格隆汇10月31日｜中金发表报告指，中银香港公布第三季业绩简报，营收按年、按季分别增长19%、14%，经营利润按年、按季分别增长9%、12%，业绩小幅低于该行预期，主要来自受地产敞口影响信用成本明显上升。中银香港第三季计提拨备15亿元，该行测算单季年化信用成本35个基点，按年、按季分别上升36及28个基点。该行认为本季信用成本明显上升主要来自内地商业地产敞口风险。中金指，由于中银香港净利息收入表现略好于该行预期，对冲信用成本上行，该行维持盈利预测基本不变；维持“跑赢行业”评级，但由于公司资产质量仍存在较大不确定性，下调中银香港目标价12.4%至25.8港元。