金吾财讯 | 东吴证券发研报指，阳光保险(06963)实现总保费收入1,189.1亿元，同比增长9.3%。实现保险服务收入599.0亿元，同比增长7.5%；归母净利润37.4亿元，同比下降16.8%；ROE同比下降 2.3个pct.至6.0%，每股分红持平于0.18元。业绩表现符合预期，利润下滑受新金融工具准则执行及市场波动的拖累。

该行指，公司继续打造科技阳光、以模式创新打造价值阳光、以爱与责任的向善文化打造知心阳光为三大核心的新阳光战略。根据年报披露下调盈利预测，该行预计2024-26年归母净利润为72、76和81亿元(原2024-25预测为81和91亿元，并新增26年预测)，维持“买入”评级。