美銀證券發表報告，郵儲行(01658.HK)去年額外一級資本債券(AT1)分配前盈利按年增長1.2%至863億元人民幣，符合預期，雖然核心盈利受壓，按年下跌7.1%，但仍然略為好過預期。

該行將郵儲行明年每股盈利預測由0.85元人民幣下調至0.82元人民幣，2026年每股盈利預測為0.87元人民幣，另外在宏觀經濟穩定以及國企改革的支持下，削減郵儲行股本成本100個點子，其目標價由3.88元升至4.12元，維持「中性」評級。