中國基金報記者 若暉
因監管或是自身經營出現困難等原因，近段時間多家第三方基金銷售機構被註銷牌照，且家數仍在增加之中。
2月24日，浙江證監局決定註銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證，據不完全統計，包括科地瑞富基金在內，去年11月以來，被監管註銷牌照的基金銷售機構多達10家之多。
在業內人士看來，近期多家基金銷售機構註銷牌照折射出部分小型機構在缺乏金融應用場景及流量支持下零售業務不見起色，同時機構客戶拓展乏力的發展困境。
又有基金銷售機構註銷牌照
隨着監管一紙公告“落地”，又有第三方基金銷售機構正式停止展業。
2月24日，浙江證監局發佈《關於註銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》，公告中稱，近期，杭州科地瑞富基金銷售有限公司向我會提交了註銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，根據《行政許可法》《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》等有關規定，我會決定註銷杭州科地瑞富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。
去年年末，杭州科地瑞富基金已在自己官網上掛出停止基金銷售相關業務的公告。
相關資料顯示，杭州科地瑞富基金於2016年6月16日獲得中國證監會頒發的基金銷售牌照，這也是展業近6年時間之後，杭州科地瑞富基金正式退出基金代銷市場。
天眼查網站顯示，杭州科地瑞富基金成立於2015年8月19日，陳剛擔任法定代表人，註冊資本金200萬元，由杭州科地資本集團有限公司100%控股，施衛紅是其實際控制人。
今年2月，杭州市拱墅區市場監督管理局通過登記的住所或者經營場所無法與公司取得聯繫，杭州科地瑞富基金也因登記的住所或經營場所無法聯繫而被列入企業經營異常名錄。
大股東曾挪用基金資產被監管處罰
無獨有偶，今年1月份，杭州科地瑞富基金的大股東——杭州科地資本集團有限公司因挪用基金資產被監管處罰。
據浙江證監局發佈的《行政處罰決定書〔2022〕4號》，科地資本存在挪用基金財產、個別基金產品未備案兩項違法事實。
在挪用基金資產方面，科地資本於2014年4月登記爲私募基金管理人，於2019年5月註銷私募基金管理人資格。科地資本於2018年5月發行科地資管十一號藍城涪翁小鎮私募投資基金（以下簡稱資管十一號）產品。根據《科地資管十一號藍城涪翁小鎮私募投資基金基金合同》，基金通過投資諸暨科地海渝股權投資合夥企業（有限合夥）（以下簡稱科地海渝）LP份額，投資於四川藍城桃李春風旅遊開發有限公司（以下簡稱春風旅遊）股權，最終用於四川綿陽藍城涪翁小鎮桃李春風項目的開發建設。
資管十一號實際募集9630萬元，轉入托管賬戶9610萬元，再由託管賬戶全部轉入科地海渝賬戶。科地海渝投資春風旅遊4010萬元，轉入公司關聯企業上海傳洋投資管理合夥企業（有限合夥）16萬元，剩餘5584萬元轉入上海隆靖投資合夥企業（有限合夥），進而劃轉到公司、陳剛及公司關聯企業賬戶。上述5600萬元資金被用於償還其他私募產品等用途。
此外，2016年，科地資本發行科地樂視體育專項投資基金,該基金募集完畢後，未按規定向中國證券投資基金業協會備案。
證監局決定對杭州科地資本集團有限公司責令改正，給予警告，並處3萬元罰款，同時對科地資本法定代表人、執行董事兼總經理陳剛給予警告，並處3萬元罰款。
早在2018年，浙江省公安廳重磅發佈懸賞通緝令，涉及24名涉網貸案件在逃犯罪嫌疑人，陳剛也在其中。
多家基金公司陸續終止代銷合作
據Wind統計，截止2月24日，杭州科地瑞富基金陸續代銷過10家基金公司旗下200多隻基金。
不過，自2021年初，就陸續有基金公司先是暫停，之後終止與杭州科地瑞富基金的代銷合作。
2月9日，中信保誠基金公告，爲維護投資者利益，中信保誠基金自2022年2月10日起終止與杭州科地瑞富基金銷售有限公司在基金銷售業務上的合作。
去年12月24日，東吳基金公告，經與科地瑞富協商一致，公司自2021年12月24日起暫停科地瑞富辦理旗下基金的認購、申購、定期定額投資及轉換等業務。已通過科地瑞富購買本公司基金的投資者，當前持有基金份額的贖回業務不受影響。
到了今年1月份，東吳基金決定終止與科地瑞富的合作。公告中表示，鑑於科地瑞富已停止基金銷售相關業務，將不再提供基金銷售相關服務，東吳基金自2022年1月12日起終止與科地瑞富在基金銷售業務上的合作，包括基金的認購、申購、定投、轉換等業務。
“我們在幾年前與杭州科地瑞富基金簽過代銷協議，但是在這一代銷渠道一直也沒什麼銷量，近期也沒有再新增基金的上架合作。最近公司也在對杭州科地瑞富基金做產品下架的流程操作，待走完相關流程後就會在公司官網上將其從代銷名單中撤除。”一位基金公司人士透露。
另一位基金公司人士也透露，年前接到監管通知，科地瑞富基金的基金代銷業務已被停掉，因此公司決定終止與其合作。
部分基金銷售機構業務已難以爲繼
自去年11月以來，已有包括泰誠財富、大泰金石、財路基金、長春發展農村商業銀行、山東壽光農村商業銀行等10家機構陸續被監管註銷基金銷售牌照，也在一定程度上反映出部分規模較小的第三方基金銷售機構發展不如意的困境。
“目前具有基金銷售配置的第三方基金銷售機構多達111家，事實上，從基金業協會公佈的數據看，去年四季度也只有21家第三方基金銷售機構非貨幣基金保有規模超過27億元，躋身基金代銷保有規模前100名名單，這也側面反應出真正能夠成功展業的第三方基金銷售機構並不太多，可以說，很多第三方基金代銷機構目前只剩下‘殼’。”上海一位基金公司電商人士透露。
“基金銷售業務不僅強調專業性，還需要巨大的資金投入，即使只有十多個員工成本，加上系統方面的開資，第三方基金銷售機構每年日常開銷至少幾百萬，對於部分缺乏業務的機構而言，盈利收入並不能覆蓋成本開支。”上述上海基金公司電商部人士表示，“加上《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》新規出臺之後，進一步完善獨立基金銷售機構及其股東准入要求，還對基金銷售業務許可證設定了3年的有效期，對於未實質開展公募基金銷售業務，最近一個會計年度非貨幣基金銷售日均保有量低於5億元的銷售機構，將不得繼續從事基金銷售業務。這也使得相關機構‘保殼’難度加大。過往幾年，部分第三方基金銷售機構囤牌照待價而沽的‘如意算盤’也隨之落空，一些並不具備專業性也沒有開展業務能力的基金銷售機構只能陸續註銷牌照。”
北京一位基金公司電商人士也坦言，過去幾年基金公司和很多家第三方基金銷售機構簽了代銷協議，而事實上，除了頭部幾家互聯網平台，真正能將基金銷售業務做起來的機構並不多，基金公司日常工作中與其聯繫的頻率也非常低，在這些小型基金銷售渠道的保有量也幾乎爲零，因此最後決定終止與其合作。
在上述北京基金公司電商部人士看來，基金銷售無非分爲零售與機構兩大塊業務，面對散戶投資者的零售業務講究金融應用場景以及流量支持，只有一些大型互聯網平台具備這樣的優勢。另一方面，機構客戶拓展也並不容易，例如銀行資管這類的機構客戶對基金銷售平台要求也非常高，這也加大了小型第三方基金銷售機構的展業難度。
編輯：小茉