美銀證券下調對中信銀行(00998)今年至2026年每股盈利預測9%至14%。
智通財經APP獲悉，美銀證券發佈研究報告稱，重申中信銀行(00998)「買入」評級，基於勝同業收入趨勢及股息吸引。下調對今年至2026年每股盈利預測9%至14%，以反映較弱的中期盈利及可換股債攤薄，但在資本強化下股本成本比率由10%降至9.2%，目標價由5.6港元下調4%至5.4港元。
公司中期淨利潤同比跌1.6%，對比首季同比升0.2%，撥備前經營溢利同比升1.4%，對比首季的同比升5.5%，兩者均遜於該行預期約1%。中信銀行普通股權一級資本比率同比升58點子至9.43%，受惠於可換股債轉換。中期股息每股18.47分人民幣，派息比率29.2%，高於去年的28%。