7月9日,中信銀行獲得開源證券買入評級,近一個月中信銀行獲得1份研報關注。
研報預計Q2業績繼續保持平穩,中信銀行2024-2026年盈利預測,預計其歸母淨利潤分別爲721/793/829億元,YoY+7.5%/10.0%/4.6%。研報認爲,中信銀行近年基本面支撐愈加強勁,2023Q1營收增速轉正且增速爲已披露年報的上市股份行第二高,增長韌性持續較好。籌碼穩定,非息收入增速可能承壓,但不良率可能繼續維持低位,分紅確定性凸顯投資價值。
風險提示:宏觀經濟增速下行,監管政策收緊,公司轉型不及預期等。