本報電 今年以來,中國銀行把反詐拒賭作為金融報國、金融為民的務實舉措之一,切實擔負起守住羣眾“錢袋子”的責任。該行以“早發現、快阻斷、控損失”為目標,成功開發電信網絡詐騙及涉賭模型,建立“總行—分行—支行—櫃員”聯動指揮體系,及時通報新型詐騙手段,提升員工風險判別能力。上半年,該行員工主動識別、勸阻客户受電信詐騙轉賬匯款530餘起,攔截資金8000餘萬元,緊急止付資金1000餘萬元,網點櫃枱對電信網絡詐騙的攔截率超過90%。中國銀行有關部門負責人介紹,針對電信網絡詐騙形式不斷變換、手段不斷更新的特點,該行正組織研發新一代風險預警識別系統,綜合運用大數據、雲計算、人工智能等金融科技,對銀行賬户的開立、使用、退出進行全週期管理,不斷提升風控預警智能化水平,努力構築一道反詐拒賭的數字“防護牆”。
(袁亞謙)