研報掘金丨太平洋證券：交通銀行貸款結構優化，息差環比回升，上調至「買入」評級

格隆匯 · 10/09 15:22 · 評級/大行評級

格隆匯10月9日｜太平洋證券研報指出，交通銀行(601328.SH)上半年利息淨收入平穩增長，非息淨收入對營收形成主要拖累。公司貸款結構優化，息差環比回升；雖前瞻指標波動，但撥備水平持續提升，風險抵禦能力充足。預計2024-2026年公司營業收入爲2550.65、2604.05、2693.38億元，歸母淨利潤爲914.96、938.06、972.89億元，每股淨資產15.43、16.66、17.94元，對應9月6日收盤價的PB估值爲0.44、0.41、0.38倍。上調至「買入」評級。

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