來源：紅與綠
芒格告訴學生，應該拓寬關於股市、金融和經濟的視野，不要把它們看成是獨立的學科，而應該把它們看成一個更大的知識體系，這個體系知識體系包括心理學、工程學、數學、物理學和人類學。
一、 基於兩個簡單的原則
最早將“格柵思維”寫進書的是羅伯特·哈格斯特朗，這本書就是《投資的格柵思維》，時間是2000年，距今已有二十四年了。我們讀到這本書的中文版也有十五年了。今天，格柵思維已經傳遍整個投資界了。然而，在十五年前，我們並未對格柵思維的方式有過什麼領悟。
提出“格柵思維”模式的人是大名鼎鼎的查理·芒格。這個提法源自芒格在1994年4月南加州大學馬歇爾商學院的一次演講。其演講題目是“挑選股票是一種智慧，是藝術的分支”。那時，芒格告訴學生，應該拓寬關於股市、金融和經濟的視野，不要把它們看成是獨立的學科，而應該把它們看成一個更大的知識體系，這個體系知識體系包括心理學、工程學、數學、物理學和人類學。
在這個寬闊的視野裏，各個學科互相交纏，並且在這個過程中發展。在各個學科里人們會形成思維模式，這是進行綜合性理解的關鍵。擁有這種大視野的人將會獲得處世的大智慧。
芒格把這種互相交叉的思維模式比喻成思維模式格柵。於是，“格柵”這個詞就成了投資界的一個術語，也成了芒格投資理論的標誌。格柵是4×8的小方格，可以用它來裝飾圍牆、在天井裏遮陽、支撐藤蔓植物。“格柵思維”是一個隱喻，指的是，深入學習和理解多元跨學科知識，並將各個不同學科的基本原理用邏輯串聯、整合在一起，就像一個縱橫交錯的格柵，從多個不同視角和維度來分析同一個問題。格柵思維是在“格子”中探索其複雜性的，因爲無論是投資還是市場，都是複雜系統。
芒格始終深信，在相互獨立的學科中形成思維模式，從而建立起思維模式格柵，這是投資獲得成功的強有力方式。當其他學科的觀點也得出相同結論時，投資更有可能是正確的。
這是最好的回報，廣闊的視野使我們成爲更好的投資者，其效果是很明顯的。但是，它還帶來更重要的東西——那些試圖理解各學科之間聯繫的人將獲得處世大智慧。
怎樣才能獲得處世大智慧？這是一個發展的過程：首先，學習各個領域的重要概念，這就是模式；其次，試着認識它們之間的共同點。前者關係到我們的教育，後者則是學習思考和辨別的問題。毫無疑問，學習各個學科的知識看起來是一個不可能完成的任務。但幸運的是，我們不必成爲每個領域的專家，我們只需要學習最基礎的東西——芒格對此稱爲“大思想”。堅持學習這些大思想，直到想用的時候就能水到渠成。
我們喜歡追溯偉大思想產生的源頭。按照哈格斯特朗的說法，芒格的格柵思維模式與兩個人和一個研究機構的基本觀點相關。
二、富蘭克林的實用課程
第一個人就是芒格最傾心的本傑明·富蘭克林。富蘭克林是傑出的政治家、物理學家，美利堅開國三傑之一，被選爲英國皇家學會院士。他是美國獨立戰爭時重要的領導人之一，參與起草了美國《獨立宣言》和憲法，進行多項關於電的實驗，並且發明了避雷針，最早提出電荷守恒定律。他還發明瞭雙焦點眼鏡、蛙鞋等。
1749年，富蘭克林在一篇題爲《賓夕法尼亞青年人的教育問題建議》文章中提出建立費城公共學院。其理由是，哈佛、耶魯、普林斯頓和威廉瑪麗大學的課程都強調傳統學科，這是不利於青年人工作的實用學科。富蘭克林希望建立費城公共學院不僅要強調經典學科領域，也要重視實用課程。
費城公共學院就是現在的賓夕法尼亞大學。文理學院院長理查德·比曼博士曾經描述了富蘭克林的成就：“本傑明·富蘭克林首次提出了現代課程安排”，“時間安排是完美的”。
18世紀數學和科學的新發現擴充了世界知識庫，而那些經典課程如希臘語、拉丁語和神學不能夠解釋這些新知識。富蘭克林建議學院教授這些新知識，還推薦學生去獲得在職業和公共服務上取得成功的所必需的技能，這些技能包括寫、畫、說、算等。富蘭克林說，一旦學生掌握了這些基本技能，他們就會積極獲取知識。
富蘭克林寫道：“幾乎所有有用的知識都能通過閱讀歷史學到。”他所說的“歷史”包括所有有意義、有價值的東西。他鼓勵年輕人去讀歷史，實際上是要他們學習哲學、邏輯學、數學、宗教、政府、法律、化學、生物學、衛生學、農學、物理學和外語。
“本傑明·富蘭克林是文科教育的創始者，”比曼指出，他在培養一種思維習慣。費城學院是終身學習的平台。“本傑明·富蘭克林作爲教育家所取得的成功是以三條著名的原則爲基礎的。首先，學生必須掌握基本技能體系：閱讀、書寫、計算、體格教育和公開發言。然後，引導學生學習知識實體。最後，學生通過發現知識實體之間的聯繫來培養自己的思維習慣。”
然而，在富蘭克林提出建議的250年內，我們還缺乏第三條原則：聯繫不同知識實體的“習慣思維”。格柵思維理論認爲，只有運用這些知識的交叉點，才會使我們真正的理解投資。
可以看出，培養“習慣思維”是獲得芒格所說的“大智慧”的關鍵。對於投資者來說，這種努力能帶來巨大的收益。當我們允許自己的視野擴大時，我們會觀察到其他領域的共同點，從而形成思維模式。然後，一個概念會被另一個概念強化，如此這般，就會發現自己已經在正確的軌道上了。
三、聯結主義的學識轉化
第二個人是愛德華·桑代克。桑代克是心理學家，動物心理學的開創者，心理學聯結主義的建立者。桑代克在1895年的一項最重要的研究是，人和動物的學識是怎樣得來的。他首次提出刺激-反應模式，在這種模式下，當聯想-聯繫形成的時候，學問就生成了。
桑代克在1901年哥倫比亞大學發表的論文中提出，某個領域的學識會對其他領域的學習有幫助，而且，他認爲只有在原領域和新領域有相似要素的時候，學識才會轉化。這就是說，如果我們懂得A，而且發現B和A有某些相似的地方，那麼我們就會理解B了。這種觀點認爲，學習新知識和個人學習能力沒多大關係，而是和共同知識點的存在有很大關係。
桑代克的理論基礎是同時代認知科學的核心——“聯結主義”理論。聯結主義建立在桑代克的刺激-反應模式研究基礎上，聯結主義認爲學習是一個不斷嘗試和犯錯誤的過程，在這個過程中，對新刺激起反應實際上是改變腦細胞之間的神經連接。也就是說，當人們認出熟悉模式和適應新信息的時候，學習過程影響了神經元之間的突觸連接。大腦能使相關信息連接成鏈，而且把學到的東西轉化成相似的情形。所以，一個人才智的高低可以看成他所掌握的聯結的多少。
當代的商業領袖和科學家都非常重視聯結主義，因爲它是強大的新信息技術系統——“人工神經網絡”的核心。用傳統電腦技術可以複製大腦活動，而人工神經網絡則試圖比傳統技術更好地複製大腦活動。
在大腦裏，成群的神經元一起活動，這叫做網絡，每個網絡裏都有上千個互相聯結的神經元。所以，我們可以認爲大腦是神經網絡的集合體。相應地，人工神經網絡是指電腦模仿大腦的基本結構：它由幾百個處理器組成，處理器之間互相聯結成一個複雜的網絡。
神經網絡的強大功能能使它不同於傳統電腦，它可以調節處理器之間聯結點的重量，就像調節神經突觸一樣，這樣就能使神經網絡變得更輕巧、更堅固，甚至能重新聯結以完成不同的任務。神經網絡可以學習，就像人腦一樣，它可以認識複雜的模式，將新信息歸類到思維模式中去，然後從事新資料中得到聯繫。
毫無疑問，人工神經網絡是一種新技術，它具有很大的商業價值。嬰兒食品生產廠商用這種技術來管理管理活牛期貨交易。軟飲料灌注機用電子鼻來捕捉和分析異味。信用卡公司用它來識別僞造簽名、通過發現消費的習慣偏離來識別欺詐行爲。抵押保險員用它來預估信用度。航空公司用它來預測航班需求。有一家公司用它來決定乘客最想要什麼飲料。郵政服務部門用神經網絡來識別潦草字跡。氣象局用它來做天氣預報。電腦公司用它來開發識別手寫的軟件，這樣有利於發送傳真，以及識別畫在雞尾酒會餐巾上的工程圖。
隱喻是創新思維的基礎
一個研究機構就是新墨西哥聖塔菲研究所。聖塔菲研究所是一個多學科研究機構。聖塔菲研究所於1984年5月成立，它是現代科學史上的一個里程碑。這個研究所匯聚了來自經濟學、物理學、計算機科學和生物學等不同學科的科學家。他們擁有一個共同的目標，即探索複雜系統的方方面面——任何內部存在大量密切相互作用的系統，從凝聚態物理到生物體，從經濟學到整個社會，形成了“複雜性科學”。
約翰·霍蘭是遺傳算法的發明者、密歇根大學教授、聖塔菲研究所指導委員會主席之一，著有《湧現》、《隱秩序》等。他經常在聖塔菲研究所宣講創新思維。在他看來，創新思維要求我們掌握兩個重要步驟：首先。理解基本知識；其次，注意隱喻的使用。
第一個步驟就是芒格所說的獲取大智慧的第一部分。連接各種思維模式並從中受益，其前提條件是必須對格柵中的每種思維模式有一個基本的理解。如果不知道每一種思維模式如何工作，不知道它描述的現象是什麼，那麼就不可能從中受益。要記住，不必成爲每個思維模式的專家，只需要懂得最基本的東西就可以了。
第二個步驟是尋找隱喻。隱喻是一種隱含的類比，它以想象方式將某物等同於另一物。在當代隱喻研究中，隱喻意謂“概念系統中的跨領域映射”。對於霍蘭來說，隱喻不僅是一種更生動的語言，還是思想的體現。它能幫助我們把思想轉變成思維模式。他還說，隱喻是創新思維的基礎。隱喻幫助我們把一個概念和另一個已經掌握的概念進行比較，從而使用一種簡單的模式來描述，以便我們掌握相似的複雜概念。
詹姆斯·柏克在他的《紐帶》一書中描寫了幾個案例，在那些案例裏，發明家在原有發明和想要發明的東西之間找到相似點。汽車就是一個案例。汽化器和噴霧型香水瓶相似，這也和18世紀意大利人研究怎樣利用水能有關係。亞歷桑德羅·伏特發明的火花塞，起初是用來測試空氣純度的，最終在125年後點燃了汽化器噴出的燃料。汽車排檔的發明靈感來自於水車，引擎活塞和氣缸的起源可以追溯到托馬斯·紐科門發明的最初用於煤礦排水的泵發動機。每個重大發明都和早期的發明有關係，這就是能帶來創新思維的模式。
“格柵思維”中的“格柵”就是一個隱喻，它是一系列思維概念的支持結構。構建思維模式格柵，就像設計神經網絡一樣。心理學家很容易將格柵與聯結主義聯繫在一起。教育家則將其與大腦尋求思維模式相聯繫。對於人文科學家來說，隱喻的價值在於它能幫助擴大理解範圍。這就是思維模式格柵的威力。思維模式格柵的使用並不侷限在挑選股票這樣一件事上。它使我們理解整個市場——新的商業趨勢、新興市場、貨幣流向、總體經濟形勢和市場參與者行爲。
芒格在兩年後的1996年在斯坦福大學法律學院重申了他的基本主題：只要努力構建思維模式格柵，然後以一種聯繫的、跨學科的方式思考的人，才能得到真正的、持續的成功。一旦這種思維模式建立起來，我們就有了處理各種不同情況的武器。“你可以抓住能解決問題的思維模式，你只需要知道它而且形成良好的思維習慣。”
四、以進化論進行格柵思維
哈格斯特朗指出，沒有什麼股市經典、平衡理論能夠預測甚至描述1987年發生的事件。現有理論的失敗讓競爭理論成爲可能。它們之間最重要的部分是從生物學角度更加透徹的理解股市和經濟。這是思維模式格柵最重要的一部分。藉助生物學來洞察熟知金融和投資，首先見到的或許是令人吃驚的運動過程。自然界進化的過程是自然選擇，然後以進化的模型看股市將使我們能夠觀察到經濟選擇。
進化論是物種演變的過程。進化論認爲，通過自然選擇有利的變異得到保留從而遺傳給後代。經過幾代相傳，物種中小的漸進的改變累積成大的變化，最終出現進化。《自私的基因》的作者理查德·道金斯稱讚《物種起源》永遠地改變了人類對自身的看法。它還改變了我們對經濟學等其他學科的看法。
複雜性研究的基礎是複雜適應系統，每一個變化的因素都是系統所產生的。複雜適應系統每時每刻都充滿着進化。生物學家、生理學家都非常熟悉這樣的系統，但聖塔菲研究所專家組認爲概念需要擴展，因爲那時已經證明經濟系統以及股市的研究也具有複雜性。他們觀察到經濟具有4個截然不同的特點：①小事件相互聯繫；②沒有全球性的控制者；③持續不斷的適應；④缺乏動態平衡。這些特點十分重要，但都被傳統經濟學所忽略。
複雜適應系統的一個本質是反饋循環。首先，系統中的個體產生期望，構建模型，然後根據模型的預測結果採取行動。但模型將根據個體對外界預測的準確度發生變化。如果模型有用，那麼將得到保留；如果模型起不到作用，那麼個體將改變模型來增加其可預見性。很明顯，預測的準確性對投資者而言是極其重要的，如果我們能夠把股市看作一個複雜穩定系統，那麼我們將更好地理解。複雜系統是我們看待世界的一種新方法，但想要領會它並不那麼容易，複雜經濟學創始人布萊恩·阿瑟通過列舉出“埃爾·法羅爾難題”給出了答案。
“埃爾·法羅爾難題”是阿瑟創建的。1992年夏，愛爾蘭音樂家格里·卡蒂每週四晚上都在聖塔菲的埃爾·法羅爾酒吧演出。當時，斯坦福大學經濟學家阿瑟剛到聖塔菲研究所任職。他很喜歡這家酒吧，也喜歡那裏音樂，所以就經常到酒吧坐坐。酒吧不擁擠的時候，他玩得很開心，但其他時候，酒吧太過擁擠，座無虛席，就令他十分難受。不幸的是，每週的出席人數出入很大，沒有明顯的模式，所以決定去或不去似乎成了他每週必做的一道選擇題。後來，他發現其他喜歡那家酒吧的人都面臨着和他一樣的難題，每個人都試圖做大多數其他人不會做的事。
阿瑟認爲，埃爾·法羅爾案例可以稱作均衡系統的預測。在任何時候，都將有一種模型註定是有效的——它們成功地預測了將會有多少顧客光臨酒吧。相反地，那些沒有預測準確的模型將會慢慢消失。每週都將會有一些音樂愛好者使用新的預測數據、新模型。由此，我們迅速地看到埃爾·法羅爾案例是如何模擬達爾文自然選擇的思想，並且如何將其非常有邏輯地延伸到經濟學以及股市。在股市中，個體的預測模型通過與其他個體的預測模型競爭得以存活下去，反饋將使得一些模型改變，而另一些模型消亡。
美林證券公司每年都要對一些專業投資者進行民意測試，確定最能夠影響股票投資的因素。這是因素共有23個，包括了每股預期收益率、股利貼現模型、資產回報率、市盈率、市淨率等等。所有的這些因素都代表着投資者預測股價走勢的模型。與前幾年的調查相比，我們可以看到隨着時間的改變，大衆的模型也改變了。美林公司的調查是埃爾·法羅爾難題應用到投資世界的一個好例子。我們可以說這23個因素構成了共同進化假說的均衡系統。隨着環境的改變，一些模型消失了，另一些復活了。這是進化的本質，當它用於經濟學理論時，就可以稱之爲實用進化論。
這就是運用進化論進行格柵思維的最好案例。哈格斯特朗指出，投資哲學的核心是，培養將投資看作一個統一整體的一部分和整個知識體系的一部分的思維能力。如果做得好，就會有不亞於“傑出人物效應”的效果。這是想獲得成功的長期投資者的最大願望。
編輯/lambor