附註99.2
美利堅合衆國
財政部
貨幣監理辦公室
| (iv) 鑑定ITAR管制的技術數據的政策和程序，包括衍生圖紙或衍生技術數據的使用和標記; | ) | |||
| ) | ||||
| TD 銀行，N.A. | ) | AA-ENF-2024-78 | ||
| 威爾明頓，特拉華 | ) | |||
| ) | ||||
| TD 銀行 美國，N.A。 | ||||
| 威明頓，特拉華州
|
同意訂單
鑑於，美國 貨幣監管局（「OCC」） 對 TD 銀行 美國, N.A, 特拉華州, 威明頓 有監管 批准TD銀行美國，N.A，威明頓，特拉華州（以下簡稱「銀行」）;
鑑於根據《12 U.S.C. § 1818(i)》，OCC打算通過發出《民事罰款通知書》對該銀行提起民事罰款訴訟，指控其違反法律法規，包括《12 C.F.R. § 21.21》（銀行保密法/反洗錢（BSA/AML）節目違規），《12 C.F.R. § 21.11》（可疑活動報告違規），《31 C.F.R. §1010.312》（貨幣交易報告違規），《31 C.F.R. § 1020.210(a)(2)(v)》（客戶盡職義務違規），並魯莽地參與與銀行BSA/AML合規方案相關的不安全或不健康的做法； 該銀行在推動增長的過程中，並未確保已建立和維護了足夠的BSA/AML計劃；
鑑於該銀行需要對補救和BSA/AML進行強有力的投資 ，該銀行需要對BSA/AML進行強有力的投資
鑑於該銀行需要對補救和BSA/AML進行強有力的投資 今後將會遵守合規要求;
鑑於銀行已經開始採取糾正措施，並承諾採取所有必要和適當的步驟來糾正在本訂單中確定的不足之處;
1
鑑於爲了合作並避免與上述事項相關的額外費用，銀行通過其董事會同意發出此同意訂單，由美國貨幣監理署經其授權代表（「監理員」）進行 董事會同意發出本同意令（「訂單」），由美國貨幣監理署經其授權代表（「監理員」）進行，以避免與上述事項相關的行政和司法訴訟，
現在， 因此根據《聯邦存款保險法》第8（i）條的 OCC 賦予的權力，OCC 現在命令： 經修訂的《聯邦存款保險法》第12 U.S.C. § 1818（i）條授予的權限，OCC 特此命令：
第一條
司法權限
(1) 銀行是根據12 U.S.C. § 1813(c)(2)定義的「受保護存款機構」。
(2) 銀行是12 U.S.C. § 1813(q)(1)(A)意義上的全國銀行協會，並受OCC特許和檢查。 請參閱 12 U.S.C. § 1 等。
(3) 根據12 U.S.C. § 1813(q) 的定義，OCC 是「適當的聯邦銀行監管機構」，因此有權根據12 U.S.C. § 1818(i) 對該銀行發起和維護此民事罰款行動。
2
第二條
審計員的發現
審計員發現，並且銀行既不承認也不否認以下內容：
（1）銀行未能開發並提供持續管理合理設計以確保和監控符合《銀行保密法案》及其實施法規的BSA/AML計劃，違反了12 C.F.R. § 21.21。銀行的BSA/AML計劃存在的缺陷包括與內部控制和風險管理實踐相關的缺陷；風險評估；客戶盡職調查；客戶風險評級；可疑活動識別、評估和報告；治理；人員配備；獨立測驗；以及培訓等。
(2) 該銀行的交易監測計劃存在重大、長期的系統性故障。
(3) 自2020年至少以來，該銀行處理了價值數億美元的交易，具有明顯可疑跡象，可能導致嚴重洗錢、恐怖主義融資或其他非法金融交易的風險。銀行多次未能採取適當和及時的糾正措施來處理高度可疑的活動，未能妥善強調BSA/AML合規性。
(4) 該銀行在其政策、程序和流程中存在系統性故障，無法識別和報告可疑活動，並存在未能遵守提交疑似活動報告的要求的模式或慣例，導致違反了12 C.F.R. § 21.11（疑似活動報告違規）。
(5) 該銀行多次違反了《31 C.F.R. § 1010.312》（貨幣交易報告違規行爲）。
(6) 該銀行未能實施適當的基於風險的程序，用於進行追蹤客戶盡職調查，違反了《31 C.F.R. § 1020.210(a)(2)(v)》。
(7) 該銀行魯莽地參與了與銀行BSA/AML計劃相關的不安全或不健全的做法。
(8) 銀行的違規行爲和魯莽的不安全或不健全的做法是一種模式，並且已經造成並可能會給銀行造成不只是最小損失。
3
第三條
下令處以民事罰款
(1) 銀行應支付總額爲四億五千萬美元（4.5億美元）的民事罰款，其中 應在本命令執行時支付。
(2) 此類付款應通過按照指示發送的電匯支付 由 OCC 和本案的備審案件編號提供 (AA-ENF-2024-78) 應在電匯確認信中輸入。的副本 電匯確認書應立即通過隔夜送達的方式發送給貨幣審計長辦公室執法主任 400 7th 華盛頓特區西南街 20219 年或之前 向 OCC 提供的地址發送電子郵件。
第四條
棄權
(1) 這個 銀行執行並同意本命令，即放棄：
| (a) | 根據《美國法典》第 12 編第 1818 節發出指控通知的任何及所有權利； |
| (b) | 與發佈本命令相關的任何和所有程序權利； |
| (c) | 根據 12 U.S.C. § 1818 和 12 C.F.R. 獲得聽證會和最終機構決定的任何及所有權利 第 19 部分； |
| (d) | 尋求對本命令進行任何類型的行政或司法審查的任何和所有權利； |
4
| (e) | 對於美國國家銀行監察官辦公室（OCC）及其官員、僱員或代理人 就與此執法事項或本《令》有關的所有費用、成本或開支提出的任何主張，無論是根據普通法還是任何法規條款，包括但不限於《司法公平法》第5 U.S.C. § 504和第28 U.S.C. § 2412； |
| (f) | 對於在由美國司法部或任何其他政府實體提起的任何現有或將來的程序中以本次程序、同意或發出本《令》作爲雙重危險的依據的所有權利；和 |
| (g) | 任何挑戰或質疑本《令》有效性的一切權利。 |
第五篇
完成日期
（1）本《令》解決了美國國家銀行監察官辦公室（OCC）考慮到的針對銀行的民事罰款程序，該程序基於本《令》第二條中所述的違法行爲和做法。OCC解除 並免除銀行在本《令》第二條中所描述的做法和/或違法行爲所可能導致的或可能已經由OCC提出的任何民事罰款令的潛在責任，至本《令》生效之日OCC所知。OCC明確保留其權利，如有必要，對銀行繼續實施或未能糾正本《令》第二條中描述的做法和/或 違法行爲的情況下，評估額外的民事罰款或採取其他執法行動。
（2）本《令》的任何規定均不妨礙美國國家銀行監察官辦公室（OCC）在銀行進行的回顧行動的結果 根據《同意令》第XV條，對銀行作出民事罰款令
| (a) | 對銀行進行的回顧行動的結果成立的情況下，發出基於《同意令》第XV條要求的銀行回顧行動的民事罰款命令 AA-ENF-2024-77; |
5
| (b) | 根據監察長在本訂單第二條所列的調查結果，對該銀行採取除民事罰款訂單以外的執法行動； |
| (c) | 根據任何其他發現，包括該銀行延續或未糾正本訂單第二條所述的違規行爲和慣例，對該銀行採取執法行動； |
| (d) | 根據監察長在本訂單第二條所列的調查結果或任何其他發現，對機構隸屬方（如12 U.S.C. § 1813(u)所定義）採取執法行動；或 |
| (e) | 利用本訂單第二條所列的監察長調查結果，在未來的執法行動中針對該銀行或其機構隸屬方，以建立一種模式或繼續一種模式； |
（3）本訂單中的任何內容都不是對美國或其代理機構提起或可能提起的任何其他訴訟的解除、免除、妥協、和解、駁回或解決方式，也絕不會以任何方式影響美國司法部等其他美國代表或其代理機構可能提出或已經提出的任何訴訟；
（4）本訂單是：
| (a) | 根據12 U.S.C. § 1818(h)(2)的定義，是「得到存款機構同意發佈的命令」； |
| (b) | 根據12 U.S.C. § 1818(i)(1)的定義，是「有效且優秀的訂單」； |
| (c) | 根據12 U.S.C. § 1818(i)(2)和(u)的意義，這是一份「最終命令」。 |
6
(5) 本訂單自美國貨幣監理署通過監察長的授權代表簽發後生效。
(6) 本訂單不構成對美國、美國財政部、美國貨幣監理署或者貨幣監理署的任何官員、僱員或代理人具有約束力的合同，也沒有銀行和貨幣監理署打算將本訂單視爲合同。
(7) 貨幣監理署及其官員、僱員或代理人未就任何性質的單獨承諾或引誘與銀行同意簽發本訂單作出承諾或引誘。
(8) 本訂單條款，包括本段，不受各方之間的任何外部表達、先前協議或先前安排（無論口頭還是書面）的修改或修改。
鑑此，根據監察長的授權，下方簽名的人代表監察長簽字。
| //s// 數字簽名，日期：2024.10.09
|
| |||
| Kevin J. Greenfield | 日期 | |||
| 代理副主管 | ||||
| 大型銀行監管 |
7
以下籤署人作爲北卡羅來納州道明銀行正式當選的代理董事會作證 特此代表銀行簽名。
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| Leo Salom | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 馬克·沙文 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 艾曼·安頓 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 艾米·布林克利 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 泰瑞·柯里 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 斯坦利·格雷森 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 瑪麗安·肯尼迪 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 達娜·萊文森 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 艾倫·麥吉本 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 納蒂卡·馮·阿爾森 | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| 瑪麗·溫斯頓 | 日期 | |||
8
特此證明，作爲TD銀行美國董事會的正式選舉和實際行使職權的董事，代表銀行在此簽署。
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| Leo Salom | 日期 | |||
| /s/ |
10/07/2024 | |||
| Mark Chauvin | 日期 | |||
| /s/ |
10/07/2024 | |||
| Ayman Antoun | 日期 | |||
| /s/ |
10/07/2024 | |||
| Amy Brinkley | 日期 | |||
| /s/ |
10/07/2024 | |||
| Teri Currie | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| Stanley Grayson | 日期 | |||
| /s/ |
10/07/2024 | |||
| Maryann Kennedy | 日期 | |||
| /s/ |
10/07/2024 | |||
| 達納·萊文森 | 日期 | |||
| /s/ |
10/07/2024 | |||
| Alan MacGibbon | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| Natica von Althann | 日期 | |||
| /s/ |
10/08/2024 | |||
| Mary Winston | 日期 | |||
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