5月8日,郵儲銀行獲東興證券強烈推薦評級,近一個月郵儲銀行獲得6份研報關注。
研報預計郵儲銀行在國有行中的高成長性,預計 2024-2026年歸母淨利潤增速分別爲0.9%、3.5%、4.1%,對應BVPS分別爲8.53、9.17、9.83元/股。看好郵儲銀行在國有行中的高成長性,維持“強烈推薦”評級。研報認爲,郵儲銀行依託“自營+代理”運營模式,佈局近四萬個營業網點,數量領先、深度下沉,奠定了其紮實的客戶基礎和負債優勢。同時,公司堅持零售銀行戰略定位,深耕“三農”、小微、普惠,加快構建五大差異化增長極。
風險提示:經濟復甦、實體需求恢復不及預期,擴錶速度、淨息差水平、資產質量受衝擊。