4月15日，北京銀行獲中泰證券增持評級，近一個月北京銀行獲得2份研報關注。
研報預計2023年北京銀行營收同比增長0.7%，歸母淨利潤同比增長3.5%，營收增速轉負爲正；淨利潤增速平穩。具體看，利息淨收入同比增-2.2%，增速較3Q23降幅收窄1.7pct；非息同比增10.5%，主要來自於其他非息。4Q23淨利息收入環比下降1.2%，單季年化淨息差環比下行5bp。測算單季年化息差環比下行5bp至1.5%；2023年累積日均淨息差較1-3Q23上行154bp至1.5%，資產端收益率下行1bp至3.73%，資產端收益率的穩健得益於公司的消費貸發力；負債端付息率環比上行3bp至2.24%。研報認爲，資產質量和擴張動能是前期壓制北京銀行估值的兩大因素，當前，隨着不良處置的進展和戰略轉型的推進，該兩大因素已呈現明顯向好趨勢。同時，北京銀行高分紅、高股息的特點在當前環境下也成爲其重要優勢。
風險提示：宏觀經濟面臨下行壓力；公司業績經營不及預期；研報信息更新不及時。
