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優信 報告2025財年第一季度未經審計的財務業績

2024年9月23日北京 – 優信有限公司（「優信」或「公司」）（納斯達克: 優信），中國領先的二手車零售商，今天宣佈截至2024年6月30日的第一季度未經審計的財務業績。

2024年6月30日季度亮點

Uxin的創始人、董事長兼首席執行官戴坤先生評論道：「我們很高興再次交出強勁的業績，零售成交量達到4,090台，環比增長31%，同比增長142%。我們的車輛週轉效率保持健康，存貨週轉率在30左右。除了強勁的銷售增長外，客戶滿意度也有所提高，季度淨推薦分數達到65，達到行業最高水平。」

戴先生繼續說道：「我們的線上線下一體化模式繼續展現出強大的競爭力和增長潛力。 我們已經開始擴大庫存，並預計銷售將在未來幾個季度繼續快速增長。此外， 我們正在積極擴大超級店網絡，在鄭州最近達成戰略合作並正在與幾個 其他城市進行討論。這一擴張將顯著增強優信在新區域的市場影響力，推動持續的銷售增長 並改善整體業務績效。」

¹ 這是一個非GAAP（通用會計準則之外）的度量標準。我們相信非GAAP度量標準有助於投資者和我們財務信息的用戶理解在我們選定的報告結果上調整項目對其產生的影響， 並提供了針對當期和不同時期的績效的替代測量方法。請參閱我們於2024年9月23日提交給美國證券交易委員會的6-k表格附件99.1「GAAP與非GAAP結果未經審計的調和」以獲取關於非GAAP度量標準的調和和附加信息。

優信首席財務官林峯評論道：「在這個季度，我們的零售車輛銷售收入總計人民幣32500萬，同比增長74%，與激烈的市場競爭中保持穩定的毛利率。同時，通過嚴格的成本控制，我們將調整後的EBITDA虧損降至人民幣3390萬，較去年同期收窄27%。我們的業務現在正處於快速增長的軌道上，預計下一個季度的零售交易量將在5800至6000單位的區間內，同比增長超過40%。我們還希望在下個季度進一步將調整後的EBITDA虧損縮減至不到人民幣1000萬，並對2024年12月季度實現EBITDA盈利持有信心。」

2024年6月30日季度業績

總營業收入 截至2024年6月30日三個月的總營業收入爲40120萬人民幣（5520萬美元），比上一季度的31920萬人民幣增長了25.7%，比去年同期的28900萬人民幣增長了38.8%。這主要是因爲零售汽車銷售收入的增加。

零售 車輛銷售收入 截至2024年6月30日的三個月，零售車輛銷售收入爲人民幣32500萬（4470萬美元），較上一季度的人民幣26940萬增長20.6%，較去年同期的人民幣18680萬增長73.9%。截至2024年6月30日的三個月，零售交易量爲4,090輛，較上一季度的3,124輛增長30.9%，較去年同期的1,687輛增長142.4%。零售車輛銷售收入的增加主要是由於零售交易量的增加。通過提供優質產品和服務，公司的超級商場建立了強大的客戶信任，並將優信確立爲區域市場的領先品牌。這進一步提高了店內客戶轉化率，並提高了零售車輛存貨週轉率，使公司能夠以相對穩定的庫存規模實現更高的零售交易量。此外，針對過去財年中的新車價格戰和激烈的行業競爭，公司顯著增強了定價能力。通過及時調整價格以與實際市場需求相匹配，公司緩解了新車降價的影響，並加快了車輛銷售。

批發車輛銷售營業收入 截至2024年6月30日三個月的批發交易額爲6390萬人民幣（880萬美元），而上季度爲3970萬人民幣，在去年同期爲9460萬人民幣。截至2024年6月30日的三個月內，批發成交量爲1,515輛，同比上季度的934輛增長62.2%，與去年同期的1,567輛相比下降了3.3%。批發車輛銷售指公司從不符合公司零售標準的個人處購買的車輛，隨後通過線上和線下渠道出售。隨着上一季度由於春節過後的傳統淡季導致的，批發交易量的季度間增加是自然增長。與去年同期相比，隨着公司繼續提升庫存能力和整備能力，更多的收購車輛被整備以符合公司的零售標準，而不是通過批發渠道出售。因此，批發車輛銷售營業收入同比下降。

其他 營業收入 截至2024年6月30日三個月的其他營業收入爲人民幣1230萬（美元170萬），而上一季度爲人民幣1000萬，去年同期爲人民幣760萬。其他收入主要包括增值服務收入。

營業成本 截至2024年6月30日爲止的三個月，淨利潤爲37560萬人民幣（5170萬美元），而上一季度爲29810萬人民幣，去年同期爲27140萬人民幣。

毛利率 截至2024年6月30日的三個月，毛利率爲6.4%，相比上一季的6.6%和去年同期的6.1%。公司的毛利率在季度間保持穩定。

總營業費用 截至2024年6月30日三個月的營業費用爲9090萬人民幣（1250萬美元）。不包括股份基礎薪酬影響在內的總營業費用爲7890萬人民幣。

其他 營業外收入淨額 截至2024年6月30日三個月的營業外收入爲人民幣280萬（40萬美元），而上一季度爲人民幣90萬，去年同期爲人民幣700萬。

2024年第二季度從業務中虧損了RMB11960萬（US$1650萬），相比於2023年同期的RMB750萬。 截至2024年6月30日的三個月內，淨利潤爲6250萬人民幣（860萬美元），相較於上一季度的10980萬人民幣和去年同期的6320萬人民幣。

利息 開多 截至2024年6月30日的三個月內，利息支出爲人民幣2290萬（310萬美元），比上一季度的人民幣2400 萬減少了4.6%，比去年同期的人民幣510萬增加了346.4%。季度間的減少主要是由於2024年4月償還了長期借款。年同比增加主要是由於2023年9月租賃長豐超市而產生的融資租賃負債利息支出增加。

運營虧損爲 截至2024年6月30日三個月的淨虧損爲人民幣4980萬（690萬美元），相比之下，上季度淨虧損爲 人民幣142.7 百萬元，去年同期淨虧損爲人民幣9160萬。

非GAAP調整後息稅折舊及攤銷虧損 截至2024年6月30日三個月的淨虧損爲人民幣3390萬元（470萬美元），相比上季度的人民幣3970萬元淨虧損，以及去年同期的人民幣4660萬元淨虧損。

流動性

截至2024年6月30日，公司的現金及現金等價物爲人民幣1720萬，相比於2024年3月31日的人民幣2330萬。

公司的經營累計和經常性虧損，以及經營活動現金流出。此外，截至2024年6月30日，公司的流動負債超過了其流動資產約31560萬元人民幣。

公司繼續作爲持續經營的能力取決於管理層增加銷售額、實現更高的毛利率、控制營運費用和支出以減少經營現金流使用、並達成包括但不限於續借現有借款和獲取新債務及股權融資在內的融資安排。對於這些業務和融資計劃的實施存在不確定性，這就對公司的持續經營能力產生了重大疑慮。附帶的未經審計財務信息不包括反映這些不確定性的任何調整。

最新發展

2024年9月13日，優信宣佈與品途（北京）信息科技有限公司（「投資者」）簽署了一份諒解備忘錄（MOU），該投資者是滴滴公司（香港交易所：2559）的間接全資子公司，就對優信的擬議投資達成一致。投資者擬認購公司15.4億股A類普通股，認購價格爲每股0.004858美元（或每ADS 1.4575美元）。

此外，投資者向優信（安徽）實業投資有限公司提供了相當於750萬美元的人民幣貸款，後者是優信的全資子公司。擬議中的投資將取決於最終協議的簽訂和習慣的交易完成條件的滿足。這一戰略投資標誌着優信加強財務狀況並支持未來增長計劃的重要一步。

業務前景展望

截至2024年9月30日的三個月，公司預計其零售交易量在5800台到6000台的區間內。公司預計其包括零售車輛銷售收入、批發車輛銷售收入和其他營業收入在48000萬人民幣到50000萬人民幣的區間內。公司預計其非通用會計原則調整後的EBITDA虧損將小於1000萬人民幣。這些預測反映了公司對市場和運營條件的當前和初步看法，這些情況可能會發生變化。

電話會議

優信的管理團隊將於2024年9月23日星期一上午8點（北京/香港時間當天晚上8點）主持電話會議，討論財務業績。在電話會議之前，所有參與者都必須使用以下鏈接完成在線註冊流程。註冊後，每位參與者都將收到該電話會議的訪問詳情，包括活動代碼、獨特訪問PIN、撥入號碼以及一封包含詳細加入電話會議指令的電子郵件。

會議 看漲預註冊：https://dpregister.com/sreg/10192717/fd80b45d74

電話重播將在電話會議結束後直到2024年9月30日結束。 重播的撥入詳情如下:

會議現場直播和存檔將在優信網站的投資者關係板塊上提供。 http://ir.xin.com.

關於 優信

優信是中國領先的二手車零售商，在愛文思控股的引領下，通過先進的生產製造、新零售體驗和數字化賦能，領先行業轉型。我們提供高質量、性價比合適的車輛，以及可靠、一站式、無憂的交易體驗和優異的售後服務。在我們的全渠道策略下，通過先進的在線平台服務全國客戶，並通過離線車輛檢測和整備中心在重點地區建立市場領導地位。利用多年的操作經驗和持續的科技創新，我們建立了強大的二手車管理和運營能力。我們致力於堅持以客戶爲中心的理念，推動二手車行業的健康發展。

非通用會計準則財務指標的使用

在評估業務時，公司考慮並使用某些非GAAP指標，包括調整後的EBITDA和調整後的每股營業損失 - 基本和稀釋，作爲輔助指標來審查和評估其運營績效。非GAAP財務指標的呈現並非旨在孤立地考慮或作爲根據美國GAAP制定和呈現的財務信息的替代。公司將調整後的EBITDA定義爲除了基於股份的補償、發行高級可轉換優先股的公允價值影響、外匯（損失）/收益、其他收入/(費用)、長期投資紅利、熄滅債務淨收益之外的EBITDA。公司將調整後的歸屬於普通股股東的每股淨損失 - 基本和稀釋定義爲每股淨損失除去基於股份的補償、發行高級可轉換優先股的公允價值影響和可贖回非控股權益的累積。公司呈現非GAAP財務指標，因爲管理層使用這些指標來評估運營績效並制定業務計劃。公司還認爲使用非GAAP指標有助於投資者評估其運營績效，因爲這一度量不包括公司不認爲直接反映其核心業務的某些財務或非現金項目。公司認爲排除這些項目使我們能夠更有效地評估我們的績效並相對地與我們的競爭對手進行比較。

非GAAP財務指標未在美國GAAP下定義，並且未按照美國GAAP的規定呈現。 非GAAP財務指標作爲分析工具具有侷限性。 使用調整後的EBITDA的一個關鍵侷限性是它未反映影響公司運營的所有收入和支出項目。 基於股價的補償、外匯損益和其他收入/支出已經發生，可能繼續發生。 此外，非GAAP指標可能與其他公司（包括同行公司）使用的非GAAP信息不同，因此它們的可比性可能有限。

公司通過將非GAAP財務指標與最接近的美國GAAP績效指標進行調和來彌補這些侷限，所有這些都應在評估公司業績時考慮。公司鼓勵您全面審查其財務信息，不要僅依賴單一財務指標。

在本新聞稿的末尾包含了優信的非GAAP財務指標與最相似的美國GAAP指標的調和

匯率信息

本公告以特定匯率將部分人民幣金額翻譯成美元（「US$」）, 僅供讀者方便參考，除了那些實際用美元結算的交易金額。除非另有說明，所有人民幣兌美元的翻譯都是按照人民幣7.2672兌換1美元的匯率進行的，該匯率代表了2024年6月28日H.10聯儲局公佈的指數匯率。公司並不保證人民幣或美元金額可以按任何特定匯率或全部兌換成美元或人民幣。

免責聲明

這份公告包含前瞻性聲明。這些聲明是根據1995年美國《私人證券訴訟改革法案》的「安全港」規定製作的。這些前瞻性聲明可以通過"將會"，"預計"，"預期"，"未來"，"打算"，"計劃"，"相信"，"估計"等術語識別。在這份公告中，業務展望和管理層的引述，以及優信的戰略和運營計劃均包含前瞻性聲明。優信也可能在其向美國證券交易委員會提交的定期報告、向股東提交的年度報告、新聞發佈以及其他書面材料中，以及其官員、董事或僱員向第三方做出的口頭聲明中進行書面或口頭前瞻性聲明。非歷史事實的聲明，包括有關優信信念和期望的聲明，均屬於前瞻性聲明。前瞻性聲明涉及固有風險和不確定性。許多因素可能導致實際結果與任何前瞻性聲明中包含的結果有實質性不同，包括但不限於以下內容：新冠肺炎疫情的影響，優信的目標和策略；其擴張計劃；其未來業務發展、財務狀況和運營結果；優信對其服務需求和市場接受程度的期望；其提供差異化和卓越客戶體驗的能力，維護和增強客戶對其平台的信任，並評估和減輕各種風險，包括信用；其對維護和擴大與商業夥伴（包括融資夥伴）的關係的期望；中國二手車電子商務行業的趨勢和競爭；與優信行業有關的法律和法規；一般經濟和商業條件；以及與上述任何事項相關的假設。有關這些和其他風險的更多信息已納入優信向美國證券交易委員會提交的文件中。本新聞稿和附件中提供的所有信息截至本新聞稿日期，並且優信不承擔更新任何前瞻性聲明的義務，除非依適用法律要求。

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未經審計的 綜合損益表

(以千爲單位，除股票數量和每股數據外)

(i) 請參閱未經審計的合併資產負債表中有關交易的詳細信息。

* 下列內容包括股份分享酬勞費用：

優信

未經審計的合併資產負債表。

(以千爲單位，除股票數量和每股數據外)

(i) 截至2024年3月31日，長期借款已經質押給了集團在一項投資中持有的股權。這筆長期借款將於2024年12月到期。 2023年12月，集團與借款人簽訂了一份補充協議，雙方約定如果集團成功處置質押的投資，並支付給借款人人民幣2,400萬的現金收益，剩餘的本金和利息將被免除。 作爲出售投資交易，集團還簽訂了一份財務諮詢協議和一份補充協議，根據這些協議，集團將在成功完成投資出售時承擔人民幣3,690萬的諮詢費用。 但是，如果投資出售交易失敗，集團仍有責任償還原借款協議下的所有本金和利息。 鑑於投資出售的不確定性，集團直到2024年4月完成投資出售並結清借款後才確認借款的清償作爲陷入困境債務重組的結果。 截至結算日期，投資以2.713億元的價格處置，而集團仍有權從投資方獲得人民幣800萬的現金股利，該股利隨後於2024年7月收到。 因此，集團取消了價值2.793億元的投資，未確認出售所產生的任何損益。 與此同時，集團還償還了借款人2.4億元，並承擔了3,690萬元的諮詢費用。 因此，集團確認了債務清償淨收益爲3520萬元，這是取消3001萬元借款的總額（包括2.92億元本金和201萬元利息）與償還的2.4億元借款和3.69億元諮詢費用之間的差額。

(ii) 2024年6月21日，公司與微衆銀行簽訂了另一份補充協議，修訂並延長了3000萬元人民幣分別於2024年6月30日和12月31日到期的還款計劃，改爲從2024年12月至2026年11月的每月還款250萬元人民幣。由於此次修改，集團將截至2024年6月30日後十二個月內應付給微衆銀行的款項4190萬元人民幣歸類爲「應付微衆銀行的款項」列入非流動負債。

優信

未經審計 GAAP和非GAAP結果的調節

(以千爲單位，除股票數量和每股數據外)

注意: 人民幣(RMB)兌換美元(美元指數)的匯率基於2024年6月28日在聯儲局系統理事會的H.10統計發佈中規定的1.00美元 = 7.2672人民幣的官方匯率。