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  • 道富銀行全球貨幣顧問的研究發現，隨着顧問關注效率、整體規劃和客戶滿意度，模型投資組合中的資產正在增加。

State Street Global Advisors Study Finds Assets in Model Portfolios Rising as Advisors Focus on Efficiency, Holistic Planning and Client Satisfaction

State Street Global Advisors Study Finds Assets in Model Portfolios Rising as Advisors Focus on Efficiency, Holistic Planning and Client Satisfaction

道富銀行全球貨幣顧問的研究發現，隨着顧問關注效率、整體規劃和客戶滿意度，模型投資組合中的資產正在增加。
道富銀行 ·  12/11 13:00
  • 絕大多數顧問正在利用模型：不到20%的顧問根本不使用模型投資組合
  • 擁有模型資產的投資者對他們的顧問更加滿意

波士頓--（商業電訊）--道富銀行全球顧問，作爲道富銀行公司（紐交所：STT）的資產管理業務，今天發佈了其模型投資組合：適應性解決方案推動顧問增長的研究結果，顧問報告稱他們目前在模型投資組合中的平均資產佔比爲39%——高於三年前的32%。

道富銀行全球顧問的全球顧問解決方案和財富智能負責人威廉姆斯（Brie Williams）表示："模型投資組合已經發展成爲顧問尋求高效擴大業務，同時提升個性化、以客戶爲中心的财富管理質量的強大工具。通過簡化投資組合管理，這些解決方案使顧問能夠專注於提供整體金融規劃和高影響力的建議，爲他們的業務在不斷變化的市場中可持續增長奠定基礎。"

模型投資組合的利用和使用案例

超過一半的受訪顧問（54%）爲客戶利用自定義（自建）模型，而45%則從他們的總部辦公室/經紀商平台獲取模型，53%則從第三方提供商獲取。

顧問在選擇模型投資組合合作伙伴時考慮的主要因素包括提供商的承諾（30%）、業績（29%）和價格（27%）。值得注意的是，85%的顧問認爲稅收個性化是使用模型的一個好處。

研究發現，所使用的模型投資組合類型在投資者的淨資產或年齡之間沒有顯著差異，而是取決於客戶的目標和其他財務狀況。這與投資者認爲將其資產放入模型投資組合的主要好處相一致：

  • 我的顧問可以花更多時間幫助我做出更智能的財務規劃決策（89%）
  • 我的顧問可以專注於對我真正重要的事情（86%）
  • 我的顧問可以更靈活地滿足我的需求（85%）

顧問與投資者對費用和價值的看法存在差距

研究還發現，財務顧問與投資者在理解費用和對價值的滿意度上存在較大的認知差距。雖然大多數顧問（87%）認爲他們的客戶理解他們的費用，但僅有58%的客戶表示他們理解。類似地，88%的顧問認爲客戶對支付的費用的價值感到滿意，而只有63%的客戶有這種感覺。

當被問及如何提升他們從顧問那裏獲得服務的價值時，客戶的前三個回答包括：

  • 更好的回報（51%）
  • 更低的費用（46%）
  • 更積極的報告（27%）

相反，當被問及什麼可以提升他們爲客戶提供的服務價值時，顧問提供的前三個回答包括：

  • 花更多時間幫助客戶做出更明智的財務規劃決策（40%）
  • 投資組合有符合風險承受能力的業績記錄（38%）
  • 投資組合由更了解市場的資產管理者構建（38%）

在模型投資中，投資者對顧問的滿意度更高

知道自己的資產在模型投資組合中的投資者，比不知道或沒有資產在模型投資組合中的投資者，對他們的財務顧問更滿意。

幾乎所有投資於模型投資組合的投資者（95%）對顧問贏得他們的信任和信心的能力感到滿意，而沒有資產在模型中的投資者滿意度爲79%。 同樣，93%的模型投資者對顧問理解他們的財務目標表示滿意，而沒有資產在模型中的投資者比例爲79%。 值得注意的是，51%的顧問表示客戶期望有所定製/個性化。

投資於模型的投資者對所支付費用與所獲得服務的價值感到更滿意，79%的模型投資者對其費用感到滿意，而沒有模型的投資者滿意度爲56%。

儘管模型投資組合的增長和滿意度提高，但投資者的認知在過去五年中並沒有改善。在投資者中，僅有一半多一點（57%）的投資者知道模型投資組合——與2019年持平。

「有一大批投資者需要更多有關模型投資組合的信息和教育，」威廉姆斯補充道。「投資於客戶教育的回報對顧問而言是顯著的。模型投資組合不僅有助於顧問更有效地管理時間，還創造了以提高滿意度和促進長期關係的方式滿足客戶期望的機會。」

有關更多信息，請閱讀 道富銀行全球顧問的 模型投資組合：諮詢增長的自適應解決方案 或訪問 道富銀行的 ETF模型投資組合着陸頁。

關於道富銀行全球顧問的 模型投資組合：諮詢增長的自適應解決方案 研究，2024年3月至5月

道富銀行全球顧問研究中心與A2Bplanning和Prodege合作，在美國對200名管理資產（AUM）達2500萬美元或以上的金融顧問以及250名與金融顧問合作且可投資資產達到50萬美元的個人投資者進行了在線調查。

在美國，對200名管理資產（AUM）達2500萬美元或以上的金融顧問進行了在線調查。數據收集時間爲2024年5月3日至14日。

在美國和澳洲，對250名（每個國家）與金融顧問合作且可投資資產（IA）達到50萬美元或以上的個人投資者進行了在線調查。數據收集時間爲2024年5月3日至28日。

本新聞稿中提供的信息僅適用於美國地區。

關於SPDR可交易ETF

SPDR ETFs是一系列涵蓋國際和國內資產類別的綜合性系列。這些基金爲投資者提供了靈活性，以選擇與他們的投資策略相一致的投資。有關更多信息，請訪問。

四十年來，State Street Global Advisors 一直爲世界政府、機構和金融顧問服務。我們採用嚴謹、風險意識的方法，建立在研究、分析和市場測試經驗的基礎上，從衆多指數和主動策略中選擇建立成本有效的解決方案。作爲指數和 ETF 投資的先驅，我們不斷創新投資方式。結果，我們已成爲全球第四大資產管理公司*，管理着四萬三千四百億美元的資產。

道富銀行全球顧問在過去四十多年中服務於世界各國政府、機構和金融顧問。憑藉基於研究、分析和市場驗證經驗的嚴格風險意識方法，以及在指數和可交易ETF投資中的先驅者地位，我們始終在發明新的投資方式。因此，我們已成爲全球第四大資產管理公司，管理的資產達4.73萬億美國美元。

＊養老金與投資研究中心，截至2023年12月31日。†此數字截至2024年9月30日，包含15156.7億美元的可交易ETF資產，其中國黃金資產約爲825.9億美元，相關產品爲SPDR，由道富銀行全球顧問基金分銷公司（SSGA FD）獨自擔任市場代理。SSGA FD與道富銀行全球顧問公司是關聯公司。請注意，所有資產管理規模均未經審計。

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2024年道富銀行

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來源：道富銀行

譯文內容由第三人軟體翻譯。


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