“AI 是一场没有终点的竞赛。”

2024年12月，亚马逊云科技新任CEO Matt Garman在其年度大会re:Invent上如此表示。

这一阐述深刻揭示了AI技术发展的本质——持续创新与迭代。Matt Garman承诺，亚马逊云科技将在未来，持续推出一系列重大的AI产品更新。与此同时，金融世界范围内，一场AI革命的风暴，正以纳斯达克为中心悄然展开。

在数字化转型加速的今天，云计算和生成式AI正成为推动各行各业发展的关键技术。这两者的协同作用，不仅提升了算力，还带来了全新的数据处理与生成方式。

公开资料显示，‌纳斯达克的历史可以追溯到1968年，当时美国全国证券交易商协会正着手创建自动报价系统。1971年，纳斯达克正式成为全球第一个电子交易市场，并迅速发展成为世界上最大的股票市场之一。

‌20世纪90年代，纳斯达克迎来了第一波“数字化”的发展阶段。彼时，互联网浪潮兴起，大量科技公司在纳斯达克上市，这也极大地推动了纳斯达克的市场增长及国际知名度。

时至今日，纳斯达克已成为美国第二大交易所，总共运营27个市场、一家中央证券存管机构和清算所，涵盖北美和欧洲的各种资产类别。据统计，全球有近4000家公司在纳斯达克市场挂牌上市，纳斯达克也成为了科技企业寻求上市融资的首选。

而在这近半个世纪的时光长河中，纳斯达克始终在追求数字化的脚步。在这一过程中，亚马逊云科技成为纳斯达克重要的伙伴。几乎可以肯定地说，纳斯达克与亚马逊云科技，凭借“一己之力”，不断推进金融股市交易体系的整体数字化跃迁。

资料来源：纳斯达克官网

先行者“一拍即合”

1997年5月，亚马逊公司在纳斯达克正式挂牌交易，以其独特的商业模式和互联网运营技术，迅速吸引了大量投资者的关注。此后，纳斯达克实施战略升级，成为世界最大的综合网络零售商和全球IaaS云计算市场的领导者。

2006年，亚马逊云科技正式成立，整个团队开始思考和探索“如何让计算变得像开灯一样简单”。同年3月，亚马逊云科技发布了Amazon S3，人们形象地以“云”来命名这种崭新的计算资源服务模式。

在更多媒体的报道中，亚马逊向云迈出的“一小步”，标志着整个云计算时代的开启。也正是在此时，纳斯达克致力于创造位于云端的互联未来——一个对于每个人都安全、强大的金融未来。2008年，亚马逊云科技正式与纳斯达克展开合作，为其提供云服务。

随着时间的推移，人工智能技术不断发展，以AI算法为基础、有着更高阶数字化处理能力的自动化交易平台，不断涌入金融交易市场。这也致使，“数据库”变为“数据湖”，传统的云端处理模式已不能满足海量的数据与用户多元化的决策方案。

2019年1月，纳斯达克参加了亚马逊云科技数据实验室项目（Amazon Data Lab），并携手亚马逊云科技解决方案构架师和分析服务专家，重新思考纳斯达克如何实施“更高效”的数据仓库解决方案。

在为期四天的实验中，纳斯达克使用Amazon Redshift作为计算层，重新设计了其提供分析的方式。此后，纳斯达克开始使用 Amazon Redshift Spectrum，这是一项赋能智能湖仓架构的功能，新的数据湖在Amazon S3上包含15 TB的数据，数据一经写入，Amazon S3立即加载即可随时查询。

如此一来，纳斯达克经济研究团队进行数据分析和复杂查询的时间大幅缩短，能够更快实现洞察，为投资人在金融市场中抢得先机。

或也因为亚马逊云科技长期对纳斯达克提供高效的云端服务，2021年12月，双方正式宣布建立合作伙伴关系，以更好地应对全新的资本市场格局。

基于此次合作，纳斯达克计划从2022年起，分阶段将其在北美的多个交易市场，迁移至亚马逊云科技，第一步就是迁移美国期权市场之一的纳斯达克MRX。

据介绍，纳斯达克将使用一种由双方共同设计的、专为交易市场基础设施开发的全新边缘计算解决方案。其他交易市场的基础设施运营商和参与者也有机会利用这个方案，将交易系统迁移上云。

对此，纳斯达克总裁兼首席执行官Adena Friedman表示：“同亚马逊云科技的创新合作，为我们的交易市场搭建了通向未来的桥梁，代表着纳斯达克云上之旅的一个新篇章。”

同时他也强调，基于双方共同建立，其云“基础设施”将更具弹性及可扩展性，能够供所有市场参与者访问。

事实上，在提高技术架构的弹性方面，亚马逊云科技总结了四个核心要素。

在地域隔离和多可用区方面，亚马逊云科技可根据故障隔离的边界，将服务分为可用区级别、区域级别、全局级别三类，从而精准控制故障对客户的影响，保障服务连续性。

在控制平面与数据平面的独立性方面，亚马逊云科技可将服务拆分为控制平面和数据平面，保证数据平面能够独立于控制平面持续稳定运行，同时也能够实现独立扩展，互不影响。

此外，在单元架构设计上，亚马逊云科技则能将整个系统拆分为更小的独立单元，当发生故障时，只会影响故障单元，避免整个系统崩溃，从而提高系统整体的稳定性。

最后，随机分片进一步增强了应用程序和系统的可用性，提供了额外的弹性。

资料来源：纳斯达克云上战略https://www.nasdaq.com/cloud

生成式AI语境下的强势增速

可以肯定的是，纳斯达克全面迁移至亚马逊云科技，无论对于金融市场、还是基于数字计划的云应用，都是里程碑式的事件。

时光进入2023年，GenAI——即生成式人工智能开始进入人们的视野。

与传统的判别式AI不同，生成式AI不仅能识别数据，还能创造新的数据、内容，换句话说，生成式AI能够释放人力、提高效率，并根据个人偏好，创建定制化的服务。

在金融行业，生成式AI的落地场景主要有“智能客服、广告文案/图像生成、文档信息提取和内部知识检索、财报分析”等方面。

金融行业对信息准确性和时效性要求很高，这也对通用大语言模型带来挑战。

为更好地满足各行业对生成式AI的需求，2023年7月，亚马逊云科技推出Amazon Bedrock，这是一项全托管的基础模型服务平台，囊括了多种大模型和工程实践服务，旨在帮助企业快速构建和部署生成式AI应用程序。它的推出帮助满足金融行业的特殊需求。

资料显示，目前Amazon Bedrock已上架的模型除了亚马逊云科技自研的Amazon Titan模型外，包含了众多来自业界基础模型提供商如Anthropic、Meta、Stability AI、Mistral AI等公司的多种模型。

而在2024 re:Invent全球大会上，亚马逊云科技又推出了新一代的基础模型Amazon Nova系列。据悉，该模型将在Amazon Bedrock中提供，包括超快速文本生成模型Amazon Nova Micro，以及能够处理文本、图像和视频并生成文本的多模态模型Amazon Nova Lite、Amazon Nova Pro和Amazon Nova Premier。

值得一提的是，生成式 AI在金融行业的应用需要结合行业特点进行大量的工程适配，涉及数据处理、模型选择、系统架构等多个环节，这使得工程复杂度可能高于其他行业。

纳斯达克的分析师通过亚马逊云科技，就可以高效处理监管文件、摘要，以及公司、行业和同行公司新闻链接的合并信息，对新闻情绪分析、市场情绪进行快速分析，更快速地处理金融交易等问题。

更早前，纳斯达克软件工程部副总裁Robert Hunt就曾透露，凭借Amazon S3和Amazon Redshift（亚马逊2012年发布的第一个完全托管、PB级的云数据仓库），纳斯达克每天能够处理的记录数量，可以轻松地从300亿条跃升至700亿条。

今年召开的亚马逊云科技re:Invent大会上，亚马逊云科技AI产品副总裁Brad Peterson也表示，纳斯达克利用生成式人工智能解决内幕交易，将调查时间缩短了33%。

在Peterson看来，这些技术是业务创新与增长的加速器，不仅仅是提高效率的工具和手段。

纳斯达克监管战略与创新主管Tony Sio也表示：“通过利用云技术和人工智能的最新创新，我们可以更好地应对新的威胁，为全球金融体系提供先进的工具，以更有效地应对市场滥用。

纳斯达克作为世界级市场运营商和全球一流监控技术提供商，我们处在持续投资和能力提升的循环。”

面向未来，技术成为双刃剑

一个明确的趋势是，AI技术正潜移默化地改变各行各业。

在今年9月，《连线》杂志创始主编凯文·凯利公开表示，人工智能是一种不同于人类思维的智能，未来可能会形成一个人工智能生态系统。相比挑战，AI对商业社会带来的想象力和价值会更大，在各个产业落地的前景值得期待。

而在全球化数字化浪潮的引领下，金融行业站在这场科技革命的潮头。AI技术，尤其是生成式 AI正以深远的影响力，正重塑着金融服务的每一个环节。

国际数据公司（IDC）曾预测，到2027年，全球在人工智能系统的软件、硬件和服务方面的销售额将达到4000亿美元。其中，金融业在这方面的支出将达到970亿美元，复合年增长率为29%。

一方面，人工智能的大模型应用已经能够支持语言、视觉、语音等多模态交互，并展现出更高级别的逻辑推理能力，对赋能金融行业具有重要意义。另一方面，金融业务产生的海量数据也能为人工智能提供丰富的应用场景。

不过，在提升效率的同时，生成式AI也为金融行业的发展，尤其是监管，带来了一定的挑战。

对于纳斯达克这样的交易平台，更担忧生成式AI的能力被不法分子利用，用于伪造交易等金融犯罪。其中主要涉及“数据隐私”和“数据安全”问题。

其次，在AI系统需要访问敏感的金融信息时，监管也是主要障碍，现有法律难以跟上技术进步的步伐，使得金融机构难以确保AI驱动决策的问责性。

当然，主流的观点仍认为，AI技术能够更好地帮助金融机构防范金融犯罪。

纳斯达克首席执行官Adena Friedman就曾表示，纳斯达克正大力支持防范金融犯罪的技术，目前市场对阻止老练的不法分子的需求正在上升。

在她的介绍中，反金融犯罪业务已是纳斯达克增长最快的业务之一，同比增长约20%。“纳斯达克正在利用AI强化其反犯罪服务，人工智能可以预测并加快识别犯罪行为的过程，并清除行业中的不良行为者。该公司正在与可以使用此类软件消除威胁的银行、其他交易所和经纪公司合作。”

在更多场合下，亚马逊云科技的高层也不止一次提出过“亚马逊云科技的安全理念是以主动且全面的保护为中心，将安全视为其服务中的基本组成部分，而非事后才考虑实施的补救性举措。”

目前，亚马逊云科技针对安全基础设施的投资包括Sonaris等工具，旨在检测并消除未经授权的亚马逊云科技资源访问行为。

亚马逊云科技在此前的一篇博文中透露称，自2023年5月至2024年4月期间，Sonaris拒绝了超过240亿次针对Amazon S3中所存储客户数据的扫描尝试，并阻止了近2.6万亿次客户在Amazon EC2虚拟服务器上运行易受攻击服务的行为。

今年11月，亚马逊云科技又宣布加入避风港联盟计划。避风港联盟成立于 2017 年，是非营利性行业倡议联盟，致力于加强金融行业的网络韧性。

从当下的结果看，全球范围内，已有数百万用户选择亚马逊云科技合作，他们信赖亚马逊云科技提供的安全、稳定、可靠的服务。且除纳斯达克外，亚马逊云科技也在全球范围内服务了多家顶级的金融客户。

其中，全球最大、资本质量最佳的银行集团之一Nat West Group，也在使用亚马逊云科技提供的生成式AI服务，以对来自2000万客户的数据进行分析，增强客户体验。高盛也宣布，将与亚马逊云科技共同推出面向金融机构的全新云上数据和分析解决方案——高盛金融数据云。

另据亚马逊云科技方面介绍，高盛与亚马逊云科技的合作将大幅减少投资公司开发和维护基础数据集成技术的需求，并降低进入全球市场高级定量分析的门槛。

从这样的角度来看，亚马逊云科技能提供的AI技术，已与其他品牌提供的相关服务，产生了“代际差异”。当生成式AI语境下的金融革命成为大势所趋，无论亚马逊云科技还是纳斯达克，都将始终致力于创造云端的互联未来——即为每个投资人、每个投资主体，提供更安全、更强大的金融服务。

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