交通銀行(Bank of Communications)是中國一家大型的銀行,成立於1908年,總部位於上海,目前總市值3854億港元。作爲中國五大國有商業銀行之一,交通銀行提供廣泛的金融服務,包括個人銀行業務、企業銀行業務、資產管理、投資銀行等。
交通銀行發佈公告稱,根據方案,以截至2022年12月31日的普通股總股本742.63億股爲基數,向公司登記在冊的A股股東和H股股東,每股分配現金股利人民幣0.373元(含稅),共分配現金股利人民幣277億元,佔歸屬於母公司普通股股東淨利潤的比例爲32.72%,這是交行歷史上最豐厚的一份分紅預案。
銀行業分析
銀行業金融機構的業務板塊主要可以劃分成五大板塊,分別爲資產業務、負債業務、中間業務、銀行間業務、國際業務。其中,貸款業務以及存款業務是銀行最核心的兩大業務,在整個銀行業產業生態中,可將存款業務(資金來源)視作行業上游、將貸款業務(資金去向)視作下游。
此外,在銀行業數字化轉型不斷髮展到新高度的今天,銀行業產業生態中,金融科技作爲銀行體系的重要支撐部分,是連接客戶、業務以及銀行本身的重要紐帶,貫穿銀行各類業務,發揮着不可替代的作用。而數字賦能銀行業主要通過將有效的數據進行收集、分析後呈現反饋結果,以此大幅提升工作效率。通常,各類呈現成果在銀行業的應用主要包括投資產品的精準營銷、更加完善與安全的風控系統等。
從狹義的銀行業來看,目前,我國銀行業參與者主要爲政策性銀行、國有商業銀行、股份制銀行、城市商業銀行、農村商業銀行等。分別來看,根據銀保監統計,截至2022年6月,我國政策性銀行共有3家,分別爲國家開發銀行、農業發展銀行、中國進出口銀行;國有商業銀行共有6家,分別爲中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行以及中國郵政儲蓄銀行;股份行共有12家,包括招商銀行、興業銀行、中信銀行等;城商行有130家,包括成都銀行、長沙銀行、北京銀行等;農商行共有1569家,包括上海農商銀行、蘇州農商銀行等。
我國銀行業規模持續增長,增速總體較爲穩定。根據銀保監數據,2017年至2022年,我國商業銀行總資產規模持續增長,其中,大型商業銀行的資產規摸佔全國商業銀行資產規模最大份額。2022年,我國商業銀行資產規模達379.4萬億元,同比增長10.05%,連續兩年同比增速均在10%以上。
從我國銀行業的資產份額來看,大型商業銀行資產份額佔比最大,截至2022年12月,我國大型商業銀行資產佔銀行業金融機構總資產的40.4%;股份制銀行佔比爲17.6%;城商行佔比爲13.4%;農村金融機構佔比爲13.4%;其他金融機構佔比爲15.2%。
展望未來,前瞻產業研究院認爲,一方面,支持實體經濟高質量發展依然是銀行業的首要任務;另一方面,穩住淨利息收入“基本盤”需要多措並舉。
畢馬威中國金融業主管合夥人張楚東分析說,銀行業短期業績表現、長期經營能力以及應對未來市場和政策變化的能力,將面臨更高要求,亟須開拓發展新局面。
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更多本行業研究分析詳見前瞻產業研究院《2023-2028年中國銀行業數字化轉型市場前瞻與投資戰略規劃分析報告》。
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