投資要點 事件:公司發佈2017年半年報,報告期內實現營收16.89億,同比增長66.37%;實現歸母淨利潤1.77億,同比增長216.64%;公司預計1-9月實現的歸屬母公司股東的淨利潤2.58-3.07億元,同比增長162%-212%。子公司聯動優勢擬出資1.5億元與聯動商務、湖南湘津共設博辰小貸 改名海聯金匯,金融科技業務助營收與淨利潤同比大幅提升。金融科技服務業務對業績貢獻明顯,整體增長良好,利潤受季節影響,下半年有望實現大幅增長。第三方支付增長良好,大數據業務實現毛利率與營收雙增。 第三方支付持續高增長,一季度移動支付規模排名第四。據艾瑞、易觀等統計,公司2017Q1 移動支付按交易規模排名第4。上半年,業務交易規模近7500億元,同比增長99%,幾乎與去年全年9000億流水相持平。 大數據業務穩步發展,技術+客戶+數據打開成長空間。報告期內,公司大數據業務實現營收4700萬元,同比增長81%,增速迅猛;我們認爲,公司憑藉領先的技術實力、豐富客戶儲備以及海量數據積累,未來有望充分享受金融大數據市場快速增長所帶來的紅利。 設立博辰小貸,持續推進金融科技。公司與聯動優勢、湖南湘津共設博辰小貸,整合支付、大數據、信息科技業務,爲客戶提供一攬子服務,同時有望受益於消費金融市場的不斷崛起,打造新的增長點。公司發力區塊鏈技術的改進和應用,目前正進行多個區塊鏈項目產品的研發和實施。 盈利預測與投資建議:基於公司Fintech 業務拓展順利,我們預測公司2017-2019年EPS 預測分別爲:0.32、0.40、0.48元,給予“增持”評級。 風險提示:Fintech 行業競爭加劇、新客戶拓展不順利等
海联金汇(002537)中报点评:设立小贷公司 金融科技业务持续发力
譯文內容由第三人軟體翻譯。
以上內容僅用作資訊或教育之目的,不構成與富途相關的任何投資建議。富途竭力但無法保證上述全部內容的真實性、準確性和原創性。
風險及免責聲明
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