美銀證券發表報告指出，光大銀行(06818.HK)去年純利按年跌9%至408億元人民幣，主要受公司增加撥備處理不良資產拖累，去年第四季及全年的撥備總額分別按年增長68%及3%。派息率按年增長0.3個百分點至28.4%，但末期息按年跌8.9%至17.3分人民幣。

該行下調光大銀行今明兩年每股盈利預測9%至11%，目標價由2.45元下調至2.35元，重申對其「跑輸大市」評級。