金吾财讯 | 摩根士丹利发研报指，预期中国信达(01359)核心业务将持续面临压力，预期资产收益率按半年比较，下降1.3个百分点至3.4%。此外，该行认为拨备释放空间有限，以缓冲收入下降。不良贷款覆盖率环比下降13%至118%，创历史新低。

该行将2023/24年的投资收益预测下调26%及36%，该行认为不良贷款出售将进一步降低资产收益率。另外，将2023/24年盈利预测将下降29.1%及44.6%，预期2023/24年不良资产将下降8.9%及6.1%。

该行将其目标价由1.06港元下调33%至0.71港元，予“与大市同步”评级。