6月2日，渣打集團（02888.HK）旗下渣打銀行在上海舉辦了“通達遠望，同行無界——2024年渣打銀行财富管理論壇”。
渣打中國副行長兼财富管理及零售銀行業務總經理李峯、渣打中國財富方案部總經理梁大偉領銜，渣打中國財富方案部客戶價值部總監井茹、渣打中國財富方案部資本市場產品及解決方案部總監許婕、渣打中國財富方案部首席投資策略師王昕傑等嘉賓出席本次活動，向投資者分享了渣打财富管理“金融營養師”理念的演進與實踐，以及渣打最新的市場洞見，並正式發佈了全場景化綜合外幣解決方案“渣打外幣通”，以幫助投資者把握全球機遇、科學健康地構建財富成長之旅。
再次聚首 碩果累累
兩年前，渣打中國發布了财富管理“睿見有道 財富無界”的價值主張，並提煉出獨特的四大優勢：洞見有道、乘勢有道、臻萃無界、賦能無界。圍繞此框架，渣打爲客戶帶來了優質的财富管理服務，並在去年舉辦的首屆“财富管理論壇”上分享了實踐成果。新的一年，渣打銀行持續豐富四大優勢內涵，在多個領域實現了里程碑式的高質量發展，碩果累累。
在“洞見有道”方面，渣打連續舉辦多場市場展望會，並在渣打财富管理微信號推出了《睿見財富》專欄，帶來專業市場洞見與策略幫助投資者捕捉財富機遇。
在“乘勢有道”方面，在可持續投資領域不斷髮力，並在去年“渣打銀行财富管理ESG可持續投資論壇”中宣佈4家新的資產管理機構夥伴加入“ESG投資倡議”。
在“臻萃無界”方面，渣打攜手合作夥伴基於客戶需求與市場機遇深度“定製”，帶來多支精選產品，也突破性地帶來“渣打銀行代客境外理財計劃-東方匯理亞洲傘子基金CIO精選系列”產品。
在“賦能無界”方面，渣打不僅深化線上平台的服務能力、通過系統培訓賦能财富管理銷售人員，還在去年作爲首個市場引入渣打集團“渣打財富精選（Wealth Select）”理念，持續優化服務能力。
此外，渣打還推出了财富管理的品牌影片《往高山去》，傳達渣打在與客戶共同攀登“財富”這座高山的征程中對自身角色定位的全新升維，將渣打比喻爲客戶財富之路上的引路人、同行相助的夥伴和響應情緒共鳴的知己，使其內涵再度昇華。
賦能無界 “金融營養師”演進升級
作爲本次“财富管理論壇”的核心議題之一，渣打中國副行長兼财富管理及零售銀行業務總經理李峯重點介紹了渣打财富管理在服務客戶維度上所踐行的“金融營養師”理念，分享了其不斷演進的最新發展，進一步闡釋了渣打财富管理如何爲客戶“賦能無界”的方法論。
李峯指出，“金融營養師”是渣打财富管理四大核心支柱的集大成者，它是指渣打將扮演好每一位客戶在财富管理路上的“營養師”，關注客戶全生命週期內不同人生階段的不同财富管理需求，通過科學的方法與流程，根據不斷變化的市場，爲客戶量身定製綜合性的財富解決方案。通過持續構建線上線下結合的平台、“1+N多專家”賦能的服務模式，滿足客戶“千人千面”的多方位、多場景的金融需求。
他表示：“隨着‘渣打財富精選’中科學的原則與方法不斷髮展，結合本土的豐富實踐，今天我們帶來‘金融營養師’的又一次升級——‘財富健康管理’應運而生，我們提倡通過五大步驟科學規劃，向內幫助客戶認識自己短中長期的需求、評估自己的偏好與承受能力，向外以構建多元的資產配置組合爲目標，助力客戶更系統、更健康地管理個人和家庭的財富。未來，我們將以‘財富健康管理’的理念作爲引領，針對客戶的關切與需求，結合‘渣打財富精選’等先進、科學的方法與工具幫助客戶健康地管理財富。”
爲了使客戶更加直觀地了解和體驗“財富健康管理”理念，本次論壇還預告了不久將在移動端推出的一款財富健康管理工具“渣打財富健康大挑戰”，客戶和投資者可以通過渣打中國微信小程序進行訪問。此項挑戰通過五大步驟幫助客戶科學規劃財富路徑，將财富管理的長期財務目標拆分成15個小目標，使得客戶在健康挑戰任務的框架引領下，在財富健康生命週期中逐步提升財務健康水平，形成正確的財富觀以實現長期的財務目標。
多元佈局 “渣打外幣通”正式推出
作爲“金融營養師”，渣打將對客戶的關切與痛點做出敏銳反應，而在渣打的市場洞察中發現，當前客戶對多元、分散和囊括全球機遇的資產配置需求正日益凸顯。
在論壇上，渣打中國財富方案部首席投資策略師王昕傑分享了渣打6月份最新的市場洞見，涉及美國利率、美股投資機遇和國內投資選擇等話題。在隨後舉行的圓桌論壇上，渣打中國財富方案部總經理梁大偉等嘉賓對全球的投資機會進行了進一步的討論。與會嘉賓們認爲，當前，美元計價債券繼續提供具有吸引力的收益率，而海外股票在宏觀和企業盈利的共振之下，有了更好的增長空間；與此同時，人民幣存款利率走低，銀行理財市場收益率逐漸下行，因而越來越多的中國內地投資者開始關注全球市場，資產的地域分散和幣種分散將越來越成爲家庭財富規劃的考量點之一。
然而，國內投資者由於缺乏專業的投資工具、不熟悉海外投資市場、缺少專業的投資團隊等，往往難以把握全球機會。面對這些投資痛點和需求，渣打财富管理推出了全場景化的綜合外幣解決方案“渣打外幣通”，未來將協助有國際需求的客戶通達各處，並通過專業的市場洞見、豐富的外幣管理方案、便捷的交易平台、全渠道的外匯團隊支持、配套的中小企業外匯方案五大優勢，有效解決投資者的在投資全球、外匯等方面的普遍問題，幫助其實現全球佈局。
活動中通過圓桌論壇環節深入展開，以典型案例深度剖析，針對缺乏專業投資工具的痛點、不熟悉海外投資市場的痛點、缺少專業投資團隊的痛點、留學家庭及中小企業主的外幣需求等話題，詳細介紹“渣打外幣通”所提供的解決方案與獨特優勢。
活動的最後，渣打中國副行長兼财富管理及零售銀行業務總經理李峯與渣打中國財富方案部總經理梁大偉一同上臺，正式發佈了“財富健康管理”與“渣打外幣通”，爲财富管理再添一件“利器”。
據悉，渣打财富管理將在“睿見有道 財富無界”價值主張的指引下，不斷推陳出新、與時俱進，持續完善四大優勢的服務內涵，帶來更多結合全球趨勢又符合本地化客戶需求的更多解決方案，助力客戶通達遠望，捕捉全球財富機遇，實現財富的健康成長。