與參與者發起的交易相關的交易將不會在常規市場關閉時或SEC、NYSE或贊助股票所在的主要交易所，或任何其他監管或司法機構禁止購買或出售根據參與者發起交易請求而要求交易的任何股份時交易。根據參與者請求的交易將在任何伴隨交易未提交、未執行或取消的情況下被拒絕或取消。
14
(B)交換進入股票基金和糾正銷售的準備要求。參與者進入股票基金的交換能力將受到信託受託人不時確定的投資選項適用的標準準備要求的限制（或可能由被指定受託人書面指示的具名受託人確定的更高準備要求）。超過此類準備要求的交換進入贊助股票基金的請求和相應的交易訂單可能會被拒絕或取消。如果與要求交換進入贊助股票相關的買入交易被執行，而參與者在指定的投資選項中沒有足夠的資產資助交易，受託人將按比例清算受影響參與者帳戶中的投資選項（包括其他可清算來源中持有的投資選項）。如果參與者在任何其他投資選項中沒有足夠的資產，則受託人將啓動糾正銷售，並從參與者帳戶中扣除此類糾正交易的成本。
(C)Fractional Shares. Participants will be entitled to exchange out fractional shares in the Stock Fund only in connection with a request to exchange out the entire balance of their Stock Fund holdings (or the entire balance in a particular source, as applicable). Fractional shares will be transacted at the price determined by the stock trade order selected by the Participant.
e. Use of an Affiliated Broker.
For all purchases and sales of Sponsor Stock on the open market, whether Participant initiated or otherwise, the Named Fiduciary hereby directs the Trustee to use FBSLLC to provide brokerage services. Subject to the provisions of this agreement, FBSLLC shall execute such trades directly or through any of its affiliates. The provision of brokerage services shall be subject to the following:
(A)Any successor organization of FBSLLC, through reorganization, consolidation, merger or similar transactions, shall, upon consummation of such transaction, become the successor broker in accordance with the terms of this direction provision. FBSLLC may assign its rights and obligations under this agreement to any affiliate, provided that the assignee is bound by the terms hereof, including the provisions concerning remuneration.
(B)The Trustee and FBSLLC shall continue to rely on this direction provision until notified to the contrary. The Named Fiduciary reserves the right to terminate this direction upon written notice to FBSLLC (or its successors or assigns) and the Trustee, in accordance with Section 11 of this Agreement.
(C)The Named Fiduciary acknowledges that FBSLLC (and its successors and assigns) may rely upon this Trust Agreement in establishing an account in the name of the Trustee for the Plan or its Participants, and in allowing each Participant to exercise limited trading authorization over such
15
account, to the extent of his or her individual account balance in the Sponsor Stock Fund subject to Participant direction.
f. Securities Law Reports.
贊助方應負責根據聯邦或州證券法要求提交有關託管公司持有贊助公司股票的所有報告，包括但不限於《1934年證券交易法》第13或16條規定的任何報告，並應立即以書面形式通知受託人停止購買或出售贊助公司股票以等待任何報告的提交。受託人應根據聯邦或州證券法向贊助方提供關於託管公司持有贊助公司股票的信息，贊助方可以合理請求這些信息以遵守聯邦或州證券法。
g. 投票和要約收購。
儘管本協議的其他條款，本部分的規定將主導贊助公司股票的投票和要約收購。贊助方應支付與贊助公司股票的投票和要約收購相關的所有印刷、郵寄、計票和其他成本。受託人在與贊助方協商後，應準備與贊助公司股票的投票和要約收購相關的必要文件。
(A)表決。
(1)當贊助公司股票的發行人準備任何年度或特別會議時，贊助方應在預定記錄日期的至少三十（30）天前通知受託人，並要求將所有代理徵集材料的副本發送給受託人。如果受託人要求，贊助方應向受託人保證前述材料與贊助公司股票的股東分發的相同信息。根據這些材料，受託人將準備一份投票指示表，並將所有代理徵集材料的副本發送給每位持有託管公司持有的贊助公司股票利益的參與者，以及前述投票指示表以便退還給受託人或其指定人。該表應顯示記入參與者帳戶的贊助公司股票的整股和零股數量。
(2)持有託管公司持有的贊助公司股票利益的每位參與者都有權利指示受託人以何種方式投票（包括不投票）記入參與者帳戶的那部分贊助公司股票（已授予和未授予的）。參與者向受託人就贊助公司股票的投票發出的指示應以書面形式通信，或按照受託人和贊助方協議的其他方式。這些指示應由受託人保密，並不得向贊助方、其任何主管或員工，或其他任何人透露，除非是根據
16
此類指示的後果定期在履行受託人本項服務的日常中向任何此類人通報。收到指示後，受託人應按參與者指示投票發起人股份。發起人和管理者指示受託人按照參與者在未接到參與者指示的情況下收到的股票基金利益的比例投票發起人股份的股份 反映從參與者接收投票指示的股票基金中（總體上）所有參與者利益的股票
(3)除非法律另有要求，受託人應按照從參與者收到投票指示的參與者帳戶中記載的發起人股票股數在每個問題上按同等比例投票那些由參與者帳戶授予的股份
(B)要約收購。
(1)對於信託基金中所有屬於贊助人股票的有價證券的要約收購開始, 贊助人應提前及時通知受託人擬要約的日期，並致使所有文件副本發送至受託人。贊助人應向受託人證明上述文件與贊助人股票股東發送的信息相同。根據這些文件並在與贊助人磋商後，受託人應準備一份要約指示表，並應將所有要約文件的副本與上述要約指示表一起發送給在股票基金中有利益的每個參與者，以便參與者將其退還給受託人或其代表。要約指示表應顯示記入參與者帳戶的發起人股票的整數和分數股數（已獲得和未獲得）
(2)具有股票基金利益的每個參與者應有權指示受託人提交或不提交參與者帳戶中記載的發起人股票的全部或部分股份（已獲得和未獲得）。參與者向受託人就發起人股票的提交或不提交發出的指示應以書面形式或受託人和贊助人共同同意的其他方式進行通訊。這些指示應由受託人保密，並且不得透露給贊助人或任何其官員或僱員，或任何其他人，除非此類指示的後果定期在受託人本項服務的日常履行中向任何此類人定期通報。受託人應根據參與者的指示提交或不提交發起人股份。除非法律另有要求，受託人不得提交由參與者未收到關於參與者指示的帳戶中記載的發起人股份
17
(3)除非法律另有要求，受託人應按照與從參與者處收到指示的擁有者股票股數的比例，提供未記入參與者帳戶的擁有者股票的數量。
(4)已指示受託人提供某些或所有記入參與者帳戶的擁有者股票的參與者可在截止提出要約的日期之前隨時指示受託人撤回一些或全部已提供的股票，受託人應在撤回期限之前從提出的股數中撤回受指示的股數。在撤回截止日期之前，如果有任何未記入參與者帳戶的擁有者股票已被提供，受託人應重新確定若前述撤回日期爲確定日期，將根據第5(e)(vii)(B)(3)條款提供的數量撤回擁有者股票的數量，並從要約中撤回未記入參與者帳戶的擁有者股票的數量以將未記入參與者帳戶的擁有者股票的金額減少爲重新確定的金額。參與者對於可以向受託人給予的撤回或撤回指示的次數不受限制。
(5)參與者向受託人指示提供記入參與者帳戶的擁有者股票不應被視爲參與者根據計劃作出的撤回或分配任何或全部可撤回股份的書面選項。受託人應將受託人爲該帳戶提供的與提供的股票交換所獲得的款項記入從中提取已提供的股票的每個參與者帳戶。在收到計劃提供的參與者或名義受益人有關應將款項投資於剩餘投資選項中的哪一項的指示（通過管理員）之前，受託人應將款項投資於《C》表中描述的投資選項。
h. 概要。
關於除投票權、轉讓權和撤回先前轉讓股份權利外的所有股東權利，在贊助者股票情況下，受託人應遵循上文第（A）款所規定的程序。
i. 轉換。
本部分的所有條款也適用於贊助者股票轉換所收到的任何證券。
18
j. 納斯達克用戶協議。
贊助者聲明已將一份完整執行的「納斯達克用戶協議」交還給受託人。納斯達克用戶協議是納斯達克要求的，允許參與者通過由受託人或其關聯公司控制的設備實時地從納斯達克收到信息。
vi.參與者貸款。
貸款應根據計劃管理手冊進行處理和管理。管理人應作爲受託人的代理人處理貸款，因此應（i）單獨覈算貸款償還款項，並清楚地將此類資產標識爲計劃資產；並（ii）收集並將所有本金和利息支付匯給受託人。在參與者在發放貸款之前需要向管理人提交貸款文件以供批准的情況下，管理人還應負責（i）保管和保管票據和其他貸款文件；並（ii）當貸款全部償還時註銷並交出票據和其他貸款文件。
爲了方便記錄，受託人可以銷燬與計劃下參與者貸款相關的任何收益支票的原件（包括本票），前提是受託人或其代理先通過照相或光學掃描或其他工藝創建副本，產生出與收益支票（包括本票）和參與者簽名相似的合理複製件，該複製件的大小可以從原件的實際大小變大或變小。
vii.穩定價值投資。
信託基金中的穩定價值投資應符合以下限制：
a.由受託人管理的集合投資基金。
在已命名的受益人作爲投資選擇Group Trust的託管收入投資組合II的情況下，贊助商特此（A）確認已收到受託人提供的Group Trust、參與協議和託管收入投資組合II單獨基金聲明的副本，並（B）採納Group Trust、參與協議和託管收入投資組合II單獨基金聲明的條款作爲本協議的一部分。
viii.受託人的職權。
受託人應具有以下權力和職權：
A.在第5節，根據本節5的第（ii）和（iii）款，出售、交換、轉讓、轉移或以其他方式處置信託資產，通過私下交易或公開拍賣。任何與受託人打交道的人均不受限於查看資產用途。
19
購買資金或其他財產已交付給受託人，或調查此類銷售或其他處置的有效性、適宜性或適當性。
B.導致作爲信託一部分持有的任何證券或其他財產登記在受託人自己的名下，一個或多個提名人的名下，或在紐約中央託管公司（Depository Trust Company of New York）的受託人帳戶中，並且持有任何投資以不記名形式，但受託人的賬簿和記錄應始終顯示所有此類投資爲信託的一部分。
C.根據指定的受託人或管理者時而認爲符合信託最佳利益的原則，將信託中的現金或現金餘額部分保持現金。
D.製作、執行、認可和交付任何和所有的轉讓或轉讓文件，並執行此處授予的權力。
E.在計劃中包括單位化期權的範圍內，爲了提供足夠的流動性以及及時處理計劃交易，向與受託人無關的銀行借款；前提是此類借款的成本應合理分配給需要流動性的投資基金。贊助方確認在簽署本協議之前是否適用，已收到受託人信用額度計劃和信用分配政策的披露，以及《被禁止交易豁免2002-55》的文本副本。
F.解決、調解或提交仲裁對信託應付或由信託引起的任何索賠、債務或損害；發起或辯護訴訟或法律或行政訴訟程序；代表信託出庭及處理所有訴訟和法律和行政聽證中的所有合理費用，如贊助方未支付，則從信託支付。
G.僱用在執行本協議規定時可能需要的法律、會計、文書和其他幫助，並從信託中支付其合理費用和報酬，如果贊助方未支付。
H.投資信託基金資產或其中的任何部分，投資於投資合同和短期投資（包括與受託人或由受託人附屬公司管理的貨幣市場共同基金的利息帳戶），以及任何集合投資信託或群體信託，包括由受託人管理的任何集合投資信託或群體信託，用於將401(a)條款描述的計劃資產彙集並在法規第501(a)條下免稅，或者未來任何修正、補充或取代這些條款的立法規定，前提是該集合投資信託或群體信託在國稅局法規或規定或稅務局發出的規定下免稅。始終以有關集體投資信託或群體信託管理的文件規定爲準，無論何時修訂，均適用於其中任何投資，並構成本信託協議的一部分。
I.除本文件特別提及的行爲外，託管人認爲爲實現上述權力和信託目的而必要的所有其他行爲。
九、集合投資信託
對於計劃中包含非富達集合投資信託的任何計劃，所有涉及此類非富達集合投資信託的交易應根據富達與適當基金提供者之間的單獨服務協議進行。
第六節 記錄保管和行政服務執行
20
i.一般
託管人應根據附表「A」中描述的記錄保管和行政功能開展工作。這些記錄保管和行政功能應在管理者關於計劃條款、指導方針和解釋的書面指示框架內開展。
ii.帳戶。
受託人應準確記錄所有投資、收入、支出和其他交易，並應報告信託資產的價值，每個報告日期的時候。在每個報告日期後的三十（30）天內或在受託人辭職或被免職，或協議終止導致的情況下，受託人應向管理員提交一份書面帳戶，詳細列出自上一個報告日期至當前報告日期之間受託人進行的所有投資、收入、支出和其他交易，並列出該報告日期時信託的價值。管理員應盡一切合理努力盡快提出對帳戶可能存在的任何關切或異議。儘管前述情況，除了 ERISA 法規另有要求的情況外，在提交此類帳戶或 Form 5500 的日期起六（6）個月後，受託人對於在該帳戶（或向參與者提供的任何參與者級別報告）中顯示的其行爲或交易的合理性不再承擔責任或進一步問責，除了在此六（6）個月時間段內向受託人提出書面異議的行爲或交易。
iii.檢查和審計。
受託人將按管理員書面指定提供給審計人員（包括第三方審計人員和贊助商的內部審計人員）訪問託管或受託人擁有的服務正在進行的設施，適當的受託人管理人員，以及受託人就提供服務而維護的數據和記錄（管理員或贊助商合理要求的其他文檔），僅用於檢查（i）受託人爲提供服務而維護的交易賬簿和記錄，（ii）服務水平績效的文檔，和（iii）贊助商的發票。此類審計將由贊助商支付費用。贊助商及其審計人員首先會查看最近的服務組織控制 I 類型 II 報告（簡稱爲「Type II SOC」），然後再進行進一步的審計。Type II SOC 報告將根據《陳述性承諾函規範》第 16 號（英文簡稱 SSAE 16），即《服務機構的控制報告》，或美國註冊會計師協會規定的後續標準，由受託人或其關聯方獨立註冊會計師事務所發佈。除了來自政府或監管機構的審計請求外，若 Type II SOC 中未涵蓋的事項，則贊助商將在至少審計前九十（90）天向受託人提供書面通知，並在至少審計前六十（60）天以書面形式向受託人提供由贊助商要求的審計詳細範圍和時間表。贊助商及其審計人員將以最小程度的干擾和中斷受託人運營方式進行此類審計。審計僅能在正常工作時間內進行，且不得頻率超過
21
除非法律要求或符合監管或合同要求，否則每年進行審計。 受託人提供的審計援助超過每年三十五個審計小時的部分將按照付費服務提供。 贊助商將報銷受託人在根據本部分進行的審計中發生的一切費用。 贊助商及其核數師無權審核（i）受託人的其他客戶或客戶的數據或信息，（ii）受託人的專有數據，或（iii）受託人的任何非本審計目的相關的機密信息。 贊助商及其核數師無權邏輯訪問受託人的網絡和系統，也無權無限制地進入受託人的設施和人員。 對流程、控制措施和支持文件的審核將由適當的受託人人員協助進行。 受託人將盡商業上合理的努力配合進行審計，將及時提供執行審計所需的合理信息，並將根據必要性協助贊助商或其審計人員的指定員工。 在最大程度上，審計將被設計和進行（以這樣的方式和頻率）以不干擾服務的提供。 贊助商不得使用受託人（或根據本協議的任何重要分包商）的任何競爭對手進行此類審計。 贊助商的審計員和其他代表將根據受託人可能合理要求的要求，執行和提供與此類審計相關的保密和保密協議，並遵守其可能合理要求的安全和機密要求。
iv.計劃修訂通知。
根據本節6所述的記錄保存和管理服務的受託人將根據贊助商在修訂通過後儘快送達修訂計劃的副本，並且根據本部分規定提供受託人認爲其執行記錄保存和管理服務所需的所有信息的條件，以及受託人可能合理要求的其他信息。
v.Returns, Reports and Information.
Except as set forth on Schedule "A", the Administrator shall be responsible for the preparation and filing of all returns, reports, and information required of the Trust or Plan by law. The Trustee shall provide the Administrator with such information as the Administrator may reasonably request to make these filings. The Administrator shall also be responsible for making any disclosures to Participants required by law, except such disclosure as may be required under federal or state truth-in-lending laws with regard to Participant loans, which shall be provided by the Trustee or the Administrator, as applicable.
第7條. Compensation and Expenses.
Administrator shall cause the Plan to pay or the Sponsor shall itself pay to Trustee, within thirty (30) days of receipt of the Trustee's bill, the fees for services in accordance with Schedule b. Fees for services are specifically outlined in Schedule b and are based on all of the assumptions identified therein. The Trustee shall maintain its fees for five years beginning October 1, 2024; provided, however, in the event the Plan characteristics referenced in the assumptions outlined in Schedule b change significantly by either falling below or exceeding current or projected levels, such fees may be subject to revision, upon mutual renegotiation. To reflect increased operating costs, Trustee may once each
22
calendar year, but not prior to October 1, 2029, amend Schedule b without the Sponsor's consent upon one hundred eighty (180) days prior notice to the Sponsor.
Any overcharge by the Trustee, or underpayment of fees or expenses that is the result of a good-faith fee dispute, shall bear interest until paid by the appropriate party with such interest determined by calculating the average of the prime rates reported in the Wall Street Journal from the date of overpayment or underpayment until such corrective payment is made by the appropriate party. Any underpayment of fees or expenses by the Sponsor that is not the subject of a good-faith fee dispute shall bear interest until paid at the rate of the lesser of (i) 1½% per month, or (ii) the maximum amount permitted by law.
第8部分。指示和賠償。
i.管理人和指定受託人的身份。
託管人依賴以下事實而受到充分保護，即計劃下的管理員是以上列明的個人或實體，或者贊助人可能以書面形式通知託管人的其他個人或者人士。
ii.來自管理人的指示。
每當管理人向託管人提供指示時，託管人不應對因指示引起的任何損失或費用承擔責任，除非指示內容包含在任何一個個人的書面提供中（該個人的姓名已由管理人書面提交且未被撤回給託管人），除非在指示的表面清晰表明按照《僱員退休收入保障法》第404(a)條的受託人責任規則的行動將被禁止，或者與本協議條款不符。託管人可以毫無顧慮地依賴這些個人提供給託管人指示的權限。
在本節中，該指示還可以通過EDt、傳真或其他安全電子方式按照管理人和託管人同意的程序進行。在任何這種情況下，託管人依賴此類指示，就好像這些指示是由管理人書面提出的一樣，並受到充分保護。
iii.來自指定受託人的指示。
每當指定受託人或贊助人向託管人提供指示時，託管人不應對因指示引起的任何損失或費用承擔責任，除非指示內容包含在任何一個個人的書面提供中（該個人的姓名已由指定受託人書面提交且未被撤回給託管人），除非在指示的表面清晰表明按照《僱員退休收入保障法》第404(a)條的受託人責任規則的行動將被禁止，或者與本協議、計劃或《僱員退休收入保障法》第403(a)(1)條的條款相牴觸。除《僱員退休收入保障法》第403(a)(1)條的規定外，託管人可以毫無顧慮地依賴這些個人提供給託管人指示的權限以代表指定受託人。
根據本節的規定，也可以通過EDt、傳真或其他安全電子方式進行指示，須符合具名受託人和其之間商定的程序。
23
受託人在此情況下將完全受到保護，依賴此類指示，如同這些指示是由具名受託人書面發出的一樣。
iv.共同受託人責任。
在其他情況下，受託人對任何因計劃下其他受託人的行爲或不作爲而產生的任何損失或費用概不負責，但須遵循ERISA第405(a)條的規定。
v.賠償。
贊助方應對受託人進行賠償，並使受託人免受可能由於任何個人或與計劃或信託有關的行爲或不作爲而產生的任何索賠、監管程序或訴訟而遭受的損失，除了唯有受託人的疏忽、惡意或實質違約全都相關。
受託人還應對管理人、具名受託人和贊助方進行賠償，並使這些方免受可能由於受託人的疏忽、惡意或實質違約而產生的任何索賠、監管程序或訴訟而遭受的任何損失。
受託人還應對管理人、具名受託人和贊助方進行賠償，並使這些方免受任何損失，只要這些損失是僅僅由於目標資產配置或通過Portfolio Review提供的模型投資組合中所體現的投資方法的缺陷（但只限於參與者、這些方或第三方提供的信息引起的任何這樣的損失、損壞、罰款、責任、成本或費用；或者）；或(二)由於受託人提供Portfolio Review而導致的任何違禁交易。
爲了本第8條(e)的目的，對於管理者、指定受託人、發起人和受託人的任何引用應被視爲包括他們各自的董事、僱員、官員、代理人、律師、關聯公司、子公司、分包商、承運商和供應商。
vi.生存。
本第8條的規定應在本協議終止後繼續有效。
第9節。受託人的辭職或解聘及終止。
i.辭職和罷免。
受託人可以隨時依照下文規定的通知條款辭職。發起人可以隨時依照下文規定的通知條款解聘受託人。
24
ii.終止。
本協議可以在發起人事先書面通知受託人的情況下隨時全部或僅就計劃的部分（即「部分轉讓」）終止，其通知方式如下。
iii.通知期。
如果任何一方希望終止本協議或本協議下的任何服務，該方應向另一方至少提前一百八十（180）天書面通知終止日期；但接收方可書面同意縮短通知期。
iv.過渡援助。
在本協議終止的情況下，如果贊助方要求，受託人應協助贊助方制定計劃，以便有序過渡計劃數據、現金和資產以及受託人在本協議項下提供的服務到贊助方或其指定人。受託人應在本協議終止日期後不超過六十（60）天提供此類協助。受託人應在商定時間向贊助方或贊助方指定的任何人提供一份由受託人按常規業務程序準備和維護的計劃數據文件，格式爲受託人的格式。受託人可就額外費用提供其他或額外的過渡協助，該費用應在本協議的任何終止前由贊助方支付。
v.未指定繼任者。
如果截止日期時，贊助方未書面通知受託人將資產和現金轉移交付給哪個個人或實體，受託人可以採取適當行動或申請在有管轄權的法院存放資產和現金的許可。受託人應獲得贊助方支付所有行動或程序的費用和支出，包括但不限於合理的律師費和支出。
第10條.繼任受託人。
i.任命。
如果因任何原因信託受益人的職務空缺，贊助方可以書面任命本協議下的受讓受託人。繼任受託人應享有本協議下授予受託人的所有權利、權力、特權、義務、職責、責任和豁免。繼任受託人和前任受託人對於信託的行爲或不作爲均不承擔責任。
ii.驗收。
25
自繼任受託人接受本協議項下的任命之日起，信託資產的所有權和佔有權應立即轉至繼任受託人，除非可能需要採取進一步行動以證明此過渡。前任受託人應執行一切合理必要的儀文，並且應按贊助方或繼任受託人以書面要求的方式執行所有行爲，以將所有信託資產的所有權轉交給繼任受託人。
iii.公司行動。
無論是通過受託人或繼任受託人的業務或信託部門的出售或轉讓，還是通過重組、合併或合併，或是通過受託人或繼任受託人的任何類似交易，該交易完成時，任何繼任受託人均成爲本協議下的繼任受託人。
第11節。辭職、免職和終止通知。
本協議項下的任何辭職、免職或終止通知必須以書面形式發送，並通過掛號信或證明信寄往收件方，此收件方爲位於猶他州鹽湖城南主街一號，600號套房，郵編84111的企業福利主任，和位於馬薩諸塞州波士頓，夏季街245號，V70億，郵編02210的Fidelity Workplace Services LLC，WI Contracts，或是雙方已以前述方式通知彼此的其他地址。
Section 12. Duration.
This Trust shall continue in effect without limit as to time, subject, however, to the provisions of this Agreement relating to amendment, modification, and termination thereof.
Section 13. Amendment or Modification.
This Agreement may be amended or modified at any time and from time to time only by an instrument executed by both the Sponsor and the Trustee. The individuals authorized to sign such instrument shall be those authorized by the Sponsor.
Section 14. Electronic Services.
i.The Trustee may provide communications and Electronic Services via electronic media, including, but not limited to NetBenefits and Fidelity Plan Sponsor WebStation. The Sponsor agrees to use such Electronic Services only in the course of reasonable administration of or participation in the Plan and to keep confidential and not alter, publish, copy, broadcast, retransmit, reproduce, frame-in, link to, commercially exploit or otherwise redisseminate the Electronic Services, any content associated therewith, or any portion thereof (including, without limitation, any trademarks and service marks associated therewith), without the written consent of the Trustee. Notwithstanding the foregoing, the Trustee acknowledges that certain Electronic Services may, by their nature, be intended for non-commercial, personal use by Participants or their beneficiaries, with respect to their participation in the Plan, or for their other retirement or employee benefit planning purposes, and certain content may be intended or permitted to be modified by the
26
Administrator in connection with the administration of the Plan. In such cases, the Trustee will notify the Sponsor of such fact, and any requirements or guidelines associated with such usage or modification no later than the time of initial delivery of such Electronic Services. To the extent permission is granted to make Electronic Services available to administrative personnel designated by the Administrator, it shall be the responsibility of the Administrator to keep the Trustee informed as to which of the Administrator personnel are authorized to have such access. Except to the extent otherwise specifically agreed by the parties, the Trustee reserves the right, upon notice when reasonably feasible, to modify or discontinue Electronic Services, or any portion thereof, at any time.
ii.在不限制受託人或其他地方在本協議中規定的管理人或贊助人的權利的責任的情況下，應向管理人提供電子服務，而不對提供此類服務的電子性質相關或產生的法律責任承擔責任。但是，受託人應防禦、賠償並使管理人和贊助人免受基於根據協議提供的電子服務侵犯任何專利、版權、商標、商業祕密或其他專有權利的第三方提出的任何索賠。管理人或贊助人應及時以書面形式通知受託人有關任何此類索賠。管理人和贊助人應在受託人的費用下就任何索賠提供合理協助。受託人應獨立控制對任何此類索賠的辯護。在任何電子服務利用互聯網服務傳輸數據或通信的情況下，受託人將採取合理的安全預防措施，管理人和贊助人同意遵循。但是，受託人不對任何此類數據或通信的截取承擔任何責任。受託人保留拒絕接受由贊助人或第三方以電子或電子媒體傳輸的數據或通信的權利，如果其確定交付方法未提供充分的數據安全性，或者受託人不具備使用所提供的數據安全性的行政可能性。受託人不對與電子通信所需的Internet或網絡服務的訪問、速度或可用性或任何其他服務有任何責任，也不作任何擔保，明示或暗示，並明確否認所有關於適銷性、特定用途適用性或不侵權的擔保。受託人不對違反本協議對電子服務進行的任何更改或修改導致的任何損失或損害負責。
iii.管理者和贊助商承認，通過訪問電子服務的某些網站可能受到密碼保護或需要登錄，管理者和贊助商同意，管理者、贊助商或（如適用）參與者將不會獲取或試圖獲取未經信託受託人特別爲管理者和贊助商使用而故意提供的任何未經授權的對這些服務或其他受保護材料或信息的訪問權。在訪問電子服務時需要PIN碼的情況下，管理者、贊助商和/或其參與者應對與該PIN碼相關的所有活動負全部責任。
iv.受託人將通過NetBenefits向參與者提供FullView®服務，通過該服務，參與者可以選擇整合和管理通過NetBenefits提供的任何退休帳戶信息以及外部帳戶信息。在受託人或其關聯方未提供的情況下，數據彙總服務將由Yodlee.com，Inc.或受受託人選擇的其他獨立提供者提供，根據一項要求該提供者採取適當措施保護用戶提供的信息隱私性和機密性的合同。管理者和贊助商承認，選擇使用FullView®的參與者必須向數據彙總服務的提供者提供密碼和PIN碼。受託人將使用外部帳戶信息來提供和支持FullView®或根據本協議提供的其他服務，並根據參與者的其他指示。受託人不會將外部帳戶信息提供給任何第三方，除非根據傳票或其他適用法律。管理者和贊助商同意通過FullView®累積的信息不會提供給管理者和贊助商，然而，受託人應根據請求向管理者和贊助商提供不包含個人身份信息的統計使用數據。
27
受託人將通過NetBenefits向參與者提供FullView®服務，通過該服務，參與者可以選擇整合和管理通過NetBenefits提供的任何退休帳戶信息以及外部帳戶信息。在受託人或其關聯方未提供的情況下，數據彙總服務將由Yodlee.com, Inc.或受受託人選擇的其他獨立提供者提供，根據一項要求該提供者採取適當措施保護用戶提供的信息隱私性和機密性的合同。管理者和贊助商承認，選擇使用FullView®的參與者必須向數據彙總服務的提供者提供密碼和PIN碼。受託人將使用外部帳戶信息來提供和支持FullView®或根據本協議提供的其他服務，並根據參與者的其他指示。受託人不會將外部帳戶信息提供給任何第三方，除非根據傳票或其他適用法律。管理者和贊助商同意累積通過FullView®獲取的信息不會提供給管理者和贊助商，然而，受託人應根據請求向管理者和贊助商提供不包含個人身份信息的統計使用數據。
v.信託受託人將盡最大努力維護電子系統中保留的所有數據的安全性和保密性。
第15節。分配。
未經其他任何一方書面事先同意，本協議及其在下文中的任何權利和義務不得被任何一方轉讓，且在任何一方自行決定的情況下，對此類同意可以被拒絕。儘管前述規定，受託人可全部或部分轉讓本協議及其中任何權利和義務予受託人的子公司或附屬公司，而無需獲得贊助人的同意。本協議中的所有條款均適用於並對本協議各方及其各自的繼承人和被允許轉讓的人具有約束力。
第16節。不可抗力。
若由於超出其合理控制範圍的原因導致任何延遲或未履行其義務，未履行該協議的任何一方不應被視爲其違約，此類原因包括但不限於天災、民事或軍事權威的行爲、恐怖主義行爲（無論是實際的還是有威脅的）、隔離、禁運、流行病、戰爭、暴動、起義、火災、爆炸、地震、洪水、極端惡劣的天氣條件、電力中斷或罷工。本條款不應免責根據本協議任何方因未能建立合理的災難恢復和保障計劃，以足以保護協議各方負責維護的計劃所需的所有數據而產生的任何責任。
第17節。保密性。
各方應以至少與其用於保護自身信息（或其客戶的信息）類似的程度對待其他方的機密信息，並不得低於合理的注意程度。每方可將其他方的機密信息用於其僱員、關聯公司、允許轉讓方、分包商、顧問和代理處，以履行其義務、維護或改善服務或執行本協議下的權利所合理需要的範圍內；但提供信息的一方應確保這類方受到與本協議中相類似的保密約定的約束。每方應對本方或其相關方對機密信息的不當披露負責。一方無義務向其他方披露其機密信息，但須確保信託公司如
28
允許免除因客戶未提供必要信息而導致的履行責任。任何一方均不得出售或出租另一方的機密信息。
一方可根據需要披露另一方的機密信息，以回應任何有效的傳票、法院命令、訴訟或監管要求，或滿足任何法律要求，前提是，在不受法律禁止的情況下，該方在披露之前通知另一方，以便另一方可以採取其認爲適當的措施。Fidelity可以在不提供通知的情況下回應作爲記錄保管人所普遍接收的例行傳票或法院命令（例如，家事令）
儘管前述，託管人可在贊助商事先同意的情況下將贊助商的名稱用於包括任何爲Fidelity Investment的年度股東報告編制的客戶總表在內的列表中
第18節 一般性
i.託管人、其代理人或關聯公司的履行
贊助商確認並授權，根據本協議提供的服務將由託管人、其代理人、分包商或關聯公司提供，包括但不限於FIIOC、FBSLLC或任何其繼任者，並且其中某些服務可能是根據一項或多項單獨的合同協議或關係提供的。在其代理人、分包商或關聯公司提供服務的情況下，託管人應對這些服務的履行負責，就好像它自己執行了此類服務一樣
ii.完整協議。
本協議連同本文引用的附表包含各方就本協議的主題事項達成的所有約定條款。本協議取代各方就提供的服務達成的任何其他一切口頭或書面協議。
iii.放棄權。
任何一方對任何未能或拒絕遵守本協議項下的義務不構成對本協議項下其他任何義務或任何隨後的未能或拒絕遵守本協議項下其他任何義務的放棄。
iv.繼任者和受讓人。
本協議中的規定應對各方的繼承人和受讓人具有利益，並對其具有約束力。
v.部分無效。
如果本協議的任何條款或規定或其適用於任何人或情況，在任何程度上無效或不可執行，則本協議的其餘部分，或將該條款或規定適用於持有它無效或不可執行的人或情況以外的人或情況，將不受影響，本協議的每一條款和規定均應受到法律允許的最大程度的有效和可執行。
29
不會受到影響，並且本協議的各項條款和規定應受法律允許的最大程度的有效和可執行。
vi.節標題。
各節和分節的標題僅爲方便而插入，不是本協議的一部分，並且不應被視爲修改、解釋、擴展或限制本協議的任何條款。
vii.溝通。
a.內容
行政贊助商應提供託管人要求的所有信息，以幫助其準備參與者溝通，這些溝通是讓託管人履行本協議下義務所必需的。行政贊助商聲明，由行政贊助商準備的參與者溝通將包括任何適用法規要求的信息，以提供根據ERISA §404(c)爲計劃託管人提供保護。託管人對於使用行政贊助商提供的信息或準備的溝通而導致的任何損失不承擔責任。
b.交付
如果行政贊助商保留將參與者溝通交付給部分或全部參與者和受益人的責任，行政贊助商同意按照適用法律（包括ERISA §404(c)和薩班斯-奧克斯法案有關"黑屏"通知的要求）及時向這些參與者提供溝通。行政贊助商還聲明，這些溝通將按照適用法律允許的方式交付給這些參與者和受益人，包括與電子傳輸相關的適用法規一致的電子交付（例如，DOL Regulation §25201.04億.1）。託管人及其關聯公司對於贊助商未能及時且符合適用法律的方式提供任何此類溝通而導致的任何損失不負責任。
本協議的條款適用於在本協議簽署日期之前的實施期間由行政贊助商或託管人提供的所有信息以及準備並交付的所有參與者溝通，並貫穿於本協議規定的期限內。
c.生存。
Trustee’s and Sponsor's respective obligations under this Agreement, which by their nature would continue beyond the termination of this Agreement, including but not limited to those contained in Sections 6(c), 8(e), 17, and 19, shall survive any termination of the Agreement.
d.合併。
The Trustee possesses the specific authority to, at the direction of the Named Fiduciary, execute any instrument necessary to effect Plan asset transfers with trustees of other trusts exempt from tax under
30
Code §501(a) and which are part of retirement plans described in Code §401(a) whether or not sponsored by the Sponsor and to accept the direct transfer of Plan assets, or to transfer Plan assets, as a party to any such agreement, provided that the Trustee shall not be obligated to receive any direct transfer unless prior thereto or coincident therewith, as the Trustee may specify to the Named Fiduciary in writing, the Trustee has received such reconciliation, allocation, investment or other information concerning, or such direction, contribution or representation with respect to, the contribution or transfer or the source thereof as the Trustee may require.
This Trust may be merged or consolidated with, or its assets or liabilities may be transferred to, any other trust only if the benefits which would be received by each Participant in the Plan, in the event of a termination of the Plan immediately after such merger, consolidation or transfer, are at least equal to the benefits the Participant would have received if the Plan had terminated immediately before the merger, consolidation or transfer.
The Trustee may accept a direct transfer of assets on behalf of an individual Participant only if first authorized by the Administrator. In the event of a direct transfer the Trustee shall hold, administer and distribute transferred assets as a part of the Trust Fund for the benefit of the Participant on whose behalf the Trustee has accepted the transfer in a manner sufficient to reflect the value of the transferred assets.
viii.諮詢服務
就任何被指定爲定義捐獻計劃並適用於ERISA法案第一章節的計劃而言，如果富達向參與者或計劃受益人提供構成受ERISA法案第3（21）條約管的受託投資建議服務，那麼富達將：
a.在富達爲參與者或計劃受益人提供有關其帳戶投資的建議的範圍內，僅建議來自富達記錄的計劃提供的投資選項的產品和/或服務，如所提供給參與者並隨時提供給客戶的披露中所概述的；
b.在提供有關計劃分配的建議時，僅建議以下方式：保留在計劃中的餘額，轉移到富達記錄的另一合格計劃，轉移到富達個人退休帳戶；
c.僅提供點對點建議和投資援助，並無責任監視任何此類建議是否被參與者或計劃受益人遵循或是否隨時間改變，並將向每位參與者或計劃受益人提供如何聯繫富達以獲取更新或新建議的信息；
d.爲避免根據ERISA和/或內部收入法免除的禁止性事務，依賴於一個或多個可能適用於其提供投資建議的豁免權限，包括可能包括以下內容 - i) 根據ERISA第408（b）（14）和408（g）條和勞工法規2550.408g-1節的免責權利下的養老金保護法計算機模型和/或固定費用豁免；ii）禁止性事務類豁免2020-02，改進對工人和退休人士的投資建議；以及iii）根據現行或將來適用的法律存在的其他豁免權利。 根據ERISA第408（b）（14）和408（g）條和勞工法規2550.408g-1節的建議安排將由獨立核數師每年審計，以確保符合法定豁免和相關法規的要求。 核數師的調查結果副本將在完成審計後60天內提供。 客戶同意富達可以根據這些豁免向參與者提供建議。
31
此外，對於任何被指定爲不受ERISA第I標題約束的定義供款計劃，富達可能向計劃參與者提供教育和指導服務，其中可能包括投資諮詢（根據《投資顧問法》或其他適用法律的定義），並導致富達在與該等服務相關的方面被視爲受託人。如果任何此類計劃之所以不受ERISA約束，是因爲根據勞工部29 C.F.R 2510.3-2(f)規定，被排除在ERISA第I標題的覆蓋範圍之外，那麼客戶將不被富達視爲安排或認可任何建議，或建立或維護退休計劃。
第19節。使用數據。
爲了履行本協議項下的義務，受託人可能會收到個人數據。關於接收到的個人數據，受託人同意（i）根據其隱私政策保護個人數據，以及（ii）在保護此類個人數據方面，受託人將採取與保護其本公司員工個人數據相同的謹慎標準。
儘管前述規定，管理員可以監控受託人與參與者的互動，並且管理員授權受託人允許受託人的第三方潛在客戶監控參與者的互動，以評估受託人的服務。
i.數據安全。 受託人將遵循《信息安全方案》中詳細說明的信息安全實踐（可能由受託人不時更新），通過PSW或其他電子手段向贊助人提供，並附附附表I - 信息安全時間表。® 或其他電子手段和附表I - 信息安全時間表。
ii.個人數據使用限制。 受託人的隱私信息管理系統支持DC服務線，符合並獲得了ISO 27701框架認證。爲確保其隱私治理框架的可靠性，受託人將提供其當前的ISO 27701認證。受託人將根據其隱私政策和《消費者隱私權補充協議》（可能會由受託人不時更新）來處理個人數據，這些文件通過PSW或其他電子方式提供給管理員。® 受託人僅會根據管理員的授權使用個人數據，包括根據本協議提供的內容，或者響應參與者對富達產品或服務的需求或興趣表達，或者在參與者另行允許的情況下。
iii.數據條件。 贊助商聲明向受託人提供的所有數據和文檔，包括員工數據和/或參與者數據（「數據」），供用於履行本協議下的服務，應及時提供，狀態良好，正確、完整，並且按照受託人的規格（規格將由受託人不時向贊助商提供）和準則提交，包括參與者網益上發佈的內容方面由受託人制定的參考準則。受託人有權依賴這些數據的準確性和完整性，並對起源於贊助商、贊助商參與者或贊助商的第三方服務提供商的數據不承擔任何責任，無需驗證除非數據在表面上明顯錯誤，也不對網益上發佈的內容負責。如果數據未按照這些要求提交，或者受託人發現數據中存在錯誤或遺漏，受託人將立即通知贊助商，並將這些數據退還給贊助商進行糾正和修改，除非贊助商和受託人書面同意由受託人對數據進行額外費用的更正或修改，或者贊助商將立即提供必要指示以糾正數據中的任何錯誤或遺漏。受託人可以移除、編輯或修改不符合參考準則的內容。就這些要求並且除非這種處理與適用法律不一致，受託人可視掃描紙質文件的電子副本爲正式記錄。
32
如果不符合參考準則的內容，受託人可移除、編輯或修改。鑑於這些要求，受託人可將掃描的紙質記錄的電子副本視爲官方記錄，但在可能與適用法律不一致的情況下。
iv.客戶保護。 受託人保持控制（例如，雙因素認證和實時安全警報），旨在保護參與者免受身份盜用和欺詐風險。爲了降低此類風險，受託人要求參與者提供聯繫信息（例如地址、電子郵件和手機號碼）。贊助方授權受託人在註冊時或之後定期收集參與者的此類信息，並應及時根據受託人的要求提供這些信息，因爲受託人可能無法在缺乏這些信息的情況下管理這些控制措施。如果任一方意識到與參與者帳戶相關的安全問題，贊助方將合理協助受託人進行調查。
第20節。適用法律。
i.馬薩諸塞州法律控制。
本協議在馬薩諸塞州立約，受託將作爲馬薩諸塞州信託進行管理。本協議的有效性、構成、效力和管理將受馬薩諸塞州法律管轄和解釋，但在《員工退休收入保險金法》第514條下，這些法律的效力將被取代。
ii.信託協議控制。
受託人不是計劃的一方，在該協議的規定與本協議的信託規定之間存在衝突的情況下，應當以本協議的信託規定爲準。
第21節。計劃資格。
The Plan is intended to be qualified under section 401(a) of the Code and the Trust established hereunder is intended to be tax-exempt under section 501(a) of the Code. The Sponsor represents that to the extent Participants are able to instruct the investment of their account, the Plan is intended to constitute a plan described in section 404(c) of ERISA and Title 29 of the Code of Federal Regulations Section 2550.404c-
The Sponsor has the sole responsibility for ensuring the Plan's qualified status and full compliance with the applicable requirements of ERISA. The Sponsor hereby certifies that it has furnished to the Trustee a complete copy of the Plan and all amendments thereto in effect as of the date of this Agreement.
Section 22. Use of Omnibus Accounts.
Notwithstanding any other provisions of this Agreement, Sponsor understands, acknowledges and agrees that, (i) the Trustee utilizes omnibus accounts at unaffiliated banks to facilitate transactions for
33
the defined contribution plans it services and commingles funds in transit to or from the Plan, including other funds similarly in transit to or from other plans and (ii) if markets permit, omnibus account balances may be invested in short-term investments with the aim of earning a rate approximating the Target Federal Funds Rate and/or money market rates (such earnings are referred to as 「float earnings」); and (iii) the Trustee will use these earnings to pay bank fees associated with the above-referenced defined contribution plan transactions and make other required adjustments and will retain any float earnings that exceed such fees and adjustments as compensation for its services, except as otherwise set forth in Schedule b, Fee Schedule. The Trustee shall pay bank fees to the extent they exceed float earnings.
The amount of float earnings generated depends on market conditions, as well as on the length of time that funds are held in the omnibus accounts. The following time frames apply with respect to funds held in these accounts:
• 如果在交易結束前信託執行出資和購買投資選項的指示齊全，信託將以當天的收盤價執行投資選項的交易（「交易日期」或「T」）。大多數投資選項的出資將保留在總帳戶中直到第二個工作日（「T+1」）。對於股份記賬公司股票交易，出資可能會保留在總帳戶中直到T+3。
•如果在交易結束前信託執行出資選項的交換指令齊全，則在當天的夜間週期中處理。對於大多數投資選項，交換不會產生隔夜餘額，因爲資金在同一工作日從一個投資選項傳統到另一個投資選項。僅在投資選項具有不同結算規則且富達管理信託公司擔任計劃受託人時，會有一些有限的例外情況，此時與交換相關的餘額可能會在總帳戶中保留幾天。
•如果在交易結束前收到處理出資指令，則在當天夜間週期中進行處理，並作爲從參與者帳戶中的在那天的借記帳戶中反映出來（「T」）。與出資相關的收入根據投資選項的結算週期收入總帳戶，這在絕大多數投資選項中爲T+1。扣除適用稅款後，出資通常在T+2或T+3通過電子資金轉賬或郵寄支票方式進行。通過支票分發的出資收入，扣除任何稅款後，將保留在總帳戶中直到支票被呈交付款。
發起人或計劃不應對這些隔夜投資的價值減少承擔責任。只要發起人及時提供資金，發起人或計劃不應對任何由於特定銀行的使用或從這些帳戶的餘額的隔夜投資導致資金減少或暫時無法取得而導致未能結算或清算任何適當或及時的交易或支付承擔責任。
Section 23. Investment Management Communications.
Notwithstanding any provision of the Agreement to the contrary, the Administrator and Sponsor hereby authorize the Trustee and affiliates of the Trustee, throughout the term of this Agreement and any extensions thereto, to provide Participants with communications related to workplace and/or personal investment management products or services. The Trustee and affiliates of the Trustee may use for such
34
purpose any information received hereunder or otherwise related to the Plan or Sponsor; all such information collected or used shall be treated in accordance with Fidelity Investments' privacy policy.
35
鑑此， the parties hereto have caused this Agreement to be executed by their duly authorized officers as of the day and year first above written. By signing below, the undersigned represent that they are authorized to execute this Agreement on behalf of the respective parties. Each party may rely without duty of inquiry on the foregoing representation.
ZIONS BANCORPORATION, N.A. FIDELITY MANAGEMENt TRUSt COMPANY
通過： /s/ Michael Tonkin 09/16/2024 作者： /s/ Juniper Frost 09/12/2024
授權簽署人 日期 FMTC授權簽署人 日期
36
附表「A」 – 行政服務
管理
*建立和維護參與者帳戶和選舉百分比。
*維護計劃投資選項如附表「C」所述。
*維護計劃中所列貨幣分類。
*管理手冊。
*受託人將提供本附表「A」中規定的記錄保管和行政服務，或者根據贊助商和受託人之間通過書面形式（或通過安全的電子媒介）達成的其他協議提供。受託人可能單方面增加或增強服務，前提是該增加或增強服務在全體受託人客戶中普遍實施，並且不影響附表「b」中規定的費用。
A)參與者服務
1.每個工作日參與者服務代表按計劃管理手冊中規定的時間通過免費電話服務提供參與者查詢和交易服務。
2.通過自動語音應答系統和全球互聯網進行在線帳戶訪問，參與者還可以享有實際上24小時的帳戶查詢和交易能力。
3.出於安全目的，所有電話都會被錄音。此外，還提供多種安全級別，包括通過贊助商和受託人不時同意的個人標識符或其他身份驗證方式進行驗證。
4.以下服務可通過電話或贊助商和受託人不時同意的其他電子方式提供，並將在行政上儘快提供，或者在贊助商和受託人之間通過書面同意的其他時間表內提供：
•根據計劃管理手冊中規定的程序，處理參與者報名。
•提供投資計劃選項信息，包括但不限於招股書和績效摘要。
•提供和維護關於計劃條款的信息和解釋。
•回應並提供文獻請求。
•允許參與者更改其繳款選舉百分比，並建立/更改補充繳款，如果適用的話。通過PSW提供更新，以協商一致的格式供贊助商相應調整其工資單。
•爲所有資金來源維護並處理參與者的繳款分配變更。
•按照計劃管理手冊中規定的程序，每日處理投資選項之間的交換（轉移）。
•按照計劃管理手冊中規定的程序處理在職提取、困難提取和全額分配。
•就不同貸款方案諮詢參與者，並根據計劃管理手冊中規定的程序處理貸款請求（包括購買主要住所的貸款，如果適用）。
B)計劃會計
1.根據贊助商的工資週期通過EDt、聯合磁帶或軟盤處理贊助商的工資捐款。數據格式將由受託人通過EDt、PSW提供，或者按照書面協議達成的其他方式。如果數據格式發生變化，受託人將提前通知贊助商。
2.維護和更新必要的員工數據，以支持計劃管理。數據將根據工資支付頻率提交。
3.提供所有計劃投資選擇的每日計劃和參與者級別的會計。
4.提供計劃的每日計劃和參與者級別的所有資金分類會計。
5.每日審計並調節計劃和參與者帳戶。
6.協調和處理參與者的提款請求和分配，依據計劃管理手冊中規定的程序。所有請求均基於參與者帳戶的當前市值支付，而不是預先估算的價值。每張支票都將附帶一份分配報告。
7.跟蹤個人參與者貸款；處理貸款提取；重新投資貸款償還；並準備並交付全面報告給贊助商，以協助管理參與者貸款。
8.維護和處理參與者的遞延百分比以及對未來和現有投資組合的選擇。
C)參與者報告
1.根據參與者選擇的方式，向參與者提供所有由參與者發起的交易的確認，可以是在線或通過郵件。在線確認會在交易提交後生成，而郵件確認會在交易後的三至五個日曆日內通過郵件提供。
2.按照計劃管理手冊中規定的程序向參與者提供參與者報表。
3.及時向參與者提供所需的第402(f)條法規通知，以通知參與者其計劃分配的稅務後果。
4.向參與者提供所需的第411(a)(11)條法規通知，以通知參與者其計劃分配的普通和可選擇的支付形式。) 向參與者提供所需的第411(a)(11)條法規通知，以通知參與者其計劃分配的普通和可選擇的支付形式。
D)計劃報告
1.準備、調節並提交月度試算平衡報告，展示所有資金類別和投資。該報告基於月底的市場價值。在沒有異常情況的情況下，該報告將在每月結束後的十(10)個日曆日內提交。
E)政府報告
1.爲參與人處理年終稅務報告 - 1099-R表格，以及根據「F」表制定5500表格的指南進行準備。
F)溝通與教育服務
1.設計、製作和分發針對員工的定製全面傳播計劃。該計劃可能包括多媒體信息材料、投資教育和規劃材料、訪問富達互聯網主頁和STAGES雜誌。這些服務可能會收取額外費用，費用標準由贊助方和受託方共同確認。
2.提供投資組合審查，這是爲參與人提供的基於互聯網的教育服務，生成根據Trustee附屬公司Strategic Advisers, Inc.提供的方法定製的投資計劃和模型組合，根據計劃的投資選項進行定製。
G)其他
1.非歧視檢驗根據要求進行非歧視性限制測試。爲了獲得此服務，客戶需提供《Fidelity歧視測試套餐指南》中指定的信息。有關此測試服務的任何費用和限制都應在該指南中說明。
2.計劃發起人WebstationFidelity參與者記錄保存系統可通過計劃發起人Webstation在線提供給發起人。PSW是一個圖形化的、基於Windows的應用程序，提供當前計劃和參與者級別信息，包括指示性數據、帳戶餘額、活動和歷史記錄。發起人同意未經受託人事先同意，不得將PSW訪問權限授予第三方。
3.電話變更地址根據指導，受託人應允許參與者通過Fidelity的免費電話服務按照計劃管理手冊中由發起人記錄的方式更改地址。
4.轉入處理受託人應處理向信託資金的轉入資格。確定轉入資格的程序由發起人指導，受託人將根據計劃的書面標準以及發起人在計劃管理手冊中提供的任何書面指導接受或拒絕每個轉入。
不符合規定標準的請求將退回給參與者，並說明爲何無法處理該請求。如果發起人或受託人確定請求不是有效轉入，則請求的全部轉入金額將分配給參與者。
5.最低要求分配監控和處理最低要求分配（"MRD"）金額如下：受託人應通知MRD參與者，並在MRD參與者的通知後，使用MRD參與者的信息處理他們的分配。如果MRD參與者已終止就業並且未回覆受託人的通知，則贊助商特此指示受託人自動開始MRD參與者的必要分配。
6.合格國內關係令處理受託人將通過提供計劃和福利信息支持合格國內關係令，收到提交國內關係令的通知後暫停支付，並在管理員確認合格後執行所需的一切行政行動。
7.年度利潤分享計算: 根據Zions Bancorporation, N.A.和Fidelity Workplace Investment LLC之間於2011年11月6日簽訂的諮詢服務協議，爲計劃提供季度應計和預期年終計算。
附表「B」 - 費用明細表
核心費用 | 年度管理費 | ||||
此年度費用按比例分攤，每季度結算一次。年度費用適用於計劃結束時餘額大於零（$0）的任何記錄。 | 每位參與者45美元 | ||||
交易費用 | 費用 | Per | ||||||
貸款發起 | $100 | 貸款已發起 | ||||||
貸款維護費 | $0 | 每季度 | ||||||
在役非困難取款 | $20 | 支票/電子支付 | ||||||
超額供款/遞延金的退款 | $25 | 支票/電子支付 | ||||||
通過隔夜服務郵寄文件/支票 | $25 | 項目 | ||||||
最低要求分配 | $25 | 支票/電子資金轉賬 | ||||||
持續溝通和教育 | 固定美元模型 | ||||
富達的個性化、全面的員工體驗計劃直接送達至您的參與者，通過他們偏好的渠道，包括印刷品、電子郵件、網站和電話： 1.多點接觸註冊 2.入職計劃 3.基於需求的工作場所活動 4.基於需求的人生階段消息傳達活動 5.針對退休人士和職業變動者的教育宣傳活動 包括相關郵費 | 已包括 | ||||
定製材料開發（包括平面設計、排版、撰寫、佈局、視頻製作和語言翻譯） | 服務費 | ||||
印刷、實現和分發定製通訊 | 服務費 | ||||
定製溝通的郵資 | 直通 | ||||
持續溝通和教育 | 固定金額模式 | ||||
Fidelity參與者披露服務– 404a-5披露計劃 •根據DoL eDelivery規定，根據客戶要求開發並分發初始和年度通知，以協助在生效日期後遵守404a-5的合規性。通知可通過印刷或電子交付形式獲取 •根據DOL電子交付規則，根據客戶要求開發和分發與參與者和/或交易費用變化有關的定製通知，以協助在生效日期後遵守404a-5的合規性。通知可通過印刷或電子交付形式獲取 | 開發：已包含 分銷：已包含 開發：按需服務分銷：透傳 | ||||
員工會議現場天數（每天最多4次會議） 備註：需遵守取消和最低出席人數政策。 | 包含3天，額外天數每天可用價格爲1,800美元 | ||||
實時計劃特定網絡研討會 備註：需遵守最低出席人數政策。 | 包含3次會議，額外會議每次可用價格爲400美元 | ||||
在線，按需，按計劃具體的預記錄網絡研討會 | 包含2個錄音，額外錄音每個收費900美元，觀看次數不限 | ||||
標準通用現場和錄製網絡研討會 | 已包括 | ||||
在線教育內容，包括電子學習，Fidelity Viewpoints® - Workplace Edition 雜誌在線版，教育文章和計算器，以及計劃級別信息 | 已包括 | ||||
一對一現場會議，包括在同一天與現場員工團體會議安排的預約，以及針對提前退休者而安排在另一天的預約 | 已包括 | ||||
退休過渡服務幫助50歲以上的員工做出適合他們的健康和財富決策，以便成功過渡到生活的下一個階段。通過現場指導、在線規劃工具和有針對性的教育進行提供。 | 已包括 | ||||
溝通效果評分卡 | 已包括 | ||||
富達管理信託公司（FMTC）服務 | |||||
核心受託人服務 資產待審查和批准 | 已包括 | ||||
公司股票管理 | |||||
實時股票交易管理 | 已豁免 | ||||
公司股息傳遞 | 每筆EFT收取3美元 每張支票收取6美元 包括再投資 | ||||
完整的代理服務管理，郵寄和彙總 | Pass Through | ||||
Full File on Shareholders for External Proxy Services | 已包括 | ||||
Company Stock Trading Commission | 費用 | Per | ||||||
Real Time Trading | $0.029 | Per Buy/Sell Share | ||||||
使用第三方受託人的客戶無法使用股票管理服務。費用報價假定所有交易由Fidelity Capital Markets執行，該部門屬於National Financial Services LLC。實時和帳戶產品需要使用Capital Markets。 請注意：SEC要求所有公司對所有執行的賣出訂單收取第31條款費用。 | ||||||||
對外部管理的投資選項進行記錄保管 假設富達按照富達的運營要求收到每日淨資產淨值，扣除管理費。 如果富達需要計算淨資產淨值，請參閱FMTC服務部分。 | 已包括 | |||||||
特別項目 | |||||
滿足不包括在此處的假設文件中，以及富達提供或提供了回覆的任何範圍和/或服務文件中的服務特定請求。例如： •計劃和方案變更 •服務範圍變更，如在描述服務的文件中記錄的已有服務的變更 •客戶特定處理要求，作爲對富達標準解決方案的替代，包括支持所述非標準解決方案所需的任何額外資源（例如，更改數據源，特殊提供窗口和程序更改） •支持公司行動。例如包括重組，裁員，合併，收購和剝離 •定製通訊開發 | 每小時175美元 | ||||
特別項目的差旅和相關費用 | 通過 | ||||
可選服務
QDRO資格 | |||||
網站審查一份在Fidelity QDRO網站生成且未有實質性改變的指定供養令。 | 每人300美元 | ||||
手動審查一份在指定供養令中提及的未在QDRO網站生成或在網站生成但受實質性改變的指定供養計劃。 | 每人1,200美元 | ||||
手動審查在一份供養令中提及的任意兩個或更多個指定供養計劃的組合。 | 每人1,800美元 | ||||
| 監管 | 固定美元模型 | ||||
5500表格報告和準備服務 | 已包括 | ||||
SAR準備 | 已包括 | ||||
SAR製作、分發和郵寄 | 透過 | ||||
| 所有業務板塊：諮詢服務旨在幫助公司捕捉多樣化的差異化機會。 | |||||
年度利潤分配計算費 | 免除 | ||||
非歧視測試： 安全港套餐包含
套餐選擇 | <1,000 零件 | 1,001 – 10,000 零件 | 10,001 – 25,000 零件 | 25,001 – 50,000 零件 | >50,001 零件 | ||||||||||||
免責聲明 | 已包括 | 已包括 | 已包括 | 已包括 | 已包括 | ||||||||||||
費用是基於有資格參與（無論他們是否在積極貢獻）測試計劃的員工人數而確定的，當計劃註冊服務時。這是一項固定、循環收費。如果僱主的多個計劃需要進行測試，則將針對每個計劃根據有資格參與的員工人數收取費用。
請注意，如果受多個無關僱主（多僱主計劃）贊助的計劃需要進行單獨測試，根據所需單獨測試的數量將適用額外的測試費用。
除上述費用外，針對僱主提供的不正確或不完整數據的審核，以及Fidelity人員對計劃數據的更正或處理，將收取每小時100美元的費用。如果計劃贊助商提交多個數據文件，將針對每個額外數據文件收取100美元的費用。
* 上述報價適用於免除所有ADP和ACP測試的計劃。綜合或基本套餐將適用於需要執行任何ADP或ACP測試的計劃（例如：僱員稅後貢獻後的ACP測試）。
備註如果您的計劃不需要進行ADP和ACP測試，且只需要進行402(g)測試，則會適用安全港計劃費用。
下表包含每種套餐類型的描述以及每種套餐提供的服務。
請注意，您的計劃可能不需要進行414(s)補償測試、401(a)(4)福利、權益及功能測試、401(a)(4)一般測試以及410(b)平均福利測試。請諮詢您的法律顧問，以確定您的計劃是否需要進行此類測試。
每種套餐包含的測試類型 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
包裝類型 | ADP | ACP | *402(g) | 415 | 最低覆蓋範圍 | 頭重腳輕 | Proj測試 | QNEC 中國飛機租賃 | * 一般測試 | * BRF 測試 | Comp測試 | * ABT 測試 | ||||||||||||||||||||||||||
安全港套餐 | ☒ | ☒ | ☒ | ☒ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
*這些額外測試服務的選舉受到限制。
•402(g)測試 - 測試和報告服務（TRS）不會爲非常規日曆計劃完成402(g)測試.
•常規測試和平均福利測試 - 所有參與測試的計劃必須在富達進行，TRS才能執行
•福利、權利和功能測試 - TRS將僅根據計劃條款中包含的各比率匹配捐款完成此測試，計劃還必須註冊進行最低覆蓋比率百分比測試。
•高度集中測試 - TRS不會爲每個無關僱主執行高度集中測試。
•安全港計劃 - 如果計劃中不包含計劃的稅後特性並且不爲匹配捐款制定特殊資格規定，才能選擇此服務。如果有的話，計劃將必須選擇綜合或基本套餐。
QNEC計算僅在計劃發起者的要求下進行。
計劃類型和名稱
計劃名稱 | ||||||||
定義貢獻 | 猶他銀行，N.A. Payshelter 401(k)和員工持股計劃 | 合格的 | ||||||
計劃信息
總計 | |||||
參與者總數 | 13,678 | ||||
截至2024年4月30日的計劃資產 | 1,721百萬美元 | ||||
一般建議假設
| 一般 | 以下內容不包含在每位參與者或每位員工的費用中，除非明確說明。對此類工作的費用將根據範圍和複雜性確定。 •費解具體客戶行政需要而修改標準費解手冊或自動化流程，以及系統開發。 •除非特別指明，否則不包括爲滿足特定客戶行政或計劃需求而進行的系統開發工作。 •整合因合併、收購、終止計劃或剝離而產生的新政策、計劃規則或員工群體。 | ||||
| 持續假設 | •贊助商將提供每年的工資單傳輸計劃。 •文件將每週或每兩週接收。 •贊助商將提供所有進入該計劃所需的轉賬信息，以Fidelity格式提供。 | ||||
服務模型假設 | •除非另有規定，否則將提供富達的標準服務。 •在Fidelity提供的所有產品和服務中，贊助商都是單一實體。 | ||||
投資假設
•任何非富達投資選項的可用性取決於富達與非富達基金供應商之間簽訂合同的運營安排的完成情況。
•Custom strategy or non-40 act funds will require a fund description provided to Fidelity by either Sponsors consultant or non-Fidelity vendor 90 days prior to the fund live date.
•Some funds carry a short-term trading fee on shares held less than the period specified in the prospectus. Please note that any short-term trading fee is paid to the fund for the benefit of the shareholders, not Fidelity. Please refer to the prospectus.
Contract Process Terms
This Schedule of Fees is based upon Sponsors current defined contribution, the current services as performed by Fidelity, unless specified otherwise, and the assumptions contained within this document.
Fidelity shall maintain its fees for Defined Contribution for a period of five years beginning October 1, 2024. However, in the event Fidelity demonstrates that any or all of the assumptions outlined in this
document have changed by more than ten percent (10%) or are materially inaccurate, such fees are subject to renegotiation.
法律和監管
The fees contained herein are based on the regulatory and legal environment in effect at the time of this proposal. Changes to the legislative and/or regulatory environment, occurring after such date, which would impact the services to be provided, may result in additional fees to support Sponsors defined contribution services.
定義
定義貢獻
參與者記錄
在日曆年內任何時候計劃餘額大於零（$0）。 這包括在做最後分配的年份中剩下的部分。
淨浮動抵銷
年度管理費，按季度計費和支付，將受到與浮動相關的抵銷的影響。 每個季度與此修訂協議簽署之日後開始，歸因於計劃的淨浮動收益。
淨浮動抵銷應用後，任何年度管理費餘額應支付給受託人。
參與者收入信用
A.計算受託人應在每個季度提供參與者收入抵免，從最後一方執行本修正案之後的季度開始計算，計算方法如下：
1.歸因於富達投資產品的積分：Fidelity投資產品計劃持有的平均季度餘額分別乘以以下的四分之一 （1/4） 的利率，分別爲
(a)積極管理的（非K類）富達股票互惠基金：每年35個點子；
(b)積極管理的（非K類）富達自由基金：每年35個點子；® ：每年35個點子；
(c)主動管理（K類）富達股票共同基金：每年20個點子；
(d)富達自由® K類基金：每年20個點子；
(e)富達強化股票指數基金：每年10個點子；
(f)主動管理的富達固定收益和貨幣市場共同基金，除了某些富達機構貨幣市場共同基金（例如FIMm基金）：每年20個點子；
(g)主動管理的富達和Pyramis混合池（排除所有穩定價值混合池）：每年10個點子；
(h)管理收入組合I：每年20個點子；
2.歸因於非富達投資產品的積分：計劃中持有的非富達投資產品的平均季度餘額乘以非富達供應商同意使用的季度費率，用於確定支付給FIIOC的金額。
3.歸因於BrokerageLink的積分®：在BrokerageLink中持有的資產沒有積分可用®.
B.分配。參與者收益積分將分配給符合條件的參與者（如下所定義）：
1.到賬日期參與者營收積分將在每季度記賬發票準備併發送後儘快分配給符合條件的參與者帳戶（通常在15個工作日內）。
2.分配方法分配將按照每位參與者在基金中的餘額與所有符合條件的參與者的總平均日餘額的比例成比例進行。分配將用於購買符合條件參與者帳戶中的整數和分數份額的投資。如果剩餘金額不足以購買分數份額，則不會設立。
3.合格參與者任何季度分配的合格參與者應爲任何具有大於零的富達帳戶餘額的參與者或受益人。
4.步驟在向合格參與者分配時，受託人應遵循附表b-1中附加的指示。
120億.1保險費
A.120億.1保險費在任何被視爲歸因於已根據1940年投資公司法案（"1940年法案"）採納規定120億.1 計劃的富達互惠基金的投資中的參與者收入積分或收入積分 在制定此類參與者收入積分或收入積分時，應根據該計劃提供這些參與者收入積分或收入積分（"120億.1付款"），並適用以下條件：
1.對於本修正案生效日期起的一年內，請持續履行120億.1付款的義務，並僅在這些富達互惠基金的大多數董事同意的情況下，每年連續一次，包括不是該等投資信託的"有利害關係人"（如1940年法案所定義）的多數董事，並且沒有直接或間接與該計劃的運作或任何相關協議利益相關的多數董事（"合格董事"）。
2.儘管此處有任何相反的規定，但針對任何計劃的履行120億.1付款的義務可隨時無須罰款終止，條件是：
無論此處有任何相反規定，針對任何計劃的履行這些120億.1付款的義務可在任何時候無須罰款終止：
3.一旦轉讓本協議，履行120億.1付款的義務應自動終止。
服務積分
A. Service Credit Terms.
Trustee shall make available an annual Service Credit of $25,000 on a calendar year basis to offset the cost of Trustee-provided services only ("Service Credit").
A.The applicable amount shall be credited as a Service Credit, annually, on a book entry basis, to a non-interest-bearing hypothetical account in respect of the Plan (the "Service Credit Account") maintained by Trustee. This amount may only be used to offset the cost of Trustee-provided Services as described in paragraph "B" below. Any unused Service Credit shall expire at the end of the twelve-month period from the quarter in which it was credited.
B.Subject to the provisions of this "Service Credit" section, the Service Credit Account shall be debited and such Service Credits used, as follows:
(i)Trustee-Provided Services. Trustee shall debit the Plan's Service Credit Account, and use such Service Credits to offset the cost of services provided by the Trustee or its affiliates ("Trustee") to the Plan after January 1, 2016, on a calendar year basis that would otherwise be payable pursuant to this Agreement or for additional Plan services provided by Trustee that the Sponsor may from time to time choose to utilize.
(ii)A Service Credit cannot be used to offset, reimburse or pay: (1) expenses that are deducted from participants’' accounts; (2) expenses that are accrued in the net asset value or mil rate of an investment option; or (3) investment management services. Trustee reserves the right to modify the expense for which Service Credits could be used to offset.
(iii)無需付款。 本段任何內容均不得要求受託人根據本條款向任何實體支付款項。
C.根據本計劃設立的服務信用帳戶在任何情況下均不可轉讓，並在受託人或其關聯公司終止爲該計劃提供記錄服務時終止，無論該服務信用帳戶在該時刻是否有假設餘額。此帳戶的記賬金額不得以現金支付給任何計劃、贊助商、命名受託人或其他實體。
D.除非受贊助商另行通知，否則受託人應自動應用服務積分（如有）以抵消在應收費用發票時間支付受託人提供的服務的成本。贊助商將獨自負責確定是否根據ERISA規定可以將服務積分應用於受託人提供的某項計劃服務，並應在不應使用服務積分抵消費用時通知受託人。
未由服務積分抵消的受託人提供的服務費用應根據普通發票條款和本協議條款由贊助商支付。
E.受託人應維護服務積分帳戶餘額並根據贊助商的要求報告任何此類餘額。
個性化規劃與建議
個性化規劃與建議的費用詳見投資管理協議時間表。
除非由贊助商支付或根據計劃指定受託人的備用有效指令進行扣除，適用於每位參與者的個性化規劃與建議的季度費用將根據參與者的日常餘額進行計算，一般在每月的最後一個日餘額未提前計費的日，在當月25日（或下一個可用的工作日）。th 參與者報告循環季度的最後一個月的第25日（或下一個可用的工作日）通常將根據參與者的計劃帳戶中投資選項的比例來按比例從選定參與者的計劃帳戶中贖回該費用金額，經費計算後的下一個工作日。此金額將在參與者的報告中註明。如果參與者在季度結束前終止參與該服務，則該費用將根據帳戶在季度內管理天數的比例分配。未扣除費用不構成費用減免。
附件「b-1」
管理參與者收入信貸基金級別分配的方向
指定的受託人或管理員特此指示如下：
1.分配給參與者帳戶後，參與者收入信貸將投資於與參與者收入信貸相關的基金，並按照該基金內的相關來源按比例分配給每位參與者。
2.在費達利（Fidelity）進行測試時，不應將參與者收入信貸作爲任何測試或報告目的的捐款。
受託人應負責執行上述提供的指示，但不承擔該等指示的合法性或適當性責任。發起人可以在合理提前通知並就另類指示的行政可行性進行協商後隨時更改這些指示。
附表"C"-投資選擇
根據第5(b)款的規定，指定受託人特此指示，參與者的個人帳戶可以投資於以下投資選項：
•Allspring Special Small Cap Value Fund - Class Inst OYX3
•American Beacon Large Cap Value Fund Class R6 OKB0
•American Funds EuroPacific Growth Fund® Class R-6 OUBE
•BlackRock Emerging Markets Fund, Inc. k Shares OL5F
•FIAm Core Plus Commingled Pool Class J 5658
•富達® 500指數基金 2328
•富達® 平衡基金K類 2077
•富達® Contrafund® 混合池A類 3717
•富達® 國際指數基金 2363
•富達® 投資貨幣市場政府投資組合 - 2642
機構級別
•富達® 小盤成長K6基金 2957
•富達® 美國債券指數基金 2326
•珍寶亨德森企業集合基金 III類 O841
•管理收入投資組合 II 類 4 3703
•先鋒中盤指數基金機構股份 OMRJ
•先鋒精選價值基金投資者份額 OFVZ
•先鋒小盤指數基金機構股份 OMZE
•先鋒2020年目標退休信託 II O13C
•先鋒2025年目標退休信託 II O13D
•先鋒2030年目標退休信託 II O13E
•Vanguard 2035年目標退休信託II O13F
•Vanguard 2040年目標退休信託II O13G
•Vanguard 2045年目標退休信託II O13H
•Vanguard 2050年目標退休信託II O13I
•Vanguard 2055年目標退休信託II O13J
•Vanguard 2060年目標退休信託II O13K
•Vanguard 2065年目標退休信託II O13L
•Vanguard 目標退休收入信託II O13A
•錫安公共股票 RTRK
指定受託人特此指示，第5(c)條和第5(e)(vi)(B)(5)條所提及的投資選擇應爲託管收入組合II - I類。
發起方特此指示， 錫安萬通銀行，N.A.養老金計劃的超額資產應投資於R-guy暫緩帳戶，基金代碼3703，MIP II，4號班。 受託人應根據發起方的指示分配替換暫緩帳戶的資產。發起方已確定終止資產的存入符合適用法律，並且發起方將獨自負責指導這些資產的分配。
附表 "D" - 5500表服務
自2013年12/31結束的計劃年度及以後，富達同意提供5500計劃年度終結服務（「5500服務」）和摘要年度報告 （「SAR」）， 根據以下規定：
贊助方特此同意：
•每年提交以下所需信息（「必需信息」）：
•審核財務報表的草案或最終副本。
•提供上一年度在勞工部（「DOL」）提交的5500表格副本（僅當富達沒有準備計劃上一年度的5500表格時適用）。
•支持準確的計劃5500表格申報所需的任何數據（可能包括從先前的記錄保管員處獲取與5500表格相關的信息和/或回應富達額外信息請求）。
•在提交截止日期（「提交截止日期」）至少提前60個自然日將此類必需信息提交給富達。如果信息在提交截止日期後接收，富達無法保證將在申報截止日期前發佈草案5500表格。
•審查由富達準備的5500表格草案，確保數據完整準確，並進行適當更新。
•及時電子添加適用附件；及時簽署並向勞動部(DOL)提交e表格5500。
•及時向參與者和受益人分發SAR。
富達特此同意：
•使用去年5500表的信息來準備當年5500表的某些部分。
•每年申請表格5558以請求延長提交5500表和8955-SSA表的時間。贊助商授權富達代表計劃管理者準備、簽署和提交5558表，以便向IRS申請此類延期。
•在必要的提交截止日期之前，提供贊助商5500表（至少比要求的提交日期提前10天）和SAR（至少比要求的分發日期提前10天），假設贊助商已提交了所需信息並且符合本章程中概述的提交截止日期。
•回應贊助商請求，涉及到贊助商收到的與富達準備的任何5500表或8955-SSA表有關的勞工部或IRS的詢問。
•在截止日期之前向IRS提交8955-SSA表。
贊助商明白，表格5500和表格8955-SSA將基於當年的記錄數據、前一年的5500表格數據以及贊助商提交給測試與報告服務的更改而準備。驗證表格5500和表格8955-SSA上的數據的完整性和準確性是贊助商的責任。
如果富達未在提交截止日期前收到所有必要信息，則富達不會對因未及時收到必要信息而導致的不完整申報產生的延遲費用或處罰承擔責任。
關於這項5500服務的費用載於本協議的附表b中。此外，此項服務將持續直至（i）贊助商向富達提供相反指示，或（ii）本協議終止或以其他方式到期。
「附表E」-現金股利運營程序
Zions Bancorporation，N.A.（以下簡稱「贊助商」）與Fidelity Management Trust Company和Fidelity Investments Institutional Operations Company, Inc.（以下簡稱「富達」）特此約定，就Zions Bancorp股票（以下簡稱「股票基金」）的現金股利傳遞計劃將按照以下程序管理。
定義：
「工作日」指紐約證券交易所正常營業的任何一天。
「股利支付日期」指富達從過戶代理處收到股票基金股利資金的工作日。
流程：
主辦方應儘快通知富達公司預期的分紅日期（股權登記日、除淨日和支付日）以及預期的分紅金額。
1.富達公司應確定每位符合分紅權益轉遞的參與者應得的分紅金額，以及在除淨日投資於股票基金的參與者，具體如下：富達公司應通過將股票基金內持有的股票總分紅金額除以除淨日的總單位數來計算股票基金中每單位的分紅金額。每位符合條件的參與者應得的分紅金額，將通過將每單位的分紅金額乘以除淨日每位符合條件參與者持有的單位數來確定。
2.在分紅支付日期，過戶代理應將用於支付分紅給 Zions Bancorporation, N.A. Pay Shelter 40.1萬 和僱員股權計劃的資金匯入富達公司，金額如上文第2部分所計算。
3.每個分紅髮放日期，對於選擇以現金形式收取分紅的符合條件參與者，富達公司應開始處理參與者支票。分紅金額不足10美元的參與者和未做分配選擇的參與者將其分紅再投資於股票基金。
4.富達公司應在隨後一年的1月31日之前向參與者發放IRS Form 1099-DIV，作爲參與者以現金形式收到分紅的年份。
附件「F」 – 增強型失蹤參與者搜索解決方案服務
增強型失蹤參與者搜索解決方案服務
A.服務範圍.
根據客戶的指示和相關文件的解釋，Fidelity提供的服務範圍將包括協助客戶努力尋找並聯系可能有權獲得計劃下福利的參與者。Fidelity將提供客戶在增強型失聯參與者搜索解決方案客戶設置表格（「設置表格」）中選擇的搜索解決方案服務，以找到由客戶確定的計劃參與者（「受影響人群」）.
客戶將根據附錄中概述的分層選擇受影響人群的外聯層級，並根據設置表格中的詳細資料進行選擇。請參閱附錄以了解增強型失聯參與者搜索解決方案服務要素的描述。
對受影響人群的每位成員的外聯將在郵寄地址得到更新或確認後結束。在完成所選層級的所有要素後（完成一個「週期」），Fidelity將向客戶提供尚未採取所請求行動（例如，更新其地址或開始支付）的受影響人群名單。客戶將負責向Fidelity提供任何後續步驟的指示，如適用。
B.工作計劃.
根據客戶選擇的服務層級，服務於客戶確定的受影響人群將在約3-5個月的服務開始後完成。
根據雙方同意，服務可以按照客戶在設置表格中選擇的方式重複進行，並將啓動。
C.費用.
參與者費用根據服務等級的不同而有所變化，每完成一個週期需支付一筆最低費用爲$1,500的費用。下表列出了費用，包括印刷、履行、郵費和供應商費用。2020年後，費用可能會有所調整，客戶將會提前收到任何費用增加的通知。
推廣水平 | 費用（每位參與者，每個週期） | ||||
一線城市 | $22 | ||||
二線城市 | $32 | ||||
三線城市 | $38 | ||||
任何定製等級的費用將在服務開始前向客戶通知。
費用將在每個週期開始時計費。
D.本服務的假設.
•客戶有責任確定在增強型遺失參與者搜索解決方案服務中需要包括的受影響人口。 客戶可以與富達工作場所諮詢部（富達旗下的一個部門）簽訂單獨協議以支持確定受影響人口。
•數據整治、手工計算和數據清理活動不包括在該服務中。 如要求進行任何類型的數據整治工作，這些工作將單獨進行範圍和定價。
•根據這些服務編制的信函將不包括向受影響人口提供個性化的計劃福利估算或價值。
•信函只會進行修改以添加客戶名稱、計劃名稱、服務中心名稱和服務中心電話號碼。 對信函的任何額外編輯或自定義將產生額外費用。
•所有通訊將僅以一種語言（英語）進行。
•通訊時機可能會錯開，以確保富達有能力和資源支持預期的電話和計算請求量，因爲參與者的外聯活動。
•對於被列入受影響人口的任何未在富達進行記錄保管的參與者，更新地址或啓動支付的識別將由客戶負責。 客戶必須指示富達終止與受影響人口中任何應終止外聯活動的參與者相關的服務。
•如果適用，認證郵寄結果的報告已包含在服務中。認證郵寄簽名卡的副本可額外收費獲得。
•客戶確認最終對計劃數據的準確性和完整性負責，並且富達將依賴客戶審核並授權任何編輯、規則、計算和/或其他建議的糾正或其他行動，涉及受影響人群。
•受影響人群的服務將在所選擇層級服務結束後終止。在提供此類服務後未與富達取得聯繫的參與者的下一步將單獨確定範圍並收取額外費用。
•本修正案中包含的條款僅適用於此處引用的搜索解決方案服務，並不影響協議的任何含義或解釋。如果本修正案的規定與協議的規定發生衝突，則本修正案的規定將控制搜索解決方案服務的規定。
•客戶應對其適用計劃和受影響人群的所選服務層級及規格完成並執行Setup表格，該表格將存儲在富達的計劃贊助商Webstation上。該Setup表格將作爲客戶關於所選增強丟失參與者搜索解決方案服務的額外指示。
.
日程 「G」 - 託管帳戶服務
1.富達個性化規劃與建議工作（「個性化規劃與建議」）
本節僅適用於選擇了個性化規劃與建議的本信託覆蓋的計劃，並應在與投資管理協議一致的方式進行解釋。
a.個性化規劃與建議的選擇。 受託人及其關聯方對發起人或指定受託人決定提供個性化規劃與建議不承擔責任，並不會就選擇個性化規劃與建議向任何人提供投資建議。
各方確認發起人有能力獨立評估投資風險。發起人確認始終決定提供個性化規劃與建議的決定將通過行使獨立判斷作出。
b.參與者關於個性化規劃與建議的指導。 根據計劃授權，每位參與者可指示受託人按照戰略顧問和FPWA根據投資管理協議提供的投資方向，將該參與者的帳戶投資於計劃提供的可用投資選項中。受託人對參與者行使參與或繼續參與個性化規劃與建議的權利而產生的任何損失或費用不承擔責任。
對於選擇了此服務的非資產化計劃，對本附件中的投資的參考應被看作指向假設性投資。
c.個性化規劃與建議。
i.投資經理/投資顧問。 此部分旨在授權任命投資經理和投資顧問。在計劃受ERISA管轄的範圍內，投資經理的任命應符合ERISA第402(c)(3)節的規定。根據由贊助方、授權方、FPWA和戰略顧問簽署的投資管理協議。贊助方或指定的受託人已任命(i) 戰略顧問作爲管理資產的投資經理，以及(ii) FPWA和戰略顧問作爲管理資產的投資顧問。只要個性化規劃與建議提供，FPWA和戰略顧問在管理資產方面的權限將在受託人確認接收了一名合格參與者的完整選舉表並選擇參與個性化規劃與建議時開始（以及在計劃或部分轉移至受託人記錄保管服務時，在參與者記錄保管調整期結束時）。
ii.資產構成管理資產將由符合條件的參與者的計劃帳戶中持有或投入的資產組成，這些參與者已向受託人或其代理以完整的方式提供參與個性化規劃與建議的選舉，並且根據以下第(iv)款的規定未被終止參與。管理資產將在帳戶的賬面和記錄中單獨標識，與受託人根據協議持有的所有其他資產分開。
iii.購買和銷售個性化規劃與建議啓動的投資選擇的購買和銷售將受下文中標題爲「個性化規劃與建議運營指南」中設置的運營指南約束。
iv.個性化規劃與建議的終止FPWA和戰略顧問在管理資產方面的權限將在以下情況下終止參與者的情況下終止：（A）參與者終止參與個性化規劃與建議的選舉生效，如下所述；（B）管理資產被撤回（例如通過貸款、提取或分配）或出於任何原因轉出參與者的帳戶（但僅限於此類提取或轉移的範圍）；（C）參與者的帳戶轉移至另一個計劃，除非該計劃也提供個性化規劃與建議並指示受託人轉移參與者的註冊；（D）接收關於參與者死亡的通知；（E）FPWA或戰略顧問通知參與者不再符合個性化規劃與建議的資格，或出於任何原因不再向該參與者提供個性化規劃與建議；（F）計劃的指定受託人或贊助方結束，如
適用時，指示FPWA和戰略顧問終止向任何參與者提供服務（無論通過終止FPWA和戰略顧問的任命，關於個性化規劃和建議，或其他方式）；或（G）當受託人或其關聯方停止爲計劃提供記賬服務。
v.FPWA或戰略顧問的指示。戰略顧問有責任和權力指導受託人及其關聯方將託管資產按照可用的投資選項進行投資，符合管理投資指南和投資管理協議。受託人須遵循戰略顧問或其代理關於託管資產的投資和再投資的指示。受託人無權利或責任審查、質疑或撤銷FPWA或戰略顧問提供給其的任何指示，除非其知曉通過其行爲或不作爲，將參與或企圖掩飾FPWA或戰略顧問的違反受託責任。託管資產應按照參與者的退休目標進行管理，而不論適用於這些託管資產的分佈日期。受託人可代表提供這些投資管理職責的FPWA、戰略顧問和/或其適用代理簽署必要的文件（如授權書）。
vi.代理的委任。 FPWA和戰略顧問可委任任何實體爲其代理，該實體也可由受託人在本協議項下履行其職責時使用，包括但不限於FIIOC。
vii.提供信息。 受託人及其爲計劃提供記賬和行政服務的關聯方無義務向FPWA和戰略顧問提供有關注冊參與者的任何信息（包括但不限於資產分配給個性化規劃和建議之外的該參與者的任何持有），但是FPWA可以使用費列羅系統上的某些信息來促進參與者在個性化規劃和建議服務中的註冊，受託人及其關聯方將有義務通知FPWA和戰略顧問有關終止其管理註冊參與者的相關部分或全部責任的事件。
viii.參與者的註冊參與者可以選擇通過互聯網、與富達代表電話溝通，或經贊助商和託管人同意的其他方式來參與個性化規劃與建議。在任何適用的參與者記錄對賬調節期結束後，只要參與者已經準備齊全並以正確方式提供了個性化規劃與建議確定適當目標資產組合和模型投資組合所需的所有信息，並已確認參與個性化規劃與建議的選舉，將在參與者參與個性化規劃與建議期間，除了與贊助商股票或自主經紀交易相關的交易外，不得進行帳戶交易。
ix.參與者的取消註冊參與者可以選擇通過與富達代表電話溝通，或贊助商和託管人同意的其他方式來終止參與個性化規劃與建議，並且此終止將在託管人確認接收此指令後立即生效，前提是如果確認在收市後收到，且一項或多項交易交易掛起以待在當天夜間循環中處理時，此類交易將按照當天的閉市進行處理。在沒有未決交易的情況下，當參與者完成個性化規劃與建議中參與取消的流程後，參與者可以立即請求交易，這種交易將按照PAm中針對該投資選擇設置的標準指南執行。
d.個性化規劃與建議運營指南。 以下運營指南管理參與個性化規劃與建議的交易，不管理根據參與者要求進行的互惠基金交易，這些交易將根據PAm中規定的基金交易條款進行處理。這些指南可能會根據向贊助商發出的書面通知而發生變更。
i.重新平衡參與者帳戶。參與者計劃帳戶中的資產將持續重新平衡，以確保與指定的資產配置策略和當前模型投資組合保持一致。重新平衡活動有兩種主要類型：
1)投資組合可能會定期重新平衡以反映市場估值變化，以確保參與者帳戶正確對齊到其模型投資組合分配。
投資組合每個營業日也會進行監控，以確保任何由參與者指導的活動（如提取或貸款）未導致參與者帳戶偏離指定的由戰略顧問設置的市場調整模型投資組合超過標準漂移容許量。
2)重新平衡交易將在每日週期中創建，用於在下一個營業日處理，並將在重新平衡交易日期的下一天反映在參與者帳戶中。
ii.模型投資組合重新配置。如果模型投資組合重新配置（由於計劃投資選項的審查或計劃投資選項菜單的更改導致），那些偏離由戰略顧問設置的標準漂移容許量的修訂模型投資組合的參與者帳戶將被標記進行重新配置。重新配置交易將使用與重新平衡交易相同的規則進行處理。
iii.投資者檔案變更. 如果由於參與者的投資者配置文件在工作日的收市前完成的年度或特別審核結果而需要進行模型組合變更，則所需的交易將在接下來的5個工作日內處理，並在3個工作日內反映在參與者的帳戶中。
iv.服務的終止. 如果在收市前確認參與者要終止個性化規劃與建議的選擇權，帳戶將不會被標記爲重新平衡或重新配置，並且任何待處理的重新平衡或重新配置交易將被自動取消。如果在收市後確認參與者選擇終止個性化規劃與建議，並且交易因此掛起以供在當天夜間週期處理，則這些交易將作爲當天收市時間進行處理。
附件「H」-投資管理協議（FPPA）
相關信息 計劃信息 | ||
方 | 法定名稱 | 成立狀態 | 地址 | 通知聯繫人 | ||||||||||
FPWA: | Fidelity Personal and Workplace Advisors LLC | DE | 245 Summer Street, V7A 波士頓, MA 02210 | 副總裁，WI合同 | ||||||||||
戰略顧問： | Strategic Advisers LLC | DE | 245 Summer Street，V7A 波士頓, MA 02210 | 副總裁，WI合同 | ||||||||||
贊助商: | 錫安斯銀行 | 猶他州
| 南一街, 索爾特萊克城, 猶他州84111 | |||||||||||
授權方: | 錫安斯銀行福利委員會 | 猶他州
| 南一街, 索爾特萊克城, 猶他州84111 | |||||||||||
計劃名稱 | 計劃編號 | 授權方 | ||||||||||||
Zions Bancorporation, N.A. Payshelter 401(k)和員工股權計劃 | 29148 | Zions Bancorporation, N.A. | ||||||||||||
IMA授權 | ||
在下方簽字的人表示，他們有權代表各方於下方最後簽署日期（“生效日期”）。每一方均可在無義務質疑的情況下依賴前述聲明。 這份 IMA 可以分爲兩份或更多份執行，每份都視爲原件，但所有份一起構成對各方具約束力的協議。每一方在下方的電子簽名均證實本書面文件，並具有與手動簽名相同的效力和影響。
方 | 簽名 | 名稱 | 日期 | ||||||||
FPWA： | /s/ Wilson Owens | Wilson Owens | 09/12/2024 | ||||||||
戰略顧問: | /s/ 斯蒂芬妮·卡倫 | 斯蒂芬妮·卡倫 | 09/12/2024 | ||||||||
客戶: | /s/ 邁克爾·湯金 | 邁克爾·湯金 | 09/16/2024 | ||||||||
授權方: | /s/ 斯科特·A·勞 | Scott A. Law | 09/13/2024 | ||||||||
投資管理協議
本投資管理協議（包括封面、IMA詞彙表和附表）（「IMA」）由FPWA、Strategic Advisers、贊助方和授權方（「各方」）於封面上載明的生效日期簽署。在授權方和贊助方相同的情況下，授權方簽署本IMA即代表贊助方同意此協議。
1. 服務
贊助方已與FPWA和Strategic Advisers的關聯方簽訂信託協議，就封面所列計劃允許該計劃中持有的某些資產由正式任命的投資經理管理。
2. FPWA和Strategic Advisers的任命
授權方有權任命投資顧問和投資經理管理該計劃中持有的資產，並特此委託FPWA和Strategic Advisers對所管理資產進行自由裁量管理，向註冊參與者提供與投資指南一致的某些非自由裁量建議。
3. 接受任命
FPWA和戰略顧問接受委任管理託管資產，並根據投資指南提供託管帳戶服務。FPWA和戰略顧問各自聲明自己是根據1940年投資顧問法註冊的投資顧問，並且有充分的權力和權限簽訂此IMA。FPWA和戰略顧問僅在其對託管資產的自主權範圍內是ERISA受託人。在計劃受ERISA管轄的範圍內，戰略顧問是根據ERISA第3(21)條規定的受託人，只要其對託管資產的自主權範圍。
4. FPWA的權力、權利和職責
FPWA將協助參與者確定與戰略顧問爲計劃設計的模型投資組合之一的合適投資策略。每個模型投資組合僅包括計劃投資選項。FPWA應根據投資指南提供託管帳戶服務，並確保託管資產按照投資指南進行投資。FPWA還將向每位參與者提供持續的客戶服務，如解答客戶問題和解決服務問題。
5. 戰略顧問的權力、權利和職責
戰略顧問將爲每個計劃設計模型投資組合。在履行其受託人職責的前提下，戰略顧問將盡最大努力爲託管資產提供增強回報機會，與適當風險分散一致，只將託管資產投資於計劃投資選項。
戰略顧問有權和自由裁量權管理託管資產的投資，須遵守投資指南和本IMA。
戰略顧問有權：
•指導受託人、託管人或任何代理人進行證券或其他財產買賣，涉及已註冊託管帳戶服務的參與者帳戶。
•指示受託人、託管人或其任何代理人執行由戰略顧問指示的相關協議中賦予該受託人、託管人或代理人的任何或全部權力、職責和權威，並強制該受託人、託管人或代理人執行該等權力、職責和權威；
•執行必要文件以在投資指南的範圍內進行投資，並履行戰略顧問的其他職責。
6. FPWA和戰略顧問的職責限制：
6.01 股東權利和法律訴訟。FPWA和戰略顧問將不承擔任何與託管資產投資相關的股東權利的行使責任或權威，也不會承擔任何與帳戶擁有任何此類投資相關的決策的責任或權威，包括訴訟或破產等事宜。
6.02 其他資產的責任。FPWA和戰略顧問不負責管理其他資產，但在確定資產配置戰略時，可以考慮其他資產，具體說明在FPWA和戰略顧問關於託管帳戶服務的Form ADV的Part 2A中。
6.03 多帳戶處理方式如果FPWA和Strategic Advisers管理參與者在多個計劃中的帳戶，則所有這些被管理的計劃將使用相同的投資策略，但是，根據該計劃下可用的投資選擇，每個計劃的模型投資組合可能有所不同。
6.04 選擇投資選項和解釋計劃規則FPWA和Strategic Advisers對於投資選擇沒有義務向授權方或任何其他人提供建議，也沒有權力行使管理權限以向計劃中添加或移除投資選擇。FPWA和Strategic Advisers對於向授權方或贊助商就任何其他事項提供建議或做出推薦，包括但不限於計劃規則對管理或多樣化受管理資產的影響，也沒有義務或權力。
FPWA和Strategic Advisers的管理標準
FPWA和Strategic Advisers應遵守適用於本IMA下職責的所有法律法規，並履行這些職責：
•僅爲參與者的利益並且專門爲向這些參與者及其受益人提供利益以及支付計劃管理的合理費用這一獨有目的而執行，但需遵守第11節的規定；
•在當時普遍情況下，以及像性質和目標相似的企業中，一個明智的人員將會在處理類似事項時使用類似的關懷、技能、謹慎和勤勉；
•根據提供給FPWA、Strategic Advisers或其代理人的計劃文件以及本IMA的規定進行； 提供的本IMA在任何不一致情況下將控制。
無論計劃是否受ERISA約束，FPWA和戰略顧問將按照計劃受ERISA約束的方式執行其下的所有職責，但是，管理計劃文件無需與ERISA一致。
8. 授權方的職責
授權方將：
•指導或導致受託人、保管人、記錄保管人或其代理人按照戰略顧問的指示投資受管理資產；
•授權受託人、保管人或記錄保管人向FPWA和戰略顧問提供有關受管理資產和計劃的信息，FPWA和戰略顧問可以合理請求此信息，並應予保密，不得披露，除非根據法律要求，未經授權方事先同意，不得向員工、關聯公司、可分配方、分包商、顧問或代理方以外的任何當事方披露；
•在贊助商未支付的情況下，通過從參與託管帳戶的參與者帳戶中扣除的方式，向FPWA和戰略顧問支付，或導致受託人或保管人向FPWA和戰略顧問支付，根據本IMA爲FPWA和戰略顧問提供的服務，支付金額如附表A所示，並可能根據本協議由FPWA和戰略顧問修改；
•向與FPWA和戰略顧問要求的參與者提供通訊，或導致其代理人提供通訊；
•通過提供足夠的分散投資機會維持符合託管帳戶服務要求的投資選擇菜單，以滿足戰略顧問唯一決定的實施和運作託管帳戶服務所需的分散投資機會。
如果Party未能保持上述戰略顧問所規定的投資選擇菜單，戰略顧問將會通知授權方，並且無需託管受管資產，直到授權方修改投資選擇以提供必要的分散機會，這是爲了執行和操作管理帳戶服務，由戰略顧問自行決定。
•在投資選擇更改時，Strategic Advisers應至少提前三十（30）天以書面形式通知FPWA或受託人。在被通知投資選擇更改後的三十（30）天內，Strategic Advisers無需管理受管資產。
•履行或遵守投資指導中所概述的其他義務或限制。
9. 責任和賠償
9.01 一般賠償FPWA和戰略顧問應賠償授權方和發起商，就任何第三方聲稱或針對授權方或發起商提出的或啓動的索賠或監管程序結果而言，如果該索賠源於FPWA或戰略顧問的疏忽，或是有意的不當行爲，或者違反了本IMA的條款。授權方和發起商應就針對FPWA和戰略顧問提出的或啓動的任何第三方聲稱或監管程序進行賠償，就任何發起方或發起商的疏忽或有意的不當行爲或違反本IMA條款，或者根據計劃所做的任何行爲或未能做的行爲，由與計劃相關的任何個人或人士進行，除非這種索賠是由於FPWA或戰略顧問的疏忽或有意的不當行爲，或者違反了本IMA的條款。 一般賠償 本節中，任何對授權方或發起機構的引用，或對FPWA或戰略顧問作爲被賠償方的引用，包括他們各自的董事、管理人員、關聯公司和子公司。
9.02 受託責任除了根據ERISA §405項下可能因FPWA和Strategic Advisers與受ERISA管轄計劃有關的行爲而被強加的責任外，FPWA和Strategic Advisers對授權方、贊助方、受託人、託管人或其任何代理人的行爲或不作爲不負任何責任。FPWA和Strategic Advisers對因以下原因而導致的任何損失不負責任：(i)授權方在選擇和監控FPWA和Strategic Advisers、選擇投資替代方案或管理計劃方面違反託管責任、(ii)根據授權方或其授權代表或任何在託管帳戶服務中註冊的參與者提供的任何書面、電子或電話指令或任何信息而依據善意信賴所執行或不執行的任何行動,(iii)依據贊助方、授權方或相關參與者提供的任何不準確、過時或不完整的僱員、參與者或計劃數據而依據善意信賴所執行或不執行的任何行動，或(iv)授權方未能履行本協議項下的義務。
9.03 聯邦和州證券法在某些情況下對善意行事的人施加責任。本《資產管理協議》不應放棄或限制授權方和贊助方根據這些法律可能享有的任何權利。
10. 報酬
費用已附表A附件至本陳述。FPWA和Strategic Advisers每年可以在事先六十（60）天書面通知贊助方的情況下修改費用；但是，如果授權方更改或修改投資選擇，FPWA和Strategic Advisers可以在六十（60）天書面通知授權方的情況下隨時修改費用。對費用的任何其他更改均需本《資產管理協議》各方的書面同意。
11. 保密信息；其他客戶和服務
FPWA和/或Strategic Advisers在託管帳戶服務中提供的任何未在公開領域或授權方或贊助方先前了解的信息或建議，應被視爲FPWA、Strategic Advisers及其關聯公司的專有和保密信息，僅在參與者、授權方、贊助方或任何他們可能指定的人在託管資產方面使用。
FPWA和戰略顧問應遵守與信託中規定的保密條款基本相同的保密條款，並以信託人根據信託所需用的同等程度的小心處理保密信息，但絕不低於合理小心。
各方承認FPWA和戰略顧問可能爲其他信託、帳戶和計劃提供類似服務，並且本IMA中的任何內容均不應要求FPWA和戰略顧問向授權方或贊助方、該計劃或其參與者披露此類其他業務的存在或禁止FPWA和戰略顧問向其他客戶提供服務。授權方和贊助方承認FPWA和戰略顧問在向該計劃或其參與者，或其他計劃、參與者或客戶提供教育或其他投資服務時，可能使用相同、類似或不同的投資方法。在對客戶之間的交易分配方面，當分配用於購買和出售證券，包括共同基金股份的訂單時，FPWA和戰略顧問將以公正和公平的方式對待其每個客戶帳戶。所有客戶帳戶之間的分配將根據FPWA和戰略顧問的受託責任以一致的方式進行。
12. ERISA、稅務和其他考慮因素
授權方和贊助方承認FPWA和戰略顧問與其他可能因投資方案獲得基於資產的補償的實體有關，包括但不限於富達共同基金。
在計劃受ERISA監管的範圍內，各方承認被管帳戶服務，如果其本質上構成被禁止交易，則旨在遵守禁止交易類豁免77-4，並隨時可能進行修訂（PTCE 77-4），涉及富達共同基金。爲此，授權方承認其是受ERISA監管的計劃的指定受託人，對於PTCE 77-4的意義是FPWA和戰略顧問獨立的，它已收到計劃中可用的富達共同基金的招股說明書，並對受管理帳戶服務以及投資公司向計劃收取或支付的投資諮詢和其他費用進行了充分和詳細的披露。戰略顧問可以考慮爲選擇託管帳戶服務的計劃參與者的帳戶考慮購買或出售富達共同基金的原因在投資指南中向授權方提供。授權方確認收到了此類披露，並在此授權爲選擇託管帳戶服務的參與者帳戶購買和出售富達共同基金。
13. 接收Form ADV表格的第2A部分
授權方確認已收到Fidelity個性化規劃與建議工作條款與條件（Form ADV表格的第2A部分），也可在以下地址找到：
https://nb.fidelity.com/bin-public/070_NB_IA_Pages/documents/dcl/shared/PPAW/ADV.PDF.
14. 檢查
除非法律要求或監管合規需要，發起方或授權方，或雙方的稽覈員，可以每年一次要求有關FPWA和戰略顧問根據本IMA提供的投資方向記錄進行審核託管帳戶服務的信息和文件，在至少90天事先書面通知以及提供贊助商費用的情況下。
15. IMA或責任的分配
各方不得全面或部分轉讓本IMA，也不得在本IMA要求的職責履行中除本規定外的部分分派，未經對方同意，除非適用法律或法規允許，但FPWA和戰略顧問可以通過否定同意程序將本IMA的全部或部分分配給任何關聯公司，授權方在收到意向分配通知後有不少於六十（60）天的時間作出回應，未能對任何此類意向分配通知作出回應將視爲同意該擬議的分配。
16. 管轄法律
根據馬薩諸塞州共和國法律的規定，本IMA的有效性、解釋和履行將受其管轄，並予以解釋，除非被ERISA所取代和排擠，不考慮衝突法或選擇法規定。
17. 衝突；有效性
如果本IMA和信託的管理帳戶服務條款之間存在衝突，將以本IMA爲準。對於裁決或其他確定本IMA的條款無效或不可執行的，不會影響本IMA其餘條款的有效性或可執行性。
18. 終止
授權方可隨時、無需事先通知，命令FPWA和戰略顧問停止活動，但需完成與管理資產相關的投資指令的執行。如果授權方未能按照本IMA要求保持投資選項表，則FPWA和戰略顧問可以停止爲管理帳戶服務提供模型，本文件中未阻止FPWA和戰略顧問根據信託終止任何參與者帳戶的管理。
不受前述限制，直到FPWA和戰略顧問的聯屬公司終止計劃的記錄保管服務，或提前六十（60）天通知終止，本IMA將繼續有效。
如果在FPWA和戰略顧問尚未獲得報酬的任何時期內終止本IMA，應將該期間到終止日期爲止應支付給FPWA和戰略顧問的費用按比例分配。
19. 通知
所有法律通知、要求或其他非例行通信將以書面形式通過實際遞送或郵寄，郵資預付至Coversheet上指定的地址或一方另行以書面方式指定的其他地點。
20. 適當授權
授權方聲明具備權力委任投資顧問和投資經理管理所服務的計劃，並代表該計劃就此簽訂本IMA。在計劃關聯的受託人非FPWA和戰略顧問的關聯公司的信託管理範圍內，授權方聲明信託的規定授權委任投資顧問和投資經理。在計劃受ERISA監管的範圍內，授權方聲明是該計劃依照ERISA和計劃下的職責和義務行使職名理事。
本IMA各方在此聲明，已獲得所有適用法律法規的授權簽訂本IMA，並受其約束，包括第9條中規定的賠償條款。
21. 整個協議；修訂；存續
本IMA包括Coversheet、IMA術語表和附加附表，以及信託管理託管帳戶服務的規定，構成各方之間的整個協議和諒解，除本協議另有明確規定外，不得修改或修訂，除非各方共同簽署的書面文件。各方根據本IMA下的義務如因其性質應持續至本IMA終止而仍應存續至本IMA終止。
投資管理協議附表A（FPPA）
管理帳戶服務費
計劃名稱：大聯合銀行（Zions Bancorporation, N.A.）Payshelter 401(k)和僱員股權計劃
計劃編號：29148
從計劃加入托管帳戶服務之日起，託管帳戶服務的年度諮詢費將根據參與者託管資產的平均日餘額的百分比進行評估。諮詢費用用於覆蓋託管資產的持續管理，以及相關的服務和參與者溝通。該費用將按季後付，將根據每日參與者餘額計算，通常在參與者報表季度週期的最後一個月的第25日進行（如果25日不是工作日，則爲下一個工作日）。th 除非由贊助機構、受託人或其代理支付，否則受託人將在計算費用後的下一個工作日直接從參與者的計劃帳戶中贖回諮詢費的淨額。從參與者帳戶中扣除的費用金額將在參與者的報表中註明。th 除非由贊助機構、受託人或其代理支付，否則受託人將在計算費用後的下一個工作日直接從參與者的計劃帳戶中贖回諮詢費的淨額。從參與者帳戶中扣除的費用金額將在參與者的報表中註明。
除非由贊助機構、受託人或其代理支付，否則受託人將在計算費用後的下一個工作日直接從參與者的計劃帳戶中贖回諮詢費的淨額。從參與者帳戶中扣除的費用金額將在參與者的報表中註明。
託管帳戶服務的年度淨諮詢費將通過從下表中規定的計劃年度總諮詢費中扣除計劃信用額（如下所定義）來計算。
年度總諮詢費計劃表
| 託管資產平均日結餘 | 少於20%符合資格參與者註冊 | 等於或高於20%符合資格參與者註冊1 | ||||||
| 對於頭100,000美元資產或部分資產 | 0.55% | 0.50% | ||||||
| 對於接下來的150,000美元資產或部分資產 | 0.50% | 0.40% | ||||||
| 所有超過250,000美元的資產 | 0.35% | 0.25% | ||||||
20%以上的計劃將從超過20%的首個季度開始生效的總顧問費
計劃信貸金額和淨顧問費 計劃信用金額的目的是減少計劃需要支付的年度總顧問費，金額相當於管理富達互惠基金中受管理資產投資的戰略顧問或其關聯公司獲得的基於資產的費用，以及與計劃中其他投資選項相關的其他服務，受管理資產投資的任何其他投資選項。
這個計劃信用金額將按照以下方式每日計算：針對受管理資產投資的每個投資選項，將計算一個金額，相當於（a）支付給戰略顧問或其關聯公司的實際基礎投資管理費用（如果是富達互惠基金，但不包括其他基金支出，如轉讓代理費）；和（b）支付給並由戰略顧問及其關聯公司根據受管理資產或參與者在任何非富達互惠基金投資選項中的資產支付並保留的服務費用。 將受管理資產的所有投資的這些金額相加以計算計劃信用金額。計劃信用金額將（以百分比的形式）平均分配給所有參與者帳戶，以計算該參與者的年度淨顧問費。預計計劃信用金額會隨時間變化，根據爲受管理資產投資選擇的基金而變化。
如果在季度結束之前終止參與者對受管理帳戶服務的參與，但該參與者仍在計劃中註冊，那麼適用於該季度的總顧問費將根據帳戶在該季度管理的天數進行攤銷，並且該參與者的淨顧問費將根據適用於上個季度的計劃信貸金額計算的攤銷季度計算。
如果在一個結算季度結束之前，參與者在參與計劃的同時終止了管理帳戶服務，或者計劃在整體上終止了管理帳戶服務，則適用於該季度的總顧問費將根據帳戶在該季度管理的天數進行分攤。在這種情況下，參與者在經調整後的季度的總顧問費將減少一定金額。
與參與者在富達互惠基金的投資中支付的實際基礎投資管理費用（但不包括其他基金費用，如轉讓機構費用）以及基於富達互惠基金之外的其他任何投資選項中投資的參與者帳戶資產而支付並由富達投資顧問及其關聯機構保留的服務費等額的信貸金額相等。
如上所述，計劃的年度總顧問費是基於計劃可用投資選項的組合確定的。計劃的年度總顧問費已設定在一個水平上，應在減去計劃信貸金額後，導致參與者支付大約下面顯示的年度目標淨費用。請注意，由於計劃信貸金額將隨時間變化，任何參與者實際支付的淨顧問費金額將根據服務選擇的基金以及計劃中存入的參與者數量和資產配置等因素而變化。因此，參與者的淨顧問費可能高於或低於下表中顯示的目標淨顧問費：
目標年度淨顧問費時間表
平均每日帳戶餘額 | 20%以下的符合資格參與者入選 | 20%以上的符合資格參與者入選 | ||||||
首個$100,000或其中部分 | 0.50% | 0.45% | ||||||
對於接下來的10萬至25萬美元，或其中任何部分 | 0.45% | 0.35% | ||||||
超過25萬美元的所有額外資產 | 0.30% | 0.20% | ||||||
如上所述，計劃貸記額和年淨顧問費將隨時間而變化。但是，鑑於本協議日期Plan可用的投資選項以及對服務的預期註冊費率，策略顧問預計Plan中任何參與者支付的年度淨顧問費將落在下面顯示的範圍內。
年淨顧問費的目標範圍
平均每日帳戶餘額 | 低於20%的合格參與者註冊 | 超過20%的合格參與者註冊 | ||||||
前10萬美元或其中任何部分 | 0.55% - 0.45% | 0.50%-0.40% | ||||||
對於下一個10萬至25萬美元，或其中任何部分 | 0.50%-0.40% | 0.40%-0.30% | ||||||
超過25萬美元的所有額外資產 | 0.35%-0.25% | 0.25%-0.15% | ||||||
出於計劃信用額度的可變性質，由於參與者應支付的淨顧問費可能超出上述範圍的情況很少發生。
年度淨顧問費將額外收取，除了適用的管理費、購買費、短期交易費或類似費用支付給適用的共同基金，或支付給Strategic Advisers或其關聯方的任何服務費（包括受託人或記錄保管服務）或支付給計劃下的投資選擇。
注意：如果贊助商或授權方修改計劃提供的投資選擇，Strategic Advisers將有權在提前六十（60）天通知後修改此定價計劃。
Strategic Advisers不時可能提供定價激勵以鼓勵參加該服務。除非另有規定，定價激勵將允許未註冊該服務的合格計劃參與者在規定時間內免除諮詢費，或將允許未註冊該服務的合格參與者在特定期間內獲得計劃的總體顧問費的折扣。授權方將事先收到有關任何定價激勵的通知。如果計劃信用額度超過實施定價激勵的任何季度的總體顧問費，多餘部分將被加入下一個季度的計劃信用額度。在這種情況下，直到已使用的計劃信用額度用於抵銷總體顧問費之前，不會啓動任何新的定價激勵。如果有未使用的計劃信用額度連續三個季度，該金額將轉換爲服務信用，該服務信用必須專門用於計劃從Strategic Advisers或任何Strategic Advisers關聯方獲得的任何與計劃相關的服務，否則根據現有協議的條款支付（除非是非SAI（非投資公司）投資管理費、已從參與者帳戶中扣除的費用或納入mil費率中的費用）。服務信用將記入關於該計劃的不計利息的假設帳戶，將在記入該帳戶的季度結束後的十二個月後到期。
投資管理協議附表B（FPPA）
Fidelity® 個性化規劃與建議的投資指南
在提供自主管理的情況下，戰略顧問將通過從投資選項中進行選擇來管理被納入的參與者帳戶中的託管資產，以提供適合參與者的多元化投資組合。戰略顧問將會在各種資產類別之間分配參與者的投資組合，以嘗試實現爲特定風險水平尋求適當回報水平的長期目標。
FPWA將根據參與者的適當風險/回報權衡爲參與者分配適當的資產組合。爲確定適當的組合，FPWA將考慮參與者的出生日期、預設退休年齡、帳戶餘額以及記錄保管員提供的其他個人信息，或由參與者通過一系列問題直接提供，或通過整合可獲得的在線信息提供。此個人資料信息可能包括參與者的風險偏好、投資經驗、當前和未來收入，以及根據可獲得的信息和參與者提供信息的意願而定的潛在提款需求。它還可能包括與參與者在其他帳戶中持有的資產有關的信息（包括在其他計劃或由其關聯公司管理的帳戶中持有的金額）以及這些帳戶的資產配置。FPWA將根據參與者提供的信息量來制定其建議的資產配置，但不會要求參與者提供除（i）每位計劃參與者的正確出生日期信息以及（ii）爲每位參與者指定的預期退休年齡信息外的信息。
戰略顧問將通過選擇跟蹤目標資產配置中風險和多元化屬性的投資選項組合來爲計劃設計模型投資組合。根據上述概述的信息，FPWA將參與者分配到其中一個模型投資組合。
贊助商或授權方選擇了託管帳戶服務的「核心」投資管理方法（「核心方法」）來管理已註冊參與者的託管資產。核心方法在組合投資組合時評估所有符合條件的投資選擇，包括主動管理的基金、基於指數的基金和擴展資產類別投資策略。贊助商和/或授權方選擇的託管帳戶服務在這一投資過程中採用了積極的資產配置。戰略顧問的積極資產配置過程旨在通過應用研究驅動的主要資產類別權重調整組合的長期資產配置，以增加回報潛力和/或多元化收益。有關更多信息，請參閱託管帳戶服務的條款和條件手冊。
參與者的資產配置通常每年將進行三至六次審核，參與者可能會被重新分配到與其更新的檔案相匹配的資產配置。只要參與者告知FPWA和戰略顧問其檔案發生變化，就可以隨時將參與者重新分配到適當的資產配置和投資組合。
授權方應負責爲每位參與者提供正確的出生日期信息。此外，如果參與者沒有提供指定預期退休日期的信息，授權方將（i）提供默認的退休日期以用於對參與者進行評分，或者（ii）指示FPWA和戰略顧問使用社會安全管理局爲該參與者指定的默認退休日期。
戰略顧問將根據時機投資於已註冊參與者的帳戶中持有的或投入的符合條件的金額，遵守模型組合，如有必要會根據市場波動進行調整，但戰略顧問不會管理持有贊助商股票（如果適用）或要求投資於贊助商股票的金額，除非用於抵消如下所述的該等贊助商股票。已註冊參與者帳戶可能定期重新平衡，以使其帳戶與由戰略顧問指定的市場調整的模型組合保持一致，或者如果其帳戶與市場調整的模型組合嚴重偏離，戰略顧問可能會根據投資選擇、市場表現或經濟狀況的變化適當更改模型組合。
FPWA和戰略顧問在此IMA下沒有獨立義務對其管理的資產進行估值，而應依賴託管人、保管人、記錄保管人或其代理提供的估值，或者外部資產管理人（如適用）。
贊助商股票持有的特殊指導方針（如適用）：戰略顧問不會將管理資產投資於贊助商股票。持有贊助商股票的註冊參與者將被提供選擇，選擇是否（i）要求FPWA在爲參與者分配資產配置時忽略這些持有，還是（ii）分配一個試圖抵消與投資證券相關風險特徵的資產配置。如果參與者選擇抵消贊助商股票持有，FPWA將根據參與者在其帳戶中持有的贊助商股票水平，將參與者分配到一個試圖考慮其贊助商股票持有的投資組合。如果參與者未指示戰略顧問是抵消還是忽略其贊助商股票頭寸，則授權方特此指示FPWA將參與者分配到一個試圖抵消
參與者贊助商股票頭寸的風險特徵。
戰略顧問不會就投資選項而做出決策，包括但不限於對投票權、招標或交換股份的股東權益，或起訴或破產所產生的權益的行使。關於行使任何此類權益的決定應根據信託的規定進行，並且戰略顧問在做投資決策時不需要考慮此類事項。
註冊參與者的管理資產可以投資於註冊參與者可以進行新投資的任何投資選項，除了持有在自主經紀帳戶中或可供註冊參與者選擇的投資選項，以及（如適用）受以下限制約束的贊助商股票。
在託管帳戶服務中，如果參與者在多個帳戶中註冊，FPWA和策略顧問將在帳戶和計劃間共享參與者數據。FPWA和策略顧問將使用與一個帳戶相關的參與者數據，用於更新或管理該參與者在託管帳戶服務中管理的其他帳戶的目的。
已註冊參與者的託管資產將不會投資於任何對符合資格的參與者關閉的核心投資選擇。某些投資 - 如「投資策略選項」 - 可能被排除在模型投資組合構建過程之外。授權方有權對投資管理方面的策略顧問施加合理限制，除非這些限制已在此處規定，前提是它首先書面向策略顧問提出這些限制，並由策略顧問有三十（30）個工作日確定此類限制是否合理。
在授權方或贊助商決定允許擁有自主經紀資產的參與者投資於託管帳戶服務的情況下，參與者持有的自主經紀資產將不包括在被託管資產中。此外，將會指導未來的所有投入到參與者帳戶中。
投向將由策略顧問管理的參與者帳戶部分。參與者可以選擇重新投資來自其自主經紀帳戶的資產到將由策略顧問管理的參與者帳戶部分，但此類參與者將無法選擇撤回此類資產以通過其自主經紀帳戶重新投資。
關於計劃陣容內的任何穩定收益選項或自定義基金選項，策略顧問將在構建其投資組合時將此類穩定收益選項用作短期頭寸。在實施託管帳戶服務之前，授權方將負責獲取穩定收益選項或自定義基金提供商的批准。
管理帳戶服務將只考慮富達互惠基金，如果這些基金已被髮起方或授權方選中，幷包含在計劃投資選項中提供給參與者和受益人。就管理帳戶服務將富達互惠基金包括在參與者使用的模型組合中而言，戰略顧問認爲此類基金是適當的，因爲每個這樣的基金都是一個投資選項，在模型組合中與其他投資選項結合，提供一個跟蹤目標資產配置風險和分散屬性的投資組合。戰略顧問通過應用量化投資方法構建和管理每個模型組合。在構建模型組合時，戰略顧問採用與基金家族或投資經理無關的過程。
除上述的自主投資管理服務外，通過管理帳戶服務，FPWA提供非自主、基於網絡和代表領導的財務規劃和參與者協助。此財務規劃旨在幫助希望創建、實施和跟蹤全面、整合的財務健康和退休計劃的已被註冊的參與者。一組FPWA顧問將提供持續支持，幫助已註冊的參與者進行財務規劃，以及管理其帳戶中的管理資產的服務。一般來說，FPWA顧問只能通過電話或網絡訪問提供服務。
這些投資指南可能在向授權方發出六十（60）天書面通知後進行更改
IMA 詞彙表
除非在本IMA中另有定義，否則本IMA中使用的術語應與信託中的含義相同。
「顧問法」 指1940年修訂的《投資顧問法案》。
「授權方」 關於計劃，指具有權力爲計劃保留投資經理的實體，在受ERISA約束的計劃中，應爲指定的受託人。每個計劃的授權方應列於本展示文件的封面上。
「費用」 指在本展示文件附表A中規定的支付給FPWA和戰略顧問的管理帳戶服務費用。
「投資指南」 指附表b中規定的指南。
「投資選項」 指每個計劃在計劃下向參與者提供的指定投資選項。
「管理帳戶服務」 意味着富達® 個性化規劃與建議 在工作中，由FPWA和戰略顧問提供的投資管理服務，包括自主投資管理服務和針對計劃中合格參與者資產的某些非自主建議。
「託管資產」 指根據投資指南設立的參與者帳戶中的資產，但不包括必要時參與者無權根據計劃條款提供投資指示的任何資產、贊助股票或在自主經紀機構持有的資產。
「其他資產」 指計劃中參與者帳戶中的不受管理的資產，包括必要時的贊助股票或在自主經紀機構持有的資產，以及參與者在計劃之外持有的資產。
「計劃」 在本展示文件的封面上列出的計劃(Plan)集體和個別指代此展示文件中的計劃。
「信託」 指導FPWA和Strategic Advisers的關聯公司管理計劃的信託協議，該協議規定了符合資格、註冊和終止註冊在託管帳戶服務中的條件。
附件「I」 – 信息安全計劃
Fidelity的信息安全環境和治理方法符合並通過了國際標準化組織(ISO) 27001:2013「信息技術–安全技術–信息安全管理系統–要求」標準，或其後續標準。根據該標準，Fidelity將保持多個控制領域，如下面進一步討論的。Fidelity將提供其ISO 27001認證、SOC 2報告 (適用於DC、SPS、Db和H&W服務線) ，該報告提供了關於用於處理贊助商數據的系統安全性相關控制有效性的保證，以及Fidelity的BITS共享評估(或各自的後繼報告)。
本附表涵蓋了與計劃相關的信息系統上維護的數據的保護，以滿足託管人根據協議提供記錄保管服務的需求。各方承認每一方的信息安全實踐可能隨着時間的推移而發展，並且儘管本附表的要求，但每一方可能合理地修改其信息安全實踐，前提是任何一方不會採取實質上降低其同意在本附件中提供的保護水平的做法。
爲了本信息安全計劃的目的的定義：
「信息系統」 指信託記錄保存系統用於提供協議規定的服務。
「隱私政策」 指適用於個人的富達投資隱私政策，通過富達網站向公衆提供。
1.信息安全政策
富達將通過信息安全政策框架維護對富達私人和專有信息系統的全面保護和明確的問責制度，該框架基本與NISt網絡安全框架、ISO27001或任何後續或類似標準相同。該框架管理着信息系統中維護的數據的保護。
富達的信息安全政策和程序將至少涵蓋：
a. 富達對信息安全的承諾；
b. 信息分類、標記和處理；
c. 包括計算系統、網絡和消息傳遞的信息系統的適當使用；
d. 包括違規通知和收集證據程序的信息安全事件管理；
e. 包括主機和基於網絡的安全控制，如防病毒、IDS/IPS、防火牆和系統加固要求；
f. 適用於最終用戶、管理員和系統的身份驗證要求；
g. 包括定期審查訪問權限的訪問控制；
h. Fidelity生產環境的日誌記錄和監控，包括處理或存儲個人數據的信息系統的物理和邏輯訪問；
i. 對未遵守此類政策和程序的員工採取的紀律措施。
2.信息安全組織
Fidelity將保持由信息安全官（ISO）和專業的安全和技術風險團隊支持的技術和網絡安全風險管理計劃。Fidelity將維護風險管理流程，定期識別、評估和管理數據和信息系統的風險。
3.人力資源安全
Fidelity將維護多層人力資源安全計劃。員工需要具有獨特的身份證明形式（例如徽章），簽署保密協議，並每年審查並確認了解Fidelity的道德守則。員工還需要完成全面的背景調查，可能包括指紋識別、犯罪記錄、信用記錄、毒品篩查和參考背景調查，根據法律的規定。
Fidelity將要求所有員工完成有關數據的適當使用和處理的年度信息安全培訓，並保持完成此類培訓的員工記錄。Fidelity將要求所有員工確認他們理解和遵守Fidelity的信息安全政策。
4.資產管理
Fidelity將維護一個信息安全計劃，旨在教育員工如何對信息進行分類、標記、處理和處置，從創建、加工、存儲到處置。 一個矩陣指導員工如何處理信息的適當方法，例如分發、討論、郵寄、複印、傳真和存儲，適用於每種類型的信息。
Fidelity應當：
a. 維護信息系統清單；
遵循行業標準和適用法規，在處理、處理和存儲個人數據時；
根據當前行業標準，如國防部、NISt 800-88或等效的更新標準，實施媒體消毒或安全銷燬程序；
5.訪問控制
忠誠度將保持合理的訪問策略和控制（即身份和訪問管理系統和認證機制），確保只有授權人員被授予對數據的訪問權限。訪問請求將通過正式訪問管理系統進行跟蹤和授權。訪問將基於最低權限和職責分離的概念進行授權，並僅限於具有業務需要的人員；
作爲其訪問控制的一部分，Fidelity將執行以下操作：
利用共享服務模型（即物理硬件和數據庫），支持其客戶。使用客戶、計劃和參與者級別標識符進行邏輯限制訪問，使一個客戶/參與者無法查看Fidelity的另一個客戶/參與者的數據；
（i）在終止後及時撤銷訪問權限，或者（ii）在不再需要此類訪問權限的內部調動後的合理時間內撤銷訪問權限；
定期審查用戶帳戶及其權限，以驗證訪問權限是否適合工作角色，並刪除不再需要的訪問權限；
d. 限制特權帳戶的使用僅限於授權的員工執行系統管理或安全管理活動；
e. 收集、監視和保留日誌，以便追蹤對數據的訪問；
f. 只使用系統帳戶進行系統間通信，並配置以防止用戶進行交互登錄；並，
g. 實施安全的遠程訪問解決方案，僅限於授權人員。
6.密碼學
Fidelity將制定適用於用於保護數據和信息系統的所有密碼技術的密碼政策。這包括行業標準算法和密鑰長度，密鑰生命週期管理要求，以及密鑰和證書驗證要求。
Fidelity將維護用於在外部傳輸、物理傳輸、身份驗證會話和信息系統中加密個人數據的政策、流程和技術。這包括磁帶、可移動媒體設備、筆記本電腦、網絡文件傳輸和Web事務。加密將通過商業級、行業標準的加密算法、協議和密鑰強度提供。
Fidelity將與贊助商合作，實施可靠且安全的電子數據傳輸方法，以最好地滿足贊助商的要求。
7.物理和環境安全
富達將保持物理安全措施，控制和限制對信息系統的物理訪問，包括i) 全職專業安全人員來管理富達數據中心，ii) 覆蓋進入安全數據中心和停車區域的攝像頭，iii) 入侵檢測和報警功能，iv) 適當的訪問控制系統和日誌記錄，v) 基礎設施和環境控制系統，包括滅火、冷卻、電力和符合當地法律和行業標準的應急系統。
用於存儲數據的所有數據中心都將位於美利堅合衆國境內。儘管協議中可能有其他條款，但技術支持服務，包括但不限於軟件開發、後勤運營、質量保證和生產支持，可以在美國境外進行。富達將維持對美國境外運營的控制不低於國內運營的嚴格程度。
8.運營安全
富達將維持一個相當適當的安全運營計劃，旨在保護將得到測試和持續改進的數據和信息系統。作爲該計劃的一部分，富達將保持以下安全控制：
a. 防止數據丟失、惡意軟件、惡意入侵和下載的保護；
b. 及時更新反惡意軟件和防病毒簽名；
c. 入侵檢測和預防系統（IDS/IPS）；
d. 監控未經授權的訪問、連接、設備和軟件;
e. 包括定期網絡漏洞掃描、補丁管理以及根據風險優先處理已識別的安全漏洞的安全漏洞程序;
f. 從信息系統和傳感器收集和關聯安全事件，以便檢測和解決安全事件（即安全事件和事件管理或SIEM);
g. 使用標準化、強化的構建實施系統和設備;
h. 監控和控制員工對互聯網的連接; 並,
i. 根據經過測試的備份和恢復程序要求的需求備份數據，並保護備份免受丟失、損壞和未經授權訪問。
9.通訊安全
Fidelity將維護合理適當的網絡安全和信息傳輸控制，旨在確保信息系統的保護，包括防火牆、入侵檢測和防禦系統、反惡意軟件、代理服務器和安全文件傳輸技術。
Fidelity將： i）對遠程虛擬專用網絡（VPN）訪問和核心基礎設施組件的管理使用多因素身份驗證，基於風險； ii）設計所有網絡以保護網絡完整性，並使用防火牆或等效工具劃分網絡區域，限制流量僅限於授權的業務流量；和 iii）每年審查防火牆策略。
10.系統獲取、開發和維護
Fidelity將採用安全的開發方法論，在開發生命週期中全面融入安全性，包括應用開發政策、應用開發人員的安全培訓，以及對外部面向的web應用程序（即NetBenefits®和Plan Sponsor Webstation®）進行安全代碼審查和滲透測試。
Fidelity將在系統獲取、開發和維護過程中執行以下操作：
a. 以設計保護數據的機密性、完整性和可用性的方式開發和配置應用程序和數據庫；
b. 根據安全最佳實踐（例如OWASP十大漏洞）開發web應用程序，並採取合理步驟驗證web應用程序配置以防範OWASP十大漏洞；
c. 爲生產、開發和測試實施獨立的環境；
d. 進行安全代碼審查，包括開源審查，並對NetBenefits和Plan Sponsor Webstation®或等效工具進行滲透測試，使用自動化掃描工具和手動分析，至少每年進行一次。Fidelity將確保已識別的漏洞按照基於風險的文件化策略進行修復；及，
根據文件記錄的程序管理源代碼，限制訪問並在部署前驗證代碼的完整性。
11.供應商關係
富達將保持供應商風險管理計劃，包括定期審查處理個人數據的富達供應商，使用從富達安全政策、ISO 27001和其他行業標準實踐中得出的全面風險評估。
贊助商確認富達可能利用雲服務提供商來提供協議下提供的服務。 富達對這些處理或存儲數據的供應商執行的服務負責，就像富達本身執行服務一樣，並將與處理或存儲數據的供應商簽訂一致富達信息安全義務的書面協議，適用於由這些供應商執行的服務。
12.信息安全事件管理
富達將維護並定期測試其詳細的全面的網絡安全事件響應計劃，該計劃旨在識別潛在威脅，評估任何風險暴露，向管理層報告風險，並保護業務運營。 富達將作爲其信息安全事件管理計劃的一部分進行以下操作：
評估安全事件和可疑事件；
通過封鎖和減輕事件來響應；
c. 確定行動，以減小類似事件再次發生的風險；並且,
d. 根據法律要求進行調查，以保存證據。
Fidelity將會在確認信息系統被破壞後及時通知贊助商，該破壞導致：(i)在受影響參與者的州安全漏洞法律保護範圍內，未經授權獲取、披露、修改或使用未加密的個人數據，或者加密的個人數據，其加密密鑰也被破壞；以及(ii)對參與者構成身份盜竊或欺詐的可能風險 (統稱爲"安全漏洞")。Fidelity或簽署了與Fidelity保密協議的員工或承包商的善意但未經授權或無意的獲取、披露、修改或使用個人數據，如果該個人數據不會被進一步未經授權獲取、披露、丟失、修改或使用，則不構成安全漏洞。Fidelity將指定一位關係經理作爲贊助商在安全漏洞後的唯一聯繫點。
13.商務恢復能力
Fidelity將保持全面的業務連續性和災難恢復計劃，包括技術和業務運營恢復。Fidelity將專注於通過電信、系統和業務操作的冗餘防止停機，並在發生損失時進行恢復策略。業務連續性和災難恢復流程將至少每年進行一次培訓、規劃和測試關鍵技術和業務運營的恢復。將執行業務影響分析，併爲不同威脅方案開發恢復策略，以包括損失的場所、人員、技術或供應商。Fidelity將維護在事件期間或之後可執行的恢復計劃，並恢復受連續性事件影響的系統。
14.Compliance
Fidelity將按照法律和監管要求維護記錄保留和數據銷燬的政策和實踐，適用於Fidelity作爲服務提供商。Fidelity將根據其隱私政策操作，並向參與者傳達或以其他方式提供該隱私政策。