近日，由《銀行家》雜誌社組織的“中國金融創新論壇暨中國金融創新獎成果發佈會”頒獎典禮上，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）以數字化轉型金融科技創新及優秀的反欺詐風險預警能力建設，一舉攬獲2022中國金融創新獎的“十佳交易銀行創新獎”、“十佳風險管理創新獎”兩項大獎。
本屆“中國金融創新獎”評選活動由《銀行家》雜誌社“中國金融創新論壇暨中國金融創新獎”舉辦，吸引了超70家金融機構參與報名。評選活動除聚焦數字化金融創新：服務實體經濟和產業振興主題外，還增設有數字財富管理和數字普惠金融助力中小微企業發展兩個子方向，共同探討金融機構尤其是銀行業的轉型與發展方向。
搭平臺、拓場景、建生態 佈局金融生態圈
作為最年輕的全國性股份制商業銀行，渤海銀行通過科技賦能，探索新型金融業態，推動交易銀行數字化轉型，豐富交易銀行產品線，完善業務流程，強化線上風控模型，為客户提供體驗最優、價值最優、不可替代的服務，推動業務可持續發展，加速實現渤海銀行打造“最佳體驗的現代財資管家”的長遠發展願景。
為適應供應鏈金融新環境，尋找供應鏈金融發展新的突破口，渤海銀行自主研發了基於雲原生的分佈式架構系統供應鏈金融綜合服務平臺，利用人工智能、區塊鏈、雲計算、大數據、圖像識別等技術進行商業銀行運營管理、服務模式創新變革和產品設計等，推動賬户、支付、融資、風控、數據等原有業務的重塑和核心能力重構，以共建生態和自建生態的雙模式，打造該行供應鏈金融一站式服務，從單一產品到金融服務的組合，帶來客户體驗的提升，利用“金融+科技+風控”並有機整合物流、信息流和資金流，“由產帶融”，自建生態，創造可持續發展空間。渤海銀行已與中企雲鏈、河鋼集團、中交集團、中徵融資服務平臺等互聯網金融平臺實現系統對接，為產業鏈上的企業提供結算、融資等金融服務，從而提高金融服務的整體性和協同性，有效滿足產業鏈上下游企業的融資需求。目前，依託該平臺已打造線上反向保理、短E貸、普惠受託支付等業務產品，平臺累計註冊核心企業7家、供應商27家，並與多個大型互聯網產融平臺實現對接，累計放款500億。
打造全流程、跨渠道、立體化、實時化的企業級反欺詐系統
作為最年輕的全國性股份制商業銀行，渤海銀行始終秉承“一旦選擇，終身相伴”的品牌主張，將“以客户為中心”作為一切工作的出發點和落腳點，逐步構建起“縱觀全景”的反欺詐產品和服務體系。
金融科技和互聯網金融的蓬勃發展，深刻影響和改變着傳統金融的信息來源、業務模式、風控方式以及金融中介地位等，重構着金融行業版圖。同時，銀行業欺詐案件風險呈高發態勢，各種高科技欺詐手段層出不窮，犯罪特徵呈現出動態化、智能化、組織化、專業化的井噴增長趨勢。如何加強反欺詐工作，有效遏制欺詐風險，是提高風險管理能力的客觀需要，是實現可持續發展的重要保障。
通過構建渤海銀行新一代智能反欺詐系統，建立統一數據鏈路和共享機制，全面的欺詐風險監測、分析和管理模塊，並覆蓋多模態場景，形成完整的風險管理防禦體系，實現智能化、自動化的風險識別和計量，變事後被動獲知信息為事前主動發現交易漏洞，實時防控交易風險，及時有效阻止風險案件發生，逐步推動風控案防從“人工控制”為主向“機器控制”為主轉型。
未來，渤海銀行將以“四五”全行戰略轉型為契機，秉承“客户為先、奮鬥為本、敏捷為要、創新為魂、合規是命”的價值觀，持續深耕交易銀行數字化業務領域，不斷優化和升級系統功能，進一步提升線上化程度和用户體驗。同時，着力構建“渤觀約取，海潤萬物”的生態銀行模式，進一步打造“聚焦生態”、“共生共贏”、“專業賦能”、“無處不在”、“智慧引擎”五大戰略能力。
關於渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發起設立的全國性股份制商業銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的後發優勢。
近年來，渤海銀行持續貫徹新發展理念，服務新發展格局，始終堅持經濟責任與社會責任相統一，主動響應國家號召讓利實體經濟，全面推進綠色金融體系建設，並不斷加速向零售銀行交易銀行、輕型銀行轉型，推進“四五”規劃轉型並取得良好成效，2022年上半年實現規模合理增長，資產質量保持持續穩定。
在近日恆生指數公司公佈的截至2022年6月30日的恆生指數系列季度檢討結果中，渤海銀行獲納入恆生綜合指數成分股，標誌着該行成為港股市場具有代表性的優質資產標的之一。