5月9日,江陰銀行獲太平洋買入評級,近一個月江陰銀行獲得2份研報關注。
研報預計2024-2026年公司營業收入爲41.66、43.81、46.29億元,歸母淨利潤爲20.56、23.14、25.23億元,BVPS爲8.18、9.34、10.67元/股,對應5月7日收盤價的PB估值爲0.48、0.42、0.37倍。研報認爲,江陰銀行盈利增速提升、盈利能力增強,投資能力提升,規模總量穩步增長,公司專注於本土市場,在小微、涉農服務等業務方面大力拓展,營銷拓面提質。公司不良率保持平穩,資本安全邊際增厚,支撐未來廣闊空間。
風險提示:宏觀經濟增速下行、資產質量大幅惡化、小微貸款利率超預期下行。