截至目前，包括工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、兴业银行在内的多家商业银行已落地上市公司股票回购增持专项贷款。商业银行在相关贷款的客户准入、尽调和风控层面有什么标准？有何下一步的发展计划？①建設銀行深圳市分行科技金融創新中心總經理張軍介紹，客戶需符合國家產業戰略導向，在所屬行業或區域內具有明顯的競爭優勢或良好的發展潛力。②興業銀行深圳分行行長助理薛敏指出，重點關注企業的經營狀況、財務實力、信用記錄以及在所屬行業的地位和發展前景。
財聯社10月25日訊（記者 郭子碩）自三部門10月18日發佈《關於設立股票回購增持再貸款有關事宜的通知》（下稱《通知》），鼓勵引導金融機構向符合條件的上市公司和主要股東提供貸款，支持其回購和增持上市公司股票以來，首批上市公司股票回購增持專項貸款在全國各地開花。
按照《通知》，貸款金額不得高於回購增持資金的一定比例。按照利率優惠原則，合理確定貸款利率，原則上不超過2.25%，豁免執行利率自律約定。
截至目前，包括工商銀行、農業銀行、建設銀行、中國銀行、興業銀行在內的多家商業銀行已落地上市公司股票回購增持專項貸款。商業銀行在相關貸款的客戶准入、盡調和風控層面有什麼標準？有何下一步的發展計劃？
財聯社記者了解到，深圳金融監管局聯合各金融管理部門指導轄內銀行及時研究專項貸款業務實施細則，主動對上市公司客戶進行政策宣導和需求排查，穩妥落地全國首單上市公司股票回購增持專項貸款。在10月25日舉辦的深圳金融監管局組織的新聞發佈會上，多家銀行就上市公司股票回購增持專項貸款的准入標準和審批流程等回應市場關切。
相關貸款細則首次披露
《通知》顯示，21家金融機構按照市場化、法治化原則，在依法合規、風險可控的情況下，自主決策發放貸款的條件及是否發放貸款，自擔風險，確保商業可持續。會上，部分銀行的股票回購增持專項貸款客戶准入標準首度公開。
「審慎介入上市公司及其股東股份對外質押比例過高的股票。」建設銀行深圳市分行科技金融創新中心總經理張軍介紹，客戶需符合國家產業戰略導向，經營穩健，信用資質良好，具備長期可持續經營能力及還款能力，在所屬行業或區域內具有明顯的競爭優勢或良好的發展潛力；優先介入市值穩定，股票二級市場交易活躍、流動性較好，納入滬深300、中證500、中證1000等指數的股票。
興業銀行深圳分行行長助理薛敏指出，重點關注企業的經營狀況、財務實力、信用記錄以及在所屬行業的地位和發展前景。同時，在盡調過程中，銀行也會深入調研企業的資產負債情況、現金流狀況、股權結構等關鍵信息，並對其回購增持計劃的合理性和可行性進行充分評估。
據張軍介紹，盡職調查的內容包括借款人的組織架構、公司治理、內部控制及法定代表人和經營管理團隊的資信等情況；借款人的經營範圍、核心主業、生產經營、貸款期內經營規劃和重大投資計劃等情況；所在行業狀況；資產、負債、現金流等真實財務狀況；回購或增持股票交易價款金額和現有融資性負債情況等。
在風控方面，貸後管理均是防控的重點區域。建設銀行深圳分行按照建設銀行貸後管理、擔保管理、風險分類管理等相關規定，加強股票回購增持貸款貸後管理。興業銀行表示，將加強貸後管理，監督資金流向和使用情況，要求企業按照約定用途使用資金。同時，該行也建立多維度的風險評估體系，實時跟蹤市場動態和企業變化，確保貸款資金安全。
至少9家銀行宣佈落地首批股票回購增持再貸款業務情況
財聯社記者今日獲悉，興業銀行全行已完成 20 家上市公司的股票回購增持貸款業務審批，批覆總金額逾40億元。據財聯社記者不完全統計，目前已有工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、招商銀行、中信銀行、興業銀行、浦發銀行、光大銀行等銀行宣佈落地首批股票回購增持再貸款業務情況。
10月20日，招商蛇口（001979.SZ）、招商港口（001872.SZ）、招商輪船（601872.SH）發佈公告，披露回購增持計劃，上述公司均已獲得招商銀行深圳分行股票回購增持專項貸款額度。
自浦發銀行寧波分行完成2筆股票回購增持貸款業務的審批工作，爲兩家科創企業提供1億元授信支持後，浦發銀行南京、廈門、廣州、杭州等分行陸續完成分行首筆股票回購增持貸款業務審批。
前述興業銀行深圳分行相關負責人表示，未來興業銀行將一如既往地做好後續貸款投放工作，加強對貸款資金的監督與管理，確保貸款資金專款專用，推動上市公司充分運用回購、股東增持等手段進行市值管理，助力維護資本市場的穩定運行。
截至今日，平安銀行全國範圍內已與超200家上市公司進行了貸款意向接洽，其中已初步達成貸款合作意向且進入業務流程超50家，已達成意向上市公司涵蓋高端製造、生物醫藥及交通運輸等多個行業。浦發銀行已與超過170家上市公司達成合作意向，涵蓋集成電路、光學電子、生物醫藥、交通運輸、高端製造等多個行業；興業銀行正積極對接超120家各領域領軍上市公司。
