來源：金十數據
作者：劉惠琳
摩根士丹利等華爾街巨頭紛紛推出自己的AI助手，以後有錢人的理財就交給人工智能了？
前往$摩根士丹利 (MS.US)$的財務顧問處討論投資事宜的大客戶今後可能會有別樣的體驗：有聊天機器人傾聽他們的對話。
在與1000名理財顧問進行了數月的測試後，摩根士丹利將於本月推出一款生成式人工智能聊天機器人。該機器人由該行與OpenAI（ChatGPT的製造商）共同開發。
銀行家們可以使用這個虛擬助手快速查找研究報告或表格，不用再翻閱成千上萬份文件。人工智能可以將所有這些內容資源整合，並解析爲更可用和更易獲取的展現形式，充分利用該行龐大的研究資源和數據庫。
該銀行還在開發一種技術——在客戶允許的情況下，可以藉助AI創建對話的會議摘要、起草建議下一步行動的後續電子郵件、更新銀行的銷售數據庫、安排後續會議，並學習如何幫助顧問管理客戶在稅收、退休儲蓄和遺產等方面的財務。該計劃的具體細節尚未公佈。
摩根士丹利財富與投資管理首席信息官薩爾·庫奇亞拉（Sal Cucchiara）表示：
“人工智能的影響將非常重大，可與互聯網的出現相媲美。”
庫奇亞拉的任務是不斷在硅谷尋找潛在的技術供應商。他在2022年會見了OpenAI的高管，但當時快速發展的應用程序ChatGPT還沒有得到大範圍應用。
他說：“我們很快就明白，我們需要與他們合作，因爲他們的技術遠遠領先於其他人。”
摩根士丹利聯席總裁兼財富管理負責人安迪·薩珀斯坦（Andy Saperstein）隨後飛往加利福尼亞，與OpenAI首席執行官山姆·阿爾特曼（Sam Altman）和公司技術人員鮑里斯·鮑爾（Boris Power）商討合作事宜。去年夏天，雙方簽署了一項協議，規定摩根士丹利在財富管理產品開發方面享有優先權。
雖然機器人將爲理財顧問提供見解和行政支持，但投資建議仍將是人類的職責。庫奇亞拉表示：
“顧問仍處於中心地位。目前，員工將這項技術視爲一種有用的工具，並不擔心他們會被機器人取代。”
華爾街巨頭展開AI競賽
摩根士丹利第二季度淨營收大漲16%，創下歷史新高，新客戶資產增長900億美元。人工智能計劃是摩根士丹利推動財富部門發展戰略的一部分。
摩根士丹利首席執行官詹姆斯·戈爾曼（James Gorman）領導了一系列重大交易，爲財富業務注入了更多資金，他的目標是使財富管理資產規模達到10萬億美元。
摩根士丹利在人工智能領域的努力並非孤軍奮戰。雖然銀行已經使用人工智能來計算數字、檢測欺詐行爲和分析客戶交易，但華爾街巨頭們正在開發更復雜的生成式人工智能，這種人工智能能夠生成文本、圖像和其他數據。
$摩根大通 (JPM.US)$今年6月任命特雷莎·海森瑞特（Teresa Heitsenrether）爲首席數據和分析官，領導這家美國最大的銀行採用人工智能。競爭對手美國銀行的虛擬助理Erica自2018年推出以來，已經與客戶進行了超過10億次互動。
在其他地方，$穆迪 (MCO.US)$的首席產品官尼克·裏德（Nick Reed）表示，該公司也在與OpenAI和$微軟 (MSFT.US)$合作開發一款可供客戶使用的研究助手。
諮詢公司$埃森哲 (ACN.US)$的全球銀行業負責人邁克爾·阿博特（Michael Abbott）說，在採用人工智能方面，大型銀行走在前頭，但資產管理公司、交易員和保險公司也在積極跟進。
阿博特說：“我們開始看到由人工智能主導的客戶服務在大型銀行中得到應用。”他正在與希望使用人工智能的銀行進行數百個案例研究。
編輯/tolk