2024年6月14日
株式会社SBI証券
株式会社SBI証券（本社：東京都港区、代表取締役社長：髙村正人、以下「当社」）は、投資一任サービス「SBIラップ」が、2023年4月1日から2024年3月31日までの期間において、ファンドラップおよびロボアドバイザーを含む投資一任契約の契約増加件数「業界No.1」※1となりましたので、お知らせします。なお、2022年度においても契約増加件数No.1で、2期連続No.1となりました。
「SBI ラップ」は、株式会社FOLIO（本社：東京都千代田区、代表取締役：四元盛文、以下「FOLIO」）が提供する、投資一任サービスを提供するためのシステムプラットフォーム「4RAP」を採用し、運用業者が持つノウハウを最大限に活かした質の高い運用サービスを、低コストで提供しています。
今回、FOLIOが自社で提供するROBOPROをはじめ、2022年3月に当社で提供を始めた「SBIラップ」を含めたFOLIOのラップ業務にかかる投資一任契約が2023年度において契約増加件数No.1※1となり、「SBI ラップ」は2023年度で39,378件の増加を記録し、単独でも業界でNo.1※1となりました。
「SBIラップ」は現在、オンラインチャネル向けにＡＩ運用ノウハウを活用した従来の投資一任サービス「AI投資コース」と野村アセットマネジメント株式会社（本社：東京都江東区、CEO 兼代表取締役社長：小池広靖）が投資助言を行う「匠の運用コース」を展開しています。それぞれあらゆる相場局面に対応することを目指して、毎月1回投資配分の変更を行う点は共通していますが、その投資戦略の決定方法や投資対象等が異なる両コースを同時に組み合わせて利用する「併せ持ち」ができる点が大きな特徴です。また、対面チャネル向けにも「SBIラップ×（クロス）SBI新生銀行」、「SBIラップ×投資信託相談プラザ」を提供するなど、革新的なサービスを展開してきました。
また、「SBIラップ」と同じAI※2で相場を予測する「FOLIO ROBO PRO」は、運用パフォーマンスにも優れており、2023年4月21日（金）に金融庁より公表された「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」の「ロボアドバイザーのコース別パフォーマンス (過去3年と5年）」において、過去3年の累積リターンで第1位、また、同期間のシャープレシオについても最高値でした※3。
今回、ファンドラップおよびロボアドバイザーを含む投資一任契約の契約増加件数「業界No.1」となったのは、お客さまの多様なニーズに対応したサービスや運用パフォーマンスをご評価いただいた結果と考えています。今後もより多くの方の資産形成に貢献できるよう努めていきます。
※2 SBIラップとFOLIO ROBO PROは運用戦略が異なります
※3 金融庁公表「資産運用業高度化プログレスレポート 2023」に関する委託調査資料「
国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析」の公表について （別添）「2022年末（４）ファンドラップ関連」（2023年4月21日）より
・データは2022年末時点。対象は主な投資一任型ロボアドバイザー5社。
・各社がサイトで公開している「コスト控除後・円建て」の月次データを基に計測。各社公開データは、2017年8月にロボアド提供会社が行った「情報開示の更なる向上に関する共同宣言 」に基づき開示されている。
・「ROBO PRO」はサービス開始が2020年1月15日のため、計測期間の3年は2020年1月15日から2022年末までの約3年間で計算。
・運用実績はあくまでも過去のものであり将来の運用成果等を示唆又は保証するものではありません。
■投資一任サービスの可能性を広げる「SBIラップ」
当社は、多様な投資一任サービスの提供を可能にするシステムプラットフォーム「4RAP」の特性を活かし、第1弾商品として、FOLIOが培ってきた最先端のAI運用ノウハウを活用した「AI投資コース」という新しいジャンルの投資一任サービスを提供することを皮切りに、第2弾商品として、業界大手の資産運用会社である野村アセットマネジメントの英知を結集した「匠の運用コース」、対面型でお客さまそれぞれのニーズに寄り添ったコンサルティングと最先端の運用ノウハウを組み合わせた投資一任サービスとラインナップを拡充してきました。今後も、第3弾となる投資一任サービスを提供すべく、独自の運用ノウハウを有する運用会社との共同開発を進めています。また、当社とFOLIOは「4RAP」導入の実績を活かし、あらゆる地域金融機関や証券会社のニーズに合わせてファンドラップ・ロボアドサービスの導入・運営を支援するSaaS型サービスの提供を推進していきます。
■「SBIラップ」残高1,000億円を記念したキャンペーン実施中
2022年3月31日（木）のサービス提供開始から2年1ヵ月余りで残高1,000億円を突破したことを記念して2024年7月31日（水）までキャンペーンを実施しています。
■SBIラップ残高1,000億円突破を記念した「1,110名様に当たる！SBIラップ買付キャンペーン」を実施
| キャンペーン名称 | 【SBIラップ残高1,000億円突破記念】1,110名様に当たる！SBIラップ買付キャンペーン |
| キャンペーン内容 | キャンペーン期間中にエントリーして、SBIラップ（AI投資コース、匠の運用コース）の「購入金額合計」―「売却金額合計」が20 万円以上となった方を対象に、抽選で合計 1,110 名様に最大 10 万円をプレゼント（ 10 名様に10 万円、100 名様に 1 万円、 1,000 名様に 1,000 円をプレゼント） |
| キャンペーン対象者 | インターネットコース（成人口座）の個人のお客さま |
| キャンペーン期間 | 2024年5月22日（水）から2024年7月31日（水）まで（予定） |
※「SBIラップ×SBI新生銀行」、及び「SBIラップ×投資信託相談プラザ」はキャンペーン対象外となります。その他、キャンペーン条件等の詳細は当社WEBサイトにてご確認ください。
■「SBIラップ」のサービス概要 | 投資一任業者 | 株式会社FOLIO |
| 投資一任契約期間 | 1年間（以降、毎年自動更新のため手続き不要） |
| 申込み方法 | ログイン後の当社WEBサイトから、お客さまの個人情報の第三者提供等に関する規約や投資一任サービスに係る約款等への同意など、3ステップの操作で申込みが完了します。 |
| 最低投資金額 | 1万円以上から購入が可能です。 |
| 購入単位 | 初回・追加購入：1万円以上1,000円単位
積立購入：1,000円以上1,000円単位 |
| 積立機能 | 1,000円以上1,000円単位で設定が可能です。
毎月1回の頻度で積立投資を実施します。 |
| 換金・解約※ | 1万円以上1,000円単位で一部換金が可能です。 ※換金後の運用資産残高が1万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約（全売却）する必要があります。 |
| SBIラップ口座の入出金経路 | 購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます。 |
| 投資一任手数料 | 【SBIラップ AI投資コース】 0.66%(年率、税込)
【SBIラップ 匠の運用コース】 0.77%(年率、税込) |
| 投資対象ファンド | 【SBIラップ AI投資コース】
8種類の専用投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。 | ファンド名 | 信託報酬
（年率） | 実質的な信託報酬
（年率） | | （ラップ専用）SBI ・米国株式 | 0.1606% | 0.1906% | | （ラップ専用）SBI ・先進国株式 | 0.1606% | 0.2106% | | （ラップ専用）SBI ・新興国株式 | 0.1606% | 0.2406% | | （ラップ専用）SBI ・米国債券 | 0.1606% | 0.1906% | | （ラップ専用）SBI ・米国ハイイールド債券 | 0.1606% | 0.6506% | | （ラップ専用）SBI ・新興国債券 | 0.1606% | 0.5506% | | （ラップ専用）SBI ・米国不動産 | 0.1606% | 0.2806% | | （ラップ専用）SBI ・ゴールド | 0.1606% | 0.5606% |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。 ※信託報酬（および実質的な信託報酬）は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 ※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことを指します。なお、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.490%（年率）の範囲内に収まります。 委託会社：SBIアセットマネジメント株式会社 【SBIラップ 匠の運用コース】 9種類のSBIラップ 匠の運用コース専用のアクティブファンドに投資を行い、それぞれで市場平均を上回る運用成果を目指します。 | ファンド名 | 信託報酬
（年率） | 信託財産留保額
（売却時） | | ラップ専用・日本株式アクティブ（セレクト・オポチュニティ） | 0.748% | 0.3% | | ラップ専用・J-REITアクティブ | 0.561% | 0.3% | | ラップ専用・世界株式アクティブ（グローバル・バリュー） | 0.803% | 0.3% | | ラップ専用・世界株式アクティブ（グローバル・マルチテーマ） | 0.803% | 0.3% | | ラップ専用・グローバルＲＥＩＴアクティブ | 0.858% | 0.3% | | ラップ専用・日本債券アクティブ（クレジット戦略型） | 0.374% | 0.06% | | ラップ専用・外国債券アクティブ | 0.528% | 0.1% | | ラップ専用・外国国債アクティブ（為替ヘッジあり） | 0.506% | なし | | ラップ専用・米国ハイ・イールド債券アクティブ | 1.078% | なし |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料です。 ※信託報酬は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 委託会社：野村アセットマネジメント株式会社 |
■「SBIラップ×SBI新生銀行」のサービス概要 | 投資一任業者 | 株式会社FOLIO |
| 投資一任契約期間 | 1年間（以降、毎年自動更新のため手続き不要） |
| 申込み方法 | 株式会社SBI新生銀行の店頭での書面手続き |
| 最低投資金額 | 200万円以上から購入が可能です。 |
| 購入単位 | 初回購入：200万円以上1万円単位（追加購入は50万円以上1万円単位）
積立購入：1万円以上1,000円単位 |
| 積立機能 | 1万円以上1,000円単位で設定が可能です。
毎月1回の頻度で積立投資を実施します。 |
| 換金・解約※ | 1万円以上1円単位で一部換金が可能です。 ※換金後の運用資産残高が200万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約（全売却）する必要があります。 |
| SBIラップ口座の入出金経路 | 購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます。 |
| 運用形態 | リスク許容度別に資産配分が最適化された5つの運用コースから1コースを選択 |
| 投資一任手数料 | 1.21%（年率、税込） |
| 投資対象ファンド | 「SBIラップ×SBI新生銀行」の投資一任口座では、8種類の専用投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。 | ファンド名 | 信託報酬
（年率） | 実質的な信託報酬
（年率） | | （ラップ専用）SBI・米国株式 | 0.1606% | 0.1906% | | （ラップ専用）SBI・先進国株式 | 0.1606% | 0.2106% | | （ラップ専用）SBI・新興国株式 | 0.1606% | 0.2406% | | （ラップ専用）SBI・米国債券 | 0.1606% | 0.1906% | | （ラップ専用）SBI・米国ハイイールド債券 | 0.1606% | 0.6506% | | （ラップ専用）SBI・新興国債券 | 0.1606% | 0.5506% | | （ラップ専用）SBI・米国不動産 | 0.1606% | 0.2806% | | （ラップ専用）SBI・ゴールド | 0.1606% | 0.5606% |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。 ※信託報酬（および実質的な信託報酬）は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 ※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことをいいます。なお、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.490%（年率）の範囲内に収まります。
委託会社：SBIアセットマネジメント株式会社 |
| サービス詳細 | https://www.shinseibank.com/retail/swrap/swrap_tempo/ |
■「SBIラップ×投資信託相談プラザ」（対面限定）のサービス概要 | 投資一任業者 | 株式会社FOLIO |
| 投資一任契約期間 | 1年間（以降、毎年自動更新のため手続き不要） |
| 申込み方法 | 株式会社Fanの対面での書面による受付 |
| 最低投資金額 | 200万円以上から購入が可能です。 |
| 購入単位 | 初回購入：200万円以上1万円単位（追加購入は50万円以上1万円単位）
積立購入：1万円以上1,000円単位 |
| 積立機能 | 1万円以上1,000円単位で設定が可能です。
毎月1回の頻度で積立投資を実施します。 |
| 換金・解約※ | 1万円以上1円単位で一部換金が可能です。 ※換金後の運用資産残高が200万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約（全売却）する必要があります。 |
| SBIラップ口座の入出金経路 | 購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます。 |
| 運用形態 | リスク許容度別に資産配分が最適化された5つの運用コースから1コースを選択 |
| 投資一任手数料 | 1.21%（年率、税込） |
| 投資対象ファンド | 「SBIラップ×投資信託相談プラザ」の投資一任口座では、8種類の専用投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。 | ファンド名 | 信託報酬
（年率） | 実質的な信託報酬
（年率） | | （ラップ専用）SBI・米国株式 | 0.1606% | 0.1906% | | （ラップ専用）SBI・先進国株式 | 0.1606% | 0.2106% | | （ラップ専用）SBI・新興国株式 | 0.1606% | 0.2406% | | （ラップ専用）SBI・米国債券 | 0.1606% | 0.1906% | | （ラップ専用）SBI・米国ハイイールド債券 | 0.1606% | 0.6506% | | （ラップ専用）SBI・新興国債券 | 0.1606% | 0.5506% | | （ラップ専用）SBI・米国不動産 | 0.1606% | 0.2806% | | （ラップ専用）SBI・ゴールド | 0.1606% | 0.5606% |
※全て税込み表示。 ※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。 ※信託報酬（および実質的な信託報酬）は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。 ※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことをいいます。なお、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.490%（年率）の範囲内に収まります。 委託会社：SBIアセットマネジメント株式会社 |
| サービス詳細 | https://toushin-plaza.jp/sbi-wrap-x/ |
当社は、今後も「業界最低水準の手数料で業界最高水準のサービス」を提供すべく、商品・サービスの拡充に努めていきます。
＜金融商品取引法に係る表示＞
| 商号等 | 株式会社SBI証券 金融商品取引業者、商品先物取引業者 |
| 登録番号 | 関東財務局長（金商）第44号 |
| 加入協会 | 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会、日本商品先物取引協会 |
＜手数料等及びリスク情報について＞
SBI証券の証券総合口座の口座開設料・管理料は無料です。
SBI証券で取り扱っている商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります（信用取引、先物・オプション取引、商品先物取引、外国為替保証金取引、取引所CFD（くりっく株365）では差し入れた保証金・証拠金（元本）を上回る損失が生じるおそれがあります）。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
以上
2024年6月14日
株式會社SBI證券
SBI證券公司（總部：東京都港區，代表董事：高村正人，以下簡稱“本公司”）公告，投資一任服務“SBI Wrap”在2023年4月1日至2024年3月31日期間包括基金Wrap和Robo Advisor的投資一任合同新增合同數量成爲“業界第一”※1因此通知。在2022財年，合同新增件數也是第一，連續兩期獲得第一。
SBI Wrap採用株式會社FOLIO（總部：東京都千代田區，代表董事：四元盛文，以下簡稱“FOLIO”）提供的用於提供委託投資服務的系統平台“4RAP”，低成本地提供運營商充分利用的高質量委託投資服務。
這次，FOLIO自行提供的ROBOPRO，包括2022年3月開始向本公司提供的“SBI Wrap”在內，FOLIO的Wrap業務中的委託投資合同在2023財年中成爲新增合同數量第一※1，“SBI Wrap”記錄了39378件新增，在單獨提供的情況下也成爲了業內第一※1。
現在，SBI Wrap推出了針對在線渠道的使用了AI運營技術的傳統委託投資服務“AI投資課程”和由野村資產管理株式會社（總部：東京都江東區，CEO兼代表董事：小池広靖）提供投資諮詢的“匠的運用課程”。兩者都致力於應對各種市場環境，每月會進行一次投資分配的變更。但決定投資策略的方法和投資對象等不同。同時使用兩個課程的“擁有兩者”的特點是它的重要特點。此外，還提供了面對面的渠道，“SBI Wrap×SBI新生銀行”、“SBI Wrap×投資信託諮詢廣場”等創新服務。
另外，“SBI Wrap”和使用相同的人工智能※2預測市場的“FOLIO ROBO PRO”在運營表現方面也非常出色，在2023年4月21日（星期五），金融服務機構公佈了“代表性指標（KPI）量化評估及國內公開募集基金相關問題的分析”委託研究數據“各公司5種投資一任型Robo Advisor的【投資決策コスト控除後・円建て】平均費用率（2022年末）”中，累積回報率在過去3年中排名第一，而在同期間的夏普比率方面也達到了最高值※3。
此次，投資一任合同，包括基金Wrap和Robo Advisor在內的合同新增數量成爲了“業界第一”，我們認爲這是由於我們的服務和運營業績得到了對客戶多樣化需求的高度評價。我們將致力於爲更多人的資產形成做出貢獻。
SBI Wrap和FOLIO ROBO PRO的運營策略不同。
※3 金融庁公佈“資產管理業高度化Progress Report 2023”委託調查資料“關於衡量國內運營公司的運營表現的代表性指標（KPI）的測量和分析國內公募投資信託的各種問題”的公佈
針對金融廳公佈的“資產管理業高度化Progress Report 2023”委託調查資料“關於衡量國內運營公司的運營表現的代表性指標（KPI）的測量和分析國內公募投資信託的各種問題”的公佈數據截至2022年末。對象是主要的投資一任型Robo Advisor 5家公司。按照每個公司網站公佈的去除成本的日元月度數據進行測量。每個公司公佈的數據基於2017年8月由Robo Advisor提供公司進行的“爲了提高信息披露”的共同聲明。
※2 金融服務機構公佈的“代表性指標量化評估及國內公開募集基金相關問題的分析”委託研究數據參見注16。5家主要委託投資型Robo Advisor所使用的對象
和ETF有關的數據參見日本投資諮詢業協會HP
“ROBO PRO”的服務開始於2020年1月15日，因此，3年的計算期間從2020年1月15日開始，約爲3年至2022年年底。
其運營業績僅僅是過去的，不能暗示或保證未來的運作成果。
擴大投資委託服務的可能性：“SBI Wrapped”
我們利用實現多樣化投資委託服務提供的系統平台“4RAP”的特點，作爲第1個產品，提供了FOLIO的最先進的人工智能運作知識的“AI投資課程”，並開始擴展第2個產品，結合了野村資產管理這個行業龍頭公司的知識的“大師運作課程”，並且加強了面向客戶的諮詢與最先進的運作知識的投資委託服務的組合來開拓新品種，從開端開始，我們正在推進共同開發具有獨特運作知識的運作公司，以提供第3種投資委託服務。此外，我們和FOLIO利用“4RAP”的實現經驗，推進引入和運作基金包裝和Robo Advisor 服務類型的軟件即服務（“SaaS”），以迎合各地金融機構和證券公司的需求。
地域板塊資產管理：
我們利用實現多樣化投資委託服務提供的系統平台“4RAP”的特點，作爲第1個產品，提供了FOLIO的最先進的人工智能運作知識的“AI投資課程”，並開始擴展第2個產品——結合了野村資產管理這個行業龍頭公司的知識的“大師運作課程”，以及加強了面向客戶的諮詢與最先進的運作知識的投資委託服務的組合來開拓新品種。此外，我們正在推進共同開發具有獨特運作知識的運作公司，以提供第3種投資委託服務。同時，我們和FOLIO正在推進引入和運作基金包裝和Robo Advisor服務類型的軟件即服務（“SaaS”），以迎合各地金融機構和證券公司的需求。
慶祝“SBI Wrapped”餘額達到1000億日元的活動正在進行中。
慶祝從2022年3月31日（星期四）開始提供服務後的兩年零一個月內，餘額達到1000億日元，特別舉行活動，活動將持續到2024年7月31日（星期三）。
舉行了紀念“SBI Wrapped”餘額達到1000億日元活動的“1,110名贏家！SBI Wrapped購買活動”。
| 活動名稱 | 【紀念SBI Wrapped餘額達到1000億日元】1,110名贏家！SBI Wrapped購買活動 |
| 活動內容 | 在活動期間提交申請，針對SBI Wrapped（AI投資學習、大師運作課程）“購買金額總計”——“出售金額總計”達到20萬日元以上的顧客，合計支持1,110名贏家抽獎，其中10名顧客可獲得最多10萬日元的禮品、100名顧客可獲得1萬日元的禮品、1,000名顧客可獲得1,000日元的禮品。 |
| 活動對象 | 個人的互聯網>=18歲的用戶 |
| 活動期間 | 從2024年5月22日（星期三）到2024年7月31日（星期三）（預計） |
請確認我們網站上的其他活動條件的詳情。「SBI Wrapped×SBI新興銀行」和「SBI Wrapped×投資信託諮詢廣場」不在本次活動的規定之內。
“SBI Wrapped”服務概要
| 投資一任經營者 | FOLIO股份有限公司 |
| 投資一任合同期間 | 1年（之後會自動更新，不需要操作） |
| 申請方法 | 從登錄我們公司網站開始，通過3個步驟進行申請，同意與客戶個人信息的第三方提供以及投資委託服務條款等，即可完成申請。 |
| 最低投資金額 | 可以購買1萬日元或更高的面值。 |
| 購買單位 | 首次購買/追加購買：最低1萬日元，1千日元單位
定期購買：最低1千日元，1千日元單位
|
| 定投功能 | 可以設置爲1千日元或更高的面值，1千日元單位。
每月1次的頻率執行積立投資。 |
| 兌現・解約※ | 部分兌換的面值要求至少1萬日元，1千日元的單位。
※如果兌現後的資產餘額低於1萬日元，或者兌現資產額的95%以上，則需要解約（全部出售）。
|
| SBI Wrap帳户的存取款路徑 | 購買，兌換或解約時的資金將自動轉移至證券綜合帳户之間。 |
| 投資託管費 | 【SBI Wrap AI投資課程】0.66%（年率，含稅）
【SBI Wrap 匠の運用課程】0.77%（年率，含稅）
|
| 投資對象基金 | 【SBI Wrap AI投資課程】
通過8種專用投資信託基金，投資美國上市的ETF，並對全球資產進行分散投資。
| 基金名稱 | 信託費用
（年率） | 實際信託費
（年率） | | （Lap專用）SBI·美股股票型 | 0.1606% | 0.1906% | | （Lap專用）SBI·先進國股票型 | 0.1606% | 0.2106% | | （Lap專用）SBI·新興國股票型 | 0.1606% | 0.2406% | | （Lap專用）SBI·美國債券型 | 0.1606% | 0.1906% | | （Lap專用）SBI·美國高收益債券型 | 0.1606% | 0.6506% | | （Lap專用）SBI·新興國債券型 | 0.1606% | 0.5506% | | （Lap專用）SBI·美國房產etf | 0.1606% | 0.2806% | | （Lap專用）SBI·黃金etf | 0.1606% | 0.5606% |
※所有商品均包含稅。 ※所有基金購買/贖回手續費均免費，信託保留資產金額爲零。 ※信託管理費用（及實質性的信託管理費用）是持有投資目標基金所產生的費用。該費用將從信託資產中扣除，無需另行支付。 ※“實際信託報酬”是指針對8種投資目標基金分別規定的信託報酬和通過投資目標基金進行投資的etf的費率相加的數字。此外，通過投資目標基金進行投資的etf的費率因品種而異，處於0.030%〜0.490%（年化）的範圍內。 委託公司：SBI資產管理股份有限公司 【SBI Lap 匠の運用コース】 通過投資9種SBI Lap匠の運用コース專用的主動基金，力爭每個基金都能超過市場平均水平的投資效果。 | 基金名稱 | 信託費用
（年率） | 信託財產留保額
（出售時） | | LAP專用・日本股票型主動型（精選・機會） | 0.748% | 0.3% | | LAP專用・J-REIT主動型 | 0.561% | 0.3% | | LAP專用・全球股票型主動型（全球價值） | 0.803% | 0.3% | | LAP專用・全球股票型主動型（全球多主題） | 0.803% | 0.3% | | LAP專用・全球REIT主動型 | 0.858% | 0.3% | | LAP專用・日本債券型主動型（信貸戰略型） | 0.374% | 0.06% | | LAP專用・外國債券型主動型 | 0.528% | 0.1% | | LAP專用・外國國債主動型（有外匯對沖） | 0.506% | 無 | | LAP專用・美國高收益債券主動型 | 1.078% | 無 |
※所有價格均含稅顯示。 ※所有基金統一免費購買/贖回手續費。 ※信託報酬爲持有投資目標基金而產生的費用。它會從信託資產中扣除，因此不需要另外支付。 委託公司：野村資產管理株式會社 |
■SBI LAP×SBI新生銀行 服務概要
| 投資一任經營者 | FOLIO股份有限公司 |
| 投資一任合同期間 | 1年（之後會自動更新，不需要操作） |
| 申請方法 | 在株式會社SBI新生銀行櫃台進行書面手續 |
| 最低投資金額 | 可購買200萬日元以上。 |
| 購買單位 | 首次購買：200萬日元以上1萬日元單位（追加購買爲50萬日元以上1萬日元單位）
定期購買：1萬日元以上1,000日元單位 |
| 定投功能 | 可設置1萬日元以上1,000日元單位的定期投資。
每月1次的頻率執行積立投資。 |
| 兌現・解約※ | 1萬日元以上，可部分兌現爲1日元單位。 ※如果兌換後的運營資產餘額低於200萬日元或者兌換運營資產的金額超過總運營資產的95%，需要進行解約（全部出售） |
| SBI Wrap帳户的存取款路徑 | 購買，兌換或解約時的資金將自動轉移至證券綜合帳户之間。 |
| 運營形式 | 選擇5種根據風險承受度優化資產分配的運營課程中的一個 |
| 投資託管費 | 1.21％（年率，含稅） |
| 投資對象基金 | 在“SBI LAP × SBI Shinsei Bank”投資帳户中，通過8種專用投資基金，投資美國上市ETF，並進行全球資產的分散投資。 | 基金名稱 | 信託費用
（年率） | 實際信託費
（年率） | | （僅適用於Wrap）SBI·美國股票型 | 0.1606% | 0.1906% | | （僅適用於Wrap）SBI·發達國家股票型 | 0.1606% | 0.2106% | | （僅適用於Wrap）SBI·新興市場股票型 | 0.1606% | 0.2406% | | （僅適用於Wrap）SBI·美國債券型 | 0.1606% | 0.1906% | | （僅適用於Wrap）SBI·美國高收益債券型 | 0.1606% | 0.6506% | | （僅適用於Wrap）SBI·新興市場債券型 | 0.1606% | 0.5506% | | （僅適用於Wrap）SBI·美國房產ETF | 0.1606% | 0.2806% | | （僅限理財產品）SBI Gold | 0.1606% | 0.5606% |
※所有價格均含稅顯示。 ※所有基金購買/贖回手續費均免費，信託保留資產金額爲零。 ※信託管理費用（及實質性的信託管理費用）是持有投資目標基金所產生的費用。該費用將從信託資產中扣除，無需另行支付。 ※“實際信託費用”是指爲每種8種投資對象基金確定的信託費率以及通過投資對象基金投資的ETF的費用率相加得出的數字。但是，每種投資對象基金通過投資ETF時的費用率因證券不同而異，處於0.030％〜0.490％（年化）的範圍內。
委託公司：SBI資產管理股份有限公司 |
| 服務詳情 | https://www.shinseibank.com/retail/swrap/swrap_tempo/ |
■“SBI Wrap × 基金諮詢中心”（僅限面對面）的服務概要
| 投資一任經營者 | FOLIO股份有限公司 |
| 投資一任合同期間 | 1年（之後會自動更新，不需要操作） |
| 申請方法 | 在Fan株式會社面對面進行書面受理 |
| 最低投資金額 | 可購買200萬日元以上。 |
| 購買單位 | 首次購買：200萬日元以上1萬日元單位（追加購買爲50萬日元以上1萬日元單位）
定期購買：1萬日元以上1,000日元單位 |
| 定投功能 | 可設置1萬日元以上1,000日元單位的定期投資。
每月1次的頻率執行積立投資。 |
| 兌現・解約※ | 1萬日元以上，可部分兌現爲1日元單位。 ※如果兌換後的資產餘額未達到200萬日元，或兌換資產總額超過95％，則需要解約（全部出售）。 |
| SBI Wrap帳户的存取款路徑 | 購買，兌換或解約時的資金將自動轉移至證券綜合帳户之間。 |
| 運營形式 | 選擇5種根據風險承受度優化資產分配的運營課程中的一個 |
| 投資託管費 | 1.21％（年率，含稅） |
| 投資對象基金 | 在“SBI Wrap × 投資信託諮詢中心”的投資技能委託帳户中，通過8種專用投資基金進行投資，投資於美國上市的ETF，並分散投資於世界各地的資產。 | 基金名稱 | 信託費用
（年率） | 實際信託費
（年率） | | （僅適用於Wrap）SBI·美國股票型 | 0.1606% | 0.1906% | | （僅適用於Wrap）SBI·發達國家股票型 | 0.1606% | 0.2106% | | （僅適用於Wrap）SBI·新興市場股票型 | 0.1606% | 0.2406% | | （僅適用於Wrap）SBI·美國債券型 | 0.1606% | 0.1906% | | （僅適用於Wrap）SBI·美國高收益債券型 | 0.1606% | 0.6506% | | （僅適用於Wrap）SBI·新興市場債券型 | 0.1606% | 0.5506% | | （僅適用於Wrap）SBI·美國房產ETF | 0.1606% | 0.2806% | | （僅限理財產品）SBI Gold | 0.1606% | 0.5606% |
※所有商品均包含稅。 ※所有基金購買/贖回手續費均免費，信託保留資產金額爲零。 ※信託管理費用（及實質性的信託管理費用）是持有投資目標基金所產生的費用。該費用將從信託資產中扣除，無需另行支付。 ※“實質性信託管理費用”指爲每一種投資目標基金規定的信託管理費和通過投資目標基金進行的ETF的費用率之和。此外，通過投資目標基金進行的ETF的費用率因品種而異，在0.030% 到0.490%（年化）的範圍內。 委託公司：SBI資產管理股份有限公司 |
| 服務詳情 | https://toushin-plaza.jp/sbi-wrap-x/ |
我們將致力於擴大產品和服務的範圍，以提供“業界最高水平的服務費用和最高水平的服務”的承諾。
根據金融商品交易法的規定進行的通知
| 商號等 | SBI證券株式會社是金融商品交易商和商品期貨交易商。 |
| 註冊編號 | 關東財務局長（金商）第44號。 |
| 加入協會 | 日本證券業協會、一般社團法人金融先物交易業協會、一般社團法人第二種金融商品交易業協會、日本STO協會、日本商品期貨交易協會。 |
＜關於手續費和風險信息＞
SBI證券綜合證券帳户的帳户開設費和管理費是免費的。
投資SBI證券提供的商品可能會產生商品手續費和必要開支。此外，各種商品可能會因價格波動等原因而產生損失（信用交易、期貨/期權交易、商品期貨交易、外匯按金交易、交易所差價合約（Click kabu 365）可能會產生超過按金/按金（本金）的虧損）。手續費等投資各種商品產生的風險因商品而異，請詳細查看SBI證券網站的相關商品頁面、與金融商品交易法有關的說明或交易前的書面說明。
以上。
