格隆汇1月5日｜高盛发表报告指，中国房地产风险敞口导致港银蒙受的损失上升，投资者已有预期，股价亦已反映相关负面因素，目前港银香港房地产业务的减值并非太严重，但港银相关敞口则大得多，预期有不少银行今年起需要开始适度计提拨备，不过相信其对银行盈利的影响有限。总体而言，高盛将港银2023至2024财年平均每股盈利预测平均下调7%及8%，2025至2026财年则上调2%，未来12个月目标价则平均下调6%。 该行维持对渣打集团(2888.HK) 、汇丰控股(0005.HK)及中银香港(2388.HK)的“买入”评级，维持东亚(0023.HK)及大新银行集团(2356.HK)的“中性”评级，对恒生(0011.HK) 予“沽售”评级。高盛维持对渣打集团及汇丰控股目标价为85港元及84港元，并将中银香港、恒生、东亚及大新银行目标价分别下调至28.8港元、107港元、12.1港元及6.4港元。 高盛指，渣打拥有全港最低的中国商业房地产敞口，将是一个相对优势；至于汇丰则是看好其流动资产负债表、供应链转移的业务敞口、不断增长的中国财富管理业务、完成出售加拿大业务后资本回报步伐加快的潜力，以及约8%的股息回报率。