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工银安盛人寿迎新帅 王都富出任董事长 背靠“大树”仍难盈利如何解题?

工銀安盛人壽迎新帥 王都富出任董事長 背靠“大樹”仍難盈利如何解題?

財聯社 ·  05/22 19:12

①一季度,工銀安盛實現淨利潤0.28億元,同比下降90%; ②除總裁外,工銀安盛人壽新一屆高管層已基本到位; ③行業化解存量風險、培育新的經營模式仍需時日。

財聯社5月22日訊(記者 夏淑媛) 5月22日,工銀安盛人壽發佈公告稱,自2024年5月13日起,王都富擔任公司董事長、執行董事的職務。

據悉,王都富曾在工商銀行系統有30餘年工作經歷。不過,出任工銀安盛人壽董事長,他要面對的難題亦有不少。

今年一季度,工銀安盛人壽總保費收入同比增長20%,但淨利潤卻同比下滑90%。值得注意的是,自2023年8月以來,監管部門要求銀保渠道嚴格執行“報行合一”,作爲銀行系險企,工銀安盛人壽如何轉型備受市場關注。

在王都富看來,近年來壽險行業負債端以隱形剛兌、成本提升爲代價大幅增長,使得資產端不得不增配高風險權益類資產,在利率下行、市場波動大環境下,帶來巨大的利差損風險。

同時,行業同質化競爭嚴重,費用管理粗放,造成費差損風險。監管部門先後出臺了包括“報行合一”政策在內的一系列嚴監管政策,不僅引導行業降本增效,防範化解風險,還將重塑行業經營邏輯和發展路徑。“雖然行業積極轉型,但是化解存量風險、培育新的經營模式仍需時日,行業在轉型發展的有效路徑上仍需加快探索。工銀安盛人壽將通過實施集團融入工程與資負統籌工程,探索銀保轉型方案。”王都富表示。

工銀安盛人壽新任掌門人就位,王都富出任董事長

自2022年12月馬健辭任,工銀安盛的董事長職位便處於空缺狀態。

如今,在掌門人空缺一年半後,工銀安盛人壽終於迎來新的繼任者。5月22日,工銀安盛人壽發佈公告,根據公司股東會第四十三次會議決議,並經國家金融監督管理總局批准,自2024年5月13日起,王都富擔任公司董事長、執行董事的職務。

公開資料顯示,王都富1971年出生,1993年加入工商銀行,在浙江分行擔任行領導秘書,後到總行辦公室擔任處長、辦公室副主任。2011年7月起赴江蘇分行,先後擔任南京分行副行長、黨委副書記,江蘇分行副行長兼營業部黨委書記、總經理。

2016年,王都富重回工商銀行總行,先後出任牡丹卡中心執行副總裁、總裁。2021年,出任工商銀行北京分行副行長。

今年年初,王都富出任工銀安盛人壽黨委書記一職。知情人士介紹,自到工銀安盛人壽之後,王都富就積極推動公司加快融入工商銀行體系。

值得注意的是,今年4月,在該公司擔任總裁職務長達7年之久的吳茜被報將出任工銀理財黨委書記、董事長。業內人士表示,目前公司的新任總裁人選已經落定。

日前,國家金融監督管理總局批覆,已覈准張濤工銀安盛人壽副總經理的任職資格。至此,除總裁外,工銀安盛人壽的新一屆高管層已基本到位,包括:董事長王都富、副總裁陶仲偉、首席投資官郭晉魯、首席精算師喻凌燕、紀委書記周宏、副總經理張濤。

一季度工銀安盛人壽實現淨利潤0.28億元,同比下滑90%

工銀安盛成立至今已有近25個年頭,原名金盛人壽,最初由外資股東控股,2012年,中國工商銀行入主後獲得控股權,該公司的經營業務也隨之由外資主導轉向內資主導。

自2012年中國工商銀行成爲控股股東後,該險企於次年扭虧爲盈,之後幾年穩步攀升,但在2022年出現10年來的首虧。

數據顯示,2019年—2023年,工銀安盛人壽實現保險業務收入分別爲542.1億元、479.63億元、465.74億元、491.22億元、404.95億元,淨利潤分別爲9.83億元、12.56億元、16.92億元、-7.09億元、4.45億元。

2024年一季度,工銀安盛人壽實現總保費收入196.22億元,同比增長20%,期交保費47.79億元,同比增長13%。此外,公司新業務價值同比增長22%。

值得注意的是,公司增收不增利依舊,工銀安盛一季度實現淨利潤0.28億元,同比下降90%。

未來個險如何發力,銀保渠道規模與價值怎樣平衡?

當前,壽險行業經營的內外環境發生重大改變。尤其,2023年8月以來,監管部門要求銀保渠道嚴格執行“報行合一”,渠道競爭的焦點或將不再是費用水平。

工銀作爲工銀安盛的母公司,無疑是工銀安盛人壽最大的保費收入來源渠道,但銀保渠道來的保費收入大多是賠本賺吆喝,對公司的利潤貢獻度極低。

作爲銀行系險企,工銀安盛人壽又將如何平衡規模與價值,與銀行在合作模式及產品保障方案上協同呢?

今年4月,王都富在公開接受採訪時表示,工銀安盛將協同工銀集團,通過實施集團融入工程與資負統籌工程來探索銀保轉型方案。

其中,集團融入工程方面,公司將協同工銀集團,深挖集團個人、法人客戶,將公司產品嵌入母行個人、機構、公司三大客戶營銷服務體系,提升業務覆蓋面和產品滲透率。

在資負統籌方面,工銀安盛人壽將在資產負債平衡管理基礎上優化負債結構,圍繞客戶康養需求,公司還將與工銀集團合作探索養老社區建設,構建非金融增值服務體系。

此外,在日前召開2024年第一期個險渠道Top50總監論壇上,工銀安盛人壽提出,將通過推動價值轉型及隊伍全員訓練健康養老產品銷售技能,引導長繳期產品銷售,助力渠道產品結構優化及提升渠道價值貢獻。

譯文內容由第三人軟體翻譯。


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