4月15日,寧波銀行獲華安證券買入評級,近一個月寧波銀行獲得10份研報關注。
研報預計2024/2025/2026年寧波銀行營業收入分別同比增長7.16%/6.66%/5.98%,歸母淨利潤分別同比增長7.94%/8.1%/8.81%。研報認爲,寧波銀行深耕浙江及周邊經濟發達區域,在細分市場客群定位清晰,競爭優勢顯著。核心管理團隊穩定、戰略傳達高效,公司治理機制具備難以複製性和可持續性。多元化金融服務能力具備稀缺性,風控能力堅實,資產質量保持優異。當前業績階段性承壓主要受到經濟復甦偏弱、有效信貸需求不足等行業共性因素影響。公司牌照齊全,未來消金、基金、理財、金租子公司協同價值有望進一步釋放。2023年分紅率提升,每股股利由0.5元增至0.6元。
風險提示:利率風險:市場利率持續下行,優質資產競爭加劇,息差收窄。